第一篇：工行行長支持加強理財監(jiān)管（最終版）

強化管理有助銀行理財產(chǎn)品轉型

自2005年以來，我國銀行理財產(chǎn)品得到了快速注冊香港公司發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，截至2012年底，銀行業(yè)理財產(chǎn)品余額達到7.12萬億元，理財產(chǎn)品的平均收益率也達到了4.11%。不過，在理財產(chǎn)品發(fā)展的過程中，各種問題也不斷浮現(xiàn)。尤其是去年理財產(chǎn)品“資金池”的問題引發(fā)了市場的高度關注。在此情況之下，銀監(jiān)會采取了一系列的措施。這為此次銀監(jiān)會下發(fā)《關于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關問題的通知》進行了先期鋪墊，市場對于理財產(chǎn)品投資非標債權資產(chǎn)將進行規(guī)模限定已有一定心理預期。

不過《通知》發(fā)布后，仍引起了市場的廣泛關注。尤其是非標債權資產(chǎn)投資比例上限是如何確定的，受到格外關注。據(jù)業(yè)內人士估算，現(xiàn)有投資于非標債權資產(chǎn)的理財產(chǎn)品規(guī)模約在2萬億左右，而根據(jù)《通知》測算的上限，與之相差不大。

其實，筆者認為，對限額規(guī)定的關注點不應僅停留在數(shù)字上，市場更應該關注的是《通知》實施能夠對銀行理財業(yè)務健康發(fā)展帶來的影響。一位監(jiān)管機構的人士在其微博中表示：“《通知》一方面是為了保護投資者，另一方面也是為了讓銀行能夠在完善風險評估的過程中，逐步提高自己的管理水平”。而這一過程的實現(xiàn)遠比眼前的數(shù)字更有意義。

《通知》無疑將有助于監(jiān)管部門規(guī)范理財業(yè)務投資運作，堵住跨機構合作規(guī)避貸款管理監(jiān)管要求的漏洞、避免信貸過度投放、規(guī)范銀行代客理財業(yè)務、去掉虛假繁榮。一位地方監(jiān)管機構的人士也指出：“從銀行財富管理業(yè)務看，跨機構合作是創(chuàng)新方向，但如果銀行只盯住信貸類資產(chǎn)，短期雖能形成規(guī)模，但投資管理能力未真實提高?！惫P者認為，《通知》更深層次的意義在于促進銀行理財產(chǎn)品的轉型。

第二篇：工行理財沙龍主持稿

工商銀行客戶答謝及投資理財分析會

主持稿

主持人開場:各位尊敬的來賓、各位親愛的朋友：

大家下午好！今天的鴻鑫酒店，高朋滿座、歡聚一堂，首先讓我們用最熱烈的掌聲歡迎各位尊敬嘉賓到來，歡迎您！因為您的到來，我們的心情變得格外燦爛；因為有您一如既往的支持，工商銀行才有了如此輝煌的成績。特別是在2009年，工商銀行穩(wěn)健的投資策略在資本投資市場上贏得了豐厚回報，為回報廣大客戶長久以來對工商銀行的支持與信賴，值此國慶、中秋雙節(jié)即將到來之際，我們特舉辦了本次“工商銀行客戶答謝及投資理財分析會”，希望能夠賓主同歡，共度一段美好時光！

首先向各位嘉賓介紹本次會議流程：

1、在會議之初您將聆聽到工商銀行新疆區(qū)分行營業(yè)部的領導帶來熱情洋溢的熱情祝辭。

2、在本次答謝會當中，我們還精心設臵了三輪幸運抽獎環(huán)節(jié)，祝在場的女性嘉賓好運長伴！

3、當然，我公司還特聘請了資深的投資理財顧問，在理財金字塔及專家時間為您帶來精彩的理財報告.4、在本次會議中工商銀行的全體員工還為您準備了現(xiàn)場大獎，在現(xiàn)場溝通時間，讓在座的嘉賓成為收獲最大的人.領導致辭：工商銀行新疆區(qū)分行營業(yè)部的領導非常重視本次活動,今天也親臨了會場，想向今天到場的所有嘉賓道一聲問候、說一聲感謝！接下來讓我們用熱烈的掌聲有請工商銀行新疆區(qū)分行營業(yè)部個人金融業(yè)務部劉蕾總經(jīng)理為本次會議致歡迎詞。掌聲有請！

