第一篇：農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)崗位操作流程

農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)崗位操作流程

為了加強(qiáng)信用社計(jì)算機(jī)內(nèi)部管理，規(guī)范信用社柜員操作行為，提高信用社工作效率，促進(jìn)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作程序規(guī)范化、制度化，特制定本操作流程。

一、業(yè)務(wù)系統(tǒng)登錄

1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常的開機(jī)順序?yàn)?每天上班前10分鐘，打開UPS電源→機(jī)柜電源→打印機(jī)電源→終端電源。

2、如果是圖形終端，打開電源后自動(dòng)轉(zhuǎn)到登錄界面； 如果是普通終端，打開電源后，在login:的提示符下輸入cbs,回車，進(jìn)入登錄界面。

在登錄界面分別輸入網(wǎng)點(diǎn)號：42XXX（五位）、柜員號：42XXXX（六位）（系統(tǒng)設(shè)置自動(dòng)刷卡，不需手工錄入），密碼：XXXXXX（六位）

按照分配各自的柜員號進(jìn)行簽到，柜員簽到后要仔細(xì)核對屏幕左上角的機(jī)構(gòu)編碼和右上角的營業(yè)日期是否正確。

3、上機(jī)操作人員不得擅自更改終端、打印機(jī)的設(shè)置，要掌握室內(nèi)UPS 電源的控制方法以及緊急情況應(yīng)急措施。開機(jī)前對電子設(shè)備進(jìn)行清潔，隨時(shí)觀察、檢查電子設(shè)備的運(yùn)行情況。

二、上下班操作規(guī)程

1、網(wǎng)點(diǎn)簽到：每天早上在開始辦理業(yè)務(wù)之前，首先要執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)簽 到交易：

D．柜員支持---B.網(wǎng)點(diǎn)交易----A.網(wǎng)點(diǎn)簽到；網(wǎng)點(diǎn)簽到必須由兩位柜員先后進(jìn)行簽到。

2、柜員簽到：網(wǎng)點(diǎn)簽到提示成功后，各柜員用自己的柜員卡各自簽到：

D.柜員支持----A.柜員交易----A.柜員簽到；錄入自已的柜員密碼，提示簽到成功。

3、工前準(zhǔn)備：機(jī)構(gòu)每天營業(yè)前要有一名柜員執(zhí)行工前準(zhǔn)備，所謂工前準(zhǔn)備就是完成報(bào)表打印，以及核對上一工作日賬務(wù)。必須打印的內(nèi)容有：網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)日報(bào)表，流水帳、批量報(bào)表打印，開銷戶登記?。ò丛麓蛴。┮约奥?lián)社要求打印的其它資料。

4、臨時(shí)柜員交班：⑴柜員軋賬：核對自己的帳務(wù)是否平衡正確；⑵尾箱核對：核對自己尾箱的現(xiàn)金和重要空白憑證是否正確；(3)核對好自己的尾箱余額后做柜員簽退交易，鎖好自已的尾箱；并登記柜員交接登記??；（4）接班柜員用自己的柜員卡及尾箱登錄并簽到。

5、每天先下班柜員：先作柜員軋賬再作尾箱核對，然后作柜員簽退。

6、最后一個(gè)下班柜員（一般會(huì)計(jì)主管為最后一個(gè)下班柜員）：（1）柜員軋差：核對自己的帳務(wù)是否平衡正確；（2）尾箱核對：核對自己的尾箱現(xiàn)金和重要空白憑證是否正確；（3）柜員簽退：核對上尾箱余額后簽退自己。（4）網(wǎng)點(diǎn)簽退：所有柜員簽退完后，做網(wǎng)點(diǎn)軋 賬交易，最后由兩名柜員執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)簽退交易，停止本機(jī)構(gòu)的帳務(wù)辦理；（4）在柜員支持----查詢打印----查詢機(jī)構(gòu)狀態(tài)，查詢自己的網(wǎng)點(diǎn)狀態(tài)是否是“已簽退”。如果是“已簽退”就可以關(guān)閉終端了。

三、暫退、簽退與關(guān)閉終端

1、柜員在當(dāng)班過程中，如果需要臨時(shí)離開柜臺，必須退出操作界面或“柜員簽退”交易暫時(shí)退出業(yè)務(wù)界面，回來后重新登錄或“柜員重簽”交易。

2、每日柜員下班前必須嚴(yán)格按照下班流程完成簽退，具體簽退時(shí)間和營業(yè)時(shí)間一致，有特殊情況另行通知，沒有按時(shí)簽退的柜員依照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

3、終端關(guān)掉電源前必須先退出系統(tǒng)，圖形終端要回到登錄界面，普通終端要回到login:提示符狀態(tài)，才能關(guān)閉，然后依次關(guān)閉打印機(jī)電源后，終端電源，機(jī)柜電源，UPS電源，按規(guī)定檢查各項(xiàng)安全設(shè)施，入庫保管印章、重要空白憑證，鎖好抽屜等柜員方可下班。附：常用查詢交易：該部分比較簡單，通過交易即可了解，不再詳述。系統(tǒng)提示的查詢包括：

A 查詢機(jī)構(gòu)狀態(tài)

查詢本機(jī)構(gòu)狀態(tài)是已簽到、未簽到或已簽退。B 查詢柜員信息

查詢本機(jī)構(gòu)柜員一般信息及狀態(tài)。

C 查詢柜員歷史信息

查詢指定柜員歷史信息，包括掛失、改密、維護(hù)等變動(dòng)信息。

D 柜員業(yè)務(wù)量查詢

查詢柜員在指定時(shí)間段的業(yè)務(wù)量。E 查詢網(wǎng)點(diǎn)尾箱信息 查詢指定機(jī)構(gòu)的尾箱信息。F 查詢尾箱交接信息 查詢指定尾箱交接信息。G 查詢柜員卡

