第一篇：關(guān)于高校教師評(píng)價(jià)的制度性障礙分析與建議

關(guān)于高校教師評(píng)價(jià)的制度性障礙分析與建議

論文關(guān)鍵詞： 教師評(píng)價(jià) 教育行政化 大學(xué)治理 同行評(píng)價(jià)

論文摘要： 高校教師評(píng)價(jià)是深化高等教育改革的重要內(nèi)容。在借鑒中外教師評(píng)價(jià)成果的基礎(chǔ)上，本文通過(guò)對(duì)影響我國(guó)高校教師評(píng)價(jià)的制度性因素的分析，旨在構(gòu)建科學(xué)的高校教師評(píng)價(jià)體系。

進(jìn)入21世紀(jì)，提高高等教育質(zhì)量已經(jīng)成為深化教育改革的重要內(nèi)容。建設(shè)一支高效的、富有創(chuàng)新性的師資團(tuán)隊(duì)，關(guān)乎大學(xué)的生命力和國(guó)家的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。因此，高校教師質(zhì)量評(píng)價(jià)問(wèn)題已成為我國(guó)高等教育研究的熱點(diǎn)問(wèn)題。

一、文獻(xiàn)綜述

西方教育評(píng)價(jià)理論的形成與發(fā)展相對(duì)較早。正式的教師評(píng)價(jià)制度出現(xiàn)在20世紀(jì)50年代。20世紀(jì)90年代以后教師評(píng)價(jià)研究得以大發(fā)展。首先，西方高等教育評(píng)價(jià)活動(dòng)主要是學(xué)校自我評(píng)價(jià)。這些評(píng)價(jià)活動(dòng)主要有對(duì)教師任職資格的評(píng)價(jià)，如教師的學(xué)術(shù)水平、學(xué)歷水平和教學(xué)經(jīng)歷等。其次，西方高等教育活動(dòng)的許多內(nèi)容較早融入了市場(chǎng)機(jī)制，許多中介機(jī)構(gòu)參與實(shí)施教育評(píng)價(jià)活動(dòng)，包括高校教師評(píng)價(jià)活動(dòng)。再次，西方高校教師評(píng)價(jià)活動(dòng)注重教師個(gè)人職業(yè)發(fā)展，在評(píng)價(jià)方法上多采取發(fā)展性評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)面廣泛，可信度高。最后，西方高校教師評(píng)價(jià)活動(dòng)注重實(shí)踐性，高校教師評(píng)價(jià)研究側(cè)重于搜集和整理相關(guān)信息，為學(xué)校管理者提供信息咨詢與信息服務(wù)，以做好學(xué)校工作。

我國(guó)教育評(píng)價(jià)的研究起步較晚，從研究?jī)?nèi)容上看，國(guó)內(nèi)對(duì)于高校教師評(píng)價(jià)的研究主要是從以下幾方面進(jìn)行的：一是高校教師評(píng)價(jià)存在的問(wèn)題探討與對(duì)策分析;二是對(duì)高校教師評(píng)價(jià)的功能以及評(píng)價(jià)原則的探討;三是對(duì)國(guó)外教師評(píng)價(jià)理論在高校如何進(jìn)行應(yīng)用的研究。國(guó)內(nèi)這些研究系統(tǒng)性不強(qiáng)，許多論文基本上是經(jīng)驗(yàn)式的或思辨性的，沒(méi)有做到理論與實(shí)踐的有機(jī)結(jié)合。借鑒國(guó)內(nèi)外教師評(píng)價(jià)的科研成果，本文擬從分析影響高校教師科學(xué)評(píng)價(jià)的制度性障礙入手，構(gòu)建科學(xué)的高校教師評(píng)價(jià)體制。

二、影響高校教師評(píng)價(jià)的制度性障礙分析

1.政府機(jī)關(guān)對(duì)大學(xué)管理的行政化傾向

建設(shè)高素質(zhì)師資的關(guān)鍵，是實(shí)現(xiàn)大學(xué)的真正自治，理清行政機(jī)關(guān)與大學(xué)教育的關(guān)系。1993年，《中國(guó)教育改革和發(fā)展綱要》提出高等教育改革的目標(biāo)：“教育體制改革要采取……方針，加快步伐，改革包得過(guò)多、統(tǒng)得過(guò)死的體制，初步建立起與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制和政治體制、科技體制改革相適應(yīng)的教育新體制?！薄啊鸩浇⒄暧^管理、學(xué)校面向社會(huì)自主辦學(xué)的體制?！比欢瑸檫m應(yīng)分稅制改革的需要，圍繞分權(quán)展開的高等教育行政管理制度創(chuàng)新，如共建大學(xué)、合作辦學(xué)、下放大學(xué)等，體現(xiàn)的都是中央與地方對(duì)高等教育權(quán)力的重新分配、劃定與轉(zhuǎn)移，并非針對(duì)高校的自主權(quán)，未能從根本上改變教育的行政化傾向。決策者并沒(méi)有意識(shí)到教育是具有獨(dú)特價(jià)值觀念和文化目標(biāo)、獨(dú)特原則和活動(dòng)規(guī)律的專門性事業(yè)，是需要遵循其專門的活動(dòng)規(guī)律的。我國(guó)教育領(lǐng)域目前通行的領(lǐng)導(dǎo)制度，是一種顯著的行政管理制度，嚴(yán)重違背了教育的本質(zhì)和規(guī)律。成為教育領(lǐng)域中許多深層次矛盾的主要根源，這是高校教師評(píng)價(jià)科學(xué)體系未能有效建立的制度性原因。

2.學(xué)校管理者對(duì)高校教師的行政化管理傾向

在教育內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系上，教師評(píng)價(jià)目的的確立、方法的選用、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)的結(jié)果，更多是由管理者來(lái)主導(dǎo)。在今天中國(guó)社會(huì)行政與學(xué)術(shù)不分的狀況下，專家、領(lǐng)導(dǎo)對(duì)評(píng)價(jià)者形成強(qiáng)大的威懾力。而我國(guó)教育領(lǐng)域中行政化的管理制度，使管理者與教師之間的協(xié)作關(guān)系，變成管理者與被管理者之間實(shí)質(zhì)性的“上下級(jí)”關(guān)系。管理者可以通過(guò)多種途徑向教師發(fā)號(hào)施令，教師們卻幾乎沒(méi)有質(zhì)疑和反對(duì)的余地?？梢哉f(shuō)，正是我們長(zhǎng)期秉持的行政制度抑制了學(xué)術(shù)制度，在很大程度上消解了教師的責(zé)任心。在這種行政管理權(quán)力評(píng)教的壓力下，數(shù)字化管理而非發(fā)展性評(píng)價(jià)成為制約高校教師的主要手段，不利于教師的身心健康和專業(yè)成長(zhǎng)，違背了教書育人的本真意義。

