第一篇：融資管理工作總結(jié)

2007年資金管理崗位工作總結(jié)

時(shí)光荏苒，來到龍盛不知不覺已有半年。半年的時(shí)間里，在同事們的熱心幫助和公司領(lǐng)導(dǎo)的殷切關(guān)懷下，從原來的陌生到現(xiàn)在的熟悉，使我早早的進(jìn)入了工作狀態(tài)，并且體會(huì)到了在龍盛工作的樂趣，同時(shí)也做出了一些成績。這些都要感謝公司的領(lǐng)導(dǎo)，以及熱心幫助我的同事們。以下是我這半年來的工作總結(jié)：

一、我的工作職責(zé)

1、銀行關(guān)系維護(hù)。除了與信貸經(jīng)理業(yè)務(wù)往來，平時(shí)還要經(jīng)常與他們進(jìn)行相互了解，通過溝通及時(shí)掌握銀行最新的信貸政策。

2、銀行業(yè)務(wù)的辦理。包括貸款手續(xù)的辦理，銀行承兌匯票手續(xù)的辦理，貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的辦理，各種票據(jù)的柜臺(tái)辦理（如轉(zhuǎn)支、匯票、商票等）。

3、各種報(bào)表的編制。包括每周編制資金周報(bào)，每旬編制資金旬報(bào)（發(fā)控股公司），每月末編制銀行報(bào)表。

4、銀行賬務(wù)的處理。各種銀行單據(jù)錄入用友財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)，月末核對(duì)各個(gè)銀行帳，并登錄銀行日記賬；對(duì)之前有誤的賬務(wù)處理進(jìn)行調(diào)整等。

5、其他。包括各個(gè)銀行的資料管理并整理歸檔，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的解釋工作，提供各種財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等工作。

二、我的工作性質(zhì)和業(yè)績

1、工作性質(zhì)：

原先以為我的工作就是簡單的跑跑銀行，辦理辦理各種銀行業(yè)

務(wù)就可以了，因?yàn)樵谠鹊膯挝晃矣羞^一年融資的工作經(jīng)驗(yàn)。但是后來，隨著工作的進(jìn)展，我發(fā)現(xiàn)當(dāng)時(shí)的想法是錯(cuò)誤的，龍盛的融資平臺(tái)太龐大了，而且業(yè)務(wù)比我以前接觸的要多，比如貼現(xiàn)，票據(jù)質(zhì)押貸款等等都是以前我沒有接觸過的。因此，剛開始我感到自己沒有信心，我擔(dān)心自己做不好。后來在陶總的鼓勵(lì)下，王會(huì)計(jì)的指導(dǎo)下，錢峰的協(xié)助下，以及財(cái)務(wù)部的每一位同事對(duì)我的幫助下，我發(fā)現(xiàn)當(dāng)初的擔(dān)心顯得有些多余的，我慢慢地找到了信心，逐漸地融入到了整個(gè)公司的融資平臺(tái)之中，放開膽子去做，原來發(fā)現(xiàn)事情并沒有我想象的那么難。

在之前半個(gè)月我都是在公司里和錢峰辦理交接工作，并沒有真正的出去銀行辦理具體業(yè)務(wù)。對(duì)于具體業(yè)務(wù)的辦理過程，只是停留在以前單位的辦事模式上。終于有一天（2007年7月4日），要出差杭州辦理銀行業(yè)務(wù)了。說實(shí)在的，那時(shí)心里很激動(dòng)，終于可以出去辦事情去了，而且可以到杭州呼吸一下新鮮空氣。結(jié)果是自己坐大巴車去杭州，這讓我非常不習(xí)慣，因?yàn)樵谝郧暗膯挝晦k理融資業(yè)務(wù)的時(shí)候都是有車派去的。那天的事情比較多，為爭取時(shí)間，我在前一天把所有需要的資料都準(zhǔn)備好，然后 州，而且都要當(dāng)天來回。那時(shí)剛好是酷熱的夏天，有一天我中暑了，去了杭州 沒有了。但由于我們公司是一家實(shí)力不錯(cuò)的企業(yè)，再加上平時(shí)與信貸員之間的個(gè)人關(guān)系處理的相當(dāng)融洽，因此在貼現(xiàn)額度非常有限的情況下，能夠在和其他企業(yè)競爭貼現(xiàn)額度的時(shí)候得到優(yōu)勢。11月底和12月份期間，在詢問其他銀行都沒有貼現(xiàn)額度的情況下，經(jīng)過我們的努力，在招行和工行一共爭取了貼現(xiàn)額度8200多萬，大大緩解了我公司年底年底面臨的資金壓力。（4）票據(jù)質(zhì)押貸款，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用