查詢符合條件的柜員卡使用情況。

H 查詢轉(zhuǎn)授權(quán)或頂崗記錄 查詢符合條件的轉(zhuǎn)授權(quán)或頂崗記錄。I 查詢機(jī)構(gòu)/柜員簽到簽退情況，查詢本網(wǎng)點(diǎn)或下屬網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)或柜員的簽到簽退情況。

四、存取款業(yè)務(wù)

1、上線前后更換存折業(yè)務(wù)：如果確定上線前的儲戶身份證號碼是正確的，就執(zhí)行A 存款業(yè)務(wù)----C 公共交易----F 更換單折交易。如果不能確定儲戶的身份證號碼是正確的，那么就直接以銷戶處理，再重新開戶，具體操作步驟為：（1）A 存款業(yè)務(wù)----A 賬務(wù)處理----E 存款銷戶；（2）A 存款業(yè)務(wù)----A 賬務(wù)處理----A 存款開戶，在此過程中重新維護(hù)該儲戶的客戶信息。

2、借貸轉(zhuǎn)賬：本交易用來完成賬戶之間的資金相互轉(zhuǎn)賬功能。包括活期存款、內(nèi)部賬、定期零存整取、教育儲蓄、存本取息、保證金的轉(zhuǎn)賬存入和支取。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----賬處處理---借貸轉(zhuǎn)賬 中進(jìn)行交易。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲蓄存、取款憑條、儲蓄存折、對公存折、復(fù)式記賬憑證等。

交易處理說明：對公轉(zhuǎn)對私、或?qū)λ睫D(zhuǎn)對公時(shí)，對私方只能是個(gè)人結(jié)算賬戶，儲蓄賬戶不能轉(zhuǎn)賬。

3、現(xiàn)金支?。罕窘灰子脕硗瓿少~戶現(xiàn)金支取記賬功能，包括活期存款、定期存本取息的現(xiàn)金支取。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----賬務(wù)處理----現(xiàn)金支取 程序進(jìn)行交易。

根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲蓄取款憑條、儲蓄存折、對公存折等。

交易處理說明：保證金、抵質(zhì)押和全部凍結(jié)或掛失賬戶不得辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。

4、現(xiàn)金存入：本交易用來完成賬戶現(xiàn)金存入記賬功能。包括活期存款、零存整取、教育儲蓄的現(xiàn)金存入。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----賬務(wù)處理----現(xiàn)金存入 程序進(jìn)行交易。

根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲蓄存款憑條、儲蓄存折、對公存折等。

5、存款銷戶：本交易用來完成賬戶的銷戶功能。包括對公活期、個(gè)人儲蓄、零存整取、整存整取、存本取息、教育儲蓄、通知存款等的銷戶交易。對公活期銷戶需要先執(zhí)行“對公單戶結(jié)息”交易，銷戶交易中直接聯(lián)動(dòng)結(jié)息。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----賬務(wù)處理----存款 銷戶

程序進(jìn)行交易。

根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印儲蓄存、取款憑條、儲蓄存折、對公存折、儲蓄利息憑證、存款賬頁等。

交易處理說明：

1、如果抵押、部分凍結(jié)、全部凍結(jié)或掛失，則不能銷戶。

2、轉(zhuǎn)賬銷戶的貸方賬號必須是個(gè)人或?qū)Y(jié)算戶，儲蓄戶不能轉(zhuǎn)賬。

6、特殊交易：存款業(yè)務(wù)的特殊交易是指對各類存款賬戶的掛失、凍結(jié)止付質(zhì)押、司法扣劃、存款證明、不動(dòng)戶激活等業(yè)務(wù)處理。（1）、掛失/撤掛

本交易主要完成存款賬戶（包括活期、定期、借記卡等）的存款憑證、密碼以及雙掛、掛失申請等掛失和撤銷掛失。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----特殊交易----掛失/撤掛程序進(jìn)行交易。

交易處理說明：憑證掛失須提供存款帳號、不能提供的，則需提供存款種類、金額、戶名。

（2）、掛失憑證補(bǔ)發(fā)：本交易主要完成存款已掛失憑證的補(bǔ)發(fā)。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----特殊交易----掛失憑證補(bǔ)發(fā)

程序進(jìn)行交易。根據(jù)不同交易所產(chǎn)生的提示信息打印存單、存折、掛失申請書等。

7、公共業(yè)務(wù)

（1）對公賬戶信息維護(hù)：本交易主要完成賬戶部分信息修改，可以修改計(jì)息標(biāo)志、取現(xiàn)標(biāo)志、利息入賬賬號、結(jié)算收費(fèi)方式等賬戶信 息。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----公共業(yè)務(wù)----對公帳戶信息維護(hù) 程序進(jìn)行交易。

（2）賬戶支取方式維護(hù)：本交易完成存款賬戶密碼的修改及其他支取方式的修改。包括掛失改密、修改密碼、新增密碼、刪除密碼、憑證件支取、憑證改憑密碼等功能。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)---公共業(yè)務(wù)----賬戶支取方式維護(hù) 程序進(jìn)行交易。

（3）補(bǔ)登存折：本交易主要完成存款的未登折交易的補(bǔ)登折功能，包括代發(fā)代扣交易信息的補(bǔ)登，存本取息的補(bǔ)登及定期一本通無存折開戶的補(bǔ)登。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----公共業(yè)務(wù)----補(bǔ)登存折 程序進(jìn)行交易。

（4）更換單/折：本交易主要完成折、單、證實(shí)等的滿頁更換或損壞更換功能。具體操作步驟：存款業(yè)務(wù)----公共業(yè)務(wù)----更換單/折程序進(jìn)行交易。

