第一篇：證券從業(yè)資格考9試怎么準備

證券從業(yè)資格考試怎么準備？

證券從業(yè)資格考試點點滴滴（完全版），緒言

2008年10月18號和19號兩天，參加了證券從業(yè)資格考試全部五科考試。三天過去，忙了些天，終于基本補回了準備證券考試期間落下的一些課程。古人言，“以史為鑒，可以知興衰；以人為鑒，可以明得失。”我們成長的過程就是一個互相學習、互相借鑒的過程。鄙人也曾多次受益于論壇上的好心人的所謂經(jīng)驗帖子。鑒于，鄙人是常人一個，成績也未揭曉，所以說算不上什么成功人士的秘笈經(jīng)驗之談。于此，賦此文意義有以下兩點：

第一，出于經(jīng)濟人自我利益最大化的考量，借此文之東風練習文筆、珍藏回憶、助人為樂使然，點擊率怪圈驅使；

第二，出于對經(jīng)驗之貼的性質反思，所謂經(jīng)驗并不是別人成功的經(jīng)驗才是有用的，失敗的經(jīng)驗同樣具有不可低估的價值（有時會更高）。成功人士往往要么為了顯示自己的不同凡響而忽悠炫耀一番自己的復習如何“輕取荊州”；要么夸大其困難因素，以顯示自己如何“過關斬將”。再看，經(jīng)驗之談的真正意義并不是為了給我們去“照葫蘆畫瓢”，畢竟每一個個體都是特殊、獨立的，具體問題要具體分析。經(jīng)驗僅是給我們描繪別人走過的路，給我們在前進的道路上點亮一盞明燈，以防我們在孤獨無助、暗黑無光中跌跌撞撞，至于飛機或是火車的通過方式自待個人“意思自治”。

本文初衷目的是——記錄自己準備該考試的全過程，點點滴滴，借此文激勵自己在以后的日子里默默走過一切。其實，這個過程大概適用于我們大數(shù)人參加大多數(shù)的考試。鑒于此，本文還可以反映我們每個準備每個考試的過程回憶。

本人要達到的效果是——使得一個人從開始看本文時，對“證券從業(yè)資格考試一無所知”，到完成本人閱讀時，如“真真切切自己經(jīng)歷了一次證券從業(yè)資格考試準備的全過程”！同時，為以后的人（包括我自己）準備類似的考試提供一些指引。（CPA、NJE、TOEFL、LSAT幾乎所有考試都是這個過程）

內容概要。本人從介紹該考試、分析該考試作用、價值開始，到如何報名、查找資料、準備資料、篩選資料、時間安排、答題技巧、看書技巧、考場環(huán)境介紹、考場注意事項等等都有詳細的論述。

第一篇：考試導論

參加一項考試時，我們要首先清楚自己為何要考，而不是盲目地鉆進去，隨大流。找出自己考試的目的，前提是你了解該考試。出于此目的，鄙人先介紹一下這門考試，以便大家甄別是否適合考。如你確信，該門考試對自己毫無價值的話，那恭喜你，你可以開溜了，不必再浪費時間看下面的內容了。

一、考試對象與作用

證券從業(yè)資格考試，是申請證券執(zhí)業(yè)資格的必備條件，但不是進入證券公司從業(yè)的必備條件。道理和以前的律師執(zhí)業(yè)資格考試（現(xiàn)在統(tǒng)一為司法考試）一樣，你沒通過司法考試一樣可以進入律師事務所工作，但是不能申請律師執(zhí)業(yè)證書。參加此考試的人員多為金融學專業(yè)的大專院校學生及其已經(jīng)從事證券工作的叔叔阿姨們。當然，和司法考試一樣，也有相當一部分外來人士來湊熱鬧。鄙人就是其一，但我的目的不是進行證券從業(yè)，而是為了以后從事“華爾街律師”工作打下基礎。當然，證券從業(yè)資格考試與司法考試的難度不可同日而語的。已經(jīng)工作的叔叔阿姨們考試的目的是為了加提高薪水；在校學生是為了找工作之便；暫時沒

工作、已畢業(yè)人士也會湊過來分杯羹。目的各異，個人取舍。最基本的作用是，在這個信息不對稱的社會，一張該證書至少可以證明你懂得一點證券的專業(yè)知識。我們大學四年也不過一個學位證書而已，也僅是證明你具備你所在的專業(yè)的知識，只是不同學校的證明力不同而已。但，這只是其中常用的一種證據(jù)——書面證據(jù)；你也可以通過其他方面表現(xiàn)自己的能力。此考試只為中國的一個小測試，如果您想證明自己的聰明程度的話，建議放棄這個小兒科，轉而挑戰(zhàn)國際性質的FCA、CIIA、ACCA。自然費用與時間成本都高昂得要命！

二、考試難度評析

對其評析，我覺得一位網(wǎng)友的總結還是比較有道理的：“整體來說“通過易，高分難，且難度有增加趨勢”是我對證券從業(yè)資格考試的整體評價。證券從業(yè)資格考試本身作為一種資格考試，而非水平性質考試，其難度總體講并不是很大。其作為基礎性考試，并非是一種高難度、高深度的選拔考試。報名起點只要高中水平即可，從以往看整體通過率也比較高，其考試的知識點也多以記憶性為主。但也應注意到，隨著金融行業(yè)景氣，尤其近年整個證券市場的走牛，我也發(fā)現(xiàn)考試難度逐次有提高跡象，而且拿一個高分是極為困難的，比如超過80分幾乎沒有。所考知識點比較細，范圍廣而雜，較煩瑣。但通過整套考試，可以對證券投資整個知識框架體系有一個比較全面的基礎性學習，因此我認為還是比較值得的。拋開一些考試書名內容應涉及的如基礎知識、證券投資知識、證券交易知識、基金知識、發(fā)行與承銷知識外，一些稍深或前言的理論比如證券投資組合理論，債券的久期、凸性，債券的收益率曲線，資本資產定價、套利理論、有效市場理論、行為金融理論、融資與資本結構理論、金融工程都或多或少的有所涉及。這種考試知識內容對于金融專業(yè)的學生豐富完善其知識體系是一個很好的幫助?！?/p>

我要補充以下幾點：資格考試不能說明該考試就不是很難。哪么說的話，CPA、司法考試全是資格考試，那豈不是說他們都很容易？該考試不是60分及格，而是考試中心根據(jù)一定的通過率來設定每年的及格線。通過率一般為30%——40%，及格線也是70分上下。（網(wǎng)上查到的，還不能百分百確定。我也是第一次考）有些題，你平時看書的時候會根本就沒注意到，有些東西無論你看多少遍還是記不住。一句話就是，“細、煩、雜、無邏輯性”。以往，看到很多人的帖子都說，時間很緊，題量大。其實，我真實的經(jīng)歷不然。幾乎所有人都可以在一個小時內完成考試（包檢查）。因為都是客觀題，你會就是會，不會就是不會，沒什么思考的余地?。ㄓ嬎泐}多的投資分析可能會多花些時間）

三、報名資格

取得高中畢業(yè)文憑，年齡在18周歲以上的有行為能力的中國公民皆可，無專業(yè)限制。

四、報名方法

在考試報名期間，登錄中國證券業(yè)協(xié)會（http:///）進行注冊網(wǎng)上報名。每科七十塊報名費，可以網(wǎng)上付款，也可以通過郵局匯款。平時是無法進行賬號注冊的，只有考試報名期間才能注冊。至于具體時間，可以留意該網(wǎng)站的信息公告。但，規(guī)律是地區(qū)的考試幾乎每個月都會有，全國統(tǒng)一的考試就是每年十月份。今年的除了全國十月份統(tǒng)一考后，考試全部取消了。就是說大家至少要等到明年才有機會了。

五、考試科目特點

考試分為五科，分別是證券市場基礎知識、證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金?；A知識是必考的，其他的可以任選，只要通過基礎知識和其它其他任何一門就可以取得證券從業(yè)資格證書。但，是有分等級的，通過三門是一級，通過五門是二級。沒有通過的時間限制，任何時候通過都可以，成績終生有效。

基礎知識是公認的最簡單的一門，幾乎都是常識性的東西。而且其中的知識在其他四門中都

會有重復提到。如何，此書看得不是很明白的，在看完其它四本后會更容易理解。

證券交易，此科目，對有炒股經(jīng)驗的人來說會相對容易。此科目比較適合有志于進入證券公司做客戶業(yè)務、大堂經(jīng)理、經(jīng)紀員之類的。

