第一篇：金庫(kù)及尾箱管理辦法

金庫(kù)及尾箱管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)我行金庫(kù)管理，確保資金和財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)省市聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所指金庫(kù)，是我行為辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)設(shè)臵的現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫(kù)，是集中保管現(xiàn)金（含外幣現(xiàn)鈔，下同）、有價(jià)證券（含國(guó)庫(kù)券、債券、股票等各類(lèi)有價(jià)證券，下同）的專(zhuān)用庫(kù)，是重點(diǎn)保衛(wèi)場(chǎng)所。本辦法所指尾箱，是指銀行各個(gè)機(jī)構(gòu)、柜員用于存放營(yíng)業(yè)用現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證和重要會(huì)計(jì)物品的實(shí)物箱。

第三條 金庫(kù)管理是我行出納工作的重要內(nèi)容之一,是加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要舉措，是防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)。

第四條 金庫(kù)和尾箱管理工作的主要任務(wù)是：

(一)認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家金融法規(guī)、政策有關(guān)規(guī)章制度，保證出納和有價(jià)證券業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展。

(二)保管現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)證券和章戳，辦理現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)證券和章戳的出庫(kù)、入庫(kù)，確保安全完整。

(三)辦理轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要空白憑證和章戳的寄存。

第五條 金庫(kù)必須按照《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》（GA38-2004），達(dá)到JR/T0003-2000銀行金庫(kù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；尾箱必須達(dá)到公安部GA746-2008提款箱C級(jí)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

第六條 本辦法適用于我行所有中心金庫(kù)和尾箱。

第二章 基本規(guī)定

第七條 總行根據(jù)業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)的正常需要，設(shè)立現(xiàn)金業(yè)務(wù)“中心金庫(kù)”?？h以下偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，可在交通發(fā)達(dá)的中心地區(qū)設(shè)立中心金庫(kù)。在頭寸無(wú)法集中管理的機(jī)構(gòu)，因營(yíng)業(yè)需要，可以設(shè)立“出納專(zhuān)用庫(kù)房”。辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)但不設(shè)專(zhuān)用庫(kù)房的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)配臵銀行專(zhuān)用保險(xiǎn)柜和收付款尾箱，保管當(dāng)天辦理收付款業(yè)務(wù)的備用現(xiàn)金。每天營(yíng)業(yè)終了，應(yīng)將備用現(xiàn)金裝入尾箱，雙鎖加封，兩把尾箱鑰匙由兩名柜員分別保管。尾箱交金庫(kù)或出納專(zhuān)用庫(kù)房寄庫(kù)保管。

第八條 金庫(kù)設(shè)金庫(kù)主任。金庫(kù)主任一般由主管出納工作的行長(zhǎng)兼任。出納部門(mén)負(fù)責(zé)人根據(jù)主管行長(zhǎng)的授權(quán)，負(fù)責(zé)管理金庫(kù)日常工作。

第九條 金庫(kù)可實(shí)行社會(huì)化值守，由簽約保安公司負(fù)責(zé)金庫(kù)的守衛(wèi)。未實(shí)行社會(huì)化值守的期間或機(jī)構(gòu)，金庫(kù)實(shí)行雙人管庫(kù)制度。按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格考核，選配兩名忠誠(chéng)可靠、事業(yè)心和責(zé)任感強(qiáng)的同志擔(dān)任管庫(kù)員。金庫(kù)應(yīng)配備專(zhuān)職管庫(kù)員，并保持其相對(duì)穩(wěn)定。新配備的管庫(kù)員，要經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)或在崗帶訓(xùn)。經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)合格的，應(yīng)跟班作業(yè)一個(gè)月后才能正式頂崗；在崗帶訓(xùn)的，要跟班作業(yè)三個(gè)月以上，并經(jīng)考察合格，才能正式頂崗。管庫(kù)員連續(xù)在崗滿一年必須實(shí)行強(qiáng)制休假，由出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)對(duì)其進(jìn)行全面檢查。管庫(kù)員連續(xù)在崗滿三年必須調(diào)離原崗位，由稽核部門(mén)對(duì)其進(jìn)行離崗稽核。

第十條 兩名管庫(kù)員要有明確的分工。一名管庫(kù)員負(fù)責(zé)出庫(kù)現(xiàn)金及有價(jià)證券的初點(diǎn)、入庫(kù)的復(fù)點(diǎn)，記載“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”；一名管庫(kù)員負(fù)責(zé)出庫(kù)現(xiàn)金及有價(jià)證券的復(fù)點(diǎn)，入庫(kù)的初點(diǎn)，辦理現(xiàn)金、有價(jià)證券及尾箱出入庫(kù)交接手續(xù)，復(fù)核“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”。

第十一條 管庫(kù)員調(diào)動(dòng)或因故請(qǐng)假，應(yīng)按第八條規(guī)定配臵管庫(kù)員，辦理金庫(kù)管理交接。交接時(shí)，由出納部門(mén)負(fù)責(zé)人監(jiān)交，根據(jù)“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”核點(diǎn)現(xiàn)金和有價(jià)證券，核對(duì)無(wú)誤后，連同金庫(kù)鑰匙辦理交接，登記“出納交接登記簿”，監(jiān)交人及交接人簽章。未經(jīng)清點(diǎn)現(xiàn)金、有價(jià)證券，和未辦妥交接手續(xù)，原管庫(kù)員不得離職，接任管庫(kù)員不得上崗。臨時(shí)頂崗人員只能固定頂某一管庫(kù)員的班，不能先后頂兩名管庫(kù)員的班。

第十二條 管庫(kù)員必須堅(jiān)持“五同”規(guī)定，即兩名管庫(kù)員要同開(kāi)庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)證券的安全，兩名管庫(kù)員負(fù)同等責(zé)任。嚴(yán)禁違反“五同”規(guī)定，一人進(jìn)庫(kù)存放或提出現(xiàn)金，嚴(yán)禁一人在庫(kù)內(nèi)清點(diǎn)票幣或干其它工作。其它無(wú)關(guān)人員不得進(jìn)入庫(kù)內(nèi)，確因工作需要必須入庫(kù)的，要由主管行長(zhǎng)簽字批準(zhǔn)，并登記“非管庫(kù)人員出入庫(kù)登記簿”，在管庫(kù)員陪同下方可進(jìn)入庫(kù)內(nèi)。“非管庫(kù)人員出入庫(kù)登記簿”應(yīng)由守庫(kù)員掌管。要建立嚴(yán)密的內(nèi)控機(jī)制，嚴(yán)格控制節(jié)假日及八小時(shí)之外其它非營(yíng)業(yè)時(shí)間的出入庫(kù)，防范風(fēng)險(xiǎn)。

第十三條 金庫(kù)不得直接對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，一切現(xiàn)金收付都必須通過(guò)出納柜臺(tái)，嚴(yán)格按收付款程序辦理。

第十四條金庫(kù)存放保管的物品：(一)蓋有封包章的整捆主、輔幣現(xiàn)金；(二)收款尾箱、付款尾箱、有價(jià)證券尾箱；(三)損傷券；(四)票樣；(五)有價(jià)證券；(六)定額存單；

(七)已沒(méi)收假幣（券）連同一聯(lián)假幣沒(méi)收收據(jù)；

(八)、調(diào)款用的箱（袋），存放現(xiàn)金的貨架、箱（柜），通風(fēng)防潮用的吸濕器等器具，以及金庫(kù)必須的其它物品和設(shè)施。

第十五條 金庫(kù)內(nèi)嚴(yán)禁存放槍支彈藥和各種易燃易爆物品，嚴(yán)禁存放各種空白憑證以及與庫(kù)款無(wú)關(guān)的其它物品，嚴(yán)禁吸煙以及使用火爐、電爐、油爐等。

第十六條 金庫(kù)保管的現(xiàn)金、有價(jià)證券必須按照會(huì)計(jì)制度、出納制度規(guī)定，設(shè)臵“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”，并真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)記載。記載的事項(xiàng)必須經(jīng)過(guò)相互復(fù)核。嚴(yán)禁白條抵庫(kù)。嚴(yán)禁挪用庫(kù)款。

第十七條 每日營(yíng)業(yè)終了，金庫(kù)保管的庫(kù)存現(xiàn)金必須進(jìn)行盤(pán)庫(kù)清點(diǎn)，確保賬款相符。

