第一篇：銀行從事證券投資業(yè)務的優(yōu)勢

與其他金融機構相比，商業(yè)銀行從事證券投資業(yè)務的優(yōu)勢有哪些？

金融機構的證券投資業(yè)務，是指以有價證券為經營對象的業(yè)務，其證券投資對象主要是政府債券(如國庫券的購買)、企業(yè)債券和股票的發(fā)行和購買。如銀行證券投資是一種證券的買賣活動，與貸款業(yè)務相比，盡管兩者都是資金的運用，有很多相同之處，但是它本身有著自己的特點。這些特點主要有：

1.主動性，銀行在證券投資中，根據市場行情的變化趨勢和自己的資金實力，決定購買與否，完全由銀行自主決定，完全處于主動地位。

2.獨立性，銀行在證券投資中，在多數情況下與債務人是不熟悉，決定銀行是否購買的唯一標準是根據市場推算出的預期收益率，不為人際關系所左右。

3.參與性，銀行在證券投資中，銀行只是眾多債權人中的一個，對債務人的控制作用是非常有限的，不能起到決定性作用。

銀行證券投資的功能有：

一、資產多元化，分散風險，獲取穩(wěn)定的收益

二、保持流動性

三、逆經濟周期的調節(jié)手段

四、合理避稅

第二篇：律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法

《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》已經中國證券監(jiān)督管理委員會主席辦公會議和司法部部務會議審議通過，現予公布，自2007年5月1日起施行。中國證券監(jiān)督管理委員會主席：尚福林

中 華 人 民 共和國 司 法 部 部 長：吳愛英二○○七年三月九日

律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法

第一章 總則

第一條 為了加強對律師事務所從事證券法律業(yè)務活動的監(jiān)督管理，規(guī)范律師在證券發(fā)行、上市和交易等活動中的執(zhí)業(yè)行為，完善法律風險防范機制，維護證券市場秩序，保護投資者的合法權益，根據《證券法》和《律師法》，制定本辦法。

第二條 律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務，適用本辦法。前款所稱證券法律業(yè)務，是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動，提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。

第三條 律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)及相關規(guī)定，遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責的原則，恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀律，嚴格履行法定職責，保證其所出具文件的真實性、準確性、完整性。

第四條 律師事務所應當建立健全風險控制制度，加強對律師從事證券法律業(yè)務的管理，提高律師證券法律業(yè)務水平。

第五條 中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）及其派出機構、司法部及地方司法行政機關依法對律師事務所從事證券法律業(yè)務進行監(jiān)督管理。律師協(xié)會依照章程和律師行業(yè)規(guī)范對律師事務所從事證券法律業(yè)務進行自律管理。

第二章 業(yè)務范圍

第六條 律師事務所從事證券法律業(yè)務，可以為下列事項出具法律意見：

（一）首次公開發(fā)行股票及上市；

（二）上市公司發(fā)行證券及上市；

（三）上市公司的收購、重大資產重組及股份回購；

（四）上市公司實行股權激勵計劃；

（五）上市公司召開股東大會；

（六）境內企業(yè)直接或者間接到境外發(fā)行證券、將其證券在境外上市交易；

（七）證券公司、證券投資基金管理公司及其分支機構的設立、變更、解散、終止；

（八）證券投資基金的募集、證券公司集合資產管理計劃的設立；

（九）證券衍生品種的發(fā)行及上市；

（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

第七條 律師事務所可以接受當事人的委托，組織制作與證券業(yè)務活動相關的法律文件。

第八條 鼓勵具備下列條件的律師事務所從事證券法律業(yè)務：

（一）內部管理規(guī)范，風險控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準高，社會信譽良好；

（二）有20名以上執(zhí)業(yè)律師, 其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務；

（三）已經辦理有效的執(zhí)業(yè)責任保險；

（四）最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。

第九條 鼓勵具備下列條件之一，并且最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務：

（一）最近3年從事過證券法律業(yè)務；

（二）最近3年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務的律師最近3年從事過證券法律業(yè)務；

（三）最近3年連續(xù)從事證券法律領域的教學、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務的行業(yè)培訓。

第十條 律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務。

律師被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施或者被司法行政機關給予停止執(zhí)業(yè)處罰的，在規(guī)定禁入或者停止執(zhí)業(yè)的期間不得從事證券法律業(yè)務。

第十一條 同一律師事務所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見，不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見，不得在其他同一證券業(yè)務活動中為具有利害關系的不同當事人出具法律意見。

律師擔任公司及其關聯方董事、監(jiān)事、高級管理人員，或者存在其他影響律師獨立性的情形的，該律師所在律師事務所不得接受所任職公司的委托，為該公司提供證券法律服務。

第三章 業(yè)務規(guī)則

第十二條 律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務，應當按照依法制定的業(yè)務規(guī)則，勤勉盡責，審慎履行核查和驗證義務。

律師進行核查和驗證，可以采用面談、書面審查、實地調查、查詢和函證、計算、復核等方法。

第十三條 律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務，應當依法對所依據的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證；在進行核查和驗證前，應當編制核查和驗證計劃，明確需要核查和驗證的事項，并根據業(yè)務的進展情況，對其予以適當調整。

第十四條 律師在出具法律意見時，對與法律相關的業(yè)務事項應當履行法律專業(yè)人士特別的注意義務，對其他業(yè)務事項履行普通人一般的注意義務，其制作、出具的文件不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

第十五條 律師從國家機關、具有管理公共事務職能的組織、會計師事務所、資產評估機構、資信評級機構、公證機構（以下統(tǒng)稱公共機構）直接取得的文書，可以作為出具法律意見的依據，但律師應當履行本辦法第十四條規(guī)定的注意義務并加以說明；對于不是從公共機構直接取得的文書，經核查和驗證后方可作為出具法律意見的依據。

律師從公共機構抄錄、復制的材料，經該機構確認后，可以作為出具法律意見的依據，但律師應當履行本辦法第十四條規(guī)定的注意義務并加以說明；未取得公共機構確認的，對相關內容進行核查和驗證后方可作為出具法律意見的依據。

第十六條 律師進行核查和驗證，需要會計師事務所、資產評估機構等證券服務機構作出判斷的，應當直接委托或者要求委托人委托會計師事務所、資產評估機構等證券服務機構出具意見。

