第一篇：2011年合規(guī)經(jīng)理資格認證考試模擬卷二

2011年合規(guī)經(jīng)理資格認證考試模擬卷二

考生所在單位：考生姓名：分數(shù)：

一、單選題。（每題1分，共30分）

（1）合規(guī)經(jīng)理實行垂直管理，直接對（）負責，在權(quán)限范圍內(nèi)具有獨立性和權(quán)威性。

A.委派機構(gòu)B.所屬網(wǎng)點C.所屬支行D.支行長

（2）實施合規(guī)經(jīng)理派駐制必須遵循“集中管理，相互制約，雙線問責”四項原則。

A.分級管理B.上下聯(lián)動

C.專崗專職D.持證上崗

（3）客戶連續(xù)累計輸錯卡/折等憑證密碼達（）次，密碼自動鎖定。

A．2B．3C．4D．7

（4）中國郵政儲蓄銀行協(xié)助有權(quán)機關(guān)凍結(jié)個人存款的期限最長為（）個月，期滿后可以續(xù)凍。

A．1B．2C．3D．6

（5）中國郵政儲蓄銀行賬戶信息修改交易中，修改賬戶存期交易只能在開戶后（）個月內(nèi)辦理。

A．1B．2C．3D．6

（6）中國郵政儲蓄銀行沖正交易必須自差錯交易發(fā)生日起（）天（含）內(nèi)辦理。

A．7B．15C．31D．180

（7）中國郵政儲蓄銀行綠卡通卡內(nèi)整存整取單筆存款金額最高（）萬元（含）。

A．10B．50C．200D．500

（8）商業(yè)銀行應(yīng)認真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來源的真實性和合法性。

A．了解你的客戶B．統(tǒng)一的授信管理C．崗位相互獨立D．誠實信用

（9）郵政儲蓄一本通設(shè)有一本通本號，一本通本號下最多可開立（）個子賬戶。

A.20B.38C.48D.50

（10）中國郵政儲蓄銀行異地臨時掛失有效期為（）天。

A．5B．7C．15D．20

（11）賬戶余額在（）萬元（含）以上的正式掛失為大額掛失。

A．1B．2C．3D．5

（12）中國郵政儲蓄銀行沖正交易必須自差錯交易發(fā)生日起（）天（含）內(nèi)辦理。

A．7B．15C．31D．180

（13）客戶要求辦理存款500元，柜員收取500元現(xiàn)金后，在系統(tǒng)中辦理的是存款50元，則沖正時應(yīng)掛賬（）。

A．長款450元B．短款450元

C．長款500元D．短款500元

（14）支票收匯流程中，綜合柜員收到普通柜員交來的外部支票，在系統(tǒng)執(zhí)行（）交易。

A.向儲蓄繳款B.向人行繳款C.向?qū)U款D.向上級繳款

（15）商戶客戶號按辦理的業(yè)務(wù)種類可分為（）和（）。

A.大客戶、中小客戶B.企業(yè)商戶、機關(guān)商戶

C.收匯商戶、兌付商戶D.收費商戶、免費商戶

（16）《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（）。

A．6個月B．1年C．2年D．5年

（17）中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全的，可以要求金融機構(gòu)補正，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。

A．2B．3C．5D．7

（18）金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A．2B．5C．7D．10

（19）下列選項中，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易是（）。

A．某日李某存入某銀行現(xiàn)金10萬元人民幣

B．金山公司從其銀行賬戶向大海公司銀行賬戶的一筆100萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)

C．某日張三從其個人賬戶向李四所在企業(yè)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)80萬元人民幣

D．某日王五向美國一家公司匯入5000美元的交易款

（20）匯兌（）可以查詢本網(wǎng)點所有尾箱現(xiàn)金余額、領(lǐng)用柜員、普通柜員現(xiàn)金領(lǐng)用、上繳等信息。

A綜合柜員B合規(guī)經(jīng)理C 柜員D支局長

（21）單筆交易金額等值（）美元以上（含）的存、取款必須授權(quán)辦理, 我行應(yīng)核驗客戶有效實名證件并留存其復(fù)印件或者影印件。

A.5萬B.10萬C.20萬D.1萬

（22）外幣儲蓄業(yè)務(wù)密碼掛失后的密碼重置由普通柜員操作，綜合柜員授權(quán)；憑證密碼雙掛失的密碼重置由普通柜員操作，（）授權(quán)。

A支行長B 綜合柜員C 業(yè)務(wù)管理員D 系統(tǒng)管理員

（23）交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)（）提交大額交易報告。

A.匯總B.分別C.不用D.合計

（24）開戶銀行對符合開立備案類賬戶條件的，應(yīng)于（）將相關(guān)開戶資料提交銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)。

A．當日

B．當日至遲次日

C．開戶之日起3個工作日

D．開戶之日起5個工作日

（25）下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶開立的說法，錯誤的是（）。

A．開立任何單位銀行結(jié)算賬戶，都必須在3個工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)

B．核準類賬戶正式開立之日為人民銀行當?shù)胤种械暮藴嗜掌?/p>

C．備案類賬戶正式開立之日為開戶行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期

D．單位結(jié)算賬戶正式生效前，開戶行不得向單位客戶出售重要空白憑證

（26）下列關(guān)于單位存款人開戶手續(xù)辦理要求的說法，錯誤的是（）。

A．需有權(quán)人持相關(guān)證明文件到開戶行填制相應(yīng)文件

B．開戶手續(xù)必需由有權(quán)人辦理，其他人員一律不得代辦

C．客戶簽字環(huán)節(jié)即可由有權(quán)人在柜臺當場面簽，也可離柜辦理

D．存款人開戶資料和預(yù)留印鑒，經(jīng)銀行審核后一律不準再由存款人或其他人經(jīng)手

（27）單位定期存款的起存金額是（）。

A．1000元B．5000元C．10000元D．100000元

（28）下列關(guān)于單位存款長期不動戶管理的說法，錯誤的是（）。

A．對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶應(yīng)轉(zhuǎn)為長期不動戶

B．開戶行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起60日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)或收付業(yè)務(wù)，逾期視同自愿銷戶

C．未劃轉(zhuǎn)款項列入其他應(yīng)付款專戶管理，同時停止計息

D．對于已轉(zhuǎn)入其他應(yīng)付款專戶管理的超過5年（含）若仍未支取的款項作為營業(yè)外收入入賬，實際支付時再從營業(yè)外支出列支

（29）下列選項中，不屬于分散對賬模式下營業(yè)機構(gòu)職責的有（）。

A．由綜合業(yè)務(wù)柜員和業(yè)務(wù)主管負責簽發(fā)、送達、回收對賬單

B．受理客戶對賬查詢

C．統(tǒng)計、分析對賬結(jié)果

D．負責對賬工作檔案管理

（30）下列不可對個人賬戶提出扣劃的有權(quán)機關(guān)種類為：（）

A.人民法院B.稅務(wù)機關(guān)C.海關(guān)D檢察院

二、多選題（每題2分，共20分）

（1）合規(guī)經(jīng)理工作職責主要包括（）。

A.內(nèi)控管理職責B.安全管理職責C.督促整改職責

D.業(yè)務(wù)指導和培訓職責E.報告職責

(2)合規(guī)經(jīng)理職責與柜面操作人員職責嚴格分離，獨立行使（）等職責。

A.合規(guī)檢查B.內(nèi)部控制

C.業(yè)務(wù)授權(quán)D.綜合考評

（3）屬于綜合柜員工作職責的是（）。

A.網(wǎng)點尾箱管理B.貸款合同簽訂C.普通柜員啟用D.金額事項處理

（4）以下屬于日終普通柜員上繳尾箱前，綜合柜員需要與軋帳單結(jié)余進行核對的項目是（）。

A.現(xiàn)金B(yǎng).網(wǎng)匯E卡C.取款通知書D.匯款單E.禮儀卡

（5）下列關(guān)于中國郵政儲蓄銀行個人結(jié)算賬戶的說法，正確的有（）。

A．個人結(jié)算賬戶可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算B．個人結(jié)算賬戶可以辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

C．個人結(jié)算賬戶可以辦理代收代付業(yè)務(wù)D．個人結(jié)算賬戶可以加辦綠卡

（6）聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息主要是對對客戶提供的個人居民身份證所記載（）的真實性進行核查。

A．姓名B．公民身份號碼C．照片D．簽發(fā)機關(guān)

（7）下列選項中，符合郵儲銀行免收小額賬戶管理費的情形有（）。

A．代發(fā)低保、社保、養(yǎng)老金賬戶B．信用卡自動還款的活期賬戶

C．VIP客戶名下的所有活期賬戶D．購買基金、人民幣理財產(chǎn)品的活期賬戶

（8）賬戶管理費主要有以下（）費用。

A.活期帳戶管理費B.小額賬戶管理費C.VIP服務(wù)費D.卡年費

（9）賬戶處于賬戶止付狀態(tài)時，不能辦理的業(yè)務(wù)有（）。

A．轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)賬B．轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)賬

C．個人存款證明D．存單質(zhì)押

（10）下列選項中，必須由綜合柜員授權(quán)的交易有（）。

A．30萬元人民幣的取款交易B．20萬元人民幣的開戶交易

C．10萬元人民幣的存款交易D．40萬元人民幣的清戶交易

三、填空題（每小題1分，共10分）

（1）一本通內(nèi)單筆存款金額最高（）（含）。超過該金額的，需分筆開戶。

（2）在網(wǎng)點辦理凍結(jié)和扣劃時均須()授權(quán)，在縣（市）局辦理凍結(jié)時須業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）賬戶余額在（）（不含）以上的掛失為大額掛失。

（4）憑折辦理急付款當日最高限額為（），憑卡（）。

（5）入賬匯款每筆最高限額（）萬元，超過該限額的需分筆辦理。

（6）聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點收匯的按址匯款，有效兌付期為（）起60天（含）。

（7）金融機構(gòu)對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。

（8）根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶的交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）。

（9）境內(nèi)個人外匯賬戶資金的劃轉(zhuǎn)，僅限于境內(nèi)本人（）賬戶或（）之間的賬戶。

（10）客戶辦理查詢、退匯、改匯等特殊業(yè)務(wù)應(yīng)填寫特殊業(yè)務(wù)申請書，憑（）及本人有效身份證件辦理。

四、判斷題（每小題1分，共20分）

（1）普通柜員每日簽到并請領(lǐng)尾箱后，必須與綜合柜員核點現(xiàn)金和憑證實物，核對現(xiàn)金、憑證實物與“柜員軋賬單”內(nèi)容是否相符。（）

（2）中國郵政儲蓄銀行根據(jù)同一實名證件開立的不同賬戶均自動歸集在其所對應(yīng)的客戶號下。（）

（3）客戶在郵政儲蓄機構(gòu)開立的個人存款賬戶，分為個人結(jié)算賬戶和個人儲蓄賬戶兩大類，綠卡賬戶納入個人儲蓄賬戶管理。（）

（4）郵政儲蓄各級機構(gòu)及工作人員有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢、凍結(jié)、扣劃個人在郵政儲蓄機構(gòu)的款項。（）

（5）綠卡及綠卡對應(yīng)的存折不能撤銷密碼。（）

（6）對于離開戶口所在地外出就讀的16周歲以下學生要求開立儲蓄賬戶的，為解決其既無居民身份證又不能隨身攜帶戶口簿的問題，儲蓄機構(gòu)應(yīng)憑本人學生證連同就讀學校出具的證明為其開立人民幣儲蓄賬戶，辦理小額存款。儲蓄機構(gòu)應(yīng)登記發(fā)放學生證的學校名稱、學生證號碼，并將學校出具的證明附存款底單后留存。該賬戶在辦理實名登記之前，其存款余額不得超過5000.00元人民幣。（）

（7）賬戶狀態(tài)處于凍結(jié)、掛失等異常狀態(tài)下的個人活期存款賬戶，不收取小額賬戶管理費。（）

（8）憑證密碼雙掛失后，辦理掛失補發(fā)時，須先辦理補發(fā)憑證交易或撤銷憑證交易，再辦理密碼重置交易。（）

（9）每筆交易只能辦理一次成功的沖正交易。（）

（10）郵政儲蓄銀行網(wǎng)點普通柜員發(fā)現(xiàn)差錯后可以在差錯交易發(fā)生日當天辦理沖正，也可以在以后發(fā)現(xiàn)差錯時辦理沖正交易。（）

（11）中國郵政儲蓄銀行任何一筆成功的賬務(wù)類交易都可以辦理取消交易。（）

（12）金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息銷毀。（）

（13）金融機構(gòu)要保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。（）

（14）金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當予以保密，不得向任何單位和個人提供。（）

（15）金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（）

（16）中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，可以直接按規(guī)定對其進行處罰或提出建議。（）

（17）客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。（）

（18）《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的頻繁交易行為是指營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。（）

（19）國際匯款業(yè)務(wù)或西聯(lián)匯款不受理客戶提出的調(diào)閱原始單據(jù)的查詢。對有爭議的交易，可向客戶提供相關(guān)匯款原始單據(jù)的復(fù)印件。（）

（20）外幣活期儲蓄賬戶的存、取款可由代理人代辦，需提供代理人實名身份證件。（）

五、簡答題（每小題5分，共20分）

（1）網(wǎng)點之間調(diào)劑重要空白憑證的操作流程是什么？

（2）簡述經(jīng)營性單位開立基本存款賬戶所需要提供的證明材料。

（3）簡述定期提前支取的操作流程

（4）代理保險的重要憑證是指哪些？

第二篇：AO2011資格認證考試模擬試題（推薦）

2011年，A審計局對某地進行排污費征收管理使用情況及重點項目污染防治效益情況專項審計調(diào)查。請按題目要求，逐步完成審計工作。

第1題（4分）

請按如下要求，在AO中創(chuàng)建對應(yīng)的人員：

（1）添加部門，“部門名稱”為考生的單位。

（2）在上述部門中添加人員，“姓名”為考生的姓名，“身份證號”為考生的考號，“密碼”為123（系統(tǒng)出現(xiàn)提示時，點擊“是（Y）”即可）。

（3）部門的其他人員已經(jīng)添加到AO，并導出給考生共享。在“C:AOExam考試素材”目錄中提供了導出的人員信息文件“部門人員.epkg”，請將此文件包含的人員信息導入考生的AO。

