第一篇：個人理財教學大綱

集美大學 個人理財 課程教學大綱

一、課程基本情況 1.課程編號：4001071 2.課程中文名稱：個人理財 課程英文名稱：Personal Finance 3.課程總學時：32，其中：講課：32，實驗： 0，上機：0，實習： 0，課外： 0。4.課程學分：2 5.課程類型：專業(yè)選修

6.開課單位：財經(jīng)學院 投資學教研室 7.適用專業(yè)：投資學等經(jīng)濟類本科各專業(yè)

8.先修課程：理財學、財務(wù)報表分析、貨幣銀行學、證券投資學、保險學、投資基金管理等 9.課程負責人：林開銀

二、教學目的和要求 1.課程說明：

個人理財是財經(jīng)學院投資學專業(yè)的專業(yè)選修課程之一。本課程是以商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)客戶理財崗位群工作為導向，以崗位群工作任務(wù)為驅(qū)動，以“課程融合”為指引，通過實施“項目化”教學改革和“師生互動式”教學組織，將理論教學與實踐教學融為一體，將教學與社會服務(wù)相統(tǒng)一的，職業(yè)特色明顯的一門課程。

2.教學目的：

向?qū)W生介紹各種理財策劃的基礎(chǔ)理論和基本知識，使其了解我國現(xiàn)行的各類個人理財產(chǎn)品，掌握各類理財產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風險和盈利狀況，明確個人理財過程中應(yīng)當承擔的義務(wù)、應(yīng)當享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當承擔的法律責任。本課程不僅直接著眼于學生學科基本知識的掌握，而且注重學生分析、解決問題能力和綜合能力的培養(yǎng), 同時也為有意于參加銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試的同學做好理論上的準備。

3.教學要求：

（1）掌握個人理財?shù)幕靖拍?，包括個人理財策劃、儲蓄策劃等。

（2）掌握各種個人理財策劃的基本內(nèi)容。

（3）了解個人理財流程。

三、教學內(nèi)容及要求 第一章 個人理財概論 1.1 個人理財策劃的概念 1.2 個人理財策劃的目的和重要性 1.3 個人理財策劃流程中的六個步驟 1.4 個人理財策劃方案的組成 1.5 個人理財策劃的核心內(nèi)容

1.教學方法與學時分配：課堂授課4學時

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解個人理財策劃概念；理解個人理財策劃的目的和重要性；掌握個人理財策劃流程中的六步驟；掌握個人理財策劃方案的組成以及核心內(nèi)容。

第二章 個人理財流程 2.1 建立客戶關(guān)系 2.2 客戶數(shù)據(jù)、目標與期望 2.3 分析客戶財務(wù)狀況

2.4 綜合個人理財計劃——策略整合 2.5 提出個人理財計劃 2.6 監(jiān)控個人理財計劃

1.教學方法與學時分配：課堂授課4學時

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解個人理財流程；理解建立客戶關(guān)系，客戶數(shù)據(jù)、目標與期望；掌握綜合個人理財計劃整合方法。

第三章 現(xiàn)金流量管理與財務(wù)分析

3.1 現(xiàn)金流量分析 3.2 現(xiàn)金收支預(yù)算 3.3 財務(wù)分析

1.教學方法與學時分配：課堂授課2學時

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解現(xiàn)金流量和財務(wù)分析的概念；理解“貨幣的時間價值” ；掌握現(xiàn)金流量分析方法、現(xiàn)金收支預(yù)算方法和財務(wù)分析方法。

第四章 儲蓄策劃 4.1 儲蓄策劃的概念 4.2 儲蓄策劃工具 4.3 個人儲蓄的運用策略 1.教學方法與學時分配：課堂授課2學時

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解儲蓄策劃概念；理解儲蓄策劃工具的種類；掌握個人儲蓄的方式和技巧，掌握儲蓄策劃和儲蓄管理。

第五章 證券投資策劃 5.1 證券投資策劃的概念 5.2 證券投資策劃工具 5.3 證券投資規(guī)劃程序 5.4 證券投資分析的主要方法 5.5 證券的投資價值分析 5.6 證券投資收益和風險的衡量 1.教學方法與學時分配：課堂授課4學時

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解證券投資策劃的概念；理解證券投資工具及其種類，掌握證券投資分析和證券投資價值分析的方法，掌握證券投資中的收益和風險的衡量。

第六章 房地產(chǎn)投資策劃 6.1 房地產(chǎn)投資策劃基礎(chǔ) 6.2 房地產(chǎn)價格的影響因素 6.3 房地產(chǎn)的估價方法 6.4 購房策劃 6.5 換房策劃

6.6 房地產(chǎn)策劃風險管理

1.教學方法與學時分配：課堂授課2學時

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解房地產(chǎn)投資策劃的概念；理解房地產(chǎn)投資策劃的基本理論和房地產(chǎn)價格的影響因素；掌握房產(chǎn)的估價方法，掌握購房和換房策劃以及房地產(chǎn)策劃的風險管理。