第十七條 律師在從事證券法律業(yè)務時，委托人應當向其提供真實、完整的有關材料，不得拒絕、隱匿、謊報。

律師發(fā)現委托人提供的材料有虛假記載、誤導性陳述、重大遺漏，或者委托人有重大違法行為的，應當要求委托人糾正、補充；委托人拒不糾正、補充的，律師可以拒絕繼續(xù)接受委托，同時應當按照規(guī)定向有關方面履行報告義務。第十八條 律師應當歸類整理核查和驗證中形成的工作記錄和獲取的材料，并對法律意見書等文件中各具體意見所依據的事實、國家相關規(guī)定以及律師的分析判斷作出說明，形成記錄清晰的工作底稿。

第十九條 工作底稿由出具法律意見的律師事務所保存，保存期限不得少于7年；中國證監(jiān)會對保存期限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四章 法律意見

第二十條 法律意見是律師事務所及其指派的律師針對委托人委托事項的合法性，出具的明確結論性意見，是委托人、投資者和中國證監(jiān)會及其派出機構確認相關事項是否合法的重要依據。法律意見應當由律師在核查和驗證所依據的文件資料內容的真實性、準確性、完整性的基礎上，依據法律、行政法規(guī)及相關規(guī)定作出。

第二十一條 法律意見書應當列明相關材料、事實、具體核查和驗證結果、國家有關規(guī)定和結論性意見。

法律意見不得使用“基本符合”、“未發(fā)現”等含糊措辭。

第二十二條 有下列情形之一的，律師應當在法律意見中予以說明，并充分揭示其對相關事項的影響程度及其風險：

（一）委托人的全部或者部分事項不符合中國證監(jiān)會規(guī)定；

（二）事實不清楚，材料不充分，不能全面反映委托人情況；

（三）核查和驗證范圍受到客觀條件的限制，無法取得應有證據；

（四）律師已要求委托人糾正、補充而委托人未予糾正、補充；

（五）律師已依法履行勤勉盡責義務，仍不能對全部或者部分事項作出準確判斷；

（六）律師認為應當予以說明的其他情形。

第二十三條 律師從事本辦法第六條規(guī)定的證券法律業(yè)務，其所出具的法律意見應當經所在律師事務所討論復核，并制作相關記錄作為工作底稿留存。第二十四條 律師從事本辦法第六條規(guī)定的證券法律業(yè)務，其所出具的法律意見應當由2名執(zhí)業(yè)律師和所在律師事務所負責人簽名，加蓋該律師事務所印章，并簽署日期。

第二十五條 法律意見書的具體內容和格式，應當符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。

第二十六條 法律意見書等文件在報送中國證監(jiān)會及其派出機構后，發(fā)生重大事項或者律師發(fā)現需要補充意見的，應當及時提出補充意見。

第五章 監(jiān)督管理

第二十七條 律師從事證券法律業(yè)務期間，律師或者其所在律師事務所因涉嫌違法被有關機關立案調查的，該律師、律師事務所應當及時如實告知委托人，并明確提示可能的法律后果。

第二十八條 律師、律師事務所在向委托人出具法律意見時，應當按照規(guī)定同時提交其已從事證券法律業(yè)務的有關情況；委托人向中國證監(jiān)會及其派出機構報送含有法律意見的文件時，應當按照規(guī)定同時提交律師、律師事務所已從事證券法律業(yè)務的有關情況。

第二十九條 中國證監(jiān)會及其派出機構、司法行政機關及律師協(xié)會建立律師從事證券法律業(yè)務的資料庫和誠信檔案，記載律師、律師事務所從事證券法律業(yè)務所受處理處罰等情況，并按照規(guī)定予以公開。

第三十條 中國證監(jiān)會及其派出機構在審核律師出具的法律意見時，對其真實性、準確性、完整性有疑義的，可以要求律師作出解釋、補充，或者調閱其工作底稿。律師和律師事務所應當配合。

第三十一條 律師、律師事務所從事證券法律業(yè)務有下列情形之一的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等措施：

（一）未按照本辦法第十二條的規(guī)定勤勉盡責，對所依據的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證；

（二）未按照本辦法第十三條的規(guī)定編制核查和驗證計劃；

（三）未按照本辦法第十七條的規(guī)定要求委托人予以糾正、補充，或者履行報告義務；

（四）未按照本辦法第二十二條的規(guī)定在法律意見中作出說明；

（五）未按照本辦法第二十三條的規(guī)定討論復核法律意見；

（六）未按照本辦法第二十七條的規(guī)定履行告知義務；

（七）法律意見的依據不適當或者不充分，法律分析有明顯失誤；

（八）法律意見的結論不明確或者與核查和驗證的結果不對應；

（九）未按照本辦法第十八條的規(guī)定制作工作底稿；

（十）未按照本辦法第十九條的規(guī)定保存工作底稿；

（十一）法律意見書不符合規(guī)定內容或者格式；

（十二）法律意見書等文件存在嚴重文字錯誤等文書質量問題；

（十三）違反業(yè)務規(guī)則的其他情形。

第三十二條 中國證監(jiān)會及其派出機構作出監(jiān)管談話決定的，應當將監(jiān)管談話的對象、原因、時間、地點等以書面形式通知律師或者律師事務所負責人。律師或者律師事務所負責人應當按照通知要求，接受監(jiān)管談話。

中國證監(jiān)會及其派出機構對律師或者律師事務所負責人監(jiān)管談話，可以會同或者委托司法行政機關進行。

進行監(jiān)管談話，應當有2名以上工作人員在場，并對監(jiān)管談話的內容作出書面記錄。

第三十三條 中國證監(jiān)會及其派出機構或者司法行政機關對律師、律師事務所采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等措施的，律師、律師事務所應當按照要求改正所存在的問題，提高證券法律業(yè)務水平。

第三十四條 律師、律師事務所負責人未按照規(guī)定接受監(jiān)管談話，或者未按照要求改正所存在問題的，中國證監(jiān)會及其派出機構或者司法行政機關可以責令其限期整改。

第三十五條 律師、律師事務所被中國證監(jiān)會及其派出機構、司法行政機關

立案調查或者責令整改的，在調查、整改期間，中國證監(jiān)會及其派出機構暫不受理和審核該律師、律師事務所出具的法律意見書等文件。

第六章 法律責任

第三十六條 律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務，違反《證券法》和有關證券管理的行政法規(guī)，應當給予行政處罰的，由中國證監(jiān)會依據《證券法》和有關證券管理的行政法規(guī)實施處罰；需要對律師事務所給予停業(yè)整頓處罰、對律師給予停止執(zhí)業(yè)或者吊銷律師執(zhí)業(yè)證書處罰的，由司法行政機關依法實施處罰。

第三十七條 律師事務所從事證券法律業(yè)務，未勤勉盡責，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，由中國證監(jiān)會依照《證券法》第二百二十三條的規(guī)定實施處罰。

