第一篇：案防培訓(xùn)試題123

資陽銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控培訓(xùn)試題

單位： 姓名： 分?jǐn)?shù)

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分共15分）

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控實(shí)行（B）負(fù)責(zé)制。A 分管領(lǐng)導(dǎo) B“一把手” C部門負(fù)責(zé)人

2、銀監(jiān)會(huì)提出案件治理長效機(jī)制有（D）項(xiàng)措施。A 七 B 八 C 九 D 十

3、（A）是商業(yè)銀行的基本職能。

A承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn) B儲(chǔ)蓄 C投資 D獲得收益

4、營業(yè)柜員的個(gè)人名章由（A）保管和使用 A 自己 B 他人

5、商業(yè)銀行經(jīng)營管理的核心內(nèi)容是（D）

A資產(chǎn)管理 B負(fù)債管理 C流動(dòng)性管理 D風(fēng)險(xiǎn)管理

6、下列那項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)案件處置制度內(nèi)容（D）A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程 B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法 C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度 D案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)

7、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，為了銀行的持續(xù)經(jīng)營，必須化解風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一資金來源是（C）A流動(dòng)資產(chǎn) B固定資產(chǎn) C資本 D聲譽(yù)

8、（A）是指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A操作風(fēng)險(xiǎn) B市場風(fēng)險(xiǎn) C信用風(fēng)險(xiǎn) D聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

9、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)說法不正確的是（B）。A風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事前概念 B風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念 C 反映的是損失發(fā)生前事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)

10、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（D）

A風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 B風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測 C風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 D風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)控制

11、銀監(jiān)會(huì)對(duì)案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后（B）小時(shí)之內(nèi)

A 12 B 24 C 36 D 48

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、（A）的原則。A 真實(shí) B 完整

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在（A）。

A對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 B個(gè)人結(jié)算賬戶

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查周期一年不得少于（B）以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

15、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”主要由在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)（B）批準(zhǔn)執(zhí)行

A 中國人民銀行 B 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

二、多項(xiàng)選擇題(每題2分共40分)

1、中國銀監(jiān)會(huì)提出的“三法一指引”內(nèi)容有（ABCD）A 固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法 B 個(gè)人貸款管理暫行辦法 C 流動(dòng)資金管理暫行辦法 D項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引 E 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引

2、下列哪些組織機(jī)構(gòu)具有風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理職能：（ACE）A監(jiān)事會(huì) B監(jiān)察室 C財(cái)務(wù)控制部 D內(nèi)部審計(jì)部 E法律合規(guī)部

3、下列哪些不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控十個(gè)聯(lián)動(dòng)（BF）A 規(guī)章制度建設(shè) B加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量 C對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督D、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度 E建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度 F積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu) G訂立職責(zé)制，形成明確的制度保障

4、銀監(jiān)會(huì)的案件防控問責(zé)制是按照（ABCD）要求嚴(yán)肅追究責(zé)任

A上追兩級(jí) B雙線問責(zé) C一案四問責(zé) D引咎辭職

5、銀監(jiān)會(huì)案件防控“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”有（ABDEFH）A授權(quán)卡（柜員卡）B印鑒密押 C分級(jí)授權(quán)D金庫尾箱 E查詢對(duì)賬 F輪崗休假 G大額熱線 H空白憑證

6、支付密碼的推廣應(yīng)用遵循（ABC）的原則

A 統(tǒng)一管理B 分級(jí)負(fù)責(zé)C 存款人自愿使用 D 風(fēng)險(xiǎn)可控

7、下列物品中（ABCD）應(yīng)作為重要物品管理。A 編押機(jī) B 庫房鑰匙 C 結(jié)算專用章D IC卡 E個(gè)人名章

8、案件防控“三項(xiàng)制度”有（ABC）

A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度 B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法 C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程 D 賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查制度

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度遵循”三優(yōu)先” 檢查原則是（ABC）

A大額存款優(yōu)先 B存款異常變動(dòng)優(yōu)先C重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先

10、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”中所指的“貸款人”是指中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

批準(zhǔn)設(shè)立的（ABCD）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

A開辦固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)B項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)C流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)D個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的

