第一篇：20120803《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引》—中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)公告

[2012]14號(hào)

為推動(dòng)金融市場(chǎng)發(fā)展，拓寬非金融企業(yè)融資渠道，規(guī)范非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2008]第1號(hào)）及相關(guān)法律法規(guī)，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)組織市場(chǎng)成員制定了《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引》，于2012年7月6日經(jīng)交易商協(xié)會(huì)第三屆常務(wù)理事會(huì)第二次會(huì)議審議通過(guò)，并經(jīng)人民銀行備案同意，現(xiàn)予公布施行。

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì) 二〇一二年八月三日

第一條 為推動(dòng)金融市場(chǎng)發(fā)展，拓寬非金融企業(yè)融資渠道，規(guī)范非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)的行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)中國(guó)人民銀行《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2008]第1號(hào)）及中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)交易商協(xié)會(huì)）相關(guān)自律規(guī)則，制定本指引。

第二條 本指引所稱(chēng)資產(chǎn)支持票據(jù)，是指非金融企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)企業(yè)）在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，由基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為還款支持的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

基礎(chǔ)資產(chǎn)是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，能夠產(chǎn)生可預(yù)測(cè)現(xiàn)金流的財(cái)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利或財(cái)產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的組合。基礎(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制。

第三條 企業(yè)發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)應(yīng)在交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。第四條 企業(yè)可選擇公開(kāi)發(fā)行或非公開(kāi)定向發(fā)行方式在銀行間市場(chǎng)發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)。

企業(yè)發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)應(yīng)設(shè)置合理的交易結(jié)構(gòu)，不得損害股東、債權(quán)人利益。

第六條 企業(yè)發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)應(yīng)制定切實(shí)可行的現(xiàn)金流歸集和管理措施，對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行有效控制，對(duì)資產(chǎn)支持票據(jù)的還本付息提供有效支持。

第七條 企業(yè)發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)所募集資金的用途應(yīng)符合法律法規(guī)和國(guó)家政策要求。企業(yè)在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

第八條 企業(yè)應(yīng)在資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制，包括但不限于：

（一）債項(xiàng)評(píng)級(jí)下降的應(yīng)對(duì)措施；

（二）基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流惡化或其它可能影響投資者利益等情況的應(yīng)對(duì)措施；

（三）資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)生違約后的債權(quán)保障及清償安排；

（四）發(fā)生基礎(chǔ)資產(chǎn)權(quán)屬爭(zhēng)議時(shí)的解決機(jī)制。第九條 企業(yè)發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)應(yīng)披露以下信息：

（一）資產(chǎn)支持票據(jù)的交易結(jié)構(gòu)和基礎(chǔ)資產(chǎn)情況；

（二）相關(guān)機(jī)構(gòu)出具的現(xiàn)金流評(píng)估預(yù)測(cè)報(bào)告；

（三）現(xiàn)金流評(píng)估預(yù)測(cè)偏差可能導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)；

（四）在資產(chǎn)支持票據(jù)存續(xù)期內(nèi)，定期披露基礎(chǔ)資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)報(bào)告。

第十條

企業(yè)選擇公開(kāi)發(fā)行方式發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)，應(yīng)通過(guò)交易商協(xié)會(huì)認(rèn)可的網(wǎng)站披露本指引第九條所述信息。

企業(yè)選擇非公開(kāi)定向發(fā)行方式發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)，應(yīng)在《定向發(fā)行協(xié)議》中明確約定本指引第九條所述信息的披露方式。

第十一條 企業(yè)選擇公開(kāi)發(fā)行方式發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)兩家具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

鼓勵(lì)對(duì)資產(chǎn)支持票據(jù)采用投資者付費(fèi)模式等多元化信用評(píng)級(jí)方式進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

第十二條 本指引由交易商協(xié)會(huì)秘書(shū)處負(fù)責(zé)解釋。第十三條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第二篇：銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引

銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引

第一條 為規(guī)范非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行中期票據(jù)的行為，根據(jù)中國(guó)人民銀行《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》及中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)交易商協(xié)會(huì)）相關(guān)自律規(guī)則，制定本指引。

第二條 本指引所稱(chēng)中期票據(jù)，是指具有法人資格的非金融企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)企業(yè)）在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

第三條 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。

第四條 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

第五條 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于符合國(guó)家法律法規(guī)及政策要求的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并在發(fā)行文件中明確披露具體資金用途。企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

第六條 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)制定發(fā)行計(jì)劃，在計(jì)劃內(nèi)可靈活設(shè)計(jì)各期票據(jù)的利率形式、期限結(jié)構(gòu)等要素。

