第一篇：金庫及尾箱管理辦法

金庫及尾箱管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強我行金庫管理，確保資金和財產(chǎn)安全，根據(jù)省市聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所指金庫，是我行為辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)設(shè)臵的現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫，是集中保管現(xiàn)金（含外幣現(xiàn)鈔，下同）、有價證券（含國庫券、債券、股票等各類有價證券，下同）的專用庫，是重點保衛(wèi)場所。本辦法所指尾箱，是指銀行各個機構(gòu)、柜員用于存放營業(yè)用現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證和重要會計物品的實物箱。

第三條 金庫管理是我行出納工作的重要內(nèi)容之一,是加強內(nèi)控建設(shè)的重要舉措，是防范銀行風(fēng)險的重要環(huán)節(jié)。

第四條 金庫和尾箱管理工作的主要任務(wù)是：

(一)認真執(zhí)行國家金融法規(guī)、政策有關(guān)規(guī)章制度，保證出納和有價證券業(yè)務(wù)的順利開展。

(二)保管現(xiàn)金、重要空白憑證、有價證券和章戳，辦理現(xiàn)金、重要空白憑證、有價證券和章戳的出庫、入庫，確保安全完整。

(三)辦理轄屬營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金、有價證券、重要空白憑證和章戳的寄存。

第五條 金庫必須按照《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定》（GA38-2004），達到JR/T0003-2000銀行金庫的行業(yè)標準；尾箱必須達到公安部GA746-2008提款箱C級行業(yè)標準。

第六條 本辦法適用于我行所有中心金庫和尾箱。

第二章 基本規(guī)定

第七條 總行根據(jù)業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)的正常需要，設(shè)立現(xiàn)金業(yè)務(wù)“中心金庫”?？h以下偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)，可在交通發(fā)達的中心地區(qū)設(shè)立中心金庫。在頭寸無法集中管理的機構(gòu)，因營業(yè)需要，可以設(shè)立“出納專用庫房”。辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)但不設(shè)專用庫房的網(wǎng)點，應(yīng)配臵銀行專用保險柜和收付款尾箱，保管當天辦理收付款業(yè)務(wù)的備用現(xiàn)金。每天營業(yè)終了，應(yīng)將備用現(xiàn)金裝入尾箱，雙鎖加封，兩把尾箱鑰匙由兩名柜員分別保管。尾箱交金庫或出納專用庫房寄庫保管。

第八條 金庫設(shè)金庫主任。金庫主任一般由主管出納工作的行長兼任。出納部門負責(zé)人根據(jù)主管行長的授權(quán)，負責(zé)管理金庫日常工作。

第九條 金庫可實行社會化值守，由簽約保安公司負責(zé)金庫的守衛(wèi)。未實行社會化值守的期間或機構(gòu)，金庫實行雙人管庫制度。按照有關(guān)規(guī)定嚴格考核，選配兩名忠誠可靠、事業(yè)心和責(zé)任感強的同志擔(dān)任管庫員。金庫應(yīng)配備專職管庫員，并保持其相對穩(wěn)定。新配備的管庫員，要經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)或在崗帶訓(xùn)。經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)合格的，應(yīng)跟班作業(yè)一個月后才能正式頂崗；在崗帶訓(xùn)的，要跟班作業(yè)三個月以上，并經(jīng)考察合格，才能正式頂崗。管庫員連續(xù)在崗滿一年必須實行強制休假，由出納（會計）管理部門對其進行全面檢查。管庫員連續(xù)在崗滿三年必須調(diào)離原崗位，由稽核部門對其進行離崗稽核。

第十條 兩名管庫員要有明確的分工。一名管庫員負責(zé)出庫現(xiàn)金及有價證券的初點、入庫的復(fù)點，記載“庫存現(xiàn)金登記簿”；一名管庫員負責(zé)出庫現(xiàn)金及有價證券的復(fù)點，入庫的初點，辦理現(xiàn)金、有價證券及尾箱出入庫交接手續(xù)，復(fù)核“庫存現(xiàn)金登記簿”。

第十一條 管庫員調(diào)動或因故請假，應(yīng)按第八條規(guī)定配臵管庫員，辦理金庫管理交接。交接時，由出納部門負責(zé)人監(jiān)交，根據(jù)“庫存現(xiàn)金登記簿”核點現(xiàn)金和有價證券，核對無誤后，連同金庫鑰匙辦理交接，登記“出納交接登記簿”，監(jiān)交人及交接人簽章。未經(jīng)清點現(xiàn)金、有價證券，和未辦妥交接手續(xù)，原管庫員不得離職，接任管庫員不得上崗。臨時頂崗人員只能固定頂某一管庫員的班，不能先后頂兩名管庫員的班。

第十二條 管庫員必須堅持“五同”規(guī)定，即兩名管庫員要同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。對庫存現(xiàn)金、有價證券的安全，兩名管庫員負同等責(zé)任。嚴禁違反“五同”規(guī)定，一人進庫存放或提出現(xiàn)金，嚴禁一人在庫內(nèi)清點票幣或干其它工作。其它無關(guān)人員不得進入庫內(nèi)，確因工作需要必須入庫的，要由主管行長簽字批準，并登記“非管庫人員出入庫登記簿”，在管庫員陪同下方可進入庫內(nèi)。“非管庫人員出入庫登記簿”應(yīng)由守庫員掌管。要建立嚴密的內(nèi)控機制，嚴格控制節(jié)假日及八小時之外其它非營業(yè)時間的出入庫，防范風(fēng)險。

第十三條 金庫不得直接對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，一切現(xiàn)金收付都必須通過出納柜臺，嚴格按收付款程序辦理。

第十四條金庫存放保管的物品：(一)蓋有封包章的整捆主、輔幣現(xiàn)金；(二)收款尾箱、付款尾箱、有價證券尾箱；(三)損傷券；(四)票樣；(五)有價證券；(六)定額存單；

(七)已沒收假幣（券）連同一聯(lián)假幣沒收收據(jù)；

(八)、調(diào)款用的箱（袋），存放現(xiàn)金的貨架、箱（柜），通風(fēng)防潮用的吸濕器等器具，以及金庫必須的其它物品和設(shè)施。

第十五條 金庫內(nèi)嚴禁存放槍支彈藥和各種易燃易爆物品，嚴禁存放各種空白憑證以及與庫款無關(guān)的其它物品，嚴禁吸煙以及使用火爐、電爐、油爐等。

第十六條 金庫保管的現(xiàn)金、有價證券必須按照會計制度、出納制度規(guī)定，設(shè)臵“庫存現(xiàn)金登記簿”，并真實、準確、完整、及時記載。記載的事項必須經(jīng)過相互復(fù)核。嚴禁白條抵庫。嚴禁挪用庫款。

