第一篇：黨支部分類評級

根據嵩組通【2012】24號文件精神要求，楊林鎮(zhèn)結合我鎮(zhèn)實際，認真開展了基層黨組織分類定級，分類定級工作取得實效，為下步開展基層組織建設年各項工作的開展打下夯實基礎。

分類定級是抓好基層黨組織鞏固提升、整頓轉化的基礎環(huán)節(jié)。鎮(zhèn)黨委高度重視，結合我鎮(zhèn)實際制定分類定級事實方案，成立了鎮(zhèn)黨委書記為組長、黨委領導和相關部門為成員的工作領導小組，在抓好基層組織建設年活動總體動員部署的基礎上，一環(huán)緊扣一環(huán)抓好各項工作落實。要按照“工作標準不降低、工作力量有保障、工作作風要扎實”的要求，認真組織開展好基層黨組織的調查摸底和分類定級工作，確保黨員全員參與、所屬黨組織全面覆蓋，確保為下步開展基層組織建設年各項工作的開展打下夯實基礎。

基層黨組織分類定級工作要堅持突出重點、分領域推進。主要對我鎮(zhèn)農村、社區(qū)、機關和事業(yè)單位、非公有制經濟組織和新社會組織等領域基層黨支部進行分類定級。要堅持客觀公正、實事求是，按照不同類別的黨組織分類定級的標準認真開展分類定級，不回避問題和矛盾，按照簡便易行的原則，合理確定工作步驟、程序和要求，切實做到情況清、底子明、分類準確、定級合理。按照《參考標準》里的“黨組織帶 頭人、工作思路、工作制度、活動陣地、保障機制、工作業(yè)績、群眾評價”七項分類定級指標。以百分制評分的方式進行，分別賦予七項 指標分值，總分為 100 分，劃分四個等級：90 分以上為“好” ；80-89 分為“較好” ；60-79 分為“一般” ；60 分以下為“較差”。

采取各基層黨支部自評、上級黨組織評價、群眾評議相結合的方法進行分類定級。具體步驟如下：

1、各基層黨支部自評。由各基層黨支部對照評價標準逐項自查，進行自我評價。

2、黨員群眾測評。由上級黨組織采取適當方式組織黨員群眾進 行滿意度測評，參加測評的對象范圍、人數根據基層黨組織的類別和支部實際靈活確定。

3、上級黨組織評定。由上級黨組織專門組織人員對照評價標準 對所屬黨支部進行評價。

4、核準定級。上級黨組織對各基層黨支部的自我評、上級評、群眾評的結果進行綜合分析，按照評價標準分別給予 “好” “較、好” “一般”“較差”四個等級的劃分。其中群眾滿意率低于 90%的，不能定為“好”與“較好”。此次分類定級全鎮(zhèn)參與黨組織做到了全覆蓋共計27個黨組織，分別為：行政村7個、社區(qū)8個、非公企業(yè)黨組織7個、新社會組織1個、機關和事業(yè)單位但組織4個。嚴格標準、按照程序對27個黨組織進行了分類定級，情況如下： 優(yōu)秀黨組織

根據分類定級的情況，我鎮(zhèn)將堅持分類研究，落實整改目標明。有針對性地提出各基層黨組織的整改目標任務，著力在“帶頭人、發(fā)展思路、工作制度、活動陣地、保障機制”五個方面下工夫。要求“好”和“較好”的黨組織重在揚長，進一步實現“五好”目標；“一般”的黨組織重在避短，彌補不足，實現“趕超先進”目標；“較差”的黨組織重在整頓，全方位查找病根，剖析深層原因，強化工作措施，全面推進基層黨組織建設。

第二篇：教學黨支部分類評級自評報告

河南省民政學校教學黨支部分類定級自評報告

根據《中共河南省民政廳黨組關于開展基層黨組織分類定級工作的通知》精神，在校黨委的統(tǒng)一安排下，我支部緊密部署，積極配合，在全面開展自我批評與自我檢查的基礎上，撰寫此自評報告。在此報告的撰寫過程中，我支部充分查找問題所在，分析形成原因，總結經驗教訓，制定整改方案，以實現將基層黨組織建設工作朝著科學化、規(guī)范化和制度化的方向扎實推進的目標，不斷增強基層黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力，不斷提高黨建工作的整體水平，加強各項工作管理，全面促進學?？茖W發(fā)展。

現我支部根據《廳機關廳屬事業(yè)單位黨支部定級參考標準》，仔細分解條目，專題召開黨支部會議，深入群眾聽取意見，認真開展自評工作。形成我支部自評情況總結匯報如下：