第七條 企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制，包括應(yīng)對(duì)企業(yè)信用評(píng)級(jí)下降、財(cái)務(wù)狀況惡化或其它可能影響投資者利益情況的有效措施，以及中期票據(jù)發(fā)生違約后的清償安排。第八條 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)除應(yīng)按交易商協(xié)會(huì)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》在銀行間債券市場(chǎng)披露信息外，還應(yīng)于中期票據(jù)首次發(fā)行公告之日，在銀行間債券市場(chǎng)一次性披露中期票據(jù)完整的發(fā)行計(jì)劃。

第九條 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)由符合條件的承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。第十條 中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷(xiāo)商進(jìn)行逆向詢(xún)價(jià)，主承銷(xiāo)商可與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)。

第十一條 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)披露企業(yè)主體信用評(píng)級(jí)。中期票據(jù)若含可能影響評(píng)級(jí)結(jié)果的特殊條款，企業(yè)還應(yīng)披露中期票據(jù)的債項(xiàng)評(píng)級(jí)。

第十二條 在注冊(cè)有效期內(nèi)，企業(yè)主體信用級(jí)別低于發(fā)行注冊(cè)時(shí)信用級(jí)別的，中期票據(jù)發(fā)行注冊(cè)自動(dòng)失效，交易商協(xié)會(huì)將有關(guān)情況進(jìn)行公告。

第十三條 中期票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日次一工作日即可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者之間流通轉(zhuǎn)讓。

第十四條 本指引自公布之日起施行。

第三篇：1中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)公告[2014]10號(hào)——銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)項(xiàng)目收益票據(jù)業(yè)務(wù)指引

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)公告

（[2014]10號(hào)）

為貫徹落實(shí)十八屆三中全會(huì)關(guān)于建立透明規(guī)范的城市建設(shè)投融資體制、改善和優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)的要求，防范和化解地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2008]第1號(hào)）以及銀行間市場(chǎng)相關(guān)自律規(guī)定，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)組織市場(chǎng)成員制定了《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)項(xiàng)目收益票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，于2014年6月24日經(jīng)交易商協(xié)會(huì)第四屆常務(wù)理事會(huì)第二次會(huì)議審議通過(guò)，并經(jīng)人民銀行備案同

意，現(xiàn)予公布。

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

2014年7月11日

銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)項(xiàng)目收益票據(jù)業(yè)務(wù)指引

（2014年6月24日第四屆常務(wù)理事會(huì)第二次會(huì)議審議通過(guò)）

為拓寬非金融企業(yè)債務(wù)融資渠道，規(guī)范城鎮(zhèn)建設(shè)企業(yè)在銀行間市場(chǎng)發(fā)行項(xiàng)目收益票據(jù)的行為，保護(hù)投資人合法權(quán)益，根據(jù)中國(guó)人民銀行《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2008]第1號(hào)）及中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)交易商協(xié)會(huì)）相關(guān)自律規(guī)則，制定本指引。

第二條 本指引所稱(chēng)項(xiàng)目收益票據(jù)，是指非金融企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)企業(yè)）在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，募集資金用于項(xiàng)目建設(shè)且以項(xiàng)目產(chǎn)生的經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流為主要償債來(lái)源的債務(wù)融資工具。

第三條 企業(yè)發(fā)行項(xiàng)目收益票據(jù)應(yīng)在交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。

第四條 本指引所稱(chēng)項(xiàng)目包括但不限于市政、交通、公用事業(yè)、教育、醫(yī)療等與城鎮(zhèn)化建設(shè)相關(guān)的、能產(chǎn)生持續(xù)穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流的項(xiàng)目。

第五條 企業(yè)發(fā)行項(xiàng)目收益票據(jù)獲取財(cái)政補(bǔ)貼等行為必須依法、合規(guī)，不應(yīng)存在任何直接、間接形式的地方政府擔(dān)保。

第六條 企業(yè)可通過(guò)成立項(xiàng)目公司等方式注冊(cè)發(fā)行項(xiàng)目收益票據(jù)。

第七條 企業(yè)可選擇公開(kāi)發(fā)行或非公開(kāi)定向發(fā)行方式在銀行間市場(chǎng)發(fā)行項(xiàng)目收益票據(jù)。

第八條 企業(yè)發(fā)行項(xiàng)目收益票據(jù)應(yīng)設(shè)置合理的交易結(jié)構(gòu)，不得損害股東、債權(quán)人利益。

第九條 項(xiàng)目收益票據(jù)發(fā)行期限可涵蓋項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營(yíng)與收益整個(gè)生命周期。

