第一篇：申請(qǐng).工行理財(cái)沙龍

申請(qǐng)

工行理財(cái)沙龍項(xiàng)目運(yùn)作總結(jié)提升培訓(xùn)班圓滿(mǎn)結(jié)束，雙方領(lǐng)導(dǎo)高度重視，為做好網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)沙龍項(xiàng)目運(yùn)作，提高理財(cái)沙龍網(wǎng)點(diǎn)主任、柜員自主營(yíng)銷(xiāo)和邀約客戶(hù)成功簽單產(chǎn)出保費(fèi)積極性，實(shí)

現(xiàn)

業(yè)

務(wù)的突

破

發(fā)

展

特申請(qǐng)方案如下：

一、由參會(huì)6個(gè)網(wǎng)點(diǎn)輻射到未參會(huì)的績(jī)優(yōu)網(wǎng)點(diǎn)（人南、長(zhǎng)江分、中山支行）

二、城區(qū)9個(gè)參賽網(wǎng)點(diǎn)集中召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，集中上報(bào)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)三個(gè)賽程召開(kāi)理財(cái)沙龍的行事歷，快速上報(bào)分公司。

三、召開(kāi)理財(cái)沙龍的網(wǎng)點(diǎn)給予會(huì)務(wù)費(fèi)用支持（10人以下300元、10人以上500元）

四、2月16日至4月30日在網(wǎng)點(diǎn)召開(kāi)理財(cái)沙龍，凡網(wǎng)點(diǎn)柜員及理財(cái)經(jīng)理邀約客戶(hù)簽單并產(chǎn)出保費(fèi)者，期繳每萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)柜員或理財(cái)經(jīng)理100元。

五、三個(gè)賽程期間，客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)出的業(yè)績(jī)按標(biāo)保進(jìn)行計(jì)算，每個(gè)賽程評(píng)選出前三名，一等獎(jiǎng)300元，二等獎(jiǎng)200元，三等獎(jiǎng)100元。

上述獎(jiǎng)項(xiàng)剔除猶豫期退保后計(jì)算，第二階段兌現(xiàn)。特此申請(qǐng)，望領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

市直一部 2012-02-22

第二篇：工行理財(cái)沙龍主持稿

工商銀行客戶(hù)答謝及投資理財(cái)分析會(huì)

主持稿

主持人開(kāi)場(chǎng):各位尊敬的來(lái)賓、各位親愛(ài)的朋友：

大家下午好！今天的鴻鑫酒店，高朋滿(mǎn)座、歡聚一堂，首先讓我們用最熱烈的掌聲歡迎各位尊敬嘉賓到來(lái)，歡迎您！因?yàn)槟牡絹?lái)，我們的心情變得格外燦爛；因?yàn)橛心蝗缂韧闹С郑ど蹄y行才有了如此輝煌的成績(jī)。特別是在2009年，工商銀行穩(wěn)健的投資策略在資本投資市場(chǎng)上贏得了豐厚回報(bào)，為回報(bào)廣大客戶(hù)長(zhǎng)久以來(lái)對(duì)工商銀行的支持與信賴(lài)，值此國(guó)慶、中秋雙節(jié)即將到來(lái)之際，我們特舉辦了本次“工商銀行客戶(hù)答謝及投資理財(cái)分析會(huì)”，希望能夠賓主同歡，共度一段美好時(shí)光！

首先向各位嘉賓介紹本次會(huì)議流程：

1、在會(huì)議之初您將聆聽(tīng)到工商銀行新疆區(qū)分行營(yíng)業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)帶來(lái)熱情洋溢的熱情祝辭。

2、在本次答謝會(huì)當(dāng)中，我們還精心設(shè)臵了三輪幸運(yùn)抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)，祝在場(chǎng)的女性嘉賓好運(yùn)長(zhǎng)伴！

3、當(dāng)然，我公司還特聘請(qǐng)了資深的投資理財(cái)顧問(wèn)，在理財(cái)金字塔及專(zhuān)家時(shí)間為您帶來(lái)精彩的理財(cái)報(bào)告.4、在本次會(huì)議中工商銀行的全體員工還為您準(zhǔn)備了現(xiàn)場(chǎng)大獎(jiǎng)，在現(xiàn)場(chǎng)溝通時(shí)間，讓在座的嘉賓成為收獲最大的人.領(lǐng)導(dǎo)致辭：工商銀行新疆區(qū)分行營(yíng)業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)非常重視本次活動(dòng),今天也親臨了會(huì)場(chǎng)，想向今天到場(chǎng)的所有嘉賓道一聲問(wèn)候、說(shuō)一聲感謝！接下來(lái)讓我們用熱烈的掌聲有請(qǐng)工商銀行新疆區(qū)分行營(yíng)業(yè)部個(gè)人金融業(yè)務(wù)部劉蕾總經(jīng)理為本次會(huì)議致歡迎詞。掌聲有請(qǐng)！