一、黨組織帶頭人（滿分15分，自評13 分）

1、我校教學黨支部組織健全，人員結構合理，支部委員會由支部書記、組織委員、宣傳委員、紀律檢查委員和青年委員組成，學校的主要校領導也隸屬我支部，并指導開展工作。我支部現共有黨員34名，其中正式黨員34名。

2、我支部每3年進行一次換屆，換屆過程中充分遵循民主投票和集中討論相結合的組織原則，在校黨委的指導下開展支部換屆工作。

3、我支部高度重視黨員隊伍建設，支部書記熟悉基層組織的黨

建業(yè)務，具有較高的理論水平，黨性強，工作能力強，既能積極配合校黨委開展各類黨建活動，也能合理獨立開展支部活動。政治素質過硬，工作作風好，帶頭廉潔自律，嚴抓支部思想政治工作。堅持做到：一是充分利用學校學習條件，指導和帶動黨員開展政治素質、黨性觀念專題學習；二是明確黨建工作責任，落實中心工作；三是帶頭廉潔自律、承諾踐諾；四是帶頭貫徹民主集中制，促進支部團結；五是緊抓黨員隊伍建設，高要求發(fā)展黨員，積極發(fā)揮黨員的先鋒模范作用。我支部委員會成員崗位職責明確，分工具體，協調配合。在黨支部書記的帶領下，制定了明確的支部委員會成員職責劃分方案。支部委員會凝聚力、向心力強，成員無違紀現象。

4、我黨支部本著公平、公正、公開的原則，嚴格按照黨員發(fā)展的標準，做到成熟一個發(fā)展一個。2011年我支部共培養(yǎng)入黨積極分子25名，其中有7名同志被我支部發(fā)展為中共預備黨員，為我黨增添了新鮮血液?，F我支部共有黨員34名。其中優(yōu)秀青年教師、教學科研骨干中黨員的比例達到85%以上。

二、工作思路（滿分10分，自評8 分）

1、我支部每年根據校黨委的整體部署擬定本的工作計劃，按照本工作計劃開展工作。

2、我支部委員會成員定期組織召開支部黨員大會（每學期每月一次）、支部委員會（每學期每月一次）、民主黨員評議評議會（每半年一次），及時學習并落實上級黨組織的相關文件精神和任務，統(tǒng)一支部黨員的思想，加強理論學習。通過在民主生活會、民主黨員評議

會中，開展批評與自我批評，通過批評與自我批評、自我評價、民主評議和組織考核等系列活動，實現對每個黨員監(jiān)督與促進，達到激勵黨員、純潔組織、整頓隊伍的目的。

3、我支部根據上級黨組織的相關指示，及時制定了創(chuàng)先爭優(yōu)活動方案，以創(chuàng)建“五個好”先進基層黨組織、爭當“五帶頭”優(yōu)秀共產黨員為主要內容，開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動并將此活動深入推進，做到支部每個黨員都在該活動中有想法、有貢獻、有進步。與此同時我支部也開展了支部及黨員公開承諾的相關活動，并在群眾的監(jiān)督下扎實推進，逐一落實。但是限于學?，F有條件和部分承諾的實現需要較長周期等原因，導致支部及黨員的公開承諾還未能做到100%的落實。

4、我支部實行支部黨員工作總結制度，并把各支部委員及黨員的工作總結進行公示，做到互相監(jiān)督、互相學習。

三、工作制度（滿分10分，自評7 分）

1、目前我校還缺乏專門針對支部書記和支部委員的崗位目標責任的文件性制度，及專門就支部工作開展的述職制度，而是將之并入到學校崗位職責和學校年終個人述職報告當中。

2、建立并落實了“三會一課”、每年至少二次有針對性、時事性對黨員進行培訓。充分發(fā)揮黨組織，共青團作用，有針對性的開展好各項工作，組織好各類活動，切實發(fā)揮了基層黨組織的管理協調作用。開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動，做好黨支部對黨小組的考核，黨小組對黨員的考核。黨組織及黨員的公開承諾宣傳好。

3、建立并落實了“三會一課”、黨內激勵關懷幫扶等制度；定期

召開支部會議，組織生活及支委會記錄齊全；黨支部書記按規(guī)定列席學校部分會議；落實了黨務公開制度、實行了民主管理制度；加強黨員直接聯系服務群眾的長效機制；建立了黨支部書記就黨建工作向黨員群眾述職并接受評議制度。