第十條 企業(yè)發(fā)行項(xiàng)目收益票據(jù)所募集資金應(yīng)專(zhuān)項(xiàng)用于約定項(xiàng)目，且應(yīng)符合法 第一條 律法規(guī)和國(guó)家政策要求。企業(yè)在項(xiàng)目收益票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露，且變更后的用途應(yīng)滿(mǎn)足本條要求。

第十一條 企業(yè)發(fā)行項(xiàng)目收益票據(jù)應(yīng)設(shè)立募集資金監(jiān)管賬戶(hù)，由資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督募集資金投向。同時(shí)制定切實(shí)可行的現(xiàn)金流歸集和管理措施，通過(guò)有效控制項(xiàng)目產(chǎn)生的現(xiàn)金流，對(duì)項(xiàng)目收益票據(jù)的還本付息提供有效支持。

第十二條 企業(yè)發(fā)行項(xiàng)目收益票據(jù)應(yīng)披露以下信息：

（一）項(xiàng)目收益票據(jù)交易結(jié)構(gòu)和項(xiàng)目具體情況；

（二）由第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)出具的項(xiàng)目收益預(yù)測(cè)情況；

（三）在存續(xù)期內(nèi)，定期披露項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)情況；

（四）由資金監(jiān)管行出具的存續(xù)期內(nèi)現(xiàn)金流歸集和管理情況；

（五）其他影響投資決策的重要信息。

第十三條 企業(yè)應(yīng)在項(xiàng)目收益票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制，包括但不限于：

（一）債項(xiàng)評(píng)級(jí)下降的應(yīng)對(duì)措施；

（二）項(xiàng)目現(xiàn)金流惡化或其它可能影響投資者利益等情況的應(yīng)對(duì)措施；

（三）項(xiàng)目收益票據(jù)發(fā)生違約后的債權(quán)保障及清償安排；

（四）發(fā)生項(xiàng)目資產(chǎn)權(quán)屬爭(zhēng)議時(shí)的解決機(jī)制。

第十四條 企業(yè)選擇公開(kāi)發(fā)行方式發(fā)行項(xiàng)目收益票據(jù)，應(yīng)通過(guò)交易商協(xié)會(huì)認(rèn)可的網(wǎng)站披露本指引第十二條、第十三條所述信息。

企業(yè)選擇非公開(kāi)定向發(fā)行方式發(fā)行項(xiàng)目收益票據(jù)，應(yīng)在《定向發(fā)行協(xié)議》中明確約定本指引第十二條、第十三條所述信息的披露方式。

第十五條 鼓勵(lì)對(duì)項(xiàng)目收益票據(jù)探索新型信用評(píng)級(jí)方式。鼓勵(lì)對(duì)項(xiàng)目收益票據(jù)采用投資者付費(fèi)模式等多元化信用評(píng)級(jí)方式進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

第十六條 本指引由交易商協(xié)會(huì)秘書(shū)處負(fù)責(zé)解釋。

第十七條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第四篇：銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引講解

銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引 招商證券(2008-12-25 第一條為規(guī)范非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行中期票據(jù)的行為,根據(jù)中國(guó)人民銀行《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》及中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)交易商協(xié)會(huì)相關(guān)自律規(guī)則,制定本指引。

第二條本指引所稱(chēng)中期票據(jù),是指具有法人資格的非金融企業(yè)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的,約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

第三條企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。

第四條企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī),中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

第五條企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),并在發(fā)行文件中明確披露具體資金用途。企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

第六條企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)制定發(fā)行計(jì)劃,在計(jì)劃內(nèi)可靈活設(shè)計(jì)各期票據(jù)的利率形式、期限結(jié)構(gòu)等要素。

第七條企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制,包括應(yīng)對(duì)企業(yè)信用評(píng)級(jí)下降、財(cái)務(wù)狀況惡化或其它可能影響投資者利益情況的有效措施,以及中期票據(jù)發(fā)生違約后的清償安排。

第八條企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)除應(yīng)按交易商協(xié)會(huì)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》在銀行間債券市場(chǎng)披露信息外,還應(yīng)于中期票據(jù)注冊(cè)之日起3個(gè)工作日內(nèi),在銀行間債券市場(chǎng)一次性披露中期票據(jù)完整的發(fā)行計(jì)劃。

第九條企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)由已在中國(guó)人民銀行備案的金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。

第十條中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷(xiāo)商進(jìn)行逆向詢(xún)價(jià),主承銷(xiāo)商可與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)。

