第一篇：匯票的貼現(xiàn)

貼現(xiàn)

貼現(xiàn)是指遠期匯票經(jīng)承兌后，匯票持有人在匯票尚未到期前在貼現(xiàn)市場上轉(zhuǎn)讓，受讓人扣除貼現(xiàn)息后將票款付給出讓人的行為?；蜚y行購買未到期票據(jù)的業(yè)務。貼現(xiàn)（Discount）

貼現(xiàn)概述

一般而言，票據(jù)貼現(xiàn)可以分為三種，分別是貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)。貼現(xiàn)：指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是銀行向持票人融通資金的一種方式。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：指商業(yè)銀行在資金臨時不足時，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機構(gòu)給予貼現(xiàn),以取得資金融通。

再貼現(xiàn)：指中央銀行通過買進商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為。

貼現(xiàn)的性質(zhì)：貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務，匯票的支付人對銀行負債，銀行實際上是與付款人有一種間接貸款關系。

貼現(xiàn)的利率：在人民銀行現(xiàn)行的再貼現(xiàn)利率的基礎上進行上浮，貼現(xiàn)的利率是市場價格，由雙方協(xié)商確定，但最高不能超過現(xiàn)行的貸款利率。（故貼現(xiàn)利率在人民銀行的再貼現(xiàn)利率和現(xiàn)行的貸款利率之間）

貼現(xiàn)利息的計算：貼現(xiàn)利息是匯票的收款人在票據(jù)到期前為獲取票款向貼現(xiàn)銀行支付的利息，計算方式是：貼現(xiàn)利息=貼現(xiàn)金額x貼現(xiàn)率x貼現(xiàn)期限貼現(xiàn)申請人必須具備的條件

(1)在貼現(xiàn)行開立存款帳戶的企業(yè)法人或其他經(jīng)濟組織；

(2)與出票人或直接前手之間有真實的商品交易關系；

(3)能夠提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票(按規(guī)定不能出具增值稅發(fā)票的除外)和商品發(fā)運單據(jù)復印件。

貼現(xiàn)申請人需提供的資料

持票人辦理匯票貼現(xiàn)業(yè)務時，需填寫《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書》，加蓋公章和法人代表人章(或授權代理人章)后提交開戶行，并提供以下資料：

(1)未到期且要式完整的銀行承兌匯票；

(2)貼現(xiàn)申請人的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》復印件；

(3)持票人與出票人或其直接前手之間的增值稅發(fā)票(對因《中華人民共和國增值稅暫行條例》所列不得出具增值稅發(fā)票的商品交易，無增值稅發(fā)票作附件的，可由申請人提交足以證明其具有真實商品交易關系的其他書面材料)和商品發(fā)運單據(jù)復印件；

(4)貼現(xiàn)銀行認為需要提供的其他資料。

貼現(xiàn)期限

貼現(xiàn)的期限從其貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止，期限最長不超過6個月。實付貼現(xiàn)金額按票面金額扣除貼現(xiàn)日至匯票到期前一日的利息計算。貼現(xiàn)利率

貼現(xiàn)利率按人民銀行規(guī)定執(zhí)行。按商業(yè)銀行同檔次流動資金貸款利率下浮3個百分點執(zhí)行。

關于貼現(xiàn)回購

票據(jù)貼現(xiàn)回購業(yè)務：是指當賣方企業(yè)（持票人）臨時資金短缺時，持未到期票據(jù)來我行辦理貼現(xiàn)業(yè)務，票據(jù)貼現(xiàn)后至到期日前，當客戶資金充足時可按與銀行約定歸還票面金額，贖回票據(jù)。企業(yè)貼現(xiàn)回購分為定期回購和不定期回購。

適用對象

生產(chǎn)或經(jīng)營規(guī)模較大，產(chǎn)品或企業(yè)經(jīng)營服務有較大的市場需求，存在季節(jié)性供需不平衡或其他業(yè)務而產(chǎn)生的不定期票據(jù)或資金結(jié)算的各類企業(yè)。