第七章 教育投資策劃 7.1 教育投資策劃概述 7.2 教育投資策劃技術(shù) 7.3 教臺投資策劃工具 7.4 家庭模式的選擇及家庭策劃 7.5 教育投資策劃風險管理

1.教學方法與學時分配：課堂授課2學時

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解教育投資策劃的概念；理解教育投資策劃的主要內(nèi)容，掌握教育投資策劃方法。

第八章 保險策劃 8.1 保險策劃基礎(chǔ) 8.2 保險策劃程序 8.3 保險策劃工具

1.教學方法與學時分配：課堂授課2學時

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解保險策劃概念；理解保險策劃的具體內(nèi)容和策劃程序；掌握保險產(chǎn)品作為個人理財工具的策劃方案的制作。

第九章 個人稅收策劃 9.1 個人稅收策劃概述 9.2 個人稅收策劃概述 9.3 稅收策劃的流程 9.4 個人稅收策劃的基本方法 9.5 個人稅收策劃技巧

1.教學方法與學時分配：課堂授課4學時

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解個人稅收策劃的概念；理解個人稅收策劃的主要內(nèi)容，掌握個人稅收策劃的基本方法與技巧。

第十章 退休策劃 10.1 退休策劃概述 10.2 養(yǎng)老保險 10.3 個人退休策劃流程

1.教學方法與學時分配：課堂授課2學時

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解退休策劃概念；理解養(yǎng)老保險內(nèi)容；掌握退休策劃的方法。第十一章 遺產(chǎn)策劃 11.1 遺產(chǎn)策劃概述 11.2 遺產(chǎn)策劃的工具 11.3 遺產(chǎn)策劃程序

1.教學方法與學時分配：課堂授課2學時

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解遺產(chǎn)策劃的概念；理解遺產(chǎn)策劃的工具主要內(nèi)容，掌握遺產(chǎn)策劃的方法。

第十二章 我國個人理財業(yè)務(wù) 12.1 個人理財業(yè)務(wù)概述 12.2 理財顧問服務(wù) 12.3 綜合理財服務(wù) 12.4 私人銀行業(yè)務(wù)

1.教學方法與學時分配：課堂授課2學時

2.主要內(nèi)容及基本要求：了解我國個人理財業(yè)務(wù)的概念；理解個人理財業(yè)務(wù)的內(nèi)容；掌握綜合理財業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)。

四、有關(guān)說明 1.教材：

[1] 張穎編著.個人理財教程 [M]．北京：對外經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社，2007.3.2.主要參考書：

[1] 張穎編著.個人理財基礎(chǔ) [M]．北京：對外經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社，2005.9.[2] 苑德軍，張穎主編.個人理財[M]．北京：中央廣播電視大學出版社，2007.1． [3] 張阿芬.個人投資理財[M]．福州：福建教育出版社，2002.10.其他說明：

[1] 教學組織形式：多媒體教學+案例討論+課外作業(yè)

[2] 考核方式：考勤成績15%+作業(yè)成績15%+期末考試卷面成績70%=最終成績100%。[3]習題要求：以教材每章后習題為基礎(chǔ)進行練習

執(zhí)筆人： 審核人：

第二篇：個人理財教學大綱

國際學院

2016《理財規(guī)劃》課程教學大綱

課程中文名稱：理財規(guī)劃

課程英文名稱：Financial Planning

一、課程地位和教學目標：

目前我國個人理財?shù)钠贩N不斷推陳出新，人們投資理財?shù)臒崆槿缁鹑巛保抢碡斨R和技能的匱乏嚴重制約著個人理財?shù)陌l(fā)展進程，影響著人們對個人財富保值增值的愿望?！锻顿Y理財》是借鑒國際注冊理財規(guī)劃師(簡稱CFP)考試體系所要求掌握的核心內(nèi)容，結(jié)合國內(nèi)具體情況，本著面向普通家庭和工薪階層的個人理財需求，兼顧理財專業(yè)人員的原則，原創(chuàng)性精心開發(fā)出來的課程，將為學生介紹個人理財基礎(chǔ)知識，訓練學生個人理財基本技能，以及介紹個人投資理財基本產(chǎn)品。

二、課程內(nèi)容和建議學時分配：

1、個人理財：（4學時）

包括個人理財概述、個人理財規(guī)劃的基礎(chǔ)知識、個人理財規(guī)業(yè)務(wù)的發(fā)展與現(xiàn)狀、理財規(guī)劃師及其資格認證。

