第一篇：規(guī)模與效率

規(guī)模與效率：華為研發(fā)費(fèi)用真的過(guò)高嗎？

2017-04-04 21:56

2016年度財(cái)報(bào)，營(yíng)收同比增長(zhǎng)34%，達(dá)到5216億元（751億美元），凈利潤(rùn)371億元人民幣（約合54億美元），同比微增0.4%，研發(fā)投入高達(dá)764億元（110億美元），但由于利潤(rùn)率自2013年以來(lái)首次跌破兩位數(shù)和屢創(chuàng)新高的研發(fā)投入還是引發(fā)了業(yè)內(nèi)的爭(zhēng)議，甚至有觀點(diǎn)認(rèn)為，華為過(guò)高的研發(fā)投入拖累了華為的利潤(rùn)。事實(shí)真的如此嗎？華為的研發(fā)投入真的過(guò)高嗎？

由于去年華為的研發(fā)投入首次破百億美元，所以我們不妨先看看去年主要科技企業(yè)在研發(fā)投入上超過(guò)百億美元的企業(yè)的研發(fā)、營(yíng)收和研發(fā)占營(yíng)收百分比的情況。其中研發(fā)投入超過(guò)百億美元，按研發(fā)投入計(jì)算的企業(yè)排名是三星140億美元、英特爾121億美元、谷歌120億美元、微軟119億美元、華為110億美元、蘋(píng)果100億美元；按營(yíng)收計(jì)算的企業(yè)排名是蘋(píng)果2170億美元、三星1810億美元、谷歌883億美元、微軟853億美元、華為751億美元、英特爾594億美元；按研發(fā)投入占營(yíng)收百分比計(jì)算的企業(yè)排名是英特爾20.37%、華為14.65%、微軟13.95%、谷歌13.59%、三星7.73%、蘋(píng)果4.6%。

在上述6家研發(fā)投入超過(guò)百億美元的企業(yè)中，華為的研發(fā)投入排在第5位、營(yíng)收排在第5位、研發(fā)占營(yíng)收的比例排在第2位。由此看，華為在百億美元研發(fā)投入的企業(yè)中，以絕對(duì)值衡量，其投入實(shí)際上并不高，而且在研發(fā)促進(jìn)企業(yè)規(guī)模（以營(yíng)收衡量）的增長(zhǎng)上與其他科技企業(yè)相差無(wú)幾。例如以研發(fā)投入的絕對(duì)值衡量，除了蘋(píng)果這個(gè)個(gè)例外，基本上是研發(fā)投入越高，營(yíng)收越高，排名越靠前。

但當(dāng)我們將上述企業(yè)的利潤(rùn)來(lái)和研發(fā)投入作對(duì)比的話(huà)，問(wèn)題就來(lái)了。按利潤(rùn)排名上述企業(yè)分別是蘋(píng)果600億美元、三星250億美元、微軟201.8億美元、谷歌194.8億美元、英特爾103億美元、華為54億美元。

我們這里以研發(fā)投入的最大和最低為例，看看華為研發(fā)對(duì)于促進(jìn)利潤(rùn)方面的表現(xiàn)，即華為與研發(fā)投入最大的三星相比，其以三星78.5%的研發(fā)投入，換來(lái)的是僅為三星21.6%的利潤(rùn)；以投入最低的英特爾1.1倍的研發(fā)投入換來(lái)的是其52.4%的利潤(rùn)。如果說(shuō)上述在促進(jìn)企業(yè)規(guī)模（營(yíng)收）的增長(zhǎng)上，華為的研發(fā)投入并不高的話(huà)，那么在促進(jìn)企業(yè)效率（利潤(rùn)）的增長(zhǎng)上，華為的研發(fā)投入確實(shí)又過(guò)高了，或者說(shuō)華為在研發(fā)投入的效率上，與上述科技企業(yè)間存在著不小的差距。這里需要說(shuō)明的是，我們?cè)诖说慕y(tǒng)計(jì)僅是一個(gè)參考因素，因?yàn)椴煌漠a(chǎn)業(yè)、不同的廠商因?yàn)榧夹g(shù)緯度、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)緯度等諸多因素的影響，加之企業(yè)運(yùn)營(yíng)中諸多與成本相關(guān)的因素，其獲取利潤(rùn)的難度各異，并非只是受研發(fā)投入這個(gè)緯度的影響。盡管如此，華為在研發(fā)上的投入還是值得認(rèn)真復(fù)盤(pán)，尤其借鑒別人在研發(fā)投入的經(jīng)驗(yàn)不無(wú)益處。

從上述6家研發(fā)投入過(guò)百億美元的企業(yè)中，我們發(fā)現(xiàn)蘋(píng)果和三星是科技企業(yè)中，以營(yíng)收、利潤(rùn)和研發(fā)投入三者之間表現(xiàn)最為突出的企業(yè)。所以看看這兩家企業(yè)，尤其是蘋(píng)果的創(chuàng)新模式對(duì)于華為提升研發(fā)投入的效率（促進(jìn)利潤(rùn)增長(zhǎng)）更具參考價(jià)值。說(shuō)到蘋(píng)果，其實(shí)2016年，蘋(píng)果的研發(fā)費(fèi)用也已經(jīng)高達(dá)100億美元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于2015年的81億美元以及2014年的60億美元。按照銷(xiāo)售收入占比來(lái)算，蘋(píng)果去年花費(fèi)了5%的收入用于研發(fā)，高于過(guò)去3%的比重。日前，蘋(píng)果首席財(cái)務(wù)官馬斯特里披露了增加的一些原因，其中包括增加對(duì)芯片和傳感器等領(lǐng)域的研發(fā)投入。馬斯特里提到，幾年前，蘋(píng)果相關(guān)產(chǎn)品的技術(shù)研發(fā)更多由供應(yīng)商來(lái)完成，但是蘋(píng)果在基礎(chǔ)技術(shù)領(lǐng)域開(kāi)始親自做更多的基礎(chǔ)研究，主要是芯片和傳感器。而最新的消息稱(chēng)，蘋(píng)果已經(jīng)在研發(fā)自己的GPU（圖形處理芯片）。

提及芯片，早在iPhone4時(shí)，蘋(píng)果就已經(jīng)開(kāi)始使用自主芯片（應(yīng)用處理器），并從iPhone5開(kāi)始進(jìn)一步將架構(gòu)替換為自主的Swift，這種采用自主創(chuàng)新的結(jié)果就是，盡管蘋(píng)果iPhone的芯片主頻落后(其實(shí)是實(shí)現(xiàn)了省電)只是同期其他Android陣營(yíng)旗艦的幾乎一半，但是性能不輸，甚至超越，直至今日的大幅領(lǐng)先對(duì)手，而這已經(jīng)成為iPhone的一個(gè)差異化亮點(diǎn)。

再看三星，其研發(fā)投入居6大廠商之首，并主要集中在半導(dǎo)體、屏幕的研發(fā)投入上。以屏幕為例，通過(guò)大量的研發(fā)投入，三星在 OLED 屏幕上的領(lǐng)先地位已經(jīng)顯現(xiàn)出優(yōu)勢(shì)，大量來(lái)自中國(guó)手機(jī)企業(yè)的訂單使其前期巨大投入能夠迅速回收成本，而且今年已經(jīng)收到來(lái)自蘋(píng)果的天量訂單，和三星相比，中國(guó)OLED屏幕制造商主要需要跨越兩個(gè)技術(shù)障礙：提高屏幕分辨率以及使用塑料基板技術(shù)。在這兩個(gè)領(lǐng)域，三星大幅領(lǐng)先于中國(guó)企業(yè)。在中國(guó)廠商中，上海和輝光電今年的技術(shù)將達(dá)到三星屏幕2014年的水平。和輝光電大約落后三年，其他中國(guó)廠商大約落后四到五年。另外三星在芯片領(lǐng)域的研發(fā)投入（10nm）也獲得了高通驍龍 835 的訂單。

不知業(yè)內(nèi)看了上述蘋(píng)果和三星在創(chuàng)新方面的投入作何感想？我們看到的是它們的研發(fā)投入不僅是產(chǎn)品，而且是對(duì)于產(chǎn)業(yè)發(fā)展至關(guān)重要或者不可或缺和替代的基礎(chǔ)性產(chǎn)品，并可以借此形成自己在產(chǎn)業(yè)中獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)力。以此衡量，華為的研發(fā)投入盡管多數(shù)也是聚焦于產(chǎn)品層面，但支撐產(chǎn)品層面背后的技術(shù)在產(chǎn)業(yè)中是否具備獨(dú)特和不可替代性，尤其能否形成獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)力仍有待精細(xì)化，也就是說(shuō)要在大研發(fā)的基礎(chǔ)上，找對(duì)產(chǎn)業(yè)中關(guān)鍵的技術(shù)點(diǎn)，且需要在關(guān)鍵技術(shù)點(diǎn)上盡可能地領(lǐng)先對(duì)手。

除了上述蘋(píng)果和三星在研發(fā)投入的“準(zhǔn)點(diǎn)”外，蘋(píng)果提升創(chuàng)新效率的另外一個(gè)辦法是驅(qū)動(dòng)其產(chǎn)業(yè)鏈的相關(guān)供應(yīng)商去研發(fā)最新的技術(shù)。

眾所周知，蘋(píng)果每年都會(huì)花費(fèi)數(shù)百億美元采購(gòu)與iPhone相關(guān)的芯片、屏幕、相機(jī)閃光燈等部件，這個(gè)采購(gòu)的金額自然會(huì)驅(qū)動(dòng)著相應(yīng)供應(yīng)商去創(chuàng)新來(lái)滿(mǎn)足蘋(píng)果屆時(shí)的需求。例如芯片制造商臺(tái)積電和三星目前都在投入研發(fā)更小的芯片制程技術(shù)(例如臺(tái)積電的7納米和三星的10納米)，目的就是為了滿(mǎn)足下代，甚至下下代iPhone所需芯片的要求，而誰(shuí)都清楚這些創(chuàng)新最終都會(huì)間接為蘋(píng)果所用，轉(zhuǎn)換成實(shí)在的營(yíng)收和利潤(rùn)。

我們注意到，在去年研發(fā)投入排名前5名的臺(tái)灣科技公司中，有4家公司隸屬于美國(guó)蘋(píng)果產(chǎn)業(yè)鏈，其中包括臺(tái)積電、富士康、和碩科技和臺(tái)達(dá)電子。其中臺(tái)積電是蘋(píng)果應(yīng)用處理器的主力代工廠，而為了保有蘋(píng)果供應(yīng)商的位置，臺(tái)積電去年在研發(fā)的支出達(dá)到了創(chuàng)紀(jì)錄的22億美元，同比前年10.67億美元的研發(fā)支出大幅上漲。三星今年為了滿(mǎn)足新款iPhone對(duì)于屏幕的需求，擬投90億美元擴(kuò)大OLED產(chǎn)能，而更早之前已經(jīng)破產(chǎn)的藍(lán)寶石公司，由于蘋(píng)果的巨大采購(gòu)量迫使這家公司拼命去研發(fā)最新的技術(shù)，按照蘋(píng)果的要求試圖大規(guī)模投產(chǎn)，但是最終失敗導(dǎo)致公司破產(chǎn)，而蘋(píng)果在這個(gè)過(guò)程中并沒(méi)有承擔(dān)相應(yīng)的創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)或者說(shuō)讓合作伙伴分擔(dān)了創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而間接提升了自己的研發(fā)創(chuàng)新效率。當(dāng)然，華為目前尚不具蘋(píng)果在產(chǎn)業(yè)鏈中的影響力，但這種借力創(chuàng)新，甚至是轉(zhuǎn)移創(chuàng)新成本的方式，華為確實(shí)值得認(rèn)真考慮，不必什么創(chuàng)新都要事必躬親，甚至陷入“惟我”創(chuàng)新論的誤區(qū)。

最后，我們發(fā)現(xiàn)，無(wú)論是標(biāo)志蘋(píng)果創(chuàng)新的iPhone還是iPad，當(dāng)時(shí)在所屬的智能手機(jī)和平板電腦產(chǎn)業(yè)中，蘋(píng)果都是后來(lái)者。例如在智能手機(jī)產(chǎn)業(yè)中，早在2007年蘋(píng)果發(fā)布iPhone之前，諾基亞和黑莓都曾推出過(guò)這種產(chǎn)品，而谷歌早在2003年便推出了Android操作系統(tǒng)的開(kāi)源版本，微軟也是在iPhone問(wèn)世前幾年推出了Windows Mobile移動(dòng)操作系統(tǒng)。而在平板電腦產(chǎn)業(yè)中，早iPad問(wèn)世十年多以前，就有許多公司發(fā)布了各式各樣的平板電腦，最典型的就是2002年微軟推出的Tablet PC。

相比對(duì)手上述嘗鮮式的創(chuàng)新，蘋(píng)果則更多聚焦于市場(chǎng)和用戶(hù)，即通過(guò)觀察市場(chǎng)和用戶(hù)，看到他們?nèi)绾闻c自己的產(chǎn)品或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品互動(dòng)，并觀察遇到的問(wèn)題中隱藏何種機(jī)遇的“需求捕獲型”創(chuàng)新模式推出了體驗(yàn)最佳的產(chǎn)品，在規(guī)避了作為第一個(gè)“吃螃蟹”人的創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)(前期研發(fā)投入的血本無(wú)歸和彎路)的同時(shí)，間接提升了自己的創(chuàng)新效率。例如蘋(píng)果并非觸摸屏的發(fā)明者，但蘋(píng)果開(kāi)發(fā)的觸摸屏產(chǎn)品提供了比其他產(chǎn)品更優(yōu)秀的用戶(hù)體驗(yàn)，當(dāng)然蘋(píng)果也賺到了比其他公司更多的錢(qián)。

綜上所述，我們認(rèn)為，從研發(fā)投入對(duì)于企業(yè)規(guī)模的營(yíng)收的促進(jìn)上，華為已經(jīng)與研發(fā)百億美元的主要科技企業(yè)實(shí)力相當(dāng)，但在促進(jìn)企業(yè)效率的利潤(rùn)上依然存在著距離，而這背后反映出的是華為與這些企業(yè)在創(chuàng)新方法論和模式之間的差距，所以在研發(fā)投入不斷增長(zhǎng)的情況下，根據(jù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展變化，及時(shí)復(fù)盤(pán)自己的創(chuàng)新方法論和模式對(duì)于華為未來(lái)最大限度發(fā)揮研發(fā)的真正價(jià)值就顯得尤為重要

第二篇：效率、規(guī)模效益和集中化相關(guān)問(wèn)題思考

效率、規(guī)模效益和集中化的相關(guān)問(wèn)題思考

營(yíng)運(yùn)管理或供應(yīng)鏈管理討論的問(wèn)題是營(yíng)運(yùn)效率和規(guī)模效益。一般說(shuō)來(lái)，營(yíng)運(yùn)效率并不直接帶來(lái)實(shí)質(zhì)性的經(jīng)濟(jì)利益。特別是在大多數(shù)供應(yīng)鏈都在強(qiáng)調(diào)其“快速反應(yīng)能力”的情況下，我們注意到所為高營(yíng)運(yùn)效率在帶來(lái)高客戶(hù)滿(mǎn)意度的同時(shí)也產(chǎn)生很高的營(yíng)運(yùn)成本。因而我們相信營(yíng)運(yùn)效率是幫助企業(yè)內(nèi)外成長(zhǎng)的手段，而規(guī)模效益才是企業(yè)真正盈利之道。