感謝劉總，劉總請留步。

劉總的歡迎辭說出了工行人對您的情，道出了工行人對您的愛。工商銀

行取得如此輝煌的成績離不開眾多客戶的支持，接下來將進入第一輪幸運抽獎環(huán)節(jié)，有請禮儀人員將抽獎箱拿于前臺，請各位嘉賓拿出您手中的入場券，再一次關注您的幸運號碼，有請劉總為我們抽出今天的幸運嘉賓，有請。

請跟隨禮儀人員在候獎區(qū)等待，稍后將一并為您頒發(fā)獎品。有請劉總為獲獎嘉賓頒發(fā)獎品。（合影留念）

本輪抽獎的幸運獎品是：工商銀行特意為本次答謝會定制的毛絨抱枕，相信不論是在烈日炎炎的盛夏還是陰雨綿綿的秋冬，工商銀行都會為你帶去貼心的溫暖。

這份小小的禮品代表著工商銀行的一份心意，預示著幸福伴您今天、明天、今年、明年、直到永遠，當然，沒有獲獎的嘉賓也不要遺憾，因為當您跨進工商銀行的財富之門時，財富之神已經(jīng)降臨在您的身上。且容我先設個懸念,稍后為您揭曉。

專家講座一：理財金字塔：

工行的成長有您的支持，工行的發(fā)展離不開您的參與，近年來，工商銀行取得了令業(yè)界矚目的成績和長足的發(fā)展，2009的各項營業(yè)數(shù)據(jù)更是在行業(yè)中名列前茅，為回報諸位對工行長久以來的支持，特別邀請資深理財專家與您共享理財盛宴，我們先來認識一下今天的第一位特邀嘉賓，資深的投資理財顧問

老師（工行）。念簡介膠片。聲有請

老師）

感謝

老師帶來的精彩講述。我們由衷希望工商銀行的產(chǎn)品、服務能滿足您的期待和需求！接下來將進入第二輪幸運抽獎環(huán)節(jié)，有請禮儀人員將抽獎箱拿于前臺，請各位嘉賓拿出您手中的入場券，再次關注您的幸運號碼，有請

老師為我們抽出今天的幸運嘉賓，有請。

請跟隨禮儀人員在候獎區(qū)等待，稍后將一并為您頒發(fā)獎品。

有請

老師為獲獎嘉賓頒發(fā)獎品。（合影留念）

本輪抽獎的幸運獎品是：工商銀行特意為本次答謝會定制的特許品牌人體稱，相信不論你是事業(yè)有成還是正值當年，工商銀行都一如既往的關注你和家人的健康。

專家時間二：

工商銀行作為中國資本市場最大的機構投資者之一，憑借雄厚的資本實力和專業(yè)的投資團隊贏得豐厚收益。相比之下，個人投資渠道不夠寬泛，面對通貨膨脹、金融危機等客觀因素制約時。各位嘉賓作為家庭理財?shù)目偠媸志烤谷绾芜\用資金，才能控制風險獲得最大的投資回報？讓我們將這些問題、這些困惑，交給資深專家與各位探討。我們先來認識一下今天的特邀嘉賓，資深的投資理財顧問

老師（太平）。念簡介膠片

（接下來用我們熱情的掌聲有請

老師）

感謝

老師帶來的精彩講述。我們由衷希望工商銀行的產(chǎn)品、服務能滿足您的期待和需求！

獎品介紹：今天介紹這款理財產(chǎn)品也受到了眾多知名人士的青睞，為什么這款產(chǎn)品受到如此熱烈的追捧？

獎品一：為了答謝各位來賓多年來對工商銀行的信賴及大力支持，工商銀行真情回饋各位嘉賓，還特意從中國人民銀行定購了一份特別的禮物---《第三套人民幣珍藏冊》 用以答謝新老客戶，《第三套人民幣珍藏冊》由中國人民銀行特別限量發(fā)行5000套，工商銀行新疆區(qū)分行僅有25套。接下來就讓我們共同欣賞2010年收藏佳品----《第三套人民幣珍藏冊》搖錢樹

現(xiàn)在展現(xiàn)在大家面前的是我行在眾多收藏品中精選出的佳品，《第三套人民幣珍藏冊》。

第三套人民幣是中國人民銀行于1962年4月20日開始發(fā)行的。紙幣中“中國人民銀行”六字是由馬文蔚先生所書寫。票面上兩方印章分別為“行長之章”和“副行長章”。紙幣背面印有用漢語拼音、蒙古文、維吾爾文、藏文、壯文書寫的“中國人民銀行”字樣。對這套人民幣紙幣的設計、印刷等工作，中央和國務院很重視，周恩來總理還作了具體指示。