業(yè)務申請條件

1、據(jù)真實，記載符合支付結(jié)算辦法規(guī)定；

2、持票企業(yè)與其前手企業(yè)間具有真實的商品交易關系；

3、申請貼現(xiàn)商業(yè)承兌匯票的，出票企業(yè)應滿足我行商票貼現(xiàn)授信條件；

4、持票企業(yè)與銀行簽定貼現(xiàn)回購業(yè)務(定期或不定期協(xié)議書)；

5、持票企業(yè)在銀行開立存款賬戶。

辦理程序

1、持票企業(yè)提供票據(jù)原件由銀行代為查詢，確定真實性；

2、持票企業(yè)填寫貼現(xiàn)申請書、貼現(xiàn)憑證；

3、持票企業(yè)提供與交易相關的合同、交易發(fā)票；

4、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)前由銀行對出票企業(yè)進行授信審查；

5、銀行審核票據(jù)及資料；

6、銀行計收利息，發(fā)放貼現(xiàn)款。

7、按協(xié)議約定日，企業(yè)歸還票據(jù)款，銀行向企業(yè)歸還票據(jù)并退還未使用資金利息。

貼現(xiàn)的計算方法

匯票面值-匯票面值*貼現(xiàn)率*（貼現(xiàn)日-匯票到期日）/360

假設你有一張100萬的匯票，今天是6月5日，匯票到期日是8月20日，則你貼現(xiàn)后得到的金額如下：

100-100*3.24%*76/360=99.316萬

有的銀行按月率計算，則：

100-100*3.24%*3/12=99.19萬

1.什么是匯票？

2.匯票的期限？

3.承兌是什么意思？

第二篇：商業(yè)匯票貼現(xiàn)合同

ABC(2012)1014-2

商業(yè)匯票貼現(xiàn)合同

合同編號：

尊敬的客戶：為了維護您的權益，請在簽署本合同前，仔細閱讀本合同各條款（特別是黑體字條款），關注您在合同中的權利、義務。如對本合同有任何疑問，請向貼現(xiàn)行咨詢。

申請人（全稱）：

貼現(xiàn)人（全稱）：

根據(jù)國家有關法律法規(guī)，雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，訂立本合同。

第一條貼現(xiàn)人同意貼現(xiàn)編號為的《商業(yè)匯票貼現(xiàn)清單》所列商業(yè)匯票。

第二條下列條件未滿足的，貼現(xiàn)人有權拒絕本合同項下匯票的貼現(xiàn)：

1、申請人在貼現(xiàn)人處開立賬戶。

2、申請人按照貼現(xiàn)人要求提供有關文件、資料并辦妥相關手續(xù)。

3、本合同項下有抵押、質(zhì)押擔保的，有關登記及/或保險等法律手續(xù)已按貼現(xiàn)人要求辦妥，且該擔保、保險持續(xù)有效。本合同項下有保證擔保的，保證合同已簽訂并生效。

第三條 申請人承諾：

1、與出票人或直接前手之間具有真實的商品交易關系，無任何虛假或欺詐情形，申請人對交易的合法性承擔責任。

2、向貼現(xiàn)人提供的所有票據(jù)、資料和憑證準確、真實、完整、有效。

3、票據(jù)的取得無惡意或重大過失。

4、根據(jù)貼現(xiàn)人要求，提交真實的資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表及所有開戶行的賬號、存款余額等資料。

5、承擔法律法規(guī)規(guī)定的其他義務。

第四條申請人違反上述任一承諾事項時，貼現(xiàn)人有權依法采取相關保全措施。

第五條匯票到期不獲付款的，貼現(xiàn)人可向申請人和其他票據(jù)債務人主張票據(jù)權利，追索票款及相關費用。

第六條承兌人在異地的，貼現(xiàn)期限及貼現(xiàn)利息的計算均另加3天的劃款日期。

第七條本合同項下的貼現(xiàn)款項及相關費用的擔保方式為/，擔保合同另行簽訂。若采取最高額擔保方式的，擔保合同編號為/。1

第八條貼現(xiàn)人可依據(jù)貼現(xiàn)人按照法律法規(guī)確定的項目和標準等內(nèi)容收取費用，雙方另有約定的除外。貼現(xiàn)人依據(jù)法律法規(guī)調(diào)整費用項目和標準等內(nèi)容的，公示后可不再另行通知申請人，法律法規(guī)另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。

