第一篇：馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案

附件1 馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)全市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《安徽省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案》要求，結(jié)合我市實(shí)際，制定本方案。

一、目的意義

通過(guò)規(guī)范整頓工作，切實(shí)規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，優(yōu)化融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境，以規(guī)范促發(fā)展，以整頓促提高，逐步實(shí)現(xiàn)全市融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的良性循環(huán)，提升擔(dān)保行業(yè)的整體形象，增強(qiáng)擔(dān)保行業(yè)的整體實(shí)力和能力，有效服務(wù)全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。

二、規(guī)范整頓對(duì)象

在《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）出臺(tái)前設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，特別是是否存在虛假出資、虛報(bào)注冊(cè)資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、高息放貸等違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍界定情況，即業(yè)務(wù)范圍標(biāo)注是否清晰、對(duì)融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是否作明確區(qū)分等；

（三）擔(dān)保資金是否實(shí)行了專戶存儲(chǔ)；

（四）擔(dān)保費(fèi)用收取及風(fēng)險(xiǎn)保證金來(lái)源情況；

（五）與金融機(jī)構(gòu)合作情況，如擔(dān)保放大比例、交存風(fēng)險(xiǎn)保證金比例等；

（六）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，包括擔(dān)保評(píng)估制度、內(nèi)部審批流程及擔(dān)保合同管理情況；

（七）高管人員及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識(shí)，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等；

（八）行業(yè)主管部門(mén)規(guī)定的有關(guān)情況。

四、實(shí)施步驟

本次規(guī)范整頓工作從2010年8月開(kāi)始，到2011年3月底結(jié)束，分四階段進(jìn)行，具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年8月15日至8月31日）成立馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組（見(jiàn)附件），統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、部署并開(kāi)展我市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。辦公室成員由當(dāng)涂縣、各區(qū)人民政府負(fù)責(zé)融資擔(dān)保業(yè)的職能部門(mén)負(fù)責(zé)人和市相關(guān)部門(mén)的業(yè)務(wù)科室負(fù)責(zé)人組成。規(guī)范整頓工作完成后，領(lǐng)導(dǎo)小組自行撤銷(xiāo)。開(kāi)展摸底調(diào)查，深入分析各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的政策宣傳，制定我市規(guī)范整頓方案。

（二）整改規(guī)范階段（2010年9月1日至10月31日）本階段主要開(kāi)展以下工作：

1、根據(jù)實(shí)際需要，選擇采取公告、會(huì)議、上門(mén)通知等多種形式，對(duì)全市各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)部署規(guī)范整頓工作。

2、各擔(dān)保機(jī)構(gòu)要對(duì)照《辦法》中相關(guān)規(guī)定及此次規(guī)范整頓內(nèi)容開(kāi)展自查自糾，做到責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、工作任務(wù)、人員配備、工作職責(zé)“四落實(shí)”。要對(duì)存在的不合規(guī)問(wèn)題、不合規(guī)指標(biāo)自查到位，對(duì)自查到的問(wèn)題要認(rèn)真梳理，自行整改，詳細(xì)記錄自查問(wèn)題和整改情況。

3、開(kāi)展重新登記。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，若擬繼續(xù)開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)向市政府金融辦提出申請(qǐng)并報(bào)送材料，材料內(nèi)容主要包括：自查自糾后基本情況登記表、縣區(qū)政府風(fēng)險(xiǎn)處置承諾、自查自糾工作總結(jié)報(bào)告（包括自查問(wèn)題和整改情況記錄）、有關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)告（包括主要風(fēng)控指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制情況）、高管人員基本情況登記表等。

4、做好非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理。對(duì)于此次規(guī)范整頓后，擬不再?gòu)氖氯谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，市政府金融辦將會(huì)同工商部門(mén)嚴(yán)格明確其經(jīng)營(yíng)范圍，在經(jīng)營(yíng)范圍中注明“非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)”，并不得以擔(dān)保名義開(kāi)展融資性業(yè)務(wù)。

5、同步做好變更審批工作。對(duì)于規(guī)范整頓期間同時(shí)涉及變更經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資金等事項(xiàng)的，應(yīng)按照《辦法》規(guī)定及本方案要求，在條件達(dá)標(biāo)合格后，報(bào)市政府金融辦審批。

規(guī)范整頓同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要加強(qiáng)協(xié)作，高度重視并及時(shí)處置和打擊非法金融活動(dòng)，同時(shí)及時(shí)進(jìn)行工作總結(jié)。各縣區(qū)應(yīng)于2010年11月30日前將整改規(guī)范小結(jié)、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記匯總表報(bào)市政府金融辦，2010年12月31日前，市政府金融辦報(bào)省政府金融辦

（三）檢查驗(yàn)收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）

市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組將結(jié)合各擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾后上報(bào)的重新登記材料，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式，對(duì)自查自糾情況進(jìn)行驗(yàn)收檢查。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，責(zé)令限期整改，其中對(duì)于存在嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、涉及嚴(yán)重非法金融活動(dòng)且拒不整改的，予以清理退出融資性擔(dān)保市場(chǎng)。