通過上述操作創(chuàng)建的這些人員就是AO的用戶。

第2題（12分）

考生作為主審的首要工作是建立審計項目，請考生在C盤根目錄下建立一個名為“AO項目”的目錄，然后以考生身份登錄AO，按下列提供的信息建立審計項目。

（1）項目的基本信息如下：

① 項目編號，請通過“生成項目編號”按鈕功能生成，相關(guān)信息為

項目年份：2011

審計內(nèi)容：效益審計

審計或?qū)ｍ棇徲嬚{(diào)查：專項審計調(diào)查

項目級別：省/特派辦/派出局

項目類別：統(tǒng)一組織

專業(yè)類別：預(yù)算執(zhí)行類

署級流水碼：00

省級流水碼：01

市級流水碼：00

縣級流水碼：00

執(zhí)行單位名稱：北京市審計局

擴展碼：00

預(yù)留碼：0000

② [項目名稱]：某地區(qū)排污費征收管理使用情況及重點項目污染防治效益情況專項審計調(diào)查

③ [統(tǒng)計指標]：2006版

④ [報表類型]：預(yù)算執(zhí)行審計-03

⑤ [項目管理模板類型]：功能分類模板

⑥ [項目路徑]：存放在“C:AO項目”目錄下。

⑦ 其他信息為

[填報單位]：北京市審計局

[組織單位代碼]：自動生成（組織單位名稱選擇“北京市審計局”后由AO自動生成）

[組織單位名稱]：北京市審計局

[被審計單位地域]：B市

[被審計單位編號]：***

[被審計單位名稱]：某環(huán)境保護局

[項目基準人員]：10

[項目開始日期]：2011年5月16日

[項目結(jié)束日期]：2011年7月29日

[有效工作日]：60

[立項依據(jù)]：2011審計項目計劃

[審計目標]：通過審計調(diào)查，摸清排污費征收管理使用現(xiàn)狀，了解環(huán)保、財政等部門在排污費的征收、管理和使用過程中履行行政職能狀況，揭示排污費在征收、管理和使用環(huán)節(jié)是否存在的征收不到位、核算管理不規(guī)范、?？钗磳Ｓ玫葐栴}及深層次原因。分析排污費作為環(huán)境保護專項資金在重點污染源、區(qū)域性污染防治以及污染防治新技術(shù)、工藝開發(fā)、示范和應(yīng)用等環(huán)境保護方面發(fā)揮的作用是否到位，促進排污費征管規(guī)范、使用效益最大化，為政府制定環(huán)保政策，推進環(huán)境、社會和諧服務(wù)。

[審計范圍和重點]：一是審查排污費征收范圍的確定是否科學、合規(guī)，是否按征收標準及時、足額征收；二是審查排污費征收程序是否得以嚴格執(zhí)行；三是審查執(zhí)行收支兩條線制度及排污費征收預(yù)決算制度是否到位；四是審查排污費的使用是否符合規(guī)定，審查環(huán)保政策落實及財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行情況；五是選擇有代表性的重點污染企業(yè)進行延伸，了解排污單位在內(nèi)控系統(tǒng)下的環(huán)境目標、一些污染指標的定量數(shù)據(jù)以及一些能對環(huán)境造成污染的能源消耗是否超過了一定標準，評價污染治理效益；六是查找和分析現(xiàn)行體制中存在的問題，提出改進和完善的建議。

（說明：其他信息未指定可不填）

（2）項目的審計組成員為“農(nóng)業(yè)與資源環(huán)保審計處”中的所有人和考生，其中劉林為審計組長，考生為主審，彭寧為審核人員，且最終歸檔時審計日記、底稿的排列順序依次為審計組長、主審、審核人員、其他審計人員。

（3）在“C:AOExam考試素材”目錄中提供了“審計事項.epkg”文件，請將此文件包含的審計事項信息導入考生的AO，并保存在審計資料樹的“重要管理事項”目錄中。

第4題（4分）

請考生使用“從模板引入資料”功能，按如下要求利用AO提供的格式起草一份審計實施方案：

（1）臺頭為“A審計局”。

（2）被審計單位名稱為“某環(huán)境保護局”。

（3）審計項目名稱為“某地區(qū)排污費征收管理使用情況及重點項目污染防治效益情況專項審計調(diào)查”。

（4）審計組長為“劉林”。（說明：其余信息未指定可不填）

（5）起草好后以“審計實施方案”為名，保存在審計資料樹的“重要管理事項”目錄中。

第3題（2分）

項目的審計通知書需要主審從OA中下載并引入AO。在“C:AOExam考試素材”目錄中提供了從OA中下載的“A審計機關(guān)對某環(huán)境保護局財政財務(wù)收支審計及重點項目污染防治效益情況專項審計調(diào)查的通知.doc”，請考生將它作為資料引入AO，存放在資料樹的“審計文書”目錄中，資料類型指定為“審計通知書”，其余屬性不用修改。

第5題（2分）

為方便管理資料，請考生在審計資料樹的“審計工作底稿”目錄下添加四個下級目錄，分別名為“劉林”、“劉曉軍”、“張慧慧”和“彭寧”。

第6題（20分）

數(shù)據(jù)的采集轉(zhuǎn)換在審計中非常重要，請考生按如下要求完成數(shù)據(jù)的采集轉(zhuǎn)換工作：

（1）B環(huán)境保護局使用的會計核算軟件為“用友A++”，被審計單位利用該軟件的導出功能導出了Access格式的備份數(shù)據(jù)，該備份數(shù)據(jù)中包含了2007-2010四年的會計核算信息，存放在“C:AOExam考試素材數(shù)據(jù)”目錄中，數(shù)據(jù)文件名為“2007-2010.mdb”。請考生利用“采集轉(zhuǎn)換”的批量采集功能，將此四年的會計核算數(shù)據(jù)一次性采集轉(zhuǎn)換到AO中，電子數(shù)據(jù)名稱和單位名稱為系統(tǒng)默認內(nèi)容，行業(yè)為“行政”。

（2）審計組組長劉林還采集了當?shù)刎斦值馁~套，并將結(jié)果導出供全組審計人員共享，共享文件名為“財政局數(shù)據(jù).epkg”，存放在“C:AOExam考試素材數(shù)據(jù)”目錄中，請考生利用“電子數(shù)據(jù)管理”功能，將此數(shù)據(jù)導入AO。

（3）在“C:AOExam考試素材數(shù)據(jù)”目錄中提供了審計人員從B環(huán)境保護局獲取的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（數(shù)據(jù)文件名為“業(yè)務(wù)數(shù)據(jù).xls”）。請考生利用“采集轉(zhuǎn)換”功能，將這些數(shù)據(jù)采集轉(zhuǎn)換到AO中，目標表名分別指定為“排污企業(yè)信息表”、“企業(yè)核定排污數(shù)據(jù)表”、“企業(yè)繳納排污費信息表”和“污染物代碼表”。

第7題（12分）

審計組對排污費管理使用情況進行審計，內(nèi)容之一是審查已征收的排污費是否嚴格執(zhí)行“收支兩條線”，足額上繳國庫。請考生按如下步驟完成審計分析（以2010年為例）：

（1）“企業(yè)繳納排污費信息表”中記錄了多年來各企業(yè)繳納的排污費情況，使用SQL語句：Select sum(PAY_MONEY)as '2010年排污費征收總額' From 企業(yè)繳納排污費信息表WHERE YEAR(PAY_TIME)=2010，可以計算出2010年企業(yè)繳納的排污費（即2010年的排污費征收總額）。使用“數(shù)據(jù)分析”功能輸入此SQL語句，并執(zhí)行到排序分組表，然后將結(jié)果發(fā)送（直接發(fā)送，不用選中數(shù)據(jù)行）到資料樹的“審計疑點”目錄中，將文件名修改為“排污費征收和應(yīng)上繳情況”。

（2）按規(guī)定，排污費上繳國庫總額=排污費征收總額*80%。打開“審計疑點”目錄中的“排污費征收和應(yīng)上繳情況”，在B12單元格輸入“2010年應(yīng)上繳財政金額”，B13單元格設(shè)置公式“=A13*0.8”，計算得到2010年應(yīng)上繳財政的金額，保存后關(guān)閉該文件。

（3）從財政局2010年的預(yù)算外賬套可以得到實際上繳國庫的排污費金額。選擇財政局2010

年的預(yù)算外電子數(shù)據(jù)，單擊【賬表分析】|【輔助賬審查】|【按會計科目】，打開“203001004專項收入”中“客戶”-“010環(huán)保 匯總”-“010hbj-KL市環(huán)保局”客戶輔助明細賬，將所有的明細賬記錄鼠標右鍵“全部選擇”后通過“整行發(fā)送到資料樹”菜單保存到資料樹的“審計疑點”目錄中，并將文件名修改為“排污費實際上繳情況”。該明細賬的借方金額合計就是實際上繳國庫的排污費總額，打開“審計疑點”目錄中的“排污費實際上繳情況”，在I48單元格中通過設(shè)置公式計算借方金額的合計，保存后關(guān)閉該文件。

比較（2）和（3）的計算結(jié)果可知，2010年征收的排污費已足額上繳國庫。使用同樣的方法，可以審查其他征收的排污費是否足額上繳國庫。

第8題（8分）

審計組對未辦理排污許可證的企業(yè)的排污情況進行審計。請考生按如下步驟完成審計分析，確定審計重點：

（1）審計組組長劉林已經(jīng)通過對比“排污企業(yè)信息表”與“排污許可證發(fā)放表”，篩選生成“未辦理許可證排污企業(yè)表”，并將結(jié)果導出供全組審計人員共享，共享文件名為“未辦理許可證排污企業(yè)表.epkg”，存放在“C:AOExam考試素材第8題”目錄中，請考生利用“電子數(shù)據(jù)管理”功能，將此數(shù)據(jù)導入AO。

（2）“未辦理許可證排污企業(yè)”表中包含所有未辦理排污許可證的排污企業(yè)，“企業(yè)繳納排污費信息表”中記錄了多年來各企業(yè)繳納的排污費情況。通過兩表關(guān)聯(lián)，可以查詢未辦理許可證企業(yè)繳納排污費情況。查詢涉及的SQL語句已經(jīng)在AO中保存并導出共享，共享文件名為“第8題的SQL語句.epkg”，存放在“C:AOExam考試素材第8題”目錄中，請導入此文件包含的SQL語句，以便使用。

（3）執(zhí)行（2）導入的SQL語句，使用“排序分組表查看”工具顯示結(jié)果，然后通過“數(shù)值分層分析”工具（分層字段為“排污費金額”，匯總字段為“排污費金額”，間隔數(shù)為“20000”，設(shè)置10個統(tǒng)計區(qū)間，統(tǒng)計字段為“排污費金額”）分析規(guī)律、確定重點，并將分析結(jié)果導出到資料樹的“審計疑點”目錄中，將文件名修改為“未辦理許可證排污費數(shù)值分層分析結(jié)果”。

分析結(jié)果顯示，302個未取得排污許可證的排污企業(yè)繳納排污費合計28028411.00元，其中228個繳納排污費小于20000元的企業(yè)占繳納總金額的4.68%，17個繳納排污費大于200000元的企業(yè)占繳納總金額的83.20%，說明在基層環(huán)保政策執(zhí)行過程中，小型企業(yè)無證排污的數(shù)量多、金額少，大中型企業(yè)數(shù)量少、金額巨大，占排污費繳納的主要比重，也構(gòu)成污染排放的主要原因，因此下一步審計重點主要放在大中型企業(yè)的征收繳納和污染治理上。

第9題（4分）

審計組對未辦理排污許可證的企業(yè)的排污情況進行審計，需要分析企業(yè)的污染物排放情況?！拔崔k理許可證排污企業(yè)表”中包含所有未辦理排污許可證的排污企業(yè)，“企業(yè)核定排污數(shù)據(jù)表”中記錄了各企業(yè)排污物和排污量情況，“排污物代碼表”中包含排污物代碼和排污物名稱的對應(yīng)關(guān)系，使用SQL語句：select 企業(yè)編碼,企業(yè)名稱,name as 污染物,sum(POLLUTION_EW)as 當量 from [未辦理許可證排污企業(yè)表] ajoin [企業(yè)核定排污數(shù)據(jù)表] b on a.企業(yè)編碼=b.FACT_ID join [污染物代碼表] c on b.POLLUTE_CODE=c.CODE group by 企業(yè)編碼,企業(yè)名稱,name，可以匯總出未經(jīng)許可進行排污的企業(yè)排出的污染物和排

放量情況，使用“數(shù)據(jù)分析”功能輸入此SQL語句并執(zhí)行，然后將全部結(jié)果保存成名為“未辦理許可證排污企業(yè)污染物排放表”的分析數(shù)據(jù)表。

第10題（5分）

請考生編制證據(jù)，存放在資料樹的“審計證據(jù)”目錄中，具體內(nèi)容如下：

（1）證據(jù)名稱：未辦理許可證企業(yè)排污情況

（2）被審計單位或個人：某環(huán)境保護局

（3）審計事項：企業(yè)排污申報合規(guī)性

（4）審計事項摘要：環(huán)保部門對未辦理許可證企業(yè)征收排污費默認其合法排污?；鶎迎h(huán)保政策執(zhí)行過程中，大中型企業(yè)數(shù)量少、金額巨大，占排污費繳納的主要比重。

（5）將資料樹的“審計疑點”目錄中的“未辦理許可證排污費數(shù)值分層分析結(jié)果”和“C:AOExam考試素材”目錄中的“前6名排污企業(yè).xls”作為證據(jù)附件。