11、銀監(jiān)會(huì)提出的案件防控“四項(xiàng)制度”是（ABCD）A干部交流 B崗位輪換 C強(qiáng)制休假 D親屬回避

12、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》從那五個(gè)方面規(guī)定了“十個(gè)嚴(yán)禁”？（ABCDE）

A營業(yè)柜員 B會(huì)計(jì)主管 C營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D自助設(shè)備業(yè)務(wù) E對(duì)公賬戶和結(jié)算管理 F信貸人員 G大堂經(jīng)理

13、以下《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》中對(duì)會(huì)計(jì)主管有（ABCD）的四個(gè)嚴(yán)禁

A未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章 B 使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 C擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶 D不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫E 私自泄露、修改客戶信息

14、以下《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》中對(duì)自助設(shè)備管理有（ABC）的嚴(yán)禁

A未安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行 B單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù) C 由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼 D清、裝鈔后與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況

15、以下《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》對(duì)公結(jié)算賬戶開立有（ABC）三個(gè)規(guī)定。

A通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息 B通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查 C雙人上門核實(shí) D不核對(duì)企業(yè)營業(yè)執(zhí)照原件

16、《對(duì)賬服務(wù)協(xié)議》，應(yīng)明確雙方的（ＡＢＣＤ）要求。Ａ、權(quán)利 Ｂ、義務(wù) Ｃ、約定對(duì)賬頻率 Ｄ、對(duì)賬方式

17、本行與其他金融機(jī)構(gòu)之間應(yīng)核對(duì)與（Ａ Ｂ）等賬務(wù)

Ａ、人民銀行往來 Ｂ、同業(yè)往來 Ｃ、銀監(jiān)局

18、對(duì)賬回執(zhí)由（B）臺(tái)人員進(jìn)行（D）人上門對(duì)賬 A 前 B 后 C 單 D 雙

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)注重對(duì)（ABDE）人員進(jìn)行關(guān)注和排查 A、個(gè)人貸款長期逾期、欠息的人員B、經(jīng)常高消費(fèi)或請(qǐng)客送禮的人員C、職工和家屬均無炒股行為D、有黃、賭、毒行為E、長期不休假，經(jīng)常加班的人員F、先進(jìn)工作者或勞模G、身邊一起工作的知根知底的同事

20、下列（ABCD）屬于銀監(jiān)會(huì)提出的防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條意見的主要內(nèi)容。

A 高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè) B加強(qiáng)稽核建設(shè)C建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，D加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，三、判斷題(每題1分共10分)

1、行長可以擔(dān)任授信審查委員會(huì)的成員。（×）

2、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則。（√）

3、案件防控通俗上講就是安全保衛(wèi)。（×）

4、為了保護(hù)職工利益和隱私，對(duì)員工異常行為排查僅限于8小時(shí)工作范圍內(nèi)。（×）

5、商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高或降低利率以及采取其他不正當(dāng)手段吸收存款。（√）

6、商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素，不論是正面的還是負(fù)面的，都必須通過整體的，系統(tǒng)化的方法來管理。（√）

7、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。（√）

8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查由本機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人自行檢查或本機(jī)構(gòu)人員交叉檢查。（×）

9、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展案防、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)要做到橫到邊、豎到底，不不留死角，人人做到應(yīng)知應(yīng)會(huì)。（√）

10、受突發(fā)事件或偶然因素影響非計(jì)劃暫停電子銀行服務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在暫停服務(wù)后48小時(shí)內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國銀監(jiān)會(huì)。（×）

四、簡答題(10分)

1、資陽銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案防工作機(jī)制建設(shè)九條意見的主要內(nèi)容是什么？

答：一是完善橫向協(xié)調(diào)機(jī)制；二是強(qiáng)化案防傳導(dǎo)機(jī)制；三是建立整改評(píng)價(jià)機(jī)制；四是建立突擊檢查制度；五是建立代崗工作制度；六是建立考評(píng)激勵(lì)約束機(jī)制；七是強(qiáng)化對(duì)機(jī)構(gòu)職能部門履職評(píng)價(jià)；八是加強(qiáng)對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位人員的監(jiān)督管理；九是建立案防工作調(diào)研制度。

