第一篇：企業(yè)在銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)行債券關(guān)注的法律問(wèn)題

企業(yè)在銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)行債券關(guān)注的法律問(wèn)題

為防范風(fēng)險(xiǎn)，中央要求地方政府控制和監(jiān)管發(fā)債規(guī)模，但根據(jù)相關(guān)信息顯示，地方政府及企業(yè)發(fā)債并未因此而受到明顯影響。截至2013年6月底，中國(guó)各級(jí)政府債務(wù)余額為30多萬(wàn)億元，其中地方政府債務(wù)17.9萬(wàn)億元，從整體上分析，中國(guó)政府債務(wù)率36.7%，遠(yuǎn)低于國(guó)際公認(rèn)的60%的負(fù)債率風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)，并且政府的融資平臺(tái)大部分采取企業(yè)化的運(yùn)作模式。如何順利融資仍是具備相關(guān)發(fā)債條件的企業(yè)首選的低成本募集資金的重要手段。鑒于企業(yè)融資的選擇類型較多，如超短期融資券、中小企業(yè)集合票據(jù)、短期融資券、中期票據(jù)、定向工具、資產(chǎn)支持票據(jù)、項(xiàng)目收益票據(jù)等。本文主要介紹非金融企業(yè)發(fā)行短期融資券及如何進(jìn)行信息披露等需要從法律方面特殊關(guān)注的問(wèn)題。

第一：融資方式的創(chuàng)新

近日，銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)推出項(xiàng)目收益票據(jù)，為單一項(xiàng)目融資創(chuàng)造了條件。根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)項(xiàng)目收益票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，項(xiàng)目收益票據(jù)是指非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，募集資金用于項(xiàng)目建設(shè)且以項(xiàng)目產(chǎn)生的經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流為主要償債來(lái)源的債務(wù)融資工具。跟傳統(tǒng)債務(wù)融資工具相比，項(xiàng)目收益票據(jù)機(jī)制設(shè)計(jì)采取了多項(xiàng)創(chuàng)新。產(chǎn)品設(shè)計(jì)基于項(xiàng)目本身，給項(xiàng)目公司的融資創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境。根據(jù)國(guó)內(nèi)銀行項(xiàng)目貸款的經(jīng)驗(yàn)，一般都需要項(xiàng)目公司的母公司或者其他第三方提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，而項(xiàng)目收益票據(jù)依靠項(xiàng)目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為主要還款來(lái)源，減輕了企業(yè)的壓力。產(chǎn)品的發(fā)行期限涵蓋項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營(yíng)與收益整個(gè)生命周期，充分考慮與項(xiàng)目現(xiàn)金流回收進(jìn)度的匹配，從而借助金融市場(chǎng)平滑城鎮(zhèn)化建設(shè)項(xiàng)目建設(shè)支出與收入的周期錯(cuò)配，企業(yè)可以根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)程制定合理的還款計(jì)劃。當(dāng)然，項(xiàng)目的正常投產(chǎn)并產(chǎn)生收益，還涉及很多方面，個(gè)人為人，增加股東的連帶責(zé)任保證擔(dān)保，對(duì)于保證投資者的資金安全還是必要的，如果項(xiàng)目公司沒(méi)有約束，挪用資金或者項(xiàng)目損失，則項(xiàng)目收益作為向投資者還款的唯一來(lái)源，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)還是難以控制的。另外，該等產(chǎn)品的發(fā)行主體與地方政府債務(wù)隔離，項(xiàng)目發(fā)起人設(shè)立專門的項(xiàng)目公司作為發(fā)行主體，負(fù)責(zé)項(xiàng)目投融資、建設(shè)和運(yùn)營(yíng)管理，其運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)傳遞至項(xiàng)目發(fā)起人，繼而實(shí)現(xiàn)與地方政府或城建類企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)隔離。同時(shí)地方政府不承擔(dān)項(xiàng)目收益票據(jù)的直接償還責(zé)任，也不為票據(jù)承擔(dān)隱性擔(dān)保。票據(jù)的融資規(guī)模、信用水平不依賴于地方政府財(cái)政收入與債務(wù)水平，且地方政府不直接介入相關(guān)項(xiàng)目的建設(shè)、運(yùn)營(yíng)與還款。項(xiàng)目收益票據(jù)能夠有效防范傳統(tǒng)融資平臺(tái)模式帶來(lái)的財(cái)政和金融風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)逐步疏導(dǎo)和化解既有融資平臺(tái)或地方政府隱性債務(wù)具有積極作用。項(xiàng)目收益票據(jù)產(chǎn)品除傳統(tǒng)的銀行間市場(chǎng)投資人外，鼓勵(lì)項(xiàng)目所在地投資人深度參與項(xiàng)目收益票據(jù)投資，分享城鎮(zhèn)化推進(jìn)過(guò)程中的收益，同時(shí)充分發(fā)揮本地投資人的監(jiān)督作用。項(xiàng)目收益票據(jù)是交易商協(xié)會(huì)在總結(jié)支持城鎮(zhèn)化建設(shè)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，結(jié)合國(guó)際市政債券先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的創(chuàng)新探索，將進(jìn)一步拓展城鎮(zhèn)化項(xiàng)目建設(shè)融資渠道，提升債務(wù)融資工具市場(chǎng)對(duì)城鎮(zhèn)化建設(shè)的支持作用。為進(jìn)一步豐富非金融企業(yè)債務(wù)融資產(chǎn)品類型，除城建類企業(yè)外，未來(lái)可考慮將項(xiàng)目收益票據(jù)發(fā)行主體拓展到一般產(chǎn)業(yè)類企業(yè)，用以支持包括交通樞紐工程、收費(fèi)道路橋梁、水電燃?xì)獾阮I(lǐng)域具有持續(xù)、穩(wěn)定的非財(cái)政性經(jīng)營(yíng)收入的項(xiàng)目建設(shè)，票據(jù)期限可以涵蓋項(xiàng)目完整生命周期，通過(guò)項(xiàng)目自身運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為主要償債來(lái)源。第二：創(chuàng)新產(chǎn)品的實(shí)踐

2014年7月11日，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)布《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)項(xiàng)目收益票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，并正式開(kāi)始受理企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行項(xiàng)目收益票據(jù)的注冊(cè)。該指引發(fā)布當(dāng)天，交易商協(xié)會(huì)接受了鄭州交投地坤實(shí)業(yè)有限公司項(xiàng)目收益票據(jù)項(xiàng)目注冊(cè)，該項(xiàng)目注冊(cè)12億元，首期擬發(fā)行5億元。由此可見(jiàn)，很多企業(yè)在積極開(kāi)拓融資渠道，并且能夠關(guān)注政策部門的政策方向進(jìn)而成功的募集資金。伴隨著美國(guó)和英國(guó)等國(guó)家經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，其貨幣政策開(kāi)始逐步回歸正常化。其中，美國(guó)退出量化寬松(QE)的行動(dòng)最受矚目，美聯(lián)儲(chǔ)自今年初開(kāi)始削減購(gòu)債規(guī)模以來(lái)，已將月度資產(chǎn)購(gòu)買規(guī)模削減一半以上，并預(yù)計(jì)將在10月貨幣政策例會(huì)后宣布削減最后150億美元。此外，關(guān)于美國(guó)加息時(shí)點(diǎn)的討論也在升溫，大部分市場(chǎng)人士預(yù)計(jì)美聯(lián)儲(chǔ)將于2015年中期開(kāi)始加息。面對(duì)國(guó)際的債券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，我國(guó)政府在保護(hù)投資人利益的前提下，應(yīng)當(dāng)積極進(jìn)行債券產(chǎn)品創(chuàng)新。第三：短期融資券的相關(guān)術(shù)語(yǔ)