2、股票投資計劃：（8學時）

包括股票概述，股票的發(fā)行和流通，股票投資分析。

3、債券投資計劃：（8學時）

包括債權(quán)概述、債券的發(fā)行與交易、債券的收益與價格、債券投資的策略。

4、證券投資基金投資計劃：（8學時）

包括證券投資基金概述、證券投資基金的種類、發(fā)行與上市交易、證券投資基金的投資策略。

5、房地產(chǎn)投資計劃：（6學時）

包括房產(chǎn)概述，房地產(chǎn)價格的構(gòu)成及影響因素，房地產(chǎn)投資規(guī)劃。

6、外匯、黃金與信托投資計劃：（6學時）

包括外匯投資、黃金投資、信托投資。

7、個人儲蓄與消費信貸計劃：（6學時）

包括個人儲蓄、消費信貸計劃。

8、保險與個人稅收規(guī)劃：（8學時）

包括保險基礎(chǔ)知識、個人保險規(guī)劃的制定、個人稅收規(guī)劃、個人稅收規(guī)劃實務(wù)。

9、綜合理財規(guī)劃：（4學時）

包括客戶信息的收集與整理、客戶財務(wù)狀況分析、制定和執(zhí)行客戶財務(wù)規(guī)劃書。

10、總復(fù)習：（2學時）共計：60學時。

三、教材推薦：

1、個人理財平裝 – 2014年1月。作者：周曉志。2、2015年中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專用教材平裝 – 2014年11月1日。作者：銀

行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試研究中心。

3、個人理財實務(wù)平裝 – 2015年8月1日。作者：高澤金等。

四、授課方式：

本課程的授課方式為理論教學、案例分析和情景模擬相結(jié)合。教學中除系統(tǒng)講授個人理財?shù)幕靖拍?、基本理論和基本知識以外，還由淺入深，由表及里，從實踐出發(fā)，提出和分

析各類理財產(chǎn)品的理論問題以及操作技巧，培育學生在理財過程中獨立認識問題、分析問題和解決問題的能力。

五、課程特色：

個人理財是一門實踐性很強的業(yè)務(wù)課程，和人們的日常生活密切相關(guān)，對理論聯(lián)系實際的要求較高，需要掌握的重點包括基本知識和應(yīng)用能力兩方面，具體內(nèi)容可劃分為識記、理解、應(yīng)用三個層次。識記：指學習后應(yīng)當記住的內(nèi)容。如個人理財?shù)母拍睢⒁饬x、作用，各種理財產(chǎn)品的內(nèi)容、規(guī)定等。理解：指在識記的基礎(chǔ)上全面理解和把握的內(nèi)容。如對個人理財產(chǎn)品基本理論的分析與理解，比較各類理財產(chǎn)品的區(qū)別與聯(lián)系、分析不同理財產(chǎn)品的盈虧狀況等。應(yīng)用：指能夠運用所學知識分析和解決一些簡單或復(fù)雜的理財問題。這是對應(yīng)用能力的基本要求。如對比某些理財產(chǎn)品的優(yōu)劣或分析某一理財產(chǎn)品某一期間的收益情況等。

同時，本課程因與實踐緊密結(jié)合，在教學過程中，將加入情景模擬的方式，讓學生身臨其境，思考與感悟理論知識在實踐中的應(yīng)用與結(jié)合。

六、課堂要求：

課堂的出勤率和參與率

每節(jié)課都有對出勤率的要求，教師會不定時點名檢查出勤率（除非生病和緊急情況）。課堂的參與率主要包括在課堂上回答問題，情景模擬、分組討論時學生的參與活躍程度，還有平時小作業(yè)的上交完成情況。

六、考核方式：

1、學生最終成績標準：

百分制，60分為及格。

2、學生最終成績所占比率：

本門課程考核方式為考試課。任課教師會從以下幾個方面來給出學生最終成績： 1）期末考試-（50%）：

期末考試以卷面形式進行，試卷內(nèi)容覆蓋重點章節(jié)，以單選題、判斷題、名詞解釋、簡答題、計算題等多種題型組合而成。2）平時成績（20%）：

? 學生完成課后任課教師布制的作業(yè)情況； ? 情景模擬、分組討論學生參與活躍情況。3）出勤率（30%）：

任課教師根據(jù)學生出勤情況給出成績。

3、補考安排

對于最終成績不合格的學生由任課教師酌情給出補考方法。

第三篇：《個人理財》課程教學大綱

《個人理財》課程教學大綱

周奉璇4/1/2013

第一部分 大綱說明

隨著經(jīng)濟的持續(xù)快速增長，我國國民的收入結(jié)構(gòu)日趨多樣化，收入水平也在穩(wěn)定上升。相應(yīng)地，居民個人對里次啊產(chǎn)品的需求也日益擴大。具有一定財富積累的個人和家庭，迫切需要把個人暫時閑置和節(jié)余的貨幣收入轉(zhuǎn)化為投資，以實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，并為自己的未來生活作出科學的財務(wù)安排。近年來，為滿足居民個人的理財需求，以商業(yè)銀行為主體的金融機構(gòu)設(shè)計出各種類型的個人金融理財產(chǎn)品，以適應(yīng)不同投資者在投資收益預(yù)期目標和風險承受能力方面的差異，金融機構(gòu)在個人理財市場的競爭十分激烈，對個人理財方面的抓也人才的需求逐年增加。中央廣播電視大學作為高等院校的一個組成部分，肩負著培養(yǎng)個人理財專業(yè)人才的重要使命。適合電大教學的文字、音像教材及其他教學媒體，應(yīng)該既能反映個人理財學科的發(fā)展現(xiàn)狀與個人理財學科發(fā)展的前沿，又符合遠距離教育的特點。而一套成熟、完整的教學方案設(shè)計都是建立在一個科學的、詳細的教學大綱的基礎(chǔ)之上的。教學大綱是組織教學的基本依據(jù)，是指導電大教學過程的綱領(lǐng)性文件。

