第一篇：銀行開(kāi)展打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)工作匯報(bào),報(bào)告匯報(bào)

近年來(lái)銀行卡詐騙犯罪愈演愈烈，嚴(yán)重影響了廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，從今年1月起，公安部與中國(guó)人民銀行將進(jìn)行為期10個(gè)月的銀行卡犯罪專項(xiàng)打擊行動(dòng)。我行在接到相關(guān)文件后，支行領(lǐng)導(dǎo)十分重視，及時(shí)組織轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，并組成由分管行帶隊(duì)的調(diào)研小組，對(duì)轄區(qū)部分商業(yè)銀行和商場(chǎng)、賓館、交易市場(chǎng)等地的銀行卡管理、使用情況進(jìn)行走訪了解，摸清轄區(qū)銀行卡違法犯罪主要是信用卡惡意透支案件為典型，為有序開(kāi)展打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)明確了重點(diǎn)目標(biāo)。

一、積極重視打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)

我行領(lǐng)導(dǎo)自始至終高度重視此次專項(xiàng)行動(dòng)，并請(qǐng)市公安局相關(guān)部門的負(fù)責(zé)人為我們講解我市開(kāi)展打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)的工作情況，及我市近階段詐騙案件的情況，介紹分析了詐騙案件的類型、特點(diǎn)，總結(jié)出防范意見(jiàn)，并加強(qiáng)與我市公安機(jī)關(guān)的協(xié)作配合，充分整合資源，形成工作合力，鞏固和健全公安、金融部門聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪工作機(jī)制，不斷拓展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪工作機(jī)制的廣度和深度。

二、加強(qiáng)協(xié)調(diào)與部署

我支行積極主動(dòng)與公安部門進(jìn)行協(xié)調(diào)，就聯(lián)合打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行溝通。一是召開(kāi)了專項(xiàng)行動(dòng)協(xié)調(diào)會(huì)議，就行動(dòng)目標(biāo)、行動(dòng)重點(diǎn)、組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)分工等事項(xiàng)進(jìn)行了商榷。二是建立組織機(jī)構(gòu)。成立以余杭區(qū)打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)對(duì)全區(qū)打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)的統(tǒng)籌與協(xié)調(diào)工作。三是聯(lián)合擬定了行動(dòng)方案。根據(jù)省公安廳和杭州中支《關(guān)于印發(fā)〈浙江省打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案〉的通知》精神，結(jié)合轄區(qū)實(shí)際，擬定了《余杭區(qū)打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案》，報(bào)雙方領(lǐng)導(dǎo)匯簽后下發(fā)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施。

三、建立協(xié)調(diào)機(jī)制

為加強(qiáng)對(duì)全區(qū)銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)的打擊力度，我支行與公安、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等部門建立了多層次的長(zhǎng)效協(xié)作機(jī)制，以促進(jìn)轄區(qū)打擊銀行卡犯罪活動(dòng)的有效開(kāi)展。

一是建立信息通報(bào)機(jī)制。在整個(gè)專項(xiàng)行動(dòng)過(guò)程中，要求公安、人民銀行、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等部門要及時(shí)收集、整理、匯總專項(xiàng)行動(dòng)的各類信息，并通過(guò)多種途徑傳送給相關(guān)單位或部門，實(shí)現(xiàn)信息的共享，有效地促進(jìn)專項(xiàng)行動(dòng)順利開(kāi)展。

二是建立銀行卡違法犯罪活動(dòng)信息共享機(jī)制。與當(dāng)?shù)毓膊块T建立銀行卡違法犯罪活動(dòng)信息共享制度，以加大對(duì)銀行卡違法犯罪活動(dòng)的打擊力度和防范工作。同時(shí)，通過(guò)結(jié)算專管員例會(huì)、信息提示等形式，及時(shí)向轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)提示銀行卡違法犯罪新動(dòng)向，提高防范能力。及時(shí)組織轄區(qū)商業(yè)銀行與公安部門建立銀行卡案件移送、協(xié)查、通報(bào)及信息交流機(jī)制，提高打擊銀行卡犯罪的效能。

第二篇：2010年公安局打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)工作匯報(bào)

當(dāng)前，銀行卡犯罪案件高發(fā)，嚴(yán)重影響了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，公安部針對(duì)針對(duì)當(dāng)前預(yù)防和打擊銀行卡違法犯罪工作的問(wèn)題與不足，公安部與中國(guó)人民銀行于今年1月起開(kāi)始在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展為期10個(gè)月的銀行卡犯罪專項(xiàng)打擊行動(dòng)。