（說明：其他信息未指定可不填）

第11題（5分）

請考生編制審計工作底稿，存放在資料樹的“審計工作底稿”目錄中，底稿的相關(guān)要素分別為：

（1）會計期間或截止日期：2007至2010年

（2）審計事項：企業(yè)排污申報合規(guī)性

（3）編制日期：當前系統(tǒng)時間

（4）審計人員：考生和劉林

（5）問題類別：其他

（6）問題金額：28028411

（7）審計過程：首先，將“未辦理許可證排污企業(yè)”表和“企業(yè)繳納排污費信息表”關(guān)聯(lián)，查詢未辦理許可證企業(yè)繳納排污費情況；然后，通過“數(shù)值分層分析”工具分析規(guī)律、確定重點。

（8）審計認定的事實摘要及審計結(jié)論：環(huán)保部門對未辦理許可證的302家企業(yè)征收排污費，默認其合法排污，涉及金額28028411元。

（9）將“未辦理許可證企業(yè)排污情況”作為支持底稿的證據(jù)。

第12題（3分）

審計組組長劉林在審計過程中，形成了排污費征收合規(guī)性和使用合規(guī)性審計方法，并導出給全組人員共享，共享文件名為“劉林的審計方法.epkg”，請考生將方法導入AO。

第13題（8分）

考生作為主審，應(yīng)該定期收集審計組審計人員的資料，審核審計工作底稿，整理形成審計組的工作情況，通過“AO-OA交互”功能上報給OA，以便機關(guān)領(lǐng)導及時掌握審計現(xiàn)場情況。請考生按如下要求完成操作：

（1）在“C:AOExam考試素材”目錄中提供了審計組成員劉曉軍提交的審計資料文件“劉曉軍的審計底稿.epkg”，請將劉曉軍的底稿引入到資料樹的“審計工作底稿劉曉軍”目錄中。

（2）依次打開劉曉軍的底稿進行審核。其中，有審計證據(jù)支撐的底稿，審核意見填寫“事實清楚、證據(jù)充分、定性準確”，審核意見類型選擇“予以認可”；沒有審計證據(jù)支撐的底稿，審核意見填寫“事實清楚但缺乏審計證據(jù)”，審核意見類型選擇“責成采取進一步審計措施，獲取適當、充分的審計證據(jù)”。

（3）生成審計現(xiàn)場數(shù)據(jù)包，數(shù)據(jù)包中包括“審計文書”、“審計工作底稿”和“重要管理事項”三個目錄；“審計文書”目錄下包括審計通知書，“審計工作底稿”目錄下包括現(xiàn)有的所有審計底稿，“重要管理事項”目錄下包括審計實施方案；數(shù)據(jù)包命名為“審計組第一階段工作情況”，并導出保存到“C:AOExam考生答案”目錄中。

第14題（4分）

匯總審計報告時，主審可以使用過去保存的或系統(tǒng)提供審計報告提綱模板。請考生利用“編輯報告提綱”功能，按如下要求完成審計報告：

（1）請考生選擇AO提供的“專項審計調(diào)查報告”模板作為審計報告的結(jié)構(gòu)，并將所有審計底稿作為報告第三部分“審計調(diào)查發(fā)現(xiàn)的主要問題”中的內(nèi)容。

（2）生成審計報告提綱，然后保存工作記錄到“重要管理事項”文件夾中。

（3）生成審計報告初稿保存到“審計文書”文件夾中。

第15題（3分）

此次審計的審計事項非常具有代表性，在今后的類似審計中可以供參考。請考生利用“審計事項字典維護”菜單提供的功能，將此次審計的所有審計事項保存為“自定義審計事項”。

第16題（4分）

審計結(jié)束時，審計組長或主審應(yīng)收集審計組成員的相關(guān)審計資料，整理形成審計檔案。請考生利用AO提供的功能，生成名為“排污費專項調(diào)查審計項目檔案”的審計項目檔案數(shù)據(jù)包，并將生成的檔案數(shù)據(jù)包導出保存到“C:AOExam考生答案”目錄中。

第三篇：金融從業(yè)人員合規(guī)、安全知識考試A卷

金融從業(yè)人員合規(guī)、安全知識考試A卷

一、單項選擇題：（每題1分，共20分）

1、中國郵政儲蓄銀行（）要將客戶簽字確認的《風險承受能力評估報告》和人民幣理財產(chǎn)品協(xié)議書留存聯(lián)妥善保存。

A．一級分行B．二級分行C．一級支行D．各營業(yè)網(wǎng)點

2、中國郵政儲蓄銀行電話銀行注冊客戶通過電話銀行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)前，設(shè)置轉(zhuǎn)及方賬戶個數(shù)最多為（）個。

A．1B．2C．3D．53、中國郵政儲蓄銀行域名是（）。

A．004km.cnB．004km.cn4、下列關(guān)于郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點尾箱的說法，正確的是（）。

A．普通柜員可以在綜合柜員授權(quán)下新增或刪除尾箱

B．一個儲蓄網(wǎng)點的主尾箱只能由綜合柜員或支局長管理

C．刪除系統(tǒng)尾箱時，該尾箱中現(xiàn)金不能超過尾箱限額

D．營業(yè)結(jié)束，普通柜員軋賬正確無誤后必須上繳系統(tǒng)尾箱

5、下列選項中，屬于《中國郵政儲蓄銀行員工守則》規(guī)定的人際關(guān)系內(nèi)容的是（）

A、文明禮貌，不亢不卑B、客戶關(guān)系，公私分明

C、遵章守紀，令行禁止D、協(xié)作互助，平等交流

6、下列選項中，明顯違反銀行從業(yè)“勤勉盡職”準則要求的是（）。

A．對所在機構(gòu)誠實信用

B．在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容

C．切實履行崗位職責

D．維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽

7、下列選項中，屬于支局長崗位職責的是（）。

A．按規(guī)定對相關(guān)業(yè)務(wù)交易授權(quán)，落實三級權(quán)限管理制度B．負責管理主尾箱

C．負責支局用品用具、用料的請領(lǐng)、保管D．負責機構(gòu)簽退

8、下列選項中，（）是支局資金安全、風險管理的第一責任人。

A．普通柜員B．綜合柜員C．支局長D．業(yè)務(wù)管理員

9、下列選項中，不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)職責的是（）

A．依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管

B．審查銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員的任職資格

C．監(jiān)管銀行間債券市場

D．會同有關(guān)部門提出存款類金融機構(gòu)緊急風險處置的意見和建議

10、下列選項中，屬于郵政金融資金安全主要責任人的是（）

A、各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的行政主要領(lǐng)導

B、各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行主管安全工件的分管領(lǐng)導

C、郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門人員

D、郵政儲蓄銀行審計稽查部門人員

11、下列選項中，屬于郵儲蓄銀行對郵儲二類和代理網(wǎng)點安全管理責任的是（）

A．安全防范設(shè)施達標和使用情況檢查B．核定網(wǎng)點過夜現(xiàn)金限額

C．制定防搶預(yù)案，并組織演練D．制定安全防范規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進行檢查

12、下列關(guān)于郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點安全防范管理的說法，錯誤的是（）。

A．現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)門必須隨時鎖定，非營業(yè)人員不得進入

B．在營業(yè)前開啟防盜報警器和電視監(jiān)控設(shè)備

C．收取的大額現(xiàn)金不準堆放在桌面上或柜臺抽屜內(nèi)

D．營業(yè)人員離開柜臺應(yīng)當將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證入柜落鎖

13、下列選項中，屬于郵儲銀行金庫安全管理責任的是（）。

A．金庫安全防范設(shè)施安裝、維護和管理B．金庫門鎖具改造和維護

C．守庫人員的安全教育、培訓、審查D．負責指紋鎖管理

14、郵政儲蓄網(wǎng)點營業(yè)人員有下列（）行為的，應(yīng)給予通報批評，并扣減績效獎金（基本工資）100元至300元。

A.未及時如實報告郵政金融資金案件

B.未嚴格執(zhí)行日常相關(guān)交易授權(quán)和三級權(quán)限管理

C.未嚴格執(zhí)行各項登記制度和交接制度

D.過夜現(xiàn)金嚴重超限

15、下列選項中，屬于郵儲銀行對二類和代理網(wǎng)點金融自助機具安全管理責任的是（）。

A．ATM、POS等自助機具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理

B．落實并檢查ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度

C．ATM裝、取鈔過程的安全防范

D．對存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況

16、下列選項中，不屬于中國人民銀行監(jiān)督檢查范圍的是（）。

A．商業(yè)銀行是否繳存存款準備金B(yǎng)．商業(yè)銀行高級管理人員是否具備任職資格

C．保險公司是否履行反洗錢義務(wù)D．銀行間債券市場管理是否規(guī)范

17、下列選項中，屬于郵儲網(wǎng)點柜員基本職責的是（）。

A．負責所在臺席現(xiàn)金、重要空白憑證及有價單證、業(yè)務(wù)章戳的管理、領(lǐng)用、使用、日終封裝和上繳

B．嚴格按照規(guī)章制度和操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)

C．向客戶提供準確、快捷、有效的服務(wù)

D．負責中高端客戶的識別以及信息的收集和傳遞，挖掘潛在客戶資源

18、下列選項中，不符合銀行從業(yè)“守法合規(guī)”準則要求的做法是（）。

A、遵守法律法規(guī)B、遵守行業(yè)自律規(guī)范

C、遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度D、具備崗位所需知識、能力

19、商業(yè)銀行的（）是指商業(yè)銀行要使其資產(chǎn)盡可能免遭損失或降低風險，保證各方利益不受損失。

A、安全性B、流動性C、效益性D、公平性

20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員最少要有（）人。

A、1B、2C、3D、5

二、多項選擇題：（每題2分，共30分）

1、郵政金融資金安全管理，應(yīng)堅持（）的方針。

A．預(yù)防為主B．綜合防治C．防控結(jié)合D．安全第一

2、下列選項中，屬于郵政企業(yè)對郵儲二類和代理網(wǎng)點安全管理責任的有（）。

A．安全防范設(shè)施建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理

B．對職工進行安全防范、合規(guī)經(jīng)營教育、培訓

C．核定網(wǎng)點過夜現(xiàn)金限額

D．網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管

3、下列關(guān)于郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點安全防范管理的說法，正確的有（）。

A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)門必須隨時鎖定，非營業(yè)人員不得進入

B、在營業(yè)前開啟防盜報警器和電視監(jiān)控設(shè)備

C、收取的大額現(xiàn)金不準堆放在桌面上或柜臺抽屜內(nèi)

D、營業(yè)人員離開柜臺應(yīng)當將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證入柜落鎖

4、下列選項中，屬于郵政企業(yè)對二類和代理網(wǎng)點金融自助機具安全管理責任的有（）。

A．入網(wǎng)資質(zhì)審查、運維監(jiān)控

B．落實并檢查ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度

C．ATM裝、取鈔過程的安全防范

D．對存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況

5、郵政金融資金案件的案發(fā)快報應(yīng)包括的內(nèi)容主要有（）。

A．發(fā)案單位B．發(fā)案時間C．作案人基本情況與作案手段D．發(fā)案原因及涉案金額

6、下列選項中，屬于由?。▍^(qū)、市）郵政公司和?。▍^(qū)、市）郵政儲蓄分行督辦的案件有（）

A、發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額100萬元人民幣以上

B、盜竊案件涉案金額20-50萬元人民幣

C、搶劫案件涉案金額10萬元人民幣以上或至人員死亡

D、發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額50-100萬元人民幣

7、《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》規(guī)定，對失職部門負責人進行責任查究時“行政處理”的形式包括（）。

A．通報批評B．降職、撤職C．解除勞動合同D．經(jīng)濟賠償

8、下列選項中，屬于郵政金融資金案件調(diào)查處理“五不放過”原則的有（）。

A．責任沒查清不放過B．責任人沒處理不放過

C．損失沒挽回不放過D．整改沒到位不放過

9、下列選項中，屬于郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點負責人在郵政金融資金安全管理中主要責任的有（）。

A、嚴格執(zhí)行各項登記制度、交接制度

B、負責保證本網(wǎng)點不違規(guī)使用郵政金融資金

C、負責組織防搶劫應(yīng)急預(yù)案的演練

D、落實錢賬分管、支票印鑒分管、取送款等制度

10、《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》規(guī)定，對有下列（）等情形之一的行為，應(yīng)當從重處理。

A、對檢舉人員、檢查人員、調(diào)查人員打擊報復(fù)的B、阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的C、對發(fā)現(xiàn)的隱患，未制定或落實整改措施和要求的D、同一縣局或同一級支行一年內(nèi)發(fā)生兩起以上案件的11、《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》規(guī)定，對有下列（）等情形之一的行為，可以從輕或者免于查究。

A．積極組織破案，并追回大部或全部損失的B．阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的C．自查發(fā)現(xiàn)案件并及時報告的D．同一縣局或同一級支行一年內(nèi)發(fā)生兩起以上案件的12、下列選項中，屬于儲蓄網(wǎng)點負責人在郵政金融資金安全管理中主要責任的有（）。

A．負責建立并落實郵政金融資金安全管理責任制

B．嚴格執(zhí)行郵政金融資金安全管理各項規(guī)章制度

C．嚴格執(zhí)行日常對相關(guān)交易的授權(quán)，并落實三級權(quán)限管理

D．嚴禁委托任何單位和個人代辦郵政儲蓄業(yè)務(wù)

13、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的包括（）。

A．加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為B．防范和化解銀行業(yè)風險

C．保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益D．促進銀行業(yè)健康發(fā)展

14、銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是（）。

A．促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行B．維護公眾對銀行業(yè)的信心

C．提高銀行業(yè)的服務(wù)水平D．提高銀行業(yè)的盈利能力

15、銀行從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動和與客戶交往中，必須遵循的有關(guān)“禮物收、送”原則主

要有（）。

A．應(yīng)當確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍

B．不會影響是否與禮物提供方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的決定，或使禮物接受方產(chǎn)生交易的義務(wù)感；