考慮到此次規(guī)范整頓工作的復(fù)雜性，第二階段、第三階段有關(guān)工作可以同步進(jìn)行，擔(dān)保機(jī)構(gòu)整改合格后即可進(jìn)行重新登記驗(yàn)收，并按審批權(quán)限予以批復(fù)。對(duì)驗(yàn)收合格重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國(guó)家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營(yíng)許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）

做好融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作總結(jié)，并啟動(dòng)對(duì)全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期、不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，進(jìn)一步鞏固規(guī)范整頓成果，同時(shí)不斷探索改進(jìn)監(jiān)管方式、方法和手段，并逐步建立和強(qiáng)化長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。

融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引，另行通知。

二〇一〇年八月十二日

附件：

馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組（建議名單）

組長(zhǎng)：

張摘月

市政府 副組長(zhǎng)：

邢修桂

市政府

曹義燦

市政府金融辦

成員：

舒慕蘇

市發(fā)展改革委 張

清

市經(jīng)信委 李超先

市財(cái)政局 董曉紅

市商務(wù)局 鄭發(fā)寧

市工商局 袁傳發(fā)

市人民銀行 張怒放

銀監(jiān)分局 楊

衡

市公安局經(jīng)偵支隊(duì) 耿玉基

市政府法制辦 張志強(qiáng)

當(dāng)涂縣政府 陳國(guó)雙

花山區(qū)政府 胡定保

雨山區(qū)政府 劉

軍

金家莊區(qū)政府 張亞莉

市政府金融辦

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。

第二篇：馬鞍山市融資性擔(dān)保公司監(jiān)管實(shí)施細(xì)則(暫行)

馬鞍山市人民政府辦公室

關(guān)于印發(fā)馬鞍山市融資性擔(dān)保公司監(jiān)管

實(shí)施細(xì)則（暫行）的通知

各縣、區(qū)人民政府，市政府各部門(mén)、直屬機(jī)構(gòu)，有關(guān)單位：

《馬鞍山市融資性擔(dān)保公司監(jiān)管實(shí)施細(xì)則（暫行）》已經(jīng)市政府第109次常務(wù)會(huì)研究通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，望認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

馬鞍山市人民政府辦公室

二〇一二年六月三十日

馬鞍山市融資性擔(dān)保公司監(jiān)管實(shí)施細(xì)則（暫行）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的管理，規(guī)范融資性擔(dān)保公司行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康快速發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《安徽省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作指引（試行）》等法律、法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則適用于本市行政區(qū)域內(nèi)對(duì)融資性擔(dān)保公司 本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定擔(dān)保責(zé)任的行為。

本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保公司是指在本市從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，包括市外融資性擔(dān)保公司在本市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

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本細(xì)則所稱監(jiān)管部門(mén)是指市政府金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱“市金融辦”）、各縣區(qū)政府、馬鞍山經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)、博望新區(qū)管委會(huì)、慈湖高新區(qū)管委會(huì)、馬鞍山承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范園區(qū)管委會(huì)金融部門(mén)或其指定機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)”）。

第三條 監(jiān)管融資性擔(dān)保公司遵循依法監(jiān)管、屬地管理和行政指導(dǎo)為主的原則。

第二章 監(jiān)管部門(mén)職責(zé)

第四條

建立融資性擔(dān)保公司監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防范和處置、突發(fā)事件的應(yīng)急處置等工作，協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問(wèn)題，辦理市政府交辦的其他事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議成員單位參照《安徽省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議工作職責(zé)及成員單位職責(zé)》（皖金〔2011〕28號(hào)）規(guī)定的職責(zé)分工，相互配合，加強(qiáng)信息溝通，發(fā)現(xiàn)重大情況和問(wèn)題及時(shí)向聯(lián)席會(huì)議報(bào)告。

第五條 市金融辦負(fù)責(zé)全市融資性擔(dān)保行業(yè)的檢查考核和統(tǒng)計(jì)報(bào)告等日常監(jiān)管工作，指導(dǎo)縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制，研究、實(shí)施全市融資性擔(dān)保公司管理和發(fā)展的有關(guān)政策。市融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)加強(qiáng)行業(yè)自律等措施協(xié)助各級(jí)監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展工作。

縣區(qū)政府是轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的第一責(zé)任人，要加強(qiáng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范。

第三章 監(jiān)管內(nèi)容

第六條 對(duì)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管的主要內(nèi)容：

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（一）是否按照核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

（二）是否有虛假出資、抽逃資本金行為；

（三）是否有吸收或變相吸收公眾存款、非法集資行為；

（四）是否有發(fā)放或變相發(fā)放貸款等非法金融行為；

（五）是否按規(guī)定提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。

（六）是否存在拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查的行為，是否存在違反《融資性擔(dān)保公司資金三方監(jiān)管合作協(xié)議》行為；

（七）是否未經(jīng)審批擅自改變法定住所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，是否未經(jīng)核準(zhǔn)變更機(jī)構(gòu)名稱、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他應(yīng)審批事項(xiàng)；

（八）是否超限額對(duì)外提供擔(dān)保，是否未按規(guī)定提取各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，是否實(shí)行客戶保證金專戶存儲(chǔ)；

（九）是否有高風(fēng)險(xiǎn)投資行為，是否有存在利益沖突的其他投資、拆借資金等行為；

（十）是否存在不按照規(guī)定提供統(tǒng)計(jì)報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的行為；是否按規(guī)定披露信息，是否有重大風(fēng)險(xiǎn)事件瞞報(bào)、遲報(bào)、謊報(bào)的行為；