第十七條 每日營業(yè)終了，金庫保管的庫存現(xiàn)金必須進行盤庫清點，確保賬款相符。

第十八條 金庫要保持干凈整潔，庫內(nèi)保管的整捆現(xiàn)金、有價證券，應(yīng)按種類分別上架依次擺放，擺放要整齊有序，并掛臵標簽，注明種類、券別。標簽注明的內(nèi)容，要與實物以及登記簿記載完全一致。拆捆的零散現(xiàn)金、有價證券以及損傷券，必須放入金庫里的柜（箱）內(nèi)保管。所轄網(wǎng)點寄庫保管的現(xiàn)金、有價證券，要裝入尾箱并封簽才能辦理。寄庫時登記“寄庫保管登記簿”。在發(fā)行、兌付有價證券期間，尾箱不夠使用時，寄庫保存的有價證券要封包寄庫，封包號碼和數(shù)量要與登記簿記載一致。未經(jīng)封包的有價證券，一律不得寄庫代保管。

第十九條 金庫實行雙人守庫制度。營業(yè)時間和非營業(yè)時間均要有兩名或兩名以上守庫員晝夜不間斷專職守庫。夜間守庫必須實行坐班制。守庫員要嚴格遵守守庫員守則，認真負責(zé)做好守庫工作。金庫守衛(wèi)人員對進出金庫人員要嚴格履行盤查手續(xù)，認真審核出納負責(zé)人簽發(fā)的出入庫通知書，做到既防外盜，又防內(nèi)賊。將金庫守衛(wèi)任務(wù)委托給保安押運公司的，要就守庫方式、出入庫管理、突發(fā)事件應(yīng)急處理等內(nèi)容與守押公司簽定經(jīng)雙方認可，共同遵守的詳細、具體的金庫守衛(wèi)制度。

第二十條 現(xiàn)金、有價證券運送實行雙人押運制度。每次運送必須有兩名或兩名以上押運員（不包括司機和現(xiàn)金調(diào)繳人員）負責(zé)武裝押運。押運員必須嚴格遵守押運員守則，認真負責(zé)做好押運工作。將押運任務(wù)委托給保安押運公司的，要就押運交接、突發(fā)事件應(yīng)急處理等內(nèi)容與守押公司簽定經(jīng)雙方認可，共同遵守的武裝押運交接管理等制度。

第三章 金庫庫房管理

第二十一條 庫房管理金庫庫房的結(jié)構(gòu)、設(shè)施必須符合規(guī)定標準。建立后臺業(yè)務(wù)監(jiān)控機制，在庫房內(nèi)安裝監(jiān)控探頭，并安排人員對庫房內(nèi)管庫員在庫中辦理現(xiàn)金配鈔、入庫出庫等業(yè)務(wù)操作進行實時監(jiān)控。出納（會計）管理部門要建立金庫管理檔案，詳細記載所轄金庫的有關(guān)情況。第二十二條 金庫維修（包括庫房、門鎖、保險柜維修），應(yīng)報出納（會計）管理部門及保衛(wèi)部門共同審核，經(jīng)主管行長批準后實施，維修必須實行空庫作業(yè)。維修前，庫存現(xiàn)金、有價證券要作移庫或寄庫處理，確保安全。維修人員應(yīng)經(jīng)保衛(wèi)部門審查，經(jīng)審查合格后方可進入庫房維修。維修時，由保衛(wèi)部門派員監(jiān)督，并做好維修現(xiàn)場記錄。

第二十三條 各金庫應(yīng)單獨設(shè)臵票幣整點間，用于整點守庫室（即守庫員值班室）的設(shè)臵要符合票幣。票幣整點間的安全防范要求同第二十一條。

第二十四條 庫房鑰匙的使用與保管：

(一)金庫庫門（包括保險柜，下同）必須按照規(guī)定裝備銀行專用柜門鎖。

(二)正鑰匙的使用與保管。金庫庫門兩把正鑰匙的領(lǐng)用，應(yīng)由兩名管庫員在“出納重要物品交接保管登記簿”上簽收，并分別妥善掌管、使用。管庫員不得將庫房鑰匙交他人代管、代開、代關(guān)，兩名管庫員分管的鑰匙不得互借、互換、互用。開庫工作期間，管庫員應(yīng)將鑰匙隨身攜帶。每天營業(yè)終了，兩把正鑰匙應(yīng)放進守庫室（或網(wǎng)點內(nèi)其它安全可靠的地方）專用保險柜的小箱內(nèi)分別保存。專用保險柜的兩把正鑰匙，應(yīng)由兩名管庫員分別妥善掌管，隨身攜帶，不得隨意放臵或委托他人保管。

(三)副鑰匙的保管。金庫庫門的兩把副鑰匙以及上述“二”專用保險柜的兩把副鑰匙，應(yīng)由管庫員會同出納部門負責(zé)人和主管行長，在“金庫、保險柜副鑰匙（密碼）保管登記簿”上登記后，當面共同裝袋密封，加蓋騎縫章，由總行出納（會計）管理部門入保險柜妥善保管。轄內(nèi)機構(gòu)的庫房、保險柜副鑰匙以及組合鎖密碼由管庫員會同主辦會計共同密封簽章后，交總行出納（會計）管理部門集中裝箱加鎖入庫保管。

(四)副鑰匙的啟用。密封保管的副鑰匙，除正鑰匙丟失、損壞的特殊情況外，平時不得啟封動用。啟封動用時，必須經(jīng)主管行長批準，由管庫員會同出納（會計）管理部門負責(zé)人共同啟封。啟封前，應(yīng)先檢驗封包有無異常，無誤后方可啟封。啟封后，要在“金庫、保險柜副鑰匙（密碼）登記簿”上登記啟封動用原因、時間等情況。

(五)金庫庫門（或保險柜）轉(zhuǎn)字密碼暗鎖的密碼使用與保管同正、副鑰匙。密碼分別由管庫員、主管行長三人設(shè)定。掌管密碼的管庫員不得將密碼和開啟方法告訴他人。在密碼記錄副本上，寫好密碼數(shù)字和所轉(zhuǎn)圈數(shù)后，按副鑰匙密封、保管規(guī)定，將密碼記錄裝袋密封，加蓋印章，由出納（會計）管理部門入保險柜妥善保管，并登記“金庫、保險柜副鑰匙（密碼）保管登記簿”，登記時只登記件數(shù)，不得將密碼登記在登記簿上。使用保管密碼的人員如有變動，密碼應(yīng)隨即更換，不得使用原密碼。金庫庫門（或保險柜）轉(zhuǎn)字密碼鎖鎖盤鑰匙以及改密鑰匙的使用與保管同正、副鑰匙。