根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具辦法》，非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)授權(quán)北京金融資產(chǎn)交易所為非金融企業(yè)債務(wù)融資工具集中簿記建檔系統(tǒng)的技術(shù)支持機(jī)構(gòu)，為債務(wù)融資工具簿記建檔發(fā)行提供技術(shù)支持、信息披露和信息安全管理等服務(wù)。債務(wù)融資工具在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算，全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)承銷，并由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。同業(yè)拆借中心負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具交易的日常監(jiān)測(cè)，每月匯總債務(wù)融資工具交易情況向交易商協(xié)會(huì)報(bào)送，中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測(cè)，每月匯總債務(wù)融資工具發(fā)行、登記、托管、結(jié)算、兌付等情況向交易商協(xié)會(huì)報(bào)送。交易商協(xié)會(huì)應(yīng)每月向中國(guó)人民銀行報(bào)告?zhèn)鶆?wù)融資工具注冊(cè)匯總情況、自律管理工作情況、市場(chǎng)運(yùn)行情況及自律管理規(guī)則執(zhí)行情況。第四：發(fā)行短期融資券需重點(diǎn)關(guān)注的法律問(wèn)題

律師對(duì)于發(fā)行人發(fā)行短期融資券，在前期對(duì)發(fā)行人的盡職調(diào)查及出具法律意見(jiàn)書(shū)中，法律依據(jù)為《中華人民共和國(guó)公司法》、中國(guó)人民銀行頒布的《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（人民銀行令2008第1號(hào)）和中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)制定的《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行注冊(cè)規(guī)則》、《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》、《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》、《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中介服務(wù)規(guī)則》以及《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具募集說(shuō)明書(shū)指引》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件。如果在對(duì)發(fā)行人的盡職調(diào)查中，無(wú)論會(huì)計(jì)師或者承銷商或律師，如果未盡到必要的核查義務(wù)，交易商協(xié)會(huì)對(duì)違反自律管理規(guī)則的機(jī)構(gòu)和人員，可采取警告、誡勉談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施進(jìn)行處理。

短期融資券的注冊(cè)額度自注冊(cè)通知書(shū)發(fā)出之日起2年內(nèi)有效，在注冊(cè)有效期內(nèi)可分期發(fā)行短期融資券，首期發(fā)行應(yīng)在注冊(cè)后2個(gè)月內(nèi)完成，后續(xù)發(fā)行應(yīng)提前2個(gè)工作日向交易商協(xié)會(huì)備案，在注冊(cè)有效期內(nèi)需更換主承銷商或變更注冊(cè)金額的，應(yīng)重新注冊(cè)。在有效期內(nèi)，企業(yè)通過(guò)滾動(dòng)發(fā)行短期融資券，可以大大的降低融資成本，目前我們已經(jīng)為內(nèi)蒙古的一家國(guó)有以企業(yè)提供包括短期融資券、定向工具等多項(xiàng)法律服務(wù)。作為中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具市場(chǎng)自律處分會(huì)議專家，個(gè)人認(rèn)為律師在協(xié)助企業(yè)融資的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)的還款能力，以及如果發(fā)行人發(fā)生可能對(duì)償債能力產(chǎn)生重大影響的事件，應(yīng)嚴(yán)格按照投資人保護(hù)機(jī)制的要求，落實(shí)相關(guān)承諾。當(dāng)然，發(fā)債的用途、項(xiàng)目合法性等仍需關(guān)注，但律師調(diào)查相對(duì)容易一些。律師如果對(duì)發(fā)行人未盡調(diào)查義務(wù)，僅簡(jiǎn)單的根據(jù)募集說(shuō)明書(shū)記載內(nèi)容出具法律意見(jiàn)書(shū)，則可能面臨處罰。例如，江蘇匯鴻國(guó)際集團(tuán)有限公司作為相關(guān)債務(wù)融資工具發(fā)行人，在債務(wù)融資工具存續(xù)期間，未合規(guī)披露子公司中融信佳對(duì)外擔(dān)保信息。主承銷商中信銀行、民生銀行、廣發(fā)銀行在盡職調(diào)查中未將中融信佳對(duì)外擔(dān)保情況作為或有事項(xiàng)進(jìn)行專項(xiàng)了解，亦未輔導(dǎo)企業(yè)在募集說(shuō)明書(shū)中披露上述情況，錦天城律師事務(wù)所為江蘇匯鴻兩期債務(wù)融資工具出具了法律意見(jiàn)書(shū)，但未對(duì)中融信佳對(duì)外擔(dān)保情況進(jìn)行核實(shí)。根據(jù)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)交易商協(xié)會(huì)秘書(shū)處專題辦公會(huì)審議決定，給予江蘇匯鴻誡勉談話處分，并處責(zé)令改正；給予主承銷商中信銀行、民生銀行、廣發(fā)銀行誡勉談話處分，并處責(zé)令改正；給予錦天城律師事務(wù)所誡勉談話處分，并處責(zé)令改正。律師在對(duì)發(fā)行人盡職調(diào)查中，盡管不同于IPO的盡職調(diào)查，但必要與發(fā)行人緊密項(xiàng)目的法律事項(xiàng)還是應(yīng)當(dāng)予以關(guān)注的，例如發(fā)行人的合法性問(wèn)題，發(fā)行人是否為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司，具有法人資格，是否是依法存續(xù)的非金融企業(yè)，是否為具有交易商協(xié)會(huì)會(huì)員資格等，都需要了解發(fā)行人的工商登記信息及交易商協(xié)會(huì)的備案信息。律師在關(guān)注發(fā)行人的歷史嚴(yán)格中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注出資、增資，是否資金如實(shí)到位，發(fā)行人發(fā)行債券是否獲得了必要的授權(quán)和批準(zhǔn)，如果發(fā)行人內(nèi)部的董事會(huì)或股東會(huì)，上級(jí)主管部門同意發(fā)行人發(fā)債的決議，以及國(guó)資部門的批準(zhǔn)等。根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》第四條的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)；根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》的要求，發(fā)行人本期發(fā)行應(yīng)在交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，取得交易商協(xié)會(huì)出具的《接受注冊(cè)通知書(shū)》。發(fā)行人在委托承銷商制定《募集說(shuō)明書(shū)》和其他發(fā)行文件中，律師需要對(duì)《發(fā)行公告》對(duì)本次發(fā)行的信息披露在所有重大方面真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，符合有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定發(fā)表肯定性的法律意見(jiàn)。《募集說(shuō)明書(shū)》的編制符合《募集說(shuō)明書(shū)指引》的要求，內(nèi)容符合《募集說(shuō)明書(shū)指引》有關(guān)信息披露的規(guī)定。發(fā)行人在債券成功發(fā)行后，仍應(yīng)當(dāng)履行適當(dāng)?shù)呐读x務(wù)，否則將會(huì)受到處罰。例如，債務(wù)融資工具發(fā)行人河南能源化工集團(tuán)有限公司在相關(guān)債務(wù)融資工具注冊(cè)、備案發(fā)行及存續(xù)期間未及時(shí)披露其控股子公司股權(quán)交易事項(xiàng)。依據(jù)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)自律處分會(huì)議審定，給予河南能源誡勉談話處分，并要求其進(jìn)行全面整改；給予公司董事會(huì)秘書(shū)張毅通報(bào)批評(píng)處分，給予信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)部門負(fù)責(zé)人張志杰誡勉談話處分，并要求上述二人在規(guī)定時(shí)限內(nèi)參加協(xié)會(huì)組織的相關(guān)培訓(xùn)。