在國家宏觀調(diào)控的影響下，貼現(xiàn)率居高不下，公司的況財(cái)務(wù)費(fèi)用一直穩(wěn)中有升。面臨這種情，我們開拓多種融資渠道，聯(lián)系上海招行福州路支行，通過信貸員的介紹，我們使用了票據(jù)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)貸款利率為已經(jīng)低于貼現(xiàn)利率為，不但解決了公司自身的資金問題，而且還降低了財(cái)務(wù)費(fèi)用，真是一舉兩得。

（5）三方貿(mào)易融資運(yùn)作，為企業(yè)開拓多渠道融資方式

在上半年，國家宏觀調(diào)控影響不大的情況下，我公司通過與華立集團(tuán)和上海龍盛三方貿(mào)易進(jìn)行資金運(yùn)作，有效地降低了上半年的財(cái)務(wù)費(fèi)用，同時(shí)還為企業(yè)開拓了多渠道的融資方式。（6）建行歐元調(diào)期利率，為企業(yè)創(chuàng)造了效益。

三、工作中存在的問題及改進(jìn)措施

當(dāng)然，在取得成績的同時(shí)，也存在如下一些問題： 問題

一、未達(dá)賬項(xiàng)的處理不合理。

月末對(duì)銀行帳時(shí)，由于銀行回單不能及時(shí)拿回，無法錄入用友財(cái)務(wù)系統(tǒng)，因而企業(yè)的銀行帳無法與銀行對(duì)賬單上的余額數(shù)據(jù)相一致，導(dǎo)致當(dāng)月企業(yè)未達(dá)賬項(xiàng)的產(chǎn)生。而在產(chǎn)生銀行未達(dá)賬項(xiàng)時(shí)，并沒有及時(shí)準(zhǔn)確地編制銀行與企業(yè)的余額調(diào)節(jié)表，從而導(dǎo)致賬賬不符，違背了會(huì)計(jì)的一般原則。如：招行杭州鳳起支行由于前期未能及時(shí)調(diào)整月末余額調(diào)節(jié)表，現(xiàn)在財(cái)務(wù)帳比實(shí)際銀行對(duì)賬單上的余額多出1655.5元。改進(jìn)措施：從前期銀行帳開始，逐筆核對(duì)逐筆登記。余額相符后，以后每個(gè)月財(cái)務(wù)對(duì)賬時(shí)，根據(jù)網(wǎng)銀將未達(dá)賬項(xiàng)先入賬，先以銀行電子回單打印出來做臨時(shí)附件，銀行回單拿回時(shí)再附在憑證后面，這樣就有效地解決了銀行未達(dá)賬項(xiàng)問題。

問題

二、銀行路途遠(yuǎn)，導(dǎo)致兩不高（一是工作效率不高，二是安全度不高）。

一、因我公司的銀行業(yè)務(wù)大部分在杭州，每次辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候，都是自己乘坐大巴，然后再在杭州坐公交或打車去銀行辦事。本來一項(xiàng)業(yè)務(wù)只花2個(gè)小時(shí)可以辦完的，現(xiàn)在要花4個(gè)小時(shí)甚至更長時(shí)間，其中一大半的時(shí)間都是在路上浪費(fèi)的，這樣導(dǎo)致時(shí)間不能充分有效地利用起來，從而使辦事效率大打折扣。

二、由于去銀行辦理業(yè)務(wù)之后，身上經(jīng)常攜帶一些重要票據(jù)（如匯票、支票等），每次都是提心吊膽的不說，要是萬一票據(jù)丟了或是皮包被小偷盜了，后果將不堪設(shè)想。記得有一次，那次是我最多隨身攜帶的票據(jù)，共計(jì)8000多萬元，想想看，攜帶這么多的“資金”在大街上走去趕大巴車，叫人怎么能感到安全？

