第一篇：匯票的貼現(xiàn)

貼現(xiàn)

貼現(xiàn)是指遠(yuǎn)期匯票經(jīng)承兌后，匯票持有人在匯票尚未到期前在貼現(xiàn)市場上轉(zhuǎn)讓，受讓人扣除貼現(xiàn)息后將票款付給出讓人的行為?；蜚y行購買未到期票據(jù)的業(yè)務(wù)。貼現(xiàn)（Discount）

貼現(xiàn)概述

一般而言，票據(jù)貼現(xiàn)可以分為三種，分別是貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)。貼現(xiàn)：指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是銀行向持票人融通資金的一種方式。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：指商業(yè)銀行在資金臨時不足時，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機構(gòu)給予貼現(xiàn),以取得資金融通。

再貼現(xiàn)：指中央銀行通過買進商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為。

貼現(xiàn)的性質(zhì)：貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務(wù)，匯票的支付人對銀行負(fù)債，銀行實際上是與付款人有一種間接貸款關(guān)系。

貼現(xiàn)的利率：在人民銀行現(xiàn)行的再貼現(xiàn)利率的基礎(chǔ)上進行上浮，貼現(xiàn)的利率是市場價格，由雙方協(xié)商確定，但最高不能超過現(xiàn)行的貸款利率。（故貼現(xiàn)利率在人民銀行的再貼現(xiàn)利率和現(xiàn)行的貸款利率之間）

貼現(xiàn)利息的計算：貼現(xiàn)利息是匯票的收款人在票據(jù)到期前為獲取票款向貼現(xiàn)銀行支付的利息，計算方式是：貼現(xiàn)利息=貼現(xiàn)金額x貼現(xiàn)率x貼現(xiàn)期限貼現(xiàn)申請人必須具備的條件

(1)在貼現(xiàn)行開立存款帳戶的企業(yè)法人或其他經(jīng)濟組織；

(2)與出票人或直接前手之間有真實的商品交易關(guān)系；

(3)能夠提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票(按規(guī)定不能出具增值稅發(fā)票的除外)和商品發(fā)運單據(jù)復(fù)印件。

貼現(xiàn)申請人需提供的資料

持票人辦理匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時，需填寫《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》，加蓋公章和法人代表人章(或授權(quán)代理人章)后提交開戶行，并提供以下資料：

(1)未到期且要式完整的銀行承兌匯票；

(2)貼現(xiàn)申請人的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件；

(3)持票人與出票人或其直接前手之間的增值稅發(fā)票(對因《中華人民共和國增值稅暫行條例》所列不得出具增值稅發(fā)票的商品交易，無增值稅發(fā)票作附件的，可由申請人提交足以證明其具有真實商品交易關(guān)系的其他書面材料)和商品發(fā)運單據(jù)復(fù)印件；

(4)貼現(xiàn)銀行認(rèn)為需要提供的其他資料。

貼現(xiàn)期限

貼現(xiàn)的期限從其貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止，期限最長不超過6個月。實付貼現(xiàn)金額按票面金額扣除貼現(xiàn)日至匯票到期前一日的利息計算。貼現(xiàn)利率

貼現(xiàn)利率按人民銀行規(guī)定執(zhí)行。按商業(yè)銀行同檔次流動資金貸款利率下浮3個百分點執(zhí)行。

關(guān)于貼現(xiàn)回購

票據(jù)貼現(xiàn)回購業(yè)務(wù)：是指當(dāng)賣方企業(yè)（持票人）臨時資金短缺時，持未到期票據(jù)來我行辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，票據(jù)貼現(xiàn)后至到期日前，當(dāng)客戶資金充足時可按與銀行約定歸還票面金額，贖回票據(jù)。企業(yè)貼現(xiàn)回購分為定期回購和不定期回購。

適用對象

生產(chǎn)或經(jīng)營規(guī)模較大，產(chǎn)品或企業(yè)經(jīng)營服務(wù)有較大的市場需求，存在季節(jié)性供需不平衡或其他業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的不定期票據(jù)或資金結(jié)算的各類企業(yè)。

