第一篇：農(nóng)村信用社案防培訓(xùn)題庫(kù)

福泉市農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)

考試題答案（第一期）

一、名詞解釋?zhuān)款}2分，共6分）

1.存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為。存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來(lái)源。一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄和對(duì)公存款兩類(lèi)。

2.掛失業(yè)務(wù)：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業(yè)務(wù)是銀行按照《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在客戶提出申請(qǐng)并提供有關(guān)賬戶信息的前提下，及時(shí)止付該賬戶的處理手續(xù)。

3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。

二、填空題（每空1分，共35分）

1.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款主要包括：活期儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄、定活兩便儲(chǔ)蓄、個(gè)人通知存款儲(chǔ)蓄等種類(lèi)。

2.錯(cuò)帳調(diào)整包括：客戶帳錯(cuò)帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯(cuò)帳調(diào)整。

3.在風(fēng)險(xiǎn)防控措施中，嚴(yán)格按照貸款“三查”制度，對(duì)借款人，擔(dān)保人，共同債務(wù)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)，情況進(jìn)行雙人調(diào)查核實(shí)。認(rèn)真審核申請(qǐng)人及反擔(dān)保人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)證明原件。必要時(shí)到注冊(cè)地工商管理部門(mén)核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。

4.按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。

5.商業(yè)匯票通常有三個(gè)當(dāng)事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。

7.銀行印章主要包括：行政印章、業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、貸款合同專(zhuān)用章、銀行預(yù)留印章等。

8.銀行安全保衛(wèi)要切實(shí)加強(qiáng)防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財(cái)產(chǎn)及人身安全（簡(jiǎn)稱(chēng)“三防一保”）工作。

9.銀行安全防范應(yīng)實(shí)行人防、物防、技防相結(jié)合的原則。

10.貸款業(yè)務(wù)是中小金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主體，也是中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)收入的主要來(lái)源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經(jīng)營(yíng)是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)。

三、選擇題

（一）單選題（每題1分，共10分）

1.銀行（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。（B）

A.真實(shí)行原則 B.一筆一清 C.時(shí)效性原則 D.統(tǒng)一管理 2.掛失業(yè)務(wù)操作流程正確的是。（D）

A.查詢掛失申請(qǐng)→受理審核→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)

B.受理審核→查詢掛失申請(qǐng)→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)

C.受理審核→查詢掛失申請(qǐng)→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)

D.查詢掛失申請(qǐng)→受理審核→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)

3.對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大責(zé)任案件應(yīng)該。（B）A.追究上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 B.追究上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 C.追究上三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 D.只追究有關(guān)人員的責(zé)任

4.2007年銀監(jiān)會(huì)曾經(jīng)精選了 經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)。（D）

A.10起 B.15起 C.20起 D.30起

5.按農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主題是。（C）

A.規(guī)范 B.強(qiáng)化 C.提升 D.深入

6.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是。（A）

A.董事長(zhǎng)或理事長(zhǎng) B.主任、行長(zhǎng)、總經(jīng)理

C.分管的副主任、副行長(zhǎng)、副總經(jīng)理 D.財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

7.銀行突發(fā)重大事件的標(biāo)準(zhǔn)是盜竊金融機(jī)構(gòu) 現(xiàn)金以上的。（C）

A.10萬(wàn)元 B.20萬(wàn)元 C.30萬(wàn)元 D.50萬(wàn)元 8.《票據(jù)法》所稱(chēng)票據(jù)，是指。（D）

A.匯票 B.支票 C.本票 D.匯票、本票和支票 9.票據(jù)上的記載事項(xiàng)，不得更改。(C)A.票據(jù)金額、日期、付款人名稱(chēng) B.票據(jù)金額、日期、出票人簽章 C.票據(jù)金額、日期、收款人名稱(chēng) D.所有記載事項(xiàng)

10.發(fā)放信用貸款，要對(duì)借款方的經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營(yíng)管理水平、等情況進(jìn)行進(jìn)行詳細(xì)的考察，以降低風(fēng)險(xiǎn)。（A）

A．發(fā)展前景 B．信用意識(shí) C．信用記錄

（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）

1.代收類(lèi)業(yè)務(wù)主要包括以下哪些內(nèi)容（ABCDE）。A、代收公共事業(yè)費(fèi) B、通信繳費(fèi)

C、財(cái)政稅費(fèi)等各種費(fèi)用

D、為國(guó)家機(jī)關(guān)代理資金歸集 E、為企事業(yè)單位代理資金歸集

2.憑證使用的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ABC）。A、憑證號(hào)與使用順序 B、使用程序 C、外來(lái)重要空白憑證 D、憑證的保管

3.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的項(xiàng)目包括（ABD）。

A.冒名貸款 B.大額貸款 C.各類(lèi)憑證 D.票據(jù) 4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的人員包括（BCD）。

A.常與顧客發(fā)生沖突的人員 B.炒股人員

C.涉黃人員 D.交友不良的人員 5.案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的特點(diǎn)是（ACD）。

A.規(guī)范性 B.靈活性 C.穩(wěn)定性 D.長(zhǎng)期性 6.中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系應(yīng)該做到（ABCD），才能持續(xù)有效。

A.治理完善 B.制度健全 C.內(nèi)控嚴(yán)密D.執(zhí)行有力

7.案件追究的原則是（ABC）。A.自查從寬 B.他查從嚴(yán) C.失職重罰 D.盡職輕罰

8.應(yīng)急處置機(jī)制（ABCD）幾個(gè)階段。A.預(yù)防 B.預(yù)警 C.發(fā)生 D.善后 9.對(duì)同一案件須追究（ABCD）的責(zé)任。

A.當(dāng)事人 B.不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員 C.相關(guān)知情人 D.發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人

10.保證貸款貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ABC）。A.保證人信譽(yù)與經(jīng)營(yíng)情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力

四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類(lèi)資信證明一般分為企事業(yè)單位類(lèi)存款證明和個(gè)人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。（√）

2．借記卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是運(yùn)輸和交接。（√）4．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（×）。

5．全面的案件防控機(jī)制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（√）。

6．對(duì)委派會(huì)計(jì)的考核以受委派機(jī)構(gòu)考核為主，委派機(jī)構(gòu)考核為輔（×）。

7．對(duì)集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分?jǐn)?/p>

責(zé)任（×）。

8．票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門(mén)處以罰款。（√）

9．票據(jù)出票日期使用小寫(xiě)填寫(xiě)的，銀行可予受理。（×）

10.商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書(shū)記載“質(zhì)押”字樣。被背書(shū)人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。（×）

五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10分）

（一）銀行防范風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)格排查哪九種人？ 1.有“黃賭毒”行為的；2.個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；3.大額資金炒股的；4.個(gè)人、家庭負(fù)債較大或銀行有貸款的；5.無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；6.交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；7.在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。

（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？ 1.嚴(yán)禁賭博，違者辭退；2.嚴(yán)禁賬外經(jīng)營(yíng),違者辭退；3.嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)，違者辭退；4.嚴(yán)禁發(fā)放貸款收受錢(qián)物，違者辭退；5.嚴(yán)禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴(yán)禁發(fā)放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴(yán)禁虛假評(píng)估抵押物價(jià)值，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；8.嚴(yán)禁化整為零和超權(quán)限發(fā)放貸款，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；9.嚴(yán)禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴(yán)禁在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與客戶爭(zhēng)吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。

六、論述題（9分）

建立銀行業(yè)案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”是什么？

答：1.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。2.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。3.加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。4.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。5.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。6.完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。7.提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。8.積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)。9.完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作。10.提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專(zhuān)業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。

第二篇：湖北省農(nóng)村信用社案防考試題庫(kù)(單選)

一、單選

1、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類(lèi)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第（一）類(lèi)案件。

2、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類(lèi)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第（二）類(lèi)案件。

3、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類(lèi)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第（三）類(lèi)案件。

4、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到記過(guò)處分的，應(yīng)同時(shí)扣減

（三）個(gè)月的績(jī)效收入。5。、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送流程規(guī)定；案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)信息發(fā)生后（24）小時(shí)以內(nèi)。

6、我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是：（關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知）

7、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)對(duì)切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)是如何規(guī)定的（D）

8、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為管理是如何規(guī)定的（D）

9、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)對(duì)舉報(bào)查實(shí)的違法違規(guī)違紀(jì)的獎(jiǎng)勵(lì)是如何規(guī)定的（D）

10、操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”中，“KYB”原則的中文含義是（了解你的客戶業(yè)務(wù)）

11、案防責(zé)任體系主要包括（D）方面、12、法人農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是（理事長(zhǎng)）

13、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，市州行社轄內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件，縣級(jí)及以下行社內(nèi)發(fā)生案件（2）次以上的，應(yīng)從重追究相關(guān)員工責(zé)任。

14、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，涉案金額在（20W）以下案件，由本級(jí)行社成立案件專(zhuān)案組查處。

15、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（100W）以上的案件，由省聯(lián)社成立專(zhuān)案組直接查處。

16、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，案件責(zé)任人如果對(duì)責(zé)任追究不服，可在收到書(shū)面處分、處理或處罰決定后（30）個(gè)工作日內(nèi)，向作出處理決定的行社提出書(shū)面申訴。

17、《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件的行社，要在案發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)責(zé)任人的責(zé)任追究作出處理決定，并在決定后（10個(gè)工作日）內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究情況依規(guī)上報(bào)。

18、《關(guān)于加強(qiáng)案防工作和輿情動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)的通知》規(guī)定，各市州行社（每月）必須向省聯(lián)社報(bào)送一次轄內(nèi)案防工作動(dòng)態(tài)。

19、基層行社案件防控的第一責(zé)任人是（縣基層行社行長(zhǎng)主任）

20、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成的別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款型法規(guī)定的罪名是（違法發(fā)放貸款罪）

21、國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派到非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，構(gòu)成什么犯罪（受賄罪）

22、信貸員張某違反《擔(dān)保法》中的有關(guān)擔(dān)保的規(guī)定，向某汽車(chē)貿(mào)易公司違規(guī)發(fā)放貸款2100余萬(wàn)元，造成銀行1800萬(wàn)元的損失無(wú)法追回。構(gòu)成何種犯罪。（違法發(fā)放貸款）

23、對(duì)現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)部、企業(yè)開(kāi)戶柜、敞開(kāi)柜臺(tái)全景和私人理財(cái)操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅(jiān)持（90）天標(biāo)準(zhǔn)不降低。

24、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員的基本職責(zé)是進(jìn)行（會(huì)計(jì)核算），實(shí)行會(huì)計(jì)監(jiān)督。