改進(jìn)措施：建議公司為財(cái)務(wù)部配置一輛專車，專門為財(cái)務(wù)部跑銀行之用，以此縮短辦事時(shí)間，提高工作效率，更重要的是提高資金的 安全性，不怕一萬，就怕萬一，請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)慎重考慮此事。

四、2008年融資工作的展望

2007年已接近尾聲，回望今年的銀行融資工作，雖然經(jīng)過國家宏觀調(diào)控，實(shí)行貨幣緊縮政策，但絲毫沒有阻擋信貸規(guī)模的“瘋狂”增長。2007年

第二篇：融資租賃管理（本站推薦）

融資租賃管理

2005年6月，國家食品藥品監(jiān)督管理局《關(guān)于融資租賃醫(yī)療器械監(jiān)管問題的答復(fù)意見》（國食藥監(jiān)市[2005]250號(hào)）文件中對(duì)融資租賃醫(yī)療器械行為予以界定。?融資租賃醫(yī)療器械屬經(jīng)營醫(yī)療器械行為。

?必須辦理《醫(yī)療器械經(jīng)營企業(yè)許可證》后方可從事經(jīng)營活動(dòng)。

?適用《醫(yī)療器械監(jiān)督管理?xiàng)l理》及相關(guān)規(guī)章對(duì)其行為進(jìn)行監(jiān)管。

第三篇：融資部管理職責(zé)

融資部管理職責(zé)

1、制定融資管理制度、標(biāo)準(zhǔn)化流程，完善檔案、合同資料、內(nèi)部臺(tái)帳管理；

2、密切配合上下游企業(yè)評(píng)級(jí)、授信核保、資產(chǎn)抵押、融資等業(yè)務(wù)，提供綜合融資服務(wù)支持；

3、開發(fā)融資產(chǎn)品，根據(jù)整體戰(zhàn)略部署和金融計(jì)劃，集合自身貿(mào)易業(yè)務(wù)，為企業(yè)短期信貸、貿(mào)易融資提供多種融資手段，取得最優(yōu)融資方案，獲得資金最大化利益；

4、維護(hù)金融渠道與企業(yè)的合作關(guān)系，加強(qiáng)溝通與協(xié)調(diào)，及時(shí)了解金融機(jī)構(gòu)的政策變動(dòng)，為運(yùn)營決策提供支持信息；

5、完善融資平臺(tái)建設(shè)，做好終端客戶融資管理，積極推動(dòng)授信基礎(chǔ)工作；

6、理順總部、體系內(nèi)公司及本公司各部門的溝通與協(xié)調(diào)，及時(shí)更新融資資料。

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

第四篇：融資內(nèi)部控制管理

融資內(nèi)部控制管理暫行辦法

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2010-07-1

5上海南匯發(fā)展（集團(tuán)）有限公司

融資內(nèi)部控制管理暫行辦法（試行）

第一章 總則

第一條 目的為加強(qiáng)上海南匯發(fā)展（集團(tuán)）有限公司（下稱“集團(tuán)公司”）及其成員企業(yè)融資管理，規(guī)范融資操作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，提高融資效率，降低融資成本，使融資工作具有計(jì)劃性和可控性，特制訂本辦法。

第二條 釋義

（一）本辦法所指融資是指集團(tuán)公司和集團(tuán)成員企業(yè)根據(jù)實(shí)際資金需求情況，通過銀行等相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，所開展的各項(xiàng)直接融資或間接融資業(yè)務(wù)。

（二）本辦法的適用范圍為集團(tuán)公司和集團(tuán)成員企業(yè)的融資借款行為。

（三）本辦法中“集團(tuán)公司批準(zhǔn)”是指集團(tuán)公司總經(jīng)理在被授權(quán)范圍內(nèi)或集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子批準(zhǔn)。

第二章 融資管理的原則

第三條 嚴(yán)格按照預(yù)算進(jìn)行融資管理的原則

（一）集團(tuán)公司及集團(tuán)成員企業(yè)于每年初擬定全年融資預(yù)算，由集團(tuán)公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部匯總、經(jīng)集團(tuán)公司總經(jīng)理辦公會(huì)審議，并經(jīng)集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子審核后，報(bào)浦東新區(qū)國資委審定。