五、案例分析題(25分)2006年11月6日至2010年12月21日期間，鄱陽縣財(cái)

政局經(jīng)建股股長李華波等人伙同鄱陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社城區(qū)信用社主任徐德堂利用職務(wù)之便，在無財(cái)政局劃撥專項(xiàng)資金審批手續(xù)下，利用偽造公章等手段，從城區(qū)信用社財(cái)政基建專戶轉(zhuǎn)移、貪污資金9400萬元。2011年春節(jié)前，主要犯罪嫌疑人李華波潛逃。經(jīng)初步核查，2006年11月2日，由城區(qū)信用社主任徐德堂交辦，經(jīng)辦柜員在客戶開戶資料不全、沒有人民銀行開戶許可證情況下，違規(guī)開立“鄱陽縣錦繡市政工程建設(shè)有限公司”賬戶。

2006年11月6日至2008年10月31日，李華波按照正常手續(xù)以轉(zhuǎn)賬支票方式從城區(qū)信用社財(cái)政基建專戶轉(zhuǎn)出資金9筆1770萬元至錦繡市政工程建設(shè)有限公司賬戶，實(shí)施貪污。

2009年11月18日，李華波與財(cái)政局經(jīng)建股會(huì)計(jì)以原印章摔破為由，持名稱相同、形狀相似的新印章，到城區(qū)信用社，要求辦理更換印鑒手續(xù)。經(jīng)信用社主任徐德堂許可，在缺少財(cái)政局證明材料的情況下，經(jīng)辦人員違反規(guī)定為其更換了印鑒卡。當(dāng)日，李華波即使用新印章，以發(fā)放成品油調(diào)價(jià)補(bǔ)貼名義，將900萬元財(cái)政專戶資金通過“應(yīng)解匯款”科目過渡，劃至13人個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶。

2009年12月20日至2010年12月21日,李華波又通過轉(zhuǎn)賬支票加蓋更換后的印章，從財(cái)政局基建專戶轉(zhuǎn)出資金6筆6730萬元至錦繡市政工程建設(shè)有限公司賬戶。

李華波私自劃轉(zhuǎn)至鄱陽縣錦繡市政工程建設(shè)有限公司的款項(xiàng)，被提現(xiàn)1681萬元，轉(zhuǎn)賬6819萬元。該公司于2011年1月11日銷戶。

目前，已抓獲犯罪嫌疑人6名，主犯李華波在逃。已經(jīng)追繳贓款和查封財(cái)產(chǎn)1380萬元，初步查明5400萬元涉案資

金去向，案件仍在偵辦中。請(qǐng)您分析該案件發(fā)生的原因及受到的啟示教育。

原因：

1、未按規(guī)定辦理開戶手續(xù)。

2、未提供財(cái)政賬戶資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。

3、未按規(guī)定更換印鑒卡片手續(xù)及使用。

4、銀行工作人員未嚴(yán)格審核交易憑證。

5、對(duì)大資金的出走未按規(guī)定分級(jí)授權(quán)及熱線驗(yàn)證。

6、未按照支付結(jié)算管理辦法從專戶劃入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶。

7、不嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度。

8、對(duì)不良行為人員管理、排查不到位。

啟示教育：一是從中吸取教訓(xùn)，舉一反

三、引以為戒。牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，持之以恒抓好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作。二是認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施，強(qiáng)化問責(zé)，確保貫徹到位。三是準(zhǔn)確把握風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，扎實(shí)整改，嚴(yán)密防范案件。四是狠抓制度建設(shè)，完善內(nèi)部控制，提高執(zhí)行力。五是提高隊(duì)伍職業(yè)素質(zhì)，大力培育良好企業(yè)文化。

第二篇：案防知識(shí)培訓(xùn)試題及答案

案防知識(shí)培訓(xùn)試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題

1、金融機(jī)構(gòu)案件防控實(shí)行（B）負(fù)責(zé)制。A分管領(lǐng)導(dǎo) B“一把手” C部門負(fù)責(zé)人

2、銀監(jiān)會(huì)提出案件治理長效機(jī)制有（D）項(xiàng)措施。A七 B八 C九 D十

3、下列哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)案件處置制度內(nèi)容（D）。A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程 B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法 C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度 D案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)