發(fā)行與承銷，此科教材最厚，內容繁雜，涉及法規(guī)多，需要強勁的記憶力。適合于投行業(yè)務人士。有利于文科人士。

投資分析，此科適合有志于從事投資分析人員，有較多的計算題，要求必要深入的理解。金融學專業(yè)、統(tǒng)計學、數(shù)學基礎比較好的同學會有一定的優(yōu)勢。純文科人士考起來會比較吃力。投資基金，適合有志進入基金管理公司人員。此科教材在基金組合管理內容上與投資分析有重復。

六、考試題型簡釋

題型有改革。以前是200道題，70道單選，60道多選，70道判斷，每道0.5分，判斷題選錯會倒扣分！考試時間為兩個小時。

現(xiàn)在，今年考試有變化。一共是180道題。單選、多選、判斷各是60道，其中多選有20題是一分一道，其他均為0.5分一題。判斷選錯不再扣分。

全為計算機考試。

第二篇：資料準備

但凡，所要考試都是了解完相關信息后，就要進行資料的收集、選擇、準備。鄙人在此提供一些收集資料的信息。考試的資料可以分為課本、輔導書、模擬試題、考試技巧指南、考試大綱等，來源有書店、網(wǎng)上書店、淘寶店、論壇、網(wǎng)絡等?，F(xiàn)詳述如下：

一、指定教材。（必備）

考試的指定教材是中國證券業(yè)協(xié)會編寫的，在中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上可以找到具體名字。當當網(wǎng)上直接搜索“證券從業(yè)資格考試教材”也可以找到。現(xiàn)在最新的是2008年6業(yè)出版的。正版的書很貴，如大家不想收藏的話，可以到網(wǎng)上淘寶店買盜版的。（超便宜）鄙人是買正版的，因為我有個收藏書的癖好。收藏一套系統(tǒng)的證券知識書籍也不錯，雖然不是什么名著。

二、輔導教材。

中國證券業(yè)協(xié)會也出了一套輔導教材，每章后還有練習。通過練習可以加強記憶，況且有些知識點你通過看書是無法記住的。但還是要以看書為主。時間多的話，看下這套書會很有幫助。我是一個月要復習五科，耐于時間有限，才沒買?？磦€人情況吧。有個問題要特別提醒一下，你做到的所有練習都肯定有答案是錯的，還有可能題是舊的?，F(xiàn)在法律法規(guī)修改了還幾遍，很多規(guī)定都變了。凡是遇到不明確的地方，都要翻教材來驗證答案的正確性。一切以最新教材基準。

三、模擬試卷。

網(wǎng)上可以下載。但題都是舊的，且答案錯漏百出。下載地址有“考試大網(wǎng)站”、“考試吧”“金融人家園”、“中國證券網(wǎng)”等。

四、章節(jié)輔導。

考試報名網(wǎng)站內部指定的一個網(wǎng)上模擬練習網(wǎng)站（“執(zhí)業(yè)能力網(wǎng)”）上有提供章節(jié)輔導。給出各章的重點、分析、要點。變態(tài)的是，那里不能復制，不可下載。別擔心，“中國證券網(wǎng)”上有下載，但是這個網(wǎng)站經(jīng)常出錯，很多都下載不了。（我是有的，自己真找不到，可以找我要。我有個文件夾，整理了所有關于證券從業(yè)資格考試的電子資料。）

五、學習卡。

中國證券業(yè)協(xié)會指定的模擬練習網(wǎng)——“執(zhí)業(yè)能力學習網(wǎng)”上有各科目的學習卡出售，可以用

來網(wǎng)上真實環(huán)境模擬練習。內容是有各章練習題，模擬試卷。但，個人不建議買。

一、太貴，60塊一科。

二、題舊，答案錯漏多。還不如買輔導書。我只買了發(fā)行與承銷一科，很是后悔。唯一好處是熟悉一下，做題環(huán)境。我的卡還剩170天的使用時間，我決定免費提供給大家。大家有需要可以聯(lián)系我。

六、考試大綱。

中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上可以下載。雖然該考試大綱很多都是教材標題的翻版，但看書時，對照來看，還是可以抓住一些重點，出題方向。

七、法律法規(guī)、部門規(guī)章。

該考試全部五科，考試大綱給出的法律法規(guī)、部門規(guī)章總計達69部之多。但看數(shù)量可與司法考試比擬了。但，大家不要害怕，其實內容法律法規(guī)都是廢話，不用全看，而且你書看得仔細，這些看不看也無所謂了。必要重要的是，《公司法》、《證券法》、《首次公開發(fā)行并上市管理辦法》、《上市公司收購管理辦法》、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》、《上市公司發(fā)行證券管理辦法》。要說明的是，只有發(fā)行與承銷該科目才會涉及到哪么多的法規(guī)，其他的科目都不怎么考查這些法規(guī)的。以上法規(guī)在中國司法部的官方網(wǎng)站——普法網(wǎng)上均可以檢索下載。

第三篇：復習安排

資料準備好了，那就讓我們進入復習突擊吧。對付這種記憶要求高的考試，高強度突擊是最有效的辦法了。司法考試也不例外。（當然需要一定基礎）那突擊期間的時間安排，及其看書技巧就成了很重要的問題。

一、時間安排

至于要準備多長時間，這是困惑很多人的問題。固然這是因人而異的，個人基礎不同，學習工作安排也不同自難求一致，也沒有必要求得一致。但是，大致來說還是有規(guī)律的。證券從業(yè)資格考試復習的時間一般是一個月，司法考試就是三個月。但是有前提條件的，如果你要報考五科的話，每天要高強度工作，兩科就相對輕松很多。就我而言，我一個月復習五科是相當辛苦的（其實，我從頭到尾的時間是一個半月，開學就開始；但是我還在準備挑戰(zhàn)杯的論文，所以有半個月是在看那些寫挑戰(zhàn)杯論文的書），而且我每天都要上課（最后兩個星期的三、四、五的課都逃了；因為一、二的課要點名）。我要保證自己每天精看150頁以上。注意是精看。我?guī)缀醵际敲刻煸缟峡钢娔X、拎著水杯，背上書包，6點半就出門，晚上11點半回宿舍的，中午不休息。所以最后，我?guī)缀醵急罎⒘?，想放棄其他科目，只考基礎和發(fā)行與承銷兩科。無奈，我舍不得自己的報名費，所以還是咬咬牙，拼了！想想那段時間過得很充實，而且養(yǎng)成了良好的習慣，現(xiàn)在考完試了，還一樣保持。所以，用心準備一門考試，不僅僅是為了過這個考試，在準備的過程中，你還會學到很多東西，培養(yǎng)你優(yōu)良的性格、習慣。個人覺得，過程重于結果，就算這次我過不了，我也心滿意足了，這次考試讓我受益很多。懂得了很多證券的知識不說，還醞釀了平靜的一顆心，專注看書的習慣、閱讀速度也提高了很多。

一天看150頁，五本書是2000頁左右。那么平均十三天我們就可以看完一篇，20天左右就可以看兩遍。（第二次會快點）剩下的十天就可以拿來，做題，總結重點。

二、看書技巧

我歷來認為技巧只是因個人而言，無太大的意義。方法也無所謂好壞。所有方法只要你去認真做，最后都一定可以成功。關鍵的是，我們有多少人能堅持“水滴石穿”地認真執(zhí)行一個方法呢？但，為了本人的完整性，不得不加入這部分?，F(xiàn)分述如下。

1、總體方法。結合考試大綱、章節(jié)輔導一章一章地看。書看完第一遍后，做一兩張模擬試卷，了解出題的方向，測試自己薄弱點，然后有所側重的看第二遍。

2、證券市場基礎知識。這是最簡單的一門，但也是最重要的一門。這門理解得好的話，對其他所有的科目都會幫助很大。如果你這門理解透切了，其他的四門你不用看書，都能做對一半以上。簡要的說，這本書就是其它四本的縮寫版。第一遍，要認真的看，如果你本來沒有證券知識基礎的，可能有些理解起來會有點困難。但是，無所謂，不理解的，像一些特有名詞，全部記下來在筆記本上。書上沒有解釋的，就到“百度一下”。最重要的是，每一個專有名詞都要弄清楚它的含義。那些分類、特點之類的是經(jīng)常出多選題的。在你弄懂這門后，看其它四門，重復的地方你都可以跳著看了。盡管你可能認真看了，這本還是可能有些地方，你無法理解的。但，沒關系，不管它，看完其它四本，你就會理解了。

