第一篇：關(guān)于廣東高要農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2014年度開展治理商業(yè)賄賂工作情況的報告

關(guān)于農(nóng)商行股份有限公司2014年度開展治理商業(yè)賄

賂工作情況的報告

廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社肇慶辦事處：

根據(jù)省聯(lián)社?廣東農(nóng)合機構(gòu)2014年案件防控工作實施方案?、?轉(zhuǎn)發(fā)廣東銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)上級?近期治理商業(yè)賄賂工作要點?的通知?（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2012?210號）以及廣東省農(nóng)村合作金融機構(gòu)2014年廉潔從業(yè)與案件防控治理工作會議精神，農(nóng)商行股份有限公司（以下簡稱“本行”）領(lǐng)導(dǎo)高度重視，多次召開治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組工作會議，落實工作責(zé)任，采取各種切實可行的措施，結(jié)合案件防控治理工作，加強操作風(fēng)險和道德風(fēng)險管理，健立健全內(nèi)控管理和防治商業(yè)賄賂工作機制，進一步推動了本行黨風(fēng)廉政建設(shè)，促進本行合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。現(xiàn)將本行2014年開展治理商業(yè)賄賂專項工作情況報告如下：

一、2014年度開展治理商業(yè)賄賂專項工作情況

（一）加強治理商業(yè)賄賂工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

根據(jù)各級監(jiān)管部門開展治理商業(yè)賄賂的有關(guān)工作要求，本行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視治理商業(yè)賄賂工作，成立了以董事長為組長，行長為副組長，副行長、行長助理以及各部室、支行負(fù)責(zé)人為成員的治理商業(yè)賄賂工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并把治理商業(yè)賄賂工作列入今年黨建和案防的重心工作，組織各部門、支行負(fù)責(zé)人，認(rèn)真貫徹落實各級監(jiān)管部門關(guān)于開展治理商業(yè)賄賂工作會議精神及廣東省農(nóng)村合作金融機構(gòu)2014年廉潔從業(yè)與案件防控治理工作會議精神，確保治理商業(yè)賄賂工作切實、有效開展。

（二）加強學(xué)習(xí)教育

1、開展紀(jì)律教育學(xué)習(xí)月活動。2014年8月，本行組織全體黨員干部員工到肇慶市委黨校反腐倡廉預(yù)防職務(wù)犯罪警示教育基地參觀學(xué)習(xí)，并集中觀看了?被玷污的凈土—廣東省科技系統(tǒng)系列腐敗案反思錄?、?縱欲之鑒—廣州市原副市長、原增城市委書記曹鑒燎案警示錄?等專題紀(jì)律教育片。通過這次對全體干部員工治理商業(yè)賄賂和案件風(fēng)險防范意識的教育，進一步提高了轄內(nèi)干部員工廉潔自律的意識。

2、加強黨風(fēng)廉政建設(shè)學(xué)習(xí)教育。根據(jù)省聯(lián)社黨委?廣東省農(nóng)村合作金融機構(gòu)2014年黨委(黨組)中心組理論學(xué)習(xí)計劃?精神，結(jié)合本行實際，組織全轄各支部通過利用民主生活會、中心組理論學(xué)習(xí)會、黨支部會、黨小組會等學(xué)習(xí)方式，組織全體黨員干部、非黨員的領(lǐng)導(dǎo)干部和全體員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十八大對加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的重要論述，深入把握中紀(jì)委向黨的十八大提交工作報告中部署的加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的各項主要任務(wù)，積極推進本行繼續(xù)深入開展廉政（潔）風(fēng)險防控檢查工作，進一步提高反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化水平。

3、構(gòu)建案防教育的長效機制。本行根據(jù)?廣東省農(nóng)村合作金融機構(gòu)2014年案件防控治理工作實施方案?的指導(dǎo)思想，以人為本，始終將員工的思想教育放在第一位，各機構(gòu)嚴(yán)格落實每月不少于一次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)各級案防文件精神，剖析案例，切實提高本行全體干部員工的拒腐防變能力。

（三）落實層級負(fù)責(zé)的案防責(zé)任機制

根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社的2014年案件防控工作部署，本行制定了?農(nóng)商行股份有限公司2014年案件防控工作實施方案?，明確董事長為總行案件防控第一責(zé)任人，行長、副行長及班子其他成員對所分管業(yè)務(wù)和網(wǎng)點的案件防控負(fù)責(zé)，各支行、職能部門負(fù)責(zé)人作為本支行、本部門的案件防控第一責(zé)任人對所管理的支行和業(yè)務(wù)條線負(fù)管理責(zé)任，全員承諾防控本崗位、監(jiān)督相關(guān)崗位的案防責(zé)任，形成一級抓一級、層層抓落實、人人齊參與的案件防控工作責(zé)任機制。同時組織層級簽訂了?廉潔從業(yè)責(zé)任書?、?案件防控責(zé)任書?、?黨風(fēng)廉潔建設(shè)責(zé)任書?、?反賭博責(zé)任書?、?反賭博承諾書?等案件防控責(zé)任書，將案防目標(biāo)和案防責(zé)任分解落實到各個部門、崗位、員工，確保案防目標(biāo)責(zé)任清晰到位。同時，實行領(lǐng)導(dǎo)分片掛點責(zé)任制，落實分管領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)起對案防工作的檢查、督促、指導(dǎo)之責(zé)。

（四）多法并舉，嚴(yán)密防控商業(yè)賄賂行為發(fā)生 2014年度，本行按照各級銀監(jiān)部門和省聯(lián)社、省聯(lián)社肇慶辦事處等有關(guān)精神，通過開展不正當(dāng)交易行為自查等專項檢查和采取重要崗位輪崗換崗等方式，從源頭上嚴(yán)密防控商業(yè)賄賂行為發(fā)生。