4、我支部堅持民主集中制，遇到重要問題召開支部大會討論通過并形成決議后方可執(zhí)行。

5、堅持定期開展支委會、民主生活會；堅持黨支部書記按規(guī)定列席主要會議；堅持落實黨務公開制度、民主公開制度；加強黨員直接聯系服務群眾、服務學生的長效機制，建立了黨支部書記就黨建工作定期向黨員群眾述職并接受評議制度。

6、我校領導定期分析黨員隊伍思想政治狀況，全體教師教風良好，無教學事故和學生集中反映的重大教風問題，教師思想政治狀況積極健康向上。

四、活動陣地（滿分10分，自評 8 分）

我支部建立了黨員活動室，設在教學樓三樓多媒體教室，定期組織黨員進行學習教育活動，并借助多媒體設備，積極學習黨中央各項會議精神，重大事件有電視直播的積極要求支部黨員按時收看，并做好記錄，上交心得體會制度。

五、保障機制（滿分10分，自評 8 分）

1、我支部配備有專兼職黨務工作人員，成立了以支部書記為首，下設組織委員、宣傳委員、紀律檢查委員和青年委員的專兼職黨務干部體系。

2、我支部的黨員活動經費得到了學校經費在力所能及范圍內的大力支持，但限于學校本身經費不足，因此此項開支沒有列入經常性預算當中。就日常黨支部工作經費而言，在學校的支持下，能夠滿足所需，但集體性活動經費則不能夠逐年保證。

六、工作業(yè)績（滿分20分，自評18 分）

1、我支部的黨建工作計劃都會并入校黨委整體全盤考慮，因此成立了專門的支部計劃。

2、我支部認真落實上級黨組織布臵的各項工作任務，在各種學習活動和學校發(fā)展的重要工作當中支部做到了認真履行工作職責，大部分黨員發(fā)揮了先鋒模范作用，協助各科室完成了各項工作任務。并多次獲得學校黨建工作先進支部稱號。

3、具體到每一位黨員的工作當中，有個別黨員還存在一定的不足，在充分發(fā)揮模范作用方面還有待加強。

七、群眾反映（滿分25分，自評23分）

通過定期的民主生活會和民主評議會，以及領導分別訪談，學生教學評價，學生其他意見反饋，年終考核等多種方式相結合的群眾滿意率反饋情況來看，我支部，在11年的群眾評價中滿意率達90%，支部工作滿意度反映出我支部前階段的工作基本被廣大群眾認可。但離更高標準還是有一定差距，這將是我們以后努力的動力和目標。

自評總分：85 分

失分原因分析及整改辦法：

在支部文體活動開展方面，我支部將增加文體活動開展次數，與此同時積極創(chuàng)新活動開展方式和形式，做到有新意、有實效、針對教職工特點，但不過度依賴經費保障。

在支部基礎檔案建設方面，首先加強黨員材料檔案的規(guī)范性和完整性，而不依賴于學校人事科檔案，并從學校人事檔案中獨立出來；其次加強支部活動的檔案收集與整理工作的力度，責成專人負責，做到每次活動“前期計劃與動員，中期文字與圖像，后期總結與宣傳”的整套專項檔案材料打包存檔。

在下一步工作當中，支部將針對工作績效考核配套更加全面、科學、操作性強的考核體系，從而做到工作業(yè)績數據化，工作成效指標化。

河南省民政學校教學黨支部 二0一二年四月十七日

第三篇：經銷商分類評級管理制度

1、目的為強化經銷商導向為市場導向的戰(zhàn)略定位，從經銷商的角度考慮銷售策略以及區(qū)域市場的布局，集中優(yōu)勢資源扶持重點經銷商，并進一步強化過程管理，特制定本制度。