第三十八條 律師事務所從事證券法律業(yè)務，未按照本辦法第十九條的規(guī)定保存工作底稿的，由中國證監(jiān)會依照《證券法》第二百二十五條的規(guī)定實施處罰。第三十九條 律師事務所從事證券法律業(yè)務，有本辦法第三十一條第（一）項至第（八）項規(guī)定情形之一的，由中國證監(jiān)會依照《證券法》第二百二十六條

第三款的規(guī)定實施處罰。

第四十條 律師從事證券法律業(yè)務，違反《證券法》、有關行政法規(guī)和本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依照《證券法》第二百三十三條的規(guī)定，對其采取證券市場禁入的措施。

第四十一條 律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務，違反《律師法》和有關律師執(zhí)業(yè)管理規(guī)定的，由司法行政機關給予相應的行政處罰。

律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務，違反律師行業(yè)規(guī)范的，由律師協(xié)會給予相應的行業(yè)懲戒。

第四十二條 律師事務所及其指派的律師違反規(guī)定從事證券法律業(yè)務，涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。

第四十三條 中國證監(jiān)會及其派出機構、司法行政機關在查處律師事務所、律師從事證券法律業(yè)務的違法行為的工作中，應當相互配合，互通情況，建立協(xié)調協(xié)商機制。對于依法應當由對方實施處罰的，及時移送對方處理；一方實施處罰后，應當將處罰結果書面告知另一方，并抄送律師協(xié)會。

第七章 附則

第四十四條 律師事務所及其指派的律師從事期貨法律業(yè)務，參照本辦法執(zhí)行。

第四十五條 本辦法自2007年5月1日起施行?！吨袊C券監(jiān)督管理委員會關于加強律師從事證券法律業(yè)務管理的通知》(證監(jiān)法字〔1998〕1號)同時廢止。

第三篇：證券投資咨詢業(yè)務資格

證券投資咨詢業(yè)務資格核準

【行政許可事項】證券投資咨詢業(yè)務資格核準

【關于依據、條件、程序、期限的規(guī)定】

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第3條：從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務，必須依照本辦法的規(guī)定，取得中國證監(jiān)會的業(yè)務許可。未經中國證監(jiān)會許可，任何機構和個人均不得從事本辦法第二條所列各種形式證券、期貨投資咨詢業(yè)務。

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第6條：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備下列條件：

（一）分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有十名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格；

（二）有100萬元人民幣以上的注冊資本；

（三）有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施；

（四）有公司章程；

（五）有健全的內部管理制度；

（六）具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第7條：證券經營機構、期貨經紀機構應當符合本辦法第六條規(guī)定的條件，方可申請從事超出本機構范圍的證券、期貨投資咨詢業(yè)務。其他從事咨詢業(yè)務的機構，符合本辦法第六條規(guī)定的條件的，可以申請兼營證券、期貨投資咨詢業(yè)務。

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法實施細則》第5條：同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構中，具有從事證券投資咨詢和期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員各不得少于三名。

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法實施細則》第6條：《辦法》

第六條第三項所稱“場所”與“設施”應當專門用于證券、期貨投資咨詢業(yè)務。

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法實施細則》第7條：《辦法》

第七條第一款規(guī)定證券經營機構、期貨經紀機構從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務，除符合《辦法》第六條規(guī)定的條件外，還應當設立獨立的從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務的部門，其業(yè)務、人員、場所、設施應當與證券經營機構、期貨經紀機構的其他部門分開，咨詢人員不得在機構其他部門兼職。

證券經營機構只能申請證券投資咨詢業(yè)務資格，從事證券投資咨詢業(yè)務；期貨經紀機構只能申請期貨投資咨詢業(yè)務資格，從事期貨投資咨詢業(yè)務。其業(yè)務資格由所屬的具有法人資格的機構申報。

《中國證券監(jiān)督管理委員會關于證券投資咨詢機構申請咨詢從業(yè)資格及證券投資咨詢人員申請咨詢執(zhí)業(yè)資格的通知》第二條：(一)申請從業(yè)資格的機構，應具備以下條件：1．符合《辦法》第六條第(一)至(五)款規(guī)定；2．符合《細則》第四至七條規(guī)定；3．滿足《公司法》對股東的有關要求，并符合以下條件：近三年，法人股東無重大違法、違規(guī)經營記錄，累計虧損不得超過其注冊資本百分之五十，未決訴訟標的不得超過其凈資產百分之五十；自然人股東不存在到期未清償的數額較大的債務。

《中國證券監(jiān)督管理委員會關于證券投資咨詢機構申請咨詢從業(yè)資格及證券投資咨詢人員申請咨詢執(zhí)業(yè)資格的通知》第三條：證監(jiān)會將依據《辦法》、《細則》規(guī)定的條件以及證券市場對證券投資咨詢業(yè)務的需求狀況，審批新的證券投資咨詢機構和執(zhí)業(yè)人員。對滿足下列條件的證券公司和專營證券投資咨詢機構，將優(yōu)先考慮授予其從業(yè)資格：1．資本規(guī)模較大；2．咨詢研究力量較強或擁有較多獲得從業(yè)資格的人員；3．主要高級管理人員素質較好；4．服務質量及服務層次較高；5．內部管理制度健全；6．近一年未受過證監(jiān)會及其派出機構的處罰。

《中國證券監(jiān)督管理委員會關于證券投資咨詢機構申請咨詢從業(yè)資格及證券投資咨詢人員申請咨詢執(zhí)業(yè)資格的通知》第四條：(一)公司申請(二)審核1．證監(jiān)會派出機構對申報材料進行初審，并將審核通過的申報材料及初審意見報證監(jiān)會； 2．證監(jiān)會對申報材料進行復審。(三)批準、驗收及證書發(fā)放……2．符合從業(yè)資格審批條件的已成立的證券投資咨詢機構，由證監(jiān)會發(fā)給從業(yè)資格證書；該機構應持從業(yè)資格證書到注冊地工商行政管理部門辦理變更登記手續(xù)，并報證監(jiān)會及其所在 轄區(qū)的證監(jiān)會派出機構備案。(四)公告 審批通過的機構應將獲得從業(yè)資格的情況和獲得執(zhí)業(yè)資格的人員名單在證監(jiān)會指定的報刊上進行公告，公告費用由該機構支付。

【申請材料目錄和申請書示范文本】

[派出機構報送]