1、認(rèn)真開展不正當(dāng)交易行為自查自糾工作。組織轄內(nèi)各機構(gòu)每季度重點自查自糾發(fā)生在授權(quán)（授信）管理、產(chǎn)品開發(fā)和營銷、基建工程、房屋租賃、大宗物品采購、票據(jù)承兌貼現(xiàn)、中間業(yè)務(wù)、出具信用證（保函、資信證明）、結(jié)算、IT及不良資產(chǎn)處置等環(huán)節(jié)的不正當(dāng)交易行為。重點排查授權(quán)（授信）管理、基建工程、營業(yè)網(wǎng)點（辦公用房）裝修、大宗物品采購、廣告制作發(fā)布、不良資產(chǎn)處置等環(huán)節(jié)的商業(yè)賄賂案件，對易發(fā)多發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行分析，有的放矢地開展商業(yè)賄賂專項治理工作。

2、開展各項業(yè)務(wù)專項檢查。2014年，本行通過深入開展2014年第一周期存款風(fēng)險滾動式檢查、2014年大集中系統(tǒng)柜員操作權(quán)限管理檢查、固定資產(chǎn)購建專項檢查、金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查、大額貸款風(fēng)險排查，非法集資排查、擠兌風(fēng)險隱患排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力突擊檢查、員工異常行為排查、電子銀行業(yè)務(wù)專項檢查、安全保衛(wèi)工作專項檢查、自助設(shè)備專項安全檢查、中間業(yè)務(wù)專項檢查、價格收費自查和整改規(guī)范工作、非法集資廣告資訊信息清理排查、反洗錢工作專項檢查、主要業(yè)務(wù)風(fēng)險排查、金融市場業(yè)務(wù)自查、2014年第二周期存款風(fēng)險滾動式檢查、支付結(jié)算業(yè)務(wù)檢查、資金業(yè)務(wù)檢查、資本和財務(wù)管理檢查、銀行卡信息安全防范風(fēng)險排查、資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)檢查等多項專項檢查，通過對重點業(yè)務(wù)、管理環(huán)節(jié)、重要崗位、重點人員進行深入排查，從源頭上堵塞各種漏洞，有效防范了商業(yè)賄賂、不正當(dāng)交易等行為的發(fā)生。

3、加大輪崗換崗力度。為切實防范案件風(fēng)險，本行嚴(yán)格落實崗位輪換制度，2014年，本行對轄內(nèi)45名中層干部實施交流和對48名信貸員、會計等重要崗位人員實施了崗位輪換，進一步防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。

4、推行誠信舉報制度。本行通過在在轄內(nèi)所有網(wǎng)點設(shè)立舉報信箱、公布投訴（舉報）電話等方式，加強社會各界人士及本行員工對本單位、員工違法違紀(jì)行為的監(jiān)督，構(gòu)建內(nèi)外結(jié)合的防治商業(yè)賄賂體系。

5、加強外部監(jiān)督工作。2014年，本行積極與高要市紀(jì)委等外部部門的協(xié)調(diào)溝通工作，及時掌握本行干部員工是否存在被外部舉報的情況，進一步加強對本行干部員工的管理。此外，本行還在全體干部員工中推廣“肇檢預(yù)防”微信公眾號，利用肇慶市人民檢察院廉政教育及預(yù)防職務(wù)犯罪信息平臺，進一步強化預(yù)防職務(wù)犯罪工作。

（五）構(gòu)筑治理商業(yè)賄賂的長效機制

本行從制度入手，突出治理商業(yè)賄賂的長效機制建設(shè)，對現(xiàn)行內(nèi)部控制制度進行全面清理，對一些經(jīng)營管理工作規(guī)程進行了統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任。2014年，本行累計修訂和完善了?農(nóng)商行股份有限公司客戶電話投訴處理操作規(guī)程（試行）?、?農(nóng)商行股份有限公司招標(biāo)管理辦法?、?農(nóng)商行股份有限公司采購管理辦法?、?農(nóng)商行股份有限公司案件問責(zé)工作管理暫行辦法?、?農(nóng)商行股份有限公司公務(wù)接待管理辦法(暫行)?、?農(nóng)商行股份有限公司授信風(fēng)險經(jīng)理管理辦法(試行)?、?中共農(nóng)商行股份有限公司委員會干部管理暫行辦法?、?農(nóng)商行股份有限公司自主發(fā)行理財業(yè)務(wù)管理辦法?等56項內(nèi)控規(guī)章制度和操作流程，對各個營業(yè)網(wǎng)點的各項業(yè)務(wù)、各個環(huán)節(jié)、各個層面進行控制和監(jiān)督，形成防范、治理商業(yè)賄賂的制度基礎(chǔ)，建立完備的防治商業(yè)賄賂內(nèi)控體系。

二、2015年工作計劃

今年以來，本行在治理商業(yè)賄賂工作中取得了一定成績，全體干部員工對治理商業(yè)賄賂工作的重要性的認(rèn)識進一步加強，依法合規(guī)經(jīng)營的意識不斷增強。2015年，本行將繼續(xù)從建立健全防治商業(yè)賄賂的長效機制出發(fā)，繼續(xù)開展治理商業(yè)賄賂活動，計劃開展以下幾方面工作：

（一）進一步加強宣傳教育。本行將繼續(xù)深入開展治理商業(yè)賄賂宣傳教育工作，提高全體員工對治理商業(yè)賄賂工作的重要性的認(rèn)識。

（二）繼續(xù)推行誠信舉報制度。通過設(shè)立舉報信箱、舉報電話廣泛接受員工的監(jiān)督、舉報，定期收集治理商業(yè)賄賂工作信息，及時打擊商業(yè)賄賂行為。

（三）構(gòu)建防治商業(yè)賄賂工作長效機制。根據(jù)防治商業(yè)賄賂工作要求，繼續(xù)深化自查自糾和專項檢查相結(jié)合的檢查監(jiān)督機制和上報機制，構(gòu)建防治商業(yè)賄賂工作長效機制。

