第一篇：新網(wǎng)點(diǎn)主義——證券營(yíng)業(yè)部的轉(zhuǎn)型

新網(wǎng)點(diǎn)主義——證券營(yíng)業(yè)部的轉(zhuǎn)型

戰(zhàn)略合作與并購(gòu)部 張宗

熊市催醒了中國(guó)證券公司市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)的夢(mèng)

隨著2002年中國(guó)證券市場(chǎng)熊市的開(kāi)始，以往靠天吃飯、無(wú)需深刻考慮市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的證券公司們真正感受到生存的壓力。南方證券這一傳統(tǒng)意義上“大券商”的壽終正寢標(biāo)志著以往券商們“做大做強(qiáng)”之夢(mèng)的幻滅，事實(shí)上在這個(gè)尚不成熟的市場(chǎng)環(huán)境中，資金與規(guī)模即便是優(yōu)勢(shì)也絕不是根本性的優(yōu)勢(shì)。與此相對(duì)應(yīng)的是中信證券宣布取消自營(yíng)部門；中金、中銀之類中外合資券商集中于部分細(xì)分市場(chǎng)和高端客戶，在弱市下取得驕人業(yè)績(jī)。這又從反面驗(yàn)證了證券公司需要“市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)”、需要高水平的管理。一個(gè)證券公司要想生存下去乃至真正實(shí)現(xiàn)“做大做強(qiáng)”的夢(mèng)想，必須依靠強(qiáng)有力的核心競(jìng)爭(zhēng)能力。

中國(guó)證券公司的核心競(jìng)爭(zhēng)能力來(lái)自于何處？

差不多每個(gè)證券公司都會(huì)把人才資源、研究能力、資金優(yōu)勢(shì)等等宣傳為自己的核心能力。且不論一些券商資金越多虧得越多，全然看不出資金的優(yōu)勢(shì)；即便是優(yōu)勢(shì)，這些同質(zhì)的優(yōu)勢(shì)又豈能讓你看起來(lái)比別人更美？

核心競(jìng)爭(zhēng)力首先總該是比較優(yōu)勢(shì)。海通之類中國(guó)大證券公司的比較優(yōu)勢(shì)有哪些呢？論資金、論研究能力，不見(jiàn)得強(qiáng)過(guò)外資投行；論社會(huì)資源不見(jiàn)得超過(guò)中金、中銀、中信之類具有深厚背景的券商；論人才，更是屢屢發(fā)生人才外流的現(xiàn)象。剩下的唯有“網(wǎng)點(diǎn)”——網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)。這也正是諸多外資投行（如匯豐直接投資亞洲有限公司、高盛亞洲有限公司、BCP securities等），外資企業(yè)（如瑞典銀行、臺(tái)灣東元集團(tuán)等）與我們聯(lián)系合作的原因。從個(gè)人感受的角度來(lái)說(shuō)，他們希望我們成為他們的耳目、手腳，如果政策許可甚至不排除收購(gòu)我們，他們需要的是我們遍布全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)，他們看中的是我們的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)。

可喜的是，我們好歹還有比較優(yōu)勢(shì)，與外資投行、與合資券商相比的比較優(yōu)勢(shì)。如果我們能夠把這一比較優(yōu)勢(shì)發(fā)揮到極致，我們就能夠全面的鍛造競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手難以短時(shí)間復(fù)制的核心能力?？上У氖牵覀兊木W(wǎng)點(diǎn)依然只是傳統(tǒng)意義上的“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部”，全然沒(méi)有發(fā)揮“證券公司網(wǎng)點(diǎn)”全部的作用。

證券營(yíng)業(yè)部的轉(zhuǎn)型——網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)的打造

以往的營(yíng)業(yè)部大多歸屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部管理，或者主要由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部和其他內(nèi)控部門共同管理，除了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、代客理財(cái)、買賣基金之外，投行業(yè)務(wù)、兼并收購(gòu)業(yè)務(wù)等企業(yè)金融業(yè)務(wù)涉及很少。轉(zhuǎn)型后的證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)改變目前給客戶留下的“炒炒股票、買賣基金”的印象，想到某個(gè)營(yíng)業(yè)部就想到一個(gè)完整的證券公司 1

形象。轉(zhuǎn)型后的證券營(yíng)業(yè)部就是證券公司的面向市場(chǎng)的一個(gè)窗口與觸手，能夠?yàn)閭€(gè)人與企業(yè)客戶提供“一站式、整體式”的證券金融服務(wù)。營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型與網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)的打造至少包括以下一些步驟：

一、營(yíng)業(yè)部定位的明確。

正如上述，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)成為證券公司的窗口，能夠?yàn)榭蛻籼峁┕救康淖C券業(yè)務(wù)；營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)成為證券公司的觸手，主動(dòng)滲透控制周邊市場(chǎng)，招攬客戶。

二、內(nèi)部管理控制體系的轉(zhuǎn)變。

為了實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)與定位，必須改革現(xiàn)有的內(nèi)部管理控制體系。營(yíng)業(yè)部不應(yīng)當(dāng)由一個(gè)“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部”來(lái)指導(dǎo)管理。應(yīng)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)種類與相應(yīng)的業(yè)務(wù)部門對(duì)接；根據(jù)不同的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)由相應(yīng)的內(nèi)控部門管治。

三、營(yíng)業(yè)部崗位職能的調(diào)整。

從銀行的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，在我國(guó)為客戶提供服務(wù)所需要的成本分別為：利用網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬的成本是電話銀行的1/4，是網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)服務(wù)的1/10，網(wǎng)絡(luò)銀行的總經(jīng)營(yíng)成本只占經(jīng)營(yíng)收入的15%，大約為傳統(tǒng)銀行的1/4。證券公司網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)類型與成本也相近。

因此，在把證券公司網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)大致劃分為個(gè)人業(yè)務(wù)與企業(yè)業(yè)務(wù)兩大類的基礎(chǔ)上，傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)如交易、劃款、打印對(duì)賬單等都可以逐步過(guò)渡到自助服務(wù)（現(xiàn)場(chǎng)自助、電話委托、網(wǎng)上交易等）。既降低了成本，提供的服務(wù)也更加標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，避免了由于個(gè)人情緒及業(yè)務(wù)水平不同而帶來(lái)的服務(wù)滿意度的差異，更好地提高了服務(wù)質(zhì)量。

員工的手工服務(wù)雖然成本高，但由于具有人與人面對(duì)面交流的特點(diǎn)，也具有不可取代的優(yōu)勢(shì)。利用這種優(yōu)勢(shì)，我們可以將其用于以下方面：

1，樹(shù)立公司的品牌形象；個(gè)人客戶都是通過(guò)營(yíng)業(yè)部來(lái)了解證券公司的，營(yíng)業(yè)部是推廣新業(yè)務(wù)、新渠道、新服務(wù)，樹(shù)立品牌形象的窗口，并可以有效地吸引新客戶。

2，復(fù)雜金融業(yè)務(wù)的開(kāi)展；比如投行并購(gòu)業(yè)務(wù)、代理基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等，這些產(chǎn)品都是需要面對(duì)面交流，進(jìn)行有針對(duì)性的推銷。

3，提供對(duì)于優(yōu)質(zhì)客戶的優(yōu)質(zhì)服務(wù)；能夠帶來(lái)高額利潤(rùn)的優(yōu)質(zhì)客戶是各金融企業(yè)爭(zhēng)奪的主要對(duì)象。無(wú)論是個(gè)人還是企業(yè)的理財(cái)服務(wù)要靠營(yíng)業(yè)部的專業(yè)人士來(lái)提供。

為此，建議在目前營(yíng)業(yè)部的管理架構(gòu)下增設(shè)兩個(gè)主管崗位，即投行業(yè)務(wù)主管與投資顧問(wèn)主管。這樣，在營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，前臺(tái)擁有兩個(gè)業(yè)務(wù)主管，專注企業(yè)證券業(yè)務(wù)（投行業(yè)務(wù)主管，與投資銀行部門聯(lián)系）與個(gè)人證券業(yè)務(wù)（投資顧問(wèn)主管，與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部聯(lián)系）；后臺(tái)擁有財(cái)務(wù)主管、技術(shù)主管，分別受總公司相關(guān)部門管控。

四、激勵(lì)機(jī)制的調(diào)整與人員的培訓(xùn)

針對(duì)不同崗位的職能性質(zhì)，應(yīng)當(dāng)調(diào)整相應(yīng)的薪酬制度。對(duì)于業(yè)務(wù)崗位，應(yīng)當(dāng)實(shí)行明確的利益提成機(jī)制，降低固定收入，提高浮動(dòng)收入比例，真正促動(dòng)員工的積極性。