（十一）是否有偽造、涂改、出租、出借、出售、轉(zhuǎn)讓經(jīng)營(yíng)許可證行為；

（十二）是否持有過(guò)期的經(jīng)營(yíng)許可證從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

（十三）是否在監(jiān)管部門(mén)的行政告誡、警告、責(zé)令改正的期限內(nèi)糾正違規(guī)行為，修復(fù)行為后果；

（十四）是否有監(jiān)管部門(mén)根據(jù)審慎性監(jiān)管原則認(rèn)定的其他違規(guī)行為以及其他重大違規(guī)、違法行為。

第四章 監(jiān)管環(huán)節(jié)

第七條 縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)受理轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立申

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請(qǐng)，對(duì)相關(guān)證件的原件進(jìn)行查驗(yàn)，確保申報(bào)材料的真實(shí)性和合規(guī)性。

對(duì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的融資性擔(dān)保公司，縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)在申請(qǐng)開(kāi)業(yè)時(shí)對(duì)其開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收通過(guò)后報(bào)市金融辦審核，驗(yàn)收記錄應(yīng)作為上報(bào)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料的組成部分。

對(duì)提出解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)申請(qǐng)的融資性擔(dān)保公司，縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)其清算進(jìn)行監(jiān)督，清算完成后報(bào)市金融辦。

第八條 市金融辦負(fù)責(zé)對(duì)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審核后上報(bào)省政府金融辦；負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司開(kāi)業(yè)、變更、退出事項(xiàng)的轉(zhuǎn)報(bào)，融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證的頒發(fā)、換發(fā)和回繳，公司董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員的任職資格管理等工作。

第九條 融資性擔(dān)保公司在銀行開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)與市金融辦、開(kāi)戶銀行簽訂《融資性擔(dān)保公司資金三方監(jiān)管合作協(xié)議》，并報(bào)省政府金融辦備案。

縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)督促轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司履行《融資性擔(dān)保公司資金三方監(jiān)管合作協(xié)議》。

人行市中心支行、市銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其所轄分支機(jī)構(gòu)履行《融資性擔(dān)保公司資金三方監(jiān)管合作協(xié)議》。

第十條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)于每季度后15日內(nèi)向縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送上季度《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金支付備案表》、《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取客戶保證金備案表》，提供上季度末各銀行對(duì)賬單（明細(xì)）?？h區(qū)監(jiān)管部門(mén)按季度對(duì)融資性擔(dān)保公司資本金運(yùn)用情況進(jìn)行合規(guī)分析，并將分析結(jié)果報(bào)告市金融辦。市金融辦按季度對(duì)全市融資性擔(dān)保公司資本金運(yùn)用情況進(jìn)行分析，并向省政府金融辦報(bào)告分析結(jié)果。

第十一條 融資性擔(dān)保公司以自有資金投資應(yīng)當(dāng)符合法律和政策規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從其基本存款賬戶（以下簡(jiǎn)稱“基本戶”）轉(zhuǎn)出資金，其收回投資的資金應(yīng)當(dāng)直接存入基本戶。

融資性擔(dān)保公司向被擔(dān)保人收取的客戶保證金應(yīng)當(dāng)實(shí)行專戶管理。

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融資性擔(dān)保公司從事其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以及發(fā)放工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金支取等資金支出，應(yīng)當(dāng)從其基本戶列支。

前款所稱其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是指除存取保證金、擔(dān)保項(xiàng)目代償，以及以自有資金按規(guī)定投資以外的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第十二條 融資性擔(dān)保公司向在市外依法設(shè)立分支機(jī)構(gòu)撥付營(yíng)運(yùn)資金情況應(yīng)當(dāng)報(bào)市金融辦備案。

第十三條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)業(yè)前，市金融辦應(yīng)當(dāng)對(duì)其擬任董事長(zhǎng)、監(jiān)事、總經(jīng)理及財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行集體約談，宣講融資性擔(dān)保行業(yè)的監(jiān)管政策法規(guī)，開(kāi)展合規(guī)教育。組織對(duì)擬任董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員的任職資格考試和考核。集體談話記錄及考試、考核情況，作為申請(qǐng)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的必備材料。

第十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《安徽省融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計(jì)制度》按時(shí)報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表，向縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送上審計(jì)報(bào)告及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員履職綜合評(píng)價(jià)，提供的各類報(bào)表、文件和資料應(yīng)當(dāng)合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)于次年3月底前將融資性擔(dān)保公司上審計(jì)報(bào)告及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員履職綜合評(píng)價(jià)報(bào)市金融辦，市金融辦審核確認(rèn)后將評(píng)價(jià)結(jié)果記入檔案。

第十五條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，重點(diǎn)監(jiān)管融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)性、重大事項(xiàng)及重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度的落實(shí)情況。

第十六條 縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的收集、核對(duì)整理和統(tǒng)計(jì)分析，對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評(píng)價(jià)和早期預(yù)警。

縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)與被監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行溝通和確認(rèn)，提出監(jiān)管建議和處置意見(jiàn)。問(wèn)題比較嚴(yán)重的，縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)組織開(kāi)展專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，并將處置情況及時(shí)上報(bào)市金融辦。