業(yè)務(wù)申請條件

1、據(jù)真實，記載符合支付結(jié)算辦法規(guī)定；

2、持票企業(yè)與其前手企業(yè)間具有真實的商品交易關(guān)系；

3、申請貼現(xiàn)商業(yè)承兌匯票的，出票企業(yè)應(yīng)滿足我行商票貼現(xiàn)授信條件；

4、持票企業(yè)與銀行簽定貼現(xiàn)回購業(yè)務(wù)(定期或不定期協(xié)議書)；

5、持票企業(yè)在銀行開立存款賬戶。

辦理程序

1、持票企業(yè)提供票據(jù)原件由銀行代為查詢，確定真實性；

2、持票企業(yè)填寫貼現(xiàn)申請書、貼現(xiàn)憑證；

3、持票企業(yè)提供與交易相關(guān)的合同、交易發(fā)票；

4、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)前由銀行對出票企業(yè)進行授信審查；

5、銀行審核票據(jù)及資料；

6、銀行計收利息，發(fā)放貼現(xiàn)款。

7、按協(xié)議約定日，企業(yè)歸還票據(jù)款，銀行向企業(yè)歸還票據(jù)并退還未使用資金利息。

貼現(xiàn)的計算方法

匯票面值-匯票面值*貼現(xiàn)率*（貼現(xiàn)日-匯票到期日）/360

假設(shè)你有一張100萬的匯票，今天是6月5日，匯票到期日是8月20日，則你貼現(xiàn)后得到的金額如下：

100-100*3.24%*76/360=99.316萬

有的銀行按月率計算，則：

100-100*3.24%*3/12=99.19萬

1.什么是匯票？

2.匯票的期限？

3.承兌是什么意思？

第二篇：商業(yè)匯票貼現(xiàn)合同

ABC(2012)1014-2

商業(yè)匯票貼現(xiàn)合同

合同編號：

尊敬的客戶：為了維護您的權(quán)益，請在簽署本合同前，仔細(xì)閱讀本合同各條款（特別是黑體字條款），關(guān)注您在合同中的權(quán)利、義務(wù)。如對本合同有任何疑問，請向貼現(xiàn)行咨詢。

申請人（全稱）：

貼現(xiàn)人（全稱）：

根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，訂立本合同。

第一條貼現(xiàn)人同意貼現(xiàn)編號為的《商業(yè)匯票貼現(xiàn)清單》所列商業(yè)匯票。

第二條下列條件未滿足的，貼現(xiàn)人有權(quán)拒絕本合同項下匯票的貼現(xiàn)：

1、申請人在貼現(xiàn)人處開立賬戶。

2、申請人按照貼現(xiàn)人要求提供有關(guān)文件、資料并辦妥相關(guān)手續(xù)。

3、本合同項下有抵押、質(zhì)押擔(dān)保的，有關(guān)登記及/或保險等法律手續(xù)已按貼現(xiàn)人要求辦妥，且該擔(dān)保、保險持續(xù)有效。本合同項下有保證擔(dān)保的，保證合同已簽訂并生效。

第三條 申請人承諾：

1、與出票人或直接前手之間具有真實的商品交易關(guān)系，無任何虛假或欺詐情形，申請人對交易的合法性承擔(dān)責(zé)任。

2、向貼現(xiàn)人提供的所有票據(jù)、資料和憑證準(zhǔn)確、真實、完整、有效。

3、票據(jù)的取得無惡意或重大過失。

4、根據(jù)貼現(xiàn)人要求，提交真實的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表及所有開戶行的賬號、存款余額等資料。

5、承擔(dān)法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

第四條申請人違反上述任一承諾事項時，貼現(xiàn)人有權(quán)依法采取相關(guān)保全措施。

第五條匯票到期不獲付款的，貼現(xiàn)人可向申請人和其他票據(jù)債務(wù)人主張票據(jù)權(quán)利，追索票款及相關(guān)費用。

第六條承兌人在異地的，貼現(xiàn)期限及貼現(xiàn)利息的計算均另加3天的劃款日期。

第七條本合同項下的貼現(xiàn)款項及相關(guān)費用的擔(dān)保方式為/，擔(dān)保合同另行簽訂。若采取最高額擔(dān)保方式的，擔(dān)保合同編號為/。1

第八條貼現(xiàn)人可依據(jù)貼現(xiàn)人按照法律法規(guī)確定的項目和標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容收取費用，雙方另有約定的除外。貼現(xiàn)人依據(jù)法律法規(guī)調(diào)整費用項目和標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容的，公示后可不再另行通知申請人，法律法規(guī)另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。