（二）在浦東新區(qū)國資委審定的全年融資預(yù)算范圍內(nèi)，集團(tuán)公司及集團(tuán)成員企業(yè)應(yīng)根據(jù)實(shí)際資金需要，綜合考慮融資渠道、成本、效率及風(fēng)險(xiǎn)等因素，合理安排融資計(jì)劃與方案，確保資金供給。

（三）集團(tuán)公司及集團(tuán)成員企業(yè)超出浦東新區(qū)國資委審定的全年融資預(yù)算范圍外的融資需求，須另行提交集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子審核，并報(bào)經(jīng)浦東新區(qū)國資委審定后方可予以實(shí)施。新區(qū)政府指令集團(tuán)公司及集團(tuán)成員企業(yè)在全年融資預(yù)算范圍外承擔(dān)的融資任務(wù)除外。

第四條 嚴(yán)格控制負(fù)債比例的原則

集團(tuán)公司及集團(tuán)成員企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債比例原則上不得高于70%，以防出現(xiàn)資金風(fēng)險(xiǎn)。

若集團(tuán)公司資產(chǎn)負(fù)債比例超過70%，則新增融資需報(bào)經(jīng)集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)審批。若集團(tuán)成員企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債比例超過70%，則新增融資需上報(bào)集團(tuán)計(jì)劃財(cái)務(wù)部審核，經(jīng)集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理審批同意后方可予以操作。

第五條 確保流動(dòng)性、控制融資成本的原則

集團(tuán)公司及集團(tuán)成員企業(yè)開展融資業(yè)務(wù)或進(jìn)行融資管理，應(yīng)以加強(qiáng)流動(dòng)性管理作為重要原則。

在確保流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，努力降低融資成本，原則上不超過市場同類項(xiàng)目融資成本的平均水

平。

第三章 融資管理的職能界定

第六條 融資業(yè)務(wù)審批權(quán)限

（一）在集團(tuán)公司總經(jīng)理被授權(quán)范圍內(nèi)，集團(tuán)公司總經(jīng)理對(duì)集團(tuán)公司具體的融資業(yè)務(wù)具有審批權(quán)。超出集團(tuán)公司總經(jīng)理被授權(quán)范圍的融資業(yè)務(wù)，則應(yīng)當(dāng)提交集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子審議，實(shí)行集體決策，并形成會(huì)議紀(jì)要。如按規(guī)定須上報(bào)浦東新區(qū)國資委審批的融資業(yè)務(wù)，則按相應(yīng)程序辦理。

（二）集團(tuán)成員企業(yè)的融資業(yè)務(wù)由按其內(nèi)部有關(guān)程序進(jìn)行審批。超出集團(tuán)成員企業(yè)審批范圍的融資業(yè)務(wù)，則按有關(guān)程序上報(bào)集團(tuán)公司審批。如須上報(bào)集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子審核或浦東新區(qū)國資委審批的融資業(yè)務(wù)，則按相應(yīng)程序辦理。

第七條 融資管理的職能部門分工

集團(tuán)公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科負(fù)責(zé)融資工作的前臺(tái)交易，二科負(fù)責(zé)后臺(tái)結(jié)算及相關(guān)技術(shù)支持，實(shí)行不相容崗位分離制度。內(nèi)審部門對(duì)融資工作的全過程實(shí)施監(jiān)督和核查，具體融資業(yè)務(wù)最終由集團(tuán)公司批準(zhǔn)后實(shí)施。

（一）計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科是集團(tuán)公司融資工作具體操作與協(xié)調(diào)的職能科室，同時(shí)也是對(duì)集團(tuán)成員企業(yè)融資工作管理與指導(dǎo)的職能科室。具體負(fù)責(zé)對(duì)整體融資環(huán)境的分析，融資方案與計(jì)劃的編制和設(shè)計(jì)，合作伙伴的比選，融資業(yè)務(wù)的操作與實(shí)施、融資業(yè)務(wù)臺(tái)帳編制與統(tǒng)計(jì)、對(duì)集團(tuán)成員企業(yè)融資工作的管理與指導(dǎo)等。計(jì)劃財(cái)務(wù)部二科是集團(tuán)公司融資工作后臺(tái)管理與協(xié)辦的職能科室。具體負(fù)責(zé)對(duì)帳戶、資金結(jié)算、會(huì)計(jì)核算、帳務(wù)核對(duì)等管理。同時(shí)，對(duì)融資工作中遇到的財(cái)務(wù)、稅務(wù)等問題提供技術(shù)支持。計(jì)劃財(cái)務(wù)部直接對(duì)集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

