第一篇：保定財(cái)達(dá)證券營(yíng)業(yè)部2011年?duì)I銷戰(zhàn)略報(bào)告

保定財(cái)達(dá)證券營(yíng)業(yè)部2011年?duì)I銷戰(zhàn)略報(bào)告

目錄作者—?jiǎng)⑸贃|（69號(hào)）

第一部分---定位分析

第二部分---市場(chǎng)分析

第三部分---leader才能

第四部分---營(yíng)銷目標(biāo)

第五部分---營(yíng)銷方案

第一部分（定位分析）

保定財(cái)達(dá)證券簡(jiǎn)介：河北財(cái)達(dá)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2002]81號(hào)），于2002年4月設(shè)立的一家具有網(wǎng)上交易資格的證券專營(yíng)機(jī)構(gòu)，公司前身是河北財(cái)達(dá)證券公司（創(chuàng)建于1995年），業(yè)務(wù)范圍有：證券的代理買賣（含境內(nèi)上市外資股），代理證券的還本付息、分紅派息，證券代保管、鑒證，代理登記開(kāi)戶、自營(yíng)、基金等業(yè)務(wù)；注冊(cè)資本141690萬(wàn)元，網(wǎng)點(diǎn)主要在河北，但是隨著近兩年西南證券、長(zhǎng)江證券、大通證券等證券公司的強(qiáng)勢(shì)進(jìn)入，對(duì)我公司業(yè)務(wù)的進(jìn)一步拓展造成很大的壓力，尤其是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)的份額受到極大的打壓。隨著競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，我公司要在一些主要業(yè)務(wù)上得到突破需要制定科學(xué)而有效的市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略，作為一名市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部的客戶經(jīng)理，我探索和研究簡(jiǎn)要制定了一套市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略。

第二部分（市場(chǎng)分析）

保定在全國(guó)來(lái)說(shuō)是個(gè)三線城市，經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，而且在競(jìng)爭(zhēng)激烈的買方市場(chǎng)，提供無(wú)差別的服務(wù)會(huì)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)很大的比例，應(yīng)該善于通過(guò)發(fā)現(xiàn)消費(fèi)者現(xiàn)實(shí)的和潛在的需求，尋找各種“環(huán)境機(jī)會(huì)”，即市場(chǎng)機(jī)會(huì)。并對(duì)自己的忠實(shí)客戶提供不定期的培訓(xùn)，和投資指導(dǎo)與建議，還有從近期公布的證券公司2010年業(yè)績(jī)中提到，近幾年我們國(guó)家的證券公司“靠天吃飯”的牛市撐死、熊市不佳的狀況仍未改變，根據(jù)數(shù)據(jù)，2010年證券公司與去年相比利潤(rùn)下降最大的三家將近30%，主要是因?yàn)樽C券公司的主要利潤(rùn)來(lái)源與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其中比例高達(dá)70%以上，以傭金戰(zhàn)面向市場(chǎng)，而且在股市不佳的環(huán)境

中自營(yíng)業(yè)務(wù)的業(yè)績(jī)也表現(xiàn)不盡如人意。我覺(jué)得證券公司若想立于長(zhǎng)遠(yuǎn)，有穩(wěn)定的利潤(rùn)增長(zhǎng)率，就必須隨中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展跟結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)變而變化，公司可以發(fā)展直接投資。

第三部分（企業(yè)家才能）

有一個(gè)這樣的故事，有一天，一頭大象踩了一個(gè)螞蟻窩，螞蟻都怒了，小螞蟻們便全都爬上了大象的身體，有一只螞蟻爬到了大象的脖子上了，大象便搖了搖身體，除了那只在大象脖子上的螞蟻，其它的都被甩了下了，其他的螞蟻便對(duì)著那只騎在大象脖子上的螞蟻大喊，掐死他，掐死他。從這個(gè)故事中，我們把那只在大象脖子上的螞蟻?zhàn)鳛橐粋€(gè)成功的企業(yè)家，原因有三：其一那只螞蟻占據(jù)了有力的地位（眼光高），其二未被摔下來(lái)的螞蟻借助了大象的力量輕而易舉的消滅了對(duì)手，其三，那只螞蟻在合適的時(shí)間開(kāi)始行動(dòng)的。我們可以總結(jié)一個(gè)企業(yè)，要么增值，要么就是在人力資源上報(bào)廢,當(dāng)然這一決定因素與一個(gè)企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者緊緊聯(lián)系的一齊了，一個(gè)企業(yè)家眼光放小與遠(yuǎn)近決定一個(gè)企業(yè)的發(fā)展前途，還有一個(gè)不斷成長(zhǎng)的企業(yè)需要有創(chuàng)新能力，大家都知道，“蘋果”在創(chuàng)新是與喬布斯的思維一同成長(zhǎng)起來(lái)的，“微軟”是與比爾蓋斯成長(zhǎng)起來(lái)的，“facebook”是與扎克.馬克伯格一同走過(guò)來(lái)的，他們走過(guò)的路都是創(chuàng)新的結(jié)果，不不朽的業(yè)績(jī)，但創(chuàng)新不是 “天才的閃爍”，而是企業(yè)家艱苦工作的結(jié)果。創(chuàng)新是企業(yè)家活動(dòng)的典型特征，從產(chǎn)品創(chuàng)新到技術(shù)創(chuàng)新、市場(chǎng)創(chuàng)新、組織形式創(chuàng)新等等。創(chuàng)新精神的實(shí)質(zhì)是“做不同的事，而不是將已經(jīng)做過(guò)的事做得更好一些”。作為一個(gè)證券公司的領(lǐng)導(dǎo)人，他具有的也應(yīng)該是不斷學(xué)習(xí)的精神，因?yàn)榻鹑谛袠I(yè)是一個(gè)發(fā)展很快的，以后會(huì)有不同衍生物的引進(jìn)，比如期權(quán)的代理中介，還有一些復(fù)雜的聯(lián)系在一起的金融產(chǎn)品，還應(yīng)該有不同時(shí)期不用戰(zhàn)略的遠(yuǎn)見(jiàn)，證券隨中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)而呈周期性運(yùn)動(dòng)，所以一個(gè)優(yōu)秀的企業(yè)與有一個(gè)企業(yè)的生命力是生長(zhǎng)在一起的。