1、派出機構初審文件；

2、申請從事證券投資咨詢業(yè)務的報告；

3、證券投資咨詢機構從業(yè)資格申請表；

4、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（復印件）；

5、公司章程；

6、內部管理制度；

7、公司開展投資咨詢業(yè)務的業(yè)務管理制度及商業(yè)計劃書；

8、業(yè)務場所租賃使用或產權歸屬證明文件（復印件）；

9、由注冊會計師提供的驗資報告；

10、由申請機構出具的本機構股東是否存在關聯關系、是否存在違法違規(guī)行為及資信狀況是否良好的證明 ；

11、申請機構成立以來的業(yè)務報告；

12、公開發(fā)表的五篇代表申請機構業(yè)務水平的研究報告；

13、近一年經具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所出具的審計報告；

14、申請機構與證券公司有無業(yè)務合作和業(yè)務往來的說明；

15、中國證券業(yè)協(xié)會出具的有5名以上人員具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的證明文件；

16、中國證監(jiān)會要求報送的其他材料

第四篇：【金融、銀行、證券投資】職位說明書

金融/銀行/證券/投資

·行長/副行長/高級管理·資產評估/分析

·信貸/信用管理

·進出口/信用證結算·銀行卡/電子銀行/新業(yè)務開拓·清算/核算

·風險管理/稽核/控制/法律·國際結算/外匯交易·客戶經理/金融產品營銷管理·投資銀行業(yè)務·基金經理

·銀行柜員/銀行會計

·證券/外匯/期貨經紀人·股票/期貨操盤手·基金經理助理/證券分析·拍賣/典當·投資顧問/理財顧問/客戶服務·融資總監(jiān)