第十七條 縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)每年對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司實(shí)行監(jiān)管

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計(jì)分，并將計(jì)分結(jié)果于次年3月底前報(bào)市金融辦。

市金融辦每年將融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管計(jì)分，董事、監(jiān)事、高管人員評(píng)價(jià)結(jié)果，以及違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他債權(quán)人通報(bào)，并視情況向有關(guān)部門(mén)通報(bào)。

第十八條 市金融辦負(fù)責(zé)組織縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)按年編寫(xiě)本轄區(qū)《融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管情況報(bào)告》和融資性擔(dān)保公司《機(jī)構(gòu)概覽》，認(rèn)真分析融資性擔(dān)保公司發(fā)展?fàn)顩r，提出意見(jiàn)和建議，并分別于次年3月底前報(bào)市政府和省政府金融辦。

第十九條 市金融辦會(huì)同人行市中心支行引導(dǎo)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行征信系統(tǒng)的接入，開(kāi)展融資性擔(dān)保公司外部信用評(píng)級(jí)及等級(jí)的應(yīng)用；會(huì)同人行市中心支行、市銀監(jiān)局促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)銀擔(dān)合作的相關(guān)政策，采信融資性擔(dān)保公司外部信用等級(jí)，實(shí)行信用等級(jí)與貸款授信放大倍數(shù)掛鉤制度。

第二十條 市金融辦牽頭組織不定期的現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)有媒體報(bào)道、市場(chǎng)傳聞涉及負(fù)面或重大風(fēng)險(xiǎn)信息的，有投訴、信訪或舉報(bào)的，有來(lái)自公安、工商等部門(mén)及有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)預(yù)警和情況通報(bào)的，日常監(jiān)管發(fā)現(xiàn)有重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，以及省政府金融辦指定要求檢查的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第二十一條 監(jiān)管工作人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查不得少于2人，檢查前應(yīng)當(dāng)出示監(jiān)管部門(mén)出具的檢查文件和相關(guān)證件，工作人員與被檢查對(duì)象有直接或間接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)實(shí)行回避。

監(jiān)管部門(mén)可以委托相關(guān)專業(yè)的中介機(jī)構(gòu)及專家參與現(xiàn)場(chǎng)檢查，提供相關(guān)專業(yè)服務(wù)。

現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，應(yīng)出具《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查書(shū)》，針對(duì)相關(guān)問(wèn)題，提出監(jiān)管建議和處理決定等，書(shū)面送達(dá)被檢查對(duì)象，并報(bào)送上級(jí)監(jiān)管部門(mén)。

第二十二條 縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)工作重點(diǎn)是對(duì)融資性擔(dān)保公司吸收或變相吸收公眾存款、非法集資等重大違規(guī)、違法行為的監(jiān)管以及對(duì)融

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資性擔(dān)保公司高級(jí)管理人員的行為進(jìn)行監(jiān)督、約束。

縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)設(shè)立公開(kāi)投訴舉報(bào)電話（郵箱）、舉報(bào)信箱，并要求融資性擔(dān)保公司在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置向公眾公布。

縣區(qū)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)充分利用媒體報(bào)道以及公安、工商、金融監(jiān)管等部門(mén)預(yù)警和情況通報(bào)等方式加強(qiáng)監(jiān)管、提高監(jiān)管實(shí)效。

第五章 對(duì)違法違規(guī)行為的處理

第二十三條 融資性擔(dān)保公司違反本細(xì)則第六條規(guī)定，監(jiān)管計(jì)分不合格、尚不構(gòu)成犯罪的違規(guī)行為，由監(jiān)管部門(mén)和聯(lián)席會(huì)議成員單位按照有關(guān)規(guī)定予以處罰。監(jiān)管部門(mén)有權(quán)約見(jiàn)其董??關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行限期整改，對(duì)其違規(guī)行為提出警告，建議公司調(diào)整相關(guān)的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員，向債權(quán)人（合作銀行）通報(bào)違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)情況。

第二十四條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生非法吸儲(chǔ)、非法集資，擔(dān)保詐騙、涉及金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償以及投資損失，董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大風(fēng)險(xiǎn)事件，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)提出處理意見(jiàn)，書(shū)面送達(dá)公安、工商、銀監(jiān)等部門(mén)及被檢查對(duì)象。監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同聯(lián)席會(huì)議成員單位立即進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，采取應(yīng)急措施，并向上級(jí)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向債權(quán)人（合作銀行）、公司其他股東通報(bào)違法、違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)情況。

第二十五條 融資性擔(dān)保公司從事禁止性經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)產(chǎn)生較壞影響的，市金融辦應(yīng)當(dāng)責(zé)令或提請(qǐng)省政府金融辦責(zé)令其暫停業(yè)務(wù)、撤銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)資格，違法違規(guī)行為得到糾正并消除影響的，同意其恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)；對(duì)情節(jié)嚴(yán)重或拒不整改的，依法撤銷(xiāo)其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十六條 監(jiān)管部門(mén)和工作人員，以及參與相關(guān)工作的其他人員，有違反國(guó)家法律法規(guī)和職業(yè)道德的行為，將依法追究責(zé)任。

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第六章 附 則

第二十七條 本細(xì)則實(shí)施中的具體問(wèn)題由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。第二十八條 本細(xì)則自發(fā)布之日起施行。