一、課程的性質(zhì)和任務(wù)

本課程主要面向工薪階層、普通大眾，旨在普及理財知識，重點介紹各種理財方式的基礎(chǔ)理論和基本知識；帶領(lǐng)學習者了解我國現(xiàn)行的各類個人理財產(chǎn)品，掌握各類理財產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風險和贏利狀況；明確個人理財過程中應(yīng)當承擔的義務(wù)、應(yīng)當享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當承擔的法律責任。運用案例教學提高學習者理解、運用或設(shè)計、操作個人理財工具的水平以及分析、解決個人理財中出現(xiàn)實際問題的能力。為學習者將來從事或者參與、規(guī)劃個人理財活動打下堅實的基礎(chǔ)。內(nèi)容包括個人理財概論、個人理財流程、個人銀行理財、個人證券理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產(chǎn)投資、個人教育投資、個人退休養(yǎng)老投資、個人藝術(shù)品投資、個人理財稅收籌劃、個人理財策劃師（CFP）等內(nèi)容。

二、與相關(guān)課程的銜接

《個人理財》屬于基礎(chǔ)理論課，不管是本科階段還是?？齐A段，《個人理財》都是在修完《基礎(chǔ)會計》、《貨幣銀行學》等公共基礎(chǔ)課之后開設(shè)的，因此，本課程在大綱的編寫和今后的教學實施過程中，都應(yīng)該格外重視它的基礎(chǔ)性與理論性。

三、課程教學的基本要求

教學應(yīng)強調(diào)與實際的緊密聯(lián)系，通過案例分析等多種手段使學員能夠運用所學原理解決實際問題。

通過本課程的學習，要求學生掌握個人或家庭在進行理財規(guī)劃過程中所涉及的基礎(chǔ)知識和技能，掌握理財規(guī)劃工具的選擇與使用，以及進行理財規(guī)劃的具體實務(wù)。通過教學，學生能夠了解如何制定財務(wù)計劃，如何評價客戶的財務(wù)目標，區(qū)分財務(wù)資源和財務(wù)需求，了解金融市場各種投資工具特 1

點和適用對象、投資的風險與基本分析技術(shù)；掌握投資組合的概念和理論、投資組合的分析和風險管理技術(shù)；最終能夠幫助客戶進行投資計劃，并選擇和組合金融工具并以幫助客戶進行管理，以實現(xiàn)一定的財務(wù)目標。了解保險計劃知識，并對個人或家庭的資金管理成功地運用保險計劃，實現(xiàn)風險規(guī)避，增加個人財富。

四、課程教學要求的層次

通過本課程教學，使學生掌握個人理財所涉及的基本概念、基本原理、基本知識和基本技能。在教學過程中，有關(guān)的知識體系按不同程度分三個層次做出要求。

了解：要求學員知道這部分內(nèi)容。

理解：要求學員對這部分內(nèi)容能夠理解。

掌握：要求學員對這部分內(nèi)容能夠深入理解并熟練掌握，同時能將所學知識應(yīng)用到實踐當中。

第二部分各章教學內(nèi)容及教學要求

第一章個人理財概論（建議2課時）

一、教學要求 本章教學目的旨在要求學生掌握個人理財?shù)暮x，個人理財?shù)幕緝?nèi)容；理解個人理財?shù)幕纠碚?；了解個人理財?shù)淖饔谩?/p>

二、教學內(nèi)容

（一）個人理財定義

（二）個人理財?shù)幕緝?nèi)容

（三）個人理財?shù)淖饔?/p>

（四）個人理財?shù)幕纠碚?/p>

第二章個人理財流程(建議3課時)

一、教學要求

本章教學目的旨在要求學生掌握個人理財?shù)幕玖鞒?；熟悉營銷的基本內(nèi)涵及溝通的一些技巧。

二、教學內(nèi)容

（一）建立客戶關(guān)系

（二）收集客戶信息

（三）分析客戶財務(wù)狀況

（四）整合個人理財策略

（五）提出財務(wù)策劃計劃

（六）執(zhí)行和監(jiān)控財務(wù)策劃計劃

第三章個人銀行理財(建議3課時)