第十一條企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)披露企業(yè)主體信用評(píng)級(jí)。中期票據(jù)若含可能影響評(píng)級(jí)結(jié)果的特殊條款,企業(yè)還應(yīng)披露中期票據(jù)的債項(xiàng)評(píng)級(jí)。

第十二條在注冊(cè)有效期內(nèi),企業(yè)主體信用級(jí)別低于發(fā)行注冊(cè)時(shí)信用級(jí)別的,中期票據(jù)發(fā)行注冊(cè)自動(dòng)失效,交易商協(xié)會(huì)將有關(guān)情況進(jìn)行公告。

第十三條中期票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日次一工作日即可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者之間流通轉(zhuǎn)讓。

第十四條本指引自公布之日起施行。

第五篇：中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)章程

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)章程

第一章 總則

第一條

本協(xié)會(huì)名稱(chēng)為中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“協(xié)會(huì)”），英文名稱(chēng)為National Association of Financial Market Institutional Investors（縮寫(xiě)為“NAFMII”）。

第二條

協(xié)會(huì)是由銀行間市場(chǎng)參與者、中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)領(lǐng)域的從業(yè)人員和專(zhuān)家學(xué)者自愿組成的銀行間市場(chǎng)自律組織，為全國(guó)性的非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。

第三條

協(xié)會(huì)的宗旨：遵守憲法、法律、法規(guī)和國(guó)家政策，對(duì)銀行間市場(chǎng)進(jìn)行自律管理；為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；維持銀行間市場(chǎng)正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，推動(dòng)市場(chǎng)的規(guī)范、健康發(fā)展。

第四條

協(xié)會(huì)接受中國(guó)人民銀行、民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。第五條

協(xié)會(huì)注冊(cè)地和常設(shè)機(jī)構(gòu)均在中國(guó)北京。

第六條

本章程所稱(chēng)銀行間市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。

第二章

業(yè)務(wù)范圍

第七條

協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)范圍：

（一）制定行業(yè)自律規(guī)則、業(yè)務(wù)規(guī)范和職業(yè)道德規(guī)范，并負(fù)責(zé)監(jiān)督實(shí)施；

（二）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，代表會(huì)員向主管部門(mén)、立法機(jī)關(guān)等有關(guān)部門(mén)反映會(huì)員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中的問(wèn)題、建議和要求；

（三）教育和督促會(huì)員貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和協(xié)會(huì)制定的準(zhǔn)則、規(guī)范和規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反章程及自律規(guī)則的會(huì)員給予紀(jì)律處分，維護(hù)市場(chǎng)秩序；

（四）對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間的糾紛進(jìn)行調(diào)解；

（五）組織從業(yè)人員接受繼續(xù)教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能和執(zhí)業(yè)水平；

（六）組織會(huì)員進(jìn)行業(yè)務(wù)研究、開(kāi)展業(yè)務(wù)交流，根據(jù)會(huì)員需求，按照有關(guān)規(guī)定組織、管理適合銀行間市場(chǎng)特性的產(chǎn)品研發(fā)，推動(dòng)會(huì)員業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)規(guī)范；

（七）收集、整理和發(fā)布有關(guān)市場(chǎng)信息，為會(huì)員提供服務(wù)；

（八）對(duì)市場(chǎng)發(fā)展有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行研究，為會(huì)員業(yè)務(wù)拓展及主管部門(mén)推動(dòng)市場(chǎng)發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策；

（九）開(kāi)展為實(shí)現(xiàn)協(xié)會(huì)宗旨的其他工作；

（十）會(huì)員代表大會(huì)決定的和中國(guó)人民銀行賦予的其他職責(zé)。

第三章

會(huì)員

第八條

協(xié)會(huì)的會(huì)員種類(lèi)有單位會(huì)員和個(gè)人會(huì)員。協(xié)會(huì)根據(jù)需要對(duì)會(huì)員進(jìn)行分類(lèi)管理。

第九條

申請(qǐng)加入?yún)f(xié)會(huì)的會(huì)員，必須具備下列條件：

（一）擁護(hù)協(xié)會(huì)章程；

（二）有加入?yún)f(xié)會(huì)的意愿；

（三）單位會(huì)員應(yīng)具有法人資格（分支機(jī)構(gòu)需經(jīng)法人許可），并經(jīng)中國(guó)人民銀行（或中國(guó)人民銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)）批準(zhǔn)或備案進(jìn)入銀行間市場(chǎng)從事相關(guān)業(yè)務(wù)；

（四）個(gè)人會(huì)員應(yīng)具有完全民事行為能力，并為銀行間市場(chǎng)的從業(yè)人員或相關(guān)領(lǐng)域的專(zhuān)家學(xué)者；