改善學(xué)術(shù)、教學(xué)與政治的關(guān)系，促進(jìn)學(xué)術(shù)民主和教學(xué)自由，保障學(xué)術(shù)和教育的高水平和創(chuàng)造性，是解決高校教師評(píng)價(jià)問(wèn)題的關(guān)鍵。因此，教育行政職能必須予以轉(zhuǎn)變。改革的深入，勢(shì)必引起相關(guān)利益關(guān)系的變化，致使改革的深入受阻。“任何成功的變革項(xiàng)目背后都有一種堅(jiān)定的信念，那就是走向新變革是可能的”。改變政治控制教育的方式，將從根本上掃除影響高校教師評(píng)價(jià)的制度性障礙。

三、國(guó)外同行評(píng)價(jià)制度的啟示

與行政評(píng)價(jià)相比，同行評(píng)價(jià)較為公正和客觀。同行評(píng)價(jià)是教師之間的相互評(píng)價(jià)與指導(dǎo)。有較高的信度和效度，能夠促進(jìn)教師的專業(yè)成長(zhǎng)，在教師群體中創(chuàng)造良好的學(xué)術(shù)氛圍，使學(xué)生、教師和學(xué)校三者同時(shí)獲得發(fā)展。在這方面，美國(guó)同行評(píng)價(jià)的做法值得借鑒。

（一）教學(xué)評(píng)價(jià)

美國(guó)大學(xué)的教學(xué)與科研合一，而非分離。美國(guó)大學(xué)沒(méi)有繁多的考核指標(biāo)，教師為自己的終身教職而奮斗，通過(guò)同行評(píng)價(jià)進(jìn)行。教學(xué)評(píng)價(jià)是美國(guó)大學(xué)評(píng)估教師的關(guān)鍵因素。為了保證評(píng)價(jià)的客觀有效，常常采用多個(gè)信息來(lái)源、多種評(píng)價(jià)方法評(píng)價(jià)教師，力求全面反映教師在教學(xué)中的績(jī)效水平。從各類學(xué)校對(duì)教學(xué)質(zhì)量評(píng)價(jià)信息來(lái)源重要性的現(xiàn)行排序來(lái)看，采用較為普遍的有系主任評(píng)價(jià)、同行評(píng)價(jià)、系統(tǒng)的學(xué)生評(píng)價(jià)。同行評(píng)價(jià)無(wú)論在何種類型的大學(xué)都很重要，評(píng)價(jià)的主體一般是與被評(píng)價(jià)教師所教學(xué)科相關(guān)的資深教授，也包括外校的資深教授。在評(píng)價(jià)教學(xué)時(shí)同行所用的評(píng)價(jià)方法主要有同行填表式評(píng)價(jià)、書面評(píng)價(jià)、匿名小組評(píng)價(jià)。

（二）科研評(píng)價(jià)

在美國(guó)高校中，科研評(píng)價(jià)與教學(xué)評(píng)價(jià)占有同樣重要的地位。各類大學(xué)對(duì)學(xué)術(shù)水平的評(píng)價(jià)指標(biāo)排列次序是不同的，他們各有側(cè)重點(diǎn)。各校對(duì)科研水平評(píng)價(jià)的16項(xiàng)指標(biāo)中，比重最大的有3項(xiàng)，即在高層次刊物上發(fā)表的論文數(shù)、出版的書籍?dāng)?shù)和經(jīng)過(guò)同行專家評(píng)定的研究工作質(zhì)量。本人著作被引用的次數(shù)、未公開發(fā)表的論文或報(bào)告數(shù)量和自我評(píng)定等項(xiàng)目則占次要地位。其他指標(biāo)（如獲得的研究課題資助或獎(jiǎng)勵(lì)）受重視的程度則不一致。研究型大學(xué)更為強(qiáng)調(diào)校內(nèi)和校外同行專家的評(píng)價(jià)。

同行評(píng)價(jià)以一個(gè)學(xué)術(shù)共同體的存在為條件，共同體內(nèi)的學(xué)者認(rèn)同一些基本的學(xué)術(shù)價(jià)值和學(xué)術(shù)規(guī)范。美國(guó)學(xué)術(shù)界的同行評(píng)價(jià)包含幾個(gè)重要組成部分：外部評(píng)審人制度、匿名評(píng)審的專業(yè)雜志、研討會(huì)（seminar）制度。

此外，引用分析法是美國(guó)科研評(píng)價(jià)的重要方法。其理論基礎(chǔ)是文獻(xiàn)被引用的次數(shù)，質(zhì)量高的文章或研究成果被引用的次數(shù)就多。設(shè)在美國(guó)費(fèi)城的科學(xué)信息研究所（ISI）專門從事這項(xiàng)工作，它們所提供的社會(huì)科學(xué)引文索引（SSCI）、科學(xué)引文索引（SCI）和文學(xué)與人類科學(xué)引文索引（AHCI）被作為評(píng)價(jià)高?？蒲兴胶唾|(zhì)量的具體指標(biāo)，進(jìn)入該索引的論文數(shù)量是衡量一所大學(xué)科研水平的重要標(biāo)志。

四、建立同行評(píng)價(jià)制度是我國(guó)高校教師評(píng)價(jià)的必然趨勢(shì)

（一）為同行評(píng)價(jià)建立制度保障

在學(xué)校建立評(píng)價(jià)制度時(shí)，除了要開展領(lǐng)導(dǎo)評(píng)價(jià)、教師自我評(píng)價(jià)和學(xué)生評(píng)價(jià)之外，還要把教師同行評(píng)價(jià)作為一項(xiàng)必不可少的評(píng)價(jià)手段。這樣，便可以在學(xué)校中進(jìn)一步確立教師在評(píng)價(jià)中的主體地位，擴(kuò)大教師對(duì)于評(píng)價(jià)的參與權(quán)和決策權(quán)，營(yíng)造有利于同行評(píng)價(jià)的學(xué)校氛圍。同行評(píng)價(jià)要由學(xué)校評(píng)價(jià)專門小組來(lái)領(lǐng)導(dǎo)，其中包括校長(zhǎng)、教師、家長(zhǎng)和學(xué)生，對(duì)全校的評(píng)價(jià)活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一布置和協(xié)調(diào)，實(shí)施制度管理和過(guò)程監(jiān)控。美國(guó)同行評(píng)價(jià)的實(shí)踐已經(jīng)清楚表明，沒(méi)有學(xué)校制度的支持，同行評(píng)價(jià)難以開展，不能取得真正的成功。