討論：對(duì)于上述觀點(diǎn)，我認(rèn)為是基本是正確的，但也有部分補(bǔ)充意見(jiàn)：在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不同階段下，營(yíng)運(yùn)效率和規(guī)模效益所起的作用是不同的。

一、在物質(zhì)短缺的市場(chǎng)環(huán)境下，公司營(yíng)運(yùn)效率將決定公司生存和發(fā)展的空間；

中國(guó)從78年改革開(kāi)放，社會(huì)經(jīng)濟(jì)從物質(zhì)短缺逐步發(fā)展到相對(duì)充裕的階段；在物質(zhì)短缺和信息相對(duì)不發(fā)達(dá)的階段，一個(gè)企業(yè)的營(yíng)運(yùn)效率，直接決定了企業(yè)的盈利和生存。如各種手工作坊，一定是質(zhì)量好、服務(wù)響應(yīng)快速的小作坊能掙錢(qián)并逐步做大。

我一個(gè)同學(xué)，從01年開(kāi)始，涉足燈飾貿(mào)易并在古鎮(zhèn)開(kāi)辦工廠；公司從夫妻檔開(kāi)始，逐步做大，01到07年6年間，每年的收入都是翻番，目前產(chǎn)值已經(jīng)超過(guò)一個(gè)億。回想當(dāng)年，他曾經(jīng)告訴過(guò)我：只要你能快速拿到比人家漂亮的產(chǎn)品或者自己生產(chǎn)，就可以一個(gè)貨柜一個(gè)貨柜賣(mài)到中東，你就會(huì)掙得比別人多。

實(shí)際上，今天依然但依然有部分行業(yè)處于供不應(yīng)求和一個(gè)非充分競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境，如房地產(chǎn)。雖然經(jīng)過(guò)08年的地產(chǎn)低谷，到現(xiàn)在，還是有不少小開(kāi)發(fā)商存在，他們的取勝之道，在于對(duì)市場(chǎng)的快速響應(yīng)，產(chǎn)品快進(jìn)快出，只要不過(guò)分壓貨，確保一定現(xiàn)金流，就能在08年金融風(fēng)暴中挺過(guò)來(lái)，并逐步長(zhǎng)大。

當(dāng)然，在這些年中，也有不少企業(yè)倒閉，基本上都是自己內(nèi)部經(jīng)營(yíng)不善引起的。自然界中，基本規(guī)則是適者生存，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中也同樣適用；因此，規(guī)模效益是企業(yè)盈利的基礎(chǔ)，但不是所有決定因素。

二、充分競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，規(guī)模效益是企業(yè)真正盈利之道：

公司存在的目的在于盈利，公司能存在并持續(xù)經(jīng)營(yíng)來(lái)自三方面：業(yè)務(wù)收入、凈利潤(rùn)和現(xiàn)金流。因此，財(cái)務(wù)指標(biāo)將決定一個(gè)公司是否能夠盈利，是否能夠生產(chǎn)。

而公司的人才、管理（治理）水平、技術(shù)和其他資源等，都是基礎(chǔ)條件，但必須轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品，贏得客戶(hù)和市場(chǎng)，轉(zhuǎn)化為收入、利潤(rùn)和現(xiàn)金，公司才能生存和發(fā)展。因此，基礎(chǔ)條件是基礎(chǔ)，但不是直接決定公司盈利水平。

公司營(yíng)運(yùn)的基本衡量指標(biāo)為營(yíng)運(yùn)效率，包括：質(zhì)量、時(shí)間、成本和環(huán)境等四個(gè)主要維度。效率關(guān)注的是一個(gè)公司如何在盡量少投入的情況下，得到更多的產(chǎn)出。同樣，我們可以認(rèn)為，營(yíng)運(yùn)效率中，質(zhì)量和時(shí)間影響客戶(hù)和使用感知，再進(jìn)一步影響市場(chǎng)，但成本直接影響競(jìng)爭(zhēng)力（波特競(jìng)爭(zhēng)理論：產(chǎn)品差異化和低價(jià)格）和市場(chǎng)占有率；因?yàn)椋统杀緦⒁馕吨吒?jìng)爭(zhēng)力。一個(gè)公司，產(chǎn)品和服務(wù)是有一定成本的，降價(jià)是需要有基礎(chǔ)；換句話(huà)說(shuō)，低價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)是一個(gè)雙刃劍，給市場(chǎng)帶來(lái)高競(jìng)爭(zhēng)力的同時(shí)，給自己公司帶來(lái)“大”殺傷力。采用低價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)策略，前提是自我公司營(yíng)運(yùn)成本足夠低，如沃爾瑪“天天最低價(jià)策略”，核心支撐力量來(lái)自物流成本降低10%。

對(duì)于單獨(dú)一個(gè)公司而言，成本由于構(gòu)成的特點(diǎn)（歸納為固定成本和變動(dòng)成本兩部分），在產(chǎn)品和服務(wù)規(guī)模沒(méi)有上去之前，成本無(wú)法大幅度有效降低，因此，效率對(duì)一個(gè)公司而言，是公司成長(zhǎng)的基礎(chǔ)，但通常不能帶來(lái)直接的收益。

規(guī)模效益指的是產(chǎn)品和服務(wù)在規(guī)模效應(yīng)上獲得的收益，也是我們通常所說(shuō)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)；

這里不討論規(guī)模不經(jīng)濟(jì)的情況。因此，從成本的構(gòu)成成分分析，規(guī)模效益將是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下一個(gè)公司盈利的根本。

2007年8月底，國(guó)務(wù)院國(guó)資委主任李榮融向上海證券報(bào)表示，三年內(nèi)，國(guó)資委將根據(jù)利潤(rùn)水平、成本控制能力等因素構(gòu)成的綜合指標(biāo)為中央企業(yè)排定座次。屆時(shí)做不到行業(yè)前三名的，將被國(guó)資委強(qiáng)制重組。這種態(tài)度，也從側(cè)面表達(dá)了充分競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境下，企業(yè)直接拼的就是規(guī)模。

三、集中化和電信企業(yè)的營(yíng)運(yùn)管理；

目前，中國(guó)電信市場(chǎng)仍然處于寡頭壟斷的階段，有競(jìng)爭(zhēng)但不算特別充分，但總體利潤(rùn)率已經(jīng)較低，如電信為1.63%；聯(lián)通為1.98%；相對(duì)而言中國(guó)移動(dòng)利潤(rùn)率排名較高（500強(qiáng)第35名），但利潤(rùn)率不斷下滑：從07的30%以上下滑到10年的16.25%；（摘自百度文庫(kù)：2010年世界500強(qiáng)利潤(rùn)率排行）；

因此，電信企業(yè)的經(jīng)營(yíng)和生產(chǎn)，將越來(lái)越重視營(yíng)運(yùn)管理；在這里，我們主要針對(duì)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)運(yùn)管理和集中化問(wèn)題進(jìn)行討論。

電信公司的產(chǎn)品也就是服務(wù)，跟其他行業(yè)的服務(wù)一樣，具有即時(shí)在線(xiàn)的特點(diǎn)，用戶(hù)服務(wù)使用過(guò)程中，對(duì)質(zhì)量（或體驗(yàn)）、故障等網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行狀況非常敏感，對(duì)于各種質(zhì)量異常事件（如電話(huà)掉線(xiàn)、單通和質(zhì)差等）發(fā)生可能會(huì)立即投訴。

由于電信服務(wù)上述特點(diǎn)，網(wǎng)絡(luò)營(yíng)運(yùn)管理需要重點(diǎn)考慮：1）成本；2）質(zhì)量；3）用戶(hù)感知；另外，網(wǎng)絡(luò)管理也涉及環(huán)境問(wèn)題，這里不做討論。

從集團(tuán)公司的角度出發(fā)，集中化作為提升網(wǎng)絡(luò)營(yíng)運(yùn)管理的戰(zhàn)略性措施，早在2001年，集團(tuán)公司已經(jīng)提出，經(jīng)過(guò)近10年的改革和完善，已經(jīng)形成了以省和集團(tuán)為中心的兩級(jí)集中管理模式，并形成三化（集中化、標(biāo)準(zhǔn)化和信息化）的指導(dǎo)原則。外界對(duì)于中國(guó)移動(dòng)的集中化管理，也給過(guò)較高的評(píng)價(jià)：

“通過(guò)實(shí)施集中化管理變革，中國(guó)移動(dòng)建成了世界一流移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)，保持了世界一流的網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量，形成了領(lǐng)先的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)。最新國(guó)家對(duì)標(biāo)結(jié)果顯示，中國(guó)移動(dòng)在網(wǎng)絡(luò)覆蓋率、網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量、計(jì)費(fèi)準(zhǔn)確率等指標(biāo)處于對(duì)標(biāo)企業(yè)的領(lǐng)先位置，網(wǎng)絡(luò)人口覆蓋率已經(jīng)達(dá)到98.4%；網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量連續(xù)四年在對(duì)標(biāo)企業(yè)中位居第一。”（摘自國(guó)資委文章《中國(guó)移動(dòng)推行集中化管理，提升企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率》）

下面我們將針對(duì)集中化如何提升企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率上進(jìn)行探討。

營(yíng)運(yùn)管理（供應(yīng)鏈管理）的本質(zhì)在于：1）以最經(jīng)濟(jì)的成本將產(chǎn)品配送到最終客戶(hù)；2）目標(biāo)是減少商業(yè)的不確定性；3）本質(zhì)在于提高產(chǎn)品的快速反應(yīng)能力。

我們討論網(wǎng)絡(luò)營(yíng)運(yùn)管理，目標(biāo)集中在網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行成本、質(zhì)量保障和客戶(hù)感知提升，并就集中化和不確定性以及快速反應(yīng)能力的關(guān)系進(jìn)行討論：

1、集中化和運(yùn)行成本關(guān)系：

什么是集中化，“集中化是集中管理的核心。通過(guò)集中化，實(shí)現(xiàn)資源的有效配置，最大限度的發(fā)揮資源價(jià)值。集中化主要體現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)建設(shè)集中化、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行維護(hù)集中化和企業(yè)管理集中化三個(gè)方面”。

集中化直接影響是實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)運(yùn)管理的規(guī)模效益。包括：

1）人員使用上的規(guī)模效益：主要體現(xiàn)在監(jiān)控值班和開(kāi)通配置的人員安排上；

這里已業(yè)務(wù)開(kāi)通配置作為案例進(jìn)行說(shuō)明：在集中化之前，各個(gè)地市公司，都在本地設(shè)置業(yè)務(wù)開(kāi)通配置人員，全省共近100人；集中化后，業(yè)務(wù)配置的職能主要集中在省網(wǎng)管中心資源配置室進(jìn)行，所有人員數(shù)量約為34人；

業(yè)務(wù)開(kāi)通歷時(shí)也更可控、更穩(wěn)定。

2）工具和支撐手段的規(guī)模效益：IT技術(shù)的發(fā)展，使得我們的生產(chǎn)和管理支撐

范圍和水平大幅提升；全省21個(gè)地市，信息化手段在集中化前各自開(kāi)發(fā)和

使用，集中化后，基本實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的開(kāi)發(fā)和建設(shè)，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和流程，提升支

撐手段的使用效率，也提升全省維護(hù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化。

總之，通過(guò)實(shí)施集中化管理變革，中國(guó)移動(dòng)從網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與運(yùn)維等各個(gè)方面有效控制了經(jīng)營(yíng)成本，取得了明顯的低成本運(yùn)營(yíng)優(yōu)勢(shì)。最新國(guó)際對(duì)標(biāo)結(jié)果顯示，2009年中國(guó)移動(dòng)每客戶(hù)運(yùn)營(yíng)費(fèi)用為85.6美元，2005年到2009年，中國(guó)移動(dòng)每客戶(hù)運(yùn)營(yíng)費(fèi)用整體控制較好，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于傳統(tǒng)市場(chǎng)的電信運(yùn)營(yíng)商。

2、集中化和網(wǎng)絡(luò)營(yíng)運(yùn)過(guò)程中的不確定性管理；

集中化，具有綜合的功能，將降低網(wǎng)絡(luò)營(yíng)運(yùn)管理中的“需求”不確定性，主要體現(xiàn)

在：

1）對(duì)人員需求的不確定性——故障處理和業(yè)務(wù)配置：網(wǎng)絡(luò)故障處理，是網(wǎng)絡(luò)維護(hù)

過(guò)程中一種常態(tài)和重要工作，分散維護(hù)就要求各個(gè)地市公司都要有相應(yīng)數(shù)量的專(zhuān)家值班，確保對(duì)故障的及時(shí)響應(yīng)和處理。集中化后，全省的專(zhuān)家統(tǒng)一安排，應(yīng)對(duì)各地市的各種故障。從故障發(fā)生對(duì)人員需求的不確定性來(lái)看，確實(shí)大幅降

低人員的需求不確定性，提升專(zhuān)家處理故障的綜合效率。

2）網(wǎng)絡(luò)資源的集中管理和調(diào)配——廣東作為全國(guó)經(jīng)濟(jì)大省，目前也是人口第一大

省，外來(lái)人口和流動(dòng)人口數(shù)量巨大；省內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展也不平衡，兩翼經(jīng)濟(jì)和珠三

角的經(jīng)濟(jì)差距巨大；因此，廣東的網(wǎng)絡(luò)存在巨大的話(huà)務(wù)潮汐：每年春節(jié)，珠三

角的用戶(hù)大量回流內(nèi)地和粵東粵西。因此，網(wǎng)絡(luò)集中化管理，資源的集中管理

和調(diào)配，實(shí)現(xiàn)省內(nèi)資源的動(dòng)態(tài)調(diào)配，最大化匹配話(huà)務(wù)和業(yè)務(wù)的流動(dòng)和變化。

3）備板備件的集中化管理——備件是網(wǎng)絡(luò)維護(hù)的基本條件；故障的不確定性決定

了備件需求的不確定性；備板備件的相對(duì)集中管理，降低需求的不確定性，提

升備板備件的利用效率。

3、集中化和和客戶(hù)服務(wù)過(guò)程中的異常事件反應(yīng)速度之間的關(guān)系；

客戶(hù)感知為個(gè)體的體驗(yàn)，直接來(lái)自細(xì)節(jié)和個(gè)性化的認(rèn)知；網(wǎng)絡(luò)KPI很好，只是說(shuō)明網(wǎng)絡(luò)基本情況良好，但不能代表客戶(hù)感知好。對(duì)于客戶(hù)感知提升管理，重點(diǎn)在于我們對(duì)異常質(zhì)量事件（如掉話(huà)、雜音、空錯(cuò)號(hào)等）的反應(yīng)速度提升上。