第十八條 金庫(kù)要保持干凈整潔，庫(kù)內(nèi)保管的整捆現(xiàn)金、有價(jià)證券，應(yīng)按種類(lèi)分別上架依次擺放，擺放要整齊有序，并掛臵標(biāo)簽，注明種類(lèi)、券別。標(biāo)簽注明的內(nèi)容，要與實(shí)物以及登記簿記載完全一致。拆捆的零散現(xiàn)金、有價(jià)證券以及損傷券，必須放入金庫(kù)里的柜（箱）內(nèi)保管。所轄網(wǎng)點(diǎn)寄庫(kù)保管的現(xiàn)金、有價(jià)證券，要裝入尾箱并封簽才能辦理。寄庫(kù)時(shí)登記“寄庫(kù)保管登記簿”。在發(fā)行、兌付有價(jià)證券期間，尾箱不夠使用時(shí)，寄庫(kù)保存的有價(jià)證券要封包寄庫(kù)，封包號(hào)碼和數(shù)量要與登記簿記載一致。未經(jīng)封包的有價(jià)證券，一律不得寄庫(kù)代保管。

第十九條 金庫(kù)實(shí)行雙人守庫(kù)制度。營(yíng)業(yè)時(shí)間和非營(yíng)業(yè)時(shí)間均要有兩名或兩名以上守庫(kù)員晝夜不間斷專(zhuān)職守庫(kù)。夜間守庫(kù)必須實(shí)行坐班制。守庫(kù)員要嚴(yán)格遵守守庫(kù)員守則，認(rèn)真負(fù)責(zé)做好守庫(kù)工作。金庫(kù)守衛(wèi)人員對(duì)進(jìn)出金庫(kù)人員要嚴(yán)格履行盤(pán)查手續(xù)，認(rèn)真審核出納負(fù)責(zé)人簽發(fā)的出入庫(kù)通知書(shū)，做到既防外盜，又防內(nèi)賊。將金庫(kù)守衛(wèi)任務(wù)委托給保安押運(yùn)公司的，要就守庫(kù)方式、出入庫(kù)管理、突發(fā)事件應(yīng)急處理等內(nèi)容與守押公司簽定經(jīng)雙方認(rèn)可，共同遵守的詳細(xì)、具體的金庫(kù)守衛(wèi)制度。

第二十條 現(xiàn)金、有價(jià)證券運(yùn)送實(shí)行雙人押運(yùn)制度。每次運(yùn)送必須有兩名或兩名以上押運(yùn)員（不包括司機(jī)和現(xiàn)金調(diào)繳人員）負(fù)責(zé)武裝押運(yùn)。押運(yùn)員必須嚴(yán)格遵守押運(yùn)員守則，認(rèn)真負(fù)責(zé)做好押運(yùn)工作。將押運(yùn)任務(wù)委托給保安押運(yùn)公司的，要就押運(yùn)交接、突發(fā)事件應(yīng)急處理等內(nèi)容與守押公司簽定經(jīng)雙方認(rèn)可，共同遵守的武裝押運(yùn)交接管理等制度。

第三章 金庫(kù)庫(kù)房管理

第二十一條 庫(kù)房管理金庫(kù)庫(kù)房的結(jié)構(gòu)、設(shè)施必須符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。建立后臺(tái)業(yè)務(wù)監(jiān)控機(jī)制，在庫(kù)房?jī)?nèi)安裝監(jiān)控探頭，并安排人員對(duì)庫(kù)房?jī)?nèi)管庫(kù)員在庫(kù)中辦理現(xiàn)金配鈔、入庫(kù)出庫(kù)等業(yè)務(wù)操作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)要建立金庫(kù)管理檔案，詳細(xì)記載所轄金庫(kù)的有關(guān)情況。第二十二條 金庫(kù)維修（包括庫(kù)房、門(mén)鎖、保險(xiǎn)柜維修），應(yīng)報(bào)出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)及保衛(wèi)部門(mén)共同審核，經(jīng)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后實(shí)施，維修必須實(shí)行空庫(kù)作業(yè)。維修前，庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)證券要作移庫(kù)或寄庫(kù)處理，確保安全。維修人員應(yīng)經(jīng)保衛(wèi)部門(mén)審查，經(jīng)審查合格后方可進(jìn)入庫(kù)房維修。維修時(shí)，由保衛(wèi)部門(mén)派員監(jiān)督，并做好維修現(xiàn)場(chǎng)記錄。

第二十三條 各金庫(kù)應(yīng)單獨(dú)設(shè)臵票幣整點(diǎn)間，用于整點(diǎn)守庫(kù)室（即守庫(kù)員值班室）的設(shè)臵要符合票幣。票幣整點(diǎn)間的安全防范要求同第二十一條。

第二十四條 庫(kù)房鑰匙的使用與保管：

(一)金庫(kù)庫(kù)門(mén)（包括保險(xiǎn)柜，下同）必須按照規(guī)定裝備銀行專(zhuān)用柜門(mén)鎖。

(二)正鑰匙的使用與保管。金庫(kù)庫(kù)門(mén)兩把正鑰匙的領(lǐng)用，應(yīng)由兩名管庫(kù)員在“出納重要物品交接保管登記簿”上簽收，并分別妥善掌管、使用。管庫(kù)員不得將庫(kù)房鑰匙交他人代管、代開(kāi)、代關(guān)，兩名管庫(kù)員分管的鑰匙不得互借、互換、互用。開(kāi)庫(kù)工作期間，管庫(kù)員應(yīng)將鑰匙隨身攜帶。每天營(yíng)業(yè)終了，兩把正鑰匙應(yīng)放進(jìn)守庫(kù)室（或網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)其它安全可靠的地方）專(zhuān)用保險(xiǎn)柜的小箱內(nèi)分別保存。專(zhuān)用保險(xiǎn)柜的兩把正鑰匙，應(yīng)由兩名管庫(kù)員分別妥善掌管，隨身攜帶，不得隨意放臵或委托他人保管。

(三)副鑰匙的保管。金庫(kù)庫(kù)門(mén)的兩把副鑰匙以及上述“二”專(zhuān)用保險(xiǎn)柜的兩把副鑰匙，應(yīng)由管庫(kù)員會(huì)同出納部門(mén)負(fù)責(zé)人和主管行長(zhǎng)，在“金庫(kù)、保險(xiǎn)柜副鑰匙（密碼）保管登記簿”上登記后，當(dāng)面共同裝袋密封，加蓋騎縫章，由總行出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)入保險(xiǎn)柜妥善保管。轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的庫(kù)房、保險(xiǎn)柜副鑰匙以及組合鎖密碼由管庫(kù)員會(huì)同主辦會(huì)計(jì)共同密封簽章后，交總行出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)集中裝箱加鎖入庫(kù)保管。

(四)副鑰匙的啟用。密封保管的副鑰匙，除正鑰匙丟失、損壞的特殊情況外，平時(shí)不得啟封動(dòng)用。啟封動(dòng)用時(shí)，必須經(jīng)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)，由管庫(kù)員會(huì)同出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)負(fù)責(zé)人共同啟封。啟封前，應(yīng)先檢驗(yàn)封包有無(wú)異常，無(wú)誤后方可啟封。啟封后，要在“金庫(kù)、保險(xiǎn)柜副鑰匙（密碼）登記簿”上登記啟封動(dòng)用原因、時(shí)間等情況。

(五)金庫(kù)庫(kù)門(mén)（或保險(xiǎn)柜）轉(zhuǎn)字密碼暗鎖的密碼使用與保管同正、副鑰匙。密碼分別由管庫(kù)員、主管行長(zhǎng)三人設(shè)定。掌管密碼的管庫(kù)員不得將密碼和開(kāi)啟方法告訴他人。在密碼記錄副本上，寫(xiě)好密碼數(shù)字和所轉(zhuǎn)圈數(shù)后，按副鑰匙密封、保管規(guī)定，將密碼記錄裝袋密封，加蓋印章，由出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)入保險(xiǎn)柜妥善保管，并登記“金庫(kù)、保險(xiǎn)柜副鑰匙（密碼）保管登記簿”，登記時(shí)只登記件數(shù)，不得將密碼登記在登記簿上。使用保管密碼的人員如有變動(dòng)，密碼應(yīng)隨即更換，不得使用原密碼。金庫(kù)庫(kù)門(mén)（或保險(xiǎn)柜）轉(zhuǎn)字密碼鎖鎖盤(pán)鑰匙以及改密鑰匙的使用與保管同正、副鑰匙。

(六)金庫(kù)庫(kù)門(mén)正、副鑰匙如有丟失、損壞或金庫(kù)密碼失密的，要立即報(bào)告，經(jīng)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)同意后，將整套庫(kù)門(mén)鑰匙或密碼更換。

第二十五條 開(kāi)、關(guān)庫(kù)要求：

(一)開(kāi)、關(guān)庫(kù)時(shí)，必須由兩名管庫(kù)員在場(chǎng)共同進(jìn)行，嚴(yán)禁一人持兩把不同庫(kù)房鑰匙開(kāi)、關(guān)庫(kù)。