第四部分（營(yíng)銷目標(biāo)）

在競(jìng)爭(zhēng)激烈的證券市場(chǎng)，營(yíng)業(yè)須制定目標(biāo)市場(chǎng)戰(zhàn)略，經(jīng)過(guò)市場(chǎng)細(xì)分和定位，針對(duì)不同的客戶需要，提供不同的服務(wù)。我公司應(yīng)該對(duì)資金少的客戶保持聯(lián)系外還有就是要注重機(jī)構(gòu)客戶的挖掘與維持，因?yàn)閷?duì)于證券公司來(lái)說(shuō)，一個(gè)機(jī)構(gòu)客戶擁有的資金量是一個(gè)散戶的十倍、上百倍，這樣才能創(chuàng)造更多的利潤(rùn)，針對(duì)這樣的機(jī)構(gòu)群體客戶，營(yíng)業(yè)部可以在服務(wù)上實(shí)行無(wú)差異的營(yíng)銷策略，諸如低傭金。是散戶等客戶難以享受的優(yōu)惠。大客戶有著比中小戶多得多的資產(chǎn)，能夠?yàn)楣編?lái)源源不斷的利益，很多管理者都知道“二八法則”，20%的客戶能夠?yàn)樽约旱钠髽I(yè)帶來(lái)80%的收入和利潤(rùn)。從“二八法則”出發(fā)，管理者應(yīng)該想方設(shè)法擴(kuò)大對(duì)這20％的客戶的影響力。這樣做，不僅比把注意力平均分散于所有的客戶更容易，也更經(jīng)濟(jì)和高效。

同時(shí)，我認(rèn)為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的拓寬，還應(yīng)該招納一批善于營(yíng)銷的人才，通過(guò)建立一個(gè)完善的客戶網(wǎng)絡(luò)，定時(shí)培訓(xùn)，并對(duì)客戶提供一些有價(jià)值的信息，把客戶的信任放在首位，以便留住客戶，而不只是在傭金上給予極大的優(yōu)惠。

第五部分（營(yíng)銷方案）

2007年的牛市，2008，2009年股市的回落，以及2010,2011年股市的回落與反彈的周期性運(yùn)動(dòng)，首選我認(rèn)為，我們應(yīng)該在不同的時(shí)期制定不同的營(yíng)銷方案，市場(chǎng)中

存在的風(fēng)險(xiǎn)仍具在不確定性，投資者如果沒(méi)有進(jìn)行分散投資帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)性是很大的，營(yíng)業(yè)部可以根據(jù)時(shí)下證券市場(chǎng)的情況，向客戶推介不同的產(chǎn)品進(jìn)行組合投資，達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)是必要的，而且這種組合投資方式也是客戶需要的。一年的熊市，不僅A股市場(chǎng)陷入深度的調(diào)整，基金產(chǎn)品也同樣面臨凈值的不斷下降，唯在債券市場(chǎng)上，投資者才避免資產(chǎn)市值的損失。營(yíng)業(yè)部可以根據(jù)證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)仍具有不定性，投資者需要不同產(chǎn)品組合投資來(lái)規(guī)避虧損，對(duì)不同產(chǎn)品組合投資進(jìn)行計(jì)算，量身訂做客戶需要的產(chǎn)品組合。這樣不僅避免營(yíng)業(yè)部在熊市中利潤(rùn)的減少，而且能吸引更多的投資者選擇營(yíng)業(yè)部的產(chǎn)品投資，也極大可能的增加營(yíng)業(yè)部的交易額從而創(chuàng)造利潤(rùn)。投資者的水平有限，對(duì)產(chǎn)品組合計(jì)算有一定的難度，這需要營(yíng)業(yè)部的分析師開(kāi)設(shè)咨詢服務(wù)。比如一個(gè)投資者把資金全部投資在A股市場(chǎng)上，這樣的投資風(fēng)險(xiǎn)是極大的，但假如營(yíng)業(yè)部經(jīng)過(guò)產(chǎn)品組合策略，投資者把資金的一部份投入在A股或基金，另一部份投資到債券市場(chǎng)上，這樣就極大地降低了風(fēng)險(xiǎn)性，滿足客戶需求的同時(shí)也創(chuàng)造了我營(yíng)業(yè)部的利潤(rùn)也創(chuàng)造了我們與客戶的積極聯(lián)系，也避免了客戶資源的流失，從而一方面鞏固我營(yíng)業(yè)部在保定的市場(chǎng)占有率，另一方面提高財(cái)達(dá)的聲望與地位。鞏固并發(fā)展新的市場(chǎng)資源。。

還有一種這樣的趨勢(shì)，在美國(guó)大概有90%以上的居民都會(huì)有買基金，從這個(gè)數(shù)據(jù)我們可以看到中國(guó)在這一領(lǐng)域的巨大空白，在我國(guó)，大眾投資群體仍主要以銀行儲(chǔ)蓄為主要金融資產(chǎn)，而且在近些年來(lái)，市場(chǎng)上負(fù)利率的存在，這就給需要理財(cái)?shù)娜艘粋€(gè)很好的理由，我們員工可以去銀行駐點(diǎn)，與銀行客戶對(duì)接，發(fā)展投資者的理財(cái)熱情。當(dāng)然作為一個(gè)河北本土的證券公司，我們擁有很好的地理優(yōu)勢(shì)，我們可以打著河北本土的牌子優(yōu)勢(shì)，在降低傭金的同時(shí)，積極打造自己的品牌優(yōu)勢(shì)，在服務(wù)方面，營(yíng)業(yè)部應(yīng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)教育，與投資者信息有效溝通，咨詢服務(wù)上對(duì)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)管理，使得客戶得到一種歸屬感，從而占據(jù)河北市場(chǎng)的大部分市場(chǎng)。

