第一篇：2002年7月金融專(zhuān)業(yè)證券投資分析試題及答案

2002年7月金融專(zhuān)業(yè)證券投資分析試題及答案

一、名詞解釋(每小題4分，共20分)

1．乖離率指標(biāo)：又稱(chēng)Y值，是移動(dòng)平均線原理衍生出的一項(xiàng)技術(shù)指標(biāo)，其功能主要是通過(guò)測(cè)算股價(jià)在運(yùn)行中與移動(dòng)均線出現(xiàn)偏離的程度，從而得出股價(jià)在劇烈震蕩中因偏離移動(dòng)均線趨勢(shì)而造成可能的反彈或回檔，以及股價(jià)在允許的范圍內(nèi)波動(dòng)而形成繼續(xù)原有軌跡的程度。

2．企業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)：是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的一種表現(xiàn)形式，通常表現(xiàn)為上市公司提供肆意編造的虛假財(cái)務(wù)報(bào)表或隱瞞公司發(fā)生的巨額虧損、法律訴訟等，以欺騙投資者。這種虧損的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)比公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)更為惡劣和危險(xiǎn)，投資者為此遭受的損失難以估量。

3．營(yíng)業(yè)周期：指的是企業(yè)從存貨開(kāi)始到銷(xiāo)售并收回現(xiàn)金為止的這段時(shí)間，計(jì)算公式為營(yíng)業(yè)周期＝存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)十應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)

這項(xiàng)指標(biāo)反映的是需要多長(zhǎng)時(shí)間能將期末存貨全部變?yōu)楝F(xiàn)金。一般情況下，營(yíng)業(yè)周期越短，說(shuō)明企業(yè)資金周轉(zhuǎn)速度越快，企業(yè)的各方面管理效率都比較高。

4．有效邊界：即在這樣的邊界上，包括了所有風(fēng)險(xiǎn)最小、收益最大的證券投資組合，在這邊界以內(nèi)的組合都不符合這一特征。

5．備兌權(quán)證：又稱(chēng)回購(gòu)認(rèn)股證，是屬于一種期權(quán)式的憑證，由股份有限公司以外的機(jī)構(gòu)發(fā)行，它給予投資者的權(quán)利是在特定的期限內(nèi)，以特定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)某種特定數(shù)量的股票或股票組合。

二、填空題(每空1分，共10分)

1．發(fā)展證券市場(chǎng)的“八字”方針是“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范 ”。

2．按我國(guó)現(xiàn)行《公司法》規(guī)定，公司申請(qǐng)上市A股，發(fā)行股本總額不得少于 5000萬(wàn) 元，持有股票面值達(dá)1000元以上的股東數(shù)不少于 1000人。

3．期貨商品一般具有套期保值、投機(jī) 和 價(jià)格發(fā)現(xiàn) 三大功能。

4．公司收購(gòu)兼并活動(dòng)中對(duì)目標(biāo)公司的價(jià)格確定方法主要有凈資產(chǎn)法、市盈率法、現(xiàn)金流量法、凈價(jià)拍賣(mài)法。

5.穩(wěn)定、溫和 的通貨膨脹對(duì)證券價(jià)格的上揚(yáng)有推進(jìn)作用。

三、單、多項(xiàng)選擇題(每題2分，共10分)

1．在下列k線圖中，收盤(pán)價(jià)小于開(kāi)盤(pán)價(jià)的有(A)。

A．光頭光腳的陰線B．帶有上影線的光腳陽(yáng)線 C．十字星k線圖 D．T字形k線圖

2．已知某證券無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為3％，市場(chǎng)證券組合預(yù)期收益率6％，值為1．1，則該證券的預(yù)期收益率為(C)。

A．11％ B．8．5％ C．6．3％ D．5％

3．下列財(cái)務(wù)指標(biāo)中屬于短期償債能力分析的指標(biāo)主要有(ABC)。

A．流動(dòng)比率 B．速動(dòng)比率 C．存貨周轉(zhuǎn)率 D．股東權(quán)益比率

4．優(yōu)先股股東不具有如下基本特點(diǎn)：(AD)。

A．優(yōu)先認(rèn)股權(quán) B．優(yōu)先清償 C．股息優(yōu)先 D．優(yōu)先表決權(quán)

5．按照購(gòu)并方式是否公開(kāi)進(jìn)行分類(lèi)，可以分為(AB)。

A．公開(kāi)收購(gòu) B．非公開(kāi)收購(gòu) C．現(xiàn)金購(gòu)并D．股份購(gòu)并

四、計(jì)算題(共8分)

1．某人投資三只股票，組成一證券組合，經(jīng)多方分析研究，他認(rèn)為在不同時(shí)期，三個(gè)股票有可能獲得的收益率以及相對(duì)應(yīng)的每一結(jié)果可能發(fā)生的概率如下表，不同時(shí)期出現(xiàn)概率各股收益率

ABC

市場(chǎng)極其火爆0．2 22％18％20％

市場(chǎng)條件較好0．4 20％15％16％

市場(chǎng)箱形盤(pán)整0．3 10％8％7％

市場(chǎng)情況糟糕o．1 5％6％4％

(1)計(jì)算A、B、C各股的預(yù)期收益率；

(2)如果三個(gè)股票在證券組合中的權(quán)重分別為20％、40％、40％，求該投資者的證券組合預(yù)期收益率。

解：(1)A股票的預(yù)期收益率＝0．2×22％+0．4×20％+0．3×10％+0．1×5％＝15．9％B股票的預(yù)期收益率＝0．2×18％+0．4×15％+0．3×8％+0．1×6％＝12．6％

C股票的預(yù)期收益率＝0．2×20％+0．4×16％+0．3×7％+0．1×4％＝12．9％

(2)證券組合預(yù)期收益率＝20％×15．9％+40％×12．6％+40％×12．9％＝13．38％

五、簡(jiǎn)答題(每小題7分，共28分)

1．簡(jiǎn)述道氏理論的主要內(nèi)容。

答：．道氏理論創(chuàng)立于十九世紀(jì)末，是美國(guó)投資者預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)價(jià)格漲落最常用的方法，也是最古老、最著名的技術(shù)分析理論之一。其基本原理由查爾斯·道創(chuàng)立，并由納爾遜和漢密