2、證券發(fā)行與承銷。如上所述，該門內容多而雜。有時，我看著看著會想自殺！很多看起來全是重復的一樣的東西，但是又都有細微的差別。特別是信息披露那些，我不用看也知道他要說什么，但是又是無論我看了多少遍都記不住！牽涉的法律、法規(guī)也是多達幾十部。其實，這有實踐經(jīng)驗的會好很多，用多了就會記住了。所以，提供個建議，可以到中國證監(jiān)會下載個首次公開發(fā)行的信息披露的文檔來看看。（有一百多頁，瀏覽一下就好）就知道具體是怎樣的啦。這個科目考查的數(shù)字也多得很，但平時看不必要每次都刻意去記。平時記住了，第二天就會忘了?？记皫滋煸偌杏浺幌戮涂梢?。

3、證券交易。這本沒什么好說的。除了看，自己實踐一下炒股，到交易所網(wǎng)站看看可以幫助理解。

4、證券投資分析。這本有很多復雜的公式概念。計算的那些，一定要做些題，只背是沒有意義的。道理做數(shù)學題一樣。

5、證券投資基金。這門特別值得注意的是，績效管理的內容，要在深入理解的基礎上去記。要不記了也白記。

第四篇：考場記

一個月的復習終于過去了。但等待我們的不是黎明，而是黑暗的開始。開五科的同學，真正痛苦的是考試的兩天。讓我們懷著必死的決心走進考場吧。

一、考試時間

一般都是星期六和星期天。如果你報五科的話，就會有一天考兩科，另一天考三科。考三科那天八點就開考。中間會有兩科是連續(xù)考的。如果你不提前交卷的話，就只有幾分鐘的休息。每個考試科目的順序和時間不固定的。這主要看自己報的科目，每個人隨機安排的。

要求是每科提前三十分鐘到，在考場照相。但是，個人認為最好不要太早到，到那里也是白等。（時間不到，不會有題出來）。提前十五分鐘到為佳。我說的到當然是進入考場，不要臨考前才從家里趕來考場。比較恰當?shù)淖龇ㄊ?，早點到考場，找個地方在剩下的有限時間里再快速瀏覽一下書。這時候，是很關鍵的。這個時候，你看到多少就能記住多少。畢竟短暫的記憶能給你帶來不少分數(shù)。

二、攜帶物品

原則上，除了身份證、準考證、計算用筆什么都不可以帶。但是，建議帶上教材去臨考前看一下?？荚嚂r，可以存放在指定的地點。草稿紙到時會發(fā)，不用帶，也不能帶。需要準考證號和密碼登陸考試系統(tǒng)。準考證上都印有的。準考證考前一個星期可以到報名網(wǎng)站打印。

三、考場環(huán)境

我是在廣州參加的考試。地點是白云區(qū)的廣東工貿技術學院。廣州還有另一個考場是華南農業(yè)大學。工貿技術學院很小，小的可憐。比我們高中的學校還小。但是，有很多叔叔阿姨們

都是開bens去考試的。哎，我那個教室，貌似只有我一個學生模樣的人擠公交去的。那個學校的飯?zhí)煤茏儜B(tài)，竟然沒有買票的，只能打卡！辛虧，我聰明，抓了個當?shù)氐膶W生借卡給我。如果你恰巧是廣州大學城的，恭喜你！準備考前第二天五點半起來，坐地鐵到體育中心再轉公交吧！

四、考前復習

這是非常關鍵的一步。該考試特點就是強記憶?？赡苣闫綍r復習很全面、到位，但是一上考場就一片空白了?？记皟商觳灰胫梢孕菹?，這時候更需要的是我們毅力與勇氣。每天睡四個小時也在所不惜?？醋约旱綍r的考試時間安排，計算好每科考前留下三、四個小時來復習。無論考前，還是考完后，都找個安靜的地方（比如考場的學生教室）集中精力，以每小時一百頁以上的速度快速地瀏覽自己看過的內容。主要看自己畫出來的重點，不可能每個字都看?？吹臅r候，不要管自己記不記住，只管一直翻就是了。我們的目的是激發(fā)你殘留的記憶，進行考前系統(tǒng)的知識梳理！一般考完每一科都會有三、四個小時休息時間。但是對于考五科的同學，最后兩科會連著考，第一科也會在你睜開眼睛后就考。所以要把突擊時間提前到考前一天晚上。

第五篇：完結

兩天四十八小時的煎熬，恭喜你，終于度過難關了。結果已不再重要，重要的是這一個月來，你充實地走過了每一天。你整個人的靈魂、氣質也得到了升華。記得新東方的老師說過，他閉關復習LSAT考試幾個月，考完回到學校后，同學見到他都說他眼神都變了。他說：“廢話，幾個月都沒見過人了！”……

回宿舍，看上一部電影放松一下。睡個好覺，明天好好上課。接下來的日子，繼續(xù)保持平常的心態(tài)每天看書一百頁以上。平平淡淡過好每一天，終有一天“水滴石穿”，20年后終有所成！愿天下有心人終如愿！

第二篇：證券從業(yè)資格考試

證券從業(yè)資格考試

歸納如下常見的出題方法：

1、根據(jù)重大時間、地點、人物、事件出題。如就深、滬證券交易所的成立時間，可以出判斷題、單選題。就世界第一個證券交易所成立的時間、地點可以出單選、判斷題。就道-瓊斯指數(shù)的創(chuàng)始人可以出判斷題、單選題、多選題。

2、重規(guī)、規(guī)則出題。如就證券交易印花稅、股東會議人數(shù)、證券交易傭金、市場禁入規(guī)定、高管人員任職資格、信息披露制度等等，判斷、單選、多選等各種題型都可以出。這部分的內容是相當多的。

3、反向出題。就正確的內容反向出題，在判斷題中這種出題方法和常見。如期貨交易雙方都要開立保證金帳戶并存入保證金，此可以出題為判斷：進行期貨交易無須存入保證金，這就是反向出題。

4、跨章節(jié)出題。學員學習的時候一般都是按章節(jié)的順序進行學習，但是有時候題目跨章節(jié)出題。如證券基礎中，把股票、債券、基金、衍生證券等證券工具的性質、特征、功能等混合起來，可以出各種題型。依此類推，各門課程都可以如法炮制。

5、計算題隱蔽出題。以前的考題有專門的計算解答題，2001年取消了這種題型，但并不等于這些內容不考了。重要的計算方法，如送配除權等的計算，可以轉化為單選、判斷等題型出題。

6、條件出題。證券市場是法制化的市場，對各種業(yè)務都有限制條件，如證券公司成為經(jīng)紀商、承銷商；公司首發(fā)、增發(fā)配股等等，都有很多限制條件，這些條件，很容易出題，多選題做常見，其他題型也可以出。

7、對比出題。把相關的內容綜合起來進行對比，就其相同點和區(qū)別來出題。如金融期貨和金融期權、證券自營與證券經(jīng)紀、有限公司與股份有限公司、技術分析與基本分析、股票發(fā)行與債券發(fā)行等等。

8、根據(jù)容易使學員混淆的內容出題。很多課程內容簡單很容易讓學員混淆模糊，如B股的計價和交易都是用美元與港幣，而其面值卻是人民幣；滬深證券交易所成立時間和滬深指數(shù)發(fā)布時間雖然相近，但并非同一時間。這些內容，學員在學習的時候一定要仔細。

9、根據(jù)時間要求出題：證券市場也是時效性極強的市場，市場的很多規(guī)則都有時間限制：交易所開市閉市有時間規(guī)定、上市公司的信息披露有時間限制、交易資料客戶記錄的保存有時間要求，如此等等，不一而足。時間限制長的如基金管理人對基金的會計帳冊要保存15年以上等等。時間限制短的如“集合競價是在每個交易日上午9：25，證券交易所電腦主機對9：15至9：25接受的全部有效委托進行一次集中的撮合處理”，都限制到了秒，必須分秒不差。這種題型內容在教材和試題當中，會有明確的如“年、月、日、小時、分、秒”等時間概念。

出題方法沒有一定之規(guī)，學員可以根據(jù)這些總結出常見的出題方法，有針對性地對課程進行學習。

第三篇：證券從業(yè)資格考試

2011證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告（第2號）

現(xiàn)將2011第二次全國證券從業(yè)人員資格考試有關事項公告如下：

一、報名時間：2011年4月12日至27日，屆時考生可登錄中國證券業(yè)協(xié)會（簡稱協(xié)會）網(wǎng)站注冊和報名。

二、考試時間及地點：考試將于2011年6月11日、12日在北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、煙臺、溫州、泉州、拉薩等40個城市同時舉行。

三、考試報名條件

（一）報名截止日年滿 18周歲；

（二）具有高中或國家承認的相當于高中以上文憑；

（三）具有完全民事行為能力。

四、考試科目

考試科目分為基礎科目和專業(yè)科目，基礎科目為證券市場基礎知識，專業(yè)科目包括：證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。單科考試時間為 120分鐘。