第三套人民幣1962年4月20日發(fā)行棗紅色1角紙幣起，到2000年7月1日停止流通，前后歷時38年，是迄今流通時間最長的一套人民幣，對促進經(jīng)濟發(fā)展發(fā)揮了重要作用。

這套人民幣以其主題思想鮮明、設計風格新穎、券別結構合理、主輔幣品種齊全、印刷工藝先進并有較強的防偽性能等特點，在我國貨幣發(fā)行史上寫下了光輝的一頁。從收藏角度分析，是最有前景和潛力的一套人民幣。

（禮儀翻頁）這套人民幣票面設計圖案比較集中地反映了當時中國國民經(jīng)濟以農(nóng)業(yè)為基礎，以工業(yè)為主導，農(nóng)輕重并舉的方針。

10元券正面為 “人民代表步出大會堂”圖，象征人民參政議政，當家做主人，背面以紅色牡丹花和彩帶襯托天安門，象征偉大祖國的富強和團結；主色黑色。俗稱“大團結”。

5元券正面為煉鋼工人圖，象征工業(yè)以鋼為綱，背面為國徽露天煤礦，象征發(fā)展能源工業(yè)；主色深棕色。

（禮儀翻頁）2元券正面為車床工人圖，象征工業(yè)為主導；背面為國徽、石油礦井，象征發(fā)展能源工業(yè)；主色深綠色。

1元券正面為女拖拉機手圖，象征農(nóng)業(yè)為基礎；背面圖案為國徽、放牧圖，象征發(fā)展畜牧業(yè)；主色深紅色。

（禮儀翻頁）5角券正面為紡織廠生產(chǎn)圖；背面圖案為國徽、棉花和梅花，主色青蓮色。

2角券正面為武漢長江大橋；背面圖案為國徽、牡丹花，主色墨綠色。（禮儀翻頁）1角券正面原為為“干部參加勞動”圖景，后改為“教育與生產(chǎn)勞動相結合”的圖景；背面圖案為國徽、菊花，主色調共有棗紅色、深棕、淺綠、醬紫、桔黃五種。周恩來總理曾指示：原設計稿中1角券圖景為“干部參加勞動”，考慮到1角的票子學生們可能用得多些，要求改為“教育與生產(chǎn)勞動相結合”的圖景，這就是我們所看到的（看燈片）

（翻頁）第三套人民幣目前已經(jīng)不再流通，工商銀行特別向中國人民銀行定購《第三套人民幣珍藏冊》蘊含著工行對各位深深的祝愿與美好祝福。《第三套人民幣珍藏冊》不僅可以富貴傳家，而且也是饋贈親友的佳品。全市限量贈送，送完即止。

工商銀行烏市分公司特別向中國人民銀行定制25套《第三套人民幣珍藏冊》，用以答謝新老客戶，限量贈送，送完即止。

（翻頁）今天現(xiàn)場投資黃金十年50000元，喜獲《第三套人民幣珍藏冊》一冊，依此類推，多投多得。

獎品二：

今天工商銀行客戶答謝及投資理財分析會贈送的第二個禮品是《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》。

誕生：從1967年1月提出設想，到1979年12月“彩色設計稿”獲國務院原則同意，再到1987年4月發(fā)行，第四套人民幣的誕生之路走了20年。從這套人民幣開始，熟悉了數(shù)“大團結”的中國人，重新接觸到50元、100元的“大鈔”。

也是從它開始，中國的“國家名片”改變了“工農(nóng)兵”的單調面孔：不但出現(xiàn)了領袖的頭像，也給少數(shù)民族提供了一個特殊的舞臺。

第四套人民幣是至今籌劃設計時間最長的一套人民幣。

在此套紀念冊當中特別收錄了千禧年龍鈔樣票一枚，建國50周年紀念鈔樣票一枚及第二十九屆奧林匹克2008年北京奧運會紀念鈔中國內地、香港、澳門樣票片各一枚。此套藏品豐富、裝幀精美，是收藏或饋贈親朋的佳品。接下來讓我們共同欣賞：

100元介紹：這套人民幣整套票券設計思想的共同主題是：全國各族人民在中國共產(chǎn)黨的領導下，為建設社會主義現(xiàn)代化國家而努力奮斗。

票面采用大幅人物頭像為主景，100元券采用四位領袖浮雕像，這不但是我黨始終堅持的馬列主義毛澤東思想的形象表現(xiàn)，同時也記錄和歌頌了黨領導中國革命的光輝歷史。