C．不會使客戶獲得不適當?shù)膬r格或服務(wù)上的優(yōu)惠

D．可以是現(xiàn)金、貴金屬、消費卡、有價證券

三、判斷題：（每題1分，共20分）

1、負有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責的部門對各種隱患的整改情況必須進行復(fù)查，做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。（）

2、郵政儲蓄二類和代理網(wǎng)點、金庫、運鈔、槍支管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在向上級報告的同時，應(yīng)當向同級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)通報。（）

3、郵政儲蓄一類網(wǎng)點發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政儲蓄銀行負責組織對案件進行調(diào)查處理。（）

4、郵政金融資金較大案件，是指涉案金額達人民幣50萬元以上，100萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；或涉案金額達人民幣30萬元以上，50萬元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。（）

5、確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的共同責任。（）

6、郵政金融資金安全管理，應(yīng)堅持安全第一、預(yù)防為主、防控結(jié)合的方針。（）

7、郵政儲蓄二類和代理網(wǎng)點發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)負責組織對案件進行調(diào)查處理。（）

8、郵政儲蓄發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額達100萬元人民幣以上，盜竊案件涉案金額達50萬元人民幣以上，搶劫案件涉案金額達20萬元人民幣以上或至人員死亡的，由?。▍^(qū)、市）郵政公司和?。▍^(qū)、市）郵政儲蓄分行督辦。（）

9、銀行從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，對客戶提出的合理要求應(yīng)盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應(yīng)當耐心說明情況，取得理解和諒解。（）

10、銀行從業(yè)人員對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當予以提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關(guān)報告。（）

11、銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)。（）

12、銀行從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，不得給予客戶任何形式的利益。（）

13、商業(yè)銀行是指依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的國有事業(yè)單位。（）

14、我國商業(yè)銀行的組織形式有兩種，分別為有限責任公司和股份有限公司。（）

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)無權(quán)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風險狀況進行現(xiàn)場

檢查。（）

16、明知是偽造、變造人民幣而持有、使用的行為，應(yīng)由公安機關(guān)處十五日以下拘留、一萬元以上十萬元以下罰款。（）

17、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)獲得的監(jiān)督管理信息應(yīng)當保密，不得與任何機關(guān)共享。（）

18、商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個人的干涉，以其全部法人財產(chǎn)獨立承擔民事責任。（）

19、各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的行政主要領(lǐng)導是本單位郵政金融資金安全的第一責任人。（）

20、對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人的查詢、凍結(jié)、扣劃。（）

四、填空題：（每題2分，共10分）

1、各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的行政主要領(lǐng)導是本單位郵政金融資金安全的（）。

2、郵儲網(wǎng)點非營業(yè)期間，要開啟（）。

3、金融機構(gòu)在履行反洗錢業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，要及時以書面形式向人行當?shù)胤种C構(gòu)和（）

4、《中國郵政儲蓄銀行員工守則》適用于郵儲銀行（），包括在郵儲銀行崗位工作的勞務(wù)派遣用工。

5、商業(yè)銀行經(jīng)（）批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。

五、簡答題：（每題10分，共20分）

1、簡述營業(yè)員的“十個嚴禁”

2、什么是“四公開”？

第四篇：新員工考試-合規(guī)

合規(guī)

一、判斷

1、經(jīng)客戶明確要求且我行產(chǎn)品無法滿足客戶投資需求的情況下，我行員工可向其推薦非我行批準的第三方理財產(chǎn)品。（）

2、員工對規(guī)章制度所規(guī)定的具體業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)有疑問時，應(yīng)當及時向業(yè)務(wù)主管部門咨詢，必要時向法律合規(guī)部門咨詢，避免因理解偏差出現(xiàn)失誤。（）

3、如客戶提出要求，我行員工可以通過向客戶支付額外費用或傭金等方式吸儲。（）

4、違規(guī)行為積分是依據(jù)員工的違規(guī)行為，按照本行規(guī)定對員工進行累計積分。其中員工違規(guī)行為的依據(jù)和來源只限于外部監(jiān)管檢查。（）

5、員工在接觸和使用任何計算機資源及其他重要信息資源時須嚴格遵守國家法規(guī)及我行相關(guān)的信息安全規(guī)定，不得有超出崗位職責、授權(quán)范圍或其他危害我行信息安全的行為。（）

6、員工應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)嚴格、完整履行職責。在緊急情況下如遇授權(quán)內(nèi)容不明確，為避免不利或損失，員工可先予以合理處理，事后須及時向上級匯報。（）

7、如果上級業(yè)務(wù)指令明顯與我行規(guī)章制度相抵觸，或者明顯會給我行帶來損害的，員工應(yīng)當向上級說明；如果上級拒絕接受，員工應(yīng)執(zhí)行該業(yè)務(wù)指令且不得越級報告，上級也不得因此對員工進行打擊報復(fù)。（）

8、員工應(yīng)保持我行業(yè)務(wù)信息和財務(wù)信息的合法性、真實性、完整性與準確性，不得虛構(gòu)交易量、虛假簽約、人為調(diào)節(jié)數(shù)據(jù)以及其他制作虛假業(yè)務(wù)交易、財務(wù)信息的行為。（）

9、我行禁止員工從事賬外經(jīng)營行為，包括但不限于：辦理各項業(yè)務(wù)不按照會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映；將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理；經(jīng)營收入未列入會計賬冊；其他方式的賬外經(jīng)營行為。（）

10、如果上級業(yè)務(wù)指令明顯與我行規(guī)章制度相抵觸，或者明顯會給我行帶來損害的，員工應(yīng)當向上級說明；如果上級拒絕接受，員工應(yīng)執(zhí)行該業(yè)務(wù)指令且不得越級報告，上級也不得因此對員工進行打擊報復(fù)。（）

二、單選

1、我行員工在職務(wù)活動過程中需遵循的要求中，以下哪個是錯誤的（）。

A.員工應(yīng)當主動學習、正確理解并執(zhí)行與所在條線、崗位職責相關(guān)的各項法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)章制度

B.員工要從一般規(guī)則和我行最佳利益出發(fā)善意理解，不得刻意曲解、惡意利用

C.如法律法規(guī)或規(guī)章制度的規(guī)定滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展，員工可以提出改進意見，在我行制度作出調(diào)整前可根據(jù)個人理解變通執(zhí)行

D.員工對規(guī)章制度所規(guī)定的具體業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)有疑問時，應(yīng)當及時向業(yè)務(wù)主管部門咨詢，必要時向法律合規(guī)部門咨詢，避免因理解偏差出現(xiàn)失誤

2、根據(jù)《招商銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法》規(guī)定，以下關(guān)于違規(guī)行為積分應(yīng)用的陳述，錯誤的是（）。

A.在對員工進行評先評優(yōu)、績效考核時，可將本的員工違規(guī)行為積分作為在同類崗位內(nèi)進行比較的重要評價標準

B.在對員工選拔任用、競聘上崗等事項進行考察時，可以將該員工近三年的違規(guī)行為積分情況列入考察內(nèi)容

C.員工所在單位可根據(jù)積分分值減發(fā)被積分人的績效薪酬

D.在一個積分周期內(nèi)，員工違規(guī)行為積分累計達到警戒分值的，可對該員工采取行政處理或行政處分措施

3、以下關(guān)于違規(guī)行為積分管理的內(nèi)容，錯誤的是（）。

A.本行主要針對違規(guī)情節(jié)輕微、依照規(guī)定應(yīng)當給予批評教育、經(jīng)濟處罰的輕微違規(guī)行為進行積分管理

B.違規(guī)行為積分是一項員工行為管理舉措，不替代按照我行規(guī)定應(yīng)對違規(guī)人員實施的處理措施

C.違規(guī)行為積分管理，是指員工違反內(nèi)、外部相關(guān)規(guī)章制度，按照本辦法對員工進行累計積分，以量化反映員工操作及管理行為的總體質(zhì)量，及時發(fā)現(xiàn)和消除風險隱患，有效遏制各類違規(guī)行為發(fā)生的管理方法

D.違規(guī)人如因違規(guī)行為記錄了積分，之后又受到行政處理或行政處分的，已經(jīng)記錄的積分不予取消

4、我行員工應(yīng)當積極配合內(nèi)外部監(jiān)督檢查單位按照有關(guān)規(guī)定進行的各類檢查，并遵守一定的原則，以下陳述的原則錯誤的是（）。

A.對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題，可根據(jù)個人理解及聽說的情況回答

B.協(xié)助提供相關(guān)資料信息，不得轉(zhuǎn)移、偽造、隱匿或者毀損有關(guān)證明材料 C.對于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的與本崗位相關(guān)的問題及時進行整改

D.對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答并做好解釋

5、以下關(guān)于違規(guī)行為積分被積分人的陳述正確的是（）。A.包括未按制度規(guī)范進行操作的具體經(jīng)辦人員或管理人員 B.只包括未按制度規(guī)范進行操作的經(jīng)辦人員

C.如同一問題中涉及多名員工共同實施違規(guī)行為的，則只應(yīng)對主要責任人進行違規(guī)積分 D.對同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬同一問題，也應(yīng)分別積分

6、以下關(guān)于合規(guī)的觀點，錯誤的是（）。

A.合規(guī)是指本行各項經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則、準則相一致，并不包括本行內(nèi)部規(guī)章制度

B.合規(guī)是指本行各項經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則、準則以及內(nèi)部規(guī)章制度相一致 C.本《合規(guī)手冊》中“法律、規(guī)則、準則”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守 D.我行倡導守法合規(guī)、愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡責的合規(guī)文化與職業(yè)操守

7、我行員工應(yīng)遵守我行有關(guān)品牌管理和信息發(fā)布的制度規(guī)定，但不包括（）。

A.在品牌規(guī)范應(yīng)用上須嚴格遵循我行品牌管理相關(guān)制度規(guī)定，嚴禁在未經(jīng)授權(quán)情況下許可他人使用我行品牌或不按照規(guī)范使用我行品牌

B.本行員工可以我行名義接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息

C.不得擅自在微信、微博、博客、論壇、QQ等公共網(wǎng)絡(luò)空間發(fā)布、泄露、議論違反法律、社會公德、損害我行利益和聲譽的言論

D.在處理客戶投訴或應(yīng)對公共關(guān)系事件時，與外部各方溝通和發(fā)布信息必須在授權(quán)范圍內(nèi)進行，并按相關(guān)的流程和口徑執(zhí)行

8、我行員工應(yīng)當自覺遵守本行有關(guān)信息保密的要求，以下陳述有誤的是（）。

A.員工應(yīng)當嚴格遵守我行有關(guān)保密管理的各項規(guī)定，對工作中獲知的國家秘密、我行和其他機構(gòu)商業(yè)秘密認真做好保密工作

B.員工在營銷與服務(wù)、運營及風險管理等過程中應(yīng)當依法合規(guī)收集、保管和使用客戶金融信息（包括但不限于身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息以及相關(guān)衍生信息等），并應(yīng)確保客戶信息安全

C.員工在接觸和使用本行計算機資源及其他重要信息資源時，可以超出自身崗位職責范圍 D.不得泄露或者濫用客戶信息，維護客戶的合法權(quán)益

9、以下關(guān)于我行員工在自身利益與我行或客戶利益存在沖突時應(yīng)當遵循的規(guī)則，錯誤的是（）。

A.員工知道或應(yīng)當知道上述需要回避情形的，應(yīng)當主動提出回避申請 B.對我行做出的回避決定，員工應(yīng)當服從 C.可以私下協(xié)商解決所存在的利益沖突

D.購買我行銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)時，不得以優(yōu)于普通客戶的條件進行交易

10、關(guān)于飛單及對飛單行為處理的陳述，不正確的是（）。A.對于“飛單”銷售違規(guī)行為，一經(jīng)查實給予“飛單”銷售違規(guī)行為直接責任人開除行政處分 B.對于“飛單”銷售違規(guī)行為直接責任人，從確認“飛單”銷售違規(guī)行為事實開始，扣發(fā)其所有獎金、福利（包括但不限于績效獎金、企業(yè)年金及延期支付薪酬）

C.我行對“飛單”銷售違規(guī)行為的處理，應(yīng)僅限于直接責任人，并不涉及管理責任人 D.視“飛單”直接責任人對我行造成的經(jīng)濟損失（包括直接經(jīng)濟損失、間接經(jīng)濟損失）和聲譽損失等，采取法律手段對其進一步追索賠償

三、多選

1、根據(jù)《招商銀行違規(guī)行為積分管理辦法》的規(guī)定，以下積分規(guī)則正確的有：（）A.根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)及風險程度，按1～5分/個/人對違規(guī)人的違規(guī)行為進行積分 B.同一問題中涉及多名員工共同實施違規(guī)行為的，應(yīng)分別進行積分，不因其中一人被積分而免除其他共同實施人的積分

C.對同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬同一問題，也應(yīng)分別積分 D.對同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬不同問題，則應(yīng)分別進行積分

2、我行員工應(yīng)當自覺遵守財務(wù)紀律和費用標準。我行禁止員工有以下行為：（）A.用公款支付應(yīng)當由本人或親友個人支付的費用

B.用公款游山玩水或以學習考察等名義出國（境）公款旅游 C.上下級機構(gòu)及員工之間、行內(nèi)部門之間用公款宴請或饋贈 D.申報不實費用，或使用虛假或無關(guān)的發(fā)票報銷

3、員工應(yīng)當致力于保護我行的專利、商標、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)。并遵守以下要求：（）A.除獲得法律許可并履行規(guī)定的內(nèi)部審批手續(xù)外，員工不得對外泄露我行尚未獲得批準的專利

B.為盡快與客戶達成合作，員工可向客戶披露我行尚未獲得批準的專利，并在事后補辦審批手續(xù) C.未經(jīng)合法授權(quán)，不得使用他人享有專利權(quán)的專利技術(shù)，不得使用他人享有商標權(quán)的注冊商標，不得使用他人享有著作權(quán)的圖片、音樂作品、字體、計算機軟件等

D.員工離職后，就無需再對在本行工作期間獲悉的我行尚未獲得批準的專利承擔保密義務(wù)