特此報告。

2014年11月13日

第二篇：治理商業(yè)賄賂工作報告

治理商業(yè)賄賂工作匯報

區(qū)治賄辦在市治賄辦和區(qū)委、區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照***治賄辦〔2012〕1號工作安排和各項要求，結(jié)合實際，加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，進一步明確工作目標(biāo)、認(rèn)真開展治理商業(yè)賄賂各項工作。大力加強對衛(wèi)生、教育、建設(shè)等重點領(lǐng)域治理商業(yè)賄賂工作“回頭看”的自查自糾工作?，F(xiàn)將我區(qū)2012年開展的治理商業(yè)賄賂工作情況向在座的各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們匯報下。

一、主要做法

（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任，確保工作取得實效

一是堅持黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)體制。按照中央、省市的部署，堅持黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，政府主抓，行業(yè)主管（監(jiān)管）部門、司法機關(guān)、行政執(zhí)法部門各司其職，群眾積極參與，紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)牽頭組織的領(lǐng)導(dǎo)體制，調(diào)動和凝聚各方面的力量，鞏固各方齊抓共管的良好局面。二是抓好責(zé)任分解。按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的要求，把責(zé)任明確到主管領(lǐng)導(dǎo)、具體崗位和具體承辦人，做到不推諉、不扯皮，落實好承擔(dān)的分解任務(wù)。三是嚴(yán)格責(zé)任考核。把專項治理工作納入各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)干部黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任制考核范圍進行考核，對工作不力、行動遲緩、敷衍了事、貽誤工作的，按規(guī)定進行問責(zé)，追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人的責(zé)任。做到履行職責(zé)有規(guī)范，檢查考核有標(biāo)準(zhǔn)，追究責(zé)任有依據(jù)。

（二）動員教育，提高認(rèn)識，營造良好的社會氛圍

我區(qū)治賄辦為了強化在重點領(lǐng)域開展治理商業(yè)賄賂工作宣傳教育。結(jié)合十七屆中紀(jì)委七次全會精神的貫徹落實，在我區(qū)開展治理商業(yè)賄賂宣傳活動。一是組織全體機關(guān)干部、職工認(rèn)真學(xué)習(xí)，領(lǐng)會精神，要求廣大干部職工充分認(rèn)識在重點領(lǐng)域開展治理商業(yè)賄賂工作，是為深入推進新形勢下黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，推動經(jīng)濟社會又快又好發(fā)展的重大決策，是事關(guān)改革發(fā)展穩(wěn)定全局的一項重要工作，也是檢驗我們依法行政的重要活動。二是將省、市治理商業(yè)賄賂有關(guān)文件轉(zhuǎn)發(fā)到各單位，利用各單位集中學(xué)習(xí)的時機，廣泛宣傳黨和國家有關(guān)治理商業(yè)賄賂工作的政策和法律法規(guī)。我區(qū)今年組織開展了“清風(fēng)******·祥和新春”廉政教育月、廉政文化成果展、反腐倡廉知識競賽等活動，通過開展警示教育和觀看典型案例開展法制宣傳和警示教育，提高全體干部職工對商業(yè)賄賂危害性的認(rèn)識，糾正錯誤觀念，增強群眾其自覺抵制商業(yè)賄賂的意識，筑牢思想道德防線，形成良好的治理商業(yè)賄賂工作氛圍。

（三）落實責(zé)任，通力合作，搞好自查自糾工作

我區(qū)將在重點領(lǐng)域開展治理商業(yè)賄賂“回頭看”工作抓緊抓實。按照省、市有關(guān)治理商業(yè)賄賂的有關(guān)文件精神，繼續(xù)重點加強工程建設(shè)、土地出讓、產(chǎn)權(quán)交易、醫(yī)藥購銷、政府采購及資源開發(fā)和經(jīng)銷等六大領(lǐng)域的商業(yè)賄賂行為的清理自查工作，并主動與財政、住建、審計等部門加強溝通協(xié)調(diào)，建立信息通報、情況交流等工作機制，形成工作合力。同時，各級職能部門嚴(yán)肅工作紀(jì)律，對專項治理工作加強指導(dǎo)和督查，掌握工作進展和實際效果，及時總結(jié)經(jīng)驗做法，對進展滯后的單位進行重點幫助，限期整改。并明確規(guī)定對于治理不嚴(yán)、措施不到位、工作不力、敷衍塞責(zé)、搞部門保護的，將按照有關(guān)規(guī)定，追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。一查思想認(rèn)識上是否有“商業(yè)賄賂是市場交易的潛規(guī)則”、“是單位發(fā)展的潤滑劑”等錯誤觀念，對治理商業(yè)賄賂是否有抵觸情緒等；二查經(jīng)營活動中是否有給予、收受回扣和假借勞務(wù)費、信息費、顧問費、服務(wù)費、贊助費、外出考察等各種名義，違反職業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)交易行為；三查經(jīng)營、財務(wù)、購銷等內(nèi)部管理機制是否建立健全。財政部門積極配合有關(guān)部門做好中標(biāo)供應(yīng)商以及政府采購的自查自糾工作，我區(qū)積極推行電子化政府采購，在教育系統(tǒng)率先開展電子化政府采購工作。衛(wèi)生部門結(jié)合切實加強醫(yī)院管理，規(guī)范醫(yī)藥采購行為和醫(yī)生的用藥和治療行為。教育部門對校舍建設(shè)、修繕項目的招投標(biāo)，教材、教學(xué)儀器設(shè)備的采購等內(nèi)容進行自查，并對轄區(qū)內(nèi)的中小學(xué)進行檢查。環(huán)保部門則針對環(huán)評審批、驗收、排污收費、行政處罰、監(jiān)測收費、環(huán)境監(jiān)測數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確度等進行自查。發(fā)改委從工程招投標(biāo)特別是政府投資項目的工程招投標(biāo)環(huán)節(jié)進行自查。通過監(jiān)察機關(guān)對招標(biāo)投標(biāo)過程的監(jiān)督，為政府部門節(jié)省了一定的開支，有效的遏制了商業(yè)賄賂腐敗的滋生。

