第一篇:2011 年個(gè)金工作總結(jié)
鐵西支行2011年個(gè)人條線工作總結(jié)
一、2011年各項(xiàng)指標(biāo)完成情況
2011年我行個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)新增91468萬(wàn)元,同比多增27061萬(wàn)元,地區(qū)排名第2位。日均存款新增87625萬(wàn)元,完成全年計(jì)劃的79.91%,存款增速11.89%,網(wǎng)均新增4691萬(wàn)元。中間業(yè)務(wù)收入完成2983.48萬(wàn)元,地區(qū)排名第2位,同比增速27.18%;截至8月末借記卡新增發(fā)卡13.44萬(wàn)張,完成全年計(jì)劃的85.99%,累計(jì)發(fā)卡73.73萬(wàn)張,其中結(jié)算通發(fā)卡464張。實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售58182.27萬(wàn)元,其中:實(shí)物黃金銷售98622克,地區(qū)排名第二位,實(shí)現(xiàn)中收69.04萬(wàn)元,完成全年計(jì)劃的106.61%;帳戶金銷售985816克,銷售額32316.81萬(wàn)元,地區(qū)排名第一位。基金銷售新增14232萬(wàn)元,地區(qū)排名第六位;理財(cái)產(chǎn)品銷售14528.6萬(wàn)元,地區(qū)排名第6位。保險(xiǎn)銷售新增 7743.85萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)中收440.42萬(wàn),地區(qū)排名第二位。信用卡新增13932戶,計(jì)劃完成率100%,地區(qū)排名第2位,信用卡中收1121萬(wàn),其中分期800萬(wàn),卡收入321萬(wàn),地區(qū)排名第一。網(wǎng)銀新增客戶31939戶,地區(qū)排名第三位。手機(jī)銀行新增44574戶,地區(qū)排名第三位。短信新增82136戶,地區(qū)排名第一位。電子銀行業(yè)務(wù)收入476萬(wàn),地區(qū)排名第一位。自助設(shè)備交易占比65.12%(去年50.33%),開機(jī)率98.50%,柜面交易量321079筆,自助設(shè)備 交易量5993962筆。
二、2011年的主要工作情況 1.個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)
今年個(gè)人條線的存款指標(biāo)很重,全年日均計(jì)劃11億,完成壓力很大。支行領(lǐng)導(dǎo)從年初開始就非常重視存款的發(fā)展,在人員、資源、機(jī)制等方面加大對(duì)個(gè)金業(yè)務(wù)的支持力度。早部署、早入手、政策給力,為全年工作奠定了良好基礎(chǔ)。
(1)加大對(duì)借記卡的開戶工作,以代發(fā)工資為切入口,積極尋找有價(jià)值的批量客戶,有效營(yíng)銷代發(fā)工資2000多戶,吸收存款600多萬(wàn)元。
(2)對(duì)于新開戶的客戶堅(jiān)持服務(wù)為先,用快捷周到的服務(wù)吸引客戶,對(duì)于轉(zhuǎn)款外流客戶,想方設(shè)法挽留,用真情服務(wù)留住客戶。
(3)注意高端客戶升級(jí)工作,深挖客戶的潛力,通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品銷售為手段,吸引客戶將它行存款逐漸存入我行。
(4)開展“進(jìn)社區(qū)”系列活動(dòng),組織新湖、富海云天、詩(shī)波特等高檔小區(qū)居民,開展建行理財(cái)系列講座,讓客戶了解我行的產(chǎn)品、服務(wù),通過(guò)客戶的體驗(yàn)和口碑,使我行提高地區(qū)的影響力。
(5)開展“進(jìn)商場(chǎng)”活動(dòng),利用大連友誼商場(chǎng)會(huì)員日活動(dòng),對(duì)使用我行借記卡消費(fèi)的客戶贈(zèng)禮,促進(jìn)我行借記卡發(fā)卡,起到一定的宣傳效果。(6)加強(qiáng)存款調(diào)度,每周確定一次存款計(jì)劃,及時(shí)通報(bào)。同時(shí)對(duì)于大額通兌情況每日監(jiān)控,隨時(shí)掌握大額客戶的進(jìn)出情況,發(fā)現(xiàn)變化立即通知相應(yīng)網(wǎng)點(diǎn)跟進(jìn)。
(7)為解決柜面人員不足的問(wèn)題,前七個(gè)月支行兩次組織黨員奉獻(xiàn)日活動(dòng),動(dòng)員全體黨員到一線充當(dāng)大堂經(jīng)理,緩解柜面壓力。
(8)加強(qiáng)公私聯(lián)動(dòng),公司條線在季末、月末關(guān)鍵時(shí)點(diǎn),組織全行客戶經(jīng)理吸存?zhèn)€人存款,為鞏固時(shí)點(diǎn)份額做出重要貢獻(xiàn)。
通過(guò)一系列的有效作法,今年我行在個(gè)人存款上取得了很大的進(jìn)步,無(wú)論是增量、增速還是地區(qū)排名均取得了快速發(fā)展,多次超越皇姑行,地區(qū)排名靠前。存款增長(zhǎng)已經(jīng)成為我行客戶增長(zhǎng)、業(yè)務(wù)覆蓋,價(jià)值創(chuàng)造強(qiáng)有力的基礎(chǔ)。
2.中間業(yè)務(wù)收入發(fā)展迅速
全行中間業(yè)務(wù)收入發(fā)展迅速,借記卡、收單、貸記卡、基金、保險(xiǎn)成為我行中收的主要貢獻(xiàn)來(lái)源。
(1)一季度我行理財(cái)產(chǎn)品銷售并不理想,在沈陽(yáng)地區(qū)排名靠后。從五月份起,支行出臺(tái)了理財(cái)產(chǎn)品銷售激勵(lì)方案,加大對(duì)基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的二次激勵(lì),通過(guò)政策導(dǎo)向,引導(dǎo)大家的關(guān)注點(diǎn),恢復(fù)了正常的銷售狀態(tài)。
(2)在基金調(diào)度上采用網(wǎng)點(diǎn)分組賽、客戶經(jīng)理分組賽、基金定投“3.4.6”活動(dòng),對(duì)網(wǎng)點(diǎn)正負(fù)激勵(lì),利用省行政策,重點(diǎn)銷售中收益高的產(chǎn)品,連續(xù)三個(gè)月基金銷售地區(qū)第一。
(3)抓住黃金抗通脹、保值增值的特點(diǎn),通過(guò)黃金推廣會(huì),大客戶見面會(huì),重點(diǎn)推廣黃金產(chǎn)品,取得良好效果,實(shí)現(xiàn)全年銷售黃金產(chǎn)品2.2億,沈陽(yáng)地區(qū)排名第一,成為理財(cái)產(chǎn)品的亮點(diǎn)。
3.戰(zhàn)略業(yè)務(wù)快速發(fā)展
今年年初,支行領(lǐng)導(dǎo)非常重視信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展,把信用卡發(fā)卡、電子銀行簽約和分期業(yè)務(wù)推進(jìn)放在工作首位。
(1)信用卡發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)充分利用預(yù)審批資源,通過(guò)柜員推薦,客戶經(jīng)理講解,大大提高了我行預(yù)審批客戶的營(yíng)銷成功率和實(shí)際發(fā)卡率。全年共新增發(fā)卡13936戶,地區(qū)排名第2位,較去年同期提升116%。尤其是滑翔支行、公積金中心今年優(yōu)化內(nèi)外聯(lián)動(dòng)機(jī)制,提升發(fā)卡效率,業(yè)績(jī)較去年同期大幅提升,成為我行發(fā)卡的主力網(wǎng)點(diǎn)。
(2)電子銀行今年省行改變考核口徑,將簽約與活動(dòng)賬戶掛鉤。支行總結(jié)去年成功經(jīng)驗(yàn),加大網(wǎng)點(diǎn)推薦,目前只要是開卡或開戶,基本保證簽約三個(gè)電子銀行。通過(guò)調(diào)度,今年我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,手機(jī)銀行、短信、電話銀行均名列前茅。電子銀行渠道占比44.98%,提升值達(dá)9.91%,提升值地區(qū)排名第五位。
(3)加大汽車分期業(yè)務(wù)推進(jìn)。深入拓展4S店資源,簽約經(jīng)銷商增長(zhǎng)1倍,與22家汽車經(jīng)銷商,13個(gè)品牌簽署了 分期協(xié)議。同時(shí)分期業(yè)務(wù)開拓新的經(jīng)營(yíng)品種,家裝分期已經(jīng)成功開辦業(yè)務(wù)。分期業(yè)務(wù)多策并舉,一是加大駐點(diǎn)走訪營(yíng)銷,二是在全行開展“一月一點(diǎn)一車”推薦活動(dòng),三是開展賞車試駕現(xiàn)場(chǎng)推薦活動(dòng)。今年汽車分期累計(jì)交易1382筆,交易額9054萬(wàn)元,中間業(yè)務(wù)收入達(dá)到800萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)超常發(fā)展。
4.重視高端客戶,提高貢獻(xiàn)度
(1)深入貫徹省行網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型的相關(guān)工作精神,對(duì)高端客戶加強(qiáng)維護(hù),實(shí)現(xiàn)責(zé)任到人、客戶分層管理。客戶管理充分利用4個(gè)系統(tǒng),逐步充實(shí)完善信息,密切與客戶的聯(lián)系,開展精準(zhǔn)營(yíng)銷。
(2)策劃多場(chǎng)維護(hù)活動(dòng)。春節(jié)舉辦高端客戶聯(lián)誼會(huì)、三八女性健康、美容講座、五月份玉石賞鑒講座、六一親子蛋糕活動(dòng)、七月份客戶戶外采摘活動(dòng),尤其是年末的高端客戶見面會(huì)取得了良好的效果,拉近了與高端客戶間的距離,鞏固的客戶關(guān)系。通過(guò)一系列活動(dòng)進(jìn)一步加深與客戶的感情溝通,固化與客戶的關(guān)系。
(3)利用有限資源維護(hù)高端客戶。為高端客戶配備了生日蛋糕卡,充分利用基金公司的外部資源,舉辦客戶聯(lián)誼和禮品贈(zèng)送,將客戶服務(wù)與產(chǎn)品銷售良好的結(jié)合起來(lái),增加了與客戶面對(duì)面的機(jī)會(huì),穩(wěn)固了維護(hù)客戶、提高客戶滿意度的工作。
5.加強(qiáng)公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(1)今年支行加強(qiáng)公私聯(lián)動(dòng),5月份出臺(tái)了個(gè)人條線跟進(jìn)公司業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)方案,7月份召開明確了責(zé)任人,建立了通報(bào)機(jī)制,與公司、房貸、小企業(yè)建立了例會(huì)制度。成功營(yíng)銷了4家代發(fā)工資,新開個(gè)人賬戶2375戶,聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷貸記卡1386張,聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷借記卡3490張,聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷電子銀行8536戶。
(2)從三季度開始,針對(duì)存量對(duì)公客戶開展一次摸底工作,以代發(fā)工資、卓越卡、電子銀行為主要產(chǎn)品,全面提高個(gè)金產(chǎn)品覆蓋度。
(3)優(yōu)化公私聯(lián)動(dòng)流程,針對(duì)增量客戶提高營(yíng)銷效率。設(shè)計(jì)聯(lián)動(dòng)作業(yè)書,根據(jù)客戶特點(diǎn),制定聯(lián)動(dòng)方案,評(píng)估聯(lián)動(dòng)效果,明確價(jià)值分配。
(4)加強(qiáng)通報(bào),每周將各聯(lián)動(dòng)部門的聯(lián)動(dòng)情況,全行通報(bào),加強(qiáng)調(diào)度,在全行形成聯(lián)動(dòng)氛圍。
6.將績(jī)效管理引入日常工作
10月份起支行開始推進(jìn)績(jī)效管理工作,在此次工作中,個(gè)金條線重新梳理了從部門負(fù)責(zé)人到一線柜員的崗位職責(zé),將之前模糊管理及交叉負(fù)責(zé)的工作重新安排部署,將一貫的指派工作改為談話確定職責(zé),科學(xué)的安排員工工作職責(zé),增強(qiáng)了員工的工作熱情和責(zé)任心,充分調(diào)動(dòng)了工作積極性。
三、存在的主要問(wèn)題 1.電子銀行可疑虛假交易 去年和今年連續(xù)10多個(gè)月時(shí)間,我行累計(jì)被通報(bào)發(fā)現(xiàn)電子銀行可疑虛假交易16萬(wàn)筆,我行多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)名列其中。部分網(wǎng)點(diǎn)為了完成電子銀行渠道占比指標(biāo),去年通過(guò)個(gè)別員工的賬戶進(jìn)行多筆頻繁小額轉(zhuǎn)賬交易,被省行查出來(lái)后,又利用親屬同學(xué)賬戶進(jìn)行虛假交易??偸⌒胁閷?shí)后,痛下狠手,已經(jīng)對(duì)支行進(jìn)行KPI扣減1分的處罰。
2、汽車分期市場(chǎng)搶拼不足
由于省行的政策導(dǎo)向,全省各行都高度重視汽車分期這項(xiàng)厚利性業(yè)務(wù),各想招法,發(fā)力做汽車分期業(yè)務(wù),北二路汽車4S店產(chǎn)業(yè)帶資源也遭到了過(guò)度挖掘,對(duì)我行前期建立起來(lái)的一家獨(dú)大的局面形成很大沖擊,地區(qū)占比大幅下降。目前鐵嶺、和平行已經(jīng)大舉發(fā)力,大有追上我行的勢(shì)頭。另外工行、金融公司現(xiàn)在也大舉搶占市場(chǎng)份額。
3、客戶經(jīng)理隊(duì)伍實(shí)力有待提高
支行個(gè)金條線客戶經(jīng)理隊(duì)伍發(fā)展了多年,但整體水平還偏下。加強(qiáng)培訓(xùn),提高素質(zhì),加強(qiáng)外聯(lián)能力均有待提高。另外具體客戶經(jīng)理考核方式及客戶經(jīng)理工作動(dòng)能的調(diào)動(dòng)還亟待加強(qiáng)。
4、網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、自助設(shè)備布局亟待調(diào)整
(1)支行這幾年雖然在網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)上做了很多工作,但遠(yuǎn)沒(méi)有達(dá)到發(fā)展的需求,鐵西區(qū)現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展很快,尤其是北部地區(qū)大量的高端居民小區(qū)形成,給我行個(gè)人業(yè)務(wù)創(chuàng)造了 良好的發(fā)展機(jī)遇,個(gè)人業(yè)務(wù)渠道為王。試看我行近幾年像北部遷移的網(wǎng)點(diǎn)都取得了令人滿意的效果。因此加快網(wǎng)點(diǎn)布局調(diào)整是我行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的硬條件。總省行近期頻頻召開網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)會(huì)議,重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)增加網(wǎng)點(diǎn)、調(diào)整布局。這對(duì)我行來(lái)說(shuō)是一個(gè)很好的發(fā)展機(jī)遇。根據(jù)省行5年規(guī)劃,我行必須增加到25個(gè)網(wǎng)點(diǎn),從北部的發(fā)展來(lái)看,目前購(gòu)置網(wǎng)點(diǎn)的難度非常大。因此加大網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)置,調(diào)整低端無(wú)效網(wǎng)點(diǎn)布局,是鐵西行今后業(yè)務(wù)發(fā)展做大做強(qiáng)的有力保障。
(2)從全行的網(wǎng)點(diǎn)裝修來(lái)看,存在的問(wèn)題也比較多,主要表現(xiàn)裝修時(shí)間太長(zhǎng),從申請(qǐng)、審批、預(yù)算到施工、決算幾個(gè)環(huán)節(jié),周期過(guò)長(zhǎng)。這里有省行的原因,施工方的原因,也有支行相關(guān)部門的原因。支行建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組成員辦公室、個(gè)金、保衛(wèi)、計(jì)財(cái)應(yīng)該密切配合、科學(xué)決策、加強(qiáng)聯(lián)動(dòng),保證工期的正常完成,保證工程質(zhì)量。
四、下一步的工作思路
(一)2012年全行個(gè)人條線的經(jīng)營(yíng)思路與策略 結(jié)合2012年的形勢(shì),特別是按照省行黨委確定的“明年整體經(jīng)營(yíng)工作一是同業(yè)新增和余額已經(jīng)取得第一的指標(biāo)要鞏固住,同時(shí)在系統(tǒng)內(nèi)的排位不能后移”的目標(biāo)要求,全行個(gè)人條線的經(jīng)營(yíng)思路確定為:積極應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化,以提升個(gè)人業(yè)務(wù)綜合競(jìng)爭(zhēng)能力為目標(biāo),以深化網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、精細(xì)化管理為保障,夯實(shí)和完善“渠道、銷售、客戶”三大基礎(chǔ)平臺(tái),創(chuàng)新營(yíng)銷策略,加快戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)發(fā)展,加強(qiáng)重點(diǎn)產(chǎn)品銷售,努力拓展個(gè)人類客戶,促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。
2012年的發(fā)展思路是從兩條線來(lái)要求:一個(gè)是我們?nèi)绾伪3肿∧壳暗陌l(fā)展態(tài)勢(shì),進(jìn)一步縮小與工行的差距,為全行進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)全口徑存款規(guī)模第一做出貢獻(xiàn)。另一個(gè)是通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,如何把先發(fā)優(yōu)勢(shì)打造成個(gè)人條線的核心競(jìng)爭(zhēng)力。初步想法,全行個(gè)人條線要在渠道、銷售、客戶這三個(gè)基礎(chǔ)平臺(tái)的搭建方面,做好三篇文章。
第一,要盡快搭建一體化的渠道平臺(tái),積極實(shí)施渠道拓展。四大渠道主要是網(wǎng)點(diǎn)、電話銀行、電子銀行、自助銀行,4個(gè)渠道如何盡快成為我行“海陸空”立體交叉,全方位、全天候面對(duì)營(yíng)銷服務(wù)的平臺(tái),需要我們盡快完善。
第二,要盡快搭建精準(zhǔn)化的銷售平臺(tái),充分發(fā)揮系統(tǒng)工具作用,實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷。個(gè)人條線特別是個(gè)金部門要著力做實(shí)經(jīng)營(yíng)管理的關(guān)鍵點(diǎn)。近兩年,建行加大科技投入,特別是在個(gè)人業(yè)務(wù)條線,增加了許多系統(tǒng)工具,如:低柜銷售系統(tǒng)、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù)系統(tǒng)、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)、信用卡預(yù)審批系統(tǒng)、E動(dòng)終端開卡系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)考核評(píng)價(jià)系統(tǒng)、渠道管理信息系統(tǒng)、信息發(fā)布系統(tǒng)、智能排隊(duì)系統(tǒng)等,這些都是個(gè)人業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之后的核心競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)。網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型外在的東西同業(yè)可以復(fù)制,但是這些營(yíng)銷系統(tǒng)的應(yīng)用,有效整合了現(xiàn)有營(yíng)銷渠道,為個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃、營(yíng)銷執(zhí)行、渠道銷售、進(jìn)度監(jiān)控和結(jié)果評(píng)估,提供了集成化、系統(tǒng)化的支持和服務(wù),同業(yè)無(wú)法復(fù)制。所以,怎么能 9 夠切實(shí)學(xué)好、用好這些系統(tǒng),向存量客戶挖掘潛在客戶需求,準(zhǔn)確捕捉商機(jī)、精準(zhǔn)分析、定位目標(biāo)客戶,這是個(gè)人業(yè)務(wù)銷售整體運(yùn)作模式的一種變革,有可能使我們實(shí)現(xiàn)與國(guó)際先進(jìn)營(yíng)銷手段的對(duì)接?,F(xiàn)在看,大家還需要適應(yīng)的過(guò)程,目前對(duì)系統(tǒng)的掌握程度和功能運(yùn)用,還有很大差距。下一步,個(gè)金等部門要對(duì)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)使用情況,單獨(dú)搞培訓(xùn)、競(jìng)賽、考核,推進(jìn)系統(tǒng)的應(yīng)用。