4、我行員工應(yīng)當自覺遵守以下反洗錢有關(guān)規(guī)定：（）

A.反洗錢是反洗錢崗位員工的職責，其他崗位員工無需承擔反洗錢職責

B.員工在產(chǎn)品研發(fā)、營銷與服務(wù)、運營及風險管理等過程中需履行各自的反洗錢職責 C.所有員工均負有向所在單位反洗錢管理員或法律合規(guī)部舉報客戶可疑交易和可疑行為的責任

D.嚴禁員工以任何形式參與或協(xié)助洗錢活動

5、我行員工應(yīng)當按照授權(quán)范圍和業(yè)務(wù)程序?qū)徤鬓k理業(yè)務(wù)。我行禁止員工有以下行為：（）A.超越授權(quán)辦理業(yè)務(wù)

B.逆程序、減程序操作或暗箱操作

C.根據(jù)我行規(guī)定報批后，可代其他崗位人員履行職責或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?D.違反制度規(guī)定，將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等與自身職責有關(guān)的物品交與他人，或?qū)⒆约赫莆盏拿艽a等信息告知他人

6、我行內(nèi)幕信息知情員工應(yīng)遵守以下行為規(guī)則：（）

A.不得泄露內(nèi)幕信息，不得利用內(nèi)幕信息為本人、親屬或其他機構(gòu)或個人牟利 B.不得利用相關(guān)信息使用本人、親屬或其他人的證券賬戶買賣我行證券 C.不得基于掌握的內(nèi)幕信息買賣我行證券

D.基于掌握的內(nèi)幕信息，我行員工不得買賣我行證券，但可推薦他人買賣我行證券

7、員工不得利用職務(wù)或工作上的便利和影響為請托人牟取利益并收取其好處，并禁止以下行為（）。

A.以低于市場的價格向請托人購買房屋、汽車等商品，或以高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等商品 B.以委托請托人進行投資的名義，未出資而獲取收益，或雖出資但所得收益高于應(yīng)得收益 C.要求或授意請托人將財物或其他好處給予其特定關(guān)系人

D.要求或接受請托人安排，使特定關(guān)系人以某項工作之名、不實際工作卻獲得報酬

8、員工向客戶銷售、代銷/推介各類產(chǎn)品或提供服務(wù)時，禁止有以下行為（）。A.為達成交易而隱瞞風險或進行虛假、誤導性陳述

B.向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證 C.誘導客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產(chǎn)品 D.明示或暗示誘導客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定

9、員工在同事交往和團隊協(xié)作中，應(yīng)當遵循以下規(guī)則，其中陳述正確的是（）。A.尊重和保護同事的個人隱私

B.不得使用具有挑釁性、侮辱性的言語攻擊同事 C.不得捏造、歪曲事實損害同事名譽和形象

D.不因民族、宗教、性別、年齡、傷殘等差別因素歧視同事

10、員工應(yīng)當自覺遵守我行關(guān)于營業(yè)場所使用的相關(guān)規(guī)定，并禁止以下行為（）。A.允許未經(jīng)有權(quán)審批的任何第三方機構(gòu)或個人使用我行營業(yè)場所 B.私自利用我行營業(yè)場所向客戶推介未經(jīng)批準的第三方產(chǎn)品 C.協(xié)助未經(jīng)有權(quán)審批的任何第三方機構(gòu)或個人使用我行營業(yè)場所 D.私自利用我行營業(yè)場所向客戶銷售未經(jīng)批準的第三方產(chǎn)品

第五篇：大堂經(jīng)理崗位資格認證考試題庫

大堂經(jīng)理資格認證考試題庫

一.單項選擇題（110道）

1.大堂經(jīng)理職業(yè)操守要求主要包括：（D）。

A.具有風險防范意識

B.不得進行任何不誠實、欺騙、欺詐等有損銀行信譽，誤導客戶的行為 C.不得為客戶辦理任何交易業(yè)務(wù) D.以上均是

2.男員工著制式行服時，內(nèi)著長袖襯衣，衣擺束入褲內(nèi)，系領(lǐng)帶、穿（C）A.運動鞋 B.棕色皮鞋 C.黑色皮鞋

D.白色皮鞋

3.夏季著襯衣時，男員工將工號牌佩戴在左胸前兜口正上方哪處？（B）A.0.5厘米 B.1厘米

C.1.5厘米

D.2厘米

4.女員工應(yīng)怎樣上崗？（B）

A.不化妝 B.淡妝

C.濃妝

D.其他

5.大堂經(jīng)理要根據(jù)（C）及時將客戶分流、引導至相應(yīng)的服務(wù)區(qū)。A.客戶類別和業(yè)務(wù)需要

B.客戶需要和業(yè)務(wù)需要

C.客戶類別和業(yè)務(wù)種類 D.客戶需要和業(yè)種種類 6.大堂經(jīng)理在迎接客戶的過程中，下列不合理的行為是（A）A.讓客戶自助取號 B.詢問客戶辦理業(yè)務(wù)類型 C.幫助客戶取號

D.告知客戶大概的等候時間

7.客戶要做大額取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬時下列行為不當?shù)氖牵ˋ）A.保證效率快速幫客戶辦理

B.了解清楚客戶取現(xiàn)的用途，盡量挽留

C.當客戶表示不能理解時，或抱怨之前沒有這種情況時，員工要主動站在客戶的角度

D.清楚了解完取現(xiàn)需求，如確實是正常的資金需求，要主動留下客戶聯(lián)系方式 8.客戶要辦理的一些特殊業(yè)務(wù)找不到單子下列措施哪項不得當（B）A.留住客戶是前提，求得原諒是關(guān)鍵 B.讓客戶改天再來辦理

C.如果單子當天無法拿到，可留下該客戶的聯(lián)系方式和基本信息，通知其下次來辦，并提前填寫好基本信息

D.每日大堂經(jīng)理在結(jié)業(yè)后或者班前營業(yè)檢查中，要清點單據(jù)，及時補充，保證完整。對于特殊單據(jù)盡量定期定時的進行查看 9.下列不屬于大堂經(jīng)理管控工具表格的是（C）A.大堂經(jīng)理工作日志 B.大堂經(jīng)理業(yè)績統(tǒng)計表 C.大堂經(jīng)理商機管理表 D.潛在貴賓客戶推薦表 10.大堂經(jīng)理在挖掘潛在客戶時需注意的有（D）A.直接轉(zhuǎn)介至客戶經(jīng)理或開放式柜員 B.指導客戶填單，做好業(yè)務(wù)預(yù)處理工作 C.積極開展復(fù)雜類產(chǎn)品的全流程銷售

D.通過溝通了解客戶信息，掌握客戶價值判斷技巧，識別潛在客戶 11.大堂經(jīng)理在分流客戶時應(yīng)注意的有（A）A.定點站位，關(guān)注到進入網(wǎng)點的每一位客戶

B.新客戶直接引導至VTM辦理開卡業(yè)務(wù)，提升業(yè)務(wù)辦理速度

C.根據(jù)客戶辦理業(yè)務(wù)類型，分流客戶至自助交易與預(yù)處理區(qū)，提高設(shè)備使用率及業(yè)務(wù)分流率

D.指導客戶填單，做好業(yè)務(wù)預(yù)處理工作

12.大堂經(jīng)理在營業(yè)前應(yīng)準備并使用的表格工具有（C）A.《潛在客戶推薦表》 B.《網(wǎng)點環(huán)境檢查表》 C.《潛在貴賓客戶推薦表》 D.《客戶意見登記簿》 13.大堂經(jīng)理在營業(yè)后需要做的有（D）A.組織召開夕會并對當日業(yè)績進行通報 B.維護存量客戶，為老客戶發(fā)送近期資訊 C.填寫《潛在貴賓客戶推薦表》

D.營業(yè)后查看客戶服務(wù)評價情況，并對相關(guān)情況進行總結(jié)分析 14.請找出對銀行大堂經(jīng)理工作正確的描述：（C）A.小工； B.跑堂； C.大管家； D.其他

15.為了營造良好的網(wǎng)點服務(wù)銷售氛圍，我們可以通過規(guī)范折頁擺放、規(guī)整廳堂和柜面物品擺放、充分利用（A）等位置，借助LED/LCD等打造全方位的客戶視覺營銷系統(tǒng)。A.墻面、櫥窗 B.柜臺、柱子 C.門楣、玻璃門 D.咨詢臺、填單臺

16.大堂經(jīng)理要觀察客戶的外貌特征和神情舉止，同時也要注意了解客戶（來判斷是否為優(yōu)質(zhì)客戶 A.辦理業(yè)務(wù)類型 B.個性特征 C.年齡特征 D.職業(yè)類型

17.大堂經(jīng)理在分流潛在客戶是應(yīng)該遵循的原則有（A）A.開展渠道類產(chǎn)品和簡單產(chǎn)品的銷售 B.開展復(fù)雜類產(chǎn)品的全流程銷售 C.為客戶刷VIP號 D.直接引導至客戶經(jīng)理處

18.大堂經(jīng)理在廳堂等候區(qū)關(guān)懷時要注意（B）A.潛在客戶及時轉(zhuǎn)介至客戶經(jīng)理或開放式柜員

B.等候區(qū)客戶較多時，要詢問客戶業(yè)務(wù)辦理情況，做好二次分流 C.積極為等候區(qū)客戶遞送折頁 D.在客戶等候時打掃等候區(qū)衛(wèi)生

19.大堂經(jīng)理在處理客戶咨詢和糾紛時要注意（C）A.隔離客戶后再與其爭辯

B.對于不清楚的問題告知客戶次日再為其解決）A C.對于客戶的疑問和相關(guān)業(yè)務(wù)咨詢，積極進行回應(yīng)或轉(zhuǎn)介到相關(guān)崗位處 D.直接通知網(wǎng)點負責人進行處理

20.大堂經(jīng)理在分流客戶時應(yīng)注意的有（A）

A.根據(jù)客戶辦理業(yè)務(wù)類型，分流客戶至營銷服務(wù)區(qū)、客戶體驗與產(chǎn)品展示區(qū)或自助交易與預(yù)處理區(qū)，提高設(shè)備使用率及業(yè)務(wù)分流率 B.新客戶直接引導至VTM辦理開卡業(yè)務(wù)，提升業(yè)務(wù)辦理速度

C.根據(jù)客戶辦理業(yè)務(wù)類型，分流客戶至柜臺區(qū)或客戶體驗與展品展示區(qū)，提高設(shè)備使用率及業(yè)務(wù)分流率

D.指導客戶填單，做好業(yè)務(wù)預(yù)處理工作

21.大堂經(jīng)理在指導客戶時需要注意的有（C）A.告知機具操作流程，然后服務(wù)其他客戶 B.遇到不熟悉的機具操作，引導客戶至柜臺辦理 C.熟悉機具的使用方法和流程，并按正確流程進行指導 D.熟悉機具的使用方法和流程，并代替客戶進行機具操作 22.中高端客戶服務(wù)區(qū)公司客戶能否尊享？（C）A.不可以

B.可以但與個人客戶分離 C.可以與個人客戶共享

23.當客戶突發(fā)重大疾病時，網(wǎng)點有關(guān)人員立即聯(lián)系緊急醫(yī)療救護，保安人員維持好現(xiàn)場秩序，確保急救車順利到達。網(wǎng)點人員應(yīng)第一時間通知（C），同時保存監(jiān)控資料，以備日后查詢。

A.服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理領(lǐng)導小組 B.公安局

C.客戶家屬或單位 D.銀監(jiān)局

24.如遇客戶確實遭遇緊急情況，急需優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)，下列處理辦法是恰當?shù)?？（D）

A.告知客戶只能等候叫號不可以插隊 B.直接領(lǐng)到柜臺辦理

C.大堂經(jīng)理直接給客戶拿VIP號 D.征得其他客戶同意后做優(yōu)先處理 25.投訴處理流程的第一步是（B）。

A.安撫客戶 B.隔離客戶

C.向網(wǎng)點負責人匯報 D.及時道歉

26.關(guān)于投訴處理中，語言技術(shù)使用表述錯誤的是（C）。A.要保持適中的語速，堅持平和中有激情.耐心中有愛心的語氣 B.避免不耐煩口氣外露，并保持熱情和自信 C.不用注意語言方式，將客戶打發(fā)走即可 D.以上均不正確

27.處理客戶情緒下列做法不當?shù)氖牵˙）A.對客戶的投訴表示感謝 B.據(jù)理力爭，立場堅定 C.盡量將客戶帶離業(yè)務(wù)區(qū)

D.用緩兵之計，讓客戶坐下來，倒一杯茶水，讓客戶緩和一下情緒 28.E-TOKEN同步需要同步連續(xù)（B）個口令。A.1個 B.2個 C.3個 D.只需要序列號即可

29.同一用戶一天登錄驗證連續(xù)（B）次密碼無效，系統(tǒng)即暫時凍結(jié)該客戶登錄功能，次日（B）點自動解凍或由銀行有效鑒別客戶身份后人工即時解鎖。A.5，六 B.5，零 C.10，六 D.10，零 30.中國銀行手機銀行的對外宣傳網(wǎng)址為（D）A.http://mbs.boc.cn B.http://004km.cnET個人理財版/貴賓版客戶，通過（B）開通網(wǎng)上支付功能。A.前往柜臺開通 B.在線自助開通 C.電話銀行開通 D.信用卡

47.BOCNET網(wǎng)上銀行個人小額結(jié)售匯業(yè)務(wù)目前僅限于持有（A）的境內(nèi)居民使用。

A.18位居民身份證 B.15位居民身份證 C.18位臨時居民身份證 D.戶口本

48.客戶在柜臺注冊手機銀行后，在手機上首次登錄時，系統(tǒng)提示客戶強制修改的內(nèi)容包括（A）： A.手機銀行登錄密碼

B.手機銀行登錄密碼、手機銀行常用賬戶 C.手機銀行登錄密碼、自定義歡迎信息 D.手機銀行登錄密碼、自定義交易限額

49.客戶提交在線預(yù)約申請后，需持有效身份證件（與在線預(yù)約時填寫的身份證件一致）到我行網(wǎng)點柜臺辦理該項業(yè)務(wù)。對于超過（C）時間仍未到柜臺辦理的客戶申請，我行系統(tǒng)將自動刪除客戶申請信息。A.1個月 B.3個月 C.6個月 D.1年