·金融/經濟研究員

·融資經理/主管/專員·資產管理/交易管理/資金管理/財務管理

行長/副行長/高級管理

崗位描述：

1、監(jiān)管營運，確保高效、有效地運作；

2、監(jiān)控日常業(yè)務活動，確保所有交易均適當，保障公司安全免受損失；

3、確保后臺部門和營運部門規(guī)則操作，并符合法律法規(guī)；

4、為客戶提供卓越服務，監(jiān)督客戶滿意度，采取積極策略保持公司的領先地位；

5、確保銀行內部溝通順暢，確定必要的培訓需求，促進員工和部門發(fā)展，提升工作績效。任職資格：

1、大學本科及以上學歷，英文熟練； 2、8年以上金融服務行業(yè)工作經驗，其中至少5年銀行運營管理的經驗；

3、熟悉銀行業(yè)務知識，了解最新政策；

4、具有較強的組織管理和溝通協(xié)調能力。

■ 信貸/信用管理

崗位描述：

1、負責進行市場調查、收集市場信息等工作；

2、負責進行新客戶的開發(fā)、老客戶的維護管理；

3、負責拓展公司的業(yè)務渠道，完成銷售任務；

4、負責拓展公司按揭款項的回收等工作；

5、負責公司與各銀行簽署按揭合作協(xié)議；

6、負責公司企業(yè)融資貸款等工作；

7、負責自付款的回收等工作；

8、負責公司銷售政策的執(zhí)行和品牌推廣宣傳。任職資格：

1、專科及以上學歷，財務，金融等相關專業(yè)；

2、熟悉企業(yè)開發(fā)貸款或汽車貸款等相關操作流程；

3、熟悉銀行按揭相關政策及按揭辦理流程；

4、具有基本的金融服務行業(yè)和銀行信貸業(yè)務知識；

5、具有擔保公司或汽車經銷商工作經驗者優(yōu)先；

6、具有1年以上財務工作經驗，熟悉各種財務報表和財務核算；

7、具有優(yōu)秀的溝通能力，良好的協(xié)調能力，工作積極主動。

7、具有一定的親和力，有團隊合作精神。

■ 資產評估/分析

崗位描述：

1、協(xié)助制定審計方案，對被收購公司的財務進行審計；

2、協(xié)助制定資產評估方案；

3、負責項目預算，招投標工作進程。任職資格：

1、財會類、金融類專業(yè)畢業(yè)，本科以上學歷，5年以上工作經驗；

2、有審計工作經驗，有資產評估工作經驗；

3、懂得項目預算決算和招投標的流程；

4、有投資融資、創(chuàng)業(yè)投資、擔保、租賃公司工作經驗。

■ 進出口/信用證結算

崗位描述：

1、制作進、出口的單證，控制貨物進、出口狀況；

2、發(fā)布各項進、出口報表和各項數據統(tǒng)計；

3、處理進、出口的日常工作；

4、制作各項進、出口的業(yè)務流程圖表；

5、保持與各貨物代理商的良好關系；

6、處理進、出口業(yè)務的各項突發(fā)事故；

7、滿足公司進、出口相關新業(yè)務需求；

8、配合公司內部各部門工作及各項相關事宜。任職資格：

1、大專以上學歷,工商管理或國際貿易等相關科系；

2、有兩年以上海關自理企業(yè)報關經驗；

3、持有報關員證、核銷證；

4、優(yōu)秀的溝通和人際關系技巧；

5、工作認真負責、熱情主動，誠實、穩(wěn)重、細心，不斷進取創(chuàng)新，具有團隊合作精神。

■ 銀行卡/電子銀行/新業(yè)務開拓

崗位描述：

1、負責銀行信用卡市場營銷及產品宣傳活動；

2、制定銀行信用卡業(yè)務推廣計劃；

3、與客戶直接接觸，根據客戶的具體情況推薦客戶選擇信用卡的種類與金額，介紹并辦理銀行信用卡；

4、對客戶基本情況進行核實，并保證信用卡的順利審批。任職資格：

1、金融、財務或相關專業(yè)?？埔陨蠈W歷；

2、一年以上銷售行業(yè)或金融行業(yè)工作經驗；

3、工作認真、細致，責任心強。

■ 風險管理/稽核/控制/法律

暫無，如果您對該職位的“崗位描述”或“任職資格”有著專業(yè)了解和認知，歡迎聯系我們。

■ 清算/核算

崗位描述：

1、對資金的整理、清算；

2、按時向上級匯報有關資料。任職資格：

1、金融、財會或計算機相關專業(yè)本科以上學歷； 2、2年以上相關工作經驗，有證券公司清算經驗優(yōu)先；

3、掌握金融企業(yè)財會、銀行結算、資金清算等相關知識，工作責任心強；

4、具有證券從業(yè)資格證書、執(zhí)業(yè)資格優(yōu)先考慮。

■ 國際結算/外匯交易

崗位描述：

1、分析期貨、外匯市場，研判行情走勢；

2、把握市場機會，及時發(fā)出交易操作指示；

3、獨立運作自身的技術水平，使賬戶達到較高、穩(wěn)定的盈利率。任職資格：

1、具有3年以上外匯、股票或期貨實盤操作經驗；

2、具有良好的心理素質、風險控制能力和操作紀律性意識；

3、對所負責的客戶的資金有足夠的責任心；

4、有客戶資源者優(yōu)先考慮?！?客戶經理/金融產品營銷管理

崗位描述：

1、銷售管理職位，負責其功能領域內主要目標和計劃，制定、參與或協(xié)助上層執(zhí)行相關的政策和制度；

2、負責部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導、培訓及評估；

3、分析客戶需求，維護與指定公司關鍵顧客的關系，尋求機會發(fā)展新的業(yè)務；

4、管理、參與和跟進項目進展；

5、建立管理數據庫，跟蹤分析相關信息；

6、向公司提供市場資訊及所屬客戶信息。任職資格：

1、?？萍耙陨蠈W歷，市場營銷等相關專業(yè)； 2、2年以上銷售行業(yè)工作經驗，有客戶經理工作經歷者優(yōu)先；

3、性格外向，具有較強的溝通能力和語言表達能力，較強的公關能力、應變能力和談判能力；

4、具備良好的客戶服務意識，良好的品牌及營銷策劃能力；

5、能適應長期出差。

■ 銀行柜員/銀行會計

崗位描述：

1、負責供應商的溝通和管理；

2、負責培養(yǎng)核心供應商，帶動整個行業(yè)的銷售；

3、負責傳遞最新政策、產品趨勢，保證供應商以不斷更新的產品上架到平臺；

4、對核心供應商定期做數據銷售分析，給出指導意見，幫助供應商提高銷售；

5、協(xié)助產品經理完成每期的產品促銷，選擇賣家和產品，保證促銷活動的完成。任職資格：

1、本科以上學歷，企業(yè)管理和市場營銷專業(yè)優(yōu)先；

2、英語四級以上，具備讀、寫及編輯的能力； 3、3年以上工作經驗，有電子商務相關工作經驗或網店經驗者優(yōu)先；

4、辦公軟件熟練，包括word/powerpoint熟練運用，利用excel可以做數據分析；

5、敢于承擔責任，有良好的溝通技巧。

■ 投資銀行業(yè)務

崗位描述：

1、協(xié)助公司購并、重組、私募、上市項目等方面的工作；

2、作為項目經理進行上述項目的運作；

3、能承受較大的工作壓力，具團隊精神。任職資格：

1、金融或法律相關專業(yè)，大專以上學歷；

2、工作經驗1—3年，具有良好的協(xié)調和溝通能力；

3、熟悉并購、重組相關法律規(guī)范；

4、熟悉金融投資工作，能承受相應的工作壓力，責任心強，有敬業(yè)精神。

■ 證券/外匯/期貨經紀人

崗位描述：

1、負責拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產品；

2、負責維護銷售渠道，維護老客戶，為客戶提供理財咨詢等服務；

3、負責收集市場信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產品與服務信息；負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產保值增值；

5、負責向客戶提供與證券經紀業(yè)務相關的服務工作；

6、負責組織并策劃高級營銷活動，開發(fā)高端市場；

7、負責為客戶提供各種綜合性基礎理財咨詢服務；

8、負責完成銷售任務目標，銷售基金、債券、股票等金融產品。任職資格：

1、?？萍耙陨蠈W歷，經濟、金融類等相關專業(yè)；

2、具有在證券公司、銀行、保險等金融行業(yè)工作經驗優(yōu)先；

3、具有一定的證券、股票和基金相關的金融基礎知識；

4、具有廣泛的客戶資源和金融營銷經驗者優(yōu)先考慮；

5、具有較強的溝通能力和客戶開發(fā)能力；

6、具有很強的工作責任心和良好的人際關系；

7、具有較強的團隊合作精神，能承受一定的工作壓力。

■ 基金經理

崗位描述：

1、負責進行政策與市場行業(yè)的研究與分析;

2、負責拓展拓展項目來源，儲備項目資源;

3、項目調研各支基金，對各投資基金充分細致的調查研究;

4、負責制定所管理的基金的投資計劃與實施方案；

5、負責依研究人員的等建議，決定所管理基金的投資組合；

6、負責所管理基金的日常投資管理工作，對基金投資業(yè)績負責；

7、負責在投資過程中嚴格執(zhí)行公司內控指引，控制投資風險；

8、負責進行基金投資的前期調研和基金投資的分析報告。任職資格：

1、本科及以上學歷，經濟、財務、金融等相關專業(yè)；

2、具有一年以上從業(yè)經驗，對基金投資有深刻的理解；

3、具有房產業(yè)、銀行保險業(yè)、汽車業(yè)、直銷業(yè)等行銷經驗；

4、具有證券實際操盤經驗并有公開透明的操作績效；

5、具有較強的數理分析能力，熟練掌握數量化分析工具；

6、精通行業(yè)相關政策法規(guī)以及行業(yè)的發(fā)展狀況與競爭趨勢;