2、范圍

本制度包括所有已簽定合同的經銷商。

3、職責·

3、1銷售部為本制度的歸口部門。

3、2銷售部經理負責本制度的審核及制度實施監(jiān)控。

3、3大區(qū)經理為本制度的過程執(zhí)行者，負責本制度的相關事項落實與跟進。

3、4銷售內勤負責相關數據的統(tǒng)計整理與提報。

3、5企劃部負責本制度的規(guī)劃設計與相關終端宣傳物料的支持和發(fā)放。

3、6生產調度科負責產品發(fā)貨的調控。

3、7總經理負責本制度的審批。

4、內容4、1經銷商的分類4、1、1所有已簽訂合同的經銷商，公司根據其相關軟、硬件條件，分為A、B、C三類。4、2 A類經銷商4、2、1A類經銷商條件4、2、1、1本公司品牌為經銷商本首推品牌。4、2、1、2店內、店頭按本公司品牌要求陳列。4、2、1、3與公司簽訂合同銷售額200萬以上（特殊區(qū)域市場未達到200萬以上者申請?zhí)嘏?、2、1、4良好的回款信譽。4、2、1、5擁有自營終端網絡占銷售網絡的30%以上。4、2、2 A類經銷商配合事項4、2、2、1公司新老產品需95%以上進貨并95%以上陳列。4、2、2、2店面陳列面積25平方米以上。4、2、2、3按公司要求及時提供市場信息和競品信息。4、2、2、4終端宣傳物料利用率100%。4、2、3公司給予A類市場支持4、2、3、1優(yōu)先發(fā)貨。4、2、3、2廣告投入2-4%。4、2、3、3促銷力度加大。4、2、3、4終端宣傳物料優(yōu)先投放。4、2、3、5協助經銷商網絡開拓與管理維護。4、2、3、6為經銷商提供培訓支持。4、2、4區(qū)域經理支持A類經銷商事項及工作要求4、2、4、1建立A類經銷商網絡圖，根據區(qū)域網絡動態(tài)及時更新網絡圖（覆蓋三級市場）。4、2、4、2協助經銷商開發(fā)二級市場。4、2、4、3協助經銷商開發(fā)商超并參與終端管理。4、2、4、4區(qū)域經理每月需10~15天協助經銷商工作。4、2、4、5區(qū)域經理要每周書面形式向公司提供一次A類經銷商的市場動向及網絡維護與推廣建

議。4、2、4、6營銷主管需隨時保證與A類經銷商進行溝通（每周至少一次），及時處理返饋意見。4、3B類經銷商4、3、1B類經銷商條件4、3、1、1本公司品牌為經銷商本主推品牌。4、3、1、2店內、店頭按本公司品牌要求陳列。4、3、1、3需與公司簽訂100萬以上合同。4、3、1、4良好的回款信譽。4、3、1、5擁有自營終端網絡占銷售網絡的25%以上。4、3、2 B類經銷商需配合事項4、3、2、1公司新老產品需90%以上進貨并90%以上陳列。4、3、2、2店面陳列面積20平方米以上。4、3、2、3按公司要求及時提供市場信息和競品信息。4、3、2、4終端宣傳物料利用率100%。4、3、3公司給予B類市場支持4、3、3、1正常發(fā)貨。4、3、3、2廣告投入2%。4、3、3、3正常促銷支持。4、3、3、4終端宣傳物料的正常投放。4、3、3、5協助經銷商網絡開拓與管理維護。4、3、3、6為經銷商提供培訓支持。4、3、4區(qū)域經理支持B類經銷商事項及工作要求4、3、4、1建立B類經銷商網絡圖，根據區(qū)域網絡動態(tài)及時更新網絡圖（覆蓋二級市場）。4、3、4、2協助經銷商開發(fā)部分重點二級市場。4、3、4、3協助經銷商開發(fā)重點商超并并參與終端管理。4、3、4、4區(qū)域經理每月需5~10天協助經銷商工作。4、3、4、5區(qū)域經理要每10天書面形式向公司提供一次B類經銷商市場動向及網絡維護與推廣建

議。4、3、4、6營銷主管需隨時保證與A類經銷商進行溝通（每10天至少一次），及時處理返饋意見。4、4C類經銷商4、4、1公司給予C類市場支持4、4、1、1正常發(fā)貨，貨緊時延后發(fā)放。4、4、1、2廣告投入暫無，特殊地區(qū)經申請后不超過1%。4、4、1、3參加促銷計劃，促銷品緊張時減發(fā)或不發(fā)。4、4、1、4部分終端宣傳物料投放，宣傳物料緊張時減發(fā)或不發(fā)。4、4、1、5為經銷商提供培訓支持4、4、2區(qū)域經理支持C類經銷商事項及工作要求4、4、2、1區(qū)域經理每季度拜訪經銷商1~2天，并協助經銷商工作。4、4、2、2區(qū)域經理每10天和C類經銷商電話溝通二次以上，并向公司提供一次C類經銷商市場