(二)開(kāi)庫(kù)前，要檢查庫(kù)門(mén)有無(wú)異常現(xiàn)象，如無(wú)異常，方可關(guān)閉報(bào)警裝臵，接通庫(kù)內(nèi)照明電路，打開(kāi)庫(kù)門(mén)。

(三)關(guān)庫(kù)后，管庫(kù)員要確定庫(kù)門(mén)已關(guān)，開(kāi)通報(bào)警裝臵，關(guān)閉庫(kù)內(nèi)照明電路后方可離開(kāi)。

(四)開(kāi)密碼鎖時(shí)，應(yīng)禁止任何人旁觀（包括不保管密碼的另一管庫(kù)員）。關(guān)庫(kù)后，應(yīng)隨即將密碼鎖號(hào)碼撥亂。

第二十六條 庫(kù)房安全防范必須符合公安部門(mén)要求。

第四章 庫(kù)款管理

第二十七條 金庫(kù)現(xiàn)金庫(kù)存量，由出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)根據(jù)其現(xiàn)金周轉(zhuǎn)三至五天的正常需要量合理核定限額。超過(guò)庫(kù)存限額的，要及時(shí)繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)（或其它代理業(yè)務(wù)庫(kù)，下同）。不足支付時(shí)，要及時(shí)到人民銀行發(fā)行庫(kù)（或其它代理業(yè)務(wù)庫(kù)，下同）提取。

第二十八條 向人民銀行發(fā)行庫(kù)提取現(xiàn)金，應(yīng)根據(jù)用款計(jì)劃，由管庫(kù)員提出需提取的現(xiàn)金數(shù)額，出納人員據(jù)以填寫(xiě)“現(xiàn)金支票”，送出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)審核，加蓋預(yù)留人民銀行印鑒，交提款人到人民銀行發(fā)行庫(kù)提取現(xiàn)金。提款時(shí)，提款人必須當(dāng)場(chǎng)查看券別，驗(yàn)捆卡把，點(diǎn)清總數(shù)。提回現(xiàn)金后，提款人應(yīng)填寫(xiě)“現(xiàn)金入庫(kù)票”一式兩聯(lián)，連同現(xiàn)金點(diǎn)交管庫(kù)員。管庫(kù)員要當(dāng)場(chǎng)查看券別，驗(yàn)捆卡把，核對(duì)總數(shù)，無(wú)誤后現(xiàn)金入庫(kù)，一聯(lián)入庫(kù)票交出納柜臺(tái)，作“現(xiàn)金支票”存根聯(lián)附件，憑以登記“現(xiàn)金收入日記簿”。另一聯(lián)入庫(kù)票管庫(kù)員留存。

第二十九條 庫(kù)存現(xiàn)金超過(guò)核定的庫(kù)存限額時(shí)，要及時(shí)繳存人民銀行。繳存的現(xiàn)金必須經(jīng)過(guò)整點(diǎn)與挑剔，粘貼封簽。繳存時(shí)，由出納員根據(jù)繳存現(xiàn)金數(shù)額填制“現(xiàn)金出庫(kù)票”和“現(xiàn)金繳款單”各一式兩聯(lián)，經(jīng)出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)審核批準(zhǔn)后交管庫(kù)員。管庫(kù)員審查無(wú)誤后，一聯(lián)“現(xiàn)金出庫(kù)票”憑以辦理現(xiàn)金出庫(kù)。出庫(kù)時(shí)，應(yīng)將繳存的現(xiàn)金按券別驗(yàn)捆卡把，檢查每捆現(xiàn)金印章是否齊全，封包標(biāo)簽標(biāo)明的金額與實(shí)際數(shù)額是否相符，無(wú)誤后一次裝箱（袋），連同兩聯(lián)“現(xiàn)金繳款單”一并交送款人并辦理交接登記手續(xù)。送款人憑以到人民銀行辦理繳款。繳款后，送款人應(yīng)立即將“現(xiàn)金繳款單”回單聯(lián)交管庫(kù)員，管庫(kù)員核對(duì)無(wú)誤后簽章，一聯(lián)“現(xiàn)金出庫(kù)票”作“現(xiàn)金繳款單”回單聯(lián)的附件，一并交出納柜臺(tái)，憑以登記“現(xiàn)金付出日記簿”。另一聯(lián)出庫(kù)票管庫(kù)員留存。

第三十條 出庫(kù)手續(xù)。出納柜臺(tái)需要辦理現(xiàn)金出庫(kù)時(shí)，應(yīng)由付款配款員填寫(xiě)“現(xiàn)金出庫(kù)票”一式兩聯(lián)，經(jīng)出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)審核簽章后，交管庫(kù)員辦理現(xiàn)金出庫(kù)。管庫(kù)員接到“現(xiàn)金出庫(kù)票”，應(yīng)認(rèn)真審查下列內(nèi)容：

(一)出庫(kù)票券別、捆數(shù)與金額是否相符，各種券別、金額相加是否等于合計(jì)數(shù)；

(二)出納部門(mén)經(jīng)辦人、付款配款員簽章是否齊全，日期填寫(xiě)是否準(zhǔn)確。審查無(wú)誤后，兩名管庫(kù)員共同按出庫(kù)票所需現(xiàn)金券別、金額、驗(yàn)捆卡把，點(diǎn)清總數(shù)后，一次配足現(xiàn)金出庫(kù)，并在出庫(kù)票上簽章，退一聯(lián)給付款配款員，另一聯(lián)管庫(kù)員留存。

第三十一條 入庫(kù)手續(xù)。出納柜臺(tái)需要辦理現(xiàn)金入庫(kù)時(shí)，應(yīng)由收款復(fù)核員填寫(xiě)“現(xiàn)金入庫(kù)票”一式兩聯(lián)，經(jīng)出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)審核簽章后，連同需入庫(kù)現(xiàn)金，一并交管庫(kù)員辦理現(xiàn)金入庫(kù)。管庫(kù)員應(yīng)按。

第二十九條 要求審查入庫(kù)票，并按下列要求審查錢(qián)捆：(一)是否按規(guī)定封包，封包標(biāo)簽是否按規(guī)定蓋有帶日期的封包章和封包員、復(fù)核員名章；

(二)封簽現(xiàn)金數(shù)與捆內(nèi)現(xiàn)金把數(shù)是否相符；

(三)每把現(xiàn)金是否蓋有出納員名章。經(jīng)審查無(wú)誤，方可將現(xiàn)金入庫(kù)。

第三十二條 金庫(kù)保管的現(xiàn)金必須堅(jiān)持每天盤(pán)庫(kù)結(jié)賬。盤(pán)庫(kù)清點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金時(shí)，必須由兩名管庫(kù)員按照庫(kù)內(nèi)實(shí)有現(xiàn)金共同進(jìn)行。一名管庫(kù)員根據(jù)當(dāng)日現(xiàn)金出、入庫(kù)票，結(jié)出當(dāng)日應(yīng)有庫(kù)存現(xiàn)金各券別明細(xì)數(shù)，加計(jì)本庫(kù)尾箱封簽金額，結(jié)出本日庫(kù)存合計(jì)，另一名管庫(kù)員根據(jù)當(dāng)日出納柜臺(tái)現(xiàn)金收入、付出日記簿，結(jié)出本日庫(kù)存金額，兩人結(jié)賬數(shù)字相符后，據(jù)以登記“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”，共同按照“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”進(jìn)行盤(pán)庫(kù)和核查本庫(kù)尾箱封簽金額。盤(pán)庫(kù)與核查無(wú)誤后，管庫(kù)員在“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”上簽章，送會(huì)計(jì)對(duì)賬碰庫(kù)。對(duì)賬碰庫(kù)時(shí)，只準(zhǔn)“錢(qián)碰賬”，不能“賬碰錢(qián)”，即管庫(kù)員報(bào)數(shù)，會(huì)計(jì)部門(mén)核對(duì)，會(huì)計(jì)核對(duì)無(wú)誤后簽章確認(rèn)。嚴(yán)禁不盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金只根據(jù)出、入庫(kù)票結(jié)計(jì)庫(kù)存。盤(pán)庫(kù)清點(diǎn)和結(jié)賬如有誤，應(yīng)立即查明原因并及時(shí)報(bào)告出納部門(mén)負(fù)責(zé)人和主管行長(zhǎng)。