（二）為教師評(píng)價(jià)者提供支持條件

同行評(píng)價(jià)的持久開展，會(huì)給教師評(píng)價(jià)員增添許多任務(wù)和責(zé)任。他們要經(jīng)常聽課、與被評(píng)教師共同研討、總結(jié)評(píng)價(jià)的書面材料、開展合作性的教學(xué)和研究等。所以，與自己的工作發(fā)生沖突和缺少足夠的時(shí)間將成為他們面臨的突出困難。為了讓優(yōu)秀教師能夠?qū)ν性u(píng)價(jià)投入足夠的時(shí)間和精力，應(yīng)該給他們減少工作任務(wù)，甚至讓那些教師成為“全職評(píng)價(jià)員”（full-time evalu ator），在一段時(shí)間里不承擔(dān)任何教學(xué)或科研任務(wù)。在給予充分時(shí)間的同時(shí)，學(xué)校還應(yīng)為主持同行評(píng)價(jià)的教師提供一些薪金資助，以補(bǔ)償他們?yōu)榇怂冻龅呐托羷?。除此以外，在開展同行評(píng)價(jià)的過(guò)程中，為教師評(píng)價(jià)員提供持續(xù)的專業(yè)化培訓(xùn)，提高他們的評(píng)價(jià)素養(yǎng)和交流能力，也是非常必要的。

參考文獻(xiàn)：

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第二篇：美國(guó)高校教師評(píng)價(jià)體系

據(jù)英國(guó)《泰晤士報(bào)高等教育副刊》(Times Higher Education)與IDP教育集團(tuán)全球首發(fā)2011—2012年世界大學(xué)排名公布的數(shù)據(jù)，全世界高校前200名內(nèi)，美國(guó)75所大學(xué)穩(wěn)占團(tuán)體第一，英國(guó)32所大學(xué)位居第二。2011年的前10排名中，美國(guó)占7席。一直以來(lái)，美國(guó)高等教育獨(dú)占鰲頭，與其優(yōu)秀的教育資源是分不開的，優(yōu)秀的教師資源就是其中之一。與此相對(duì)應(yīng)的，是一套運(yùn)行完善的高校教師評(píng)價(jià)機(jī)制，從而保障了美國(guó)一流的教師水平，為美國(guó)杰出的高等教育做出了卓越的貢獻(xiàn)。

其實(shí)，美國(guó)高校教師評(píng)價(jià)體系也經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的摸索過(guò)程，大致有三個(gè)階段：第一階段（20世紀(jì)20年代到50年代），評(píng)價(jià)主要側(cè)重于教師的教學(xué)方法是否與權(quán)威一致，在一種對(duì)比的情況下對(duì)教師的工作進(jìn)行評(píng)價(jià)；第二個(gè)階段（20世紀(jì)50年代到60年代），側(cè)重于教師的個(gè)人素質(zhì)，主要判斷教師是否具有從事優(yōu)秀教學(xué)活動(dòng)所要求的個(gè)性特征；第三個(gè)階段（20世紀(jì)60年代及以后），大學(xué)教師評(píng)價(jià)的重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了教師的一般教學(xué)行為。對(duì)教師的評(píng)價(jià)工作每年開展一次，主要從科研、教學(xué)、服務(wù)三方面進(jìn)行。由此可見，美國(guó)的教師評(píng)價(jià)體制從權(quán)威理論越來(lái)越靠近實(shí)際教學(xué)，以下簡(jiǎn)要介紹當(dāng)今美國(guó)高校的教授評(píng)聘、人才測(cè)評(píng)理念和評(píng)審內(nèi)容三個(gè)方面。

非升即走——教授評(píng)聘制度

美國(guó)大學(xué)教授分助教、助理教授、副教授和教授，每個(gè)院系基本上沒(méi)有歐洲大學(xué)的極其嚴(yán)格的教授崗，也就是說(shuō)，系可以根據(jù)自己的需要，想聘多少教授就聘多少教授，而沒(méi)有嚴(yán)格的數(shù)量限制。在美國(guó)，一個(gè)系的教授的人數(shù)可能比助理教授還要多，而這種情況在英國(guó)與德國(guó)則極少。例如，美國(guó)哥倫比亞大學(xué)哲學(xué)系至少有20 名以上教授，而劍橋大學(xué)哲學(xué)教授只能有2 名。教授的聘任基本上按年限與成果，采取“非升即走”原則，每5 年左右就要上一個(gè)新臺(tái)階，如果上不了，就準(zhǔn)備走人，這種高度的流動(dòng)狀態(tài)，是目前我國(guó)的大學(xué)所不具備的。在這種正常的晉升以外，也有“破格”評(píng)聘，有突出成就可以不受任職年限與學(xué)歷的限制。

美國(guó)大學(xué)素以人才高流動(dòng)為特征，但是知名教授的穩(wěn)定性也非常顯著。像哈佛、耶魯、哥倫比亞、加州伯克利等名校，有許多教授甚至從博士畢業(yè)時(shí)就進(jìn)來(lái)，一直教到退休，但是，最典型的情況是被某校聘為教授以后，在該校一直呆下去。所以，和中國(guó)情況一樣，年紀(jì)稍輕的人流動(dòng)要大一些，而年紀(jì)與名氣越大，流動(dòng)就相對(duì)小一些。像約翰·羅爾斯（John Rawls）、塞繆爾·亨廷頓（Samuel Huntington）這些美國(guó)學(xué)界的大人物，基本上一生都呆在哈佛。

為了穩(wěn)定教授隊(duì)伍，美國(guó)一般大學(xué)特別是名牌大學(xué)，都試圖聘請(qǐng)那些在學(xué)術(shù)上極有影響的教授為終身教授，這是許多人后半生一直呆在某校的基本原因，終身教授一般也稱作某大學(xué)的講座教授。在一般的講座教授以外，還有以某人名字命名的講座教授或教授。這在西方是共同的。以某人命名的教授知名度更高，如哥倫比亞的杜威講座教授、牛津大學(xué)的齊切里道德——政治講座教授、劍橋大學(xué)坦納憲法講座教授等。這些一般以某一學(xué)科的最知名的人名命名的教席，在待遇上、類似于我國(guó)的“特聘教授”。與我國(guó)的特聘教授不同的是，講座教授有更嚴(yán)格的任期，一般在兩年之內(nèi)，有的只有幾個(gè)月或一學(xué)期。

軟硬兼施——人才測(cè)評(píng)理念

美國(guó)大學(xué)的人才測(cè)評(píng)注重真才實(shí)學(xué)，可以歸納為“軟硬兼施”兩個(gè)方面：一方面，看發(fā)表的論文或著作，但并沒(méi)有數(shù)量的要求。另一方面，看他在教學(xué)與研究中的表現(xiàn)。一般而言，對(duì)于年輕人才，硬的方面看重一些，對(duì)老的教授，軟的方面看重一些。