第三,要搭建差別化的客戶服務(wù)平臺(tái),提升客戶滿意度和價(jià)值貢獻(xiàn)度。目前看,零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型是靠標(biāo)準(zhǔn)化的網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型和相當(dāng)多的大眾客戶的認(rèn)可來(lái)實(shí)現(xiàn)的。但是,對(duì)中高端客戶,我們還不具備在行業(yè)內(nèi)的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì),無(wú)論和中小銀行還是四大行相比,我們的中高端財(cái)富業(yè)務(wù)還有差距。在系統(tǒng)內(nèi),我們高端客戶的發(fā)展速度和質(zhì)量也和整體規(guī)模實(shí)力不相稱。下一步,省行要把對(duì)中高端客戶的差別化服務(wù),特別是網(wǎng)點(diǎn)二代、三代轉(zhuǎn)型,理財(cái)中心、財(cái)富中心的建設(shè)等工作,拿到議事日程來(lái),重點(diǎn)解決好這一經(jīng)營(yíng)短板問(wèn)題。
(二)適應(yīng)機(jī)制轉(zhuǎn)變,抓住工作重點(diǎn)
1.將抓客戶與抓營(yíng)銷有機(jī)結(jié)合。
鐵西行個(gè)金業(yè)務(wù)如何體現(xiàn)價(jià)值創(chuàng)造,關(guān)鍵在于跟住市場(chǎng)變化、跟住省行政策的變化。個(gè)人客戶是個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ),一方面,我們抓住客戶資金,強(qiáng)調(diào)要將個(gè)人客戶的全部金融資產(chǎn)封閉在我行進(jìn)行管理,金融同業(yè)爭(zhēng)奪客戶的實(shí)質(zhì)也是在爭(zhēng)奪客戶資金。另一方面,在客戶資金已經(jīng)歸集到我行的前提下,我們就積極引導(dǎo)資金高效率運(yùn)作,創(chuàng)造更多的收 益貢獻(xiàn)。為更好的引導(dǎo)客戶資金,應(yīng)加強(qiáng)閉環(huán)管理:即將客戶資金進(jìn)行統(tǒng)籌安排,合理規(guī)劃投資產(chǎn)品的購(gòu)買頻度與期限,以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的滾動(dòng)購(gòu)買及產(chǎn)品與存款間的良性循環(huán),嚴(yán)格避免出現(xiàn)客戶資金長(zhǎng)時(shí)間閑滯,以此來(lái)保證把客戶資金封閉在我行管理。另外還應(yīng)逐步實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品驅(qū)逐,就是對(duì)資本成本占用高,收入貢獻(xiàn)低的產(chǎn)品,限制發(fā)展,用高收益產(chǎn)品進(jìn)行替代,從規(guī)模上逐步減少。現(xiàn)階段,對(duì)收益貢獻(xiàn)較低的七天通知存款及產(chǎn)品貢獻(xiàn)為負(fù)的二年期以上個(gè)人定期存款,應(yīng)有意識(shí)地主動(dòng)限制銷售。其中對(duì)七天通知存款可用天天大豐收及周周大豐收產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷替代,二年期以上個(gè)人定期存款可用利得盈、建行財(cái)富等個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品及國(guó)債類產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷替代。
2.加強(qiáng)理財(cái)產(chǎn)品銷售,提高中間收入
從2011年來(lái)看,很多銀行大打理財(cái)牌,吸引高端客戶轉(zhuǎn)款買理財(cái)產(chǎn)品,造成我行高端客戶流失。目前資本市場(chǎng)正處于弱市震蕩調(diào)整階段,老基金的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)大于新基金,所以我們要將基金銷售重點(diǎn)放在首發(fā)基金上。對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù),目前市場(chǎng)正進(jìn)入全面規(guī)范的階段,全國(guó)都面臨著份額下降的趨勢(shì),近期省行個(gè)金完成了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的相關(guān)管理職責(zé)接收,產(chǎn)省行個(gè)金部強(qiáng)調(diào)“繼承、發(fā)揚(yáng)、光大”的宗旨,要求合規(guī)銷售,做強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),增加保險(xiǎn)收入,目前我行已經(jīng)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)增速的扭正,但還未實(shí)現(xiàn)全面恢復(fù),因此要加強(qiáng)銷售,保證中收。從理財(cái)產(chǎn)品來(lái)看,總行目前的產(chǎn)品數(shù)量較多,各網(wǎng)點(diǎn)要從維護(hù)大客戶的角度上來(lái)看問(wèn)題,要事先做好預(yù)熱,與客戶做好溝通,優(yōu)先滿足我行大客戶的需求,保證我行客戶不流失。
3.關(guān)注網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)
我行的一代轉(zhuǎn)型過(guò)去的幾年為我行打造了先發(fā)優(yōu)勢(shì),取得了良好業(yè)績(jī),但隨著各行的競(jìng)相效仿,我行基本已經(jīng)失去了優(yōu)勢(shì)??傂写藭r(shí)推出的二代轉(zhuǎn)型,正是解決當(dāng)前發(fā)展滯后的武器。二代轉(zhuǎn)型后,客戶經(jīng)理不再是盲目營(yíng)銷了,而是通過(guò)四大營(yíng)銷系統(tǒng)的使用,精準(zhǔn)化營(yíng)銷,注重為高端客戶打造良好的服務(wù)體驗(yàn),真正抓住了客戶。同時(shí)為了解放柜面人員壓力,省行今年重點(diǎn)組織開展以“調(diào)結(jié)構(gòu)、抓遷移、提量比”為主題的攻堅(jiān)活動(dòng),攻堅(jiān)活動(dòng)將壓縮柜面賬務(wù)性交易和企業(yè)批量代發(fā)扣業(yè)務(wù)遷移作為主要攻堅(jiān)內(nèi)容。柜面交易壓縮的范圍有5000元以下卡取款、10000元以下的卡存款、轉(zhuǎn)賬匯款和繳費(fèi)交易,同時(shí)要減少柜面存折存取款業(yè)務(wù),大力推進(jìn)存折換卡,存折逐漸退出柜面。省行本次活動(dòng)設(shè)立了紅旗、粉旗,下達(dá)了各網(wǎng)點(diǎn)的必保計(jì)劃,要求全行達(dá)標(biāo)率100%,這正是一次全新的轉(zhuǎn)型,通過(guò)壓縮柜面小額現(xiàn)金交易,加強(qiáng)渠道分流,發(fā)展網(wǎng)銀業(yè)務(wù),釋放高柜人員,充實(shí)客戶經(jīng)理隊(duì)伍,推進(jìn)二代轉(zhuǎn)型。只有把低端客戶遷移出去,才會(huì)真正實(shí)現(xiàn)把高端客戶留住。4.補(bǔ)短板,提占比,全面增加產(chǎn)品覆蓋度
2011年個(gè)人條線的短板指標(biāo)主要是產(chǎn)品覆蓋度太低,截止12月末我行產(chǎn)品覆蓋度2.66,沈陽(yáng)排名倒數(shù)第二。分析影響我行的主要原因是歷史基數(shù)太低,低端存量客戶太多,我行產(chǎn)品銷售乏力。按全年計(jì)劃來(lái)測(cè)算,我行月缺口3500個(gè)產(chǎn)品。針對(duì)這種情況,下一步各網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)產(chǎn)品營(yíng)銷,重點(diǎn)放在電子銀行簽約、基金開戶(定投)、賬戶金開戶方面,要力爭(zhēng)新開戶的客戶產(chǎn)品覆蓋度要達(dá)到4個(gè)以上。電子銀行渠道我行發(fā)展較為落后,主要是由于我行柜面筆數(shù)高居不下,要想做好這項(xiàng)指標(biāo),不但要增加分子,還得減分母。減分母就是要減少壓柜面小額交易,增分子要想辦法。至于如何增分子,不能再發(fā)生虛假交易,應(yīng)加大渠道分流,增加批量交易,力爭(zhēng)將代發(fā)系統(tǒng)中的代收付業(yè)務(wù)遷移到網(wǎng)銀上來(lái),如何都能轉(zhuǎn)的話,預(yù)計(jì)每月分子至少增加4萬(wàn)多筆,全年電子銀行渠道占比提高10個(gè)百分點(diǎn)。
鐵西支行個(gè)人金融部 2012-1-7 13
第二篇:銀行個(gè)金工作總結(jié)及思路
個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)策略及工作要點(diǎn) 2016年,全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是:“以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”,全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個(gè)中心,六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略,即以“經(jīng)營(yíng)客戶”為“中心”,以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn),繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動(dòng)搖”為具體抓手。通過(guò)實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營(yíng)精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個(gè)方面入手,全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平,推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺(tái)階、上水平。
一、2016年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略
(一)產(chǎn)品策略:繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動(dòng)搖,以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo),在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘,重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升,力爭(zhēng)通過(guò)現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升,最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營(yíng)銷和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷為抓手,提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,通過(guò)產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn),穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),提升單一客戶對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
(二)客戶策略:要充分依托理財(cái)中心,深化二代轉(zhuǎn)型,圍繞“一個(gè)中心,六個(gè)基本點(diǎn)”,堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略;2016年經(jīng)營(yíng)客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功
夫,要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn),擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則,在競(jìng)爭(zhēng)中要確保有足夠大的大眾客戶,有足夠多的好客戶,強(qiáng)化客戶營(yíng)銷維護(hù)能力,挖掘存量客戶潛能。通過(guò)提高產(chǎn)品覆蓋度來(lái)留住客戶,培育客戶向上遷移成長(zhǎng),促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略:2016年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問(wèn)題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量,要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”,以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū),形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3:1比例,延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道,按照專職、專業(yè)、專注要求,帶出一支新隊(duì)伍,開拓一片新天地,打造一個(gè)新陣地,形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略:持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,著重打造“第二個(gè)***”。2016年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是:中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,堅(jiān)守主陣地,作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個(gè)***”,使其在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力,提高貢獻(xiàn)水平,瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì),實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起,通過(guò)加速發(fā)展,趕超同業(yè),縮短
差距,盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏,提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。
二、2016年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)
(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,做全、做強(qiáng)產(chǎn)品 1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷工作,以“個(gè)人存款,實(shí)物金、個(gè)人客戶”為核心,以基金、保險(xiǎn)、借記卡,產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,自助設(shè)備開機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn),做實(shí)旺季營(yíng)銷。2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,加大通報(bào)考核力度,營(yíng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級(jí)” 和“保險(xiǎn)、基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”,做全產(chǎn)品,彌補(bǔ)“短板”,提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力。4.持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度,加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“乾元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢(shì);加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度,逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式。5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù),擴(kuò)大品牌影響力,加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制,提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平;加強(qiáng)對(duì)賬戶金的銷售力度,與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng),提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。6.試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù),建立從業(yè)務(wù)布局、申請(qǐng)開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,穩(wěn)
步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營(yíng)銷能力;充分發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用,提升各級(jí)銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營(yíng)銷水平,努力提高新老基金代銷市場(chǎng)份額;加強(qiáng)與基金公司合作,做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng),進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。8.做好憑證國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債、記賬式國(guó)債產(chǎn)品的銷售工作,鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位;加強(qiáng)記賬式國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)管控,利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。9.提高對(duì)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售管理能力,建立完善代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作,加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度,做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作,提高我行自身保險(xiǎn)銷售能力;做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,提高客服務(wù)水平。10.加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額,提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶率,加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,控制不良透支的攀升,降低不良率;按照總行部署,積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。11.加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),加大制
度梳理和對(duì)下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國(guó)際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn),并發(fā)揮其帶頭作用。12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強(qiáng)與中糧可樂(lè)公司合作,積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售,推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),提升產(chǎn)品覆蓋度。14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳和品牌推廣,做好客戶體驗(yàn)活動(dòng)宣傳,把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù) 15.繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),提高專職個(gè)人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的考評(píng)管理,在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法。17.量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績(jī)的考核量化,突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,以顧問(wèn)式客戶關(guān)系管理為依托,建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。