25、《會(huì)計(jì)法》規(guī)定（出納人員）不得兼任稽核、會(huì)計(jì)檔案保管、收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)、債務(wù)的登記工作。

26、銀行業(yè)從業(yè)人員認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向（上級(jí)或越級(jí)）報(bào)告。

27、銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（操作風(fēng)險(xiǎn)）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

28、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)完成風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一道屏障是（監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正）

29、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》要求從業(yè)人員應(yīng)遵循（公平競(jìng)爭(zhēng)、恪守客戶自愿）的原則

30、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)（法律風(fēng)險(xiǎn)）

31、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的“懲戒措施”中規(guī)定；對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（通報(bào)同業(yè)）

32、近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下（D）。33，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)（內(nèi)控優(yōu)先）的要求。

34、《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，省。市縣三級(jí)行社考核工作每年開(kāi)展（2）次。

35、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起(3)個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定？

36、《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社遠(yuǎn)程監(jiān)控中心管理辦法》規(guī)定；監(jiān)控中心主任必須不定期對(duì)監(jiān)控中心的值班操作、系統(tǒng)運(yùn)行、錄像調(diào)閱、監(jiān)控報(bào)警等情況進(jìn)行檢查，每月不得少于（4）次？

37《湖北省農(nóng)信社廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施意見(jiàn)》規(guī)定，實(shí)行廉潔風(fēng)險(xiǎn)提示主要責(zé)任條線是那個(gè)條線？（稽核監(jiān)察）

38、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，稽核監(jiān)察部門(mén)應(yīng)把（三重一大）決策制度的執(zhí)行情況作為經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的重要內(nèi)容。

39、《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社招標(biāo)采購(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，標(biāo)的額在（200W）人民幣以上的重大招標(biāo)采購(gòu)項(xiàng)目，應(yīng)成立監(jiān)督小組，對(duì)招標(biāo)采購(gòu)活動(dòng)實(shí)行全過(guò)程監(jiān)督。40、對(duì)員工行為排查中，不屬于不良行為的是哪些（A）

41、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)案件責(zé)任追究中的一些特別情形作了明確規(guī)定，其中哪些情況不能從重追究相關(guān)人員責(zé)任（B）

42、《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)重大突發(fā)事件報(bào)告制度的通知》規(guī)定，（150R）以上聚眾上訪引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注及產(chǎn)生重大社會(huì)影響事件，屬嚴(yán)重影響金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定事件。

43、《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)重大突發(fā)事件報(bào)告制度的通知》精神，下列對(duì)重大突發(fā)事件的報(bào)告時(shí)限描述正確的是（B）

44、《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法》規(guī)定，縣（市）行社本級(jí)機(jī)關(guān)每月排查一次，對(duì)轄內(nèi)基層行社排查情況要定期進(jìn)行跟蹤檢查，每季對(duì)信用社的檢查面不低于（30%）

45、《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法》規(guī)定，市州行社對(duì)本級(jí)機(jī)關(guān)每月排查一次，對(duì)轄內(nèi)縣（市）行社排查情況要定期進(jìn)行跟蹤檢查，每半年對(duì)縣（市）行社的檢查面不低于（30%）

46、《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法》規(guī)定，縣（市）行社按（季）匯總分析轄內(nèi)信用社排查的“重點(diǎn)人”情況，提出處理意見(jiàn)，抓好整改落實(shí)工作。

47《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法》規(guī)定，市州行社每（半年）匯總轄內(nèi)基層行社排查的“重點(diǎn)人”情況，并抓好督導(dǎo)落實(shí)工作。

48、《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法》規(guī)定，受到停職、解聘職務(wù)的員工，（2年）內(nèi)不得在全省各級(jí)行社擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的職務(wù)，并取消當(dāng)年評(píng)選先進(jìn)的資格。

49、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，批評(píng)教育包括（D）50、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可免于處理？（A）51，依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理？（B）

52、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可以給予從輕或減輕處理？（C）

53、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到降級(jí)職或撤職處分的，應(yīng)從（次月）開(kāi)始執(zhí)行調(diào)整后的工資標(biāo)準(zhǔn)。

54、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到警告處分的，應(yīng)扣減（一個(gè)月）月的績(jī)效收入。

55、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到通報(bào)批評(píng)的，應(yīng)扣減（半個(gè)月）的績(jī)效收入。

56、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到留用察看處分的，在察看期間按照（當(dāng)?shù)卣?guī)定最低保障）標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。

57、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，績(jī)效收入的扣減標(biāo)準(zhǔn)為違規(guī)責(zé)任人（全年績(jī)效收入總額）

58、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，集體違規(guī)違紀(jì)、弄虛作假的，參加決策的（主要負(fù)責(zé)人）為直接責(zé)任人。

59、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，對(duì)違規(guī)人員給予開(kāi)除處分的，經(jīng)本級(jí)行社違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定小組認(rèn)定，并召開(kāi)（職工代表大會(huì)）討論通過(guò)，經(jīng)本級(jí)行社工會(huì)審核，報(bào)行社黨委批準(zhǔn)決定后，由稽核監(jiān)察部門(mén)執(zhí)行。60、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（30個(gè)工作日）內(nèi)向作出處理決定的同級(jí)稽核監(jiān)察部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審。61、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，員工在受紀(jì)律處分期間有特殊貢獻(xiàn)并表現(xiàn)優(yōu)秀的，可以提前解除處分。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的（一半）62、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，負(fù)責(zé)人對(duì)已掌握的案件線索或已經(jīng)立案查處的案件和已被發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件不按規(guī)定向上級(jí)報(bào)告，或上報(bào)案件及風(fēng)險(xiǎn)事件弄虛作假的，給予（記過(guò)至撤職）處分。63、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或擅自動(dòng)用信貸資金進(jìn)行投資活動(dòng)的，給予（撤職至開(kāi)除）64、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》中規(guī)定；黨和國(guó)家工作人員或者其他從事公務(wù)的人員，在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中違反有關(guān)規(guī)定收受財(cái)物或者各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有，以（受賄）論。65、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》中規(guī)定；利用職務(wù)上的便利操辦婚喪喜慶事宜，在社會(huì)上造成不良影響的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的給予（撤銷(xiāo)黨內(nèi)職務(wù)）處分。66、銀行員工不得利用職權(quán)和工作便利接受或索要任何可能會(huì)被視為商業(yè)賄賂的（D）67、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額（20W上）責(zé)任性案件的，防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，相應(yīng)的紀(jì)律處分。68、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（20W）（不含）以下的案件給予基層行社、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)人員中的直接責(zé)任人記大過(guò)至留用察看處理；給予間接責(zé)任人記過(guò)至記大過(guò)處分；給予領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人記過(guò)至撤職處分。69依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（100W）及以上的案件，給予領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人撤職至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理。70、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，涉案金額在20萬(wàn)元至50萬(wàn)元（不含）的案件，案件責(zé)任員工的經(jīng)濟(jì)賠償金額必須達(dá)到案件實(shí)際損失的（80%）71、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，涉案金額在50萬(wàn)元及以上的案件，損失金額在50萬(wàn)元以內(nèi)的，案件責(zé)任員工按實(shí)際損失全額賠償；損失金額在50萬(wàn)元及以上的，案件責(zé)任員工不低于（50W）賠償。

72、省聯(lián)社稽查大隊(duì)依據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》開(kāi)展工作，遵循獨(dú)立性、客觀性及（屬地回避）原則。

73、在對(duì)甲縣聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其任期內(nèi)有信用社主任離任未進(jìn)行審計(jì)。若查實(shí)該監(jiān)事長(zhǎng)參加黨委會(huì)研究信用社主任的變動(dòng)時(shí)，未提出對(duì)擬離任信用社主任進(jìn)行審計(jì)的建議。則該監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)（主管）責(zé)任。74、若在對(duì)某縣聯(lián)社副主任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)時(shí)發(fā)現(xiàn)，其分管的財(cái)會(huì)管理部門(mén)存在設(shè)置“小金庫(kù)”的問(wèn)題，該副主任應(yīng)承擔(dān)（主管）責(zé)任。75、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)是按一定的任職時(shí)期進(jìn)行的審計(jì)，而離任審計(jì)則是在干部離任時(shí)對(duì)其任職期間履行職責(zé)情況進(jìn)行的審計(jì)。離任前（6個(gè)月）內(nèi)已進(jìn)行過(guò)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的，可以用經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)結(jié)論代替離任審計(jì)結(jié)論，可不再進(jìn)行離任審計(jì)。76、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，市州行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員一般兩年審計(jì)一次，最長(zhǎng)不超過(guò)（3年）；縣級(jí)行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員一般1至2年審計(jì)一次，最長(zhǎng)不超過(guò)2年。77、《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)飛行檢查規(guī)程（試行）》規(guī)定，省、市、縣三級(jí)飛行檢查要統(tǒng)籌安排，及時(shí)協(xié)調(diào)和溝通，努力擴(kuò)大飛行檢查的覆蓋面。每年飛行檢查覆蓋面，省聯(lián)社不低于所轄市縣行社的（10%）。78、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，被審人所在單位及被審人提供虛假資料、故意隱瞞事實(shí)的，對(duì)被審人及有關(guān)責(zé)任人給予（紀(jì)律處分）。79、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，對(duì)干擾、阻擾審計(jì)工作，打擊報(bào)復(fù)審計(jì)工作人員的，由審計(jì)部門(mén)責(zé)令糾正，并給予（紀(jì)律處分）。構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任。80、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，責(zé)任認(rèn)定應(yīng)遵循“事實(shí)求是，客觀公正；誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則。屬領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定的事項(xiàng)，主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)主要責(zé)任，班子其他成員負(fù)（次要）責(zé)任。81、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)原則上按干部管理權(quán)限下審

（一）級(jí)。必要時(shí)上級(jí)行社可直接對(duì)轄內(nèi)所有領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。