(六)金庫庫門正、副鑰匙如有丟失、損壞或金庫密碼失密的，要立即報告，經(jīng)主管行長批準同意后，將整套庫門鑰匙或密碼更換。

第二十五條 開、關(guān)庫要求：

(一)開、關(guān)庫時，必須由兩名管庫員在場共同進行，嚴禁一人持兩把不同庫房鑰匙開、關(guān)庫。

(二)開庫前，要檢查庫門有無異?，F(xiàn)象，如無異常，方可關(guān)閉報警裝臵，接通庫內(nèi)照明電路，打開庫門。

(三)關(guān)庫后，管庫員要確定庫門已關(guān)，開通報警裝臵，關(guān)閉庫內(nèi)照明電路后方可離開。

(四)開密碼鎖時，應(yīng)禁止任何人旁觀（包括不保管密碼的另一管庫員）。關(guān)庫后，應(yīng)隨即將密碼鎖號碼撥亂。

第二十六條 庫房安全防范必須符合公安部門要求。

第四章 庫款管理

第二十七條 金庫現(xiàn)金庫存量，由出納（會計）管理部門根據(jù)其現(xiàn)金周轉(zhuǎn)三至五天的正常需要量合理核定限額。超過庫存限額的，要及時繳存人民銀行發(fā)行庫（或其它代理業(yè)務(wù)庫，下同）。不足支付時，要及時到人民銀行發(fā)行庫（或其它代理業(yè)務(wù)庫，下同）提取。

第二十八條 向人民銀行發(fā)行庫提取現(xiàn)金，應(yīng)根據(jù)用款計劃，由管庫員提出需提取的現(xiàn)金數(shù)額，出納人員據(jù)以填寫“現(xiàn)金支票”，送出納（會計）管理部門審核，加蓋預(yù)留人民銀行印鑒，交提款人到人民銀行發(fā)行庫提取現(xiàn)金。提款時，提款人必須當場查看券別，驗捆卡把，點清總數(shù)。提回現(xiàn)金后，提款人應(yīng)填寫“現(xiàn)金入庫票”一式兩聯(lián)，連同現(xiàn)金點交管庫員。管庫員要當場查看券別，驗捆卡把，核對總數(shù)，無誤后現(xiàn)金入庫，一聯(lián)入庫票交出納柜臺，作“現(xiàn)金支票”存根聯(lián)附件，憑以登記“現(xiàn)金收入日記簿”。另一聯(lián)入庫票管庫員留存。

第二十九條 庫存現(xiàn)金超過核定的庫存限額時，要及時繳存人民銀行。繳存的現(xiàn)金必須經(jīng)過整點與挑剔，粘貼封簽。繳存時，由出納員根據(jù)繳存現(xiàn)金數(shù)額填制“現(xiàn)金出庫票”和“現(xiàn)金繳款單”各一式兩聯(lián)，經(jīng)出納（會計）管理部門審核批準后交管庫員。管庫員審查無誤后，一聯(lián)“現(xiàn)金出庫票”憑以辦理現(xiàn)金出庫。出庫時，應(yīng)將繳存的現(xiàn)金按券別驗捆卡把，檢查每捆現(xiàn)金印章是否齊全，封包標簽標明的金額與實際數(shù)額是否相符，無誤后一次裝箱（袋），連同兩聯(lián)“現(xiàn)金繳款單”一并交送款人并辦理交接登記手續(xù)。送款人憑以到人民銀行辦理繳款。繳款后，送款人應(yīng)立即將“現(xiàn)金繳款單”回單聯(lián)交管庫員，管庫員核對無誤后簽章，一聯(lián)“現(xiàn)金出庫票”作“現(xiàn)金繳款單”回單聯(lián)的附件，一并交出納柜臺，憑以登記“現(xiàn)金付出日記簿”。另一聯(lián)出庫票管庫員留存。

第三十條 出庫手續(xù)。出納柜臺需要辦理現(xiàn)金出庫時，應(yīng)由付款配款員填寫“現(xiàn)金出庫票”一式兩聯(lián)，經(jīng)出納（會計）管理部門審核簽章后，交管庫員辦理現(xiàn)金出庫。管庫員接到“現(xiàn)金出庫票”，應(yīng)認真審查下列內(nèi)容：

(一)出庫票券別、捆數(shù)與金額是否相符，各種券別、金額相加是否等于合計數(shù)；

(二)出納部門經(jīng)辦人、付款配款員簽章是否齊全，日期填寫是否準確。審查無誤后，兩名管庫員共同按出庫票所需現(xiàn)金券別、金額、驗捆卡把，點清總數(shù)后，一次配足現(xiàn)金出庫，并在出庫票上簽章，退一聯(lián)給付款配款員，另一聯(lián)管庫員留存。

第三十一條 入庫手續(xù)。出納柜臺需要辦理現(xiàn)金入庫時，應(yīng)由收款復(fù)核員填寫“現(xiàn)金入庫票”一式兩聯(lián)，經(jīng)出納（會計）管理部門審核簽章后，連同需入庫現(xiàn)金，一并交管庫員辦理現(xiàn)金入庫。管庫員應(yīng)按。

第二十九條 要求審查入庫票，并按下列要求審查錢捆：(一)是否按規(guī)定封包，封包標簽是否按規(guī)定蓋有帶日期的封包章和封包員、復(fù)核員名章；

(二)封簽現(xiàn)金數(shù)與捆內(nèi)現(xiàn)金把數(shù)是否相符；

(三)每把現(xiàn)金是否蓋有出納員名章。經(jīng)審查無誤，方可將現(xiàn)金入庫。

第三十二條 金庫保管的現(xiàn)金必須堅持每天盤庫結(jié)賬。盤庫清點庫存現(xiàn)金時，必須由兩名管庫員按照庫內(nèi)實有現(xiàn)金共同進行。一名管庫員根據(jù)當日現(xiàn)金出、入庫票，結(jié)出當日應(yīng)有庫存現(xiàn)金各券別明細數(shù)，加計本庫尾箱封簽金額，結(jié)出本日庫存合計，另一名管庫員根據(jù)當日出納柜臺現(xiàn)金收入、付出日記簿，結(jié)出本日庫存金額，兩人結(jié)賬數(shù)字相符后，據(jù)以登記“庫存現(xiàn)金登記簿”，共同按照“庫存現(xiàn)金登記簿”進行盤庫和核查本庫尾箱封簽金額。盤庫與核查無誤后，管庫員在“庫存現(xiàn)金登記簿”上簽章，送會計對賬碰庫。對賬碰庫時，只準“錢碰賬”，不能“賬碰錢”，即管庫員報數(shù)，會計部門核對，會計核對無誤后簽章確認。嚴禁不盤點庫存現(xiàn)金只根據(jù)出、入庫票結(jié)計庫存。盤庫清點和結(jié)賬如有誤，應(yīng)立即查明原因并及時報告出納部門負責(zé)人和主管行長。

第三十三條 每天營業(yè)終了，柜員裝有現(xiàn)金的尾箱要實行寄庫管理。寄庫前，要交叉復(fù)核，登記“庫存現(xiàn)金登記簿”。寄庫時，管庫員登記“尾箱出入庫登記簿”，并由解款員和管庫員共同驗箱驗封簽章。管庫員只清點尾箱個數(shù)，不清點箱內(nèi)現(xiàn)金數(shù)。尾箱出庫時，要登記“尾箱出入庫登記簿”，并共同驗箱驗封簽章。