雙方為履行本合同需向第三方支付的費用由雙方協(xié)商確定承擔。未協(xié)商或協(xié)商不成的，由雙方依據(jù)法律法規(guī)或按照公平原則承擔。

本合同所稱法律法規(guī)，包括中華人民共和國法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)、規(guī)章、司法解釋及其他具有法律效力的規(guī)定。

第九條爭議解決

本合同履行中發(fā)生爭議，可由雙方協(xié)商解決，也可按以下第1種方式解決：

1、訴訟。由貼現(xiàn)人住所地人民法院管轄。

2、仲裁。提交/（仲裁機構(gòu)全稱）按其仲裁規(guī)則進行仲裁。

在訴訟或仲裁期間，本合同不涉及爭議的條款仍須履行。

第十條 其他事項///

第十一條本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。

第十二條本合同一式 貳 份，雙方當事人各一份，擔保人各/份，//份，效力相同。

申請人聲明：貼現(xiàn)人已依法向我方提示了相關條款（特別是黑體字條款），應我方要求對相關條款的概念、內(nèi)容及法律效果做了說明，我方已經(jīng)知悉并理解上述條款。

申請人（簽章）貼現(xiàn)人（簽章）

法定代表人負責人

或授權代理人或授權代理人

簽約日期：年月日

簽約地點：

第三篇：商業(yè)匯票貼現(xiàn)合同

商業(yè)匯票貼現(xiàn)合同

編號： 本合同由以下各方在（合同簽訂地）簽訂：

貼現(xiàn)人（甲方）：廣發(fā)銀行股份有限公司 住所地： 郵編： 法定代表人/負責人： 職務： 電話： 傳真：

貼現(xiàn)申請人（乙方）： 住所地： 郵編： 法定代表人/負責人： 職務： 營業(yè)執(zhí)照號碼： 電話： 傳真： 基本戶/結(jié)算戶開戶行： 帳號：

甲、乙雙方依據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》，中國人民銀行《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》和其它有關法律、法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、誠實信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商達成如下條款，以共同遵守執(zhí)行。

第一條 貼現(xiàn)匯票

一、乙方在本合同項下向甲方申請貼現(xiàn)的匯票共計 張，合計票面金額人民幣（大寫）元（小寫）元（附清單）。

二、每筆商業(yè)匯票的期限不得超過六個月。

第二條 貼現(xiàn)利率及利息的計收

一、貼現(xiàn)利率為月利率 ‰。（注：日利率=月利率/30）

二、貼現(xiàn)利息從貼現(xiàn)之日起按照票面金額和從貼現(xiàn)日至匯票到期日前1日（到期日若遇節(jié)假日則相應順延并加計計息天數(shù)）的實際計息天數(shù)計收。承兌人在異地的，貼現(xiàn)利息的計息天數(shù)應另加3天的劃款日期。

第三條 貼現(xiàn)金額

甲方同意就本合同第一條所列出的商業(yè)匯票在扣除貼現(xiàn)利息后向乙方提供貼現(xiàn)金額人民幣（大寫）

元（小寫）

元（貼現(xiàn)金額＝票面合計金額－貼現(xiàn)利息）。并于貼現(xiàn)日將上述貼現(xiàn)金額支付到下列乙方指定的銀行賬戶：

開戶行： 戶

名：

賬 號：

第四條 商業(yè)匯票的查詢

甲方貼現(xiàn)前，應得到所貼現(xiàn)的商業(yè)匯票承兌人的確認。甲方在承兌人確認無誤的前提下才對申請貼現(xiàn)的匯票予以貼現(xiàn)。乙方應對此履行一切必要的協(xié)助義務。