82.《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知》規(guī)定，案件涉及金額以（以公安司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額）為準(zhǔn)。83、《關(guān)于開(kāi)展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知》規(guī)定，基層行社主要負(fù)責(zé)人由（行社監(jiān)事長(zhǎng)）負(fù)責(zé)排查。84、《湖北省農(nóng)村信用社人事管理辦法》規(guī)定，行社董(理)事長(zhǎng)在同一單位連續(xù)任職滿（6）年的必須交流。85、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定，除柜員和委派會(huì)計(jì)以外的其他人員，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（3）年。86、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》規(guī)定，縣（市）行社保衛(wèi)部門(mén)組責(zé)人應(yīng)參與日常守庫(kù)、押運(yùn)工作，每月不少于（3）個(gè)班次。87、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)檢查制度》規(guī)定，市州行社每年應(yīng)組織不少于兩次的安全保衛(wèi)檢查，每次檢查覆蓋面應(yīng)不低于（50%）的基層行社。88、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，被貸審會(huì)兩次否決的貸款申請(qǐng)（半年）內(nèi)不得再提交貸審會(huì)審議。89、《湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，在“四包一掛”貸款到期（12個(gè)月）內(nèi)未賠償?shù)轿坏霓r(nóng)戶客戶經(jīng)理，實(shí)行下崗清收，直到貸款清收到位方能上崗。90、《湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，對(duì)到期未收回的“四包一掛”貸款給予（3個(gè)月）的寬限請(qǐng)收期。91、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，以下可以作為保證人的有（企業(yè)法人）92、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比列不得超過(guò)（10%）。93、《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款抵押擔(dān)保管理辦法》規(guī)定，下列各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)中，不得用于抵押的是（土地所有權(quán)）94、《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，貸款發(fā)放前，貸款人應(yīng)當(dāng)（C），并與貸款配套使用。95、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見(jiàn)》規(guī)定，小額農(nóng)貸的期限應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期合理確定，最長(zhǎng)不得好過(guò)（2年）。96、《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款抵押擔(dān)保管理辦法》規(guī)定，以正在建設(shè)的建筑物作為抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理預(yù)告抵押登記，在建筑物竣工驗(yàn)收且能夠辦理正式登記之日起

（三）個(gè)月內(nèi)必須申請(qǐng)辦理正式抵押登記手續(xù)。97、《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以（償債能力）的分析為核心。98、《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，貸款人應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目預(yù)測(cè)現(xiàn)金流和（投資回收期）確定貸款期限。99、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中可以作為抵押物的是（機(jī)器設(shè)備）。100、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見(jiàn)》規(guī)定，以下哪個(gè)選項(xiàng)為農(nóng)戶小額信用貸款的正確用途。（種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)）101、《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款期限管理指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，流動(dòng)資料和固定資產(chǎn)短期貸款展期期限不得超過(guò)原貸款期限，中期貸款展期期限不得好過(guò)原貸款期限的（一半），長(zhǎng)期貸款展期期限不得超過(guò)3年。102、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不超過(guò)（6月）。103、《湖北省你信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，以機(jī)器設(shè)備在農(nóng)信社定抵押的，其抵押率不得超過(guò)（50%）。104、（信用卡透支）業(yè)務(wù)不適用《個(gè)人貸款管理暫行辦法》。105、《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，以房地產(chǎn)在建工程在農(nóng)信社定抵押的，其抵押率不得超過(guò)（實(shí)際投入的70%）。106、《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》規(guī)定，下列哪一類(lèi)權(quán)利不能設(shè)定權(quán)利質(zhì)押？（房屋所有權(quán)）107、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，公司類(lèi)客戶申請(qǐng)貸款的，其資產(chǎn)負(fù)債比率一般不得超過(guò)（70%），經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流量原則上為（正值）。108、《湖北省農(nóng)村信用社資產(chǎn)分類(lèi)真實(shí)性清理方案》規(guī)定，冒名貸款五級(jí)分類(lèi)一律分為（可疑）及以下。109、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，以下不具有法律效力的擔(dān)保合同是;(A)

110、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，辦理信貸業(yè)務(wù)的基本程序是（B）111、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，縣（市）行社貸審會(huì)應(yīng)由（5）人以上單數(shù)人員組成。112、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理意見(jiàn)》規(guī)定，基層行社要成立小額農(nóng)貸審批小組，每筆貸款必須經(jīng)審批小組（2/3）以上成員同意方可發(fā)放。113、《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款和自然人保證貸款管理的意見(jiàn)》規(guī)定，經(jīng)營(yíng)性法人行社小額農(nóng)貸和自然人保證貸款當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)不到（90%）的，要組織專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，深入分析原因，嚴(yán)格追究責(zé)任，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。114、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，實(shí)行信貸人員持證上崗資格，并由相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人聘用；考試不合格的，不得從事信貸工作。上崗資格有效期為（3）年。115、《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，專(zhuān)用機(jī)器設(shè)備的抵押率最高不超過(guò)（20%）。116、《湖北省農(nóng)村信用社個(gè)人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，個(gè)人住房按揭貸款所購(gòu)房屋為一手房的，貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（30）。117、《湖北省農(nóng)村信用社商業(yè)用房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，商業(yè)用房按揭貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（10年）。118、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，抵押和質(zhì)押的一個(gè)顯著區(qū)別是（B）119、《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，用材林、經(jīng)濟(jì)林等可處置森林資源抵押的，辦理登記部門(mén)為（C）。120、《金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列有權(quán)查詢和凍結(jié)客戶粗款的部門(mén)有;；（人民檢察院）121、《金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列無(wú)權(quán)凍結(jié)和扣劃客戶存款的部門(mén)有；（審計(jì)機(jī)關(guān)）122、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級(jí)行社應(yīng)建立和完善貸款質(zhì)量管理制度，按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，真實(shí)反映貸款質(zhì)量，對(duì)不良貸款按規(guī)定提足（損失準(zhǔn)備）。123、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，為確保固定資產(chǎn)賬實(shí)、賬卡、賬賬相符，各級(jí)行社要定期或不定期地對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行全面的盤(pán)點(diǎn)、清查，每年不得少于（1次）。124、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，農(nóng)信社利息收入包括（貸款類(lèi)利息收入）和金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入。125、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，農(nóng)信社成本包括營(yíng)業(yè)支出和（營(yíng)業(yè)外支出）126、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，職工福利費(fèi)在工資薪金總額的（14%）以內(nèi)據(jù)實(shí)列支，不得突破。127、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，職工教育經(jīng)費(fèi)在不超過(guò)職工工資總額（2.5%）的比列內(nèi)據(jù)實(shí)列支，超出部分結(jié)轉(zhuǎn)以后稅前扣除。128、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，工會(huì)經(jīng)費(fèi)按職工工資總額的（2%）提取，撥交工會(huì)使用和管理，實(shí)際撥付款項(xiàng)時(shí)要取得工會(huì)專(zhuān)用發(fā)票。129、《湖北省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)核算辦法（試行）》規(guī)定，固定資產(chǎn)指為經(jīng)營(yíng)管理而持有的、使用壽命超過(guò)一個(gè)會(huì)計(jì)且單位價(jià)值在（2000）以上（不含）的有形資產(chǎn)。130、《關(guān)于改進(jìn)和完善財(cái)務(wù)管理加快推進(jìn)全省農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的意見(jiàn)》規(guī)定，從2013年開(kāi)始，各行社招待費(fèi)嚴(yán)格控制在營(yíng)業(yè)收入的（千分之5）以內(nèi)。131、《關(guān)于改進(jìn)和完善財(cái)務(wù)管理加快推進(jìn)全省農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的意見(jiàn)》規(guī)定，從2013年開(kāi)始，各行社差旅費(fèi)嚴(yán)格控制在營(yíng)業(yè)收入（千分之3）以內(nèi)。132、《關(guān)于改進(jìn)和完善財(cái)務(wù)管理加快推進(jìn)全省農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的意見(jiàn)》規(guī)定，從2013年開(kāi)始，各行社會(huì)議費(fèi)嚴(yán)格控制在營(yíng)業(yè)收入（1%）以內(nèi)。133、《關(guān)于改進(jìn)和完善財(cái)務(wù)管理加快推進(jìn)全省農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的意見(jiàn)》規(guī)定，從2013年開(kāi)始，各行社每臺(tái)業(yè)務(wù)用車(chē)的年消耗不超過(guò)（5W）元。134、《湖北省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)核算（試行）》規(guī)定，法定盈余公積金按照本年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)的10%提取，法定盈余公積金累計(jì)達(dá)到注冊(cè)資本的（50%）時(shí)，可不再提取。135、《湖北省農(nóng)村信用社往來(lái)對(duì)賬管理辦法》規(guī)定，全省農(nóng)信社對(duì)賬工作遵循風(fēng)險(xiǎn)成本差別管理原則和（相互制約）136、《湖北省農(nóng)村信用社往來(lái)對(duì)賬管理辦法》規(guī)定，全省農(nóng)信社對(duì)賬資料保管期限為（5年）137、《湖北省農(nóng)村信用社往來(lái)對(duì)賬管理辦法》規(guī)定，農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)部往來(lái)對(duì)賬和同業(yè)往來(lái)對(duì)賬，對(duì)賬雙方必須互發(fā)對(duì)賬單和流水賬，按月進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)賬時(shí)必須逐筆對(duì)流水進(jìn)行勾對(duì)，對(duì)賬率必須達(dá)到（100%）。138、《湖北省農(nóng)村信用社預(yù)留印鑒管理辦法》規(guī)定，印鑒卡的管理遵循（誰(shuí)用、誰(shuí)管、誰(shuí)負(fù)責(zé)）的原則，應(yīng)制定專(zhuān)人保管。使用時(shí)應(yīng)放在保管人的視線或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。139、假設(shè)某銀行的凈利潤(rùn)為5000萬(wàn)元，資產(chǎn)總額為500000萬(wàn)元，負(fù)債總額為450000萬(wàn)元，則該銀行的資本列潤(rùn)率為（10%）。140、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（對(duì)公賬戶中核算的本外幣存款）。141、《金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真（協(xié)助辦理）。142、《金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列有權(quán)查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款的部門(mén)有；（人民法院）143、《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的輪崗期限不超過(guò)（1年）。

144、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在對(duì)賬工作中，應(yīng)堅(jiān)持“對(duì)賬四原則”即適時(shí)對(duì)賬原則、不返原崗位處理原則、獨(dú)立審核原則和（崗位分離）。

145、協(xié)定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（6）個(gè)月的定期存款利率。146、在全省農(nóng)信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立基本存款賬戶、專(zhuān)用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶須經(jīng)當(dāng)?shù)兀ㄈ嗣胥y行）核準(zhǔn)。

147、銀行應(yīng)對(duì)現(xiàn)金收付、資金劃撥、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺(tái)業(yè)務(wù)，建立（復(fù)核）制度，確保交易的記錄完整和可追溯。148、銀行應(yīng)當(dāng)確保會(huì)計(jì)工作的（獨(dú)立性），任何人不得隨意授權(quán)、暗示、指示、強(qiáng)令會(huì)計(jì)部門(mén)、會(huì)計(jì)人員違法或違規(guī)辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。149、（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)）是指銀行因沒(méi)有遵循法律。法規(guī)和準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