一、教學要求 本章教學目的旨在要求學生掌握個人銀行理財產(chǎn)品的特征、種類、風險與收益的分析；理解商業(yè)銀行的性質(zhì)，儲蓄存款類理財產(chǎn)品；了解境內(nèi)外資銀行個人理財產(chǎn)品。

二、教學內(nèi)容

（一）個人銀行理財概述

（二）儲蓄存款類理財產(chǎn)品

（三）境內(nèi)外資銀行個人理財產(chǎn)品

第四章個人證券理財(建議3課時)

一、教學要求 本章教學目的旨在要求學生掌握個人證券理財產(chǎn)品的特征、種類、風險與收益的分析；理解股票、債券、基金理財產(chǎn)品的介紹；了解金融衍生產(chǎn)品。

二、教學內(nèi)容

（一）個人證券理財概述

（二）個人證券理財產(chǎn)品的種類與特點

（三）證券理財產(chǎn)品的收益與風險

（四）個人證券理財規(guī)劃

第五章個人保險理財(建議3課時)

一、教學要求 本章教學目的旨在要求學生掌握個人保險理財產(chǎn)品的特征、種類、風險與收益的分析；理解分紅保險的來源；了解傳統(tǒng)保險與現(xiàn)代金融保險產(chǎn)品的區(qū)別。

二、教學內(nèi)容

（一）個人保險理財概述

（二）個人保險理財產(chǎn)品的種類和特征

（三）個人保險理財產(chǎn)品的收益與風險管理．

（四）個人保險理財規(guī)劃

第六章個人外匯理財(建議3課時)

一、教學要求

本章教學目的旨在要求學生掌握個人外匯理財產(chǎn)品的特征、種類； 理解個人外匯交易的類別。

二、教學內(nèi)容

（一）個人外匯理財產(chǎn)品概述

（二）個人外匯交易

第七章個人信托理財（建議2課時）

一、教學要求 本章教學目的旨在要求學生掌握信托的內(nèi)涵，個人信托理財?shù)暮x、品種及特點；理解個人信托理財產(chǎn)品的收益與風險分析；了解信托的起源。

二、教學內(nèi)容

第一節(jié)信托的起源、基本內(nèi)涵及其職能

第二節(jié)個人信托理財?shù)暮x、品種及特點

第三節(jié)個人信托理財產(chǎn)品的收益與風險防范

第四節(jié)個人信托理財規(guī)劃．

第八章個人房地產(chǎn)投資(建議3課時)

一、教學要求

本章教學目的旨在要求學生掌握房地產(chǎn)投資的基本知識；理解房地產(chǎn)價格的影響因素 了解房地產(chǎn)的估價方法、房地產(chǎn)投資的風險管理。

二、教學內(nèi)容

（一）房地產(chǎn)投資的基本知識

（二）房地產(chǎn)價格的影響因素

（三）房地產(chǎn)的估價方法

（四）房地產(chǎn)投資的風險管理

第九章個人教育投資(建議3課時)

一、教學要求

本章教學目的旨在要求學生掌握個人教育投資概述；理解個人教育投資策劃。

二、教學內(nèi)容

（一）個人教育投資概述

（二）個人教育投資策劃

第十章個人退休養(yǎng)老投資(建議3課時)

一、教學要求

本章教學目的旨在要求學生理解退休養(yǎng)老投資的基本方案、個人退休策劃；了解我國的社會養(yǎng)老保障制度。

二、教學內(nèi)容

（一）我國的社會養(yǎng)老保障制度

（二）退休養(yǎng)老投資

（三）個人退休策劃

第十一章個人藝術(shù)品投資(建議3課時)

一、教學要求

本章需要較深的專業(yè)知識，內(nèi)容只作理解 ；了解藝術(shù)品投資規(guī)劃。

二、教學內(nèi)容

（一）藝術(shù)品投資概述

（二）藝術(shù)品投資的主要種類

（三）藝術(shù)品投資的特性

（四）藝術(shù)品投資規(guī)劃

第十二章個人理財稅收籌劃(建議3課時)