一、銀行卡犯罪情況介紹

目前，銀行卡犯罪未來(lái)不但是多發(fā)性犯罪，而且將長(zhǎng)期存在，當(dāng)前現(xiàn)有的預(yù)防和

打擊銀行卡違法犯罪工作存在不足，比如銀行卡發(fā)放、管理方面存在薄弱環(huán)節(jié)；公安機(jī)關(guān)打擊銀行卡犯罪的能力和水平需要提升；消費(fèi)者的安全用卡意識(shí)也需要增強(qiáng)。而且當(dāng)前銀行卡犯罪有6大特點(diǎn)，分別是：信用卡惡意透支詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)。辦卡、養(yǎng)卡活動(dòng)已成產(chǎn)業(yè)化、公開(kāi)化趨勢(shì)，和偽卡詐騙、惡意透支等犯罪相交織。竊取、收買、非法提供信用卡信息的犯罪日漸增多。互聯(lián)網(wǎng)成為銀行卡犯罪滋生的溫床；另外，境外不法分子實(shí)施詐騙活動(dòng)也越來(lái)越多。目前，打擊銀行卡犯罪，必須有針對(duì)性地開(kāi)展工作：首先要開(kāi)展一次專項(xiàng)檢查，以查促防；要開(kāi)展大規(guī)模的銀行卡宣傳活動(dòng)，加強(qiáng)消費(fèi)者安全用卡知識(shí)培訓(xùn)；有一點(diǎn)尤為重要的是，對(duì)信用卡套現(xiàn)、利用新興支付創(chuàng)新渠道犯罪等要加快立法等。如信用卡套現(xiàn)行為，它嚴(yán)重破壞了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，增加銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制難度；也容易誘發(fā)信用卡詐騙案件，而且為持卡人個(gè)人帶來(lái)信用風(fēng)險(xiǎn)。

二、打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)工作情況介紹

（一）成立組織機(jī)構(gòu)，制發(fā)行動(dòng)方案

1月12日，公安部、人民銀行專項(xiàng)行動(dòng)方案下發(fā)后，自治區(qū)公安廳、人民銀行呼和浩特中心支行隨即成立由廳黨委委員、巡視員王智同志任組長(zhǎng)，人民銀行呼和浩特中心支行黨委委員、副行長(zhǎng)額爾德尼任副組長(zhǎng)，公安廳經(jīng)偵、辦公室、督察、宣傳、治安、刑偵、技偵、網(wǎng)監(jiān)、裝財(cái)、人民銀行呼和浩特中心支行支付結(jié)算、反洗錢、科技、各國(guó)有銀行內(nèi)蒙古分行、各商業(yè)銀行、中國(guó)銀聯(lián)內(nèi)蒙古分公司等相關(guān)部門負(fù)責(zé)同志為成員的內(nèi)蒙古自治區(qū)打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，立即制定專項(xiàng)行動(dòng)方案，下發(fā)全區(qū)貫徹執(zhí)行。

（二）召開(kāi)全區(qū)電視電話會(huì)議進(jìn)行部署動(dòng)員

2010年2月1日，公安廳和人民銀行聯(lián)合召開(kāi)電視電話會(huì)議，人民銀行呼和浩特中心支行副行長(zhǎng)曹元芳、公安廳黨委委員、巡視員王智分別作了重要講話，對(duì)我區(qū)打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)提出了明確的目標(biāo)和要求。

1、統(tǒng)一思想，切實(shí)提高對(duì)開(kāi)展專項(xiàng)行動(dòng)必要性的認(rèn)識(shí)；

2、展開(kāi)凌厲攻勢(shì)，全面清剿銀行卡違法犯罪活動(dòng)；

3、切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任，確保專項(xiàng)行動(dòng)取得明顯實(shí)效。

（三）開(kāi)展了廣泛的宣傳活動(dòng)

1、在各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛宣傳條幅進(jìn)行宣傳。

2、利用各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子屏幕進(jìn)行滾動(dòng)宣傳。

3、在車站、廣場(chǎng)、商業(yè)繁華區(qū)域向公眾發(fā)放宣傳知識(shí)小冊(cè)子。

4、在春節(jié)期間利用報(bào)紙、電視、中國(guó)移動(dòng)短信信息平臺(tái)等多種形式進(jìn)行宣傳。向社會(huì)大眾普及銀行卡知識(shí)教育，結(jié)合政策法規(guī)進(jìn)行警示教育，安全用卡自我保護(hù)提高防范能力的風(fēng)險(xiǎn)提示教育。如：

在今年“3.15”消費(fèi)者權(quán)益日，市公安局經(jīng)偵支隊(duì)與人民銀行包頭中心支行在包頭市阿爾丁廣場(chǎng)開(kāi)展了打擊銀行卡犯罪、洗錢犯罪、假幣犯罪大型宣傳活動(dòng)?；顒?dòng)期間支隊(duì)民警向廣大人民群眾詳細(xì)講解了使用銀行卡、防范和識(shí)別假幣的相關(guān)知識(shí)以及預(yù)防洗錢犯罪、銀行卡犯罪的相關(guān)措施并散發(fā)了大量宣傳資料。2010年3月22日，巴彥淖爾公安局經(jīng)偵支隊(duì)聯(lián)合巴彥淖爾市銀監(jiān)局、人民銀行在全市人員流動(dòng)密集的車站、廣場(chǎng)、集貿(mào)市場(chǎng)開(kāi)展了聲勢(shì)浩大的“打擊整治銀行卡犯罪宣傳咨詢?nèi)栈顒?dòng)”。宣傳活動(dòng)采取擺拱門、拉橫幅、散發(fā)宣傳資料、制作宣傳展板等多種方式打造聲勢(shì)，提供現(xiàn)場(chǎng)咨詢的形式向市民有效宣傳我國(guó)打擊整治銀行卡犯罪工作的方針、政策、法律法規(guī)及相關(guān)知識(shí)，并發(fā)放了《打擊銀行卡犯罪構(gòu)筑和諧支付環(huán)境》、《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》及《防范銀行卡犯罪措施》等宣傳資料，向廣大群眾介紹銀行卡犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)、表現(xiàn)形式及近年來(lái)經(jīng)偵部門的打擊力度等。宣傳日活動(dòng)各地還邀請(qǐng)了電視臺(tái)、電臺(tái)進(jìn)行采訪報(bào)道，報(bào)社等新聞媒體也參加了活動(dòng)。發(fā)揮了宣傳工作“震懾犯罪、樹(shù)立形象、教育公眾、防范風(fēng)險(xiǎn)”的效能，達(dá)到了預(yù)期效果。