（二）內(nèi)部審計(jì)部門是集團(tuán)公司融資工作的監(jiān)督和審查部門。具體負(fù)責(zé)對(duì)融資臺(tái)帳、貸款合同、交易原始單據(jù)和會(huì)計(jì)賬目進(jìn)行審查核對(duì)，若發(fā)現(xiàn)融資運(yùn)作過程中存在風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)與計(jì)劃財(cái)務(wù)部進(jìn)行聯(lián)系。內(nèi)審部門直接對(duì)集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

集團(tuán)成員企業(yè)應(yīng)參照集團(tuán)公司設(shè)立相應(yīng)的職能部門或職能崗位，對(duì)融資工作進(jìn)行嚴(yán)格管理與風(fēng)險(xiǎn)控制。

第四章 融資管理的具體規(guī)定

第八條 前期管理

（一）融資預(yù)算的編制

集團(tuán)公司相關(guān)業(yè)務(wù)部門在編制本部門經(jīng)營計(jì)劃時(shí)，應(yīng)同時(shí)編制具體項(xiàng)目的資金需求和使用計(jì)劃，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部匯總。

集團(tuán)成員企業(yè)在編制企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)算同時(shí)，應(yīng)統(tǒng)籌考慮本企業(yè)的實(shí)際情況，編制企業(yè)資金需求和使用計(jì)劃，并報(bào)集團(tuán)公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部匯總。

計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)集團(tuán)公司和集團(tuán)成員企業(yè)總體資金需求和使用計(jì)劃，統(tǒng)籌編制融資預(yù)算，經(jīng)集團(tuán)公司審核后，提交集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子審議，并報(bào)浦東新區(qū)國資委審定。

（二）融資業(yè)務(wù)的談判

融資業(yè)務(wù)的合作對(duì)象應(yīng)選擇信譽(yù)好、有實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)。計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)融資需要，負(fù)責(zé)前期與相關(guān)金融機(jī)構(gòu)就具體融資業(yè)務(wù)的合作進(jìn)行談判與溝通，以尋求合適的運(yùn)作平臺(tái)，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本。

（三）融資方案的確定

計(jì)劃財(cái)務(wù)部在經(jīng)浦東新區(qū)國資委審定的融資預(yù)算范圍內(nèi)，根據(jù)具體的項(xiàng)目或流動(dòng)資金需求，擬訂相應(yīng)的融資方案，包括但不限于融資渠道的選擇、合作伙伴的比選、融資期限及擔(dān)保方式的安排、融資成本的設(shè)定、還款來源的保障等要素。

融資方案須報(bào)集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理審核確定后予以操作。

第九條 期間管理

（一）融入資金應(yīng)根據(jù)融資方案確定的用途，制定資金使用計(jì)劃，規(guī)范資金的使用方向。

（二）相關(guān)融資合同簽訂后，計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科負(fù)責(zé)保管并對(duì)主要的合同信息逐筆登記，并定期與計(jì)劃財(cái)務(wù)部二科進(jìn)行核對(duì)。辦公室負(fù)責(zé)合同存檔備案。

（三）計(jì)劃財(cái)務(wù)部二科應(yīng)于每筆融資發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，負(fù)責(zé)收集相關(guān)憑證或單據(jù)，并定期與計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科進(jìn)行核對(duì)。

（四）如融資合同約定集團(tuán)公司需定期披露相關(guān)信息或提供相關(guān)資料的，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)，集團(tuán)公司其他的職能部門或集團(tuán)成員企業(yè)應(yīng)提供必要的技術(shù)支持。

（五）計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科于每季度結(jié)束前15個(gè)工作日，對(duì)負(fù)債的利息部分進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，報(bào)計(jì)劃財(cái)務(wù)部復(fù)核，確保按時(shí)安排利息支付。