動向及網絡維護與推廣建議。4、4、2、3營銷主管需隨時保證與C類經銷商進行溝通（每15天至少一次），及時處理返饋意見。

5、相關表單5、1《區(qū)域市場信息反饋表》

5、2《樣品表》

5、3《季度A/B/C類經銷商計劃銷售目標》

5、4《A類經銷商區(qū)域網絡圖》

5、5《B類經銷商區(qū)域網絡圖》

5、6《二批經銷商檔案表》

5、7《直營終端檔案表》

第四篇：分類監(jiān)管風險綜合評級

保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則第×號：

分類監(jiān)管（風險綜合評級）

（征求意見稿第三稿）

目 錄

第一章 總則.....................................2 第二章第三章第四章第五章第六章第七章 評價內容.................................2 評價類別.................................6 評價方法.................................6 監(jiān)管政策和監(jiān)管措施.......................7 運行機制.................................9 附則....................................10

第一章

總則

第一條

本規(guī)則旨在規(guī)范對保險公司償付能力風險的綜合評級，全面評估保險公司的償付能力風險狀況，明確相應的分類監(jiān)管的政策和措施。

第二條

本規(guī)則適用于財產保險公司、人身保險公司（含健康險公司、養(yǎng)老保險公司）和再保險公司。

第三條

本規(guī)則所稱保險公司分支機構，是指保險公司依法設立的省級分支機構，包括分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務部。

第四條

分類監(jiān)管，即風險綜合評級，是指中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據相關信息，以風險為導向，綜合分析、評價保險公司的各類風險，根據其綜合風險的大小，評定為不同的監(jiān)管類別，并采取相應監(jiān)管政策或監(jiān)管措施的監(jiān)管活動。

第五條

中國保監(jiān)會負責對保險公司法人機構進行分類監(jiān)管。保監(jiān)局參與對保險公司法人機構分類評價，提供轄區(qū)內保險公司分支機構的相關風險信息和評價結果。

保監(jiān)局負責對保險公司分支機構進行分類監(jiān)管，保險公司分支機構分類監(jiān)管辦法另行制定。

第二章

評價內容 第六條

分類監(jiān)管評價包括以下內容：

（一）對難以量化的風險（操作風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險和流動性風險）進行評價；

（二）綜合考慮償付能力充足率及上款4類難以量化風險的評價結果，評價保險公司的綜合償付能力風險。

第七條

操作風險是指，由于不完善的內部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致直接或間接損失的風險，包括法律及監(jiān)管合規(guī)風險（不包括戰(zhàn)略風險和聲譽風險）。

第八條

在分類監(jiān)管中，操作風險劃分為以下細類：

（一）銷售、承保、再保險業(yè)務線的操作風險；

（二）理賠業(yè)務線的操作風險；

（三）資金運用業(yè)務線的操作風險；

（四）公司治理相關的操作風險；

（五）財務管理相關的操作風險；

（六）準備金管理相關的操作風險

（七）案件管理相關的操作風險。

第九條

中國保監(jiān)會從以下方面評估保險公司的操作風險：

（一）評估公司操作風險的外部環(huán)境，包括行業(yè)操作風險的總體水平和趨勢；

（二）評估各業(yè)務線的內部控制程序和流程、操作風險的歷史數據、經驗分布和發(fā)展趨勢；

（三）評估公司可能導致操作風險的人員因素，包括招聘、解雇、培訓、領導能力和持續(xù)發(fā)展規(guī)劃、業(yè)績管理、薪酬等；

（四）評估公司信息系統(tǒng)存在的問題和風險，包括系統(tǒng)設計缺陷、軟件/硬件故障或不足、信息安全和數據質量等方面的風險等；

（五）評估可能導致公司操作風險的外部因素，包括法律法規(guī)、監(jiān)管政策、不可抗力等。

第十條

戰(zhàn)略風險是指，由于戰(zhàn)略制定和實施的流程無效或經營環(huán)境的變化，導致戰(zhàn)略與市場環(huán)境和公司能力不匹配的風險。

第十一條 中國保監(jiān)會從以下方面評估保險公司的戰(zhàn)略風險：

（一）評估公司戰(zhàn)略風險的外部環(huán)境，包括行業(yè)戰(zhàn)略風險的總體水平和趨勢；

（二）評估公司戰(zhàn)略制定風險，包括科學性、可操作性和合理性；

（三）評估公司戰(zhàn)略執(zhí)行風險，包括管理層實施既定戰(zhàn)略過程中存在的風險；

（四）評估可能導致公司戰(zhàn)略風險的外部因素，包括市場環(huán)境、科技進步、法律法規(guī)、監(jiān)管政策、合作伙伴、不可抗力等。第十二條 聲譽風險是指，由于保險公司的經營管理或外部事件等原因導致利益相關方對保險公司負面評價，從而造成損失的風險。