感謝劉總，劉總請(qǐng)留步。

劉總的歡迎辭說(shuō)出了工行人對(duì)您的情，道出了工行人對(duì)您的愛(ài)。工商銀

行取得如此輝煌的成績(jī)離不開(kāi)眾多客戶(hù)的支持，接下來(lái)將進(jìn)入第一輪幸運(yùn)抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)，有請(qǐng)禮儀人員將抽獎(jiǎng)箱拿于前臺(tái)，請(qǐng)各位嘉賓拿出您手中的入場(chǎng)券，再一次關(guān)注您的幸運(yùn)號(hào)碼，有請(qǐng)劉總為我們抽出今天的幸運(yùn)嘉賓，有請(qǐng)。

請(qǐng)跟隨禮儀人員在候獎(jiǎng)區(qū)等待，稍后將一并為您頒發(fā)獎(jiǎng)品。有請(qǐng)劉總為獲獎(jiǎng)嘉賓頒發(fā)獎(jiǎng)品。（合影留念）

本輪抽獎(jiǎng)的幸運(yùn)獎(jiǎng)品是：工商銀行特意為本次答謝會(huì)定制的毛絨抱枕，相信不論是在烈日炎炎的盛夏還是陰雨綿綿的秋冬，工商銀行都會(huì)為你帶去貼心的溫暖。

這份小小的禮品代表著工商銀行的一份心意，預(yù)示著幸福伴您今天、明天、今年、明年、直到永遠(yuǎn)，當(dāng)然，沒(méi)有獲獎(jiǎng)的嘉賓也不要遺憾，因?yàn)楫?dāng)您跨進(jìn)工商銀行的財(cái)富之門(mén)時(shí)，財(cái)富之神已經(jīng)降臨在您的身上。且容我先設(shè)個(gè)懸念,稍后為您揭曉。

專(zhuān)家講座一：理財(cái)金字塔：

工行的成長(zhǎng)有您的支持，工行的發(fā)展離不開(kāi)您的參與，近年來(lái)，工商銀行取得了令業(yè)界矚目的成績(jī)和長(zhǎng)足的發(fā)展，2009的各項(xiàng)營(yíng)業(yè)數(shù)據(jù)更是在行業(yè)中名列前茅，為回報(bào)諸位對(duì)工行長(zhǎng)久以來(lái)的支持，特別邀請(qǐng)資深理財(cái)專(zhuān)家與您共享理財(cái)盛宴，我們先來(lái)認(rèn)識(shí)一下今天的第一位特邀嘉賓，資深的投資理財(cái)顧問(wèn)

老師（工行）。念簡(jiǎn)介膠片。聲有請(qǐng)

老師）

感謝

老師帶來(lái)的精彩講述。我們由衷希望工商銀行的產(chǎn)品、服務(wù)能滿(mǎn)足您的期待和需求！接下來(lái)將進(jìn)入第二輪幸運(yùn)抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)，有請(qǐng)禮儀人員將抽獎(jiǎng)箱拿于前臺(tái)，請(qǐng)各位嘉賓拿出您手中的入場(chǎng)券，再次關(guān)注您的幸運(yùn)號(hào)碼，有請(qǐng)

老師為我們抽出今天的幸運(yùn)嘉賓，有請(qǐng)。

請(qǐng)跟隨禮儀人員在候獎(jiǎng)區(qū)等待，稍后將一并為您頒發(fā)獎(jiǎng)品。

有請(qǐng)

老師為獲獎(jiǎng)嘉賓頒發(fā)獎(jiǎng)品。（合影留念）

本輪抽獎(jiǎng)的幸運(yùn)獎(jiǎng)品是：工商銀行特意為本次答謝會(huì)定制的特許品牌人體稱(chēng)，相信不論你是事業(yè)有成還是正值當(dāng)年，工商銀行都一如既往的關(guān)注你和家人的健康。