在美國(guó)大學(xué)，非常重視學(xué)術(shù)期刊的“檔次”和文章的質(zhì)量，在《美國(guó)社會(huì)學(xué)評(píng)論》或《美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)論》上發(fā)表10篇非常一般化的文章，沒(méi)有新意或重復(fù)自己的觀點(diǎn)的文章，還不及一篇真正有見解的文章，所以，在美國(guó)，既有著作等身的名教授，也有著述極少的名教授。1991 年獲諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的羅納德·科斯，一生寫的文章加起來(lái)只有中文300 多頁(yè)，而獲獎(jiǎng)的論文竟是1937 年的論交易成本的文章，他的第二篇重要文章是在1960 年發(fā)表，但這并不妨礙他在芝加哥大學(xué)當(dāng)幾十年的名教授，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)和交易成本理論都是在他的思想啟發(fā)下出現(xiàn)的。

還有一個(gè)典型的例子就是普林斯頓大學(xué)的懷爾斯教授。當(dāng)時(shí)年僅32歲的安德魯·懷爾斯（Andrew Wiles）就被學(xué)校大膽地聘為普林斯頓大學(xué)的教授。懷爾斯埋頭做數(shù)學(xué)研究，九年沒(méi)有發(fā)表一篇論文，普林斯頓大學(xué)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)“九年不問(wèn)懷爾斯教授在做什么”，沉寂了九年后，懷爾斯一鳴驚人，終于以長(zhǎng)達(dá)130多頁(yè)的論文終結(jié)了數(shù)學(xué)界最難的題目——“費(fèi)馬大定理”。聲望和榮譽(yù)紛至沓來(lái)。1995年，懷爾斯獲得瑞典皇家學(xué)會(huì)頒發(fā)的羅爾夫朔獎(jiǎng)（Rolf Schock Prize），1996年，他獲得沃爾夫獎(jiǎng)（Wolf Prize），并當(dāng)選為美國(guó)科學(xué)院外籍院士。這不得不令人感嘆普林斯頓大學(xué)開放而包容的教師政策。

面面俱到——工作評(píng)審

美國(guó)大學(xué)任教的教授一般每年都要對(duì)其在過(guò)去一年的成績(jī)進(jìn)行一次書面匯報(bào)，該報(bào)告經(jīng)系主任審閱后寫得出對(duì)該教授的書面評(píng)語(yǔ)，然后交學(xué)院備案。工作匯報(bào)的內(nèi)容主要包括幾個(gè)方面（以全美排名第三的佐治亞理工學(xué)院為例）：

1.教學(xué)

在美國(guó)，課堂教學(xué)是每一位教授的最高職責(zé)，只有擔(dān)任課堂教學(xué)的教師才能被正式稱為教授，否則只能是研究員。課堂教學(xué)包括課時(shí)量和學(xué)生評(píng)估所得的分。課時(shí)量是和本系其他教授相比而論的。學(xué)生評(píng)估教師授課的質(zhì)量是根據(jù)校方統(tǒng)一給定的題目來(lái)打分的。學(xué)生評(píng)價(jià)一位教師的教學(xué)是該教師教學(xué)成績(jī)和水平的集中表現(xiàn)，該成績(jī)是要被校方存檔并作為未來(lái)提職和升終身制的重要依據(jù)之一。學(xué)生在每一學(xué)期結(jié)束的兩周前對(duì)教師的教學(xué)進(jìn)行書面答分，主要答分的項(xiàng)目分類比較詳細(xì)，一共有十幾項(xiàng)，每項(xiàng)答分是從5到0分好壞六個(gè)層次供學(xué)生無(wú)記名選擇。根據(jù)這些答案，經(jīng)過(guò)校方統(tǒng)一的計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)分析，將得分將被存入該教師的檔案。

2.科研

科研匯報(bào)的第一個(gè)要求是本拿到的科研基金，報(bào)告應(yīng)列出屬于自己可以支配的項(xiàng)目的名稱，基金數(shù)額，基金來(lái)源和基金的起至日期；第二個(gè)要求是本撰寫的基金申請(qǐng)書的題目，申請(qǐng)部門，金額，本人的貢獻(xiàn)和申請(qǐng)的結(jié)果；第三個(gè)要求是本撰寫和發(fā)表論文的情況，包括書的章節(jié)，正式期刊的文章（發(fā)表了的和正在受審的），會(huì)議文獻(xiàn)等；第四個(gè)要求是在國(guó)內(nèi)外專業(yè)會(huì)議上被邀請(qǐng)做特邀報(bào)告和自己發(fā)表報(bào)告的情況。

3.服務(wù)性工作

教授對(duì)本系、學(xué)院和學(xué)校的服務(wù)性貢獻(xiàn)，對(duì)專業(yè)學(xué)會(huì)的貢獻(xiàn)，包括組織會(huì)議，學(xué)術(shù)帶頭和促進(jìn)學(xué)科發(fā)展等，對(duì)專業(yè)期刊的貢獻(xiàn)，包括編輯，審稿和制定發(fā)展計(jì)劃，參與國(guó)內(nèi)外重大基金的評(píng)審等，因?yàn)樗鼧?biāo)志著本人的學(xué)術(shù)水平和地位。

4.獲獎(jiǎng)情況

列出本的獲獎(jiǎng)情況以及該獎(jiǎng)的重要性和被承認(rèn)程度、下的奮斗目標(biāo)和重大舉措、專利申請(qǐng)、目前所從事的研究的題目和簡(jiǎn)短索引，以及人員分配情況等。

工作匯報(bào)提交給系主任之后，系主任按照材料情況進(jìn)行打分。綜合評(píng)估后，根據(jù)打分的結(jié)果，教授可以被分為四個(gè)類別：

A：對(duì)教學(xué)和課程發(fā)展有突出貢獻(xiàn)但研究屬于中等平均水平者

B：教學(xué)和課程發(fā)展屬中等平均水平但具有杰出的科研能力者

C：教學(xué)和課程發(fā)展以及科研均屬中等平均水平者 D：教學(xué)和課程發(fā)展以及科研都具有杰出貢獻(xiàn)者

從以上的分項(xiàng)來(lái)開，比如作為一流大學(xué)并以研究為主的佐治亞理工學(xué)院，它的中心點(diǎn)還是教學(xué)和培養(yǎng)人才。學(xué)校的顧客是學(xué)生，而學(xué)校的產(chǎn)品也是學(xué)生，這是一切工作的中心。在美國(guó)任何教授都必須課堂教學(xué)，而且一些本科生的基礎(chǔ)課往往是由有名的教授來(lái)?yè)?dān)任。學(xué)校對(duì)研究也是相當(dāng)?shù)闹匾?，因?yàn)樗P(guān)系到學(xué)校的質(zhì)量，聲譽(yù)和排名，但沒(méi)有一處提及SCI和片面追求發(fā)表文章的篇數(shù)。同時(shí)，在校內(nèi)外的服務(wù)性工作也是很重要，因?yàn)樗蛯W(xué)校的顯示度有關(guān)系。