附：常用查詢交易：該部分比較簡單，通過交易即可了解，不再詳述。系統(tǒng)提示的查詢包括：

A 客戶帳戶組合查詢 主要完成客戶名下或客戶號下所有賬戶情況的查詢功能。

B 賬戶情況查詢 主要完成對存款賬戶情況的查詢

C 明細(xì)賬查詢打印 主要完成對存款賬戶明細(xì)賬的查詢打印（可查詢當(dāng)日）。

D 客戶對賬單打印 主要完成對存款賬戶對賬單的打?。纱蛴?當(dāng)日業(yè)務(wù)）。

E 開銷戶登記簿 主要完成對開銷戶登記簿的查詢及定期打印。F 特殊業(yè)務(wù)登記簿查詢打印

主要完成司法扣劃、凍結(jié)/解凍登記簿、掛失/解掛登記簿、止付/解除止付登記簿、質(zhì)押/解除質(zhì)押登記簿、不動(dòng)戶登記的特殊業(yè)務(wù)登記簿等的查詢打印功能。

G 其他業(yè)務(wù)登記簿查詢打印

主要完成協(xié)定存款登記簿、通知存款登記簿、簽發(fā)對單位定期存款單登記簿、存款證明登記簿、預(yù)約轉(zhuǎn)存登記薄、換卡登記簿、過戶/分戶登記簿、對私/對公大額現(xiàn)金支取登記簿的查詢打印功能。H 即將到期賬戶查詢打印 主要完成對公即將到期賬戶的查詢打印功能。

I 即將睡眠賬賬戶查詢 主要完成查詢對公與對私即將睡眠的賬戶信息。

五、貸款業(yè)務(wù)

1、貸款開戶/發(fā)放：完成普通、專項(xiàng)、按揭、委托、貼息貸款及墊付款的開戶和發(fā)放。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)----貸款賬務(wù)處理----貸款開戶/發(fā)放，進(jìn)入貸款開戶/發(fā)放界面。在貸款發(fā)放前要先建立客戶信息。

2、貸款柜臺還款：完成除已置換貸款和已核銷貸款以外的貸款還款交易。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)----貸款賬務(wù)處理----貸款柜臺還 款，進(jìn)入貸款柜臺還款界面。

3、手工形態(tài)調(diào)整：本交易將符合呆賬認(rèn)定條件的貸款從任何一種形態(tài)（正常、逾期、呆滯）轉(zhuǎn)為呆賬，或?qū)①~務(wù)得到落實(shí)的呆賬貸款形態(tài)調(diào)整為正常、逾期或呆滯。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)----貸款賬務(wù)處理----手工形態(tài)調(diào)整。

4、貸款管理維護(hù)：（1）貸款信息維護(hù)

用于維護(hù)貸款賬戶的基本信息，包括修改結(jié)息周期、貸款類型、利率調(diào)整方式、利率浮動(dòng)比例、罰息標(biāo)志、逾期浮動(dòng)比例、復(fù)利標(biāo)志、自動(dòng)形態(tài)調(diào)整、自動(dòng)扣款標(biāo)志、用途等。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)----貸款管理維護(hù)----貸款信息維護(hù)。（2）貸款展期登記/撤銷

用于辦理貸款展期業(yè)務(wù)或?qū)σ焉暾堈蛊谫J款進(jìn)行撤銷處理。具體操作步驟：貸款業(yè)務(wù)----貸款管理維護(hù)----貸款展期登記/撤銷。附：貸款常用查詢交易：

A 貸款內(nèi)部分戶查詢 對貸款內(nèi)部下設(shè)分戶進(jìn)行查詢以及對分戶狀態(tài)下所有貸款賬戶查詢。B 貸款模糊查詢

本交易根據(jù)貸款的發(fā)放科目、幣種、期限、還款方式等一項(xiàng)或多項(xiàng)組合條件，查詢出貸款的帳號、戶名、到期日期、發(fā)放科目、本金、表內(nèi)利息和表外利息等信息。

C 貸款基本余額查詢 查詢貸款賬戶的基本余額。D 貸款賬戶信息查詢 查詢貸款賬戶的全部信息。E 貸款明細(xì)查詢 查詢貸款明細(xì)。F 到期貸款查詢 按貸款到期日查詢。G 不良貸款查詢 查詢貸款逾期情況。

H 貸款時(shí)點(diǎn)余額查詢 按自動(dòng)扣款賬號或貸款賬號查詢基本余額。I 貸款開銷戶登記簿查詢 查詢貸款開戶銷戶情況

六、代理業(yè)務(wù)

代理中間業(yè)務(wù)是指農(nóng)村信用社接受客戶（政府、企事業(yè)、個(gè)人）委托，利用自己的資源優(yōu)勢為客戶提供代理收付、代理銷售、保管箱、理財(cái)及其他金融服務(wù)，并收取一定比例的手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。具體操作步驟：

1、建立委托單位信息

（1）、建立單位法人客戶信息（詳見甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)操作手冊 第2章）（2）、建立委托單位信息

A前臺柜員根據(jù)信用社主管部門提供或?qū)徍说奈袇f(xié)議書，按照代理類別，選擇代理款項(xiàng)種類代碼，建立和維護(hù)該客戶將實(shí)現(xiàn)的代理款項(xiàng)種類信息；

B前臺輸入單位建立客戶信息時(shí)所用證件類型、證件號碼，查詢返回單位相關(guān)信息，輸入單位代收代付相關(guān)資料聯(lián)系電話、代理名稱、開戶留密方式、帳號標(biāo)志等信息； C提交后臺，建立單位在銀行的代收代付資料，生成單位編號、內(nèi)部賬號過渡戶，并反顯在屏幕上，并打印此頁面（選P），以備后查。