7、誠實守信、責任心強，具有較強的學習能力和團隊合作精神。

■ 股票/期貨操盤手

崗位描述：

1、股票研發(fā)、推薦，確定個股的買點與賣點

2、為客戶提供股票操盤服務 任職資格：

1、證券或金融，保險，經濟等專業(yè)畢業(yè)，大專及以上學歷 2、2年以上銷售工作經驗

3、有強烈的服務意識和敬業(yè)精神，工作積極主動，耐心細致，責任心強

4、已取得證券相關從業(yè)資格證書及有證券從業(yè)工作者優(yōu)先考慮

■ 基金經理助理/證券分析

崗位描述：

1、負責基金和基金公司的跟蹤研究，提供相關研究報告；

2、基于各研究結果，進行甄別、加工與整理，挖掘有潛力的投資目標，形成投資策略；

3、負責行業(yè)與上市公司的研究，提供相關研究報告；

4、負責為公司內部員工提供理財知識的相關培訓；

5、公司交辦的其他事項。任職資格：

1、本科及以上學歷，金融、經濟、金融數學等相關專業(yè)；

2、一年以上基金研究與分析經驗；

3、熟悉金融學、經濟學、金融數據統(tǒng)計原理；

4、清晰的邏輯思維能力，良好的中英文閱讀能力、語言表達能力和文字組織能力；

5、具有嚴謹的工作態(tài)度和團隊協(xié)作精神。

■ 拍賣/典當

崗位描述：

1、負責對典當業(yè)務開發(fā)，對貸前、中、后的管理；

2、負責典當業(yè)務的審查和相關典當業(yè)務的調研與檢查；

3、負責典當業(yè)務的審批工作和客戶信用風險分析、評價和決策建議；

4、負責業(yè)務風險的防控與管理、典當業(yè)務操作風險控制方案設計； 任職資格：

1、性別不限，本科以上學歷，經濟類專業(yè)；

2、有3年以上從事貸款、項目投資等相關金融工作經驗或在銀行以及金融系統(tǒng)從事過資深信貸員崗位；

3、熟悉和掌握典當融資政策及行情，有較強的組織管理能力；

4、有一定的公關水平，較強的市場營銷能力，有豐富客戶資源者優(yōu)先；

5、有良好的職業(yè)道德意識，誠實守信、品行端正；

6、對房產、汽車（二手車市場）行情有所掌握者或從事過相關中介抵押、質押的業(yè)務人員優(yōu)先。

■ 投資顧問/理財顧問/客戶服務

崗位描述：

1、負責為客戶提供外匯理財咨詢、建議服務，制定相應的投資組合和策略

2、負責保持與客戶溝通聯系，為客戶提供金融分析軟件等服務

3、負責為客戶提供完善的理財計劃及信息咨詢

4、負責根據客戶的委托，幫助客戶實施理財計劃

5、負責對公司理財產品能夠全力宣傳、推廣、銷售

6、負責為重要客戶需求提供理財咨詢，制定合理的財務計劃

7、負責維持重要客戶關系，通過與客戶溝通，及時調整客戶的財務安排 任職資格：

1、本科及以上學歷，金融、財務、管理等相關專業(yè)

2、具有投資、募資及上市公司操作經驗者優(yōu)先

3、熟悉銀行、基金等金融產品的運作流程

4、熟練掌握個人及家庭理財相關知識和技能

5、具有優(yōu)秀的溝通能力、團隊協(xié)作精神以及分析研究能力

6、英語熟練，能用英語作為書面工作語言，可用英語進行基本對話

■ 金融/經濟研究員

崗位描述：

1、負責組織收集各類市場情報及相關行業(yè)政策與信息；

2、負責跟蹤和研究國家宏觀經濟政策的走向；

3、負責對國家重大政策和法律法規(guī)的變動方向作出判斷；

4、負責跟進政策方向為公司的經營提出相應的調整建議；

5、負責制定市場調研計劃，組織策劃市場調研項目；

6、負責進行市場調研并提出專題調查報告或策劃方案；

7、負責對公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃提出合理化建議。任職資格：

1、本科及以上學歷，金融、經濟、財務等相關專業(yè)；

2、具有各產業(yè)、行業(yè)背景及管理、財務、金融等知識；

3、具有較廣的知識面，有扎實的經濟方面基礎知識；

4、具有較強的資本市場分析能力，能迅速捕捉市場動態(tài)；

5、具有良好的協(xié)調和溝通能力，有良好的人際關系；

6、具有敏銳的市場意識，一定的創(chuàng)新能力；

7、具有強烈的進取心和責任感，有團隊意識?！?融資總監(jiān)

崗位描述：

1、負責公司與金融機構,外資投資機構,風險投資機構聯系;

2、負責尋找融資資本，全面規(guī)劃融資項目；

3、負責融資渠道的發(fā)掘、維護，投資項目的前期規(guī)劃；

4、負責引入外部資金，設計合作模式，對企業(yè)發(fā)展進行投融資支持；

5、負責撰寫項目建議書、可行性研究報告、商業(yè)計劃書等；

6、負責協(xié)助公司董事進行資本、股權合理分配；

7、負責拓展并維護公司與資本市場的關系。任職資格：

1、本科及以上學歷，投資、金融或其他經濟類相關專業(yè)；

2、具有1年以上銀行、基金等金融機構相關工作經驗者優(yōu)先；

3、具有豐富的融資渠道和業(yè)內廣泛的人際關系；

4、具有有良好的融資分析能力和判斷能力；

5、金融知識扎實，熟練掌握融資流程和專項業(yè)務知識；

6、有較強的談判技能，具備良好的溝通能力；

7、善于處理復雜的人際關系，能夠承受高強度的工作壓力。

■ 融資經理/主管/專員

崗位描述：

1、負責企業(yè)投融資規(guī)劃，實施投融資管理、評估、分析與監(jiān)控；

2、負責進行行業(yè)研究，并對項目初選并編制前期可行性建議書；

3、負責企業(yè)的投資項目分析，商業(yè)計劃書的撰寫。

4、負責完成投融資工作的資料準備和手續(xù)辦理；

5、負責擬制投融資的實施計劃，負責具體的實施工作；

6、負責企業(yè)融資項目渠道和方式的總體策劃、實施。

7、負責對已完成的投融資工作進行后續(xù)管理，并提供效益指標數據分析；

8、負責建立相關的管理臺賬，定期出具投融資效益分析報告。任職資格：

1、本科及以上學歷，金融、經濟、會計學等相關專業(yè)；

2、具有財務、金融及企業(yè)管理知識，熟練掌握投融資流程和專項業(yè)務知識；

3、了解公司上市、企業(yè)并購、資產重組、資本運作等相關業(yè)務；

4、熟悉國內、國際資本市場運作，掌握投資銀行業(yè)務及相關法律知識；

5、具有較豐富的資本運作經驗與較強的財務風險控制能力；

6、具有豐富的融資渠道和業(yè)內廣泛的人脈關系；

7、熟練使用計算機及相關辦公軟件，能承受很強的工作壓力。

第五篇：會員制證券投資咨詢業(yè)務管理暫行規(guī)定

【發(fā)布單位】中國證券監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】

【發(fā)布日期】2005-12-12 【生效日期】2005-12-12 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國證券監(jiān)督管理委員會

會員制證券投資咨詢業(yè)務管理暫行規(guī)定

各證券投資咨詢機構：

專業(yè)化、規(guī)范化、個性化的證券投資咨詢服務是證券市場發(fā)展的客觀需要。近年來，部分證券投資咨詢機構嘗試以會員制方式提供證券投資咨詢服務，實踐中取得了一定成效和經驗，但也出現了一些損害行業(yè)信譽和投資者利益的現象。為規(guī)范會員制證券投資咨詢業(yè)務（以下簡稱“會員制業(yè)務”），保護投資者合法權益，我會制定了《會員制證券投資咨詢業(yè)務管理暫行規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》），現予發(fā)布，自2006年1月1日起施行。已開展會員制業(yè)務的機構應嚴格遵守《規(guī)定》，并達到以下要求:

（一）未取得中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的，應在《規(guī)定》發(fā)布之日起15個工作日內向中國證券業(yè)協(xié)會遞交申請，按規(guī)定程序取得會員資格。

（二）在《規(guī)定》發(fā)布之日起15個工作日內，應按照《規(guī)定》第五條要求提交報備材料，履行報備程序。在2006年6月30日之前，暫不受理擬新開展會員制業(yè)務的機構的報備。