（六）內(nèi)部審計(jì)部門定期或不定期的對(duì)集團(tuán)公司融資業(yè)務(wù)的整個(gè)流程進(jìn)行檢查，以防相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

第十條 到期管理

（一）計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)集團(tuán)公司到期負(fù)債制定統(tǒng)一的還款計(jì)劃，確保按合同約定履行還款義務(wù)。

（二）對(duì)于每一筆到期負(fù)債，計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科應(yīng)于負(fù)債到期日前20個(gè)工作日落實(shí)或明確還款來源，并按集團(tuán)公司相關(guān)規(guī)定制作還款單據(jù)，于負(fù)債到期日前3個(gè)工作日提交計(jì)劃財(cái)務(wù)部二科。

（三）計(jì)劃財(cái)務(wù)部二科根據(jù)一科提交的還款單據(jù)，按期進(jìn)行還款操作。計(jì)劃財(cái)務(wù)部二科應(yīng)于每筆負(fù)債到期日后10個(gè)工作日內(nèi)，負(fù)責(zé)收集相關(guān)憑證或單據(jù)，并定期與計(jì)劃財(cái)務(wù)部一科進(jìn)行核對(duì)。

第十一條 融資擔(dān)保管理

參照浦國資委[2006]60號(hào)文件執(zhí)行。

第五章 保密事項(xiàng)

第十二條 保密事項(xiàng)

集團(tuán)公司財(cái)務(wù)信息、融資決策方案以及融資業(yè)務(wù)的相關(guān)操作資料，均屬集團(tuán)的商業(yè)秘密，未經(jīng)集團(tuán)公司批準(zhǔn)，任何人不得對(duì)外披露。

第六章 附則

第十三條 適用范圍

集團(tuán)所屬企業(yè)應(yīng)參照本辦法制訂相應(yīng)的融資管理辦法。

第十四條 解釋權(quán)

本辦法由集團(tuán)公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

第十五條 實(shí)施日期

本辦法自2010年7月15日起實(shí)行。

第五篇：商品融資工作總結(jié)

XXXX部2XXXX11年上半年工作總結(jié)

半年來，在XXXX有限公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和大力關(guān)懷下，在集團(tuán)總公司的鼎力支持和關(guān)照下，通過XXXX部全體員工的努力拼搏，我部XXXX業(yè)務(wù)工作水平已基本能達(dá)到規(guī)范化，標(biāo)準(zhǔn)化的要求，為未來業(yè)務(wù)的平穩(wěn)、健康發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。現(xiàn)將上半年以來開展的工作和工作中存在的問題、以及下半年工作計(jì)劃匯報(bào)如下：

一、上半年主要工作回顧

1、目標(biāo)任務(wù)完成情況

截至2XXXX11年5月31日，我部主營業(yè)務(wù)收入219.65萬元，預(yù)算達(dá)成率76.27%，主營業(yè)務(wù)成本118.85萬元，預(yù)算達(dá)成率62.23%，凈利潤66.36萬元，預(yù)算達(dá)成率11XXXX.6%。

2、項(xiàng)目開展運(yùn)行情況

（1）截止2XXXX1XXXX年5月31日，我部有專職XXXX員31人，XXXX點(diǎn)遍布南北XX，主要分布在阿XXXXXXXXXX等地。

（2）通過前期考X、方案申報(bào)，獲得XXXX公司和集團(tuán)授權(quán)審批開展的項(xiàng)目共XXXXX個(gè)，目前正在實(shí)施的項(xiàng)目XX個(gè)（其中今年新實(shí)施的XXX個(gè)，去年延續(xù)項(xiàng)目XX個(gè)），待開展的項(xiàng)目XX個(gè)。XXXX模式上均為在庫動(dòng)態(tài)XXXX項(xiàng)目，其中：與XXX協(xié)作開展項(xiàng)目1個(gè)。以上XXXX項(xiàng)目均為XXXX輸出服務(wù)，目前尚未涉及報(bào)XX及運(yùn)輸?shù)染C合XXXX服務(wù)。