總結(jié)，通過(guò)上述對(duì)市場(chǎng)內(nèi)外部的分析，及企業(yè)家才能，最后得出的營(yíng)銷戰(zhàn)略，我們可以看出，我們財(cái)達(dá)若在我們領(lǐng)導(dǎo)人積極的領(lǐng)導(dǎo)下，我們團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，用高質(zhì)量的服務(wù)與信息的及時(shí)流通，以及對(duì)開(kāi)拓市場(chǎng)的熱情，對(duì)于穩(wěn)定和發(fā)展我們公司有積極的意義。祝愿我們保定財(cái)達(dá)營(yíng)業(yè)部在新的時(shí)期有更上一層樓的業(yè)績(jī)。

第二篇：財(cái)達(dá)證券實(shí)習(xí)報(bào)告

財(cái)達(dá)證券實(shí)習(xí)報(bào)告

一、實(shí)習(xí)公司簡(jiǎn)介

河北財(cái)達(dá)證券經(jīng)濟(jì)有限責(zé)任公司是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)，于2002年4月設(shè)立的一家具有網(wǎng)上交易資格的證券專營(yíng)機(jī)構(gòu)。業(yè)務(wù)范圍有：證券的代理買賣，代理證券的還本付息、分紅派息，證券代保管、鑒證，代理登記開(kāi)戶、自營(yíng)、基金業(yè)務(wù)；

二、實(shí)習(xí)目標(biāo)

（一）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)。

（二）加強(qiáng)對(duì)投資理論性知識(shí)的認(rèn)識(shí)和理解。

三、實(shí)習(xí)內(nèi)容

（一）實(shí)習(xí)過(guò)程介紹

這次實(shí)習(xí)主要有：熟悉證券市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。了解K線的相關(guān)知識(shí)。加強(qiáng)對(duì)股票市場(chǎng)的了解。對(duì)投資理論性知識(shí)的認(rèn)識(shí)與理解。

（二）具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

雖然去財(cái)達(dá)證券只有兩周的時(shí)間，沒(méi)能進(jìn)行實(shí)際操作，大部分時(shí)間是挺別人講解。聽(tīng)有經(jīng)驗(yàn)的人員介紹的內(nèi)容是我們?cè)跁?shū)本上的理論知識(shí)中找不到的。從中了解關(guān)于股票市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)。

通過(guò)了解，我知道了股市受宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對(duì)這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對(duì)行業(yè)的發(fā)展有所看法。此外，從日線圖，K線圖等方面分析屬于技術(shù)指標(biāo)。公司的相關(guān)人員介紹了K線理論的內(nèi)容。K線是判斷多空雙方力量的重要工具。一根K線描述了最高價(jià)、最低價(jià)、開(kāi)盤價(jià)和收盤價(jià)。紅色的K線是陽(yáng)線，藍(lán)色是陰線。紅色的代表低開(kāi)高收，賣盤小于賣盤，藍(lán)色的代表高開(kāi)低收，賣盤大于買盤。有一些特殊的K線——同階線，它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線。按時(shí)間長(zhǎng)短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線。日K線代表短期走勢(shì)，周K線、月K線和年K 線代表中長(zhǎng)期走勢(shì)。另外還有五分、十五分、三十分、六十分K線，它們代表的是超短期走勢(shì)，適用于權(quán)證模式的分析。

其次，還介紹了K線組合。首先是見(jiàn)底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢(shì)的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)，出現(xiàn)好友反攻可以適當(dāng)買入，到了旭日東升則可以大膽買入，因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)最強(qiáng)。其次是見(jiàn)頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢(shì)的末端，發(fā)出的都是推出的信號(hào)。最后張老師了介紹了后勢(shì)上升和下降都有可能的幾中K線。十字星在漲勢(shì)末端出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)而在跌勢(shì)末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)低信號(hào)。“T”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)底信號(hào)。倒“T”線與T線類似?！耙弧弊志€在漲勢(shì)中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢(shì)出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。

通過(guò)參觀接觸過(guò)證券公司并且進(jìn)行深入了解后，對(duì)證券投資有了自己的一些認(rèn)識(shí)。證券投資是投資者購(gòu)買股票、債券、基金等有價(jià)證券一級(jí)這些有價(jià)證券的衍生品以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過(guò)程。證券投資為社會(huì)提供了籌集資金的重要渠道；利于調(diào)節(jié)資金投向，提高資金使用效率從而引導(dǎo)資源合理流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置，改善企業(yè)管理；提高經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)知名度，促進(jìn)企業(yè)的行為合理化；證券投資為中央銀行進(jìn)行金融宏觀調(diào)控提供了重要手段，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)、高效發(fā)展具有重要的意義；并且促進(jìn)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流。

在進(jìn)行投資時(shí)要最循一定的原則。

1、效益與風(fēng)險(xiǎn)最佳組合原則：風(fēng)險(xiǎn)一定的前提下，盡可能是收益最大化；

2、分散投資原則：證券的多樣化，建立科學(xué)的有效證券組合。

3、理智投資原則：證券投資在分析、比較后審慎的投資。

4、投資程序：確定投資方案、選擇證券經(jīng)紀(jì)商、辦理證券交割、辦理證券過(guò)戶。

股市有條警句叫做“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”。因此，我們要正確認(rèn)識(shí)證券投資。證券投資對(duì)于小資本的人來(lái)說(shuō)就像股票，忽高忽低，風(fēng)險(xiǎn)太大，不能取得長(zhǎng)久的利益，比較被動(dòng)。對(duì)于資本雄厚的人來(lái)說(shuō)就是需要長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)的投資理財(cái)，有資本基礎(chǔ)，更能擁有主動(dòng)權(quán)。而對(duì)于新人來(lái)說(shuō)是新鮮的投資渠道，但很容易是自己的小額資產(chǎn)套牢，需謹(jǐn)慎投資。