（四）加大力度，強化責(zé)任、嚴(yán)肅查處重點領(lǐng)域商業(yè)賄賂案件

******區(qū)治賄辦嚴(yán)格依法查辦重點領(lǐng)域商業(yè)賄賂案件，突出查辦大案要案。一是利用各種渠道掌握案件線索。拓寬暢通信訪舉報渠道，設(shè)立并公布專門的舉報電話，動員群眾反映和舉報商業(yè)賄賂問題，鼓勵企業(yè)內(nèi)部人員或當(dāng)事人、知情人舉報投訴，注重從自查自糾、專項檢查和群眾舉報中發(fā)現(xiàn)案件線索。對已掌握的案件線索，組織力量進行篩選排查、分析研究和判斷甄別，確定重點集中力量查處。同時保護投訴舉報人。二是對涉嫌違法違紀(jì)的商業(yè)賄賂問題及時查處，特別是涉案金額高、涉案范圍大、情節(jié)嚴(yán)重的典型案件，不管涉及到什么人，都排除干擾、克服困難、一查到底。三是與法院、檢察、公安、財政、審計等執(zhí)紀(jì)執(zhí)法部門建立情況通報、線索移送、案件協(xié)查、信息共享機制，形成查辦案件的強大合力，對行賄者、受賄者形成雙向打擊的強大聲勢，確保專項治理工作取得實效。2012年全區(qū)共查結(jié)商業(yè)賄賂案件******起，涉案資金******萬元，涉案人員******人，移交司法機關(guān)******人，黨紀(jì)處分******人。

（五）調(diào)查摸底，確保實效，注重長效機制建設(shè)

******區(qū)治賄辦深入基層單位，扎實、細(xì)致、全面地進行調(diào)查摸底，摸清不正當(dāng)交易行為的表現(xiàn)形式及其特點、容易發(fā)生的主要環(huán)節(jié)和重點崗位，深入分析原因，在此基礎(chǔ)上確定本部門、本單位的工作重點，并在政策、法律和工作三個層面上研究提出治理的具體思路和對策，及時研究解決苗頭性和傾向性問題，有針對性地采取治理措施，確保專項治理工作取得實效。一是建立治理商業(yè)賄賂聯(lián)席會議制度。每月由領(lǐng)導(dǎo)小組組織召開一次聯(lián)席會議，部署階段性工作，研究解決工作中存在的困難和問題，指導(dǎo)全縣專項治理工作。二是建立“黑名單”制度。對發(fā)生過商業(yè)賄賂行為的企業(yè)和個人，統(tǒng)一登記在冊，將其納入“黑名單”，在一定時間和范圍內(nèi)限制其商業(yè)活動資格。三是完善行業(yè)自律機制。在深入分析研究自查出來的問題的基礎(chǔ)上，積極督促完善監(jiān)管措施，堵塞管理漏洞，先后建立了衛(wèi)生系統(tǒng)重點崗位人員輪崗，醫(yī)生不當(dāng)處方點評、公示，單病種最高限價，大處方、高價藥“雙十”公示，“1+1賠償”；建設(shè)工程招投標(biāo)誠信檔案、投訴受理舉報等制度，初步建立了有效預(yù)防不正當(dāng)交易行為發(fā)生的制度體系。

二、下步工作打算

1、進一步提高思想認(rèn)識。繼續(xù)組織全區(qū)干部職工加強學(xué)習(xí)，貫徹好黨的十八大精神，政策法律法規(guī)，不斷提高思想認(rèn)識。一是要充分認(rèn)識開展治理專項的重大意義，切實把思想統(tǒng)一到中央的部署要求上來，增強自覺性和緊迫感。二是要認(rèn)識到對收受回扣存在僥幸心理，其后果是嚴(yán)重的。無論誰收受回扣，都是違紀(jì)違法，必定會受到法律、紀(jì)律的制裁。

2、進一步加大信訪投訴舉報工作力度。充分發(fā)揮檢察、公安、審計、工商、紀(jì)檢監(jiān)察等執(zhí)紀(jì)執(zhí)法機關(guān)信訪舉報系統(tǒng)的作用，整合信訪資源，形成有效的投訴舉報網(wǎng)絡(luò)。動員和鼓勵企業(yè)內(nèi)部人員、同類企業(yè)和人民群眾積極舉報。

3、依法查處商業(yè)賄賂案件。認(rèn)真查處重點領(lǐng)域、重點行業(yè)的商業(yè)賄賂案件，嚴(yán)肅查處涉及公務(wù)員利用職權(quán)參與或干預(yù)企事業(yè)單位經(jīng)營活動、謀取非法利益的違紀(jì)違法案件，重點查處利用行政審批權(quán)、行政執(zhí)法權(quán)和司法權(quán)執(zhí)法犯法、索賄受賄的行為。

以上如有不當(dāng)之處，敬請各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們批評指正，謝謝大家！

第三篇：廣東高要農(nóng)村商業(yè)銀行深化改革轉(zhuǎn)型升級實施方案

農(nóng)商行股份有限公司 深化改革轉(zhuǎn)型升級實施方案

（合規(guī)與風(fēng)險管理部）

為有效助推本行深化改革，轉(zhuǎn)型升級，不斷提高全面風(fēng)險管理能力，增強核心競爭力，更好地服務(wù)“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于廣東省農(nóng)村合作金融機構(gòu)深化改革轉(zhuǎn)型升級的意見》，結(jié)合本部門工作實際，特制定本實施方案。

一、深化改革的主要內(nèi)容

（一）深化經(jīng)營管理模式改革。改變依靠存貸利差的傳統(tǒng)盈利模式，由重規(guī)模向規(guī)模、質(zhì)量、效益并重轉(zhuǎn)變，做到業(yè)務(wù)營銷和服務(wù)精耕細(xì)作，成本核算和控制精打細(xì)算，內(nèi)控運行和管理精益求精，逐步實現(xiàn)特色化經(jīng)營、精細(xì)化管理。