第三十三條 每天營(yíng)業(yè)終了，柜員裝有現(xiàn)金的尾箱要實(shí)行寄庫(kù)管理。寄庫(kù)前，要交叉復(fù)核，登記“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”。寄庫(kù)時(shí)，管庫(kù)員登記“尾箱出入庫(kù)登記簿”，并由解款員和管庫(kù)員共同驗(yàn)箱驗(yàn)封簽章。管庫(kù)員只清點(diǎn)尾箱個(gè)數(shù)，不清點(diǎn)箱內(nèi)現(xiàn)金數(shù)。尾箱出庫(kù)時(shí)，要登記“尾箱出入庫(kù)登記簿”，并共同驗(yàn)箱驗(yàn)封簽章。

第五章 尾箱管理

第三十四條 辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，營(yíng)業(yè)期間的現(xiàn)金原則上應(yīng)放在柜員尾箱內(nèi)保管，要設(shè)立主出納崗位，并指定一到兩名柜員兼任主出納，負(fù)責(zé)柜員間現(xiàn)金調(diào)撥以及根據(jù)管理需要負(fù)責(zé)在日終集中其他柜員繳存的現(xiàn)金。會(huì)計(jì)主管（或委派會(huì)計(jì)，下同）根據(jù)業(yè)務(wù)需要，適當(dāng)增加主出納的柜員尾箱限額。主出納不得處理庫(kù)房類(lèi)現(xiàn)金交易。

第三十五條 柜員尾箱現(xiàn)金實(shí)行限額控制。會(huì)計(jì)主管要根據(jù)現(xiàn)金收付實(shí)際情況及柜員崗位職責(zé)，合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的現(xiàn)金限額。柜員現(xiàn)金超過(guò)限額，必須及時(shí)繳存主出納。

第三十六條 主出納柜員尾箱余額超過(guò)柜員尾箱限額的，設(shè)有庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，主出納應(yīng)及時(shí)辦理入庫(kù)手續(xù);不設(shè)庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，主出納應(yīng)及時(shí)繳存金庫(kù)。

第三十七條 柜員尾箱要堅(jiān)持“一日三碰箱”。

(一)營(yíng)業(yè)前，柜員必須檢查現(xiàn)金實(shí)物與上日“日計(jì)表”現(xiàn)金余額是否相符，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)或會(huì)計(jì)主管要監(jiān)督柜員清點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，并對(duì)柜員現(xiàn)金大數(shù)卡把;(二)中午休息時(shí)，柜員必須將現(xiàn)金實(shí)物與柜員尾箱余額進(jìn)行核對(duì)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)或會(huì)計(jì)主管要監(jiān)督柜員清點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，并對(duì)柜員現(xiàn)金大數(shù)卡把;(三)下班簽退前，柜員必須核對(duì)現(xiàn)金實(shí)物與“日計(jì)表”余額是否相符，同時(shí)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)或會(huì)計(jì)主管要對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核，要將柜員尾箱內(nèi)的有價(jià)單證數(shù)量、號(hào)碼和面值與“日計(jì)表”、“現(xiàn)金與重要憑證核對(duì)單”、“主出納憑證庫(kù)查詢”及相關(guān)登記簿核對(duì)相符，將重要空白憑證與數(shù)量、號(hào)碼和面值與“日計(jì)表”、“現(xiàn)金與重要憑證核對(duì)單”、“主出納憑證庫(kù)查詢”及相關(guān)登記簿核對(duì)相符。柜員尾箱內(nèi)的現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證都核對(duì)無(wú)誤后，由柜員和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)或會(huì)計(jì)主管雙人加鎖。

第三十八條 營(yíng)業(yè)前，設(shè)庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，由管庫(kù)員辦理柜員尾箱出庫(kù)手續(xù);不設(shè)庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，由網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天當(dāng)班人員負(fù)責(zé)與隨車(chē)業(yè)務(wù)員辦理柜員尾箱交接工作，交接雙方必須通過(guò)身份認(rèn)證，當(dāng)面清點(diǎn)柜員尾箱數(shù)量、核對(duì)柜員尾箱編號(hào)、檢查柜員尾箱及鎖具是否完好無(wú)損，確認(rèn)無(wú)誤后在箱包交接登記簿上簽名確認(rèn)。

第三十九條 營(yíng)業(yè)期間，柜員尾箱由柜員保管。在柜員保管期間，柜員尾箱應(yīng)放臵于電視監(jiān)控范圍之內(nèi)。日間營(yíng)業(yè)休息期間，柜員尾箱應(yīng)放入保險(xiǎn)柜（或出納臨時(shí)庫(kù)房，下同）保管，未配臵保險(xiǎn)柜的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，移交給其他柜員代保管并放臵于電視監(jiān)控范圍之內(nèi)，代保管柜員對(duì)代保管的尾箱、鎖具的完整性負(fù)責(zé)。

第四十條 柜員臨時(shí)離柜，柜員尾箱必須上鎖。日間營(yíng)業(yè)休息期間和日終后，柜員尾箱由柜員本人和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)或會(huì)計(jì)主管雙人上雙鎖，鑰匙各自妥善保管，不得移交或交由他人保管。第四十一條 營(yíng)業(yè)終了，設(shè)有庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，柜員尾箱交管庫(kù)員辦理入庫(kù)手續(xù);不設(shè)庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，柜員尾箱可采用現(xiàn)金不“清零”和現(xiàn)金“清零”兩種方式。采用不“清零”方式的，可以向主出納繳存全部現(xiàn)金，也可向主出納繳存整把現(xiàn)金，輔幣和殘損幣留柜員尾箱保管，柜員尾箱要上交金庫(kù)保管;采用“清零”方式的，現(xiàn)金實(shí)物繳存主出納，由主出納統(tǒng)一繳存金庫(kù)保管，“清零”的柜員尾箱放營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)柜或庫(kù)房妥善保管。柜員休假或短期離職，其柜員尾箱必須繳空。柜員尾箱上交金庫(kù)時(shí)，交接妥善辦理手續(xù)，確認(rèn)無(wú)誤后在相關(guān)登記簿進(jìn)行確認(rèn)登記。

第六章 查庫(kù)

第四十二條 對(duì)金庫(kù)和柜員尾箱要堅(jiān)持查庫(kù)制度?？傂兄鞴懿块T(mén)負(fù)責(zé)制定查庫(kù)制度，并要求各級(jí)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行到位。

第七章 考核和獎(jiǎng)懲

第四十三條 金庫(kù)管理工作應(yīng)定期進(jìn)行考核。對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，長(zhǎng)期安全無(wú)差錯(cuò)事故，庫(kù)房管理良好的管庫(kù)員，應(yīng)給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)有章不循，違章操作，工作不負(fù)責(zé)任的管庫(kù)員，應(yīng)立即調(diào)離原崗位，并按照內(nèi)部員工管理規(guī)定給予處分；對(duì)玩忽職守，造成重大差錯(cuò)事故，使資金受到損失的管庫(kù)員，要根據(jù)事實(shí)和情節(jié)，追究經(jīng)濟(jì)、行政和法律責(zé)任：對(duì)用人不當(dāng)，檢查不嚴(yán)，監(jiān)督不力，違章不究，金庫(kù)管理混亂的機(jī)構(gòu)，追究其主要領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

第八章 附則 第四十四條 本辦法由XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋。

第四十五條 本辦法從頒布之日起施行。

第二篇：關(guān)于開(kāi)展金庫(kù)尾箱的檢查實(shí)施方案

關(guān)于開(kāi)展******農(nóng)村信用社 金庫(kù)尾箱檢查的實(shí)施方案

為切實(shí)規(guī)范和加強(qiáng)*****農(nóng)村信用社金庫(kù)尾箱的管理，防范案件風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)金庫(kù)尾箱管理的通知》文件要求，決定將金庫(kù)、尾箱和臨柜業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理作為今年后四個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)整治重點(diǎn)，并開(kāi)展一次全面檢查。為做好本次檢查的組織督促工作，特制訂本實(shí)施方案

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，積極開(kāi)展全區(qū)農(nóng)村信用社金庫(kù)尾箱檢查工作，決定成立信州區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社金庫(kù)尾箱檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

組 長(zhǎng)： 副組長(zhǎng)： 成 員：

二、檢查時(shí)間

從10月19日到10月23日止。

三、檢查內(nèi)容

1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。各網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、柜員尾箱現(xiàn)金是否嚴(yán)格實(shí)行限額管理，超過(guò)核定限額是否按照程序上下介；現(xiàn)金收付是否通過(guò)柜臺(tái)辦理；辦理大額提現(xiàn)是否嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定；對(duì)異常交易是否按要求及時(shí)向聯(lián)社和有關(guān)單位報(bào)告。