考生可根據(jù)需要選擇參考科目。

五、考試大綱和教材

考試大綱和教材使用2010年版考試大綱及教材。

六、報名方式

報名采取網(wǎng)上報名方式。考生登錄協(xié)會網(wǎng)站（），按照提示操作。

七、報名費

報名費每單科人民幣70元，繳付方式、發(fā)票索取、準考證打印等有關事項請仔細閱讀協(xié)會網(wǎng)站報名須知。

已繳費且已成功報考的考生，在超過所規(guī)定的退費時限內，因個人原因無法考試的，其報名費不予退還。

八、考試方式

考試采取閉卷、計算機考試方式進行。

九、其他說明

考試詳細時間、考場詳細地點將在準考證中明示。

考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長年有效。

通過基礎科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券從業(yè)資格，符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定的從業(yè)人員，可通過所在公司向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)證書。

十、特別提示

1．近期，我會發(fā)現(xiàn)個別網(wǎng)站和培訓機構謊稱可以提供證券從業(yè)資格考試真題，騙取考生錢財。請廣大考生提高警惕，切勿輕信，以免上當受騙?？忌l(fā)現(xiàn)以提供證券從業(yè)資格考試真題名義行騙，并掌握確切線索的，可以向協(xié)會或當?shù)毓矙C關舉報。

2．協(xié)會不舉辦相關培訓、不出版相關輔導材料，也從未授權任何機構及個人舉辦相關培訓及出版相關輔導材料。

3．考試報名、準考證打印、成績查詢的唯一網(wǎng)址為協(xié)會官方網(wǎng)站

（），考生應避免登錄其他網(wǎng)站進行上述操作，以免泄漏個人信息。

4．根據(jù)慣例，考試報名時間為兩周，準考證打印時間為一周，在此期間，協(xié)會盡可能保障考試報名網(wǎng)站的暢通。但大量考生習慣在第一天和最后一天的時間進行操作，會造成一定的網(wǎng)絡擁堵，請廣大考生注意合理安排報名時間。

第四篇：證券從業(yè)資格考試題目

問題: 證券交易所所采取的交易的組織方式是[] 選項:

A.經(jīng)紀制

B.代理制

C.做市商制

D.自助制

正確答案: A

問題: 金融機構發(fā)行金融債券使得其資金來源[] 選項:

A.減少

B.增加

C.不變

D.都不是

正確答案: B

問題: 按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金管理人由[]機構擔任

選項:

A.證券公司

B.保險公司

C.基金管理管理公司

D.商業(yè)銀行

正確答案: C

問題: 證券公司開展經(jīng)紀業(yè)務，應當置備統(tǒng)一制定的[]，供委托人使用

選項:

A.買賣成交報告單

B.證券買賣委托書

C.指定交易協(xié)議書

D.交割單

正確答案: B

問題: 證券公司管理的原則要求證券公司把[]放在首位

選項:

A.流動性

B.盈利性

C.安全性

D.變現(xiàn)能力

正確答案: B

問題: 發(fā)行公司債券時，該公司的累計債券總額不得超過公司凈資產的[] 選項:

A.40% B.50%

C.60% D.70%

正確答案: A

問題: 有價證券的正常交易起著自發(fā)地分配[]的作用

選項:

A.實物資產

B.資本資產

C.閑置資產

D.貨幣資產

正確答案: D

問題: 證券持有者可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者轉讓資金使用權的報酬。此報酬的最終源泉是[] 選項:

A.買賣差價

B.利息或紅利

C.生產經(jīng)營過程中的資產增殖

D.虛擬資本價值

正確答案: C

問題: 我國發(fā)行國際債券始于20世紀[]年代初期

選項:

A.60 B.70 C.80 D.90

正確答案: C

問題: 金融市場分為初級市場和二級市場，這是根據(jù)金融市場的[]劃分的選項:

A.交易的對象

B.交易的性質

C.交易的期限

D.交易的時間

正確答案: B

問題: 我國《公司法》規(guī)定，股東大會一年召開[]次年會

選項:

A.1 B.2 C.4 D.沒有規(guī)定

正確答案: A

問題: 資本市場可以分為[] 選項:

A.證券市場和同業(yè)拆借市場

B.中長期信貸市場和證券市場

C.證券市場和回購市場

D.股票市場和債券市場

正確答案: B

問題: 帳面價值又稱為[] 選項:

A.票面價值

B.股票凈值

C.清算價值

D.內在價值

正確答案: B

問題: 證券公司在下列事項中，不需要國務院證券監(jiān)督管理機構審批的事項有[]。

選項:

A.設立或撤消分支機構

B.變更注冊資本

C.增發(fā)資本

D.更換法定代表人

正確答案: A

問題: 關于證券自營業(yè)務，說法正確的是[] 選項:

A.買賣對象為上市證券

B.主要收入為傭金收入

C.只有綜合類證券公司有自營資格

D.證券專營機構進行自營業(yè)務應符合一定條件

正確答案: D

問題: 對申請設立證券營業(yè)部的資本金的要求是[] 選項:

A.營運資金不少于人民幣400萬

B.營運資金不少于人民幣500萬

C.營運資金不少于人民幣800萬

D.營運資金不少于人民幣1000萬

正確答案: B

問題: 下列不屬于證券交易風險的制度防范的是[] 選項:

A.全額交易結算資金制度

B.風險準備金制度

C.壞賬準備

D.逐日盯市制度

正確答案: D

問題: 證券自營業(yè)務風險防范的原則是[] 選項:

A.重點防范原則

B.綜合防范原則

C.二者都是

D.二者都不是

正確答案: C

問題: 中國證券監(jiān)督管理委員會于[]年制定并發(fā)布了《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》

選項:

A.1997 B.1998

C.1999 D.2000

正確答案: D

問題: 當上市公司或其關聯(lián)公司持有證券公司[]以上股份時，該證券公司不得自營買賣該上市公司的股票。

選項:

A.5% B.10% C.15%

D.20%

正確答案: B

問題: 回購期滿時，如以券融資方未按規(guī)定將資金劃撥到位，其抵押的[]____將用于平倉交割。

選項:

A.債券

B.標準券

C.股票

D.所有有價證券

正確答案: B

問題: 國債回購交易中標準券的折算率是根據(jù)同券種[]__來加以確定的。

選項:

A.現(xiàn)貨市場價格

B.期貨市場價格

C.供求關系

D.年收益率

正確答案: A

問題: 對于證券營業(yè)部的日常管理，錯誤的是[]。

選項:

A.證券營業(yè)部只能從事證券的代理買賣

B.證券營業(yè)部應當將“證券營業(yè)許可證”副本放在營業(yè)場所的顯著位置

C.證券營業(yè)部不得偽造、涂改、出租、出借、轉讓“證券營業(yè)許可證”

D.證券營業(yè)部不得以承包、租賃方式經(jīng)營

正確答案: B

問題: 公司債券是公司與――的社會公眾形成的債權債務關系。

選項:

A.特定

B.不特定

C.固定

D.有限

正確答案: B

問題: 提交中國證監(jiān)會的法律意見書和律師工作報告應是經(jīng)[]名以上具有執(zhí)行證券期貨相關業(yè)務資格的經(jīng)辦律師和其所在律師事務所的負責人簽名。

選項:

A.二

B.三

C.四

D.五

正確答案: A

問題: 一般說來對利率或者發(fā)行價格已確定的國債，采用[]。

選項:

A.荷蘭式

B.美國式

C.繳款期招標

D.這三種都可以

正確答案: C

問題: 承銷商接受發(fā)行的債券，向社會上不指定的廣泛投資者進行募集的方式稱為[]。

選項:

A.私募

B.公募

C.全額包銷

D.代銷

正確答案: B

問題: 股份有限公司清算后的剩余財產，應該按照[]比例分配。

選項:

A.清算組的決定

B.股東持有的股份

C.股東出資比例

D.浮動認繳的股份

正確答案: B

問題: 境外證券經(jīng)營機構擔任外資股發(fā)行的主承銷商時，其凈資產應[]。

選項:

A.具有相當于人民幣1億元以上

B.具有相當于人民幣12000萬元以上

C.具有相當于人民幣15000萬元以上

D.具有相當于人民幣2億元以上

正確答案: B

問題: 證券經(jīng)營機構取得的外資股業(yè)務資格證書的有效期為自簽發(fā)之日起[]。

選項:

A.1年

B.18個月

C.2年

D.30個月

正確答案: C

問題: 清算價值反應了當企業(yè)處于清算全部資產的局面時。償付完[]和[]后。

選項:

A.資本項目投資成本 流動負債

B.稅款和應付款項

C.應付款項和流動負債

D.流動負債 資本項目投資成本

正確答案: C

問題: 對利率或者發(fā)行價格已經(jīng)確定的國債，采用[]__招標。

選項:

A.荷蘭式招標

B.美國式

C.繳款期

D.都可以

正確答案: C

問題: 境外證券經(jīng)營機構擬擔任境內上市外資股的主承銷商、副主承銷商或國際協(xié)調人時，應具備以下條件[]。

選項:

A.最近2年財務狀況的各項指標符合所在地證券監(jiān)管部門的風險控制要求

B.具有相當于人民幣1.5億元以上的凈資產

C.具有5名以上熟悉中國證券市場以及相關的政策、法律的專業(yè)人員

D.最近3年沒有因嚴重違反有關法規(guī)受到境外證券監(jiān)管部門處罰

正確答案: A

問題: 基金屆滿即為基金終止，對基金資產進行清產核資后的[]按投資者出資比例分配。

選項:

A.基金凈資產

B.基金總資產

C.基金投資額

D.基金流動資產額

E.開放式基金

正確答案: A

問題: 證券投資基金的發(fā)起人不可以是[]。

選項:

A.信托投資公司

B.證券公司

C.保險公司

D.基金管理公司

正確答案: C

問題: 我國封閉式基金不允許以下列價格發(fā)行[]。

選項:

A.溢價發(fā)行

B.折價發(fā)行

C.平價發(fā)行

D.面值發(fā)行

正確答案: B

問題: 證券投資管理的的作業(yè)流程不包括[]。

選項:

A.確定投資目標

B.信息管理

C.資產配置

D.投資選擇

E.風險管理

正確答案: E

問題: 投資績效的風險調整方法不包括[]。

選項:

A.夏普比率

B.詹森指數(shù)

C.博迪比率

D.特雷諾比率

正確答案: C

問題: 假設投資組合的收益率為20%，無風險收益率是8%，投資組合的方差為9%，貝塔值為12%，那么，該投資組合的夏普比率等于[]。

選項:

A.0.4 B.1.00 C.0.6 D.0.2

正確答案: A

問題: 假定某基金的總資產為35億元，總負債為5億元，基金份額總數(shù)為30億份，那么該基金單位凈值為[]。

選項:

A.1元/份

B.1.167元/份

C.1.33億/份

D.1.2元/份

正確答案: A

問題: 每股股票所代表的實際資產的價值，可稱為[]。

選項:

A.內在價值

B.帳面價值

C.每股凈資產

D.股票凈值

正確答案: BCD

問題: 金融期貨的功能主要有[]。

選項:

A.投資功能

B.套期保值功能

C.籌資功能

D.價格發(fā)現(xiàn)功能

正確答案: BD

問題: 會員制的證券交易所一般設立[]等機構。

選項:

A.會員大會

B.董事會

C.理事會

D.監(jiān)察委員會

正確答案: ACD

問題: 證券公司的作用主要有[]。

選項:

A.媒介資金供需

B.構造證券市場

C.優(yōu)化資源配置

D.促進產業(yè)集中

正確答案: ABCD

問題: 我國《公司法》規(guī)定，股票采用書面形式或國務院證券管理部門規(guī)定的其他形式。股票應載明的主要事項有[]。

選項:

A.公司名稱

B.公司登記成立的日期

C.股票種類

D.股票的編號

正確答案: ABCD

問題: 證券市場 監(jiān)管的原則為[]。

選項:

A.依法管理原則

B.保護投資者利益原則

C.“三公”原則

D.監(jiān)督和自律相結合的原則

正確答案: ABCD

問題: 發(fā)行債券的主體一般不需要擔保的所發(fā)行的債券是[]。

選項:

A.政府證券

B.金融證券

C.信譽卓著的大公司發(fā)行的公司債券債券

D.一般公司發(fā)行的公司債券

正確答案: ABC

問題: 廣義的有價證券有很多種，其中包括[]。

選項:

A.商品證券

B.提單

C.貨幣證券

D.資本證券

正確答案: ABCD

問題: 目前投資者在證券營業(yè)部的資金存取方式主要有

選項:

A.證券營業(yè)部自辦存取

B.證券公司辦理存取

C.委托銀行代理資金存取 D.銀證聯(lián)網(wǎng)轉帳存取 E.證券服務部辦理存取

正確答案: ACD

問題: 證券交易所內證券交易的競價原則是

選項:

A.價格優(yōu)先原則

B.時間優(yōu)先原則

C.最大成交量原則

D.全部成交原則

E.集中成交原則

正確答案: AB

問題: 證券營業(yè)部客戶管理的內容有

選項:

A.客戶開發(fā)

B.客戶資料管理

C.客戶需求調查

D.客戶個性化服務

E.客戶一般化服務

正確答案: ABC

問題: 證券營業(yè)部處置突發(fā)事件的原則有

選項:

A.“誰主管誰負責”原則

B.“快速反應”原則

C.“疏導化解”原則

D.“重點保護”原則

E.“依法辦事”原則

正確答案: ABCDE

問題: 對交易差錯風險防范的措施有

選項:

A.嚴格操作規(guī)程

B.提高員工素質

C.嚴格內部管理

D.提高差錯或糾紛的處理效率

E.內部管理與外部管理相結合正確答案: ABCD

問題: 上海證券交易所傭金規(guī)定有[]。

選項:

A.A股的傭金為成交金額的0.35% B.B股的傭金為成交額的0.6% C.債券的傭金為成交額的0.2% D.基金的傭金為成交額的0.35%

E.三天回購業(yè)務傭金為成交額的0.2%

正確答案: ABCD

問題: 關于上海證券交易所登記清算機構同證券公司之間的資金清算，正確的說法有[]。

選項:

A.交易日閉市后，交易所將當日成交數(shù)據(jù)通過交易系統(tǒng)發(fā)送到證券登記結算機構

B.證券登記結算機構的清算原則為凈額清算原則

C.證券登記結算機構對所有參與人當日的證券買賣進行軋差，產生清算金額

D.證券登記清算機構在進行中央清算時還需計算有關費用

E.證券登記清算機構在清算完成后，向各證券公司提供當日清算數(shù)據(jù)匯總表與清算明細表

正確答案: ABCDE

問題: 證券公司申請設立證券營業(yè)部，應向中國證監(jiān)會提交下列材料[]。

選項:

A.申請報告

B.可行性報告

C.籌建方案

D.籌建負責人名單、簡歷及資格證書

E.公司“經(jīng)營證券業(yè)務許可證”正、副本及復印件

正確答案: ABCDE

問題: 證券經(jīng)紀業(yè)務的經(jīng)營管理風險主要有下列情形[]。

選項:

A.受托時因約定不明、證券公司審核憑證不慎而造成的風險

B.證券公司工作人員申報差錯引起的風險

C.無權或越權代理而造成的風險

D.技術原因而造成的風險

E.交割失誤引起的風險

正確答案: ABCE

問題: 目前，我國開展回購交易業(yè)務的場所有。

選項:

A.商業(yè)銀行柜臺

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.地方證券交易所

E.全國銀行間同業(yè)市場

正確答案: BCE

問題: 國際債券的償還方式[]。

選項:

A.可以是債券期滿一次償還

B.只能是債券期滿一次償還

C.可以在中途開始償還

D.不可以在中途償還

E.A或C

正確答案: ACE

問題: 在上市公告書中，發(fā)行人應披露股票首次公開發(fā)行后至上市公告書公告前已發(fā)生的可能對發(fā)行人有較大影響的其他重要事項，主要包括[]。

選項:

A.發(fā)行人住所的變更

B.主要投入、產出物供求及價格的重大變化

C.主要業(yè)務發(fā)展目標的進展

D.重大會計政策的變動

E.會計師事務所的變動

正確答案: ABCDE

問題: 中國注冊會計師出具的審計意見類型包括：[]。

選項:

A.無保留意見 B.保留意見 C.否定意見

D.拒絕表示意見

正確答案: ABCD

問題: 發(fā)行金融債券所籌集的資金主要用于[]。

選項:

A.發(fā)放特種貸款

B.政策性貸款

C.商業(yè)性貸款

D.其他專門用途

正確答案: ABD

問題: 境內證券經(jīng)營機構擬擔任外資股發(fā)行的主承銷商或者境內事務協(xié)調人時，應具備以下條件[]。

選項:

A.具有國家外匯管理部門批準的外匯業(yè)務經(jīng)營權

B.證券專營機構凈資產不少于1.5億人民幣

C.具有參與外資股承銷的經(jīng)歷

D.已經(jīng)取得主承銷商資格

E.具有10名以上有證券承銷經(jīng)驗的專業(yè)人員

正確答案: ACD

問題: 我國股份有限公司發(fā)行境內上市外資股一般采取私募方式，這種方式的特征是[]。

選項:

A.不需使用嚴格的招股說明書

B.只需使用信息備忘錄

C.招股文件不需按嚴格程序進行公告披露，可用郵寄方式送達

D.正式承銷前的市場預測和承銷協(xié)議簽署僅具備有限的商業(yè)和法律意義

E.招股文件僅需在股票發(fā)行地作簡單地備案審查

正確答案: ABCDE

問題: 股份有限公司的利潤指公司在一定時間內生產經(jīng)營的財務成果，包括[]。

選項:

A.營業(yè)利潤

B.投資收益

C.銷售收益

D.營業(yè)外收支凈額

正確答案: ABD

問題: 股份有限公司破產時的破產財產不包括[]。

選項:

A.國家專有的財產和土地資源

B.股東及公司職員的個人財產

C.破產申請發(fā)生前已經(jīng)為債權設置擔保的財產 D.股份有限公司的土地使用權 E.股份有限公司的商標權

正確答案: ABC

問題: 招股說明書中，發(fā)行人所披露的風險因素之一是財務風險，它包括[]。

選項:

A.資產流動性風險

B.擔保等或有負債的風險

C.特定收購兼并項目的風險

D.債務結構不合理的風險

E.難以持續(xù)融資的風險

正確答案: ABDE

問題: 資產管理人的投資方式包括[]。

選項:

A.長期與短期

B.動態(tài)與靜態(tài)

C.主動與被動

D.系統(tǒng)化決策與非系統(tǒng)化決策

正確答案: ACD

問題: 證券投資基金的當事人包括[]。

選項:

A.基金持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金發(fā)起人

正確答案: ABCD

問題: 在運用資本資產定價模型時，我們要估計下列參數(shù)[] 選項:

A.無風險收益率

B.市場收益率

C.證券或投資組合的β系數(shù)

D.單個證券或投資組合的方差

正確答案: ABC

問題: 證券二級市場上證券的買賣并不增加投入實際生產領域的資金，所以它沒有什么意義。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 證券交易所的設立和解散，由國務院證券監(jiān)督管理機構決定。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 注冊會計師事務所在執(zhí)行證券期貨相關業(yè)務時接受財政部和中國證監(jiān)會的監(jiān)管。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 個人投資者是證券市場上最廣泛的投資者。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 股票的發(fā)行必須做到同股同權，因此發(fā)起人股與普通投資者購買的股票不會有任何不同。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 財政債券是國家為籌措建設資金、彌補財政赤字所發(fā)行的一種債券，在我國也發(fā)行過多次。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 股票溢價發(fā)行時，超過股票面值的溢價部分，要轉入公司的法定公積金。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個有形的市場。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 新股發(fā)行上市當日無漲跌停板制度。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 只有綜合類證券公司才有資格進行證券自營買賣。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 特約日交割是指在達成交易后，由雙方根據(jù)具體情況，商定在從成交日算起30天以內的某一特定契約日進行交割。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 證券公司申請設立證券營業(yè)部，其證券營業(yè)部的證券營運資金不得少于人民幣800萬元。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 證券營業(yè)部的業(yè)務差錯，按導致差錯的直接原因可分為出納差錯和交易差錯。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 采用場外無形席位報盤方式，與場內有形席位報盤相比較，交易速度有了提高。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 網(wǎng)上定價市值配售以投資者持有的上市流通證券市值確定申購權，投資者自愿申購，無需繳款。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 目前我國證券回購交易券種只能是國庫券和經(jīng)中國人民銀行批準發(fā)行的金融債券。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 證券營業(yè)部開業(yè)申請人應當持開業(yè)批準文件向中國證監(jiān)會申領“經(jīng)營證券業(yè)務許可證”或者“證券營業(yè)許可證”，并持批準文件和許可證到工商行政管理部門辦理登記注冊。證券營業(yè)部應當自注冊之日起1個月內開業(yè)。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 我國現(xiàn)行法律規(guī)定，股份有限公司的登記機關為各地工商行政管理部門。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 從債券的發(fā)行日開始到償還本息日為止的時間稱為債券的期限。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 國有企業(yè)改建為股份有限公司的，發(fā)起人可以少于5人，但應當采取募集設立方式。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 輔導機構、輔導人員及其所聘請的注冊會計師、律師等視為內幕人員。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 一般說來，每股稅后利潤確定采用完全攤薄法較為合理。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 除金融類上市公司外，上市公司發(fā)行新股所募集的資金不得投資于商業(yè)銀行，證券公司等金融機構。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 談話對象對談話所涉及的重要事項說明不清，提供的材料不完整，在限期內又未能進行充分補充的，中國證監(jiān)會可以對其進行公開批評。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 股份有限公司以其注冊登記地為住所。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 對于一般法人配售的股票，自該公司股票上市之日起六個月方可上市流通。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 揚基債券是歐洲債券的一種。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

問題: 除金融類上市公司外，上市公司發(fā)行新股所募集的資金，不得投資于商業(yè)銀行和證券公司等金融機構。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 招股說明書中，發(fā)行人應披露對財務狀況、經(jīng)營成果、聲譽、業(yè)務活動、未來前景等可能產生較大影響的訴訟或仲裁事項。

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 正確

問題: 周期型行業(yè)的運動狀態(tài)與經(jīng)濟周期呈負相關，既當經(jīng)濟處于上升時期，這些行業(yè)會收縮；當經(jīng)濟衰退時，這些行業(yè)會擴張

選項:

A.正確

B.錯誤

正確答案: 錯誤

第五篇：證券從業(yè)資格考試——基礎

基礎（數(shù)字類）

1602年第一個證券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“喬納林咖啡館”眾多經(jīng)紀人在此交易成名1790 年美國費城證券交易所成立（第一個）

1773年英國第一家交易所咖啡館成立（1802年政府正式批準）（最初交易政府債券－后來公司債券礦山運河股票――鐵路股票盛行）

1792年5月17日24名經(jīng)紀人“梧桐樹協(xié)議”訂了交易傭金的最低標準中國最早證券交易機構是外商開辦的“上海股份公所”“上海眾業(yè)所”

1918年夏北平證券交易所成立（中國人自己創(chuàng)辦第一家）1872年設立的輪船招商局是我國第一家股份制企業(yè)

1920年7月上海證券物品交易所成立（當時規(guī)模最大的）1987年9月深圳特區(qū)證券公司成立（中國第一家專業(yè)證券公司中）1992.10 國務院證券管理委員會和中國證監(jiān)會成立（標志全國性監(jiān)管和市場發(fā)展）1998.04國務院證券委撤消（建立了集中統(tǒng)一的市場監(jiān)管體制）

1997.11《證券投資基金管理暫行辦法》（規(guī)范基金發(fā)展）2001.12.11 中國加入WTO外資合營外資比例不超過33%加入后3 年內不超過49%2002.11 接納日本野村證券上海代表處首席特別會員，批準日本內藤證券直接申請B股席位2003.05.27 瑞士銀行成為首家獲批的QFII記名股東發(fā)起設立方式設立公司發(fā)起人首次出資不得低于注冊資本的20%其余部份2年內繳足募集方式發(fā)起人認購股份不低于35%

全體股東的貨幣出資不得低于注冊資本的30%,股東大會作出決議須經(jīng)出席會議表決權半數(shù)通過，修改公司章程，增減資，合并分立須 2／3通過

募集公司上市條件：向社會公開發(fā)的股份數(shù)要達到 25%以上股本總額超4億的比例為10%以上公司股本總額不少于3000萬，公司3年無違法行為

同時最近3年現(xiàn)金流量凈額超過5000萬或者3個會計營業(yè)收入超 3億，為近3年凈利潤的10倍

股權分置改革后原非流通股12 個月內不得轉讓。股份超5%出售在12 個月內不超5%在24 個月內不超 10%

1994年開始發(fā)行憑證式（銀行網(wǎng)點發(fā)行，提前兌付需付千分之2手續(xù)費）和記賬式國債（證券帳戶發(fā)行，特點：發(fā)行時間短效率高，交易手續(xù)簡便

成本低安全），可記名可掛失

50年代發(fā)行過兩種國債：1950 年人民勝利折實公債1954～1958國家經(jīng)濟建設公債（發(fā)行5次）1981恢復發(fā)行國債2000年無記名國債退出市場