第十三條 中國保監(jiān)會從以下方面評估保險公司的聲譽風險：

（一）評估公司聲譽風險的外部環(huán)境，包括行業(yè)聲譽風險的總體水平和趨勢；

（二）評估公司聲譽風險的歷史數據、當前輿論報道、潛在風險因素；

（三）評估可能導致公司聲譽風險的外部因素，包括合作伙伴、利益相關方、不可抗力等。

第十四條 中國保監(jiān)會在評估保險公司的聲譽風險時，將考慮聲譽風險與其他風險關聯度較強的特點，統(tǒng)籌考慮保險風險、市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、戰(zhàn)略風險等引發(fā)聲譽風險的可能性。

第十五條 流動性風險是指，保險公司無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金，以支付到期債務或履行其他支付義務的風險。

第十六條 中國保監(jiān)會根據《保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則第×號：流動性風險》，通過流動比率、綜合流動比率、流動性覆蓋率等流動性風險監(jiān)管指標，現金流壓力測試及其他量化或非量化信息評估保險公司的流動性風險。

第十七條 在對操作風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險、流動性風險進行評價的基礎上，中國保監(jiān)會結合反映保險公司量 化風險狀況的償付能力充足率指標，得到對保險公司償付能力風險的綜合評級。

第三章

評價類別

第十八條 分類監(jiān)管評價結果應綜合反映保險公司的資本充足狀況和其他償付能力風險狀況。

第十九條 中國保監(jiān)會按償付能力綜合風險的高低將保險公司分為四個監(jiān)管類別：

（一）A類公司，指償付能力充足率達標，且操作風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險和流動性風險小的公司；

（二）B類公司，指償付能力充足率達標，且操作風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險和流動性風險較小的公司；

（三）C類公司，指償付能力充足率不達標，或者償付能力充足率雖然達標，但操作風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險和流動性風險中某一類或幾類風險較大的公司；

（四）D類公司，指償付能力充足率不達標，或者償付能力充足率雖然達標，但操作風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險和流動性風險中某一類或幾類風險嚴重的公司。

第四章

評價方法

第二十條 分類監(jiān)管評價采用加權平均法。其中，量化風險評分所占權重為50%；難以量化風險評分所占權重為50%。第二十一條 中國保監(jiān)會根據保險公司的償付能力充足率（核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率）的水平和變化特征對保險公司的量化風險進行評分。

第二十二條 中國保監(jiān)會根據特定風險的外部環(huán)境、分布特征、預期損失、歷史經驗數據、日常監(jiān)管信息等多種因素對操作風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險和流動性風險等4類難以量化風險進行評分，采用加權平均法計算難以量化風險的綜合得分。

第二十三條 保監(jiān)局參與評價保險公司的操作風險和聲譽風險，負責提供轄區(qū)內保險公司分支機構的相關信息和評價結果。

第五章

監(jiān)管政策和監(jiān)管措施

第二十四條 中國保監(jiān)會在市場準入、產品管理、資金運用、現場檢查等方面，對A、B、C、D四類保險公司及其分支機構實施“獎優(yōu)罰劣”的差異化監(jiān)管政策。

第二十五條 中國保監(jiān)會對B、C、D類公司采取相應的監(jiān)管措施。

第二十六條 對B類公司，中國保監(jiān)會可根據公司存在的風險點，采取以下一項或多項具有針對性監(jiān)管措施：

（一）風險提示；

（二）監(jiān)管談話；

（三）要求限期整改存在的問題；

（四）進行專項現場檢查；

（五）要求提交和實施預防償付能力充足率不達標的計劃。

第二十七條 對核心償付能力充足率或綜合償付能力充足率不達標的C類公司，除可采取對B類公司的監(jiān)管措施外，還可以根據公司償付能力充足率不達標的原因采取以下一項或多項具有針對性的監(jiān)管措施，包括但不限于：

（一）責令調整業(yè)務結構；限制業(yè)務和資產增長速度；限制增設分支機構；限制商業(yè)性廣告。

（二）責令調整資產結構或交易對手；限制投資形式或比例。

（三）責令增加資本金、限制向股東分紅。

（三）限制業(yè)務范圍、責令轉讓保險業(yè)務或者責令辦理分出業(yè)務。

（四）限制董事和高級管理人員的薪酬水平。

（五）責令調整公司負責人及有關管理人員。第二十八條 對償付能力充足率達標，但是操作風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險、流動性風險中某一類或某幾類風險較大的C類公司，可采取以下監(jiān)管措施：