專(zhuān)家時(shí)間二：

工商銀行作為中國(guó)資本市場(chǎng)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一，憑借雄厚的資本實(shí)力和專(zhuān)業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)贏得豐厚收益。相比之下，個(gè)人投資渠道不夠?qū)挿海鎸?duì)通貨膨脹、金融危機(jī)等客觀因素制約時(shí)。各位嘉賓作為家庭理財(cái)?shù)目偠媸志烤谷绾芜\(yùn)用資金，才能控制風(fēng)險(xiǎn)獲得最大的投資回報(bào)？讓我們將這些問(wèn)題、這些困惑，交給資深專(zhuān)家與各位探討。我們先來(lái)認(rèn)識(shí)一下今天的特邀嘉賓，資深的投資理財(cái)顧問(wèn)

老師（太平）。念簡(jiǎn)介膠片

（接下來(lái)用我們熱情的掌聲有請(qǐng)

老師）

感謝

老師帶來(lái)的精彩講述。我們由衷希望工商銀行的產(chǎn)品、服務(wù)能滿(mǎn)足您的期待和需求！

獎(jiǎng)品介紹：今天介紹這款理財(cái)產(chǎn)品也受到了眾多知名人士的青睞，為什么這款產(chǎn)品受到如此熱烈的追捧？

獎(jiǎng)品一：為了答謝各位來(lái)賓多年來(lái)對(duì)工商銀行的信賴(lài)及大力支持，工商銀行真情回饋各位嘉賓，還特意從中國(guó)人民銀行定購(gòu)了一份特別的禮物---《第三套人民幣珍藏冊(cè)》 用以答謝新老客戶(hù)，《第三套人民幣珍藏冊(cè)》由中國(guó)人民銀行特別限量發(fā)行5000套，工商銀行新疆區(qū)分行僅有25套。接下來(lái)就讓我們共同欣賞2010年收藏佳品----《第三套人民幣珍藏冊(cè)》搖錢(qián)樹(shù)

現(xiàn)在展現(xiàn)在大家面前的是我行在眾多收藏品中精選出的佳品，《第三套人民幣珍藏冊(cè)》。

第三套人民幣是中國(guó)人民銀行于1962年4月20日開(kāi)始發(fā)行的。紙幣中“中國(guó)人民銀行”六字是由馬文蔚先生所書(shū)寫(xiě)。票面上兩方印章分別為“行長(zhǎng)之章”和“副行長(zhǎng)章”。紙幣背面印有用漢語(yǔ)拼音、蒙古文、維吾爾文、藏文、壯文書(shū)寫(xiě)的“中國(guó)人民銀行”字樣。對(duì)這套人民幣紙幣的設(shè)計(jì)、印刷等工作，中央和國(guó)務(wù)院很重視，周恩來(lái)總理還作了具體指示。

第三套人民幣1962年4月20日發(fā)行棗紅色1角紙幣起，到2000年7月1日停止流通，前后歷時(shí)38年，是迄今流通時(shí)間最長(zhǎng)的一套人民幣，對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了重要作用。

這套人民幣以其主題思想鮮明、設(shè)計(jì)風(fēng)格新穎、券別結(jié)構(gòu)合理、主輔幣品種齊全、印刷工藝先進(jìn)并有較強(qiáng)的防偽性能等特點(diǎn)，在我國(guó)貨幣發(fā)行史上寫(xiě)下了光輝的一頁(yè)。從收藏角度分析，是最有前景和潛力的一套人民幣。

（禮儀翻頁(yè)）這套人民幣票面設(shè)計(jì)圖案比較集中地反映了當(dāng)時(shí)中國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)以農(nóng)業(yè)為基礎(chǔ)，以工業(yè)為主導(dǎo)，農(nóng)輕重并舉的方針。

10元券正面為 “人民代表步出大會(huì)堂”圖，象征人民參政議政，當(dāng)家做主人，背面以紅色牡丹花和彩帶襯托天安門(mén)，象征偉大祖國(guó)的富強(qiáng)和團(tuán)結(jié)；主色黑色。俗稱(chēng)“大團(tuán)結(jié)”。

5元券正面為煉鋼工人圖，象征工業(yè)以鋼為綱，背面為國(guó)徽露天煤礦，象征發(fā)展能源工業(yè)；主色深棕色。

（禮儀翻頁(yè)）2元券正面為車(chē)床工人圖，象征工業(yè)為主導(dǎo)；背面為國(guó)徽、石油礦井，象征發(fā)展能源工業(yè)；主色深綠色。