第五：發(fā)行短期融資券需關(guān)注的其他法律問(wèn)題

律師同樣應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)行人委托的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及會(huì)計(jì)師事務(wù)所的資質(zhì)進(jìn)行審核，應(yīng)當(dāng)核查中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)人員是否受到過(guò)相關(guān)處罰。關(guān)于短期融資券發(fā)行的其他重大法律事項(xiàng)，例如，發(fā)行人的待償還融資券余額；本期發(fā)行募集資金用途；發(fā)行人治理情況；發(fā)行人業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況；發(fā)行人受限資產(chǎn)情況（銀行借款、發(fā)行人資產(chǎn)抵押情況、發(fā)行人資產(chǎn)質(zhì)押情況）；發(fā)行人或有事項(xiàng)（發(fā)行人對(duì)內(nèi)擔(dān)保情況、發(fā)行人對(duì)外擔(dān)保情況）；發(fā)行人未決訴訟（仲裁）、重大承諾及其他或有事項(xiàng)；發(fā)行人重大資產(chǎn)重組情況；發(fā)行人信用增進(jìn)情況，以及其他需要說(shuō)明的其他問(wèn)題等方面，律師皆應(yīng)適當(dāng)調(diào)查，以避免法律風(fēng)險(xiǎn)。

第二篇：中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)章程

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)章程

第一章 總則

第一條

本協(xié)會(huì)名稱為中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”），英文名稱為National Association of Financial Market Institutional Investors（縮寫為“NAFMII”）。

第二條

協(xié)會(huì)是由銀行間市場(chǎng)參與者、中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)領(lǐng)域的從業(yè)人員和專家學(xué)者自愿組成的銀行間市場(chǎng)自律組織，為全國(guó)性的非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。

第三條

協(xié)會(huì)的宗旨：遵守憲法、法律、法規(guī)和國(guó)家政策，對(duì)銀行間市場(chǎng)進(jìn)行自律管理；為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；維持銀行間市場(chǎng)正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，推動(dòng)市場(chǎng)的規(guī)范、健康發(fā)展。

第四條

協(xié)會(huì)接受中國(guó)人民銀行、民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。第五條

協(xié)會(huì)注冊(cè)地和常設(shè)機(jī)構(gòu)均在中國(guó)北京。

第六條

本章程所稱銀行間市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。

第二章

業(yè)務(wù)范圍

第七條

協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)范圍：

（一）制定行業(yè)自律規(guī)則、業(yè)務(wù)規(guī)范和職業(yè)道德規(guī)范，并負(fù)責(zé)監(jiān)督實(shí)施；

（二）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，代表會(huì)員向主管部門、立法機(jī)關(guān)等有關(guān)部門反映會(huì)員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中的問(wèn)題、建議和要求；

（三）教育和督促會(huì)員貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和協(xié)會(huì)制定的準(zhǔn)則、規(guī)范和規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反章程及自律規(guī)則的會(huì)員給予紀(jì)律處分，維護(hù)市場(chǎng)秩序；

（四）對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間的糾紛進(jìn)行調(diào)解；

（五）組織從業(yè)人員接受繼續(xù)教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能和執(zhí)業(yè)水平；

（六）組織會(huì)員進(jìn)行業(yè)務(wù)研究、開(kāi)展業(yè)務(wù)交流，根據(jù)會(huì)員需求，按照有關(guān)規(guī)定組織、管理適合銀行間市場(chǎng)特性的產(chǎn)品研發(fā)，推動(dòng)會(huì)員業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)規(guī)范；

（七）收集、整理和發(fā)布有關(guān)市場(chǎng)信息，為會(huì)員提供服務(wù)；

（八）對(duì)市場(chǎng)發(fā)展有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行研究，為會(huì)員業(yè)務(wù)拓展及主管部門推動(dòng)市場(chǎng)發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策；

（九）開(kāi)展為實(shí)現(xiàn)協(xié)會(huì)宗旨的其他工作；

（十）會(huì)員代表大會(huì)決定的和中國(guó)人民銀行賦予的其他職責(zé)。

第三章

會(huì)員

第八條

協(xié)會(huì)的會(huì)員種類有單位會(huì)員和個(gè)人會(huì)員。協(xié)會(huì)根據(jù)需要對(duì)會(huì)員進(jìn)行分類管理。

第九條

申請(qǐng)加入?yún)f(xié)會(huì)的會(huì)員，必須具備下列條件：

（一）擁護(hù)協(xié)會(huì)章程；

（二）有加入?yún)f(xié)會(huì)的意愿；

（三）單位會(huì)員應(yīng)具有法人資格（分支機(jī)構(gòu)需經(jīng)法人許可），并經(jīng)中國(guó)人民銀行（或中國(guó)人民銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)）批準(zhǔn)或備案進(jìn)入銀行間市場(chǎng)從事相關(guān)業(yè)務(wù)；

（四）個(gè)人會(huì)員應(yīng)具有完全民事行為能力，并為銀行間市場(chǎng)的從業(yè)人員或相關(guān)領(lǐng)域的專家學(xué)者；

（五）協(xié)會(huì)要求的其他條件。

第十條

會(huì)員入會(huì)的程序是：

（一）提交入會(huì)申請(qǐng)書(shū)；

（二）經(jīng)常務(wù)理事會(huì)討論通過(guò)；

（三）由理事會(huì)授權(quán)協(xié)會(huì)秘書(shū)處發(fā)給會(huì)員資格證書(shū)。

第十一條

會(huì)員享有下列權(quán)利：

（一）協(xié)會(huì)的選舉權(quán)、被選舉權(quán)和表決權(quán)；

（二）要求協(xié)會(huì)維護(hù)其合法權(quán)益不受損害的權(quán)利；

（三）通過(guò)協(xié)會(huì)向有關(guān)部門反映意見(jiàn)和建議的權(quán)利；

（四）按照協(xié)會(huì)自律管理規(guī)定開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品和從事新業(yè)務(wù)的權(quán)利；

（五）參加協(xié)會(huì)舉辦的培訓(xùn)、會(huì)議和獲得協(xié)會(huì)其他服務(wù)的權(quán)利；

（六）對(duì)協(xié)會(huì)工作的批評(píng)、建議和監(jiān)督權(quán)；

（七）入會(huì)自愿、退會(huì)自由；

（八）會(huì)員代表大會(huì)決議規(guī)定的其他權(quán)利。

第十二條

會(huì)員履行下列義務(wù)：

（一）遵守協(xié)會(huì)的章程和各項(xiàng)規(guī)章制度；

（二）執(zhí)行協(xié)會(huì)決議；

（三）維護(hù)協(xié)會(huì)的合法權(quán)益；

（四）積極參加協(xié)會(huì)組織的活動(dòng)，完成協(xié)會(huì)交辦的工作；

（五）向協(xié)會(huì)反映情況，按規(guī)定提供有關(guān)資料；

（六）按規(guī)定交納會(huì)費(fèi)；

（七）會(huì)員代表大會(huì)決議規(guī)定的其他義務(wù)。

第十三條

會(huì)員自愿退會(huì)應(yīng)書(shū)面通知協(xié)會(huì)，并交回會(huì)員證書(shū)。

會(huì)員如果一年不交納會(huì)費(fèi)或無(wú)故不參加協(xié)會(huì)活動(dòng)的，視為自動(dòng)退會(huì)。

第十四條

會(huì)員如有嚴(yán)重違反本章程的行為，經(jīng)理事會(huì)或常務(wù)理事會(huì)表決通過(guò)，取消會(huì)員資格。

第十五條

單位會(huì)員設(shè)單位代表一名，代表其在協(xié)會(huì)履行職責(zé)。單位會(huì)員更換單位代表，須向協(xié)會(huì)書(shū)面報(bào)告。

第四章

組織機(jī)構(gòu)

第十六條

協(xié)會(huì)的組織機(jī)構(gòu)是會(huì)員代表大會(huì)、理事會(huì)、常務(wù)理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和秘書(shū)處。

第一節(jié)

會(huì)員代表大會(huì)

第十七條

協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員代表大會(huì)。會(huì)員代表的產(chǎn)生辦法由上屆常務(wù)理事會(huì)決定（第一屆會(huì)員代表的產(chǎn)生辦法由協(xié)會(huì)籌備組決定）。