（四）根據(jù)工作方案要求，進(jìn)行了摸排和線索移送工作

目前全區(qū)各金融機(jī)構(gòu)共計(jì)向各地公安機(jī)關(guān)移送案件線索情況99起：其中工行19起，建行22起，農(nóng)行22起，中行24起，包商12起。

三、1-3月份全區(qū)專項(xiàng)行動(dòng)戰(zhàn)果情況

截止3月31日，全區(qū)共立銀行卡犯罪案件51起，破獲銀行卡犯罪案件37起，破獲往年銀行卡犯罪案件5起；收繳涉案卡55張；涉案金額182.5279萬(wàn)元,挽回?fù)p失72.6363萬(wàn)元;抓獲犯罪嫌疑人32名，其中抓獲行動(dòng)前上網(wǎng)逃犯2名；上報(bào)信息被公安部采用3篇；電視、報(bào)紙宣傳6篇（次），其中1篇為中央級(jí)報(bào)刊。

第三篇：集中打擊涉惡勢(shì)力犯罪專項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展情況的匯報(bào)材料

法院關(guān)于集中打擊涉惡勢(shì)力犯罪專項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展情況的匯報(bào)材料

縣委政法委：好范文版權(quán)所有，全國(guó)文秘工作者的114!

這次縣委結(jié)合我縣的實(shí)際情況，為進(jìn)一步推進(jìn)“平安××”建設(shè)，營(yíng)造良好發(fā)展環(huán)境，積極構(gòu)建和諧社會(huì)，審時(shí)度勢(shì)地開(kāi)展集中打擊涉惡勢(shì)力犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，意義重大。作為審判機(jī)關(guān)的法院肩負(fù)的責(zé)

任也重大。為了充分發(fā)揮法院的審判職能作用，從重從快審理涉惡勢(shì)力犯罪案件，依法懲處涉惡犯罪分子，根據(jù)縣委《關(guān)于在全縣集中開(kāi)展打擊涉惡勢(shì)力犯罪專項(xiàng)行動(dòng)的決定》的總體部署，我院也立即作出了相應(yīng)的具體部署。根據(jù)部署,各方面工作正在全面展開(kāi)。下面我把有關(guān)情況作一下匯報(bào)。

一、前階段的工作情況

自縣委決定開(kāi)展這次專項(xiàng)斗爭(zhēng)后，我院院長(zhǎng)及法院黨委給予了高度重視，立即召開(kāi)黨委會(huì)進(jìn)行了專題研究部署。具體情況是：

一是建立組織機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)。我隨之而來(lái)成立了以院長(zhǎng)為組長(zhǎng)，副院長(zhǎng)、院長(zhǎng)助理為副組長(zhǎng)，刑庭、法警大隊(duì)、辦公室、司法行政科以及其他相關(guān)庭室負(fù)責(zé)人為成員的專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在刑庭，刑庭負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。切實(shí)加強(qiáng)對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)的組織協(xié)調(diào)，形成打擊合力。

二是專門制定工作方案，落實(shí)具體部署。我院根據(jù)9月15日會(huì)議要求當(dāng)天就出臺(tái)開(kāi)展集中打擊涉惡勢(shì)力犯罪專項(xiàng)行動(dòng)工作方案，明確了指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和任務(wù)、具體工作步驟及措施?？紤]到案件審理期限，決定在9月到12月期間認(rèn)真開(kāi)展集中打擊涉惡勢(shì)力犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，具體分三個(gè)階段。第一階段：宣傳發(fā)動(dòng)，做好準(zhǔn)備（9月15日至9月底）。在此期間我院召開(kāi)了全體干警大會(huì)進(jìn)行廣泛動(dòng)員，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。通過(guò)懸掛宣傳標(biāo)語(yǔ)、分組討論等形式進(jìn)行充分動(dòng)員，營(yíng)造聲勢(shì)?？h委也專門在我們法院召開(kāi)法院、檢察兩家部門負(fù)責(zé)人以上中層干部的座談會(huì)進(jìn)行了更為深入的宣傳發(fā)動(dòng)。第二階段：突出重點(diǎn)，快審快結(jié)（10月至11月底）。堅(jiān)持對(duì)涉惡犯罪案件堅(jiān)持做到“快立案，快審理，快結(jié)案”。第三階段：著眼長(zhǎng)效，及時(shí)總結(jié)（12月1日至12月中旬）。以（請(qǐng)登陸政法秘書(shū)網(wǎng)）專項(xiàng)行動(dòng)為契機(jī)，加強(qiáng)調(diào)查研究，從中發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行總結(jié)，強(qiáng)化預(yù)防涉惡勢(shì)力犯罪的社會(huì)綜合治理措施。