與前述的高要求相比，以往的基層人員業(yè)務(wù)素質(zhì)已經(jīng)很難滿足；因此，在逐漸更新人員的基礎(chǔ)上對(duì)現(xiàn)有的人員進(jìn)行不斷的業(yè)務(wù)培訓(xùn)是非常重要的。業(yè)務(wù)培訓(xùn)同樣要與員工的崗位責(zé)任相掛鉤，才能激發(fā)員工的學(xué)習(xí)積極性。讓員工認(rèn)識(shí)到公司提供培訓(xùn)是提高能力，從而提升自身業(yè)績(jī)的舉措，改變此前培訓(xùn)時(shí)員工無(wú)甚興趣，熱情不高的狀況。將總公司“要我學(xué)”改變?yōu)椤拔乙獙W(xué)”。

五、網(wǎng)絡(luò)布點(diǎn)的科學(xué)化

雖然我們?cè)谌珖?guó)50多個(gè)大中城市已經(jīng)擁有90多家營(yíng)業(yè)部，但是網(wǎng)絡(luò)具有歷史原因，分布不盡合理。雖然在當(dāng)前的市場(chǎng)壓力下，我們正在逐步調(diào)整，但也需要在撤并與新設(shè)的過(guò)程中增強(qiáng)科學(xué)性，結(jié)合全局觀點(diǎn)與局部?jī)?yōu)勢(shì)，審慎分析，果斷決策。

此前，在與外資合作伙伴交流談判的過(guò)程中，我們總是標(biāo)榜：我們是中國(guó)第一大券商；我們擁有90多家分支機(jī)構(gòu)，每一家分支機(jī)構(gòu)都是當(dāng)?shù)爻鲱惏屋偷氖袌?chǎng)領(lǐng)先者，每一家手中都掌握著大量的本地客戶。平心而論，現(xiàn)在我們的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)形式遠(yuǎn)大于內(nèi)容。但我相信，只要我們先行一步，努力改造營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，真正實(shí)現(xiàn)本地網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，掌握大量本地優(yōu)質(zhì)客戶；無(wú)論是本土券商還是海外投行，他們的選擇都只能是與我們合作，而永遠(yuǎn)無(wú)法戰(zhàn)勝我們！

2005.5.5附錄：美林證券的營(yíng)業(yè)部究竟在做什么

近年來(lái)，中國(guó)國(guó)內(nèi)證券營(yíng)業(yè)部的日子越來(lái)越難過(guò)，股指下跌，傭金下調(diào)，成交量萎縮，保證金流失。據(jù)報(bào)道，去年全國(guó)2900多家證券營(yíng)業(yè)部多數(shù)虧損，而今年的情況可能更糟。幾乎與此同時(shí)，美國(guó)證券市場(chǎng)也經(jīng)歷了五十年來(lái)罕見(jiàn)的熊市，美國(guó)證券業(yè)應(yīng)該說(shuō)也是身處困境。但美林等證券公司卻依然保持了良好的盈利能力。那么，美林證券的營(yíng)業(yè)部究竟靠做什么賺錢？通過(guò)對(duì)美林證券營(yíng)業(yè)部的研究，可能對(duì)探究我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展方向有一定的指導(dǎo)作用。

翻開(kāi)美林證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)手冊(cè)，會(huì)發(fā)現(xiàn)幾乎涵蓋了所有的金融業(yè)務(wù)。從個(gè)人投資、保險(xiǎn)、退休金安排到委托資產(chǎn)管理、信用卡業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、個(gè)人貸款甚至瑞士銀行業(yè)務(wù)，從公司的存貸款、資產(chǎn)信托、股權(quán)安排到投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)有盡有。但就個(gè)人業(yè)務(wù)而言，從易到難，主要有以下幾個(gè)方面：

股票投資委托

股票投資委托是類似于中國(guó)國(guó)內(nèi)證券營(yíng)業(yè)部所從事的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，但投資者的資金底限和手續(xù)費(fèi)比率較高。對(duì)大額資金的投資者，美林首先提供的是資金投資方向分配(allocation)的咨詢服務(wù)。對(duì)于中小投資者（$500,000以下），美林只會(huì)建議他們投資于各種基金或組合產(chǎn)品。而投資者如只想直接買賣股票，一般會(huì)選擇收費(fèi)低廉，資料豐富、資金要求不高的網(wǎng)上交易服務(wù)。而美林證券的金融投資顧問(wèn)FA(Financial Advisor)們也不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)較大的個(gè)股推薦服務(wù)。因而，單個(gè)股票買賣的手續(xù)費(fèi)收入不是證券營(yíng)業(yè)部收益的主要來(lái)源。

股票組合投資委托

股票組合投資產(chǎn)品(package)是美林證券營(yíng)業(yè)部的FA們所樂(lè)意向客戶推薦的由美林證券的研究部門開(kāi)發(fā)的一類產(chǎn)品。所謂股票組合是指對(duì)特定的一些股票進(jìn)行分散投資，以達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定收益的作用。所有的投資組合均由研究部門開(kāi)發(fā)，按投資者的不同喜好，組成不同收益期望和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期的組合，而該投資組合的長(zhǎng)期歷史收益率會(huì)高于基準(zhǔn)指數(shù)，而風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)則隨收益期望的增加而增加。較為典型的例子是美林開(kāi)發(fā)的QQQ組合。該組合是選擇NASDAQ中100種成長(zhǎng)型較好的股票同時(shí)進(jìn)行投資。從歷史數(shù)據(jù)看，該組合的長(zhǎng)期回報(bào)高于NASDAQ指數(shù)。類似的投資組合還有蜘蛛(spider)組合，Dog of Dow等。通過(guò)參加這類投資組合，可以使投資者以少量的資金進(jìn)行分散投資，獲得高于市場(chǎng)平均回報(bào)的收益，特別是在熊市中規(guī)避股市大幅下挫的風(fēng)險(xiǎn)，因而在熊市中特別受客戶的歡迎。美林證券也通過(guò)這些組合來(lái)吸引投資者客戶的資金，并通過(guò)收取年管理費(fèi)獲得收益。特別值得一提的是美林證券的研究部門，它是美林證券盈利的重要保障。研究部門的Focus One會(huì)每周向公眾推薦一只股票。在過(guò)往的9年中有8年表現(xiàn)好于S&P500，在市場(chǎng)上有口皆碑。

共同和對(duì)沖基金投資委托

在美國(guó)活躍著不計(jì)其數(shù)的基金管理公司，管理著各種名目的基金。盡管投資者個(gè)人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)買賣基金已經(jīng)非常容易，但美林還是把基金的銷售作為營(yíng)業(yè)部的主要工作。美林營(yíng)業(yè)部

主要代理的是全球知名基金管理公司聲譽(yù)及業(yè)績(jī)較好的基金和本公司開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品。美林設(shè)立專門的部門來(lái)評(píng)估基金及管理人的策略、團(tuán)隊(duì)和業(yè)績(jī)，以確保將最好的推薦給投資者。美林的研究部門還根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)熱點(diǎn)和投資者偏好，每月開(kāi)發(fā)出兩到三個(gè)新品種投向市場(chǎng)。例如，針對(duì)市場(chǎng)看好中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，今年8月，推出了以中國(guó)龍指數(shù)為參照的中國(guó)直接資產(chǎn)基金；針對(duì)日本股市的復(fù)蘇，9月份推出了日經(jīng)225指數(shù)保本型投資基金；10月針對(duì)市場(chǎng)上對(duì)中美匯率看法的分歧，推出了保本型中國(guó)貨幣看漲型基金。對(duì)這些基金的分析、研究和篩選，為FA們提供了向投資者提供高附加值服務(wù)并收取費(fèi)用的機(jī)會(huì)。同時(shí)，美林證券的FA們也成為美林資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)拓者。

針對(duì)特殊目的的理財(cái)計(jì)劃

由于大額資金消費(fèi)的理財(cái)計(jì)劃需要更多的金融理論知識(shí)和市場(chǎng)分析數(shù)據(jù)，給美林證券的FA們更多的市場(chǎng)空間。在相互信任的基礎(chǔ)上，F(xiàn)A會(huì)適時(shí)向投資者提出以教育、退休、不動(dòng)產(chǎn)投資或人壽保險(xiǎn)為目的的長(zhǎng)期甚至終生理財(cái)計(jì)劃，是他們成為美林的終生客戶。而這些理財(cái)安排，與市場(chǎng)的價(jià)格波動(dòng)聯(lián)系不大，更進(jìn)一步確保了營(yíng)業(yè)部穩(wěn)定的收入來(lái)源。