1982年開始發(fā)行金融債券，同年中國國際信托投資公司在日本東京證券市場發(fā)行外國金融債券1993中國投資銀行被批準境內發(fā)行外幣金融債券

國債發(fā)行方式：1991之前行政攤派1991開始引入承購包銷1996年引入招標發(fā)行方式2001.07.02 開始在銀行間債券市場實行凈價交易

混合資本債券：是商業(yè)銀行為補充資本發(fā)行的，清償位于股權資本之前列在一般債務和次級債之后期限在15 年以上，10年內不可贖回

保險公司中次級債償還須確保償付后償付能力充足率不低于100%才能償付

2007.08 證監(jiān)會頒布實施《公司債券發(fā)行試點辦法》標志我國公司債券（1年以上期限內還本付息的有價證券）發(fā)行正式啟動，金額不少于5000萬

1987.10 財政部在德國法蘭克福發(fā)了了3億馬克公募債券（經(jīng)濟體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券）

基金起源于英國18世紀末19 世紀初產業(yè)革命推動下出現(xiàn)的1997.11 國務院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》

2004.06.01 我國《基金法》實施（法律形式確認了基金在資本市場和社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用）

封閉基金存續(xù)期5年以上，一般10～15年10%以上基金持有人有權招開基金持有人大會

基金公司設立：注冊資本不低于1億必須是實繳資本。主要股東3年內無違法記錄注冊資本不低于三億

我國基金管理費一般為1.5%，貨幣基金0.33%債券基金不低于1%封基托管費按0.25%開放基金低于0.25%

封基收益分配比例不低于已經(jīng)實現(xiàn)收益的 90%股票基金應有60%投資于股票債券基金應有80%投資于債券

一只基金持有一家上市公司股票不得超過基金凈值的10%，一家管理公司的全部基金持有一家公司的證券不得超過該證券的10%

外匯期貨1972在國際貨幣市場（屬于芝加哥商業(yè)交易所）率先推出可轉換公司債最短1年最長6年。發(fā)行起6個月后可轉換公司股票首次公開發(fā)行股票4億股以上可以向戰(zhàn)略投資者配售發(fā)行面值超5000 萬元應當由承銷團承銷

上海證券交易所1990.11.26 成立，1990.12.19 正式營業(yè)深圳證券交易所1989.11.15 籌建，1991.04.11 經(jīng)中國人民銀行批準成立，1991.07.03 營業(yè)

2004.05 國務院批準中小企業(yè)板設立

中證指數(shù)公司的指數(shù)：中證流通指數(shù)中證規(guī)模指數(shù)中證100指數(shù)（基期2005.12.30基點1000點）

滬深300 指數(shù)滬深300行業(yè)指數(shù)滬深300風格指數(shù)中證規(guī)模指數(shù)中證200／500／700／800指數(shù)（基期2004.12.31基點1000）

中證100（排名前100）＝滬深300-中證200中證700＝中證500+中證200中證 800＝中證500+滬深300

上證交易所股價指數(shù)：上證綜合指數(shù)（基期1990.12.19基點100點）

公司稅后利潤分配時，提10%列入公司法定公積金，法定公積金超注冊資本 50%時可不提取。

法定公積金轉為資本時留成比例不得少于轉贈前注冊資本的 25%

2007年12月底我國共有證券公司106家證券公司設立主要股東要求最近3年無重大違規(guī)，凈資產不低于2億元

證券監(jiān)督機構自受理證券公司設立申請之日起6個月內進行審查，作出答復。不批準要說明理由

單獨或合并持有5%股權股東可以向股東會提議案，可以提名董事監(jiān)事候選人

風險控制指標：

經(jīng)紀業(yè)務凈資本不低于2000 萬承銷，自營，資產管理之一凈資本不低于5000萬經(jīng)紀業(yè)務+一項＝凈資本1億

經(jīng)紀業(yè)務+2項及以上的＝凈資本2億凈資本：風險準備之和>100%凈資本：凈資產>40%凈資本：負債>8%

凈資產：負債>20%流動資產：流動負債>100%經(jīng)紀業(yè)務凈資本／營業(yè)部家數(shù)>500 萬

自營股票規(guī)模<凈資本的100%自營證券規(guī)模（按成本價計）<凈資本200 %自營持有一種非債券證券成本<5%該證券市值

承銷要按10%計算風險準備，承銷公司債券的按5%計算，承銷政府債券按2%計算

定項資產管理按管理本金的2%計算風險準備，集合資產按1%，專項資產按0.5%證券公司按上一年營業(yè)費用總額的10%計算風險準備

單一客戶融資融券不超過凈資本的5%客戶擔保股票不超過該股票總市值的20%按融資融券規(guī)模的10%計算風險準備

〈證券法〉1998.12.29 通過1999.07.01 實施〈公司法〉1993.12.29 通過1994.07.01 實施｝2005.10.27 修訂2006.01.01 生效

證券公司股東非貨幣財產出資不得超過注冊資本的30%〈企業(yè)破產法〉于2007.06.01 實施 新公司法：公司注冊資本按規(guī)定的比例在2年內分期繳清出資，投資工公司5年內繳足有限責任公司最低注冊資本降低到 3萬元

非公開發(fā)行實際控制人認購的股份36個月內不得轉讓，發(fā)行價格不低于基準日前20個交易日均價的90%

融資融券試點：經(jīng)紀業(yè)務已滿3年的創(chuàng)新類證券公司近二年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，近6 個月凈資本在12億以上

2005.06.30 經(jīng)國務院批準，證監(jiān)會`財政部`中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布《證券投資者保護基金管理辦法》滬深交易所在風險基金達到規(guī)定上限后經(jīng)手費的20%納入基金，證券公司按營業(yè)收入的0.5～5%交納基金

中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991.08.282002.12.16 證監(jiān)會公布《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》2003.02.01 實施

申請執(zhí)業(yè)證書協(xié)會應當自收到申請起30日內向證監(jiān)會備案，不符的要書面說明現(xiàn)由

基礎［總結］

有價證券是虛擬資本的一種形式有價證券狹義指資本證券，廣義包括商品證券（提貨單，運貨單，倉庫棧單），貨幣證券（商業(yè)證券和銀行證券）

有價證券按發(fā)行主體分：按是否在交易所掛牌分：按募集方式：

1政府證券1 上市證券1公募證券2政府機構證券（我國不允許）2 非上市證券2私募證券（信托計劃，理財計劃，定向增發(fā)）

3公司證券（包括金融證券）（憑證式國債，普通開放式基金）

按代表的權利性質分：股票債券其他證券（基金，衍生品《金融期貨，可轉換證券，權證》）

有價證券的特征：A收益性B流動性C風險性D 期限性

證券市場的特征：A價值直接交換的場所B財產權利直接交換的場所C風險直接交換的場所

證券市場的品種結構：股票債券基金衍生品市場證券市場的基本功能：籌資－投資定價資本配置功能

證券市場中介機構：證券公司證券登記結算公司證券服務機構（投資咨詢公司，會計師事務所，資產評估機構，律師事務所，證券信用評級機構）

證券市場的產生：A社會化大生產和商品經(jīng)濟的發(fā)展B股份制的發(fā)展C信用制度的發(fā)展

國際證券市場發(fā)展趨勢：A市場一體化B投資者法人化C金融創(chuàng)新D 金融機構混業(yè)化E交易所重組公司化F 證券市場網(wǎng)絡化G金融風險復雜化

H金融監(jiān)管合作化

中國第一個標準化期貨合約-----深圳有色金屬交易所-特級鋁期貨標準合同（實現(xiàn)了遠期合同向期貨的過渡）

WTO后證券業(yè)在5年過渡期的對外開放包括：1直接B股交易2成為交易所特別會員3設立合營公司從事基金管理業(yè)務

4加入三年內設立合營證券公司從事A股 B股H股和政府債，公司債的承銷和交易5合資券商開展咨詢服務，給予國民待遇，可設分權機構

股票的性質：股票的特征：股票的類型：股票的價值：A有價證券1收益性A普通股票和優(yōu)先股股票（權利不同分）1 票面價值

B要式證券2風險性B記名股票和無記名股票（是否記名分）2 賬面價值（凈值OR每股凈資產）

C證權證券3流動性C有面額和無面額股票（是否標明金額分）3 清算價值

D 資本證券4永久性股票的價格：理論價格＝預期股息／必要收益率4 內在價值（理論價值OR未來收益的現(xiàn)值）

E綜合權利證券5參與性市場價格

影響股票價格的因素：

A公司的經(jīng)營狀況（1資產凈值2盈利水平3派息政策4股票分割5增資減資6銷售收入7原材料供價8主要經(jīng)營者理替9公司重組10意外災害）B宏觀經(jīng)濟因素（1經(jīng)濟增長2經(jīng)濟周期3貨幣政策《準備金率，再貼現(xiàn)。公開市場業(yè)》4財政政策5市場利率6通貨膨脹7匯率變化8國際收支）