集中化實(shí)現(xiàn)和強(qiáng)化了規(guī)模效益，降低需求的不確定性；但從另個(gè)角度看，人員和管理的集中化，和客戶(hù)體驗(yàn)屬地化之間的不匹配關(guān)系，決定了我們對(duì)通信異常事件的反應(yīng)速度降低；對(duì)于故障處理的以及備板備件的調(diào)配中，也都存在反應(yīng)速度的限制問(wèn)題。

因此，我們?cè)诔浞謴?qiáng)化集中化優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，我們必須針對(duì)反應(yīng)速度提升，采取有效措施，才能真正我們達(dá)到通過(guò)集中化提升網(wǎng)絡(luò)營(yíng)運(yùn)管理水平的目的。

對(duì)于不同的質(zhì)量事件，我們采用不用的措施：1）已知質(zhì)量事件，如掉話(huà)和質(zhì)差等；我們需要提升絕對(duì)速度，并解決事件集中度問(wèn)題。具體措施，部署信令監(jiān)測(cè)和異常話(huà)單分析系統(tǒng)，通過(guò)IT化手段，解決事件的發(fā)生和集中度監(jiān)控，并強(qiáng)化；2）未知的事件，如設(shè)備和終端匹配、全國(guó)各個(gè)地市設(shè)備匹配問(wèn)題等；需要相對(duì)速度，能解決更重要，具體措施：整合全省專(zhuān)家和IT資源，共享案例，強(qiáng)化會(huì)診；——省城的醫(yī)生見(jiàn)過(guò)的病人比我們見(jiàn)過(guò)的正常人多；3）對(duì)于故障的反應(yīng)速度，主要限制條件是專(zhuān)家駐點(diǎn)到現(xiàn)場(chǎng)時(shí)間；具體措施包括考慮設(shè)備和備板備件庫(kù)相對(duì)集中設(shè)置，確保專(zhuān)家和備件到達(dá)故障設(shè)備的地點(diǎn)不超過(guò)2小時(shí)（和故障規(guī)范相關(guān)）；同時(shí)需要提升網(wǎng)絡(luò)容災(zāi)能力度。

結(jié)論：在充分競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境下，企業(yè)營(yíng)運(yùn)效率提升是企業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，規(guī)模效益是確保企業(yè)盈利的有效措施。對(duì)于中國(guó)移動(dòng)來(lái)說(shuō)，集中化是實(shí)現(xiàn)公司低成本戰(zhàn)略的關(guān)鍵，但同時(shí)必須應(yīng)對(duì)集中化帶來(lái)的對(duì)終端客戶(hù)使用問(wèn)題反應(yīng)速度下降的挑戰(zhàn)，只有保證客戶(hù)感知的前提下，集中化才能發(fā)揮最大的作用，支撐中國(guó)移動(dòng)的進(jìn)一步發(fā)展。

第三篇：我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的的組織規(guī)模空間分布與效率改進(jìn)

我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的組織規(guī)模、空間分布與效率

改進(jìn)

文章編號(hào):1009—9190(2004)1—0025—06 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的組織規(guī)模,空問(wèn)分布與效率改進(jìn) 胡月曉申紅

[摘要]金融機(jī)構(gòu)的組織規(guī)模和網(wǎng)點(diǎn)分布密切相關(guān),規(guī)模擴(kuò)張通常意味著分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的空間擴(kuò)張.金融業(yè)是關(guān)系密集型行業(yè),關(guān)系在不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)中的重要性是不一樣的,其經(jīng)營(yíng)的經(jīng)濟(jì)規(guī)模也是不 一

樣的.個(gè)人保險(xiǎn)類(lèi)金融產(chǎn)品關(guān)系性最低,其經(jīng)營(yíng)也最接近普通消費(fèi)品的營(yíng)銷(xiāo)原則;公司類(lèi)產(chǎn)品最具有關(guān)系

性,其經(jīng)營(yíng)最依賴(lài)于銀企雙方的關(guān)系.金融產(chǎn)品和服務(wù)中關(guān)系型的經(jīng)濟(jì)規(guī)模較小,非關(guān)系型的經(jīng)濟(jì)規(guī)模較大.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域是不同關(guān)系類(lèi)型的金融產(chǎn)品和服務(wù)的業(yè)務(wù)集合,這很容易使金融機(jī)構(gòu)過(guò)度膨脹.通過(guò)機(jī)構(gòu)

專(zhuān)業(yè)化,組織集團(tuán)化和配送一體化可以改變這一特征并提高金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)效率.[關(guān)鍵詞]金融機(jī)構(gòu);組織規(guī)模;空間布局;效率協(xié)調(diào) 提高核心競(jìng)爭(zhēng)力是當(dāng)前金融開(kāi)放條件下各家商業(yè) 銀行面臨的首要課題.對(duì)中國(guó)商業(yè)銀行尤其是四大國(guó)有 商業(yè)銀行而言,調(diào)整從傳統(tǒng)體制繼承下來(lái)的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分 布成了這一過(guò)程中的首要任務(wù).網(wǎng)點(diǎn),機(jī)構(gòu)分布的調(diào)整 與規(guī)模的擴(kuò)張和收縮相關(guān),兩者共同影響和決定了金融 機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)效率.本文先就組織規(guī)模,機(jī)構(gòu)分布與經(jīng)營(yíng) 效率的關(guān)系進(jìn)行分析,然后指出了金融產(chǎn)品的關(guān)系性質(zhì) 在決定金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分布方面的重要性,接著就目前我 國(guó)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分布密集的原因進(jìn)行了簡(jiǎn)要考察,最后

就如何改善機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分布及相關(guān)理論的應(yīng)用提出了一 些建設(shè)性意見(jiàn).一 ,組織規(guī)模與效率改進(jìn)(一)規(guī)模與效率

金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模是和機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)分布即空間分布 相聯(lián)系的.組織規(guī)模的擴(kuò)張通常意味著機(jī)構(gòu)的空間擴(kuò)張 和分支機(jī)構(gòu)數(shù)量的增多.經(jīng)濟(jì)規(guī)模的概念說(shuō)明經(jīng)濟(jì)組織 達(dá)到最高投入產(chǎn)出比時(shí)有一最適規(guī)模水平.最有效投入 產(chǎn)出比意味著,經(jīng)濟(jì)組織在一定經(jīng)濟(jì)規(guī)模狀態(tài)下,利潤(rùn) 率達(dá)到最大.通常經(jīng)濟(jì)組織并不會(huì)停留在這一最佳規(guī)模 上持續(xù)經(jīng)營(yíng),即使該組織能夠控制內(nèi)外影響其規(guī)模和運(yùn) 行效率的諸多因素,也往往有強(qiáng)烈的擴(kuò)張動(dòng)機(jī).企業(yè)的 行為是財(cái)務(wù)或收入的最大化而非收益率的最高,投資決 策的準(zhǔn)則是凈現(xiàn)值最大而非內(nèi)部收益率最高.影響組織 規(guī)模過(guò)度擴(kuò)張的因素是市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和市場(chǎng)準(zhǔn)入條件.H?范 里安認(rèn)為,基本由技術(shù)決定的平均成本曲線(xiàn)形狀,是確 定一個(gè)市場(chǎng)究竟是何種結(jié)構(gòu)的重要方面,使平均成本最 低的產(chǎn)量水平即最低效率規(guī)模,相對(duì)于市場(chǎng)容量來(lái)說(shuō), 如果比例較小,那么市場(chǎng)將是競(jìng)爭(zhēng)性的;反之則會(huì)產(chǎn)生 壟斷.在競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)下,相對(duì)無(wú)效率的經(jīng)濟(jì)組織 不可能長(zhǎng)期存在.由生產(chǎn)技術(shù)和現(xiàn)存市場(chǎng)行為決定的市 場(chǎng)進(jìn)入難易情況,則決定和影響了市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的形成和發(fā) 展.從社會(huì)整體上來(lái)說(shuō),作為某種產(chǎn)出或服務(wù)提供者的 經(jīng)濟(jì)組織基本上處在經(jīng)濟(jì)規(guī)模上運(yùn)行時(shí),該行業(yè)資源配 置效率達(dá)到最佳.(二)我國(guó)金融組織的規(guī)模和效率

張杰(1998)認(rèn)為,中國(guó)的金融組織規(guī)模過(guò)度膨脹, 即存在組織過(guò)?，F(xiàn)象.這種金融組織的過(guò)剩,是因?yàn)樵?/p>

中國(guó)的漸進(jìn)改革過(guò)程中,轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)過(guò)渡和持續(xù)發(fā) 展對(duì)金融資源的需求較高,這種過(guò)渡需要金融產(chǎn)權(quán)邊界 有一個(gè)迅速擴(kuò)張,而中國(guó)壟斷的公有金融產(chǎn)權(quán)安排規(guī)則 為這一擴(kuò)張準(zhǔn)備了條件;金融機(jī)構(gòu)過(guò)度膨脹的原因是其 成本并沒(méi)有進(jìn)入各金融組織的生產(chǎn)函數(shù).當(dāng)改革進(jìn)展到 一

定階段,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制基本確立,這種過(guò)度擴(kuò)張的金 融機(jī)構(gòu)膨脹,規(guī)模過(guò)大的弊病即刻就顯現(xiàn)出來(lái).市場(chǎng)經(jīng) 濟(jì)體制的形成和發(fā)展還極大地提高了各種組織的運(yùn)行 效率,在同樣產(chǎn)出或提供同量服務(wù)規(guī)模的水平上,組織 的規(guī)模就顯得過(guò)于龐大對(duì)效率的追求,使得各國(guó)有銀 行紛紛開(kāi)始進(jìn)行撤并機(jī)構(gòu)和減員增效的改革.張杰(1998)預(yù)言,相對(duì)于金融組織擴(kuò)張的前漸進(jìn)改革時(shí)期而 言,中國(guó)后漸進(jìn)改革成功的關(guān)鍵是國(guó)有金融組織規(guī)模的 收縮.金融組織規(guī)模無(wú)論過(guò)大過(guò)小,都不利于資源配置效 率的提高.張健華(2003)利用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析方法(Data [作者簡(jiǎn)介]胡月曉,男,華東師范大學(xué)金融系博士生(上海,200062);申紅,女,上海財(cái)經(jīng)大學(xué)統(tǒng)計(jì)系博士生(上 海,200437).金麓論壇2OO4年第1期

EnvelopmentAnalysis,DEA)計(jì)算了我國(guó)銀行業(yè)的規(guī)模效 率問(wèn)題,計(jì)算結(jié)果表明,我國(guó)銀行業(yè)中最具活力,效率最 高的是l0家股份制商業(yè)銀行,效率最低的是服務(wù)范圍 限制在單一地區(qū)的城市商業(yè)銀行,國(guó)有商業(yè)銀行在歷年 的效率評(píng)價(jià)中均處于規(guī)模報(bào)酬遞減區(qū)域.這說(shuō)明,在我 國(guó)目前的銀行結(jié)構(gòu)中,四大國(guó)有商業(yè)銀行規(guī)模過(guò)于龐 大,眾多的城市商業(yè)銀行則沒(méi)能達(dá)到經(jīng)濟(jì)規(guī)模水平,而

l0家股份制商業(yè)銀行則相對(duì)處于較佳經(jīng)濟(jì)規(guī)模的位置.二,金融組織的經(jīng)濟(jì)規(guī)模和有效規(guī)模(一)金融組織的規(guī)模經(jīng)濟(jì)

金融組織的規(guī)模經(jīng)濟(jì),是指隨著金融組織業(yè)務(wù)規(guī)模 的擴(kuò)大,人員數(shù)量的增加以及機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的增多等而發(fā)生 的單位經(jīng)營(yíng)成本下降和單位收益上升的現(xiàn)象.金融組織 規(guī)模與成本收益間的變動(dòng)關(guān)系,也反映了規(guī)模經(jīng)濟(jì)的一 般原理.金融組織的規(guī)模經(jīng)濟(jì)同樣包括內(nèi)在經(jīng)濟(jì)和外在 經(jīng)濟(jì)兩個(gè)方面.內(nèi)在經(jīng)濟(jì)是指單個(gè)金融機(jī)構(gòu)由于業(yè)務(wù)經(jīng) 營(yíng)規(guī)模的擴(kuò)大而由內(nèi)部原因引起的收益增加,如專(zhuān)業(yè)化 程度的提升,平均分?jǐn)偟墓潭ǔ杀镜南陆档纫蛩匾鸬?“X一效率”提高等.外在經(jīng)濟(jì)則是指某個(gè)金融行業(yè)由于整 體規(guī)模的擴(kuò)大,從而使其中的單個(gè)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)得到良好的 人才,信息,資金融通和聯(lián)行結(jié)算等便利服務(wù)而導(dǎo)致的 收益遞增現(xiàn)象.外在經(jīng)濟(jì)主要指金融機(jī)構(gòu)聚集形成金融 中心,從而產(chǎn)生金融中心的聚集效應(yīng)和外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)效 應(yīng).潘英麗(2003)詳細(xì)探討了金融機(jī)構(gòu)空間聚集即金融 中心形成的微觀基礎(chǔ),并提出通過(guò)集中交易提高交易效 率和提供近距離交流與溝通的便利體現(xiàn)了金融中心的 聚集效應(yīng);金融中心的外部經(jīng)濟(jì)規(guī)模效應(yīng)則包括“節(jié)約 周轉(zhuǎn)資金余額,提供融資和投資便利”,“提高市場(chǎng)流動(dòng) 性,降低融資成本和投資風(fēng)險(xiǎn)”,“金融機(jī)構(gòu)的合作得以 開(kāi)展,其輔助性產(chǎn)業(yè)得以共享”.由此我們可知,產(chǎn)生外 部經(jīng)濟(jì)的金融中心聚集效應(yīng)對(duì)金融組織內(nèi)部經(jīng)濟(jì)也發(fā) 生著重要影響.(二)規(guī)模經(jīng)濟(jì)和金融組織的空間分布

從交易的角度看,無(wú)論是因?qū)Ｓ猛度氲牟捎枚鴮?dǎo)致 的專(zhuān)業(yè)化程度提升,還是因重復(fù)使用頻度增加而引起的平均分?jǐn)偝杀镜南陆?其根本原因均在于交易次數(shù)增多