第五章 尾箱管理

第三十四條 辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營業(yè)機構(gòu)，營業(yè)期間的現(xiàn)金原則上應(yīng)放在柜員尾箱內(nèi)保管，要設(shè)立主出納崗位，并指定一到兩名柜員兼任主出納，負責(zé)柜員間現(xiàn)金調(diào)撥以及根據(jù)管理需要負責(zé)在日終集中其他柜員繳存的現(xiàn)金。會計主管（或委派會計，下同）根據(jù)業(yè)務(wù)需要，適當增加主出納的柜員尾箱限額。主出納不得處理庫房類現(xiàn)金交易。

第三十五條 柜員尾箱現(xiàn)金實行限額控制。會計主管要根據(jù)現(xiàn)金收付實際情況及柜員崗位職責(zé)，合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的現(xiàn)金限額。柜員現(xiàn)金超過限額，必須及時繳存主出納。

第三十六條 主出納柜員尾箱余額超過柜員尾箱限額的，設(shè)有庫房的營業(yè)機構(gòu)，主出納應(yīng)及時辦理入庫手續(xù);不設(shè)庫房的營業(yè)機構(gòu)，主出納應(yīng)及時繳存金庫。

第三十七條 柜員尾箱要堅持“一日三碰箱”。

(一)營業(yè)前，柜員必須檢查現(xiàn)金實物與上日“日計表”現(xiàn)金余額是否相符，營業(yè)機構(gòu)負責(zé)或會計主管要監(jiān)督柜員清點現(xiàn)金實物，并對柜員現(xiàn)金大數(shù)卡把;(二)中午休息時，柜員必須將現(xiàn)金實物與柜員尾箱余額進行核對，營業(yè)機構(gòu)負責(zé)或會計主管要監(jiān)督柜員清點現(xiàn)金實物，并對柜員現(xiàn)金大數(shù)卡把;(三)下班簽退前，柜員必須核對現(xiàn)金實物與“日計表”余額是否相符，同時，營業(yè)機構(gòu)負責(zé)或會計主管要對現(xiàn)金大數(shù)卡把審核，要將柜員尾箱內(nèi)的有價單證數(shù)量、號碼和面值與“日計表”、“現(xiàn)金與重要憑證核對單”、“主出納憑證庫查詢”及相關(guān)登記簿核對相符，將重要空白憑證與數(shù)量、號碼和面值與“日計表”、“現(xiàn)金與重要憑證核對單”、“主出納憑證庫查詢”及相關(guān)登記簿核對相符。柜員尾箱內(nèi)的現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證都核對無誤后，由柜員和營業(yè)機構(gòu)負責(zé)或會計主管雙人加鎖。

第三十八條 營業(yè)前，設(shè)庫房的營業(yè)機構(gòu)，由管庫員辦理柜員尾箱出庫手續(xù);不設(shè)庫房的營業(yè)機構(gòu)，由網(wǎng)點當天當班人員負責(zé)與隨車業(yè)務(wù)員辦理柜員尾箱交接工作，交接雙方必須通過身份認證，當面清點柜員尾箱數(shù)量、核對柜員尾箱編號、檢查柜員尾箱及鎖具是否完好無損，確認無誤后在箱包交接登記簿上簽名確認。

第三十九條 營業(yè)期間，柜員尾箱由柜員保管。在柜員保管期間，柜員尾箱應(yīng)放臵于電視監(jiān)控范圍之內(nèi)。日間營業(yè)休息期間，柜員尾箱應(yīng)放入保險柜（或出納臨時庫房，下同）保管，未配臵保險柜的營業(yè)機構(gòu)，移交給其他柜員代保管并放臵于電視監(jiān)控范圍之內(nèi)，代保管柜員對代保管的尾箱、鎖具的完整性負責(zé)。

第四十條 柜員臨時離柜，柜員尾箱必須上鎖。日間營業(yè)休息期間和日終后，柜員尾箱由柜員本人和營業(yè)機構(gòu)負責(zé)或會計主管雙人上雙鎖，鑰匙各自妥善保管，不得移交或交由他人保管。第四十一條 營業(yè)終了，設(shè)有庫房的營業(yè)機構(gòu)，柜員尾箱交管庫員辦理入庫手續(xù);不設(shè)庫房的營業(yè)機構(gòu)，柜員尾箱可采用現(xiàn)金不“清零”和現(xiàn)金“清零”兩種方式。采用不“清零”方式的，可以向主出納繳存全部現(xiàn)金，也可向主出納繳存整把現(xiàn)金，輔幣和殘損幣留柜員尾箱保管，柜員尾箱要上交金庫保管;采用“清零”方式的，現(xiàn)金實物繳存主出納，由主出納統(tǒng)一繳存金庫保管，“清零”的柜員尾箱放營業(yè)機構(gòu)保險柜或庫房妥善保管。柜員休假或短期離職，其柜員尾箱必須繳空。柜員尾箱上交金庫時，交接妥善辦理手續(xù)，確認無誤后在相關(guān)登記簿進行確認登記。

第六章 查庫

第四十二條 對金庫和柜員尾箱要堅持查庫制度?？傂兄鞴懿块T負責(zé)制定查庫制度，并要求各級機構(gòu)嚴格執(zhí)行到位。

第七章 考核和獎懲

第四十三條 金庫管理工作應(yīng)定期進行考核。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，長期安全無差錯事故，庫房管理良好的管庫員，應(yīng)給予表彰和獎勵；對有章不循，違章操作，工作不負責(zé)任的管庫員，應(yīng)立即調(diào)離原崗位，并按照內(nèi)部員工管理規(guī)定給予處分；對玩忽職守，造成重大差錯事故，使資金受到損失的管庫員，要根據(jù)事實和情節(jié)，追究經(jīng)濟、行政和法律責(zé)任：對用人不當，檢查不嚴，監(jiān)督不力，違章不究，金庫管理混亂的機構(gòu)，追究其主要領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

第八章 附則 第四十四條 本辦法由XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負責(zé)解釋。

第四十五條 本辦法從頒布之日起施行。

第二篇：關(guān)于開展金庫尾箱的檢查實施方案

關(guān)于開展******農(nóng)村信用社 金庫尾箱檢查的實施方案

為切實規(guī)范和加強*****農(nóng)村信用社金庫尾箱的管理，防范案件風(fēng)險，根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)金庫尾箱管理的通知》文件要求，決定將金庫、尾箱和臨柜業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理作為今年后四個月的風(fēng)險整治重點，并開展一次全面檢查。為做好本次檢查的組織督促工作，特制訂本實施方案

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為強化組織領(lǐng)導(dǎo)，積極開展全區(qū)農(nóng)村信用社金庫尾箱檢查工作，決定成立信州區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社金庫尾箱檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

組 長： 副組長： 成 員：

二、檢查時間

從10月19日到10月23日止。

三、檢查內(nèi)容

1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。各網(wǎng)點庫存現(xiàn)金、柜員尾箱現(xiàn)金是否嚴格實行限額管理，超過核定限額是否按照程序上下介；現(xiàn)金收付是否通過柜臺辦理；辦理大額提現(xiàn)是否嚴格執(zhí)行省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定；對異常交易是否按要求及時向聯(lián)社和有關(guān)單位報告。

