第一篇：差錯處理平臺

差錯處理平臺

項(xiàng)目名稱

內(nèi)蒙農(nóng)信賬務(wù)差錯處理平臺項(xiàng)目

項(xiàng)目時間

2010年3月5日－2010年8月

案例背景

信息時代現(xiàn)代化銀行的日常經(jīng)營管理已完全實(shí)現(xiàn)電子化管理，業(yè)務(wù)擴(kuò)大和復(fù)雜化使銀行業(yè)務(wù)的管理和安全控制更趨困難，海量的業(yè)務(wù)中微小的業(yè)務(wù)處理或操作失誤會形成大量的業(yè)務(wù)差錯，差錯調(diào)整和處理已成為銀行日常經(jīng)營管理活動的一項(xiàng)重要內(nèi)容。

各類差錯可能涉及銀聯(lián)、人行、代理單位等多個單位，一個交易的完成由存款系統(tǒng)、渠道介入平臺、銀聯(lián)管理平臺等多個處理系統(tǒng)，因此差錯確認(rèn)、調(diào)整的復(fù)雜隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展逐漸提升，差錯處理人員既需要熟悉業(yè)務(wù)，也要了解系統(tǒng)處理流程，還有仔細(xì)核對小心操作，整個過程正確無誤才能完成差錯的處理。這樣不僅對每個差錯處理人員要求高，而且差錯處理需要多人核對，多人處理，經(jīng)常耗費(fèi)時日，不能滿足差錯處理據(jù)實(shí)、準(zhǔn)確、及時的要求。

解決方案要點(diǎn)

差錯處理平臺通過配置差錯處理類型，定制差錯處理流程，調(diào)用基于CBS400核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)相應(yīng)的API，對賬務(wù)差錯和非賬務(wù)差錯進(jìn)行調(diào)整。系統(tǒng)的操作界面提供了字符和圖形兩種模式，方便柜員操作。通過嚴(yán)格的權(quán)限控制，保證系統(tǒng)安全。

實(shí)現(xiàn)功能

差錯處理平臺采用專門的差錯處理部門（調(diào)帳中心或差錯處理中心或各業(yè)務(wù)主管部門的專職差錯處理人員）管理全轄差錯處理業(yè)務(wù)的管理方式。差錯處理部門集中調(diào)整各類差錯，各級網(wǎng)點(diǎn)輔助差錯處理部門完成差錯受理、核實(shí)帳務(wù)/反饋處理情況的工作。各級網(wǎng)點(diǎn)及差錯處理部門在進(jìn)行差錯處理時，必須按照據(jù)實(shí)、準(zhǔn)確、及時的原則進(jìn)行。

? ? ? ? 主要功能如下：

● 帳務(wù)調(diào)整提供沖正、補(bǔ)記、和手工記帳調(diào)整三種方式，功能豐富；

● 實(shí)現(xiàn)銀聯(lián)業(yè)務(wù)等與銀聯(lián)或其他外掛系統(tǒng)的自動對帳，自動高效；

● 實(shí)現(xiàn)pos業(yè)務(wù)流水等的自動入帳，可設(shè)置安全參數(shù)，監(jiān)控可疑交易；

● 差錯例外調(diào)整采用動態(tài)分錄記賬，靈活適應(yīng)業(yè)務(wù)需求；

● 差錯處理全程登記登記簿，重要操作授權(quán)控制，所有操作可查可控。? ? 系統(tǒng)特點(diǎn)

? ● 立足控制平臺，應(yīng)用隨時擴(kuò)展:搭建流程控制平臺、記帳處理平臺、信息修正平臺，在平臺基礎(chǔ)上應(yīng)用可擴(kuò)展。

● 參數(shù)控制與表驅(qū)動結(jié)合設(shè)計:差錯類型定義、信息校驗(yàn)原則定義等參數(shù)定義在參數(shù)表中，記賬分錄、入賬處理模塊等表驅(qū)動實(shí)現(xiàn)功能為差錯處理平臺提供了更多的靈活性和適應(yīng)性。?

? ● 簡便的帳務(wù)接口:差錯處理平臺以調(diào)用原系統(tǒng)帳務(wù)處理模塊為基礎(chǔ)，平臺自身不涉及具體的業(yè)務(wù)處理邏輯。與其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)以數(shù)據(jù)字典、交易定義、業(yè)務(wù)規(guī)則定義、交易流水、帳務(wù)分錄等少量的數(shù)據(jù)庫表為基礎(chǔ)。最大限度的減少差錯處理系統(tǒng)對原交易系統(tǒng)的依賴,便于應(yīng)用部署和擴(kuò)展。

? ● 靈活的管理:平臺提供靈活的差錯處理柜員管理。平臺提供差錯處理中心統(tǒng)一管理、各業(yè)務(wù)部門分散管理等不同的差錯處理柜員權(quán)限控制，可靈活適應(yīng)不同的差錯處理管理模式。

系統(tǒng)功能架構(gòu)圖

差錯處理平臺在各個處理平臺的支持下各應(yīng)用模塊相對獨(dú)立，可擴(kuò)展可精簡，靈活適應(yīng)實(shí)際需要。

項(xiàng)目總結(jié)