1、加快流程銀行建設(shè)，實現(xiàn)“部門銀行”向流程銀行轉(zhuǎn)變。通過推進流程銀行建設(shè)，逐步革除陳規(guī)陋習(xí)，建成前臺營銷服務(wù)職能完善，中臺風(fēng)險控制嚴(yán)密，后臺保障支持有力的業(yè)務(wù)運行機制，全面提升風(fēng)險管理控能力、價值創(chuàng)造力、可持續(xù)發(fā)展能力和市場競爭力。

2、深化風(fēng)險管理模式改革，實現(xiàn)真正的全面風(fēng)險管理。盡快完善“一個機制”，即完善風(fēng)險管理機制；注重“兩個轉(zhuǎn)變”，即由注重信用風(fēng)險管理向注重全面風(fēng)險管理轉(zhuǎn)變，由注重對風(fēng)險的事后檢查監(jiān)督向注重事前、事中的防控與事后管理并重轉(zhuǎn)變；狠抓“三個嚴(yán)控”，即嚴(yán)控信貸風(fēng)險、嚴(yán)控案件風(fēng)險和嚴(yán)控系統(tǒng)性風(fēng)險。通過全面風(fēng)險管理改革，逐步增強主動應(yīng)對和有效控制風(fēng)險的能力，為本行轉(zhuǎn)型升級奠定良好的基礎(chǔ)。

（二）優(yōu)化案件防控治理機制。構(gòu)建責(zé)任、教育、制度、監(jiān)督、獎懲“五位一體”的風(fēng)險防控長效機制，健全事前、事中、事后監(jiān)督機制，加大全面排查和專項檢查力度，建立科學(xué)的案防績效考核機制，實現(xiàn)案件防控的全程、動態(tài)化管理，為轉(zhuǎn)型升級保駕護航。

二、轉(zhuǎn)型升級實施計劃及工作安排

（一）穩(wěn)步推進流程銀行建設(shè)

不斷豐富流程銀行建設(shè)內(nèi)容，加快完善流程銀行運行機制，力爭取得實效。具體實施規(guī)劃如下：

1、基礎(chǔ)建設(shè)階段（2014年底前完成）。

（1）戰(zhàn)略澄清。在客觀分析外部機遇和挑戰(zhàn)、內(nèi)部優(yōu)勢和劣勢的基礎(chǔ)上，確定愿景、使命和價值觀，找準(zhǔn)市場定位，細(xì)分客戶群體，制定發(fā)展3-5年發(fā)展戰(zhàn)略。

（2）流程梳理與優(yōu)化?；谝衙鞔_的發(fā)展戰(zhàn)略，按照“以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向”的原則，對管理制度和對應(yīng)的業(yè)務(wù)流程、管理流程進行梳理，建立規(guī)范化、可持續(xù)更新、全覆蓋的流程文件體系，并以信息科技為支撐，逐步實現(xiàn)流程運作的電子化。

（3）組織架構(gòu)再造。根據(jù)機構(gòu)扁平化、管理垂直化、營銷專業(yè)化等原則，建立前、中、后臺分離，職責(zé)清晰、運行高效、控制有力的組織架構(gòu)。

（4）定崗、定編、定員。對應(yīng)流程各環(huán)節(jié)所需的工作要求，對崗位進行分析，明確職責(zé)和人員編制，選聘、培養(yǎng)合適的人才以勝任該崗位，實現(xiàn)“人、崗、事”三者之間的合理匹配。

（5）配套機制建設(shè)。建立客戶經(jīng)理制、授信風(fēng)險經(jīng)理制、委派運營主管制、兼職合規(guī)經(jīng)理制，以及全員績效考核機制等，確保流程銀行建設(shè)成功落地。

2、持續(xù)改進階段（2015年底前完成）。

（1）建立包括流程梳理、評估、分析、優(yōu)化等內(nèi)容的流程改進機制，為實現(xiàn)流程持續(xù)優(yōu)化和再造提供制度保證；

（2）對業(yè)務(wù)流程和管理流程實施常態(tài)化的持續(xù)改進，以適應(yīng)客戶市場、經(jīng)營環(huán)境的變化和經(jīng)濟金融政策、法律法規(guī)的調(diào)整；

（3）全面與持續(xù)識別、評估流程各環(huán)節(jié)中的風(fēng)險點，提出控制措施或防范要點，滿足流程運行效率與風(fēng)險控制的平衡。

3、全面風(fēng)險管理建設(shè)階段（2020年前完成）（1）通過建立風(fēng)險事件庫和檢查反饋機制，對合規(guī)性風(fēng)險進行事前、事中和事后管控，實現(xiàn)操作風(fēng)險全面管控。

（2）有效積累風(fēng)險管理數(shù)據(jù)，建立先進的風(fēng)險管理技術(shù)、工具和IT系統(tǒng)體系，實現(xiàn)風(fēng)險的精算、對沖與緩釋，提高風(fēng)險管控能力。

（3）通過實施巴塞爾協(xié)議Ⅱ、Ⅲ，推進經(jīng)濟資本管理，建立內(nèi)部資本充足率評估程序，使風(fēng)險量化結(jié)果貫穿于經(jīng)營決策、資本配置、產(chǎn)品定價、績效考核等經(jīng)營管理全過程，有效覆蓋非預(yù)期損失，全面實現(xiàn)本行的戰(zhàn)略目標(biāo)。

（二）積極構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系

全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，是一項長期復(fù)雜的系統(tǒng)工程，本行將根據(jù)銀監(jiān)會和省聯(lián)社的相關(guān)要求，立足自身實際情況，采取整體部署，分步實施的策略。主要規(guī)劃如下：