2、重要空白憑證管理。是否堅持“證賬分管、證印分管、證押分管”原則，嚴格執(zhí)行專人負責(zé)、入庫（箱）保管，入庫、調(diào)入（出）、領(lǐng)用等手續(xù)。對重要空白憑證不得事先加蓋公章、業(yè)務(wù)章和經(jīng)辦人名章；按順序（編號）使用，逐份銷號，填錯憑證加蓋戳記、剪貼號碼，集中銷毀；營業(yè)終了打印流水操作單，逐筆進行賬實核對；過期、失效重要空白憑證和廢止章（卡）及時上繳、統(tǒng)一銷毀等防范措施是否執(zhí)行到位。

3、對賬管理。記賬、對賬崗位是否嚴格分開，對公存款是否按規(guī)定及時發(fā)出對賬單對賬，收回對賬單裝訂保管備查。對同城往來、系統(tǒng)內(nèi)部往來、上繳款項、資金調(diào)撥、應(yīng)收應(yīng)付及大額存貸款客戶賬務(wù)是否認真進行核對，確保賬務(wù)“六相符”。

4、查庫制度執(zhí)行。是否按照要求進行按月、按季檢查。

5、尾箱的使用和保管。柜員受理業(yè)務(wù)是否一筆一清，中途離崗，錢、章、憑證是否入箱上鎖；堅持中午碰庫、營業(yè)終了是否清點尾箱現(xiàn)金，核對賬款，是否認真記錄相關(guān)的登記簿，做到日清日結(jié)，確保平賬；尾箱是否存放私人物品，保持了尾箱的整潔；城區(qū)社尾箱押運是否嚴格執(zhí)行交接程序，實行無縫交接。

6、庫房管理。是否執(zhí)行雙人管庫、雙人調(diào)款、雙人守庫制度；庫管員分工明確、同進同出、互相監(jiān)督；定期檢查安保設(shè)施使用情況，適時調(diào)閱錄象資料檢查；金庫的線路完好，監(jiān)控?zé)o盲區(qū)；節(jié)假日、重點時段安排人員值班、守庫等 2 安全防范制度。

7、柜員卡、授權(quán)卡的保管及使用。是否嚴格執(zhí)行通過錄像、授權(quán)記錄、信用社工作日志，對轄內(nèi)網(wǎng)點的

8、職場管理。轄內(nèi)網(wǎng)點營業(yè)場所是否保持整潔明亮，保持室內(nèi)空氣清新無異味；營業(yè)廳內(nèi)外建筑墻面是否定期清洗，未有隨意張貼的布告、服務(wù)介紹等雜亂牌告或紙畫；VI標識、宣傳資料、橫幅、刷卡器、辦公用品是否擺放整齊有序；工作人員是否統(tǒng)一著裝、儀表保持干凈、整潔、大方，服務(wù)用語、態(tài)度是否規(guī)范；是否嚴格執(zhí)行營業(yè)時間。

四、工作要求

（一）精心組織。本次檢查涉及范圍廣、任務(wù)重、時間緊，檢查組成員必須分工明確，責(zé)任到人，各成員對各自檢查部分負責(zé)，并將所查部門詳細登載工作底稿。對每一個信用社檢查結(jié)束后必須有一個全面、公正、詳細的結(jié)論。

（二）注重實效。做到不漏一個機構(gòu)、不漏一個柜員、不漏一筆業(yè)務(wù)，不隱瞞一個隱患。對檢查出的問題，各網(wǎng)點要如實反映。同時，檢查組要根據(jù)檢查出的問題，及時下達整改意見書、提出處罰意見。

（三）嚴肅紀律。檢查組成員要按照提出的檢查項目，從全局出發(fā)、忠于職守、履行職責(zé)，保質(zhì)保量完成組織交給的任務(wù)，確保金庫尾箱檢查工作落到實處，取得實效。

第三篇：柳樹河子信用社金庫尾箱管理的自查報告

柳樹河子信用社金庫尾箱管理的自查報告

吉木薩爾縣農(nóng)村信用聯(lián)社財務(wù)信息部：

柳樹河子信用社接到，吉農(nóng)信[2009]204號即轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)金庫尾箱管理的通知》的通知后及時組織職工學(xué)習(xí)文件精神，吸取經(jīng)驗并按照文件內(nèi)容要求進行自查、自查結(jié)果如下：

一、現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作：柳樹河子信用社對外辦理業(yè)務(wù)柜員2人，大出納1人，事后監(jiān)督1人，按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)及大額可疑交易業(yè)務(wù)，每星期用電話形式上報一次一周以內(nèi)大額提現(xiàn)情況，每季度上報一次大額存取款及大額可疑交易報備表和反洗錢報表及反洗錢分析報告，堅持執(zhí)行聯(lián)社庫存限額制度，規(guī)定的額度控制業(yè)務(wù)庫存及柜員庫存。

二、重要空白憑證管理：按照自治區(qū)聯(lián)社重要空白憑證管理辦法規(guī)定管理重要空白憑證的領(lǐng)用，使用，銷號，作廢等業(yè)務(wù)。按規(guī)定登記，上繳廢卡。

三、金庫尾箱防范措施：

四、帳務(wù)核對及檢查：為強化制度建設(shè)和內(nèi)部管理，柳樹河子社簽發(fā)一次開戶單位余額對帳單及每月發(fā)生業(yè)務(wù)流水清單，核對內(nèi)容包括賬戶余額核對和發(fā)生業(yè)務(wù)流水核對，按月核對社內(nèi)往來發(fā)生額，余額。堅持執(zhí)行會計主管每天對柜員庫進行碰庫，信用社主任按旬對柜員庫進行查庫制度。

第四篇：銀行金庫管理辦法（定稿）

XX銀行金庫管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范金庫管理，保障金庫安全，根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》、《全國銀行出納基本制度（試行）》等有關(guān)法規(guī)，特制定本辦法。

第二條 我行金庫（以下簡稱“金庫”）是集中保管現(xiàn)金、有價單證、尾箱以及其他可入庫保管的物品的專用庫房，分為中心金庫區(qū)及尾箱保管庫區(qū)。

第三條 新建、改（擴）建金庫的設(shè)計方案及圖紙須經(jīng)總行出納、保衛(wèi)管理部門審查批準后方可施工?？⒐ず?，須由運營管理部、保衛(wèi)部會同當?shù)毓膊块T、人民銀行驗收合格后方可啟用。

第四條 金庫管理的目標是確保安全。

第二章 人員配備與管理

第五條 金庫庫主任由總行分管副行長擔(dān)任，副主任由運營管理部總經(jīng)理及保衛(wèi)部總經(jīng)理擔(dān)任。

第六條 金庫庫主任的主要職責(zé)：

（一）保證金庫正常運作與安全；

（二）選好、配足金庫人員，組織好考核工作；

（三）監(jiān)督各項制度的落實執(zhí)行，對金庫現(xiàn)金及實物的安全負直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