爾頓等人加以補(bǔ)充和發(fā)展。

道氏理論利用道。瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)和鐵路股價(jià)平均數(shù)的分析與解釋來(lái)判斷股價(jià)的波動(dòng)和走勢(shì)。道氏理論認(rèn)為證券市場(chǎng)上同時(shí)存在著主要運(yùn)動(dòng)、次要運(yùn)動(dòng)和日常運(yùn)動(dòng)三種運(yùn)動(dòng)，它們相互影響，共同決定著股價(jià)的走勢(shì)。作為一種系統(tǒng)性的股價(jià)分析理論，道氏理論曾被人們廣泛應(yīng)用于股市長(zhǎng)期趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，取得過(guò)理想的效果。道氏理論的許多分析方法也被廣泛借鑒，融會(huì)在其他許多分析方法中。

2．開(kāi)放型投資基金和封閉型投資基金的區(qū)別。

答：1)基金規(guī)?？勺冃圆煌?。封閉型基金在存續(xù)期限內(nèi)不能贖回，只能按市場(chǎng)價(jià)格轉(zhuǎn)讓?zhuān)鹨?guī)模固定。開(kāi)放型基金在存續(xù)期限可隨意擴(kuò)大或縮小，導(dǎo)致基金資金額每日變動(dòng)，發(fā)行時(shí)無(wú)須經(jīng)證交所批準(zhǔn)，基金應(yīng)保證投資者能隨時(shí)贖回。

2)基金單位交易價(jià)格不同。封閉型基金價(jià)格受市場(chǎng)供求影響而具有不確定性，或溢價(jià)或折價(jià)交易。開(kāi)放型基金按相對(duì)固定的資產(chǎn)凈值定價(jià)，不受市場(chǎng)直接影響。

3)基金投資比例及投資方式不同。封閉型基金可將全部資金作統(tǒng)盤(pán)長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，以追求利益最大化，不受贖回干擾。開(kāi)放型基金則須留下備付金，無(wú)法全部投入長(zhǎng)場(chǎng)或長(zhǎng)線投資，必然影響經(jīng)濟(jì)效益。

3．簡(jiǎn)述證券信用評(píng)級(jí)的功能與局限性。

答：證券信用評(píng)級(jí)就是對(duì)證券發(fā)行人自身信譽(yù)以及所發(fā)行特定證券的質(zhì)量進(jìn)行全面、綜合和權(quán)威的評(píng)估。

信用評(píng)級(jí)的功能體現(xiàn)在：1．降低投資風(fēng)險(xiǎn)；2．降低籌資成本；3．有利于規(guī)范交易與管理。

信用評(píng)級(jí)的局限：1．信用評(píng)級(jí)資料的局限性；2．信用評(píng)級(jí)不代表投資者的偏好；3．信用評(píng)級(jí)對(duì)管理者的評(píng)價(jià)薄弱；4．信用評(píng)級(jí)的自身風(fēng)險(xiǎn)。

4．簡(jiǎn)述通貨膨脹對(duì)證券市場(chǎng)的影響。

答：一般來(lái)說(shuō)，通貨膨脹會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期發(fā)展帶來(lái)不良影響。盡管通貨膨脹在短期中也有利于經(jīng)濟(jì)繁榮，就業(yè)增加，證券市場(chǎng)交投兩旺的效應(yīng)，但是，在長(zhǎng)期中，過(guò)高的價(jià)格一定會(huì)跌下來(lái)，就業(yè)還會(huì)回到自然失業(yè)率的水平上，證券市場(chǎng)仍會(huì)低迷。討論通貨膨脹對(duì)證券市場(chǎng)的影響要區(qū)分不同階段、不同程度的通貨膨脹的影響。通貨膨脹的發(fā)展階段有早期、中期、晚期之分。早期的通貨膨脹還處于經(jīng)濟(jì)較為繁榮時(shí)期，所以證券市場(chǎng)的交易勢(shì)頭十分旺盛，當(dāng)通貨膨脹隨著供需比例的嚴(yán)重失調(diào)，各種價(jià)格已經(jīng)明顯超過(guò)均衡價(jià)格的水平，企業(yè)處于頭部的證券價(jià)格立即呈下跌形態(tài)，有些證券甚至下跌破位，投資者再也沒(méi)有信心去涉足證券市場(chǎng)，而逐步將資金撤離。經(jīng)過(guò)急劇下挫，證券市場(chǎng)交易清淡，其價(jià)格也一蹶不振，這是因?yàn)?/p>

通貨膨脹已經(jīng)處于晚期，市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)恢復(fù)仍需要通過(guò)一個(gè)較長(zhǎng)時(shí)期的休整，投資者對(duì)前景不持樂(lè)觀態(tài)度，證券價(jià)格因此也十分低迷。

溫和、穩(wěn)定的通貨膨脹對(duì)證券價(jià)格上揚(yáng)有推動(dòng)作用。但是嚴(yán)重的通脹則是非常危險(xiǎn)的，因?yàn)榇藭r(shí)的價(jià)格被嚴(yán)重扭曲，貨幣不斷大幅度貶值，人們?yōu)橘Y金保值而囤積商品，購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)，資金相應(yīng)流出資本市場(chǎng)，證券價(jià)格隨之下跌。

六、論述題(每題12分，共24分)

1．試論公司財(cái)務(wù)狀況分析的局限性?

答：1)財(cái)務(wù)報(bào)告的信息不完備性； 2)財(cái)務(wù)報(bào)表中非貨幣信息的缺陷； 3)財(cái)務(wù)報(bào)告分期性的缺陷； 4)歷史成本數(shù)據(jù)的局限性； 5)會(huì)計(jì)方法的局限性。

由于上述原因，造成財(cái)務(wù)分析的結(jié)論不一定能反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的全貌及其真正狀況，所以投資者只能在限定的意義內(nèi)使用財(cái)務(wù)報(bào)表分析，決不能將其模式化、絕對(duì)化。