19.通過(guò)多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,全力做好2016年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。20.抓住客戶增長(zhǎng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶篇二:xx銀行支行2013上半年工作總結(jié)暨下半年工作思路 **銀行支行2013上半年工作總結(jié)暨下半年工作思路 **銀行支行2013上半年>工作總結(jié)暨下半年工作思路 2013年上半年,**支行認(rèn)真落實(shí)省市分行第六次工作會(huì)議要求,以“轉(zhuǎn)型提質(zhì)”為指針。加速向現(xiàn)代化商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型步伐,穩(wěn)健發(fā)展零售業(yè)務(wù),加快拓展公司和資產(chǎn)業(yè)務(wù),推行“7為”價(jià)值觀,因地制宜實(shí)施“38”工程,發(fā)展上創(chuàng)新思路,經(jīng)營(yíng)上效益優(yōu)先,管理上從嚴(yán)要求,服務(wù)上改進(jìn)形象,隊(duì)伍建設(shè)上展現(xiàn)新貌,努力實(shí)現(xiàn)收入較快增長(zhǎng)、管理水平明顯提高、服務(wù)形象較大改善,積極推進(jìn)了我支行金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。2013年上半年經(jīng)營(yíng)工作回顧
一、支行業(yè)務(wù)總體完成情況
(一)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
4、截止6月30日,期末余額為 萬(wàn)元,較上年末增長(zhǎng) 萬(wàn)元,完成年計(jì)劃的 %;其中人民路支行余額 萬(wàn)元,較上年末增長(zhǎng) 萬(wàn)元;新洲支行 萬(wàn)元,較上年末增長(zhǎng) 萬(wàn)元。活期余額 萬(wàn)元,較上年增長(zhǎng) 萬(wàn)元;其中人民路支行 萬(wàn)元,較上年 萬(wàn)元,新洲支行 萬(wàn)元,較上年增長(zhǎng) 萬(wàn)元,營(yíng)業(yè)部 萬(wàn),本年凈增 萬(wàn);定活比 %,較年初減少 個(gè)百分點(diǎn)。手拉手活動(dòng)數(shù)據(jù)()
(二)結(jié)算業(yè)務(wù)
1、信用卡業(yè)務(wù)
上半年我行信用卡發(fā)卡 張,完成年計(jì)劃的 %。欠產(chǎn) 張
2、pos收單業(yè)務(wù)
上半年我支行共完成pos收單 戶,完成年計(jì)劃的 %,欠產(chǎn) 戶。
(三)理財(cái)類業(yè)務(wù)
1、>保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
支行半年完成新單保費(fèi) 萬(wàn)元,完成年計(jì)劃的 %,其中期繳完成 萬(wàn)元,完成年計(jì)劃的 %;欠產(chǎn) 萬(wàn)元。人民路支行完成新單保費(fèi) 萬(wàn)元,其中期繳 萬(wàn)元;新洲支行完成新單保費(fèi) 萬(wàn)元,其中期繳 萬(wàn)元,營(yíng)業(yè)部完成新單保費(fèi) 萬(wàn),其中期繳 萬(wàn)。
2、基金業(yè)務(wù) 2013年一二季度我支行共銷售基金 萬(wàn)元,完成年計(jì)劃的 %,超計(jì)劃 萬(wàn)元。
3、人民幣理財(cái)產(chǎn)品 2013年一二季度我支行共銷售理財(cái)產(chǎn)品 萬(wàn)元,完成年計(jì)劃的 %;超年計(jì)劃 萬(wàn)元。其中財(cái)富日日升 萬(wàn)元、財(cái)富債券 萬(wàn)元,國(guó)債 萬(wàn)元。
5、全年我支行代理貴金屬業(yè)務(wù)客戶簽約開戶 戶。
(四)外匯類業(yè)務(wù) 2012年我行辦理國(guó)際匯入?yún)R款 筆,新增綠卡通外匯帳戶 戶,個(gè)人外幣存款余額 美元。
(五)公司業(yè)務(wù)
截止到2013年6月30日。我支行公司業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)余額 萬(wàn)元。總開戶數(shù) 戶,其中基本賬戶 戶、一般戶 戶、專戶 戶、現(xiàn)金管理一戶。
(六)信貸業(yè)務(wù)
截止2013年6月30日,半年累計(jì)發(fā)放貸款 萬(wàn)元,支行貸款總余額 萬(wàn)元,其中小貸 萬(wàn)元,貼息貸款 萬(wàn)元,商貸 萬(wàn)元,二手房 萬(wàn)元,小企業(yè) 萬(wàn)元,和年初相比凈增余額 萬(wàn)元。
資產(chǎn)質(zhì)量方面 :截止6月30日,小貸總逾期金額 萬(wàn)元,逾期率 其中不良貸款額 萬(wàn)元,不良率 %,確保了“清存量、降增量、保目標(biāo)”不良貸款專項(xiàng)集中清收活動(dòng)不良額和不良率雙降目標(biāo)全面實(shí)現(xiàn)。
二、業(yè)務(wù)發(fā)展主要舉措 2013年上半年我支行圍繞省、市分行“三強(qiáng)三富”戰(zhàn)略工程目標(biāo),明確經(jīng)營(yíng)思路,細(xì)化發(fā)展目標(biāo),創(chuàng)新管理模式。按業(yè)務(wù)條塊各個(gè)突破。
(一)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù):
1、2013年上半年我支行負(fù)債業(yè)務(wù)完成情況良好,主要是以下幾個(gè)工作抓了落實(shí):一是“搶”旺季。早在2012年底,在市分行第六次工作會(huì)議前**支行就已經(jīng)積極謀劃2013年一季度的業(yè)務(wù)發(fā)展,及時(shí)出臺(tái)了2013年“開門紅”個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展政策,分行工作會(huì)后馬上召開了支行2013年業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)員大會(huì),號(hào)召全行員工迅速行動(dòng)起來(lái)集中抓好旺季個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展;二是督辦“勤”。從年初開始在支行建立周、月、季通報(bào)制度,通過(guò)臺(tái)帳式管理讓職工及時(shí)了解個(gè)人及部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)完成情況,并按部門完成情況在支行內(nèi)部排名,表?yè)P(yáng)先進(jìn)、鞭策后進(jìn),用企業(yè)團(tuán)隊(duì)精神促業(yè)務(wù)發(fā)展;三是獎(jiǎng)懲“實(shí)”。所有業(yè)務(wù)發(fā)展的獎(jiǎng)勵(lì)政策100%兌現(xiàn)。明確個(gè)人營(yíng)銷完成情況是中層干部任免的核心內(nèi)容。季末行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展較為落后的員工進(jìn)行談心活動(dòng),由其所在的部門經(jīng)理負(fù)責(zé),采用部門內(nèi)部互相幫助的方式,督促完成。
2、將項(xiàng)目營(yíng)銷確定為業(yè)務(wù)發(fā)展的“重點(diǎn)工程”。行領(lǐng)導(dǎo)班子牽頭制訂項(xiàng)目營(yíng)銷方案,比如:手拉手活動(dòng)營(yíng)銷方案、開發(fā)區(qū)和近郊坼遷資金歸行方案、等等。分管行領(lǐng)導(dǎo)多次帶領(lǐng)項(xiàng)目營(yíng)銷小組成員到客戶單位進(jìn)行拜訪、洽談,通過(guò)“關(guān)系牌、朋友牌”的主動(dòng)營(yíng)銷模式,一季度杉堰村高速公路土地補(bǔ)償項(xiàng)目累計(jì)進(jìn)賬各項(xiàng)資金 余萬(wàn)元,一二季度近郊社區(qū)進(jìn)賬 萬(wàn)。沉淀資金共計(jì) 余萬(wàn)元。
3、針對(duì)去年我支行信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展較為滯后的現(xiàn)狀,年初支行沿用原信用卡小組營(yíng)銷競(jìng)賽活動(dòng)辦法。通過(guò)采取分片包干、團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷的方式,實(shí)施階段性突擊營(yíng)銷,對(duì)營(yíng)銷小組專門核定獎(jiǎng)勵(lì)政策,每周通報(bào)各小組營(yíng)銷進(jìn)度,在全支行實(shí)行部門業(yè)績(jī)比拼。信用卡發(fā)展在我支行可以說(shuō)營(yíng)銷起步晚但勢(shì)頭旺。半年統(tǒng)計(jì)光是小組營(yíng)銷就進(jìn)件 張,占總進(jìn)件量的 %,全年總進(jìn)件 張,實(shí)際發(fā)卡 張?;就瓿煞中邢逻_(dá)的信用卡發(fā)卡計(jì)劃。
(三)公司業(yè)務(wù)
1、財(cái)政未能攻破一直是**支行公司業(yè)務(wù)發(fā)展的硬傷。上半年,我支行盡最大的努力維護(hù)和修復(fù)與財(cái)政的關(guān)系。小企業(yè)貸款的發(fā)放,最終贏得了地方政府和財(cái)政局領(lǐng)導(dǎo)的支持,非稅業(yè)務(wù)上線工程已經(jīng)完結(jié)。征繳專戶已經(jīng)開通;
2、電力局農(nóng)電費(fèi)的代收工作突破后,正嘗試切入城區(qū)電費(fèi)代收工作;
3、抓老客戶的維護(hù)工作,使老客戶的資金盡量留存在我支行,近期特別是對(duì)農(nóng)場(chǎng)油脂廠、萬(wàn)安達(dá)有限責(zé)任公司及**鴻鷹祥有限責(zé)任公司的存款攬存,以及關(guān)聯(lián)帳戶的資金監(jiān)管。
4、對(duì)小企業(yè)貸款戶進(jìn)行上門營(yíng)銷,針對(duì)新魯包裝、天盛華工、銀盛紡織的銷售款攬存。首先是開通網(wǎng)銀,使各企業(yè)的銷售款在我行循環(huán)流動(dòng)。讓交叉營(yíng)銷落到實(shí)處。5、2季度與致遠(yuǎn)公司深度合作票據(jù)貼現(xiàn)1000萬(wàn)。完成全年計(jì)劃指標(biāo)。
三、強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理
針對(duì)省分行內(nèi)控評(píng)價(jià)行動(dòng)和安保達(dá)標(biāo)情況大檢查,支行審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)、安保部門一是配合分行對(duì)口部室加大各網(wǎng)點(diǎn)的檢查力度和對(duì)業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處罰力度,強(qiáng)化內(nèi)控工作的嚴(yán)肅性,按考評(píng)表的細(xì)項(xiàng)進(jìn)行查漏補(bǔ)缺;二是加強(qiáng)教育培訓(xùn),嚴(yán)格操作流程,強(qiáng)化日常管理,特別是加大對(duì)公司業(yè)務(wù)、小額信貸等新業(yè)務(wù)的檢查力度,嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生;三是加強(qiáng)案件治理,確保了上半年資金案件為零;四是對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題督促整改;五是認(rèn)真做好電子稽查核銷工作,對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息,結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)排查要求,對(duì)規(guī)定限額的現(xiàn)金大額交易,通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)后進(jìn)行核銷;六是堅(jiān)持郵銀安全聯(lián)系會(huì)制度。
四、以黨建工作促發(fā)展
黨的>十八大后。**支行把黨員先鋒帶頭作用貫徹到生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中。無(wú)論是季度末的沖刺,還是信用卡片區(qū)營(yíng)銷小組,以及個(gè)金、公司、信貸項(xiàng)目營(yíng)銷都要求黨員帶頭完成。黨員完成各項(xiàng)任務(wù)的情況是評(píng)先、中層干部考核的標(biāo)準(zhǔn)。正是因?yàn)辄h員帶了頭,帶動(dòng)支行員工掀起了比一比看一看,我為企業(yè)做貢獻(xiàn)的熱潮。
發(fā)展管理中存在的問(wèn)題
1、單項(xiàng)業(yè)務(wù)欠產(chǎn)嚴(yán)重,結(jié)構(gòu)調(diào)整未達(dá)預(yù)期目標(biāo)
主要原因是由于三大板塊業(yè)務(wù)發(fā)展未達(dá)到預(yù)期目標(biāo),才造成單項(xiàng)收入缺口較大。其中保險(xiǎn)業(yè)務(wù)全面欠產(chǎn)、公司業(yè)務(wù)長(zhǎng)期徘徊不前、信貸業(yè)務(wù)未發(fā)揮強(qiáng)行業(yè)務(wù)、富行業(yè)務(wù)的作用,盡管實(shí)現(xiàn)了有效增長(zhǎng),但仍不足以形成規(guī)模,支行三大板塊收入完成情況不平衡,如不加快發(fā)展,將對(duì)全年收入的完成帶來(lái)巨大的壓力。
2、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢,相對(duì)滯后
支行雖然在小企業(yè)發(fā)展上呈現(xiàn)亮點(diǎn),但小貸業(yè)務(wù)在上半年形成負(fù)增長(zhǎng),一手房業(yè)務(wù)未能突破、二手房業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢。相對(duì)其他兄弟行來(lái)說(shuō)在信貸規(guī)模上存在很大的差距,這主要是我們幾年來(lái)的業(yè)務(wù)發(fā)展萎縮造成的。主要原因在于:一是部分同志在發(fā)展小貸業(yè)務(wù)時(shí)存在畏難情緒。自從省、市分行去年為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),加大了對(duì)貸款逾期率的考核后,支行信貸部放慢了貸款業(yè)務(wù)發(fā)展步伐,影響了業(yè)務(wù)發(fā)展;二是沒(méi)有把握好管理與發(fā)展的關(guān)系,片面強(qiáng)調(diào)管理而忽視發(fā)展。
3、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展處在瓶頸狀態(tài)
從上半年我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況來(lái)看,整體情況不佳,支行的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)仍處于全市落后地位,究其原因主要為:一是滿期支付客戶與保險(xiǎn)公司的糾份引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。二是網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷力度不夠,網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)員對(duì)營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的積極性不夠,對(duì)有效客戶的把控不到位,從而直接流失了許多保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶;三是業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作不到位,前臺(tái)人員沒(méi)有對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)全面的培訓(xùn),對(duì)產(chǎn)品不了解,員工不知如何去宣傳、去營(yíng)銷,從而影響了業(yè)務(wù)的發(fā)展。四是由于我行網(wǎng)點(diǎn)的定活比較高,定期客戶資源貧乏,因此限制了我們的發(fā)展范圍。2013年下半年工作思路
(一)總體工作思路 2013年下半年,由于總行結(jié)算利率的調(diào)整,收入結(jié)構(gòu)的變化讓我支行在個(gè)金發(fā)展上面臨的任務(wù)很重,困難很多,壓力很大。這就要求我們?nèi)袉T工必須進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變思維方式和觀念,樹立三大板塊業(yè)務(wù)交叉發(fā)展理念,著力研究2級(jí)支行轉(zhuǎn)型發(fā)展和效益提升問(wèn)題。全面提高員工的綜合素質(zhì)和營(yíng)銷能力,才能縮短與先進(jìn)兄弟支行的差距,實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展。
(二)2013年下半年支行自定義各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)
1、經(jīng)營(yíng)指標(biāo):
實(shí)現(xiàn)“1688”計(jì)劃。即負(fù)債業(yè)務(wù)凈增6000萬(wàn)元、公司業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)突破8000萬(wàn)元、小企業(yè)放款突破1個(gè)億、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)達(dá)到800萬(wàn)元。
2、安全指標(biāo):資金案件為零
1、經(jīng)營(yíng)工作
(1)持續(xù)平穩(wěn)發(fā)展個(gè)金業(yè)務(wù)
1、根據(jù)省、市分行關(guān)于利率調(diào)整的文件精神明確全行業(yè)務(wù)發(fā)展方向,積極開展個(gè)金業(yè)務(wù)各項(xiàng)競(jìng)賽活動(dòng),緊抓全員營(yíng)銷、狠抓小組營(yíng)銷;重點(diǎn)抓好負(fù)債、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和信用卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作,結(jié)合我行實(shí)際情況,全面推行手拉手活動(dòng)。實(shí)現(xiàn)下半年“增收補(bǔ)欠”工作目標(biāo)。
3、進(jìn)一步加大信用卡的營(yíng)銷攻關(guān)力度,做好各單位信用卡團(tuán)簽開發(fā)工作,對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶單位的營(yíng)銷拓展工作做到“一次抓,反復(fù)跟”,克服畏難情緒,迎難而上,逐戶攻破,努力提高信用卡發(fā)卡通過(guò)率。
4、抓好現(xiàn)有保險(xiǎn)品種柜臺(tái)營(yíng)銷,提升服務(wù)質(zhì)量,協(xié)助保險(xiǎn)公司做好保險(xiǎn)滿期給付篇三:郵儲(chǔ)銀行2014年工作總結(jié)及2015年工作計(jì)劃思路
郵儲(chǔ)銀行2014年工作總結(jié)及2015年工作計(jì)劃思路 2014年我行在市行、縣委縣政府和監(jiān)管部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下,郵儲(chǔ)銀行工作會(huì)議精神,以及xx,緊緊圍繞加快轉(zhuǎn)型、加速發(fā)展、,認(rèn)真貫徹落實(shí)全市安全合規(guī)、質(zhì)效并重的總體工作部署,調(diào)整結(jié)構(gòu),激活機(jī)制全力推動(dòng)xx行各項(xiàng)工作健康、穩(wěn)步、跨越發(fā)展。----主要發(fā)展指標(biāo)完成情況
一、業(yè)務(wù)收入指標(biāo)完成情況
截至2014年10,我行當(dāng)年累計(jì)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入987萬(wàn),預(yù)計(jì)全年收入1200萬(wàn)元。
二、主要業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)完成情況(一)信貸業(yè)務(wù)
信貸業(yè)務(wù)收入實(shí)現(xiàn)逐年翻番,10 月底,當(dāng)年累計(jì)結(jié)余536筆、金額1940萬(wàn)元。(二)公司業(yè)務(wù)
公司業(yè)務(wù)收入、時(shí)點(diǎn)余額和日均余額均實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)步增長(zhǎng)。截止2014年10 家金融機(jī)構(gòu)中我行占比14%。
(三)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù) 13.5 2014年10月我行個(gè)人存款余額77535.88萬(wàn)元,其中郵儲(chǔ)自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人存款余額22613.96萬(wàn)元,郵政代理網(wǎng)點(diǎn)余額54921.92萬(wàn)元。我行共米蘭城市和奮進(jìn)大街兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn),9月郵儲(chǔ)銀行儲(chǔ)蓄余額負(fù) 566.67 912.47萬(wàn)元。
----主要工作開展情況
一、細(xì)分市場(chǎng),務(wù)。,積極營(yíng)銷各項(xiàng)業(yè)