（四）嚴格履行查庫職責(zé)；

（五）掌管金庫備用門鑰匙。

運營管理部總經(jīng)理在金庫管理工作中的主要職責(zé)：

（一）保證金庫現(xiàn)金及存放物品賬實相符；

（二）負責(zé)金庫管庫人員的管理；

（三）負責(zé)建立金庫現(xiàn)金管理、存放物品管理、現(xiàn)金出入庫管理等的相關(guān)制度，并加強落實和實施；

（四）嚴格履行查庫職責(zé)。

保衛(wèi)部總經(jīng)理在金庫管理工作中的主要職責(zé)：

（一）負責(zé)金庫庫區(qū)及入庫通道的封閉管理、安全保衛(wèi)及消防工作；

（二）負責(zé)金庫守庫人員的管理；

（三）負責(zé)金庫人員、車輛的出入庫管理；

（四）負責(zé)金庫安全防衛(wèi)器材的管理； 第七條 金庫應(yīng)至少配備四名專職管庫員。

管庫員的條件是：政治素質(zhì)好，責(zé)任心強，忠于職守，無不良嗜好；從事出納工作兩年以上，具備高中以上文化程度和業(yè)務(wù)水平。

管庫員的主要職責(zé)是：掌管金庫庫門；辦理出入庫業(yè)務(wù)；確保庫內(nèi)現(xiàn)金及實物的安全與完整。

管庫員的任命程序是：運營管理部提名；人力資源部考核；庫主任批準；保衛(wèi)部備案。

第八條 結(jié)算中心出納及會計不得管庫，管庫員不得守庫。

第三章 金庫設(shè)施與門禁管理

第九條 金庫庫區(qū)應(yīng)相對獨立，實行封閉式管理。庫區(qū)包括庫房與庫務(wù)用房。

庫務(wù)用房是指：出入庫交接場地、備品用房、衛(wèi)生間等。金庫封閉式管理的要求是：庫區(qū)與辦公區(qū)、警衛(wèi)區(qū)、生活區(qū)嚴格分開；庫房與庫務(wù)用房嚴格分開。

第十條 金庫應(yīng)當配備安全、高效、先進的庫務(wù)管理設(shè)施；安裝有效防范不法侵犯的監(jiān)控報警設(shè)施；配臵必要的消防設(shè)施。

第十一條 金庫庫房設(shè)臵庫門與備用門，其安全防護性能應(yīng)當符合有關(guān)技術(shù)標準。庫門由管庫員掌管，備用門由庫主任掌管。

金庫庫區(qū)外應(yīng)設(shè)臵防護門，其安全程度應(yīng)當符合總行對防護門的有關(guān)要求。防護門由管庫員和保衛(wèi)人員共同掌管，相互制約。

第十二條 庫門與備用門各配臵兩把組合鎖，其防護性能應(yīng)當符何有關(guān)技術(shù)標準。

組合鎖密碼由掌管人設(shè)定，設(shè)定及操作密碼時，其他人員一律回避。

組合鎖密碼應(yīng)當定期或不定期進行變更，庫門組合鎖密碼至少半年變更一次，備用門組合鎖密碼至少一年變更一次；管庫員或庫主任變動時，必須變更組合鎖密碼；備用門組合鎖密碼一經(jīng)啟封，必須變更。

組合鎖安裝、密碼變更、維修維護等事項，應(yīng)當?shù)怯洝督M合鎖使用管理登記簿》。

第十三條 庫門及庫區(qū)其它門均應(yīng)加強維護，保證運行正常。出現(xiàn)故障，應(yīng)立即報告庫主任，并采取相應(yīng)措施，盡快修復(fù)。

第十四條 庫房維修影響庫存現(xiàn)金安全時必須空庫作業(yè)。

第十五條 金庫實行雙人管庫制度，兩名管庫員對庫內(nèi)物品負有同等責(zé)任。管庫員必須堅持同開庫、同進庫、同在庫、同出庫及同鎖庫。

第十六條 金庫門實行雙鎖雙鑰匙開啟管理，庫門鑰匙（組合密碼鎖）由兩名管庫員分別保管使用。

第十七條 金庫鑰匙應(yīng)嚴格實行單線交接，按照“垂直管理、不得交叉”的原則，嚴禁同一人經(jīng)手兩把不同的金庫鑰匙（組合密碼鎖）。

備用門組合鎖密碼由管庫員會同庫主任、副主任共同密封，并由庫主任和副主任分別放入專用保險柜內(nèi)保管。除正鑰匙丟失、損壞、應(yīng)急預(yù)案演練等特殊情況，備用門組合鎖密碼不得啟封動用，一經(jīng)動用，立即報保衛(wèi)部備案。金庫備用門組合鎖密碼每半年檢查一次，以保證備用門緊急使用的正常開啟。

第十八條 所有進入庫區(qū)的人員不得攜帶無關(guān)的箱、包、袋等，并接受保衛(wèi)人員的驗證檢查，進入庫房應(yīng)接受管庫員的驗證檢查。

非管庫人員因查庫、檢修等工作需要進入庫房的，需經(jīng)庫主任或副主任批準，經(jīng)保衛(wèi)部門對其進行身份驗證后，由兩名或兩名以上管庫員陪同，并登記《非管庫人員入庫登記簿》。

進入庫區(qū)，必須兩人以上。非工作時間不準進入庫區(qū)，因特殊情況需要進入的，需經(jīng)庫主任或副主任批準，并需保衛(wèi)部負責(zé)人在場。

第四章 金庫內(nèi)業(yè)務(wù)管理

第十九條 金庫設(shè)立下列登記簿：

（一）金庫庫存現(xiàn)金登記簿；

（二）金庫寄存物品登記簿；

（三）錯款登記簿；

（四）金庫現(xiàn)金交接登記簿；

（五）非管庫人員入庫登記簿；

（六）查庫登記簿；

（七）組合鎖（密碼）使用管理登記簿；

（八）特殊事項登記簿。

第二十條 登記簿的記載原則是：

（一）有實物必須有登記簿，發(fā)生增減必須登記，記錄與實物必須相符；

（二）堅持序時逐筆登記，不得并筆軋差和隔日登記；

（三）辦理入庫業(yè)務(wù)，先入庫后登記，辦理出庫業(yè)務(wù)，先登記后出庫；

（四）交接人員必須簽名確認。

第二十一條 金庫日常管理應(yīng)當遵守以下規(guī)定：

（一）管庫員“同進、同出、同操作”，嚴禁單人操作；

（二）不得存放與金庫無關(guān)的款項和物品，確需存放代保管品，應(yīng)當經(jīng)庫主任批準；

（三）庫內(nèi)嚴禁存放封簽、腰條、包裝箱（袋）、開箱工具等物品；

（四）庫內(nèi)應(yīng)當采取必要的防潮濕、霉變、蟲蛀和鼠咬等措施；

（五）嚴禁在庫區(qū)內(nèi)吸煙、生火，嚴禁攜入易燃、易爆品；

（六）對存放時間較長的現(xiàn)金，應(yīng)當進行倒庫。倒庫時點核數(shù)量，檢查封裝，發(fā)現(xiàn)異常，立即開封檢查。

第二十二條 庫內(nèi)保管的現(xiàn)鈔及硬幣，應(yīng)分類、有序擺放，并按券別設(shè)臵標牌?，F(xiàn)鈔及硬幣應(yīng)當使用符合安全要求的專用箱（袋）封裝。箱（袋）外應(yīng)使用標簽，注明券別、金額與日期。