三是落實(shí)具體措施，做好審判力量調(diào)配及后勤保障工作。這是順利開(kāi)展專項(xiàng)行動(dòng)的基礎(chǔ)。我們刑庭是這次行動(dòng)的基礎(chǔ)力量，在做好日常審判工作的前提下將工作重心放在集中審理涉惡犯罪案件上，在涉惡犯罪案件大量訴到法院后將及時(shí)抽調(diào)其他庭室的業(yè)務(wù)骨干充實(shí)到刑庭，明確后備力量的人選。法警大隊(duì)做好涉惡犯罪案件審判的押解、值班與安全保衛(wèi)工作，在重大涉惡犯罪案件審判時(shí)做好與執(zhí)行局與其他庭室的協(xié)調(diào)工作，將精干力量集中到刑事審判工作中，在審理人數(shù)眾多的團(tuán)伙性涉惡犯罪案件時(shí)，必要時(shí)法警隊(duì)將做好借調(diào)外部力量如武警的準(zhǔn)備確保涉惡犯罪案件的順利審理。司法行政科做好后勤保障工作，確保審判法庭的各項(xiàng)設(shè)施無(wú)故障，并保證審判押解、用車，明確增加一輛面包車作為押解用車（在涉案人數(shù)多的情況下），辦公室負(fù)責(zé)有關(guān)重大涉惡犯罪案件審判的信息報(bào)送、情況調(diào)研工作，其他庭室根據(jù)需要做好配合工作。

四是積極開(kāi)展清理未結(jié)案活動(dòng)，為快審快結(jié)涉惡犯罪案件為掃清障礙。刑庭開(kāi)展了對(duì)現(xiàn)有未結(jié)案的集中清理工作，對(duì)現(xiàn)有的未結(jié)刑事案件采取定人、定案、定時(shí)的清理辦法，限期審結(jié)，以便有充足的力量及時(shí)投入到對(duì)涉惡勢(shì)務(wù)犯罪案件的審判工作中。

為了開(kāi)展好這次縣委縣府決定開(kāi)展的“集中打擊涉惡勢(shì)力犯罪專項(xiàng)行動(dòng)”，我們明確提出幾點(diǎn)工作要求。

一要統(tǒng)一思想，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各庭各部門要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前涉惡勢(shì)力犯罪的嚴(yán)重性和危害性，深刻理解開(kāi)展“掃黑除惡”的社會(huì)意義。要認(rèn)識(shí)到，這是一項(xiàng)政治任務(wù)，我們務(wù)必認(rèn)真抓緊、抓實(shí)、抓好。二要加強(qiáng)協(xié)作，形成合力。各庭各部門要樹(shù)立全局觀念，密切配合，形成工作合力。不僅各部門之間要精心組織，分工負(fù)責(zé)，相互協(xié)作，還要加強(qiáng)與檢察、公安和其他機(jī)關(guān)的聯(lián)系，強(qiáng)化協(xié)作，努力做到步調(diào)一致，重拳出擊。三要嚴(yán)肅紀(jì)律，依法辦案。案件承辦人員要嚴(yán)肅組織紀(jì)律，堅(jiān)決杜絕泄露工作部署、案件審判秘密以及為涉惡勢(shì)力通風(fēng)報(bào)信情況的發(fā)生，審判過(guò)程中要嚴(yán)格依法審判、嚴(yán)格審判紀(jì)律，不得為案件當(dāng)事人說(shuō)情，不得為當(dāng)事人出謀劃策，不得為當(dāng)事人提供各種幫助。四要營(yíng)造聲勢(shì)，互通信息。我們要選擇合適恰當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)，運(yùn)用各種新聞媒體，宣傳典型案件的審判處理情況、相關(guān)的法律和政策規(guī)定以及案件發(fā)生的成因和對(duì)策，既向廣大人民群眾表明黨和政府及人民法院打擊黑惡勢(shì)力的決心和信心，營(yíng)造浩大斗爭(zhēng)聲勢(shì)，鼓勵(lì)廣大群眾參與專項(xiàng)行動(dòng)，又對(duì)要廣大人民群眾產(chǎn)生的教育警示作用。在行動(dòng)期間，各相關(guān)部門要加強(qiáng)信息溝通，及時(shí)有效地通報(bào)各種情況，要定時(shí)向?qū)ｍ?xiàng)行動(dòng)辦公室上報(bào)工作情況。專項(xiàng)行動(dòng)中的新情況、新問(wèn)題、新經(jīng)驗(yàn)要做到

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二、下一階段工作打算

按照縣委及法院黨委的總體部署，法院在下一階段打擊涉惡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)中要主要抓好以下工作。

1、加強(qiáng)與檢察、公安聯(lián)系，及時(shí)了解掌握涉惡劣力犯罪的偵查、起訴情況，為審理涉惡勢(shì)力犯罪案件作好前期準(zhǔn)備。認(rèn)真走訪公

安、檢察等相關(guān)部門，了解信息，掌握情況。案件起訴到法院后，在具體案件的審判過(guò)程中，刑庭負(fù)責(zé)人及辦案人員要及時(shí)與檢、公安機(jī)關(guān)部門及辦案人員加強(qiáng)溝通，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，做到對(duì)涉惡勢(shì)力犯罪案件的審判既重法律效果，又重社會(huì)效果，做到兩者有機(jī)統(tǒng)一。

2、對(duì)涉惡勢(shì)力犯罪案件，做到快立案、快審理，不積壓，做到依法從快，提高辦案效率。涉惡犯罪案件起訴到法院后，要馬上立案，及時(shí)進(jìn)入審判程序，刑庭要指定精干審判力量及時(shí)開(kāi)展審判活動(dòng)在審判程序上體現(xiàn)一個(gè)快字，急案急辦，特案特辦，盡力縮短辦案周期。