1元券正面為女拖拉機(jī)手圖，象征農(nóng)業(yè)為基礎(chǔ)；背面圖案為國(guó)徽、放牧圖，象征發(fā)展畜牧業(yè)；主色深紅色。

（禮儀翻頁(yè)）5角券正面為紡織廠生產(chǎn)圖；背面圖案為國(guó)徽、棉花和梅花，主色青蓮色。

2角券正面為武漢長(zhǎng)江大橋；背面圖案為國(guó)徽、牡丹花，主色墨綠色。（禮儀翻頁(yè)）1角券正面原為為“干部參加勞動(dòng)”圖景，后改為“教育與生產(chǎn)勞動(dòng)相結(jié)合”的圖景；背面圖案為國(guó)徽、菊花，主色調(diào)共有棗紅色、深棕、淺綠、醬紫、桔黃五種。周恩來(lái)總理曾指示：原設(shè)計(jì)稿中1角券圖景為“干部參加勞動(dòng)”，考慮到1角的票子學(xué)生們可能用得多些，要求改為“教育與生產(chǎn)勞動(dòng)相結(jié)合”的圖景，這就是我們所看到的（看燈片）

（翻頁(yè)）第三套人民幣目前已經(jīng)不再流通，工商銀行特別向中國(guó)人民銀行定購(gòu)《第三套人民幣珍藏冊(cè)》蘊(yùn)含著工行對(duì)各位深深的祝愿與美好祝福。《第三套人民幣珍藏冊(cè)》不僅可以富貴傳家，而且也是饋贈(zèng)親友的佳品。全市限量贈(zèng)送，送完即止。

工商銀行烏市分公司特別向中國(guó)人民銀行定制25套《第三套人民幣珍藏冊(cè)》，用以答謝新老客戶(hù)，限量贈(zèng)送，送完即止。

（翻頁(yè)）今天現(xiàn)場(chǎng)投資黃金十年50000元，喜獲《第三套人民幣珍藏冊(cè)》一冊(cè)，依此類(lèi)推，多投多得。

獎(jiǎng)品二：

今天工商銀行客戶(hù)答謝及投資理財(cái)分析會(huì)贈(zèng)送的第二個(gè)禮品是《第四套人民幣小全套同號(hào)鈔珍藏冊(cè)》。

誕生：從1967年1月提出設(shè)想，到1979年12月“彩色設(shè)計(jì)稿”獲國(guó)務(wù)院原則同意，再到1987年4月發(fā)行，第四套人民幣的誕生之路走了20年。從這套人民幣開(kāi)始，熟悉了數(shù)“大團(tuán)結(jié)”的中國(guó)人，重新接觸到50元、100元的“大鈔”。

也是從它開(kāi)始，中國(guó)的“國(guó)家名片”改變了“工農(nóng)兵”的單調(diào)面孔：不但出現(xiàn)了領(lǐng)袖的頭像，也給少數(shù)民族提供了一個(gè)特殊的舞臺(tái)。

第四套人民幣是至今籌劃設(shè)計(jì)時(shí)間最長(zhǎng)的一套人民幣。

在此套紀(jì)念冊(cè)當(dāng)中特別收錄了千禧年龍鈔樣票一枚，建國(guó)50周年紀(jì)念鈔樣票一枚及第二十九屆奧林匹克2008年北京奧運(yùn)會(huì)紀(jì)念鈔中國(guó)內(nèi)地、香港、澳門(mén)樣票片各一枚。此套藏品豐富、裝幀精美，是收藏或饋贈(zèng)親朋的佳品。接下來(lái)讓我們共同欣賞：

100元介紹：這套人民幣整套票券設(shè)計(jì)思想的共同主題是：全國(guó)各族人民在中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)下，為建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家而努力奮斗。

票面采用大幅人物頭像為主景，100元券采用四位領(lǐng)袖浮雕像，這不但是我黨始終堅(jiān)持的馬列主義毛澤東思想的形象表現(xiàn)，同時(shí)也記錄和歌頌了黨領(lǐng)導(dǎo)中國(guó)革命的光輝歷史。

50元介紹：50元券正面主景是工人、農(nóng)民、知識(shí)分子頭像。

體現(xiàn)了我國(guó)社會(huì)主義的建設(shè)事業(yè)必須依靠工人、農(nóng)民和知識(shí)分子，團(tuán)結(jié)一切可以團(tuán)結(jié)的力量的國(guó)體和政權(quán)性質(zhì)。

10元介紹：無(wú)限升值 退市珍品

重磅推介 收藏佳品 尾四同號(hào) 世上罕見(jiàn)！珍藏極品！

（翻頁(yè)）今天現(xiàn)場(chǎng)投資黃金十年50000元，喜獲《第四套人民幣小全套同號(hào)鈔珍藏冊(cè)》一冊(cè)，依此類(lèi)推，多投多得。