快速、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的市場(chǎng)營(yíng)銷機(jī)制,創(chuàng)造性地開展工作,全方位拓展市常具體做法有提升經(jīng)營(yíng)層次,對(duì)規(guī)模大、要求高的重點(diǎn)優(yōu)良客戶將責(zé)任主體提升到業(yè)務(wù)部,比較大的項(xiàng)目直接由行長(zhǎng)負(fù)責(zé)攻關(guān)和談判,組建強(qiáng)有力的攻關(guān)小組,把全行攻關(guān)能力較強(qiáng)的人員集中起來(lái)組成強(qiáng)力攻關(guān)小組對(duì)不同特點(diǎn)的企業(yè)選擇合適的人員進(jìn)行組合,集團(tuán)作戰(zhàn)上下聯(lián)動(dòng)精兵攻堅(jiān)。突出競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機(jī),在服務(wù)上大做文章以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶大力營(yíng)銷推出的新業(yè)務(wù)品種,為客戶提供一攬子服務(wù)方案,爭(zhēng)取在服務(wù)的深度和廣度上優(yōu)于他行,行領(lǐng)導(dǎo)以身作則帶頭攻關(guān)保證,重點(diǎn)客戶堅(jiān)持每月,重視改善和提高銀企關(guān)系。通過(guò)不懈的努力我行新爭(zhēng)取了一批有價(jià)值上檔次的客戶,項(xiàng)目等重點(diǎn)業(yè)務(wù),為我行今后兩三年的業(yè)務(wù)迅速發(fā)展打下了 堅(jiān)實(shí)的基矗。
(二)今年我行抓住推行 vip 以爭(zhēng)取有價(jià)值的私人客戶為
是推出了vipvipvip 客戶會(huì)知名度。
(三)管理水平。,二----2015年工作思路
一、(一)2015年各項(xiàng)指標(biāo)
1、業(yè)務(wù)收入突破1600萬(wàn)元。其中儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)收入 350信貸業(yè)務(wù)收入 700
2、業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)公司業(yè)務(wù)日均余額突破2億元,信貸業(yè)務(wù)凈增2000萬(wàn),儲(chǔ)蓄余額凈增3000萬(wàn)。
(二)展措施
1、繼續(xù)加快信貸業(yè)務(wù)發(fā)展步伐,動(dòng)員、行為規(guī)范、經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)賞、物質(zhì)激勵(lì)等措施盡快消除信貸村市場(chǎng)挺進(jìn)步伐,是以示范行建設(shè)為契機(jī),持續(xù)規(guī)范信貸基礎(chǔ)管理、檔案管理、2、加大公司業(yè)務(wù)整體化配置資源,以項(xiàng)目營(yíng)銷為抓手,有點(diǎn),在目前的“財(cái)政”項(xiàng)目定位基礎(chǔ) 三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和,據(jù)等新業(yè)務(wù)的開辦和前期宣傳工作。3、穩(wěn)步推進(jìn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展,步健康發(fā)展。一是制定儲(chǔ)蓄專項(xiàng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案,逐一落實(shí)繼篇四:銀行工作總結(jié)的寫作方法
銀行工作總結(jié)的寫作方法
一、工作總結(jié)的概念和特點(diǎn)
工作總結(jié)是一種對(duì)現(xiàn)階段的工作進(jìn)行回顧性的總檢察和總評(píng)價(jià),通過(guò)分析研究和歸納整理,找出經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),用以指導(dǎo)今后實(shí)踐活動(dòng)的一種正面文字材料,是溝通實(shí)踐與理論的橋梁。工作總結(jié)通過(guò)對(duì)工作過(guò)程的系統(tǒng)回顧,對(duì)工作得失的全面分析,將工作中感性的人事上升到理性的認(rèn)識(shí),從中找出帶規(guī)律性的東西,以便發(fā)揚(yáng)成績(jī),把以后的工作做得更好。
工作總結(jié)具有如下特點(diǎn):
1、回顧性。以對(duì)過(guò)去一段工作的回顧為基礎(chǔ),其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)完全忠實(shí)于自身的實(shí)踐活動(dòng),反映工作的整個(gè)過(guò)程,對(duì)工作全過(guò)程的分析研究,抽象出其本身的發(fā)展規(guī)律。
2、經(jīng)驗(yàn)性。尋求實(shí)踐活動(dòng)中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)是工作總結(jié)的主要寫作目的,同事也是工作總結(jié)區(qū)別于其他文體的一個(gè)顯著特點(diǎn)。
3、條理性。各種工作時(shí)紛繁復(fù)雜的,其材料是支離破碎的,其中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)未必是顯而易見,因此寫工作總結(jié)就要求對(duì)材料進(jìn)行整理,使之條理化。
二、工作總結(jié)的分類
1、按照時(shí)間分類。月、季、、五年、十年等。
2、按工作范圍。個(gè)人、班組、單位、部門、地區(qū)等。
3、按內(nèi)容分類。綜合性、專題性。
在以上分類形式中,較常用的是綜合性工作總結(jié)和專題性工作總結(jié)。所謂綜合性工作總結(jié),是一種較為全面的總結(jié),它往往是某一單位或部門在某一時(shí)期內(nèi)的實(shí)踐活動(dòng),從許多方面進(jìn)行分析、研究、綜合、歸納,從總體上反映全貌的一種總結(jié)形式。所謂專題性工作總結(jié),是一種單一的總結(jié),它一般是就某項(xiàng)工作的突出成績(jī)、基本經(jīng)驗(yàn)、或主要重大問(wèn)題進(jìn)行專門總結(jié),它一般寫得較為細(xì)致具體。
三、工作總結(jié)的機(jī)構(gòu)和寫作要領(lǐng)
工作總結(jié)一般包括:標(biāo)題、正文和落款三個(gè)組成部分。
(一)標(biāo)題
標(biāo)題由以下三種構(gòu)成方式:
1、陳述式,是有單位名稱、時(shí)間期限、內(nèi)容范圍、總結(jié)種類等幾部分構(gòu)成。如《xx市xx銀行一九九九年稽核工作總結(jié)》就包含四個(gè)方面。有的總結(jié)省略了單位名稱,時(shí)間期限等想內(nèi)容,但總結(jié)的穩(wěn)重標(biāo)題則是必不可少的。
2、論斷式,一般采用正、副標(biāo)題結(jié)合的形式,正標(biāo)題概括總結(jié)內(nèi)同,副標(biāo)題起對(duì)正標(biāo)題的說(shuō)明和限制作用,表明單位名稱、內(nèi)容范圍和總結(jié)種類。如《銀行電子化就是好—xx市xx銀行一九九九年銀行電子化工作總結(jié)》,這種標(biāo)題多用于專題總結(jié)。
3、概括式,是用一句精煉概括的語(yǔ)言對(duì)總結(jié)的主要內(nèi)容加以概括而形成標(biāo)題,類似于一般文章標(biāo)題的擬寫方法。如《落實(shí)大區(qū)分行制推進(jìn)銀行監(jiān)管體制改革》。這樣的標(biāo)題多用于經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。
(二)正文
工作總結(jié)的正文由前言、主體和結(jié)尾三部分組成。
1、前言,即正文的開頭部分,概括介紹基本情況,包括時(shí)間、地點(diǎn)、背景、事情能夠的經(jīng)過(guò)及結(jié)果等。其寫法有:
(1)敘述式。敘述工作背景,簡(jiǎn)介成績(jī)、經(jīng)驗(yàn),給人以總的印象。(2)結(jié)論式。敘述做了什么以后,提出主要成果,便于引人入勝。(3)對(duì)比式。介紹情況后,對(duì)成果作對(duì)比,給人以鮮明的印象。(4)提示式,對(duì)工作的內(nèi)容作提示性的介紹,便于引出下文的經(jīng)驗(yàn)體會(huì)等。
2、主體部分,主要介紹基本情況,經(jīng)驗(yàn)體會(huì),缺點(diǎn)教訓(xùn)和今后意見。主體的結(jié)果方式有以下幾種:一是先寫基本情況,在寫經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),最后寫今后打算。二是按問(wèn)題性質(zhì)分門別類,以輕重主次排列次序,每個(gè)問(wèn)題中,都先擺情況,后談成績(jī)、經(jīng)驗(yàn),再談缺點(diǎn),教訓(xùn)。三是把要總結(jié)的全過(guò)程,分成幾個(gè)階段,分別總結(jié)各階段的成績(jī)、經(jīng)驗(yàn)、缺點(diǎn)等。
3、結(jié)尾,簡(jiǎn)要提出努力方向,點(diǎn)明發(fā)展的趨勢(shì)。
(三)落款
在正文的右下方寫上總結(jié)的單位名稱,注明成文的年、月、日,如果在總結(jié)的標(biāo)題中已寫上單位名稱的,落款中的單位名稱可寫可不寫,但日期是必不可少的。
工作總結(jié)的寫作應(yīng)遵循以下幾個(gè)原則。
1、堅(jiān)持實(shí)事求是的原則。
2、堅(jiān)持調(diào)查研究原則。調(diào)查研究室寫好總結(jié)的基礎(chǔ),要全面了解情況,掌握時(shí)間活動(dòng)的全過(guò)程。熟悉各種材料,包括死材料和活材料,在此基礎(chǔ)上,進(jìn)行分析、研究、概括綜合。
3、突出重點(diǎn)原則。寫工作總結(jié)切忌面面俱到,要明確每篇總結(jié)的重點(diǎn),特別是對(duì)那些能體現(xiàn)事務(wù)本質(zhì)的特點(diǎn)和反映事務(wù)發(fā)展規(guī)律的經(jīng)驗(yàn)。
4、簡(jiǎn)明扼要原則。寫工作總結(jié)要字斟句酌,恰如其分地表述,評(píng)價(jià)要精確,內(nèi)容要簡(jiǎn)明扼要,樸實(shí)、真實(shí)地反應(yīng)客觀事物。
在具體寫作中藥注意以下幾點(diǎn):
第一,要避免概念化,論文化。寫總結(jié),如果不熟悉總結(jié) 單位的具體情況,靠領(lǐng)導(dǎo)幾條原則、指示和自己對(duì)情況的一知半解,那只能寫概念化、論文化的文章。彌補(bǔ)不知情的缺陷,唯一的辦法是調(diào)查研究,利用單位里最能反映工作情況的資料,如計(jì)劃、簡(jiǎn)報(bào)、會(huì)議記錄、紀(jì)要,統(tǒng)計(jì)報(bào)表等,以及有關(guān)的文件,領(lǐng)導(dǎo)同志的講話,充實(shí)自己的頭腦,避免坐井觀天而領(lǐng)導(dǎo)的隔靴搔癢。
第二,要抓實(shí)質(zhì),避免記流水賬。抓住實(shí)質(zhì),明確觀點(diǎn)這
是體現(xiàn)總體水平的標(biāo)志。匯報(bào)性總結(jié)不能事無(wú)巨細(xì),而要反映工作的主流和主要矛盾。經(jīng)驗(yàn)性總結(jié)更不能停留在報(bào)道工作過(guò)程的水平上,選擇最合適的突破口,切忌一好百好,面面俱到。
第三,寫出特色,突出個(gè)性??偨Y(jié)(主要是匯報(bào)性總結(jié))
由于是“例行公事”不能不寫,易于老生常談,應(yīng)付差事,要改變這種現(xiàn)象就要實(shí)而不虛,在“實(shí)”字上下功夫??偨Y(jié)要寫得實(shí),年年、試試就會(huì)有差異就能突出個(gè)性。篇五:銀行個(gè)人存款金工作總結(jié)
在充分發(fā)揮房貸優(yōu)勢(shì),帶動(dòng)個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展的同事。利用有限房貸資源,充分挖掘客戶貢獻(xiàn)。*****支行于 年 月 日開業(yè),在個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展上面臨著機(jī)遇和困難并存的局面。
在個(gè)貸業(yè)務(wù)無(wú)法有效提高支行存款總體數(shù)量的困境下,我支行經(jīng)多方思考,確立了如何提高個(gè)貸業(yè)務(wù)對(duì)我支行業(yè)績(jī)考核的貢獻(xiàn)度的發(fā)展策略。
一:利用個(gè)貸業(yè)務(wù)拓展客戶群。我們?cè)诟蛻裘婧灂r(shí),會(huì)要求參貸人在我支行開立個(gè)人賬戶,并通過(guò)營(yíng)銷及相關(guān)政策引導(dǎo)將客戶的日常儲(chǔ)蓄移至我行,為提高支行存款數(shù)量打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
二:通過(guò)與個(gè)貸客戶溝通且?guī)椭瓿蓚€(gè)金考核指標(biāo)。支行個(gè)貸客戶經(jīng)理每接待一筆個(gè)貸業(yè)務(wù),都會(huì)和客戶進(jìn)行細(xì)致而且詳細(xì)的面談和面簽,同時(shí)在客戶身上挖掘客戶對(duì)我行業(yè)績(jī)考核的貢獻(xiàn)。在跟客戶及其家人談話時(shí),留意客戶的經(jīng)濟(jì)情況及持有資產(chǎn),并通過(guò)介紹我行相對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品來(lái)吸引客戶,例如,有的客戶從事個(gè)體經(jīng)營(yíng),客戶經(jīng)理會(huì)介紹我行的pos機(jī)優(yōu)勢(shì);有的客戶在購(gòu)房時(shí)考慮自己的經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn),不愿提高首付比例,我行會(huì)要求客戶將經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)結(jié)算移至我支行。
特別是進(jìn)入三季度以來(lái),借記卡考核按有效客戶數(shù)計(jì)算,支行個(gè)金客戶經(jīng)理在受理個(gè)貸業(yè)務(wù)時(shí)會(huì)著重從有效戶拓展方面入手,要求客戶將購(gòu)房辦證的資金在我行存三或六個(gè)月定期,如果該客戶個(gè)貸業(yè)務(wù)提供第三人擔(dān)保的話,會(huì)要求擔(dān)保人在我支行存
入一定金額存款(因人而異,在溝通過(guò)程中根據(jù)了解的客戶資產(chǎn)情況而做客戶可以承受的要求)。在個(gè)貸客戶的充分帶動(dòng)下,我支行有效客戶數(shù)拓展取得較好成績(jī)(10月新增40戶,11月新增62戶)。
在發(fā)展機(jī)遇的同時(shí),我行業(yè)面臨著困難。****多家房地產(chǎn)開發(fā)產(chǎn)商均與交行建立了業(yè)務(wù)合作關(guān)系,同時(shí)簽有《住房抵押貨款業(yè)務(wù)合作協(xié)議》,我支行受理的大多住房貸款放款賬戶均在其它網(wǎng)點(diǎn),對(duì)增加本支行存款無(wú)絲毫幫助。
第三篇:銀行××年個(gè)金工作總結(jié)
×年我行認(rèn)真貫徹執(zhí)行分行個(gè)金經(jīng)營(yíng)方針,全行個(gè)金員工的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念有所提高,面對(duì)縣城經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的情況,在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,經(jīng)過(guò)全行個(gè)金員工的艱苦努力,個(gè)人經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)成績(jī)顯著。
一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況及采取的措施
(一)、人民幣儲(chǔ)蓄存款超常增長(zhǎng)凈增萬(wàn)元,完成分行下達(dá)任務(wù)的。采取的措施有以下條。
⒈由于去年遭受特大洪災(zāi),今年災(zāi)民重建家園,給儲(chǔ)蓄存款工作帶來(lái)了難度。因此支行領(lǐng)導(dǎo)年初就高度重視儲(chǔ)蓄存款工作。對(duì)轄區(qū)營(yíng)業(yè)風(fēng)點(diǎn)儲(chǔ)源逐一調(diào)查摸底算賬,并關(guān)注同業(yè)動(dòng)態(tài),和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一同準(zhǔn)確預(yù)測(cè),盡可能合理下達(dá)任務(wù)。行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常深入一線研究增存措施,深入企業(yè)單位幫助網(wǎng)點(diǎn)克服營(yíng)銷中的困難。
⒉以代發(fā)工資和教育儲(chǔ)蓄為重點(diǎn),行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工,上下聯(lián)動(dòng),深入企業(yè)單位積極營(yíng)銷,在去年?duì)I銷戶的基礎(chǔ)上,今年注重“挖戶工程”,新增代發(fā)工資戶。教育儲(chǔ)蓄新增戶萬(wàn)元。再次是大力發(fā)展壽險(xiǎn)營(yíng)銷業(yè)務(wù),主管行長(zhǎng)親自帶領(lǐng)有關(guān)人員到各網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)業(yè)務(wù),并請(qǐng)保險(xiǎn)公司經(jīng)理、講師先后五次去網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn),對(duì)如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產(chǎn)品等方面進(jìn)行講解和演練,舉行銀保聯(lián)歡會(huì)等,大大推動(dòng)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的發(fā)展,全年代理營(yíng)銷保險(xiǎn)多萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近萬(wàn)元,較去年多收入萬(wàn)元。
(四)、做好管理工作,有效的管理能促進(jìn)經(jīng)營(yíng)快速健康發(fā)展。我行先后制訂了《華縣支行一線員工績(jī)效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績(jī)效工資分配辦法》,各種單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法,開展代收大中專學(xué)費(fèi)業(yè)務(wù)。代理營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng),實(shí)施目標(biāo)管理,按月考核通報(bào),下大氣力落實(shí),促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)快捷健康發(fā)展。
二、幾點(diǎn)體會(huì)
一年來(lái)我們?nèi)〉昧瞬诲e(cuò)的成績(jī),主要得益于分行的正確領(lǐng)導(dǎo),支行班子的團(tuán)結(jié)協(xié)作,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的積極努力,一線員工的艱苦拼搏??偨Y(jié)一年來(lái)的個(gè)金工作,有以下幾個(gè)方面的體會(huì)。
(一)、用政策調(diào)動(dòng)積極性是前題。運(yùn)用好考核獎(jiǎng)勵(lì)這個(gè)杠桿就有可能充分調(diào)動(dòng)員工的積極性,××年以前全行代發(fā)工資有戶,而且由于吃大鍋飯,代發(fā)的工資時(shí)常發(fā)現(xiàn)金,實(shí)行一線員工績(jī)效考核,每營(yíng)銷代發(fā)工資戶獎(jiǎng)勵(lì)元的激勵(lì)政策后,原有的代發(fā)工資全部代發(fā),××年、××年還新增代發(fā)工資戶。大家深入細(xì)致的做企業(yè)單位工作,動(dòng)員工資由銀行代發(fā),員工加班加點(diǎn)到深夜無(wú)怨言。代理營(yíng)銷保險(xiǎn)每增加元中間業(yè)務(wù)收入獎(jiǎng)勵(lì)個(gè)人元,員工就走出柜臺(tái),深入企業(yè)單位營(yíng)銷。同時(shí)我行每月考核用正式文件通報(bào),透明度高,工資雖拉開了差距,積極性卻有增無(wú)減。
(二)、領(lǐng)導(dǎo)帶頭是關(guān)鍵。行領(lǐng)導(dǎo)、中層干部帶頭營(yíng)銷,行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人克難攻堅(jiān)營(yíng)銷,力挫他行競(jìng)爭(zhēng),爭(zhēng)取了鉬業(yè)公司離退處、露天礦、鐵路醫(yī)院、鐵路中學(xué)、鐵一局給水隊(duì)、引進(jìn)廠、陜化運(yùn)銷公司、修造車間、物業(yè)公司等個(gè)單位的代發(fā)工資,搶占了市場(chǎng)份額,密切了銀企關(guān)系。特別是當(dāng)?shù)玫浇ㄐ行恿志W(wǎng)點(diǎn)要撤并的信息后,主管行長(zhǎng)從多方打聽了解到該網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資的單位和戶數(shù),和城南分理處主任采取先下手為強(qiáng)的辦法,提前做這些單位的代發(fā)工資工作,經(jīng)過(guò)艱難曲折的競(jìng)爭(zhēng),使個(gè)單位的戶代發(fā)工資全由我行代發(fā),建行杏林網(wǎng)點(diǎn)撤并后歸郵政,但郵政只能是望洋興嘆。金堆鉬業(yè)公司露天礦、離退處、后勤部代發(fā)工資原在建行寺坪網(wǎng)點(diǎn),行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)、金堆分理處主任經(jīng)過(guò)艱苦營(yíng)銷,力挫建行石可網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng),戶代發(fā)工資落戶我行。由于領(lǐng)導(dǎo)帶頭,激發(fā)了一線員工完成各項(xiàng)任務(wù)的積極性。
(三)、服務(wù)是根本。營(yíng)銷上來(lái)了,柜面服務(wù)跟不上。存款就有流失的可能。我們始終把服務(wù)做為根本對(duì)員工進(jìn)行教育,在大會(huì)小會(huì)上從國(guó)內(nèi)外文化背景、形勢(shì)發(fā)展、周邊實(shí)際等各種因素對(duì)員工進(jìn)行觀念引導(dǎo),先從思想上解決員工對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的認(rèn)識(shí)問(wèn)題。大多數(shù)員工也逐漸認(rèn)識(shí)到領(lǐng)導(dǎo)克難攻堅(jiān)把業(yè)務(wù)營(yíng)銷回來(lái)就應(yīng)該提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)把存款保住。在此基礎(chǔ)上按照優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作規(guī)范督促檢查,強(qiáng)化了柜面服務(wù)質(zhì)量,贏得了更多的客戶。