150、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位和個(gè)人存款期限最長(zhǎng)為（半年）。151、臨時(shí)存款賬戶的有效期限最長(zhǎng)不超過(guò)（2年）。152、《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》中對(duì)重要崗位員工輪崗率的要求為（100%）。153、《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》中規(guī)定，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)的輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（2年）。154、《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》規(guī)定，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（3年）。

155、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，以下不是商業(yè)銀行存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)有；（C）156、《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，庫(kù)房管理應(yīng)堅(jiān)持（雙人管，同進(jìn)同出）原則。

157、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，現(xiàn)金業(yè)務(wù)中，查庫(kù)范圍不包括（匯款單）。

158、以下關(guān)于柜員管理錯(cuò)誤的說(shuō)法是;；（A）

159、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，以下關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確的是；（C）

160、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，在平賬和賬務(wù)核對(duì)業(yè)務(wù)中，屬于違規(guī)行為的是；（指定專(zhuān)人對(duì)賬，同時(shí)記賬，負(fù)責(zé)復(fù)核收回的對(duì)賬單）161、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在平賬和賬務(wù)核對(duì)業(yè)務(wù)中，不屬于違規(guī)行為的有；（D）

162、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定的通知》，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)碰庫(kù)的操作要求不包括；（D）

163、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定的通知》，永久保存的會(huì)計(jì)檔案包括；（財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)結(jié)算報(bào)告類(lèi)）

164、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于自助銀行設(shè)備日常業(yè)務(wù)處理說(shuō)話錯(cuò)誤的是；（A）

165/、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)自助設(shè)備管理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是；（B）

166、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，關(guān)于自助設(shè)備鈔箱管理說(shuō)法錯(cuò)誤的是；（B）

167、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于吞卡處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是；（C）

第三篇：案防題庫(kù)

案件防控及安全保衛(wèi)培訓(xùn)考試題庫(kù)

一、單選題

1.2009年至2011年、銀監(jiān)會(huì)三年規(guī)劃和目標(biāo)包括：（A）A.規(guī)范 強(qiáng)化 提升 B.規(guī)范 加強(qiáng) 提升 C.規(guī)范 強(qiáng)化 提高

2.中小金融機(jī)構(gòu)對(duì)新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行“雙線問(wèn)責(zé)”、“上追兩級(jí)”和“一案四問(wèn)責(zé)”制度。其中“上追兩級(jí)”是指：（A）A.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)主管部門(mén)和法人機(jī)構(gòu) B.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)主管部門(mén)和分管部門(mén) C.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)業(yè)務(wù)部門(mén)和主管部門(mén)

3.為切實(shí)推動(dòng)全區(qū)農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作有效開(kāi)展，2008年6月1日至9月8日，自治區(qū)聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)組織開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理 專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。（C）A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商業(yè)賄賂。

4.2011年總結(jié)提升階段分為幾個(gè)內(nèi)容？（A）A.5個(gè) B.6個(gè) C.7個(gè)

5.突發(fā)事件和案件應(yīng)急處置步驟。(A)A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后。B.控事態(tài)，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。C.處置準(zhǔn)備，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。

6.分管安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人離任稽核重點(diǎn)內(nèi)容的第五項(xiàng)是 是否建立并嚴(yán)格執(zhí)行突發(fā)事件報(bào)告制度和 制度。（B）A.防搶防暴處置預(yù)案 B.風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案 C.防水防火處置預(yù)案

7.各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu) 是安全保衛(wèi)工作第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、部署.監(jiān)督本單位和轄區(qū)機(jī)構(gòu)的安全保衛(wèi)工作。（A）A.理（董）事長(zhǎng) B.監(jiān)事長(zhǎng) C.分管主任 D.保衛(wèi)部經(jīng)理

8.信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定：凡有金庫(kù)的單位必須堅(jiān)持 小時(shí)守庫(kù)值班制度，嚴(yán)格執(zhí)行雙人以上（含雙人）武 裝守庫(kù)制度。（A）

A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8

9.運(yùn)鈔途中遭到犯罪分子襲擊時(shí)，押運(yùn)員一般按照“ ”的原則處置。(A)A.先示警、后自衛(wèi) B.先自衛(wèi)、后示警 C.先鳴槍、再自衛(wèi) D.打110報(bào)警

10.聯(lián)社保衛(wèi)部門(mén)按月對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控操作、使用、管理、監(jiān)督檢查.記錄等情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督；聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)必須每季至少進(jìn)行 抽查。（A）

A.一次 B.二次 C.三次 二.多選題

1.內(nèi)控制度的四項(xiàng)制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.崗位輪換 C.強(qiáng)制休假.D.親屬回避 E.案件防控聯(lián)席會(huì)議 F.信訪舉報(bào) 2.內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面（ABC）A.實(shí)施會(huì)計(jì)委派 B.完善稽核體系 C.加大檢查整改力度。

3.自治區(qū)聯(lián)社2010年強(qiáng)化階段主要開(kāi)展活動(dòng)：（ABCDE）A.百案跟蹤檢查集中行動(dòng) B.內(nèi)控和制度執(zhí)行年活動(dòng)

C.合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng) D.經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制推行。E.“三法一指引”活動(dòng) F.三自一承諾。

4.2011在完善內(nèi)控制度建設(shè)應(yīng)該。(ABC)A.開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù) B.出臺(tái)一項(xiàng)制度 C.建立一項(xiàng)流程 D.組織一次學(xué)習(xí)

5.信用社安全保衛(wèi)工作制度要求：營(yíng)業(yè)人員要熟知。（ABC）A.安全制度 B.報(bào)警電話 C.防范應(yīng)急措施 D.業(yè)務(wù)知識(shí) 三.判斷題

1.在2005，銀監(jiān)會(huì)提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見(jiàn)”，案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”:（√）2.庫(kù)房鑰匙管理，堅(jiān)持“庫(kù)匙分管，平行交接”原則。一名管庫(kù)員只能掌管一把鑰匙（密碼），不得接觸另一把鑰匙（密碼）。替班人員可以隨意接替任意一把鑰匙。（×）

錯(cuò)誤，替班人員只能固定接觸其中一把鑰匙?！秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二十九條。3.信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定使用武器前應(yīng)當(dāng)沉著冷靜地判明情況，除遇到特別緊迫的情況外，應(yīng)當(dāng)先進(jìn)行口頭警告或朝天鳴槍警告；警告無(wú)效或非開(kāi)槍不能制止時(shí)，應(yīng)力爭(zhēng) 擊斃。（×）

（錯(cuò)誤，應(yīng)力爭(zhēng)不擊斃）

4.農(nóng)村信用社各級(jí)保衛(wèi)部門(mén)在本單位領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，同時(shí)接受上級(jí)保衛(wèi)部門(mén)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)等有關(guān)部門(mén)的指導(dǎo).檢查和監(jiān)督。（√）5.安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢(qián)，維護(hù)正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全。（√）四.名詞解釋

1.金融犯罪：是指違反金融法律制度，嚴(yán)重破壞金融秩序或者金融關(guān)系，造成嚴(yán)重的社會(huì)危害，依照金融刑法應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的行為。2.銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所：各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券業(yè)務(wù).會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營(yíng)業(yè)廳（室）、與營(yíng)業(yè)廳（室）相通的庫(kù)房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。

3.安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券.重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所環(huán)境中可能受到的危害程度。

4.防護(hù)級(jí)別：為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券.重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。5.業(yè)務(wù)庫(kù)：指銀行機(jī)構(gòu)為辦理日?，F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫(kù)房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營(yíng)業(yè)的準(zhǔn)備金，是

銀行營(yíng)運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。五.解答題

1.產(chǎn)生職務(wù)犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素質(zhì)低。（2）法制觀念淡薄。（3）特權(quán)思想嚴(yán)重。

（4）工作機(jī)制和管理方式尚待完善。（5）監(jiān)督制約機(jī)制松懈，制度流于形式。2.安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)防控主要包括那些方面？

答案：金庫(kù)管理、解款押運(yùn)、槍支彈藥、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全 3.案件責(zé)任追究方式包括哪些內(nèi)容？

答案：1.紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)(職)、撤職、留用察看、開(kāi)除；2.經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失等；3.其他處罰：包括：批評(píng)教育、組織處理、變更勞動(dòng)關(guān)系。4.安全保衛(wèi)工作主要包括那些內(nèi)容？

答案：金庫(kù)管理、庫(kù)款押運(yùn)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全以及槍 支彈藥管理等內(nèi)容。

5.安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是什么？ 答案：農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢(qián)，維護(hù)正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全。六.論述題

1.論述我區(qū)農(nóng)信社案件防控的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀 2.解述案件防控責(zé)任追究的有關(guān)要求 1.一案四問(wèn)責(zé)；2.雙線問(wèn)責(zé)；3.上追兩級(jí)。3.解述安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)一般分為哪兩大類(lèi) 答：安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)一般分為案件.事故兩大類(lèi)。

案件：主要包括監(jiān)竊案、搶劫案、詐騙案、涉槍、綁架、爆炸六類(lèi)。事故：是指單位發(fā)生的安全保衛(wèi)責(zé)任件事故和自然災(zāi)

害事件，如火災(zāi)、水災(zāi)、車(chē)輛事故、計(jì)算機(jī)事故、電力事故、筑建坍塌等，它涉及銀行人、財(cái)、物等各個(gè)方面，直接危及員工生命、銀行資金及財(cái)產(chǎn)安全，對(duì)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、金融秩序帶來(lái)直接影響。4.預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的對(duì)策措施

（1）加強(qiáng)思想道德教育，不斷提高金融隊(duì)伍素質(zhì)。（2）深化金融體制改革，建立控制金融行為的有效機(jī)制。（3）健全內(nèi)控制約機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。（4）把好進(jìn)人用人關(guān)，公平競(jìng)爭(zhēng)選用人才。（5）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)作，加大打擊力度 5.論述案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)

（1）公司治理方面：規(guī)范公司治理機(jī)制，完善風(fēng)險(xiǎn)管 理構(gòu)架，強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。（2）內(nèi)部控制機(jī)制方面：完善內(nèi)控制度建設(shè)，強(qiáng)化崗位流程制約加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)制約，持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià)。（3）內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面：實(shí)施會(huì)計(jì)委派，完善稽核體系，加大檢查整改力度（4）用人管理機(jī)制方面：完善勞動(dòng)用工制度，提升全員素質(zhì)，加大人員管控力度，科學(xué)制定薪酬分配制度。（5）技防安全設(shè)施方面：加快電子化建設(shè)，加大安全設(shè)施投入。（6）責(zé)任追究制度方面。（7）應(yīng)急處置機(jī)制方面。（8）信息披露機(jī)制方面