內(nèi)蒙農(nóng)信差錯處理平臺為差錯處理人員提供了輔助工具。差錯處理平臺的各種類型差錯調(diào)整辦法規(guī)范了差錯處理工作，提高了差錯處理效率，此外，差錯例外處理功能為特例情況提供技術(shù)處理支持。差錯處理平臺幫助內(nèi)蒙農(nóng)信的差錯處理人員“及時準(zhǔn)確調(diào)整差錯，隨時跟蹤重要修正”，也為內(nèi)蒙農(nóng)信的持續(xù)健康經(jīng)營發(fā)展提供了有力保障。

第二篇：差錯處理

郵儲銀行個人業(yè)務(wù)會計稽核

差錯處理流程

總則

?根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人業(yè)務(wù)會計稽核管理辦法（試行）》、《中國郵政儲蓄銀行個人業(yè)務(wù)會計稽核檔案管理辦法（試行）》等規(guī)章制度，特制定《中國郵政儲蓄銀行江蘇省分行個人業(yè)務(wù)會計稽核差錯實(shí)施細(xì)則（試行）》（以下簡稱“細(xì)則”）。

?本細(xì)則適用于中國郵政儲蓄銀行江蘇省分行各級機(jī)構(gòu)及代理營業(yè)機(jī)構(gòu)。

差錯處理

?差錯按其產(chǎn)生影響的嚴(yán)重性及相關(guān)風(fēng)險的大小分為一般差錯、較大差錯、重大差錯。

?差錯按回復(fù)是否需要上交實(shí)物憑證分為：提示性差錯、補(bǔ)憑證差錯。

差錯處理流程

?差錯處理流程及原則 ?營業(yè)機(jī)構(gòu)差錯處理 ?市縣督導(dǎo)差錯處理 ?差錯查詢及其他

差錯處理流程

?在日常業(yè)務(wù)稽核及再稽核的過程中登記的差錯，實(shí)時下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)。

?網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行差錯回復(fù)后，由市縣稽核督導(dǎo)員審閱，審閱回復(fù)合格的差錯提交稽核中心，回復(fù)不合格的差錯返回網(wǎng)點(diǎn)重新回復(fù)。

?稽核中心原差錯簽發(fā)人，對市縣稽核督導(dǎo)員審閱提交的差錯進(jìn)行分析，確認(rèn)差錯屬實(shí)，進(jìn)行差錯核銷，不確認(rèn)為差錯，進(jìn)行稽核注銷。

?在差錯處理流程中，對于重大差錯，稽核主管可以全程督辦。?差錯處理流程中，支持差錯信息的實(shí)時查詢。

差錯處理原則：

?下發(fā)差錯者，負(fù)責(zé)處理網(wǎng)點(diǎn)及市縣督導(dǎo)員回復(fù)的差錯。

?差錯為實(shí)時下發(fā)，網(wǎng)點(diǎn)及市縣督導(dǎo)員要及時登錄個人業(yè)務(wù)會計稽核系統(tǒng)進(jìn)行差錯的回復(fù)。

?稽核中心負(fù)責(zé)下發(fā)差錯與差錯督辦。

差錯來源

?來源有四種：

?

一、疑點(diǎn)分析員在疑點(diǎn)排查時將疑點(diǎn)轉(zhuǎn)差錯 ?

二、稽核員在賬務(wù)類稽核/預(yù)警時登記的差錯

?

三、憑證管理員補(bǔ)掃通知（多余流水、日?；税l(fā)現(xiàn)少附件轉(zhuǎn)差錯）

? 注意：以上三類差錯是在稽核過程中及憑證管理員處理缺少憑證主件及附件過程中登記的差錯。

?

四、疑點(diǎn)分析員、憑證管理員手工登記差錯(用于疑點(diǎn)分析員在排查過程中登記稽核員漏登記的疑點(diǎn)，憑證管理員登記網(wǎng)點(diǎn)憑證整理規(guī)范類的差錯)。

手工登記差錯：

?1.點(diǎn)擊【差錯處理】→【手工登記差錯】，顯示所有手工登記的差錯記錄。?2.在當(dāng)前顯示界面中點(diǎn)擊【添加】，彈出“手工登記差錯表單”界面。?3.“業(yè)務(wù)日期”、“機(jī)構(gòu)代碼”、“差錯代碼”、“業(yè)務(wù)類型”等，標(biāo)記了“*”號的為必輸項(xiàng)。

?4.輸入完畢后，點(diǎn)擊【保存】，完成手工差錯登記，保存后的差錯記錄會顯示在手工差錯登記記錄列表中。

手工登記差錯：

?5.選中一條手工登記的差錯記錄，點(diǎn)擊【修改】或【刪除】，可以修改或刪除已經(jīng)登記的差錯記錄。

?6.進(jìn)行添加、修改、刪除后，點(diǎn)擊【刷新】，可刷新手工登記差錯記錄。

?7.點(diǎn)擊【導(dǎo)出明細(xì)】，可以將手工登記的差錯記錄導(dǎo)出保存為EXCEL工作表格式。

手工登記差錯： 稽核主管差錯督辦

?稽核主管對日常業(yè)務(wù)稽核及疑點(diǎn)預(yù)警過程下發(fā)的差錯進(jìn)行督辦。?柜員身份：稽核主管

稽核主管差錯督辦

?1.點(diǎn)擊【差錯處理】→【稽核主管督辦】，當(dāng)前界面顯示符合稽核主管督辦條件的所有差錯記錄。

?2.在查詢框里輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，系統(tǒng)可以按輸入的查詢條件篩選差錯記錄。點(diǎn)擊【重置】，可以重新輸入查詢條件。