2．試述綜合的貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響。

答：所謂綜合的貨幣政策實(shí)際上就是對(duì)各種貨幣政策工具運(yùn)用效果的總體評(píng)價(jià)，這種總體評(píng)價(jià)可以根據(jù)其運(yùn)作方向劃分為緊縮的貨幣政策和寬松的貨幣政策。緊的貨幣政策是指中央銀行減少貨幣供應(yīng)量、提高利率、加強(qiáng)信貸控制，以控制總需求，使之與總供給相適應(yīng)，避免需求過(guò)度和物價(jià)上漲。松的貨幣政策則是指中央銀行增加貨幣供應(yīng)量、降低利率、放松信貸控制，以緩和市場(chǎng)商品銷(xiāo)售不暢、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行困難、資金短缺、設(shè)備閑置等社會(huì)總需求小于總供給的局面，一般來(lái)說(shuō)，在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，總需求不足，采取松的貨幣政策；在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時(shí)，總需求過(guò)大，采取緊的貨幣政策。在這個(gè)基礎(chǔ)上，管理層還要根據(jù)實(shí)際情況，科學(xué)合理地把握對(duì)松緊程度，并根據(jù)政策工具本身的長(zhǎng)短利弊以及實(shí)施條件和效果做出適當(dāng)?shù)倪x擇。

第二篇：證券投資金融專(zhuān)業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

證券資訊公司競(jìng)爭(zhēng)圖存的方式正向著兩個(gè)極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)，搶占市場(chǎng)份額，以維持其生存，這類(lèi)公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹(shù)立市場(chǎng)形象，著眼未來(lái)，爭(zhēng)搶核心市場(chǎng)，這類(lèi)公司雖為數(shù)不多，但無(wú)疑將是未來(lái)證券資訊業(yè)的脊梁。

1、堅(jiān)定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路。單純的簡(jiǎn)單的f10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競(jìng)爭(zhēng)只會(huì)陷入資訊產(chǎn)業(yè)低水平價(jià)格戰(zhàn)的泥潭中，要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成、新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)、推廣機(jī)制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營(yíng)銷(xiāo)策略及手段從根本上與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手拉開(kāi)檔次，才能從低端市場(chǎng)的價(jià)格戰(zhàn)的競(jìng)爭(zhēng)中走出來(lái)，作到控制市場(chǎng)走向和價(jià)格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)和推廣的運(yùn)行機(jī)制，保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品源源不斷地、有序地投放市場(chǎng)，形成多套產(chǎn)品立體交叉競(jìng)爭(zhēng)。唯有如此，才能從市場(chǎng)混戰(zhàn)中走出來(lái)按自己的步伐發(fā)展自己。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場(chǎng)發(fā)起進(jìn)攻的最重要的籌碼。

2、加強(qiáng)和國(guó)內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比如說(shuō)乾隆高科，通達(dá)信等的技術(shù)上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺(tái)和相結(jié)合的方式來(lái)發(fā)展資訊行業(yè)未來(lái)的資訊平臺(tái)的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)（e-infostructure)和現(xiàn)代的資訊有效集成（information integration)創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來(lái)的的統(tǒng)一證券資訊平臺(tái)的運(yùn)作模式。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領(lǐng)潮流之先才可以完整的擁有對(duì)市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機(jī)嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改進(jìn)更新是保持這種領(lǐng)潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵。

3、加強(qiáng)全國(guó)統(tǒng)一規(guī)劃的的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略，樹(shù)立起自己的品牌營(yíng)銷(xiāo)略。營(yíng)銷(xiāo)策略的正確性和促銷(xiāo)手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好，如果沒(méi)有正確的營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略、營(yíng)銷(xiāo)手段，沒(méi)有精良的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍去組織實(shí)施，就根本無(wú)從實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)占有率第一的目標(biāo)，更無(wú)從實(shí)現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤(rùn)的目標(biāo)。產(chǎn)品品牌的樹(shù)立，在質(zhì)地優(yōu)良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營(yíng)銷(xiāo)人員的自身高素質(zhì)，豐富的知識(shí)和閱歷，新穎的營(yíng)銷(xiāo)手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變能力，讓消費(fèi)者去感受我們的員工、感覺(jué)我們的產(chǎn)品、感覺(jué)我們的服務(wù)，確實(shí)讓他們從中受益。

第三篇：2011證券《投資基金》第七章試題及答案

第七章 證券投資基金的發(fā)起設(shè)立

一、單項(xiàng)選擇題

1.我國(guó)基金設(shè)立實(shí)行的是（）。

A.審批制

B.注冊(cè)制

C.審批制和注冊(cè)制

D.核準(zhǔn)制

[答]

A

2.目前發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的基金設(shè)立一般采用的是（）。

A.審批制

B.注冊(cè)制

C.審批制和注冊(cè)制

D.核準(zhǔn)制

[答]

B

3.設(shè)計(jì)一個(gè)基金品種，首先要確定（）。

A.基金的投資群體

B.投資標(biāo)的

C.投資目的D.投資策略和投資地區(qū)

[答]

A

4.發(fā)起設(shè)立基金的發(fā)起人，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于（）億元。

A.1B.2C.3D.4

[答]

C

5.除了基金管理公司，基金的主要發(fā)起人要求有（）年以上從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。

A.1

B.2

C.3

D.4

[答]

C

6.封閉式基金的募集期限是（）個(gè)月。

A.1

B.2

C.6

D.3

[答]

D

7.封閉式基金募集期限已滿時(shí)，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時(shí)，該基金不得成立。

A.50％

B.60％

C.30％

D.80％

[答]

D

8.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金并加計(jì)銀行活期利息須在（）天內(nèi)退還給基金認(rèn)購(gòu)者。

A.1

5B.30

C.60

D.90

[答]

B

9.下列不是基金契約當(dāng)事人的是（）。

A.基金發(fā)起人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

[答]

B

10.下列不是基金契約的特征的是（）。

A.基金契約是要式契約

B.基金契約設(shè)立的信托是他益信托

C.基金契約是諾成合同

D.基金契約是實(shí)現(xiàn)合同

[答]

D

11.（）是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方和權(quán)利義務(wù)關(guān)系而訂立的合同。

A.基金契約

B.招募說(shuō)明書(shū)

C.托管協(xié)議

D.發(fā)起人協(xié)議

[答]

C

12.（）是發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立的有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成的一致協(xié)議書(shū)。

A.基金契約

B.招募說(shuō)明書(shū)

C.托管協(xié)議

D.發(fā)起人協(xié)議

[答]

D

13.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。

A.基金契約

B.招募說(shuō)明書(shū)

C.托管協(xié)議

D.發(fā)起人協(xié)議

[答]