第五條 追索

一、甲方對乙方保有完全的無條件的追索權。如果匯票到期日未足額收回票款，甲方有權將未收回部分轉(zhuǎn)為逾期貸款，并從匯票到期日或提示付款日起按罰息利率計收利息，罰息利率 2

為本合同載明的貼現(xiàn)利率水平上加收 ％。

二、甲方在取得有關拒絕證明之日起三日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知乙方。乙方應在收到甲方書面通知之日起三個工作日內(nèi)將下列款項支付到甲方指定帳戶。

1、拒絕付款的匯票金額。

2、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止的利息及罰息。

3、甲方取得有關拒絕證明和發(fā)出通知的費用。

三、甲方在收到乙方上述款項后通知乙方取回匯票原件及相關文件。

第六條 甲方的權利和義務

一、甲方有權隨時查詢、了解乙方的一切生產(chǎn)經(jīng)營和財務活動以及相關購銷合同的執(zhí)行情況，及所涉及的重大法律糾紛的文件資料等。

二、甲方有權從乙方在廣發(fā)銀行及其任何分支機構(gòu)開立的賬戶上劃收乙方應償付的匯票款、利息、罰息及其它從屬費用。若乙方賬戶內(nèi)的幣種與其債務幣種不一致，甲方有權按當日甲方現(xiàn)匯買入價折算成債務幣種以實現(xiàn)甲方的債權。

三、若乙方經(jīng)營或財務狀況惡化或發(fā)生任何其他可能對甲方債權不利的變化并危及甲方資金安全的情形，或遇匯票被掛失止付、公示催告或被有權機關采取查封、凍結(jié)等保全或執(zhí)行措施等情形時，甲方有權終止本合同的履行并要求乙方提前歸還貼現(xiàn)款項贖回票據(jù)。乙方對此無異議。

四、甲方有權指定廣發(fā)銀行其他任何營業(yè)機構(gòu)為乙方辦理本合同項下的貼現(xiàn)業(yè)務。

第七條 乙方的權利和義務

一、配合甲方對其資金使用、經(jīng)營和財務活動等方面進行監(jiān)督，如實提交各種文件資料。

二、按甲方要求及時如實提供財務報表資料，包括但不限于：資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、財務狀況分析說明及有關附表、報表附注等。

三、積極協(xié)助甲方辦理匯票查詢。

四、若發(fā)生可能影響乙方或擔保人財務狀況和履約能力的情況，包括但不限于進行任何形式的分立、合并、聯(lián)營、與外商合資、合作、承包經(jīng)營、重組、改制、計劃上市等經(jīng)營方式的變更，減少注冊資本、進行重大資產(chǎn)或股權轉(zhuǎn)讓、承擔重大負債，或在抵押財產(chǎn)上設置新的重大負債、擔保物被查封，停業(yè)、歇業(yè)、解散、撤銷、（被）申請破產(chǎn)等，或涉入重大訴訟或仲裁案件，或經(jīng)營出現(xiàn)困難和財務狀況發(fā)生惡化，或乙方在其它合同項下發(fā)生違約事件，乙方應立 3

即書面通知甲方；如乙方采取上述任何一種行為將對乙方的償債能力產(chǎn)生不利影響的，須事先征得甲方的同意。

五、承擔本合同項下有關費用，包括但不限于公證費、評估費、保險費、律師費及由于乙方違約，甲方為實現(xiàn)債權所涉及的訴訟費、執(zhí)行費、評估費、拍賣費、律師費及有關稅費等。

六、變更住所、通訊地址、營業(yè)范圍、法定代表人等重要工商登記事項的，應在有關事項變更后7日內(nèi)書面通知甲方。

第八條 違約責任

本合同生效后，各方當事人均應履行本合同及其任一從屬合同所約定的義務及其在本合同中所作出的承諾與保證，任何一方不履行或不完全履行即構(gòu)成違約，由此導致對方的一切損失由違約方承擔。乙方違約的，甲方有權采取以下一項或幾項措施：