曾任哈佛大學(xué)校長(zhǎng)的科南特（James Bryant Conant，1893-1979）說(shuō)過(guò)一句話：“大學(xué)的榮譽(yù)不在它的校舍和人數(shù),而在于它一代代教師的質(zhì)量?！边@句話正是美國(guó)大學(xué)重視教師質(zhì)量的寫照。美國(guó)比較成熟完善的教師評(píng)價(jià)體系起到了關(guān)鍵的發(fā)展作用。我們可以從中學(xué)習(xí)和借鑒的，應(yīng)該是其精細(xì)全面的各方考量，多元化和靈活性的評(píng)價(jià)處理。這樣，既能保障高校教師安心教學(xué)和科研的權(quán)力，又能鞭策高校教師在真才實(shí)學(xué)的學(xué)術(shù)高峰上步步攀升。

（參考資料：《美國(guó)大學(xué)的教師評(píng)價(jià)體系給我們的啟示》、《美國(guó)大學(xué)如何評(píng)審教授工作成績(jī)》等文獻(xiàn)。）

第三篇：影響農(nóng)村信用社發(fā)展的政策性障礙分析

影響農(nóng)村信用社發(fā)展的政策性障礙分析

隨著國(guó)有商業(yè)銀行逐步上收農(nóng)村地區(qū)的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)農(nóng)信社已發(fā)展成為我國(guó)金融體系的一支重要力量極大地促進(jìn)了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)商品化、市場(chǎng)化的發(fā)展近幾年來(lái)國(guó)家政策的調(diào)整和支持為農(nóng)信社的發(fā)展提供了強(qiáng)有力的政策保障但在實(shí)際工作中對(duì)農(nóng)信社特別是貧困地區(qū)的農(nóng)信社來(lái)講國(guó)家政策的調(diào)整和支持還沒(méi)有完全或真正到位還存在一些對(duì)農(nóng)信社岐視或不公平的政策嚴(yán)重阻礙了農(nóng)信社的發(fā)展主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面

（一）受農(nóng)信社“模糊”地位的限制名義上農(nóng)信社是地方的合作金融集體組織但實(shí)際上從農(nóng)信社成立之日起農(nóng)業(yè)銀行、人民銀行就一直受國(guó)家委托行使對(duì)農(nóng)信社的管理職責(zé)改革前歸人民銀行管理農(nóng)業(yè)銀行成立后由農(nóng)業(yè)銀行管理農(nóng)行在八十年代還對(duì)農(nóng)信社實(shí)行“四統(tǒng)一、一兼顧”管理1997年從農(nóng)業(yè)銀行脫鉤后又歸人民銀行代管其法人機(jī)構(gòu)——基層農(nóng)村信用社在人、財(cái)、物上早無(wú)自主權(quán)更談不上管理權(quán)僅保留一個(gè)形式而已同時(shí)在法律上沒(méi)有任何規(guī)定要求地方政府承擔(dān)對(duì)農(nóng)信社的管理義務(wù)在實(shí)際工作中地方政府也從未真正把農(nóng)信社當(dāng)作地方的金融機(jī)構(gòu)來(lái)看待因此農(nóng)信社遭遇了地位上的尷尬看似國(guó)家的但又不是國(guó)家的名義上是地方的但實(shí)際上又不是地方的

如此一來(lái)農(nóng)信社就沒(méi)有資格享受到國(guó)家的一些優(yōu)惠政策以及地方的優(yōu)惠政策剝離不良資產(chǎn)、財(cái)政補(bǔ)充資本金等沒(méi)有農(nóng)信社的份地方政府給予地方企業(yè)虧損補(bǔ)貼、撥補(bǔ)企業(yè)項(xiàng)目資本金或開辦費(fèi)、減虧增盈的獎(jiǎng)勵(lì)、職工的困難救濟(jì)以及各種稅費(fèi)的減免等也從來(lái)不惠顧到信用社不僅如此相當(dāng)一部分農(nóng)信社甚至于連正常的代理財(cái)政手續(xù)費(fèi)也未能如愿農(nóng)信社這種“模糊”的地位在相當(dāng)程度上限制或束縛了自己的發(fā)展

（二）受企業(yè)開戶的限制由于農(nóng)信社是一個(gè)地方的集體合作金融機(jī)構(gòu)抗風(fēng)險(xiǎn)能力低兼之農(nóng)信社資不抵債社眾多資產(chǎn)質(zhì)量低、歷史包袱沉重內(nèi)控管理相對(duì)薄弱等因此從中央到地方政府從行業(yè)到一個(gè)單位都明文規(guī)定或有意識(shí)禁止某個(gè)行業(yè)或某個(gè)單位到農(nóng)信社開立基本帳戶1995年9月1日人民銀行下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步做好企事業(yè)單位基本存款帳戶管理的通知》（銀發(fā)1995247號(hào)）也作出規(guī)定“信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為大中型國(guó)有企業(yè)和事業(yè)單位開立基本存款帳戶”地方的一些工商企業(yè)地方政府也出面干預(yù)或禁止其到農(nóng)信社開立帳戶去年農(nóng)信社本身在向地方移交養(yǎng)老保險(xiǎn)金時(shí)也規(guī)定社保部門不得在農(nóng)信社開戶由于受企業(yè)開戶的限制使信用社對(duì)公存款減少在一定程度上影響了農(nóng)信社的資金供應(yīng)能力同時(shí)加大資金平均成本導(dǎo)致信用社經(jīng)營(yíng)環(huán)境惡化

（三）受業(yè)務(wù)開辦的限制農(nóng)信社不能開辦票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)央行也不對(duì)農(nóng)信社辦理再貼現(xiàn)《中國(guó)人民銀行法》第二十九條規(guī)定人民銀行不能向

非銀行金融機(jī)構(gòu)等提供貸款因此在前幾年央行的再貸款也不對(duì)農(nóng)信社辦理；住房消費(fèi)貸款、汽車消費(fèi)貸款、助學(xué)貸款等也不能開辦住房消費(fèi)貸款只能限制在信用社內(nèi)部職工辦理至于助學(xué)貸款從另一個(gè)角度來(lái)看無(wú)論是從農(nóng)信社支持老百姓子女上學(xué)的范圍還是貸款金額均比某個(gè)商業(yè)銀行要強(qiáng)得多卻得不到國(guó)家的承認(rèn)更得不到國(guó)家財(cái)政的利息補(bǔ)貼所有這些不公平或岐視的國(guó)家金融政策規(guī)定形成了在老百姓心目中農(nóng)信社和商業(yè)銀行是“不一樣”的金融機(jī)構(gòu)公眾對(duì)農(nóng)信社和商業(yè)銀行的信任度和支持度出現(xiàn)了差異特別是前幾年一些地方農(nóng)信社出現(xiàn)的支付**更加影響了社會(huì)公眾對(duì)農(nóng)信社的信任程度極大地影響了農(nóng)信社的市場(chǎng)發(fā)展和業(yè)務(wù)的創(chuàng)新