證券投資是人生不可回避的事實(shí)，是發(fā)展的必然；幾乎每家都有人進(jìn)行證券投資，不要回避；是家庭宏觀理財(cái)?shù)囊粋€(gè)環(huán)節(jié)，在投資之前，最好算一下家庭或個(gè)人凈資產(chǎn)到底有多少。在任何情況下，家庭證券投資都不能超過(guò)個(gè)人或家庭凈資產(chǎn)的20%，總額的決定是首要的事情，要有能力承擔(dān)和控制風(fēng)險(xiǎn)。

無(wú)論行情再好,其他人再多賺多少錢,人們都不應(yīng)該拿出超過(guò)20%的個(gè)人資產(chǎn)介入市場(chǎng)。由于證券投資風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，任何一個(gè)有責(zé)任心的人，都不能把家庭資產(chǎn)的2成以上置入高風(fēng)險(xiǎn)的證券市場(chǎng)，否則，一旦虧損或破產(chǎn)就會(huì)導(dǎo)致家無(wú)寧日。因此，投資者要在家庭基本生活得到保障的前提下進(jìn)行投資隨著證券市場(chǎng)形勢(shì)的好與壞，市場(chǎng)機(jī)會(huì)的多與少，不間斷地不定期地隨大勢(shì)變動(dòng)做出動(dòng)態(tài)的調(diào)整，要懂得見(jiàn)好就收，不要見(jiàn)有利可圖就一直投資下去。

投資市場(chǎng)是一個(gè)在起伏波動(dòng)中不斷發(fā)展的過(guò)程。漲市中比跌市中更要強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)。例如股票市場(chǎng)，首先，在弱市中，投資者知道資本市值的行情，即使沒(méi)有人 提醒，也會(huì)清醒的認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性；而在強(qiáng)市中，投資者往往會(huì)因?yàn)樾?情好而麻痹大意，從而導(dǎo)致投資失誤。同樣的，在熊市中股價(jià)不斷下跌，投資者就會(huì)很自然地把控制風(fēng)險(xiǎn)放在第一位；在牛市行情中，股價(jià)不斷地上漲，風(fēng)險(xiǎn)也 就逐步集聚，但多數(shù)投資者在盈利后，忘記了風(fēng)險(xiǎn)而隨意追高，一直固執(zhí)堅(jiān)守，沒(méi)有及時(shí)、快速地了結(jié)出局，以至于損失慘重。投資者應(yīng)該意識(shí)到：股市中經(jīng)常 出現(xiàn)：股票處于上漲的旺勢(shì)時(shí)突然跌平板，或一直跌平板的股票突然快速上漲，此時(shí)需要投資者找出原因和分析市場(chǎng)，謹(jǐn)慎投資。

要清楚自己交易的理由。在你每一次交易之前，都要仔細(xì)想想：這只股票的基本面如何？這種股票的技術(shù)面如何？買入后盈利和虧損的風(fēng)險(xiǎn)有多大？預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位是多少？如果大盤出現(xiàn)調(diào)整我該如何處理？這樣就不會(huì)盲目進(jìn)行投資了。要對(duì)投資的回報(bào)率和投資者所承受的風(fēng)險(xiǎn)作出衡量，然后再確定投資。

盡量簡(jiǎn)單。投資者在使用技術(shù)分析的時(shí)候要“盡量簡(jiǎn)單”，只需掌握核心思想而 運(yùn)用之，如趨勢(shì)一旦形成短期不可逆轉(zhuǎn)，選股要選領(lǐng)漲股等。投資者在實(shí)踐中要 經(jīng)常提醒自己，盡量使自己的投資理念、投資原則簡(jiǎn)單，事情簡(jiǎn)單了也會(huì)就變得清晰了，對(duì)自己的投資行為約束也就變的有力了，不符合自己原則的事情也就容易抵制了。有良好的投資心態(tài)。有些時(shí)候，技術(shù)層面的因素不是決定投資人成敗得失的主要因素，而一些內(nèi)在的、更深層次的東西，比如個(gè)人的心態(tài)、定力、修為、性格，則成為投資者行為的關(guān)鍵因素。

投資的成功與否關(guān)鍵要看投資者能否戰(zhàn)勝貪婪、幻想、恐懼、猶豫、急于求成、見(jiàn)異思遷等這些與生俱來(lái)的人性的弱點(diǎn)。這個(gè)過(guò) 程需要自己在投資的過(guò)程中不斷的發(fā)現(xiàn)自己的錯(cuò)誤，并勇于改正它；“貪婪” 克服等與生俱來(lái)的人性，養(yǎng)成“不貪”等后天經(jīng)驗(yàn)；投資者必須找到適合自己的投資方法，不斷的否定自己，修改規(guī)則，并完全由自己為這些規(guī)則所產(chǎn)生的后果負(fù)全責(zé)，這是極大的責(zé)任。市場(chǎng)不會(huì)錯(cuò)，會(huì)犯錯(cuò)的是投資者。投資者只能不斷根據(jù)市場(chǎng)的情況調(diào)整自己的方法以適應(yīng)市場(chǎng)，并從錯(cuò)誤中學(xué)習(xí)，他們需要認(rèn)識(shí)到自己犯了錯(cuò)，更需要認(rèn)識(shí)到自己為什么犯了錯(cuò)。投資者不該因虧錢而困擾，應(yīng)從虧錢中學(xué)到一些東西，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，可以當(dāng)作是把這些錢拿來(lái)當(dāng)學(xué)費(fèi)的。只有不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、了解投資行情，才能正確進(jìn)行投資。

四、實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)

通過(guò)本次的實(shí)習(xí)我對(duì)證券市場(chǎng)的有了更深一步的認(rèn)識(shí)。在我國(guó)證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng)，它在我國(guó)有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問(wèn)題。證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快的市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，我們?cè)谕顿Y證券市場(chǎng)時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度。