三、存在問(wèn)題及××年的工作設(shè)想
(一)、存在問(wèn)題:
⒈今年加大營(yíng)銷力度,建行撤并的兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資被我行挖了過(guò)來(lái),由于柜面服務(wù)質(zhì)量的提高其大量?jī)?yōu)質(zhì)客戶也陸續(xù)把錢存到工行,加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補(bǔ)發(fā)全年萬(wàn)元全由我行代發(fā),這些都是不可持續(xù)的資源,蓮辦還有萬(wàn)余額要流失,面對(duì)同業(yè)不計(jì)成本的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng),××年的儲(chǔ)蓄存款將增加不小的難度。
第四篇:銀行個(gè)金業(yè)務(wù)工作總結(jié)
銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)
今年以來(lái),全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)認(rèn)真貫徹落實(shí)省、市行工作要求,注重儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)地位,積極拓展理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),不斷創(chuàng)新銷售方式,加快推進(jìn)營(yíng)銷渠道和隊(duì)伍建設(shè),個(gè)人金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)了良好的發(fā)展勢(shì)頭。
一、20××年個(gè)金工作成績(jī)顯著。
回顧20××年,在外部經(jīng)營(yíng)形勢(shì)復(fù)雜多變的情況下,全行上下堅(jiān)定信心,扎實(shí)工作,全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)保持快速健康發(fā)展,特別個(gè)人金融業(yè)務(wù)為全行的業(yè)務(wù)發(fā)展作出了較大的貢獻(xiàn),個(gè)人金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)呈現(xiàn)快速發(fā)展態(tài)勢(shì)。一是個(gè)人金融資產(chǎn)增勢(shì)迅猛。今年以來(lái),全行始終將儲(chǔ)蓄存款作為重中之重工作來(lái)抓,把存款增量同業(yè)爭(zhēng)先進(jìn)位作為考核存款工作成效的基本標(biāo)準(zhǔn),在全行扎實(shí)開展旺季儲(chǔ)蓄存款競(jìng)賽、批量營(yíng)銷競(jìng)賽、代發(fā)工資專項(xiàng)競(jìng)賽等系列營(yíng)銷活動(dòng),加強(qiáng)個(gè)金與公司部門的捆綁營(yíng)銷,抓住市場(chǎng)信息,制定項(xiàng)目攻關(guān)計(jì)劃,實(shí)現(xiàn)批量業(yè)務(wù)拓展日?;M瑫r(shí),深化儲(chǔ)蓄存款和理財(cái)業(yè)務(wù)的互動(dòng)發(fā)展,大力營(yíng)銷靈通快線、第三方存管、存貸通等優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)客戶資金在我行的封閉運(yùn)作。全年,銷售全口徑個(gè)人金融資產(chǎn)額44935萬(wàn)元,同比增加20482萬(wàn)元,同比增幅為83.8%。其中:儲(chǔ)蓄存款增加17380萬(wàn)元,在08年較快發(fā)展基礎(chǔ)上保持一定幅度增長(zhǎng),同比多增964萬(wàn)元;銷售基金14079萬(wàn)元,同比增幅為289%;銷售人民幣理財(cái)產(chǎn)品10355萬(wàn)元,同比增幅為588%;銷售保險(xiǎn)3121萬(wàn)元,同比增幅為7.1%。
二是個(gè)人信貸業(yè)務(wù)跨越發(fā)展。堅(jiān)持抓住住房開發(fā)貸款龍頭,關(guān)注 全縣土地拍賣信息,加強(qiáng)與國(guó)土、規(guī)劃、建設(shè)等部門聯(lián)系,在對(duì)全縣20多個(gè)項(xiàng)目篩選基礎(chǔ)上,重點(diǎn)營(yíng)銷××、××項(xiàng)目,通過(guò)省行審批額度1.74億元,開發(fā)貸款較年初凈增13900萬(wàn)元。在個(gè)人貸款的發(fā)展上,始終堅(jiān)持以客戶為中心,以市場(chǎng)為導(dǎo)向的經(jīng)營(yíng)宗旨,調(diào)整充實(shí)營(yíng)銷力量,優(yōu)化勞動(dòng)組合,提高工作效率,實(shí)施限時(shí)服務(wù)。對(duì)重點(diǎn)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目和重點(diǎn)市場(chǎng),行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷儲(chǔ)備一批、評(píng)估報(bào)批一批、發(fā)放見效一批的梯次發(fā)展。同時(shí),抓住房地產(chǎn)市場(chǎng)回暖的機(jī)遇,組成營(yíng)銷小分隊(duì),深入到各地房地產(chǎn)開發(fā)公司、開發(fā)樓盤、專業(yè)市場(chǎng),營(yíng)銷開發(fā)貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)和個(gè)人經(jīng)營(yíng)等貸款業(yè)務(wù),主動(dòng)出擊,營(yíng)銷優(yōu)質(zhì)客戶。全行各項(xiàng)個(gè)人貸款比年初增加12839萬(wàn)元,比××年多增12480萬(wàn)元,其中個(gè)人住房貸款增加12093萬(wàn)元、個(gè)人消費(fèi)(含經(jīng)營(yíng)貸款)增加2746萬(wàn)元,個(gè)人信貸業(yè)務(wù)增長(zhǎng)額占全行增量82%,余額占比較年初上升4.5個(gè)百分點(diǎn)。增量四行占比第二、前三季度一直保持增量市場(chǎng)第一。
三是個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入快速增長(zhǎng)。為確保個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入的快速提升,全行一方面繼續(xù)加大個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)收入的營(yíng)銷,在全行開展“開卡送好禮,牛年新驚喜”牡丹卡營(yíng)銷活動(dòng),并以信用卡分期付款業(yè)務(wù)帶動(dòng)客戶持卡需求,有效激勵(lì)持卡人刷卡消費(fèi),促進(jìn)銀行卡消費(fèi)額、發(fā)卡量雙提升,全年發(fā)放牡丹靈通卡17828張,年費(fèi)收入達(dá)到79.5萬(wàn)元、個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)收入達(dá)到370萬(wàn)元,同比分別增加28.5和107萬(wàn)元,信用卡分期付款業(yè)務(wù)在啟動(dòng)慢的情況下,全年實(shí)現(xiàn)收入30萬(wàn)元,其中四季度實(shí)現(xiàn)收入23萬(wàn)元。另一方面加強(qiáng)對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù),積極運(yùn)用靈通快線、貨幣基金、第三方存管、存貸通等優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品 競(jìng)爭(zhēng)和維護(hù)客戶,做大客戶“資金池”。為激發(fā)網(wǎng)點(diǎn)柜員和客戶經(jīng)理營(yíng)銷保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品的積極性,將“直通式考核”和“銷售產(chǎn)品兌換獎(jiǎng)品”全部?jī)冬F(xiàn)到員工,激發(fā)了員工的銷售熱情。全年實(shí)現(xiàn)個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入645萬(wàn)元,同比凈增316萬(wàn)元,特別是四季度實(shí)現(xiàn)收入200萬(wàn)元,為全行利潤(rùn)目標(biāo)順利達(dá)成貢獻(xiàn)作出重要支撐。
四是客戶維護(hù)能力明顯提升。為做好優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)工作,根據(jù)市分行貴賓理財(cái)中心考核辦法,落實(shí)行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任和客戶經(jīng)理的日常對(duì)中高端客戶的維護(hù)責(zé)任,并將中高端客戶的拓展、建檔等指標(biāo)納入網(wǎng)點(diǎn)主任和客戶經(jīng)理積分考核。通過(guò)贈(zèng)送禮品、舉辦理財(cái)沙龍、健康增值服務(wù)等活動(dòng)開展高端客戶的維護(hù)工作。11月末,全行個(gè)人中高端戶數(shù)量達(dá)到5191戶,比年初增加916戶,中高端客戶資產(chǎn)達(dá)到68625萬(wàn)元,占全行資產(chǎn)總額的64.6%。當(dāng)年新增私人銀行客戶4戶、新增存款4506萬(wàn)元。成績(jī)?nèi)〉脕?lái)之不易,存款問(wèn)題也不容忽視。
1、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)問(wèn)題依然未能得到根本改觀,一是較多的指標(biāo)在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中處于弱勢(shì)。二是持續(xù)發(fā)展的后勁不足,如儲(chǔ)蓄存款在一季度排名第二的情況下,二、三季度出現(xiàn)下滑現(xiàn)象。三是基礎(chǔ)工作和基礎(chǔ)性產(chǎn)品不夠扎實(shí),如客戶維護(hù)工作不夠系統(tǒng)和持續(xù),維護(hù)的質(zhì)量不高;靈通卡的發(fā)卡量,我行不僅排名第四,且占比很低,也影響了其它關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
2、網(wǎng)點(diǎn)的功能作用發(fā)揮不理想。表現(xiàn)在:一是較多指標(biāo)的網(wǎng)均數(shù)在系統(tǒng)內(nèi)排名靠后;二是大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)習(xí)慣于傳統(tǒng)的被動(dòng)營(yíng)銷方式,發(fā)展新業(yè)務(wù)、拓展新客戶的意識(shí)和能力較弱,在一項(xiàng)新產(chǎn)品推出時(shí),不少網(wǎng)點(diǎn)會(huì)出現(xiàn)零銷售或較低的銷售水平,三是產(chǎn)品交叉銷售意識(shí)不強(qiáng)柜員或客戶經(jīng)理在向客戶營(yíng)銷產(chǎn)品時(shí),往往是就產(chǎn)品賣產(chǎn)品,交叉營(yíng)銷意識(shí)不強(qiáng)。
3、大型商貿(mào)市場(chǎng)拓展不力。雖然我行對(duì)大型商貿(mào)市場(chǎng)的部分客戶提供了部分金融服務(wù),但工作遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有到位,表現(xiàn)在:對(duì)各類商貿(mào)缺乏針對(duì)性的產(chǎn)品包裝和組合營(yíng)銷方案,對(duì)市場(chǎng)的營(yíng)銷缺乏整體的規(guī)劃和措施,同時(shí),對(duì)個(gè)體經(jīng)營(yíng)者的融資需求,一直缺少對(duì)應(yīng)和有效的信貸政策支撐,因此,沒(méi)有真正將我行的業(yè)務(wù)產(chǎn)品滲透到大市場(chǎng)、個(gè)體經(jīng)營(yíng)者之中。
4、中高端客戶維護(hù)工作還不到位。少數(shù)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)中高端客戶維護(hù)工作仍然不重視,思想上仍存在偏差,極少數(shù)網(wǎng)點(diǎn)主任對(duì)支行決策布置落實(shí)不到位,執(zhí)行力有待進(jìn)一步提升。
二、20××年旺季目標(biāo)任務(wù)
當(dāng)季新增儲(chǔ)蓄存款33920萬(wàn)元、日均16960萬(wàn)元,季末增量四行占比確保第二;信用卡新增發(fā)卡2000張、代理保險(xiǎn)銷售1800萬(wàn)元;個(gè)人貸款凈增7000萬(wàn)元,季末增量四行占比確保第一。市行專業(yè)考核確保前三。杜絕案件和重大經(jīng)營(yíng)事故的發(fā)生。
三、20××年工作安排
(一)搶抓機(jī)遇,促進(jìn)個(gè)金業(yè)務(wù)再上新臺(tái)階
今年,我國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)企穩(wěn)回升,預(yù)計(jì)今后一段時(shí)期我國(guó)經(jīng)濟(jì)仍將保持平穩(wěn)較快發(fā)展,隨著城鄉(xiāng)居民收入水平的不斷提高,居民投資理財(cái)需求也將進(jìn)一步擴(kuò)大,這為個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展提供了巨大的市場(chǎng)空間和機(jī)遇,全行一定要從可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略高度認(rèn)識(shí)和定位個(gè)金業(yè)務(wù)。增
強(qiáng)機(jī)遇意識(shí)和緊迫感,要主動(dòng)出擊、大力競(jìng)爭(zhēng),花大力氣提高我行的市場(chǎng)份額。支行將加大個(gè)金指標(biāo)問(wèn)責(zé)力度,確保提升市場(chǎng)位次和份額。(二)開拓市場(chǎng),夯實(shí)個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)
結(jié)合本地區(qū)實(shí)際,要重點(diǎn)抓住以下幾個(gè)方面:一是優(yōu)質(zhì)代發(fā)工資市場(chǎng)的營(yíng)銷。確保20××年把代發(fā)工資滲透率提高至10%。二是批量?jī)?chǔ)蓄的營(yíng)銷。主要包括拆遷補(bǔ)償款、企業(yè)改制安置費(fèi)、社保資金、企業(yè)年金、公務(wù)用卡等。三是大型專業(yè)市場(chǎng)的營(yíng)銷。明年要成功競(jìng)爭(zhēng)專業(yè)市場(chǎng)3個(gè),投放個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款1億元。四是個(gè)人住房市場(chǎng)營(yíng)銷。明年要營(yíng)銷兩個(gè)以上的開發(fā)項(xiàng)目,確保每個(gè)項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)按揭貸款目標(biāo)。五是個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)營(yíng)銷。20××年,個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售額要達(dá)到1億元。在重點(diǎn)做好以上五類市場(chǎng)拓展的同時(shí),還要加強(qiáng)第三方存管市場(chǎng)、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)、私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)的拓展,不斷提高客戶滿意度。
三、轉(zhuǎn)變服務(wù)方式,豐富優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)內(nèi)涵 20××年是總行確定的“服務(wù)××年”,我們要充分發(fā)揮貴賓理財(cái)中心在人員、環(huán)境、流程等方面的優(yōu)勢(shì),以專業(yè)的客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)、溫馨私密的服務(wù)環(huán)境、高效流暢的服務(wù)流程來(lái)提高客戶的滿意度,打造服務(wù)品牌。繼續(xù)實(shí)施“客戶服務(wù)精細(xì)化項(xiàng)目”,建立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、客戶經(jīng)理服務(wù)檢查工作機(jī)制,促進(jìn)服務(wù)管理的常態(tài)化。
四、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),提升營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的競(jìng)爭(zhēng)能力
要配足配強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷人員,充實(shí)客戶經(jīng)理隊(duì)伍。成立由對(duì)公、對(duì)私、個(gè)貸客戶經(jīng)理組成的專業(yè)團(tuán)隊(duì),負(fù)責(zé)集群類市場(chǎng)的調(diào)研分析、上門營(yíng)銷、維護(hù)管理,保證我行集群式營(yíng)銷模式的有效實(shí)施。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)管理人員強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷、隊(duì)伍建設(shè)、風(fēng)控管理等方面理論篇二:銀行個(gè)人存款金工作總結(jié)
在充分發(fā)揮房貸優(yōu)勢(shì),帶動(dòng)個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展的同事。利用有限房貸資源,充分挖掘客戶貢獻(xiàn)。*****支行于 年 月 日開業(yè),在個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展上面臨著機(jī)遇和困難并存的局面。
在個(gè)貸業(yè)務(wù)無(wú)法有效提高支行存款總體數(shù)量的困境下,我支行經(jīng)多方思考,確立了如何提高個(gè)貸業(yè)務(wù)對(duì)我支行業(yè)績(jī)考核的貢獻(xiàn)度的發(fā)展策略。
一:利用個(gè)貸業(yè)務(wù)拓展客戶群。我們?cè)诟蛻裘婧灂r(shí),會(huì)要求參貸人在我支行開立個(gè)人賬戶,并通過(guò)營(yíng)銷及相關(guān)政策引導(dǎo)將客戶的日常儲(chǔ)蓄移至我行,為提高支行存款數(shù)量打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
二:通過(guò)與個(gè)貸客戶溝通且?guī)椭瓿蓚€(gè)金考核指標(biāo)。支行個(gè)貸客戶經(jīng)理每接待一筆個(gè)貸業(yè)務(wù),都會(huì)和客戶進(jìn)行細(xì)致而且詳細(xì)的面談和面簽,同時(shí)在客戶身上挖掘客戶對(duì)我行業(yè)績(jī)考核的貢獻(xiàn)。在跟客戶及其家人談話時(shí),留意客戶的經(jīng)濟(jì)情況及持有資產(chǎn),并通過(guò)介紹我行相對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品來(lái)吸引客戶,例如,有的客戶從事個(gè)體經(jīng)營(yíng),客戶經(jīng)理會(huì)介紹我行的pos機(jī)優(yōu)勢(shì);有的客戶在購(gòu)房時(shí)考慮自己的經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn),不愿提高首付比例,我行會(huì)要求客戶將經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)結(jié)算移至我支行。特別是進(jìn)入三季度以來(lái),借記卡考核按有效客戶數(shù)計(jì)算,支行個(gè)金客戶經(jīng)理在受理個(gè)貸業(yè)務(wù)時(shí)會(huì)著重從有效戶拓展方面入手,要求客戶將購(gòu)房辦證的資金在我行存三或六個(gè)月定期,如果該客戶個(gè)貸業(yè)務(wù)提供第三人擔(dān)保的話,會(huì)要求擔(dān)保人在我支行存
入一定金額存款(因人而異,在溝通過(guò)程中根據(jù)了解的客戶資產(chǎn)情況而做客戶可以承受的要求)。在個(gè)貸客戶的充分帶動(dòng)下,我支行有效客戶數(shù)拓展取得較好成績(jī)(10月新增40戶,11月新增62戶)。
在發(fā)展機(jī)遇的同時(shí),我行業(yè)面臨著困難。****多家房地產(chǎn)開發(fā)產(chǎn)商均與交行建立了業(yè)務(wù)合作關(guān)系,同時(shí)簽有《住房抵押貨款業(yè)務(wù)合作協(xié)議》,我支行受理的大多住房貸款放款賬戶均在其它網(wǎng)點(diǎn),對(duì)增加本支行存款無(wú)絲毫幫助。篇三:銀行(金融機(jī)構(gòu))員工年終述職報(bào)告(工作總結(jié))2010年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲,回想一年以來(lái)的工作,在基層信用社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下,在營(yíng)業(yè)室全體同志的幫助下,我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度,積極主動(dòng)的履行工作職責(zé),較好的完成了的工作任務(wù),在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高,現(xiàn)將一年以來(lái)的工作總結(jié)如下:
一、2010年基本工作情況