3、依法從嚴(yán)懲處涉惡犯罪分子，依法該重判的堅(jiān)決重判手軟。涉惡犯罪案件起訴到法院后，在審理過(guò)程中我們除嚴(yán)把事實(shí)關(guān)、證據(jù)關(guān)、程序關(guān)和法律適用關(guān)外，要充分強(qiáng)調(diào)把好定性量刑關(guān)。對(duì)涉惡犯罪分子的重刑要嚴(yán)格依法體現(xiàn)從重原則，刑庭負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)要每案必聽(tīng)匯報(bào)，掌握量刑平衡，必要時(shí)親自參加合議庭擔(dān)任審判長(zhǎng)審理具有重大社會(huì)影響的涉惡犯罪案件，從嚴(yán)打擊，體現(xiàn)法律威懾力。

4、選擇典型案件，依法公開(kāi)集中宣判，擴(kuò)大辦案的社會(huì)效果。在法院審判階段，我們將對(duì)涉惡犯罪典型案件有選擇地集中進(jìn)行一次公開(kāi)宣判，以震懾打擊涉惡勢(shì)力犯罪的囂張氣焰。同時(shí)加強(qiáng)與新聞媒體的聯(lián)系配合，邀請(qǐng)新聞媒體對(duì)典型案件進(jìn)行公開(kāi)報(bào)道，向社會(huì)公開(kāi)法院對(duì)涉惡犯罪案件的審判情況，加強(qiáng)宣傳工作，充分體現(xiàn)辦案的社會(huì)效果。

5、及時(shí)總結(jié)審判經(jīng)驗(yàn)，深入剖析涉惡犯罪的成因及社會(huì)危害，向有關(guān)單位提出對(duì)策與建議。在審判涉惡犯罪案件的同時(shí)，我們將針對(duì)案件發(fā)生的具體情況分析總結(jié)涉惡勢(shì)力犯罪的成因、機(jī)制等，針對(duì)有關(guān)部門在社會(huì)管理中存在的疏漏，及時(shí)提出司法建議，以促進(jìn)社會(huì)治安綜合治理工作，減少并消滅派生黑惡勢(shì)力的土壤和條件，做好審判工之后的延伸工作。

總之，我們法院要積極響應(yīng)縣委的號(hào)召，全力以赴開(kāi)展好這次集中打擊涉惡勢(shì)力犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，讓縣委領(lǐng)導(dǎo)放心，讓人民群眾滿意！

《集中打擊涉惡勢(shì)力犯罪專項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展情況的匯報(bào)材料》

第四篇：柳林開(kāi)展打擊銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案

柳林匯澤村鎮(zhèn)銀行開(kāi)展打擊銀行卡非法買賣

專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案

為做好整治銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)工作,依據(jù)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開(kāi)展打擊銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案的通知》，開(kāi)展整治銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)特制定本方案。

一、組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)

為進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)，促進(jìn)此次專項(xiàng)行動(dòng)的有效開(kāi)展，特成立了銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組：

組

長(zhǎng)：裴會(huì)生 行 長(zhǎng) 副組長(zhǎng)：劉艷斌 副行長(zhǎng) 成員：侯美林 總會(huì)計(jì)

王小平會(huì)計(jì)結(jié)算部經(jīng)理 李彥鋒 辦公室主任 胡海中 業(yè)務(wù)部經(jīng)理 劉暉暉 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控部經(jīng)理 侯雯靜 營(yíng)業(yè)部主任

領(lǐng)導(dǎo)小組需建立專項(xiàng)行動(dòng)信息溝通機(jī)制，就整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)工作目標(biāo)、主要任務(wù)、職責(zé)分工、工作步驟、工作要求等做出明確規(guī)定。要求各部門合理調(diào)配力量，明確系統(tǒng)內(nèi)部職責(zé)分工，細(xì)化各項(xiàng)工作任

務(wù)，加強(qiáng)溝通協(xié)作，暢通信息交流渠道，切實(shí)提高專項(xiàng)行動(dòng)工作效率。

領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合辦公室，辦公室主任由李彥鋒負(fù)責(zé)，辦公室負(fù)責(zé)此次專項(xiàng)行動(dòng)的具體開(kāi)展及實(shí)施工作，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報(bào)。組成成員如下：

組 長(zhǎng)：候雯靜

成 員：劉文娟 李小雪 張夏夏 宋文琴 馬睿婕

二、工作目標(biāo)

通過(guò)開(kāi)展此次專項(xiàng)行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊銀行卡非法買賣等犯罪行為，保障用卡環(huán)境安全，規(guī)范我行銀行卡賬戶申領(lǐng)程序，強(qiáng)化銀行卡賬戶信息管理，增強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，加強(qiáng)宣傳教育，提升持卡人合法合規(guī)用卡意識(shí)，維護(hù)轄域公平誠(chéng)信的社會(huì)環(huán)境。

三、工作內(nèi)容及職責(zé)分工

本次專項(xiàng)行動(dòng)包括內(nèi)部自查、業(yè)務(wù)管理、專項(xiàng)宣傳三大部分,內(nèi)部檢查和業(yè)務(wù)管理重點(diǎn)尋找銀行卡管理過(guò)程中的薄弱環(huán)節(jié),同時(shí),充分利用網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏、傳單、折頁(yè)、報(bào)刊、微信公眾號(hào)、現(xiàn)場(chǎng)答疑等方式,重點(diǎn)宣傳非法買賣銀行卡給持卡人和社會(huì)帶來(lái)的不利影響,及時(shí)提醒客戶安全保管和使用銀行卡、支付密碼等信息,引導(dǎo)社會(huì)公眾合法合規(guī)使用銀行卡,增強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