4、（A）是指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A操作風(fēng)險(xiǎn) B市場風(fēng)險(xiǎn) C信用風(fēng)險(xiǎn) D聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

5、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)說法不正確的是（B）。

A風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事前概念 B風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念 C反映的是損失發(fā)生前事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)

6、風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（D）。A風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 B風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測 C風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 D風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)控制

7、銀監(jiān)會(huì)對(duì)案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后（B）小時(shí)之內(nèi)。A 12 B 24 C 36 D 48

8、金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、（A）的原則。A 真實(shí) B完整

9、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”主要由在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)（B）批準(zhǔn)執(zhí)行

A 中國人民銀行 B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

10、案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（A）A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---執(zhí)行---檢查----修訂制度 C 制度---執(zhí)行---反饋---檢查---修訂制度 D 制度---排查方案---整改---修訂制度---執(zhí)行

11、證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線不包括以下哪一項(xiàng)（D）。

A

風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)財(cái)、合規(guī)部門 B 內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì) C 各個(gè)業(yè)務(wù)部門 D 董事會(huì)

12、證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理流程不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容（B）。

A 限額審批 B 壓力測試 C 風(fēng)險(xiǎn)度量 D

風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)

13、證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需努力的方向不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（B）

A 深化全員參與的風(fēng)險(xiǎn)管理文化 B 改善新業(yè)務(wù)開展的審批機(jī)制 C 改善數(shù)據(jù)管理

D 改善人才培養(yǎng)、吸引、激勵(lì)與約束機(jī)制

14、風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估的作用不包括：（A）

A 健全內(nèi)控管理體系 B 為高級(jí)法積累數(shù)據(jù) C 監(jiān)控預(yù)警關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn) D 實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性

15、以下說法錯(cuò)誤的是:

（A）

A 巴塞爾協(xié)會(huì)對(duì)采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面并未提出具體要求

B 操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估過程中應(yīng)同時(shí)考慮固有風(fēng)和剩余風(fēng)險(xiǎn)，區(qū)分典型性風(fēng)險(xiǎn)和極端風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)考慮對(duì)公司的直接財(cái)務(wù)影響和間接影響，以此作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)改進(jìn)的基礎(chǔ)工作和關(guān)鍵環(huán)節(jié)

C 操作風(fēng)險(xiǎn)因素（因子）包括流程、人員、環(huán)境、外部惡意活動(dòng)

D 操作風(fēng)險(xiǎn)組織架構(gòu)以三道防線為基礎(chǔ)

16、下列說法不正確的是（C）

A證券公司全體工作人員都應(yīng)當(dāng)對(duì)自身行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)，并在其職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

B中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司合規(guī)管理的有效性的評(píng)價(jià)，其結(jié)果將成為對(duì)證券公司實(shí)施分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

C中國證監(jiān)會(huì)將對(duì)證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，僅指對(duì)合規(guī)總監(jiān)以及合規(guī)部門工作的評(píng)價(jià)

D作為合規(guī)管理的重要制度，《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》已于2008年8月1日起施行。

17、下列說法中，不正確的是（C）

A證券公司要保障合規(guī)總監(jiān)的獨(dú)立性、知情權(quán)和調(diào)查權(quán)，為合規(guī)總監(jiān)履行職責(zé)提供必要的物力、財(cái)力和技術(shù)支持，設(shè)立或者指定合規(guī)部門并為其配備足夠的合規(guī)管理人員。B合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

C證券公司應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)經(jīng)理層審議通過后實(shí)施。合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)包括合規(guī)管理的目標(biāo)、基本原則、機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)，以及違規(guī)事項(xiàng)的報(bào)告、處理和責(zé)任追究辦法等內(nèi)容。

D證券公司解聘合規(guī)總監(jiān)，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起3個(gè)工作日內(nèi)，將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告公司住所地證監(jiān)局。

18、以下哪項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理范疇:(D)

A 反洗錢監(jiān)控 B 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶異常投資行為監(jiān)控 C 自營業(yè)務(wù)投資行為合規(guī)性監(jiān)控 D 支付系統(tǒng)故障，且未及時(shí)啟動(dòng)災(zāi)備流程，導(dǎo)致日終交割失敗