?3.選中一條記錄，點(diǎn)擊【督辦】，彈出“稽核主管督辦”界面，在“稽核主管督辦”界面，可以查看該筆差錯記錄的詳細(xì)信息。

?4.點(diǎn)擊【查看影像】按鈕，查看該筆疑點(diǎn)的原始憑證影像。

?5.稽核主管在“稽核主管督辦”界面，“督辦建議”欄填寫督辦意見，填寫完畢后點(diǎn)擊【確定】完成對該筆差錯的督辦。

?6.在“稽核主管督辦”界面，進(jìn)行操作的過程中，點(diǎn)擊【取消】可返回差錯督辦任務(wù)列表界面。

注意事項(xiàng)：

?1.已經(jīng)返回稽核中心，核銷或注銷過的差錯，不會再顯示在稽核主管督辦的任務(wù)列表中。

?2.對同一筆差錯，稽核主管可以進(jìn)行多次督辦，在督辦任務(wù)列表中，可以看到督辦次數(shù)。

營業(yè)機(jī)構(gòu)差錯處理

?綜合柜員是營業(yè)機(jī)構(gòu)差錯核實(shí)、落實(shí)整改、回復(fù)的責(zé)任人，對所轄機(jī)構(gòu)從業(yè)柜員賦有培訓(xùn)、指導(dǎo)、處理的職責(zé)，必須定期組織機(jī)構(gòu)柜員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、差錯分析、操作風(fēng)險提示等工作。

?營業(yè)機(jī)構(gòu)綜合柜員必須每日登陸個人業(yè)務(wù)會計稽核系統(tǒng)（簡稱稽核系統(tǒng)）查看本機(jī)構(gòu)差錯信息，督促差錯核實(shí)、整改，并及時在稽核系統(tǒng)登記反饋。

操作提示：

?1.點(diǎn)擊【差錯處理】—【網(wǎng)點(diǎn)差錯回復(fù)】，當(dāng)前界面顯示稽核下發(fā)的，需要網(wǎng)點(diǎn) 整改回復(fù)的全部差錯記錄。

?2.選中一條記錄，點(diǎn)擊界面上方的【回復(fù)】，彈出“差錯網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)”界面，綜合柜員在“差錯網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)”界面進(jìn)行差錯回復(fù)。

?3.點(diǎn)擊【查看影像】，查看該筆差錯的原始憑證影像。?4.在“回復(fù)建議”欄，輸入回復(fù)意見。

?5.點(diǎn)擊【返回】，可以返回差錯回復(fù)記錄列表界面。

?6.需要上傳附件進(jìn)行說明的，點(diǎn)擊【上傳附件】按鈕，彈出“附件上傳”界面，點(diǎn)擊【添加文件】選擇需要上傳的文件。上傳完畢后，直接點(diǎn)擊【X】按鈕退出 ?7.回復(fù)完畢后，點(diǎn)擊【確定】，完成差錯回復(fù)。

營業(yè)機(jī)構(gòu)差錯回復(fù)

?

一、無法更正的差錯（提示性差錯）

?

1、錯蓋、漏蓋業(yè)務(wù)專用章戳及經(jīng)辦柜員名章，如日戳、現(xiàn)金訖，轉(zhuǎn)訖章等 ?

2、代理人代辦業(yè)務(wù)未簽“代”字（包括音同字不同）?

3、業(yè)務(wù)章戳遮蓋用戶簽字或機(jī)打重要記錄 ?

4、無授權(quán)人簽章，或授權(quán)與簽字不相符

?

5、大額交易及特殊交易未執(zhí)行雙人復(fù)核制度，無復(fù)核人簽章 ?

6、業(yè)務(wù)憑證未按要求進(jìn)行整理 ?

7、業(yè)務(wù)憑證主附件分離，未捏對上交

?

8、補(bǔ)交的業(yè)務(wù)憑證未按要求注明：業(yè)務(wù)日期、機(jī)構(gòu)號、柜員號等信息

?

9、日計表中業(yè)務(wù)憑證、附件張數(shù)、內(nèi)容不符，錯附、漏附、更改附件張數(shù)無更改人簽章

?

10、不該上交的業(yè)務(wù)單據(jù)上交稽核中心 ?

11、同一柜員不同日期的業(yè)務(wù)憑證混放 ?

12、各柜員之間的業(yè)務(wù)混放

營業(yè)機(jī)構(gòu)差錯回復(fù)

?

13、業(yè)務(wù)憑單上打印記錄模糊不清，無法辨認(rèn)

?

14、網(wǎng)點(diǎn)上交業(yè)務(wù)憑證檔案未使用“業(yè)務(wù)憑證專用包”

?

15、將個人印章、操作號、密碼交于他人辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)；使用他人的印章、操作號、密碼辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)

營業(yè)機(jī)構(gòu)差錯回復(fù)

?

二、需要補(bǔ)充交易憑證或交易說明的差錯(內(nèi)部)?

1、未履行大額現(xiàn)金管理及反洗錢相關(guān)規(guī)定，辦理各類業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別

?

2、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不存在或與姓名不一致的未提供輔助證件 ?

3、漏報、錯報、遲報業(yè)務(wù)報表及相關(guān)原始附件

?

4、大額掛失、憑證密印雙掛失，有效期內(nèi)未上繳核保單 ?措施：補(bǔ)相關(guān)憑證

營業(yè)機(jī)構(gòu)差錯回復(fù)

?

三、需要客戶補(bǔ)充憑證或交易說明的差錯（外部）?

1、辦理大額存、取款業(yè)務(wù)，客戶未填寫憑條 ?