（三）實收資本低于500萬元的機構，須在2006年3月31日前提出切實可行的增資方案，在2006年6月30日前完成增資，否則應停止會員制業(yè)務。

（四）對現存的不符合《規(guī)定》第六條要求的異地會員，必須繼續(xù)做好后續(xù)服務和投訴處理，但不得新簽訂續(xù)招合同。

（五）《規(guī)定》第八條第二款要求的人員，應在2006年12月31日前通過考試并完成備案。

（六）應于2005年12月31日前，將存放于其他賬戶的咨詢服務收入全部存入已報備的收費專用銀行賬戶，并按2005咨詢服務總收入的5%提取風險準備金，存入已報備的風險準備金專用銀行賬戶。該筆風險準備資金只有在公司停止開展會員制業(yè)務6個月、并已妥善處理所有投訴后方可轉出。

二○○五年十二月十二日

會員制證券投資咨詢業(yè)務管理暫行規(guī)定

為保護投資者的合法權益，規(guī)范會員制證券投資咨詢業(yè)務（以下簡稱“會員制業(yè)務”），根據《 中華人民共和國證券法》、《 證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》及《 關于加強證券期貨信息傳播管理的若干規(guī)定》等有關規(guī)定，現就有關事宜規(guī)定如下：

一、會員制業(yè)務，是指證券投資咨詢機構，通過電視、電臺、網站等媒體或利用傳真、短信、電子信箱、電話、軟件等工具及營銷手段，面向不特定投資者招攬會員或成員，提供證券投資信息、分析、預測或者咨詢意見等專業(yè)服務，并取得咨詢服務收入的證券投資咨詢業(yè)務運作方式。

二、開展會員制業(yè)務的機構（以下簡稱“會員制機構”），必須具備證券投資咨詢業(yè)務資格。

三、會員制機構必須具備中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）會員資格，按照協(xié)會制定的自律規(guī)則開展業(yè)務，接受協(xié)會的自律監(jiān)管。

四、會員制機構實收資本不得低于500萬元；每設立1家分支機構，應追加不低于250萬元的實收資本。

五、擬開展會員制業(yè)務的機構，應在開展業(yè)務15個工作日前向注冊地證監(jiān)局、分支機構所在地證監(jiān)局報備。在履行完報備程序之前，會員制機構及其分支機構不得開展會員制業(yè)務。

報備材料包括但不限于:公司實收資本情況、業(yè)務模式及規(guī)劃、人員情況、業(yè)務操作流程、合同范本、與媒體簽訂的合作協(xié)議、專用銀行存款賬戶及開戶相關協(xié)議、風險控制措施、客戶投訴處理方案以及提供投資咨詢服務的電話、郵箱、傳真、短信平臺及網址等。

六、會員制機構只能在注冊地及分支機構所在的省、自治區(qū)、直轄市招收會員（超出此范圍的會員為“異地會員”），不得招收異地會員。

七、會員制機構應當具有清晰的股權結構和最終控制關系，禁止通過控制或共同控制多家機構開展會員制業(yè)務；5%以上股權發(fā)生變更及實際控制人發(fā)生變更的，會員制機構應自變更之日起5個工作日內向注冊地證監(jiān)局書面報告。

八、會員制機構的管理和業(yè)務人員須具備相應的資格：

（一）媒體欄目策劃人員、媒體分析師、指導投資者操作的人員，必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格；

（二）董事長、高管人員、部門負責人以及從事營銷推廣、客戶服務的人員，必須通過證券從業(yè)資格考試，并由所在機構向協(xié)會備案。

九、會員制機構應強化法人責任，以公司法人名義統(tǒng)一對外簽訂合作協(xié)議、參與媒體欄目、開立收費專用銀行賬戶、印制合同、招攬會員、簽署會員服務合同、收取服務費用等，不得以分支機構名義對外開展業(yè)務。分支機構只能根據公司統(tǒng)一安排，從事客戶服務、投訴處理、信息收集及聯絡等活動，并應留存所在地會員與公司簽訂的合同及其他業(yè)務資料備查。

會員制機構設立的分支機構，應具備固定的場所，必要的服務設施，足夠的執(zhí)業(yè)人員、客戶服務人員和投訴處理人員以及相應的管理控制機制，并應按第五條要求向注冊地證監(jiān)局及該分支機構所在地證監(jiān)局履行報備程序。分支機構應接受注冊地證監(jiān)局和所在地證監(jiān)局的監(jiān)管。

十、會員制機構應在注冊地以法人名義開立或指定唯一的專門用于收取咨詢服務費用的銀行存款賬戶（以下簡稱“收費專用銀行賬戶”）和唯一的專門用于存儲風險準備金的銀行存款賬戶（以下簡稱“風險準備金專用銀行賬戶”）。

（一）會員制機構取得的咨詢服務費用必須全額匯（存）入已報備的收費專用銀行賬戶；該賬戶的資金只能用于提取風險準備金、支付客戶理賠、經營管理開支、股東分紅以及其他合理支付。

（二）會員制機構應對每筆咨詢服務收入按10%的比例計提風險準備金，按月歸集并存入風險準備金專用銀行賬戶。合同到期6個月后，方可在逐筆確認合同到期、有關投訴妥善處理的基礎上按月轉回收費專用銀行賬戶，除此方式外，不得以其他任何方式從風險準備金專用銀行賬戶轉出資金或進行支付，也不得以質押、擔保等方式變相轉出資金。

（三）收費專用銀行賬戶和風險準備金專用銀行賬戶應在開展客戶交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行開立，開戶相關協(xié)議須載明上述賬戶性質及對賬戶使用的要求。

十一、會員制機構通過電視、廣播等媒體，或以網絡、軟件等方式開展會員制業(yè)務時，應在相關欄目及業(yè)務發(fā)生場所，以醒目方式公示（公告）機構全稱及業(yè)務資格證書號碼、參與欄目的執(zhí)業(yè)人員姓名及其執(zhí)業(yè)資格證書號碼。媒體分析師變更所在機構時，自變更之日起3個月內，不得代表變更后所在的機構在相關媒體欄目上從事業(yè)務。

通過媒體發(fā)表投資意見或建議，必須依據本公司最近1個月內的書面研究報告，并能將相關研究報告及時提供給有需求的客戶。

十二、會員制機構應在相關媒體欄目、業(yè)務發(fā)生場所、證券投資咨詢服務合同及研究推介報告的首頁，以醒目的方式進行風險提示（電視欄目中應不超過3分鐘提示1次）：“本公司承諾提供專業(yè)服務，不承諾投資者獲取投資收益，也不與投資者約定分享投資收益或分擔投資損失”及“市場有風險，投資需謹慎”。