雙方為履行本合同需向第三方支付的費用由雙方協(xié)商確定承擔(dān)。未協(xié)商或協(xié)商不成的，由雙方依據(jù)法律法規(guī)或按照公平原則承擔(dān)。

本合同所稱法律法規(guī)，包括中華人民共和國法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)、規(guī)章、司法解釋及其他具有法律效力的規(guī)定。

第九條爭議解決

本合同履行中發(fā)生爭議，可由雙方協(xié)商解決，也可按以下第1種方式解決：

1、訴訟。由貼現(xiàn)人住所地人民法院管轄。

2、仲裁。提交/（仲裁機構(gòu)全稱）按其仲裁規(guī)則進行仲裁。

在訴訟或仲裁期間，本合同不涉及爭議的條款仍須履行。

第十條 其他事項///

第十一條本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。

第十二條本合同一式 貳 份，雙方當(dāng)事人各一份，擔(dān)保人各/份，//份，效力相同。

申請人聲明：貼現(xiàn)人已依法向我方提示了相關(guān)條款（特別是黑體字條款），應(yīng)我方要求對相關(guān)條款的概念、內(nèi)容及法律效果做了說明，我方已經(jīng)知悉并理解上述條款。

申請人（簽章）貼現(xiàn)人（簽章）

法定代表人負(fù)責(zé)人

或授權(quán)代理人或授權(quán)代理人

簽約日期：年月日

簽約地點：

第三篇：商業(yè)匯票貼現(xiàn)合同

商業(yè)匯票貼現(xiàn)合同

編號： 本合同由以下各方在（合同簽訂地）簽訂：

貼現(xiàn)人（甲方）：廣發(fā)銀行股份有限公司 住所地： 郵編： 法定代表人/負(fù)責(zé)人： 職務(wù)： 電話： 傳真：

貼現(xiàn)申請人（乙方）： 住所地： 郵編： 法定代表人/負(fù)責(zé)人： 職務(wù)： 營業(yè)執(zhí)照號碼： 電話： 傳真： 基本戶/結(jié)算戶開戶行： 帳號：

甲、乙雙方依據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》，中國人民銀行《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》和其它有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、誠實信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商達成如下條款，以共同遵守執(zhí)行。

第一條 貼現(xiàn)匯票

一、乙方在本合同項下向甲方申請貼現(xiàn)的匯票共計 張，合計票面金額人民幣（大寫）元（小寫）元（附清單）。

二、每筆商業(yè)匯票的期限不得超過六個月。

第二條 貼現(xiàn)利率及利息的計收

一、貼現(xiàn)利率為月利率 ‰。（注：日利率=月利率/30）

二、貼現(xiàn)利息從貼現(xiàn)之日起按照票面金額和從貼現(xiàn)日至匯票到期日前1日（到期日若遇節(jié)假日則相應(yīng)順延并加計計息天數(shù)）的實際計息天數(shù)計收。承兌人在異地的，貼現(xiàn)利息的計息天數(shù)應(yīng)另加3天的劃款日期。

第三條 貼現(xiàn)金額

甲方同意就本合同第一條所列出的商業(yè)匯票在扣除貼現(xiàn)利息后向乙方提供貼現(xiàn)金額人民幣（大寫）

元（小寫）

元（貼現(xiàn)金額＝票面合計金額－貼現(xiàn)利息）。并于貼現(xiàn)日將上述貼現(xiàn)金額支付到下列乙方指定的銀行賬戶：

開戶行： 戶

名：

賬 號：

第四條 商業(yè)匯票的查詢

甲方貼現(xiàn)前，應(yīng)得到所貼現(xiàn)的商業(yè)匯票承兌人的確認(rèn)。甲方在承兌人確認(rèn)無誤的前提下才對申請貼現(xiàn)的匯票予以貼現(xiàn)。乙方應(yīng)對此履行一切必要的協(xié)助義務(wù)。

第五條 追索

一、甲方對乙方保有完全的無條件的追索權(quán)。如果匯票到期日未足額收回票款，甲方有權(quán)將未收回部分轉(zhuǎn)為逾期貸款，并從匯票到期日或提示付款日起按罰息利率計收利息，罰息利率 2