庫內(nèi)錢捆的質(zhì)量應(yīng)當達到以下要求：

（一）點準、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚；

（二）紙幣百張成把、十把成捆。每把腰條捆扎，在一側(cè)加蓋整點人名章，錢捆塑封或雙十字捆扎。

第二十三條 寄庫的現(xiàn)金尾箱必須加雙鎖。營業(yè)期間，禁止現(xiàn)金尾箱寄庫保管。

第五章 金庫出入庫管理

第二十四條 辦理金庫出入庫業(yè)務(wù)應(yīng)當遵循以下規(guī)定：

（一）共同經(jīng)辦，交叉復(fù)核，相互制約；

（二）先進后出，一筆一清；

（三）每天業(yè)務(wù)結(jié)束應(yīng)當核對庫存，確保賬實相符。第二十五條 管庫員應(yīng)按照以下程序辦理入庫手續(xù)：

（一）審核“入庫憑證”。審核的內(nèi)容包括：憑證要素是否齊全，券別金額合計數(shù)與總金額以及大小寫金額是否相符；

（二）檢查錢捆質(zhì)量，并交叉核總數(shù)，無誤后入庫；

（三）在“入庫憑證”上簽章，一聯(lián)留存，記載《金庫庫存現(xiàn)金登記簿》；另一聯(lián)傳遞給記賬員。

第二十六條 管庫員應(yīng)按照以下程序辦理出庫手續(xù)：

（一）核對“出庫憑證”及經(jīng)辦人員身份無誤后，憑“出庫憑證”記載《金庫庫存現(xiàn)金登記簿》；

（二）按“出庫憑證”所列券別和金額配款，并在庫內(nèi)交叉復(fù)核；

（三）復(fù)核無誤后將款項交由取款人當面點清，并由取款人在“出庫憑證”上簽章確認；

（四）按規(guī)定在“出庫憑證”上簽章，一聯(lián)留存，一聯(lián)傳遞給記賬員。

第六章 突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

第二十七條

應(yīng)急預(yù)案是為了正確、高效處臵金庫業(yè)務(wù)庫面臨的突發(fā)事件，提高我行應(yīng)對突發(fā)事件的處臵能力，保障我行現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的連續(xù)性和安全性。

第二十八條 本預(yù)案所稱突發(fā)事件的危機處臵是指以下四種情況：

（一）業(yè)務(wù)庫突發(fā)火災(zāi)；

（二）業(yè)務(wù)庫突發(fā)水災(zāi)；

（三）業(yè)務(wù)庫庫門突發(fā)故障；

（四）庫管員因意外不能到崗，金庫業(yè)務(wù)庫庫門不能雙人開啟。

第二十九條 設(shè)臵金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組

按照“反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效”的原則，結(jié)合金庫業(yè)務(wù)庫管理的特點，我行設(shè)臵危機處臵組織機構(gòu)。

我行成立金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組。（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組）組長由分管行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，副組長由運營管理部經(jīng)理，結(jié)算中心負責(zé)人擔(dān)任，成員運營管理全體庫管人員組成。

第三十條 領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé):

（一）及時向總行領(lǐng)導(dǎo)報告突發(fā)事件及處臵情況；

（二）決策和指揮業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件的危機處臵；

（三）執(zhí)行總行領(lǐng)導(dǎo)下達的有關(guān)命令。第三十一條 金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件的應(yīng)急處臵

（一）業(yè)務(wù)庫突發(fā)火災(zāi)的應(yīng)急處理

當金庫業(yè)務(wù)庫發(fā)生火災(zāi)時，分正常工作時間發(fā)生火災(zāi)和非正常工作時間發(fā)生火災(zāi)兩種情況。

1.正常工作時間發(fā)生火災(zāi)時，當班的庫管人員應(yīng)查明火源，及時撲滅。當火勢無法控制時，及時向金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組副組長報告，請求組織支援。領(lǐng)導(dǎo)小組副組長得到報告后，應(yīng)及時趕到現(xiàn)場，并通知主管業(yè)務(wù)行長、主管保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)以及保衛(wèi)部、紀檢部門負責(zé)人到現(xiàn)場決策指揮協(xié)調(diào)。保衛(wèi)部門應(yīng)及時安排警衛(wèi)人員趕到現(xiàn)場，負責(zé)警戒。應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組織指揮人員搶運裝有庫存資金及有價單的款箱，最大限度地保護資金財產(chǎn)的安全。

2.非正常工作時間發(fā)生火災(zāi)，由保衛(wèi)部的監(jiān)控人員發(fā)現(xiàn)火情后，及時向金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長報告，領(lǐng)導(dǎo)小組組長或組長得到報告后，應(yīng)第一時間聯(lián)系業(yè)務(wù)庫庫房門鑰匙掌管的庫管人員趕赴現(xiàn)場，同時及時通知監(jiān)控室，由其通知守庫人員解除布防。同時應(yīng)通知主管保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)以及保衛(wèi)部、紀檢部門負責(zé)人到現(xiàn)場決策指揮協(xié)調(diào)。保衛(wèi)部應(yīng)及時安排警衛(wèi)人員趕到現(xiàn)場，負責(zé)警戒。應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組織指揮人員查明火源，及時滅火，同時組織現(xiàn)場人員搶運裝有庫存資金及有價單的款箱，最大限度地保護資金財產(chǎn)的安全。

（二）業(yè)務(wù)庫突發(fā)水災(zāi)的應(yīng)急處理

當金庫業(yè)務(wù)庫發(fā)生水災(zāi)時，按正常工作時間發(fā)生水災(zāi)和非正常工作時間發(fā)生水災(zāi)兩種情況進行應(yīng)急處臵。

其報告應(yīng)急處臵程序參照業(yè)務(wù)庫突發(fā)火災(zāi)的應(yīng)急程序處理。

（三）業(yè)務(wù)庫庫門突發(fā)故障的應(yīng)急處理

1.當金庫業(yè)務(wù)庫庫門發(fā)生故障，打不開無法出入調(diào)撥現(xiàn)金時，兩名庫管員應(yīng)立即報告向金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長報告，請求按照“反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效”的原則，啟動應(yīng)急門進入業(yè)務(wù)庫內(nèi)，用手動開鎖的方式打開金庫業(yè)務(wù)庫庫門，保證金庫業(yè)務(wù)的正常運營。