2、審核委托單位提供的花名冊后，將代發(fā)額從委托單位賬戶轉(zhuǎn)到上步生成的過渡賬戶。（轉(zhuǎn)入金額必須等于工資花名冊總額）。

3、批量數(shù)據(jù)錄入

柜員手工批量錄數(shù)據(jù)或以磁盤數(shù)據(jù)處理。

手工錄入：A、“單位編號”為建立委托單位信息時(shí)取得的編號； B、“文件類別”根據(jù)“↓”列表進(jìn)行選擇（01入賬文件、02入賬文件（含開戶）、03委托建立文件 04委托取消文件）；

C、根據(jù)錄入屏幕，輸入用戶號、賬號、金額等數(shù)據(jù)；在錄入結(jié)束后，（此時(shí)切記要與花名冊所有要素核對一致，特別是金額和身份證號碼）生成對應(yīng)格式的磁盤文件，按F3退出。如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤可按信息進(jìn)行修改和刪除等操作。

電子文件上報(bào)：A、由委托單位填制統(tǒng)一格式的電子表格,經(jīng)信用社會(huì)計(jì)審核后（主要審核金額及身份證名字與身份證號），上報(bào)聯(lián)社，聯(lián)社統(tǒng)一上報(bào)省聯(lián)社科技部。

4、批量數(shù)據(jù)上傳

批量數(shù)據(jù)上傳就是入賬的過程，具體操作步驟：

1、柜員輸入需要上傳數(shù)據(jù)的單位編號。

2、柜員輸入對應(yīng)的文件類別。（第一月 輸入02入賬（含開戶），次月直接輸入01入賬）；

3、按照委托單位提供的數(shù)據(jù)來源，錄入數(shù)據(jù)存放盤位置（硬盤）。

4、柜員錄入總金額、總戶數(shù)、入賬日期、摘要碼；

5、按文件類別進(jìn)入不同屏幕，并錄入憑證種類（儲蓄存折）、等事項(xiàng)后上傳批量文件。

6、提交批量處理程序，主機(jī)產(chǎn)生流水號（記住這個(gè)流水號），交易成功。

5、G.批量數(shù)據(jù)狀態(tài)維護(hù)，查看代發(fā)是否完成

處理狀態(tài)為“未處理”則有發(fā)放失敗的，在H.批量代理業(yè)務(wù)清單打印中打印出失敗的。再進(jìn)“K.批量數(shù)據(jù)下傳”文件類別與以前相同，數(shù)據(jù)類型選擇“1.失敗”，記住出現(xiàn)的文件名，再返回“C.批量數(shù)據(jù)錄入”，在磁盤文件名項(xiàng)輸入上傳失敗的文件名，修改錯(cuò)誤信息。修改完成后再作“E.批量數(shù)據(jù)上傳”。

6、全部完成后再做“K.批量數(shù)據(jù)下傳”，為下次發(fā)放做準(zhǔn)備。具體操作步驟：

1、柜員輸入需要下載的單位編號；

2、柜員選擇確定文件類型，可列表選擇（與上傳時(shí)相同），3、柜員選擇確定需要下載的數(shù)據(jù)類型，輸入原上傳起始日期、上傳流水號，確定需下載數(shù)據(jù)存放磁盤文件的位置（硬盤），及磁盤文件名稱（修改文件名前兩位字母，由KH改為RZ），提交后臺，交易成功。

7、“F.批量憑證打印及領(lǐng)卡”，在此功能中打印新開戶的存折，打印戶數(shù)每次控制在10-20戶之間，可以隔天打印。

8、J代理記賬憑證打印。

七、現(xiàn)金憑證管理

1、現(xiàn)金管理

系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方式：對柜臺的日常收、付業(yè)務(wù)通過逐筆登記“現(xiàn)金收入、付出登記簿”，并實(shí)時(shí)結(jié)計(jì)現(xiàn)金余額。設(shè)立區(qū)縣級、信用社級、分社儲蓄所級三層現(xiàn)金庫款管理。區(qū)縣級的庫柜員納入?yún)^(qū)縣級聯(lián)社營業(yè)部（清算中心）；信用社級的庫柜員納入信用社本部，庫款與信用社本部的前臺指定柜員現(xiàn)金尾箱合并；分社儲蓄所級的庫柜員納入該網(wǎng)點(diǎn)，庫款與網(wǎng)點(diǎn)的前臺指定柜員的現(xiàn)金賬尾箱合并，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按柜員分配尾箱號、ATM現(xiàn)金也分配尾箱號，視同柜員管理。網(wǎng)點(diǎn)間不得調(diào)劑現(xiàn)金，必須通過上交或領(lǐng)入的方式，網(wǎng)點(diǎn)的柜員間可以相互調(diào)劑現(xiàn)金。

操作介紹：

在系統(tǒng)總菜單中選擇“J 憑證現(xiàn)金”回車確認(rèn)，再選擇“A 現(xiàn)金管理”，回車確認(rèn)，或在系統(tǒng)總菜單中直接輸入交易代碼“221”回車確認(rèn)，即可進(jìn)入現(xiàn)金管理子系統(tǒng)總菜單。（1）、現(xiàn)金入庫

由于每筆現(xiàn)金入庫均對應(yīng)一筆現(xiàn)金出庫（除從人行和從其他金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)款外），所以現(xiàn)金入庫時(shí)，只需要輸入對應(yīng)該筆出庫交易的幣種和憑證號碼以及現(xiàn)金來源，系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)出其他相應(yīng)信息。具體操作步驟：

1、第一屏

選擇“現(xiàn)金來源”：“1-他行/人行”或“2-系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)；”

2、如選擇“1-他行/人行”，則選擇“憑證種類”；輸入“憑證號碼”；選擇“幣種”；輸入“入庫金額”、“貸方賬號”（是指存放中央銀行或存放農(nóng)行或其也同業(yè)款科目下的內(nèi)部賬賬號）；打印“現(xiàn)金出入庫單”，交易完成。

3、如選擇“2-系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)”，進(jìn)入第二屏：輸入“對方機(jī)構(gòu)”；選擇“幣種”；打印“現(xiàn)金出入庫單”，交易完成。（2）、現(xiàn)金出庫