19、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生損失/影響的有：(D)①對(duì)外賠償；②財(cái)務(wù)報(bào)表科目重新歸類；③公司分類等級(jí)下調(diào)；④聲譽(yù)受損；⑤機(jī)會(huì)成本

A ① B ①③④⑤ C ①②③④ D ①②③④⑤

20、以下屬于新業(yè)務(wù)評(píng)估流程適用范疇的是：(C)①開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)需要設(shè)立新的法人實(shí)體；②現(xiàn)有交易簿記與確認(rèn)流程將重大調(diào)整；③現(xiàn)有業(yè)務(wù)執(zhí)行人員更換；④現(xiàn)有業(yè)務(wù)主管部門領(lǐng)導(dǎo)變更；⑤開展業(yè)務(wù)需要報(bào)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。

A②③⑤ B①③④⑤

C①②⑤

D①②③④⑤

二、多項(xiàng)選擇題

1、證券公司需要制定的風(fēng)險(xiǎn)限額類別包括（ABCD）。

A 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)限額 B 公司總風(fēng)險(xiǎn)限額

C 具體業(yè)務(wù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)限額

D 戰(zhàn)術(shù)及操作層面風(fēng)險(xiǎn)限額

2、證券公司采取統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理框架來管理所有重大風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括（ABCD）。

A 明確對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理中各種角色、責(zé)任和職權(quán)

B 闡明所面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及如何管理這些風(fēng)險(xiǎn)

C 通過各種報(bào)告及披露機(jī)制確保對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)有準(zhǔn)確且一致的認(rèn)識(shí)

D 在全公司建立風(fēng)險(xiǎn)管理的共同語言，具體的風(fēng)險(xiǎn)框架、政策、方案以及流程

3、在一般情況下，風(fēng)險(xiǎn)管理人員不應(yīng)該允許風(fēng)險(xiǎn)量超出提前設(shè)定的限額，但是在以下哪幾種情形中，可以允許風(fēng)險(xiǎn)額度被暫時(shí)超出（AB）。

A 沒有預(yù)見到的市場情形

B 突然出現(xiàn)的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)

C 公司當(dāng)期已經(jīng)積累大量利潤 D 管理部門已經(jīng)充分理解風(fēng)險(xiǎn)限額被超出的影響

4、以下哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理要素？

（ABCD）

A 組織架構(gòu)與職責(zé)分工 B

操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

C 損失數(shù)據(jù)收集

D 操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

5、以下哪些屬于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的作用？

（ABCD）

A 實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)量化分析

B 推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化

C 監(jiān)控報(bào)告關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

D服務(wù)于操作風(fēng)險(xiǎn)偏好的設(shè)定

6、以下哪些屬于瑞銀23億巨虧未授權(quán)交易案暴露的內(nèi)控缺陷:(ACD)

A 由于系統(tǒng)配置錯(cuò)誤，自動(dòng)發(fā)送的“刪除與修改交易”統(tǒng)計(jì)未能發(fā)送至新的交易團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人

B 交易員將持倉簿記/隱藏在中后臺(tái)未監(jiān)控的賬戶內(nèi)，使得各類風(fēng)險(xiǎn)、損益監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)不完整

C清算人員經(jīng)驗(yàn)不足，在跟進(jìn)對(duì)賬差異時(shí)輕信交易員的解釋，未及時(shí)跟進(jìn)多筆長期巨額差異且未及時(shí)報(bào)告主管

D 財(cái)務(wù)人員未深入核實(shí)因遺漏和延遲簿記導(dǎo)致的大額的事后損益調(diào)整

7、以下不屬于“業(yè)務(wù)中斷及系統(tǒng)失靈”類別操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是：(BCD)

A 光大證券“烏龍指”案

B 巴黎銀行反洗錢艦空流程漏洞，被美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以巨額罰款

C 瑞銀“流氓交易員”進(jìn)行為授權(quán)交易，導(dǎo)致巨額虧損案

D

全球最大經(jīng)紀(jì)商MF Global非法挪用客戶資金案

8、操作風(fēng)險(xiǎn)事件可能導(dǎo)致的影響包括：(ABCDE)