2、重要空白憑證管理。是否堅(jiān)持“證賬分管、證印分管、證押分管”原則，嚴(yán)格執(zhí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)、入庫(kù)（箱）保管，入庫(kù)、調(diào)入（出）、領(lǐng)用等手續(xù)。對(duì)重要空白憑證不得事先加蓋公章、業(yè)務(wù)章和經(jīng)辦人名章；按順序（編號(hào)）使用，逐份銷(xiāo)號(hào)，填錯(cuò)憑證加蓋戳記、剪貼號(hào)碼，集中銷(xiāo)毀；營(yíng)業(yè)終了打印流水操作單，逐筆進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)；過(guò)期、失效重要空白憑證和廢止章（卡）及時(shí)上繳、統(tǒng)一銷(xiāo)毀等防范措施是否執(zhí)行到位。

3、對(duì)賬管理。記賬、對(duì)賬崗位是否嚴(yán)格分開(kāi)，對(duì)公存款是否按規(guī)定及時(shí)發(fā)出對(duì)賬單對(duì)賬，收回對(duì)賬單裝訂保管備查。對(duì)同城往來(lái)、系統(tǒng)內(nèi)部往來(lái)、上繳款項(xiàng)、資金調(diào)撥、應(yīng)收應(yīng)付及大額存貸款客戶賬務(wù)是否認(rèn)真進(jìn)行核對(duì)，確保賬務(wù)“六相符”。

4、查庫(kù)制度執(zhí)行。是否按照要求進(jìn)行按月、按季檢查。

5、尾箱的使用和保管。柜員受理業(yè)務(wù)是否一筆一清，中途離崗，錢(qián)、章、憑證是否入箱上鎖；堅(jiān)持中午碰庫(kù)、營(yíng)業(yè)終了是否清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金，核對(duì)賬款，是否認(rèn)真記錄相關(guān)的登記簿，做到日清日結(jié)，確保平賬；尾箱是否存放私人物品，保持了尾箱的整潔；城區(qū)社尾箱押運(yùn)是否嚴(yán)格執(zhí)行交接程序，實(shí)行無(wú)縫交接。

6、庫(kù)房管理。是否執(zhí)行雙人管庫(kù)、雙人調(diào)款、雙人守庫(kù)制度；庫(kù)管員分工明確、同進(jìn)同出、互相監(jiān)督；定期檢查安保設(shè)施使用情況，適時(shí)調(diào)閱錄象資料檢查；金庫(kù)的線路完好，監(jiān)控?zé)o盲區(qū)；節(jié)假日、重點(diǎn)時(shí)段安排人員值班、守庫(kù)等 2 安全防范制度。

7、柜員卡、授權(quán)卡的保管及使用。是否嚴(yán)格執(zhí)行通過(guò)錄像、授權(quán)記錄、信用社工作日志，對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的

8、職場(chǎng)管理。轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所是否保持整潔明亮，保持室內(nèi)空氣清新無(wú)異味；營(yíng)業(yè)廳內(nèi)外建筑墻面是否定期清洗，未有隨意張貼的布告、服務(wù)介紹等雜亂牌告或紙畫(huà)；VI標(biāo)識(shí)、宣傳資料、橫幅、刷卡器、辦公用品是否擺放整齊有序；工作人員是否統(tǒng)一著裝、儀表保持干凈、整潔、大方，服務(wù)用語(yǔ)、態(tài)度是否規(guī)范；是否嚴(yán)格執(zhí)行營(yíng)業(yè)時(shí)間。

四、工作要求

（一）精心組織。本次檢查涉及范圍廣、任務(wù)重、時(shí)間緊，檢查組成員必須分工明確，責(zé)任到人，各成員對(duì)各自檢查部分負(fù)責(zé)，并將所查部門(mén)詳細(xì)登載工作底稿。對(duì)每一個(gè)信用社檢查結(jié)束后必須有一個(gè)全面、公正、詳細(xì)的結(jié)論。

（二）注重實(shí)效。做到不漏一個(gè)機(jī)構(gòu)、不漏一個(gè)柜員、不漏一筆業(yè)務(wù)，不隱瞞一個(gè)隱患。對(duì)檢查出的問(wèn)題，各網(wǎng)點(diǎn)要如實(shí)反映。同時(shí)，檢查組要根據(jù)檢查出的問(wèn)題，及時(shí)下達(dá)整改意見(jiàn)書(shū)、提出處罰意見(jiàn)。

（三）嚴(yán)肅紀(jì)律。檢查組成員要按照提出的檢查項(xiàng)目，從全局出發(fā)、忠于職守、履行職責(zé)，保質(zhì)保量完成組織交給的任務(wù)，確保金庫(kù)尾箱檢查工作落到實(shí)處，取得實(shí)效。

第三篇：柳樹(shù)河子信用社金庫(kù)尾箱管理的自查報(bào)告

柳樹(shù)河子信用社金庫(kù)尾箱管理的自查報(bào)告

吉木薩爾縣農(nóng)村信用聯(lián)社財(cái)務(wù)信息部：

柳樹(shù)河子信用社接到，吉農(nóng)信[2009]204號(hào)即轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)金庫(kù)尾箱管理的通知》的通知后及時(shí)組織職工學(xué)習(xí)文件精神，吸取經(jīng)驗(yàn)并按照文件內(nèi)容要求進(jìn)行自查、自查結(jié)果如下：

一、現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作：柳樹(shù)河子信用社對(duì)外辦理業(yè)務(wù)柜員2人，大出納1人，事后監(jiān)督1人，按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)及大額可疑交易業(yè)務(wù)，每星期用電話形式上報(bào)一次一周以內(nèi)大額提現(xiàn)情況，每季度上報(bào)一次大額存取款及大額可疑交易報(bào)備表和反洗錢(qián)報(bào)表及反洗錢(qián)分析報(bào)告，堅(jiān)持執(zhí)行聯(lián)社庫(kù)存限額制度，規(guī)定的額度控制業(yè)務(wù)庫(kù)存及柜員庫(kù)存。

二、重要空白憑證管理：按照自治區(qū)聯(lián)社重要空白憑證管理辦法規(guī)定管理重要空白憑證的領(lǐng)用，使用，銷(xiāo)號(hào)，作廢等業(yè)務(wù)。按規(guī)定登記，上繳廢卡。

三、金庫(kù)尾箱防范措施：

四、帳務(wù)核對(duì)及檢查：為強(qiáng)化制度建設(shè)和內(nèi)部管理，柳樹(shù)河子社簽發(fā)一次開(kāi)戶單位余額對(duì)帳單及每月發(fā)生業(yè)務(wù)流水清單，核對(duì)內(nèi)容包括賬戶余額核對(duì)和發(fā)生業(yè)務(wù)流水核對(duì)，按月核對(duì)社內(nèi)往來(lái)發(fā)生額，余額。堅(jiān)持執(zhí)行會(huì)計(jì)主管每天對(duì)柜員庫(kù)進(jìn)行碰庫(kù)，信用社主任按旬對(duì)柜員庫(kù)進(jìn)行查庫(kù)制度。

第四篇：銀行金庫(kù)管理辦法（定稿）

XX銀行金庫(kù)管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范金庫(kù)管理，保障金庫(kù)安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、《全國(guó)銀行出納基本制度（試行）》等有關(guān)法規(guī)，特制定本辦法。

第二條 我行金庫(kù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金庫(kù)”）是集中保管現(xiàn)金、有價(jià)單證、尾箱以及其他可入庫(kù)保管的物品的專(zhuān)用庫(kù)房，分為中心金庫(kù)區(qū)及尾箱保管庫(kù)區(qū)。

第三條 新建、改（擴(kuò)）建金庫(kù)的設(shè)計(jì)方案及圖紙須經(jīng)總行出納、保衛(wèi)管理部門(mén)審查批準(zhǔn)后方可施工。竣工后，須由運(yùn)營(yíng)管理部、保衛(wèi)部會(huì)同當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)、人民銀行驗(yàn)收合格后方可啟用。

第四條 金庫(kù)管理的目標(biāo)是確保安全。

第二章 人員配備與管理

第五條 金庫(kù)庫(kù)主任由總行分管副行長(zhǎng)擔(dān)任，副主任由運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理及保衛(wèi)部總經(jīng)理?yè)?dān)任。

第六條 金庫(kù)庫(kù)主任的主要職責(zé)：

（一）保證金庫(kù)正常運(yùn)作與安全；

（二）選好、配足金庫(kù)人員，組織好考核工作；

（三）監(jiān)督各項(xiàng)制度的落實(shí)執(zhí)行，對(duì)金庫(kù)現(xiàn)金及實(shí)物的安全負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