信用卡、個(gè)人結(jié)算、貸款等商業(yè)銀行配套業(yè)務(wù)

營(yíng)業(yè)部所提供的信用卡、個(gè)人結(jié)算、貸款等傳統(tǒng)商業(yè)銀行配套功能除了能增加一些收益以外，更重要的是為客戶提供便捷的服務(wù)，使他們?cè)跔I(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)獲得“一站式”全方位的金融服務(wù)，從而把潛在的機(jī)會(huì)留在美林。除上述主要的業(yè)務(wù)以外，美林證券的營(yíng)業(yè)部還派生出許多與上述業(yè)務(wù)相關(guān)的其他服務(wù)，是客戶能強(qiáng)烈的感受到這個(gè)全球金融巨子的驚人實(shí)力和廣泛的業(yè)務(wù)跨度。

(該文作者包學(xué)勤 原為中信證券深圳投資銀行部總經(jīng)理，現(xiàn)在美國(guó)加州大學(xué)圣地亞哥分校作訪問(wèn)學(xué)者，并在美林證券圣地亞哥分部私人客戶集團(tuán)高級(jí)副總裁殷敢為（Gary Yin）先生工作團(tuán)隊(duì)中實(shí)習(xí)。)

第二篇：證券營(yíng)業(yè)部工作總結(jié)

xxxx年已經(jīng)遠(yuǎn)離我而去，在一年在我的人生路上，注定是不平凡的一年，5月份正式告別了學(xué)生時(shí)代走出了大學(xué)校門到公司實(shí)習(xí)，8月份正式來(lái)邢臺(tái)參加營(yíng)業(yè)部的籌建，這對(duì)于我自身來(lái)說(shuō)，這一年是劃時(shí)代的一年，是從一個(gè)身背大學(xué)生光環(huán)的學(xué)生到一個(gè)必須負(fù)起工作職責(zé)的職業(yè)人的轉(zhuǎn)變，在這個(gè)轉(zhuǎn)變的過(guò)程中，我想我是不成功的，初期我無(wú)論是在觀念上還是行動(dòng)上都沒(méi)有真正的投入到工作上來(lái)，經(jīng)歷了許多方法和思維的轉(zhuǎn)變，有一些苦惱和迷茫，不過(guò)很快，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的在幫助下，我們很快認(rèn)識(shí)到了自己的不足和差距，在經(jīng)歷了開(kāi)始一段時(shí)間的不適后，現(xiàn)在已經(jīng)基本上適應(yīng)了現(xiàn)在的工作的方式，也找到了一些處理工作上事務(wù)的方法。并在不斷在工作中學(xué)習(xí)和積累，以便在完成自己本職工作的基礎(chǔ)上，努力在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上也有所突破。

xxxx年是營(yíng)業(yè)部建設(shè)的一年，我們?cè)谶@一年中，雖然我們付出了汗水和努力，但是我們的成果是顯而易見(jiàn)的，一個(gè)嶄新的營(yíng)業(yè)部已經(jīng)展現(xiàn)在我們面前，系統(tǒng)建設(shè)已經(jīng)完成并順利完成各種測(cè)試，順利的通過(guò)證監(jiān)局和總公司的檢查，營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)的正式批文也要在這幾天就會(huì)有消息，作為籌建一份子的我看到這個(gè)過(guò)程一步一步走來(lái)，更是由衷的高興，雖然在這過(guò)程中，有過(guò)錯(cuò)，有過(guò)挫折，但這收獲的是豐盛的，一個(gè)嶄新的營(yíng)業(yè)部已經(jīng)矗立在我們的面前，從自身而言，更是一個(gè)大跨步的進(jìn)步，完成了一個(gè)人生重要的轉(zhuǎn)折。

在這一年中我從得到得經(jīng)驗(yàn)的是認(rèn)真，求實(shí)，不怕困難。剛工作的時(shí)候，也許有經(jīng)驗(yàn)上的不足，但有些出的差錯(cuò)完全是自己的不認(rèn)識(shí)，馬虎造成的，就想安裝視頻會(huì)議的系統(tǒng)的時(shí)候，本以為按照安裝說(shuō)明的安裝就應(yīng)該沒(méi)有問(wèn)題，就把電視掛在墻上了，可是當(dāng)總部指導(dǎo)我們安裝的時(shí)候，根本就不是那么回事，又是另一種安裝方法，這樣有不得不從新安裝電視和從新安裝設(shè)備。這件事雖然不大，但可以從中發(fā)現(xiàn)我在一直有的一種想當(dāng)然的固有思維，自己認(rèn)為怎樣就怎樣，其實(shí)就不是那回事，我們一定要認(rèn)真，求實(shí)。自己知道，就知道，不知道就說(shuō)不知道，完全按照事實(shí)出發(fā)，作為營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)部的工作人員更要完全安裝本部的指導(dǎo)文檔來(lái)操作，凡是不要自己亂操作，不明白的就問(wèn)，向原營(yíng)業(yè)部問(wèn)，向本部問(wèn)，知道問(wèn)題解決為止，并從中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在問(wèn)是為了以后不問(wèn)，近早的把業(yè)務(wù)熟悉起來(lái)。

我還有一個(gè)不足的問(wèn)題，就是對(duì)外交往有些欠缺，這也是性格的原因，不過(guò)我想這個(gè)問(wèn)題我會(huì)努力克服。就像上次我聯(lián)系衛(wèi)星支架的時(shí)候遇到的問(wèn)題，由于對(duì)外聯(lián)系的不托，衛(wèi)星支架的安裝脫了近一月的時(shí)間，雖然沒(méi)有拖延衛(wèi)星的安裝，拖延這么長(zhǎng)時(shí)間，的確是我在這方面的不足，以后要加緊這方面的學(xué)習(xí)，也許這方面的改進(jìn)比較慢，但我會(huì)在這方面付出我的努力。

營(yíng)業(yè)部馬上就要走上正規(guī)，根據(jù)自身的特點(diǎn)，我覺(jué)得我應(yīng)該從一下三個(gè)方面入手制定我的下一周年計(jì)劃。我應(yīng)該先從自己本職工作開(kāi)始學(xué)習(xí)，作為營(yíng)業(yè)部的電腦部主管，力保營(yíng)業(yè)部的網(wǎng)路安全，在營(yíng)業(yè)時(shí)間不錯(cuò)任何的差錯(cuò)是我的首要責(zé)任，通過(guò)前段時(shí)間的系統(tǒng)建設(shè)，我已經(jīng)對(duì)系統(tǒng)的基本構(gòu)架也做到的理解和掌握，不過(guò)我有理由相信這會(huì)有一定的水分。我所或缺的還有是需要長(zhǎng)期積累的經(jīng)驗(yàn)，這方面我會(huì)細(xì)心研究以前的事故文檔，爭(zhēng)取從別人的經(jīng)驗(yàn)的中總結(jié)，避免一些別人已經(jīng)犯過(guò)的錯(cuò)誤。我應(yīng)該從以下方面入手：

1.認(rèn)真閱讀《系統(tǒng)配置文檔》和自己建立的《證券營(yíng)業(yè)部系統(tǒng)建設(shè)日志》，對(duì)系統(tǒng)有更深入的理解和掌握，當(dāng)一旦發(fā)生事故時(shí)，能最快的速度判斷出事故的根源，以至于不影響交易。

2.從郵箱里下載事故文檔，借鑒別的營(yíng)業(yè)部事故處理經(jīng)驗(yàn)，來(lái)彌補(bǔ)我們新成立營(yíng)業(yè)部經(jīng)驗(yàn)上的不足，一定做到不犯別人犯過(guò)的事故，相似事故盡快處理。

3.營(yíng)業(yè)部漸漸走上正軌，關(guān)于信息系統(tǒng)的一些規(guī)章制度也要真正的實(shí)施起來(lái)，爭(zhēng)取在開(kāi)業(yè)前拿出一套完整的業(yè)務(wù)和辦公用機(jī)的安全使用制度供大家遵守。

作為證券行業(yè)從業(yè)人員，要對(duì)基本的證券知識(shí)有所掌握，這樣才能在有客戶打來(lái)資訊電話時(shí)，能盡快把幫客戶解決問(wèn)題，提高公司形象。公司網(wǎng)上交易軟件和手機(jī)炒股軟件的使用，作為計(jì)算機(jī)和金融專業(yè)的學(xué)科交匯，我有責(zé)任盡快熟悉這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)，幫助其他同事和客戶盡快了解和掌握他們的使用方法，進(jìn)而提高業(yè)績(jī)和工作效率。我應(yīng)該從以下方面入手：