（9）協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制方面 七.案列分析題

案例一： N銀行特大金庫(kù)盜竊案 1.案件基本情況

2007年4月14日，H省H市N銀行金庫(kù)發(fā)生一起特大盜竊 案，被 盜現(xiàn)全人民幣近5100萬(wàn)元，全庫(kù)被盜一時(shí)震驚全國(guó)。經(jīng)警方不懈努力，4月19日兩名主要犯罪嫌疑人任某、馬某被抓獲。兩名犯罪嫌疑人均為該銀行全庫(kù)管理員。2.案件分析

該案充分暴露出該行在資金安全防范.制度執(zhí)行.人員 管理和職業(yè)素質(zhì)教育等方面存在嚴(yán)重缺陷。

(1)未嚴(yán)格執(zhí)行金庫(kù)守衛(wèi)及管理制度，定期查庫(kù)制度形同虛設(shè)，在全庫(kù)現(xiàn)金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子輕易得手。(2)用人不當(dāng)，使用“九種人”擔(dān)任金庫(kù)守衛(wèi)人員，形成監(jiān)守自盜。(3)風(fēng)險(xiǎn).法律意識(shí)淺薄。任某.馬某作案都是先切斷電源，使異地監(jiān)控?zé)o法實(shí)施后再盜取庫(kù)款。

（4）監(jiān)管監(jiān)督制度沒(méi)有落實(shí)被發(fā)現(xiàn)，是這樁案件透漏出來(lái)的最大漏洞。

（5）管庫(kù)人員可以隨意攜帶物品或外部人員進(jìn).出入庫(kù)。（6）未按照現(xiàn)金管理制度，每日大額現(xiàn)金上繳人行。案例二： 歹徒搶營(yíng)業(yè)室未遂 1.案件基本情況：

2007年6月8日下午13時(shí)45分左右，兩名歹徒進(jìn)入某分社營(yíng)業(yè)廳。其中一名歹徒直奔柜臺(tái)東側(cè)，將一枚手雷放入柜臺(tái)錢(qián)槽內(nèi)聲稱(chēng)“取錢(qián)”，當(dāng)時(shí)臨柜人員王某覺(jué)得放在錢(qián)槽內(nèi)的不像存折或支票，就問(wèn)：“取什么錢(qián)”？歹徒說(shuō)：“搶銀行，快拿錢(qián)，否則炸死你”。這時(shí)王某低頭一看，一個(gè)球狀黑灰色橢圓型物體，上面有網(wǎng)絡(luò)圖形，一根拉線在歹徒手里，她意識(shí)到是手雷，急忙蹲下并按響了報(bào)警喇叭。與此同時(shí)，另一名營(yíng)業(yè)員延某同志，聽(tīng)到“搶銀行”三個(gè)字，也急忙抬起頭，見(jiàn)另一名歹徒手持雙管槍正對(duì)著他，他反應(yīng)靈敏，急忙按響了110聯(lián)網(wǎng)報(bào)警器，并拿起手機(jī)與社主任聯(lián)系。歹徒聽(tīng)到報(bào)警器喇叭的響聲，慌了手腳，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也將雙管槍裝入編織袋內(nèi)，跑出營(yíng)業(yè)廳。歹徒在營(yíng)業(yè)廳外，從編織袋拿出槍向營(yíng)業(yè)室玻璃開(kāi)了一槍后逃跑。由于該分社安全保衛(wèi)設(shè)置齊全，且臨柜人員臨危不懼.機(jī)智果斷，正確及時(shí)地采取了報(bào)警應(yīng)急措施，成功地堵截了一起持槍搶劫案。除營(yíng)業(yè)室玻璃被打成多處小孔外，人員、財(cái)產(chǎn)未受任何損失。此案尚未偵破。2.案件分析

（1）加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。要舍得花小錢(qián)保大錢(qián)，使每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)化。

（2）營(yíng)業(yè)人員安全防范意識(shí)和防范技能個(gè)提高，熟練掌握突發(fā)案件應(yīng)急預(yù)案。

案例三： 某聯(lián)社發(fā)生千萬(wàn)元案件案例 1.基本案情

2008年8月5日，某聯(lián)社審計(jì)人員在進(jìn)行貸款業(yè)務(wù)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn) 轄屬一信用社主任古某違法違規(guī)挪用信用社和儲(chǔ)戶資金，涉案金額巨大，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋?008年3月至8月，古某利用擔(dān)任信用手土主任之便，分別多次自己或指使他人采取無(wú)折(卡)轉(zhuǎn)取客戶資金、虛存挪用信用社資金并抹脹.騙取信用社業(yè)務(wù)公章等手段，以個(gè)人名義向客戶出具加蓋信用社公章的借條，私自向客戶高息借用資金案發(fā)時(shí)，借用、挪用資全涉案金額共計(jì)350萬(wàn)元 2.案件分析

綜合分析古某案件，暴露出縣聯(lián)社內(nèi)部控制管理存在嚴(yán)重漏洞，制度執(zhí)行力不足，重要崗位用人失察，監(jiān)督制約形同虛設(shè)，員工法制觀念淡薄，職業(yè)道德.遵紀(jì)守法教育缺失，合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差，案件防控治理不到位，風(fēng)險(xiǎn)排查不徹底，案件防控措施沒(méi)有落實(shí)到位

第四篇：湖北省農(nóng)村信用社案防知識(shí)考試題庫(kù)(判斷題)

三、判斷題

1、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》規(guī)定，案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件（√）

2、發(fā)生案件、風(fēng)險(xiǎn)事件后，有關(guān)行社要做好“三控兩查”工作，“兩查”是指查內(nèi)控、查責(zé)任人、（√）

3、商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)就是消除風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)零風(fēng)險(xiǎn)（×）

4、審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位賬戶或個(gè)人存款時(shí)，可以對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行抄錄、復(fù)印、照相，但不得帶走原件（√）

5、同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的，可以從輕處理（×）

6、個(gè)人客戶經(jīng)理應(yīng)面向市場(chǎng)、上門(mén)為客戶辦理存、取款業(yè)務(wù)（×）

7、對(duì)發(fā)現(xiàn)案件線索涉嫌人員不在崗的，要立即以電話或其他通訊方式向其詢問(wèn)與案件線索有關(guān)的情況（×）

8、商業(yè)銀行發(fā)生重大會(huì)計(jì)差錯(cuò)、舞弊或案件，除對(duì)直接責(zé)任人追究責(zé)任外，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和分管會(huì)計(jì)的負(fù)責(zé)人也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任（√）

9、對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)，要及時(shí)返回原崗工作人員進(jìn)行核查工作（×）

10、銀行業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)行上級(jí)指令中如發(fā)現(xiàn)可能違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立刻向上報(bào)告或越級(jí)報(bào)告（√）

11、為維持與企業(yè)的合作關(guān)系，必要時(shí)可由可靠銀行員工代理企業(yè)開(kāi)立存款賬戶(×)

12/、扣減違規(guī)員工績(jī)效收入，應(yīng)由稽核部門(mén)提供扣減處理依據(jù)，由薪酬發(fā)放部門(mén)依規(guī)扣減（√）

13、《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件比照發(fā)生案件進(jìn)行責(zé)任追究（√）

14、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上可按照區(qū)別對(duì)待的原則進(jìn)行處理，原則上不再“上追兩級(jí)”（√）

15、要建立案件責(zé)任追究制度。對(duì)有案不查、瞞案不報(bào)、大案化小的，要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。對(duì)有章不循、違章不糾、屢糾屢犯等違規(guī)行為要從重處罰（√）

16、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失的一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)（√）

17、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期；對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專(zhuān)人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜（√）

19、農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究方式中的紀(jì)律處分包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、開(kāi)除和批評(píng)教育。（×）

18、銀行業(yè)金額機(jī)構(gòu)應(yīng)提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年，輪崗率100%（×）

20、受到開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理的員工可以重新錄用或聘用（×）

21/、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”中，只規(guī)定要加強(qiáng)銀行與客戶、銀行與銀行之間的適時(shí)對(duì)賬制度（×）

22、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”規(guī)定，記賬崗位和對(duì)賬崗位可以由同一會(huì)計(jì)兼任（×）

23、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”中規(guī)定，對(duì)大額出賬和走賬，手續(xù)上必須按照不同額度設(shè)限，分別由基層行專(zhuān)職一人驗(yàn)核或由上級(jí)行獨(dú)立進(jìn)行復(fù)核。批準(zhǔn)（×）

24、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查的具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身確定，但一年不得少于2個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求（√）

25、未落實(shí)員工不良行為排查制度、排查流于形式或在員工行為排查中營(yíng)私舞弊或打擊報(bào)復(fù)，致使發(fā)生案件或責(zé)任事故的，給予警告至撤職處分（√）

26、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社北部審計(jì)工作制度》的規(guī)定，審計(jì)部門(mén)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)包括部署階段、準(zhǔn)備階段、實(shí)施階段、報(bào)告階段、處理階段、整改階段、總結(jié)階段等七個(gè)階段。在具體的審計(jì)過(guò)程中，并非以上每個(gè)階段都必須經(jīng)過(guò)的，根據(jù)實(shí)際工作需要可作適當(dāng)調(diào)整，有時(shí)可以將兩個(gè)或兩個(gè)以上階段合并在一個(gè)階段完成（√）

27、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)實(shí)行定期審計(jì)制度。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，一定不能不受任職時(shí)間限制和根據(jù)工作隨時(shí)進(jìn)行（×）

28、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，直接責(zé)任是指親自辦理或組織、指使、強(qiáng)令、縱容下屬或他人違規(guī)違紀(jì)并造成后后果，審計(jì)對(duì)象應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（√）

29、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，主管責(zé)任是指由于管理、監(jiān)督檢查不力、直接分管的部門(mén)、單位違規(guī)違紀(jì)并造成的后果，審計(jì)對(duì)象應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（√）

30、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是指決策錯(cuò)誤、不履行或不正確履行管理、執(zhí)行、監(jiān)督職責(zé)，對(duì)所轄聯(lián)社、信用社出現(xiàn)案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為、重大責(zé)任事故，造成嚴(yán)重后果或不良影響所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。(√)

31/<中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知>規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法的，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違規(guī)行為的，為第二類(lèi)案件(×)