（四）嚴(yán)格履行查庫(kù)職責(zé)；

（五）掌管金庫(kù)備用門(mén)鑰匙。

運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理在金庫(kù)管理工作中的主要職責(zé)：

（一）保證金庫(kù)現(xiàn)金及存放物品賬實(shí)相符；

（二）負(fù)責(zé)金庫(kù)管庫(kù)人員的管理；

（三）負(fù)責(zé)建立金庫(kù)現(xiàn)金管理、存放物品管理、現(xiàn)金出入庫(kù)管理等的相關(guān)制度，并加強(qiáng)落實(shí)和實(shí)施；

（四）嚴(yán)格履行查庫(kù)職責(zé)。

保衛(wèi)部總經(jīng)理在金庫(kù)管理工作中的主要職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)金庫(kù)庫(kù)區(qū)及入庫(kù)通道的封閉管理、安全保衛(wèi)及消防工作；

（二）負(fù)責(zé)金庫(kù)守庫(kù)人員的管理；

（三）負(fù)責(zé)金庫(kù)人員、車(chē)輛的出入庫(kù)管理；

（四）負(fù)責(zé)金庫(kù)安全防衛(wèi)器材的管理； 第七條 金庫(kù)應(yīng)至少配備四名專(zhuān)職管庫(kù)員。

管庫(kù)員的條件是：政治素質(zhì)好，責(zé)任心強(qiáng)，忠于職守，無(wú)不良嗜好；從事出納工作兩年以上，具備高中以上文化程度和業(yè)務(wù)水平。

管庫(kù)員的主要職責(zé)是：掌管金庫(kù)庫(kù)門(mén)；辦理出入庫(kù)業(yè)務(wù)；確保庫(kù)內(nèi)現(xiàn)金及實(shí)物的安全與完整。

管庫(kù)員的任命程序是：運(yùn)營(yíng)管理部提名；人力資源部考核；庫(kù)主任批準(zhǔn)；保衛(wèi)部備案。

第八條 結(jié)算中心出納及會(huì)計(jì)不得管庫(kù)，管庫(kù)員不得守庫(kù)。

第三章 金庫(kù)設(shè)施與門(mén)禁管理

第九條 金庫(kù)庫(kù)區(qū)應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)行封閉式管理。庫(kù)區(qū)包括庫(kù)房與庫(kù)務(wù)用房。

庫(kù)務(wù)用房是指：出入庫(kù)交接場(chǎng)地、備品用房、衛(wèi)生間等。金庫(kù)封閉式管理的要求是：庫(kù)區(qū)與辦公區(qū)、警衛(wèi)區(qū)、生活區(qū)嚴(yán)格分開(kāi)；庫(kù)房與庫(kù)務(wù)用房嚴(yán)格分開(kāi)。

第十條 金庫(kù)應(yīng)當(dāng)配備安全、高效、先進(jìn)的庫(kù)務(wù)管理設(shè)施；安裝有效防范不法侵犯的監(jiān)控報(bào)警設(shè)施；配臵必要的消防設(shè)施。

第十一條 金庫(kù)庫(kù)房設(shè)臵庫(kù)門(mén)與備用門(mén)，其安全防護(hù)性能應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。庫(kù)門(mén)由管庫(kù)員掌管，備用門(mén)由庫(kù)主任掌管。

金庫(kù)庫(kù)區(qū)外應(yīng)設(shè)臵防護(hù)門(mén)，其安全程度應(yīng)當(dāng)符合總行對(duì)防護(hù)門(mén)的有關(guān)要求。防護(hù)門(mén)由管庫(kù)員和保衛(wèi)人員共同掌管，相互制約。

第十二條 庫(kù)門(mén)與備用門(mén)各配臵兩把組合鎖，其防護(hù)性能應(yīng)當(dāng)符何有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

組合鎖密碼由掌管人設(shè)定，設(shè)定及操作密碼時(shí)，其他人員一律回避。

組合鎖密碼應(yīng)當(dāng)定期或不定期進(jìn)行變更，庫(kù)門(mén)組合鎖密碼至少半年變更一次，備用門(mén)組合鎖密碼至少一年變更一次；管庫(kù)員或庫(kù)主任變動(dòng)時(shí)，必須變更組合鎖密碼；備用門(mén)組合鎖密碼一經(jīng)啟封，必須變更。

組合鎖安裝、密碼變更、維修維護(hù)等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洝督M合鎖使用管理登記簿》。

第十三條 庫(kù)門(mén)及庫(kù)區(qū)其它門(mén)均應(yīng)加強(qiáng)維護(hù)，保證運(yùn)行正常。出現(xiàn)故障，應(yīng)立即報(bào)告庫(kù)主任，并采取相應(yīng)措施，盡快修復(fù)。

第十四條 庫(kù)房維修影響庫(kù)存現(xiàn)金安全時(shí)必須空庫(kù)作業(yè)。

第十五條 金庫(kù)實(shí)行雙人管庫(kù)制度，兩名管庫(kù)員對(duì)庫(kù)內(nèi)物品負(fù)有同等責(zé)任。管庫(kù)員必須堅(jiān)持同開(kāi)庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)及同鎖庫(kù)。

第十六條 金庫(kù)門(mén)實(shí)行雙鎖雙鑰匙開(kāi)啟管理，庫(kù)門(mén)鑰匙（組合密碼鎖）由兩名管庫(kù)員分別保管使用。

第十七條 金庫(kù)鑰匙應(yīng)嚴(yán)格實(shí)行單線交接，按照“垂直管理、不得交叉”的原則，嚴(yán)禁同一人經(jīng)手兩把不同的金庫(kù)鑰匙（組合密碼鎖）。

備用門(mén)組合鎖密碼由管庫(kù)員會(huì)同庫(kù)主任、副主任共同密封，并由庫(kù)主任和副主任分別放入專(zhuān)用保險(xiǎn)柜內(nèi)保管。除正鑰匙丟失、損壞、應(yīng)急預(yù)案演練等特殊情況，備用門(mén)組合鎖密碼不得啟封動(dòng)用，一經(jīng)動(dòng)用，立即報(bào)保衛(wèi)部備案。金庫(kù)備用門(mén)組合鎖密碼每半年檢查一次，以保證備用門(mén)緊急使用的正常開(kāi)啟。

第十八條 所有進(jìn)入庫(kù)區(qū)的人員不得攜帶無(wú)關(guān)的箱、包、袋等，并接受保衛(wèi)人員的驗(yàn)證檢查，進(jìn)入庫(kù)房應(yīng)接受管庫(kù)員的驗(yàn)證檢查。

非管庫(kù)人員因查庫(kù)、檢修等工作需要進(jìn)入庫(kù)房的，需經(jīng)庫(kù)主任或副主任批準(zhǔn)，經(jīng)保衛(wèi)部門(mén)對(duì)其進(jìn)行身份驗(yàn)證后，由兩名或兩名以上管庫(kù)員陪同，并登記《非管庫(kù)人員入庫(kù)登記簿》。

進(jìn)入庫(kù)區(qū)，必須兩人以上。非工作時(shí)間不準(zhǔn)進(jìn)入庫(kù)區(qū)，因特殊情況需要進(jìn)入的，需經(jīng)庫(kù)主任或副主任批準(zhǔn)，并需保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人在場(chǎng)。

第四章 金庫(kù)內(nèi)業(yè)務(wù)管理

第十九條 金庫(kù)設(shè)立下列登記簿：

（一）金庫(kù)庫(kù)存現(xiàn)金登記簿；

（二）金庫(kù)寄存物品登記簿；

（三）錯(cuò)款登記簿；

（四）金庫(kù)現(xiàn)金交接登記簿；

（五）非管庫(kù)人員入庫(kù)登記簿；

（六）查庫(kù)登記簿；

（七）組合鎖（密碼）使用管理登記簿；

（八）特殊事項(xiàng)登記簿。

第二十條 登記簿的記載原則是：

（一）有實(shí)物必須有登記簿，發(fā)生增減必須登記，記錄與實(shí)物必須相符；

（二）堅(jiān)持序時(shí)逐筆登記，不得并筆軋差和隔日登記；

（三）辦理入庫(kù)業(yè)務(wù)，先入庫(kù)后登記，辦理出庫(kù)業(yè)務(wù)，先登記后出庫(kù)；

（四）交接人員必須簽名確認(rèn)。

第二十一條 金庫(kù)日常管理應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：

（一）管庫(kù)員“同進(jìn)、同出、同操作”，嚴(yán)禁單人操作；

（二）不得存放與金庫(kù)無(wú)關(guān)的款項(xiàng)和物品，確需存放代保管品，應(yīng)當(dāng)經(jīng)庫(kù)主任批準(zhǔn)；