一、教學要求 本章教學目的旨在要求學生掌握稅收籌劃的含義與特征、種類、各種個人所得稅稅收的計算；理解個人金融理財稅收籌劃；了解：個人非金融理財稅收籌劃。

二、教學內(nèi)容

（一）稅收與稅收籌劃

（二）個人金融理財稅收籌劃

（三）個人非金融理財稅收籌劃

第十三章注冊理財策劃師（建議2課時）

一、教學要求

本章只作基本了解，由學生自學。

二、教學內(nèi)容

（一）注冊理財策劃師

（二）個人理財策劃師職業(yè)道德

（三）如何成為注冊理財策劃師

（四）我國的個人理財師

第四篇：《職業(yè)生涯規(guī)劃與個人理財》教學大綱

選修課《職業(yè)生涯規(guī)劃與個人理財》課程教學大綱

【課程基本情況】

一、課程代碼：

二、課程類別及性質(zhì)：全校選修課

三、課程學時學分：36學時（教學：36實踐：0）2學 分

四、教學對象：全校二年級以上學生

五、課程教材：《一生的理財計劃》 王在全 著北京大學出版社

六、開設(shè)系（部）：全校各系

【教學目的】

本課程主要從職業(yè)發(fā)展的歷程階段，介紹了個人的理財規(guī)劃，以及各個職業(yè)階段的理財技能與相關(guān)知識，旨在為學生灌輸一種理財?shù)睦砟?，理財?shù)牧晳T，理財?shù)乃季S，教授一些相關(guān)的理財知識與方法，使他們走上工作崗位能真正的駕馭、合理使用自己的有限的經(jīng)濟資源。達到生活與工作的合理安排，金錢的合理使用，最終達到自己個人的財富自由。

【教學內(nèi)容、基本要求及學時分配】

第一章 個人理財規(guī)劃

教學目的與基本要求：要求學生了解掌握理財規(guī)劃的含義與基本過程，有意識地去設(shè)定自己的理財目標，了解影響個人理財規(guī)劃的一些基本因素。

重點問題：個人理財規(guī)劃的影響因素

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學內(nèi)容：

第一節(jié)個人理財規(guī)劃的過程教學時數(shù)：1.0學時

第二節(jié)確定個人理財目標教學時數(shù)：1.0學時

第三節(jié)影響個人理財規(guī)劃的因素教學時數(shù)：1.0學時

第四節(jié)實現(xiàn)理財目標教學時數(shù)：0.5學時

第五節(jié)理財影音（理財是一種習慣）教學時數(shù)：1.0學時

第二章 事業(yè)規(guī)劃與理財

教學目的與基本要求：職業(yè)生涯規(guī)劃的設(shè)定與個人因素的影響，掌握如何正確合理地設(shè)定符合自己的職業(yè)生涯規(guī)劃并為之努力。掌握求職過程與方法策略，了解就業(yè)的各種因素，做到對將來就業(yè)工作的心理預(yù)期。掌握一定的技能，寫簡歷與面試的相關(guān)技巧。重點問題：了解職業(yè)機會選擇；求職的策略與方法；就業(yè)的影響因素

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學內(nèi)容：

第一節(jié)事業(yè)的選擇的經(jīng)濟要素和個人要素教學時數(shù)：0.5學時

第二節(jié)職業(yè)機會：現(xiàn)在和未來教學時數(shù)：0.5學時

第三節(jié)求職策略教學時數(shù)：1.0學時

第四節(jié)就業(yè)的經(jīng)濟和法律因素教學時數(shù)：0.5學時

第五節(jié)長遠職業(yè)發(fā)展教學時數(shù)：1.0學時

第六節(jié)理財影音（理好你一生中最大的財）教學時數(shù)：1.0學時 附錄：簡歷、自薦信和面試

第三章 資金管理策略：財務(wù)報表和預(yù)算

教學目的與基本要求：學會對個人資金的全理管理，做到合理利用自己的資源，會做預(yù)算，會做個人的理財報表，實現(xiàn)資金的有效利用。

重點問題：理財?shù)膱蟊砑百Y金管理預(yù)算。

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學內(nèi)容：

第一節(jié)成功的資金管理規(guī)劃教學時數(shù)：0.5學時

第二節(jié)個人理財記錄的體系教學時數(shù)：0.5學時

第三節(jié)衡量理財進程的個人財務(wù)報表教學時數(shù)：1.0學時

第四節(jié)熟練的資金管理預(yù)算教學時數(shù)：0.5學時

第五節(jié)達到理財目標的儲蓄教學時數(shù)：0.5學時

第六節(jié)理財影音：理財期初是一種習慣教學時數(shù)：1.0學時

第四章 理財智商——改變你的財務(wù)人生

教學目的與基本要求：了解個人理財?shù)暮x，知道理財要從哪些方面入手，理財?shù)哪康呐c作用。理財應(yīng)該掌握的基礎(chǔ)知識。

重點問題：

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學內(nèi)容：

第一節(jié) 改變你的財務(wù)人生教學時數(shù)：0.5學時

第二節(jié) 理財能夠給我們帶來什么教學時數(shù)：0.5學時

第三節(jié) 個人理財主要從哪些方面入手教學時數(shù)：0.5學時

第五章 個人理財?shù)幕局R

教學目的與基本要求：掌握理財?shù)闹R：貨幣的時間價值，學會計算簡單的現(xiàn)值終值的實務(wù)技能，計算投資項目的收益率與風險大小。掌握生命周期的不同與適合的理財規(guī)劃策略。