32/<關(guān)于開(kāi)展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知>規(guī)定，行社機(jī)關(guān)各部門(mén)所屬員工的集中排查，由行社監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)排查（×）

33<關(guān)于開(kāi)展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知>規(guī)定，縣市行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員，應(yīng)由市州行社監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)排查（×）

34、《湖北省農(nóng)村信用社人事管理辦法》規(guī)定，凡提拔、輪崗、交流、調(diào)離原工作崗位及退休退職的領(lǐng)導(dǎo)班子成員均應(yīng)組織經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)（√）

35、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定，輪崗和強(qiáng)制休假按照周密考慮、嚴(yán)格保密、當(dāng)天通知、當(dāng)天換人的原則進(jìn)行、必須堅(jiān)持“先移交后離崗，先審計(jì)后上崗”的原則，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理全部移交手續(xù)。（√）

36、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》中的“四類(lèi)”案件是指盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。（√）

37、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》 規(guī)定，凡需對(duì)基層行社進(jìn)行安全檢查的，檢查人員應(yīng)持有檢查單位簽發(fā)的介紹信，出示身份證、檢查證或工作證等有效身份證件，經(jīng)被檢查單位研制確認(rèn)后，即可進(jìn)入營(yíng)業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)（×）

38、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》規(guī)定，防尾隨聯(lián)動(dòng)門(mén)使用指紋門(mén)禁系統(tǒng)，非營(yíng)業(yè)室內(nèi)勤人員不得設(shè)置指紋權(quán)限，人員調(diào)離及時(shí)銷(xiāo)戶。（√）

39、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定的強(qiáng)制休假，是指組織安排有關(guān)員工無(wú)條件離崗休息（√）

40、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定，重要崗位員工輪崗的對(duì)象為；行社除主要負(fù)責(zé)人以外的部門(mén)負(fù)責(zé)人和工作人員，信用社（支行）委派會(huì)計(jì)(授權(quán)經(jīng)理)。（√）

41、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定，強(qiáng)制休假的對(duì)象為；行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員，財(cái)會(huì)、信貸、儲(chǔ)蓄、風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)算機(jī)管理等業(yè)務(wù)工作的部門(mén)負(fù)責(zé)人和工作人員。（√）

42、冒名貸款主要有客戶冒名貸款和員工冒名貸款兩種類(lèi)型（√）

43、在開(kāi)展小企業(yè)流動(dòng)資金貸前調(diào)查及后續(xù)上報(bào)審查過(guò)程中，要首先重視足值抵押或公證，這樣就可以避免風(fēng)險(xiǎn)（×）

44、對(duì)申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的，應(yīng)對(duì)客戶與其合同交易對(duì)手（收款人）的業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行調(diào)查（√）

45、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，在受理個(gè)人貸款時(shí)，貸款人應(yīng)建立并嚴(yán)格執(zhí)行貸款面談制度。（√）

46、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，未經(jīng)上級(jí)行社批準(zhǔn)，同一轄區(qū)內(nèi)不得有兩個(gè)或兩個(gè)以上同級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)同一客戶發(fā)放貸款（√）

47、《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，辦理個(gè)人住房貸款、個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款時(shí)，可在落實(shí)有效擔(dān)保、加強(qiáng)資金監(jiān)管的前提下，先行發(fā)放貸款；在借款人取得相關(guān)權(quán)證后，及時(shí)辦理房地產(chǎn)、汽車(chē)抵押登記手續(xù)（√）

48、甲信用社向該社主管會(huì)計(jì)的哥哥發(fā)放信用貸款50萬(wàn)元，應(yīng)定性為違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款（×）

49、縣（市）行社董事長(zhǎng)對(duì)縣(市)行社貸審會(huì)審批的貸款有決定權(quán)；貸審會(huì)表決不同意發(fā)放的貸款，董（理）事長(zhǎng)有權(quán)決定發(fā)放。（×）

50、貸款調(diào)查人員、審查人員可列席參加貸審會(huì)，接受貸審會(huì)成員的詢問(wèn)，但沒(méi)有表決權(quán)（√）

51、農(nóng)戶小額貸款可以不實(shí)行雙人調(diào)查、共同辦理、共同負(fù)責(zé)（×）

52、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各行社加強(qiáng)資金統(tǒng)一集中管理，其下設(shè)各基層行社之間可以橫向調(diào)度資金。（×）

53、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級(jí)行社除結(jié)算需要之外，不得在其他銀行存放款項(xiàng)，不得與非銀行機(jī)構(gòu)和省外金融機(jī)構(gòu)發(fā)生存放同業(yè)交易。（√）

54、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，融資租入的固定資產(chǎn)，不能采用與自有應(yīng)計(jì)折舊固定資產(chǎn)相一致的折舊政策。（×）

55、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級(jí)行社現(xiàn)金包括庫(kù)存現(xiàn)金、尾箱現(xiàn)金、自助設(shè)備占款、運(yùn)送中現(xiàn)金等形式的現(xiàn)金、（√）

56、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，抵債資產(chǎn)指依法行使債權(quán)或擔(dān)保物權(quán)而受償與債務(wù)人、擔(dān)保人或第三人的實(shí)物資產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利，包括土地使用權(quán)、房屋及建筑物、機(jī)器設(shè)備和權(quán)力憑證等、(√)

57《關(guān)于開(kāi)展“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，侵占、截留國(guó)家和單位收入，未列入本單位法定會(huì)計(jì)賬簿內(nèi)核算，隱匿轉(zhuǎn)移、私存私放、坐收坐支的各項(xiàng)資金均屬“小金庫(kù)”。(√)

58/、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，業(yè)務(wù)招待費(fèi)指為了拓展業(yè)務(wù)發(fā)生的與經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的招待費(fèi)用，應(yīng)據(jù)實(shí)列支，不得預(yù)提，嚴(yán)格控制在營(yíng)業(yè)收入的千分之六以內(nèi)。（×）

59、對(duì)作廢銀行卡應(yīng)破壞磁條、專(zhuān)夾保管，定期上交銷(xiāo)毀（√）

60、空白銀行卡可以不按重要空白憑證管理、（×）

61、應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)等過(guò)度性科目可以發(fā)生現(xiàn)金交易、（×）

62、股本金的入股、退股、轉(zhuǎn)讓及分紅應(yīng)在帳內(nèi)設(shè)專(zhuān)戶進(jìn)行核算，可以在現(xiàn)金和應(yīng)收款科目中墊付股金及紅利、（×）

63、重要空白憑證可以預(yù)先加蓋印章。（×）

64、業(yè)務(wù)憑證的編制和授權(quán)不應(yīng)由同一人完成。（√）

65、票據(jù)業(yè)務(wù)堅(jiān)持印、押、證分管分用原則。（√）

66、工商行證管理機(jī)關(guān)可以依法查詢單位和個(gè)人的銀行存款情況。（×）

67、銷(xiāo)戶后，開(kāi)戶申請(qǐng)表、印鑒卡可以隨即銷(xiāo)毀。（×）

68、客戶銷(xiāo)戶時(shí)，應(yīng)將剩余重要空白憑證全部交回開(kāi)戶銀行登記注銷(xiāo)，不得短缺。開(kāi)戶銀行對(duì)客戶交回的重要空白憑證，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)切角作廢。（√）

69、現(xiàn)金、有價(jià)證券應(yīng)入庫(kù)保管，做到賬款、賬實(shí)相符。（√）

70、庫(kù)存現(xiàn)金應(yīng)按行社核定的庫(kù)存限額進(jìn)行控制，偶爾允許連續(xù)多天有超庫(kù)存現(xiàn)象。（）

71、柜員休假三日以上（含），現(xiàn)金箱及時(shí)清零。（√）

72、堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)”，碰庫(kù)依規(guī)在監(jiān)控下進(jìn)行。（√）

73、假幣、代保管抵質(zhì)押品、重要空白憑證在查庫(kù)范圍內(nèi)。（√）

74、查庫(kù)人員履行查庫(kù)職責(zé)時(shí)，查庫(kù)登記簿填寫(xiě)真實(shí)完整不得有代查代登現(xiàn)象。（√）

75、在辦理開(kāi)戶單位資金支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)由開(kāi)戶單位出具有效支付憑證，柜員不得為印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)。（√）

76、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以向持卡人發(fā)放統(tǒng)一的初始密碼。（×）

77、柜員不得在柜臺(tái)內(nèi)代替客戶辦理業(yè)務(wù)，但可以在柜臺(tái)外代替客戶辦理業(yè)務(wù)。（×）

78、柜員、庫(kù)管員必須堅(jiān)持每日平賬核對(duì)，在相關(guān)賬簿上簽章。（√）

79、會(huì)計(jì)主管經(jīng)手的會(huì)計(jì)事項(xiàng)只能是內(nèi)部賬戶的賬務(wù)處理，并且必須經(jīng)過(guò)主人審核簽字。（√）

80、辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取必須嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，避免造成大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取失控的情況。（√）

81、不得采取化整為零的手段，通過(guò)銀行間。賬戶間，頻繁存取現(xiàn)金，為洗錢(qián)提供便利條件的。（√）

82、柜員不按規(guī)定進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜的將被給予記大過(guò)至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理。（√）

83、沖正、調(diào)賬憑證必須經(jīng)主管審查、簽字后才能辦理、（√）

84、在辦理票據(jù)掛失業(yè)務(wù)中，可由代理人提供存款人和本人身份證件辦理掛失手續(xù)。（√）

85、辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須按有關(guān)規(guī)定向承兌銀行進(jìn)行查詢、核實(shí)匯票的真實(shí)性。（√）

86、營(yíng)業(yè)終了，所有業(yè)務(wù)印章必須入款項(xiàng)中，隨款項(xiàng)一起入庫(kù)保管。（√）

87、碰庫(kù)必須是柜員在碰庫(kù)監(jiān)督人的監(jiān)督下對(duì)尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證、印章進(jìn)行清點(diǎn)。（√）

88、缺少人員的情況下，會(huì)計(jì)主管可以直接操作柜員業(yè)務(wù)。（×）

89、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)階段使用的印鑒卡無(wú)法滿足各柜員需要的，必須由客戶補(bǔ)充多套。茹有多余的印鑒卡，可以妥善保存，以供日后使用。（×）

90、會(huì)計(jì)主管不對(duì)外辦理業(yè)務(wù)，可對(duì)普通柜員做的特護(hù)交易進(jìn)行授權(quán)，也可以在自己的權(quán)限范圍內(nèi)做各種交易，但不得對(duì)自己所做的交易進(jìn)行授權(quán)。（√）