2、免填單業(yè)務(wù)未要求客戶簽字確認(rèn) ?

3、清戶利息清單無客戶簽名

?

4、業(yè)務(wù)憑條上所填金額填寫不規(guī)范

?

5、客戶填寫的憑條與機(jī)印記錄不符，戶名、金額、存期發(fā)生錯誤

營業(yè)機(jī)構(gòu)差錯回復(fù)

?

6、客戶的開戶資料未填寫齊全，尤其是必填要素如地址、聯(lián)系電話等 ?

7、用戶證件號碼填寫不符或位數(shù)不對 ?

8、客戶簽字不符，簽字涂改

?

9、憑單機(jī)打證件信息與客戶提供證件復(fù)印件不符

?

10、定期提前支取無背書、部分提支背書未填寫大寫金額

?

11、十六周歲以下開戶，證件不符合規(guī)定，或監(jiān)護(hù)關(guān)系不明確

營業(yè)機(jī)構(gòu)差錯回復(fù)

?

12、單據(jù)未填寫金額（必須填寫金額的業(yè)務(wù)）

?

13、錄入的金額、存期、賬戶類型與客戶填寫不符 ?

14、憑單無背書證件信息，或背書不全

?

15、擅自手工填寫和涂改（戶名、金額、存期、號碼）等要素、變造、撕毀各類儲蓄存取款憑證、存單（折），擅自改動客戶原始資料信息。

?措施：營業(yè)員找客戶重新填單核實(shí)確認(rèn)。（所補(bǔ)憑證機(jī)印記錄部位必須填全）

差錯處理時效

?差錯處理時效性要求：對于提示性差錯、補(bǔ)憑證差錯需在差錯下發(fā)之日起，在規(guī)定時間內(nèi)處理完畢，特殊情況逾期，需書面上報市縣分支行原因說明材料，并作登記。

差錯回復(fù)注意事項(xiàng)：

?1.已經(jīng)回復(fù)的差錯 “不會顯示在差錯記錄列表中。在“差錯信息查詢”中可以看到。

?2.差錯回復(fù)的質(zhì)量計入報表考核，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真對待。

?3.所有差錯回復(fù)均先寄往市縣督導(dǎo)員處，經(jīng)督導(dǎo)員審核處理后再寄往省稽核中心。

市縣稽核督導(dǎo)員差錯回復(fù)審閱與差錯督辦

?稽核督導(dǎo)員對所轄地區(qū)營業(yè)機(jī)構(gòu)差錯處理時效性、回復(fù)質(zhì)量賦有檢查和督導(dǎo)職責(zé)，對所轄機(jī)構(gòu)從業(yè)柜員賦有差錯標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)、指導(dǎo)、處理的職責(zé)，對所轄地區(qū)差錯處理質(zhì)量需定期檢查、督促以及現(xiàn)場督導(dǎo)。

? 稽核督導(dǎo)員對營業(yè)機(jī)構(gòu)較大、重大差錯及未及時回復(fù)差錯，進(jìn)行督辦，填寫督辦建議，一筆差錯，根據(jù)需要可進(jìn)行多次督辦。

?市縣稽核督導(dǎo)員對營業(yè)機(jī)構(gòu)差錯回復(fù)如下質(zhì)量進(jìn)行審，并填寫“審核結(jié)果”。?

1、對于提示性差錯，稽核督導(dǎo)員按照規(guī)定，進(jìn)行檢查，審核通過，填寫同意審核結(jié)果，提交會計稽核中心；審核不通過，填寫不同意審核結(jié)果及整改意見，退回營業(yè)機(jī)構(gòu)。

?

2、對于補(bǔ)憑證差錯，稽核督導(dǎo)員按照差錯整改的要求，檢查補(bǔ)充憑證是否符合要求，審核通過，填寫同意審核結(jié)果，提交會計稽核中心；審核不通過，填寫不同意審核結(jié)果及整改意見，退回營業(yè)機(jī)構(gòu)。市縣稽核督導(dǎo)員差錯回復(fù)審閱與差錯督辦

?1.點(diǎn)擊【差錯處理】→【差錯回復(fù)審閱】，當(dāng)前界面顯示網(wǎng)點(diǎn)已回復(fù)，需要市縣督導(dǎo)員審閱的所有差錯記錄。

?2.選中一條記錄，點(diǎn)擊【審核】，彈出“差錯回復(fù)審閱”界面，在“差錯回復(fù)審閱”界面中，可以看到網(wǎng)點(diǎn)整改回復(fù)差錯的情況；

?3.點(diǎn)擊【查看影像】按鈕，查看該筆差錯的原始憑證影像。

?4.市縣督導(dǎo)員在“差錯回復(fù)審閱”界面下方的“審核結(jié)果”欄對網(wǎng)點(diǎn)整改回復(fù)的差錯填寫審核意見，審核無誤的點(diǎn)擊【提交稽核中心】將差錯提交至稽核中心；審核不符合要求的，點(diǎn)擊【返回網(wǎng)點(diǎn)】，由網(wǎng)點(diǎn)重新回復(fù)。

?5.在“差錯回復(fù)審閱”界面，進(jìn)行差錯回復(fù)審閱的操作過程中，點(diǎn)擊【返回】，可以不保存審閱信息，返回差錯記錄列表界面。

市縣稽核督導(dǎo)員差錯回復(fù)審閱與差錯督辦注意事項(xiàng)：

?1.必須填寫“審核意見”，才能進(jìn)行“提交稽核中心”或“退回網(wǎng)點(diǎn)”的操作。?2.網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行差錯回復(fù)后，需先經(jīng)市縣稽核督導(dǎo)員審閱，才能提交稽核中心。因此，日常工作中，市縣稽核督導(dǎo)員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真及時的審閱網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)的差錯，確保差錯回復(fù)的質(zhì)量及時效性。