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第三篇：廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引

廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引

為穩(wěn)步推進(jìn)我省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作，根據(jù)《廣東省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》（下稱《實(shí)施細(xì)則》）和《廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案》（下稱《規(guī)范整頓方案》），制定本工作指引。

一、通告

（一）可參照省金融辦提供的規(guī)范整頓通告通稿發(fā)布本市通告。

（二）《規(guī)范整頓方案》印發(fā)當(dāng)日，省金融辦在本辦網(wǎng)站公布《規(guī)范整頓方案》。

（三）在《規(guī)范整頓方案》公布后的3個(gè)工作日內(nèi)，省金融辦在《南方日?qǐng)?bào)》發(fā)布規(guī)范整頓通告，各市金融局（辦）在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)紙發(fā)布規(guī)范整頓通告。

二、登記

（一）申報(bào)登記。

擔(dān)保公司（含國(guó)家有關(guān)部門(mén)或中央企業(yè)依法出資設(shè)立并控股的擔(dān)保公司）持經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有效證明等資料，到工商注冊(cè)所在市金融局（辦）申報(bào)登記；省屬融資性擔(dān)保公司（包括省直有關(guān)部門(mén)或省屬企業(yè)依法出資設(shè)立并控股的擔(dān)保公司）到省金融辦申報(bào)登記。申報(bào)登記應(yīng)提交的資料有：

1、申請(qǐng)書(shū)。包括申請(qǐng)事項(xiàng)、公司簡(jiǎn)況、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況等。

2、《擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表》（附件一）。

3、經(jīng)年審的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，或事業(yè)單位法人證。

4、經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有效證明：與銀行金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人（1-2家）簽訂的擔(dān)保業(yè)務(wù)合作協(xié)議。

如果合作協(xié)議無(wú)法確認(rèn)該擔(dān)保公司實(shí)際有經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，市金融局（辦）可以要求其提供以下一項(xiàng)或多項(xiàng)資料，作為補(bǔ)充證明：

（1）貸款卡復(fù)印件，貸款卡查詢授權(quán)書(shū),貸款卡信息系統(tǒng)中的企業(yè)基本信息和當(dāng)前對(duì)外擔(dān)保余額信息記錄。

（2）與被擔(dān)保人簽訂的擔(dān)保合同（2-3份）。

（3）合作銀行（1-2家）出具的擔(dān)保業(yè)務(wù)合作證明。5、2009年12月后新設(shè)或變更的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)提供省金融辦的批準(zhǔn)文件。

6、市金融局（辦）要求提供的其他資料。

以上資料的原件與復(fù)印件經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后，原件即退回申請(qǐng)人。復(fù)印件裝訂成冊(cè)送市金融局（辦），數(shù)量由各市金融局（辦）自行確定。

（二）審查確認(rèn)。

各市金融局（辦）對(duì)擔(dān)保公司提交的資料進(jìn)行審查，確認(rèn)是否列為規(guī)范整頓對(duì)象，并于10個(gè)工作日內(nèi)填列《申報(bào)規(guī)范整頓登記回執(zhí)》，將審查結(jié)果告知申請(qǐng)人。

規(guī)范整頓對(duì)象的認(rèn)定，以是否實(shí)際有經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)。2008年3月8日至2010年9月30日期間，凡有經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)的擔(dān)保公司，均列為規(guī)范整頓對(duì)象。其中，為維護(hù)國(guó)家法律法規(guī)的嚴(yán)肅性，對(duì)2010年3月8日《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）頒布實(shí)施后新設(shè)立的未經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司，一律要提供書(shū)面材料作出說(shuō)明。

融資性擔(dān)保公司省內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，待其總公司申報(bào)登記獲確認(rèn)后，持總公司登記確認(rèn)回執(zhí)復(fù)印件，分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，到所在市金融局（辦）辦理預(yù)登記。分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)地與總公司注冊(cè)地在同一地級(jí)市的，可與總公司一并參加規(guī)范整頓。

（三）登記造冊(cè)。

登記期限截止后，各市金融局（辦）對(duì)經(jīng)確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司填列《擔(dān)保公司規(guī)范整頓登記匯總表》，統(tǒng)一登記造冊(cè)，并于5個(gè)工作日內(nèi)將本市登記工作情況總結(jié)、登記匯總表和各擔(dān)保公司登記資料（1份）報(bào)省金融辦備案。省金融辦匯總?cè)〉牡怯浢麅?cè)，抄告省工商局和廣東銀監(jiān)局，由其分別轉(zhuǎn)發(fā)省內(nèi)各市工商局和各銀行金融機(jī)構(gòu)。

三、自查整改

（一）經(jīng)登記確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司，對(duì)照《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)自查自糾，逐項(xiàng)落實(shí)整改。規(guī)范整頓的重點(diǎn)內(nèi)容見(jiàn)附件二。

（二）沒(méi)有達(dá)到《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的擔(dān)保公司，應(yīng)及時(shí)努力完成指標(biāo)，規(guī)范整改。其中，有關(guān)調(diào)整事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)的，應(yīng)及時(shí)向市金融局（辦）提出變更申請(qǐng)。