A 向客戶賠償差錯(cuò)交易導(dǎo)致的受損金額

B 財(cái)務(wù)報(bào)表錯(cuò)報(bào)

C 監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款

D 行政處罰

E 市場禁入

9、以下屬于“內(nèi)部舞弊”類操作風(fēng)險(xiǎn)事件的有：(ABD)

A 巴林銀行交易員通過臨時(shí)過渡性帳戶隱藏巨額虧損頭寸，致銀行倒閉

B 法國興業(yè)銀行為授權(quán)交易員巨虧案

C 摩根大通“倫敦鯨”巨虧案

D 博時(shí)基金老鼠倉案

10、證券公司合規(guī)管理包含（ABCD）等方面要素。

A制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度 B 建立合規(guī)管理機(jī)制

C 培育合規(guī)文化

D 防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

11、以下關(guān)于證券公司合規(guī)管理的要求說法正確的是（ABCD）。

A證券公司應(yīng)設(shè)合規(guī)總監(jiān)

B 證券公司應(yīng)根據(jù)本公司的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模、組織結(jié)構(gòu)等情況，設(shè)立合規(guī)部門

C 監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)

D 證券公司合規(guī)管理的有效性評(píng)價(jià)結(jié)果是監(jiān)管部門對(duì)證券公司實(shí)施分類監(jiān)管的重要依據(jù)

12、證券公司合規(guī)管理信息系統(tǒng)功能覆蓋（ABCDE）等方面。

A法規(guī)合規(guī)管理控制環(huán)境建設(shè)B法規(guī)合規(guī)管理控制活動(dòng)與措施

C合規(guī)管理內(nèi)外溝通和反饋 D合規(guī)檢查和督導(dǎo) E 系統(tǒng)其他功能

13、案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”、實(shí)現(xiàn)“三個(gè)目標(biāo)”，“三個(gè)目標(biāo)”指的是什么？（ABD）

A繼續(xù)降低案件發(fā)生率 B繼續(xù)提高案件成功堵截率； C 繼續(xù)改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控 D繼續(xù)嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為

14、案件專項(xiàng)治理中須排查的“九種人”指的是什么？（ABCD）A有“黃賭毒”行為的 B個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的 C在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的 D大額資金買彩票或炒股的

15、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”指的是什么？(ABCD)A發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情 B有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角 C按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間 D依法治理不準(zhǔn)講人情

16、“一案四問責(zé)”指的是什么？(ABCD)A案發(fā)當(dāng)事人B相關(guān)制約人C內(nèi)部督察責(zé)任人D領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人

17、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么？(ABCD)A公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的 D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

18、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么?(ABCD)A確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管要求 B內(nèi)審在案件防控工作中級(jí)重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移 C對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或問題督促及時(shí)整改 D加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流

19、銀監(jiān)會(huì)的案件防控問責(zé)制是按照（ABCD）要求嚴(yán)肅追究責(zé)任。A上追兩級(jí) B雙線問責(zé) C一案四問責(zé) D引咎辭職 20、銀監(jiān)會(huì)提出的案件防控“四項(xiàng)制度”是（ABCD）A 干部交流 B崗位輪換 C強(qiáng)制休假 D親屬回避

三、判斷題

1、《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》和《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》強(qiáng)調(diào)各部門、機(jī)構(gòu)及人員的全面參與以及對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)類型的全面管理。（√）

2、缺乏覆蓋全公司統(tǒng)一數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是現(xiàn)階段券商風(fēng)險(xiǎn)管理工作中普遍存在的問題之一。（√）

3、在風(fēng)險(xiǎn)金字塔中，越往上層，風(fēng)險(xiǎn)的控制操作性越強(qiáng)。（×）

4、公司各業(yè)務(wù)部門承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，是風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際擁有者。（√）

5、內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)工作要確保獨(dú)立，對(duì)董事會(huì)要有獨(dú)立的匯報(bào)機(jī)制。（√）

6、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)以及外部商品價(jià)格波動(dòng)所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。（×）

7、證券公司反洗錢管理系統(tǒng)可對(duì)客戶信息、大額交易、可疑交易等進(jìn)行監(jiān)控。（√）

8、證券公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因證券公司及工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（√）