今天我們?cè)诂F(xiàn)場(chǎng)還設(shè)臵了意外之喜投資大獎(jiǎng)，現(xiàn)場(chǎng)投資黃金十年500000元，喜獲贈(zèng)《第五套人民幣吉祥號(hào)大全套珍藏冊(cè)》，這套珍藏冊(cè)中每種金額各有十張，其后三位為吉祥號(hào)，即豹子號(hào)，從000-999，實(shí)乃收藏上品，全場(chǎng)僅有一冊(cè)，先到先得！溝通時(shí)間：

下面進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)溝通時(shí)間，針對(duì)您的經(jīng)濟(jì)狀況和理財(cái)需求，我行專(zhuān)業(yè)的理財(cái)經(jīng)理會(huì)為您度身設(shè)計(jì)合適的方案，助您理財(cái)成功。請(qǐng)來(lái)賓們抓住機(jī)遇，抓緊時(shí)間與您身邊優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理交流、溝通。請(qǐng)理財(cái)經(jīng)理迅速進(jìn)場(chǎng)，在場(chǎng)的尊貴嘉賓如果看到您的理財(cái)經(jīng)理請(qǐng)您舉手示意.本著對(duì)客戶(hù)利益高度負(fù)責(zé)的原則，在現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行恭賀的同時(shí)，只會(huì)念到您的姓氏，不會(huì)念到您的全名，敬請(qǐng)放心！

今天在會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)我公司僅贈(zèng)送《第五套人民幣吉祥號(hào)珍藏冊(cè)》1冊(cè)、《第三套人民幣珍藏冊(cè)》20冊(cè)、《第四套人民幣小全套同號(hào)鈔珍藏冊(cè)》30冊(cè)，數(shù)量極其有限，請(qǐng)來(lái)賓們抓住機(jī)遇，抓緊時(shí)間。

在會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)我公司還設(shè)立的當(dāng)日投資獎(jiǎng)，凡在今天完善投資手續(xù)嘉賓將有機(jī)會(huì)抽取當(dāng)日投資獎(jiǎng)，請(qǐng)您把握機(jī)會(huì)，幸運(yùn)大獎(jiǎng)在等著您，只要抓住機(jī)會(huì)，幸運(yùn)和財(cái)富就會(huì)來(lái)到您身邊。

請(qǐng)念到名字的嘉賓跟隨您的理財(cái)經(jīng)理走向前臺(tái)與工商銀行新疆區(qū)分行嘉賓合影留念.炒作話術(shù)：

1、各位親愛(ài)的嘉賓，今天現(xiàn)場(chǎng)的氣氛非常熱烈，《第三套人民幣珍藏冊(cè)》、《第四套人民幣小全套同號(hào)鈔珍藏冊(cè)》數(shù)量有限，我們現(xiàn)在只剩展示臺(tái)上僅有的獎(jiǎng)品，機(jī)不可失，失不再來(lái)，請(qǐng)您抓住機(jī)遇，我們恭祝您坐擁如山財(cái)富。

2、還沒(méi)有領(lǐng)取《第三套人民幣珍藏冊(cè)》、《第四套人民幣小全套同號(hào)鈔珍藏冊(cè)》的各位尊貴嘉賓請(qǐng)您注意了，當(dāng)您跨進(jìn)工商銀行的財(cái)富之門(mén)時(shí)，財(cái)富之神已經(jīng)降臨在您的身上，聰明的人在于最合適的時(shí)機(jī)做出最明智的選擇，請(qǐng)您抓緊時(shí)間抓住機(jī)遇，工商銀行恭祝您坐擁如山財(cái)富。

3、各位親愛(ài)的嘉賓，今天現(xiàn)場(chǎng)領(lǐng)取《第三套人民幣珍藏冊(cè)》、《第四套人民幣小全套同號(hào)鈔珍藏冊(cè)》的金色通道即將關(guān)閉，時(shí)間已所剩不多，《《第三套人民幣珍藏冊(cè)》、《第四套人民幣小全套同號(hào)鈔珍藏冊(cè)》的數(shù)量也所剩無(wú)幾，請(qǐng)各位嘉賓抓緊時(shí)間，抓住機(jī)遇，將財(cái)氣與福氣帶回您家，我們恭祝您合家歡樂(lè)，萬(wàn)事如意。