?3.只有網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)時上傳了附件，才能在“差錯回復(fù)審閱”界面看到【查看附件】按鈕。

?4.審核提交成功后，在差錯回復(fù)記錄中，不會再看到已經(jīng)審核的記錄?？稍凇安铄e信息查詢”中查詢

營業(yè)機(jī)構(gòu)補(bǔ)交憑證

? 營業(yè)機(jī)構(gòu)的補(bǔ)交憑證，應(yīng)由市縣稽核督導(dǎo)員審核通過后，按照差錯日期順序裝入稽核交換包，并附內(nèi)件清單封裝后，隨裝入稽核交換包，寄送會計稽核中心。

市縣稽核督導(dǎo)差錯回復(fù)

? 市縣稽核督導(dǎo)員在網(wǎng)點(diǎn)差錯回復(fù)時起規(guī)定時間內(nèi)，登陸稽核系統(tǒng)完成差錯的審核、回復(fù)工作。

市縣稽核督導(dǎo)差錯督辦

操作提示：

?1.點(diǎn)擊【差錯處理】→【核督導(dǎo)督辦】，當(dāng)前界面顯示符合市縣稽核督導(dǎo)員督辦條件的所有差錯記錄。

?2.在查詢框里輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，系統(tǒng)可以按輸入的查詢條件查詢差錯記錄。點(diǎn)擊【重置】，可以重新輸入查詢條件。

?4.點(diǎn)擊【查看影像】，可以查看該筆差錯的原始憑證影像。

?5.市縣稽核督導(dǎo)員在“稽核督導(dǎo)督辦”界面填寫“督辦建議”，“督辦建議”填寫完成后，點(diǎn)擊【確定】提交，即可完成該筆差錯的督導(dǎo)督辦。

?6.在“稽核督導(dǎo)督辦”界面操作過程中，點(diǎn)擊【取消】，可返回稽核督導(dǎo)督辦的任務(wù)列表。

注意事項(xiàng)：

?1.“督辦建議”必須填寫。

?2.市縣稽核督導(dǎo)員對一筆差錯的督辦，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行差錯回復(fù)前進(jìn)行。?3.對同一筆差錯，市縣稽核督導(dǎo)員可以進(jìn)行多次督辦，在督辦差錯記錄列表中，可以看到督辦次數(shù)。

稽核中心差錯處理

?營業(yè)機(jī)構(gòu)差錯回復(fù)經(jīng)市縣稽核督導(dǎo)員審核提交后，返回到稽核中心原差錯簽發(fā)人處，稽核中心原差錯簽發(fā)人對營業(yè)機(jī)構(gòu)整改回復(fù)的結(jié)果進(jìn)行評判。?柜員身份：稽核員、疑點(diǎn)分析員，憑證管理員

稽核中心差錯處理

?1.點(diǎn)擊【差錯處理】→【中心差錯處理】，當(dāng)前界面顯示經(jīng)市縣督導(dǎo)員審核后，提交稽核中心，等待差錯簽發(fā)人處理的差錯記錄。

?2.選中一條記錄，點(diǎn)擊【中心差錯處理】，彈出“中心差錯處理”界面，在“中心差錯處理”界面，可以查看該筆差錯記錄的詳細(xì)信息。?3.點(diǎn)擊【查看影像】，查看該筆疑點(diǎn)的原始憑證影像。

4.在 “處理結(jié)果”欄，填寫處理意見，填寫完畢后，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)整改回復(fù)的具體情況，判斷網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)是否合格，再選擇【核銷】或者【注銷】差錯。

補(bǔ)掃通知轉(zhuǎn)差錯：

?此類差錯屬于缺少憑證主件或附件，當(dāng)差錯下發(fā)時，憑證的補(bǔ)掃狀態(tài)為“等待憑證上繳”；網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)交以后，稽核中心補(bǔ)掃后，差錯的補(bǔ)掃狀態(tài)為“已補(bǔ)掃”，此時可以看到相應(yīng)憑證影像。

?此類差錯只有網(wǎng)點(diǎn)將憑證或附件補(bǔ)交以后，進(jìn)行補(bǔ)掃后，差錯核銷或注銷按鍵才能在界面中顯示出來，方可操作。

注意事項(xiàng)：

?1.“處理意見”必須填寫，進(jìn)行核銷或注銷時，必須判斷合格或不合格。

?2.根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)情況，確認(rèn)該筆差錯屬實(shí)，網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)整改回復(fù)，選擇【核銷】；根據(jù)實(shí)際情況分析，確認(rèn)該筆差錯不應(yīng)當(dāng)作為差錯下發(fā)網(wǎng)點(diǎn)，選擇【注銷】。?3.網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)的差錯，經(jīng)市縣稽核督導(dǎo)員審核后，提交到稽核中心原差錯簽發(fā)人處。即，誰下發(fā)的差錯，由誰負(fù)責(zé)進(jìn)行核銷或注銷

?4.只有網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)時上傳了附件，才能在“中心差錯處理”界面看到【查看附件】按鈕。