一、要求乙方限期糾正。

二、要求乙方提前贖回匯票，歸還貼現(xiàn)款項。

三、要求乙方提供甲方認可的擔保。

四、每次以匯票金額的 % 對乙方收取違約金。

五、甲方認為必要的其他措施。

第九條 擔保

一、對于本合同項下乙方對甲方的債務，甲乙雙方同意采用以下?lián)７绞剑?/p>

1、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔保合同名稱）；

2、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔保合同名稱）；

3、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔保合同名稱）；

4、。

二、若乙方或擔保人發(fā)生甲方認為可能影響其履約能力的事件，或擔保合同變?yōu)闊o效、被撤銷或解除，或乙方、擔保人經(jīng)濟狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件，或因其他原因而可能影響其履約能力，或擔保人在擔保合同或與甲方之間的其他合同項下發(fā)生違約，或擔保財產(chǎn)貶值、毀損、滅失、被查封，致使擔保價值減弱或喪失時，甲方有權要求，且乙方有義務提供新 4 的擔保、更換保證人等。

第十條 公 證

雙方方同意并確認：本合同若經(jīng)公證機關公證為具有強制執(zhí)行效力的債權文書的，債務人未能按期清償所欠甲方的債務本息和其他從屬費用或乙方有違反本合同規(guī)定義務情形時，甲方有權根據(jù)本合同直接向有管轄權的人民法院申請強制執(zhí)行，乙方同意無條件地接受該強制執(zhí)行并放棄抗辯權。

第十一條 乙方承諾與保證

一、乙方保證其為依法從事經(jīng)營活動的企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織，是合法的持票人，其向甲方提交的申請貼現(xiàn)的匯票具有真實合法和完整有效的交易背景及相關資料。

二、乙方保證本協(xié)議項下貼現(xiàn)資金的用途合法，保證按所承諾的用途和時間使用資金并獨立承擔責任，保證按甲方的要求及時提供相關資料，并對其準確性、真實性和完整性負責。

三、乙方簽署和履行本協(xié)議已經(jīng)履行了必要和合法的內(nèi)部和外部的批準和授權。

第十二條 信用信息授權

乙方授權甲方將其信用信息情況報送人民銀行征信中心（或其他法定金融監(jiān)管機構(gòu)），并有權隨時向中國人民銀行征信中心（或其他法定金融監(jiān)管機構(gòu)）查詢并使用乙方在中國人民銀行征信中心（或其他法定金融監(jiān)管機構(gòu)）的信用信息資料。

第十三條 法律適用和爭議解決

一、本合同適用中華人民共和國法律。

二、履行本合同過程中若發(fā)生爭議，首先應協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可通過以下第 種方式解決：

1、在甲方所在地法院通過訴訟方式；

2、其他：。

第十四條 附 則

一、本合同項下《票據(jù)貼現(xiàn)申請書》、《貼現(xiàn)憑證》、《商業(yè)匯票貼現(xiàn)清單》、《催還款通知書》或其他債權債務憑證等為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

二、本合同自合同各方簽章之日起生效，至貼現(xiàn)款項本息及其一切相關費用結(jié)清之日終止。

三、本合同一式 份，甲方執(zhí) 份，乙執(zhí) 份，具有同等法律效力。

第十五條 本合同項下甲方經(jīng)辦人為： 電話：

乙方經(jīng)辦人為： 電話：

第十六條 其他約定（空欄不足可另附頁）

______________________________________________________________ ______ ___ _。

合同各方簽章：

甲方：

乙方：

法定代表人/負責人 法定代表人/負責人 或委托代理人： 或委托代理人：

年 月 日 年 月 日

第四篇：商業(yè)匯票貼現(xiàn)居間協(xié)議

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)居間服務協(xié)議

甲方(委托方)：

乙方(居間方)：

身份證號：

甲乙雙方本著平等、自愿、互惠互利、誠實守信的原則，根據(jù)我國相關法律規(guī)定，經(jīng)充分友好協(xié)商，一致同意訂立本協(xié)議。

第一條：服務內(nèi)容

1.甲方因業(yè)務需要，現(xiàn)委托乙方尋找、聯(lián)系、安排資金方，為其公司為收款人的商業(yè)承兌匯票完成融資貼現(xiàn)業(yè)務。