（3）XXXX的貨物有XXXXXXXXXXXX等。

（4）截至2XXXX1XXXX年5月31日，主要合作銀行XX家，分別為XXXXXX。具體主要合作銀行為XXXXXXXXXXXXX。

3、XXXX業(yè)務(wù)市場簡析

經(jīng)過一年多的不斷努力，雖無確切數(shù)據(jù)，但通過我們從銀行及市場上了解的信息表明我們目前已基本占據(jù)XXXX商XXXXXXX市場的大部分?，F(xiàn)在XXXX市場上從事XXXX業(yè)務(wù)的有XXXX、還有XX下屬的XXXXXXX材料有限公司。XXX公司僅做自有XXXXXX，無輸出式XXXX。目前針對(duì)XX式XXXX而言，我們的競爭對(duì)手主要是XXXXX公司。但XXXX公司每年有XXXX貨值額度限制，超出其額度后其上級(jí)公司不再XXX項(xiàng)目。因此，他們?cè)陧?xiàng)目的選擇上不得不XXXX。另外我們通過從銀行側(cè)面信息了解到，XX展也對(duì)XXXXXXXX市場虎視眈眈，但截至目前尚無具體開展項(xiàng)目的消息。銀行方面，目前XXXX設(shè)置有此項(xiàng)業(yè)務(wù)并積極推廣的僅有XXXXX家。

4、風(fēng)險(xiǎn)防控工作效果顯著內(nèi)部機(jī)制逐步完善

（1）實(shí)行項(xiàng)目經(jīng)理責(zé)任制

從今年開始，我部正式實(shí)行XXXX制。即每個(gè)項(xiàng)目指定專門的XX，XXX是項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人，承擔(dān)項(xiàng)目日常運(yùn)營與操作管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)項(xiàng)目方XX計(jì)、方案XX、現(xiàn)XXX通等工作。目前我部設(shè)有XX名XX理，每人平均分管XXXXX個(gè)項(xiàng)目。實(shí)行XXX制后，XX各司其職，相互學(xué)習(xí)，互相監(jiān)督。

（2）實(shí)行巡查經(jīng)理責(zé)任制

根據(jù)集團(tuán)公司的相關(guān)業(yè)務(wù)制度，結(jié)合部門業(yè)務(wù)工作實(shí)際，我部設(shè)

置了XXX員，專門負(fù)責(zé)對(duì)部門所有業(yè)務(wù)的管理和操作情況進(jìn)行檢查。如發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)指出、記錄，并進(jìn)行指導(dǎo)，加以改正，總結(jié)巡查情況，制定整改要求并跟蹤復(fù)查改正情況。

（3）強(qiáng)化XXXX員的管理

XXXX業(yè)務(wù)就是對(duì)XXX進(jìn)行就監(jiān)督，對(duì)XXX進(jìn)行監(jiān)控。其中XXXX現(xiàn)場管理是業(yè)務(wù)過程的重中之重，XXXX現(xiàn)場的風(fēng)險(xiǎn)管控程度直接關(guān)系到整個(gè)項(xiàng)目運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)大小?，F(xiàn)場管理主要體現(xiàn)在對(duì)XXXX員的管理上，首先我們?cè)赬XXX員的選派上本著“責(zé)任心第一”的原則，上崗前對(duì)XXXX員進(jìn)行了崗前培訓(xùn)，培訓(xùn)的內(nèi)容包括XXXX現(xiàn)場業(yè)務(wù)操XXXX施等，再結(jié)合巡查員的定期巡查、不定期抽查、XXX每日的電話查崗等一系列的防控工作，初步實(shí)現(xiàn)了對(duì)現(xiàn)場的有效把控，確保了項(xiàng)目開展至今風(fēng)險(xiǎn)事故“零記錄”。

在“用制度管人，讓流程管事”的同時(shí)，部門還秉承“用感情留人”的原則，關(guān)心關(guān)懷XXXX員的工作和生活。在公司領(lǐng)導(dǎo)和人力資源部的指導(dǎo)下，我部實(shí)行了勞務(wù)派遣的制度，既方便了XXXX員的管理，又為XXXX員的利益提供了保障。XXXX業(yè)務(wù)遍布XXX，有的甚至在偏遠(yuǎn)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，XXXX周期較長，現(xiàn)場條件艱苦。為了確保項(xiàng)目順利開展，我部要求項(xiàng)XXX密切關(guān)注每個(gè)XXXX點(diǎn)的基本的生活和工作條件，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)協(xié)調(diào)解決。在五一勞動(dòng)節(jié)來臨之際，部門還向公司申請(qǐng)了慰問金，送去了公司的關(guān)懷與問候。