?5.已經(jīng)處理過的差錯任務(wù)，不會再顯示在“中心差錯處理”任務(wù)列表中?？稍凇安铄e信息查詢”中查詢到。

差錯信息查詢

?功能描述：操作員通過“差錯信息查詢”，可對日?；?、再稽核及疑點(diǎn)預(yù)警過程中下發(fā)的差錯信息記錄進(jìn)行查詢。

差錯信息查詢操作提示：

?1.點(diǎn)擊【 差錯處理】→【 差錯信息查詢】，“ 業(yè)務(wù)日期” 必須輸入，點(diǎn)擊【 查詢】，能夠查詢出稽核中心下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)的全部差錯記錄。

?2.在查詢框中輸入查詢條件，點(diǎn)擊【 查詢】，系統(tǒng)可以按輸入的查詢條件查詢差錯信息記錄。點(diǎn)擊【 重置】，可以重新輸入查詢條件。

?3.選中一條記錄，點(diǎn)擊【 查看】，彈出“ 差錯信息通知單” 在“ 差錯信息通知單” 中，可以查看該筆差錯記錄的詳細(xì)信息。4.點(diǎn)擊【 查看影像】，查看該筆差錯的原始憑證影像。?5.點(diǎn)擊【 查看附件】，查看網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)差錯時上傳的附件。?6.點(diǎn)擊【 打印】，可以打印該筆差錯信息通知單。?7.點(diǎn)擊【 返回】，可以返回差錯記錄列表界面。

?8.在差錯記錄列表界面，點(diǎn)擊“ 導(dǎo)出明細(xì)”，可以將查詢到的全部差錯記錄導(dǎo)出保存為EXCEL 工作表格式。

差錯信息查詢注意事項(xiàng)：

?1.差錯處理的狀態(tài)包括：

?（1）差錯待網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)：差錯已經(jīng)下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)，需要網(wǎng)點(diǎn)查看回復(fù)；

?（2）差錯待稽核督導(dǎo)審閱：網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)回復(fù)，需要市縣稽核督導(dǎo)員審核；

?（3）差錯待中心處理：網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)回復(fù)，市縣稽核督導(dǎo)員已經(jīng)審核提交稽核中心，需要稽核中心原差錯簽發(fā)人處理；

?（4）差錯注銷：差錯簽發(fā)人根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)情況分析判斷，該筆交易不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為網(wǎng)點(diǎn)的差錯，選擇將差錯注銷。

?（5）差錯核銷：差錯簽發(fā)人收到網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)后，確認(rèn)差錯屬實(shí)，選擇核銷。?2.一筆差錯記錄，只有網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)時上傳了附件，才能在“ 差錯信息通知單” 中看到【 查看附件】 按鈕。

差錯逾期查看

?根據(jù)“差錯逾期參數(shù)配置”中設(shè)定的條件，可查詢超過規(guī)定回復(fù)期限，網(wǎng)點(diǎn)仍未進(jìn)行回復(fù)的差錯。

操作提示：

?1.點(diǎn)擊【差錯處理】→【差錯逾期查看】，點(diǎn)擊【查詢】顯示網(wǎng)點(diǎn)超過規(guī)定回復(fù)期限，仍未回復(fù)的差錯記錄。在查詢框里輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，系統(tǒng)可以按輸入的查詢條件查詢差錯記錄。點(diǎn)擊【重置】，可以重新輸入查詢條件。?2.選中一條記錄，點(diǎn)擊【逾期查看】，彈出“差錯逾期查看”界面，在“差錯逾期查看”界面，可以查看該筆逾期差錯記錄的詳細(xì)信息。

?3.點(diǎn)擊【查看影像】按鈕，可以查看該筆差錯的原始憑證影像。? 注意事項(xiàng)：

?差錯逾期列表中的差錯，市縣督導(dǎo)員要督促網(wǎng)點(diǎn)及時處理。

補(bǔ)交憑證的處理

?補(bǔ)交的憑證：單獨(dú)用信封封裝，在信封上注明“補(bǔ)交”。?并填寫補(bǔ)交清單：補(bǔ)交清單

第三篇：差錯事故處理預(yù)案

檢驗(yàn)科醫(yī)療差錯事故防范及處理預(yù)案

一、編制目的

為維護(hù)患者和醫(yī)務(wù)人員的合法權(quán)益,保障醫(yī)療安全,最大限度地減少醫(yī)療差錯事故。

二、編制依據(jù)：

《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》 《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》

三、適用范圍：

本預(yù)案適用于檢驗(yàn)科所有組室。

四、組織機(jī)構(gòu)

（一）人員構(gòu)成：

組長：田永麗

副組長：李陽，段弘 張建強(qiáng) 凌海峰

成員：何斌

蘭寧

王元霞

李建雄

鄧小英

董敖渤

賈姝潔

段立志

劉晶

（二）工作職責(zé) 1協(xié)調(diào)和處理工作，2組織科室人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)預(yù)防意識。

五、應(yīng)急處置程序

（一）原則

各組室必須圍繞“患者第一,醫(yī)療質(zhì)量第一,醫(yī)療安全第一”宗旨,完善醫(yī)療質(zhì)量保障工作,落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。

（二）預(yù)防措施

1、各種檢驗(yàn)設(shè)備要處于良好狀態(tài),保證隨時投入使用.根據(jù)資源共享,特殊檢驗(yàn)設(shè)備共享的原則,醫(yī)教科有權(quán)根據(jù)臨床急救需要進(jìn)行調(diào)配。