50元介紹：50元券正面主景是工人、農(nóng)民、知識分子頭像。

體現(xiàn)了我國社會主義的建設事業(yè)必須依靠工人、農(nóng)民和知識分子，團結一切可以團結的力量的國體和政權性質。

10元介紹：無限升值 退市珍品

重磅推介 收藏佳品 尾四同號 世上罕見！珍藏極品！

（翻頁）今天現(xiàn)場投資黃金十年50000元，喜獲《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》一冊，依此類推，多投多得。

今天我們在現(xiàn)場還設臵了意外之喜投資大獎，現(xiàn)場投資黃金十年500000元，喜獲贈《第五套人民幣吉祥號大全套珍藏冊》，這套珍藏冊中每種金額各有十張，其后三位為吉祥號，即豹子號，從000-999，實乃收藏上品，全場僅有一冊，先到先得！溝通時間：

下面進入現(xiàn)場溝通時間，針對您的經(jīng)濟狀況和理財需求，我行專業(yè)的理財經(jīng)理會為您度身設計合適的方案，助您理財成功。請來賓們抓住機遇，抓緊時間與您身邊優(yōu)秀的理財經(jīng)理交流、溝通。請理財經(jīng)理迅速進場，在場的尊貴嘉賓如果看到您的理財經(jīng)理請您舉手示意.本著對客戶利益高度負責的原則，在現(xiàn)場進行恭賀的同時，只會念到您的姓氏，不會念到您的全名，敬請放心！

今天在會議現(xiàn)場我公司僅贈送《第五套人民幣吉祥號珍藏冊》1冊、《第三套人民幣珍藏冊》20冊、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》30冊，數(shù)量極其有限，請來賓們抓住機遇，抓緊時間。

在會議現(xiàn)場我公司還設立的當日投資獎，凡在今天完善投資手續(xù)嘉賓將有機會抽取當日投資獎，請您把握機會，幸運大獎在等著您，只要抓住機會，幸運和財富就會來到您身邊。

請念到名字的嘉賓跟隨您的理財經(jīng)理走向前臺與工商銀行新疆區(qū)分行嘉賓合影留念.炒作話術：

1、各位親愛的嘉賓，今天現(xiàn)場的氣氛非常熱烈，《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》數(shù)量有限，我們現(xiàn)在只剩展示臺上僅有的獎品，機不可失，失不再來，請您抓住機遇，我們恭祝您坐擁如山財富。

2、還沒有領取《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》的各位尊貴嘉賓請您注意了，當您跨進工商銀行的財富之門時，財富之神已經(jīng)降臨在您的身上，聰明的人在于最合適的時機做出最明智的選擇，請您抓緊時間抓住機遇，工商銀行恭祝您坐擁如山財富。

3、各位親愛的嘉賓，今天現(xiàn)場領取《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》的金色通道即將關閉，時間已所剩不多，《《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣小全套同號鈔珍藏冊》的數(shù)量也所剩無幾，請各位嘉賓抓緊時間，抓住機遇，將財氣與福氣帶回您家，我們恭祝您合家歡樂，萬事如意。

4、各位親愛的嘉賓，今天現(xiàn)場領取《第三套人民幣珍藏冊》、《第四套人民幣

小全套同號鈔珍藏冊》的金色通道即將關閉，現(xiàn)在進入到計時時間：

5、我看到一位嘉賓在沖我招手，請您迅速將理財確認卡傳上前臺。衷心祝福您闔家平安，工作順利，心想事成，虎年吉祥。

第三篇：理財沙龍行長致辭范文

行長致辭

尊敬的各位來賓、女士們、先生們：

大家上午好！歡迎參加由我行舉辦的“紅福滾滾來”理財沙龍。在這樣一個美好的日子里，我們十分榮幸地邀請到各位嘉賓共聚一堂。各位中有我們農(nóng)業(yè)銀行多年來的忠實朋友，也有剛與我行建立合作關系的新伙伴。無論是老朋友還是新伙伴，你們都是勃利農(nóng)行的朋友、是我們最尊貴的嘉賓！對于你們在百忙之中前來參加我們的活動，我代表勃利農(nóng)行全體員工表示最衷心的感謝！

本次沙龍本著服務溝通、合作共贏的目的，為農(nóng)行的客戶、朋友提供一個交流的機會和平臺，向大家介紹理財產(chǎn)品和知識，更為大家提供咨詢服務，并使得各位嘉賓能夠得到更多個性化服務。