（一）對操作風險較大的C類公司，針對公司存在的具體問題，對其公司治理、內控流程、人員管理、信息系統(tǒng)等采取相應監(jiān)管措施；

（二）對戰(zhàn)略風險較大的C類公司，針對公司在戰(zhàn)略制定、戰(zhàn)略執(zhí)行等方面存在的問題，采取相應監(jiān)管措施；

（三）對聲譽風險較大的C類公司，針對公司產生聲譽風險的原因，采取相應監(jiān)管措施。

（四）對流動性風險較大的C類公司，針對公司產生流動性風險的原因，根據《保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則第×號：流動性風險》有關規(guī)定采取相應監(jiān)管措施；

第二十九條 對D類公司，除可采取對B、C類公司的監(jiān)管措施外，還可以根據情況采取責令停止新業(yè)務、整頓、接管以及中國保監(jiān)會認為必要的其他監(jiān)管措施。

第六章

運行機制

第三十條 中國保監(jiān)會每季度對保險公司法人機構進行一次分類監(jiān)管評價，確定其風險綜合評級，并對有關保險公司采取相應監(jiān)管措施。

第三十一條 每季度結束后，保險公司應當向中國保監(jiān)會分類監(jiān)管信息系統(tǒng)報送有關信息和數據，保險公司分支機構應當向保監(jiān)局報送有關信息和數據。

第三十二條 中國保監(jiān)會相關部門根據保險公司、保監(jiān)局報送的信息和掌握的日常監(jiān)管信息，根據分類監(jiān)管職責分工，對保險公司的難以量化風險進行評價計分，并將評價分數、評價依據等內容報送至分類監(jiān)管信息系統(tǒng)。分類監(jiān)管信息系統(tǒng)匯總綜合各方面的評分，按照統(tǒng)一的規(guī)則，得到保險公司的綜合評價分數。第三十三條 中國保監(jiān)會償付能力監(jiān)管委員會對各保險公司的綜合評分進行分析和審議，確定保險公司的分類監(jiān)管評級。

第三十四條 中國保監(jiān)會償付能力監(jiān)管委員會根據保險公司的分類監(jiān)管評級，研究決定監(jiān)管措施。

第三十五條 中國保監(jiān)會每季度根據相關監(jiān)管規(guī)定對外披露保險公司的分類監(jiān)管信息。

第三十六條 如果保險公司的風險狀況發(fā)生重大變化，償付能力監(jiān)管委員會應依照工作程序及時調整對該公司的分類監(jiān)管評級和監(jiān)管措施。

第七章

附則

第三十七條 保險集團的分類監(jiān)管（風險綜合評級）規(guī)則另行制定。

第三十八條 本規(guī)則由中國保監(jiān)會負責解釋和修訂。第三十九條 本規(guī)則自2015年×月×日起施行。

第五篇：反洗錢分類評級自評報告

反洗錢分類評級自評報告

為做好本次反洗錢分類評級工作，我行反洗錢領導小組嚴格按照《關于印發(fā)<法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法>的通知》的要求，重點針對反洗錢制度完善程度、機制合理性、技術保障能力、人員配備、資質及履職情況、客戶身份識別、對高風險客戶的特別措施、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、對高風險業(yè)務的針對性措施、開展宣傳情況、組織培訓情況、自主管理與審計、配合行政調查情況、洗錢風險防控成果、等方面對我行反洗錢工作的開展情況進行了自評，根據反洗錢分類評級內容及扣分標準，對每個評估項目逐條進行了認真打分。

通過對轄內各經營機構、營業(yè)網點2016年全年的大額原始記錄及業(yè)務系統(tǒng)的數據進行逐筆審查，未發(fā)現有虛假交易或為身份不明確的客戶提供服務等現象；未發(fā)現相關的企事業(yè)單位及個人客戶有可疑存取款或轉賬行為。

一、自評概述

（一）、制度方面

1、我行根據上級有關文件精神，組織制定了《反洗錢宣傳及培訓的管理辦法》、《反洗錢內部審計工作方案》，對反洗錢做了全面部署，在全轄范圍內大力開展反洗錢工作；隨后，我行又先后起草、印發(fā)了《反洗錢工作實施細則》、《支行反洗錢工，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。