十三、會員制機構應統(tǒng)一印制格式合同，并編號管理，合同首頁應載明投訴電話、收費專用銀行賬戶賬號、戶名及開戶行。會員制機構應確保投資者在簽字時已閱知相關風險提示，未簽書面合同不得收取咨詢服務費用。

十四、會員制機構應建立起有效的客戶營銷及咨詢服務的錄音確認制度，在每個客戶的服務開通時，以錄音的方式進行風險提示（提示內容與第十二條規(guī)定的提示內容一致），并留存營銷過程的錄音及客戶認可“盈虧責任自負”的錄音或其他有效確認文件，供發(fā)生糾紛時備查。

十五、會員制機構應設立專門部門和人員獨立處理客戶投訴。對于收到的投訴，相關機構應于次月月底前處理完畢。對于投訴率高、投訴量大或未對客戶投訴及時處理的機構，監(jiān)管部門將予以重點關注，采取相應的監(jiān)管措施，并記入監(jiān)管檔案。

十六、會員制機構必須于會計結束之日起3個月內向注冊地證監(jiān)局提交由具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所出具的審計報告，審計報告需對咨詢服務收入是否全部存入專用銀行存款賬戶以及風險準備金計提基礎與比例是否達標等情況進行專項說明。

十七、會員制機構的法定代表人及主要負責人應向注冊地證監(jiān)局及分支機構所在地證監(jiān)局出具誠信承諾書，明確承諾業(yè)務經營誠信、合規(guī)及報備資料真實、準確、完整，并承諾為違規(guī)經營行為及提供的不實資料和虛假信息承擔相應責任。

十八、會員制機構應按規(guī)定向注冊地證監(jiān)局報送相關備案材料，并建立完整的業(yè)務資料檔案。設有分支機構的，也應按規(guī)定向分支機構所在地證監(jiān)局報送分支機構相關備案材料，并建立相應的業(yè)務資料檔案：

（一）具有控股、參股或共同控制關系的機構情況及其變化，公司股東有效身份證明文件、聯系方式及其變化；

（二）主要合作機構清單，與媒體、通訊服務提供商等合作單位簽訂的所有合作協(xié)議（復印件），合作媒體的聯系方式及其變化，專用銀行賬戶開戶銀行、開戶相關協(xié)議及其變化；

（三）執(zhí)業(yè)人員與從業(yè)人員的名單、證書號碼、有效身份證件號碼、部門崗位情況，執(zhí)業(yè)人員所服務的會員名單及參與媒體欄目情況，履行監(jiān)督檢查職能或投訴處理職能的部門、人員名單及其變動情況；

（四）以列表方式按類別和推薦日期順序統(tǒng)計的、上個月公開推薦以及向不同級別（類型）會員推薦的證券品種及其變動情況；

（五）證券投資咨詢服務合同范本，報告期所有客戶清單、服務合同期限及會員數量變動；

（六）咨詢服務合同收入金額、實際取得服務收入金額及資金支出（提?。┝魉r付額及理賠清單，報告期風險準備金提取、轉出及結余情況；

（七）參與的相關媒體欄目的完整記錄（以光盤、磁帶等介質存儲），業(yè)務宣傳材料；

（八）對客戶營銷過程的錄音記錄及投訴電話錄音記錄；

（九）公司受到客戶投訴的記錄、核查、處理結果等情況；

（十）中國證監(jiān)會及有關證監(jiān)局要求的其他材料。

以上第（一）、（二）項材料發(fā)生變化的，應及時向注冊地證監(jiān)局報備；第（三）至

（六）項材料應于每月結束后5個工作日內按規(guī)定格式向相關證監(jiān)局報備；第（七）至

（九）項材料應建立業(yè)務資料檔案，備相關證監(jiān)局查詢，并至少保存3年以上。

十九、嚴禁會員制機構及人員在開展會員制業(yè)務時有下列行為：

（一）通過參與衛(wèi)星電視等公共媒體欄目，在注冊地及分支機構所在地之外招收異地會員；

（二）出租、出借公司及執(zhí)業(yè)人員的資格證書，或以租賃、承包方式開展會員制業(yè)務；

（三）以“黑馬推薦”等方式明示或暗示投資者一定獲得投資收益，或以“免費贈股”等營銷方式招攬業(yè)務；

（四）以夸大、虛報薦股業(yè)績等方式（包括以推薦的個股市場表現代替推薦的證券組合的市場表現），進行不實、誘導性的廣告宣傳及營銷活動，或傳播其他虛假、片面和誤導性的信息；

（五）直接代客操作，或與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失；

（六）買賣本機構提供服務的上市公司股票；

（七）與關聯機構及其人員、有關利害關系人達成一致行動，操縱證券價格；

（八）在做出評價、預測和推薦之前，為自己或關聯方進行交易提供相關信息；

（九）為自己、關聯方及特定客戶的利益，做出有損其他客戶和投資者利益的推薦；

（十）與相關媒體、通訊服務機構及其他合作方進行咨詢服務收入分成；

（十一）通過未報備的電話、郵箱、傳真、短信平臺及網址提供咨詢服務；

（十二）通過未報備的銀行存款賬戶向客戶收取、存放咨詢服務收入；

（十三）其他違反相關法規(guī)要求、有損客戶合法利益的行為。

二十、對違反有關法規(guī)和本《規(guī)定》要求的執(zhí)業(yè)和從業(yè)人員，責令公司采取記過、降薪、降職、開除等內部責任追究措施，并及時報告協(xié)會，由協(xié)會根據自律規(guī)則采取記入誠信記錄、注銷執(zhí)業(yè)資格等措施；情節(jié)嚴重的，采取取消執(zhí)業(yè)或從業(yè)資格、市場禁入等處罰措施；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關。

對違反有關法規(guī)和本《規(guī)定》要求的會員制機構，將視情況采取談話提醒、責令改正、公開批評、責令停止分支機構業(yè)務、責令停止在媒體欄目上播出招攬電話、責令停止參與衛(wèi)星電視欄目等部分或全部媒體欄目、責令停止招收新會員、暫緩通過年檢、不予通過年檢等監(jiān)管措施；采取沒收違法所得、罰款、暫?；虺蜂N業(yè)務資格等處罰措施；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關。

二

十一、未取得證券投資咨詢相關資格的機構和人員，非法從事會員制業(yè)務及其他證券投資咨詢業(yè)務的，將會同工商、公安等部門予以嚴肅查處。

二

十二、證券公司從事會員制業(yè)務的，依照本《規(guī)定》執(zhí)行。

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