1.從多渠道去了解金融行業(yè)的基本知識(shí)，多從網(wǎng)站和報(bào)紙上瀏覽證券行業(yè)知識(shí)。

2.盡快熟悉網(wǎng)上交易軟件海王星、雙子星的使用和手機(jī)炒股軟件財(cái)神通的使用，查看總部的培訓(xùn)文檔，盡快熟悉這部分業(yè)務(wù)。

第三篇：證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)總結(jié)

篇一 : 證劵公司實(shí)習(xí)總結(jié)

來(lái)到中信建投證券張楊北路營(yíng)業(yè)部開(kāi)始我的實(shí)習(xí)生活。雖然還只有一周，不過(guò)在實(shí)習(xí)過(guò)程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說(shuō)，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，從無(wú)知到認(rèn)知，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專業(yè)，讓我深刻的體會(huì)到學(xué)習(xí)的過(guò)程是最美的，在整個(gè)實(shí)習(xí)過(guò)程中，我每天都有很多的新的體會(huì)。

我們的實(shí)習(xí)是分三個(gè)部分的，分組進(jìn)行，每組4個(gè)人。我們組按從理財(cái)團(tuán)隊(duì)到綜合柜臺(tái)部，再到運(yùn)行部的順序，像各個(gè)擊破一樣掌握不同的部門工作職責(zé)。第一周我們是在理財(cái)團(tuán)隊(duì)，開(kāi)始并不知道理財(cái)團(tuán)隊(duì)具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進(jìn)行具體的理財(cái)項(xiàng)目，以滿足客戶的要求。進(jìn)到這個(gè)部門在杜老師的帶領(lǐng)下，在劉波哥哥和王生陽(yáng)哥哥的幫助下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對(duì)股市進(jìn)行分析，以便給客戶一些投資上的建議。

當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析，不過(guò)我們能在股市方面開(kāi)始有了些自己的認(rèn)識(shí)，關(guān)愛(ài)留守兒童實(shí)踐報(bào)告，加上老師們的講解，股市這個(gè)原本對(duì)于我們來(lái)說(shuō)很神秘的市場(chǎng)開(kāi)始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對(duì)這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對(duì)行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格。

這也就是常說(shuō)的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過(guò)這只能給股票的購(gòu)買者一些參考，具體的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒(méi)有學(xué)到那么精通的地步，因?yàn)槟切┣拜叾际峭ㄟ^(guò)很長(zhǎng)的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對(duì)股票的思路和見(jiàn)解。用前輩的話說(shuō)，股票是門美麗的藝術(shù)，藝術(shù)不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。

在理財(cái)團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)期間，杜老師每天在晨會(huì)后都會(huì)給我們開(kāi)個(gè)小會(huì)，聽(tīng)取一下部門其他人員對(duì)晨會(huì)消息面的理解，我想這個(gè)小會(huì)給了我們一個(gè)很好的工作開(kāi)始。可以讓我們這些新來(lái)的人知道今天會(huì)有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個(gè)行業(yè)。在下午收市的時(shí)候杜老師還會(huì)給我嗎開(kāi)個(gè)總結(jié)的小會(huì)，總結(jié)一天股市的變化，給第二天的開(kāi)市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)?？梢月?tīng)到一些股市中的專業(yè)術(shù)語(yǔ)，對(duì)股市也有更多的了解。

公司在每天下午四點(diǎn)還對(duì)新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn)，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中，職場(chǎng)的要點(diǎn)我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學(xué)習(xí)，這是其他公司很難提供的培訓(xùn)，這也讓我感覺(jué)到公司以職員為重的理念，公司進(jìn)步，職員也一同進(jìn)步。

在實(shí)習(xí)過(guò)程中還認(rèn)識(shí)一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會(huì)了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財(cái)富。實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì)，認(rèn)識(shí)職場(chǎng)很好的途徑，特別是對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來(lái)說(shuō)。在這個(gè)過(guò)程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽(tīng)，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)的平臺(tái)，讓我們可以在公司各個(gè)不同的部門學(xué)習(xí)知識(shí)，我們就要充分利用好這得來(lái)不易的資源，好好學(xué)習(xí)。剛過(guò)去的一周讓我對(duì)理財(cái)團(tuán)隊(duì)開(kāi)始有了全面的認(rèn)識(shí)，這一周要在柜臺(tái)部學(xué)習(xí)更多與客戶直接交流的方法，這又是一個(gè)完全不同的職位，我們同樣會(huì)更認(rèn)真的去學(xué)習(xí)。

篇二 : 證券公司柜臺(tái)崗實(shí)習(xí)總結(jié)

證券公司柜臺(tái)崗實(shí)習(xí)總結(jié)

在柜臺(tái)實(shí)習(xí)的時(shí)間盡管短暫，但是卻讓我學(xué)到了很多東西，這對(duì)我今后的工作將有很大的幫助。下面我把我在柜臺(tái)實(shí)習(xí)的情況及收獲，感悟整理成文。不光是為了完成工作任務(wù)，更重要的是為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，為做好今后的工作奠定基礎(chǔ)。在整個(gè)實(shí)習(xí)期間，我了解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括開(kāi)立股東賬戶，資金賬戶，辦理各種委托方式，銀證聯(lián)網(wǎng)，查詢，交割單打印，對(duì)帳單打印等。經(jīng)過(guò)近兩周的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，以及柜臺(tái)員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開(kāi)戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對(duì)于轉(zhuǎn)戶，銷戶，客戶普通信息修改，客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板，基金，權(quán)證交易的開(kāi)通也都有所了解。

這些對(duì)我今后在客服部的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺(tái)的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶對(duì)相關(guān)問(wèn)題的咨詢，提高服務(wù)質(zhì)量。

在實(shí)習(xí)的過(guò)程中，我也看到了自身存在的不足:做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時(shí)候，會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況。在柜臺(tái)工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個(gè)小小的疏忽，最終會(huì)造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待的一個(gè)問(wèn)題，要努力改 掉這個(gè)壞毛病。無(wú)論是在柜臺(tái)還是客服部工作，都需要認(rèn)認(rèn)真真去做 每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的 做好本職工作，勝任自己所在的崗位!在實(shí)習(xí)報(bào)告的最后，感謝領(lǐng)導(dǎo)為我提供這一次寶貴的柜臺(tái)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，感謝柜臺(tái)員工的無(wú)私幫助。希望在今后的工作中，大家能夠繼 續(xù)一起努力，互幫互助，為營(yíng)業(yè)部再創(chuàng)佳績(jī)貢獻(xiàn)出自己的一份力量!力的優(yōu)秀員工。

篇三 : 最新證券公司柜臺(tái)實(shí)習(xí)總結(jié)

在柜臺(tái)實(shí)習(xí)的時(shí)間盡管短暫,但是卻讓我學(xué)到了很多東西,這 對(duì)我今后的工作將有很大的幫助.下面我把我在柜臺(tái)實(shí)習(xí)的情況及收獲,感悟整理成文.不光是為了完成工作任務(wù),更重要的是為了總結(jié) 經(jīng)驗(yàn)與不足,為做好今后的工作奠定基礎(chǔ).在整個(gè)實(shí)習(xí)期間,我了解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括開(kāi)立股東賬戶,資金賬戶,辦理各種委托方式,銀證聯(lián)網(wǎng),查詢,交割單打印,對(duì)帳單打印等.經(jīng)過(guò)近兩周的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練,以及柜臺(tái)員工的耐心幫助下,我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開(kāi)戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作,對(duì)于轉(zhuǎn)戶, 銷戶, 客戶普通信息修改, 客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板, 基金, 權(quán)證交易的開(kāi)通也都有所了解.這些對(duì)我今后在客服部的工作都有很 大的幫助,只有熟悉這些柜臺(tái)的業(yè)務(wù)流程,才能很好的解決客戶對(duì)相 關(guān)問(wèn)題的咨詢,提高服務(wù)質(zhì)量.在實(shí)習(xí)的過(guò)程中,我也看到了自身存在的不足:做事情馬虎,粗心大意.在填寫客戶資料的時(shí)候,會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況.在柜臺(tái)工作“粗心”是一大忌,往往工作中一個(gè)小小的疏忽,最終會(huì)造成不可挽回的損失.所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待的一個(gè)問(wèn)題,要努力改 掉這個(gè)壞毛病.無(wú)論是在柜臺(tái)還是客服部工作,都需要認(rèn)認(rèn)真真去做 每一件事情,避免失誤,提高工作效率.只有這樣,我們才能真正的 做好本職工作,勝任自己所在的崗位!在實(shí)習(xí)報(bào)告的最后, 感謝領(lǐng)導(dǎo)為我提供這一次寶貴的柜臺(tái)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),感謝柜臺(tái)員工的無(wú)私幫助.希望在今后的工作中,大家能夠繼 續(xù)一起努力,互幫互助,為營(yíng)業(yè)部再創(chuàng)佳績(jī)貢獻(xiàn)出自己的一份力量!篇四: 證券公司實(shí)習(xí)總結(jié)