2、我行各營業(yè)機構主要負責人對反洗錢工作和面臨的洗錢風險都有正確的認識,討論反洗錢事項的會議次數年均達到3次，研究和解決反洗錢工作存在的主要問題，機構主要負責人能對反洗錢工作進行有效管控，能對反洗錢重要工作進行最終審核確認，切實履行起反洗錢“一把手負責制”。

3、我行建立了反洗錢工作領導小組，小組成員涵蓋了各相關業(yè)務部門。作為反洗錢牽頭部門，能夠對相關業(yè)務部門和分支機構反洗錢工作實施有效的管理控制。

4、我行目前人力資源緊缺，依據現有條件僅設立了兼職反洗錢崗位并配備兼職反洗錢工作人員。

5、我行建立了較為完善的反洗錢內控制度（如客戶身份識別、大額交易報告和可疑報告、涉恐怖融資、客戶身份資料和交易記錄保存、績效考核、責任追究等制度），制度能根據政策法規(guī)和監(jiān)管要求的變化而及時更新。

（二）、執(zhí)行方面

1、我行各營業(yè)機構對前來辦理業(yè)務的客戶進行身份核查及客戶身份信息系統(tǒng)錄入，按市辦的要求對所有客戶身份識別數據和身份證有效期數據，進行全面風險排查和重新識別，開展客戶身份持續(xù)性識別工作。、我行核心業(yè)務系統(tǒng)對客戶風險等級劃分及客戶身份識別設置已達到反洗錢履職標準，會定期對客戶風險等級進行審核和調整。3、2016我行沒有一例可疑交易報告，沒有存在遲報、錯報、漏報、報告不及時、不準確等問題。

4、我行各營業(yè)機構的客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，客戶身份資料和交易記錄保存符合規(guī)定期限。5、2016年9月我行開展了反洗錢宣傳活動，并及時向市辦報送宣傳報告、資料等。反洗錢宣傳一是采用海報宣傳；二是發(fā)放宣傳手冊和折頁，向客戶發(fā)放人民銀行制定的反洗錢宣傳折頁或將宣傳資料放置在營業(yè)場所供客戶取閱。

（三）、風險管理方面

1、我行在推出新業(yè)務、新產品之前充分識別和評估其中包含的洗錢風險，并根據可能存在的風險建立相應的風險防范措施。

2、我行各營業(yè)機構對于系統(tǒng)提示的可疑交易、可疑身份客戶會及時上報，并采取相應的風險處理和防控措施，即對可疑交易、可疑身份客戶進行全面審查、風險排查，并對客戶風險等級予以調整，涉及的賬戶和交易進行持續(xù)監(jiān)控。

3、我行設有反洗錢監(jiān)控、報送系統(tǒng)，實時對業(yè)務數據進行監(jiān)控。

（四）、監(jiān)督評價與糾正方面

年我行開展了轄區(qū)各機構反洗錢工作的內部自查，排查力度大，覆蓋面廣，針對自查中發(fā)現的問題及時進行整改，確保反洗錢工作的順利運行。

二、評估發(fā)現的問題：

1、在具體工作中存在部分員工對可疑交易的分析甄別概念模糊，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力；

2、在業(yè)務操作中存在未及時提示客戶更新資料信息的情況。

3、反洗錢崗位工作人員屬于兼崗，也沒有明確其反洗錢職責，未能根據洗錢風險狀況變動、業(yè)務發(fā)展創(chuàng)新和新的監(jiān)管要求及時調整完善反洗錢工作制度和措施。

4、反洗錢培訓有效性不足，我行員工的反洗錢知識水平較低，現場測試平均得分57.57分。2016年全年開展反洗錢培訓一次，只有培訓資料一份，未見培訓課件及其它相關培訓資料。

三、自我改進及優(yōu)化措施

1、重新修訂并出臺了反洗錢領導小組文件，補充完善了反洗錢領導小組各部門崗位職責。

2、建立反洗錢相關規(guī)章制度報送登記薄，反洗錢規(guī)章制度務必在出臺后的10日之內報備人行反洗錢部門。

3、依照反洗錢考核指標，對所轄各機構、營業(yè)網點已建立考核評估指標，并以正式文件形式印發(fā)。

4、加強學習和培訓，通過對《中國反洗錢案例分析》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型案例分析》的學習，提高一線員工和反洗錢人員對大額支付交易和可疑支付交易的辨別判斷能力，規(guī)范可疑交易報告的內容和要素，確保反洗錢工作的深入開展。

5、加強客戶身份識別工作，做好客戶風險排查管理，對高風險客戶及黑名單客戶采取強化的盡職調查措施。