第十八條

會(huì)員代表大會(huì)的職責(zé)是：

（一）制定和修改章程；

（二）審議理事會(huì)工作報(bào)告和協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)報(bào)告；

（三）選舉和罷免協(xié)會(huì)理事、監(jiān)事；

（四）審議通過(guò)會(huì)費(fèi)的繳納標(biāo)準(zhǔn)；

（五）審議決定協(xié)會(huì)的合并、分立、終止。

（六）決定其他應(yīng)由會(huì)員代表大會(huì)審議的重大事項(xiàng)。

第十九條

會(huì)員代表大會(huì)須有三分之二以上的會(huì)員代表出席方能召開(kāi)，其決議須經(jīng)到會(huì)半數(shù)以上的會(huì)員代表表決通過(guò)方能生效，但第十八條第一和第六項(xiàng)決議須經(jīng)到會(huì)三分之二以上的會(huì)員代表表決通過(guò)方能生效。

第二十條

會(huì)員代表大會(huì)每四年召開(kāi)一次；理事會(huì)認(rèn)為必要或由三分之一以上會(huì)員代表聯(lián)名提議時(shí)，可召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員代表大會(huì)。

特殊情況下，會(huì)員代表大會(huì)可采用通訊方式召開(kāi)。

第二十一條

會(huì)員代表大會(huì)每屆四年。因特殊情況需提前或延期換屆的，須由理事會(huì)表決通過(guò)，報(bào)中國(guó)人民銀行審查同意并經(jīng)民政部核準(zhǔn)。延期換屆最長(zhǎng)不超過(guò)1年。

第二節(jié)

理事會(huì)

第二十二條

理事會(huì)是會(huì)員代表大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，在會(huì)員代表大會(huì)閉會(huì)期間領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)開(kāi)展日常工作，對(duì)會(huì)員代表大會(huì)負(fù)責(zé)。

第二十三條

理事由會(huì)員代表大會(huì)選舉產(chǎn)生，每屆任期四年。理事應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在會(huì)員中具有代表性；

（二）能正常行使會(huì)員權(quán)利、履行會(huì)員義務(wù)；

（三）支持協(xié)會(huì)工作；

（四）會(huì)員代表大會(huì)要求的其他條件。

第二十四條

理事會(huì)的職責(zé)是：

（一）負(fù)責(zé)召集會(huì)員代表大會(huì)；

（二）向會(huì)員代表大會(huì)報(bào)告工作和財(cái)務(wù)狀況；

（三）執(zhí)行會(huì)員代表大會(huì)的決議；

（四）審議協(xié)會(huì)工作報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)告；

（五）選舉和任免協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)；

（六）選舉和任免協(xié)會(huì)常務(wù)理事；

（七）決定會(huì)員資格的授予或解除；

（八）審議和頒布協(xié)會(huì)的自律規(guī)則、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及業(yè)務(wù)規(guī)范；

（九）表彰、獎(jiǎng)勵(lì)、處分會(huì)員；

（十）決定協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)和內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置；

（十一）審議協(xié)會(huì)的重要規(guī)章制度；

（十二）決定協(xié)會(huì)的其他重大事項(xiàng)。

第二十五條

理事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議；常務(wù)理事會(huì)認(rèn)為必要或三分之一以上理事聯(lián)名提議時(shí)，可召開(kāi)理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。

特殊情況下，理事會(huì)會(huì)議可采用通訊方式召開(kāi)。

第二十六條

理事會(huì)會(huì)議須有三分之二以上理事出席方能召開(kāi)，其決議須經(jīng)到會(huì)半數(shù)以上的理事表決通過(guò)方能生效。

第二十七條

協(xié)會(huì)根據(jù)需要可在理事會(huì)下設(shè)立專業(yè)委員會(huì)，專業(yè)委員會(huì)的相關(guān)管理辦法由理事會(huì)另行規(guī)定。

第三節(jié)

常務(wù)理事會(huì)

第二十八條

協(xié)會(huì)設(shè)常務(wù)理事會(huì)，對(duì)理事會(huì)負(fù)責(zé)。理事會(huì)閉會(huì)期間，常務(wù)理事會(huì)行使理事會(huì)職責(zé)。

第二十九條

常務(wù)理事由理事會(huì)選舉產(chǎn)生，每屆任期兩年。第三十條

常務(wù)理事會(huì)的職責(zé)：

（一）召集和主持理事會(huì)會(huì)議；

（二）組織實(shí)施會(huì)員代表大會(huì)、理事會(huì)決議；

（三）制定協(xié)會(huì)工作計(jì)劃、財(cái)務(wù)預(yù)決算方案；

（四）審議協(xié)會(huì)內(nèi)部的日常規(guī)章制度；

（五）向理事會(huì)提議協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)的設(shè)置；

（六）聘任副秘書(shū)長(zhǎng)；

（七）理事會(huì)閉會(huì)期間，行使第二十四條規(guī)定的理事會(huì)第一、三、七、八、九、十、十一及本章程其他條款規(guī)定的理事會(huì)的其他職權(quán)；

（八）承辦業(yè)務(wù)主管部門授權(quán)或委托的其他工作。

第三十一條

常務(wù)理事會(huì)每六個(gè)月至少召開(kāi)一次會(huì)議；協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)人認(rèn)為必要或三分之一以上常務(wù)理事聯(lián)名提議時(shí)亦可召開(kāi)。

監(jiān)事長(zhǎng)列席常務(wù)理事會(huì)會(huì)議。

特殊情況下，常務(wù)理事會(huì)會(huì)議可采用通訊方式召開(kāi)。

第三十二條

常務(wù)理事會(huì)會(huì)議須三分之二以上常務(wù)理事出席方能召開(kāi)，其決議須經(jīng)到會(huì)半數(shù)以上的常務(wù)理事表決通過(guò)方能生效。

第四節(jié)

監(jiān)事會(huì)

第三十三條

協(xié)會(huì)設(shè)監(jiān)事會(huì)，由全體監(jiān)事組成。監(jiān)事會(huì)是協(xié)會(huì)工作的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

第三十四條

監(jiān)事由會(huì)員代表大會(huì)選舉產(chǎn)生，每屆任期四年。監(jiān)事的任職條件參照本章程第二十三條規(guī)定的理事的任職條件。

協(xié)會(huì)的理事、監(jiān)事不得相互兼任。第三十五條

監(jiān)事會(huì)的職責(zé)：

（一）監(jiān)督協(xié)會(huì)章程、會(huì)員代表大會(huì)各項(xiàng)決議的實(shí)施情況并向會(huì)員代表大會(huì)報(bào)告；

（二）列席理事會(huì)會(huì)議，監(jiān)督理事會(huì)的工作；

（三）選舉和罷免監(jiān)事長(zhǎng)；

（四）審查協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)報(bào)告并向會(huì)員代表大會(huì)報(bào)告審查結(jié)果。

第五節(jié)

協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)人

第三十六條

協(xié)會(huì)設(shè)會(huì)長(zhǎng)一名，執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)一名，副會(huì)長(zhǎng)若干名。會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)由上屆常務(wù)理事會(huì)提名（第一屆會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)由協(xié)會(huì)籌備組提名），理事會(huì)選舉產(chǎn)生，并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后方可任職。

第三十七條

協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)的職責(zé)：

（一）召集和主持常務(wù)理事會(huì)會(huì)議；

（二）檢查會(huì)員代表大會(huì)、理事會(huì)、常務(wù)理事會(huì)決議的落實(shí)情況；

（三）聘任協(xié)會(huì)各專業(yè)委員會(huì)、代表機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人；

（四）常務(wù)理事會(huì)授予的其他職責(zé)。

副會(huì)長(zhǎng)協(xié)助會(huì)長(zhǎng)工作；會(huì)長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，由執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)代其履行職責(zé)。