保持一顆平常的心態(tài)面對(duì)證券市場(chǎng)的漲跌，也是一種享受人生的資本金的重要表現(xiàn)。無(wú)論是投資還是做人，順其自然，切勿貪婪，多給自己一些時(shí)間，不要太急于成功，平衡自己的身心，別放縱自己，給自己定些規(guī)矩且不逾矩。簡(jiǎn)而言之，證券投資是狹義的投資，是指企業(yè)或個(gè)人購(gòu)買有價(jià)證券，借以獲得收益的行為。證券投資不是只賺不賠的，投資者要獲得收益就要學(xué)會(huì)科學(xué)理財(cái)，進(jìn)行正確的理性投資，不要把雞蛋都放在一個(gè)籃子里，要懂得分開(kāi)投資，分散風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避市場(chǎng)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。股票的贏利大但伴隨的風(fēng)險(xiǎn)也很大，而債券、基金的贏利空間雖較小但收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)小。如果風(fēng)險(xiǎn)承受能力小，投資者可以適度地購(gòu) 買幾種股票或者投資債券和基金，甚至于存款獲得利息收入。同時(shí)，證券投資屬于風(fēng)險(xiǎn)投資，而且風(fēng)險(xiǎn)和收益之間呈現(xiàn)出一種正相關(guān)關(guān)系，收益越高風(fēng)險(xiǎn)也越大，投資者也不能把投資當(dāng)成賺錢的唯一手段，要通過(guò)勞動(dòng)取得收入，投資不是主業(yè)，只是用了增加收入的額外手段。人通過(guò)投資成為富翁的機(jī)率太小，風(fēng)險(xiǎn)也大，必須腳踏實(shí)地。

充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。投資是一個(gè)需要不斷學(xué)習(xí)、不斷戰(zhàn)勝自己，且充滿挑戰(zhàn)的過(guò)程，要在投資中要學(xué)會(huì)不斷培養(yǎng)自己的戰(zhàn)略眼光，不斷地調(diào)整心態(tài)。只有這樣，投資才有意義，才能獲得利益，才能改善和提高生活水平。

在此次實(shí)習(xí)中我對(duì)證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。了解到不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。

第三篇：證券營(yíng)業(yè)部遷址報(bào)告(證監(jiān)局)

證券營(yíng)業(yè)部同城遷址報(bào)告

XX證券南京營(yíng)業(yè)部現(xiàn)址位于南京XX路XX號(hào)樓，于 XXX 年 X 月 X日入住，租賃合同將于XXX年X月X日到期。

一、搬遷原因

現(xiàn)址所在XXX樓宇較高，客戶前來(lái)營(yíng)業(yè)部辦理業(yè)務(wù)不方便，且辦公場(chǎng)所面積偏小，未來(lái)新增業(yè)務(wù)無(wú)延伸空間。且XX樓樓層高偏矮，辦公環(huán)境老舊，已無(wú)法適應(yīng)目前的市場(chǎng)環(huán)境。如就地裝修改造，首先無(wú)法解決層高問(wèn)題，裝修后也達(dá)不到應(yīng)有的效果；其次，由于面積偏小無(wú)騰挪空間，難以滿足邊裝修改造邊正常營(yíng)業(yè)。

二、擬遷新址介紹

南京營(yíng)業(yè)部擬搬遷新址為XXXX大廈，該大廈坐落南京市鼓樓區(qū)湖南路商業(yè)中心北側(cè)，北臨XXX馬路、東沿中央路，是一座集商業(yè)、辦公、商住為一體的現(xiàn)代型綜合大廈。我部擬租賃該建筑一樓商鋪中部分鋪面作為員工辦公、客戶交易場(chǎng)所，建筑面積為XXX平方米，租期XXX5年。

大樓的配套設(shè)施符合證監(jiān)會(huì)《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部信息系 統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范（試行）》等有關(guān)規(guī)定的要求。配套設(shè)施情況如 下：

（1）、有供水管路配置，但樓面系毛胚房，需自行裝修改造。（2）、大樓電路為雙路供電，用電容量復(fù)合要求，有接地設(shè)施。（3）、樓頂衛(wèi)星天線允許安裝，且有合適安裝位置。（4）、大樓為鋼混框架結(jié)構(gòu)，復(fù)合承重要求。（5）、煙感及消防設(shè)施齊全，消防通道暢通。

周邊金融機(jī)構(gòu)有（1）中國(guó)工商銀行、（2）中國(guó)建設(shè)銀行、（3）交通銀行、(4）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、(5)南京銀行、(6)廣東發(fā)展銀行，(7)民生銀行，密集的銀行網(wǎng)點(diǎn)，可更加方便客戶辦理銀證相關(guān)手續(xù)。

三、搬遷過(guò)程中維穩(wěn)方案

對(duì)現(xiàn)有投資者來(lái)說(shuō)，因搬遷帶來(lái)的距離問(wèn)題影響較小。為了防患未然，避免營(yíng)業(yè)部遷址過(guò)程中引發(fā)的客戶糾紛，從保護(hù)投資者合法權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)，我部也制定了各種方案來(lái)應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的問(wèn)題，將維穩(wěn)服務(wù)做到實(shí)處。

1、兼顧各種交易方式，合理規(guī)劃經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

我部在新址會(huì)合理規(guī)劃交易場(chǎng)所，設(shè)有大戶、中戶現(xiàn)場(chǎng)交易場(chǎng)所，以滿足原址現(xiàn)場(chǎng)客戶現(xiàn)場(chǎng)交易、電話委托、網(wǎng)上交易等各種證券交易方式，提高服務(wù)水平，努力維護(hù)交易安全和穩(wěn)定，不會(huì)隨意改動(dòng)與原有客戶約定的交易方式，也不會(huì)擅自取消現(xiàn)場(chǎng)交易方式。

2、扎實(shí)做好投資者服務(wù)工作，確保遷址平穩(wěn)。

我部會(huì)切實(shí)做好以下幾方面工作：

一、將遷址事項(xiàng)在營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)張貼公告，并通過(guò)電話委托系統(tǒng)、短信平臺(tái)、網(wǎng)上交易平臺(tái)提前并充分告知所有客戶，結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)實(shí)際情況和當(dāng)?shù)赝顿Y者的交易習(xí)慣，做好客戶解釋和安置工作，妥善解決投資者的實(shí)際困難。