A

14.（）不是托管協(xié)議的特征。

A.托管協(xié)議是要式合同

B.托管協(xié)議是派生合同

C.托管協(xié)議是一種實(shí)踐合同

D.托管協(xié)議是諾成合同

[答]

D

15.托管協(xié)議在（）起生效。

A.雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日

B.基金成立之日

C.基金募集期滿之日

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)托管協(xié)議之日

[答]

B

16.（）是基金設(shè)立過(guò)程中申報(bào)、注冊(cè)須提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契約

B.招募說(shuō)明書(shū)

C.托管協(xié)議

D.發(fā)起人協(xié)議

[答]

A

17.基金發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的基金單位，自基金成立之日起至少（）年內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)讓。

A.1B.2C.3D.15

[答]

A

18.基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的（）。

A.50％

B.60％

C.80％

D.90％

[答]

C

19.披露基金信息技術(shù)報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)結(jié)束后的（）日內(nèi)公布。

A.30

B.90

C.60

D.15

[答]

B

20.披露基金信息中期報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)前6個(gè)月結(jié)束后的（）日公布。

A.30

B.90

C.60

D.15

[答]

C

21.基金投資組合報(bào)告應(yīng)該在下一季度開(kāi)始后的（）個(gè)工作日內(nèi)公告。

A.30

B.90

C.60

D.15

[答]

D

22.基金管理公司應(yīng)該在每周的（）公告上周結(jié)束時(shí)的資產(chǎn)凈值。

A.星期一

B.星期二

C.星期五

D.星期三 考試大－中國(guó)教育考試門(mén)戶網(wǎng)站(004km.cn)

[答]

A

23.基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是（）。

A.定期公告

B.中期報(bào)告

C.臨時(shí)公告

D.季度報(bào)告

[答]

C

24.（）是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對(duì)基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。

A.注冊(cè)制

B.審批制

C.核準(zhǔn)制

D.登記制

[答]

B

25.（）是指基金發(fā)起人只需向證券監(jiān)管當(dāng)局報(bào)送法律規(guī)定的材料，進(jìn)行登記注冊(cè)，即可發(fā)起設(shè)立開(kāi)放式基金的制度。

A.注冊(cè)制

B.審批制

C.核準(zhǔn)制

D.登記制

[答]

B

26.開(kāi)放式基金在批準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)凈銷(xiāo)售額少于（）億元時(shí)，該基金不得成立。

A.2B.1C.3D.4

[答] A 來(lái)源:考試大-證券從業(yè)資格考試

二、多項(xiàng)選擇題

1.基金的發(fā)起設(shè)立的基本管理模式有（）。

A.注冊(cè)制

B.審批制

C.核準(zhǔn)制

D.登記制

[答] A B

2.審批制要對(duì)基金進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，這里的實(shí)質(zhì)性的檢查指的是（）。

A.對(duì)內(nèi)容的真實(shí)與否進(jìn)行檢查

B.對(duì)程序的合法性進(jìn)行檢查

C.對(duì)形式的合法性進(jìn)行檢查

D.不對(duì)內(nèi)容的真實(shí)性與否進(jìn)行檢查

[答] A B C

3.我國(guó)目前規(guī)定對(duì)下列（）內(nèi)容作實(shí)質(zhì)性的檢查。

A.文件內(nèi)容是否符合法律規(guī)定

B.其它相關(guān)內(nèi)容

C.申報(bào)文件是否有虛假陳述

D.申報(bào)文件是否全面

[答] A C D

4.下列國(guó)家和地區(qū)的基金設(shè)立采用注冊(cè)的是（）。

A.英國(guó)

B.美國(guó)

C.中國(guó)香港

D.中國(guó)臺(tái)灣

E.中國(guó)大陸

[答] A B C D

5.我國(guó)證券投資基金主要投資于（）。

A.國(guó)內(nèi)A股

B.國(guó)內(nèi)B股

C.債券

D.海外證券考試大－中國(guó)教育考試門(mén)戶網(wǎng)站(004km.cn)

E.短期商業(yè)票據(jù)

[答] A C

6.我國(guó)基金品種設(shè)計(jì)的制約因素有（）。

A.我國(guó)金融工具及其衍生產(chǎn)品的種類(lèi)較少，規(guī)模有限

B.我國(guó)居民總體收入水平較低

C.我國(guó)基金管理水平不高

D.我國(guó)基金投資者的素質(zhì)不高

E.我國(guó)法律體系有待完善，金融監(jiān)管水平有待提高

[答] A B C E

7.基金設(shè)立的步驟有（）。

A.申請(qǐng)前的準(zhǔn)備工作轉(zhuǎn)載自:考試大-[Examda.Com]

B.提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件

C.申請(qǐng)的審核和批準(zhǔn)

D.公告

[答] A B C

8.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要發(fā)起人有（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.信托投資公司

D.基金管理公司

[答] B C D

9.基金契約的當(dāng)事人有（）。

A.基金發(fā)起人

B.基金管理人 C.基金持有人

D.基金托管人

[答] A B C

10.基金契約涉及（）。

A.基金發(fā)起人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

[答] B C D

11.基金契約的特征有（）。

A.基金契約是要式契約請(qǐng)?jiān)L問(wèn)考試大網(wǎng)站/

B.基金契約設(shè)立的信托是他益信托

C.基金契約是諾成合同

D.基金契約是實(shí)現(xiàn)合同

[答] A B C

12.托管協(xié)議的特征有（）。

A.托管協(xié)議是要式合同

B.托管協(xié)議是派生合同

C.托管協(xié)議是一種實(shí)踐合同

D.托管協(xié)議是諾成合同

[答] A B C

13.美國(guó)證監(jiān)會(huì)要求投資公司的招募說(shuō)明書(shū)分為（A.招募說(shuō)明書(shū)主體部分

B.附加信息說(shuō)明

C.基本信息

D.細(xì)節(jié)