證券公司實(shí)習(xí)總結(jié) 第一篇

為期一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活轉(zhuǎn)眼間即將畫上圓滿的句號(hào)，在證券公司這段期間，我們充分感受到作為一個(gè)證券從業(yè)人員的酸甜苦辣，也了解了作為一名證券從業(yè)者的工作身上肩負(fù)的責(zé)任和義務(wù)。

這次實(shí)習(xí)是我們步入社會(huì)邁出的第一步，第一次真正意義上的接觸證券市場(chǎng)，學(xué)習(xí)了解證券行業(yè)的各種業(yè)務(wù)，為我們以后可以從事這份職業(yè)打下良好的基礎(chǔ)，在這期間不僅僅學(xué)習(xí)到了理論知識(shí)更多的學(xué)習(xí)到投入證券市場(chǎng)要具備一個(gè)良好的心態(tài)。學(xué)會(huì)了進(jìn)入社會(huì)做事如何做人，對(duì)以后培養(yǎng)我的工作意識(shí)和提高我的綜合素質(zhì)有著特殊的意義。

剛開(kāi)始的時(shí)候，我們對(duì)證券行業(yè)的工作很陌生，對(duì)于證券的知識(shí)掌握得也不是很透徹，簡(jiǎn)單的大盤都不會(huì)看。但在指導(dǎo)老師耐心系統(tǒng)教導(dǎo)的下，教會(huì)我們?nèi)绾慰创蟊P，學(xué)習(xí)股市的常用術(shù)語(yǔ)，如何更好地分析股市，了解一些證券行業(yè)的相關(guān)理論和一些炒股的小技巧，在職場(chǎng)上的如何更好的塑造自己。使我們對(duì)于證券行業(yè)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，讓我們了解了證券市場(chǎng)的殘酷性，學(xué)會(huì)用實(shí)事新聞去看股市大盤，分析如今股市走向未來(lái)的股市發(fā)展，最重要的教會(huì)我們用良好樂(lè)觀的心態(tài)面對(duì)工作生活。實(shí)習(xí)時(shí)間雖然短暫但在這段時(shí)間我們收獲很多東西，在這樣一個(gè)月的時(shí)間里，我第一感覺(jué)時(shí)間過(guò)得這么快，也感覺(jué)到生活過(guò)得這么充實(shí)，在此我非常感謝學(xué)校和渤海證券給我們提供這個(gè)機(jī)會(huì)，讓我能體驗(yàn)和擁有了一段實(shí)踐中了解社會(huì)，在學(xué)習(xí)中打開(kāi)視野，在進(jìn)步中增長(zhǎng)見(jiàn)識(shí)的經(jīng)歷。同時(shí)我也很感謝我們的指導(dǎo)老師，不僅教會(huì)我們證券的一些理論知識(shí)，還教會(huì)我們以后步入社會(huì)的為人處事，社會(huì)的殘酷競(jìng)爭(zhēng)，面對(duì)生活工作保持良好樂(lè)觀的心態(tài)。

在未來(lái)的時(shí)間里，我會(huì)帶著我在這段時(shí)間的寶貴經(jīng)驗(yàn)，更加勤奮的學(xué)習(xí)和工作。有人常說(shuō)成功是給有準(zhǔn)備的人的，有人說(shuō)成功是給勤奮的人的，而我覺(jué)得成功是給勤奮的奮斗者的。在努力和拼搏中，為自己爭(zhēng)得一個(gè)前程似錦的工作生涯。第二篇 一。工作

我每天看申銀萬(wàn)國(guó)，國(guó)泰君安，國(guó)金的各種報(bào)告。早上開(kāi)盤前看晨報(bào)，前一天的大勢(shì)分析，從宏觀到行業(yè)到個(gè)股的順序看報(bào)。開(kāi)盤后繼續(xù)看報(bào)告，和流動(dòng)新聞(上證報(bào)，中證報(bào)，金融時(shí)報(bào))，聯(lián)系當(dāng)日盤面，了解基礎(chǔ)知識(shí)，發(fā)掘問(wèn)題。收盤后，問(wèn)問(wèn)題，聽(tīng)講解。上周五，跟隨聽(tīng)取中信建投分析師對(duì)保險(xiǎn)、銀行、地產(chǎn)、投資策略的講座。二。知識(shí)總結(jié) 1，一級(jí)市場(chǎng)運(yùn)作

近日，ipo重啟讓我學(xué)到一些基礎(chǔ)知識(shí)。例如ipo會(huì)在網(wǎng)上網(wǎng)下發(fā)行。機(jī)構(gòu)和個(gè)體投資者可以在網(wǎng)上和網(wǎng)下申購(gòu)。今年因?yàn)閲?guó)家政策使更多機(jī)構(gòu)投資者撤出網(wǎng)上。使的網(wǎng)上中簽率升高。按規(guī)定，網(wǎng)下中簽者需要在三個(gè)月后才能對(duì)手中持有股票進(jìn)行交易，那時(shí)已有部分股票在二級(jí)市場(chǎng)流通交易，所以網(wǎng)下申購(gòu)需要合理策略才能獲益。在股票上市前，有相應(yīng)部門對(duì)于公司未來(lái)eps、pe，、pb的估值，例如運(yùn)用類比法。然后做出合理價(jià)格，同申購(gòu)數(shù)量的估計(jì)，進(jìn)入詢價(jià)流程。如果通過(guò)競(jìng)價(jià)中簽，就可以把資金匯去。過(guò)去，投資者買新股是一定會(huì)賺到利潤(rùn)。而現(xiàn)在會(huì)有些公司因?yàn)椴呗圆划?dāng)導(dǎo)致新股虧損。

另外，國(guó)家在市場(chǎng)初期對(duì)公司股量限制發(fā)售，國(guó)家為保護(hù)投資者利益，而對(duì)公司進(jìn)行分時(shí)段解禁，對(duì)每次解禁數(shù)量進(jìn)行限制，并且對(duì)現(xiàn)有流通股東進(jìn)行補(bǔ)償。因?yàn)槿绻淮涡越饨麛?shù)量太大，企業(yè)從流通市場(chǎng)套利太大，這是我對(duì)限售股的了解。2。二級(jí)市場(chǎng)運(yùn)做

我國(guó)股市尚處于初級(jí)階段，股市參與者包括各種各樣的個(gè)體和機(jī)構(gòu)，有專業(yè)的，有外行，有莊家。投資需要關(guān)注經(jīng)濟(jì)pe、eps和個(gè)人心理等因素。盤面我了解成交量、大盤指數(shù)、當(dāng)日開(kāi)盤價(jià)、收盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)等 長(zhǎng)線價(jià)值投資 機(jī)構(gòu)投資經(jīng)理是長(zhǎng)線投資主流，他們關(guān)注更多是宏觀經(jīng)濟(jì)行業(yè)企業(yè)未來(lái)發(fā)展前景和投資心理等，從多方因素考慮得到是一個(gè)穩(wěn)定的目標(biāo)增長(zhǎng)價(jià)格。

·首先，要觀看大的經(jīng)濟(jì)環(huán)境。具體來(lái)說(shuō)，今年經(jīng)濟(jì)經(jīng)過(guò)前期繁榮和衰退，進(jìn)入到復(fù)蘇時(shí)期(與國(guó)家4萬(wàn)億投資拉動(dòng)項(xiàng)目有關(guān))。宏觀經(jīng)濟(jì)最大的指標(biāo)是gdp，是由投資，消費(fèi)和凈出口組成，中國(guó)下半年經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)預(yù)測(cè)為8%以上。此外需關(guān)注cpi，m0，m1等重要指標(biāo)。在今年政府寬松政策下，資金流動(dòng)性充裕，大家就會(huì)把存款取出來(lái)進(jìn)行投資以取得比存款利息高的投資收益，另外，上半年新增貸款7萬(wàn)億，對(duì)于金融投資(股票，債券等)和實(shí)體投資(房地產(chǎn)等)和銀行業(yè)績(jī)都有支撐。另外，消費(fèi)者能力提高了，消費(fèi)信心指數(shù)也上升，物價(jià)就漲，需求量就慢慢回升，企業(yè)利潤(rùn)提高。另外，中國(guó)股市與國(guó)外市場(chǎng)相關(guān)，當(dāng)國(guó)外不好的，中國(guó)就會(huì)調(diào)整，跟隨世界步伐，港股是最為密切相關(guān)。對(duì)于出口業(yè)務(wù)較多的企業(yè)，會(huì)因美國(guó)，歐洲等進(jìn)口大國(guó)因?yàn)榻?jīng)濟(jì)回暖困難受負(fù)面影響，進(jìn)而影響企業(yè)業(yè)績(jī)。另外，海外資金流入中國(guó)資金和實(shí)體市場(chǎng)也會(huì)有影響。而藍(lán)籌股是影響大盤的主要力量，跟宏觀經(jīng)濟(jì)緊密相關(guān)的行業(yè)龍頭股能有較好的投資機(jī)會(huì)。