二、安排專人培訓(xùn)客戶網(wǎng)上交易、手機(jī)交易的使用，妥善解決部分客戶不能前往新址交易的困難。

三、增設(shè)專崗及時(shí)處理客戶投訴和疑難問(wèn)題，妥善化解矛盾糾紛，對(duì)遷址過(guò)程中引發(fā)的投訴要認(rèn)真疏導(dǎo)、息訴息訪，對(duì)投資者的合理訴求要立即采取措施妥善解決，做到“遇事不推諉，矛盾不上交”。

3、關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)客戶轉(zhuǎn)移及安置的計(jì)劃：

對(duì)于以上所提到的營(yíng)業(yè)部現(xiàn)有現(xiàn)場(chǎng)客戶，我部擬分類安置。

1、盡量動(dòng)員客戶向非現(xiàn)場(chǎng)轉(zhuǎn)化，對(duì)于不愿意非現(xiàn)場(chǎng)化的客戶，我部在新址仍設(shè)置了中、大戶室。根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)客戶的不同情況，我們將采用逐一交流方式，分時(shí)間、分層次告知我們營(yíng)業(yè)部的遷址計(jì)劃、新址概況和客戶安置方案；聽(tīng)取現(xiàn)場(chǎng)客戶的意見(jiàn)和建議，了解個(gè)別客戶實(shí)際困難和具體需求；帶領(lǐng)核心客戶參觀新址并現(xiàn)場(chǎng)介紹等方式讓現(xiàn)場(chǎng)客戶了解新址，消除他們不必要的顧慮。

2、對(duì)于認(rèn)可現(xiàn)場(chǎng)交易轉(zhuǎn)化為非現(xiàn)場(chǎng)的客戶，我部對(duì)這些現(xiàn)場(chǎng)客戶舉辦“電話、網(wǎng)絡(luò)交易培訓(xùn)會(huì)”，對(duì)不熟悉電腦操作的投資者進(jìn)行手把手的介紹，或上門安裝交易軟件等。

總而言之，我們中央路營(yíng)業(yè)部一定認(rèn)真對(duì)待新址搬遷工作，在考慮細(xì)節(jié)上將充分聽(tīng)取上級(jí)監(jiān)管部門意見(jiàn)、充分聽(tīng)取分公司安排、充分尊重客戶意見(jiàn)，確保順利完成搬遷工作。

xxx證券南京營(yíng)業(yè)部

第四篇：證券營(yíng)業(yè)部畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

一、公司簡(jiǎn)介

國(guó)元證券股份有限公司是由原安徽省國(guó)際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于XX年10月成立。20nn年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊(cè)資本近20億元。

公司經(jīng)營(yíng)范圍：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。自XX年成立以來(lái)，連續(xù)九年在全國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲“中國(guó)內(nèi)地最佳經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國(guó)內(nèi)地最佳債券承銷機(jī)構(gòu)”、“最具影響力投行”等殊榮。

國(guó)元太原營(yíng)業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號(hào)，營(yíng)業(yè)面積1200平米。營(yíng)業(yè)部秉承“誠(chéng)信為本·規(guī)范運(yùn)作·客戶至上·優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營(yíng)理念竭誠(chéng)為三晉客戶提供全方位個(gè)性化的服務(wù)。

二、實(shí)習(xí)目的面臨畢業(yè)，這次的實(shí)習(xí)對(duì)我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來(lái)的社會(huì)工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握更多的實(shí)踐知識(shí)和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，而這次的實(shí)習(xí)就提供了一個(gè)絕佳的機(jī)會(huì)；其次，大學(xué)三年以來(lái)，這次是自己學(xué)找實(shí)習(xí)工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的知識(shí)，為將來(lái)的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認(rèn)識(shí)社會(huì)，進(jìn)一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識(shí)，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識(shí)與實(shí)際工作聯(lián)系起來(lái)。通過(guò)本次實(shí)習(xí)在以后從業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。

三、實(shí)習(xí)過(guò)程

（一）崗前培訓(xùn)

培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)；理財(cái)投資分析；營(yíng)銷培訓(xùn)；法律法規(guī)以及銀行駐點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)等等。比如在基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)過(guò)程中主要溫習(xí)所學(xué)的知識(shí)，對(duì)股票，基金，債券更為具體了解，同時(shí)穿插了一些分析以及講師的營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)，使之幫助我們?cè)跔I(yíng)銷過(guò)程中對(duì)客戶講解證券具有較強(qiáng)的專業(yè)術(shù)語(yǔ)，從而取得客戶的信賴等。

（二）咨詢崗

熟悉開(kāi)戶相關(guān)業(yè)務(wù)。開(kāi)戶柜臺(tái)包括開(kāi)立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細(xì)，保證客戶信息的真實(shí)完整，避免操作失誤。咨詢柜臺(tái)主要是接電話，回答來(lái)電客戶咨詢的問(wèn)題，專業(yè)知識(shí)要求很高。維護(hù)柜臺(tái)主要是對(duì)于那些老客戶，比如開(kāi)通網(wǎng)上交易，打印交割單，補(bǔ)充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項(xiàng)工作要求工作人員有耐心，認(rèn)真。必須要認(rèn)真核對(duì)客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來(lái)我營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營(yíng)業(yè)部，這中間注意事項(xiàng)主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當(dāng)場(chǎng)拍照以及在填寫信息過(guò)程中保證客戶信息準(zhǔn)確完整，同時(shí)為客戶講解風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)提示以及提示客戶及時(shí)把三方連好。