1、第一階段工作（2015年底前完成）

（1）進一步完善全面風(fēng)險管理組織體系。按照全面、專業(yè)、垂直、集中和獨立相結(jié)合的原則，搭建并完善風(fēng)險管理機構(gòu)，明確全面風(fēng)險管理牽頭負(fù)責(zé)部門和各類風(fēng)險的分類管理部門及其各自職責(zé)，進一步完善全面風(fēng)險管理組織體系建設(shè)，增強風(fēng)險管理條線獨立性和專業(yè)性，保證風(fēng)險治理機制的有效運行。

（2）確立風(fēng)險管理政策，搭建風(fēng)險管理制度體系。從2014年開始，本行逐步完善核心風(fēng)險管理制度，包括授信評審制度、授信授權(quán)制度、授信產(chǎn)品風(fēng)險控制制度、內(nèi)部評級辦法、授信限額管理制度、授信監(jiān)控預(yù)警辦法等。

（3）建立、健全全面風(fēng)險管理考核制度。從完善風(fēng)險量化入手，結(jié)合經(jīng)濟資本分配、經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后資本回報率等績效考核指標(biāo)，將風(fēng)險管理考核制度落實到各個條線、各個經(jīng)營單位，并不斷積累經(jīng)驗，對各部門、經(jīng)營單位的風(fēng)險管理工作實施全面考評，將考評結(jié)果作為業(yè)務(wù)授權(quán)、績效考核等的重要依據(jù)，加大風(fēng)險管理在績效考核中的分值比重，為風(fēng)險管理提供有效的激勵。

2、第二階段工作（2018年底前完成）

（1）信用風(fēng)險內(nèi)部評級體系建設(shè)。積極引進技術(shù)開發(fā)公司，努力建立一套滿足自身實際要求的客戶評級內(nèi)部模型體系，能夠較為準(zhǔn)確地預(yù)測和區(qū)分客戶的風(fēng)險程度，在此量化工具的支持下，促進授信業(yè)務(wù)科學(xué)穩(wěn)健發(fā)展，逐步提高內(nèi)部評級（初級法）模型的準(zhǔn)確度、覆蓋面和在業(yè)務(wù)中的應(yīng)用程度。

（2）市場風(fēng)險管理體系的建設(shè)。提升市場風(fēng)險計量水平，確保對各類交易業(yè)務(wù)所面臨的市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險進行準(zhǔn)確量化，逐步達(dá)到內(nèi)部模型法計量市場風(fēng)險監(jiān)管資本的目標(biāo)。主要是建立市場風(fēng)險內(nèi)部模型法和建立市場風(fēng)險限額管理流程等。

（3）操作風(fēng)險管理體系的建設(shè)。建立多層次的操作風(fēng)險政策框架體系，包括制定針對不同業(yè)務(wù)條線和不同操作風(fēng)險來源的操作風(fēng)險管理政策；制定有關(guān)操作風(fēng)險管理工具、方法、操作程序的詳細(xì)指引，包括新產(chǎn)品操作風(fēng)險評估和管理制度，關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)設(shè)定，風(fēng)險與內(nèi)控自評管理制度等。

（4）完善信息披露。設(shè)計滿足新資本協(xié)議第三支柱要求的信息披露報告格式、內(nèi)容、相關(guān)數(shù)據(jù)需求，提供及時、可靠、全面、準(zhǔn)確的信息，提高信息的透明度，促使本行更有效地分配資本和控制風(fēng)險，高效地經(jīng)營以及保持充足的資本水平。

3、第三階段工作（2020年底前完成）

（1）建立風(fēng)險偏好的形成機制與傳導(dǎo)機制。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、資本規(guī)模和股東的相關(guān)利益，制定風(fēng)險偏好及其自上而下的傳導(dǎo)機制，即從風(fēng)險偏好傳遞到風(fēng)險戰(zhàn)略再傳遞到風(fēng)險管理目標(biāo)和風(fēng)險管理政策等機制。

（2）建立全面風(fēng)險管理評價體系。積極構(gòu)建各經(jīng)營單元的風(fēng)險管理評價體系，考核指標(biāo)覆蓋其全部業(yè)務(wù)涉及的主要風(fēng)險類別和主要風(fēng)險管理全過程。

（3）建立經(jīng)濟資本計量、配置、監(jiān)控、考核和應(yīng)用體系。按照巴塞爾新資本協(xié)議的要求，建立對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的科學(xué)量化方法，實現(xiàn)經(jīng)濟資本在各經(jīng)營單元和產(chǎn)品上的合理分配，對各經(jīng)營單元風(fēng)險收益水平進行資本約束。

（4）建立科學(xué)的風(fēng)險崗位績效考核評價。要引入風(fēng)險調(diào)整后資本回報率（RAROC）和經(jīng)濟增加值（EVA）指標(biāo)，建立風(fēng)險管理條線各崗位績效考核體系，針對不同層級、條線和崗位的風(fēng)險管理人員建立差異化基本工資和績效工資結(jié)構(gòu)。

（5）逐步培育并形成有特色的風(fēng)險管理文化。倡導(dǎo)和培育全員參與的風(fēng)險管理文化，明確風(fēng)險管理是全體員工的責(zé)任，要把風(fēng)險責(zé)任細(xì)化到業(yè)務(wù)流程的每個環(huán)節(jié)和每個崗位。

（三）創(chuàng)新案件防控管理機制

1、健全案防協(xié)調(diào)聯(lián)動機制（2014年底前完成）（1）內(nèi)部聯(lián)動方面：建立案防牽頭部門為主導(dǎo)、各業(yè)務(wù)條線主動參與、各分支機構(gòu)有效聯(lián)動的全方位案防聯(lián)動組織體系；逐級落實談話制度，“了解你的部下”；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報，網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑。