9、合規(guī)管理應(yīng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)、各部門和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。（√）

10、證券公司應(yīng)建立與風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的案防管理體系，有效識(shí)別、監(jiān)測、預(yù)警和防控案件風(fēng)險(xiǎn)。（√）

第三篇：案防培訓(xùn)方案

寧城包商村鎮(zhèn)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)方案

一、會(huì)議時(shí)間：2011年5月19日（案件風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)會(huì)議）

會(huì)議地點(diǎn)：大明支行

參會(huì)人員：全體員工

會(huì)議內(nèi)容：貫徹落實(shí)文件精神

二、培訓(xùn)時(shí)間：

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：風(fēng)險(xiǎn)概論

三、培訓(xùn)時(shí)間：

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：案件風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制

四、培訓(xùn)時(shí)間：

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：存款業(yè)務(wù)

安排部署案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)施方案 培訓(xùn)計(jì)劃安排 2011年5月20日公司治理與內(nèi)部控制 2011年5月26日合規(guī)文化建設(shè) 2011年5月30日會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)

1重要空白憑證

印押證卡

五、培訓(xùn)時(shí)間：2011年5月31日

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：貸款業(yè)務(wù)

六、培訓(xùn)時(shí)間：2011年6月2日

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：總結(jié)培訓(xùn)

分組討論

制度后評(píng)價(jià)

會(huì)議培訓(xùn)期間的要求及紀(jì)律：1.按時(shí)參加會(huì)議及培訓(xùn)，不得遲到早退。

2.培訓(xùn)期間著行服。

3.培訓(xùn)內(nèi)容做筆記。

4.培訓(xùn)結(jié)束后按要求完成作業(yè)。

第四篇：8月份案防培訓(xùn)總結(jié)

任家峪分社八月份案防培訓(xùn)總結(jié)

進(jìn)入8月份以來，我社根據(jù)案防培訓(xùn)實(shí)施方案和案防培訓(xùn)計(jì)劃，現(xiàn)將我社8月份培訓(xùn)情況做如下匯報(bào)：

我社現(xiàn)有在編員工24人，在崗22人，其中有1人為休產(chǎn)假，另一人為事假。根據(jù)培訓(xùn)計(jì)劃，我社本月的5日、12日、19日、26日、29日分別以集中學(xué)習(xí)、網(wǎng)點(diǎn)組織學(xué)習(xí)、崗位自學(xué)的形式組織了學(xué)習(xí)各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案。經(jīng)過5個(gè)課時(shí)對(duì)各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案的詳細(xì)的講解、所發(fā)生的具體情況、在各種情況下如何處置、在各種情況下如何更好的解決、學(xué)習(xí)應(yīng)急處置預(yù)案的重要性和意義。在本月學(xué)習(xí)了應(yīng)急處置預(yù)案的相關(guān)知識(shí)之后，所有的員工都從思想對(duì)其引起了重視，業(yè)都深刻了解到這些知識(shí)的重要性和其意義所在。在本月末，我社組織了對(duì)其應(yīng)急預(yù)案相關(guān)知識(shí)的考試，考試合格率為100%。通過此次的學(xué)習(xí)和考試，我社員工更加詳細(xì)的了解了和掌握了本月學(xué)習(xí)的重點(diǎn)，提升員工對(duì)應(yīng)急處置的能力，在實(shí)際工作中嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格規(guī)范操作，互相監(jiān)督，做好案防工作。

從9月份開始，我社將組織全體員工繼續(xù)學(xué)習(xí)各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案，并以考試的形式和抽查問答的形式來考核，將案防工作深入到每一位員工日常工作中，真正的將案防工作做的更扎實(shí)。

任家峪分社 2011年9月4日

第五篇：銀行案防培訓(xùn)心得

案件防范學(xué)習(xí)心得體會(huì)

通過“高管人員案件防范培訓(xùn)”這次深入學(xué)習(xí)，對(duì)于銀行發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件案例，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位、工作措施上還不夠細(xì)不夠?qū)崱?nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們要進(jìn)行深刻的反思。

通過這次學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到在工作中必須時(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。對(duì)于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的

要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。