50.個人客戶可以關(guān)聯(lián)在手機銀行中的賬戶介質(zhì)的類型包括:（D）A.長城電子借記卡

B.長城電子借記卡、活期一本通、普通活期

C.長城電子借記卡、長城人民幣信用卡、活期一本通、普通活期

D.長城電子借記卡、長城人民幣信用卡、中銀系列信用卡、活期一本通、普通活期、定期一本通

51.匯款套餐修改中，當共享賬戶數(shù)量達到多少時“新增共享賬戶”按鈕將置灰？（B）A.5 B.10 C.15 D.20 52.密碼匯款解付時客戶已連續(xù)輸錯（）次密碼（各解付渠道累計），系統(tǒng)控制當日不能辦理解付，次日可繼續(xù)辦理；客戶已連續(xù)（D）次輸錯密碼（各解付渠道累計），則該筆匯款不允許再辦理解付。

A.1，3 B.2，5 C.3，5 D.3，6 53.密碼匯款的取款有效期為（B）天。

A.20 B.30 C.50 D.60 54.一個借記卡/信用卡賬戶可以綁定（C）電子現(xiàn)金賬戶，一個電子現(xiàn)金賬戶能綁定（C）個借記卡/信用卡賬戶。A.一個，一個 B.一個，多個 C.多個，一個 D.多個，多個 55.我行官方微信名稱為（C）。

A.中行微銀行 B.中行微信銀行 C.中國銀行微銀行 D.中國銀行微信銀行 56.中行網(wǎng)銀的宣傳主打語是（B）A.中行網(wǎng)銀全球服務(wù) B.中行網(wǎng)銀給您更多 C.中行網(wǎng)銀精彩每一天 D.中行網(wǎng)銀您身邊的銀行

57.電話銀行密碼當日累計輸入錯誤（B）的用戶將被系統(tǒng)自動鎖定，待系統(tǒng)進行解鎖批處理后將自動解鎖。A.3次 B.5次 58.解除掛失業(yè)務(wù)（C）

A.可電話委托辦理 B.可委托他人辦理 C.必須客戶本人辦理 D.可在非開戶行辦理

59.（A）是指我行同實物貴金屬產(chǎn)品發(fā)行方或供貨方簽訂協(xié)議，由我行代銷或購進產(chǎn)品后以我行名義向客戶進行銷售貴金屬產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。

A.實物貴金屬業(yè)務(wù) B.黃金T+D業(yè)務(wù) C.黃金寶業(yè)務(wù) D.積存金

C.7次 60.非保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付（A），并不保證客戶（A）安全的理財計劃。A.收益，本金 B.本金，收益

C.本金和收益，本金 D.本金和收益，收益 61.每人每年結(jié)售匯總額不超過（D）美元。A.2000 B.20000 C.25000 D.50000 62.我行USBKey中CA證書的有效期為（C）A.2年 B.3年 C.5年 D.永久

63.我行USBKey序列號實際為預(yù)植的CA證書編號，證書編號的第6位為廠商代碼，廠商代碼為“1”代表（B）

A.握奇二代 B.恒寶二代 C.飛天二代 D.握奇音頻 64.我行電子銀行手機交易碼的有效時間為（C）A.1分鐘 B.2分鐘 C.3分鐘 D.5分鐘 65.客戶的手機銀行僅可綁定（A）臺手機設(shè)備。A.1 B.2 C.3 D.4 66.目前我行轉(zhuǎn)賬常用收款賬戶最多保存（D）個。A.100 B.200 C.300 D.500 67.目前批量轉(zhuǎn)賬支持（C）個收款賬戶。同一批量轉(zhuǎn)賬批次中，不允許向同一收款人.收款賬戶進行兩筆以上（含兩筆）的轉(zhuǎn)賬交易。A.20 B.30 C.50 D.100 68.在ATM取款時,取款密碼當日輸錯（C）次，當日交易被鎖定，則只能到柜臺辦理解付；累計輸錯（C）次，該筆交易即被鎖定，柜臺亦不允許解付；匯出人可通過柜臺或電子渠道取消該筆交易。

A.3,10 B.5,6 C.3,6 D.5,10 69.跨行資金歸集簽約.解約和修改均支持（B）小時。A.7*10 B.7*24 C.5*24 D.5*10 70.我行網(wǎng)上銀行民生繳費最長可查詢（C）內(nèi)的民生繳費記錄，最大查詢跨度為（C）。

A.半年，3個月 B.1年，1個月 C.1年，3個月 D.半年，3個月

71.我行網(wǎng)上銀行中信用卡“已出賬單”查詢時間為最近（C）個月。A.3 B.6 C.12 D.24 72.（C）是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標，也是基金單位交易價格的計算依據(jù)

A.基金規(guī)模 B.基金收益率

C.基金資產(chǎn)凈值 D.基金贖回率

73.如果辦理保險后反悔，應(yīng)及時辦理退保手續(xù)，與此相關(guān)的正確規(guī)定為（A）A.在10天反悔期內(nèi)可辦理全額退保，過期則需要支付一定的違約金

B.在10天反悔期內(nèi)可辦理全額退保，但需支付退保手續(xù)費，過期則除支付手續(xù)費外，已繳納保費將不退回

C.在5天反悔期內(nèi)可辦理全額退保，過期則需要支付一定的違約金D.在30天反悔期內(nèi)可辦理全額退保，但需支付退保手續(xù)費，過期則除支付手續(xù)費外，已繳納保費將不退回

74.中國銀行為私人銀行客戶量身打造的頂級信用卡是（D）

A.白金信用卡精英版

B.白金信用卡至尊版

C.無限卡 D.長城美國運通卡 75.中銀貸記卡的還款方式不包括下列哪類（D）A.主動還款 B.自動還款 C.電話購匯還款

D.靈活計劃自動還款

76.（A）是指我行同實物貴金屬產(chǎn)品發(fā)行方或供貨方簽訂協(xié)議，由我行代銷或購進產(chǎn)品后以我行名義向客戶進行銷售貴金屬產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。A.實物貴金屬業(yè)務(wù) B.黃金T+D業(yè)務(wù) C.黃金寶業(yè)務(wù)

77.非保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付（A），并不保證客戶（A）安全的理財計劃。A.收益，本金 B.本金，收益 C.本金和收益，本金

D.本金和收益，收益

78.在產(chǎn)品營銷中，以下行為錯誤的是(A)A.有風險的產(chǎn)品可以看情況進行承諾.擔保本金或最低收益率，包括：使客戶誤信可擔保本金或最低收益率；

B.不得口頭或書面對同業(yè)的產(chǎn)品及服務(wù)進行不當?shù)谋硎?評論或貶損。

C.不得進行任何不誠實、欺騙、欺詐、損害中行信譽、故意犯錯、誤導客戶的行為以及容易誤解的陳述。

79.對于超出客戶風險承受能力級別的理財產(chǎn)品，在客戶自行咨詢了解產(chǎn)品的風險后，由客戶主動提出購買需求，應(yīng)（B）

A.口頭通知客戶中國銀行不推薦客戶購買此產(chǎn)品

B.以書面形式確認客戶在中國銀行推薦此產(chǎn)品的情況下，已經(jīng)充分認知產(chǎn)品風險，自行要求投資，其后果自行承擔 C.確認客戶自愿購買，即為客戶辦理 D.不允許客戶購買該理財產(chǎn)品

80.封閉式投資基金和開放式投資基金是對投資基金按（B）標準進行的分類

A.按投資基金的組織形式 B.按投資基金能否贖回 C.按投資基金的投資對象 D.按投資基金的風險大小 81.目前對個人結(jié)匯業(yè)務(wù)實行總額管理，“”是指（D）A.12月20日至次年的12月19日 B.農(nóng)歷初一至大年三十 C.12月10日至次年的12月9日

D.1月1日至12月31日

82.個人手持現(xiàn)鈔在未提交款項來源證明材料的情況系，結(jié)匯金額不超過（B）美元

A.2000 B.5000 C.10000 D.50000 83.個人在未提交外匯局核準件情況下提取現(xiàn)鈔不得超過（A）美元。A.10000 B.20000 C.25000 D.50000 84.個人理財業(yè)務(wù)的收益人是（A）

A.委托銀行理財?shù)奈腥吮救? B.委托人指定的自然人

C.委托人指定的法人 D.委托人指定的組織

85.某貸記卡持卡人的賬單日為每月3日，那他的到期還款日為（A）。A.當月23日 B.下月1日 C.下月3日 D.當月29日

86.如果持卡人沒有在到期還款日之前繳清最低還款額，發(fā)卡行將收?。˙）。A.違約金 B.滯納金 C.超限費 D.以上都是

87.人身保險合同中，投保人以自己的生命或身體為他人利益訂立保險合同時，投保人、被保險人和受益人的關(guān)系為（D）。A.投保人是被保險人，也是受益人

B.投保人不是被保險人，而受益人是其指定的人 C.投保人是被保險人，而受益人是由代理人指定的人 D.投保人是被保險人，受益人是其指定的人 88.下列哪些證件不是規(guī)定的有效證件（D）

A.軍人身份證 B.港澳臺回鄉(xiāng)通行證 C.臨時身份證 D.退休證 89.通知存款的最低起存金額為人民幣（C）元 A.5000 B.5000 C.5萬 D.1000 90.按對企業(yè)客戶簽約的權(quán)限不同把營業(yè)網(wǎng)點分為（C）。A.賬戶開戶行.賬戶維護行 B.賬戶開戶行.主簽約行

C.賬戶開戶行.主簽約行.賬戶維護行 D.賬戶開戶行.集中簽約行

91.同一用戶一天登錄驗證連續(xù)（A）次無效，系統(tǒng)暫時凍結(jié)該客戶登錄功能，次日零點自動解凍或由銀行有效鑒別客戶身份后人工即時解鎖。A.5次 B.10次 C.15次 D.20次

92.企業(yè)客戶操作員的網(wǎng)上銀行身份認證工具與該操作員個人所持的個人客戶網(wǎng)上銀行身份認證工具相互（B）共用。A.獨立，能 B.獨立，不能 C.并用，能 D.并用，不能

93.（B）是為企業(yè)客戶首次辦理網(wǎng)銀服務(wù)注冊的營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點。A.開戶行 B.主簽約行 C.維護行 D.集中簽約行 94.對賬服務(wù)支持（C）下企業(yè)客戶使用。A.僅支持銀企對接渠道 B.僅支持WEB瀏覽器渠道 C.支持WEB瀏覽器渠道或銀企對接渠道 D.以上答案均不正確

95.下列哪項功能是大堂經(jīng)理PAD不能實現(xiàn)的（D）A.客戶識別 B.產(chǎn)品展示 C.手機銀行激活 D.引導分流 96.智能網(wǎng)點布局體現(xiàn)的交易層次為：（B）A.簡單交易—復(fù)雜交易—理財服務(wù)—自助交易 B.自助交易-簡單交易-復(fù)雜交易-理財服務(wù) C.自助交易—理財服務(wù)—簡單交易—復(fù)雜交易 D.簡單交易—自助交易—理財服務(wù)—復(fù)雜交易

97.對中國銀行微信、產(chǎn)品二維碼營銷時點的描述哪一項是不正確的（C）A.客戶等候時 B.客戶體驗智能設(shè)備時 C.客戶辦理業(yè)務(wù)過程中 D.客戶辦理業(yè)務(wù)結(jié)束時 98.中銀自助通可受理等值（B）美元以上的結(jié)售匯交易。A.10 B.20 C.50 D.100 99.存取款一體機單筆限額和日累計限額分別為（A）

A.10000，20000 B.5000，20000 C.10000，50000 D.5000，50000 100.ATM單取款機單筆限額和日累計限額分別為（B）

A.10000，20000 B.5000，20000 C.10000，50000 D.5000，50000 101.為滿足客戶主動選擇辦理網(wǎng)點和辦理時間: VIP客戶（財富系統(tǒng)認定）可通過網(wǎng)銀等渠道預(yù)約某網(wǎng)點（A）日內(nèi)某時段的業(yè)務(wù)辦理。A.<=7 B.>=7 C.<=10 D.>=10 102.客戶用何種有效證件登記的賬戶，可進行自助終端結(jié)售匯交易(B)A.支持身份證.護照.軍官證登記賬戶

B.僅支持身份證登記賬戶

C.僅支持軍官證登記賬戶 D.僅支持護照登記賬戶

103.自助終端跨行轉(zhuǎn)賬、行內(nèi)卡卡、卡折轉(zhuǎn)賬、對公賬戶轉(zhuǎn)賬單筆交易限額為（A）

A.單筆交易限額為5萬元 B.單筆交易限額為2萬元 C.單筆交易限額為1萬元 D.單筆交易限額為5000元 104.以下業(yè)務(wù)不屬于可由柜臺遷移至自助渠道的業(yè)務(wù)是（B）A.2萬元（含）以下存取款現(xiàn)金業(yè)務(wù)

B.50萬元（含）以下本行卡卡、對公賬戶轉(zhuǎn)賬，及跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) C.銀行卡余額查詢、改密、存折補登

D.小額結(jié)售匯、代繳費業(yè)務(wù)、短信通簽約、柜臺免填單、基金交易、外匯寶、貴金屬、第三方存管、IC卡業(yè)務(wù)

105.每臺自助發(fā)卡設(shè)備可以同時登陸（B）名審核授權(quán)員。A．1 B.2 C.3 D.4 106.自助發(fā)卡設(shè)備鑰匙包括機柜鑰匙.卡箱鑰匙和卡箱固定鑰匙。機柜鑰匙由（B）管理，嚴禁機柜鑰匙與卡箱鑰匙由同一人管理。A.清機加卡員 B.審核授權(quán)員 C.引領(lǐng)員 D.網(wǎng)點負責人