4、各位親愛(ài)的嘉賓，今天現(xiàn)場(chǎng)領(lǐng)取《第三套人民幣珍藏冊(cè)》、《第四套人民幣

小全套同號(hào)鈔珍藏冊(cè)》的金色通道即將關(guān)閉，現(xiàn)在進(jìn)入到計(jì)時(shí)時(shí)間：

5、我看到一位嘉賓在沖我招手，請(qǐng)您迅速將理財(cái)確認(rèn)卡傳上前臺(tái)。衷心祝福您闔家平安，工作順利，心想事成，虎年吉祥。

第三篇：工行理財(cái)沙龍筆記

投資≠理財(cái)，投資是理財(cái)?shù)囊环N方式。理財(cái)是個(gè)人一生的現(xiàn)金流量的管理與風(fēng)險(xiǎn)的管理。理財(cái)應(yīng)當(dāng)個(gè)性化。“理財(cái)就是增值保值”這樣的觀念是錯(cuò)誤的。

巴菲特的3要：1.要投資始終把股東利益放在首位的企業(yè)

2.要投資資源壟斷型企業(yè)

3.要投資易了解、前景看好的企業(yè) 巴菲特的3不要：不要貪婪、不要跟風(fēng)、不要投機(jī)

五大定律：1.四三二一定律：家庭收入40%供房，30%用于生活開(kāi)銷(xiāo)，20%銀行儲(chǔ)蓄，10%購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。

2.七二定律：存款到期后不把利息取出，而是利滾利。本金翻一倍需要的時(shí)間=72/年利率（時(shí)間非常長(zhǎng)）

3.八零定律：股票的比重應(yīng)為（80-你的年齡）*100%。因?yàn)槟挲g越大，風(fēng)險(xiǎn)越小。

4.房貸三一定律：房貸應(yīng)小于總收入的三分之一

5.保險(xiǎn)雙十定律：購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的比例應(yīng)為年收入的10%

保險(xiǎn)：讓資產(chǎn)保值強(qiáng)制將資產(chǎn)長(zhǎng)期管理。

優(yōu)點(diǎn)：身價(jià)保障合理避稅（如遺產(chǎn)稅、贈(zèng)與稅），使資產(chǎn)增值

給孩子購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)要有“保費(fèi)豁免權(quán)”，當(dāng)保險(xiǎn)人不幸去世，受益人不需要繼續(xù)支付保費(fèi)。

保單借款：使保險(xiǎn)成為融資工具（保險(xiǎn)變現(xiàn)）

保險(xiǎn)公司只能兼并不能倒閉。

銀行存款：安全性、變現(xiàn)性、流動(dòng)性強(qiáng)，但無(wú)法得到大筆投資收益。房產(chǎn)投資：當(dāng)房產(chǎn)成為投資品時(shí)，房屋租金決定房?jī)r(jià)。

租售比反應(yīng)房產(chǎn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展態(tài)勢(shì)。

當(dāng)租金不足以?xún)斶€銀行信貸時(shí)，房產(chǎn)不具有投資價(jià)值。

國(guó)家倡導(dǎo)，房產(chǎn)不是投資品，是消費(fèi)品。實(shí)物資產(chǎn)與金融資產(chǎn)的比例須合理。

債券大于繼承權(quán)，即繼承財(cái)產(chǎn)必須先清償被繼承人的債務(wù)。

收益權(quán)大于債券，即購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品后得到的收益可以不用于償還債務(wù)。

目前的人民幣理財(cái)產(chǎn)品：信托型、債券型

信托(Trust)是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行為，同時(shí)又是一種金融制度，信托與銀行、保險(xiǎn)、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。我國(guó)隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和法律制度的進(jìn)一步完善，于2001年出臺(tái) 了《中華人民共和國(guó)信托法》，對(duì)信托的概念進(jìn)行了完整的定義：信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的進(jìn)行管理或者處分的行為。上述定義基本體現(xiàn)了信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性、權(quán)利主體與利益主體相分離、責(zé)任有限性和信托管理連續(xù)性這幾個(gè)基本法理和觀念。

金額較大可以選擇： 1.靈通快線 2.步步為贏：1號(hào)中長(zhǎng)期（10萬(wàn)起），2號(hào)短期（5萬(wàn)起）。利率隨市場(chǎng)利率變動(dòng)而變動(dòng)，且高于定期。流動(dòng)性強(qiáng)，存期不滿(mǎn)取出，不會(huì)按活期利率計(jì)算，而是按天數(shù)算相應(yīng)的年化收益率。