（一）根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)文件要求，建立完善本專業(yè)條線的業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度，進(jìn)一步健全銀行卡發(fā)卡管理機(jī)制，統(tǒng)一業(yè)務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理力度，降低業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);嚴(yán)格遵照國(guó)家有關(guān)規(guī)定依法合規(guī)開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)，加強(qiáng)銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)管理；加強(qiáng)宣傳工作，引導(dǎo)社會(huì)公眾合法合規(guī)使用銀行卡，提升行內(nèi)員工及持卡人的法律觀念及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；嚴(yán)格落實(shí)人民銀行及銀監(jiān)部門的相關(guān)要求，積極配合有關(guān)部門的工作部署，確保專項(xiàng)行動(dòng)的有效實(shí)施。

（二）信息科技部應(yīng)根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)文件要求，建立完善專業(yè)條線的業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度；做好相關(guān)系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)工作，保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的平穩(wěn)運(yùn)行，在保證前臺(tái)業(yè)務(wù)順利開(kāi)展的同時(shí)做好后臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)控制。

（三）會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第5號(hào)）等有關(guān)文件要求，建立完善本專業(yè)條線的業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度，進(jìn)一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)結(jié)算基礎(chǔ)管理工作；嚴(yán)格依照制度要求，對(duì)全行銀行卡結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用、變更和撤銷等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查，要求在辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)切實(shí)落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制，嚴(yán)格審核申請(qǐng)人的有效身份證件，以保證個(gè)人銀行卡結(jié)算賬戶的真實(shí)性，維護(hù)持卡人的合法權(quán)益；加 3

強(qiáng)人員培訓(xùn)，有計(jì)劃有步驟的組織全行員工學(xué)習(xí)有關(guān)文件、規(guī)章制度以及新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及技能水平。

（四）資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)部應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件要求，建立完善本專業(yè)條線的業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度，進(jìn)一步規(guī)范我行對(duì)銀行卡持卡客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，要求必須遵照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保管客戶的身份資料和交易記錄；應(yīng)根據(jù)持卡客戶的特點(diǎn)或賬戶屬性，合理劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的檢測(cè)分析；積極配合中國(guó)人民銀行對(duì)廣大人民群眾開(kāi)展反洗錢知識(shí)宣傳，培養(yǎng)大眾法律意識(shí)，提高法制觀念。

（五）內(nèi)控合規(guī)部應(yīng)根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等有關(guān)文件要求，建立完善本專業(yè)條線的業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度，進(jìn)一步完善內(nèi)控體系建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)管理，通過(guò)在各個(gè)崗位、各個(gè)部門、各個(gè)環(huán)節(jié)上制定一系列的制度、程序和辦法，建立針對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，做到有法可依、有章可循。

（六）個(gè)人金融部應(yīng)根據(jù)《人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)[2011]17號(hào)）等有關(guān)文件要求，建立完善本專業(yè)條線的業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度，加強(qiáng)對(duì)銀行卡客戶個(gè)人信息的保密工作，正確使用和妥善保管個(gè)人信用報(bào)告和信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

（七）辦公室需加大對(duì)運(yùn)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)的安全檢查，做好全行上下的安全保衛(wèi)工作，對(duì)于在檢查中發(fā)現(xiàn)的安全銀行進(jìn)行及時(shí)處理，進(jìn)一步完善突發(fā)事件管理機(jī)制，能夠有效針對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)生的各類突發(fā)情況，同時(shí)做好與公安機(jī)關(guān)等有關(guān)部門的協(xié)調(diào)配合工作；與有關(guān)單位溝通合作，有效利用LED大屏幕、廣播、報(bào)紙、電視等渠道，向廣大群眾宣傳安全用卡知識(shí)，防范銀行卡使用風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)全行員工職業(yè)道德與職業(yè)素養(yǎng)的培訓(xùn)，以規(guī)范我行從業(yè)人員的日常工作行為，提高全行員工的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)；積極配合銀行卡業(yè)務(wù)部適時(shí)開(kāi)展全行范圍的銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)活動(dòng)，培養(yǎng)員工的法律意識(shí)，防止銀行內(nèi)部人員犯罪案件的發(fā)生。

（八）認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展打擊銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2015]17號(hào)）的文件內(nèi)容，對(duì)排查依據(jù)中所提及到的二十二項(xiàng)制度文件進(jìn)行逐一梳理，查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)辦理流程及操作，同時(shí)認(rèn)真做好以下工作：

1.立即對(duì)2014年1月1日之后開(kāi)展的個(gè)人銀行卡賬戶相關(guān)發(fā)卡、領(lǐng)用、賬戶驗(yàn)證工具領(lǐng)用，驗(yàn)證激活、管事、補(bǔ)卡、銷戶等業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行逐戶全面自查，對(duì)于未按照總行所下發(fā)的規(guī)章制度開(kāi)立的銀行卡業(yè)務(wù)立即進(jìn)行整改。