引起重復(fù)交易,從而引起每次交易費(fèi)用的下降.從制度 經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來(lái)看,金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)濟(jì)和外部經(jīng)濟(jì)是 由金融交易當(dāng)中市場(chǎng)交易效率和管理交易效率的提高 所致.由于不同類(lèi)型的金融產(chǎn)品彼此之間雖有一定的關(guān) 聯(lián)度,但并不因此構(gòu)成上下序列關(guān)系.因此,金融交易基 本不涉及縱向一體化,因而金融機(jī)構(gòu)組織規(guī)模的擴(kuò)大并 沒(méi)有在不同的金融產(chǎn)品間引起“制造”或“購(gòu)買(mǎi)”的問(wèn)題.金融機(jī)構(gòu)組織規(guī)模擴(kuò)張所引起的規(guī)模經(jīng)濟(jì)主要來(lái)自金 融機(jī)構(gòu)所經(jīng)營(yíng)金融產(chǎn)品的規(guī)模效應(yīng)和范圍效應(yīng),所以金 融機(jī)構(gòu)空間分布對(duì)金融機(jī)構(gòu)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的情況有重要影 響.這一影響的情況決定了金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)張的方式,即決 定了金融機(jī)構(gòu)是采用遠(yuǎn)距離擴(kuò)張方式還是近距離擴(kuò)張 方式,是毗鄰擴(kuò)張還是跳躍式擴(kuò)張.這對(duì)當(dāng)前我國(guó)金融 機(jī)構(gòu)的“攻城掠地”戰(zhàn)略有重要影響.若上級(jí)金融機(jī)構(gòu)能夠有效地控制下級(jí)機(jī)構(gòu)的運(yùn)轉(zhuǎn), 則該金融機(jī)構(gòu)體系中任一機(jī)構(gòu)的運(yùn)行效率將達(dá)到或接近該組織體系中運(yùn)行最好機(jī)構(gòu)的效率.否則,該組織中 各個(gè)機(jī)構(gòu)的效率將是分散分布的.這種情況下,隨著金 融組織規(guī)模的擴(kuò)張而帶來(lái)的機(jī)構(gòu)擴(kuò)張,其整體效率變動(dòng) 情況將充滿(mǎn)不確定性.上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的控制包括成本控制和收益 控制.由于金融產(chǎn)品大部分是以關(guān)系為基礎(chǔ)向顧客提供 的服務(wù),因此,隨著空間距離的延伸,上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī) 構(gòu)的控制,成本效率要比收益效率衰減得更厲害.因?yàn)?以關(guān)系為基礎(chǔ)提供的服務(wù)更多地依賴(lài)當(dāng)?shù)亟M織的行為, 這意味著從一定距離上管理收益要比管理成本困難的 多.運(yùn)行高效的金融機(jī)構(gòu)(成本控制和收益水平均處于 領(lǐng)先水平),在一個(gè)距離中心機(jī)構(gòu)遙遠(yuǎn)的地方設(shè)點(diǎn)進(jìn)行 遠(yuǎn)距離擴(kuò)張時(shí),該分支機(jī)構(gòu)雖能在當(dāng)?shù)氐胤浇鹑跈C(jī)構(gòu)的

競(jìng)爭(zhēng)中確保成本領(lǐng)先,但未必能保證經(jīng)營(yíng)領(lǐng)先.空間分 布微弱的收益效率(相對(duì)與成本效率來(lái)說(shuō),因其衰減的 較快)使得機(jī)構(gòu)擴(kuò)張和地域分散化所帶來(lái)的收益大幅下 降,甚至抵消大部分成本效率.這種情況下,擴(kuò)張機(jī)構(gòu)將 不具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì).對(duì)不同的金融產(chǎn)品來(lái)說(shuō),關(guān)系在其中 的重要程度是不一樣的.對(duì)以專(zhuān)業(yè)化和關(guān)系為基礎(chǔ)的借 貸和地方導(dǎo)向的金融服務(wù)而言,對(duì)其進(jìn)行遠(yuǎn)距離的監(jiān)管 和運(yùn)營(yíng)是無(wú)效率的.這就決定了服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)的地方 和中小金融機(jī)構(gòu)生存的基礎(chǔ)和空間.以關(guān)系為基礎(chǔ)的借 貸構(gòu)成了當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù),這意味著我國(guó) 的銀行市場(chǎng)存在著很大的分割性,因而在某些地方低效 運(yùn)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)也有生存土壤.再加上無(wú)退出機(jī)制,各 種規(guī)模和效率的銀行共同存在就成為一種必然的現(xiàn)象.運(yùn)營(yíng)高效的金融機(jī)構(gòu)要實(shí)現(xiàn)空間距離上擴(kuò)張,就只能在 關(guān)系程度較不重要的某些產(chǎn)品方面實(shí)現(xiàn),Berger和 DeYoug(2000)認(rèn)為,就銀行機(jī)構(gòu)空間分布的地理范圍而 言,沒(méi)有最佳范圍標(biāo)準(zhǔn).(三)金融機(jī)構(gòu)的有效規(guī)模

對(duì)金融企業(yè)而言,規(guī)模的擴(kuò)張往往意味著空間位置 的擴(kuò)展,即機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的增多.金融產(chǎn)品和服務(wù)具有以關(guān)系 為基礎(chǔ)的特征,而空間距離對(duì)于關(guān)系的維護(hù)和發(fā)展又具 有相當(dāng)重要影響.因此,對(duì)金融企業(yè)來(lái)說(shuō),空間布局對(duì)其 規(guī)模經(jīng)濟(jì)有著極其重要的影響.一

般說(shuō)來(lái),個(gè)人金融產(chǎn)品,公眾產(chǎn)品較不具有關(guān)系 r—T_

胡月曉,申紅:我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的組織規(guī)模,空間分布與效率改進(jìn) 特征;企業(yè)金融產(chǎn)品,公司產(chǎn)品則多具關(guān)系性.不具關(guān)系

特征的金融產(chǎn)品較易取得規(guī)模優(yōu)勢(shì),其經(jīng)營(yíng)特征和普通 消費(fèi)品的經(jīng)營(yíng)相似,如金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)眾多帶來(lái)的便利效 應(yīng),品牌和聲譽(yù)等,因此經(jīng)營(yíng)企業(yè)可在較大規(guī)模的程度 上開(kāi)展業(yè)務(wù);以關(guān)系為基礎(chǔ)的金融產(chǎn)品則不具有規(guī)模優(yōu) 勢(shì),尤其是空間優(yōu)勢(shì).對(duì)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)方面的經(jīng)營(yíng) 而言,其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)學(xué)習(xí)的典型不是其他銀行而是那些消 費(fèi)品行業(yè)的主導(dǎo)者,如麥當(dāng)勞,可口可樂(lè)和娃哈哈等.銀 行在個(gè)人金融產(chǎn)品這種零售業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)方面,需要?jiǎng)?chuàng)立 一

個(gè)像“肯德基”(KFC)或“萬(wàn)寶路”(Marlboo)那樣強(qiáng)有 力的品牌認(rèn)同.零售銀行業(yè)務(wù)的成功很大程度上取決于 對(duì)消費(fèi)品營(yíng)銷(xiāo)原則的運(yùn)用.某項(xiàng)金融產(chǎn)品或服務(wù)經(jīng)營(yíng)的 最佳經(jīng)濟(jì)規(guī)模與該項(xiàng)業(yè)務(wù)中關(guān)系特征密切相關(guān),一般來(lái) 說(shuō),關(guān)系比重越大,經(jīng)濟(jì)規(guī)模就相對(duì)要小些.對(duì)于不具關(guān)系重要性的個(gè)人性金融產(chǎn)品而言,其有 效運(yùn)營(yíng)的規(guī)?；蚪?jīng)濟(jì)規(guī)模見(jiàn)圖1.許多研究表明,金融行 業(yè)(尤其銀行業(yè))的長(zhǎng)期平均成本曲線(xiàn)是一個(gè)相對(duì)平穩(wěn) 的U型曲線(xiàn),銀行的長(zhǎng)期平均成本曲線(xiàn)是“碟型”而非u 型的(于良春,高波,2003;張健華,2003).由此可以推 斷,接近長(zhǎng)期平均成本曲線(xiàn)底部的邊際成本曲線(xiàn)MC是 一

條近似平行與橫軸的直線(xiàn).對(duì)不具關(guān)系性的金融產(chǎn)品 來(lái)說(shuō),規(guī)模擴(kuò)張,外地網(wǎng)點(diǎn)(分支機(jī)構(gòu))的設(shè)立會(huì)導(dǎo)致需 求曲線(xiàn)向上彎折(規(guī)模優(yōu)勢(shì)彰顯),這會(huì)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)邊 際收益曲線(xiàn)的向上移動(dòng)(由MR至MR2),從而很可能與 MC有兩個(gè)交點(diǎn)Q,和Q2.因此,對(duì)于不具關(guān)系性的金融 業(yè)務(wù)領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)規(guī)模而言,其經(jīng)濟(jì)規(guī)模往往是一個(gè)區(qū) 間,而非一個(gè)點(diǎn).這與實(shí)踐情況很符合,對(duì)銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì) 的深入研究表明銀行的最佳規(guī)模往往是個(gè)區(qū)間(Q，Q2)而非一個(gè)點(diǎn).按照施蒂格勒(1983)的研究,金融機(jī)構(gòu) 的長(zhǎng)期邊際成本曲線(xiàn)和長(zhǎng)期平均成本曲線(xiàn)在一個(gè)很長(zhǎng) 的范圍內(nèi)通常是水平線(xiàn),因此存在一定范圍內(nèi)的規(guī)模經(jīng) 濟(jì)區(qū)間.成本曲線(xiàn)形狀和較不具關(guān)系特征的個(gè)人金融產(chǎn) 品的需求曲線(xiàn),共同決定了金融機(jī)構(gòu)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)規(guī) 模區(qū)間.即在一定規(guī)模范圍內(nèi),其經(jīng)營(yíng)效率是一致的和 最佳的,我們可以把這一區(qū)間稱(chēng)作有效規(guī)模區(qū)間.對(duì)于較具關(guān)系性的金融產(chǎn)品來(lái)說(shuō),其需求曲線(xiàn)在某 處斷開(kāi)下移,因?yàn)橐?guī)模擴(kuò)張,外地網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)置所面對(duì)的 是一個(gè)與原來(lái)不同的,在關(guān)系維護(hù)中處于劣勢(shì)的市場(chǎng).因此,該項(xiàng)業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)規(guī)模仍?xún)H有一最佳點(diǎn),而非一段 區(qū)間(見(jiàn)圖2).由于金融機(jī)構(gòu)往往對(duì)消費(fèi)者和客戶(hù)提供 多種金融服務(wù),不同產(chǎn)品間關(guān)系性特征具有很大差異.決定金融機(jī)構(gòu)有效經(jīng)濟(jì)規(guī)模的是該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的金融產(chǎn) 品和服務(wù)的業(yè)務(wù)集合,因而金融機(jī)構(gòu)有效經(jīng)濟(jì)規(guī)模的決 定就具有較大的變動(dòng)性和復(fù)雜性,且較多地受到金融機(jī) 構(gòu)經(jīng)營(yíng)方針,策略和管理的影響.圖1不具關(guān)系性金融產(chǎn)品(服務(wù))的經(jīng)濟(jì)規(guī)模 圖2較具關(guān)系性金融產(chǎn)品(服務(wù))的經(jīng)濟(jì)規(guī)模 三,金融機(jī)構(gòu)有效組織規(guī)模的決定因素

我們衡量金融機(jī)構(gòu)有效組織規(guī)模的標(biāo)準(zhǔn)是投入一產(chǎn) 出比率,即同行業(yè)中投入一產(chǎn)出比率處于較佳水平的組 織機(jī)構(gòu)被認(rèn)為是處于相對(duì)有效經(jīng)濟(jì)規(guī)模水平上運(yùn)行的 金融機(jī)構(gòu).具體地講,處于有效經(jīng)濟(jì)規(guī)模上運(yùn)行的金融 企業(yè)在與同行的比較中,其費(fèi)用率,不良率較低,而收益 比率卻較高.綜合以上分析,決定金融機(jī)構(gòu)有效運(yùn)行規(guī) 模大小的因素主要以下幾點(diǎn): 1.業(yè)務(wù)性質(zhì),主要指關(guān)系的重要程度.關(guān)系在金融 業(yè)中的重要性是由金融的本質(zhì)所決定的.金融的本質(zhì)是

服務(wù),金融業(yè)隸屬服務(wù)業(yè).無(wú)論有無(wú)實(shí)際資金的轉(zhuǎn)移,金 融交易基本上都涉及未來(lái)資金流動(dòng)的安全性和可靠性, 因而信息在金融交易中的重要性就尤其突出.金融交易 的成功與否,在很大程度上取決于交易雙方對(duì)過(guò)去,現(xiàn) 在,未來(lái)信息的掌握,以及這些信息是否充分可靠.對(duì)銀 行和企業(yè)間借貸而言,這種信息的有效性和可靠性取決 于銀企雙方的私人關(guān)系,深受關(guān)系密切程度的影響;銀 疆■——1一一一一—T—一…

坌融論壇2004年第1期

行中的信用卡業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)業(yè)則更多地依賴(lài)自身經(jīng)營(yíng)優(yōu) 勢(shì),即受私人關(guān)系的影響較小,因此保險(xiǎn)業(yè)和信用卡的 經(jīng)營(yíng)更多地具有與經(jīng)營(yíng)普通消費(fèi)品相似的特征.總的來(lái) 說(shuō),對(duì)公司的金融業(yè)務(wù),對(duì)私人關(guān)系的倚賴(lài)程度較高,其 中又以借貸為甚;針對(duì)個(gè)人的金融產(chǎn)品和服務(wù)則相對(duì)地 不依賴(lài)于雙方的私人關(guān)系,尤其是保險(xiǎn)業(yè).對(duì)不同的金 融部門(mén)來(lái)說(shuō),其對(duì)私人關(guān)系依賴(lài)度由高到低依次為銀 行一證券,基金,信托一保險(xiǎn).關(guān)系在金融業(yè)中的重要性和程度差異,造成了不同 金融機(jī)構(gòu)有效經(jīng)濟(jì)規(guī)模的差別;關(guān)系在金融業(yè)中的不同 性質(zhì),也有助于說(shuō)明金融機(jī)構(gòu)全球擴(kuò)張中出現(xiàn)的本土優(yōu) 勢(shì)和全球優(yōu)勢(shì)現(xiàn)象.本土優(yōu)勢(shì)是指國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)通常比國(guó)外 機(jī)構(gòu)運(yùn)行更有效率,部分原因是遠(yuǎn)距離經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管的組 織不經(jīng)濟(jì).經(jīng)營(yíng)方面的問(wèn)題是不同國(guó)家員工間的沖突或 協(xié)調(diào)所造成的高成本;監(jiān)督上的問(wèn)題是評(píng)估遠(yuǎn)方市場(chǎng)上 經(jīng)理行為和結(jié)果的困難,以及難于斷定其與該市場(chǎng)上其 他機(jī)構(gòu)相比運(yùn)行如何等;組織不經(jīng)濟(jì)使得建立和維持與 中小企業(yè)借款關(guān)系和與家庭部門(mén)的零售存款關(guān)系困難, 因?yàn)檫@些賬戶(hù)的維持都需要當(dāng)?shù)匦畔⒑偷貐^(qū)的集中,都