2、從維護(hù)全局出發(fā),科室之間,醫(yī)護(hù)之間,臨床醫(yī)技之間,門診與急診之間,門,急診與病房之間應(yīng)相互配合。

3、嚴(yán)禁在患者面前誹謗他人和他科,抬高自己等不符合醫(yī)療道德的行為。

4、加強(qiáng)對重點(diǎn)患者的關(guān)注與溝通等。

5、對于已經(jīng)出現(xiàn)的醫(yī)患糾紛苗頭，科室主任必須親自過問和決定下一步檢查。安排專人接待患者及家屬，其它人員不得隨意解釋病情。

6、各項(xiàng)檢查必須具有嚴(yán)格的針對性，合理安排各項(xiàng)檢查的程序及順序。重視對于疾病的轉(zhuǎn)歸及預(yù)后有重要指導(dǎo)意義的各項(xiàng)檢查及化驗(yàn)，其結(jié)果要認(rèn)真分析，妥善保管。

7、重視院內(nèi)感染的預(yù)防和控制工作，充分發(fā)揮院、科感染監(jiān)控人員的作用，對于己經(jīng)發(fā)生的院內(nèi)感染及時登記報告，不得隱瞞，服從專業(yè)人員的技術(shù)指導(dǎo)

8、輸血時必須進(jìn)行HIV，HCV，HBsAg及梅毒血清抗體等檢查。輸血后的血袋交由輸血科統(tǒng)一保管，7d后方可銷毀。

9、在接到急診檢查申請后必須盡快安排。本科室急診化驗(yàn)必須在接到標(biāo)本后1小時內(nèi)內(nèi)出具結(jié)果(個別檢查項(xiàng)目除外)。

（三）差錯、事故認(rèn)定原則

1.事故：因違反醫(yī)療衛(wèi)生管理法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和操作規(guī)程，造成檢驗(yàn)失誤，導(dǎo)致患者人身損害并經(jīng)事故鑒定委員會鑒定、認(rèn)定的事件?？苾?nèi)如此類事件發(fā)生、按國家和醫(yī)院內(nèi)相關(guān)規(guī)定處理。

2.差錯：由于責(zé)任心不強(qiáng)，不認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度、不遵守操作規(guī)程或技術(shù)因素而造成需重新采集標(biāo)本或因檢驗(yàn)結(jié)果準(zhǔn)確性降低，影響臨床及時治療的檢驗(yàn)錯誤，但對患者未造成人身損害的事件。差錯按程度不同分為一般差錯和嚴(yán)重差錯兩類。一般差錯：

A不遵守操作規(guī)程而造成血液標(biāo)本管在離心時破損或工作中，損壞標(biāo)本，影 響檢驗(yàn)者。

B漏做、錯做一般標(biāo)本的檢驗(yàn)項(xiàng)目，錯編試管號碼、寫錯姓名、采錯標(biāo)本、寫錯檢驗(yàn)結(jié)果并已發(fā)到病房或患者手中者。（未發(fā)生，如在科室內(nèi)自己發(fā)現(xiàn)不在其內(nèi)，但如其他人發(fā)現(xiàn)，則給予發(fā)現(xiàn)者表揚(yáng)。）

C由于計算錯誤，報告已發(fā)出而無法挽回者。

D工作前不檢查試劑，因試劑過期、失效、變質(zhì)造成結(jié)果不準(zhǔn)確者。E其他不屬于嚴(yán)重差錯和事故的差錯者。嚴(yán)重差錯：

A因責(zé)任心不強(qiáng)，丟失或損壞重要標(biāo)本。如腦脊液、心包積液、骨髓等標(biāo)本以致造成不能檢查者。

B重要標(biāo)本漏查或錯查項(xiàng)目，標(biāo)本已處理，造成重新采集標(biāo)本者。

C血型定錯或交叉配血錯誤，已發(fā)出報告，或發(fā)錯血而為造成嚴(yán)重后果者。D重危、搶救病員的檢驗(yàn)標(biāo)本，因無權(quán)拖遲結(jié)果報告時間而影響搶救治療者。E儀器保管不當(dāng)，遭受損壞而影響檢驗(yàn)工作正常進(jìn)行者。

F采集標(biāo)本和處理標(biāo)本時因未嚴(yán)格消毒，造成病員感染或污染環(huán)境者。

（四）處置流程

1.一旦發(fā)生醫(yī)療差錯事故，需立即通知科室主任，同時報告院醫(yī)政管理人員，白天為院醫(yī)務(wù)科，夜間為院總值班人員，不得隱瞞。并積極采取補(bǔ)救措施，保存好患者的標(biāo)本。

2.由醫(yī)務(wù)科組織科室負(fù)責(zé)人查找原因。

3.科室主任與醫(yī)務(wù)科共同決定接待病人家屬的人員，指定專人進(jìn)行病情解釋。4.確定科室負(fù)責(zé)人為差錯、事故或糾紛第一責(zé)任人，其它任何醫(yī)務(wù)人員不得擅自參與處理。

5.醫(yī)務(wù)科結(jié)合情況，是否封存《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》中所規(guī)定的內(nèi)容。6.疑似輸液、輸血、注射、藥物引起的不良后果，在職能部門人員、患者或家屬共同在場的情況下，立即對實(shí)物進(jìn)行封存，實(shí)物由醫(yī)院保管。7.如患者死亡，應(yīng)動員家屬進(jìn)行尸解，并在病歷中記錄。8.如患者需轉(zhuǎn)科治療，各科室必須竭力協(xié)作。