2.甲方商業(yè)承兌匯票票據(jù)面額共計為：具體需要融資貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票票面面額累計金額以實際操作結(jié)果為準。匯票貼現(xiàn)率為年化12%（資金方貼現(xiàn)利息為11%，居間服務費為1%），按目前票據(jù)面額和到期期限核算，貼現(xiàn)金額共計為：具體的貼現(xiàn)金額以實際核算結(jié)果為準。

第二條：居間服務費

1、居間服務費：為貼現(xiàn)金額的十二分之一，具體金額以實際核算結(jié)果為準（此服務費為稅后凈費用，其稅費由甲方自行負責繳納，乙方不再另行繳納）。

2、居間費用支付時間：在甲方與貼現(xiàn)資金方達成相關協(xié)議后，按照貼現(xiàn)資金到賬的金額比例，實時將居間服務費轉(zhuǎn)賬到乙方指定的收款賬戶。

3、居間費收款賬戶： 銀行戶名：＊＊＊，開戶行：＊＊＊＊＊＊，銀行賬號：＊＊＊＊＊＊。

第三條：甲方權利與義務

1、提供融資貼現(xiàn)業(yè)務所需的資料，并對材料真實性、合法性負責。

2、積極配合乙方、貼現(xiàn)資金方辦理相關手續(xù)。

3、匯票貼現(xiàn)成功后，應及時支付居間服務費用。每延誤一天，甲方應按貼現(xiàn)匯票票面面額的千分之一向乙方支付滯納金。

3、維護乙方的合法權益。

第四條：乙方權利與義務

1、充分發(fā)揮資源優(yōu)勢，認真辦理融資貼現(xiàn)業(yè)務。在貼現(xiàn)資金方審批后，貼現(xiàn)資金匯入甲方指定的收款賬號即視為成功。

2、從事居間活動中，乙方應全面協(xié)調(diào)甲方與貼現(xiàn)資金方之間的關系。

3、維護甲方的合法權益。

第五條：違約及相關責任

1、如甲方不能按約定的時間、金額支付居間服務費，需按居間費的雙倍向乙方支付違約金。

2、本合同生效后若任何一方擅自撤銷委托即視作違約。違約方需向守約方支付合同違約金1萬元。

3、根據(jù)項目進展情況，甲方與資金方操作期間所需費用由其雙方自行協(xié)商，乙方不承擔所產(chǎn)生的任何費用。

4、在履行協(xié)議過程中若發(fā)生爭議，雙方應協(xié)商解決；若協(xié)商不成，應向乙方所在地法院提起訴訟。

5、本合同一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份，經(jīng)雙方簽字（蓋章）后即生效。在履約完畢后自行終止。

6、本合同內(nèi)容雙方均有義務保守機密，不得擅自對外泄露。

7、其他未盡事宜雙方另行協(xié)商解決。

甲方(簽章)：

乙方(簽字)：

2018年

月

日

第五篇：電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議

附件二

編號：（）

字第號

電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議

貼現(xiàn)申請人（下稱甲方）： 法定代表人/負責人：

企業(yè)（法人）營業(yè)執(zhí)照號碼： 開戶銀行： 中國銀行上海自貿(mào)試驗區(qū)分行 帳 號：

貼現(xiàn)人(下稱乙方)： 中國銀行上海自貿(mào)試驗區(qū)分行 法定代表人/負責人： 周和華

甲乙雙方根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法》等其它有關法律、法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、誠實、信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商達一致，達成如下協(xié)議，以資共同遵照和履行。