重點問題：

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學內(nèi)容：

第一節(jié) 神奇的貨幣時間價值教學時數(shù)：1.5學時

第二節(jié) 你到底能夠承擔多少風險教學時數(shù)：0.5學時

第三節(jié) 生命周期與理財規(guī)劃教學時數(shù)：1.0學時

第六章 財務(wù)管理——理財?shù)幕竟?/p>

教學目的與基本要求：掌握兩個基本財務(wù)報表的編制，學會資金的規(guī)劃與預(yù)算的管理。重點問題：

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學內(nèi)容：

第一節(jié) 兩個最基本的家庭財務(wù)報表——資產(chǎn)負債表和收支表教學時數(shù)：0.5學時

第二節(jié) 手頭的錢你留夠了嗎教學時數(shù)：0.5學時 理財影音：一生中最大的財富——婚姻中的理財學問教學時數(shù)：1.0課時

第七章 金融投資

教學目的與基本要求：本章的知識專業(yè)性強，主要掌握金融投資的基礎(chǔ)知識與實務(wù)操作知識，掌握最主要的幾種金融工具的投資方法。

重點問題：

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學內(nèi)容：

第一節(jié) 投資的基本知識教學時數(shù)：1.0學時

第二節(jié) 債券投資教學時數(shù)：2.0學時

第三節(jié) 股票投資教學時數(shù)：4.0學時

第四節(jié) 投資基金教學時數(shù)：2.0學時

第五節(jié) 期貨和期權(quán)教學時數(shù)：2.0學時 理財影音：股票我該投資嗎基金投資要注意些什么教學時數(shù)：1.0課時

第八章 個人電子商務(wù)——淘寶網(wǎng)的學習與利用

教學目的與基本要求：掌握淘寶網(wǎng)的使用，并了解現(xiàn)代電子商務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀與未來，并通過學習來提高自身學習網(wǎng)絡(luò)工具的意識與能力。

重點問題：

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學內(nèi)容：

第一節(jié)如何注冊與使用教學時數(shù)：1.0課時

第二節(jié) 如何在生活中利用為我所用教學時數(shù)：0.5課時

第三節(jié) 網(wǎng)絡(luò)工具的應(yīng)用及重要性教學時數(shù)：0.5課時

第九章典當行來的了解與應(yīng)用

教學目的與基本要求：了解現(xiàn)代典當行業(yè)的功能，掌握典當行業(yè)與相關(guān)類行業(yè)在應(yīng)用中的區(qū)別，了解典當業(yè)的制度與生活中的利用。

重點問題：

章節(jié)結(jié)構(gòu)與教學內(nèi)容：

第一節(jié) 典當業(yè)的簡介教學時數(shù)：1.0課時

第二節(jié) 典當業(yè)有生活中的應(yīng)用教學時數(shù)：1.0課時

【教學方法】

多媒體教學

【考核方式】

開卷考試或考查

【主要參考書目】

1、《證券投資基金》證券從業(yè)資格考試輔導叢書編寫組中國財政經(jīng)濟出版社

2、《證券投資學》主編 陳永新劉用明四川大學出版社

3、《理財金點子》常樺編著機械工業(yè)出版社

【后注】

執(zhí)筆人：王 勇

審核人：

批準人：日期：2011年12月1日 日期： 日期：

第五篇：公司理財教學大綱

《公司理財》教學大綱

一、課程的性質(zhì)與目的

《公司理財》是管理類專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課，同時是財經(jīng)類專業(yè)的專業(yè)必修課?！豆纠碡敗愤\用西方財務(wù)理論的基本立場、觀點和方法，從客觀資本市場現(xiàn)實出發(fā)，對于理財?shù)谋举|(zhì)及其發(fā)展規(guī)律展開深入的分析和探討，并把它概括歸納、總結(jié)上升為理論形態(tài)。它主要解決的是為什么要理財以及如何理財?shù)膯栴}，是人們認識、把握和分析理財?shù)睦碚摶A(chǔ)，是掌握投資學和證券投資等各方面知識的理論基礎(chǔ)，是財經(jīng)管理類專業(yè)學生必須學習的一門骨干課。

該課程在網(wǎng)絡(luò)教學過程中，不但要注意針對網(wǎng)絡(luò)教育的特點，較好應(yīng)用因材施教等教學基本原則，充分貫徹啟發(fā)式的教學方法，而且特別要求教師與學生之間通過多渠道的交流、溝通，培養(yǎng)學生的獨立思考能力。通過學習《公司理財》，可以使學生：

※ 了解公司理財?shù)幕緝?nèi)容和知識；

※ 掌握公司理財?shù)幕靖拍詈屠碚撘约巴顿Y分析的一般方法； ※ 在理財思維的一般訓練中，培養(yǎng)理財分析的能力。

二、課程基礎(chǔ)要求

本課程注重對學生基礎(chǔ)知識和基礎(chǔ)理論的傳授和培養(yǎng)。主要任務(wù)是通過系統(tǒng)性和專業(yè)性的教學，介紹公司理財?shù)幕靖拍睿〞r間價值、現(xiàn)值和終值、風險價值、凈現(xiàn)值、內(nèi)部報酬率、短期償債比率、長期償債比率等基本概念，和報表分析、財務(wù)比率計算等具體內(nèi)容。