（五）協(xié)會(huì)要求的其他條件。

第十條

會(huì)員入會(huì)的程序是：

（一）提交入會(huì)申請(qǐng)書(shū)；

（二）經(jīng)常務(wù)理事會(huì)討論通過(guò)；

（三）由理事會(huì)授權(quán)協(xié)會(huì)秘書(shū)處發(fā)給會(huì)員資格證書(shū)。

第十一條

會(huì)員享有下列權(quán)利：

（一）協(xié)會(huì)的選舉權(quán)、被選舉權(quán)和表決權(quán)；

（二）要求協(xié)會(huì)維護(hù)其合法權(quán)益不受損害的權(quán)利；

（三）通過(guò)協(xié)會(huì)向有關(guān)部門(mén)反映意見(jiàn)和建議的權(quán)利；

（四）按照協(xié)會(huì)自律管理規(guī)定開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品和從事新業(yè)務(wù)的權(quán)利；

（五）參加協(xié)會(huì)舉辦的培訓(xùn)、會(huì)議和獲得協(xié)會(huì)其他服務(wù)的權(quán)利；

（六）對(duì)協(xié)會(huì)工作的批評(píng)、建議和監(jiān)督權(quán)；

（七）入會(huì)自愿、退會(huì)自由；

（八）會(huì)員代表大會(huì)決議規(guī)定的其他權(quán)利。

第十二條

會(huì)員履行下列義務(wù)：

（一）遵守協(xié)會(huì)的章程和各項(xiàng)規(guī)章制度；

（二）執(zhí)行協(xié)會(huì)決議；

（三）維護(hù)協(xié)會(huì)的合法權(quán)益；

（四）積極參加協(xié)會(huì)組織的活動(dòng)，完成協(xié)會(huì)交辦的工作；

（五）向協(xié)會(huì)反映情況，按規(guī)定提供有關(guān)資料；

（六）按規(guī)定交納會(huì)費(fèi)；

（七）會(huì)員代表大會(huì)決議規(guī)定的其他義務(wù)。

第十三條

會(huì)員自愿退會(huì)應(yīng)書(shū)面通知協(xié)會(huì)，并交回會(huì)員證書(shū)。

會(huì)員如果一年不交納會(huì)費(fèi)或無(wú)故不參加協(xié)會(huì)活動(dòng)的，視為自動(dòng)退會(huì)。

第十四條

會(huì)員如有嚴(yán)重違反本章程的行為，經(jīng)理事會(huì)或常務(wù)理事會(huì)表決通過(guò)，取消會(huì)員資格。

第十五條

單位會(huì)員設(shè)單位代表一名，代表其在協(xié)會(huì)履行職責(zé)。單位會(huì)員更換單位代表，須向協(xié)會(huì)書(shū)面報(bào)告。

第四章

組織機(jī)構(gòu)

第十六條

協(xié)會(huì)的組織機(jī)構(gòu)是會(huì)員代表大會(huì)、理事會(huì)、常務(wù)理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和秘書(shū)處。

第一節(jié)

會(huì)員代表大會(huì)

第十七條

協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員代表大會(huì)。會(huì)員代表的產(chǎn)生辦法由上屆常務(wù)理事會(huì)決定（第一屆會(huì)員代表的產(chǎn)生辦法由協(xié)會(huì)籌備組決定）。

第十八條

會(huì)員代表大會(huì)的職責(zé)是：

（一）制定和修改章程；

（二）審議理事會(huì)工作報(bào)告和協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)報(bào)告；

（三）選舉和罷免協(xié)會(huì)理事、監(jiān)事；

（四）審議通過(guò)會(huì)費(fèi)的繳納標(biāo)準(zhǔn)；

（五）審議決定協(xié)會(huì)的合并、分立、終止。

（六）決定其他應(yīng)由會(huì)員代表大會(huì)審議的重大事項(xiàng)。

第十九條

會(huì)員代表大會(huì)須有三分之二以上的會(huì)員代表出席方能召開(kāi)，其決議須經(jīng)到會(huì)半數(shù)以上的會(huì)員代表表決通過(guò)方能生效，但第十八條第一和第六項(xiàng)決議須經(jīng)到會(huì)三分之二以上的會(huì)員代表表決通過(guò)方能生效。

第二十條

會(huì)員代表大會(huì)每四年召開(kāi)一次；理事會(huì)認(rèn)為必要或由三分之一以上會(huì)員代表聯(lián)名提議時(shí)，可召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員代表大會(huì)。