107.自助發(fā)卡系統(tǒng)相關(guān)密碼,應(yīng)定期進行更換，原則上（C）個月必須修改一次密碼。

A.1 B.2 C.3 D.6 108以下對中銀易商APP描述錯誤的是(D)A.客戶可以通過應(yīng)用市場/蘋果市場下載中銀易商 B.目前中銀易商跨行轉(zhuǎn)賬免手續(xù)費

C.使用中銀易商給他人轉(zhuǎn)賬或付款每日限額 15000 元

D.中銀易商為客戶提供定制化服務(wù)，可以通過我的錢包下載其他應(yīng)用 109.惠民金融APP（原便民繳費）不能為客戶提供(D)A.通訊費充值 B.交通罰款繳納

C.客戶交易積分及尊享積分查詢 D.余額理財

110.在線出國金融APP在結(jié)匯.購匯交易中客戶結(jié)匯和購匯的最低金額為等值(C)。

A.1美元 B.10美元 C.20美元 D.20歐元

二.多項選擇題(90道)1.大堂經(jīng)理營業(yè)前準備主要包括（ABCD）。A.班前物品準備 B.班前資料準備 C.班前個人規(guī)范檢查 D.營業(yè)網(wǎng)點環(huán)境整理與檢查

2.營業(yè)結(jié)束時大堂經(jīng)理現(xiàn)場管理的內(nèi)容包括（ABC）。

A.查看顧客意見簿和建議箱 B.廳內(nèi)環(huán)境整理及物品補充 C.總結(jié)當日工作 D.教育客戶，收集意見 3.大堂經(jīng)理技能要求主要包括：（ABCD）A.具有與大堂經(jīng)理崗位相適應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)

B.較好地掌握銀行業(yè)務(wù)知識，熟悉本行業(yè)務(wù)流程和產(chǎn)品功能，并能熟練使用銀行電子設(shè)備

C.普通話標準，有條件的網(wǎng)點盡可能配備具有英語表達能力的服務(wù)人員 D.具有一定的電腦操作技能

4.大堂經(jīng)理須具備較強的（ABCD）。

A.觀察能力 B.應(yīng)變能力 C.溝通能力 D.組織協(xié)調(diào)能力 5.網(wǎng)點服務(wù)銷售氛圍營造對客戶端側(cè)重點（ABCDE）A.宣傳折頁擺放

B.規(guī)整廳堂和柜面物品擺放 C.充分利用墻面 D.櫥窗等位置 E.借助LED/LCD 6.大堂經(jīng)理作為廳堂管理的靈魂人物，負責我行營業(yè)網(wǎng)點廳堂內(nèi)的（ABCDE）A.服務(wù)銷售管理 B.迎賓接待 C.客流疏導 D.業(yè)務(wù)推介 E.客戶挖掘

7.大堂經(jīng)理需要做好營業(yè)前準備與檢查（ABCDE）A.檢查營業(yè)廳各項服務(wù)設(shè)備和設(shè)施是否正常運行 B.檢查網(wǎng)點各類自助設(shè)備和智能設(shè)備運營狀況

C.員工班前準備是否做好、桌面及工作區(qū)域是否干凈整潔無雜亂物品擺放 D.整理并補充移動工作夾內(nèi)的資料，移動文件夾內(nèi)容包括但不限于：PAD、開戶申請表、產(chǎn)品DM（宣傳折頁）、網(wǎng)點聯(lián)系卡等

E.了解近期分支行營銷宣傳策略和營銷宣傳活動內(nèi)容，做好當日宣傳引導準備 8.大堂經(jīng)理營業(yè)前服務(wù)銷售流程（ABC）A.參加晨會

B.做好營業(yè)前各項準備與檢查 C.參與開門迎賓 D.識別與分流引導

9.大堂經(jīng)理每周主要工作（AB）A.參加周例會 B.參與案例演練 C.匯總統(tǒng)計業(yè)績 D.廳堂服務(wù)與組織管理 10.大堂經(jīng)理每月主要工作（AB）A.匯總統(tǒng)計業(yè)績 B.參加月度例會 C.參與案例演練 D.廳堂服務(wù)與組織管理 11.大堂經(jīng)理營業(yè)中服務(wù)銷售流程（ABCDE）A.識別與分流引導

B.交互體驗并發(fā)現(xiàn)銷售機會 C.引導客戶進行體驗 D.處理客戶咨詢和意見 E.廳堂服務(wù)與組織管理

12.以下哪些是大堂經(jīng)理的工作職責（ABCD）A.咨詢答疑； B.維持秩序；

C.處理糾紛； D.維護機具； E.影響收益； 13.大堂經(jīng)理日常工作活動區(qū)域應(yīng)該為以下（ABC）A.大堂經(jīng)理桌； B.網(wǎng)點入口處； C.客戶等待區(qū)； D.柜臺內(nèi)； E.大戶室

14.下列哪些有助于幫助您提高聆聽的技巧？（ABCDE）A.提出適當?shù)膯栴}。

B.重述或小結(jié)客戶談過的事情。C.身體微微向前傾，保持目光接觸。D.點頭和微笑 E.做簡單的筆記

15.以下屬于處理服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)堅持的原則的是（ACD）。A.快速有效 B.公平公正 C.及時報告 D.積極穩(wěn)妥 16.以下屬于重大服務(wù)突發(fā)事件的是（AC）。

A.單個營業(yè)網(wǎng)點受自然災(zāi)害破壞

B.多個營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障 C.搶劫客戶財產(chǎn)

D.重大失實信息傳播

17.關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案表述正確的是（ABD）。A.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)迅速開展客戶安撫工作

B.第一時間向上級行服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理領(lǐng)導小組報告

C.第一時間向客戶公告,同時做好補救和安全防范措施,維持營業(yè)廳秩序

D.經(jīng)上級行服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理領(lǐng)導小組研究后,做好客戶和媒體的公告工作 18.客服抱怨處理時，正確的處理方式是（ABCDE）

A.由于客戶與銀行所處的角度及利益的不同，在處理業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生異議并引起客戶投訴是正常的現(xiàn)象，大堂經(jīng)理要慎重.正確進行處理；

B.在處理客戶異議的過程中，大堂經(jīng)理應(yīng)采取歡迎的處理態(tài)度，把握事件的發(fā)展狀態(tài)，必要時應(yīng)請網(wǎng)點負責人或相關(guān)部門協(xié)助處理；

C.提出異議的客戶表明其對我行產(chǎn)品或服務(wù)正在關(guān)注，要求大堂經(jīng)理從客戶投訴中發(fā)掘客戶潛力，以解決投訴為手段，對客戶展開適時營銷；

D.應(yīng)盡量保證客戶在離開網(wǎng)點時對投訴事件有滿意的答復(fù)，當天不能解決的問題，爭取在客戶離開24小時內(nèi)解決；

E.盡可能滿足客戶的合理期待?？蛻粲凶鹬?發(fā)泄和補償?shù)男睦?，大堂?jīng)理要盡可能的滿足客戶的這些心理，安撫和平息客戶的激動情緒，用合理的手段滿足客戶的合理期待和要求

19.投訴處理的基本要求是（ACD）。A 注重服務(wù)禮儀

B.迅速隔離客戶 C.掌握投訴處理技巧 D明確處理投訴的權(quán)限劃分，構(gòu)建快速處理通道

20.客戶注銷網(wǎng)銀用戶時，需提供的資料包括（AB）A.身份證件 B.用于驗證的卡/賬戶 C.E-TOKEN D.網(wǎng)銀用戶名

21.客戶可以通過（AC）方式提高非本人關(guān)聯(lián)賬戶的轉(zhuǎn)賬匯款交易限額。A.柜臺維護收款人后，使用定向轉(zhuǎn)賬功能 B.開通手機交易碼

C.申請CA證書后到柜臺申請放大限額 D.致電95566 22.持有我行借記卡的個人客戶可通過（ABC）方式開通手機銀行服務(wù)： A.到網(wǎng)點柜臺注冊申請使用手機銀行服務(wù) B.通過我行的WAP網(wǎng)站自助開通 C.開通網(wǎng)銀的客戶可以在網(wǎng)銀自助開通 D.通過電話銀行自助開通

23.點柜員在接受個人客戶手機銀行服務(wù)申請或咨詢時，必須做到以下（AB），方能接受客戶申請。

A.提示客戶仔細閱讀并簽署《中國銀行股份有限公司個人賬戶開戶及綜合服務(wù)協(xié)議書》

B.告知客戶應(yīng)了解手機銀行的業(yè)務(wù)風險，充分了解我行已經(jīng)采取的風險控制措施 C.要求客戶另外簽署我行手機銀行服務(wù)協(xié)議 D.要求客戶申請與手機銀行配套使用的USBKey 24.手機銀行的“個人客戶狀態(tài)變更”包括（ABC）A.掛失 B.解除掛失 C.解鎖 D.注銷

25.網(wǎng)上銀行個人服務(wù)的中銀e信提醒通知的內(nèi)容包括（AB）。A.登錄網(wǎng)銀

B.密碼修改、密碼連續(xù)輸錯 C.自助繳費成功

D.轉(zhuǎn)賬匯款成功、預(yù)約轉(zhuǎn)賬執(zhí)行 26.網(wǎng)銀BOCNET個人服務(wù)采用了以下（ABC）種客戶身份認證方式。A.靜態(tài)密碼 B.動態(tài)口ABC令 C.客戶安全證書 D.加密證書

27.客戶注銷網(wǎng)銀用戶時，需提供的資料包括（AB）A．身份證件

B．用于驗證的卡/賬戶 C．E-TOKEN D．網(wǎng)銀用戶名

28.客戶可以通過哪些渠道購買個人大額存單？（ACD）A.經(jīng)典風格版網(wǎng)銀 B.個性風格版網(wǎng)銀 C.手機銀行客戶端 D.PAD版網(wǎng)銀 29.匯款套餐修改中可以進行以下哪些操作？（ABC）A.是否自動續(xù)約 B.新增共享賬戶 C.修改共享賬戶狀態(tài) D.刪除共享賬戶

30.網(wǎng)上銀行個人服務(wù)的轉(zhuǎn)賬匯款功能可以實現(xiàn)的范圍包括（ABCD）。A.本人借記卡和長城信用卡賬戶間的轉(zhuǎn)賬

B.本人借記卡和長城信用卡向他人開立在中行的借記卡或長城信用卡的同省轉(zhuǎn)賬

C.本人借記卡向他人開立在中行的借記卡的跨省轉(zhuǎn)賬 D.本人借記卡向開立在國內(nèi)其它銀行賬戶的同省或跨省轉(zhuǎn)賬 31.跨行現(xiàn)金管理服務(wù)支持的賬戶類型包括（ABC）A.個人借記卡賬戶 B.活期一本通賬戶

C.個人貸記卡（含準貸記卡）賬戶 D.定期一本通賬戶

32.個人網(wǎng)銀服務(wù)中，下列（ABCD）可實現(xiàn)7*24小時服務(wù)。A.銀行賬戶查詢 B.轉(zhuǎn)賬匯款 C.定期存款 D.信用卡服務(wù)

33.關(guān)于手機銀行在線預(yù)約申請開戶功能，以下描述正確的是（AC）A.對于我行存量未開通電子銀行的客戶，可以申請開通電子銀行 B.對于我行存量已開通電子銀行的客戶，可以申請單獨開通其它渠道服務(wù) C.對于非我行客戶，可以申請開立借記卡賬戶并開通電子銀行 D.對于非我行客戶，可以申請開立信用卡賬戶并開通電子銀行 34.移動POS開通個人網(wǎng)銀時，注冊使用的借記卡必須為（ABCD）A.已激活狀態(tài) B.已存入過資金 C.借記卡狀態(tài)正常 D.以上均正確

35.關(guān)于已出賬單和未出賬單查詢，以下說法正確的是：（AC）A.電子渠道可以查詢12個月的已出賬單；

B.在P503批次投產(chǎn)后，可以點擊賬戶概覽頁面的“未出賬單”鏈接進行查詢； C.已出賬單提供“下載”功能；

D.客戶消費后，可以馬上在未出賬單中看到其消費記錄； 36.我行微銀行的一級菜單有（ABC）A.微金融 B.微生活 C.微服務(wù) D.信用卡

37.行微銀行可提供的功能有（ABCD）A.查詢借記卡交易明細 B.無卡取款 C.購買理財產(chǎn)品 D.網(wǎng)點預(yù)約排隊

38.個人網(wǎng)銀跨境人民幣匯款服務(wù)說法正確的是（CD）A.服務(wù)時間為工作日的8：30——17:30 B.P502批次實現(xiàn)的跨境人民幣匯款是通過中銀香港跨境清算中心實現(xiàn)匯款清算的

C.客戶在進行人民幣跨境匯款時需要在申請頁面閱讀并勾選相關(guān)條款方可提交交易

D.該功能支持分省控制開關(guān)，若匯出賬戶開戶行的控制開關(guān)為關(guān)閉狀態(tài)，則提示客戶暫不支持該服務(wù)

39.關(guān)于個人網(wǎng)銀跨境外幣匯款服務(wù)說法正確的是（ABD）A.已實現(xiàn)7*24小時服務(wù)

B.支持新西蘭元.丹麥克朗.挪威克朗.瑞典克朗等四類貨幣匯款 C.可支持CA.手機交易碼.動態(tài)口令+手機交易碼三種安全認證方式 D.收款人常駐國家（地區(qū)）欄位無法選擇伊朗等受制裁國家地區(qū) 40.目前個人結(jié)售匯功能已支持的渠道有（AC）A.網(wǎng)上銀行 B.PAD客戶端 C.手機銀行 D.微信