向人行/他行繳存現(xiàn)金出庫； 向上級機(jī)構(gòu)上繳現(xiàn)金出庫； 接受下級機(jī)構(gòu)請領(lǐng)現(xiàn)金出庫； 向同級機(jī)構(gòu)現(xiàn)金出庫。

具體操作步驟：

1、第一屏：選擇“現(xiàn)金去向”：“1-他行/人行”、“2-上級機(jī)構(gòu)”或“3-下級機(jī)構(gòu)”；

2、如選擇“2-系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)”或“3-下級機(jī)構(gòu)”，進(jìn)入第二屏；輸入“對方機(jī)構(gòu)”；選擇“幣種”、“出庫金額”；打印“現(xiàn)金出入庫單”，交易完成。（3）、現(xiàn)金調(diào)劑

網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑處理。具體操作步驟：

1、由調(diào)劑一方柜員選擇“調(diào)劑種類”：“1-調(diào)入”或“調(diào)出”；選擇“幣種”；

2、由調(diào)劑的另一方柜員輸入“對方柜員”、“密碼”，經(jīng)第三柜員授權(quán)；

3、打印“現(xiàn)金調(diào)劑單”，交易完成。附：現(xiàn)金管理方面的查詢功能： 假幣登記查詢

查詢假幣的登記情況。

尾箱余額查詢

查詢柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證的種類和余 額。

現(xiàn)金登記簿查詢

查詢現(xiàn)金發(fā)生、結(jié)存情況。出入庫預(yù)約查詢

查詢出庫預(yù)情況。

現(xiàn)金在途查詢

查詢出庫方出庫、但入庫方尚未入庫的在途現(xiàn)金?，F(xiàn)金項(xiàng)目查詢打印

查詢打印現(xiàn)金項(xiàng)目電報(bào)統(tǒng)計(jì)表?，F(xiàn)金統(tǒng)計(jì)月報(bào)表

打印現(xiàn)金月報(bào)統(tǒng)計(jì)表

2、憑證管理

系統(tǒng)對憑證的控制方式：

1、跟蹤每張重空憑證從進(jìn)入?yún)^(qū)縣級聯(lián)社憑證庫到最后銷毀的全過程?？梢噪S時(shí)查詢?nèi)魏我粡堉匾瞻讘{證的所在位置（所在機(jī)構(gòu)、柜員或客戶）及其狀態(tài)（正常、使用、掛失、作廢、銷毀等），并可以查詢到某客戶的某種重要空白憑證存量、狀態(tài)等信息。操作介紹：

在系統(tǒng)總菜單中選擇“J憑證現(xiàn)金”，回車確認(rèn)，再選擇“B 憑證管理”，回車確認(rèn)，或在系統(tǒng)總菜單中直接輸入交易代碼“241”回車確認(rèn)，即可進(jìn)入憑證管理子系統(tǒng)中。（1）、憑證入庫

從印刷廠/他行/卡中心領(lǐng)入、購入重要空白憑證入庫； 從上級機(jī)構(gòu)領(lǐng)入重要空白憑證入庫；

接受下級機(jī)構(gòu)多領(lǐng)、錯(cuò)領(lǐng)重要空白憑證退回入庫。

具體操作步驟：

1、在“憑證來源”處可選擇“1-上級機(jī)色”、“2-下 級機(jī)構(gòu)”、“3-卡中心”或“印刷廠”“5-他行”。

2、選擇來源為“上級機(jī)構(gòu)”，自動(dòng)回顯“對方機(jī)構(gòu)”、“機(jī)構(gòu)名稱”；選擇源為“下級機(jī)構(gòu)”，需輸入“對方機(jī)構(gòu)”，處動(dòng)回顯“機(jī)構(gòu)名稱”。

3、“數(shù)量”、“憑證始號”、“憑證止號”三項(xiàng)在“憑證來源”為“印刷廠”或“他行”時(shí)輸入，否則自動(dòng)回顯。

4、打印“憑證出入庫單”交易完成。（2）、憑證出庫

上級機(jī)構(gòu)因下級機(jī)構(gòu)領(lǐng)用重要空白憑證而出庫； 下級機(jī)構(gòu)因多領(lǐng)、錯(cuò)領(lǐng)重要空白憑證需退回出庫。具體操作步驟：

1、輸入“對方機(jī)構(gòu)”（必須是有上下級憑證領(lǐng)繳關(guān)系的機(jī)構(gòu)），自動(dòng)回顯“機(jī)構(gòu)名稱”；

2、選擇“憑證種類”；輸入“數(shù)量”“憑證始號”“憑證止號”；

3、打印“憑證出入庫單”，交易完成。（3）、憑證調(diào)劑

同一機(jī)構(gòu)各柜員間重要空白憑證的調(diào)劑、憑證調(diào)劑不設(shè)最小號控制。具體操作步驟：

1、由調(diào)劑一方柜員選擇“調(diào)劑種類”：“1-調(diào)入”或“2-調(diào)出”；

2、由調(diào)劑的另一方柜員插柜員卡并輸入密碼；

3、選擇“憑證種類”；輸入“數(shù)量”“憑證始號”“憑證止號”；

4、打印“憑證調(diào)劑單”，交易完成。（4）、憑證出售

對客戶出售支票等重要空白憑證。出售現(xiàn)金支票時(shí)，如賬戶性質(zhì)是“一 般賬戶”，則不允許出售。具體操作步驟：

1、第一屏

輸入“客戶賬號”；

2、第二屏 選擇“憑證種類”，輸入“數(shù)量”“憑證始號”“憑證止號”；

3、第三屏

選擇“交易類別”：“1-現(xiàn)金”“2-轉(zhuǎn)賬”，確定是現(xiàn)金收費(fèi)還是轉(zhuǎn)賬收費(fèi)；如選擇“2-轉(zhuǎn)賬”，系統(tǒng)自動(dòng)從客戶賬號中扣收手續(xù)費(fèi)和工本費(fèi)；