（三）融資性擔(dān)保公司整改工作后期，應(yīng)聘請(qǐng)有法定資格的、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的審計(jì)機(jī)構(gòu)，對(duì)其資產(chǎn)負(fù)債、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，出具審計(jì)報(bào)告。專項(xiàng)審計(jì)工作由各市金融局（辦）統(tǒng)一組織，所選擇的審計(jì)機(jī)構(gòu)需經(jīng)市金融局（辦）認(rèn)可。

審計(jì)報(bào)告應(yīng)至少包括但不限于以下內(nèi)容（附最近一期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表）：

1、資本金來(lái)源及到位情況。2、2010年3月8日《管理辦法》頒布后，擔(dān)保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、客戶保證金管理、風(fēng)險(xiǎn)撥備等情況。

3、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)審慎性指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況。

4、公司內(nèi)部治理和風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

（四）融資性擔(dān)保公司完成專項(xiàng)審計(jì)后，可向原申報(bào)登記機(jī)關(guān)申報(bào)審核驗(yàn)收。申報(bào)審核驗(yàn)收的截止時(shí)間原則上為2011年2月28日。

申報(bào)驗(yàn)收時(shí)應(yīng)提交以下資料：

1、驗(yàn)收申請(qǐng)書(shū)。如變更公司名稱的要提供工商部門(mén)的名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)。

2、規(guī)范整頓情況報(bào)告。包括規(guī)范整頓工作情況、對(duì)照規(guī)范整頓重點(diǎn)內(nèi)容自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、違規(guī)情況說(shuō)明、整改措施和結(jié)果、以及擬保留分支機(jī)構(gòu)名單等。

3、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

4、股東關(guān)于入股資金來(lái)源合法性及持續(xù)出資的承諾書(shū)（附件三）；持有5%以上（含5%）股權(quán)的股東簡(jiǎn)介。

5、公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格證明。

6、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明，消防設(shè)施合格證明。

7、市金融局（辦）要求提供的其他資料。

申報(bào)驗(yàn)收材料應(yīng)裝訂成冊(cè)，數(shù)量由各市金融局（辦）自行確定。

四、審核驗(yàn)收

（一）驗(yàn)收工作的組織。各市金融局（辦）牽頭成立驗(yàn)收工作組，按照“申請(qǐng)一家，驗(yàn)收一家”的原則，具體組織審核驗(yàn)收工作。驗(yàn)收工作組成員由各市根據(jù)實(shí)際需要確定，必要時(shí)，可聘請(qǐng)熟悉融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助審核工作。

（二）驗(yàn)收的重點(diǎn)內(nèi)容。驗(yàn)收的重點(diǎn)包括機(jī)構(gòu)建設(shè)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和接受監(jiān)管情況等三個(gè)方面，具體內(nèi)容見(jiàn)《規(guī)范整頓驗(yàn)收工作簡(jiǎn)表》。

（三）驗(yàn)收意見(jiàn)的出具。驗(yàn)收工作組對(duì)申請(qǐng)驗(yàn)收的擔(dān)保公司規(guī)范整頓情況進(jìn)行審核（包括現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式），每名審核人員填列《規(guī)范整頓驗(yàn)收工作簡(jiǎn)表》并簽名；驗(yàn)收工作組參考審核人員驗(yàn)收結(jié)論，進(jìn)行集體評(píng)議，出具初審意見(jiàn)。

1、初審合格的，由市金融局（辦）通知擔(dān)保公司，并將初審意見(jiàn)、申報(bào)驗(yàn)收材料裝訂成冊(cè)，一式11份，附市金融局（辦）請(qǐng)示（2份），報(bào)省金融辦組織審核驗(yàn)收。

2、初審不合格的，由驗(yàn)收工作組提出整改意見(jiàn)，擔(dān)保公司逐項(xiàng)落實(shí)整改；條件達(dá)標(biāo)后，在申報(bào)驗(yàn)收截止日期前可再次提出驗(yàn)收申請(qǐng)。

五、核準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證

對(duì)各市金融局（辦）報(bào)送的驗(yàn)收請(qǐng)示及相關(guān)材料，省金融辦組織召開(kāi)廣東省融資性擔(dān)保公司準(zhǔn)入審核委員會(huì)進(jìn)行審核；審核通過(guò)的，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，擔(dān)保公司憑該許可證到工商行政管理部門(mén)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更登記。

2011年3月31日規(guī)范整頓時(shí)限滿后，未申請(qǐng)審核驗(yàn)收的，以及審核驗(yàn)收不合格的（包括初審不合格），均作為未通過(guò)審核驗(yàn)收處理。

融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的審核驗(yàn)收工作，參照上述程序和要求進(jìn)行。

六、分類處置

（一）規(guī)范整頓審核驗(yàn)收合格的融資性擔(dān)保公司，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（二）不申報(bào)登記、申報(bào)登記未獲確認(rèn)、以及未通過(guò)審核驗(yàn)收的擔(dān)保公司，不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，由工商行政管理部門(mén)依法處理其營(yíng)業(yè)執(zhí)照有關(guān)事宜。2011年3月31日規(guī)范整頓期滿后未通過(guò)審核驗(yàn)收的擔(dān)保公司名單，省金融辦、市金融局（辦）要及時(shí)通報(bào)省、市工商局。