特殊情況下，會(huì)員代表大會(huì)可采用通訊方式召開(kāi)。

第二十一條

會(huì)員代表大會(huì)每屆四年。因特殊情況需提前或延期換屆的，須由理事會(huì)表決通過(guò)，報(bào)中國(guó)人民銀行審查同意并經(jīng)民政部核準(zhǔn)。延期換屆最長(zhǎng)不超過(guò)1年。

第二節(jié)

理事會(huì)

第二十二條

理事會(huì)是會(huì)員代表大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，在會(huì)員代表大會(huì)閉會(huì)期間領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)開(kāi)展日常工作，對(duì)會(huì)員代表大會(huì)負(fù)責(zé)。

第二十三條

理事由會(huì)員代表大會(huì)選舉產(chǎn)生，每屆任期四年。理事應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在會(huì)員中具有代表性；

（二）能正常行使會(huì)員權(quán)利、履行會(huì)員義務(wù)；

（三）支持協(xié)會(huì)工作；

（四）會(huì)員代表大會(huì)要求的其他條件。

第二十四條

理事會(huì)的職責(zé)是：

（一）負(fù)責(zé)召集會(huì)員代表大會(huì)；

（二）向會(huì)員代表大會(huì)報(bào)告工作和財(cái)務(wù)狀況；

（三）執(zhí)行會(huì)員代表大會(huì)的決議；

（四）審議協(xié)會(huì)工作報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)告；

（五）選舉和任免協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)；

（六）選舉和任免協(xié)會(huì)常務(wù)理事；

（七）決定會(huì)員資格的授予或解除；

（八）審議和頒布協(xié)會(huì)的自律規(guī)則、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及業(yè)務(wù)規(guī)范；

（九）表彰、獎(jiǎng)勵(lì)、處分會(huì)員；

（十）決定協(xié)會(huì)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)和內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置；

（十一）審議協(xié)會(huì)的重要規(guī)章制度；

（十二）決定協(xié)會(huì)的其他重大事項(xiàng)。

第二十五條

理事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議；常務(wù)理事會(huì)認(rèn)為必要或三分之一以上理事聯(lián)名提議時(shí)，可召開(kāi)理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。

特殊情況下，理事會(huì)會(huì)議可采用通訊方式召開(kāi)。

第二十六條

理事會(huì)會(huì)議須有三分之二以上理事出席方能召開(kāi)，其決議須經(jīng)到會(huì)半數(shù)以上的理事表決通過(guò)方能生效。

第二十七條

協(xié)會(huì)根據(jù)需要可在理事會(huì)下設(shè)立專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的相關(guān)管理辦法由理事會(huì)另行規(guī)定。

第三節(jié)

常務(wù)理事會(huì)

第二十八條

協(xié)會(huì)設(shè)常務(wù)理事會(huì)，對(duì)理事會(huì)負(fù)責(zé)。理事會(huì)閉會(huì)期間，常務(wù)理事會(huì)行使理事會(huì)職責(zé)。

第二十九條

常務(wù)理事由理事會(huì)選舉產(chǎn)生，每屆任期兩年。第三十條

常務(wù)理事會(huì)的職責(zé)：

（一）召集和主持理事會(huì)會(huì)議；

（二）組織實(shí)施會(huì)員代表大會(huì)、理事會(huì)決議；

（三）制定協(xié)會(huì)工作計(jì)劃、財(cái)務(wù)預(yù)決算方案；

（四）審議協(xié)會(huì)內(nèi)部的日常規(guī)章制度；

（五）向理事會(huì)提議協(xié)會(huì)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的設(shè)置；

（六）聘任副秘書(shū)長(zhǎng)；

（七）理事會(huì)閉會(huì)期間，行使第二十四條規(guī)定的理事會(huì)第一、三、七、八、九、十、十一及本章程其他條款規(guī)定的理事會(huì)的其他職權(quán)；

（八）承辦業(yè)務(wù)主管部門(mén)授權(quán)或委托的其他工作。

第三十一條

常務(wù)理事會(huì)每六個(gè)月至少召開(kāi)一次會(huì)議；協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)人認(rèn)為必要或三分之一以上常務(wù)理事聯(lián)名提議時(shí)亦可召開(kāi)。

監(jiān)事長(zhǎng)列席常務(wù)理事會(huì)會(huì)議。

特殊情況下，常務(wù)理事會(huì)會(huì)議可采用通訊方式召開(kāi)。

第三十二條

常務(wù)理事會(huì)會(huì)議須三分之二以上常務(wù)理事出席方能召開(kāi)，其決議須經(jīng)到會(huì)半數(shù)以上的常務(wù)理事表決通過(guò)方能生效。

第四節(jié)