4、打印“業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證”，交易完成。附：憑證管理方面的查詢功能

尾箱余額查詢

查詢柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證的種類和金額。

柜員憑證狀態(tài)查詢 查詢柜員的憑證狀態(tài)。

憑證在途查詢

查詢出庫機(jī)構(gòu)已出庫，而入庫機(jī)構(gòu)尚未入庫的在途憑證。

憑證當(dāng)前位置查詢 查詢憑證的當(dāng)前位置。掛失登記簿查詢 查詢掛失登記簿。

重空憑證余額查詢

查詢重要空白憑證余額。

八、求助流程

業(yè)務(wù)辦理中交易如有疑問，先查詢相關(guān)操作手冊和資料，看看是否已有解答；然后按照系統(tǒng)提示請求逐級上報(bào)處理。

第二篇：農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)操作流程

農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)操作流程

一、活期儲蓄存款開戶

1、營業(yè)柜員接到客戶有效證件和現(xiàn)金后審查證件是否符合規(guī)定詢問客戶存款金額。根據(jù)詢問金額點(diǎn)收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)蔚怯浫瘎e。

2、根據(jù)要求內(nèi)容營業(yè)柜員選擇相應(yīng)交易作開戶處理密碼需客戶輸入留存密碼打印存折及存款憑條以下簡稱免填單核對免填單與存折一致后在免填單上加蓋“現(xiàn)金訖章”戳記及柜員名章現(xiàn)金入屜在存折上加蓋“儲蓄專用章”及柜員名章。

3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單核對無誤后將存折交客戶。

二、活期儲蓄存款續(xù)存

1、營業(yè)柜員接到客戶交來的存折、現(xiàn)金后審查存折真實(shí)性和問清存款金額。

2、營業(yè)柜員根據(jù)客戶提供的金額收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)螣o誤后選擇相應(yīng)交易作續(xù)存處理。打印免填單及存折登記券別自核無誤后在免填單上加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記及柜員名章現(xiàn)金入屜。

3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單核對無誤后將存折交客戶。

三、活期儲蓄存款支取

1、營業(yè)柜員接到客戶交來的活期存折及免填單后審查要素是否齊全、規(guī)范、正確核對存折、憑條中的賬號、戶名是否一致。

2、營業(yè)柜員根據(jù)免填單選擇相應(yīng)交易作支取處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折及免填單核對免填單金額與打印數(shù)字是否一致。無誤后按照免填單金額進(jìn)行配款登記券別并在免填單上加蓋“現(xiàn)金付訖章”戳記及柜員名章后留存。

3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單核對無誤后將存折與現(xiàn)金一并交客戶。

四、活期儲蓄存款銷戶

1、營業(yè)柜員接到客戶交來的活期存折及免填單后審查憑證要素是否齊全、規(guī)范、正確核對存折、憑條中的賬號、戶名是否一致。

2、營業(yè)柜員根據(jù)免填單選擇相應(yīng)交易作銷戶處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折、免填單和利息通知單一式兩聯(lián)根據(jù)利息通知單實(shí)付本息數(shù)進(jìn)行配款登記券別。在免填單、利息通知單及代扣稅清單上加蓋“現(xiàn)金訖章”戳記及柜員名章存折作免填單附件。

3、將打印的免填單、利息通知單留底聯(lián)遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單、利息通知單留底聯(lián)核對無誤后將現(xiàn)金和利息通知單聯(lián)一并交客戶。

五、活期儲蓄更換存折

1、存折頁記滿或存折破損不能打印需要換存折營業(yè)柜員選擇相關(guān)交易作換折處理。

2、換折后核對新、舊存折的賬號、戶名、余額是否一致無誤后在新存折上加蓋“儲蓄專用章”及柜員名章原存折作存、取款免填單附件。屬代換折的加蓋“代換折”戳記。

六、活期儲蓄補(bǔ)登折營業(yè)柜員接到客戶遞交的活期存折選擇相應(yīng)交易作補(bǔ)登折處理打印存折并與計(jì)算機(jī)中存折余額核對無誤后在存折上加蓋柜員名章退還客戶。

七、活期儲蓄存單的支付參照活期存折的操作方法執(zhí)行。

整存整取定期儲蓄操作規(guī)程

一、整存整取定期儲蓄開戶

1、營業(yè)柜員接到客戶填寫好的免填單和現(xiàn)金后審查開戶日期、戶名、金額、存期等要素填寫是否齊全、規(guī)范、正確根據(jù)免填單收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)蔚怯浫瘎e。

2、營業(yè)柜員根據(jù)免填單選擇相應(yīng)交易作整存整取定期儲蓄開戶處理預(yù)留密碼的須由客戶輸入留存密碼打印存單和免填單在免填單上加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記及柜員名章將現(xiàn)金入屜。在存單上加蓋儲蓄專用章及柜員名章

3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單將存單交客戶。

二、整存整取定期儲蓄到期支取

1、營業(yè)柜員接到客戶交來的存單審查存單合法性、有效性、真實(shí)性無誤后選擇相應(yīng)交易作整存整取定期儲蓄銷戶處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存單、利息通知單一式兩聯(lián)。

2、按利息通知單實(shí)付本息數(shù)配款登記券別在存單和利息及代扣利息稅通知單上加蓋“現(xiàn)金付訖章”戳記及柜員名章。

3、將打印的利息通知單留底聯(lián)遞交客戶簽字確認(rèn)收回利息通知單留底聯(lián)核對無誤后將現(xiàn)金和利息通知單回單聯(lián)一并交客戶。