此類公司如要求經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)在所在市規(guī)范整頓工作完成后，按照新設(shè)立融資性擔(dān)保公司的程序和標(biāo)準(zhǔn)申請(qǐng)報(bào)批。

第四篇：關(guān)于廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的通告（模版）

關(guān)于廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的通告

2008年03月12日 21:22 來(lái)源：信息部 瀏覽字體：打印頁(yè)面

粵金〔2010〕44號(hào)

根據(jù)《廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案》，廣東省人民政府金融工作辦公室從通告之日起至2011年3月31日止，組織有關(guān)單位以國(guó)家七部委《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《廣東省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》為依據(jù)，對(duì)融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓。規(guī)范整頓的對(duì)象是：2008年3月8日至2010年9月30日期間，有經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)和融資性再擔(dān)保業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)的各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

符合規(guī)范整頓對(duì)象條件的機(jī)構(gòu)，請(qǐng)于指定的時(shí)間內(nèi)，持經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有效證明等資料，到相關(guān)部門(mén)申報(bào)登記參加規(guī)范整頓。其中，省屬擔(dān)保機(jī)構(gòu)（省直有關(guān)部門(mén)或省屬企業(yè)依法出資設(shè)立并控股的擔(dān)保機(jī)構(gòu)），請(qǐng)于2010年11月17日之前，到省人民政府金融工作辦公室（廣州市東風(fēng)中路305號(hào)省府大院7號(hào)樓）申報(bào)登記（聯(lián)系人：黃雄、廖曉生，電話：020-83135608、83135337）；其他擔(dān)保機(jī)構(gòu)，到注冊(cè)所在地地級(jí)以上市金融工作局（辦）申報(bào)登記，具體由各地級(jí)以上市金融工作局（辦）另行通告。申報(bào)登記所需的資料清單，請(qǐng)?jiān)谑〗鹑谵k網(wǎng)站（）下載，或到地級(jí)以上市金融工作局（辦）索取。

參加規(guī)范整頓的擔(dān)保公司，可自主選擇保留、重組、合并、轉(zhuǎn)型（退出融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)）等方式規(guī)范整頓；其中，采取重組、合并方式的，在申報(bào)登記時(shí)要提交其對(duì)存量融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的處理方案，妥善處置存量業(yè)務(wù)。

逾期不申報(bào)登記或申報(bào)登記未獲確認(rèn)的擔(dān)保公司，不參加本次規(guī)范整頓，不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，由工商行政管理部門(mén)依法處理其營(yíng)業(yè)執(zhí)照有關(guān)事宜。此類公司如要求經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，須待所在市規(guī)范整頓工作結(jié)束后，按照新設(shè)立融資性擔(dān)保公司的標(biāo)準(zhǔn)和程序申請(qǐng)報(bào)批。

廣東省人民政府金融工作辦公室

二〇一〇年九月三十日

（此通告于2010年10月8日在《南方日?qǐng)?bào)》A2版刊登）

第五篇：廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案(粵金〔2010〕42號(hào))

印發(fā)?廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案?的通知

粵金〔2010〕42號(hào)

各地級(jí)以上市人民政府、順德區(qū)人民政府：

經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將?廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案?印發(fā)給你們，請(qǐng)按照?qǐng)?zhí)行。

各市政府要高度重視融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，加快工作進(jìn)度，確保按期完成規(guī)范整頓任務(wù)。規(guī)范整頓期間，為集中精力做好規(guī)范整頓工作，除各級(jí)政府出資設(shè)立并控股的政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)外，暫停受理新設(shè)融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)的申報(bào)。完成規(guī)范整頓任務(wù)的各地級(jí)以上市，可先行啟動(dòng)新設(shè)機(jī)構(gòu)的申報(bào)工作。

各地規(guī)范整頓工作中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向我辦反映。

廣東省人民政府金融工作辦公室

二〇一〇年九月二十九日

廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案

根據(jù)?融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法?（以下簡(jiǎn)稱?暫行辦法?和?廣東省〖融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〗實(shí)施細(xì)則?（以下簡(jiǎn)稱?實(shí)施細(xì)則?）有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，特制定本方案。

一、規(guī)范整頓對(duì)象

2008年3月8日以后有經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)和融資性再擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司及其分支機(jī)構(gòu)，以及非公司制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱融資性擔(dān)保公司）。

二、規(guī)范整頓內(nèi)容和重點(diǎn)

通過(guò)規(guī)范整頓，使全省現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司符合?暫行辦法?和?實(shí)施細(xì)則?的有關(guān)要求。重點(diǎn)對(duì)注冊(cè)資本不實(shí)、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性經(jīng)營(yíng)指標(biāo)不符合監(jiān)管要求等突出問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范整頓。對(duì)非法集資、非法吸儲(chǔ)等違法行為，從嚴(yán)整治。

三、時(shí)間安排

全省規(guī)范整頓工作應(yīng)在2011年3月31日前完成。在此時(shí)限內(nèi)，各地可根據(jù)實(shí)際提前完成規(guī)范整頓任務(wù)。