第三十八條

協(xié)會(huì)設(shè)專職秘書(shū)長(zhǎng)一名（系常務(wù)理事、執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)當(dāng)然人選），專職副秘書(shū)長(zhǎng)若干名。秘書(shū)長(zhǎng)由中國(guó)人民銀行推薦，理事會(huì)選舉產(chǎn)生。

協(xié)會(huì)日常辦事機(jī)構(gòu)為秘書(shū)處，秘書(shū)處根據(jù)工作需要可設(shè)置若干內(nèi)設(shè)部門。第三十九條

秘書(shū)長(zhǎng)為協(xié)會(huì)法定代表人。

協(xié)會(huì)法定代表人不兼任其他社會(huì)團(tuán)體的法定代表人。第四十條

協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)的職責(zé)：

（一）主持秘書(shū)處日常工作；

（二）代表協(xié)會(huì)簽署有關(guān)重要文件；

（三）組織實(shí)施協(xié)會(huì)的工作計(jì)劃、預(yù)決算；

（四）協(xié)調(diào)各代表機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作；

（五）提名副秘書(shū)長(zhǎng)和各專業(yè)委員會(huì)主要負(fù)責(zé)人人選；

（六）聘任秘書(shū)處各內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；

（七）決定秘書(shū)處內(nèi)設(shè)部門專職工作人員的聘用；

（八）處理協(xié)會(huì)其他日常事務(wù)。

副秘書(shū)長(zhǎng)協(xié)助秘書(shū)長(zhǎng)工作；秘書(shū)長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，由秘書(shū)長(zhǎng)指定的副秘書(shū)長(zhǎng)代其履行職責(zé)。

第四十一條

協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)應(yīng)具備下列條件：

（一）堅(jiān)持黨的路線、方針、政策，政治素質(zhì)好；

（二）在銀行間市場(chǎng)相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)有一定的專業(yè)水平和良好聲望；

（三）具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作五年以上或其他經(jīng)濟(jì)工作八年以上；

（四）年齡不超過(guò)70周歲；

（五）身體健康，能堅(jiān)持正常工作；

（六）未受過(guò)剝奪政治權(quán)利的刑事處罰；

（七）具有完全民事行為能力；

（八）符合民政部關(guān)于社團(tuán)組織主要負(fù)責(zé)人的任職基本條件；

（九）會(huì)員代表大會(huì)要求的其他條件。第四十二條

協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)如超過(guò)70周歲的，須經(jīng)理事會(huì)表決通過(guò)，報(bào)中國(guó)人民銀行審查同意并經(jīng)民政部核準(zhǔn)后方可任職。

第四十三條

會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)每屆任期為兩年，可連選連任，但一般不超過(guò)兩屆。因特殊情況需延長(zhǎng)任期的，須經(jīng)理事會(huì)表決通過(guò)，報(bào)中國(guó)人民銀行審查同意并經(jīng)民政部核準(zhǔn)后方可任職。

第五章

資產(chǎn)管理

第四十四條

協(xié)會(huì)的經(jīng)費(fèi)來(lái)源：

（一）會(huì)費(fèi)；

（二）接受資助和捐贈(zèng)；

（三）在核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開(kāi)展活動(dòng)或服務(wù)的收入；

（四）利息；

（五）其他合法收入。

第四十五條

協(xié)會(huì)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定向會(huì)員收取會(huì)費(fèi)。

第四十六條

協(xié)會(huì)經(jīng)費(fèi)必須用于符合規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍和事業(yè)發(fā)展，不在會(huì)員中分配。

第四十七條

協(xié)會(huì)應(yīng)建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)管理制度，保證會(huì)計(jì)資料合法、真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

第四十八條

協(xié)會(huì)應(yīng)配備具有專業(yè)資格的會(huì)計(jì)人員，會(huì)計(jì)不得兼任出納。會(huì)計(jì)人員依法進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，實(shí)行會(huì)計(jì)監(jiān)督。會(huì)計(jì)人員調(diào)離崗位時(shí)，必須與繼任人員辦清交接手續(xù)。

第四十九條

協(xié)會(huì)的資產(chǎn)管理必須執(zhí)行國(guó)家規(guī)定的財(cái)務(wù)管理制度，接受會(huì)員代表大會(huì)、監(jiān)事會(huì)和國(guó)家財(cái)政部門的監(jiān)督。

協(xié)會(huì)接受捐贈(zèng)、資助的資產(chǎn)，應(yīng)按捐贈(zèng)、資助人的要求使用并報(bào)告使用情況。第五十條

協(xié)會(huì)換屆或更換法定代表人之前必須接受中國(guó)人民銀行和民政部組織的財(cái)務(wù)審計(jì)。

第五十一條

協(xié)會(huì)的資產(chǎn)，任何單位、個(gè)人不得侵占、私分和挪用。第五十二條

協(xié)會(huì)專職工作人員的工資、保險(xiǎn)和福利待遇，參照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第五十三條

協(xié)會(huì)秘書(shū)處定期向理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和會(huì)員代表大會(huì)報(bào)告財(cái)務(wù)收支情況。

第六章

章程的修改

第五十四條

對(duì)本章程的修改，須經(jīng)理事會(huì)表決后報(bào)會(huì)員代表大會(huì)審議。

第五十五條

本章程的修改，經(jīng)會(huì)員代表大會(huì)決議通過(guò)，報(bào)中國(guó)人民銀行審查同意并經(jīng)民政部核準(zhǔn)后生效。

第七章

終止

第五十六條

協(xié)會(huì)完成宗旨、自行解散或由于分立、合并等原因需要注銷的，由理事會(huì)提出終止動(dòng)議。

第五十七條

協(xié)會(huì)終止動(dòng)議須經(jīng)會(huì)員代表大會(huì)表決通過(guò)，并報(bào)中國(guó)人民銀行審查同意。第五十八條

協(xié)會(huì)終止前，須在中國(guó)人民銀行及有關(guān)部門指導(dǎo)下成立清算組織，清理債權(quán)債務(wù)，處理善后事宜。清算期間，不開(kāi)展清算以外的活動(dòng)。

第五十九條

協(xié)會(huì)經(jīng)民政部辦理注銷登記手續(xù)后即為終止。

第六十條

協(xié)會(huì)終止后的剩余財(cái)產(chǎn)，在中國(guó)人民銀行和民政部的監(jiān)督下，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，用于與本協(xié)會(huì)宗旨相關(guān)的事業(yè)。

第八章

附則

第六十一條

本章程經(jīng)二○○七年八月八日第一次會(huì)員代表大會(huì)表決通過(guò)，并經(jīng)二○一六年一月十九日第二屆會(huì)員代表大會(huì)第二次會(huì)議表決通過(guò)修訂。

第六十二條

本章程由協(xié)會(huì)理事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第六十三條

本章程報(bào)中國(guó)人民銀行審查同意并經(jīng)民政部核準(zhǔn)后生效。

第三篇：中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)公告

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)公告

（[2011]7號(hào)）

為進(jìn)一步規(guī)范非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)，提高發(fā)行注冊(cè)工作效率和工作質(zhì)量，交易商協(xié)會(huì)對(duì)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)工作規(guī)程》進(jìn)行了修訂，并經(jīng)2011年4月26日召開(kāi)的第二屆常務(wù)理事會(huì)第三次會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予以公布施行。

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

二〇一一年四月二十九日

銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)工作規(guī)程

（2009年2月24日第一屆常務(wù)理事會(huì)第三次會(huì)議審議通過(guò)，2011年4月26日第二屆常

務(wù)理事會(huì)第三次會(huì)議修訂）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)工作，根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2008]第1號(hào)）及中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）相關(guān)自律規(guī)則，制定本規(guī)程。