[答] A B

14.招募說(shuō)明書(shū)的主要職能是（）。

A.推銷(xiāo)基金證券

B.保護(hù)投資者的利益

C.信息披露

D.指導(dǎo)投資

[答] A B

15.基金信息披露的定期報(bào)告包括（）。

A.報(bào)告

B.中期報(bào)告

C.基金投資組合報(bào)告

D.基金凈值報(bào)告

[答] A B C D

16.下列是審批制缺陷的是（）.A.降低效率，孳生腐敗

B.既檢查文件的內(nèi)容又檢查文件的形式，難度很大 C.強(qiáng)調(diào)政府一面，容易造成對(duì)市場(chǎng)的漠視

D.甄別了虛假的信息。）

[答] A B 來(lái)源:考試大-證券從業(yè)資格考試

三、判斷題

1.我國(guó)基金的設(shè)立實(shí)行的是注冊(cè)制。

[答]

非 來(lái)源：考試大的美女編輯們

2.注冊(cè)制是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對(duì)基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。

[答]

非

3.在注冊(cè)制下，證券監(jiān)管當(dāng)局會(huì)檢查材料的真實(shí)、完整性和準(zhǔn)確性。

[答]

非

4.美國(guó)對(duì)公募基金實(shí)行注冊(cè)制，對(duì)私募基金實(shí)行注冊(cè)豁免。

[答]

是

5.審批制和注冊(cè)制的選擇就是要解決好政府與市場(chǎng)的關(guān)系。

[答]

是

6.設(shè)計(jì)一個(gè)基金品種，首先要確定投資策略。

[答]

非

7.每個(gè)基金發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元。

[答]

是

8.基金管理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金，可以不需要3年以上從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。

[答]

是

9.封閉式基金的募集期限是6個(gè)月。

[答]

非

10.封閉式基金募集期限已滿時(shí)，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的50％時(shí)，該基金不得成立。

[答]

非

11.開(kāi)放式基金在批準(zhǔn)之是起3個(gè)月內(nèi)凈銷(xiāo)售額少于2億元、[答]

是

12.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息額須在15天內(nèi)退還給基金認(rèn)購(gòu)者。

[答]

非

13.基金契約只是基金持有人和基金管理人之間的契約。

[答]

非

14.基金契約的當(dāng)事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。

[答]

非

15.基金受益人本身不是基金契約的當(dāng)事人。

[答]

是

16.基金發(fā)起人訂立的基金契約顯了受益人的利益，因此其創(chuàng)設(shè)的信托帶有他益性質(zhì)。

[答]

是

17.我國(guó)法律將基金契約定義為諾成契約而不是實(shí)現(xiàn)契約。

[答]

是

18.基金契約是托管協(xié)議的一部分。

[答]

非

19.托管協(xié)議可以改變基金契約對(duì)基金管理人和托管人權(quán)利和義務(wù)的規(guī)定。

[答]

非

20.托管協(xié)議調(diào)整信托人內(nèi)部關(guān)系的協(xié)議，基金契約是調(diào)整外部關(guān)系的協(xié)議。

[答]

是

21.沒(méi)有基金契約就沒(méi)有托管協(xié)議，基金契約終止，托管協(xié)議就終止。

[答]

是

22.基金托管人對(duì)基金設(shè)立和運(yùn)作不承擔(dān)民事責(zé)任。

[答]

是

23.托管協(xié)議只有在托管資金交付給托管人后才發(fā)生法律效力。

[答]

是

24.基金托管人和基金管理人在行政上、財(cái)政上應(yīng)相互獨(dú)立，其高級(jí)管理人員則可以相互兼職。

[答]

非

25.除了根據(jù)基金管理人的指令或基金契約的規(guī)定外，基金托管人在特殊情況下，可以動(dòng)用基金資產(chǎn)。

[答]

非

26.托管協(xié)議在雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日起便生效。

[答]

非

第四篇：《證券投資分析》金融期末復(fù)習(xí)補(bǔ)充

《證券投資分析》期末復(fù)習(xí)補(bǔ)充

由于出題時(shí)所使用教材的版本不同，致使復(fù)習(xí)范圍中的一些名詞解釋、簡(jiǎn)答、論述題的答案在新版本中無(wú)法找到，現(xiàn)補(bǔ)充如下：

一、名詞解釋

1、道氏理論：道氏理論利用股價(jià)平均指數(shù)分析變幻莫測(cè)的證券市場(chǎng)，從中找出某種周期性的變化規(guī)律，并上升為一種理論，來(lái)識(shí)別股價(jià)的過(guò)去變動(dòng)特征并據(jù)以推測(cè)其將來(lái)走勢(shì)。

2、購(gòu)并：購(gòu)并是指兩家或兩家以上獨(dú)立的企業(yè)、公司合并組成一家企業(yè)，通常是由一家占優(yōu)勢(shì)的企業(yè)吸收一家或者更多家企業(yè)。

二、簡(jiǎn)答

貨幣政策的作用

答：（1）通過(guò)調(diào)控貨幣供應(yīng)量，保持社會(huì)總供給與總需求的平衡。

（2）通過(guò)調(diào)控利率和貨幣供應(yīng)量，控制通貨膨脹，保持物價(jià)總水平的穩(wěn)定。

（3）調(diào)節(jié)國(guó)民收入中消費(fèi)與儲(chǔ)蓄的比重。

（4）引導(dǎo)消費(fèi)向投資轉(zhuǎn)移，實(shí)現(xiàn)資源的合理配置。

三、論述

稅收政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響

解：稅收是國(guó)家憑借政治權(quán)利參與社會(huì)產(chǎn)品分配的重要形式，其所具有的強(qiáng)制性、無(wú)償性和固定性特征，使得它成為籌集財(cái)政收入的主要工具和調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的重要手段。稅收可以調(diào)節(jié)不同企業(yè)、不同個(gè)人的收入分配，“區(qū)別對(duì)待”和“公平稅負(fù)”可以對(duì)不同的產(chǎn)業(yè)或行業(yè)起到有所鼓勵(lì)，有所限制的作用；稅收可以根據(jù)消費(fèi)需求和投資需求的不同對(duì)象設(shè)置稅種或者設(shè)置差別稅率，以控制需求數(shù)量和調(diào)節(jié)供求水平；稅收還可以促進(jìn)國(guó)際收支的平衡，通過(guò)稅率的高低鼓勵(lì)或者控制進(jìn)出口的數(shù)量與內(nèi)容。此外，降低稅率，擴(kuò)大免稅范圍，可以增加微觀經(jīng)濟(jì)主體的收人，刺激它們的投資需求，并聯(lián)動(dòng)性擴(kuò)大其他企業(yè)的投資，從而擴(kuò)大社會(huì)供給。它對(duì)證券市場(chǎng)的影響表現(xiàn)為：稅負(fù)的減輕刺激投資規(guī)模的擴(kuò)大和就業(yè)的增加。投資者收入的提高又刺激投資和消費(fèi)。投資直接引起證券市場(chǎng)價(jià)格上漲，消費(fèi)則使社會(huì)總需求增加，又增加刺激投資、生產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大和企業(yè)利潤(rùn)增加。企業(yè)稅后利潤(rùn)的增加也提高其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，促使公司股票價(jià)格上漲。減稅還會(huì)進(jìn)一步減輕企業(yè)還本付息的負(fù)擔(dān)，刺激債券價(jià)格的上升。但是，政府減稅政策的實(shí)施空間是有限的，它不可能大幅度地降低整個(gè)利率水平，而只能根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同的需要和不同的對(duì)象，對(duì)稅率作出有選擇和有限的調(diào)整。