四、實(shí)施步驟

（一）公告。各市金融局（辦）在轄區(qū)內(nèi)主流報(bào)紙上發(fā)布規(guī)范整頓公告。公告時(shí)間及內(nèi)容另行通知。

（二）登記。融資性擔(dān)保公司到所在市金融局（辦）申報(bào)登記；省屬融資性擔(dān)保公司到省金融辦申報(bào)登記。登記期限自公告發(fā)布之日起30個(gè)工作日止。登記期限到期后，各市將登記名冊(cè)和情況報(bào)省金融辦備案。

（三）自查與整改。融資性擔(dān)保公司申報(bào)登記確認(rèn)后，對(duì)照?實(shí)施細(xì)則?的規(guī)定開(kāi)展自查，對(duì)存在不符合?實(shí)施細(xì)則?的問(wèn)題逐項(xiàng)進(jìn)行整改。各市金融局（辦）要對(duì)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司開(kāi)展自查與整改情況給予指導(dǎo)和幫助。對(duì)規(guī)范整頓工作中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問(wèn)題，由監(jiān)管部門(mén)按規(guī)定進(jìn)行查處。

（四）審核驗(yàn)收。融資性擔(dān)保公司完成自查與整改后，向所在市金融局（辦）申請(qǐng)驗(yàn)收，市金融局（辦）提出初審意見(jiàn)，報(bào)省金融辦審核驗(yàn)收。省屬融資性擔(dān)保公司由省金融辦審核驗(yàn)收。審核驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)容、程序等具體事宜另行通知。

（五）批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。經(jīng)審核驗(yàn)收獲準(zhǔn)保留的融資性擔(dān)保公司，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。融資性擔(dān)保公司憑經(jīng)營(yíng)許可證向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更登記。

（六）規(guī)范整頓完成。各地列入規(guī)范整頓范圍的融資性擔(dān)保公司完成審核驗(yàn)收后，應(yīng)向省金融辦書(shū)面報(bào)送工作總結(jié)。由省金融辦審核確認(rèn)該市規(guī)范整頓工作是否完成。

融資性擔(dān)保公司省內(nèi)異地分支機(jī)構(gòu)可在所在地報(bào)名預(yù)登記；其總公司申報(bào)審核驗(yàn)收時(shí)，一并申報(bào)擬保留的分支機(jī)構(gòu)名單，經(jīng)總公司所在市金融局（辦）審核同意后，由總公司向分支機(jī)構(gòu)所在市金融局（辦）正式申報(bào)登記。分支機(jī)構(gòu)經(jīng)省金融辦審核同意保留后，憑批準(zhǔn)文件向工商行政管理部門(mén)辦理登記手續(xù)。

五、工作要求

（一）堅(jiān)持依法依規(guī)把關(guān)、維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益、操作簡(jiǎn)便快捷、不誤擔(dān)保業(yè)務(wù)的原則。各地要嚴(yán)格按照?實(shí)施細(xì)則?的要求組織開(kāi)展規(guī)范整頓工作，盡可能縮短規(guī)范整頓的時(shí)間。

（二）融資性擔(dān)保公司可根據(jù)自身的經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況，自主選擇保留、重組、合并、轉(zhuǎn)型（退出融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)）等方式規(guī)范整頓。其中，采取重組、合并或轉(zhuǎn)型方式規(guī)范整頓的融資性擔(dān)保公司，在申報(bào)登記時(shí)要提交其對(duì)存量融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的處理方案，確保妥善處置存量業(yè)務(wù)。

（三）規(guī)范整頓期間，經(jīng)登記確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司可正常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，需變更相關(guān)事項(xiàng)的應(yīng)按規(guī)定申請(qǐng)報(bào)批。未申報(bào)登記、申報(bào)登記未獲確認(rèn)、規(guī)范整頓結(jié)束后未通過(guò)驗(yàn)收的融資性擔(dān)保公司，不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，由省金融辦將名單告知省工商行政管理部門(mén)，由工商行政管理部門(mén)依法辦理其營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更登記或注銷(xiāo)登記；拒不辦理的，由工商行政管理部門(mén)依法吊銷(xiāo)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

六、保障措施

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。在廣東金融改革發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作小組，由省金融辦主任任組長(zhǎng)，省發(fā)展改革委、經(jīng)濟(jì)和信息化委、財(cái)政廳、外經(jīng)貿(mào)廳、工商局、人行廣州分行、廣東銀監(jiān)局等單位負(fù)責(zé)人為成員。各級(jí)政府要高度重視，建立相應(yīng)的工作機(jī)制，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，確保規(guī)范整頓工作順利完成。各地工作機(jī)制和聯(lián)系方式，請(qǐng)于2010年10月15日前報(bào)省金融辦。

（二）深入宣傳發(fā)動(dòng)。各級(jí)政府及相關(guān)部門(mén)要認(rèn)真做好宣傳發(fā)動(dòng)工作，使各融資性擔(dān)保公司理解并主動(dòng)參與規(guī)范整頓工作，選擇最適合自身發(fā)展的規(guī)范整頓方式。

（三）切實(shí)維護(hù)穩(wěn)定。各地在開(kāi)展規(guī)范整頓工作的同時(shí)，要充分注意可能引發(fā)的不穩(wěn)定因素，建立應(yīng)急報(bào)告和處置機(jī)制，切實(shí)做好維護(hù)穩(wěn)定的工作。對(duì)規(guī)范整頓不達(dá)標(biāo)的企業(yè)，要認(rèn)真做好善后處置工作。