第二條 非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（以下簡(jiǎn)稱債務(wù)融資工具）發(fā)行注冊(cè)實(shí)行注冊(cè)會(huì)議制度，由注冊(cè)會(huì)議決定是否接受債務(wù)融資工具發(fā)行注冊(cè)。

第三條 注冊(cè)會(huì)議根據(jù)相關(guān)自律規(guī)則，對(duì)發(fā)行企業(yè)（簡(jiǎn)稱企業(yè)）及中介機(jī)構(gòu)注冊(cè)文件擬披露信息的完備性進(jìn)行評(píng)議，并督促其完善信息披露。

注冊(cè)會(huì)議不對(duì)債務(wù)融資工具的投資價(jià)值及風(fēng)險(xiǎn)作實(shí)質(zhì)性判斷。

第四條 協(xié)會(huì)秘書(shū)處設(shè)注冊(cè)辦公室，負(fù)責(zé)接收注冊(cè)文件、對(duì)注冊(cè)文件擬披露信息的完備性進(jìn)行初步評(píng)議（簡(jiǎn)稱初評(píng)）和安排注冊(cè)會(huì)議。

第五條 注冊(cè)工作應(yīng)遵循公平、公正、公開(kāi)原則。

第二章 注冊(cè)辦公室

第六條 注冊(cè)辦公室工作人員由協(xié)會(huì)專職人員和會(huì)員選派人員組成。第七條 注冊(cè)辦公室工作人員應(yīng)符合以下條件：

（一）堅(jiān)持原則，公正廉潔，責(zé)任心強(qiáng)；

（二）熟悉相關(guān)法律法規(guī)；

（三）具有符合注冊(cè)工作需要的知識(shí)結(jié)構(gòu)和水平；

（四）有2年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)；

（五）協(xié)會(huì)秘書(shū)處要求的其它條件。

第八條 注冊(cè)辦公室根據(jù)相關(guān)自律規(guī)則指引接收注冊(cè)文件，要件齊備的，注冊(cè)辦公室應(yīng)辦理接收手續(xù)；要件不齊備的，予以退回。

第九條 注冊(cè)辦公室在初評(píng)工作中可建議企業(yè)或中介機(jī)構(gòu)補(bǔ)充、修改注冊(cè)文件；可調(diào)閱中介機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查報(bào)告或其他有關(guān)資料；可要求因未能盡職而導(dǎo)致注冊(cè)文件擬披露信息不完備的中介機(jī)構(gòu)重新開(kāi)展工作。

第十條 注冊(cè)文件初評(píng)工作實(shí)行初評(píng)人和復(fù)核人雙人負(fù)責(zé)制，主要流程包括：

（一）初評(píng)人根據(jù)相關(guān)自律規(guī)則指引對(duì)注冊(cè)文件擬披露信息情況進(jìn)行初評(píng)。如有必要，初評(píng)人于20個(gè)工作日內(nèi)向企業(yè)及中介機(jī)構(gòu)出具關(guān)于建議XX企業(yè)補(bǔ)充信息的函（簡(jiǎn)稱建議函）。初評(píng)人認(rèn)為擬披露文件符合相關(guān)規(guī)則、指引的，向注冊(cè)辦公室提交工作報(bào)告。

（二）復(fù)核人對(duì)初評(píng)人工作進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核人可根據(jù)需要向企業(yè)及中介機(jī)構(gòu)出具建議函。

（三）初評(píng)人、復(fù)核人均認(rèn)為擬披露文件符合相關(guān)規(guī)則、指引的，撰寫初評(píng)報(bào)告，并將注冊(cè)文件和初評(píng)報(bào)告提交注冊(cè)會(huì)議。

第十一條 企業(yè)或相關(guān)中介機(jī)構(gòu)在收到建議函10個(gè)工作日內(nèi)，未向注冊(cè)辦公室提交補(bǔ)充材料的，應(yīng)出具書(shū)面說(shuō)明材料，否則注冊(cè)辦公室停止受理并退回注冊(cè)文件。

第三章 注冊(cè)會(huì)議

第十二條 注冊(cè)會(huì)議由5名經(jīng)濟(jì)金融理論知識(shí)豐富、熟知相關(guān)法律法規(guī)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、職業(yè)聲譽(yù)較高的金融市場(chǎng)專家（簡(jiǎn)稱注冊(cè)專家）參加。

第十三條 注冊(cè)專家由協(xié)會(huì)會(huì)員推薦，報(bào)協(xié)會(huì)常務(wù)理事會(huì)審定。協(xié)會(huì)會(huì)員推薦注冊(cè)專家，應(yīng)向協(xié)會(huì)秘書(shū)處提交推薦函和被推薦人簡(jiǎn)歷。被推薦人應(yīng)符合以下條件：

（一）堅(jiān)持原則，公正廉潔，責(zé)任心強(qiáng)；

（二）熟悉相關(guān)法律法規(guī)；

（三）精通經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)知識(shí)，有較高職業(yè)聲譽(yù)；

（四）有5年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)；

（五）協(xié)會(huì)要求的其它條件。

協(xié)會(huì)秘書(shū)處根據(jù)協(xié)會(huì)會(huì)員推薦或變更申請(qǐng)，以及注冊(cè)專家盡職履責(zé)情況，擬定注冊(cè)專家名單，提交常務(wù)理事會(huì)審議。

第十四條 注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開(kāi)一次，由注冊(cè)辦公室從注冊(cè)專家名單中隨機(jī)抽取5名注冊(cè)專家參加，并設(shè)1名召集人主持會(huì)議。

第十五條 注冊(cè)專家有下列任一情形的，注冊(cè)辦公室應(yīng)按隨機(jī)抽選結(jié)果，順位選擇下一名注冊(cè)專家參加注冊(cè)會(huì)議：

（一）擔(dān)任相關(guān)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的；

（二）個(gè)人或者所屬單位為擬評(píng)議項(xiàng)目提供主承銷、評(píng)級(jí)、審計(jì)、法律等服務(wù)的；

（三）所屬單位已有順序在本人之前的注冊(cè)專家參加本次注冊(cè)會(huì)議的；

（四）參加過(guò)前三次注冊(cè)會(huì)議的；

（五）因故不能參會(huì)的；

（六）無(wú)法及時(shí)取得聯(lián)系的；

（七）注冊(cè)辦公室認(rèn)為可能影響公正履職的其他情形。

第十六條 注冊(cè)辦公室應(yīng)至少提前2個(gè)工作日，將經(jīng)過(guò)初評(píng)的擬披露注冊(cè)文件送達(dá)參加注冊(cè)會(huì)議的注冊(cè)專家。

第十七條 參會(huì)注冊(cè)專家確認(rèn)參會(huì)后又因故不能到會(huì)的，經(jīng)商注冊(cè)辦公室同意后，可委托他人將經(jīng)本人簽字的書(shū)面意見(jiàn)提交會(huì)議，被委托人不能具有第十五條所列任一情形。第十八條 注冊(cè)專家以個(gè)人身份參加注冊(cè)會(huì)議，聽(tīng)取注冊(cè)辦公室初評(píng)報(bào)告并進(jìn)行討論，通過(guò)填寫《注冊(cè)意見(jiàn)表》對(duì)會(huì)議所評(píng)項(xiàng)目獨(dú)立發(fā)表意見(jiàn)。

第十九條 注冊(cè)專家意見(jiàn)分為“接受注冊(cè)”、“有條件接受注冊(cè)”、“推遲接受注冊(cè)”三種：

（一）認(rèn)為擬披露文件符合相關(guān)自律規(guī)則、指引要求的，發(fā)表“接受注冊(cè)”意見(jiàn)；

（二）認(rèn)為擬披露文件通過(guò)補(bǔ)充具體材料可以達(dá)到相關(guān)自律規(guī)則、指引要求的，發(fā)表“有條件接受注冊(cè)”意見(jiàn)，并書(shū)面說(shuō)明需要補(bǔ)充的具體材料內(nèi)容；