三、整存整取定期儲蓄全部提前支取

1、營業(yè)柜員接到客戶未到期的存單要求全部支取時(shí)審查存單合法性、有效性、真實(shí)性核對客戶身份證件姓名與存單戶名是否相符如是代理人還應(yīng)核對代理人的有效身份證件詳細(xì)登記并由客戶簽名。

2、營業(yè)柜員選擇相應(yīng)交易作銷戶處理如預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存單和利息通知單一式兩聯(lián)。按利息通知單實(shí)付本息數(shù)配款登記券別。在存單上注明“提前支取”字樣。

3、將打印的利息通知單留底聯(lián)遞交客戶簽字確認(rèn)收回利息通知單留底聯(lián)核對無誤后將現(xiàn)金和利息通知單回單聯(lián)一并交客戶。

四、整存整取定期儲蓄部分提前支取

1、營業(yè)柜員接到客戶未到期的定期存單要求部分支取時(shí)審查存單合法性、有效性、真實(shí)性審核存單是否為本社簽發(fā)核對客戶身份證件姓名與存單戶名是否相符。如是代理人還應(yīng)核對代理人的有效身份證件詳細(xì)登記并由客戶簽名。

2、營業(yè)柜員根據(jù)存單選擇相應(yīng)交易作部分提前支取處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存單和利息通知單一式兩聯(lián)利息通知單留底聯(lián)交客戶簽收未取部分按原戶名、存款、利率、起息日和到期日開立新存單按結(jié)清舊戶另開新戶處理在新存單上加蓋“儲蓄專用章”和柜員名章在原存單上注明“提前支取”字樣。

3、按實(shí)付利息和部分支取金額合計(jì)數(shù)配款登記券別。將打印的利息通知單留底聯(lián)遞交客戶簽字確認(rèn)收回利息通知單留底聯(lián)核對無誤后將現(xiàn)金和利息通知單回單聯(lián)、新存單一并交客戶。

零存整取定期儲蓄操作規(guī)程

一、零存整取定期儲蓄開戶

1、營業(yè)柜員接到客戶填寫好的免填單和現(xiàn)金后審查開戶日期、戶名、金額、存期等要素填寫是否齊全、規(guī)范、正確查驗(yàn)身份證件與戶名是否一致根據(jù)免填單點(diǎn)收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)蔚怯浫瘎e。

2、營業(yè)柜員根據(jù)免填單選擇相應(yīng)交易作零存整取定期儲蓄開戶處理預(yù)留密碼的需由客戶輸入留存密碼打印存折和免填單在免填單上加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記將現(xiàn)金入屜。在存折上加蓋儲蓄專用章及柜員名章。

3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單核對無誤后將存折交客戶。

二、零存整取定期儲蓄續(xù)存

1、營業(yè)柜員接到客戶交來的免填單、存折、現(xiàn)金時(shí)要審查存折的合法性、有效性和真實(shí)性免填單要素填寫是否齊全、規(guī)范、正確賬號、戶名是否與存折一致。

2、營業(yè)柜員根據(jù)免填單點(diǎn)收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)螣o誤后選擇相應(yīng)交易作續(xù)存處理。打印存折及免填單登記券別自核無誤后在免填單上加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記及柜員名章現(xiàn)金入屜。

3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認(rèn)收回免填單核對無誤后將存折交客戶。

4、零存整取定期儲蓄特殊情況下允許補(bǔ)存上月和預(yù)存上、下月存款其具體操作同續(xù)存操作。

三、零存整取定期儲蓄到期支取

1、營業(yè)柜員接到客戶交來的存折審查存折合法性、有效性、真實(shí)性無誤后選擇相應(yīng)交易作零存整取定期儲蓄銷戶處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折、利息通知單一式兩聯(lián)。

2、按利息通知單實(shí)付本息數(shù)配款登記券別在存折和利息及代扣利息稅通知單上加蓋“現(xiàn)金付訖章”戳記及柜員名章。

3、將打印的利息通知單留底聯(lián)遞交客戶簽字確認(rèn)收回利息通知單留底聯(lián)核對無誤后將現(xiàn)金和利息通知單回單聯(lián)一并交客戶。

四、零存整取定期儲蓄提前支取

1、營業(yè)柜員接到客戶未到期的存折要求提前支取時(shí)審查存折合法性、有效性、真實(shí)性核對客戶身份證件姓名是否與存折戶名相符如是代理人還應(yīng)核對代理人的有效身份證件詳細(xì)登記并由客戶簽名。

2、營業(yè)柜員選擇相應(yīng)交易作銷戶處理如預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折和利息通知單一式兩聯(lián)。按利息通知單實(shí)行本息數(shù)配款登記券別。

3、將打印的利息通知單留底聯(lián)遞交客戶簽字確認(rèn)收回利息通知單留底聯(lián)核對無誤后將現(xiàn)金和利息通知單回單聯(lián)一并交客戶。

4、零存整取定期儲蓄不辦理部分提前支取。定活兩便儲蓄操作規(guī)程

一、定活兩便儲蓄開戶定活兩便儲蓄開戶比照活期儲蓄存款開戶的操作辦理。

二、定活兩便儲蓄銷戶定活兩便儲蓄銷戶比照活期儲蓄存款銷戶的操作辦理。

教育儲蓄操作規(guī)程

一、教育儲蓄開戶教育儲蓄的開戶比照零存整取定期儲蓄開戶操作辦理。

二、教育儲蓄續(xù)存教育儲蓄的續(xù)存比照零存整取定期儲蓄續(xù)存操作辦理。

三、教育儲蓄到期支取教育儲蓄的到期支取比照零存整取定期儲蓄的到期支取操作辦理支取時(shí)要嚴(yán)格按照教育儲蓄的有關(guān)規(guī)定審查客戶提供的由學(xué)校出具的學(xué)生身份證明及稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的“免稅證明”憑以享受利率優(yōu)惠免征儲蓄存款利息個(gè)人所得稅作傳票附件。對于客戶不能提供“免稅證明”的其教育儲蓄不享受利率優(yōu)惠。