（三）庫(kù)內(nèi)嚴(yán)禁存放封簽、腰條、包裝箱（袋）、開(kāi)箱工具等物品；

（四）庫(kù)內(nèi)應(yīng)當(dāng)采取必要的防潮濕、霉變、蟲(chóng)蛀和鼠咬等措施；

（五）嚴(yán)禁在庫(kù)區(qū)內(nèi)吸煙、生火，嚴(yán)禁攜入易燃、易爆品；

（六）對(duì)存放時(shí)間較長(zhǎng)的現(xiàn)金，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行倒庫(kù)。倒庫(kù)時(shí)點(diǎn)核數(shù)量，檢查封裝，發(fā)現(xiàn)異常，立即開(kāi)封檢查。

第二十二條 庫(kù)內(nèi)保管的現(xiàn)鈔及硬幣，應(yīng)分類(lèi)、有序擺放，并按券別設(shè)臵標(biāo)牌?，F(xiàn)鈔及硬幣應(yīng)當(dāng)使用符合安全要求的專(zhuān)用箱（袋）封裝。箱（袋）外應(yīng)使用標(biāo)簽，注明券別、金額與日期。

庫(kù)內(nèi)錢(qián)捆的質(zhì)量應(yīng)當(dāng)達(dá)到以下要求：

（一）點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚；

（二）紙幣百?gòu)埑砂?、十把成捆。每把腰條捆扎，在一側(cè)加蓋整點(diǎn)人名章，錢(qián)捆塑封或雙十字捆扎。

第二十三條 寄庫(kù)的現(xiàn)金尾箱必須加雙鎖。營(yíng)業(yè)期間，禁止現(xiàn)金尾箱寄庫(kù)保管。

第五章 金庫(kù)出入庫(kù)管理

第二十四條 辦理金庫(kù)出入庫(kù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循以下規(guī)定：

（一）共同經(jīng)辦，交叉復(fù)核，相互制約；

（二）先進(jìn)后出，一筆一清；

（三）每天業(yè)務(wù)結(jié)束應(yīng)當(dāng)核對(duì)庫(kù)存，確保賬實(shí)相符。第二十五條 管庫(kù)員應(yīng)按照以下程序辦理入庫(kù)手續(xù)：

（一）審核“入庫(kù)憑證”。審核的內(nèi)容包括：憑證要素是否齊全，券別金額合計(jì)數(shù)與總金額以及大小寫(xiě)金額是否相符；

（二）檢查錢(qián)捆質(zhì)量，并交叉核總數(shù)，無(wú)誤后入庫(kù)；

（三）在“入庫(kù)憑證”上簽章，一聯(lián)留存，記載《金庫(kù)庫(kù)存現(xiàn)金登記簿》；另一聯(lián)傳遞給記賬員。

第二十六條 管庫(kù)員應(yīng)按照以下程序辦理出庫(kù)手續(xù)：

（一）核對(duì)“出庫(kù)憑證”及經(jīng)辦人員身份無(wú)誤后，憑“出庫(kù)憑證”記載《金庫(kù)庫(kù)存現(xiàn)金登記簿》；

（二）按“出庫(kù)憑證”所列券別和金額配款，并在庫(kù)內(nèi)交叉復(fù)核；

（三）復(fù)核無(wú)誤后將款項(xiàng)交由取款人當(dāng)面點(diǎn)清，并由取款人在“出庫(kù)憑證”上簽章確認(rèn)；

（四）按規(guī)定在“出庫(kù)憑證”上簽章，一聯(lián)留存，一聯(lián)傳遞給記賬員。

第六章 突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

第二十七條

應(yīng)急預(yù)案是為了正確、高效處臵金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)面臨的突發(fā)事件，提高我行應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的處臵能力，保障我行現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的連續(xù)性和安全性。

第二十八條 本預(yù)案所稱(chēng)突發(fā)事件的危機(jī)處臵是指以下四種情況：

（一）業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)火災(zāi)；

（二）業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)水災(zāi)；

（三）業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門(mén)突發(fā)故障；

（四）庫(kù)管員因意外不能到崗，金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門(mén)不能雙人開(kāi)啟。

第二十九條 設(shè)臵金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組

按照“反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效”的原則，結(jié)合金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)管理的特點(diǎn)，我行設(shè)臵危機(jī)處臵組織機(jī)構(gòu)。

我行成立金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組。（以下簡(jiǎn)稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)小組）組長(zhǎng)由分管行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，副組長(zhǎng)由運(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)理，結(jié)算中心負(fù)責(zé)人擔(dān)任，成員運(yùn)營(yíng)管理全體庫(kù)管人員組成。

第三十條 領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé):

（一）及時(shí)向總行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告突發(fā)事件及處臵情況；

（二）決策和指揮業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)事件的危機(jī)處臵；

（三）執(zhí)行總行領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的有關(guān)命令。第三十一條 金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)事件的應(yīng)急處臵

（一）業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)火災(zāi)的應(yīng)急處理

當(dāng)金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)發(fā)生火災(zāi)時(shí)，分正常工作時(shí)間發(fā)生火災(zāi)和非正常工作時(shí)間發(fā)生火災(zāi)兩種情況。

1.正常工作時(shí)間發(fā)生火災(zāi)時(shí)，當(dāng)班的庫(kù)管人員應(yīng)查明火源，及時(shí)撲滅。當(dāng)火勢(shì)無(wú)法控制時(shí)，及時(shí)向金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)報(bào)告，請(qǐng)求組織支援。領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)得到報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)趕到現(xiàn)場(chǎng)，并通知主管業(yè)務(wù)行長(zhǎng)、主管保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)以及保衛(wèi)部、紀(jì)檢部門(mén)負(fù)責(zé)人到現(xiàn)場(chǎng)決策指揮協(xié)調(diào)。保衛(wèi)部門(mén)應(yīng)及時(shí)安排警衛(wèi)人員趕到現(xiàn)場(chǎng)，負(fù)責(zé)警戒。應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組織指揮人員搶運(yùn)裝有庫(kù)存資金及有價(jià)單的款箱，最大限度地保護(hù)資金財(cái)產(chǎn)的安全。

2.非正常工作時(shí)間發(fā)生火災(zāi)，由保衛(wèi)部的監(jiān)控人員發(fā)現(xiàn)火情后，及時(shí)向金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)報(bào)告，領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)或組長(zhǎng)得到報(bào)告后，應(yīng)第一時(shí)間聯(lián)系業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)房門(mén)鑰匙掌管的庫(kù)管人員趕赴現(xiàn)場(chǎng)，同時(shí)及時(shí)通知監(jiān)控室，由其通知守庫(kù)人員解除布防。同時(shí)應(yīng)通知主管保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)以及保衛(wèi)部、紀(jì)檢部門(mén)負(fù)責(zé)人到現(xiàn)場(chǎng)決策指揮協(xié)調(diào)。保衛(wèi)部應(yīng)及時(shí)安排警衛(wèi)人員趕到現(xiàn)場(chǎng)，負(fù)責(zé)警戒。應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組織指揮人員查明火源，及時(shí)滅火，同時(shí)組織現(xiàn)場(chǎng)人員搶運(yùn)裝有庫(kù)存資金及有價(jià)單的款箱，最大限度地保護(hù)資金財(cái)產(chǎn)的安全。

（二）業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)水災(zāi)的應(yīng)急處理

當(dāng)金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)發(fā)生水災(zāi)時(shí)，按正常工作時(shí)間發(fā)生水災(zāi)和非正常工作時(shí)間發(fā)生水災(zāi)兩種情況進(jìn)行應(yīng)急處臵。

其報(bào)告應(yīng)急處臵程序參照業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)火災(zāi)的應(yīng)急程序處理。

（三）業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門(mén)突發(fā)故障的應(yīng)急處理

1.當(dāng)金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門(mén)發(fā)生故障，打不開(kāi)無(wú)法出入調(diào)撥現(xiàn)金時(shí)，兩名庫(kù)管員應(yīng)立即報(bào)告向金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)報(bào)告，請(qǐng)求按照“反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效”的原則，啟動(dòng)應(yīng)急門(mén)進(jìn)入業(yè)務(wù)庫(kù)內(nèi)，用手動(dòng)開(kāi)鎖的方式打開(kāi)金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門(mén)，保證金庫(kù)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營(yíng)。