3.新股申購(gòu)：10萬(wàn)起，5.78%/年，三月以上免贖回費(fèi)。4.工銀財(cái)富：20萬(wàn)起，2.7% 5.理財(cái)金賬戶(hù)：5萬(wàn)起，3.1% 6.穩(wěn)得利

金額較小的（如每月結(jié)余）可以選擇： 1.基金定投 ·什么是基金定投

一般而言，基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。定期定額的方式類(lèi)似于銀行儲(chǔ)蓄的“零存整取”的方式。所謂“定期定額”就是每隔一段固定時(shí)間(例如每月25日)以固定的金額(例如500元)投資于同一只開(kāi)放式基金。它的最大好處是平均投資成本，避免選時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)。·定期定額的優(yōu)點(diǎn)

第一，定期投資，積少成多。投資者可能每隔一段時(shí)間都會(huì)有一些閑散資金，通過(guò)定期定額投資計(jì)劃購(gòu)買(mǎi)基金進(jìn)行投資增值可以“聚沙成塔”，在不知不覺(jué)中積攢一筆不小的財(cái)富。

第二，自動(dòng)扣款，手續(xù)簡(jiǎn)便。只需去基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理一次性的手續(xù)，今后每期的扣款申購(gòu)均自動(dòng)進(jìn)行。

第三，平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。資金是按期投入的，投資的成本比較平均，最大限度地分散了風(fēng)險(xiǎn)。

目前為止，普通的基金都是虧損的。2.黃金積存（GAP）：起點(diǎn)低（每月最低200元或1g）、避險(xiǎn)、保值

保險(xiǎn)產(chǎn)品：鴻盈儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)。零存整取，存三年，六年取。收益為滿(mǎn)期收益和分紅收益。

第四篇：理財(cái)沙龍經(jīng)驗(yàn)

本周，保定市郵政局理財(cái)沙龍活動(dòng)再次取得突破。該局一周內(nèi)舉辦了9場(chǎng)理財(cái)沙龍活動(dòng)，參加客戶(hù)222人，簽單保費(fèi)達(dá)到1307萬(wàn)元，創(chuàng)我省理財(cái)沙龍活動(dòng)舉辦以來(lái)各單位周簽單保費(fèi)新高；僅本周簽單保費(fèi)，就可排名全省累計(jì)簽單保費(fèi)郵政第3位，銀行第1位；占本地區(qū)新保保費(fèi)總量（3609.95萬(wàn)元）比重達(dá)到36.21%，真正發(fā)揮了理財(cái)沙龍活動(dòng)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的促進(jìn)和支撐作用。

保定市郵政局理財(cái)沙龍活動(dòng)措施得力，本月連續(xù)數(shù)周簽單保費(fèi)總量都在400萬(wàn)元以上，戶(hù)均簽單保費(fèi)更是超過(guò)5萬(wàn)元，對(duì)全省有很強(qiáng)的借鑒作用。以保定市安新縣郵政局理財(cái)沙龍活動(dòng)開(kāi)展情況為例，該局嚴(yán)格規(guī)劃活動(dòng)流程，部署到位，重點(diǎn)突出，把工作做到活動(dòng)舉辦前，一切為提升業(yè)務(wù)促成率服務(wù)，這就是該局理財(cái)沙龍活動(dòng)效果顯著的重要原因?？偨Y(jié)安新局理財(cái)沙龍活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)，主要措施有以下4項(xiàng)：一是領(lǐng)導(dǎo)重視，該局主要領(lǐng)導(dǎo)多次與保險(xiǎn)公司溝通，廣泛交流意見(jiàn)，達(dá)成共識(shí)，大力推動(dòng)理財(cái)沙龍活動(dòng)開(kāi)展。在領(lǐng)導(dǎo)帶動(dòng)下，全局上下對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)都提高了認(rèn)識(shí)，意識(shí)到保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展是我局金融業(yè)務(wù)不可分割的重要一環(huán)；二是全區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)精心篩選客戶(hù)，明確客戶(hù)資格，業(yè)務(wù)促成率和簽單質(zhì)量明顯提升。安新局確立的兩項(xiàng)客戶(hù)資格分別為:

1、準(zhǔn)客戶(hù)資格為：有現(xiàn)錢(qián)、有閑錢(qián)、無(wú)重大支出、能當(dāng)家作主、認(rèn)可業(yè)務(wù)人員；

2、邀約人員資格為：（1）不認(rèn)識(shí)你的人不邀；（2）有退保經(jīng)歷的不邀；（3）理賠時(shí)鬧過(guò)糾紛的不邀；(4)最近有重大投資的不邀；