1、重視理論學(xué)習(xí),自覺(jué)加強(qiáng)相關(guān)金融政策及法律法規(guī)的學(xué)習(xí),構(gòu)筑牢固理論知識(shí)結(jié)構(gòu),不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。2010年是特殊的一年,貸款新規(guī)的出臺(tái)和相關(guān)制度的修訂完善給當(dāng)前各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展帶來(lái)了巨大的變化,雖然作為一名普通的前臺(tái)綜合柜員,但我深知作為一名綜合柜員,沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐,就無(wú)法為客戶提供完善快捷的服務(wù),為了全面提升自己的綜合素質(zhì),跟上政策規(guī)章制度的變化,我自覺(jué)利用休息時(shí)間,系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件,使自己對(duì)現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí),對(duì)于日常柜臺(tái)上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋、答復(fù)。
此外,為了迅速適應(yīng)新時(shí)期金融工作開展的需要,增強(qiáng)整體業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的系統(tǒng)性和連續(xù)性,一年多來(lái),本著謙虛謹(jǐn)慎的學(xué)習(xí)態(tài)度,我多渠道的認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融知識(shí),密切關(guān)注時(shí)事政治和宏觀經(jīng)濟(jì)動(dòng)向,對(duì)于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料,不僅僅簡(jiǎn)單的停留在了解的層面上,更注重對(duì)各種資料的融會(huì)貫通、學(xué)以致用,通過(guò)日常工作的開展,不斷積累工作經(jīng)驗(yàn),在綜合業(yè)務(wù)能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語(yǔ)言表達(dá)能力等方面,都有了很大的提高。為了保證學(xué)習(xí)的針對(duì)性和有效性,我抓緊學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓(xùn)和技能考試,并注意結(jié)合自身實(shí)際情況,及時(shí)進(jìn)行反饋、回顧,及時(shí)解決自身存在的問(wèn)題,取得了一定的成績(jī)和進(jìn)步。
2、工作方面,認(rèn)真履行崗位職責(zé),踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。2010年是我社服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程和精細(xì)化工程深入開展的一年,作為一名前臺(tái)綜合柜員,我熱愛自己的本職工作,并始終要求自己認(rèn)真細(xì)致的去對(duì)待每一項(xiàng)工作,在具體的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中,努力做到用心、誠(chéng)心、信心、耐心、細(xì)心的處理每一筆業(yè)務(wù),接待每一位客戶。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展” 為目標(biāo),潛心鉆研業(yè)務(wù)
技能,把各項(xiàng)金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中,樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象,做到來(lái)有迎聲,問(wèn)有答聲,走有送聲,要讓每個(gè)顧客都高興而來(lái)滿意而歸。當(dāng)前的柜臺(tái)工作使我每天要面對(duì)眾多的客戶,為了給客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù),我常常提醒自己“客戶就是上帝,理解就是溝通的開始”,在繁忙的工作中,我堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”,耐心細(xì)致的解答客戶的問(wèn)題,一年來(lái)從未出現(xiàn)因個(gè)人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。
在其他工作的開展方面,能夠時(shí)刻保持積極主動(dòng),認(rèn)真遵守規(guī)章制度,能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項(xiàng)的工作任務(wù),嚴(yán)格按照聯(lián)社各項(xiàng)工作開展的要求,切實(shí)做好日常的崗位工作:(1)嚴(yán)格規(guī)章制度,把好儲(chǔ)蓄柜臺(tái)直接面對(duì)客戶的第一道關(guān)口。作為一名綜合柜員,我深感自己肩上的擔(dān)子的分量,稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯(cuò)和失誤。因此,我不斷的提醒自己增強(qiáng)責(zé)任心。本著對(duì)自己和客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度,確實(shí)做到“規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)提示、換位思考”,嚴(yán)格要求自己,較好的完成了柜面各項(xiàng)業(yè)務(wù)。(2)堅(jiān)持原則,做好每一筆看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)。一線員工的一舉一動(dòng)都時(shí)刻體現(xiàn)著信用社的形象,自己的工作質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計(jì),責(zé)任重于泰山,絲毫馬虎不得。一年來(lái),我堅(jiān)持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度,對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認(rèn)真按照規(guī)定操作,從客戶辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求;從重空的檢查、往來(lái)賬目的核對(duì)到下班后的大額核對(duì)登記、身份證信息核對(duì)、賬戶信息維護(hù),每一個(gè)環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)審查,沒(méi)有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務(wù)時(shí),我做到了“三個(gè)必須”,即業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件必須符合政策、相關(guān)證件必須是合法原件、客戶簽字正確無(wú)誤,并且做到生人熟人一樣對(duì)待,保證了業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)、合法。(3)提高工作質(zhì)量,及時(shí)準(zhǔn)確的做好儲(chǔ)蓄基礎(chǔ)資料的管理。搞好基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理,是做好日常工作的重要前提之一,這項(xiàng)工作即繁瑣又重要,需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成。我堅(jiān)持做到了當(dāng)天賬務(wù)當(dāng)天處理完畢,全部核對(duì)從不過(guò)夜。自從我社開始實(shí)現(xiàn)柜員制之后,從未出現(xiàn)過(guò)因個(gè)人疏忽而造成的業(yè)務(wù)差錯(cuò)。
3、立足實(shí)際,精誠(chéng)團(tuán)結(jié),團(tuán)結(jié)全社員工為提高我社經(jīng)營(yíng)效益盡心盡力 一年來(lái),在具體的工作開展過(guò)程中,我積極主動(dòng)的做好日常各項(xiàng)工作,結(jié)合我社實(shí)際,服從領(lǐng)導(dǎo)的安排,團(tuán)結(jié)全體職工為我社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利完成而同心同德,盡心盡力。(1)存款任務(wù)是關(guān)鍵,為完成我社的存款任務(wù),我充分利用日常工作機(jī)會(huì),在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中做好存款營(yíng)銷工作。業(yè)余時(shí)間,利用自身的區(qū)域優(yōu)勢(shì),走親串朋、動(dòng)員社區(qū)的儲(chǔ)蓄存款,積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策、理財(cái)技巧等,為壯大信用社實(shí)力不遺余力,較好的完成了聯(lián)社下達(dá)的存款任務(wù)。(2)積極主動(dòng)的營(yíng)銷信用社的相關(guān)新業(yè)務(wù)和新功能。我立足我社實(shí)際,不斷強(qiáng)化儲(chǔ)蓄營(yíng)銷意識(shí),破除“懼學(xué)、懼煩”的思想,認(rèn)真學(xué)習(xí)我社新興業(yè)務(wù)和新制度規(guī)章,如公務(wù)員貸款、失地農(nóng)民專項(xiàng)貸款等特色業(yè)務(wù),耐心的給客戶講解相關(guān)類似業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)和不同點(diǎn),講清利弊之所在,提供有利建議,深受客戶的好評(píng)。(3)勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù),除做好本職工作外,我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作,如每天的衛(wèi)生打掃,帳表的裝訂等,都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好,共同完成任務(wù)。
4、生活上,與人為善,注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)精神和協(xié)作意識(shí),不斷提升自身價(jià)值。我深知個(gè)人的能力是有限的,促進(jìn)我社的業(yè)務(wù)發(fā)展,需要的是全體同事的共同努力,在提高自身素質(zhì)的同時(shí),我尤其注重團(tuán)隊(duì)精神的發(fā)揮,團(tuán)結(jié)好各位同事,確實(shí)做到“想別人之所想,急別人之所急”,積極營(yíng)造團(tuán)結(jié)進(jìn)取的工作氛圍,有效開展好我社的各項(xiàng)工作。
5、安全經(jīng)營(yíng)方面,增強(qiáng)防范意識(shí),牢記“安全重于泰山”,確實(shí)落實(shí)“三防一?!?。一年來(lái),我能嚴(yán)格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關(guān)要求,嚴(yán)格按照各項(xiàng)制度行事。當(dāng)班期間能夠時(shí)刻保持警惕,嚴(yán)格按 “三防一保 ”的要求,熟記防盜防搶防暴預(yù)案和報(bào)警電話,熟練掌握、使用好各種防范器械。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常,防范器械是否處于良好狀態(tài),當(dāng)出現(xiàn)異常情況,能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理,不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等。結(jié)合自身工作實(shí)際,加強(qiáng)憑證、印章管理,從源頭上防范案件。不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí),認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施,確實(shí)做到“安全保衛(wèi)從我做起、從身邊小事做起”,防微杜漸,把安全工作確實(shí)落到了實(shí)處。
二、工作中存在的問(wèn)題和不足
有成績(jī)就一定有不足之處,在正確進(jìn)行自我分析和定位的基礎(chǔ)上,回顧一年來(lái)的工作,仍存在很多的問(wèn)題和不足,具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:(1)學(xué)習(xí)的積極主動(dòng)性還不夠,因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影
響,導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足,存在業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快,對(duì)舊有知識(shí)回顧不足的問(wèn)題,學(xué)習(xí)效率低的情況。
(2)創(chuàng)新意識(shí)和進(jìn)取意識(shí)不足,在自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習(xí)方面,與年輕大學(xué)生相比還存在一定的差距,不能有效的結(jié)合自身專業(yè)特長(zhǎng)和崗位實(shí)際進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新或針對(duì)崗位需求自覺(jué)進(jìn)行相關(guān)考試認(rèn)證。
(3)工作方式簡(jiǎn)單,尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上,工作開展的實(shí)際效率和效果還有待提高。
三、2011年工作規(guī)劃
新年新氣象,在新的一年即將開始之際,我將立足自身實(shí)際,客觀分析自身所存在的問(wèn)題和不足,結(jié)合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實(shí)際情況,有目的、有針對(duì)性的解決自身存在的實(shí)際問(wèn)題,重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作:
1、繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能,在2011年里,我將結(jié)合自身工作開展的實(shí)際,有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試,職稱資格考試,針對(duì)自身進(jìn)取不足的實(shí)際,自覺(jué)提高整體綜合素質(zhì)。
2、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實(shí)際情況,不斷提升自身專業(yè)技能,繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松,不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營(yíng)銷能力,有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。
3、結(jié)合崗位實(shí)際,不斷探索崗位工作開展的方式、方法,立足實(shí)際,著力窗口接觸點(diǎn)的“同位”思維,充分理解客戶的心態(tài),善于換位思考,積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式、方法,并結(jié)合當(dāng)前實(shí)際給予有效的開展落實(shí),通過(guò)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開展,不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠(chéng)度和誠(chéng)信度。
4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能,努力適應(yīng)時(shí)代發(fā)展需要,培養(yǎng)多方面技能,更好的實(shí)踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,我將通過(guò)多看、多學(xué)、多練來(lái)不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。
我將努力克服自身的不足,在基社信用社領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下,我將立足自身實(shí)際,嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排,積極開拓進(jìn)取,不斷提高自身綜合素質(zhì),有效履行崗位職責(zé),當(dāng)好參謀助手,與全體信用社職工一起,團(tuán)結(jié)一致,為我社經(jīng)營(yíng)效益的提高,為完成2011年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己的努力。篇四:銀行業(yè)個(gè)人金融部年終總結(jié) 2010年我行認(rèn)真貫徹執(zhí)行分行個(gè)金經(jīng)營(yíng)方針,全行個(gè)金員工的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念有所提高,面對(duì)縣城經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的情況,在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,經(jīng)過(guò)全行個(gè)金員工的艱苦努力,個(gè)人經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)成績(jī)顯著。s0100
一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況及采取的措施
(一)、人民幣儲(chǔ)蓄存款超常增長(zhǎng),凈增9513萬(wàn)元,完成分行下達(dá)任務(wù)的317%。采取的措施有以下5條。
1、由于去年遭受特大洪災(zāi),今年災(zāi)民重建家園,給儲(chǔ)蓄存款工作帶來(lái)了難度。因此支行領(lǐng)導(dǎo)年初就高度重視儲(chǔ)蓄存款工作。對(duì)轄區(qū)營(yíng)業(yè)風(fēng)點(diǎn)儲(chǔ)源逐一調(diào)查摸底算賬,并關(guān)注同業(yè)動(dòng)態(tài),和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一同準(zhǔn)確預(yù)測(cè),盡可能合理下達(dá)任務(wù)。行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常深入一線研究增存措施,深入企業(yè)單位幫助網(wǎng)點(diǎn)克服營(yíng)銷中的困難。
2、以代發(fā)工資和教育儲(chǔ)蓄為重點(diǎn),行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工,上下聯(lián)動(dòng),深入企業(yè)單位積極營(yíng)銷,在去年?duì)I銷4025戶的基礎(chǔ)上,今年注重“挖戶工程”,新增代發(fā)工資3235戶。教育儲(chǔ)蓄新增戶萬(wàn)元。
3、年初充分醞釀?dòng)懻撝朴喅霭ㄆ邆€(gè)指標(biāo)的一線員工績(jī)效考核辦法,合同工和代辦員同工同酬,具體從工作量、業(yè)務(wù)營(yíng)銷、服務(wù)質(zhì)量、勞動(dòng)紀(jì)律、安全衛(wèi)生等方面考核兌現(xiàn),充分發(fā)揮其杠桿作用。同時(shí)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)辦法不斷完善,對(duì)代發(fā)工資營(yíng)銷每戶獎(jiǎng)勵(lì)1.5元,對(duì)大額存款、掛失等業(yè)務(wù)每筆不低于15筆折算柜員業(yè)務(wù)量,面對(duì)網(wǎng)點(diǎn)撤并客戶增多,客觀上對(duì)銀行員工辦理業(yè)務(wù)的速度要求高了,我們極時(shí)加大了對(duì)員工辦理業(yè)務(wù)的筆數(shù)和收款量的考核占比,并每月對(duì)績(jī)效工資認(rèn)真核算,以正式文件通報(bào),透明度高,調(diào)動(dòng)了員工爭(zhēng)辦業(yè)務(wù)搶辦優(yōu)質(zhì)客戶業(yè)務(wù)的積極性,增強(qiáng)了同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)增存穩(wěn)存的積極性。
4、支行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)常深入大戶走訪,注重大戶營(yíng)銷,克服困難,力排他行競(jìng)爭(zhēng),將鉬業(yè)公司元月份股金分紅800萬(wàn)元,6月份獎(jiǎng)金120萬(wàn)元,11月份職工獎(jiǎng)金550萬(wàn)元,12月份職工增獎(jiǎng)補(bǔ)發(fā)1700萬(wàn)元全由我行代發(fā)。
5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進(jìn)行宣傳。發(fā)揮輿論先導(dǎo)作用,同時(shí)對(duì)服務(wù)工作檢查監(jiān)督,強(qiáng)化了柜面服務(wù),提高了工行在區(qū)域經(jīng)濟(jì)的知名度。