91、柜員或現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員因出差、請(qǐng)假等需離崗時(shí)，現(xiàn)金鈔箱和憑證必須進(jìn)行交接，其交接必須在同類(lèi)型的柜員間進(jìn)行，交接雙方當(dāng)面清點(diǎn)所有實(shí)物，并在“會(huì)計(jì)人員工作交接登記簿”中登記，經(jīng)主管會(huì)計(jì)確認(rèn)無(wú)誤后方可對(duì)外營(yíng)業(yè)。（√）

92、每日營(yíng)業(yè)終了，柜員、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員保管的現(xiàn)金、重要單證，由柜員、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督員雙人清點(diǎn)，雙人核對(duì)，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保賬、實(shí)、簿相符，做到日清日結(jié)。（√）

93、授權(quán)柜員明知需授權(quán)事項(xiàng)不符合農(nóng)村信用社有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定仍進(jìn)行授權(quán)的，授權(quán)柜員和被授權(quán)柜員對(duì)造成的后果共同負(fù)責(zé)，授權(quán)柜員承擔(dān)主要責(zé)任。（√）

94、庫(kù)管員應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要合理核定柜員領(lǐng)用重要空白憑證的數(shù)量，原則上柜員領(lǐng)用的憑證不得超過(guò)5天的用量。（√）

95、會(huì)計(jì)憑證應(yīng)按柜員號(hào)從小到大的順序整理、裝訂。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小可選擇一日多冊(cè)裝訂模式，可選擇多日一冊(cè)裝訂模式，但一冊(cè)合并期最多不得超過(guò)五天。一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)只能

選擇一種裝訂模式。（√）

96、聯(lián)行業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格按照規(guī)定的時(shí)序，節(jié)假日、雙休日等非工作日禁止辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)。(√)

97、柜員受理業(yè)務(wù)必須以原始憑證為依據(jù)，認(rèn)真審核原始憑證的真實(shí)性、合規(guī)性、合法性，無(wú)誤后選擇正確的交易錄入。（√）

98、自助設(shè)備鈔箱管理中，管理員工作調(diào)動(dòng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)更換密碼。密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。（√）

99、自助設(shè)備裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)行扎帳處理。裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，檢查錢(qián)箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確，測(cè)試無(wú)誤后方可投入使用。（√）

100、自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)，如果是因責(zé)任人違反本辦法和其他有關(guān)自助設(shè)備的管理規(guī)定而引發(fā)的現(xiàn)金差錯(cuò)，由責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償損失的現(xiàn)金。（√）

101、柜員去上廁所的時(shí)候可以暫時(shí)不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng)。（×）

102、柜員臨時(shí)有事情，會(huì)計(jì)主管可以用柜員的操作號(hào)辦理業(yè)務(wù)。（×）

103、柜員小王的母親有事不能來(lái)，小王可以拿她母親的身份證和存折，為她母親代理取款。（）

104、長(zhǎng)期合作的黃金客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，可以不需要領(lǐng)導(dǎo)審批。（×）

105信貸員可以利用為企業(yè)辦理貸款的機(jī)會(huì)，要求企業(yè)為妻子安排工作。（×）

106、信用社可以要求貸款客戶為其舉辦的活動(dòng)提供贊助、（×）

107、信貸員可以向關(guān)系人發(fā)放不優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款條件的貸款。（√）

第五篇：湖北省農(nóng)村信用社案防知識(shí)考試題庫(kù)(多選題)

二、多選題

1.全省各級(jí)行社案防工作“三個(gè)責(zé)任人”分別指（ACD）

A.董(理)事長(zhǎng) B、行社機(jī)關(guān)稽核科長(zhǎng) C.監(jiān)事長(zhǎng) D 行社機(jī)關(guān)分管業(yè)務(wù)線條領(lǐng)導(dǎo)人員

2、對(duì)違紀(jì)責(zé)任人的處理方式包括（ABD）

A 紀(jì)律處分 B 批評(píng)交易 C 罰款 D其他處理

3、下列屬于紀(jì)律處分的有(ABD)A 開(kāi)除 B 留用察看 C罰款 D記過(guò)

4、下列屬于批評(píng)教育的有（CD）

A 解聘職務(wù) B 待崗 C 限期責(zé)令整改 D誡勉談話

5、銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息的有(ABC)A 員工非正常原因失蹤 B 員工被拘禁或被雙規(guī) C 大額搜信企業(yè)責(zé)任人失蹤、被拘禁或 雙規(guī) D 員工參與賭博

6、案件風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生或知悉，有關(guān)行社要按“三控兩查”的處置模式，及時(shí)高效的開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置工作?！叭亍笔侵?BCD)

A 控制單位負(fù)責(zé)人 B 控制輿情 C 控制人員 D控制損失

7、下列哪些情況屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件（ACD）

A聚眾沖擊、圍攻銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B 內(nèi)部員工互相斗毆致使雙方均受傷住院治療 C 盜竊、出賣(mài)、泄露或丟失涉密資料，可能造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂

D 高級(jí)管理人員被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡 8 下列屬于銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)的是（ABC）

A 加強(qiáng)基層行的合規(guī)監(jiān)督 B 堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)公開(kāi)制度 C 加強(qiáng)對(duì)賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控 D 加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)的管理

9、下列屬于銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”的是（ABD）

A 業(yè)務(wù)卡證章管理與行政章管理聯(lián)動(dòng) B 重要崗位強(qiáng)制休假與崗位審計(jì)聯(lián)動(dòng)

C 定期內(nèi)部對(duì)賬與經(jīng)常性外部對(duì)賬聯(lián)動(dòng)

D查案破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng) 下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防控“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”的是（ACD）A 指紋錄入 B 監(jiān)控檢查 C 空白憑證 D 金庫(kù)尾箱

11、銀監(jiān)會(huì)采取更加嚴(yán)格“四個(gè)掛鉤”的監(jiān)管措施以遏制案件高發(fā)勢(shì)頭，下列屬于“四個(gè)掛鉤”的是（ABCD）

A 準(zhǔn)入掛鉤 B 資本掛鉤 C 薪酬掛鉤 D 信息披露掛鉤

12、對(duì)未能有效開(kāi)展案件防控工作的責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)和（BC）等

A 賠償

B 撤職 C 開(kāi)除

D 移送

13、以下哪些是重要空白憑證使用管理的規(guī)范要求（ABC）

A 按照號(hào)碼順序使用，不得跳號(hào) B 不得帶出營(yíng)業(yè)柜臺(tái)簽發(fā) C 嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先蓋好印章備用 D 上級(jí)不足時(shí)可越級(jí)領(lǐng)用

14、員工行為動(dòng)態(tài)排查中，要重點(diǎn)掌握的員工行為包括(ABD)A 經(jīng)商 B 賭博 C 超前消費(fèi) D 無(wú)故不到崗

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（AB）原則 A 及時(shí) B 真實(shí) C 高效 D 簡(jiǎn)潔

16、案件確認(rèn)的保準(zhǔn)包括(ABCD)A 公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安。司法機(jī)關(guān)并立案D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。

17、根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對(duì)待政策有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2009】148號(hào)）規(guī)定下列說(shuō)法正確的是（ABD）

18、下列哪幾項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍（BCD）

19、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)對(duì)規(guī)章制度建設(shè)時(shí)如何規(guī)定的？（ABC）20、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)對(duì)訂立責(zé)任制是如何規(guī)定的？(ABCD)21/防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)對(duì)建立和實(shí)施基層主管輪崗調(diào)和強(qiáng)制休假制度是如何規(guī)定的（ABC）

22、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條“規(guī)定，對(duì)發(fā)現(xiàn)有（ABC）以及未報(bào)告的股票買(mǎi)賣(mài)和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要立即調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。

23、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)【2013】22號(hào)）規(guī)定，下列哪些情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理（ABCD）

24、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到通報(bào)批評(píng)和紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)扣減績(jī)效收入，下列關(guān)于扣減績(jī)效收入描述正確的是（ABD）

25、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，在大宗物品購(gòu)置過(guò)程中，有下列哪些行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理。（ABCD）

26、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，（AC）期間不停止原處理決定執(zhí)行。

27、《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責(zé)任追究方式紀(jì)律處分的有（CD）

28《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責(zé)任追究方式其他處理的有（AD）

29、《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件造成損失的，相關(guān)案件責(zé)任員工要承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。下列說(shuō)法正確的是（ABD）30、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，市州行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額在500萬(wàn)元及以上經(jīng)濟(jì)案件的，給予哪些紀(jì)律處分（ABD）

31、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，縣（市）行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額超過(guò)200萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)案件的，給予哪些紀(jì)律處分（BCD）

32、《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核信貸條線的是哪幾項(xiàng)（ACD）

33、《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)條線的是哪幾項(xiàng)（ABC）

34、《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核認(rèn)識(shí)條線的是哪幾項(xiàng)（ABD）

35、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于開(kāi)展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知》要求，下列說(shuō)法不正確的是（BD）

36、根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步重申案件風(fēng)險(xiǎn)處置程序的通知規(guī)定，需按要求上報(bào)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息主要包括（ABCD）

37、目前我國(guó)《刑法》規(guī)定的非法集資類(lèi)的犯罪有（ABCD）

38、“一案四問(wèn)責(zé)“指的是什么（ABCD）

39、甲系某銀行支行負(fù)責(zé)人，曾挪用單位資金100萬(wàn)元賭博，由于事后不能及時(shí)歸還，就給其上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬(wàn)元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。下列說(shuō)法正常的是（ABCD）40、以下哪些選項(xiàng)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）

41、銀監(jiān)會(huì)要求把按鍵治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)“，下列屬于“六個(gè)環(huán)節(jié)“的有（BCD）

42、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則（試行）》規(guī)定，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部禁止假公濟(jì)私、化公為私，不準(zhǔn)有哪些行為？（ABCD）

43、為解決領(lǐng)導(dǎo)干部長(zhǎng)期在一個(gè)單位，員工長(zhǎng)期在一個(gè)崗位積釀案件的問(wèn)題，下列屬于要加強(qiáng)落實(shí)的“四項(xiàng)制度“的有（BCD）

44、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門(mén)經(jīng)理或上級(jí)主管部報(bào)告（ABCD）45銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門(mén)所禁止（ABCD）

46、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，下列對(duì)稽核部門(mén)基本職責(zé)表述正確的是（ABCD）

47、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，下列對(duì)市州行社稽核部門(mén)的主要任務(wù)表述正確的是（ABD）