(5)強(qiáng)烈反對(duì)保險(xiǎn)的不邀。選好客戶(hù)后統(tǒng)一填寫(xiě)客戶(hù)資料上報(bào)表，上報(bào)金融業(yè)務(wù)局匯總后最終確定;三是提前演練，把問(wèn)題解決在活動(dòng)開(kāi)

始前。

1、在活動(dòng)流程這一問(wèn)題上，多次與理財(cái)專(zhuān)家交流，專(zhuān)門(mén)就電話邀約這一環(huán)節(jié)做專(zhuān)題培訓(xùn)；

2、由金融業(yè)務(wù)局統(tǒng)一對(duì)客戶(hù)進(jìn)行了電話邀約，針對(duì)客戶(hù)的不同回答做詳細(xì)說(shuō)明，解除客戶(hù)疑慮；

3、精心準(zhǔn)備紀(jì)念品和獎(jiǎng)品，做到既對(duì)客戶(hù)有足夠吸引力，又能同時(shí)保證局里的收益；

4、精心安排會(huì)場(chǎng)。每次舉辦活動(dòng)，安新局都重新將會(huì)議室粉刷一新，并參考理財(cái)專(zhuān)家建議，按專(zhuān)家要求布置會(huì)場(chǎng)，以達(dá)到充分調(diào)動(dòng)客戶(hù)情緒的目的。

5、抓好彩排，認(rèn)真核對(duì)活動(dòng)中每一個(gè)環(huán)節(jié)，確保活動(dòng)萬(wàn)無(wú)一失?；顒?dòng)前一天，安新局要求各參與網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)人員營(yíng)業(yè)結(jié)束后到縣局集合參加最后一次彩排。每個(gè)支局都模擬演練一次，理財(cái)經(jīng)理要一對(duì)一為客戶(hù)講解，認(rèn)真核對(duì)活動(dòng)中每一個(gè)環(huán)節(jié)，確?；顒?dòng)萬(wàn)無(wú)一失；四是做好會(huì)后追蹤，重點(diǎn)是利用理財(cái)經(jīng)理特訓(xùn)營(yíng)機(jī)制，培育優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理，以其為抓手，做好對(duì)參會(huì)人員的后期追蹤，使活動(dòng)效能最大化，這也是活動(dòng)以來(lái)，保定局理財(cái)經(jīng)理特訓(xùn)營(yíng)和理財(cái)沙龍兩項(xiàng)活動(dòng)開(kāi)展情況始終保持正比關(guān)系的原因所在。

第五篇：理財(cái)沙龍主持稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位來(lái)賓：

大家下午好！古語(yǔ)言：有朋自遠(yuǎn)方來(lái)，不亦樂(lè)乎。我謹(jǐn)代表個(gè)人金融業(yè)務(wù)部對(duì)在座各位嘉賓的蒞臨表示最熱烈的歡迎和最誠(chéng)摯的感謝！首先，請(qǐng)?jiān)试S我介紹與會(huì)的各位領(lǐng)導(dǎo)和特邀嘉賓，他們是：xx行長(zhǎng)，xx總經(jīng)理，xx總經(jīng)理，讓我們?cè)俅我詿崃业恼坡暁g迎他們的到來(lái)。

2015年上半年，xx銀行穩(wěn)健的投資策略在資本投資市場(chǎng)上贏得了豐厚回報(bào)，但隨著近期資本市場(chǎng)劇烈波動(dòng)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速放緩等因素影響，廣大客戶(hù)投資方向、投資心態(tài)也比較迷惑。為回報(bào)廣大客戶(hù)長(zhǎng)久以來(lái)對(duì)xx的支持與信賴(lài)，值此國(guó)慶、中秋雙節(jié)即將到來(lái)之際，我們特舉辦了本次“雙金投資分析活動(dòng)”，希望能夠?yàn)槟鹨山饣?，?cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng)！首先向各位嘉賓介紹本次活動(dòng)流程：

1、在會(huì)議之初您將聆聽(tīng)到xx白山分行領(lǐng)導(dǎo)致辭。

2、由xx總經(jīng)理對(duì)黃金投資策略進(jìn)行投資分析

3、請(qǐng)xx公司xx總經(jīng)理對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行答疑解惑。最后，我們?yōu)槟才盼倚袑?zhuān)營(yíng)的實(shí)物貴金屬展示。另外，為回饋新老客戶(hù)的關(guān)心及厚愛(ài)，我們今天展出的實(shí)物貴金屬將全面讓利出售。