（2）外部聯(lián)動方面：做實員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式，與員工家屬一道攜手共筑防范案件的后方防線；加強與外部監(jiān)管部門的溝通聯(lián)動，主動協(xié)調(diào)司法、公安、紀(jì)檢、審計、宣傳等部門，形成內(nèi)外聯(lián)動的案防良好局面。

2、建立違規(guī)積分管理機制（2015年底前完成）（1）以流程銀行建設(shè)為契機，根據(jù)省聯(lián)社《廣東省農(nóng)合機構(gòu)員工違規(guī)處罰條例》等制度，梳理各種違規(guī)的類型，設(shè)立負(fù)責(zé)人管理類、會計結(jié)算類、財務(wù)管理類、信貸管理類、安全保衛(wèi)類、勞動紀(jì)律類等等若干類型，細(xì)分違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)，按照違規(guī)行為的性質(zhì)和嚴(yán)重程度分為若干等級，相應(yīng)賦予各等級一定的分?jǐn)?shù)，檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為將嚴(yán)格按照對應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)給予積分扣除。

（2）積極開發(fā)違規(guī)積分管理系統(tǒng)，實現(xiàn)積分管理信息化。各個檢查部門或檢查小組在發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為后，能及時登陸系統(tǒng)記錄相應(yīng)的違規(guī)事件。

（3）加強考核。違規(guī)積分考核以季度為考核周期，從而使違規(guī)后果立竿見影，促使員工增強合規(guī)意識和制度執(zhí)行力，實現(xiàn)案防關(guān)口前移，促進案防管理水平的提高。

3、引入操作風(fēng)險與控制自我評估系統(tǒng)等操作風(fēng)險管理工具，逐漸推行全面風(fēng)險管理（2020年底前完成）

隨著銀行業(yè)務(wù)的日益多元化、科技手段的逐步應(yīng)用推廣，未來銀行將面臨更為復(fù)雜多變的操作風(fēng)險，而操作風(fēng)險稍有疏于管控，則非常容易引發(fā)不可估量的案件。因此，必須加強對操作風(fēng)險的全面管理。下階段，本行將引入操作風(fēng)險與控制自我評估系統(tǒng)(即RCSA)管理手段，對產(chǎn)品流程、業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中的操作風(fēng)險和內(nèi)部控制進行識別和評估,以提高內(nèi)控有效性,將操作風(fēng)險降低至銀行容忍范圍內(nèi)。

第四篇：廣東高要農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司員工家訪實施細(xì)則

附件

廣東高要農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

員工家訪實施細(xì)則

第一章 總則

第一條 為進一步提升企業(yè)凝聚力和向心力，營造以人為本、和諧互助的工作氛圍，增強員工對農(nóng)商行股份有限公司（以下簡稱“本行”）的認(rèn)同感和歸屬感，促進員工健康成長，根據(jù)《廣東省農(nóng)村合作金融機構(gòu)員工家訪管理暫行辦法》，結(jié)合本行實際，特制定本細(xì)則。

第二條 員工家訪工作以“關(guān)心員工日常生活、關(guān)注員工健康成長”為出發(fā)點，通過探訪員工家庭、與員工及其家屬進行談話談心等形式，密切單位與員工家庭的聯(lián)系溝通，深入了解員工思想、行為、生活動態(tài)，聽取員工及其家屬的意見和建議，及時幫助員工解決思想、生活、工作、家庭等各種困難，防范員工行為失范的風(fēng)險。

第三條 本細(xì)則適用于本行的所有在編員工（含勞務(wù)派遣用工人員）。

第四條 開展員工家訪應(yīng)注意以下事項：

（一）與員工及其家屬溝通時要態(tài)度溫和，有禮有節(jié)，不得

第八條 對員工開展家訪工作原則上要求2名工作人員（含）以上，不能弄虛作假和流于形式，更不能無中生有或隱瞞事實。家訪工作完成后，工作人員要將有關(guān)情況如實填列在《農(nóng)商行股份有限公司員工家訪情況記錄表》中，由本支行和部門進行匯總和存檔。

第九條 各部門和支行必須及時開展家訪工作，做到“六必訪”：新入職員工必訪，員工遇思想問題必訪，生病住院必訪，紅白喜事必訪，遇特殊困難必訪，家庭發(fā)生變故必訪。

第十條 員工家訪工作時包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）了解員工家庭基本情況。包括員工家庭成員結(jié)構(gòu)、關(guān)系、就業(yè)、健康狀況，員工及家屬有無經(jīng)商、辦企業(yè)等基本情況；

（二）向走訪的員工家庭介紹本單位用工性質(zhì)、福利待遇和互助、救濟送溫暖制度，告知單位有關(guān)員工廉潔從業(yè)、合規(guī)操作、風(fēng)險防范等工作要求，告知與單位聯(lián)系溝通的渠道；

（三）了解員工家屬對該員工的評價，側(cè)面了解員工的適崗情況，同時向員工家庭介紹員工的在職表現(xiàn)；

（四）了解員工八小時外的興趣愛好、行為動態(tài)、社交情況等；

（五）了解員工及其家屬在工作和生活上存在的實際困難，征詢員工及其家屬對單位的意見和建議，并及時填寫《農(nóng)商行股份有限公司員工家訪情況記錄表》，反饋給單位；

（六）針對員工工作出現(xiàn)失誤或思想認(rèn)識上出現(xiàn)偏差的情

關(guān)系的，要迅速通過換崗使其符合“四項制度”要求。

第三章 附則

第十五條 本細(xì)則由農(nóng)商行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋。第十六條 本細(xì)則自發(fā)文之日起實施。

附件：農(nóng)商行股份有限公司員工家訪情況記錄表

第五篇：開展治理商業(yè)賄賂工作總結(jié)