·其次，關(guān)注行業(yè)。宏觀經(jīng)濟(jì)能直接判斷必然會(huì)漲的行業(yè)，例如銀行，房地產(chǎn)，保險(xiǎn)，汽車。但是如果市場(chǎng)走勢(shì)過(guò)熱，低估值、低漲幅，在上季度已見(jiàn)底，這季度將回升的板塊(鋼鐵，鋁)也值得重點(diǎn)關(guān)注。微觀影響也不能忽視。例如，不管經(jīng)濟(jì)如何，人都是要看病吃藥，那么醫(yī)藥行業(yè)總的營(yíng)利就能保持增長(zhǎng);下半年各種節(jié)日頻繁，影響到高檔白酒需求量變多;夏季因?yàn)樘鞖庋谉釙?huì)影響到空調(diào)，冰箱，洗衣機(jī)銷售增高。所以證券公司都有各行的分析師來(lái)對(duì)行業(yè)同個(gè)股進(jìn)行專業(yè)研究分析。行業(yè)間有著關(guān)聯(lián)，例如，汽車生產(chǎn)量增速大幅上升導(dǎo)致鋼鐵行業(yè)增幅大升。重點(diǎn)關(guān)注注前期漲幅滯后，且行業(yè)復(fù)蘇預(yù)期較強(qiáng)的板塊。行業(yè)板塊在近幾日表現(xiàn)為，大盤翻紅，被重點(diǎn)關(guān)注的銀行，地產(chǎn)，大盤股等權(quán)重股帶動(dòng);大盤調(diào)整，被次要關(guān)注或者過(guò)去滯漲板塊，例如食品，白酒等消費(fèi)類會(huì)補(bǔ)漲。·最后具體到公司和個(gè)股。投資者從公司背景、基本素質(zhì)等方面(來(lái)自調(diào)研，和研究別家公司報(bào)告)多加分析，對(duì)市盈率水平進(jìn)行合理判斷，需要對(duì)企業(yè)產(chǎn)品利潤(rùn)(價(jià)格，產(chǎn)量，成本費(fèi)用)增減幅和未來(lái)需求量預(yù)測(cè)分析。此外公司重組、合并和融資的消息對(duì)公司短期有正面影響，而長(zhǎng)期影響需要深入研究公司運(yùn)營(yíng)等各方面。所以在個(gè)股投資報(bào)告中，筆者提到關(guān)鍵假設(shè)點(diǎn)、估值和投資評(píng)級(jí)、核心假定的風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)上漲的催化劑這四大方面。例如比較保險(xiǎn)股，就從保險(xiǎn)公司的保費(fèi)、保量等問(wèn)題從公司投資狀況來(lái)分析。例如中國(guó)平安是投資大部分藍(lán)躊股，收益潛力較大，有養(yǎng)老金優(yōu)惠政策對(duì)養(yǎng)老金需求增加的扶持，或者是牌照的出臺(tái)。另外一個(gè)地產(chǎn)例子是需要對(duì)房?jī)r(jià)、成交量、政府信貸、土地儲(chǔ)備量等因素考慮。運(yùn)用報(bào)告對(duì)個(gè)股選擇?？梢赃x擇有補(bǔ)漲潛力、相對(duì)漲幅較低、走輸大盤、p e偏低、業(yè)績(jī)?cè)龇€(wěn)定且明確的企業(yè)(例如華域汽車)。短線

對(duì)于短線投資者來(lái)說(shuō)，正面消息的發(fā)布，一般會(huì)對(duì)一只股票價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)快速增長(zhǎng)，在當(dāng)日后段時(shí)間基本是處于跌的狀態(tài)。因?yàn)槭袌?chǎng)遵循低買高賣的原則，所以在什么時(shí)間投入，以什么價(jià)格買入是很難預(yù)測(cè)的，投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng)，但是仍然可以研究k線趨勢(shì)，和短期現(xiàn)象對(duì)某只概念股特別關(guān)注，哪怕公司并非在短期有盈利(例如萊茵生物，在豬流感特別時(shí)期或者四維控股，在k線圖中近期買入，上升周期頻率都大于下跌時(shí)期)。但是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。

股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象，市場(chǎng)并不完全規(guī)范，有些有錢人有意操縱某支小股，在很低價(jià)位的情況下買入幾乎所有股建倉(cāng)。于是便有k線圖出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間只漲不跌，只進(jìn)不出的現(xiàn)象，然后有些人判斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買進(jìn)，跟風(fēng)抬高股價(jià)，莊家很易非法賺取差價(jià)。國(guó)家會(huì)打擊這種行為。如果找到確切證據(jù)，會(huì)發(fā)出起訴 3。投資技巧。

因?yàn)楣蓛r(jià)波動(dòng)性很大，而且有時(shí)間性，一般很難判斷如何去判斷最低成本。有兩種方法去攤低成本，從而獲得最大利益?？梢苑蛛A段投資，在一個(gè)認(rèn)為有價(jià)值的點(diǎn)位買進(jìn)，在股價(jià)下跌再買進(jìn)一部分，在股價(jià)低于初價(jià)位的時(shí)候，買進(jìn)的部分可以使得平均成本變低，這樣降低了一擲孤注的風(fēng)險(xiǎn)。另外相似的就是合理配置。不單一投資。配置可以使投資更加穩(wěn)健，收益可以彌補(bǔ)虧損部分。減低風(fēng)險(xiǎn)。要理解資源共享，團(tuán)隊(duì)合作的重要性。一個(gè)人可以因?yàn)楹献鞫岣咝?，一個(gè)公司更加如此。公司買入別家公司的報(bào)告，再綜合自己分析部分的報(bào)告，可以讓投資建議，計(jì)劃變的更加可靠，成功的機(jī)率也會(huì)變大。投資經(jīng)理經(jīng)常聯(lián)絡(luò)調(diào)研人員，或其他專業(yè)相關(guān)人員，獲取更多信息，以經(jīng)驗(yàn)對(duì)來(lái)源信息的合理選取和理性判斷。三。感想

因?yàn)闀r(shí)間太短，學(xué)到東西有限。經(jīng)驗(yàn)不足，消化知識(shí)也比較困難，所以只能被動(dòng)跟蹤市場(chǎng)。通過(guò)了解影響時(shí)常因素來(lái)判斷大市和個(gè)股漲跌，今后仍需繼續(xù)學(xué)習(xí)。了解到書(shū)本知識(shí)只是簡(jiǎn)單大體介紹，實(shí)際聯(lián)系不多，應(yīng)用價(jià)值也不高。而金融行業(yè)需要頭腦敏銳、和對(duì)更多相關(guān)知識(shí)的理解、經(jīng)驗(yàn)的積累、反復(fù)鉆研、反省。投資對(duì)經(jīng)濟(jì)、數(shù)學(xué)、財(cái)務(wù)心理學(xué)等聯(lián)系較多，并非短期內(nèi)可以精通。而投資從業(yè)者思維也應(yīng)開(kāi)擴(kuò)，也必須要有能力去預(yù)測(cè)，這樣才能成功投資。第三篇

很榮幸能夠參加xx證券xxx營(yíng)業(yè)部的實(shí)習(xí)。在一個(gè)多月的實(shí)習(xí)期內(nèi)，我學(xué)到很多證券領(lǐng)域的知識(shí)，熟悉了公司的運(yùn)作方式，讓我對(duì)證券市場(chǎng)有了更深的理解。相信這段經(jīng)驗(yàn)將對(duì)我今后的職業(yè)道路產(chǎn)生重要的影響。

