第一篇：論我國(guó)公共政策執(zhí)行中存在的問(wèn)題及原因分析

我國(guó)公共政策執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題及其成因分析

政策執(zhí)行是政策方案被采納之后，把政策所規(guī)定的內(nèi)容轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)的過(guò)程。在整個(gè)公共政策的生命周期之中，政策執(zhí)行是一個(gè)關(guān)鍵的環(huán)節(jié)，它決定了公共政策產(chǎn)生的直接而又實(shí)際的效果。改革開(kāi)放以來(lái)，政府制定的許多公共政策都比較符合現(xiàn)實(shí)情況，在得到較好執(zhí)行的地方，政策的效果比較明顯。然而，在我國(guó)現(xiàn)實(shí)的公共政策執(zhí)行過(guò)程中，在相當(dāng)程度上還存在著諸如“有令不行、有禁不止”的現(xiàn)象，從而使得政策在執(zhí)行中產(chǎn)生偏差和變形，導(dǎo)致政策目標(biāo)不能有效實(shí)現(xiàn)乃至與完全落空的情形，不利于我國(guó)現(xiàn)代化建設(shè)的順利進(jìn)行。其主要表現(xiàn)如下：

一是政策敷衍執(zhí)行。主要是指在公共政策執(zhí)行過(guò)程中，執(zhí)行主體故意只做表面文章，只搞宣傳而不研究實(shí)際情況，不采取可操作性的執(zhí)行措施，不落實(shí)執(zhí)行政策的組織、人員、資金。政策執(zhí)行主體或者被動(dòng)等待上級(jí)的新政策，或觀察上級(jí)是否要嚴(yán)肅執(zhí)行，或旁觀其他部門(mén)是否認(rèn)真執(zhí)行。在陽(yáng)奉陰違敷衍塞責(zé)之后，政策執(zhí)行容易錯(cuò)失最佳時(shí)機(jī)，從而直接影響政策問(wèn)題的解決和政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，是嚴(yán)肅的公共政策最終成為一紙空文。例如現(xiàn)實(shí)生活中某些地方政府口頭上支持中央政策，或以書(shū)面形式表態(tài)，但沒(méi)有按照中央政府的期望做任何事情；有些部門(mén)、有些地區(qū)對(duì)上級(jí)政策虎頭蛇尾、前松后緊，敷衍塞責(zé)、延宕推拖，消極執(zhí)行，致使一些政策在執(zhí)行中難以達(dá)到預(yù)期效果，甚至有時(shí)會(huì)出現(xiàn)負(fù)面效應(yīng)，給國(guó)家和人民的利益造成重大損失。

二是政策選擇性執(zhí)行。一項(xiàng)公共政策往往是由相互依存、有著共同目標(biāo)的若干本分組成的，一些地方政府、單位根據(jù)自己的利益需求對(duì)上級(jí)政策指令或命令進(jìn)行過(guò)濾，選擇對(duì)自身“有利”的規(guī)定執(zhí)行，不利的內(nèi)容則有意棄之不用；更有甚者，當(dāng)需要執(zhí)行的政策與負(fù)責(zé)執(zhí)行的機(jī)關(guān)、部門(mén)存在利益沖突時(shí)，執(zhí)行機(jī)關(guān)就有可能制定與上級(jí)機(jī)關(guān)公共政策表面相一致，實(shí)際上相違背的執(zhí)行措施，妨礙公共政策的全面實(shí)施?！坝欣木蛨?zhí)行，不利的就變形”，嚴(yán)重影響了黨和國(guó)家的形象，極大損害了我國(guó)社會(huì)主義政策的權(quán)威性、嚴(yán)肅性以及國(guó)家和人民利益。

三是政策附加性執(zhí)行。政策執(zhí)行者在政策執(zhí)行過(guò)程中附加了一些不恰當(dāng)?shù)膬?nèi)容，盲目擴(kuò)大政策外延，使政策的調(diào)整對(duì)象、范圍、力度、目標(biāo)超越政策原定要求。執(zhí)行部門(mén)為了本地利益往往采取一些土政策，或附加一些原目標(biāo)所沒(méi)有的內(nèi)容，致使政策不能準(zhǔn)確執(zhí)行到位而出現(xiàn)政策失真。特別是一些地方，打著貫徹上

級(jí)政策要結(jié)合本地實(shí)際的旗號(hào)，另立一套規(guī)定，自行其是，謀取私利，嚴(yán)重阻礙了政策執(zhí)行的力度和效果。例如，我國(guó)實(shí)施素質(zhì)教育的目標(biāo)是提高中國(guó)學(xué)生的綜合素質(zhì)，改變應(yīng)試教育的不良現(xiàn)狀。但是這些年的實(shí)際政策執(zhí)行過(guò)程中，人們對(duì)素質(zhì)教育的理解莫衷一是，有的地方將改善教育工作的物質(zhì)條件說(shuō)成是實(shí)施素質(zhì)教育，有的說(shuō)實(shí)施素質(zhì)教育的核心教育是提高文化素質(zhì)等，導(dǎo)致素質(zhì)教育的內(nèi)容和外延被無(wú)限擴(kuò)大，實(shí)質(zhì)上偏離了素質(zhì)教育的中心內(nèi)容，反而加重了學(xué)生和家長(zhǎng)的負(fù)擔(dān)。

四是機(jī)械照搬執(zhí)行。執(zhí)行者在執(zhí)行公共政策時(shí)不考慮當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況，機(jī)械地照搬上級(jí)政府政策。例如個(gè)別政策執(zhí)行者執(zhí)行能力不強(qiáng)，缺乏因地制宜的變通能力，不主動(dòng)創(chuàng)造政策執(zhí)行所需要的環(huán)境、條件、時(shí)機(jī)，而是盲目照搬照抄中央政策。這樣不但不能解決具體問(wèn)題，浪費(fèi)了政策資源，還會(huì)把責(zé)任推給政策本身，是公眾對(duì)政策本身的質(zhì)量問(wèn)題產(chǎn)生質(zhì)疑，有損公共政策的權(quán)威和嚴(yán)肅性。

五是政策矛盾性執(zhí)行。在現(xiàn)實(shí)工作中，由于部門(mén)之間職責(zé)劃分不清晰，有時(shí)有一些政策在執(zhí)行過(guò)程中會(huì)因部門(mén)之間的權(quán)與利的爭(zhēng)奪，部門(mén)間的紅頭文件或執(zhí)行文書(shū)相互打架，政出多門(mén)，而使政策在執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)自相矛盾的現(xiàn)象。一項(xiàng)公共政策由幾個(gè)部門(mén)共同執(zhí)行時(shí)，有時(shí)還會(huì)出現(xiàn)兩樣結(jié)果，使政策對(duì)象難以適從，不知聽(tīng)從那一個(gè)部門(mén)的執(zhí)行意見(jiàn)或決定。

綜合分析政策執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題，公共政策執(zhí)行本身是一個(gè)極為復(fù)雜的過(guò)程，我個(gè)人認(rèn)為，其形成的原因是多方面的，總結(jié)來(lái)說(shuō)歸為以下幾點(diǎn)。

一是公共政策自身的缺陷。首先是有些政策缺乏科學(xué)性，不完整，不配套。在政策制定過(guò)程中，新老政策之間，宏觀和微觀政策之間，政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)各領(lǐng)域和各部門(mén)的政策之間，以及一個(gè)大政策和它具體實(shí)施細(xì)則之間，往往沒(méi)有很好的銜接和配套，沒(méi)有形成科學(xué)合理的政策體系，這一方面給政策執(zhí)行帶來(lái)難度，另一方面也給執(zhí)行者尋找對(duì)策、鉆空子造成可乘之機(jī)。其次是政出多門(mén)。我國(guó)目前機(jī)構(gòu)繁多，部門(mén)林立，職責(zé)不明，多頭決策，缺乏有效的溝通協(xié)調(diào)，常常是政出多門(mén)，甚至相互矛盾。面對(duì)眾多甚至相互沖突矛盾的政策，政策執(zhí)行者不得不采取“優(yōu)先法”：頂頭上司的優(yōu)先，其他領(lǐng)導(dǎo)的靠后；經(jīng)濟(jì)監(jiān)督、杠桿部門(mén)優(yōu)先，其它部門(mén)乃至黨政機(jī)關(guān)靠后；領(lǐng)導(dǎo)個(gè)人交辦的優(yōu)先，集體名義布置的靠后。這樣一來(lái)，其政策執(zhí)行必然大打折扣。再者是是政策多變。往往是今天制定了一個(gè)政策，時(shí)隔不久，情況發(fā)生了變化，又忽忙出臺(tái)一個(gè)新政策，頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳。