為本合同載明的貼現(xiàn)利率水平上加收 ％。

二、甲方在取得有關(guān)拒絕證明之日起三日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知乙方。乙方應(yīng)在收到甲方書面通知之日起三個工作日內(nèi)將下列款項支付到甲方指定帳戶。

1、拒絕付款的匯票金額。

2、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止的利息及罰息。

3、甲方取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知的費用。

三、甲方在收到乙方上述款項后通知乙方取回匯票原件及相關(guān)文件。

第六條 甲方的權(quán)利和義務(wù)

一、甲方有權(quán)隨時查詢、了解乙方的一切生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)活動以及相關(guān)購銷合同的執(zhí)行情況，及所涉及的重大法律糾紛的文件資料等。

二、甲方有權(quán)從乙方在廣發(fā)銀行及其任何分支機構(gòu)開立的賬戶上劃收乙方應(yīng)償付的匯票款、利息、罰息及其它從屬費用。若乙方賬戶內(nèi)的幣種與其債務(wù)幣種不一致，甲方有權(quán)按當(dāng)日甲方現(xiàn)匯買入價折算成債務(wù)幣種以實現(xiàn)甲方的債權(quán)。

三、若乙方經(jīng)營或財務(wù)狀況惡化或發(fā)生任何其他可能對甲方債權(quán)不利的變化并危及甲方資金安全的情形，或遇匯票被掛失止付、公示催告或被有權(quán)機關(guān)采取查封、凍結(jié)等保全或執(zhí)行措施等情形時，甲方有權(quán)終止本合同的履行并要求乙方提前歸還貼現(xiàn)款項贖回票據(jù)。乙方對此無異議。

四、甲方有權(quán)指定廣發(fā)銀行其他任何營業(yè)機構(gòu)為乙方辦理本合同項下的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

第七條 乙方的權(quán)利和義務(wù)

一、配合甲方對其資金使用、經(jīng)營和財務(wù)活動等方面進行監(jiān)督，如實提交各種文件資料。

二、按甲方要求及時如實提供財務(wù)報表資料，包括但不限于：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、財務(wù)狀況分析說明及有關(guān)附表、報表附注等。

三、積極協(xié)助甲方辦理匯票查詢。

四、若發(fā)生可能影響乙方或擔(dān)保人財務(wù)狀況和履約能力的情況，包括但不限于進行任何形式的分立、合并、聯(lián)營、與外商合資、合作、承包經(jīng)營、重組、改制、計劃上市等經(jīng)營方式的變更，減少注冊資本、進行重大資產(chǎn)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、承擔(dān)重大負(fù)債，或在抵押財產(chǎn)上設(shè)置新的重大負(fù)債、擔(dān)保物被查封，停業(yè)、歇業(yè)、解散、撤銷、（被）申請破產(chǎn)等，或涉入重大訴訟或仲裁案件，或經(jīng)營出現(xiàn)困難和財務(wù)狀況發(fā)生惡化，或乙方在其它合同項下發(fā)生違約事件，乙方應(yīng)立 3

即書面通知甲方；如乙方采取上述任何一種行為將對乙方的償債能力產(chǎn)生不利影響的，須事先征得甲方的同意。

五、承擔(dān)本合同項下有關(guān)費用，包括但不限于公證費、評估費、保險費、律師費及由于乙方違約，甲方為實現(xiàn)債權(quán)所涉及的訴訟費、執(zhí)行費、評估費、拍賣費、律師費及有關(guān)稅費等。

六、變更住所、通訊地址、營業(yè)范圍、法定代表人等重要工商登記事項的，應(yīng)在有關(guān)事項變更后7日內(nèi)書面通知甲方。

第八條 違約責(zé)任

本合同生效后，各方當(dāng)事人均應(yīng)履行本合同及其任一從屬合同所約定的義務(wù)及其在本合同中所作出的承諾與保證，任何一方不履行或不完全履行即構(gòu)成違約，由此導(dǎo)致對方的一切損失由違約方承擔(dān)。乙方違約的，甲方有權(quán)采取以下一項或幾項措施：