實(shí)習(xí)剛開(kāi)始，我們小組被分配到交易部柜臺(tái)實(shí)習(xí)，在實(shí)習(xí)中我發(fā)現(xiàn)柜臺(tái)的工作人員是最忙碌的?？蛻粜枰诠衽_(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)實(shí)習(xí)的過(guò)程中，我學(xué)會(huì)了如何填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并幫著工作人員復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

后來(lái)，我們又被輪換到了客服部，在這里公司安排了好幾位客服經(jīng)理進(jìn)行學(xué)習(xí)培訓(xùn)。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我學(xué)到了許多證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更深刻的認(rèn)識(shí)。

在營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的這段時(shí)間讓我體會(huì)深刻的事就是人際交流。在與他們的日常交流中我可以學(xué)到很多在大學(xué)里永遠(yuǎn)都學(xué)不到的知識(shí)和道理。與同事相處一定要禮貌、謙虛、寬容、相互關(guān)心、相互幫忙;再次，要學(xué)會(huì)嚴(yán)肅認(rèn)真地工作。因?yàn)?，公司是工作的地方，是絕對(duì)不允許發(fā)生這樣的事情。工作，來(lái)不得半點(diǎn)馬虎，否則就會(huì)出錯(cuò)，工作出錯(cuò)就會(huì)給公司帶來(lái)?yè)p失。于是，我意識(shí)到：自己絕不能再像以前那樣，要學(xué)會(huì)像這里的同事一樣嚴(yán)肅、認(rèn)真、努力地工作;最后，要學(xué)會(huì)虛心。因?yàn)橹挥刑撔恼?qǐng)教才能真正學(xué)到東西，也只有虛心請(qǐng)教才可使自己進(jìn)步得更快。要向有經(jīng)驗(yàn)的前輩學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)他們的工作態(tài)度和做事原則。這樣才少走很多彎路。在這里大家都在抓緊時(shí)間學(xué)習(xí)，這種刻苦的精神特別讓我敬佩。只有堅(jiān)持學(xué)習(xí)新的知識(shí)，才會(huì)使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。在公司中的每一個(gè)人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡(jiǎn)單或困難，他們都會(huì)盡自己最大的努力去做好一切。我想在我以后的工作中，也應(yīng)該學(xué)習(xí)他們這種精神，并且使自己有一門精通并且熟練的業(yè)務(wù)，而且在工作中應(yīng)該扎扎實(shí)實(shí)，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個(gè)成功者。

良好的開(kāi)端是成功的一半，相信這次實(shí)習(xí)能夠?yàn)槲业穆殬I(yè)生涯領(lǐng)航。它讓我有機(jī)會(huì)更深入地去思考今后的人生和職業(yè)規(guī)劃，并給予我實(shí)現(xiàn)它們的動(dòng)力。感謝xx證券給我這次實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，也希望國(guó)海能夠在國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)上發(fā)揮出日益強(qiáng)大的影響力，為國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第四篇：證券營(yíng)業(yè)部的故事

我的故事

大家好,很高興今天有機(jī)會(huì)在這里同大家分享我的故事。

目前來(lái)看證券市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈, 在客戶服務(wù)的過(guò)程,我們會(huì)隨時(shí)碰到各種問(wèn)題,為了使我們的客戶管理更加有效,客戶關(guān)系牢固,不斷改進(jìn)客戶關(guān)系管理的工作是整個(gè)客戶服務(wù)的重要一環(huán)。

營(yíng)業(yè)部就是每天和形形色色的客戶打交道的，最能感受的證券市場(chǎng)的這些變化，記得幾年前我碰到過(guò)這樣一個(gè)客戶，她叫何敏娟（化名）是個(gè)50多歲的中年婦女，每天一大早就會(huì)到營(yíng)業(yè)部占據(jù)一臺(tái)散戶大廳的電腦，一整天都會(huì)在營(yíng)業(yè)部度過(guò)，周而復(fù)始天天如此，而且這個(gè)何阿姨應(yīng)該說(shuō)是一個(gè)特別難纏的客戶，她對(duì)待任何人、任何事情都是特別的警惕，生怕自己吃一點(diǎn)點(diǎn)虧，很多時(shí)候表現(xiàn)出來(lái)歇斯底里的狀態(tài)，客戶和員工看到她都盡可能是敬而遠(yuǎn)之，但是經(jīng)?？吹剿龑?duì)客戶和員工破口大罵肆意侮辱，為此我們營(yíng)業(yè)部大大小小開(kāi)過(guò)多次得會(huì)，我當(dāng)時(shí)是柜臺(tái)的主管，何敏娟理所當(dāng)然的是由我對(duì)口負(fù)責(zé)處理，碰到這樣終是件很是頭痛的事情。

當(dāng)時(shí)我從事證券行業(yè)的年頭不是很長(zhǎng)，但是我始終抱定一個(gè)宗旨就是我們的工作就是把每個(gè)客戶都當(dāng)成我們的親人就能夠建立起良好的客戶關(guān)系,我仔細(xì)得分析了她的客戶檔案,按照簡(jiǎn)單的檔案來(lái)看一點(diǎn)也看不出她有什么特別之處,但是一個(gè)人不會(huì)莫名奇妙有這樣得行為，我走訪了她居住的居委會(huì)，居委會(huì)的干部接待了我，他們告訴我何在他們這個(gè)地區(qū)也是有名的霸道，不講理，幾乎天天和鄰居吵架甚至動(dòng)手。。我還是不甘心，世界上沒(méi)有無(wú)緣無(wú)故的愛(ài)，也不會(huì)有無(wú)緣無(wú)故的恨，人心換人心，我想從日常工作做起，平時(shí)不放過(guò)一次和她溝通得機(jī)會(huì)，經(jīng)常會(huì)拿一些公司得研究報(bào)告和操作建議給她，一開(kāi)始她十分警惕一些是據(jù)我與千里之外，給她什么東西她都不要，嘴巴里還罵罵咧咧的，我還是每一次都十分尊重她，時(shí)間長(zhǎng)了她好像是對(duì)我客氣起來(lái)，但是她的那份警惕始終是存在的。

這樣過(guò)了大半年，她還是時(shí)好時(shí)壞的和員工，客戶吵鬧，每次我都當(dāng)自己是“和事佬”，她每一次也都是可以做到適可而止，問(wèn)題始終是存在的。

一天她把我拉到一邊對(duì)我說(shuō)她家里買了一臺(tái)電腦希望我?guī)退惭b一下我們公司的交易軟件，我當(dāng)然是一口答應(yīng)了，下午收盤我拿著地址來(lái)到到了她居住的房子下面，這是上海老城鄉(xiāng)的很老很老的房子，走進(jìn)房子里面一股撲面而來(lái)的霉味，走廊里面是一片漆黑，我趕緊閉上眼睛，適應(yīng)了片刻，摸索著走到樓梯口，樓梯很陡大約有四十度，邊上的扶手是一根一蕩一蕩的細(xì)細(xì)的繩子，我?guī)缀跏敲献叩?，?lái)到二樓，樓道里面亂七八糟堆放著垃圾，塑料瓶。。我在樓道里面叫了一聲，“何阿姨”，她出來(lái)把我?guī)У剿姆块g里面，這是一件七八平米的房間，亂的幾乎是沒(méi)有立錐之處，床上放著一臺(tái)新電腦，她不住得說(shuō)太亂了太亂了，不住的給我拿著汽水和點(diǎn)心，我蹲著幫她安裝好了公司得交易軟件，她千恩萬(wàn)謝得送我下樓，走在回家的路上我有些明白了，她的警惕，她的不愿意吃一點(diǎn)點(diǎn)虧這一切她的生活的狹小空間密不可分的，在這樣的生存環(huán)境已經(jīng)要讓人感窒息了，她警惕身邊一切可能侵犯她的人，她的一切利益都需要她自己一點(diǎn)一點(diǎn)的爭(zhēng)奪。

過(guò)了一年多，她突然有幾個(gè)月不來(lái)營(yíng)業(yè)部了，大家都以為她在家里網(wǎng)上交易懶得到營(yíng)業(yè)部來(lái)現(xiàn)場(chǎng)交易了，后來(lái)得知何敏娟得了乳腺癌沒(méi)有多久就死了。

后來(lái)的工作中慢慢我領(lǐng)悟出這么一個(gè)道理：要贏得一個(gè)客戶,只是將該客戶的戶頭保留在營(yíng)業(yè)部中,或通過(guò)各種手段促使該客戶不斷在營(yíng)業(yè)部投資交易是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。我們要了解一個(gè)客戶，知道客戶的需求，要讓客戶對(duì)我們放下這樣那樣的戒心，首先我們要真真做到站在客戶的立場(chǎng)上，幫助他們考慮這樣那樣的風(fēng)險(xiǎn)，這樣那樣的可能性，我們是專業(yè)的理財(cái)專家，我們要對(duì)每一個(gè)客戶負(fù)起我們的職責(zé)，用我們的專業(yè)知識(shí)服務(wù)我們每一個(gè)客戶。