政策朝令夕改，法無(wú)常規(guī)，缺乏穩(wěn)定性和連續(xù)性，這樣就無(wú)法建立政策的權(quán)威性和可信度，也很難使人遵從。

二是公共政策執(zhí)行主體因素。公共政策執(zhí)行主體的政策認(rèn)知水平、政策之心更利益及其價(jià)值取向是公共政策有效執(zhí)行及其效果實(shí)現(xiàn)的重要保障。而目前我國(guó)公共政策執(zhí)行者素質(zhì)參差不齊，執(zhí)行者的素質(zhì)高低也從一定程度上直接影響到政策執(zhí)行效果。從現(xiàn)實(shí)政策執(zhí)行過(guò)程來(lái)看，一些地方、一些單位執(zhí)行人員的素質(zhì)參差不齊，一些人甚至缺乏必備科學(xué)文化知識(shí)，必然使政策執(zhí)行產(chǎn)生不利影響。特別是個(gè)別執(zhí)行人員素質(zhì)也確實(shí)不敢恭維。一是文化水平較低。二是業(yè)務(wù)技能較弱。三是職業(yè)道德較差。不僅直接影響到政策執(zhí)行效果，也損害了黨和政府在人民群眾心目中的形象。公共政策執(zhí)行主體作為“經(jīng)濟(jì)人”在執(zhí)行過(guò)程中也會(huì)追求自身利益最大化，導(dǎo)致政策執(zhí)行的行為偏差。在政策執(zhí)行約束機(jī)制尚不成熟的情況下，一旦公共政策威脅到執(zhí)行者自身的利益時(shí)，執(zhí)行者無(wú)論是出于公心或是私心都有可能抵制這一政策。這樣就會(huì)造成國(guó)內(nèi)該政策執(zhí)行中政治資源的流失，產(chǎn)生大量的尋租和權(quán)力腐敗的現(xiàn)象。

三是公共政策執(zhí)行機(jī)制方面的原因。公共政策權(quán)力配置機(jī)制不合理，縱向權(quán)力劃分不明晰，橫向職能配置不合理。機(jī)構(gòu)之間職能不清、責(zé)任不明使得政策執(zhí)行過(guò)程中因利益糾紛而互相推諉從而導(dǎo)致政策執(zhí)行問(wèn)題的出現(xiàn)；執(zhí)行監(jiān)督機(jī)制不完善，我國(guó)目前雖然建立了比較健全的行政監(jiān)察體系，對(duì)國(guó)家行政管理機(jī)關(guān)及其工作人員的活動(dòng)進(jìn)行有效的監(jiān)控，但在政策的執(zhí)行過(guò)程中，從上至下依然缺乏強(qiáng)有力的監(jiān)控機(jī)構(gòu)，專門(mén)負(fù)責(zé)檢查監(jiān)督各種政策的貫徹落實(shí)情況。往往是一遇到需要解決的問(wèn)題，就下發(fā)一個(gè)文件，做出一些規(guī)定，而較少關(guān)心這些政策的執(zhí)行情況和還有哪些需要進(jìn)一步完善之處。正是由于法律、法規(guī)或政策的落實(shí)缺乏監(jiān)督保障體系，執(zhí)不執(zhí)行都是一個(gè)樣，時(shí)間一久，令不行、禁不止，“上有政策、下有對(duì)策”之風(fēng)自然盛行。

就政策目標(biāo)的最終實(shí)現(xiàn)而言，執(zhí)行比政策本身更為重要。因而政策執(zhí)行在政策管理中具有舉足輕重的地位，直接關(guān)系到我黨的執(zhí)政地位和執(zhí)政水平。因此，我們應(yīng)積極探索完善我國(guó)公共政策執(zhí)行問(wèn)題的對(duì)策，促進(jìn)公共政策的有效執(zhí)行，確保公共政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

第二篇：公共政策執(zhí)行中的偏差原因分析

謂政策執(zhí)行，就是指“政策執(zhí)行者通過(guò)建立組織機(jī)構(gòu)，運(yùn)用各種政策資源，采取解釋、宣傳、實(shí)驗(yàn)、實(shí)施、協(xié)調(diào)與監(jiān)控等各種行為，將政策觀念形態(tài)轉(zhuǎn)化為實(shí)際效果，從而使既定的政策目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)的動(dòng)態(tài)過(guò)程?！睆亩x中不難看出，政策執(zhí)行是將政策方案付諸實(shí)施，從而實(shí)現(xiàn)公共政策目標(biāo)最直接、最重要、最經(jīng)常的行動(dòng)，從根本上決定了公共政策問(wèn)題能否解決、方案能否實(shí)現(xiàn)以及解決和實(shí)現(xiàn)的程度和范圍。因此，政策執(zhí)行在政策過(guò)程中處于十分關(guān)鍵的地位。

政策執(zhí)行是個(gè)極其復(fù)雜的社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，在實(shí)際的政策實(shí)施過(guò)程中，由于多種因素的制約和影響，使得政策執(zhí)行出現(xiàn)偏差，概括起來(lái)主要有以下幾方面的表現(xiàn)

一、公共政策執(zhí)行中的偏差現(xiàn)象：１、政策敷衍。公共政策執(zhí)行者在執(zhí)行中只做表面應(yīng)付,并未采取可操作性的具體措施,在組織、人員、資金等方面沒(méi)有真正到位。只制訂象征性的執(zhí)行措施,或執(zhí)行起來(lái)虎頭蛇尾、前緊后松、敷衍塞責(zé),使嚴(yán)肅的政令在形形色色的花架子下變成一紙空文。２、政策附加。公共政策在執(zhí)行過(guò)程中被加進(jìn)原來(lái)政策所沒(méi)有的內(nèi)容,使政策的調(diào)控對(duì)象、范圍、目標(biāo)、力度超出了原來(lái)的要求,從而使原政策不能到位,導(dǎo)致政策擴(kuò)大化。３、政策損缺?！皵嗾氯×x”。公共政策執(zhí)行部門(mén)對(duì)上級(jí)或中央的政策選擇性執(zhí)行,斷章取義,各取所需,使一個(gè)完整的政策在執(zhí)行中沒(méi)有完全貫徹落實(shí),使政策內(nèi)容殘缺不全,從而政策的整體功能得不到發(fā)揮。４、政策歪曲。公共政策執(zhí)行者在傳達(dá)和執(zhí)行中對(duì)政策精神實(shí)質(zhì)或部分內(nèi)容有意曲解,利用政策的某些抽象性,借口本地區(qū)或部門(mén)的特殊性做出不同的解釋。５、政策抵制?！吧嫌姓撸掠袑?duì)策”。這實(shí)際上是鉆政策的空子。公共政策執(zhí)行者有意不執(zhí)行或變相不執(zhí)行上級(jí)或中央政策,這是執(zhí)行者主觀上、行動(dòng)上反對(duì)政策的一種表現(xiàn),損害公共政策的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。

二、公共政策執(zhí)行中的偏差分析

公共政策執(zhí)行是一項(xiàng)復(fù)雜的社會(huì)實(shí)踐,因而政策實(shí)施中的失控原因也較復(fù)雜。在假定政策規(guī)定正確的條件下,公共政策執(zhí)行失控的主要原因在于:在利益關(guān)系上政策調(diào)控對(duì)象對(duì)利益分配的不滿和抵制,在體制上主要是政策運(yùn)行機(jī)制的不健全,在客觀情勢(shì)上主要是執(zhí)行者素質(zhì)缺。當(dāng)前公共政策執(zhí)行活動(dòng)中之所以出現(xiàn)上述誤區(qū),是有著深刻的體制和認(rèn)識(shí)等多方面的主客觀因素的。

(一)公共政策執(zhí)行的主觀阻礙因素

1.公共政策執(zhí)行者的因素

1.1公共政策執(zhí)行者的認(rèn)知缺陷

改革開(kāi)放以來(lái) ,一些公共政策執(zhí)行者逐步接受了地方(單位)本位主義的政績(jī)得失觀念,即以是否符合地方利益、部門(mén)利益和小團(tuán)體利益。為了達(dá)到這個(gè)目標(biāo),各地曾出現(xiàn)各顧各、相互拆臺(tái)的情況,極少數(shù)地方和部門(mén)不擇手段歪曲中央政策,使全局利益受到極大損害,這就是屢受中央批評(píng)的地方保護(hù)主義和部門(mén)保護(hù)主義。

1.2.公共政策執(zhí)行者的利益趨使

政策執(zhí)行者的自身利益、需求和行為也影響著其對(duì)公共政策的有效執(zhí)行。各項(xiàng)公共政策的最終執(zhí)行者都是人,而人是不可避免地有著自身利益追求和行為傾向的。要使政策執(zhí)行者在執(zhí)行政策的過(guò)程中始終保持絕對(duì)的“價(jià)值中立”實(shí)際上

是難以做到的。如果一項(xiàng)公共政策威脅到自身利益,那么公共政策執(zhí)行者無(wú)論出于公心或者私心,都有可能抵制這一政策,因而就使得該項(xiàng)政策很難順利有效地得到執(zhí)行。

1.3.公共政策執(zhí)行者自身素質(zhì)不高

有少數(shù)政策執(zhí)行者由于沒(méi)有系統(tǒng)接受過(guò)現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和科學(xué)化、民主化決策方式的洗禮,沒(méi)有接受現(xiàn)代政策科學(xué)知識(shí)的訓(xùn)練,靠自發(fā)、本能的意識(shí),很難形成科學(xué)、有效地執(zhí)行政策所必備的系統(tǒng)觀念、戰(zhàn)略遠(yuǎn)見(jiàn)、迎接挑戰(zhàn)的心理素質(zhì),以及自覺(jué)接受監(jiān)督的民主意識(shí)。這些弱點(diǎn),又被信息交流相對(duì)不發(fā)達(dá)、不對(duì)稱,并與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)初始發(fā)育階段種種盲目從眾心理相結(jié)合。這就難免使一些公共政策的執(zhí)行者對(duì)政策執(zhí)行產(chǎn)生不良影響。