（四）受地方行政干預(yù)的限制一些政府部門的領(lǐng)導(dǎo)把農(nóng)村信用社當(dāng)作政府部門甚至扶貧機(jī)關(guān)一樣來(lái)看待工資發(fā)不出城鎮(zhèn)開發(fā)資金不足一些農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施工程資金不到位等只要涉及到資金投入的問(wèn)題一律找信用社“幫忙”除了無(wú)嘗捐助外一些政府領(lǐng)導(dǎo)為了出“政績(jī)”往往以各種方式命令信用社發(fā)放貸款雖然貸與不貸由信用社決定但在很多情況下農(nóng)信社是不得而為之這種狀況農(nóng)信社要比商業(yè)銀行嚴(yán)重得多給農(nóng)信社的發(fā)展造成沉重負(fù)擔(dān)

（五）受法律保障的限制目前我國(guó)還沒(méi)有完整意義上的合作金融法律、法規(guī)在法律上沒(méi)有明確合作金融機(jī)構(gòu)的地位和權(quán)益致使合作金融在改革和發(fā)展中處于無(wú)章可循、無(wú)法可依的狀態(tài)農(nóng)信社的合法權(quán)益得不到有效保障在一定程度上限

制了農(nóng)村信用社的發(fā)展

（六）受自身管理政策的限制農(nóng)信社的發(fā)展不僅受來(lái)自外面政策因素的限制而且還受自身管理政策的限制一些省市規(guī)定農(nóng)信社自身營(yíng)業(yè)用的房地產(chǎn)購(gòu)建、車輛購(gòu)臵以及一定限額以上的貸款等一律要經(jīng)過(guò)省市合作管理部門的審批農(nóng)信社包括聯(lián)社在招錄員工方面沒(méi)有自主權(quán)甚至連自然減員補(bǔ)員都沒(méi)有資格影響了業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)人才的需求此外農(nóng)信社是個(gè)弱小的地方金融機(jī)構(gòu)所發(fā)放的貸款大部分是農(nóng)業(yè)貸款并帶有較強(qiáng)的扶貧或政策性質(zhì)而農(nóng)業(yè)是個(gè)弱質(zhì)產(chǎn)業(yè)受自然災(zāi)害影響較大風(fēng)險(xiǎn)大回報(bào)率低因此農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)成本大冒風(fēng)險(xiǎn)也大但其所承擔(dān)的稅賦與商業(yè)銀行幾乎沒(méi)有任何區(qū)別損失準(zhǔn)備也和商業(yè)銀行一樣按貸款余額1%提取而且與商業(yè)銀行核銷貸款本息最終掛到國(guó)家財(cái)政頭上不同農(nóng)信社核銷的貸款本息最終還是由自己來(lái)消化因此農(nóng)信社承受著巨大的經(jīng)營(yíng)壓力也給農(nóng)信社的發(fā)展帶來(lái)了一定的負(fù)擔(dān)

在此特提出幾點(diǎn)政策建議

（一）加快農(nóng)村信用社體制改革完善管理體制根據(jù)我國(guó)的實(shí)際情況建議農(nóng)信社實(shí)行條塊結(jié)合的管理體制條即以省為轄區(qū)建立自上而下的管理機(jī)構(gòu)其管理框架省聯(lián)社——地市聯(lián)社或辦事處——縣聯(lián)社?。▍^(qū)、市）、地市聯(lián)社（辦事處）對(duì)信用社的組織領(lǐng)導(dǎo)、服務(wù)扶持應(yīng)以間接管理為主主要為全轄區(qū)統(tǒng)一制訂一個(gè)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)章由各個(gè)信用社在標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)自主決策同時(shí)加強(qiáng)指導(dǎo)管理履行必要的監(jiān)督檢查監(jiān)督各項(xiàng)政策的落實(shí)保證所訂標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)章的正確有效實(shí)施而縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)承

擔(dān)起對(duì)農(nóng)信社的主要管理職責(zé)要以直接管理為主加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)管理特別是要強(qiáng)化指導(dǎo)服務(wù)和監(jiān)督查處兩大職責(zé)塊即建立地方政府對(duì)農(nóng)信社應(yīng)有的權(quán)力、應(yīng)負(fù)的責(zé)任和義務(wù)制度且要以法律形式進(jìn)行明確以強(qiáng)化地方政府對(duì)農(nóng)信社領(lǐng)導(dǎo)管理及風(fēng)險(xiǎn)防范的責(zé)任地方政府對(duì)農(nóng)信社的管理職責(zé)主要通過(guò)自上而下的行業(yè)管理部門來(lái)實(shí)施、體現(xiàn)不直接對(duì)農(nóng)信社具體人、財(cái)、物和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)等負(fù)責(zé)或干預(yù)

（二）盡快建立健全合作金融機(jī)構(gòu)法律、法規(guī)體系當(dāng)前農(nóng)信社主要是根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的一些規(guī)定以及各級(jí)信用合作社參照中國(guó)人民銀行擬訂的范本制訂的章程等進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)這些規(guī)定和章程的法律效力與針對(duì)一般性商業(yè)銀行的《商業(yè)銀行法》相比法律效力比較低對(duì)確立合作金融產(chǎn)權(quán)的權(quán)威性較小因此農(nóng)信社也應(yīng)當(dāng)像商業(yè)銀行一樣擁有獨(dú)立的法律保障（比如美國(guó)《聯(lián)邦信用社法案》）以樹立起與《商業(yè)銀行法》大致相當(dāng)?shù)臋?quán)威性同時(shí)從法律上對(duì)農(nóng)村合作金融組織的成立條件、組織體系、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)原則、服務(wù)宗旨、管理制度等予以細(xì)化規(guī)定使其依法經(jīng)營(yíng)嚴(yán)格規(guī)范自身行為增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的自覺(jué)性

（三）盡快實(shí)施國(guó)民待遇原則隨著我國(guó)加入WTO后金融市場(chǎng)的逐步開放以及農(nóng)信社內(nèi)控管理的加強(qiáng)央行和銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)變化了的情況以及各地農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理狀況放開對(duì)農(nóng)信社在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)開辦、開戶、結(jié)算等方面的限制實(shí)行與其他商業(yè)銀行一樣的國(guó)民待遇