2.當金庫業(yè)務(wù)庫庫門發(fā)生故障，金庫應(yīng)急門能打開，而金庫業(yè)務(wù)庫庫門以手動的方式仍然打不開時，庫管員應(yīng)立即金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長報告突發(fā)事件的出現(xiàn)危機的狀況，領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長得到報告后，應(yīng)及時趕到現(xiàn)場，并通知主管保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)以及保衛(wèi)部負責(zé)人到現(xiàn)場決策指揮協(xié)調(diào)。保衛(wèi)部門應(yīng)及時安排警衛(wèi)人員趕到現(xiàn)場，負責(zé)警戒。應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組織指揮庫管人員與保衛(wèi)押運人員及時出入支行營業(yè)用款的款箱，在時間可容忍的限度內(nèi)保證XX地區(qū)各營業(yè)網(wǎng)點的正常開業(yè)。隨后盡快與金庫業(yè)務(wù)庫庫門負責(zé)售后維修的廠商聯(lián)系，排除庫門故障。

3.當金庫業(yè)務(wù)庫庫門發(fā)生故障，庫管員立即報告應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長，在準許啟動金庫應(yīng)急門進入業(yè)務(wù)庫，而應(yīng)急門不能打開，在處臵時間不能保證XX地區(qū)各營業(yè)網(wǎng)點的正常開業(yè)時，應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)果斷采取從人行金庫調(diào)款的方式，調(diào)取營業(yè)備用金滿足保證XX地區(qū)各營業(yè)網(wǎng)點的正常開業(yè)。

（四）當班其中一庫管員因意外不能到崗，致使金庫業(yè)務(wù)庫庫門不能雙人開啟的應(yīng)急處理

當班其中一庫管員因意外不能到崗，面臨金庫業(yè)務(wù)庫庫門不能正常開啟，另一庫管員應(yīng)立即向應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長報告，按照進庫庫門密碼組合鎖的“垂直管理，不得交叉”的原則，領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長及時通知與缺崗庫管員垂直掌握密碼組合鎖的庫管員到崗，雙人開啟業(yè)務(wù)庫庫門，保證金庫現(xiàn)金調(diào)撥出入庫的正常運轉(zhuǎn)。

第三十二條 突發(fā)事件危機處理結(jié)束后，我行領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)積極分析突發(fā)事件的發(fā)生原因，對日常工作要求及應(yīng)急預(yù)案處理步驟進行相應(yīng)補充完善。

第七章 檢查與獎懲

第三十三條 金庫負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當履行查庫職責(zé)。庫主任一年至少一次查庫，副主任每季至少一次，結(jié)算中心經(jīng)理每月至少一次。

第三十四條 查庫人員進入庫房，管庫員應(yīng)登記《非管庫人員入庫登記簿》。

1.查庫時，查庫人員、管庫員應(yīng)當相互配合。查庫人員向管庫員提出具體檢查要求，管庫員向查庫人員提供賬簿和有關(guān)資料。

2.查庫時，查庫人員應(yīng)當親自動手，逐項進行檢查。查庫完畢，將檢查情況與發(fā)現(xiàn)的問題如實記入《查庫登記簿》，并對查庫結(jié)果負責(zé)。

第三十五條 對金庫主要檢查以下內(nèi)容：

（一）各項制度的落實執(zhí)行情況；

（二）賬實、賬賬核對情況；

（三）寄存物品保管情況；

（四）密碼管理情況；

（五）業(yè)務(wù)交接情況；

（六）庫款先進先出情況；

（七）庫房及庫務(wù)用房安全隱患情況。第三十六條 金庫安全管理工作建立定期考核制度。凡金庫全年無差錯、事故、案件發(fā)生，對庫管員獎勵不低于于一個季度的績效工資的獎金。

第三十七條 違反本辦法規(guī)定，發(fā)生事故或造成損失的，按《XX銀行員工違返規(guī)章制度處罰辦法》給予有關(guān)責(zé)任人予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八章 附則

第三十八條 本辦法與其他有關(guān)規(guī)定相抵觸的，以本辦法為準。

第三十九條 本辦法由XX銀行運營管理部負責(zé)解釋、修訂。

第四十條 本辦法自發(fā)布之日起施行，原《XX市商業(yè)銀行金庫管理辦法》同時作廢。

第五篇：尾箱集市 新聞稿(活動前)

“尾箱集市”新聞通稿（活動前）

2014年7月19日，由“眾泰·知豆”電動汽車獨家冠名的天津首屆“尾箱集市”將在天津農(nóng)墾津奧廣場盛大舉行，屆時，來自天津各區(qū)的30臺私家車將會共同打開各自的后備箱，將自家的寶貝拿出來進行買賣、置換，在繁華的都市里上演“不一樣的市集”

“尾箱集市”最早起源于英國，車主可以開著自己的愛車，帶著衣服鞋帽、日用雜具、書籍光碟、家具等，相聚集市交流，交易共同開辟別樣的自由購物空間。賣者意不在賣，而在于交流，買者意不在買，而沉迷于尋找或發(fā)現(xiàn)，共同暢享快樂。而主辦方舉辦此次活動的目的，也是想推動一種全新的生活方式，提倡一種環(huán)保時尚的生活概念，也為大家提供一個相互交流的平臺。

此次“尾箱集市”活動的賣家通過網(wǎng)站、微信等多種方式征集，所報名出售的商品更是琳瑯滿目，相信一定會給慕名而來的大眾消費者很多驚喜?；顒蝇F(xiàn)場，主辦方還將舉行豐富多彩的活動，掃二維碼贏大獎、現(xiàn)場抽獎、拍賣等，讓買家與賣家都積極參與其中，拉近彼此的距離。

此次“尾箱集市”活動由眾泰知豆電動汽車獨家冠名，眾泰?知豆是專為城市“微行一族”所打造的純電動汽車。無需搖號，直接上牌，享受國家新能源汽車補貼政策的優(yōu)惠，最高補貼可達6萬元。眾泰知豆電動汽車由意大利設(shè)計師傾力打造，內(nèi)飾、功能上更引入高端車設(shè)計元素：整車外形精巧靈動，經(jīng)典時尚，內(nèi)飾風(fēng)格簡潔明快，做工精致。在承襲原有車型外觀的同時，對諸多細節(jié)方面進行了悉心改進：全新運動造型的前臉，加上炫目紅、亮黃、冰海藍、星璀銀、極地白、珍珠白六重色彩。眾泰知豆與“尾箱集市”結(jié)緣，與二者的節(jié)能環(huán)保是分不開的。在推崇一種全新的健康的生活方式的理念上，二者不謀而合。眾泰知豆汽車，天津中遠汽車貿(mào)易有限公司獨家代理，更多詳情可咨詢022-87381858。

“尾箱集市”將會讓天津百姓看到一場“不一樣的市集”，百姓積極參與的熱情也一定讓主辦方堅定“尾箱集市”一直舉辦下去的信心。據(jù)主辦方透漏，今后“尾箱集市”將會每兩周舉辦一次集市，鼓勵讓更多的人參與進來，更多的更好玩的事物融入進來，更好的豐富天津百姓的文化生活。