2.公共政策本身的因素

2.1公共政策合法化程度。從一定意義上講，公共政策的合法性主要是指制定和執(zhí)行公共政策的程序必須符合一切適用的法規(guī)范。任何公共政策內(nèi)容都不能違反憲法和法律的規(guī)定，破壞政策執(zhí)行的環(huán)境。公共政策的制定和執(zhí)行必須置于法律和公眾的監(jiān)督之下，才能避免公共政策的盲目性和不規(guī)范性，保證政策本身的合法性。事實(shí)上，只有合法的公共政策才具有約束力。2.2公共政策科學(xué)化程度。政策的科學(xué)性即公共權(quán)威系統(tǒng)做出的決策，內(nèi)容必須是合理的，符合客觀事物的發(fā)展規(guī)律，體現(xiàn)決策對(duì)環(huán)境的要求。政策方案的科學(xué)性能保證政策的一致性、客觀性和全面性。政策方案的科學(xué)性越強(qiáng)，執(zhí)行的可行性和政策所獲得的支持也就越高?？梢哉f(shuō)，公共政策有效執(zhí)行的前提和基礎(chǔ)在于政策內(nèi)在的科學(xué)性。2.3公共政策目標(biāo)的彈性程度。政策執(zhí)行目標(biāo)的彈性來(lái)源于政策本身的靈活性，實(shí)際上,即使政策量化目標(biāo)規(guī)定的再科學(xué)合理，也總會(huì)有超過(guò)者和不及者，因而政策目標(biāo)在一定范圍內(nèi)和某些條件下具有可調(diào)性和變通性。

(二)公共政策執(zhí)行的客觀阻礙因素公共政策執(zhí)行的客觀阻礙因素大致存在以下方面:

1.體制方面的弊端從公共政策執(zhí)行體制上看,長(zhǎng)期以來(lái),我們形成了經(jīng)驗(yàn)決策和人治傳統(tǒng)風(fēng)尚,遠(yuǎn)未形成科學(xué)化、民主化政策決策的機(jī)制。這主要表現(xiàn)為在政策制訂、執(zhí)行、評(píng)價(jià)、監(jiān)督各要素之間,沒(méi)有形成相對(duì)獨(dú)立又相互協(xié)調(diào)整合的運(yùn)行機(jī)制。政策制訂還存在依靠領(lǐng)導(dǎo)者的智慧和經(jīng)驗(yàn)決策的情況,這難免導(dǎo)致政策制訂工作的隨意性。在政策評(píng)價(jià)和監(jiān)督工作中,由于缺乏明確的檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn),缺乏專門(mén)的評(píng)價(jià)反饋渠道和強(qiáng)有力的監(jiān)督機(jī)制,導(dǎo)致政府執(zhí)行公共政策中出現(xiàn)的問(wèn)題長(zhǎng)期得不到糾正。2.公共政策執(zhí)行環(huán)境的變化政策環(huán)境具有復(fù)雜性、多樣性、差異性和變異性的特點(diǎn),這些特點(diǎn)給政策執(zhí)行增加復(fù)雜性和困難。雖然在制定政策時(shí),對(duì)政策環(huán)境的復(fù)雜趨勢(shì)會(huì)做些預(yù)測(cè),但是這種預(yù)測(cè)的時(shí)間上的深度、空間上的廣度以及效果上的正確度卻是有限的。3.公共政策資源的缺失。必要的經(jīng)費(fèi)是政策執(zhí)行的物質(zhì)基礎(chǔ),在我國(guó)執(zhí)行經(jīng)費(fèi)的缺乏始終是阻礙公共政策執(zhí)行的重要因素。至于人力資源的問(wèn)題,在我國(guó)優(yōu)秀高素質(zhì)的公務(wù)員很是缺乏。由于我國(guó)政府機(jī)構(gòu)的設(shè)置不合理,運(yùn)轉(zhuǎn)不規(guī)范、不協(xié)調(diào)等問(wèn)題,加上政府機(jī)關(guān)辦公設(shè)備不同程度的落后、陳舊,政策執(zhí)行者的信息渠道不暢通,信息來(lái)源匱乏的現(xiàn)象。這就使得政策執(zhí)行者無(wú)法制定出切實(shí)可行的行動(dòng)計(jì)劃,也無(wú)法對(duì)政策執(zhí)行過(guò)程實(shí)施必要的控制,從而造成政策執(zhí)行中的失誤或困難。4.公共政策運(yùn)行機(jī)制不健全。我國(guó)公共政策執(zhí)行失控從體制上說(shuō)主要是政策執(zhí)行機(jī)制和政策監(jiān)督機(jī)制不完善,而這二

大機(jī)制上的弊端宏觀上體現(xiàn)在政治體制尤其是行政體制上。目前,我國(guó)政治體制改革尚未完成,新型的行政體制尚未建立,政策制定、執(zhí)行、監(jiān)控沒(méi)有形成既相互耦合又相對(duì)獨(dú)立的運(yùn)作機(jī)制,政策制定缺乏科學(xué)化、民主化程序,政策執(zhí)行不力,政策監(jiān)控軟弱。機(jī)構(gòu)重疊使政出多門(mén)和多頭管理,難以明確具體的政策執(zhí)行機(jī)關(guān),常導(dǎo)致政策執(zhí)行阻塞和斷檔;機(jī)構(gòu)職責(zé)不清使政策執(zhí)行機(jī)關(guān)互相推諉或互不買(mǎi)帳,從而出現(xiàn)政策執(zhí)行敷衍或執(zhí)行中斷5.中國(guó)政策執(zhí)行控制力削弱。我國(guó)公共政策執(zhí)行失控主要是中央宏觀公共政策在執(zhí)行中的失控,失控的發(fā)源地在地方政府執(zhí)行機(jī)關(guān)。在從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型中,中央的權(quán)威受到?jīng)_擊,中央對(duì)地方的控制力被削弱,這是宏觀公共政策失控的一個(gè)重要原因。隨著地方自主權(quán)的擴(kuò)大和地方財(cái)力的過(guò)度膨脹,中央控制地方的能力越來(lái)越低,結(jié)果使中央說(shuō)話不算數(shù)或不完全算數(shù),中央政策難落實(shí)。由于放權(quán)缺乏法律規(guī)范和制度約束,隨著地方權(quán)力的擴(kuò)張,地方主義迅速滋長(zhǎng),一度走向難以駕馭的程度,嚴(yán)重阻礙了中央宏觀政策在地方的執(zhí)行。

剖析政策執(zhí)行過(guò)程，分析因果聯(lián)系，探討解決對(duì)策，是有效執(zhí)行政策的關(guān)鍵，對(duì)保證我國(guó)公共政策目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)具有重要意義

隨著生產(chǎn)力的發(fā)展和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率的提高，我國(guó)農(nóng)村勞動(dòng)力剩余的狀況越來(lái)越突出，而且呈現(xiàn)出逐年遞增的趨勢(shì)。及時(shí)有效地解決農(nóng)村剩余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)，既是經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論的一個(gè)核心問(wèn)題，也是我國(guó)當(dāng)前最現(xiàn)實(shí)、最辣手和最迫切的重大課題。加快我國(guó)農(nóng)村勞動(dòng)力向非農(nóng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，是新時(shí)期按照科學(xué)發(fā)展觀要求解決“三農(nóng)”問(wèn)題的關(guān)鍵舉措，對(duì)于統(tǒng)籌城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、增加農(nóng)民收入具有十分重要的意義

雖然我區(qū)農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)取得了顯著成績(jī)，但仍然存在不少問(wèn)題，在不同程度上阻礙了農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)工作的開(kāi)展。一是農(nóng)村富余勞動(dòng)力數(shù)量龐大。2000年，我國(guó)農(nóng)村剩余勞動(dòng)力在1.5億以上。二是部門(mén)之間對(duì)農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)分工不清，造成上面職責(zé)不明、下面多頭管理，就業(yè)服務(wù)、管理不到位，工作不協(xié)調(diào)。三是農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)培訓(xùn)工作滯后，嚴(yán)重影響了農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移的效果。四是相關(guān)就業(yè)政策不完善，損害農(nóng)民工權(quán)益的行為時(shí)有發(fā)生。就內(nèi)部環(huán)境而言，各地還缺少專門(mén)的機(jī)構(gòu)和人員從事勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移的協(xié)調(diào)、服務(wù)、培訓(xùn)等項(xiàng)工作；就外部環(huán)境而言，農(nóng)民外出打工，在戶籍管理、婚姻、子女入學(xué)等方面受到諸多限制。

不少地方已將組織農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)和勞務(wù)輸出作為實(shí)現(xiàn)本地農(nóng)民增收的新的增長(zhǎng)點(diǎn)。開(kāi)展農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)和組織勞務(wù)輸出工作，對(duì)繁榮城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)，增加農(nóng)民收入，加強(qiáng)民族團(tuán)結(jié)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定具有重要的促進(jìn)作用。《中共中央關(guān)于完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制若干問(wèn)題的決定》明確提出：“農(nóng)村富余勞動(dòng)力在城鄉(xiāng)之間雙向流動(dòng)就業(yè)，是增加農(nóng)民收入和推進(jìn)城鎮(zhèn)化的重要途徑。為貫徹落實(shí)黨的十六屆三中全會(huì)精神，進(jìn)一步做好農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)工作，現(xiàn)結(jié)合自治區(qū)實(shí)際提出以下意見(jiàn)。進(jìn)一步做好農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)工作：