（四）盡快建立適合合作金融特點(diǎn)的政策支持體系

和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制首先是金融政策的扶持一是對(duì)“兩呆”貸款和歷年損失掛賬人民銀行應(yīng)按照一定的比例給予長(zhǎng)期無(wú)息或低息再貸款支持；二是提高農(nóng)信社貸款呆帳準(zhǔn)備金提取比例增強(qiáng)農(nóng)信社抗風(fēng)險(xiǎn)能力；三是適當(dāng)提高轉(zhuǎn)存人行存款利率解決利率倒掛問(wèn)題提高盈利能力；四是適當(dāng)提高農(nóng)信社存貸款利率的浮動(dòng)幅度提高其資金組織能力打擊農(nóng)村高利貸；五是盡快客觀公正、實(shí)事求是地解決行社脫鉤后遺留資金糾紛問(wèn)題其次是財(cái)政政策的扶持一是對(duì)政策性損失和掛賬的彌補(bǔ)對(duì)新產(chǎn)生的虧損、風(fēng)險(xiǎn)由農(nóng)村信用社和地方承擔(dān)把責(zé)任交地方政府中央不再負(fù)責(zé)；二是對(duì)農(nóng)村信用社的各種稅收要實(shí)行一定程度的減免特別是對(duì)農(nóng)村信用社投向“三農(nóng)”的貸款實(shí)行財(cái)政利息貼補(bǔ)或免交營(yíng)業(yè)稅或按一定比例適當(dāng)返還對(duì)貧困地區(qū)農(nóng)村信用社或資不抵債社在一定時(shí)期內(nèi)免繳營(yíng)業(yè)稅和經(jīng)營(yíng)所得稅以增強(qiáng)農(nóng)信社的盈利水平和發(fā)展后勁提高農(nóng)信社支農(nóng)工作的積極性；三是把農(nóng)村信用社代理財(cái)政工作的業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)納入制度化軌道并妥善解決財(cái)政拖欠農(nóng)村信用社保值貼息問(wèn)題；四是對(duì)農(nóng)信社的不良資產(chǎn)特別是政策性部分實(shí)施剝離由專門成立的管理公司進(jìn)行管理收回部分歸還農(nóng)信社損失部分由中央和地方逐年核銷以促使農(nóng)信社重組、改造、規(guī)范和輕裝前進(jìn)再次是政府各職能部門的大力扶持農(nóng)信社作為地方性合作金融機(jī)構(gòu)是農(nóng)村金融體系的基礎(chǔ)是幫助農(nóng)民脫貧致富、維護(hù)農(nóng)村穩(wěn)定和國(guó)家穩(wěn)定的重要支柱地方政府有領(lǐng)導(dǎo)管

理和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的義務(wù)要把農(nóng)信社作為一個(gè)地方企業(yè)來(lái)對(duì)待千方百計(jì)支持幫助農(nóng)信社的工作特別是在組織資金、清收不良貸款、提供法律援助、維護(hù)債權(quán)、減免各種稅費(fèi)等方面提供支持幫助

第四篇：評(píng)價(jià)建議

1.樹立良好的道德規(guī)范，加強(qiáng)學(xué)生遵循以德為中心，進(jìn)行學(xué)術(shù)研究，改善同學(xué)間的良好關(guān)系。

2.導(dǎo)師不僅在育才方面做好模范作用，也要加強(qiáng)對(duì)學(xué)生育人方面的監(jiān)督，教導(dǎo)學(xué)生一些基本的做人道理，讓學(xué)生有本可依。

3.查看學(xué)術(shù)研究的科研成果來(lái)凸顯科學(xué)研究對(duì)人才培養(yǎng)的支撐作用。

4.對(duì)于“建設(shè)者和接班人”給予更好的指引與建議，讓學(xué)生這方面了解更加充分。

5.應(yīng)該列出師德標(biāo)兵和師德反面案列，有對(duì)比才能更好的突出師德師風(fēng)的優(yōu)良傳統(tǒng)，加強(qiáng)讓更多的好老師涌現(xiàn)。

6.需要補(bǔ)充大量在學(xué)科服務(wù)國(guó)家重要需求、成果轉(zhuǎn)化、解決中國(guó)問(wèn)題方面的人才，以至于不會(huì)讓我們的研究成果毫無(wú)用武之地，更加推動(dòng)著國(guó)家的發(fā)展。

第五篇：信用風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)

信用風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)

擔(dān)保是一種信用行為，擔(dān)保信用風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)實(shí)際上是對(duì)未來(lái)?yè)?dān)保風(fēng)險(xiǎn)的判斷，它是在分析過(guò)去和現(xiàn)在的基礎(chǔ)上，結(jié)合未來(lái)可能發(fā)生的不確定風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目未來(lái)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，為是否提供擔(dān)保行為提供依據(jù)，為規(guī)避和防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生制訂防范措施，盡量減少擔(dān)保代償?shù)目赡苄院蜏p少擔(dān)保損失。作為擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理者，不在于對(duì)企業(yè)的具體經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)情況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)，而在于在此基礎(chǔ)上的對(duì)企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合分析，在企業(yè)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)概率的大趨勢(shì)上做出自己合理的判斷和決策。

擔(dān)保業(yè)務(wù)按照“紅黃綠”理論三種性質(zhì)界定，既然是風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)，就專門和大家談?wù)劇凹t燈”的問(wèn)題。

一、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；自身資本實(shí)力與債務(wù)匹配性風(fēng)險(xiǎn)、盈利能力與債務(wù)匹配性風(fēng)險(xiǎn)、銷售收入與債務(wù)匹配性風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)期限性風(fēng)險(xiǎn)、硬債務(wù)與軟債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)對(duì)債務(wù)的依賴性。

2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；應(yīng)收賬款流動(dòng)性、存貨流動(dòng)性、現(xiàn)金流動(dòng)性、對(duì)外投資的流動(dòng)性。

3、盈利性風(fēng)險(xiǎn)；未來(lái)利潤(rùn)與債務(wù)的匹配性、未來(lái)利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)的可能性、未來(lái)利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)的流動(dòng)性、未來(lái)利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)的穩(wěn)定性。

4、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；資產(chǎn)老化和重置風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)優(yōu)化和技改風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)處置風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)安全性風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)實(shí)際投入分析。

5、虛假財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)；實(shí)際銷售額、實(shí)際利潤(rùn)水平、債務(wù)真實(shí)性、實(shí)際納稅額、總資產(chǎn)和有效資產(chǎn)的真實(shí)性。

二、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

1、技術(shù)先進(jìn)性風(fēng)險(xiǎn)；在行業(yè)中先進(jìn)程度、在區(qū)域中先進(jìn)程度、與現(xiàn)有比較領(lǐng)先程度。