2.當(dāng)金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門(mén)發(fā)生故障，金庫(kù)應(yīng)急門(mén)能打開(kāi)，而金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門(mén)以手動(dòng)的方式仍然打不開(kāi)時(shí)，庫(kù)管員應(yīng)立即金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)報(bào)告突發(fā)事件的出現(xiàn)危機(jī)的狀況，領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)得到報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)趕到現(xiàn)場(chǎng)，并通知主管保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)以及保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人到現(xiàn)場(chǎng)決策指揮協(xié)調(diào)。保衛(wèi)部門(mén)應(yīng)及時(shí)安排警衛(wèi)人員趕到現(xiàn)場(chǎng)，負(fù)責(zé)警戒。應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組織指揮庫(kù)管人員與保衛(wèi)押運(yùn)人員及時(shí)出入支行營(yíng)業(yè)用款的款箱，在時(shí)間可容忍的限度內(nèi)保證XX地區(qū)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的正常開(kāi)業(yè)。隨后盡快與金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門(mén)負(fù)責(zé)售后維修的廠商聯(lián)系，排除庫(kù)門(mén)故障。

3.當(dāng)金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門(mén)發(fā)生故障，庫(kù)管員立即報(bào)告應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)，在準(zhǔn)許啟動(dòng)金庫(kù)應(yīng)急門(mén)進(jìn)入業(yè)務(wù)庫(kù)，而應(yīng)急門(mén)不能打開(kāi)，在處臵時(shí)間不能保證XX地區(qū)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的正常開(kāi)業(yè)時(shí)，應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)果斷采取從人行金庫(kù)調(diào)款的方式，調(diào)取營(yíng)業(yè)備用金滿足保證XX地區(qū)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的正常開(kāi)業(yè)。

（四）當(dāng)班其中一庫(kù)管員因意外不能到崗，致使金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門(mén)不能雙人開(kāi)啟的應(yīng)急處理

當(dāng)班其中一庫(kù)管員因意外不能到崗，面臨金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門(mén)不能正常開(kāi)啟，另一庫(kù)管員應(yīng)立即向應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)報(bào)告，按照進(jìn)庫(kù)庫(kù)門(mén)密碼組合鎖的“垂直管理，不得交叉”的原則，領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)及時(shí)通知與缺崗庫(kù)管員垂直掌握密碼組合鎖的庫(kù)管員到崗，雙人開(kāi)啟業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)門(mén)，保證金庫(kù)現(xiàn)金調(diào)撥出入庫(kù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

第三十二條 突發(fā)事件危機(jī)處理結(jié)束后，我行領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)積極分析突發(fā)事件的發(fā)生原因，對(duì)日常工作要求及應(yīng)急預(yù)案處理步驟進(jìn)行相應(yīng)補(bǔ)充完善。

第七章 檢查與獎(jiǎng)懲

第三十三條 金庫(kù)負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)履行查庫(kù)職責(zé)。庫(kù)主任一年至少一次查庫(kù)，副主任每季至少一次，結(jié)算中心經(jīng)理每月至少一次。

第三十四條 查庫(kù)人員進(jìn)入庫(kù)房，管庫(kù)員應(yīng)登記《非管庫(kù)人員入庫(kù)登記簿》。

1.查庫(kù)時(shí)，查庫(kù)人員、管庫(kù)員應(yīng)當(dāng)相互配合。查庫(kù)人員向管庫(kù)員提出具體檢查要求，管庫(kù)員向查庫(kù)人員提供賬簿和有關(guān)資料。

2.查庫(kù)時(shí)，查庫(kù)人員應(yīng)當(dāng)親自動(dòng)手，逐項(xiàng)進(jìn)行檢查。查庫(kù)完畢，將檢查情況與發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題如實(shí)記入《查庫(kù)登記簿》，并對(duì)查庫(kù)結(jié)果負(fù)責(zé)。

第三十五條 對(duì)金庫(kù)主要檢查以下內(nèi)容：

（一）各項(xiàng)制度的落實(shí)執(zhí)行情況；

（二）賬實(shí)、賬賬核對(duì)情況；

（三）寄存物品保管情況；

（四）密碼管理情況；

（五）業(yè)務(wù)交接情況；

（六）庫(kù)款先進(jìn)先出情況；

（七）庫(kù)房及庫(kù)務(wù)用房安全隱患情況。第三十六條 金庫(kù)安全管理工作建立定期考核制度。凡金庫(kù)全年無(wú)差錯(cuò)、事故、案件發(fā)生，對(duì)庫(kù)管員獎(jiǎng)勵(lì)不低于于一個(gè)季度的績(jī)效工資的獎(jiǎng)金。

第三十七條 違反本辦法規(guī)定，發(fā)生事故或造成損失的，按《XX銀行員工違返規(guī)章制度處罰辦法》給予有關(guān)責(zé)任人予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八章 附則

第三十八條 本辦法與其他有關(guān)規(guī)定相抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。

第三十九條 本辦法由XX銀行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第四十條 本辦法自發(fā)布之日起施行，原《XX市商業(yè)銀行金庫(kù)管理辦法》同時(shí)作廢。

第五篇：尾箱集市 新聞稿(活動(dòng)前)

“尾箱集市”新聞通稿（活動(dòng)前）

2014年7月19日，由“眾泰·知豆”電動(dòng)汽車(chē)獨(dú)家冠名的天津首屆“尾箱集市”將在天津農(nóng)墾津奧廣場(chǎng)盛大舉行，屆時(shí)，來(lái)自天津各區(qū)的30臺(tái)私家車(chē)將會(huì)共同打開(kāi)各自的后備箱，將自家的寶貝拿出來(lái)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)、置換，在繁華的都市里上演“不一樣的市集”

“尾箱集市”最早起源于英國(guó)，車(chē)主可以開(kāi)著自己的愛(ài)車(chē)，帶著衣服鞋帽、日用雜具、書(shū)籍光碟、家具等，相聚集市交流，交易共同開(kāi)辟別樣的自由購(gòu)物空間。賣(mài)者意不在賣(mài)，而在于交流，買(mǎi)者意不在買(mǎi)，而沉迷于尋找或發(fā)現(xiàn)，共同暢享快樂(lè)。而主辦方舉辦此次活動(dòng)的目的，也是想推動(dòng)一種全新的生活方式，提倡一種環(huán)保時(shí)尚的生活概念，也為大家提供一個(gè)相互交流的平臺(tái)。

此次“尾箱集市”活動(dòng)的賣(mài)家通過(guò)網(wǎng)站、微信等多種方式征集，所報(bào)名出售的商品更是琳瑯滿目，相信一定會(huì)給慕名而來(lái)的大眾消費(fèi)者很多驚喜。活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，主辦方還將舉行豐富多彩的活動(dòng)，掃二維碼贏大獎(jiǎng)、現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)、拍賣(mài)等，讓買(mǎi)家與賣(mài)家都積極參與其中，拉近彼此的距離。

此次“尾箱集市”活動(dòng)由眾泰知豆電動(dòng)汽車(chē)獨(dú)家冠名，眾泰?知豆是專(zhuān)為城市“微行一族”所打造的純電動(dòng)汽車(chē)。無(wú)需搖號(hào)，直接上牌，享受?chē)?guó)家新能源汽車(chē)補(bǔ)貼政策的優(yōu)惠，最高補(bǔ)貼可達(dá)6萬(wàn)元。眾泰知豆電動(dòng)汽車(chē)由意大利設(shè)計(jì)師傾力打造，內(nèi)飾、功能上更引入高端車(chē)設(shè)計(jì)元素：整車(chē)外形精巧靈動(dòng)，經(jīng)典時(shí)尚，內(nèi)飾風(fēng)格簡(jiǎn)潔明快，做工精致。在承襲原有車(chē)型外觀的同時(shí)，對(duì)諸多細(xì)節(jié)方面進(jìn)行了悉心改進(jìn)：全新運(yùn)動(dòng)造型的前臉，加上炫目紅、亮黃、冰海藍(lán)、星璀銀、極地白、珍珠白六重色彩。眾泰知豆與“尾箱集市”結(jié)緣，與二者的節(jié)能環(huán)保是分不開(kāi)的。在推崇一種全新的健康的生活方式的理念上，二者不謀而合。眾泰知豆汽車(chē)，天津中遠(yuǎn)汽車(chē)貿(mào)易有限公司獨(dú)家代理，更多詳情可咨詢022-87381858。

“尾箱集市”將會(huì)讓天津百姓看到一場(chǎng)“不一樣的市集”，百姓積極參與的熱情也一定讓主辦方堅(jiān)定“尾箱集市”一直舉辦下去的信心。據(jù)主辦方透漏，今后“尾箱集市”將會(huì)每?jī)芍芘e辦一次集市，鼓勵(lì)讓更多的人參與進(jìn)來(lái)，更多的更好玩的事物融入進(jìn)來(lái)，更好的豐富天津百姓的文化生活。