一、要求乙方限期糾正。

二、要求乙方提前贖回匯票，歸還貼現(xiàn)款項。

三、要求乙方提供甲方認(rèn)可的擔(dān)保。

四、每次以匯票金額的 % 對乙方收取違約金。

五、甲方認(rèn)為必要的其他措施。

第九條 擔(dān)保

一、對于本合同項下乙方對甲方的債務(wù)，甲乙雙方同意采用以下?lián)７绞剑?/p>

1、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔(dān)保合同名稱）；

2、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔(dān)保合同名稱）；

3、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔(dān)保合同名稱）；

4、。

二、若乙方或擔(dān)保人發(fā)生甲方認(rèn)為可能影響其履約能力的事件，或擔(dān)保合同變?yōu)闊o效、被撤銷或解除，或乙方、擔(dān)保人經(jīng)濟狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件，或因其他原因而可能影響其履約能力，或擔(dān)保人在擔(dān)保合同或與甲方之間的其他合同項下發(fā)生違約，或擔(dān)保財產(chǎn)貶值、毀損、滅失、被查封，致使擔(dān)保價值減弱或喪失時，甲方有權(quán)要求，且乙方有義務(wù)提供新 4 的擔(dān)保、更換保證人等。

第十條 公 證

雙方方同意并確認(rèn)：本合同若經(jīng)公證機關(guān)公證為具有強制執(zhí)行效力的債權(quán)文書的，債務(wù)人未能按期清償所欠甲方的債務(wù)本息和其他從屬費用或乙方有違反本合同規(guī)定義務(wù)情形時，甲方有權(quán)根據(jù)本合同直接向有管轄權(quán)的人民法院申請強制執(zhí)行，乙方同意無條件地接受該強制執(zhí)行并放棄抗辯權(quán)。

第十一條 乙方承諾與保證

一、乙方保證其為依法從事經(jīng)營活動的企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織，是合法的持票人，其向甲方提交的申請貼現(xiàn)的匯票具有真實合法和完整有效的交易背景及相關(guān)資料。

二、乙方保證本協(xié)議項下貼現(xiàn)資金的用途合法，保證按所承諾的用途和時間使用資金并獨立承擔(dān)責(zé)任，保證按甲方的要求及時提供相關(guān)資料，并對其準(zhǔn)確性、真實性和完整性負(fù)責(zé)。

三、乙方簽署和履行本協(xié)議已經(jīng)履行了必要和合法的內(nèi)部和外部的批準(zhǔn)和授權(quán)。

第十二條 信用信息授權(quán)

乙方授權(quán)甲方將其信用信息情況報送人民銀行征信中心（或其他法定金融監(jiān)管機構(gòu)），并有權(quán)隨時向中國人民銀行征信中心（或其他法定金融監(jiān)管機構(gòu)）查詢并使用乙方在中國人民銀行征信中心（或其他法定金融監(jiān)管機構(gòu)）的信用信息資料。

第十三條 法律適用和爭議解決

一、本合同適用中華人民共和國法律。

二、履行本合同過程中若發(fā)生爭議，首先應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可通過以下第 種方式解決：

1、在甲方所在地法院通過訴訟方式；

2、其他：。

第十四條 附 則

一、本合同項下《票據(jù)貼現(xiàn)申請書》、《貼現(xiàn)憑證》、《商業(yè)匯票貼現(xiàn)清單》、《催還款通知書》或其他債權(quán)債務(wù)憑證等為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

二、本合同自合同各方簽章之日起生效，至貼現(xiàn)款項本息及其一切相關(guān)費用結(jié)清之日終止。

三、本合同一式 份，甲方執(zhí) 份，乙執(zhí) 份，具有同等法律效力。

第十五條 本合同項下甲方經(jīng)辦人為： 電話：

乙方經(jīng)辦人為： 電話：

第十六條 其他約定（空欄不足可另附頁）

______________________________________________________________ ______ ___ _。

合同各方簽章：

甲方：

乙方：

法定代表人/負(fù)責(zé)人 法定代表人/負(fù)責(zé)人 或委托代理人： 或委托代理人：

年 月 日 年 月 日

第四篇：商業(yè)匯票貼現(xiàn)居間協(xié)議

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)居間服務(wù)協(xié)議

甲方(委托方)：

乙方(居間方)：

身份證號：

甲乙雙方本著平等、自愿、互惠互利、誠實守信的原則，根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)充分友好協(xié)商，一致同意訂立本協(xié)議。