帶有地方性,都需要搞好與當(dāng)?shù)乜蛻?hù)的關(guān)系.本土優(yōu)勢(shì) 也可能不是來(lái)源于距離而是其他障礙,如語(yǔ)言,文化,貨 幣和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的差異,其他國(guó)家(地區(qū))市場(chǎng)的獨(dú)特性, 對(duì)外來(lái)金融機(jī)構(gòu)的偏見(jiàn)等,所有這些因素都不利于關(guān)系 的維護(hù)和發(fā)展.這些障礙導(dǎo)致外國(guó)金融機(jī)構(gòu)提供同樣服 務(wù)的成本較高,或與國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)相比,提供同質(zhì)同 量金融服務(wù)所獲得的收益較低.全球優(yōu)勢(shì)是指擴(kuò)張的金 融機(jī)構(gòu)通過(guò)輸出更高的管理技能,利用更多資源,實(shí)現(xiàn) 比當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)運(yùn)行高效,成本降低的現(xiàn)象.這種優(yōu)勢(shì) 的取得來(lái)自于通過(guò)較好投資和管理技能提高收益,如通 過(guò)提供更符合消費(fèi)者偏好的金融服務(wù),分散更高風(fēng)險(xiǎn)和 取得更高回報(bào)等.由于不同金融服務(wù)對(duì)地方關(guān)系和私人 關(guān)系依賴(lài)程度的差異,對(duì)經(jīng)營(yíng)多種業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)來(lái) 說(shuō),其擴(kuò)張過(guò)程中的本土優(yōu)勢(shì)和全球優(yōu)勢(shì)是并存的,機(jī) 構(gòu)性質(zhì)不同,業(yè)務(wù)差異造成了表現(xiàn)形式的差異.2.技術(shù)進(jìn)步.影響金融業(yè)有效組織規(guī)模的技術(shù)變化 主要指信息技術(shù)的進(jìn)步.信息技術(shù)的進(jìn)步改變了信息交 流的方式,從而影響了金融交易的形態(tài)和發(fā)展變化,進(jìn) 而影響交易雙方的關(guān)系依存狀態(tài).技術(shù)進(jìn)步帶來(lái)的交易 便利和交流方式的改進(jìn),使得金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)間的聯(lián)系 程度更加緊密,交往更加頻繁,雙方依存度加深,從而交 易雙方的關(guān)系更加密切,交易成功與否更加依賴(lài)雙方的 私人關(guān)系.這意味著技術(shù)進(jìn)步增加了金融交易中關(guān)系的 重要程度.另外,技術(shù)進(jìn)步帶來(lái)的信息交流的便利,使得 私人關(guān)系在金融交易中的重要性又相對(duì)下降,而與私人 關(guān)系相對(duì)的,無(wú)差別的,體現(xiàn)自身經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)的公眾影響 的重要性上升.私人關(guān)系下降,公眾影響上升,意味著金 融機(jī)構(gòu)有效組織規(guī)模的上升.因此,技術(shù)進(jìn)步對(duì)金融業(yè) 經(jīng)濟(jì)規(guī)模的影響是雙重的,哪一方面占優(yōu)勢(shì)則要依金融

機(jī)構(gòu)性質(zhì)和業(yè)務(wù)情況而定.當(dāng)前比較一致的看法是:“對(duì) 一

個(gè)既定地點(diǎn)而言,技術(shù)對(duì)二級(jí)市場(chǎng)交易的替代作用比 對(duì)一級(jí)市場(chǎng)交易和特殊交易的替代作用大的多.對(duì)一級(jí) 發(fā)行業(yè)務(wù)和特殊交易而言,關(guān)系網(wǎng)的作用要大得多.”(潘英麗,2003)一級(jí)市場(chǎng)交易和特殊交易主要是與企業(yè) 的交易,按照上面所言,金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)的交易一般說(shuō) 來(lái),私人關(guān)系在其中起著較大的作用.3.金融創(chuàng)新.金融創(chuàng)新通過(guò)對(duì)金融交易雙方關(guān)系的 影響,對(duì)金融機(jī)構(gòu)的有效經(jīng)濟(jì)規(guī)模發(fā)生兩方面的影響: 對(duì)能增加金融交易中雙方私人關(guān)系重要性的金融創(chuàng)新, 均縮小了金融機(jī)構(gòu)有效經(jīng)濟(jì)規(guī)模的區(qū)間,減小了其經(jīng)濟(jì) 規(guī)模水平;對(duì)能減少金融交易中雙方私人關(guān)系重要性的 金融創(chuàng)新,均增加了金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)規(guī)模的水平,延長(zhǎng)了 其有效規(guī)模的區(qū)間.如個(gè)人消費(fèi)貸款中還款保險(xiǎn)制度的 引入,使得該項(xiàng)交易對(duì)雙方私人關(guān)系依賴(lài)度下降,而金 融機(jī)構(gòu)自身實(shí)力規(guī)模與公眾關(guān)系等方面的重要程度則 上升,金融產(chǎn)品(服務(wù))的營(yíng)銷(xiāo)更加接近普通消費(fèi)品的營(yíng) 銷(xiāo)原則,只要金融交易規(guī)模的擴(kuò)大,銀行和保險(xiǎn)公司就 能有效的分散風(fēng)險(xiǎn),減少成本和增加收益.可見(jiàn),不同的金融產(chǎn)品和服務(wù),交易雙方關(guān)系在其 中的重要程度有很大差別.對(duì)交易雙方私人關(guān)系有決定 性影響的金融業(yè)務(wù)而言,受雙方關(guān)系制約,金融機(jī)構(gòu)規(guī) 模擴(kuò)大并不能帶來(lái)成本的下降和收益上升,因而依靠規(guī) 模增大,網(wǎng)點(diǎn)增多并不會(huì)帶來(lái)單位運(yùn)營(yíng)成本的下降.而 對(duì)交易雙方私人關(guān)系不太重要的場(chǎng)合,規(guī)模擴(kuò)張,網(wǎng)點(diǎn) 增多則會(huì)帶來(lái)較多的規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng),如由于網(wǎng)點(diǎn)增多給 顧客帶來(lái)的結(jié)算便利,使得信用卡發(fā)卡量上升,信用卡 經(jīng)營(yíng)的單位成本就相對(duì)下降.四,金融體系的過(guò)度膨脹與效率降低

金融業(yè)中私人關(guān)系的重要性,說(shuō)明金融市場(chǎng)在某 種程度上是分割的.金融市場(chǎng)的分割,意味著各種效 率的金融機(jī)構(gòu)可以同時(shí)并存.又由于各金融機(jī)構(gòu)組織 同時(shí)經(jīng)營(yíng)著許多業(yè)務(wù),其業(yè)務(wù)集合中往往既包括私人 關(guān)系占有支配地位的金融產(chǎn)品和服務(wù),又包括私人關(guān) 系不甚重要,而主要依賴(lài)公眾影響的金融產(chǎn)品和服務(wù).非關(guān)系金融業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)規(guī)模水平通常處于一個(gè)較高位 置,且常常處于一個(gè)較寬廣的區(qū)間上,不考慮“X一效 率”,各種規(guī)模的金融機(jī)構(gòu)均可處于有效經(jīng)濟(jì)規(guī)模經(jīng)營(yíng) 水平上.對(duì)關(guān)系重要的金融產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)說(shuō),經(jīng)濟(jì)規(guī) 模水平較低,其有效規(guī)模范圍為一個(gè)點(diǎn)(見(jiàn)圖2).因 此.經(jīng)營(yíng)各種產(chǎn)品組合的金融機(jī)構(gòu),為獲取私人關(guān)系 I]一一1_一

胡月曉,申紅:我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的組織規(guī)模,空間分布與效率改進(jìn) 不太重要的金融產(chǎn)品和服務(wù)的規(guī)模優(yōu)勢(shì),各機(jī)構(gòu)常有 擴(kuò)充規(guī)模,網(wǎng)點(diǎn)的動(dòng)機(jī)和傾向0只要機(jī)構(gòu)在私人關(guān)系 重要的業(yè)務(wù)領(lǐng)域在某一地維持一定水平和優(yōu)勢(shì),那么 即使機(jī)構(gòu)的擴(kuò)張是不經(jīng)濟(jì)的,這種出于對(duì)未來(lái)規(guī)模經(jīng) 濟(jì)和優(yōu)勢(shì)的期望也會(huì)使之進(jìn)行下去.不同金融機(jī)構(gòu)的 經(jīng)營(yíng)能力不同,均著力于擴(kuò)充規(guī)模和網(wǎng)點(diǎn)上,則會(huì)造 成整個(gè)金融體系運(yùn)營(yíng)效率的下降,尤其是對(duì)實(shí)行混業(yè) 經(jīng)營(yíng),集多種經(jīng)營(yíng)于一身的金融體系來(lái)說(shuō).金融市場(chǎng)的分割和經(jīng)營(yíng)的多樣性,導(dǎo)致了不該擴(kuò) 展的金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)張,進(jìn)而整個(gè)金融體系過(guò)度膨脹和效 率降低.市場(chǎng)分割導(dǎo)致相對(duì)低效的金融機(jī)構(gòu)的存在, 該機(jī)構(gòu)為獲取同時(shí)經(jīng)營(yíng)的,不具市場(chǎng)分割性的其他業(yè) 務(wù)的規(guī)模優(yōu)勢(shì),必然要進(jìn)行擴(kuò)張.因此,除非在金融

監(jiān)管方面有相應(yīng)措施,全能型金融體系應(yīng)比分離型金 融體系更無(wú)效率.但實(shí)際上,兩種金融體系的長(zhǎng)期并 存和近幾年來(lái)全能型金融體系的發(fā)展趨勢(shì),說(shuō)明兩者 的運(yùn)行效率至少是一樣的.由此可以斷定,全能型金 融體系至少在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置,市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管方面比分離 型金融體系來(lái)得嚴(yán)格,或者可能在組織設(shè)置或機(jī)構(gòu)監(jiān)管 等方面存在著差別(見(jiàn)表1).表1外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管比較 不超避15%鬻警 不小于6% 僅抽象的要求必須具備 應(yīng)付擠兌能力 _ 不超過(guò)18% 五,單個(gè)組織規(guī)模與機(jī)構(gòu)整體效率的協(xié)調(diào)

關(guān)系在金融業(yè)務(wù)中的重要性所造成的市場(chǎng)分割,產(chǎn) 生了金融市場(chǎng)上的局部壟斷,這使得效率差異的各種金 融機(jī)構(gòu)得以共存.但在關(guān)系相對(duì)不占重要性的金融業(yè)務(wù) 領(lǐng)域,各金融機(jī)構(gòu)則面臨直接的競(jìng)爭(zhēng).對(duì)銀行和保險(xiǎn)公 司的零售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)而言,交易雙方都可無(wú)沉淀成本的離 開(kāi)對(duì)方而另投它方.這樣,對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言,其面臨的市 場(chǎng)既有壟斷性的,又有競(jìng)爭(zhēng)性.除上面所言的監(jiān)管外,協(xié) 調(diào)兩種類(lèi)型市場(chǎng)間的經(jīng)營(yíng),就成了提高各金融企業(yè)機(jī)構(gòu) 整體效率的關(guān)鍵.1.機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)化.將兩種類(lèi)型的市場(chǎng)分離,割斷兩種 市場(chǎng)上的交叉補(bǔ)貼關(guān)系.集中于關(guān)系型業(yè)務(wù)的金融機(jī) 構(gòu),會(huì)自覺(jué)將經(jīng)營(yíng)規(guī)模停留在有效規(guī)模水平上,而不像 為尋求非關(guān)系型業(yè)務(wù)的規(guī)模優(yōu)勢(shì)而著力擴(kuò)張.集中于非 關(guān)系型業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),則由于面臨本外地各種機(jī)構(gòu)的

直接競(jìng)爭(zhēng),經(jīng)營(yíng)效率不佳的機(jī)構(gòu)就會(huì)被迫退出市場(chǎng).市 場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果減少了資源的重復(fù)配置,并保證了只有效 率最高的機(jī)構(gòu)才能生存和發(fā)展.機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)化的結(jié)果和外 在表現(xiàn)是,金融業(yè)分工的深化和虧損部門(mén)(機(jī)構(gòu))的減 少.如將信用卡從傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)中分離,成立專(zhuān)門(mén)的信 用卡公司等.2.組織集團(tuán)化.機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)化需要成立專(zhuān)門(mén)性的金融 機(jī)構(gòu),機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)化并非為取得一般的專(zhuān)業(yè)化收益.一般 的專(zhuān)業(yè)化收益通過(guò)機(jī)構(gòu)內(nèi)部的分工也能實(shí)現(xiàn).機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè) 化需要機(jī)構(gòu)內(nèi)部的獨(dú)立,實(shí)際生活中的表現(xiàn)就是要使各 個(gè)專(zhuān)業(yè)性的機(jī)構(gòu)成為具有獨(dú)立決策權(quán)的法人或非法人.為保留和獲取金融業(yè)中普遍存在的規(guī)模效應(yīng)和范圍效 應(yīng),各專(zhuān)業(yè)化機(jī)構(gòu)間又必須維持某種形式的聯(lián)系.整合 兩方面需要的結(jié)果是成立多元化的集團(tuán)或金融控股公 司.多元化金融集團(tuán)和金融控股公司在公司治理機(jī)制方 面既能發(fā)揮市場(chǎng)的激勵(lì)機(jī)制,又保留了等級(jí)制的權(quán)威.從企業(yè)內(nèi)部管理交易的角度,組織集團(tuán)化也是節(jié)約交易 費(fèi)用的一種企業(yè)組織形式.金融集團(tuán)正越來(lái)越多的成為 眾多金融企業(yè)的組織形式,金融集團(tuán)內(nèi)部機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)化的 存在大大提高了集團(tuán)整體的經(jīng)營(yíng)效率.3.配送一體化.全能型金融合并是否能取得范圍經(jīng) 濟(jì),依靠消費(fèi)者是否偏好“一站式”金融服務(wù),是否愿意 消費(fèi)更多的金融服務(wù).機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)化和組織集團(tuán)化要求改 變現(xiàn)有金融產(chǎn)品和服務(wù)的合成和配送方式,改變以往搭 配銷(xiāo)售的方式.現(xiàn)有專(zhuān)業(yè)化的分支機(jī)構(gòu)在推銷(xiāo)合成產(chǎn)品 時(shí)并不具有比較優(yōu)勢(shì),如銀行分支機(jī)構(gòu)在推銷(xiāo)人壽保險(xiǎn) 和共同基金方面,并不具有比較優(yōu)勢(shì);同樣,保險(xiǎn)公司網(wǎng) 點(diǎn)在銀行零售產(chǎn)品銷(xiāo)售如儲(chǔ)蓄,信用卡方面也不具成本 優(yōu)勢(shì).而一體化金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售和配送機(jī)制,能夠較好