（三）認(rèn)為擬披露文件無(wú)法通過(guò)補(bǔ)充具體材料達(dá)到相關(guān)自律規(guī)則、指引要求的，發(fā)表“推遲接受注冊(cè)”意見(jiàn)，并書(shū)面說(shuō)明理由。

第二十條 注冊(cè)辦公室負(fù)責(zé)匯總注冊(cè)專家意見(jiàn)，撰寫會(huì)議紀(jì)要，并辦理注冊(cè)會(huì)議相關(guān)后續(xù)工作。

（一）5名注冊(cè)專家均發(fā)表“接受注冊(cè)”意見(jiàn)的，協(xié)會(huì)接受發(fā)行注冊(cè)，向企業(yè)發(fā)送《接受注冊(cè)通知書(shū)》。

（二）2名（含）以上注冊(cè)專家發(fā)表“推遲接受注冊(cè)”意見(jiàn)的，協(xié)會(huì)推遲接受發(fā)行注冊(cè)，注冊(cè)辦公室3個(gè)工作日內(nèi)將注冊(cè)專家意見(jiàn)匯總后反饋給企業(yè)，退回注冊(cè)文件；但不得透露任一參會(huì)注冊(cè)專家的任何個(gè)人意見(jiàn)。

（三）不屬于以上兩種情況的，協(xié)會(huì)有條件接受發(fā)行注冊(cè)，注冊(cè)辦公室3個(gè)工作日內(nèi)將注冊(cè)專家意見(jiàn)匯總后反饋給企業(yè)。企業(yè)或相關(guān)中介機(jī)構(gòu)10個(gè)工作日內(nèi)提交補(bǔ)充材料，經(jīng)提出意見(jiàn)的注冊(cè)專家書(shū)面同意的，向企業(yè)發(fā)送《接受注冊(cè)通知書(shū)》；10個(gè)工作日內(nèi)未提交補(bǔ)充材料的，除非有書(shū)面說(shuō)明材料，停止受理并退回注冊(cè)文件。

第二十一條 債務(wù)融資工具注冊(cè)過(guò)程中，企業(yè)發(fā)生重大突發(fā)事項(xiàng)的，應(yīng)修改有關(guān)注冊(cè)材料并及時(shí)通報(bào)注冊(cè)辦公室。

第二十二條 注冊(cè)會(huì)議決定后至《接受注冊(cè)通知書(shū)》發(fā)出前，企業(yè)發(fā)生重大事項(xiàng)需要補(bǔ)充披露相關(guān)信息的，注冊(cè)辦公室應(yīng)及時(shí)將企業(yè)修改完畢的注冊(cè)文件函告原參會(huì)注冊(cè)專家，注冊(cè)專家決定是否需要重新提交注冊(cè)會(huì)議評(píng)議。

第二十三條 《接受注冊(cè)通知書(shū)》發(fā)出后至債務(wù)融資工具債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立前，企業(yè)發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)暫停發(fā)行并及時(shí)通報(bào)注冊(cè)辦公室。需要提交注冊(cè)會(huì)議的，注冊(cè)辦公室應(yīng)將企業(yè)修改完畢的注冊(cè)文件重新提交注冊(cè)會(huì)議評(píng)議。企業(yè)已公告發(fā)行文件的，應(yīng)及時(shí)向市場(chǎng)披露有關(guān)信息。第二十四條 注冊(cè)有效期內(nèi)，企業(yè)未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)、對(duì)投資者做出投資決策產(chǎn)生重大影響的，剩余注冊(cè)額度自動(dòng)失效。協(xié)會(huì)將根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處理。

第二十五條 注冊(cè)辦公室應(yīng)及時(shí)整理并妥善保管注冊(cè)會(huì)議檔案，具體資料包括但不限于初評(píng)報(bào)告、注冊(cè)專家隨機(jī)抽取表、《注冊(cè)意見(jiàn)表》、注冊(cè)會(huì)議紀(jì)要、復(fù)評(píng)報(bào)告等。以上材料的保存期至該債務(wù)融資工具最后一期本息兌付結(jié)束后的三年止。

第二十六條 注冊(cè)辦公室應(yīng)定期撰寫有關(guān)注冊(cè)文件評(píng)議、注冊(cè)會(huì)議情況的工作報(bào)告。

第四章 紀(jì)律與責(zé)任

第二十七條 注冊(cè)專家應(yīng)遵守下列工作紀(jì)律：

（一）堅(jiān)持原則、公正廉潔、勤勉盡責(zé)；

（二）保守企業(yè)及相關(guān)機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密；

（三）不得泄露注冊(cè)會(huì)議的任何信息；

（四）不得利用工作便利，為本人或者他人謀取不正當(dāng)利益；

（五）在行使相關(guān)職責(zé)期間（指自確認(rèn)參加注冊(cè)會(huì)議始，至相關(guān)企業(yè)注冊(cè)文件有最終結(jié)論止），不得與相關(guān)企業(yè)、機(jī)構(gòu)或個(gè)人接觸；

（六）正確行使職權(quán)，獨(dú)立發(fā)表注冊(cè)意見(jiàn)，不得干擾其他注冊(cè)專家發(fā)表相關(guān)意見(jiàn)。

第二十八條 出席注冊(cè)會(huì)議的注冊(cè)專家應(yīng)認(rèn)真審閱注冊(cè)文件，切實(shí)履行職責(zé)。第二十九條 注冊(cè)辦公室工作人員和注冊(cè)會(huì)議其他列席人員應(yīng)遵守下列工作紀(jì)律：

（一）堅(jiān)持原則、公正廉潔、勤勉盡責(zé)；

（二）保守企業(yè)及相關(guān)機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密；

（三）不得泄露注冊(cè)辦公室初評(píng)工作和注冊(cè)會(huì)議信息；

（四）不得利用工作便利，為本人或者他人謀取不正當(dāng)利益；

（五）與企業(yè)等相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在利害關(guān)系的，應(yīng)回避；

（六）服從協(xié)會(huì)秘書(shū)處管理，遵守協(xié)會(huì)各項(xiàng)規(guī)章制度和秘書(shū)處注冊(cè)工作內(nèi)部紀(jì)律。

第三十條 注冊(cè)辦公室工作人員應(yīng)實(shí)行定期輪崗制度。

第五章 附 則

第三十一條 協(xié)會(huì)秘書(shū)處設(shè)后督中心，對(duì)注冊(cè)工作實(shí)行全流程監(jiān)督。有關(guān)工作規(guī)程另行制定。

第三十二條 本規(guī)程由交易商協(xié)會(huì)秘書(shū)處負(fù)責(zé)解釋。

第三十三條 本規(guī)程自發(fā)布之日起施行。

發(fā)布部門： 發(fā)布日期：2011年04月29日 實(shí)施日期：2009年03月05日

(中央法規(guī))

第四篇：銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)輿情監(jiān)測(cè)解決方案

銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)輿情監(jiān)測(cè)解決方案

今年來(lái)，涉及銀行金融方面的負(fù)面輿情時(shí)有發(fā)生，負(fù)面事件的頻發(fā)，不利于維護(hù)銀行間市場(chǎng)的監(jiān)控發(fā)展。為營(yíng)造好的輿論環(huán)境，促進(jìn)銀行間市場(chǎng)交易健康發(fā)展。交易商協(xié)會(huì)作為銀行間市場(chǎng)交易自律管理組織，需制定一套完善的銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)輿情監(jiān)測(cè)解決方案，有效加強(qiáng)管理。

銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)輿情監(jiān)測(cè)解決方案，如下： 1.自動(dòng)數(shù)據(jù)采集，提高信息獲取效率