第一條 貼現(xiàn)金額

甲方通過乙方內(nèi)部系統(tǒng)提交電子商業(yè)匯票

張，合計票面金額人民幣（大寫），其中：電子銀行承兌匯票 張，合計票面金額（大寫）

；電子商業(yè)承兌匯票 張，合計票面金額（大寫），向乙方申請辦理貼現(xiàn)。

第二條 貼現(xiàn)利率、實付金額

經(jīng)過乙方審查同意，對甲方提交的匯票予以貼現(xiàn)，貼現(xiàn)利率為年利率 %，貼現(xiàn)利息為（大寫）

，本合同貼現(xiàn)實付金額為（大寫）。

甲方指定的貼現(xiàn)業(yè)務所使用的賬號為：。

乙方于貼現(xiàn)日將本合同貼現(xiàn)實付金額劃入甲方指定的賬戶。

第三條 資金用途

本協(xié)議項下的貼現(xiàn)資金用途為。未經(jīng)乙方同意，甲方不得改變資金用途。甲方未按本協(xié)議約定用途使用資金的，乙方不承擔任何責任。

第四條 甲方的聲明和承諾

一、甲方是依據(jù)中華人民共和國法律登記注冊的企業(yè)法人或其他組織，具備所有進行經(jīng)營活動必要的民事權利能力和民事行為能力，并已得到充分和合法的授權簽署和履行本協(xié)議。

二、甲方保證申請貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票及票據(jù)上的簽章真實、有效。甲方保證其商業(yè)匯票取得行為是合法、善意的。

三、甲方保證申請貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票的取得具有真實的交易關系或債權債務關系，所提供的交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票等相關資料真實、合法、完整、有效。

四、甲方自愿將本協(xié)議項下的商業(yè)匯票向乙方貼現(xiàn)，乙方一經(jīng)貼現(xiàn)，即擁有該匯票的一切票據(jù)權利。

第五條 貼現(xiàn)資金的追索

無論何種原因?qū)е码娮由虡I(yè)匯票退票或乙方不能按時收到匯票款項的，乙方對甲方享有追索權，并有權自票據(jù)到期之日起就匯票未如期清償?shù)目铐棸赐诹鲃淤Y金貸款利率計收利息。在此情況下，甲方同意乙方從甲方在中國銀行股份有限公司開立的賬戶中扣收應返還的匯票金額、利息及費用。賬戶中金額不足時，乙方有權從甲方在中國銀行股份有限公司其他機構(gòu)開立的賬戶中扣收應返還的匯票金額、利息及費用。

第六條 協(xié)議的解除

無論何種原因?qū)е掳l(fā)生下述事件之一的，乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方立即返還貼現(xiàn)資金、利息和有關費用；在此情況下，甲方同意乙方從甲方開立在乙方的賬戶中扣劃上述款項：

一、甲方違反本協(xié)議的約定；

二、貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票承兌人財務狀況惡化，將無力履行其付款義務；

三、承兌人被解散、撤消、關閉或發(fā)生破產(chǎn)；

四、承兌人主要財產(chǎn)發(fā)生毀損，或者被查封、扣壓、凍結(jié)、沒收、拍賣、變賣或征用。

五、承兌人涉及重大訴訟或仲裁案件，可能影響乙方的債權安全。第六條 協(xié)議附件

下列文件為協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等效力。

一、人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)申請電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)的數(shù)據(jù)報文；

二、貼現(xiàn)憑證（代替貼現(xiàn)申請書）；

三、真實貿(mào)易背景資料； 第七條 修改、補充和解除

本協(xié)議經(jīng)雙方同意，可進行補充、修改或解除。本協(xié)議的任何補充和修改構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分。

第八條 法律適用、爭議解決及司法管轄

（一）對本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決適用中華人民共和國法律。

（二）在合同履行期間，凡因履行本合同所發(fā)生的或與本合同有關的一切爭議、糾紛，雙方可協(xié)商解決。協(xié)商不能解決的，雙方中任何一方均可依法直接向乙方所在地人民法院起訴。

第九條 其他

本協(xié)議一式 份，甲方執(zhí) 份，乙方執(zhí) 份，均具有同等效力。本協(xié)議自甲乙雙方法定代表人、負責人或其授權簽字人簽署并加蓋公章之日起生效。

貼現(xiàn)申請人：（公章）： 貼現(xiàn)人：（公章）：

有權簽字人： 有權簽字人：

年 月 日 年 月 日