（三）客戶經(jīng)理崗

作為一個(gè)實(shí)習(xí)期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通過(guò)自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)和對(duì)所了解的市場(chǎng)信息為其講解現(xiàn)在市場(chǎng)行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶的挖掘和開(kāi)發(fā)。比如，通過(guò)問(wèn)題式詢問(wèn)客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對(duì)保守型客戶可以建議買國(guó)債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對(duì)于激進(jìn)型客戶可以買股票，股票型基金等。

四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)

通過(guò)在國(guó)元證券營(yíng)業(yè)部為期三個(gè)多月的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時(shí)鞏固所學(xué)的知識(shí)，提高處理實(shí)際問(wèn)題的能力，為自己能順利與社會(huì)環(huán)境接軌做好準(zhǔn)備。以下是我的實(shí)習(xí)總結(jié)和體會(huì)：

（一）證券公司應(yīng)該加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作

（1）明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面，并以此來(lái)支持與配合證券經(jīng)紀(jì)人；而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代。

證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)準(zhǔn)確定位于有專長(zhǎng)、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶提供合理財(cái)富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)前端的客戶開(kāi)發(fā)、理財(cái)方案制作和平時(shí)的日常服務(wù)損等。在市場(chǎng)開(kāi)發(fā)中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借鑒國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，采用市場(chǎng)導(dǎo)向型的開(kāi)發(fā)模式，力爭(zhēng)在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個(gè)性化服務(wù)。

證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人通過(guò)準(zhǔn)確的市場(chǎng)定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨(dú)立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動(dòng)，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)的繁榮。

（2）信息技術(shù)與資源共享。加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當(dāng)考慮開(kāi)放電子信息平臺(tái)權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動(dòng)參與到客戶的維護(hù)當(dāng)中去。

（二）客戶經(jīng)理應(yīng)該擴(kuò)寬營(yíng)銷思路，把握未來(lái)的營(yíng)銷趨勢(shì)

客戶不再主動(dòng)踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來(lái)挖掘潛在的客戶群。這時(shí)就是客戶經(jīng)理實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的時(shí)候——營(yíng)銷。對(duì)于客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會(huì)落伍，跟不上客戶的需求所在?，F(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺(tái)禮貌的服務(wù)，更希望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價(jià)值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢(shì)和成交量；再如，客戶經(jīng)理對(duì)客戶操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念，而不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠(chéng)的客戶群。

證券公司要向理財(cái)方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢(shì)，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)性化的理財(cái)。無(wú)論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進(jìn)行整合，然后創(chuàng)造價(jià)值，使其最大化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財(cái)只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財(cái)規(guī)劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達(dá)到客戶收益最大化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點(diǎn)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，更需要了解保險(xiǎn)公司的保單品種及適合人群。

與此同時(shí)，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所以必須要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說(shuō)現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時(shí)代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來(lái)贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業(yè)的知識(shí)和業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，在證券公司工作我們必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說(shuō)是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能更加的值得客戶的認(rèn)可，同時(shí)使自己更能適合以后時(shí)代發(fā)展的步伐。

（三）投資者應(yīng)該要樹(shù)立自己的投資觀念與原則

作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹(shù)立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票,長(zhǎng)期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會(huì)市場(chǎng)變化,也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng).這樣,成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜?必須樹(shù)立一個(gè)正確的投資觀念,然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn),很多股票投資者無(wú)法做到.原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲插自己,也為成功交納了許多學(xué)費(fèi),遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn),逐漸樹(shù)立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè)字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。

通過(guò)實(shí)習(xí)我對(duì)自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對(duì)這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，使一個(gè)大學(xué)生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。這樣我們更有自信面對(duì)未來(lái)。

第五篇：證券營(yíng)業(yè)部暑假實(shí)踐報(bào)告

華泰聯(lián)合證券營(yíng)業(yè)部暑假實(shí)踐報(bào)告

--09國(guó)際貿(mào)易專業(yè) 20090400602068 汪旌

一、實(shí)習(xí)目的在華泰證券實(shí)習(xí)主要是為了充實(shí)我的暑期生活，為自己以后的就業(yè)之路提供參考的依據(jù)，了解證券公司的運(yùn)營(yíng)模式和現(xiàn)在社會(huì)上出現(xiàn)的一些金融產(chǎn)品，提高自己人際交往能力，學(xué)習(xí)怎樣與人溝通。

二、實(shí)習(xí)單位簡(jiǎn)介

華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司成立于1997年，總部位于深圳，在北京、上海設(shè)有業(yè)務(wù)部門。目前，在全國(guó)范圍內(nèi)設(shè)有59家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，遍及全國(guó)12個(gè)省、市。華泰聯(lián)合證券以“團(tuán)隊(duì)協(xié)作、穩(wěn)健進(jìn)取、追求卓越、志在一流”為宗旨，敦行“以客戶為中心”的服務(wù)理念，用市場(chǎng)化的機(jī)制打造一流團(tuán)隊(duì)，在證券市場(chǎng)上銳意進(jìn)取，以浴火重生的經(jīng)歷見(jiàn)證資本市場(chǎng)的成熟與完善，樹(shù)立了良好的信譽(yù)和品牌形象。華泰聯(lián)合證券幾大核心業(yè)務(wù)--投資銀行業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究業(yè)務(wù)、并購(gòu)業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)等主要業(yè)務(wù)排名均進(jìn)入業(yè)內(nèi)前列。是華泰證券集團(tuán)旗下經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的子公司。

三、實(shí)習(xí)內(nèi)容及過(guò)程

2011年7月9號(hào)，我來(lái)到華泰聯(lián)合證券平江營(yíng)業(yè)部毛遂自薦，被人事經(jīng)理批準(zhǔn)，幸運(yùn)地開(kāi)始了一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了華泰聯(lián)合證券當(dāng)陽(yáng)營(yíng)業(yè)部，在了解華泰聯(lián)合證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程；同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問(wèn)題的能力。