2004年6月30日

第五篇：2012年證券從業(yè)資格投資分析及答案理論考試試題及答案

1、下列選項(xiàng)中，屬于資產(chǎn)證券化特點(diǎn)的是（）。

A．利用金融資產(chǎn)證券化來(lái)降低銀行固定利率資產(chǎn)的利率風(fēng)險(xiǎn) B．增加資產(chǎn)流動(dòng)性，改善銀行資產(chǎn)與負(fù)債結(jié)構(gòu)失衡 C．利用金融資產(chǎn)證券化可提高金融機(jī)構(gòu)資本充足率 D．銀行可利用金融資產(chǎn)證券化來(lái)降低籌資成本

2、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有（）。A．為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B．為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C．為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D．為客戶辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

3、首次公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行和承銷(xiāo)過(guò)程中公開(kāi)披露的信息包括（）。

A．網(wǎng)上申購(gòu)前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細(xì)報(bào)價(jià)情況 B．招股意向書(shū)刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價(jià)方式 C．在發(fā)行結(jié)果公告中披露獲配機(jī)構(gòu)投資者名稱(chēng)

D．招股意向書(shū)刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價(jià)程序

4、證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶有（）。A．融券專(zhuān)用證券賬戶

B．客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 C．信用交易證券交收賬戶 D．信用交易資金交收賬戶

5、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。A．其他證券公司 B．商業(yè)銀行 C．證券交易所 D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

6、證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)（），行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。A．薪酬與提名委員會(huì) B．審計(jì)委員會(huì) C．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) D．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避委員會(huì)

7、客戶申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向證券公司營(yíng)業(yè)部提交的證券公司規(guī)定的相關(guān)材料包括（）。

A．融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 B．有效身份證明文件

C．已在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的普通資金賬戶和證券賬戶 D．融資融券擔(dān)保人證明

8、證券承銷(xiāo)的方式有（）。A．代銷(xiāo) B．包銷(xiāo) C．助銷(xiāo) D．直銷(xiāo)

9、期貨交易所的職責(zé)包括（）。A．提供期貨交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù) B．設(shè)計(jì)期貨合約、安排期貨合約上市 C．組織、監(jiān)督期貨交易、結(jié)算和交割 D．制定和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度

10、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有（）。A．為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B．為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C．為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D．為客戶辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

11、下列選項(xiàng)中，不得注冊(cè)為投資主辦人的情形有（）。A．不符合申請(qǐng)投資主辦人注冊(cè)規(guī)定的條件 B．被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿兩年 C．未通過(guò)證券從業(yè)人員年檢

D．尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動(dòng)合同約定的競(jìng)業(yè)禁止期內(nèi)

12、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于（）。A．抵押融資 B．資金拆借 C．對(duì)外擔(dān)保

D．可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

13、下列屬于證券業(yè)從業(yè)人員申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書(shū)條件的有（）。A．已被機(jī)構(gòu)聘用

B．最近3年未受過(guò)刑事處罰

C．未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁人期的 D．品行端正，具有良好的職業(yè)道德

14、在保薦業(yè)務(wù)中，持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人應(yīng)履行的義務(wù)有（）。A．規(guī)范運(yùn)作 B．審慎工作 C．信守承諾 D．信息披露

15、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（）。

A．公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運(yùn)行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，且在最近3年內(nèi)無(wú)其他重大違法行為 B．公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬(wàn)元；向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)量25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，其向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份的比例為15%以上

C．股份有限公司申請(qǐng)其股票上市交易，向證券交易所報(bào)送有關(guān)文件 D．交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市

16、證券公司發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括（）。A．《中華人民共和國(guó)證券法》 B．《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》 C．《證券公司內(nèi)部控制指引》 D．《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

17、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。A．其他證券公司 B．商業(yè)銀行 C．證券交易所 D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

18、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員向社會(huì)公眾開(kāi)展證券投資咨詢業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，禁止事項(xiàng)有（）。

A．代理投資人從事證券、期貨買(mǎi)賣(mài) B．向投資人承諾證券、期貨投資收益

C．利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內(nèi)幕交易 D．與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

19、下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度的說(shuō)法中，正確的有（）。A．從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理

B．客戶的交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當(dāng)通過(guò)指定商業(yè)銀行辦理 C．從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管 D．從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對(duì)客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行管理

20、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。A．即證券公司代理客戶買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù) B．證券公司向客戶墊付資金 C．不承擔(dān)客戶的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) D．分享客戶買(mǎi)賣(mài)證券的差價(jià)

21、證券公司向客戶收取證券交易費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，并將（）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置予以公示。A．收費(fèi)相關(guān)法規(guī) B．客戶相關(guān)資料 C．收費(fèi)項(xiàng)目 D．收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

22、首次公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行和承銷(xiāo)過(guò)程中公開(kāi)披露的信息包括（）。

A．網(wǎng)上申購(gòu)前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細(xì)報(bào)價(jià)情況 B．招股意向書(shū)刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價(jià)方式 C．在發(fā)行結(jié)果公告中披露獲配機(jī)構(gòu)投資者名稱(chēng)

D．招股意向書(shū)刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價(jià)程序

23、下列各項(xiàng)中，屬于上海證券交易所融資融券可沖抵保證金范圍的有（）。A．被實(shí)行特別處理和被暫停上市的A股 B．基金 C．債券 D．央行票據(jù)