9.當(dāng)事科室須在24h內(nèi)就事實(shí)經(jīng)過寫出書面報告，同時提出初步處理意見，上報醫(yī)務(wù)科。

10.任何科室和個人不得私自減免患者住院費(fèi)用。

六、應(yīng)急預(yù)案落實(shí)措施

發(fā)生醫(yī)療差錯、醫(yī)療事故后，科室馬上啟動此應(yīng)急預(yù)案，員按預(yù)案相關(guān)措施

進(jìn)行處理，并對資料進(jìn)行了保存，進(jìn)行追蹤監(jiān)測。

第四篇：醫(yī)療差錯事故處理程序

規(guī)范醫(yī)療差錯（事故）的重點(diǎn)措施

一、防范措施

1．醫(yī)療護(hù)理質(zhì)量管理委員會定期執(zhí)行醫(yī)療護(hù)理行為，質(zhì)量監(jiān)控。

2．責(zé)任到人，嚴(yán)格履行崗位職責(zé)。

3．規(guī)范醫(yī)療行為，以法律、法規(guī)為依據(jù)，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。

4．嚴(yán)格執(zhí)行各種診療常規(guī)，操作常規(guī)。

5．嚴(yán)格執(zhí)行告知制度，向患者本人或家屬說明患者診療情況和可能發(fā)生的結(jié)果，必要時履行簽字手續(xù)。

6．病重、病?；颊邞?yīng)由科主任主持診療工作，并向醫(yī)務(wù)科報告，必要時有醫(yī)務(wù)科負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)工作，包括外請會診或轉(zhuǎn)院。

7．發(fā)現(xiàn)醫(yī)療差錯或事故傾向，應(yīng)及時有效地制止事態(tài)的擴(kuò)展，做好善后補(bǔ)救工作，并向醫(yī)務(wù)科書面報告，必要時由醫(yī)務(wù)科會同科主任參與調(diào)查、處理工作。

8．對醫(yī)療糾紛，先由主治醫(yī)師負(fù)責(zé)接待，及時化解矛盾，并向科主任書面報告。如協(xié)調(diào)有難度，應(yīng)逐級調(diào)查處理，程序?yàn)橹髦吾t(yī)師→科主任→醫(yī)務(wù)科→院務(wù)委員會。

9．院辦室或醫(yī)務(wù)科接待投訴、來信、來訪、工作，負(fù)責(zé)調(diào)查、協(xié)調(diào)、處理、解釋、咨詢工作。

醫(yī)療差錯事故處理程序

1．執(zhí)行部門：醫(yī)務(wù)科或院務(wù)委員會。

2．要求相關(guān)科室負(fù)責(zé)人提交書面報告及相關(guān)材料。

3．事件發(fā)生（接報告后）應(yīng)采取一切有效措施阻止損害后果擴(kuò)大，協(xié)助接待家屬，妥善做好處理工作。

4．進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)，召集相關(guān)人員分析、討論，明確性質(zhì)，提出整改措施。

5．指導(dǎo)家屬按照醫(yī)療事故處理的程序進(jìn)行（鑒定、調(diào)解、法院），參與調(diào)查工作。

6．制定或修改相關(guān)規(guī)章制度，采取有效措施，杜絕醫(yī)療事故發(fā)生。

7．在醫(yī)務(wù)人員中舉一反三，展開討論，吸取教訓(xùn)，強(qiáng)化環(huán)節(jié)教育，杜絕類似事件發(fā)生。

8．根據(jù)醫(yī)療事故（事件）的性質(zhì)、輕重，對相關(guān)科室負(fù)責(zé)人，責(zé)任人提出處罰意見，提交院務(wù)委員會討論。

9．對隱瞞不報，造成后果或補(bǔ)救不力造成嚴(yán)重后果的科室負(fù)責(zé)人，責(zé)任人提出加重處罰意見，提交院務(wù)委員會討論。

第五篇：差錯事故處理的通報

差錯事故處理通報

各科室：

XX同志在為患者換藥時未嚴(yán)格執(zhí)行查對制度，導(dǎo)致將病人的藥物換錯，幸未造成嚴(yán)重后果。事件發(fā)生后，該科室即對事件進(jìn)行了內(nèi)部處理，積極取得了患者的諒解并主動上報。本著對病人高度負(fù)責(zé)的原則，醫(yī)院對整個事件進(jìn)行了詳細(xì)的調(diào)查、核實(shí)。為嚴(yán)肅紀(jì)律，保障患者醫(yī)療安全，杜絕此類事件再次發(fā)生。根據(jù)醫(yī)院相關(guān)規(guī)定，經(jīng)院支部、院委會研究決定，給予相關(guān)科室及當(dāng)事人以下處理：

一、對XX科提出全院通報批評，科主任、護(hù)士長寫出書面檢查。并責(zé)令其立即開展科室內(nèi)部質(zhì)量整頓，分析差錯、事故發(fā)生的原因，并提出防范措施。

二、對XX同志本人給予全院通報批評，取消其年終評優(yōu)資格，并處罰款100元，要求其寫出深刻的書面檢討 各科室應(yīng)以此為鑒，采取有效措施，認(rèn)真查擺本科是存在的醫(yī)療安全隱患，在醫(yī)務(wù)人員中舉一反三，展開討論，吸取教訓(xùn)，強(qiáng)化環(huán)節(jié)教育，杜絕差錯事故發(fā)生。

XX醫(yī)院

二〇一X年十一月十一日