2.在受理開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)須秉持審慎的經(jīng)營(yíng)原則，嚴(yán)格審核申請(qǐng)人的真實(shí)身份；對(duì)代理他人辦卡的，必須核實(shí)代理人與被代理人的身份，并及時(shí)聯(lián)絡(luò)被代理人核實(shí)代理情況是否屬實(shí)；對(duì)代理多人辦卡的必須詳細(xì)核查代理原因，全面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控。

3.不得單純以提升發(fā)卡數(shù)量為同一持卡人辦理多張銀行卡，如客戶確有需求，也應(yīng)從嚴(yán)審核，全面了解并核實(shí)申辦原由，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

4.要做好對(duì)銀行卡客戶個(gè)人信息的安全保護(hù)工作，對(duì)客戶資料進(jìn)行妥善保管。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)本行員工職業(yè)道德及法律觀念的培養(yǎng)，不得收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集客戶信息，嚴(yán)禁非法買賣客戶資料信息行為發(fā)生。

5.必須嚴(yán)格遵照《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》文件要求，采用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查、向公安部門核實(shí)等多種方式對(duì)我行存量銀行卡存款賬戶相關(guān)身份信息 6 的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真核查，具體核查內(nèi)容包括開(kāi)戶申請(qǐng)資料中留存的有效身份證件復(fù)印件，或重新提交的有效身份證件原件上記載的姓名、身份證號(hào)碼、照片等相關(guān)信息。

6.廣泛開(kāi)展對(duì)持卡人的安全用卡宣傳工作，通過(guò)信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示，培養(yǎng)持卡人安全防范意識(shí)及法律意識(shí)，提高持卡人對(duì)非法買賣銀行卡行為性質(zhì)的后果的認(rèn)識(shí)。

按照上述實(shí)施方案開(kāi)展對(duì)我行業(yè)務(wù)自查及整改工作，并形成自查工作報(bào)告，與2015年4月10日前報(bào)送至總行銀行卡業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)網(wǎng)郵箱。

第五篇：關(guān)于開(kāi)展打擊銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)自查報(bào)告

關(guān)于開(kāi)展打擊銀行卡網(wǎng)上非法買賣

專項(xiàng)行動(dòng)自查報(bào)告

儀隴農(nóng)商銀行：

為有效遏制和打擊非法買賣銀行卡的違法犯罪行為，維護(hù)持卡人合法權(quán)益，保障用卡環(huán)境安全，規(guī)范我行銀行卡賬戶申領(lǐng)程序，強(qiáng)化銀行卡賬戶信息管理，增強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，提升持卡人合法合規(guī)用卡意識(shí)，營(yíng)造公平誠(chéng)信的社會(huì)環(huán)境，確保我雙慶支行持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)儀農(nóng)商銀發(fā)（2015）113號(hào)四川儀隴農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行成都分行《關(guān)于開(kāi)展整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)的通知》的通知，我雙慶支行于5月17日至5月19日，對(duì)我行銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、高度重視，認(rèn)識(shí)到位

接到此次開(kāi)展整治銀行卡網(wǎng)上買賣專項(xiàng)行動(dòng)的通知后，我行高度重視，召開(kāi)專題會(huì)議，研究部署自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改，以起到“以查促防”的作用。

二、明確分工，責(zé)任到人

此次整治行動(dòng)，我行共有5人進(jìn)行了為期3天的專項(xiàng)自查。其中，負(fù)責(zé)人李波為組長(zhǎng)，會(huì)計(jì)李婷為副組長(zhǎng)，林松、曠宇、尹蘋分別為成員，李波主要負(fù)責(zé)檢查銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)、執(zhí)行情況，風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況；李婷主要負(fù)責(zé)發(fā)卡、代理發(fā)卡、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的自查，并進(jìn)行總結(jié)、上報(bào)；曠宇主要負(fù)責(zé)對(duì)存量銀行卡賬戶的真實(shí)性清理；林松、尹蘋負(fù)責(zé)對(duì)此次行動(dòng)進(jìn)行專項(xiàng)宣傳。

三、基本情況

通過(guò)各種營(yíng)銷手段和發(fā)卡措施，截止2015年5月20日，我支行共計(jì)發(fā)行銀行卡9561張，其中同一客戶已開(kāi)立1張個(gè)人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為2354人，同一客戶已開(kāi)立2張個(gè)人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為1762人，同一客戶已開(kāi)立3張個(gè)人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為931，同一客戶已開(kāi)立,4張個(gè)人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為154，同一客戶已開(kāi)立,5至9張個(gè)人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為63人，無(wú)同一客戶已開(kāi)立,10張或10張以上個(gè)人借記卡賬戶的客戶，未發(fā)行準(zhǔn)貸記卡和貸記卡。發(fā)卡至今，無(wú)任何銀行卡相關(guān)案件和訴訟、投訴情況。