48、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，下面對(duì)縣（市）行社稽核部門(mén)的主要任務(wù)表述正確的有（ABC）

49、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，下列表述中哪些情節(jié)是要按照有關(guān)規(guī)定對(duì)內(nèi)部稽核部門(mén)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的（ABC）

50、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，對(duì)審計(jì)監(jiān)督檢查中，出現(xiàn)下列哪些情形之一的單位和個(gè)人，應(yīng)予以批評(píng)并責(zé)令其糾正，情節(jié)嚴(yán)重的，給予單位主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除或辭退處理：觸犯刑律的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任（ABCD）

51、案防“四項(xiàng)制度”包括（ABD）

52、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見(jiàn)》規(guī)定，小額農(nóng)貸的對(duì)象應(yīng)堅(jiān)持“三真實(shí)一守信”的具體內(nèi)容包括（ABCD）

53、《關(guān)于進(jìn)一步重申案件風(fēng)險(xiǎn)處置程序的通知》中要求按照“三控、兩查”的處置模式，及時(shí)高效地開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置工作?！皟刹椤笔侵?BD)54/《關(guān)于開(kāi)展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知》明確規(guī)定了員工不良行為排查的排查責(zé)任，下列說(shuō)法正確的有（ABCD）

55、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》明確規(guī)定了每年的強(qiáng)制休假時(shí)間，下列說(shuō)法中正確的有（ABD）

56、《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定，全省農(nóng)信社應(yīng)回避的親屬關(guān)系有(ABCD)57//《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定全省農(nóng)信社親屬回避的回避范圍包括(ACD)

58、《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》的要求，下列關(guān)于崗位回避的說(shuō)法中正確的有（ABCD）

59、房地產(chǎn)貸款授信業(yè)務(wù)中，企業(yè)應(yīng)提供的“四證”包括（ABCD）60、《湖北省農(nóng)村信用社貸后管理辦法》規(guī)定，下列哪些選項(xiàng)屬于農(nóng)戶小額貸款的貸后檢查要嚴(yán)格落實(shí)“四個(gè)一”回訪制度的內(nèi)容（AB）61、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，流動(dòng)資金貸款不得用于以下哪些用途（ACD）62、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，下列自然人可以作為個(gè)體工商戶貸款保證人的是（ABCD）63、《湖北省農(nóng)村信用社質(zhì)押品管理辦法》規(guī)定，農(nóng)信社占管產(chǎn)質(zhì)押品的方式有以下（CD）方式。64、《湖北省農(nóng)村合作金額機(jī)構(gòu)貸款抵押擔(dān)保管理辦法》規(guī)定，下列哪些抵押物必須要辦理抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)用由抵押人承擔(dān)（ABCD）65、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，有下列情形之一的客戶，農(nóng)信社應(yīng)采取果斷措施，在收回全部貸款本息后，將其淘汰出客戶群體（ABCD）66、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，行社貸審會(huì)審批貸款應(yīng)堅(jiān)持的原則有（ABD）67、《關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的通知》規(guī)定，以下（）屬于銀監(jiān)會(huì)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)“七不準(zhǔn)”中的內(nèi)容（ABCD）68//信貸從業(yè)人員“五嚴(yán)禁”有；嚴(yán)禁不合理收費(fèi)、（ABCD）

69《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,農(nóng)信社不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中關(guān)系人是指;農(nóng)信社的董事（ABD）

70《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，以下哪些貸款屬于不良貸款（BCD）71、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，貸款辦理借新還舊必須同時(shí)滿足（ABCD）條件 72、《湖北省農(nóng)村信用社個(gè)人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，以下哪些屬于虛假按揭的主要表現(xiàn)形式(ABCD)73/《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,下列表述中哪些屬于信貸“十不準(zhǔn)”的內(nèi)容（ACD）74、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，貸款按擔(dān)保方式分類(lèi)分為（ACD）75、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見(jiàn)》規(guī)定，以下哪些屬于小額農(nóng)貸發(fā)放要做到的“六嚴(yán)禁”（ABCD）76、《湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，“四包一掛”是指農(nóng)信社對(duì)貸款責(zé)任人實(shí)行包發(fā)放、（ABD）與績(jī)效工資掛鉤的責(zé)任管理辦法。77《湖北省農(nóng)村信用社往來(lái)對(duì)賬管理辦法（試行）》規(guī)定，對(duì)賬回單分類(lèi)別采取的回收方式，下面表述正確的有(ABCD)78/、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循的存款檢查“三優(yōu)先”原則是（ABC）79、《關(guān)于開(kāi)展“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，侵占、截留國(guó)家和單位收入，未列入本單位法定會(huì)計(jì)賬簿內(nèi)核算，隱匿轉(zhuǎn)移、私存私放、坐收坐支的各項(xiàng)資金均屬“小金庫(kù)”?！靶〗饚?kù)”的表現(xiàn)形式主要有(ABCD)80/《金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)哪些證件和法律文書(shū)（ABC）

81、下列對(duì)有權(quán)查詢、扣劃、凍結(jié)單位及個(gè)人存款描述正確的是（AD）82、下列哪些是提高肚脹水平的有效措施（CD）83、內(nèi)外部對(duì)賬要求達(dá)到“六相符”。下列屬于“六相符”的是（ABD）84、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)需要交驗(yàn)個(gè)人有效身份證件包括（ACD）

85、銀行、單位和個(gè)人在辦理結(jié)束過(guò)程中，必須遵守的基本原則包括（ACD）86、下列哪些賬戶屬于專(zhuān)用存款賬戶（BCD）

87、下列關(guān)于基本存款賬戶的敘述，其中正確的是（ABD）88、下列哪些款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（ABC）89、根據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》，有效身份證件包括（ABC）

90、為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行內(nèi)控管理，加大案件防控力度，銀行員工絕對(duì)禁止發(fā)生以下哪些行為（ABD）

91、案防制度中嚴(yán)禁柜員代客戶保管的物品有（ABC）

92、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員間調(diào)撥現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下幾項(xiàng)原則（ABC）

93、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，為個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)注意事項(xiàng)有（AB）

94根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，關(guān)于辦理存款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的有（CD）

95、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員交接應(yīng)堅(jiān)持“四到”制度，除了“賬到、款到”還包括（AD）

96、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員管理中，應(yīng)做到（ABCD）

97、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，下列關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確的有（ABCD）98、根據(jù)《湖北省信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列關(guān)于賬戶管理的說(shuō)法錯(cuò)誤的有（ABD）99、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理。（ABCD）

100、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予記大過(guò)至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理（ABCD）

101、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理存取款業(yè)務(wù)過(guò)程中，以下哪些是違規(guī)行為(ABCD)102、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，以下屬于柜員違規(guī)行為的有（ABCD）103、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理（ABCD）

104、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯(支)票業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循以下原則（ABCD）

105、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為的有（ABD）

106、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)受理，屬于違規(guī)行為的有（BCD）

107、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社?？ń栌浛I(yè)務(wù)管理辦法》，對(duì)作廢銀行卡應(yīng)該（ACD）108、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，有下列行為之一的將給予有關(guān)責(zé)任人開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理（ABC）

109、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社現(xiàn)代化支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，票據(jù)業(yè)務(wù)查詢查復(fù)的業(yè)務(wù)處理原則是（AC）

110、“一日三碰庫(kù)”的碰庫(kù)時(shí)間是（ABD）

111、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于自助銀行設(shè)備管理辦法，屬于違規(guī)的有（ACD）

112、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知》，業(yè)務(wù)辦理“三先三后”的原則是指（ABC）

113、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知》，業(yè)務(wù)辦理“三定四清”的原則中，“三定”是指設(shè)施定位、操作定型、傳遞定線；“四清”是指(AC)114/、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，辦理聯(lián)行結(jié)算業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)必須實(shí)行印、押、證得分管、分用制度，該制度包括（ABCD）

115、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理半年發(fā)補(bǔ)充規(guī)定的通知》，以下關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)次數(shù)說(shuō)法正確的是（ABCD）116、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的內(nèi)容（ABCD）

A/嚴(yán)禁柜員離崗時(shí)不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng) B 嚴(yán)禁使用他人柜員號(hào)辦理業(yè)務(wù) C 嚴(yán)禁柜員代替客戶辦理業(yè)務(wù) D 嚴(yán)禁柜員虛增存款

117、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的內(nèi)容（ABCD）A/嚴(yán)禁未經(jīng)審批辦理大額現(xiàn)金。轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

118、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的陽(yáng)光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ADBC）119、120、以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽(yáng)光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”（ABC）

A 向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款條件的貸款 B 信貸員將客戶經(jīng)營(yíng)信息透露給同業(yè)內(nèi)其他競(jìng)爭(zhēng)客戶 C 向企業(yè)推銷(xiāo)產(chǎn)品或要求企業(yè)贊助 D 信貸員向客戶介紹辦理貸款的流程

121、以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽(yáng)光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”（BCD）

A信貸員向客戶介紹貸款品種，并詳細(xì)說(shuō)明擔(dān)保方式 B 信貸從業(yè)人員家屬或關(guān)系人與客戶做生意牟利 C 接受客戶吃請(qǐng)、禮品 D 向客戶提出借車(chē) 委托接待、為關(guān)系人安排工作 122、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ABCD）

A 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 B 嚴(yán)禁有案不報(bào) C 嚴(yán)禁違規(guī)借新還舊、轉(zhuǎn)據(jù)以貸收息 D 嚴(yán)禁弄虛作假 123.、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ABCD）

A、嚴(yán)禁弄虛作假 B 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 C 嚴(yán)禁私招亂雇 D 嚴(yán)禁有案不報(bào) 124、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準(zhǔn)”的內(nèi)容(ABCD)A 不準(zhǔn)柜臺(tái)外辦理存款業(yè)務(wù) B 不準(zhǔn)賬外設(shè)賬私設(shè)小金庫(kù) C 不準(zhǔn)收受和索取各種賄賂 D 不準(zhǔn)組織和參與各種賭博

125、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準(zhǔn)”的內(nèi)容(ABCD)A、不準(zhǔn)利用職經(jīng)商辦企業(yè) B 不準(zhǔn)賬外私設(shè)小金庫(kù) C 不準(zhǔn)柜臺(tái)外辦理存款業(yè)務(wù) D 不準(zhǔn)冒名或多頭社內(nèi)貸款 126、建立橫向到邊、縱向到底的案防網(wǎng)絡(luò)，柜員與柜員之間要相互監(jiān)督，千萬(wàn)不能有（ABCD）的行為