一加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)，建立和完善農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)服務(wù)管理體系。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)工作的領(lǐng)導(dǎo)，建議成立自治區(qū)農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，自治區(qū)黨委農(nóng)村工作辦公室、自治區(qū)發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)、勞動(dòng)和社會(huì)保障廳、農(nóng)業(yè)廳、科技廳等作為成員單位。通過(guò)制定自治區(qū)農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移的中長(zhǎng)期規(guī)劃和計(jì)劃，制定有關(guān)政策措施，定

期發(fā)布市場(chǎng)信息，開(kāi)展勞動(dòng)技能培訓(xùn)，總結(jié)推廣典型經(jīng)驗(yàn)，建立起權(quán)責(zé)明確、協(xié)調(diào)統(tǒng)一的農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)服務(wù)和管理機(jī)制。

二大力加強(qiáng)縣市、鄉(xiāng)鎮(zhèn)勞動(dòng)力市場(chǎng)建設(shè)，盡快形成城鄉(xiāng)統(tǒng)一的市場(chǎng)就業(yè)機(jī)制。各縣市、鄉(xiāng)鎮(zhèn)都應(yīng)建立負(fù)責(zé)農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移與開(kāi)發(fā)就業(yè)的工作機(jī)構(gòu)，明確“一個(gè)規(guī)劃，兩個(gè)加強(qiáng)，三個(gè)統(tǒng)一”的工作任務(wù)。即：把促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌就業(yè)和農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移納入到政府的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)劃；加強(qiáng)職業(yè)技能培訓(xùn)，加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)勞動(dòng)保障平臺(tái)建設(shè)；統(tǒng)一城鄉(xiāng)就業(yè)、失業(yè)登記制度，統(tǒng)一城鄉(xiāng)勞動(dòng)力市場(chǎng)和就業(yè)服務(wù)，統(tǒng)一城鄉(xiāng)就業(yè)、勞動(dòng)力管理和社會(huì)保障政策，切實(shí)解決農(nóng)村勞動(dòng)力進(jìn)城后的就業(yè)問(wèn)題。

三拓寬農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移城鎮(zhèn)就業(yè)渠道。一是要加快小城鎮(zhèn)建設(shè)，大力發(fā)展農(nóng)村二、三產(chǎn)業(yè)，立足區(qū)內(nèi)，就近就地轉(zhuǎn)移農(nóng)村富余勞動(dòng)力。實(shí)現(xiàn)農(nóng)村富余勞動(dòng)力在一產(chǎn)內(nèi)部由種植業(yè)向養(yǎng)殖業(yè)、林果業(yè)轉(zhuǎn)移；由一產(chǎn)向二、三產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移；由農(nóng)村向城鎮(zhèn)轉(zhuǎn)移。二是要充分發(fā)揮勞動(dòng)保障部門(mén)優(yōu)勢(shì)，積極開(kāi)展對(duì)外勞務(wù)輸出，把對(duì)國(guó)外、區(qū)外勞務(wù)輸出作為促進(jìn)農(nóng)村富余勞動(dòng)力就業(yè)的重要途徑，有計(jì)劃、有組織地引導(dǎo)和幫助更多的農(nóng)民到外地打工、創(chuàng)業(yè)。

四加強(qiáng)農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移培訓(xùn)，提高農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移城鎮(zhèn)就業(yè)的能力。有計(jì)劃地組織農(nóng)民工進(jìn)行不同層次、不同內(nèi)容的職業(yè)技能培訓(xùn)，提高農(nóng)民工勞動(dòng)技能。普通工應(yīng)重點(diǎn)培訓(xùn)語(yǔ)言能力、法律法規(guī)、勞動(dòng)紀(jì)律、施工和安全生產(chǎn)常識(shí)等內(nèi)容；技工由勞動(dòng)和社會(huì)保障部門(mén)審定具有培訓(xùn)資格的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)。提高就業(yè)技能，增強(qiáng)就業(yè)能力。

五自治區(qū)有關(guān)部門(mén)要及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，采取典型引路，以點(diǎn)帶面，突出重點(diǎn)等多種形式，促進(jìn)勞動(dòng)力逐步實(shí)現(xiàn)從農(nóng)村向小城鎮(zhèn)轉(zhuǎn)移，從第一產(chǎn)業(yè)向第二、三產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。要充分利用廣播、電視、報(bào)紙等輿論工具，積極宣傳當(dāng)前的就業(yè)形勢(shì)和農(nóng)村勞動(dòng)力就業(yè)政策，破除陳舊觀念，使廣大農(nóng)村富余勞動(dòng)力積極加入到轉(zhuǎn)移就業(yè)隊(duì)伍中去

四、加快發(fā)展小城鎮(zhèn)，進(jìn)一步提高小城鎮(zhèn)的建設(shè)水平。當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，發(fā)展小城鎮(zhèn)是加快農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移，提高農(nóng)業(yè)勞動(dòng)生產(chǎn)率和綜合經(jīng)濟(jì)效益的重要途徑。發(fā)展經(jīng)濟(jì)是小城鎮(zhèn)建設(shè)的基礎(chǔ)。要以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以產(chǎn)業(yè)為依托，大力發(fā)展特色經(jīng)濟(jì)。通過(guò)完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，鼓勵(lì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)向鎮(zhèn)區(qū)集中。要結(jié)合資源開(kāi)發(fā)和臨海工業(yè)布局，重點(diǎn)建設(shè)一批沿海中心城鎮(zhèn)，增加小城鎮(zhèn)密度，發(fā)揮小城鎮(zhèn)功能和聯(lián)接大中城市的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，興辦各種服務(wù)行業(yè)，因地制宜地發(fā)展各類綜合性或區(qū)域性商品批發(fā)市場(chǎng)。

各地、各部門(mén)要高度重視存在的問(wèn)題，充分認(rèn)識(shí)到農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)是當(dāng)前及今后一個(gè)時(shí)期加快我區(qū)工業(yè)化和現(xiàn)代化進(jìn)程的必然趨勢(shì)，是有效增加農(nóng)民收入的重要措施，對(duì)優(yōu)化農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、推進(jìn)農(nóng)村城鎮(zhèn)化，維護(hù)城鄉(xiāng)社會(huì)穩(wěn)定，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展具有十分重要的意義。要按照自治區(qū)的統(tǒng)一部署，結(jié)合本地實(shí)際，采取有力措施，切實(shí)推動(dòng)農(nóng)村富余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移就業(yè)工作不斷走向深入。

第三篇：地方政府在公共政策執(zhí)行中存在的問(wèn)題及對(duì)策

黨的十六大提出，要“加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)，提高黨的領(lǐng)導(dǎo)水平和執(zhí)政水平”，“進(jìn)一步轉(zhuǎn)變政府職能，改進(jìn)管理方式”。溫家寶總理在第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二次會(huì)議的《政府工作報(bào)告》中，也明確要求“各級(jí)政府和領(lǐng)導(dǎo)干部必須適應(yīng)新形勢(shì)新任務(wù)，不斷提高行政能力和管理水平”。地方政府的行政和管理問(wèn)題，歸結(jié)起來(lái)就是地方政府執(zhí)行公共政策的問(wèn)題。