(二)、消費(fèi)信貸累計(jì)發(fā)放筆,金額萬(wàn)元,收回筆,金額萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)利息收入元。華縣地域經(jīng)濟(jì)落后,缺乏經(jīng)濟(jì)活力,給個(gè)貸工作造成一定困難。對(duì)此除績(jī)效工資考核外,對(duì)個(gè)人營(yíng)銷半年以上每萬(wàn)元貸款獎(jiǎng)勵(lì)50元,調(diào)動(dòng)了積極性,完成了個(gè)貸營(yíng)銷任務(wù)。
(三)、中間業(yè)務(wù)收入39萬(wàn)元,較去年多收入16萬(wàn)元,完成了全年任務(wù)的95%。我們把中間收入在績(jī)效工資的考核中的占比提高到180分,調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金中間業(yè)務(wù)收入的積極性,杜絕了跑、冒、滴、漏現(xiàn)象。其次把靈通卡發(fā)卡量分?jǐn)?shù)占比提高到120分,并通過(guò)宣傳牌、橫幅宣傳營(yíng)銷代發(fā)工資掛卡,個(gè)人營(yíng)銷一張e時(shí)代卡獎(jiǎng)勵(lì)5元的激勵(lì)政策,全年新增發(fā)靈通卡5238張,其中e時(shí)代卡380張。加上去年的5720張,兩年發(fā)靈通卡1.1萬(wàn)張,靈通卡年費(fèi)收入達(dá)8萬(wàn)余元。發(fā)卡量增加了,個(gè)人用卡匯款也多了起來(lái),柜面在個(gè)人結(jié)算上宣傳快捷方便的特點(diǎn),提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),個(gè)金結(jié)算收入16.4萬(wàn)元,較上年多增7.3萬(wàn)元。再次是大力發(fā)展壽險(xiǎn)營(yíng)銷業(yè)務(wù),主管行長(zhǎng)親自帶領(lǐng)有關(guān)人員到各網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)業(yè)務(wù),并請(qǐng)保險(xiǎn)公司經(jīng)理、講師先后五次去網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn),對(duì)如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產(chǎn)品等方面進(jìn)行講解和演練,舉行銀保聯(lián)歡會(huì)等,大大推動(dòng)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的發(fā)展,全年代理營(yíng)銷保險(xiǎn)400多萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近9萬(wàn)元,較去年多收入6萬(wàn)元。
(四)、做好管理工作,有效的管理能促進(jìn)經(jīng)營(yíng)快速健康發(fā)展。我行先后制訂了《華縣支行一線員工績(jī)效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績(jī)效工資分配辦法》,各種單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法,開展代收大中專學(xué)費(fèi)業(yè)務(wù)。代理營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng),實(shí)施目標(biāo)管理,按月考核通報(bào),下大氣力落實(shí),促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)快捷健康發(fā)展。
二、幾點(diǎn)體會(huì)
一年來(lái)我們?nèi)〉昧瞬诲e(cuò)的成績(jī),主要得益于分行的正確領(lǐng)導(dǎo),支行班子的團(tuán)結(jié)協(xié)作,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的積極努力,一線員工的艱苦拼搏??偨Y(jié)一年來(lái)的個(gè)金工作,有以下幾個(gè)方面的體會(huì)。
(一)、用政策調(diào)動(dòng)積極性是前題。運(yùn)用好考核獎(jiǎng)勵(lì)這個(gè)杠桿就有可能充分調(diào)動(dòng)員工的積極性,2010年以前全行代發(fā)工資有4000戶,而且由于吃大鍋飯,代 發(fā)的工資時(shí)常發(fā)現(xiàn)金,實(shí)行一線員工績(jī)效考核,每 31 營(yíng)銷代發(fā)工資1戶獎(jiǎng)勵(lì)1.5元的激勵(lì)政策后,原有的代發(fā)工資全部代發(fā),2010年、2010年還新增代發(fā)工資7260戶。大家深入細(xì)致的做企業(yè)單位工作,動(dòng)員工資由銀行代發(fā),員工加班加點(diǎn)到深夜無(wú)怨言。代理營(yíng)銷保險(xiǎn)每增加180元中間業(yè)務(wù)收入獎(jiǎng)勵(lì)個(gè)人100元,員工就走出柜臺(tái),深入企業(yè)單位營(yíng)銷。同時(shí)我行每月考核用正式文件通報(bào),透明度高,工資雖拉開了差距,積極性卻有增無(wú)減。
(二)、領(lǐng)導(dǎo)帶頭是關(guān)鍵。行領(lǐng)導(dǎo)、中層干部帶頭營(yíng)銷,行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人克難攻堅(jiān)營(yíng)銷,力挫他行競(jìng)爭(zhēng),爭(zhēng)取了鉬業(yè)公司離退處、露天礦、鐵路醫(yī)院、鐵路中學(xué)、鐵一局給水隊(duì)、引進(jìn)廠、陜化運(yùn)銷公司、修造車間、物業(yè)公司等13個(gè)單位的代發(fā)工資,搶占了市場(chǎng)份額,密切了銀企關(guān)系。特別是當(dāng)?shù)玫浇ㄐ行恿志W(wǎng)點(diǎn)要撤并的信息后,主管行長(zhǎng)從多方打聽了解到該網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資的單位和戶數(shù),和城南分理處主任采取先下手為強(qiáng)的辦法,提前做這些單位的代發(fā)工資工作,經(jīng)過(guò)艱難曲折的競(jìng)爭(zhēng),使6個(gè)單位的1156戶代發(fā)工資全由我行代發(fā),建行杏林網(wǎng)點(diǎn)撤并后歸郵政,但郵政只能是望洋興嘆。金堆鉬業(yè)公司露天礦、離退處、后勤部代發(fā)工資原在建行寺坪網(wǎng)點(diǎn),行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)、金堆分理處主任經(jīng)過(guò)艱苦營(yíng)銷,力挫建行石可網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng),1689戶代發(fā)工資落戶我行。由于領(lǐng)導(dǎo)帶頭,激發(fā)了一線員工完成各項(xiàng)任務(wù)的積極性。
(三)、服務(wù)是根本。營(yíng)銷上來(lái)了,柜面服務(wù)跟不上。存款就有流失的可能。我們始終把服務(wù)做為根本對(duì)員工進(jìn)行教育,在大會(huì)小會(huì)上從國(guó)內(nèi)外文化背景、形勢(shì)發(fā)展、周邊實(shí)際等各種因素對(duì)員工進(jìn)行觀念引導(dǎo),先從思想上解決員工對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的認(rèn)識(shí)問(wèn)題。大多數(shù)員工也逐漸認(rèn)識(shí)到領(lǐng)導(dǎo)克難攻堅(jiān)把業(yè)務(wù)營(yíng)銷回來(lái)就應(yīng)該提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)把存款保祝在此基礎(chǔ)上按照優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作規(guī)范督促檢查,強(qiáng)化了柜面服務(wù)質(zhì)量,贏得了更多的客戶。
三、存在問(wèn)題及2011年的工作設(shè)想
(一)、存在問(wèn)題:
1、今年加大營(yíng)銷力度,建行撤并的兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資被我行挖了過(guò)來(lái),由于柜面服務(wù)質(zhì)量的提高其大量?jī)?yōu)質(zhì)客戶也陸續(xù)把錢存到工行,加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補(bǔ)發(fā)全年1700萬(wàn)元全由我行代發(fā),這些都是不可持續(xù)的資源,蓮辦還有600萬(wàn)余額要流失,面對(duì)同業(yè)不計(jì)成本的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng),2010年的儲(chǔ)蓄存款將增加不小的難度。
2、由于代理保險(xiǎn)營(yíng)銷的老客戶普遍反映分紅保險(xiǎn)低于教育儲(chǔ)蓄收入,致使2010年后幾個(gè)月代理營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)緩慢,個(gè)別月份幾乎為零,新產(chǎn)品的收入又不理想,2010年代理保險(xiǎn)營(yíng)銷不會(huì)有大的發(fā)展,將會(huì)在很大程度上影響中間業(yè)務(wù)收入。
3、收入激勵(lì)機(jī)制有待在實(shí)踐中不斷完善,大家普遍反映,今年績(jī)效工資過(guò)低,和一線的艱辛勞動(dòng)有一定差距。
4、無(wú)專職營(yíng)銷人員,加之華縣地域經(jīng)濟(jì)比較落后,新業(yè)務(wù)營(yíng)銷緩慢,理財(cái)金賬戶完成了3戶,銀證通還無(wú)一戶。由于美元貶值,外幣儲(chǔ)蓄較上年下降1萬(wàn)元,未完成任務(wù),估計(jì)2010 年也不容樂(lè)觀。
(二)、工作設(shè)想
1、工作目標(biāo)
(1)、儲(chǔ)蓄存款確保完成2500萬(wàn)元,力爭(zhēng)完成3000萬(wàn)元,外幣儲(chǔ)蓄存款力爭(zhēng)1萬(wàn)元。
(2)、個(gè)貸營(yíng)銷50萬(wàn)元,力爭(zhēng)完成70萬(wàn)元。(3)、中間業(yè)務(wù)目標(biāo)35萬(wàn)元,力爭(zhēng)完成40萬(wàn)元。
(4)、靈通卡2000張,貸記卡30張,信用卡80張,理財(cái)金賬戶20戶。
2、工作措施
(1)、加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的組織領(lǐng)導(dǎo)。支行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)包網(wǎng)點(diǎn),同時(shí)成立主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的個(gè)金工作領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)辦公室,營(yíng)業(yè)部主管個(gè)金經(jīng)理任主任。
(2)、在分行的指導(dǎo)下,科學(xué)合理的制訂績(jī)效工資考核分配辦法和單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法,充分發(fā)揮激勵(lì)杠桿作用是2010年的重點(diǎn)工作。(3)、抓好大戶營(yíng)銷,在費(fèi)用上要向金堆分理處傾斜,千方百計(jì)做好鉬業(yè)公司大戶營(yíng)銷工作。
(4)、在代發(fā)工資上重點(diǎn)是做好已有的1.1萬(wàn)戶代發(fā)工資的鞏固工作。由于同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)愈演愈烈,我們?cè)械膫€(gè)別代發(fā)工資客戶已產(chǎn)生動(dòng)遙2010年我們要重點(diǎn)做好代發(fā)工資的定期回訪工作,分行兌現(xiàn)的儲(chǔ)蓄存款單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)一定要兌現(xiàn)到網(wǎng)點(diǎn),大部分要用在業(yè)務(wù)鞏固和發(fā)展上,以密切銀行和客戶的關(guān)系。同時(shí)要?jiǎng)訂T員工多和個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶聯(lián)系,通過(guò)營(yíng)銷理財(cái)金賬戶密切和優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系,爭(zhēng)取更多的優(yōu)質(zhì)客戶。(5)、在中間業(yè)務(wù)上要拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道,做好銀行卡的營(yíng)銷工作,提高個(gè)人結(jié)算工作的服務(wù)質(zhì)量,做好各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)工作,3212 特別要做好代理保險(xiǎn)營(yíng)銷工作,做好電子銀行業(yè)務(wù)的宣傳營(yíng)銷工作,以增加中間業(yè)務(wù)收入。
(6)、做好宣傳和柜面服務(wù)工作,管理好atm機(jī),提高其使用率,減輕柜面壓力篇五:xx銀行2007年個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告
在總、省行“大個(gè)金”和“打造第一零售銀行”的指引下,在分行加快推進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)發(fā)展步伐的要求下,面對(duì)各家銀行對(duì)個(gè)金中、高端客戶的競(jìng)爭(zhēng)。近兩年來(lái),紅旗支行堅(jiān)持以個(gè)金營(yíng)銷人才隊(duì)伍建設(shè)為根本,堅(jiān)持渠道、機(jī)制、產(chǎn)品與服務(wù)并進(jìn)等多種措施全面加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的發(fā)展,促進(jìn)我行個(gè)金業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型,提高我行在當(dāng)?shù)氐母?jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。通過(guò)全行員工的共同努力,目前我行的客戶結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,優(yōu)質(zhì)客戶對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)較快增加,個(gè)金業(yè)務(wù)的發(fā)展取得初步成果,基本情況如下:
優(yōu)質(zhì)客戶拓展方面:
截至2008年3月31日,我行100萬(wàn)元以上優(yōu)質(zhì)客戶拓展迅速,已達(dá)20000戶,比年初增長(zhǎng)了1000戶,增長(zhǎng)率為2%;優(yōu)質(zhì)客戶總資產(chǎn)達(dá)400.08億,比年初增長(zhǎng)了8億,增長(zhǎng)率為10%;信用卡新增發(fā)卡量5515張,比去年同期增長(zhǎng) 張,增長(zhǎng)率為 ;其他如個(gè)人網(wǎng)上銀行、個(gè)人電話銀行、基金定投開戶數(shù)等都有大幅度的增長(zhǎng)。
理財(cái)產(chǎn)品銷售方面:
截至2008年5月31日,我行本外幣理財(cái)產(chǎn)品銷售額達(dá) 億,其中:投資性基金銷售額為 億,比去年同期增長(zhǎng)了 億,增長(zhǎng)率為 ;保險(xiǎn)銷售額為 萬(wàn),比去年同期增長(zhǎng) 萬(wàn),增長(zhǎng)率為 ;實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 萬(wàn),比去年同期增長(zhǎng)了 萬(wàn),增長(zhǎng)率為。目前我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)拓展采取的主要措施如下:本文作者:林清泉,《xx銀行2008年個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告》找范文網(wǎng)版權(quán)所有,文中數(shù)據(jù)涉及銀行機(jī)密已作修改,嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載此文用作商業(yè)用途.。
高度重視個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)和管理
一、完善客戶經(jīng)理的選拔,建立強(qiáng)大的個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍
去年8月份以來(lái),在人員緊張的情況下,通過(guò)競(jìng)聘上崗等多種方式分次選拔了13名思想素質(zhì)好、知識(shí)水平高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)以及具有較強(qiáng)社會(huì)關(guān)系的員工不斷充實(shí)到客戶經(jīng)理崗位上,我行的理財(cái)經(jīng)理由原來(lái)的4個(gè)增加到17個(gè),實(shí)現(xiàn)了所有網(wǎng)點(diǎn)都配置了客戶經(jīng)理,對(duì)財(cái)富管理中心和貴賓理財(cái)中心進(jìn)行了重點(diǎn)配置。通過(guò)選拔,選派兩名較有發(fā)展?jié)摿Φ膯T工先后參加了總省行組織的afp—cfp培訓(xùn),為我行打造專業(yè)化、高素質(zhì)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍打下基石。
二、盡最大努力支持理財(cái)經(jīng)理工作。隊(duì)伍建立初期,電腦等硬件設(shè)備較為不足,為了能給理財(cái)經(jīng)理提供更多的產(chǎn)品營(yíng)銷和客戶維護(hù)的便利,支行領(lǐng)導(dǎo)做好了網(wǎng)點(diǎn)主任和營(yíng)業(yè)經(jīng)理的工作,把原本在現(xiàn)金辦公區(qū)的電腦暫時(shí)搬到大堂供理財(cái)經(jīng)理使用,平時(shí)注重把更多資源向他們傾斜。
三、加強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理的日常管理。日常管理采取結(jié)果和過(guò)程并重原則,營(yíng)銷過(guò)程管理,主要通過(guò)每周二的營(yíng)銷例會(huì)進(jìn)行,由行長(zhǎng)、主管副行長(zhǎng)及全體理財(cái)經(jīng)理參加,共同探討優(yōu)質(zhì)客戶的拓展策略,解決在日常工作和營(yíng)銷過(guò)程中面臨的問(wèn)題。結(jié)果管理主要是通過(guò)設(shè)立紅旗個(gè)人客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)周報(bào)表制度,根據(jù)定量計(jì)價(jià)原則每周統(tǒng)計(jì)理財(cái)經(jīng)理的總得分后進(jìn)行排名,在年底進(jìn)行總排名,排名靠前的可享受支行的旅游獎(jiǎng)勵(lì)。
建立健全優(yōu)質(zhì)客戶信息的收集和整理工作
我行在去年8月份接到分行下發(fā)的5萬(wàn)元資產(chǎn)以上優(yōu)質(zhì)客戶名單后,支行制作了統(tǒng)一的優(yōu)質(zhì)客戶信息表,行領(lǐng)導(dǎo)親自抓信息表完成情況,要求各網(wǎng)點(diǎn)主任帶領(lǐng)理財(cái)經(jīng)理和全體柜員加班加點(diǎn)盡快完成對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的姓名、電話號(hào)碼、身份證號(hào)碼、地址及在我行辦理業(yè)務(wù)的情況等信息進(jìn)行梳理,制作成電子表格打印并裝訂成冊(cè),以便在市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)和調(diào)查摸底過(guò)程中進(jìn)行綜合分析,篩選不同的目標(biāo)客戶群,采取不同的營(yíng)銷策略,為他們提供差異化的產(chǎn)品服務(wù)。建立令客戶滿意的分層服務(wù)體系
我行對(duì)理財(cái)經(jīng)理維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶的行為做出詳細(xì)規(guī)定,對(duì)電話營(yíng)銷、定期拜訪、答謝活動(dòng)等多方面提出了具體的數(shù)量要求和操作要求,努力作好客戶的貼身服務(wù)工作;客戶經(jīng)理要根據(jù)優(yōu)質(zhì)客戶的實(shí)際情況將其納入個(gè)人營(yíng)銷系統(tǒng)跟蹤管理,充分利用系統(tǒng)進(jìn)行分析和評(píng)價(jià),了解目標(biāo)客戶對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)度和具備的提升潛力進(jìn)而實(shí)施優(yōu)質(zhì)分層服務(wù)。我們要求理財(cái)經(jīng)理建立核心客戶群,做好建立起“一對(duì)一”的客戶維護(hù)關(guān)系,根據(jù)平常收集到的客戶檔案,了解其習(xí)慣、喜好、每逢生日和重要節(jié)日,送出一份祝福,體現(xiàn)工行近距離親情。
抓住客戶投資理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變,加強(qiáng)對(duì)金融產(chǎn)品的整合營(yíng)銷 2008年以來(lái),隨著證券市場(chǎng)的不斷升溫,客戶投資理念發(fā)生了很大的變化。我行針對(duì)這一變化,本著“抓住新增客戶、不放存量客戶,抓住本行客戶、不放他行客戶”的原則,合理引導(dǎo)客戶流向基金市場(chǎng),針對(duì)不同的客戶及需求,提供合理的投資建議,培養(yǎng)廣大客戶的理財(cái)意識(shí),樹立正確的理財(cái)觀念。平時(shí)工作中我行要求理財(cái)經(jīng)理充分利用總行的理財(cái)金園地提供的信息平臺(tái)為客戶提供理財(cái)資訊,借助分行組織的投資理財(cái)論壇邀請(qǐng)目標(biāo)優(yōu)質(zhì)客戶參加。在3月 日,我行在分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的支持下在紅旗地區(qū)舉辦“點(diǎn)金2008—財(cái)富伴你行,投資專家談”大型證券投資理財(cái)會(huì)南方基金專場(chǎng),及時(shí)解決了客戶在投資過(guò)程中產(chǎn)生的問(wèn)題,受到優(yōu)質(zhì)客戶的歡迎和好評(píng),進(jìn)一步加深了銀行與客戶的感情,提高了客戶的忠誠(chéng)度和對(duì)我行的滿意度。