地滿(mǎn)足消費(fèi)者各方面的需求,因而代表了金融業(yè)的一種 發(fā)展方向.六,金融機(jī)構(gòu)有效經(jīng)濟(jì)規(guī)模區(qū)間理論的啟示 1.對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略的認(rèn)識(shí)和預(yù)測(cè).金融業(yè)務(wù)中 關(guān)系重要程度的差異,是不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域中業(yè)務(wù)擴(kuò)張難易 程度不同的原因.對(duì)銀行業(yè)務(wù)而言,零售業(yè)務(wù)尤其是信 用卡業(yè)務(wù)是較少關(guān)系的.綜觀外資商業(yè)銀行在中國(guó)經(jīng)營(yíng) 業(yè)務(wù)的發(fā)展,除了在與其有淵源關(guān)系的本國(guó)投資企業(yè)開(kāi) 展結(jié)算,融資等業(yè)務(wù)外,對(duì)開(kāi)拓中國(guó)市場(chǎng)的突破口無(wú)一 例外的選擇在個(gè)人零售業(yè)務(wù)上.我們拋開(kāi)政策的影響因 素,外資金融機(jī)構(gòu)選擇關(guān)系較不重要的業(yè)務(wù)作為其開(kāi)展 中國(guó)業(yè)務(wù)突破口較能發(fā)揮其長(zhǎng)處.由于歷史和現(xiàn)實(shí)的原 因,中資商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人零售業(yè)務(wù)往往重視不夠,經(jīng)營(yíng) 能力不足.中資銀行慣來(lái)重視關(guān)系占重要地位的金融業(yè) 務(wù),如信貸和對(duì)公存款,在經(jīng)營(yíng)中較為重視關(guān)系的作用.一—1r.————一.%:=;產(chǎn)

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金嗣論l云2004年第1期

因而當(dāng)前中資銀行鮮有感受外資銀行壓力存在的.中外 雙方在關(guān)系兩端的不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域開(kāi)展經(jīng)營(yíng),雙方自然相 安無(wú)事.問(wèn)題是,當(dāng)外資熟悉了中國(guó)市場(chǎng),建立了開(kāi)展關(guān) 系型金融產(chǎn)品和服務(wù)所需的私人關(guān)系后,當(dāng)限制放開(kāi) 時(shí),外資還會(huì)局限在個(gè)人零售業(yè)務(wù)上嗎?面對(duì)這一潛在 壓力和威脅,中資機(jī)構(gòu)除了要繼續(xù)重視維護(hù)關(guān)系,努力

留住客戶(hù)外,還需要在關(guān)系不重要的個(gè)人零售業(yè)務(wù)上下 工夫,力求在非關(guān)系型業(yè)務(wù)上有一個(gè)大發(fā)展,切不可將 這塊市場(chǎng)拱手讓于人,如我國(guó)臺(tái)灣20世紀(jì)80年代開(kāi)放 之初將信用卡市場(chǎng)就拱手讓給了外資銀行,現(xiàn)在再想爭(zhēng) 取回來(lái),成本和難度都極大地上升了.2.金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)張的戰(zhàn)略途徑選擇.關(guān)系的建立非一 日之功.除非相互“挖墻腳”,新設(shè)機(jī)構(gòu)在關(guān)系型業(yè)務(wù)方面 要想在短期內(nèi)有一個(gè)飛速發(fā)展,幾乎是不可能的.現(xiàn)實(shí) 生活中許多新設(shè)機(jī)構(gòu)在開(kāi)出優(yōu)厚條件招收員工時(shí),往 往標(biāo)明要求有“客戶(hù)資源”.關(guān)系型業(yè)務(wù)領(lǐng)域的進(jìn)入障 礙顯然是較高的,這也是關(guān)系型金融產(chǎn)品和服務(wù)市場(chǎng) 的壟斷和分割之所在.非關(guān)系型金融產(chǎn)品和服務(wù)尤其 是個(gè)人性產(chǎn)品,卻由于規(guī)模增加所彰顯的品牌,聲譽(yù), 實(shí)力,以及網(wǎng)點(diǎn)遍布所帶來(lái)的便利而帶有較大的規(guī)模經(jīng) 濟(jì).也就是說(shuō),關(guān)系型金融產(chǎn)品帶有區(qū)位優(yōu)勢(shì),非關(guān)系 型金融產(chǎn)品則有規(guī)模優(yōu)勢(shì).這就要求金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行規(guī) 模擴(kuò)張,網(wǎng)點(diǎn)增設(shè)尤其是進(jìn)入外地市場(chǎng)時(shí),需要采取依 次推進(jìn)的戰(zhàn)略,先重點(diǎn)是有規(guī)模優(yōu)勢(shì)的非關(guān)系型金融產(chǎn) 品領(lǐng)域,等慢慢建立起與當(dāng)?shù)氐乃饺岁P(guān)系后,再向關(guān)系 型產(chǎn)品領(lǐng)域發(fā)展,即先建立規(guī)模優(yōu)勢(shì),再謀求區(qū)位優(yōu) 勢(shì).從外資進(jìn)入中國(guó)的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀看,可以判斷外資機(jī)構(gòu) 正是遵循這一規(guī)律的.口 [參考文獻(xiàn)] 1]H?范里安.微觀經(jīng)濟(jì)學(xué):現(xiàn)代觀念[M].上海:上海三聯(lián) 書(shū)店,上海人民出版社,1994.2]張杰.中國(guó)金融制度的結(jié)構(gòu)與變遷[M].太原:山西經(jīng) 濟(jì)出版社,1998.3張健華.我國(guó)商業(yè)銀行效率研究的DEA方法及1997— 2001年效率的實(shí)證分析[J].金融研究,2003,(3):11-25.[4]潘英麗.論金融中心的微觀基礎(chǔ)——金融機(jī)構(gòu)的空問(wèn)聚 集[J].上海財(cái)經(jīng)大學(xué),2003,(1):50-57.[5]潘英麗,吉余峰.金融機(jī)構(gòu)管理[M].上海:立信會(huì)計(jì)出版 社,2002.[6]BergerandDeYoung.theEffectofGeographicOnBankEf-ficiency[R].FederalReserveBankofChicago,Wo,t,i=s Paper.2OOO,(4).:7]Berger,DeYoung,HesnaandGregery.Glob-1;7~tlonofFi.nancialInstitution:EvidencefromCross-BorderBank;ng Performance[R1.Brakings-WhartanPapen~OnFinancial Services,RobertE,LitanandAnthorySantomero,eds.2000,(3).:8]Berger,DeYoung.andGregery.EflqciencyBarrierstoCon.solidationoftheEuropeanFinancialServicesIndustry[J].EuropeanFinancialManagement,2000,(6】:269-282.[9]于良春,高波.中國(guó)銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益與相關(guān)產(chǎn)業(yè)組 織政策[J].中國(guó)工業(yè)經(jīng)濟(jì)2003,(3):4o-48.[1O]G?J?施蒂格勒.產(chǎn)業(yè)組織和政府管制[M].上海:上海人 民出版社,上海三聯(lián)書(shū)店,1996.(責(zé)任編輯:春暉)(上接第13頁(yè))與上崗,任職,晉升和獎(jiǎng)懲等緊密結(jié)合 起來(lái).對(duì)培訓(xùn)時(shí)間要有明確的硬性規(guī)定,逐步把培訓(xùn) 時(shí)間與上崗資格,上崗要求結(jié)合起來(lái),每年的培訓(xùn)時(shí)間 必須保證,不得以任何理由拒絕或不參加培訓(xùn).凡拒 絕或不參加培訓(xùn)的不得從事相應(yīng)的信貸管理崗位的工 作.每次培訓(xùn)結(jié)束都要有測(cè)試,測(cè)試不合格的,要重新 培訓(xùn),并視情況降低資格等級(jí),權(quán)限等.對(duì)培訓(xùn)測(cè)試成 績(jī)優(yōu)秀者要給予獎(jiǎng)勵(lì),并在今后的晉升中作為重要參 考依據(jù).3.強(qiáng)化激勵(lì).員工行為導(dǎo)向最有效的辦法之一是激 勵(lì),而激勵(lì)的基礎(chǔ)是有一套尊重員工,信任員工,培育員 工的政策和機(jī)制,使員工在公開(kāi),公平,公正的機(jī)制下, 從理念到制度都把全行整體利益及員工自身利益調(diào)整 到一個(gè)方向上,構(gòu)成一個(gè)有機(jī)價(jià)值鏈,使員工的積極性, 創(chuàng)造性得到充分的調(diào)動(dòng)與發(fā)揮,實(shí)現(xiàn)用滿(mǎn)意的員工去實(shí) 現(xiàn)無(wú)缺陷的管理,再用滿(mǎn)意的員工和無(wú)缺陷的管理去贏 得客戶(hù)的滿(mǎn)意.要增強(qiáng)和完善激勵(lì)機(jī)制,包括員工的培 養(yǎng),使用,發(fā)展和報(bào)酬的分配與獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,參與和溝通機(jī) 制,授權(quán)機(jī)制等,對(duì)分支機(jī)構(gòu),對(duì)員工個(gè)人進(jìn)行無(wú)缺陷管 理的考核,并納入全行的經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)考核體系,把考 核結(jié)果與個(gè)人收益,個(gè)人發(fā)展直接掛鉤.這樣既可以激 發(fā)員工的熱情和責(zé)任,又可以有效地防止短期行為,不 斷加大激勵(lì)力度,對(duì)做得好的員工及時(shí)進(jìn)行表彰,對(duì)做 得不好的員工及時(shí)采取措施.在激勵(lì)的同時(shí)還應(yīng)完善約 束機(jī)制,包括監(jiān)督機(jī)制和懲罰機(jī)制.IJ [參考文獻(xiàn)] :1:楊鋼.質(zhì)量無(wú)神[M].北京:中國(guó)城市出版社,2003.2:菲利普?克勞士比.質(zhì)量無(wú)淚[M].北京:中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出 版社,2002.3:周朝琦,侯龍文.質(zhì)量管理創(chuàng)新[M].北京:經(jīng)濟(jì)管理出版 社.2000.4:羅振壁,劉衛(wèi)國(guó).企業(yè)流程設(shè)計(jì)與現(xiàn)代化質(zhì)量管理[M].北京:團(tuán)結(jié)出版社,2003.:5:羅國(guó)英.創(chuàng)建提升質(zhì)量的軟環(huán)境[J].中國(guó)質(zhì)量,2OO2,(9):15-19.(責(zé)任編輯:春暉)可一一T_一

第四篇：中國(guó)財(cái)政支農(nóng)規(guī)模與效率的實(shí)證分析1978～2013

中國(guó)財(cái)政支農(nóng)規(guī)模與效率的實(shí)證分析1978～2013

？眼摘 要？演財(cái)政是國(guó)家支持農(nóng)業(yè)發(fā)展的重要手段。在經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的進(jìn)程中，如何完善財(cái)政支農(nóng)制度，調(diào)整財(cái)政支農(nóng)目標(biāo)，提高財(cái)政支農(nóng)效率，成為當(dāng)前迫切需要研究和解決的重大課題。文章采用描述性統(tǒng)計(jì)分析方法，系統(tǒng)梳理改革開(kāi)放以來(lái)中國(guó)財(cái)政支農(nóng)規(guī)模與效率狀況。研究得出，導(dǎo)致財(cái)政支農(nóng)水平低下的主要原因是支農(nóng)規(guī)模過(guò)低和效率不高以及支農(nóng)資金分配結(jié)構(gòu)不合理、自籌資金部分所占比重依然過(guò)大等問(wèn)題突出，高效、規(guī)范的財(cái)政支農(nóng)機(jī)制還未形成。

？眼關(guān)鍵詞？演財(cái)政支農(nóng)；規(guī)模；效率

[中圖分類(lèi)號(hào)]F812.8 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)]1673-0461（2016）05-0035-08

一、引 言

農(nóng)業(yè)是人類(lèi)生存和發(fā)展的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)，它不僅提供糧食和食品等重要的生存物質(zhì)，而且是支撐工業(yè)、服務(wù)業(yè)等其他產(chǎn)業(yè)發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)保障。但是，農(nóng)業(yè)又是弱質(zhì)性產(chǎn)業(yè)，主要表現(xiàn)為農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)者眾多且比較分散，農(nóng)產(chǎn)品需求彈性較小但是供給彈性大[1]，差異性小、進(jìn)入壁壘低，生產(chǎn)周期長(zhǎng)、生產(chǎn)不易根據(jù)市場(chǎng)需求進(jìn)行調(diào)整，生產(chǎn)條件對(duì)自然高度依賴(lài)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)大等等。上述特征決定著農(nóng)業(yè)生產(chǎn)需要面對(duì)市場(chǎng)、自然、社會(huì)等多重風(fēng)險(xiǎn)，投資效益不高，普遍存在著農(nóng)業(yè)資金匱乏的難題?；诖?，對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)給予保護(hù)與補(bǔ)貼就顯得尤為重要，當(dāng)然這也是世界各國(guó)的通行做法[2]。改革開(kāi)放以來(lái)，國(guó)家依靠財(cái)政手段對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的資金支持力度也在日益加大。特別是2004～2015年，中央一號(hào)文件連續(xù)12年關(guān)注農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展，“三農(nóng)”問(wèn)題被作為“重中之重”上升為國(guó)家戰(zhàn)略定位的制高點(diǎn)。同時(shí)，在“支農(nóng)惠農(nóng)”和“強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)”思想的指導(dǎo)下，國(guó)家加大了支農(nóng)力度，先后出臺(tái)并實(shí)施了以“四減免”和“四補(bǔ)貼”為核心的一系列政策[3]。

目前，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，加強(qiáng)農(nóng)業(yè)支持制度建設(shè)，完善農(nóng)業(yè)支持政策體系，是黨的十八大關(guān)于新一輪農(nóng)業(yè)農(nóng)村改革發(fā)展部署的重要內(nèi)容[4]。如何在經(jīng)濟(jì)增速放緩、農(nóng)業(yè)面臨“雙重?cái)D壓”和資源環(huán)境約束趨緊的背景下創(chuàng)新財(cái)政支農(nóng)政策，強(qiáng)化農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)地位是必須破解的重大課題。為此，本文將采用描述性統(tǒng)計(jì)分析方法，系統(tǒng)梳理改革開(kāi)放以來(lái)中國(guó)財(cái)政支農(nóng)規(guī)模與效率狀況，以進(jìn)一步調(diào)整和優(yōu)化財(cái)政支農(nóng)的政策體系，提升財(cái)政支農(nóng)效率。

二、財(cái)政支農(nóng)規(guī)模分析

當(dāng)前有關(guān)財(cái)政支農(nóng)支出的概念尚未達(dá)成一致意見(jiàn)，這是因?yàn)樨?cái)政支農(nóng)包攬的業(yè)務(wù)范圍廣，涉及的部門(mén)多，加之相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不完整①。從數(shù)據(jù)的可獲取性考慮，本文將“財(cái)政支農(nóng)支出”定義為如下計(jì)算公式：

財(cái)政支農(nóng)支出=國(guó)家財(cái)政用于農(nóng)業(yè)的支出+全國(guó)農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)財(cái)政投入（1）