按照區(qū)委、區(qū)政府與上級有關(guān)部門的統(tǒng)一部署,我局從XX年7月開始,利用近4個月的時間，按步驟分三個階段在全局積極開展了治理商業(yè)賄賂專項工作。在區(qū)委治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，現(xiàn)已圓滿完成了治理商業(yè)賄賂專項工作的摸底調(diào)查，達(dá)到了預(yù)期的目的。通過治理商業(yè)賄賂專項工作，使全局員工法紀(jì)意識和廉潔自律意識進一步增強，各項規(guī)章制度進一步完善，確保了我局各項工作的持續(xù)健康發(fā)展。

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視,及時安排部署。

治理商業(yè)賄賂專項工作摸底調(diào)查開展以來,我局高度重視,精心組織,認(rèn)真貫徹落實中紀(jì)委、國務(wù)院廉政工作會議和省、市、區(qū)關(guān)于治理商業(yè)賄賂專項工作的有關(guān)精神，結(jié)合我局工作實際，采取了“三條措施”。一是加強了組織領(lǐng)導(dǎo)。按上級的要求,成立了由局長掛帥的治理商業(yè)賄賂專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立了辦公室,按照“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則和黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，建立“總支組織協(xié)調(diào)、部門各負(fù)其責(zé)、上下配合聯(lián)動、各方協(xié)作開展”的工作機制，確定專人負(fù)責(zé),并分別明確了各級的責(zé)任,為治理商業(yè)賄賂專項工作的順暢、持續(xù)、有序開展提供了保證。二是制定了方案。制定下發(fā)了《治理商業(yè)賄賂專項工作實施方案》和階段性工作安排表。三是結(jié)合實際進行了再動員。局領(lǐng)導(dǎo)親自作動員,幫助員工提高對治理商業(yè)賄賂專項工作的認(rèn)識,并充分利用辦專欄、撰寫心得體會等多種形式開展治理商業(yè)賄賂宣傳教育,使全局員工明確專項治理工作的總體要求、指導(dǎo)思想、基本原則、目標(biāo)要求和方法步驟。通過動員學(xué)習(xí),全局員工思想認(rèn)識到位,專項治理工作措施到位,形成了齊抓共管、上下聯(lián)動、一級對一級負(fù)責(zé),一切措施落實到自覺抵制商業(yè)賄賂的行動中去。

二、周密進行部署，狠抓工作落實。

深入開展治理商業(yè)賄賂專項工作的摸底調(diào)查工作，對于提高干部職工拒腐防變能力，推動我局可持續(xù)發(fā)展具有十分重要的意義。局領(lǐng)導(dǎo)始終把治理商業(yè)賄賂專項工作為一項階段性工作任務(wù)來抓，按照上級的部署和要求，緊密聯(lián)系實際，精心組織，周密安排，嚴(yán)肅認(rèn)真，扎扎實實分步驟分階段開展工作。在動員部署和宣傳階段，我局主要做了以下兩個方面的工作：一是堅持每周學(xué)習(xí)半天不動搖。我局把集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合，專題學(xué)習(xí)與開展活動相結(jié)合，理論學(xué)習(xí)與查找問題相結(jié)合，克服了無關(guān)論、吃虧論和畏難厭倦、怕露丑等情緒以及各種僥幸心理和觀望態(tài)度，以高度的政治責(zé)任感和歷史使命感增強主動性和自覺性，把專項治理工作當(dāng)成一項政治任務(wù)來抓。我局通過組織觀看電教片，在黨員中開展“樹立社會主義榮辱觀”教育活動，購買《樹立社會主義榮辱觀學(xué)習(xí)問答》教育讀本，上黨課，聽報告會和觀看模范人物先進事跡錄像等有效形式組織員工深入學(xué)習(xí)。二是深入開展學(xué)習(xí)，提高思想認(rèn)識。深入開展學(xué)習(xí)貫徹中央和省、市、區(qū)、局關(guān)于開展商業(yè)賄賂專項治理的有關(guān)文件及會議精神，大力宣傳有關(guān)法律法規(guī)政策和紀(jì)律規(guī)定，加強對黨員干部和員工職業(yè)道德教育，深入開展“廉政文化進社區(qū)”活動和社會主義榮辱觀教育活動，運用正反兩面的典型案例開展法制教育和警示教育，提高干部對商業(yè)賄賂危害性的認(rèn)識，在全局形成抵制商業(yè)賄賂的良好氛圍。

三、突出工作重點,認(rèn)真開展自查自糾的摸底調(diào)查工作。

為了搞好摸底調(diào)查工作,我局進一步加強組織領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督檢查,加大工作力度,確保自查自糾階段工作有序開展。一是進行了分析摸底調(diào)查。二是突出自查工作重點。突出抓好了“兩個重點”，即重點領(lǐng)域和重點人員。三是堅持“三個結(jié)合”,確保自查自糾取得實效。在自查自糾階段,我局嚴(yán)格把握政策,正確區(qū)分正常的商業(yè)交往與不正當(dāng)?shù)慕灰仔袨榈慕缦?嚴(yán)格區(qū)分違紀(jì)違規(guī)行為與違法犯罪的界限,貫徹自查從寬,被查從嚴(yán)的原則,堅持做到了“三個結(jié)合”。即自查與審查相結(jié)合;自查與邊查邊糾邊改相結(jié)合;自查與建立長效機制相結(jié)合。同時,建立加大關(guān)鍵部門和重要崗位內(nèi)控制度的落實,以制度約束和規(guī)范全局員工行為,從源頭上預(yù)防和杜絕不正當(dāng)交易和商業(yè)賄賂行為的發(fā)生。通過自查自糾,我局沒有發(fā)現(xiàn)有不正當(dāng)交易和商業(yè)賄賂行為,增強了員工對開展治理商業(yè)賄賂專項工作重要性的認(rèn)識，大家表示要積極行動起來,共同遏制和及時糾正不正當(dāng)交易行為,把商業(yè)賄賂案件消滅在萌芽狀態(tài),構(gòu)建公開、公平、公正、誠信、和諧的內(nèi)外部環(huán)境，營造良好的發(fā)展氛圍，促進員工廉潔從業(yè)，加快民營經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展。