2、技術(shù)成熟性風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)是否經(jīng)過(guò)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)檢驗(yàn)、技術(shù)是否穩(wěn)定、技術(shù)產(chǎn)品是否被市場(chǎng)接受。

3、技術(shù)與政策符合性風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)是否符合安全性要求、技術(shù)是否符合環(huán)保要求、技術(shù)是否符合特定法律要求。

4、技術(shù)替代性風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)是否容易替代、技術(shù)是否容易模仿、研發(fā)技術(shù)的門檻專業(yè)和成本的高低。

5、技術(shù)時(shí)效性風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)受到保護(hù)的時(shí)間、技術(shù)取得的方式、后續(xù)提升技術(shù)的能力。

6、技術(shù)依賴性風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)對(duì)人員的依賴、技術(shù)對(duì)原料的依賴、技術(shù)對(duì)環(huán)境的依賴。

三、經(jīng)營(yíng)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分析

1、經(jīng)營(yíng)的合法性風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)營(yíng)是否符合國(guó)家法律法規(guī)（環(huán)保、安全、節(jié)能、減排等）、經(jīng)營(yíng)是否符合國(guó)家和地區(qū)戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)是否受到國(guó)家和地區(qū)政府的鼓勵(lì)（招商引資、減免稅費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)等）。

2、行業(yè)與競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)；未來(lái)成長(zhǎng)性、政策鼓勵(lì)性、競(jìng)爭(zhēng)激烈性、市場(chǎng)空間性、成長(zhǎng)期限性、投入回報(bào)性。

3、銷售渠道與網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)；銷售模式是否合理、銷售網(wǎng)絡(luò)是否齊全、銷

售網(wǎng)絡(luò)地位是否穩(wěn)固、銷售網(wǎng)絡(luò)建設(shè)周期和成本。

4、下游市場(chǎng)依賴性風(fēng)險(xiǎn)；產(chǎn)品對(duì)單一市場(chǎng)的依賴風(fēng)險(xiǎn)（包括單一客戶、單一行業(yè)、單一國(guó)家和區(qū)域）。

5、上游依賴性風(fēng)險(xiǎn)；核心元件對(duì)上游的依賴、核心材料對(duì)上游的依賴、核心業(yè)務(wù)對(duì)上游的依賴、核心業(yè)務(wù)對(duì)社會(huì)關(guān)系的依賴。

6、生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)要素風(fēng)險(xiǎn)；水電氣等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)要素變化、人員工資變化、員工社會(huì)福利變化、原材料采購(gòu)變化、稅收繳納情況變化。

四、企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

1、安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；安全制度的健全性、制度的落實(shí)性、制度有效性、安全歷史記錄、安全風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移。

2、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員依賴風(fēng)險(xiǎn)；關(guān)鍵人員的與企業(yè)的關(guān)系、關(guān)鍵人員的激勵(lì)約束、關(guān)鍵人員的重要程度、關(guān)鍵人員的替代性、關(guān)鍵人員的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

3、法人治理結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；股權(quán)結(jié)構(gòu)的合理性、股東歷史和親情淵源、法人治理結(jié)構(gòu)的規(guī)范性、調(diào)整法人治理結(jié)構(gòu)的可行性。

4、激勵(lì)約束機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)；激勵(lì)約束機(jī)制對(duì)核心團(tuán)隊(duì)的吸引力、激勵(lì)約束機(jī)制的可持續(xù)性、激勵(lì)約束機(jī)制的完善性。

5、實(shí)際控制人作風(fēng)和思路風(fēng)險(xiǎn)。投資欲望、企業(yè)資源控制、發(fā)展思路、經(jīng)營(yíng)偏好、管理和控制能力。

五、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分析

1、法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)；法律訴訟的性質(zhì)分析、法律訴訟金額分析、法律訴訟時(shí)間分析。

2、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)嚴(yán)重性分析、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)金額分析、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性分析、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的危害性和挽救措施分析。

3、實(shí)際控制人個(gè)人行為風(fēng)險(xiǎn)；婚姻和家庭、賭博與吸毒、個(gè)人行為安全、非常規(guī)嗜好、參與非法組織與涉黑等。

4、非法集資和高利貸風(fēng)險(xiǎn)；集資和高利貸性質(zhì)分析、集資和高利貸金額分析、集資和高利貸依賴性分析、集資和高利貸消化能力分析。

5、關(guān)聯(lián)企業(yè)和對(duì)外投資風(fēng)險(xiǎn)；關(guān)聯(lián)企業(yè)和對(duì)外投資質(zhì)量分析、關(guān)聯(lián)企業(yè)和對(duì)外投資金額占比分析、關(guān)聯(lián)企業(yè)和對(duì)外投資集中度分析、關(guān)聯(lián)企業(yè)和對(duì)外投資損失影響分析。

6、不良信用記錄風(fēng)險(xiǎn)；不良信用記錄的性質(zhì)（銀行和非銀行、真性不良和假性不良）、不良信用記錄金額、不良信用記錄歷史時(shí)間。

六、反擔(dān)保措施風(fēng)險(xiǎn)分析（區(qū)分反擔(dān)保物品及權(quán)利與反擔(dān)保行為措施）

1、反擔(dān)保合法性合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；反擔(dān)保物來(lái)源的合法合規(guī)性、反擔(dān)保措施的合規(guī)性和有效性、反擔(dān)保措施的辦理的合法合規(guī)性、反擔(dān)保物的市場(chǎng)通用性。

2、反擔(dān)保實(shí)際價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)；反擔(dān)保處置價(jià)值分析、反擔(dān)保未來(lái)價(jià)值損耗分析、反擔(dān)保變現(xiàn)能力分析、反擔(dān)保變現(xiàn)難度分析、欠稅欠付工資福利和欠付工程款分析、反擔(dān)保物附加條約對(duì)價(jià)值影響。

3、反擔(dān)保處置風(fēng)險(xiǎn)；國(guó)家文物、戰(zhàn)略性物資、不符合環(huán)境及相關(guān)規(guī)劃等要求、涉案反擔(dān)保物、地方政府政策協(xié)議障礙、地方保護(hù)主義和行為。

4、反擔(dān)保安全性風(fēng)險(xiǎn)；危險(xiǎn)品與易燃易爆品、反擔(dān)保物的時(shí)效性、自然災(zāi)害影響、易滅失反擔(dān)保安全保障措施、反擔(dān)保處置的復(fù)雜程度。

5、反擔(dān)保可控性風(fēng)險(xiǎn)。封閉性運(yùn)行措施的可靠性、反擔(dān)保資產(chǎn)實(shí)物可控性、反擔(dān)保資產(chǎn)控制的復(fù)雜程度。