地方政府是地方國(guó)家行政機(jī)關(guān)，是國(guó)家行政管理的重要層次，處于“宏觀之末、微觀之首”，既是公共政策執(zhí)行者，也是公共政策執(zhí)行的對(duì)象，在公共政策的執(zhí)行中起到承上啟下的作用。當(dāng)前，隨著我國(guó)改革開(kāi)放的逐步深入，民主政治建設(shè)的穩(wěn)步推進(jìn)，地方政府公共政策執(zhí)行也進(jìn)入了健康發(fā)展的軌道，有力地推動(dòng)了社會(huì)主義物質(zhì)文明、精神文明和政治文明建設(shè)。但是，用黨的十六大關(guān)于“發(fā)展社會(huì)主義民主政治，建設(shè)社會(huì)主義政治文明”、“提高行政效率”和建設(shè)法治政府的要求來(lái)衡量，地方政府在公共政策執(zhí)行中還存在著一些不容忽視的問(wèn)題。概括起來(lái)，主要反映在八個(gè)方面：一是行政管理體制不盡合理，地方政府職能還未根本轉(zhuǎn)變。政府機(jī)構(gòu)雖然進(jìn)行了多次改革，但仍然存在著機(jī)構(gòu)重疊、職能交叉、政企不分、政事不分、執(zhí)法主體不明確、監(jiān)督與執(zhí)行混為一體等現(xiàn)象，政府職能還沒(méi)有完全轉(zhuǎn)到搞好經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管、進(jìn)行社會(huì)管理、開(kāi)展公共服務(wù)上來(lái)，政府管了許多應(yīng)該由企業(yè)、社會(huì)組織和中介機(jī)構(gòu)去管的事情，而該管的一些事情卻沒(méi)有管好，人浮于事、效率低下的狀況仍有發(fā)生。二是依法行政方面有差距。突出反映在有的地方政府領(lǐng)導(dǎo)及工作人員的思想觀念與依法行政的要求不適應(yīng)，民主作風(fēng)與依法行政的要求不適應(yīng)，規(guī)章制度與依法行政的要求不適應(yīng)，工作方法與依法行政的要求不適應(yīng)，導(dǎo)致不依法辦事、執(zhí)法違法、以權(quán)代法、以言代法等現(xiàn)象發(fā)生。三是科學(xué)民主決策機(jī)制不完善。有的地方政府不能準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)國(guó)家宏觀政策和判斷把握市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，作決策訂措施時(shí)不遵循客觀規(guī)律，執(zhí)行公共政策時(shí)不因地制宜分類指導(dǎo)，深入實(shí)際調(diào)查研究做得不夠，不能充分發(fā)揚(yáng)民主，決策機(jī)制不健全，政策缺乏連續(xù)性，存在著“朝令夕改”的現(xiàn)象。四是社會(huì)政策與經(jīng)濟(jì)政策之間呈現(xiàn)出嚴(yán)重的不平衡。有的地方政府及領(lǐng)導(dǎo)沒(méi)有樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的政績(jī)觀，不注重可持續(xù)發(fā)展，不能正確處理局部與全局、重點(diǎn)與一般、當(dāng)前與長(zhǎng)遠(yuǎn)的關(guān)系。不少地方政府重視經(jīng)濟(jì)目標(biāo)優(yōu)于社會(huì)目標(biāo)。把自己當(dāng)做經(jīng)濟(jì)建設(shè)的主體，看輕自己作為公共產(chǎn)品和公共服務(wù)天然提供者的角色，片面追求經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，把GDP作為政績(jī)的考評(píng)指標(biāo)，把主要精力放在圍繞人均GDP增長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)上，直接籌劃和投資競(jìng)爭(zhēng)性項(xiàng)目，特別是熱衷于大搞政績(jī)工程，經(jīng)濟(jì)發(fā)展幾乎成為現(xiàn)代化建設(shè)、社會(huì)發(fā)展的代名詞，經(jīng)濟(jì)政策幾乎成了壓倒一切的基本政策，由于政府職能在經(jīng)濟(jì)建設(shè)上偏強(qiáng)，而在公共服務(wù)上偏弱，致使大量社會(huì)問(wèn)題、重重社會(huì)矛盾難以得到及時(shí)的緩解，造成社會(huì)的不穩(wěn)定因素。五是城市與農(nóng)村在政策執(zhí)行上存在著嚴(yán)重差別。自從中國(guó)改革的重心由農(nóng)村轉(zhuǎn)向了城市，城市與農(nóng)村、市民與農(nóng)民之間的差距就逐漸被拉大。各地的城市在迅速地變大、變高、變美，市民的生活水平也在日新月異地發(fā)生著變化；而廣大的農(nóng)村，卻反而出現(xiàn)了“增產(chǎn)不增收”的現(xiàn)象。城市居民在社會(huì)保障、社會(huì)福利、教育、勞動(dòng)就業(yè)、日常生活、稅收等方面所享受的公共政策待遇遠(yuǎn)遠(yuǎn)優(yōu)于農(nóng)村居民。農(nóng)村居民不僅享受不到同城市居民同等的公共政策，而且還要在許多政策方面承受一些特別的支出。在稅收方面，同城市居民不同的是，農(nóng)村居民不分年齡、不分收入的多少，都必須交納稅收。據(jù)統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)階段全國(guó)農(nóng)民人均稅額高達(dá)146元，而城鎮(zhèn)居民人均稅賦只有37元；在城鎮(zhèn)居民實(shí)際收入已達(dá)農(nóng)民實(shí)際收入 6倍的情況下，農(nóng)民繳納的稅賦反而是城鎮(zhèn)居民的4倍。此外，農(nóng)民還要承擔(dān)名目繁多的各項(xiàng)社會(huì)負(fù)擔(dān)。這些政策上的差別已經(jīng)成為一種不平等的社會(huì)問(wèn)題，成為一種對(duì)農(nóng)村居民構(gòu)成明顯歧視的公共政策。六是公共政策的“應(yīng)然”與“實(shí)然”之間的差距過(guò)大。“應(yīng)然”的公共政策即公共政策的基本取向、基本目的以及“理想化”的內(nèi)容?！皩?shí)然”的公共政策則是指公共政策的實(shí)施效果。現(xiàn)階段，地方政府的許多公共政策往往得不到落實(shí)，有關(guān)公共政策方面的法律法規(guī)執(zhí)行程度很低。一些基本的或“次基本”的公共政策往往缺乏相應(yīng)配套和一致的具體辦法來(lái)實(shí)施，因而這些基本的公共政策便程度不同地流于一紙空文，“應(yīng)然”與“實(shí)然”之間的距離自然拉開(kāi)。許多具體的政策同社會(huì)政策諸如憲法、勞動(dòng)法之間有時(shí)就存在不協(xié)調(diào)的情形。由于在“應(yīng)然”與“實(shí)然”之間存在著過(guò)大的差距，所以效力十分低下，無(wú)法有效地應(yīng)對(duì)現(xiàn)階段出現(xiàn)的新情況和新問(wèn)題。七是“上有政策，下有對(duì)策”的現(xiàn)象依然存在。主要表現(xiàn)是：替換性執(zhí)行，“你有政策，我有對(duì)策”；選擇性執(zhí)行，“曲解政策，為我所用”；象征性執(zhí)行，“軟拖硬抗，拒不執(zhí)行”；附加性執(zhí)行，“搞土政策，自立一套”。上述種種，嚴(yán)重削弱了中央政策的權(quán)威性和嚴(yán)肅性，導(dǎo)致地方主義、本位主義抬頭，損害了國(guó)家和全體人民的利益。八是地方政府自身建設(shè)存在諸多問(wèn)題。黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)方面監(jiān)督、約束機(jī)制不全，領(lǐng)導(dǎo)干部從政行為沒(méi)有完全規(guī)范，權(quán)力分解、權(quán)力制約做得不夠，少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)干部“官本位”思想突出，為民服務(wù)意識(shí)淡薄，工作作風(fēng)飄浮，工作方法簡(jiǎn)單粗暴，行政效率和工作效率不高。當(dāng)前地方政府執(zhí)行公共政策中存在的問(wèn)題，一定程度上影響了國(guó)家公共政策的貫徹執(zhí)行，影響了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的協(xié)調(diào)快速健康發(fā)展。解決地方政府執(zhí)行公共政策中的存在問(wèn)題，應(yīng)從以下六個(gè)方面入手：

（一）進(jìn)一步改革行政管理體制，推進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變。要按照黨的十六大關(guān)于深化行政管理體制改革的部署，按照?qǐng)?zhí)政為民的要求和建設(shè)法制政府的目標(biāo)，依法規(guī)范中央和地方的職能和權(quán)限，正確處理中央垂直管理部門(mén)和地方政府的關(guān)系。按照精簡(jiǎn)、統(tǒng)一、效能的原則和決策、執(zhí)行、監(jiān)督相協(xié)調(diào)的要求，繼續(xù)推進(jìn)政府機(jī)構(gòu)改革，科學(xué)規(guī)范部門(mén)職能，合理設(shè)置機(jī)構(gòu)，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)，切實(shí)解決層次過(guò)多、職能交叉、人員臃腫、權(quán)責(zé)脫節(jié)和多重多頭執(zhí)法等問(wèn)題。地方各級(jí)政府應(yīng)該退出競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)，由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下的無(wú)限責(zé)任政府、統(tǒng)治型政府轉(zhuǎn)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下有限責(zé)任政府和公共服務(wù)型政府。要全面履行職能，繼續(xù)搞好經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)，加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，注重履行社會(huì)管理和公共服務(wù)職能，建立健全各種突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，提高政府應(yīng)對(duì)公共危害的能力。加快政企分開(kāi)，把不該由政府管的事交給企業(yè)、社會(huì)組織和中介機(jī)構(gòu)，充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)性作用。同時(shí)，按照政事分開(kāi)的原則，進(jìn)一步改革事業(yè)單位管理體制。

（二）貫徹落實(shí)依法治國(guó)方略，全面推進(jìn)依法行政。認(rèn)真貫徹落實(shí)《全面推進(jìn)依法行政實(shí)施綱要》和《行政許可法》，堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)、人民當(dāng)家作主和依法治國(guó)的有機(jī)統(tǒng)一，把維護(hù)最廣大人民的根本利益作為政府工作的出發(fā)點(diǎn)，按照“合法行政、合理行政、程序正當(dāng)、高效便民、誠(chéng)實(shí)守信、權(quán)責(zé)統(tǒng)一”的要求，理順行政執(zhí)法體制，規(guī)范行政執(zhí)法行為，完善監(jiān)督制度和機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)行政行為的監(jiān)督。各級(jí)政府及其工作部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)干部要牢固樹(shù)立依法行政的觀念，帶頭學(xué)習(xí)和掌握憲法、法律和法規(guī)的規(guī)定，增強(qiáng)法律意識(shí)，提高法律素養(yǎng)，提高依法行政的能力和水平，把依法行政貫穿于執(zhí)行公共政策的始終，貫穿于行政管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。要采取多種形式，加強(qiáng)普法和法制宣傳，增強(qiáng)全社會(huì)尊重法律、遵守法律的觀念和意識(shí)，教育公民自覺(jué)遵守憲法和法律，積極引導(dǎo)公民、法人和其他組織運(yùn)用法律武器維護(hù)自身的合法權(quán)益。