監(jiān)事會(huì)

第三十三條

協(xié)會(huì)設(shè)監(jiān)事會(huì)，由全體監(jiān)事組成。監(jiān)事會(huì)是協(xié)會(huì)工作的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

第三十四條

監(jiān)事由會(huì)員代表大會(huì)選舉產(chǎn)生，每屆任期四年。監(jiān)事的任職條件參照本章程第二十三條規(guī)定的理事的任職條件。

協(xié)會(huì)的理事、監(jiān)事不得相互兼任。第三十五條

監(jiān)事會(huì)的職責(zé)：

（一）監(jiān)督協(xié)會(huì)章程、會(huì)員代表大會(huì)各項(xiàng)決議的實(shí)施情況并向會(huì)員代表大會(huì)報(bào)告；

（二）列席理事會(huì)會(huì)議，監(jiān)督理事會(huì)的工作；

（三）選舉和罷免監(jiān)事長(zhǎng)；

（四）審查協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)報(bào)告并向會(huì)員代表大會(huì)報(bào)告審查結(jié)果。

第五節(jié)

協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)人

第三十六條

協(xié)會(huì)設(shè)會(huì)長(zhǎng)一名，執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)一名，副會(huì)長(zhǎng)若干名。會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)由上屆常務(wù)理事會(huì)提名（第一屆會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)由協(xié)會(huì)籌備組提名），理事會(huì)選舉產(chǎn)生，并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后方可任職。

第三十七條

協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)的職責(zé)：

（一）召集和主持常務(wù)理事會(huì)會(huì)議；

（二）檢查會(huì)員代表大會(huì)、理事會(huì)、常務(wù)理事會(huì)決議的落實(shí)情況；

（三）聘任協(xié)會(huì)各專(zhuān)業(yè)委員會(huì)、代表機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人；

（四）常務(wù)理事會(huì)授予的其他職責(zé)。

副會(huì)長(zhǎng)協(xié)助會(huì)長(zhǎng)工作；會(huì)長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，由執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)代其履行職責(zé)。

第三十八條

協(xié)會(huì)設(shè)專(zhuān)職秘書(shū)長(zhǎng)一名（系常務(wù)理事、執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)當(dāng)然人選），專(zhuān)職副秘書(shū)長(zhǎng)若干名。秘書(shū)長(zhǎng)由中國(guó)人民銀行推薦，理事會(huì)選舉產(chǎn)生。

協(xié)會(huì)日常辦事機(jī)構(gòu)為秘書(shū)處，秘書(shū)處根據(jù)工作需要可設(shè)置若干內(nèi)設(shè)部門(mén)。第三十九條

秘書(shū)長(zhǎng)為協(xié)會(huì)法定代表人。

協(xié)會(huì)法定代表人不兼任其他社會(huì)團(tuán)體的法定代表人。第四十條

協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)的職責(zé)：

（一）主持秘書(shū)處日常工作；

（二）代表協(xié)會(huì)簽署有關(guān)重要文件；

（三）組織實(shí)施協(xié)會(huì)的工作計(jì)劃、預(yù)決算；

（四）協(xié)調(diào)各代表機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作；

（五）提名副秘書(shū)長(zhǎng)和各專(zhuān)業(yè)委員會(huì)主要負(fù)責(zé)人人選；

（六）聘任秘書(shū)處各內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；

（七）決定秘書(shū)處內(nèi)設(shè)部門(mén)專(zhuān)職工作人員的聘用；

（八）處理協(xié)會(huì)其他日常事務(wù)。

副秘書(shū)長(zhǎng)協(xié)助秘書(shū)長(zhǎng)工作；秘書(shū)長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，由秘書(shū)長(zhǎng)指定的副秘書(shū)長(zhǎng)代其履行職責(zé)。

第四十一條

協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)應(yīng)具備下列條件：

（一）堅(jiān)持黨的路線(xiàn)、方針、政策，政治素質(zhì)好；

（二）在銀行間市場(chǎng)相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)有一定的專(zhuān)業(yè)水平和良好聲望；

（三）具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作五年以上或其他經(jīng)濟(jì)工作八年以上；

（四）年齡不超過(guò)70周歲；

（五）身體健康，能堅(jiān)持正常工作；

（六）未受過(guò)剝奪政治權(quán)利的刑事處罰；

（七）具有完全民事行為能力；

（八）符合民政部關(guān)于社團(tuán)組織主要負(fù)責(zé)人的任職基本條件；

（九）會(huì)員代表大會(huì)要求的其他條件。第四十二條

協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)如超過(guò)70周歲的，須經(jīng)理事會(huì)表決通過(guò)，報(bào)中國(guó)人民銀行審查同意并經(jīng)民政部核準(zhǔn)后方可任職。