（4）團(tuán)隊(duì)建設(shè)取得重大成果

部門一直倡導(dǎo)一種“規(guī)范操作，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，團(tuán)結(jié)拼搏、勇于開拓”的氛圍。為適應(yīng)業(yè)務(wù)市場不斷拓展的需要，我們加強(qiáng)了自身團(tuán)隊(duì)建設(shè)。首先由部門領(lǐng)導(dǎo)牽頭組織經(jīng)常性的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包括集團(tuán)總公司關(guān)于XXXX業(yè)務(wù)的文件、和XXXX的合同范本、相XXX規(guī)等。除此外，公司還安排XXX進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。部門實(shí)行崗位職責(zé)上墻管理，方便大家了解自己的職責(zé)，對(duì)照檢查工作。同時(shí)在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力關(guān)懷下，部門即XXXXX制度，進(jìn)一步完善分配激勵(lì)機(jī)制。

二、存在的問題、不足

1、客觀經(jīng)濟(jì)大環(huán)境對(duì)業(yè)務(wù)市場的拓展產(chǎn)生了很大影響。國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、客觀經(jīng)濟(jì)大環(huán)境的運(yùn)行態(tài)勢，XXX策的調(diào)整等將影響XXXX業(yè)務(wù)的持續(xù)開展。自去年1XXXX月以來，央行已數(shù)次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率和存貸款基準(zhǔn)利率，商業(yè)銀行額度吃緊，國內(nèi)外原材料、產(chǎn)成品價(jià)格浮動(dòng)較大，貸款企業(yè)經(jīng)營壓力增大，在如此高成本的融資背景下，如非迫不得已，很多企業(yè)不愿意向XXXX，嚴(yán)重影響了XXXX業(yè)務(wù)的市場開拓。

2、XXXX員隊(duì)伍建設(shè)有待加強(qiáng)。XXXX員隊(duì)XXX，XXXX人員隊(duì)伍穩(wěn)XXX，儲(chǔ)XX不足，對(duì)XXXX員的管理水平尚需提高，培訓(xùn)考核工作還有待加強(qiáng)。

三、2XXXX11年下半年的工作計(jì)劃

1、內(nèi)抓管理，外抓市場。在目前XXX大環(huán)境不給力的情況下，我們一方面需加強(qiáng)內(nèi)部管理，提升團(tuán)隊(duì)的整體戰(zhàn)斗力，同時(shí)利用XXXX品牌、經(jīng)驗(yàn)等優(yōu)勢繼續(xù)努力開拓業(yè)務(wù)市場。

2、提升XXXX的服務(wù)質(zhì)量，爭取客戶長期合作。通過加強(qiáng)內(nèi)部管

理來實(shí)現(xiàn)對(duì)XXX質(zhì)保量的XXXX服務(wù)，同時(shí)為融資客戶滿意的融資XXXX服務(wù)。目前我部有很多的長期合作客戶，如XXXX等，這些客戶從融資XXXX業(yè)務(wù)中感覺到了實(shí)惠，一直和我們進(jìn)行著合作。下半年，我們將通過XXXX措施爭取更多的長期、優(yōu)質(zhì)合作客戶。同時(shí)，加強(qiáng)和公司內(nèi)部相關(guān)業(yè)務(wù)單位合作，爭取為客戶提供除XXXX外的延伸服務(wù)，為公司爭取更大利益。

3、加大和XXXX的合作商洽。目前和我XXX主要XXXX的特點(diǎn)。下半年我部將繼續(xù)努力開拓合作銀行，如XXXX等，增加多元渠道，避免出現(xiàn)“XXXX”的尷尬局面。

面對(duì)新形勢、新任務(wù)，我們有信心、有決心在公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)清形勢、抓住機(jī)遇、迎接挑戰(zhàn)、開拓進(jìn)取、艱苦奮斗，不斷XXXX業(yè)務(wù)工作的新局面。