（三）樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的政績(jī)觀，給社會(huì)發(fā)展政策一個(gè)應(yīng)有的位置。增長(zhǎng)不等于發(fā)展。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)本身不是目的，它只是實(shí)現(xiàn)社會(huì)發(fā)展的手段，發(fā)展的政策目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是以人為本，提高人的生活質(zhì)量和增強(qiáng)人的能力，提高人類的發(fā)展水平，而不僅僅是人均GDP水平。政府的經(jīng)濟(jì)職責(zé)應(yīng)該要放在為發(fā)展經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造良好的市場(chǎng)環(huán)境，提供穩(wěn)健的宏觀調(diào)控上來(lái)，不宜再過(guò)多地參與競(jìng)爭(zhēng)性盈利性行業(yè)的投入。政府應(yīng)更多地把注意力和公共資源投向提供公共產(chǎn)品和公共服務(wù)，轉(zhuǎn)向?yàn)樯鐣?huì)發(fā)展政策提供財(cái)政保障方面來(lái)，將社會(huì)政策放到一個(gè)應(yīng)有的位置，從而盡可能避免一些可以避免的成本付出，做到既不越位，也不缺位。

（四）統(tǒng)籌城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展，逐步實(shí)現(xiàn)城市與農(nóng)村政策的同一性。公共政策的對(duì)象是全體社會(huì)成員。憲法規(guī)定每一個(gè)社會(huì)成員都具有平等的權(quán)利。公共政策的基本特征之一便是同一性即公平性，對(duì)于全體社會(huì)成員，都有同等的權(quán)利，享受同等的基本的公共政策?，F(xiàn)階段必須努力改變城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)，統(tǒng)籌城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)和工業(yè)、農(nóng)村與城市、農(nóng)民與市民在政策上的對(duì)接，逐步實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)政策的同一性、公平性。

（五）治理“上有政策、下有對(duì)策”現(xiàn)象，維護(hù)公共政策的權(quán)威。首先要從制度上解決中央與地方的事權(quán)劃分問(wèn)題，實(shí)行“宏觀決策中央獨(dú)統(tǒng)、微觀決策地方自主”，改變中央偏重或地方偏重的弊端，明確規(guī)定給地方一定幅度的政策執(zhí)行自由度，明確哪些問(wèn)題可以變通哪些問(wèn)題不可以變通，建立部門(mén)之間、地方之間政策執(zhí)行活動(dòng)的整合機(jī)制。第二，加強(qiáng)政策研究，對(duì)現(xiàn)存的法律、法規(guī)和政策進(jìn)行一次全面清理，凡是政策規(guī)定之間出現(xiàn)相互矛盾、扯皮現(xiàn)象的都必須及時(shí)糾正，凡是與中央、國(guó)務(wù)院的政策規(guī)定不一致的地方、部門(mén)規(guī)定一律廢止。第三，擺正局部和全局的關(guān)系，堅(jiān)持改革、發(fā)展、穩(wěn)定的工作大局，局部利益必須服從全局利益，個(gè)人利益和小團(tuán)體利益必須服從國(guó)家和全體人民的利益。第四，加強(qiáng)監(jiān)督，從嚴(yán)治政。要建立和健全相對(duì)獨(dú)立的監(jiān)督體系，使政策執(zhí)行機(jī)構(gòu)置于監(jiān)督體系的嚴(yán)密管理之下，對(duì)違法瀆職、執(zhí)行失誤、疏于政務(wù)、貪污腐化等行政案件要嚴(yán)肅查處。

（六）加強(qiáng)政風(fēng)建設(shè)和公務(wù)員隊(duì)伍建設(shè)，提高執(zhí)行公共政策的能力。要以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，大力弘揚(yáng)求真務(wù)實(shí)精神，樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀和正確的政績(jī)觀，切實(shí)加強(qiáng)政風(fēng)建設(shè)。在公共政策的制定中，要加強(qiáng)調(diào)查研究，讓多方人員參與，尤其是應(yīng)當(dāng)允許相關(guān)社會(huì)群體有充分的參與和表意的機(jī)會(huì)，使之能夠充分表達(dá)自己的意見(jiàn)，維護(hù)自己的利益。要盡量克服歷史和現(xiàn)實(shí)條件的限制，讓制定的政策有針對(duì)性、可操作性，以增加公共政策執(zhí)行的效力，縮小“應(yīng)然”與“實(shí)然”之間的差距，維護(hù)公共政策的嚴(yán)肅性。在公共政策執(zhí)行中，必須堅(jiān)持一切從實(shí)際出發(fā)，按客觀規(guī)律辦事，既要積極進(jìn)取，又要量力而行，不盲目攀比；必須堅(jiān)持辦實(shí)事，求實(shí)效，珍惜民力財(cái)力，不搞勞民傷財(cái)?shù)摹靶蜗蠊こ獭?；必須?jiān)持察實(shí)情、講實(shí)話，不瞞報(bào)壓報(bào)，不虛報(bào)浮夸；必須堅(jiān)持統(tǒng)籌兼顧，立足當(dāng)前，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，不急功近利，注重可持續(xù)發(fā)展。要進(jìn)一步改進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和工作作風(fēng)，精簡(jiǎn)會(huì)議、文件，嚴(yán)格控制非實(shí)質(zhì)性的公務(wù)活動(dòng)，集中精力深入基層、深入群眾，切實(shí)幫助基層和群眾解決具體問(wèn)題。要按照“政治堅(jiān)定、業(yè)務(wù)精通、清正廉潔、作風(fēng)優(yōu)良”的要求，加強(qiáng)公務(wù)員隊(duì)伍建設(shè)。公務(wù)員要做到解放思想，實(shí)事求是，與時(shí)俱進(jìn)，牢固樹(shù)立執(zhí)政為民的思想，全心全意為人民服務(wù)，遵守憲法和法律，忠于職守，勤奮工作，遵守紀(jì)律和職業(yè)道德，誠(chéng)信廉明，公道正派，樂(lè)于奉獻(xiàn)。要加強(qiáng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)，堅(jiān)決查處違法案件，堅(jiān)決懲處腐敗分子，堅(jiān)決糾正損害人民群眾利益的不正之風(fēng)。要繼續(xù)推行政務(wù)公開(kāi)，自覺(jué)接受人民群眾的監(jiān)督，促進(jìn)公共政策的有效貫徹執(zhí)行，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)文明進(jìn)步。

第四篇：存在的問(wèn)題及原因分析

存在的問(wèn)題及原因

1、思想不夠解放，比較保守。主要是思想問(wèn)題，認(rèn)識(shí)有誤，老是認(rèn)為自己年齡偏大，體力精力不足，還鬧騰什么，不如按部就班的上班下班好，別出大的問(wèn)題就行了，所以認(rèn)識(shí)不夠到位，就造成了在行動(dòng)上，對(duì)待工作循規(guī)蹈矩，按部就班，缺乏對(duì)工作的主動(dòng)性和創(chuàng)造性，沒(méi)有完全做到與時(shí)俱進(jìn)，開(kāi)拓創(chuàng)新。

2、執(zhí)法就是服務(wù)的意識(shí)還有待于進(jìn)一步增強(qiáng)。隨著《行政許可法》的貫徹實(shí)施，廣大人民群眾的法制觀念的不斷提高，執(zhí)法工作必須轉(zhuǎn)變以前的那種生硬的檢查狀況，要尋找新的思維方式，樹(shù)立新的執(zhí)法理念，什么是新的執(zhí)法理念，那就是執(zhí)法就是服務(wù)，找準(zhǔn)執(zhí)法就是服務(wù)的結(jié)合點(diǎn)，努力打造以人為本，執(zhí)法就是服務(wù)的新理念，建設(shè)一支高素質(zhì)的執(zhí)法隊(duì)伍，全面推進(jìn)執(zhí)法工作。江澤民同志曾提出過(guò)“嚴(yán)格執(zhí)法、熱情服務(wù)”，以前我們對(duì)“服務(wù)”這兩個(gè)字的思想體會(huì)的不深不透，沒(méi)有自覺(jué)的深刻領(lǐng)會(huì)其深刻的涵意，并且缺乏群眾觀念，沒(méi)有把群眾是否滿意作為檢驗(yàn)我們工作成效的最高標(biāo)準(zhǔn)，有些工作開(kāi)展的不是那么很到位，也不是那么令人滿意，小成即滿，今后要把工作做深做細(xì)，因?yàn)槿罕妼?duì)我們的要求越來(lái)越高，所以執(zhí)法就是服務(wù)將是永遠(yuǎn)無(wú)止境的，不進(jìn)一步提高服務(wù)意識(shí)就有可能損害到廣大人民群眾的切身利益。