通過(guò)交易商協(xié)會(huì)輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，可以實(shí)現(xiàn)自動(dòng)數(shù)據(jù)采集和信息監(jiān)測(cè)，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)上的相關(guān)新聞報(bào)道、相關(guān)評(píng)論等，自動(dòng)跟蹤分析這些信息與金融市場(chǎng)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并且可將收集的數(shù)據(jù)與傳統(tǒng)的金融分析數(shù)據(jù)相結(jié)合，進(jìn)行分析。不用依靠人工去一一的搜集，有效的節(jié)省了人力成本，提高交易商協(xié)會(huì)信息獲取效率。2.深入分析輿情，提升管理能力

通過(guò)交易商協(xié)會(huì)輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，可以對(duì)涉及銀行和金融機(jī)構(gòu)的輿情事件進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)跟蹤、分析事件的熱度、重要程度和發(fā)展變化趨勢(shì)，自動(dòng)生成數(shù)據(jù)分析報(bào)表，便于及時(shí)深入直觀的掌握事件發(fā)展?fàn)顟B(tài)，提高交易商協(xié)會(huì)對(duì)市場(chǎng)造成了嚴(yán)重的不良影響事件的管理能力。3.自動(dòng)去重，速讀最新信息

互聯(lián)網(wǎng)海量信息中會(huì)有大量的重復(fù)信息，單靠輿情監(jiān)測(cè)人員的話，需要花費(fèi)大量的時(shí)間去篩選過(guò)濾。蟻坊軟件的互聯(lián)網(wǎng)輿情監(jiān)控系統(tǒng)可自動(dòng)過(guò)濾重復(fù)內(nèi)容以及垃圾信息，也可設(shè)置多種分類標(biāo)簽，快速了解最新的輿情信息。全網(wǎng)分析輿情，挖掘傳播途徑

對(duì)于篩選出的數(shù)據(jù)還需辨別其可靠性以及了解其傳播途徑，單靠人工難以完成。蟻坊軟件互聯(lián)網(wǎng)輿情監(jiān)控系統(tǒng)可在全網(wǎng)范圍內(nèi)分析挖掘輿情的傳播聲量、傳播來(lái)源、傳播媒體類型、轉(zhuǎn)載情況以及情感態(tài)度。5.預(yù)防負(fù)面信息擴(kuò)散，促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展

通過(guò)蟻坊交易商協(xié)會(huì)輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)全網(wǎng)平臺(tái)實(shí)時(shí)全面監(jiān)測(cè)，一旦發(fā)現(xiàn)敏感信息，自動(dòng)預(yù)警，有效防止負(fù)面信息的肆意傳播和輿情失控，營(yíng)造良好的輿論環(huán)境，促進(jìn)銀行間市場(chǎng)乃至整個(gè)金融市場(chǎng)健康發(fā)展。

第五篇：中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)單位會(huì)員入會(huì)指南

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)單位會(huì)員入會(huì)指南

（修訂稿）

為方便廣大市場(chǎng)成員加入?yún)f(xié)會(huì)，根據(jù)《中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)章程》及相關(guān)規(guī)定制定本指南。

一、入會(huì)條件

（一）志愿加入?yún)f(xié)會(huì)，接受協(xié)會(huì)自律管理；

（二）擁護(hù)《中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)章程》；

（三）中華人民共和國(guó)境內(nèi)法人和其他相關(guān)機(jī)構(gòu)；

（四）從事銀行間市場(chǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)；

（五）協(xié)會(huì)要求的其他條件。

其中，發(fā)行債務(wù)融資工具的非金融企業(yè)入會(huì)除上述需具備的五項(xiàng)條件外，還需具備下列兩項(xiàng)條件：

（一）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合國(guó)家宏觀調(diào)控政策、產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策及相關(guān)法律法規(guī)；

（二）近三年未發(fā)生重大違法違規(guī)事件以及未受國(guó)家行政機(jī)關(guān)的行政處罰

二、申請(qǐng)成為會(huì)員須提交的材料

（一）入會(huì)申請(qǐng)書(shū)（分支機(jī)構(gòu)還須許可或授權(quán)書(shū)面文件）；

（二）本單位章程；

（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本或執(zhí)業(yè)許可證副本復(fù)印件；

（四）組織架構(gòu)簡(jiǎn)介和主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷；

（五）從事銀行間市場(chǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)情況介紹；

包括但不限于以下內(nèi)容：一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)、取得哪些業(yè)務(wù)資格及業(yè)務(wù)開(kāi)展情況介紹、創(chuàng)新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、研究分析能力介紹；

（六）具體業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)控制度；

（七）關(guān)于無(wú)違法和重大違規(guī)行為的說(shuō)明；

（八）最近一年的審計(jì)報(bào)告;

（九）會(huì)員登記信息備案表。

其中，第（一）、（五）、（七）、（九）項(xiàng)材料可注冊(cè)后登錄會(huì)員信息管理系統(tǒng)，參考相應(yīng)模板進(jìn)行填寫。

三、入會(huì)程序

（一）申請(qǐng)單位準(zhǔn)備好申請(qǐng)材料后，需注冊(cè)并登錄會(huì)員信息管理

系統(tǒng)，遞交電子版材料，協(xié)會(huì)工作人員對(duì)其申請(qǐng)材料進(jìn)行初查并在系統(tǒng)中予以反饋，確認(rèn)其是否符合協(xié)會(huì)要求；

（二）經(jīng)協(xié)會(huì)工作人員確認(rèn)和通知，申請(qǐng)單位將紙質(zhì)版申請(qǐng)材料加蓋公章及騎縫章，快遞至協(xié)會(huì)秘書(shū)處，協(xié)會(huì)工作人員對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行復(fù)查；

（三）協(xié)會(huì)工作人員將符合要求的申請(qǐng)單位提交秘書(shū)長(zhǎng)辦公會(huì)審議；

（四）協(xié)會(huì)工作人員向通過(guò)秘書(shū)長(zhǎng)辦公會(huì)審議的申請(qǐng)單位傳真發(fā)送《中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)會(huì)員資格備案通知書(shū)》，通知其按規(guī)定繳納會(huì)費(fèi)；

（五）協(xié)會(huì)工作人員向已繳納會(huì)費(fèi)的會(huì)員單位發(fā)送《中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)會(huì)員資格通知書(shū)》，確認(rèn)其取得協(xié)會(huì)會(huì)員資格，并同時(shí)更新協(xié)會(huì)網(wǎng)站會(huì)員名單。

四、注意事項(xiàng)

（一）各單位在入會(huì)之前須認(rèn)真閱讀中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商 協(xié)會(huì)章程，了解會(huì)員權(quán)利與義務(wù)。

（二）成為會(huì)員應(yīng)繳納會(huì)費(fèi)。會(huì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)會(huì)員代表大會(huì)通過(guò)，具體標(biāo)準(zhǔn)請(qǐng)咨詢協(xié)會(huì)工作人員。

（三）接受協(xié)會(huì)發(fā)行注冊(cè)服務(wù)的企業(yè)，應(yīng)成為協(xié)會(huì)的特別會(huì)員，并繳納特別會(huì)費(fèi)。特別會(huì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)會(huì)員代表大會(huì)通過(guò)，具體標(biāo)準(zhǔn)請(qǐng)咨詢協(xié)會(huì)工作人員。

（四）在申請(qǐng)入會(huì)過(guò)程中遇到疑問(wèn)可及時(shí)咨詢協(xié)會(huì)工作人員。

五、聯(lián)系方式

聯(lián)系地址：北京市西城區(qū)金融街甲9號(hào)金融街中心16層中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)會(huì)員與法律事務(wù)部；

郵編：100033；

聯(lián)系電話：李雅心 010-66539036寧潔 010-66539121

傳真：010-66539039；

協(xié)會(huì)網(wǎng)址：http://;

附件：《中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)會(huì)員登記信息備案表》

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)秘書(shū)處

二〇一一年七月十八日