四、清理存量，確保銀行卡賬戶的真實(shí)性

為有效規(guī)避客戶惡意開(kāi)卡用于買賣和提升銀行卡的活動(dòng)率，我行對(duì)存量個(gè)人銀行卡賬戶相關(guān)發(fā)卡、領(lǐng)用、賬戶驗(yàn)證工具領(lǐng)用、驗(yàn)證激活、補(bǔ)卡、銷戶等業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行逐戶全面自查，對(duì)于未按照總行所下發(fā)的規(guī)章制度開(kāi)立的銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行整改落實(shí)。對(duì)發(fā)卡以來(lái)的銀行卡客戶進(jìn)行篩查，登記清理情況表（包括但不限于卡號(hào)、姓名、開(kāi)卡日期、處理情況等）。一是在客戶辦理業(yè)務(wù)且業(yè)務(wù)不繁忙時(shí)段，首先查詢客戶的開(kāi)卡數(shù)量（對(duì)持卡辦理業(yè)務(wù)客戶先用2541交易查詢客戶號(hào)，再利用客戶號(hào)通過(guò)2561交易查詢客戶開(kāi)卡數(shù)量；對(duì)持身份證辦理業(yè)務(wù)客戶直接通過(guò)2561交易查詢），再辦理業(yè)務(wù)，提示客戶對(duì)不用的銀行卡進(jìn)行銷卡。二是通過(guò)銀行卡開(kāi)卡資料主動(dòng)查詢存量銀行卡客戶的開(kāi)卡數(shù)量，主動(dòng)聯(lián)系客戶對(duì)不用的銀行卡進(jìn)行銷卡，嚴(yán)控一人開(kāi)多卡現(xiàn)象。對(duì)于發(fā)現(xiàn)有非法買賣銀行卡行為或虛假證件開(kāi)卡的，主動(dòng)報(bào)送相關(guān)可疑信息。

五、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

目前，我行只發(fā)行借記卡，且必須由本人持有效身份證件在我行柜面開(kāi)立，不支持網(wǎng)上開(kāi)卡，不允許他人代理開(kāi)卡。在受理開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)須秉持審慎的經(jīng)營(yíng)原則，嚴(yán)格審核申請(qǐng)人的真實(shí)身份，對(duì)有特殊情況代理他人辦卡的，必須核實(shí)代理人與被代理人的身份，并及時(shí)聯(lián)絡(luò)被代理人核實(shí)代理情況是否屬實(shí)，對(duì)代理多人辦卡的必須詳細(xì)核查代理原因，全面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控。不得單純以提升發(fā)卡數(shù)量為同一持卡人辦理多張銀行卡，如客戶確有需求，也應(yīng)從嚴(yán)審核，全面了解并核實(shí)申辦原由，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范措施。要做好對(duì)銀行卡客戶個(gè)人信息的安全保護(hù)工作，對(duì)客戶資料進(jìn)行妥善保管。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)本行員工職業(yè)道德及法律觀念的培養(yǎng)，不得收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集客戶信息，嚴(yán)禁非法買賣客戶資料信息行為發(fā)生。

六、強(qiáng)化宣傳，增強(qiáng)社會(huì)公眾安全用卡、合規(guī)用卡意識(shí)。根據(jù)中國(guó)人民銀行成都分行辦公室關(guān)于印發(fā)《整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)宣傳方案》的通知（成銀辦發(fā)〔2015〕40號(hào)）文件要求，制定銀行卡網(wǎng)上非法買賣宣傳方案，組織開(kāi)展宣傳活動(dòng)。通過(guò)LED顯示屏、傳單、折頁(yè)、報(bào)刊、微信公眾號(hào)、現(xiàn)場(chǎng)答疑等方式，廣泛開(kāi)展對(duì)持卡人的安全用卡宣傳工作，通過(guò)信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示，培養(yǎng)持卡人安全防范意識(shí)及法律意識(shí)，提高持卡人對(duì)非法買賣銀行卡行為性質(zhì)的后果的認(rèn)識(shí)。告之客戶非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮和開(kāi)店刷信用等。一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問(wèn)題，最終都會(huì)追溯到核心賬戶，導(dǎo)致個(gè)人信用受損，甚至給自己帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)刑事責(zé)任。提高社會(huì)公眾對(duì)非法買賣銀行卡行為性質(zhì)和后果的認(rèn)識(shí)，實(shí)現(xiàn)清理不良信息、嚴(yán)厲打擊犯罪、規(guī)范發(fā)卡行為、加強(qiáng)宣傳教育工作的目標(biāo)。

七、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。

按照《四川省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為管理辦法》、《四川省農(nóng)村信用社十條禁令、二十個(gè)不準(zhǔn)、五十個(gè)嚴(yán)禁》、《四川省農(nóng)村信用社借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度》、《業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施》、《借記卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法》等相關(guān)制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，培養(yǎng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作技能。做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行。以嚴(yán)密、科學(xué)的制度強(qiáng)化借記卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，執(zhí)行有標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)能控制，實(shí)現(xiàn)我行借記卡業(yè)務(wù)順利有序開(kāi)展。

八、自查結(jié)果

經(jīng)自查，自發(fā)卡以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度及辦法，建立健全了適合我行的相關(guān)制度，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理銀行卡業(yè)務(wù)，無(wú)網(wǎng)上買賣銀行卡等違法犯罪案件。

九、存在問(wèn)題及改進(jìn)措施

（一）存在問(wèn)題

經(jīng)自查，我行還存在以下問(wèn)題：

一是柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)買賣銀行卡違法犯罪認(rèn)識(shí)不足。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高。三是加大自助銀行設(shè)備的覆蓋面，提高銀行卡的使用效率。

（二）改進(jìn)措施

一是提高全員對(duì)買賣銀行卡違法犯罪的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。二是加強(qiáng)全員制度學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高職工安全意識(shí)和操作流程的規(guī)范，從制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)借記卡業(yè)務(wù)推廣和管理持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展。三是加快POS機(jī)、EPOS機(jī)的投放力度，使銀行卡有更多的使用空間，減少零余額賬戶，增加活卡率。

儀隴農(nóng)商銀行雙慶支行

2015年5月20日