3、堅(jiān)持學(xué)習(xí)還不夠自覺(jué)。在日常工作中，急于忙于繁雜的具體工作，總是有意無(wú)意的放松了自己的學(xué)習(xí)，忽視了政治理論的學(xué)習(xí)，忽視了專業(yè)理論的學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)的自覺(jué)性主動(dòng)性不強(qiáng)，老是認(rèn)為學(xué)不學(xué)習(xí)問(wèn)題不大，在思想認(rèn)識(shí)上就不到位，加之忙于事務(wù)性的應(yīng)酬，很不自愿的擠出時(shí)間學(xué)習(xí)，即使有時(shí)間也坐不住，深不進(jìn)去，所以在理論學(xué)習(xí)上還不夠用心，理論素質(zhì)比較淺薄，與鹽政執(zhí)法工作有關(guān)的的業(yè)務(wù)就學(xué)一點(diǎn)，與本職業(yè)務(wù)聯(lián)系不大的就很少去學(xué)或者很少涉及到，在學(xué)習(xí)上實(shí)行的是使用主義，對(duì)專業(yè)工作關(guān)系不大的就不想去學(xué)，造成自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)單一，把握形勢(shì)理解國(guó)家大事或者社會(huì)問(wèn)題，理解的就不深不透，更談不上了解大局問(wèn)題了，并且自己不喜歡動(dòng)腦子，懶得很，不善于研究

思考問(wèn)題，直來(lái)直去、頭腦簡(jiǎn)單、說(shuō)話信口開(kāi)河，想說(shuō)就說(shuō)，不考慮后果，這些現(xiàn)象充分說(shuō)明了，文化程度偏低又不好好的學(xué)習(xí)，既不努力也不爭(zhēng)取，造成了文化素養(yǎng)低、專業(yè)素質(zhì)不高的問(wèn)題，既達(dá)不到工作的低要求也跟不上快速發(fā)展的新形勢(shì)。

4、工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。機(jī)關(guān)工作的時(shí)間長(zhǎng)了，慢慢的深入基層的時(shí)間就少了，即使有時(shí)間也不樂(lè)意下去，再加上年齡已偏大，坐下了就不想動(dòng)，深入基層調(diào)查研究情況的次數(shù)就少了，浮在上面深入不下去，遇到問(wèn)題指手劃腳的情況就多了，理論聯(lián)系實(shí)際的情況就少了，造成了工作不夠扎實(shí)，有時(shí)理論聯(lián)系實(shí)際就更不夠了。

5、爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)的意識(shí)不強(qiáng)。當(dāng)前我國(guó)現(xiàn)代化建設(shè)日新月異，經(jīng)濟(jì)建設(shè)突飛猛進(jìn)，面對(duì)新形勢(shì)立足本職，思來(lái)想去，不管怎么衡量，或打量一下看自己，都未具備與時(shí)俱進(jìn)開(kāi)拓創(chuàng)新，更新觀念，爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)的要求，工作沒(méi)有新亮點(diǎn)，還不善于創(chuàng)新，未能夠很好的理解，靈活的掌握黨的各項(xiàng)方針、政策，積極的創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

6、精神狀態(tài)還不能夠很好的適應(yīng)新形勢(shì)的要求。近幾年來(lái)，對(duì)自己所擔(dān)負(fù)的本職工作，相比而言，工作的熱情勁有所減弱，由于年齡偏大，精神狀態(tài)也不算很好，在思想上時(shí)有發(fā)生安于現(xiàn)狀的想法。具體表現(xiàn)在對(duì)工作不夠積極主動(dòng)，更談不上工作有所創(chuàng)新，所以最終表現(xiàn)出不求有功只求無(wú)過(guò)，在日常的工作中，能過(guò)則過(guò)，實(shí)在不能過(guò)再說(shuō)。缺乏較強(qiáng)的事業(yè)心和責(zé)任感。

第五篇：商業(yè)銀行信貸管理中存在問(wèn)題原因分析及對(duì)策

商業(yè)銀行信貸管理中存在問(wèn)題原因分析及對(duì)策

2008-8-29

近期我們對(duì)某地方商業(yè)銀行信貸管理情況進(jìn)行了審計(jì)調(diào)查，調(diào)查發(fā)現(xiàn)該行信貸資產(chǎn)質(zhì)量呈快速下滑趨勢(shì)，信貸風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部制衡機(jī)制十分薄弱，信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、審查、審批操作流程有失規(guī)范，嚴(yán)重威脅著該行信貸資產(chǎn)安全和平穩(wěn)健康發(fā)展。

一、調(diào)查發(fā)現(xiàn)信貸資金管理中存在的主要問(wèn)題

（一）貸款集中度高，單戶貸款和集團(tuán)授信超比嚴(yán)重，股東貸款和關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款問(wèn)題突出。據(jù)調(diào)查，該行單戶余額5000萬(wàn)元以上貸款客戶貸款占全行貸款余額的62％；關(guān)聯(lián)企業(yè)集團(tuán)貸款占全行貸款余額的42％，其中20％的單戶貸款超比，26％的關(guān)聯(lián)企業(yè)集團(tuán)授信余額超比。前20名股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)在該行貸款余額占全部貸款余額的13％。

（二）貸款流動(dòng)性差，借新還舊、還舊借新、滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票的問(wèn)題嚴(yán)重。據(jù)了解，該行借新還舊等轉(zhuǎn)化重組類貸款余額占全行貸款余額的42％，加之近年新投放尚未到期的貸款中，根據(jù)借款人現(xiàn)狀分析，仍有大量貸款到期難以歸還，轉(zhuǎn)化重組貸款的比重將會(huì)進(jìn)一步提高。這些都從一定程度上掩蓋和推遲了信貸資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)的顯性化。

（三）關(guān)聯(lián)擔(dān)保、互保問(wèn)題普遍存在，部分擔(dān)保物質(zhì)量不高，弱 化了第二還款來(lái)源的有效性。在該行貸款的關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款中，近50％的系列貸款存在著嚴(yán)重的關(guān)聯(lián)擔(dān)保問(wèn)題，部分已經(jīng)發(fā)生嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)。而在該行非關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款中，互?，F(xiàn)象也普遍存在。在抵質(zhì)押貸款中，部分抵質(zhì)押物還存在著質(zhì)量不高問(wèn)題，如部分上市公司和非上市公司用股權(quán)質(zhì)押、部分民辦院校用教育收費(fèi)權(quán)質(zhì)押，部分房地產(chǎn)公司用經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押，造成處置變現(xiàn)困難；甚至還有部分抵押房地產(chǎn)評(píng)估價(jià)值偏高，或者是部分土地和在建工程分割抵押，也造成處置困難。部分擔(dān)保物質(zhì)質(zhì)量不高，直接弱化了第二還款來(lái)源的有效性。

（四）資產(chǎn)客戶群體中，低風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)質(zhì)客戶占比低。該行資產(chǎn)客戶中，主流資產(chǎn)客戶群體主要是一些中小民營(yíng)企業(yè)，資產(chǎn)規(guī)模小、主業(yè)不突出、抗風(fēng)險(xiǎn)能力差，嚴(yán)重制約了該行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的提高。而涉及重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)行業(yè)的公司客戶占比少，貸款余額在客戶結(jié)構(gòu)中占比也過(guò)低，缺少一批交通、能源、電力、通訊和以政府為背景的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等重要領(lǐng)域的主流客戶群體。

（五）信貸資產(chǎn)質(zhì)量長(zhǎng)期未得到真實(shí)反映。由于受到監(jiān)管、公眾形象和信貸統(tǒng)計(jì)分析工作薄弱等方面因素的影響，反映該行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的相關(guān)數(shù)據(jù)存在著較大人為調(diào)整因素，信貸資產(chǎn)質(zhì)量信息長(zhǎng)期失真，如貸款的五級(jí)分類存在人為因素影響，轉(zhuǎn)化貸款占比較高等。

二、產(chǎn)生問(wèn)題的原因分析

（一）信貸政策導(dǎo)向存在偏差，部分信管人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱。造 成該行近幾年信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的主要原因，一是在目前市場(chǎng)信用環(huán)境較差、國(guó)家宏觀調(diào)控政策波動(dòng)較大和該行對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、控制能力較弱的情況下，對(duì)自身信貸資源包括信貸資金、人力資源的承受能力缺乏一個(gè)長(zhǎng)遠(yuǎn)、科學(xué)、合理的規(guī)劃和定位，盲目地追求大而全。二是對(duì)目標(biāo)客戶的營(yíng)銷向?qū)狈Ρ匾囊龑?dǎo)，近年來(lái)該行對(duì)資產(chǎn)客戶的營(yíng)銷主要是以各基層行各自為戰(zhàn)，造成該行有限的信貸資源使用過(guò)于分散，管理難度加大，沒(méi)有形成一個(gè)適合該行發(fā)展的具有該行特色的信貸業(yè)務(wù)框架。三是部分信貸工作人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足，在貸款營(yíng)銷和審查審批過(guò)程中，有些基層行沒(méi)有把貸款的安全性、流動(dòng)性作為首要條件，存在以犧牲風(fēng)險(xiǎn)為代價(jià)追求即期收益或短期收益的趨向；有些基層行存在著通過(guò)“以貸引存”，即以貸款產(chǎn)生派生存款而盲目追求存款擴(kuò)張的現(xiàn)象。而重當(dāng)前投放、重即期收益而忽視今后貸款是否能夠安全收回的短期行為更是比比皆是。