24、下列屬于證券市場(chǎng)法律制度的有（）。A．證券發(fā)行制度 B．上市公司收購(gòu)制度 C．證券交易制度 D．證券機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度

25、證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置或者其網(wǎng)站公開(kāi)的信息包括（）。A．從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片 B．受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍

C．期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式 D．交易結(jié)算結(jié)果查詢方式

26、下列選項(xiàng)中，不得注冊(cè)為投資主辦人的情形有（）。A．不符合申請(qǐng)投資主辦人注冊(cè)規(guī)定的條件 B．被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿兩年 C．未通過(guò)證券從業(yè)人員年檢

D．尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動(dòng)合同約定的競(jìng)業(yè)禁止期內(nèi)

27、下列關(guān)于基金公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集的說(shuō)法中，正確的是（）。A．私募基金是通過(guò)非公開(kāi)方式募集基金 B．公募基金面向不確定的廣大的公眾

C．私募基金募集的對(duì)象是少數(shù)特定的投資者 D．私募基金對(duì)信息披露有非常嚴(yán)格的要求

28、公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)的基本原則包括（）。A．合法經(jīng)營(yíng)原則 B．自主經(jīng)營(yíng)原則 C．自負(fù)盈虧原則

D．實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的原則

29、下列關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的說(shuō)法中，正確的有（）。A．對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理 B．防范公司與客戶之間的利益沖突 C．切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)

D．防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為

30、下列關(guān)于證券公司建立健全證券營(yíng)業(yè)部管理制度的說(shuō)法中，正確的有（）。A．證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B．證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人對(duì)證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)規(guī)范、安全、穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)負(fù)直接責(zé)任。證券公司應(yīng)當(dāng)每年對(duì)證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核，考核情況應(yīng)當(dāng)以書(shū)面方式記載、留存

C．證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全印章管理制度，對(duì)各類(lèi)印章登記造冊(cè)，建立各類(lèi)印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程

D．證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計(jì)，離任審計(jì)結(jié)束前，被審計(jì)人員可以離職

31、按照證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的規(guī)定，下列屬于證券從業(yè)人員不得從事的活動(dòng)的是（）。

A．從事內(nèi)幕交易

B．買(mǎi)賣(mài)法律明文禁止買(mǎi)賣(mài)的證券

C．接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等

D．向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

32、下列屬于證券金融公司職責(zé)的有（）。A．對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控

B．為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)

C．監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn) D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)確定的其他職責(zé)

33、下列關(guān)于公司設(shè)立方式的說(shuō)法中，正確的有（）。A．發(fā)起設(shè)立只適用于有限責(zé)任公司，不適用于股份有限公司 B．發(fā)起設(shè)立既適用于有限責(zé)任公司，也適用于股份有限公司 C．募集設(shè)立只適用于股份有限公司，不適用于有限責(zé)任公司 D．募集設(shè)立既適用于股份有限公司，也適用于有限責(zé)任公司

34、證券公司從事介紹業(yè)務(wù)時(shí)，與期貨公司簽訂的書(shū)面委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（）。A．介紹業(yè)務(wù)的范圍 B．介紹業(yè)務(wù)對(duì)接規(guī)則

C．執(zhí)行期貨保證金扣繳制度的措施 D．客戶投訴的接待處理方式

35、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行檢查時(shí)．有權(quán)采取的措施包括（）。

A．詢問(wèn)證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說(shuō)明 B．進(jìn)入證券公司的辦公場(chǎng)所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行檢查

C．查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存

D．檢查證券公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料

36、從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A．公正 B．平等 C．自愿 D．誠(chéng)實(shí)信用

37、期貨交易的基本特征包括（）。A．合約標(biāo)準(zhǔn)化 B．場(chǎng)所固定化 C．結(jié)算統(tǒng)一化 D．商品特殊化

38、試點(diǎn)初期，可沖抵保證金證券范圍包括（）。A．證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)掛牌上市的A股股票 B．基金 C．債券 D．央行票據(jù)

39、下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度的說(shuō)法中，正確的有（）。A．從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理

B．客戶的交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當(dāng)通過(guò)指定商業(yè)銀行辦理 C．從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管 D．從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對(duì)客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行管理

40、根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，犯集資詐騙罪的處罰措施有（）。A．?dāng)?shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金

B．?dāng)?shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

C．?dāng)?shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

D．?dāng)?shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

41、上市公司并購(gòu)重組活動(dòng)中，財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的事項(xiàng)有（）。A．相關(guān)各方是否存在利用并購(gòu)重組信息進(jìn)行內(nèi)幕交易 B．相關(guān)各方是否存在利用并購(gòu)重組信息進(jìn)行證券欺詐 C．相關(guān)各方是否存在利用并購(gòu)重組信息進(jìn)行市場(chǎng)操縱 D．相關(guān)各方是否存在利用并購(gòu)重組信息進(jìn)行正常交易

42、下列關(guān)于證券公司建立健全證券營(yíng)業(yè)部管理制度的說(shuō)法中，正確的有（）。A．證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B．證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人對(duì)證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)規(guī)范、安全、穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)負(fù)直接責(zé)任。證券公司應(yīng)當(dāng)每年對(duì)證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核，考核情況應(yīng)當(dāng)以書(shū)面方式記載、留存

C．證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全印章管理制度，對(duì)各類(lèi)印章登記造冊(cè)，建立各類(lèi)印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程

D．證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計(jì)，離任審計(jì)結(jié)束前，被審計(jì)人員可以離職

43、證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說(shuō)明金融產(chǎn)品的（）等主要風(fēng)險(xiǎn)特征，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．購(gòu)買(mǎi)人風(fēng)險(xiǎn) C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

44、下列關(guān)于證券市場(chǎng)法律的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．現(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律包括《中華人民共和國(guó)證券法》

B．現(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律包括《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 C．現(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律包括《中華人民共和國(guó)法人組織條例》 D．現(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律包括《中華人民共和國(guó)所得稅法》

45、封閉式基金通常有固定的封閉期，一般為（）年。A．5 B．10 C．15 D．20

46、下列選項(xiàng)中，屬于誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券、期貨合約罪構(gòu)成要件的有（）。A．客體要件 B．客觀要件 C．主體要件 D．主觀要件