C政治因素（1戰(zhàn)爭2 政權更迭3政府重大經(jīng)濟政策出臺4國際社會政治經(jīng)濟的變化）

D 心理因素E穩(wěn)定市場的政策與制度安排（技術性停牌臨時停市）F 人為操縱因素

普通股股東的權利：

1重大決策參與權2公司資產收益權和剩余資產分配權3優(yōu)先認股權4查閱公司資料5交易股票

清償順序：清算費用――職工工資――社保費用――法定補償――所欠稅款――公司債務――普通股東

我國股票按投資主體分：國家股法人股社會公眾股外資股債券的特征：償還性流動性安全性收益性

債券分類：發(fā)行主體分（政府債券金融債券公司債券）按付息方式分：零息債券附息債券息票累積債券浮動利率債券按形態(tài)分類：實物債券憑證式債券記賬式債券廣義政府債券屬于公共部門債務狹義屬政府部門債務

政府債券特征：安全性高流通性強收益穩(wěn)定免稅待遇國債按資金用途分：赤字國債建設國債戰(zhàn)爭國債特種國債

儲蓄債券是以個人為發(fā)行對像的非流通國債，一般以吸收個人小額儲蓄為主

記賬式國債利率由記賬國債承銷團投標確定儲蓄國債利率由財政部參考存款利率和供求關系確定

公司債券類型：信用公司債（無擔保）不動產抵押公司債保證公司債收益公司債可轉換公司債附認股權證公司債

國際債券特征：資金來源廣發(fā)行規(guī)模大存在匯率風險有國家主權保障以自由兌換貨幣作計量貨幣

龍債券是指除日本以外亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家貨幣標價的債券

投資基金的特點：集合投資分散風險專業(yè)理財基金的作用：為中小投資者拓寬了渠道利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

基金托管人可磋商酌情調低基金托管費經(jīng)證監(jiān)會核準后公告無須召開持有人大會

基金投資風險：市場風險管理能力風險技術風險巨額贖回風險

金融衍生工具基本特征：跨期性杠桿性聯(lián)動性不確定高風險性（信用風險市場風險流動性風險結算風險運作風險法律風險）

金融衍生工具按產品形態(tài)和交易場所分：內置型衍生工具交易所交易衍生工具OTC交易的衍生工具

金融衍生工具按自身交易方法及特點分類：金融遠期合約金融期貨金融期權金融互換結構化金融衍生工具 按基礎工具分類：股權類（股票期貨股票期權 票指數(shù)期貨股票指數(shù)期權及混合交易合約）利率類（遠期利率協(xié)議利率期貨利率期權利率互

換及混合交易合約）貨幣類（外匯合約貨幣期貨貨幣期權貨幣互換及合約的混合交易合約）信用類（信用互換信用聯(lián)結票據(jù)）其它類

金融衍生工具的創(chuàng)新：風險管理型創(chuàng)新增強流動型創(chuàng)新信用創(chuàng)造型創(chuàng)新股權創(chuàng)造型創(chuàng)新

期權的權利期間與時間價值存在同方向但非線性影響基礎資產產生收益將使看漲期權價格下跌，看跌期權價格上長升

權證的要素包括：類別標的行權價格存續(xù)時間（6個月以上24個月以下）行權日期行權結算方式行權比例

可轉債換發(fā)行時證券的性質分：可轉換債券可轉換優(yōu)先股

存托憑證（DR）也稱預托憑證對發(fā)行人的優(yōu)點：A市場容量大，籌資能力強B避開直接發(fā)行股票債券的法律要求，上市手續(xù)簡單成本低

ADR對投資者的優(yōu)點：以美元交易,國內清算ADR 須經(jīng)美國證監(jiān)會注冊有助于保障投資者的權益股利發(fā)放以美元支付規(guī)避投資政策限制

資產證券化分類：按基礎資產分類（不動產證券化應收賬款證券化信貸資產證券化未來收益證券化債券組合證券化）

按地域分類（境內資產證券化離岸資產證券化）證券化產品的屬性分類（股權型債權型混合型）

資產證券化當事人包括：發(fā)起人（原始權益人大型工商企業(yè)及金融機構）特定目的機構（為發(fā)起人的資產為基礎發(fā)行證券化的產品機構）

資金和資產存管機構信用增級機構信用評級機構承銷人投資者

證券發(fā)行市場無固定場所是一個無形市場證券發(fā)行制度（注冊制核準制）

我國股票實行核準制由審核委員會審核證監(jiān)會核準保薦人及保薦代表應勤勉盡責誠實守信

我國首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格初步詢價確定價格區(qū)間及市盈率區(qū)間，保薦機構在發(fā)行價格區(qū)間向詢價對像累計投票詢價

荷蘭式招標（最低中標價最高收益率）短期貼現(xiàn)債券采用單一價格方式美式招標按各自的價格成交《長期附息債券采用多種收益率的方式》會員大會是交易所最高權力機構，理事會是交易所決策機構交易所總經(jīng)理由國務院證監(jiān)會任免

《深圳證券交易所設立中小企業(yè)板塊實施方案》包括四項基本原則（審慎推進統(tǒng)分結合從嚴監(jiān)管統(tǒng)籌兼顧）

中小板的“兩個不變”（尊守的法律法規(guī)不變發(fā)行上市條件信息披露要求不變）“四個獨立”（運行獨立監(jiān)察獨立代碼獨立指數(shù)獨立）

基期加權股價指數(shù)又叫拉斯貝爾加權指數(shù)（采用基期發(fā)行量和成交易作為權數(shù)）

計算期加權股價指數(shù)又叫派許加權指數(shù)（采用計算期發(fā)行量和成交量為權數(shù)）

幾何加權股價指數(shù)又叫費雪理想式（是對上面二種指數(shù)作幾何平均，實際很少用）

股票收益：股息收入資本利得公積金轉增收益股息種類：現(xiàn)金股息股票股息財產股息負債股息建業(yè)股息（無盈利無股息的一個例外）股

債券收益：債息收入資本利得再投資收益

公積金來源：A溢價發(fā)行的部份B稅后利潤中提存的C資產重估增值部分D 外部贈與資產

系統(tǒng)風險：政策風險經(jīng)濟周期波動利率風險購買力風險（通脹）非系統(tǒng)性風險：信用風險經(jīng)營風險財務風險

證券資產管理是實現(xiàn)委托資產收益的最大化

證券經(jīng)紀業(yè)務及其它二項業(yè)務的董事會應設薪酬與提名委員會，審計委員會和風險控制委員會

證券公司內部控制應當貫徹健全，合理，制衡，獨立的原則

經(jīng)紀業(yè)務內部控制主要內容：防范挪用客戶資金資產非法融入融出資金及結算風險

自營業(yè)務重點A防范規(guī)模失控，決策失誤超越授權，變相自營，賬外自營，操縱市場，內幕交易B建立決策程序加強決策管理C合理的預警機制投資銀行重點防蕩法律風險財務風險道德風險研究咨詢業(yè)務應重點防范傳播虛假信息誤導投資者，無資格執(zhí)業(yè)，違規(guī)執(zhí)業(yè)及利益沖突業(yè)務創(chuàng)新應重點防范違法違規(guī)，規(guī)模失控，決策失誤分支機構應重點防范越權經(jīng)營，預算失控及道德風險

凈資本＝凈資產-金融產品投資風險調整-應收款的風險調整-其它流動資產項目的風險調整-長期資產的風險調整-或有負債的風險-/+證監(jiān)會認定的其證券登記結算公司設立條件：A自有資金不少于2 億元B必要的場所及設施C主要管理及從業(yè)人員要有從業(yè)資格D 其它條件

證券市場監(jiān)管手段：法律手段經(jīng)濟手段必要的行政手段

證券市場監(jiān)管的意義：保障投資者權益B維護市場良好秩序C發(fā)展和完善證券市場體系C準確全面的信息利于參與者的決策

國際證監(jiān)會公布了監(jiān)管的三個目標：保護投資者保證市場公平效率和透明降低系統(tǒng)風險

信息披露：全面性真實性時效性

操縱市場行為：A單獨或合謀集中資金持股優(yōu)勢連續(xù)賣買B與他人串通事先約定時間，價格，方式影響價格和數(shù)量C在自已的賬戶間對倒

內幕信息包括：1分配股利或增資計劃2股權結構的重大變化3債務擔保的重大變更4營業(yè)用主要資產的抵押，出售報廢一次超過資產的 30%5公司主要管理人員的行為可能承提重大損失賠償責任6上市公司的收購方案

證券業(yè)協(xié)會三大職能：自律服務傳導

證券從業(yè)人員行為規(guī)范內容：正直誠信勤勉盡責廉潔保密自律守法