第四十三條

會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)每屆任期為兩年，可連選連任，但一般不超過(guò)兩屆。因特殊情況需延長(zhǎng)任期的，須經(jīng)理事會(huì)表決通過(guò)，報(bào)中國(guó)人民銀行審查同意并經(jīng)民政部核準(zhǔn)后方可任職。

第五章

資產(chǎn)管理

第四十四條

協(xié)會(huì)的經(jīng)費(fèi)來(lái)源：

（一）會(huì)費(fèi)；

（二）接受資助和捐贈(zèng)；

（三）在核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開(kāi)展活動(dòng)或服務(wù)的收入；

（四）利息；

（五）其他合法收入。

第四十五條

協(xié)會(huì)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定向會(huì)員收取會(huì)費(fèi)。

第四十六條

協(xié)會(huì)經(jīng)費(fèi)必須用于符合規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍和事業(yè)發(fā)展，不在會(huì)員中分配。

第四十七條

協(xié)會(huì)應(yīng)建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)管理制度，保證會(huì)計(jì)資料合法、真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

第四十八條

協(xié)會(huì)應(yīng)配備具有專(zhuān)業(yè)資格的會(huì)計(jì)人員，會(huì)計(jì)不得兼任出納。會(huì)計(jì)人員依法進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，實(shí)行會(huì)計(jì)監(jiān)督。會(huì)計(jì)人員調(diào)離崗位時(shí)，必須與繼任人員辦清交接手續(xù)。

第四十九條

協(xié)會(huì)的資產(chǎn)管理必須執(zhí)行國(guó)家規(guī)定的財(cái)務(wù)管理制度，接受會(huì)員代表大會(huì)、監(jiān)事會(huì)和國(guó)家財(cái)政部門(mén)的監(jiān)督。

協(xié)會(huì)接受捐贈(zèng)、資助的資產(chǎn)，應(yīng)按捐贈(zèng)、資助人的要求使用并報(bào)告使用情況。第五十條

協(xié)會(huì)換屆或更換法定代表人之前必須接受中國(guó)人民銀行和民政部組織的財(cái)務(wù)審計(jì)。

第五十一條

協(xié)會(huì)的資產(chǎn)，任何單位、個(gè)人不得侵占、私分和挪用。第五十二條

協(xié)會(huì)專(zhuān)職工作人員的工資、保險(xiǎn)和福利待遇，參照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第五十三條

協(xié)會(huì)秘書(shū)處定期向理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和會(huì)員代表大會(huì)報(bào)告財(cái)務(wù)收支情況。

第六章

章程的修改

第五十四條

對(duì)本章程的修改，須經(jīng)理事會(huì)表決后報(bào)會(huì)員代表大會(huì)審議。

第五十五條

本章程的修改，經(jīng)會(huì)員代表大會(huì)決議通過(guò)，報(bào)中國(guó)人民銀行審查同意并經(jīng)民政部核準(zhǔn)后生效。

第七章

終止

第五十六條

協(xié)會(huì)完成宗旨、自行解散或由于分立、合并等原因需要注銷(xiāo)的，由理事會(huì)提出終止動(dòng)議。

第五十七條

協(xié)會(huì)終止動(dòng)議須經(jīng)會(huì)員代表大會(huì)表決通過(guò)，并報(bào)中國(guó)人民銀行審查同意。第五十八條

協(xié)會(huì)終止前，須在中國(guó)人民銀行及有關(guān)部門(mén)指導(dǎo)下成立清算組織，清理債權(quán)債務(wù)，處理善后事宜。清算期間，不開(kāi)展清算以外的活動(dòng)。

第五十九條

協(xié)會(huì)經(jīng)民政部辦理注銷(xiāo)登記手續(xù)后即為終止。

第六十條

協(xié)會(huì)終止后的剩余財(cái)產(chǎn)，在中國(guó)人民銀行和民政部的監(jiān)督下，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，用于與本協(xié)會(huì)宗旨相關(guān)的事業(yè)。

第八章

附則

第六十一條

本章程經(jīng)二○○七年八月八日第一次會(huì)員代表大會(huì)表決通過(guò)，并經(jīng)二○一六年一月十九日第二屆會(huì)員代表大會(huì)第二次會(huì)議表決通過(guò)修訂。

第六十二條

本章程由協(xié)會(huì)理事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第六十三條

本章程報(bào)中國(guó)人民銀行審查同意并經(jīng)民政部核準(zhǔn)后生效。