第一條：服務(wù)內(nèi)容

1.甲方因業(yè)務(wù)需要，現(xiàn)委托乙方尋找、聯(lián)系、安排資金方，為其公司為收款人的商業(yè)承兌匯票完成融資貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

2.甲方商業(yè)承兌匯票票據(jù)面額共計為：具體需要融資貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票票面面額累計金額以實際操作結(jié)果為準(zhǔn)。匯票貼現(xiàn)率為年化12%（資金方貼現(xiàn)利息為11%，居間服務(wù)費為1%），按目前票據(jù)面額和到期期限核算，貼現(xiàn)金額共計為：具體的貼現(xiàn)金額以實際核算結(jié)果為準(zhǔn)。

第二條：居間服務(wù)費

1、居間服務(wù)費：為貼現(xiàn)金額的十二分之一，具體金額以實際核算結(jié)果為準(zhǔn)（此服務(wù)費為稅后凈費用，其稅費由甲方自行負(fù)責(zé)繳納，乙方不再另行繳納）。

2、居間費用支付時間：在甲方與貼現(xiàn)資金方達成相關(guān)協(xié)議后，按照貼現(xiàn)資金到賬的金額比例，實時將居間服務(wù)費轉(zhuǎn)賬到乙方指定的收款賬戶。

3、居間費收款賬戶： 銀行戶名：＊＊＊，開戶行：＊＊＊＊＊＊，銀行賬號：＊＊＊＊＊＊。

第三條：甲方權(quán)利與義務(wù)

1、提供融資貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所需的資料，并對材料真實性、合法性負(fù)責(zé)。

2、積極配合乙方、貼現(xiàn)資金方辦理相關(guān)手續(xù)。

3、匯票貼現(xiàn)成功后，應(yīng)及時支付居間服務(wù)費用。每延誤一天，甲方應(yīng)按貼現(xiàn)匯票票面面額的千分之一向乙方支付滯納金。

3、維護乙方的合法權(quán)益。

第四條：乙方權(quán)利與義務(wù)

1、充分發(fā)揮資源優(yōu)勢，認(rèn)真辦理融資貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。在貼現(xiàn)資金方審批后，貼現(xiàn)資金匯入甲方指定的收款賬號即視為成功。

2、從事居間活動中，乙方應(yīng)全面協(xié)調(diào)甲方與貼現(xiàn)資金方之間的關(guān)系。

3、維護甲方的合法權(quán)益。

第五條：違約及相關(guān)責(zé)任

1、如甲方不能按約定的時間、金額支付居間服務(wù)費，需按居間費的雙倍向乙方支付違約金。

2、本合同生效后若任何一方擅自撤銷委托即視作違約。違約方需向守約方支付合同違約金1萬元。

3、根據(jù)項目進展情況，甲方與資金方操作期間所需費用由其雙方自行協(xié)商，乙方不承擔(dān)所產(chǎn)生的任何費用。

4、在履行協(xié)議過程中若發(fā)生爭議，雙方應(yīng)協(xié)商解決；若協(xié)商不成，應(yīng)向乙方所在地法院提起訴訟。

5、本合同一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份，經(jīng)雙方簽字（蓋章）后即生效。在履約完畢后自行終止。

6、本合同內(nèi)容雙方均有義務(wù)保守機密，不得擅自對外泄露。

7、其他未盡事宜雙方另行協(xié)商解決。

甲方(簽章)：

乙方(簽字)：

2018年

月

日

第五篇：電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議

附件二

編號：（）

字第號

電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議

貼現(xiàn)申請人（下稱甲方）： 法定代表人/負(fù)責(zé)人：

企業(yè)（法人）營業(yè)執(zhí)照號碼： 開戶銀行： 中國銀行上海自貿(mào)試驗區(qū)分行 帳 號：

貼現(xiàn)人(下稱乙方)： 中國銀行上海自貿(mào)試驗區(qū)分行 法定代表人/負(fù)責(zé)人： 周和華

甲乙雙方根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》等其它有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、誠實、信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商達一致，達成如下協(xié)議，以資共同遵照和履行。