我被安排在營(yíng)銷部門工作，主要跟著客服經(jīng)理王老師學(xué)習(xí)。每天早晨8：30之前到公司，8：30開(kāi)例會(huì)。第一天我被大家的問(wèn)好聲所感動(dòng)鼓舞。當(dāng)主持人問(wèn)到大家早上好時(shí)，所有同事齊聲答到“好，很好，非常好”。然后學(xué)習(xí)總公司的視頻晨會(huì)。主講人都是華泰證券研究所的人。他們分析國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告進(jìn)而分析大盤走勢(shì)、分析行業(yè)趨勢(shì)以及推薦個(gè)股。

開(kāi)戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程，我都要行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。客戶服務(wù)部每天都得將前一天開(kāi)戶客戶填寫的理財(cái)計(jì)劃書(shū)錄入公司的CRM系統(tǒng)。這也是華泰證券為客戶量身訂做的理財(cái)計(jì)劃書(shū)。里面有客戶的基本資料、投資興趣、投資風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)。只需客戶勾選自己的情況即可按一定的計(jì)算方法算出客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好等級(jí)。為資金賬戶有大量資金的人降低傭金也是客戶服務(wù)部的任務(wù)。也需用到CRM系統(tǒng)更改傭金。經(jīng)理在做的時(shí)候我就在旁邊看他的操作。之后的資料錄入、更改傭金都只需提供請(qǐng)求單和計(jì)劃書(shū)我都能獨(dú)立完成。被錄入資料的新客戶都處于經(jīng)理的名下，而接著的工作就是將這些客戶分配到各個(gè)同事中去。這樣，各個(gè)客戶都能接受到貼心的一對(duì)一服務(wù)。隔兩三天時(shí)間，客戶經(jīng)理都得根據(jù)資金排名，把資金賬戶大于30萬(wàn)的評(píng)為紫金理財(cái)金卡客戶，把資金大于5000元的評(píng)為紫金理財(cái)卡客戶。CRM系統(tǒng)雖然有自動(dòng)評(píng)級(jí)，但評(píng)級(jí)一次的間隔時(shí)間比較大，人工評(píng)級(jí)能讓客戶即時(shí)享受到華泰證券為客戶訂制的專業(yè)服務(wù)。所有用到CRM系統(tǒng)的操作我都掌握的非常熟練，相比在課堂上學(xué)到的，這樣的實(shí)踐讓我對(duì)CRM系統(tǒng)有了新的認(rèn)識(shí)。

每個(gè)星期，客戶服務(wù)部還需對(duì)上個(gè)星期新開(kāi)戶的客戶打電話進(jìn)行客戶回訪。首先得從開(kāi)戶記錄中整理出客戶的資料。打印出客戶回訪記錄表。經(jīng)理把電話中要提到的四個(gè)問(wèn)題給我講了一遍，把回訪表交給我，指著電話說(shuō)現(xiàn)在由你來(lái)做這個(gè)。打出第一個(gè)電話時(shí)難免有些緊張，但掛掉電話后想想這也只是一個(gè)普通的電話不存在有什么困難的地方。但是電話打多了，出現(xiàn)的情況也多。有的無(wú)法接通，有的是外地的電話說(shuō)漫游，有的處于關(guān)機(jī)狀態(tài)，有的在忙沒(méi)時(shí)間，有的剛剛還在睡覺(jué)被我吵醒，但面對(duì)各種情況，總有解決的辦法，漫游的告知我一個(gè)本地號(hào)碼再打過(guò)去，在忙的我說(shuō)待會(huì)再打給你或者說(shuō)請(qǐng)您給我一分鐘的時(shí)間。我在實(shí)習(xí)期間打過(guò)將近40個(gè)電話，期間有的客戶會(huì)提出實(shí)質(zhì)性的建議和要求，有的在自己無(wú)法解答的時(shí)候就請(qǐng)經(jīng)理來(lái)答復(fù)他們。因此回訪時(shí)客戶提出的意見(jiàn)和建議，遇到的問(wèn)題都得到基本解決。每打一個(gè)電話都需要填寫回訪記錄。之后根據(jù)回訪記錄做出回訪總結(jié)，打印后與回訪記錄裝訂起來(lái)存檔。之后的客戶回訪則都由客戶分配后的各個(gè)同事來(lái)做。客戶回訪能聽(tīng)到客戶的聲音，與客戶開(kāi)展互動(dòng)，是很有效用的。

另外，在整個(gè)工作的過(guò)程中，我們也提供咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更深刻的認(rèn)識(shí)。

最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開(kāi)始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶合同書(shū)、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū)、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒(méi)有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)的給予糾正。

2、把理清整理過(guò)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；

3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。

四 實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)

實(shí)習(xí)之前，總感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，經(jīng)過(guò)這段時(shí)間的實(shí)習(xí)，想跟股民提點(diǎn)建議就是要正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系。股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來(lái)巨大的財(cái)富，同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。

對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資。只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢？著名的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí)。回首巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯(cuò)誤地認(rèn)識(shí)了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒(méi)有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤(rùn)面前亂了陣腳。鍛煉學(xué)生的動(dòng)手操作能力，拓展學(xué)生的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)（例如股票、基金、證券等），培養(yǎng)學(xué)生的投資理財(cái)意識(shí)，認(rèn)真了解證券營(yíng)業(yè)部綜合柜臺(tái)的基本操作，熟悉業(yè)務(wù)流程，并高效完成每天的工作任務(wù)。

最后，我想談?wù)剬?shí)習(xí)的感悟。第一，職場(chǎng)禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛(ài)。第二，培養(yǎng)務(wù)實(shí)、高效、一絲不茍的工作精神。實(shí)習(xí)期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭(zhēng)取工作過(guò)程中的“零失誤率”，果斷高效地完成每天的工作，并主動(dòng)向老師們請(qǐng)教，幫助他們減輕工作負(fù)擔(dān)。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會(huì)有許多契機(jī)。

一個(gè)月的暑假實(shí)習(xí)很快就走到了尾巴上，而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影，精練，簡(jiǎn)潔，卻也耐人回味。非常感謝營(yíng)業(yè)部所有共事過(guò)的同事。從他們身上所窺見(jiàn)的認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。