在股市連創(chuàng)新高的情況下,大量原本對(duì)股票和基金不熟悉的、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和承受能力較低的客戶逐步加大對(duì)基金和股票的投資,該部分投資者的投資理財(cái)隱含一定的風(fēng)險(xiǎn)。本著穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展的理念,行領(lǐng)導(dǎo)多次重申要求客戶經(jīng)理以“客戶為中心”,引導(dǎo)客戶合理投資,科學(xué)理財(cái),要根據(jù)客戶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力合理配置資產(chǎn),并引入保險(xiǎn)保障觀念。我行陸續(xù)與中國(guó)人壽聯(lián)合舉辦了“金豬賀歲vip客戶答謝會(huì)”,與安聯(lián)保險(xiǎn)有限公司聯(lián)合舉辦了“投金行動(dòng)”等聯(lián)誼會(huì),邀請(qǐng)目標(biāo)客戶參加,為客戶更深層次了解保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品提供了平臺(tái),兩場(chǎng)答謝會(huì)共實(shí)現(xiàn)上1000萬(wàn)的保險(xiǎn)簽單。
在做好基金、保險(xiǎn)客戶拓展的同時(shí),持續(xù)做好了個(gè)人貸款信用卡、穩(wěn)得利、匯財(cái)通、等本外幣理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)、負(fù)債、理財(cái)中間業(yè)務(wù)并舉,根據(jù)客戶的層次和差異化靈活設(shè)計(jì)產(chǎn)品的組合,整合我行金融產(chǎn)品進(jìn)行銷售,各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展均取得迅速發(fā)展。推行全行營(yíng)銷策略,建立交叉營(yíng)銷激勵(lì)機(jī)制 我行明確要求不論是經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)還是管理部,不論是領(lǐng)導(dǎo)還是普通員工,一定要樹立大營(yíng)銷觀念,提升營(yíng)銷的層次和效果。對(duì)于部分個(gè)人金融資產(chǎn)100萬(wàn)以上的客戶,行領(lǐng)導(dǎo)或各網(wǎng)點(diǎn)主任帶領(lǐng)理財(cái)經(jīng)理上門為客戶理財(cái),延伸服務(wù)的觸角;對(duì)柜員下達(dá)了營(yíng)銷推薦任務(wù),要求柜員在熟練掌握柜面操作的同時(shí),充分利用與客戶近距離接觸的機(jī)會(huì),將辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中接觸到的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶的通訊方式、從事職業(yè)、家庭資產(chǎn)、個(gè)人喜好等信息盡可能的記錄在案,及時(shí)向客戶經(jīng)理推薦,在其親戚朋友和比較熟悉的客戶中尋找目標(biāo)主動(dòng)營(yíng)銷、每季度統(tǒng)計(jì)所有柜員的完成情況,以此作為獎(jiǎng)勵(lì)和今后人才選拔的重要參考依據(jù)。本文作者:林清泉,《xx銀行2008年個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告》找范文網(wǎng)版權(quán)所有,文中數(shù)據(jù)涉及銀行機(jī)密已作修改,嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載此文用作商業(yè)用途.。按照分行的要求積極開展“大個(gè)金”定向組合營(yíng)銷活動(dòng),拓展重點(diǎn)企業(yè)客戶的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶群。我行為保證定向組合營(yíng)銷的順利開展,制定了《紅旗支行定向組合營(yíng)銷方案》,明確了各相關(guān)營(yíng)銷人的責(zé)任和獎(jiǎng)勵(lì)分配方案,實(shí)現(xiàn)了對(duì)公客戶經(jīng)理和個(gè)人客戶經(jīng)理的交叉營(yíng)銷。
第五篇:銀行××年個(gè)金工作總結(jié)
銀行××年個(gè)金工作總結(jié)
銀行××年個(gè)金工作總結(jié)2007-02-01 11:13:09
×年我行認(rèn)真貫徹執(zhí)行分行個(gè)金經(jīng)營(yíng)方針,全行個(gè)金員工的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念有所提高,面對(duì)縣城經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的情況,在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,經(jīng)過(guò)全行個(gè)金員工的艱苦努力,個(gè)人經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)成績(jī)顯著。
一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況及采取的措施
(一)、人民幣儲(chǔ)蓄存款超常增長(zhǎng)凈增萬(wàn)元,完成分行下達(dá)任務(wù)的。采取的措施有以下條。
⒈由于去年遭受特大洪災(zāi),今年災(zāi)民重建家園,給儲(chǔ)蓄存款工作帶來(lái)了難度。因此支行領(lǐng)導(dǎo)年初就高度重視儲(chǔ)蓄存款工作。對(duì)轄區(qū)營(yíng)業(yè)風(fēng)點(diǎn)儲(chǔ)源逐一調(diào)
查摸底算賬,并關(guān)注同業(yè)動(dòng)態(tài),和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一同準(zhǔn)確預(yù)測(cè),盡可能合理下達(dá)任務(wù)。行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常深入一線研究增存措施,深入企業(yè)單位幫助網(wǎng)點(diǎn)克服營(yíng)銷中的困難。
⒉以代發(fā)工資和教育儲(chǔ)蓄為重點(diǎn),行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工,上下聯(lián)動(dòng),深入企業(yè)單位積極營(yíng)銷,在去年?duì)I銷戶的基礎(chǔ)上,今年注重“挖戶工程”,新增代發(fā)工資戶。教育儲(chǔ)蓄新增戶萬(wàn)元。
⒊年初充分醞釀?dòng)懻撝朴喅霭ㄆ邆€(gè)指標(biāo)的一線員工績(jī)效考核辦法,合同工和代辦員同工同酬,具體從工作量、業(yè)務(wù)營(yíng)銷、服務(wù)質(zhì)量、勞動(dòng)紀(jì)律、安全衛(wèi)生等方面考核兌現(xiàn),充分發(fā)揮其杠桿作用。同時(shí)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)辦法不斷完善,對(duì)代發(fā)工資營(yíng)銷每戶獎(jiǎng)勵(lì)元,對(duì)大額存款、掛失等業(yè)務(wù)每筆不低于筆折算柜員業(yè)務(wù)量,面對(duì)網(wǎng)點(diǎn)撤并客戶增多,客觀上對(duì)銀行員工辦理業(yè)務(wù)的速度要求高了,我們極時(shí)加大了對(duì)員工辦理業(yè)務(wù) 的筆數(shù)和收款量的考核占比,并每月對(duì)績(jī)效工資認(rèn)真核算,以正式文件通報(bào),透明度高,調(diào)動(dòng)了員工爭(zhēng)辦業(yè)務(wù)搶辦優(yōu)質(zhì)客戶業(yè)務(wù)的積極性,增強(qiáng)了同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)增存穩(wěn)存的積極性。
⒋支行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)常深入大戶走訪,注重大戶營(yíng)銷,克服困難,力排他行競(jìng)爭(zhēng),將鉬業(yè)公司元月份股金分紅萬(wàn)元,月份獎(jiǎng)金萬(wàn)元,月份職工獎(jiǎng)金萬(wàn)元,月份職工增獎(jiǎng)補(bǔ)發(fā)萬(wàn)元全由我行代發(fā)。
⒌不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進(jìn)行宣傳。發(fā)揮輿論先導(dǎo)作用,同時(shí)對(duì)服務(wù)工作檢查監(jiān)督,強(qiáng)化了柜面服務(wù),提高了工行在區(qū)域經(jīng)濟(jì)的知名度。
(二)、消費(fèi)信貸累計(jì)發(fā)放筆,金額萬(wàn)元,收回筆,金額萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)利息收入元。華縣地域經(jīng)濟(jì)落后,缺乏經(jīng)濟(jì)活力,給個(gè)貸工作造成一定困難。對(duì)此除績(jī)效工資考核外,對(duì)個(gè)人營(yíng)銷半年以上每萬(wàn)元貸款獎(jiǎng)勵(lì)元,調(diào)動(dòng)了積極性,完成了個(gè)貸營(yíng)銷任務(wù)。
(三)、中間業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元,較去年多收入萬(wàn)元,完成了全年任務(wù)的。我們把中間收入在績(jī)效工資的考核中的占比提高到分,調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金中間業(yè)務(wù)收入的積極性,杜絕了跑、冒、滴、漏現(xiàn)象。其次把靈通卡發(fā)卡量分?jǐn)?shù)占比提高到分,并通過(guò)宣傳牌、橫幅宣傳營(yíng)銷代發(fā)工資掛卡,個(gè)人營(yíng)銷一張時(shí)代卡獎(jiǎng)勵(lì)元的激勵(lì)政策,全年新增發(fā)靈通卡張,其中時(shí)代卡張。加上去年的張,兩年發(fā)靈通卡萬(wàn)張,靈通卡年費(fèi)收入達(dá)萬(wàn)余元。發(fā)卡量增加了,個(gè)人用卡匯款也多了起來(lái),柜面在個(gè)人結(jié)算上宣傳快捷方便的特點(diǎn),提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),個(gè)金結(jié)算收入萬(wàn)元,較上年多增萬(wàn)元。再次是大力發(fā)展壽險(xiǎn)營(yíng)銷業(yè)務(wù),主管行長(zhǎng)親自帶領(lǐng)有關(guān)人員到各網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)業(yè)務(wù),并請(qǐng)保險(xiǎn)公司經(jīng)理、講師先后五次去網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn),對(duì)如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產(chǎn)品等方面進(jìn)行講解和演練,舉行銀保聯(lián)歡會(huì)等,大大推動(dòng)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的
發(fā)展,全年代理營(yíng)銷保險(xiǎn)多萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近萬(wàn)元,較去年多收入萬(wàn)元。
(四)、做好管理工作,有效的管理能促進(jìn)經(jīng)營(yíng)快速健康發(fā)展。我行先后制訂了《華縣支行一線員工績(jī)效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績(jī)效工資分配辦法》,各種單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法,開展代收大中專學(xué)費(fèi)業(yè)務(wù)。代理營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng),實(shí)施目標(biāo)管理,按月考核通報(bào),下大氣力落實(shí),促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)快捷健康發(fā)展。
二、幾點(diǎn)體會(huì)
一年來(lái)我們?nèi)〉昧瞬诲e(cuò)的成績(jī),主要得益于分行的正確領(lǐng)導(dǎo),支行班子的團(tuán)結(jié)協(xié)作,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的積極努力,一線員工的艱苦拼搏??偨Y(jié)一年來(lái)的個(gè)金工作,有以下幾個(gè)方面的體會(huì)。
(一)、用政策調(diào)動(dòng)積極性是前題。運(yùn)用好考核獎(jiǎng)勵(lì)這個(gè)杠桿就有可能充分調(diào)動(dòng)員工的積極性,××年以前全行代發(fā)工資有戶,而且由于吃大鍋飯,代發(fā)的
工資時(shí)常發(fā)現(xiàn)金,實(shí)行一線員工績(jī)效考核,每營(yíng)銷代發(fā)工資戶獎(jiǎng)勵(lì)元的激勵(lì)政策后,原有的代發(fā)工資全部代發(fā),××年、××年還新增代發(fā)工資戶。大家深入細(xì)致的做企業(yè)單位工作,動(dòng)員工資由銀行代發(fā),員工加班加點(diǎn)到深夜無(wú)怨言。代理營(yíng)銷保險(xiǎn)每增加元中間業(yè)務(wù)收入獎(jiǎng)勵(lì)個(gè)人元,員工就走出柜臺(tái),深入企業(yè)單位營(yíng)銷。同時(shí)我行每月考核用正式文件通報(bào),透明度高,工資雖拉開了差距,積極性卻有增無(wú)減。
(二)、領(lǐng)導(dǎo)帶頭是關(guān)鍵。行領(lǐng)導(dǎo)、中層干部帶頭營(yíng)銷,行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人克難攻堅(jiān)營(yíng)銷,力挫他行競(jìng)爭(zhēng),爭(zhēng)取了鉬業(yè)公司離退處、露天礦、鐵路醫(yī)院、鐵路中學(xué)、鐵一局給水隊(duì)、引進(jìn)廠、陜化運(yùn)銷公司、修造車間、物業(yè)公司等個(gè)單位的代發(fā)工資,搶占了市場(chǎng)份額,密切了銀企關(guān)系。特別是當(dāng)?shù)玫浇ㄐ行恿志W(wǎng)點(diǎn)要撤并的信息后,主管行長(zhǎng)從多方打聽了解到該網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資的單位和
戶數(shù),和城南分理處主任采取先下手為強(qiáng)的辦法,提前做這些單位的代發(fā)工資工作,經(jīng)過(guò)艱難曲折的競(jìng)爭(zhēng),使個(gè)單位的戶代發(fā)工資全由我行代發(fā),建行杏林網(wǎng)點(diǎn)撤并后歸郵政,但郵政只能是望洋興嘆。金堆鉬業(yè)公司露天礦、離退處、后勤部代發(fā)工資原在建行寺坪網(wǎng)點(diǎn),行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)、金堆分理處主任經(jīng)過(guò)艱苦營(yíng)銷,力挫建行石可網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng),戶代發(fā)工資落戶我行。由于領(lǐng)導(dǎo)帶頭,激發(fā)了一線員工完成各項(xiàng)任務(wù)的積極性。
(三)、服務(wù)是根本。營(yíng)銷上來(lái)了,柜面服務(wù)跟不上。存款就有流失的可能。我們始終把服務(wù)做為根本對(duì)員工進(jìn)行教育,在大會(huì)小會(huì)上從國(guó)內(nèi)外文化背景、形勢(shì)發(fā)展、周邊實(shí)際等各種因素對(duì)員工進(jìn)行觀念引導(dǎo),先從思想上解決員工對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的認(rèn)識(shí)問(wèn)題。大多數(shù)員工也逐漸認(rèn)識(shí)到領(lǐng)導(dǎo)克難攻堅(jiān)把業(yè)務(wù)營(yíng)銷回來(lái)就應(yīng)該提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)把存款保住。在此基礎(chǔ)上按照優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作規(guī)范督促檢查,強(qiáng)化了柜面服務(wù)質(zhì)量,贏得了更
多的客戶。
三、存在問(wèn)題及××年的工作設(shè)想
(一)、存在問(wèn)題:
⒈今年加大營(yíng)銷力度,建行撤并的兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資被我行挖了過(guò)來(lái),由于柜面服務(wù)質(zhì)量的提高其大量?jī)?yōu)質(zhì)客戶也陸續(xù)把錢存到工行,加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補(bǔ)發(fā)全年萬(wàn)元全由我行代發(fā),這些都是不可持續(xù)的資源,蓮辦還有萬(wàn)余額要流失,面對(duì)同業(yè)不計(jì)成本的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng),××年的儲(chǔ)蓄存款將增加不小的難度。
⒉由于代理保險(xiǎn)營(yíng)銷的老客戶普遍反映分紅保險(xiǎn)低于教育儲(chǔ)蓄收入,致使××年后幾個(gè)月代理營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)緩慢,個(gè)別月份幾乎為零,新產(chǎn)品的收入又不理想,××年代理保險(xiǎn)營(yíng)銷不會(huì)有大的發(fā)展,將會(huì)在很大程度上影響中間業(yè)務(wù)收入。
⒊收入激勵(lì)機(jī)制有待在實(shí)踐中不斷完善,大家普遍反映,今年績(jī)效工資過(guò)低,和一線的艱辛勞動(dòng)有一定差距。
⒋無(wú)專職營(yíng)銷人員,加之華縣地域經(jīng)濟(jì)比較落后,新業(yè)務(wù)營(yíng)銷緩慢,理財(cái)金賬戶完成了戶,銀證通還無(wú)一戶。由于美元貶值,外幣儲(chǔ)蓄較上年下降萬(wàn)元,未完成任務(wù),估計(jì)××年也不容樂(lè)觀。
(二)、工作設(shè)想
⒈工作目標(biāo)
()、儲(chǔ)蓄存款確保完成萬(wàn)元,力爭(zhēng)完成萬(wàn)元,外幣儲(chǔ)蓄存款力爭(zhēng)萬(wàn)元。
()、個(gè)貸營(yíng)銷萬(wàn)元,力爭(zhēng)完成萬(wàn)元。
()、中間業(yè)務(wù)目標(biāo)萬(wàn)元,力爭(zhēng)完成萬(wàn)元。
()、靈通卡張,貸記卡張,信用卡張,理財(cái)金賬戶戶。
⒉工作措施
()、加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的組織領(lǐng)導(dǎo)。支行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)包網(wǎng)點(diǎn),同時(shí)成立主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的個(gè)金工作領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)辦公室,營(yíng)業(yè)部主管個(gè)金經(jīng)理任主任。
()、在分行的指導(dǎo)下,科學(xué)合理 的制訂績(jī)效工資考核分配辦法和單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法,充分發(fā)揮激勵(lì)杠桿作用是××年的重點(diǎn)工作。
()、抓好大戶營(yíng)銷,在費(fèi)用上要向金堆分理處傾斜,千方百計(jì)做好鉬業(yè)公司大戶營(yíng)銷工作。
()、在代發(fā)工資上重點(diǎn)是做好已有的萬(wàn)戶代發(fā)工資的鞏固工作。由于同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)愈演愈烈,我們?cè)械膫€(gè)別代發(fā)工資客戶已產(chǎn)生動(dòng)搖?!痢聊晡覀円攸c(diǎn)做好代發(fā)工資的定期回訪工作,分行兌現(xiàn)的儲(chǔ)蓄存款單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)一定要兌現(xiàn)到網(wǎng)點(diǎn),大部分要用在業(yè)務(wù)鞏固和發(fā)展上,以密切銀行和客戶的關(guān)系。同時(shí)要?jiǎng)訂T員工多和個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶聯(lián)系,通過(guò)營(yíng)銷理財(cái)金賬戶密切和優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系,爭(zhēng)取更多的優(yōu)質(zhì)客戶。
()、在中間業(yè)務(wù)上要拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道,做好銀行卡的營(yíng)銷工作,提高個(gè)人結(jié)算工作的服務(wù)質(zhì)量,做好各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)工作,特別要做好代理保險(xiǎn)營(yíng)銷工作,做好電子銀行業(yè)務(wù)的宣傳營(yíng)
銷工作,以增加中間業(yè)務(wù)收入。
()、做好宣傳和柜面服務(wù)工作,管理好機(jī),提高其使用率,減輕柜面壓力。