在此定義上，對(duì)1978年改革開(kāi)放以來(lái)中國(guó)財(cái)政支農(nóng)規(guī)模進(jìn)行相關(guān)研究。

（一）絕對(duì)量的對(duì)比分析

1.國(guó)家財(cái)政狀況

從1978年到2013年財(cái)政收支狀況來(lái)看，大部分年份保持一定規(guī)模的赤字，且總體處于上升趨勢(shì)。1978年財(cái)政赤字總額為-10.17億元，1979年則攀升到135.41億元，隨后在個(gè)別年份稍有盈余的波動(dòng)中，上升至2013年的11 002.46億元。36年間，財(cái)政赤字總額年均增幅為13.4%，具體變化詳見(jiàn)表1?？傮w而言，國(guó)家財(cái)政壓力持續(xù)處于偏緊狀態(tài)。

2.財(cái)政支農(nóng)資金規(guī)模

從財(cái)政支農(nóng)的資金規(guī)模來(lái)看，除去1981年以及1999年的環(huán)比小幅下跌外，大部分年份都處于持續(xù)上升趨勢(shì)，1981年為110.21億元，隨后增加至1998年的1 237.82億元，1999年略減為1 179.85億元，2003年繼續(xù)增加到1 903.67億元。在“中央一號(hào)文件”連續(xù)聚焦“三農(nóng)”的背景下，財(cái)政支農(nóng)資金總額高速增長(zhǎng)，2013年高達(dá)12 732.95億元。1981年支農(nóng)規(guī)模下降是國(guó)家體制性“重工輕農(nóng)”的結(jié)果，這在未來(lái)改革中逐漸得到扭轉(zhuǎn)；而1999年的降低則是1998年特大洪災(zāi)后的一種自然回調(diào)。從1978～2013年全階段看，年均增幅約為13.68%，如果從2003～2013年分階段看，年均遞增22.44%（見(jiàn)表2）。因此可以說(shuō)，財(cái)政支農(nóng)資金規(guī)模年均增幅在持續(xù)增加，但與其他支出項(xiàng)目相比，總體數(shù)量還偏小，需要進(jìn)一步加大財(cái)政支農(nóng)力度。

3.國(guó)家財(cái)政狀況與財(cái)政支農(nóng)資金規(guī)模的對(duì)比分析

從1978～2013年的發(fā)展歷程來(lái)看，在國(guó)家財(cái)政總體偏緊的硬約束下，財(cái)政支農(nóng)資金規(guī)模持續(xù)上升。尤其是2003年以來(lái)，在黨中央提出的“三農(nóng)”工作是“重中之重”思想的指導(dǎo)下，國(guó)家財(cái)政對(duì)于農(nóng)業(yè)的支持力度明顯增強(qiáng)，支農(nóng)資金規(guī)模快速增加。如表1，尤其是2003～2013年間，快速上升的財(cái)政赤字額并沒(méi)有影響乃至改變財(cái)政支農(nóng)資金額穩(wěn)定增長(zhǎng)的良好態(tài)勢(shì)。

（二）相對(duì)量的對(duì)比分析

1.財(cái)政赤字占比與財(cái)政支農(nóng)資金占比的對(duì)比分析

由表1可以看出，1978～2000年財(cái)政赤字占財(cái)政總支出之比處于上升趨勢(shì)，從0.91%增至15.68%。其后出現(xiàn)階段性下跌，減少至2013年的7.85%，36年間共增加了6.94個(gè)百分點(diǎn)。而另一方面，財(cái)政支農(nóng)支出占比僅出現(xiàn)細(xì)微波動(dòng)，由1978年的13.43%略微增加到1979年的13.60%，然后持續(xù)降低到1995年的9.10%，后又增加到1998年的11.46%，此后上下浮動(dòng)在8%左右，36年間降低了4.06個(gè)百分點(diǎn)（見(jiàn)表1）。1978～2013年間，財(cái)政赤字占比呈快速增加趨勢(shì)，而財(cái)政支農(nóng)支出占比僅出現(xiàn)略微降低，基本保持穩(wěn)定。這說(shuō)明，國(guó)家對(duì)財(cái)政支農(nóng)工作非常重視，只能加強(qiáng)，不能削弱。

2.財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)比分析

用財(cái)政赤字占GDP的比重作為衡量財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，國(guó)際經(jīng)驗(yàn)以3%②為警戒線(xiàn)。這一指標(biāo)顯示，過(guò)去的36年內(nèi)，僅有1979年財(cái)政赤字占GDP之比超過(guò)3%，達(dá)到3.33%。其余年份中，超過(guò)2%的有2000、2001、2002、2003年；超過(guò)1%的有1980、1991、1994、1998、1999、2004、2005、2010、2011、2012、2013年，其余14年均低于1%（見(jiàn)表1）。這說(shuō)明我國(guó)財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)尚處于可控范圍。

3.財(cái)政支農(nóng)資金占比與農(nóng)業(yè)GDP占比的對(duì)比分析

1978～2013年間，財(cái)政支農(nóng)支出占比處于下降趨勢(shì)，從1978年的13.43%下降到2013年的9.55%，下降幅度僅為3.88個(gè)百分點(diǎn)；而農(nóng)業(yè)GDP占比從1978年的27.94%以較快的速度下降到2013年的10.21%，下降了17.73個(gè)百分點(diǎn)，降幅遠(yuǎn)高于前者。由表3可見(jiàn)，改革以來(lái)的36年間，在財(cái)政支農(nóng)資金占比僅出現(xiàn)略微降低的情況下，農(nóng)業(yè)GDP占比出現(xiàn)了顯著下降趨勢(shì)。這說(shuō)明，盡管?chē)?guó)家支農(nóng)資金規(guī)模持續(xù)在增加，但依然處于偏小的狀態(tài)，無(wú)力改變農(nóng)業(yè)GDP占比迅速下滑的態(tài)勢(shì)，未來(lái)需要進(jìn)一步加大“三農(nóng)”投入力度。

本文將財(cái)政支農(nóng)資金占財(cái)政總支出的比例與農(nóng)業(yè)產(chǎn)值占GDP的比例之比界定為財(cái)政支農(nóng)系數(shù)。該指標(biāo)能夠很好地展現(xiàn)財(cái)政支農(nóng)資金占比與農(nóng)業(yè)GDP占比之間的動(dòng)態(tài)變化關(guān)系。該系數(shù)值越大，表明國(guó)家對(duì)農(nóng)業(yè)投入力度越大。如表3所示，從1978～2013的36年間，財(cái)政支農(nóng)系數(shù)明顯呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，從0.48變化到0.94。所以，整體而言，國(guó)家對(duì)“三農(nóng)”工作日益重視，財(cái)政投入也逐漸在增強(qiáng)。

4.財(cái)政支農(nóng)資金內(nèi)部結(jié)構(gòu)的對(duì)比分析

如表4所示：①1978年以來(lái)，財(cái)政支農(nóng)支出1占比總體上呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，只是在個(gè)別年份出現(xiàn)環(huán)比下降（如1998年、2000年、2003年）。②農(nóng)業(yè)基本建設(shè)支出占比總體呈現(xiàn)出先下降、后增加、再下降、再增加的趨勢(shì)。第一輪增加是因?yàn)?998年特大洪災(zāi)的影響，國(guó)家大力加強(qiáng)農(nóng)業(yè)基本建設(shè)支出。第二輪增加是因?yàn)閲?guó)家提出“新農(nóng)村建設(shè)”的歷史任務(wù)。這說(shuō)明農(nóng)業(yè)基本建設(shè)支出所占份額的大小常常受制于國(guó)家政策的調(diào)整變動(dòng)。③農(nóng)業(yè)科技三項(xiàng)費(fèi)用在1978～2013年的36年間年均占比僅為0.82%，而且在1991～2013年間，該指標(biāo)都低于平均水平。這說(shuō)明，農(nóng)業(yè)科技三項(xiàng)費(fèi)用占比在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)，處于極低的水平上，這是造成我國(guó)農(nóng)業(yè)科技發(fā)展緩慢的重要原因，同時(shí)也反映出我國(guó)財(cái)政支農(nóng)資金分配結(jié)構(gòu)不合理。④農(nóng)村救濟(jì)費(fèi)占比盡管有所波動(dòng)，但一般比較平穩(wěn)，多處于3%～5%之間。⑤農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)財(cái)政投入占比總體呈現(xiàn)出先升高后降低的“倒U型”曲線(xiàn)狀態(tài)，該項(xiàng)支出還處于不穩(wěn)定的上下波動(dòng)之中，不利于穩(wěn)步提高農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力?？傮w來(lái)看，財(cái)政支農(nóng)資金的內(nèi)部結(jié)構(gòu)比較失衡，財(cái)政支農(nóng)支出占比太大，過(guò)高的“財(cái)政吃飯供養(yǎng)”份額嚴(yán)重削弱了“生產(chǎn)性支農(nóng)”部分。嚴(yán)重制約了財(cái)政支農(nóng)效率的提高。

5.農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)各項(xiàng)投入內(nèi)部結(jié)構(gòu)的對(duì)比分析

由表5看出：①農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)投入中，中央財(cái)政投入占比呈現(xiàn)逐步增加的趨勢(shì)，并且日益占據(jù)份額第一的位置，這說(shuō)明國(guó)家財(cái)政支農(nóng)的力度在加大；②地方財(cái)政投入占比相對(duì)比較穩(wěn)定，這可能與地方財(cái)政投入多是配套支出有關(guān)；③銀行貸款占比在持續(xù)降低，這說(shuō)明逐漸增加的財(cái)政投入使得農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)單位不再過(guò)多的借助于金融機(jī)構(gòu)的貸款支持；④自籌資金占比呈現(xiàn)日益下降的趨勢(shì)，并且逐步從份額第一的位置上退居其次，但是該部分比例依然過(guò)大，這說(shuō)明在農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)中，國(guó)家財(cái)政支農(nóng)投入依然任重而道遠(yuǎn)。

三、財(cái)政支農(nóng)效率分析

（一）財(cái)政支農(nóng)資金投入散亂、渠道復(fù)雜、項(xiàng)目重復(fù)交叉、管理無(wú)序等問(wèn)題突出

首先是資金投入散亂，如表6所示，現(xiàn)階段，中央層面具有分配、使用和管理涉農(nóng)資金權(quán)限的部門(mén)涵蓋發(fā)改委、農(nóng)業(yè)部、科技部、水利部、林業(yè)局等12個(gè)國(guó)家部委。在基層，多個(gè)農(nóng)口部門(mén)和涉農(nóng)單位同時(shí)在管理和分配著支農(nóng)資金。上述管理機(jī)制直接造成大量支農(nóng)資金在使用上不同程度的存在著小、散、亂等現(xiàn)象[5]，支農(nóng)資金的利用效率低下，管理成本較高，規(guī)模效應(yīng)無(wú)從談起。其次是渠道復(fù)雜。僅中央財(cái)政涉農(nóng)支出項(xiàng)目就包括建設(shè)投資（國(guó)債資金）、農(nóng)業(yè)科學(xué)事業(yè)費(fèi)、農(nóng)業(yè)科技三項(xiàng)費(fèi)用、支援農(nóng)村生產(chǎn)支出、農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)支出、農(nóng)林水氣等部門(mén)事業(yè)費(fèi)、支援不發(fā)達(dá)地區(qū)支出、水利建設(shè)基金、農(nóng)業(yè)稅災(zāi)歉減免補(bǔ)助、農(nóng)村稅費(fèi)改革轉(zhuǎn)移支付、農(nóng)產(chǎn)品政策性補(bǔ)貼支出、農(nóng)村中小學(xué)教育支出、農(nóng)村衛(wèi)生支出、農(nóng)村救濟(jì)支出、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料價(jià)格補(bǔ)貼等15個(gè)大項(xiàng)[6]。這直接導(dǎo)致支農(nóng)資金下達(dá)渠道分散復(fù)雜，難以形成有效合力。再次是項(xiàng)目重復(fù)交叉。支農(nóng)資金管理部門(mén)繁多的現(xiàn)實(shí)在一定程度上造成了涉農(nóng)部門(mén)職能重復(fù)交叉的弊端，多個(gè)涉農(nóng)項(xiàng)目重復(fù)投入，重疊立項(xiàng)的情況屢見(jiàn)不鮮。如農(nóng)業(yè)水利基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目既在水利部門(mén)立項(xiàng)，又歸屬農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)部門(mén)投資，造成支農(nóng)資金的浪費(fèi)和無(wú)效使用。最后是管理無(wú)序。財(cái)政支農(nóng)資金的管理涉及多個(gè)部門(mén)，常常出現(xiàn)政出多門(mén)、無(wú)人負(fù)責(zé)、相互推諉的情況，造成支農(nóng)資金使用中的無(wú)序，甚至出現(xiàn)涉農(nóng)資金被擠占、挪用的惡劣情況，導(dǎo)致財(cái)政支農(nóng)資金利用效率和社會(huì)引導(dǎo)效應(yīng)不高。

（二）財(cái)政支農(nóng)資金投入結(jié)構(gòu)不合理

首先是在財(cái)政支農(nóng)資金使用對(duì)象上，對(duì)于農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施投資過(guò)于重視，農(nóng)田水利基礎(chǔ)設(shè)施和生態(tài)建設(shè)投資占據(jù)較大比重，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)直接投資所占比例較小[7]。其次是涉農(nóng)部門(mén)事業(yè)費(fèi)支出過(guò)高，行政人員經(jīng)費(fèi)開(kāi)支較大，影響支農(nóng)資金規(guī)模效應(yīng)的發(fā)揮。再次是財(cái)政支農(nóng)資金對(duì)于農(nóng)村人力資源投入偏少，而且對(duì)于農(nóng)村教育、衛(wèi)生等社會(huì)事業(yè)支持力度較弱，影響了財(cái)政支農(nóng)整體效益的顯現(xiàn)。最后是財(cái)政支農(nóng)資金對(duì)于社會(huì)公益性強(qiáng)、戰(zhàn)略意義顯著的基礎(chǔ)性農(nóng)業(yè)項(xiàng)目如農(nóng)業(yè)病蟲(chóng)害防治、土壤與種子改良、配方施肥等投入明顯不足，發(fā)展較為滯后。

（三）財(cái)政支農(nóng)資金來(lái)源不均衡

當(dāng)前，中央財(cái)政與地方財(cái)政存在著“事權(quán)”和“財(cái)權(quán)”的不均衡現(xiàn)象。中央財(cái)政較為豐盈的財(cái)政實(shí)力擔(dān)負(fù)著落實(shí)中央政府惠農(nóng)政策的任務(wù)，但是較為清貧的地方財(cái)政很難進(jìn)行資金配套，但是卻承擔(dān)著各項(xiàng)支農(nóng)政策在基層實(shí)施的重任。地方政府尤其是基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政基本上維持著吃飯財(cái)政的窘迫局面[8]，缺乏落實(shí)支持農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展各項(xiàng)政策的財(cái)力保障。上述現(xiàn)象直接造成中央財(cái)政與地方財(cái)政在支農(nóng)資金支出方面的不平衡。