我們希望，通過這次活動，不僅能夠進行面對面的交流、溝通，而且對大家有所幫助，讓大家有所收獲，更能夠讓我們成為好朋友！我們堅信：農(nóng)業(yè)銀行始終伴您成長，農(nóng)業(yè)銀行始終為您提供最好的產(chǎn)品和最好的服務！

預祝本次沙龍取得圓滿成功！

第四篇：2021年工行理財經(jīng)理年終總結最新

2021年工行理財經(jīng)理年終總結最新

撰寫人：___________

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期：___________

2021年工行理財經(jīng)理年終總結最新

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值文章通過__年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。

在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;

并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。

努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

工行理財經(jīng)理年終總結篇二

回首__年工總行制定的“__服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為__年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

__年學習業(yè)務知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在___月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成___%!為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。

__年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

__年做好本網(wǎng)點優(yōu)質客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點___名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力__年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量___張，自己營銷的業(yè)績占___%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由___名提升到___名以內。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

__年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額___億多元、靈通快線___多萬，工銀貨幣基金___多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金___多萬元。__年___月至___月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分___份取得分行排名___名支行排名第一。今年支行___陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到___多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有___戶，六星___戶，明年工作中爭取發(fā)展100到___位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質提高勤奮工作。

工行理財經(jīng)理年終總結篇三

我于__年__月接到省分行的調令，調任__支行客戶經(jīng)理。在__支行___個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在__年三個季度的工作情況總結匯報如下:

__年二季度我在__支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里___的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。__年__月至__月，我參加了___金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于__年__月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們__銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的___，因此要求其綜合素質必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來

當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題:

一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。

面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。

對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;

個人職業(yè)發(fā)展的愿景:

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在__年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

工行理財經(jīng)理年終總結篇四

剛進公司，我會讓自己盡快適應這個角色的轉換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結束時完成業(yè)績指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標的基礎上，有意識地開發(fā)維護好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。

為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃:

1.加強自身素質及能力的提高，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結，多向他人請教學習。具體而言，要熟悉相關軟件的使用，能應對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打___個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結會議上，認真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短，少走彎路。

2.充分利用關系網(wǎng)絡，讓身邊的___朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的___朋友爭取過來。通過___朋友介紹___朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

3.做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業(yè)務并與相關人員打好關系，爭取更多更優(yōu)質的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。

路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅定!

工行理財經(jīng)理年終總結篇五

未到__時我們無數(shù)次的憧憬__的美好，可是，當__轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當長期投資遭遇“雷曼”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現(xiàn)，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!

但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過___年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設于全球___座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和___的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自___年創(chuàng)立以來，在全球范圍內建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質服務的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,___人，員工持股比例達到___%。

許多人在很長的時間內(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問:當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2、當投資預期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期。

第三，當產(chǎn)品的非預期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是:及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當投資者草木皆兵

經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金___也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，___銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動___，找到這個“___”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。

第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變。

4、當客戶問:我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是:結合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。

第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

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第五篇：申請.工行理財沙龍

申請

工行理財沙龍項目運作總結提升培訓班圓滿結束，雙方領導高度重視，為做好網(wǎng)點理財沙龍項目運作，提高理財沙龍網(wǎng)點主任、柜員自主營銷和邀約客戶成功簽單產(chǎn)出保費積極性，實

現(xiàn)

業(yè)

務的突

破

發(fā)

展

特申請方案如下：

一、由參會6個網(wǎng)點輻射到未參會的績優(yōu)網(wǎng)點（人南、長江分、中山支行）

二、城區(qū)9個參賽網(wǎng)點集中召開專題會議，集中上報每個網(wǎng)點三個賽程召開理財沙龍的行事歷，快速上報分公司。

三、召開理財沙龍的網(wǎng)點給予會務費用支持（10人以下300元、10人以上500元）

四、2月16日至4月30日在網(wǎng)點召開理財沙龍，凡網(wǎng)點柜員及理財經(jīng)理邀約客戶簽單并產(chǎn)出保費者，期繳每萬元獎勵柜員或理財經(jīng)理100元。

五、三個賽程期間，客戶經(jīng)理產(chǎn)出的業(yè)績按標保進行計算，每個賽程評選出前三名，一等獎300元，二等獎200元，三等獎100元。

上述獎項剔除猶豫期退保后計算，第二階段兌現(xiàn)。特此申請，望領導批準。

市直一部 2012-02-22