（二）信貸管理機(jī)構(gòu)設(shè)置不完善，內(nèi)部制衡機(jī)制存在嚴(yán)重缺陷。近年來(lái)，該行信貸管理的框架存在不完善、不健全甚至缺失的問(wèn)題。一是評(píng)級(jí)、授信和貸款審查流程全部通過(guò)貸款審批部門(mén)和貸款審查委員會(huì)單線完成，缺少必要的內(nèi)部制衡機(jī)制，也不符合監(jiān)管當(dāng)局的基本要求。二是未按照監(jiān)管當(dāng)局的風(fēng)險(xiǎn)控制要求設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)。對(duì)于大額貸款、關(guān)聯(lián)交易、股東貸款和特別授信業(yè)務(wù)等易產(chǎn)生重大風(fēng)險(xiǎn)的授信業(yè)務(wù)，尚未制定相應(yīng)的管理辦法和業(yè)務(wù)操作流程，完全依賴貸款審批部門(mén)和貸款審查委員會(huì)決策，由于信息不對(duì)稱和缺少必要的內(nèi)部機(jī)制，導(dǎo)致違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)貸款不斷發(fā)生。三是信貸 管理機(jī)構(gòu)設(shè)置不完善，人員配置不合理，近年來(lái)該行信貸業(yè)務(wù)存在重審批、輕管理，重貨前營(yíng)銷、輕貸后監(jiān)管的趨向。而大部分信貸管理人員即為貸款審批人員，信貸綜合管理人員嚴(yán)重不足，大量信貸綜合管理工作難以有效開(kāi)展。四是在該行現(xiàn)行的信貸業(yè)務(wù)操作流程中，缺少必要的項(xiàng)目評(píng)估環(huán)節(jié)和貸后管理環(huán)節(jié)，由于沒(méi)有設(shè)立項(xiàng)目評(píng)估機(jī)構(gòu)，大量項(xiàng)目貸款均按流動(dòng)資金貸款投放，風(fēng)險(xiǎn)難以準(zhǔn)確判斷，造成項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)控制難度加大。

（三）信貸管理制度和信貸業(yè)務(wù)操作流程不夠健全和優(yōu)化。一是部分必要的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程尚未建立，如關(guān)聯(lián)交易管理辦法、股東貸款管理辦法、貸款擔(dān)保管理辦法、擔(dān)保公司評(píng)級(jí)授信辦法、房地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)和會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)機(jī)構(gòu)管理辦法、不良客戶管理辦法、已核銷貸款管理辦法、信貸綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法、項(xiàng)目貸款操作流程、信貸中間業(yè)務(wù)收費(fèi)辦法等一系列必要的業(yè)務(wù)規(guī)章和操作流程不夠健全。二是現(xiàn)行的部分業(yè)務(wù)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程還不夠完善，部分規(guī)定已經(jīng)不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，亟待完善、修訂。三是該行目前實(shí)行的客戶評(píng)級(jí)授信指標(biāo)體系是沿用計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)主要對(duì)國(guó)有企業(yè)的評(píng)級(jí)授信標(biāo)準(zhǔn)，隨著市場(chǎng)的不斷變化和監(jiān)管當(dāng)局對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要求的不斷提高，其科學(xué)性、先進(jìn)性和完備性有待優(yōu)化提高。

（四）在信貸業(yè)務(wù)操作中有章不循，執(zhí)行制度不嚴(yán)。一是受信業(yè)務(wù)盡職情況不夠理想。在授信業(yè)務(wù)的受理、客戶調(diào)查、分析評(píng)價(jià)、授信決策與實(shí)施、授信后管理和問(wèn)題授信管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，部分工作人 員還沒(méi)有按照授信工作職責(zé)履行最基本的盡職要求。二是存在執(zhí)行制度存在不嚴(yán)問(wèn)題，有效的制度形同虛設(shè)。如單戶貸款超比、集團(tuán)授信超比、關(guān)聯(lián)擔(dān)保、貸款轉(zhuǎn)化、歸口管理、以流動(dòng)資金發(fā)放項(xiàng)目貸款、中長(zhǎng)期貸款按短期貸款發(fā)放、簽發(fā)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票、滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票、發(fā)放無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景和無(wú)真實(shí)用途的存單質(zhì)押貸款、抵押物評(píng)估不按規(guī)定進(jìn)行、貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)掌握過(guò)松、基本的貸款“三查”制度執(zhí)行不到位、信貸資產(chǎn)質(zhì)量責(zé)任追究流于形式等問(wèn)題都不同程度地存在，弱化了制度嚴(yán)肅性和權(quán)威性。

（五）貸款企業(yè)盲目擴(kuò)張導(dǎo)致資產(chǎn)質(zhì)量低下，致使該行信貸資產(chǎn)質(zhì)量下滑。近年來(lái)，隨著國(guó)家宏觀調(diào)控力度的加強(qiáng)，部分過(guò)度擴(kuò)張、經(jīng)營(yíng)管理水平不高的的企業(yè)和企業(yè)集團(tuán)由于資金鏈斷裂和財(cái)務(wù)狀況惡化，導(dǎo)致到期債務(wù)不能清償，這也是導(dǎo)致該行信貸資產(chǎn)質(zhì)量下滑的客觀原因之一。

三、加強(qiáng)信貸資金管理的建議

（一）建立健全各項(xiàng)信貸管理制度，完善和優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)操作流程。一是盡快制定出臺(tái)目前缺失的信貸業(yè)務(wù)管理制度，制定關(guān)聯(lián)交易管理辦法、股東貸款管理辦法和相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作流程并付諸實(shí)施。不斷優(yōu)化評(píng)級(jí)授信體系，使之與業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制要求相適應(yīng)。二是調(diào)整和增加必要的信貸業(yè)務(wù)操作流程，下放低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的審批權(quán)限，增加項(xiàng)目貸款評(píng)估和貸后管理業(yè)務(wù)流程，以強(qiáng)化對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制。

（二）改進(jìn)信貸管理模式，加大信貸管理工作的深度，提高管理實(shí)效。要根據(jù)信貸管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，按照歸口管理、相對(duì)獨(dú)立的原則建立大信貸管理組織框架，可在信貸管理部下設(shè)評(píng)級(jí)授信、項(xiàng)目評(píng)估、貸款審批、貸后管理四個(gè)相對(duì)獨(dú)立又相互制衡的二級(jí)信貸業(yè)務(wù)操作機(jī)構(gòu)，并通過(guò)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)的有機(jī)銜接，實(shí)現(xiàn)既統(tǒng)一管理又相互制衡的信貸管理組織體系。

（三）調(diào)整貸款政策，開(kāi)發(fā)建立低風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)質(zhì)客戶群體。通過(guò)逐步調(diào)整貸款定價(jià)政策，降低優(yōu)質(zhì)，低風(fēng)險(xiǎn)客戶的準(zhǔn)入門(mén)檻，提高對(duì)基層行信貸業(yè)務(wù)的營(yíng)銷引導(dǎo)力度等手段，營(yíng)銷一批涉及石油、電子、交通、煤炭，礦產(chǎn)和城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和重點(diǎn)行業(yè)的重點(diǎn)客戶，逐步使資產(chǎn)客戶結(jié)構(gòu)得以優(yōu)化，形成以低風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)質(zhì)客戶為主流的資產(chǎn)客戶群體。

（四）加大對(duì)存量貸款中不良貸款的處置力度，通過(guò)逐步壓縮，增強(qiáng)擔(dān)保、貸款重組，依法清收和貸款核銷等措施降低信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和不良貸款占比，減少信貸資產(chǎn)損失，特別是對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)系列貸款出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)要統(tǒng)籌兼顧，力爭(zhēng)平穩(wěn)著陸。

（五）積極拓展處置不良貸款的新途徑。要積極與當(dāng)?shù)卣y監(jiān)局、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理公司等機(jī)構(gòu)聯(lián)系，借鑒其他銀行處置不良資產(chǎn)的有效經(jīng)驗(yàn)，不斷尋找通過(guò)資產(chǎn)置換、打包出售、軟貸款、還本免息等方式批量處置不良貸款的新途徑。

（六）增強(qiáng)執(zhí)行制度的嚴(yán)肅性。加強(qiáng)對(duì)基層行和工作人員對(duì)信貸規(guī)章制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，加大對(duì)違章操作行為的處罰力度，落實(shí)信貸責(zé)任追究制度。對(duì)各基層行不良貸款控制計(jì)劃執(zhí)行情況和信貸資產(chǎn)質(zhì)量的考核力度，增加不良貸款清收轉(zhuǎn)化工作在目標(biāo)責(zé)任綜合考評(píng)中考核權(quán)重，建立不良貸款清收轉(zhuǎn)化激勵(lì)機(jī)制，同時(shí)對(duì)清收轉(zhuǎn)化工作不力，信貸資產(chǎn)質(zhì)量繼續(xù)惡化的部門(mén)進(jìn)行處罰。

作者：王恭讓 李國(guó)科 來(lái)源：《現(xiàn)代審計(jì)與經(jīng)濟(jì)》 2008年2期

責(zé)任編輯：薩日娜