（四）農(nóng)業(yè)科研投入長(zhǎng)期不足，農(nóng)業(yè)R&D效率不高

改革開(kāi)放以來(lái)，伴隨著農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展，我國(guó)構(gòu)建了較為完備的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)科技政策體系，推動(dòng)了農(nóng)業(yè)科技水平的提高和農(nóng)業(yè)科技資源的優(yōu)化配置。然而，由于我國(guó)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)科技投入的實(shí)施涉及多個(gè)部門(mén)，缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)，再加上各個(gè)區(qū)域農(nóng)業(yè)發(fā)展水平差異顯著，現(xiàn)代農(nóng)業(yè)科技投入產(chǎn)出效率和科技資源的均衡化配置還存在諸多問(wèn)題。突出表現(xiàn)在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展與農(nóng)業(yè)科技投入之間缺乏有效支撐、農(nóng)業(yè)科技資源供求失衡、農(nóng)業(yè)科技投入力度偏弱、農(nóng)業(yè)科技推廣活力不足等方面。如圖1所示，1978～2012年，我國(guó)的農(nóng)業(yè)科技三項(xiàng)費(fèi)用占農(nóng)業(yè)產(chǎn)值的比重長(zhǎng)期處于較低水平，普遍低于1%的發(fā)展中國(guó)家平均水平（FAO標(biāo)準(zhǔn)）[9]。

（五）財(cái)政支農(nóng)資金使用中存在著錯(cuò)位、越位和缺位現(xiàn)象

首先是錯(cuò)位現(xiàn)象。目前，財(cái)政支農(nóng)資金補(bǔ)貼過(guò)多地支持了“綠箱”補(bǔ)貼政策，造成了農(nóng)產(chǎn)品進(jìn)出口價(jià)格體系的紊亂和扭曲，不符合WTO規(guī)則的相關(guān)要求[10]，需要對(duì)上述錯(cuò)位的農(nóng)業(yè)支持政策進(jìn)行調(diào)整和完善。其次是越位現(xiàn)象。WTO《農(nóng)業(yè)協(xié)議》對(duì)糧食風(fēng)險(xiǎn)基金和購(gòu)銷(xiāo)公司的各種財(cái)務(wù)掛賬行為做出了約束，但是我國(guó)的財(cái)政支農(nóng)投入方式卻在上述兩個(gè)方面出現(xiàn)了越位現(xiàn)象。再次是缺位現(xiàn)象。現(xiàn)行WTO規(guī)則對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展較為支持的科研投入、農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全、供銷(xiāo)信息服務(wù)、農(nóng)民合作等形式的“綠箱”政策在我國(guó)財(cái)政支農(nóng)體系中處于弱勢(shì)地位，支持力度亟待加強(qiáng)。

四、研究結(jié)論

從財(cái)政支農(nóng)支出的規(guī)模、效率、結(jié)構(gòu)等方面考察，可得出以下5點(diǎn)結(jié)論：

第一，規(guī)模不高是導(dǎo)致財(cái)政支農(nóng)水平低下的重要因素。改革開(kāi)放以來(lái)，在國(guó)家財(cái)政總體偏緊的硬約束下，財(cái)政支農(nóng)資金規(guī)模持續(xù)上升。尤其是2003年以來(lái)，在黨中央提出“三農(nóng)”工作是“重中之重”思想的指導(dǎo)下，財(cái)政對(duì)于農(nóng)業(yè)的支持力度明顯增強(qiáng)，支農(nóng)資金規(guī)?？焖僭黾?。但支農(nóng)資金規(guī)模絕對(duì)數(shù)量依然處于偏小的狀態(tài)，無(wú)力改變農(nóng)業(yè)總產(chǎn)值占比迅速下滑的態(tài)勢(shì)，未來(lái)需要進(jìn)一步加大“三農(nóng)”投入力度。

第二，效率低下是導(dǎo)致財(cái)政支農(nóng)水平不高的重要因素。一方面，我國(guó)財(cái)政支農(nóng)重點(diǎn)不突出，“撒胡椒面”式的投入方式致使效率低下；另一方面，資金來(lái)源渠道多和投入分散弊端造成資金管理成本高，調(diào)度困難，體制轉(zhuǎn)軌的不完善性又使得該問(wèn)題變得更加復(fù)雜。因此，財(cái)政支農(nóng)資金迫切需要大力度進(jìn)行整合。

第三，財(cái)政支農(nóng)資金結(jié)構(gòu)失衡，嚴(yán)重影響了財(cái)政支農(nóng)的效率。財(cái)政支農(nóng)資金內(nèi)部結(jié)構(gòu)不合理，其中，支農(nóng)支出1占比太大，過(guò)高的“財(cái)政吃飯供養(yǎng)”份額嚴(yán)重削弱了“生產(chǎn)性支農(nóng)”部分。“生產(chǎn)性”支農(nóng)資金比重亟待提高，尤其是農(nóng)業(yè)基本建設(shè)、農(nóng)業(yè)科技三項(xiàng)費(fèi)以及農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)等方面。

第四，國(guó)家財(cái)政支農(nóng)仍是未來(lái)財(cái)政支農(nóng)的主要力量。農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)投入中，中央財(cái)政投入占比呈現(xiàn)逐步增加的趨勢(shì)，并且日益占據(jù)份額第一的位置，這說(shuō)明國(guó)家財(cái)政支農(nóng)的力度在加大。但是自籌資金部分所占比重依然過(guò)大，這說(shuō)明在農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)中，國(guó)家財(cái)政支農(nóng)投入依然任重而道遠(yuǎn)。

第五，目前尚未形成高效、健全、規(guī)范的財(cái)政支農(nóng)機(jī)制。近年來(lái)，財(cái)政支農(nóng)資金管理取得了顯著優(yōu)化，但管理中“重分配、輕監(jiān)管”的現(xiàn)象仍然大量存在。支農(nóng)資金使用過(guò)程中程序長(zhǎng)，環(huán)節(jié)多，成本高，績(jī)效考評(píng)和問(wèn)責(zé)機(jī)制薄弱的情況仍未得到明顯改觀。

第五篇：公平、效率與就業(yè)

文章標(biāo)題：公平、效率與就業(yè)

正確認(rèn)識(shí)公正、效率與就業(yè)的關(guān)系，對(duì)于制定合理的分配政策、端正在就業(yè)問(wèn)題上的指導(dǎo)思想均有著十分重要的意義。[xiexiebang.com文章-http://004km.cn/xiexiebang.com幫您找

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在社會(huì)主義初級(jí)階段的分配制度中，公平就是社會(huì)公平，它主要是指社會(huì)財(cái)富占有的平等和收入分配的公平。效率就是勞動(dòng)效率，即勞動(dòng)生產(chǎn)率的高低。社會(huì)公平即社會(huì)財(cái)富占有的平等和收入分配的公平，又可歸結(jié)為勞動(dòng)平等和報(bào)酬平等。僅就勞動(dòng)平等而言，它實(shí)際上包含兩個(gè)內(nèi)容：一個(gè)是任何人的收入都只能主要來(lái)自勞動(dòng)，只能以自己的勞動(dòng)同另一種勞動(dòng)相交換，從而獲取消費(fèi)品，不能無(wú)償?shù)卣加兴说膭趧?dòng)，人們?cè)讷@得收入的方式上是平等的。二是每個(gè)勞動(dòng)者有平等地參加勞動(dòng)的權(quán)利。而勞動(dòng)平等與報(bào)酬平等，最終又可歸結(jié)為各盡所能、按勞分配。只要實(shí)行各盡所能、按勞分配，就能體現(xiàn)現(xiàn)階段的勞動(dòng)平等和報(bào)酬平等，從而體現(xiàn)社會(huì)公平。

因此，在社會(huì)主義初級(jí)階段的分配制度中，社會(huì)公平與勞動(dòng)效率的關(guān)系就是各盡所能、按勞分配與勞動(dòng)效率的關(guān)系。這兩者的關(guān)系盡管存在著矛盾，但又是相互統(tǒng)一、相輔相成的。一方面，公平是效率的前提，沒(méi)有公平就談不上效率。這一思想在近二、三十年西方出現(xiàn)的組織行為理論中也得到了反映。這一理論認(rèn)為，職工在一個(gè)組織中的積極性，在很大程度上取決于該職工在主觀上所決定的他是否得到了公道的待遇，他付出的勞動(dòng)是否得到了應(yīng)有的補(bǔ)償。在社會(huì)主義初級(jí)階段，公道的待遇和就有的補(bǔ)償，可以理解為平等勞動(dòng)的權(quán)利是否得到落實(shí)以及一定量的勞動(dòng)支出是否得到應(yīng)有的報(bào)酬，即各盡所能、按勞分配的原則是否得到最終體現(xiàn)。這里需要說(shuō)明的是，按勞分配既不是平均分配，也不是差距過(guò)大的分配，這兩種情況的出現(xiàn)都會(huì)導(dǎo)致勞動(dòng)者心理不平衡，影響社會(huì)安定，從而降低或破壞勞動(dòng)者的積極性，生產(chǎn)力就不能高速發(fā)展，效率也就談不上。例如，允許一部分地區(qū)和一部分人先富起來(lái)，可以起到示范和激勵(lì)作用，本身也是一種公平的體現(xiàn)，有利于提高效率。但先富起來(lái)的是有條件的，這個(gè)條件就是誠(chéng)實(shí)勞動(dòng)和合法經(jīng)營(yíng)，即為社會(huì)提供有用勞動(dòng)。如果不把握住這個(gè)條件，非法致富也允許，就會(huì)失去公平，非但不能提高效率，反而會(huì)導(dǎo)致人們心理失衡，產(chǎn)生消極破壞作用，從而降低效率。另一方面，效率又是實(shí)現(xiàn)公平的條件。沒(méi)有效率，生產(chǎn)力不能高速發(fā)展，實(shí)現(xiàn)公平就缺乏物質(zhì)基礎(chǔ)。沒(méi)有效率，導(dǎo)致勞動(dòng)者的勞動(dòng)得不到應(yīng)有的補(bǔ)償，更不能為勞動(dòng)者提供平等地參加勞動(dòng)的機(jī)會(huì)，公平就無(wú)從談起。

所以，只有堅(jiān)持實(shí)行各盡所能、按勞分配為主體，才能體現(xiàn)社會(huì)公平，才能促進(jìn)勞動(dòng)效率的提高。效率的提高反過(guò)來(lái)為實(shí)現(xiàn)社會(huì)公平提供物質(zhì)條件。這是社會(huì)主義初級(jí)階段分配制度上必須把握的基準(zhǔn)思想。據(jù)此制定的分配政策在實(shí)踐中才會(huì)有較好的效果。任何忽視按勞分配的傾向都是有害的。

當(dāng)然，由于在執(zhí)行按勞分配原則過(guò)程中容易出現(xiàn)某些偏差，以及現(xiàn)階段多種所有制形式并存和市場(chǎng)因素的復(fù)雜情況，有時(shí)會(huì)出現(xiàn)分配不公的現(xiàn)象，導(dǎo)致收入差距過(guò)大或過(guò)小。一旦出現(xiàn)這種情況，國(guó)家除了不斷調(diào)整分配政策外，還應(yīng)采取行政、經(jīng)濟(jì)手段進(jìn)行干預(yù)。一方面，通過(guò)稅收等手段，對(duì)由于非勞動(dòng)因素而導(dǎo)致的不同經(jīng)濟(jì)收入進(jìn)行必要的調(diào)節(jié)；另一方面，對(duì)經(jīng)濟(jì)條件差、致富困難較大的地區(qū)和勞動(dòng)者，要加以扶持，實(shí)行特殊的優(yōu)惠政策，在物質(zhì)技術(shù)上給予幫助。目前，為了控制貧富收入差距持續(xù)擴(kuò)大的趨勢(shì)，應(yīng)著力擴(kuò)大中等收入者比重，提高低收入者收入水平，促進(jìn)共同富裕和社會(huì)公平，這將成為今后深分配制度改革的重要目標(biāo)。

實(shí)現(xiàn)社會(huì)公平，其中一個(gè)很重要的內(nèi)容就要落實(shí)每個(gè)勞動(dòng)者有平等的參加勞動(dòng)的權(quán)利，這是社會(huì)主義本質(zhì)的要求，也是社會(huì)主義制度優(yōu)越性的體現(xiàn)。這一內(nèi)容表現(xiàn)在就業(yè)問(wèn)題上，就是要實(shí)行充分就業(yè)政策，為每人勞動(dòng)者提供“各盡所能”的機(jī)會(huì)。一個(gè)人要生存，就應(yīng)參加勞動(dòng)，為社會(huì)創(chuàng)造財(cái)富，這是每個(gè)人應(yīng)有的權(quán)利，也是他們應(yīng)盡的義務(wù)。任何人都不應(yīng)剝奪這種權(quán)利的義務(wù)。當(dāng)然，勞動(dòng)者有平等參加勞動(dòng)的權(quán)利，不能絕對(duì)地理解為每個(gè)人都必須有工作崗位，不存在任何失業(yè)現(xiàn)象。因?yàn)槠降葏⒓觿趧?dòng)者有一個(gè)前提，即勞動(dòng)者必須具有一定的勞動(dòng)能力和勞動(dòng)技能。如果沒(méi)有這種能力和技能，就有可能失去工作崗位導(dǎo)致失業(yè)。尤其是在科學(xué)技術(shù)高度發(fā)達(dá)的現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，更是如此。因此，我們實(shí)行的充分就業(yè)是包含合理失業(yè)率的充分就業(yè)。政府有責(zé)任花費(fèi)更多的力氣創(chuàng)造更多的就業(yè)機(jī)會(huì)，而不應(yīng)該當(dāng)作一般的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題來(lái)對(duì)待。正是因?yàn)槊總€(gè)勞動(dòng)者的能力和技能不同，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，如果適應(yīng)不了高技能的工作崗位，就應(yīng)向報(bào)酬較低的低技能工作崗位流動(dòng)。這樣能迫使每個(gè)勞動(dòng)者不斷地提高自己的素質(zhì)和技能，以適應(yīng)隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展不斷變化的工作崗

位的要求，它既體現(xiàn)了公平，又體現(xiàn)的效率，是社會(huì)主義條件下公平與效率較為完善的統(tǒng)一。當(dāng)然，對(duì)從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制中走過(guò)來(lái)、吃慣了“大鍋飯”的人產(chǎn)來(lái)說(shuō)，要接受從報(bào)酬較高的高技能工作崗位向報(bào)酬較低的低技能工作崗位流動(dòng)的現(xiàn)實(shí)，是一件很不容易的事情。這里的關(guān)鍵是個(gè)轉(zhuǎn)變觀念的問(wèn)題。應(yīng)認(rèn)識(shí)到過(guò)去那種“干與不干都一樣，干多干少都一樣”的時(shí)代已經(jīng)一去不復(fù)

返了。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)講的是實(shí)力，靠的是競(jìng)爭(zhēng)，是生存的競(jìng)爭(zhēng)，要在這種競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳跟，必須正視現(xiàn)實(shí)，樹(shù)立自強(qiáng)、自立、自信的意識(shí)，積極投身于市場(chǎng)，靠自己的努力去實(shí)現(xiàn)自身的價(jià)值。

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