第一條 貼現(xiàn)金額

甲方通過乙方內(nèi)部系統(tǒng)提交電子商業(yè)匯票

張，合計票面金額人民幣（大寫），其中：電子銀行承兌匯票 張，合計票面金額（大寫）

；電子商業(yè)承兌匯票 張，合計票面金額（大寫），向乙方申請辦理貼現(xiàn)。

第二條 貼現(xiàn)利率、實付金額

經(jīng)過乙方審查同意，對甲方提交的匯票予以貼現(xiàn)，貼現(xiàn)利率為年利率 %，貼現(xiàn)利息為（大寫）

，本合同貼現(xiàn)實付金額為（大寫）。

甲方指定的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所使用的賬號為：。

乙方于貼現(xiàn)日將本合同貼現(xiàn)實付金額劃入甲方指定的賬戶。

第三條 資金用途

本協(xié)議項下的貼現(xiàn)資金用途為。未經(jīng)乙方同意，甲方不得改變資金用途。甲方未按本協(xié)議約定用途使用資金的，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

第四條 甲方的聲明和承諾

一、甲方是依據(jù)中華人民共和國法律登記注冊的企業(yè)法人或其他組織，具備所有進行經(jīng)營活動必要的民事權(quán)利能力和民事行為能力，并已得到充分和合法的授權(quán)簽署和履行本協(xié)議。

二、甲方保證申請貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票及票據(jù)上的簽章真實、有效。甲方保證其商業(yè)匯票取得行為是合法、善意的。

三、甲方保證申請貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票的取得具有真實的交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系，所提供的交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票等相關(guān)資料真實、合法、完整、有效。

四、甲方自愿將本協(xié)議項下的商業(yè)匯票向乙方貼現(xiàn)，乙方一經(jīng)貼現(xiàn)，即擁有該匯票的一切票據(jù)權(quán)利。

第五條 貼現(xiàn)資金的追索

無論何種原因?qū)е码娮由虡I(yè)匯票退票或乙方不能按時收到匯票款項的，乙方對甲方享有追索權(quán)，并有權(quán)自票據(jù)到期之日起就匯票未如期清償?shù)目铐棸赐诹鲃淤Y金貸款利率計收利息。在此情況下，甲方同意乙方從甲方在中國銀行股份有限公司開立的賬戶中扣收應(yīng)返還的匯票金額、利息及費用。賬戶中金額不足時，乙方有權(quán)從甲方在中國銀行股份有限公司其他機構(gòu)開立的賬戶中扣收應(yīng)返還的匯票金額、利息及費用。

第六條 協(xié)議的解除

無論何種原因?qū)е掳l(fā)生下述事件之一的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方立即返還貼現(xiàn)資金、利息和有關(guān)費用；在此情況下，甲方同意乙方從甲方開立在乙方的賬戶中扣劃上述款項：

一、甲方違反本協(xié)議的約定；

二、貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票承兌人財務(wù)狀況惡化，將無力履行其付款義務(wù)；

三、承兌人被解散、撤消、關(guān)閉或發(fā)生破產(chǎn)；

四、承兌人主要財產(chǎn)發(fā)生毀損，或者被查封、扣壓、凍結(jié)、沒收、拍賣、變賣或征用。

五、承兌人涉及重大訴訟或仲裁案件，可能影響乙方的債權(quán)安全。第六條 協(xié)議附件

下列文件為協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等效力。

一、人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)申請電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)的數(shù)據(jù)報文；

二、貼現(xiàn)憑證（代替貼現(xiàn)申請書）；

三、真實貿(mào)易背景資料； 第七條 修改、補充和解除

本協(xié)議經(jīng)雙方同意，可進行補充、修改或解除。本協(xié)議的任何補充和修改構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分。

第八條 法律適用、爭議解決及司法管轄

（一）對本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決適用中華人民共和國法律。

（二）在合同履行期間，凡因履行本合同所發(fā)生的或與本合同有關(guān)的一切爭議、糾紛，雙方可協(xié)商解決。協(xié)商不能解決的，雙方中任何一方均可依法直接向乙方所在地人民法院起訴。

第九條 其他

本協(xié)議一式 份，甲方執(zhí) 份，乙方執(zhí) 份，均具有同等效力。本協(xié)議自甲乙雙方法定代表人、負(fù)責(zé)人或其授權(quán)簽字人簽署并加蓋公章之日起生效。

貼現(xiàn)申請人：（公章）： 貼現(xiàn)人：（公章）：

有權(quán)簽字人： 有權(quán)簽字人：

年 月 日 年 月 日