謝謝大家！

演講人：沈均

第五篇：證券營(yíng)業(yè)部籌備工作報(bào)告

****證券有限公司

******營(yíng)業(yè)部籌建工作報(bào)告

根據(jù)公司章程、董事會(huì)決議及****證監(jiān)局許可字[2013]***號(hào)的批復(fù)，公司開(kāi)始籌建*****路營(yíng)業(yè)部，本人負(fù)責(zé)該營(yíng)業(yè)部的籌建相關(guān)工作，現(xiàn)將籌備情況向公司匯報(bào)。

一、營(yíng)業(yè)部概況

根據(jù)公司新設(shè)營(yíng)業(yè)部的相關(guān)管理辦法及新設(shè)營(yíng)業(yè)部的籌建工作指南，在公司總部各部門的鼎力支持及協(xié)助配合下，營(yíng)業(yè)部籌建工作基本完成營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所選址、工商注冊(cè)、稅務(wù)登記、機(jī)構(gòu)代碼證辦理、物業(yè)管理溝通、消防報(bào)備、營(yíng)業(yè)部銀行基本賬戶開(kāi)戶、人員招聘與業(yè)務(wù)培訓(xùn)等前期準(zhǔn)備工作，目前營(yíng)業(yè)場(chǎng)所裝修工作正在進(jìn)行，裝修隊(duì)伍已入場(chǎng)開(kāi)工，后期有待繼續(xù)跟進(jìn)或辦理的工作有營(yíng)業(yè)場(chǎng)所裝修的驗(yàn)收、營(yíng)業(yè)部開(kāi)業(yè)準(zhǔn)備及報(bào)備、營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)許可證的辦理、常態(tài)化的業(yè)務(wù)拓展、營(yíng)業(yè)部日常管理等。

二、籌建前監(jiān)管層的溝通

我營(yíng)業(yè)部籌建報(bào)備情況獲得總部所在地****證監(jiān)局批復(fù)后，公司領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)我部的籌建工作高度重視，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)多次親臨上?，F(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)工作，各位領(lǐng)導(dǎo)在本人的全程陪同中拜訪了上海證監(jiān)局的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人，經(jīng)過(guò)多方的努力，多次溝通與協(xié)調(diào)，我部最終順利獲得了上海證監(jiān)局的籌建申請(qǐng)審批。

三、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 為更好發(fā)展業(yè)務(wù)樹(shù)立公司良好形象，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)建設(shè)和發(fā)展，我部從承租成本、營(yíng)業(yè)部管理、樓面規(guī)模、辦公場(chǎng)所的空間和范圍及交通出行等角度出發(fā)，著力對(duì)幾處目標(biāo)辦公大樓進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研和考察，最終從2處候選用房中確定我部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地點(diǎn)：上海市**區(qū)**********。該處房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)清晰，房屋租賃手續(xù)完善有效，租賃期為201*年**月**日到201*年**月**日，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合本地監(jiān)管部門規(guī)定的安全要求和總部對(duì)新設(shè)營(yíng)業(yè)部的場(chǎng)地要求。

營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所的裝修設(shè)計(jì)以總部要求為基礎(chǔ)，力求“樸素實(shí)用、簡(jiǎn)潔大方”，又能凸顯公司的“珍惜有限、創(chuàng)造無(wú)限”價(jià)值理念的裝修風(fēng)格，還能最低限度的降低和節(jié)約公司支出成本，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所定址后，公司委派“****工程有限公司”（下稱“裝飾公司”）對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)布置進(jìn)行勘察，針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所樓層設(shè)計(jì)和我部實(shí)際需求，出具了裝修設(shè)計(jì)方案和設(shè)計(jì)圖稿，我部根據(jù)公司總部的總體部署和要求，要求設(shè)計(jì)方案和圖稿必須充分考慮大廈的供電、網(wǎng)絡(luò)、應(yīng)急、消防安全等情況進(jìn)行設(shè)計(jì)，圖紙?jiān)诮?jīng)過(guò)裝飾公司的多次修改和完善后，最終通過(guò)總部審核定稿。目前設(shè)計(jì)圖稿已提交樓宇物業(yè)管理、消防部門等地審批，且已獲得樓宇審核通過(guò)，裝修隊(duì)伍已進(jìn)駐營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)始實(shí)施具體的裝修工作，裝修情況和細(xì)節(jié)有待裝修過(guò)程中進(jìn)行具體關(guān)注和磋商。

四、營(yíng)業(yè)部注冊(cè)登記

目前我部已完成了工商注冊(cè)登記，注冊(cè)登記申請(qǐng)已獲上海市****工商分局審批通過(guò)，且我部已領(lǐng)取了營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本原件，營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)為****，有效日期為201*年**月**日至20**年**月**日，并獲得上海市公安局印鑄刻字準(zhǔn)許證，且我部已完成了營(yíng)業(yè)部的單位公章、財(cái)務(wù)章、負(fù)責(zé)人章各一枚；我部已完成了機(jī)構(gòu)代碼證申請(qǐng)與登記，并已現(xiàn)場(chǎng)領(lǐng)取由上海市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局核發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本原件。稅務(wù)****銀行基本戶***

五、團(tuán)隊(duì)建設(shè)

為規(guī)范運(yùn)營(yíng)、合規(guī)發(fā)展，公司已向上海證監(jiān)局提交了《關(guān)于***分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格的申請(qǐng)》的申請(qǐng)材料，日前我部已收到上海證監(jiān)局的批復(fù)。批復(fù)文件號(hào)：

為保證我部籌建期間和開(kāi)業(yè)后日常工作能持續(xù)有效推進(jìn)，我部已開(kāi)始著力進(jìn)行團(tuán)隊(duì)建設(shè)和人員部署。對(duì)于擬聘任員工，我部嚴(yán)格遵守公司用人制度，要求擬任人員的從業(yè)資格、工作經(jīng)歷、專業(yè)素養(yǎng)及文化水平等綜合素質(zhì)必須符合崗位需求，我部對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，并將擬用人員的真實(shí)情況如實(shí)反饋公司總部。目前我部擬聘用的**名員工均符合公司和崗位要求，兩人都有從業(yè)資格和相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)，已通過(guò)我部面試初始、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人復(fù)試及總部人力資源部安排的視頻終審復(fù)試，擬聘用流程和后續(xù)相關(guān)手續(xù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部及總部相關(guān)部門同事正在進(jìn)行中。

六、業(yè)務(wù)拓展

雖然我部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所正在裝修，人員配備尚不齊整，但為了能迅速在當(dāng)?shù)卮蜷_(kāi)市場(chǎng)，搶占市場(chǎng)份額，盡早實(shí)現(xiàn)公司考核目標(biāo)，我部已提前做好準(zhǔn)備工作，積極拓展業(yè)務(wù)，開(kāi)拓市場(chǎng)，并做好充足的客戶資源儲(chǔ)備。日前在公司總部的多方協(xié)調(diào)和支持配合下，已由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部派員到我部，率先為我部一機(jī)構(gòu)客戶辦理了開(kāi)戶相關(guān)手續(xù)，該客戶擬入金資金規(guī)模在**上下，開(kāi)戶成功后，客戶的后續(xù)相關(guān)維護(hù)和客服工作以及客戶入金等我部將持續(xù)跟進(jìn)，力爭(zhēng)讓客戶早日完成入金和參與交易。

七、尚未完成或有待持續(xù)跟進(jìn)事項(xiàng)(一)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所裝修及報(bào)備驗(yàn)收；(二)網(wǎng)絡(luò)工程布置和系統(tǒng)搭建；(三)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)固定資產(chǎn)的購(gòu)置；

(四)開(kāi)業(yè)前期準(zhǔn)備工作，包括開(kāi)業(yè)方案設(shè)計(jì)、開(kāi)業(yè)報(bào)備的相關(guān)材料的準(zhǔn)備等；

(五)經(jīng)營(yíng)許可證的申請(qǐng)與領(lǐng)取；(六)增加經(jīng)營(yíng)范圍的工商變更申請(qǐng)；(七)營(yíng)業(yè)部人員的招聘、培訓(xùn)和日常管理；(八)營(yíng)業(yè)部信息公示；(九)營(yíng)業(yè)部的日常管理；(十)業(yè)務(wù)的持續(xù)拓展和開(kāi)發(fā)；(十一)……