課程重點講授公司理財?shù)幕痉懂?、基礎(chǔ)理論和基本知識要點，包括時間價值、現(xiàn)值和終值、報酬率、回收期、凈現(xiàn)值、內(nèi)部報酬率等基本范疇的產(chǎn)生、演變及其發(fā)展規(guī)律，和財務(wù)報表分析、投資風險理論、資本資產(chǎn)定價等理論的發(fā)展。從范疇、理論中的內(nèi)在聯(lián)系揭示公司理財?shù)囊话阋?guī)律，在整體上保持授課的系統(tǒng)性、科學性和前沿性。通過對現(xiàn)在不同資本市場環(huán)境的比較分析，探討價值投資的理念和基本策略等，學習外國巴菲特在“價值投資”方面的某些有益經(jīng)驗。

三、教材和參考書

★ 教 材

《公司理財精要版》 機械工業(yè)出版社 羅斯著 方紅星譯 第9版。

★ 參考資料

【1】 張新民，企業(yè)財務(wù)報表分析：教程與案例【M】，北京對外經(jīng)貿(mào)大學出版社，2004 【2】 張新民，王秀麗，企業(yè)財務(wù)報告分析【M】，北京高等教育出版社，2005 【3】 趙坤，12小時財務(wù)報表【M】，北京，企業(yè)管理出版社，2004

四、講授大綱

計劃總學時 60課時

第一講 公司理財概覽 1.1 公司理財與財務(wù)經(jīng)理 1.2 企業(yè)組織形態(tài) 1.3 財務(wù)管理的目標 1.4 代理問題與公司控制 1.5 金融市場與公司 1.6 概要與總結(jié)

第二講 財務(wù)報表、稅和現(xiàn)金流量

2.1 資產(chǎn)負債表 2.2 利潤表 2.3 稅

2.4 現(xiàn)金流量 2.5 概要與總結(jié)

第三講利用財務(wù)報表

3.1現(xiàn)金流量與財務(wù)報表 3.2標準財務(wù)報表 3.3比率分析 3.4杜邦恒等式

3.5利用財務(wù)報表信息 3.6概要與總結(jié)

第四講長期財務(wù)計劃與增長

4.1什么是財務(wù)計劃

4.2制定財務(wù)計劃的模型：初步探討 4.3銷售收入百分比法 4.4外部籌資與增長

4.5關(guān)于財務(wù)計劃制定模型的幾點告誡 4.6概要與總結(jié)

第五講貨幣的時間價值

5.1終值與復(fù)利 5.2現(xiàn)值與貼現(xiàn)

5.3現(xiàn)值與終值的進一步講解 5.4概要與總結(jié)

第六講貼現(xiàn)現(xiàn)金流量估價

6.1多期現(xiàn)金流量的現(xiàn)值與終值

6.2評估均衡現(xiàn)金流量：年金和永續(xù)年金 6.3比較利率：復(fù)利的影響 6.4貸款種類與分期償還貸款 6.5概要與總結(jié)

第七講利率和債券估價

7.1 債券與債券估價 7.2 債券的其他特點 7.3 債券評級 7.4 一些不同類型的債券 7.5 債券市場

7.6 通貨膨脹和利率

7.7 債券收益率的決定因素 7.8 概要與總結(jié)

第八講股票估價

8.1 普通股估價

8.2 普通股和優(yōu)先股的一些特點 8.3 股票市場 8.4 概要與總結(jié)

第九講凈現(xiàn)值與其他投資準繩

9.1 凈現(xiàn)值 9.2 回收期法則 9.3 貼現(xiàn)回收期 9.4平均會計報酬率 9.5 內(nèi)含報酬率 9.6 獲利能力指數(shù) 9.7 資本預(yù)算實務(wù) 9.8 概要與總結(jié)

第十講資本性投資決策

10.1 項目現(xiàn)金流量：初步考察 10.2 增量現(xiàn)金流量

10.3 預(yù)計財務(wù)報表與項目現(xiàn)金流量 10.4 項目現(xiàn)金流量的深入講解 10.5 經(jīng)營現(xiàn)金流量的其它定義

10.6 貼現(xiàn)現(xiàn)金流量分析的一些特殊情況 10.7 概要與總結(jié)

第十一講項目分析與評估

11.1 評估NPV評估值

11.2 情景分析與其他條件分析 11.3 保本點分析

11.4 經(jīng)營現(xiàn)金流量、銷售點和保本點 11.5 經(jīng)營杠桿 11.6 資本限額 11.7 概要與總結(jié)

第十二講資本市場歷史的一些啟示

12.1 報酬 12.2歷史記錄

12.3平均報酬率：第一個啟示 12.4報酬率的變動性：第二個啟示 12.5平均報酬率的進一步講述 12.6資本市場效率 12.7概要與總結(jié)