47、下列關(guān)于證券公司控股股東和實(shí)際控制人規(guī)定的說(shuō)法中，正確的是（）。

A．控股股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)建立制度，明確對(duì)證券公司重大事項(xiàng)的決策程序及保證證券公司獨(dú)立性的具體措施

B．控股股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)維護(hù)證券公司資產(chǎn)完整 C．控股股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)維護(hù)證券公司人員獨(dú)立 D．控股股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)維護(hù)證券公司財(cái)務(wù)獨(dú)立

48、董事和高級(jí)管理人員在任何情況下都不得有的行為包括（）。A．挪用公司資金

B．將公司資金以其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)

C．將公司資金借貸給他人或者以公司資產(chǎn)為他人提供擔(dān)保 D．與本公司訂立合同或者進(jìn)行交易

49、在股票直接投資業(yè)務(wù)中，直投子公司可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)有（）。

A．使用自有資金或設(shè)立直投基金，對(duì)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資或與股權(quán)相關(guān)的債權(quán)投資 B．使用借來(lái)資金，對(duì)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資或與股權(quán)相關(guān)的債權(quán)投資 C．為客戶提供與股權(quán)投資相關(guān)的投資顧問(wèn)、投資管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù) D．經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可開(kāi)展的其他業(yè)務(wù)

50、證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)披露其客戶資產(chǎn)管理（）等情況，并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司因喪失客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)，以及其他投資風(fēng)險(xiǎn)。A．業(yè)務(wù)資質(zhì) B．管理能力 C．業(yè)績(jī) D．財(cái)務(wù)狀況

51、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，銷(xiāo)售證券類(lèi)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序，了解客戶的（）。A．證券投資經(jīng)驗(yàn) B．財(cái)產(chǎn)與收入狀況 C．風(fēng)險(xiǎn)偏好 D．身份

52、下列選項(xiàng)中，屬于合格投資者的是（）。A．個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于200萬(wàn)元人民幣 B．個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣 C．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元人民幣 D．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣

53、下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪主觀要件的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（）。

A．行為人必須實(shí)施在招股說(shuō)明書(shū)、認(rèn)股書(shū)、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容的行為 B．本罪的主體主要是單位

C．行為人必須實(shí)施了發(fā)行股票或公司、企業(yè)債券的行為 D．本罪在主觀上只能依故意構(gòu)成，過(guò)失不構(gòu)成本罪

54、下列關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的說(shuō)法中，正確的有（）。A．對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理 B．防范公司與客戶之間的利益沖突 C．切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)

D．防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為

55、下列關(guān)于證券公司證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的說(shuō)法中，正確的是（）。A．證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

B．證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益 C．證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計(jì)劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計(jì)劃信息

D．允許證券投資顧問(wèn)人員以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用

56、證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置或者其網(wǎng)站公開(kāi)的信息包括（）。A．從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片 B．受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍

C．期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式 D．交易結(jié)算結(jié)果查詢方式

57、證券公司章程中的重要條款包括（）。A．證券公司的名稱(chēng)、住所 B．證券公司的組織機(jī)構(gòu)

C．證券公司對(duì)外投資、對(duì)外提供擔(dān)保的類(lèi)型 D．證券公司的解散事由與清算辦法

58、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立（）。A．定向資產(chǎn)管理計(jì)劃

B．限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 C．集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

D．非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

59、限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資（）和其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品。A．國(guó)債

B．在證券交易所上市的企業(yè)債券 C．股票型證券投資基金 D．國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

60、境內(nèi)自然人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶，需提供的材料有（）。A．本人有效身份證明文件及復(fù)印件 B．單位介紹信或街道證明

C．客戶本人填寫(xiě)的《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》 D．住址證明

61、個(gè)人申請(qǐng)保薦代表人資格應(yīng)具備的條件包括（）。A．具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷

B．最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項(xiàng)目中擔(dān)任過(guò)項(xiàng)目協(xié)辦人

C．參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保薦代表人勝任能力考試且成績(jī)合格有效 D．未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)

62、根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理辦法》的規(guī)定，處分處罰信息包括（）。A．受處罰處分機(jī)構(gòu)或個(gè)人名稱(chēng) B．受處罰處分機(jī)構(gòu)責(zé)任人 C．處罰處分時(shí)間 D．處罰處分類(lèi)比

63、證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其（）相適應(yīng)。A．內(nèi)部控制制度 B．合規(guī)制度 C．人力資源狀況 D．財(cái)務(wù)狀況 64、下列選項(xiàng)中，屬于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪犯罪主體的有（）。A．證券公司 B．商業(yè)銀行 C．期貨交易所 D．期貨經(jīng)紀(jì)公司

65、下列關(guān)于分公司和子公司法律地位的說(shuō)法中，正確的有（）。A．分公司和子公司都不具有法人資格 B．分公司和子公司都具有法人資格

C．分公司不具有法人資格，子公司具有法人資格 D．子公司能夠依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

66、公司聘用、解聘承辦公司審計(jì)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，依照公司章程的規(guī)定，由（決定。A．股東會(huì) B．股東大會(huì) C．董事會(huì) D．監(jiān)事會(huì)

67、會(huì)員、從業(yè)人員誠(chéng)信狀況評(píng)估可采?。ǎ┑姆绞?。A．自評(píng) B．他評(píng)

C．自評(píng)與他評(píng)相結(jié)合 D．以上均正確

68、融資融券業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括（）。A．多層次證券市場(chǎng)的基礎(chǔ) B．發(fā)揮價(jià)格穩(wěn)定器的作用 C．刺激A股市場(chǎng)活躍

D．融資融券業(yè)務(wù)給投資者帶來(lái)機(jī)遇

69、申請(qǐng)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。A．具有完全民事行為能力 B．具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍

C．具有大學(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷(教育部認(rèn)可的)D．未受過(guò)刑事處罰

70、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。A．其他證券公司 B．商業(yè)銀行 C．證券交易所 D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

71、申請(qǐng)投資主辦人注冊(cè)的人員應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。A．已取得證券從業(yè)資格

B．具有2年以上證券投資、研究、投資顧問(wèn)或類(lèi)似從業(yè)經(jīng)歷 C．具備良好的誠(chéng)信記錄及職業(yè)操守

D．最近3年內(nèi)沒(méi)有受到監(jiān)管部門(mén)的行政處罰）