41.目前客戶通過以下哪些渠道在線投保中銀保險車險產(chǎn)品（ABC）A.網(wǎng)上銀行 B.PAD客戶端 C.手機銀行 D.微信

42.目前客戶可以通過網(wǎng)銀投保的中銀保險的險種有（ABC）A.家財險 B.車險 C.意外險 D.壽險

43.我行代銷基金產(chǎn)品包含哪些種類？（ACD）A.開放式基金 B.封閉式基金 C.資管計劃產(chǎn)品 D.信托產(chǎn)品

44.基金指定日期交易支持哪些交易類型？（ABC）A.認購 B.申購 C.贖回 D.轉(zhuǎn)換

45.關(guān)于手機銀行理財產(chǎn)品外翻行情描述正確的是？（ABCD）A.產(chǎn)品列表顯示全國發(fā)行的理財產(chǎn)品 B.產(chǎn)品列表按產(chǎn)品銷售期倒排序顯示 C.無限期產(chǎn)品顯示在最前方

D.可按照收益率.產(chǎn)品期限.起購金額自定義排序

46.電子銀行查詢版功能擴充后，客戶可進行哪類交易？（ABC）A.投資理財 B.小額繳費 C.小額支付 D.關(guān)聯(lián)賬戶轉(zhuǎn)賬

47.手機銀行投資理財行情外翻分兩個批次實施，其中第一個批次實施的包括（ABCD）

A.外匯 B.貴金屬 C.結(jié)售匯 D.理財計劃

48.手機銀行投資理財行情外翻分兩個批次實施，其中第二個批次實施的包括（ABC）

A.雙向?qū)?B.保險 C.基金 D.賬單繳付

49.手機銀行首頁標簽和菜單優(yōu)化后，標簽不包括（BD）A.手機銀行 B.消息服務(wù) C.掌聚生活 D.中銀資訊

50.目前手機銀行消息推送功能能支持的功能和內(nèi)容有（AB）A.文字 B.空格 C.圖片 D.字體設(shè)置

51.我行手機銀行與網(wǎng)上銀行是兩個既相對獨立又相互聯(lián)系的服務(wù)渠道，以下關(guān)于手機銀行和網(wǎng)銀關(guān)系說法正確的是：（ABCD）

A.共享賬戶信息 C.共享認證工具 B.共享客戶信息 D.共享市場細分

52.密碼匯款的發(fā)起渠道包括（ABCD）A.柜臺 B.網(wǎng)上銀行 C.手機銀行 D.自助終端

53.基金與銀行理財產(chǎn)品的比較，二者的區(qū)別主要有以下幾點（ABCD）A.從投資范圍來看，銀行理財產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣 B.銀行理財產(chǎn)品的流動性相對較差

C.銀行理財產(chǎn)品的投資門檻通常較高，限制了資金較少的投資者 D.銀行理財產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金

54.個人網(wǎng)銀服務(wù)中，中銀理財計劃Ⅰ風險評估的有效期為（B）。A．半年 B．1年 C．2年 D．3年

55.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)中的直系親屬是指（ABC）

A.父母 B.子女 C.配偶 D.兄弟姐妹 56.以下關(guān)于基金贖回交易表述正確的是（BCD）A.基金成立后，在規(guī)定的封閉期內(nèi)接受贖回申請

B.巨額贖回是指開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時的情形

C.客戶申請贖回交易后，可在T+2日后憑原交易回執(zhí)和有效證件到銀行打印《中國銀行開放式基金業(yè)務(wù)確認書》

D.贖回業(yè)務(wù)在遇巨額贖回的情況時，可受理客戶的連續(xù)（順延）贖回交易 57.外幣定期存款的存期分為（ABCDE）A.一個月 B.三個月 D.一年

C.六個月

E.三年 F.五年

58.理財產(chǎn)品的相關(guān)風險主要包括（BCD）。

A 人為風險 B 市場風險 C 信用風險 D 政策風險 59.個人質(zhì)押貸款中?？少|(zhì)押的權(quán)利憑證包括（ABD）。A.整存整取.存本取息等人民幣定期儲蓄存單 B.本人外幣定期儲蓄存單 C.投資聯(lián)結(jié)型保險單

D.1999年(含)后財政部發(fā)行的憑證式國債

60.以下對借記卡臨時掛失優(yōu)化描述正確的是（AC）

A.如果客戶選擇同時凍結(jié)借記卡主賬戶，則主賬戶凍結(jié)止付有效期將與借記卡臨時掛失有效期一致。

B.如果客戶選擇同時凍結(jié)借記卡主賬戶，則主賬戶凍結(jié)止付有效期可單獨選擇，無需與借記卡臨時掛失有效期一致。

C.如果客戶選擇不凍結(jié)借記卡主賬戶，則“借記卡主賬戶凍結(jié)止付有效期”要素項將不顯示。

D.無論客戶是否選擇凍結(jié)借記卡主賬戶，“借記卡主賬戶凍結(jié)止付有效期”要素項將一直在頁面顯示。

61.個人住房貸款按照資金來源一般可劃分為（ACD）。A.自營性個人住房貸款 B.新建房個人住房貸款 C.公積金個人住房貸款 D.個人住房組合貸款 62.有權(quán)查詢個人賬戶存款的機關(guān)是（ABC）。

A.人民法院 B.人民檢察院 C.公安機關(guān) D.中國人民銀行 63.開放式基金的特點有（ABC）。

A.組合投資分散風險 B.利益共享風險共擔 C.嚴格監(jiān)管信息透明 D.獨立托管保障收益 64.以下行為屬于安全用卡技巧的有（BD）。A.在銀行卡背面簽名條上寫下編號，方便保存 B.輸入密碼時，用另一只手擋住操作手勢 C.持卡消費時，將銀行卡交給收銀員去樓下刷卡 D.確保電腦安全，定期更新殺毒軟件

65.殘缺污損人民幣兌換分哪幾種情況？(ABC)A.全額 B.半額 C.不兌換

66.我行目前辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的渠道有（ABC）A.柜臺 B.網(wǎng)銀 C.自助終端

D.電話銀行

67.境外個人是指持有（ACD）的外國公民（包括無國籍人）以及港澳臺同胞 A.外國護照 B.境外永久居留權(quán) C.港澳居民來往內(nèi)地通行證 D.臺灣居民來往大陸通行證

68.客戶在線開通中銀快付服務(wù)時，須提供哪些注冊信息（ABCD）A.銀行卡卡號 B.手機號后四位

C.借記卡銀行卡密碼/信用卡效期及CVV2 69.開放式基金的特點有（ABC）。

A.組合投資分散風險 B.利益共享風險共擔

C.嚴格監(jiān)管信息透明 D.獨立托管保障收益 70.貸記卡的主要功能有（ABCD）。A.信貸功能 B.結(jié)算功能 C.可辦理分期付款

D.積累個人信用功能

D.手機驗證碼

71.大堂PAD移動端主要包括（ABCDE）、需應(yīng)答任務(wù)、熱銷活動、最新公告、產(chǎn)品中心、每日備忘等10項服務(wù)功能。A.取號預(yù)約 B.在線填單 C.轉(zhuǎn)介記錄 D.ATM設(shè)備監(jiān)控 E.到客統(tǒng)計

72.自助發(fā)卡機具有哪些功能：（AD）

A.自助發(fā)卡，短信通簽約、查詢版網(wǎng)銀簽約等功能 B.自助發(fā)卡，短信通簽約、理財版網(wǎng)銀簽約等功能

C.自助發(fā)卡，短信通簽約、理財版網(wǎng)銀簽約、打印對賬單等功能 D.查詢、轉(zhuǎn)賬、結(jié)售匯等功能 73.自助終端小額結(jié)售匯的交易金額限額為（AC）A.單筆交易金額起點為等值20美元以上 B.無單筆交易金額下限

C.累計總額不超過等值5萬美元 D.無累計交易金額上限

74.中銀自助通可以進行的結(jié)售匯的介質(zhì)有（AB）

A.借記卡 B.活期一本通 C.定期一本通 D.普通活期 75.我行網(wǎng)點智能化建設(shè)的核心理念”4i”是指：（ABCD）A.智能化 B.網(wǎng)絡(luò)化 C.互動化 D.綜合化 76.全行網(wǎng)點智能化升級建設(shè)分為幾個層次：（ABC）A.智能化旗艦店 B.智能化網(wǎng)點 C.小型智能化網(wǎng)點

77.智能銀行分為幾大功能區(qū)：（ABCDEF）A.客戶體驗與產(chǎn)品展示區(qū) B.營銷服務(wù)區(qū) C.現(xiàn)金柜臺區(qū) D.非現(xiàn)金柜臺區(qū) E.自助交易與預(yù)處理區(qū) F.中高端客戶服務(wù)區(qū) G.自助銀行服務(wù)區(qū)

78.智能化網(wǎng)點內(nèi)部布局原則：（ABC）A.體現(xiàn)交易層次 B.突出差異化服務(wù) C.強調(diào)客戶體驗 D.強化銷售業(yè)績 79.我行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型建設(shè)的新階段的目標：（ABCD）

A.加強數(shù)據(jù)挖掘、優(yōu)化數(shù)據(jù)加工和使用方式，實現(xiàn)以數(shù)據(jù)應(yīng)用提升智能化。B.加快業(yè)務(wù)遷移、加大線上產(chǎn)品推廣力度，實現(xiàn)以渠道協(xié)同提升網(wǎng)絡(luò)化。C.加強設(shè)備與流程的融合、加快系統(tǒng)功能提升，實現(xiàn)以流程優(yōu)化提升互動化。D.加強營銷隊伍建設(shè)，增強綜合業(yè)務(wù)拓展能力，實現(xiàn)以服務(wù)轉(zhuǎn)型提升綜合化。

80.智能排隊系統(tǒng)支持位為VIP客戶提供遠程取號預(yù)約服務(wù)及特殊事項預(yù)約服務(wù)，其中，特殊事項包括（ABC）。A.大額取現(xiàn) B.外幣取現(xiàn) C.取卡換卡 D.信用卡掛失

81.網(wǎng)點智能化改造重點內(nèi)容以（AC）為核心，建立標準化統(tǒng)一的網(wǎng)點廳堂服務(wù)流程。

A.智能廳堂二次打造，B.廳堂改造 C.以客戶接觸點 D.客戶服務(wù)

82.下列答案哪些屬于中行網(wǎng)銀的安全機制？（ABCD）A.網(wǎng)銀登錄防護、重要交易防護、手機驗證碼防護 B.安全控件、關(guān)鍵信息屏蔽、交易限額設(shè)置.C.中銀e信、預(yù)留歡迎信息、登入記錄、登錄保護 D.會話超時控制、安全退出

83.客戶遇到下列哪些情況應(yīng)高度警惕欺詐風險（ABCD）

A.銀行通過郵件短信電話等方式要求客戶到指定的陌生網(wǎng)址修改密碼

B.銀行打電話通知客戶中獎，并要求客戶在領(lǐng)取獎金前先通過網(wǎng)銀向指定賬戶支付稅金郵費等

C.客戶點擊郵件中的鏈接登錄中行網(wǎng)站，但發(fā)現(xiàn)網(wǎng)址并非004km.cnET企業(yè)服務(wù)為客戶提供其開立在我行境內(nèi)外機構(gòu)的本.外幣賬戶三年以內(nèi)的歷史交易查詢功能。（X）

87.企業(yè)客戶必須保證用于代收的企業(yè)賬戶狀態(tài)正常，能夠正常完成代收入賬；同時保證提供的代收個人賬戶（本行和他行）均為結(jié)算賬戶，且與企業(yè)客戶簽署相關(guān)協(xié)議，同意我行完成對其個人賬戶向企業(yè)賬戶的代收操作。（V）88.我行推出的二代USBKey可同時應(yīng)用于網(wǎng)上銀行和手機銀行。（X）89.網(wǎng)銀登錄用戶名用于用戶初次登錄網(wǎng)銀，用戶首次登錄網(wǎng)銀后必須重新設(shè)定用戶名和登錄密碼。（V）

90.我行及公安、司法、人行、銀監(jiān)會等單位不會向客戶索要網(wǎng)銀及手機銀行登錄密碼及動態(tài)口令。（V）

91.預(yù)留信息驗證是中國銀行為幫助客戶有效識別正版銀行網(wǎng)站、防范不法分子利用假網(wǎng)站進行網(wǎng)上詐騙的一項服務(wù)。（V）

92.中行企業(yè)網(wǎng)銀客戶可通過企業(yè)網(wǎng)銀下的賬戶管理服務(wù)獲取所需要的電子回單。（V）

93.如果在企業(yè)網(wǎng)銀只查詢一個賬戶的歷史交易，頁面會直接顯示交易記錄，查詢一個賬戶以上的歷史交易，則需下載之后查看。（V）

94.企業(yè)網(wǎng)銀可查詢1年內(nèi)的交易回單，查詢時間跨度為1個月。（X）95.企業(yè)網(wǎng)銀在領(lǐng)取“中銀e令/中銀e盾”后當天即可正常使用。（X）96.代發(fā)工資及其他代發(fā)服務(wù)支持集團總公司用戶使用集團內(nèi)分子公司賬戶代理發(fā)放的情況。（V）

97.企業(yè)客戶必須保證用于代收的企業(yè)賬戶狀態(tài)正常，能夠正常完成代收入賬；同時保證提供的代收個人賬戶（本行和他行）均為結(jié)算賬戶，且與企業(yè)客戶簽署相關(guān)協(xié)議，同意我行完成對其個人賬戶向企業(yè)賬戶的代收操作。（V）98.企業(yè)網(wǎng)銀“對賬服務(wù)”可支持客戶在線開通指定賬號的網(wǎng)銀對賬方式，以及對已開通網(wǎng)銀對賬的協(xié)議信息進行修改設(shè)置。（V）

99.中銀易商用戶的卡綁上后，則此卡的證件已經(jīng)被占用，故此卡解綁后只能再次綁定到原ID下，不能再用此卡注冊新用戶或綁到其他ID下。（V）100.客戶可以使用中國銀行保障卡、代發(fā)薪卡、E社區(qū)、i生活卡購買養(yǎng)老寶。（V）