四、教育儲蓄提前支取教育儲蓄的提前支取比照零存整取定期儲蓄的提前支取操作辦理。

五、教育儲蓄逾期支取教育儲蓄的逾期支取比照零存整取定期儲蓄到期支取辦理。逾期部分按活期儲蓄存款利率計(jì)息。

活期存款操作規(guī)程

一、活期存款開戶

1、受理審查開戶。綜合柜員接到開戶申請人提交的“開戶申請書”及有關(guān)證件審查“開戶申請書”是否詳細(xì)填明開戶單位全稱、地址、主管部門、經(jīng)濟(jì)類型、賬戶性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍或服務(wù)對象、資金來源、職工人數(shù)及工資情況以及單位法定代表人及財(cái)會(huì)主管人員姓名等并在開戶許可證正、副本加蓋行政公章。

綜合柜員負(fù)責(zé)審查辦理活期存款賬戶開立?；钇诖婵钯~戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶。除基本存款賬戶由人民銀行核批外其余各種存款賬戶均由開戶社審批同時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案具體規(guī)定見“人民幣結(jié)算銀行賬戶管理辦法”。

2、加蓋印鑒卡片。開戶申請書及證件審查無誤后綜合柜員辦理預(yù)留印鑒卡片一式三份加蓋開戶單位公章或財(cái)務(wù)專用章和法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽章或簽字注明戶名、地址、電話號碼和印鑒啟用日期。相關(guān)證件與印鑒卡片交主管柜員審查。

3、開立賬戶。主管柜員審查無誤后根據(jù)資金性質(zhì)確立會(huì)計(jì)科目交營業(yè)柜員。

4、登記開、銷戶登記簿。營業(yè)柜員根據(jù)主管柜員交來的印鑒卡片選擇相應(yīng)交易進(jìn)行活期存款開戶處理無誤后將印鑒卡片連同有關(guān)證件一并退綜合柜員綜合柜員登記“開銷戶登記簿”后主管柜員、綜合柜員各保存一份印鑒卡另一份印鑒卡片退客戶。

5、出售憑證1綜合柜員接到開戶單位提交的重要空白憑證領(lǐng)用單認(rèn)真審查憑證領(lǐng)用單上賬號、戶名、加蓋的預(yù)留印鑒是否相符并對品種、數(shù)量、工本費(fèi)金額、結(jié)算手續(xù)費(fèi)進(jìn)行核對將憑證領(lǐng)用單作收款憑證編制會(huì)計(jì)分錄選擇相應(yīng)的交易作憑證收費(fèi)處理。

2在重要空白憑證登記簿上逐筆登記領(lǐng)用單位名稱或賬號、領(lǐng)用數(shù)量、起訖號碼。出售支票應(yīng)在支票上加蓋領(lǐng)用單位的賬號、開戶社名稱無誤后選擇相應(yīng)的交易作憑證出售處理。將憑證及重要空白憑證領(lǐng)用單回單聯(lián)退交單位人。

二、繳存現(xiàn)金一結(jié)算存折戶繳存現(xiàn)金

1、營業(yè)柜員接到客戶交來的存款單、結(jié)算存折、現(xiàn)金審查結(jié)算存折是否本社簽發(fā)的存折憑證號、戶名是否相符大小寫金額是否一致款項(xiàng)來源是否符合有關(guān)規(guī)定日期、存折結(jié)存余額填寫是否正確、齊全有無涂改。若發(fā)現(xiàn)填寫金額有誤連現(xiàn)金一齊退客戶并解釋清楚由客戶重新填制免填單。

2、營業(yè)柜員根據(jù)存款單點(diǎn)收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)螣o誤后選擇相應(yīng)交易作續(xù)存處理打印存款單及存折登記券別自核無誤后在存款單上加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記及柜員名章現(xiàn)金入屜。

3、核對無誤后將存折交客戶。

二支票戶繳存現(xiàn)金

1、營業(yè)柜員接到客戶交來的現(xiàn)金繳款單及現(xiàn)金審查現(xiàn)金繳款單賬號、戶名是否一致大小寫金額是否相符憑證上下聯(lián)金額及券別明細(xì)合計(jì)金額是否一致日期填寫是否正確字跡是否清楚、有無涂改。若發(fā)現(xiàn)憑證要素有誤連現(xiàn)金一并退客戶并解釋清楚由客戶重新填制。

2、營業(yè)柜員根據(jù)現(xiàn)金繳款單點(diǎn)收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)螣o誤后選擇相應(yīng)交易作賬務(wù)處理自核無誤后在現(xiàn)金繳款單上加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記及柜員名章現(xiàn)金入屜。

3、核對無誤后將現(xiàn)金繳款單回單聯(lián)退交客戶。

三、支取現(xiàn)金一結(jié)算存折戶支取現(xiàn)金

1、營業(yè)柜員接到客戶交來的取款單、結(jié)算存折審查存折是否為本社簽發(fā)賬號、戶名、印鑒是否相符大小寫金額是否一致支現(xiàn)金額是否符合現(xiàn)金管理規(guī)定賬戶有無足夠余額支付對5萬元以上的取款應(yīng)嚴(yán)格按人民銀行大額提現(xiàn)管理辦法審查、登記、備案。

2、核對無誤后根據(jù)取款單選擇相應(yīng)交易作支取處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折及取款單核對取款單金額與打印數(shù)是否一致。無誤后按照取款單金額進(jìn)行配款登記券別并在取款單上加蓋“現(xiàn)金付訖章”戳記及柜員名章。

3、核對無誤后將存折、現(xiàn)金一并交客戶。

二支票戶支取現(xiàn)金

1、營業(yè)柜員接到客戶提交的現(xiàn)金支票認(rèn)真審查以下內(nèi)容1填寫內(nèi)容是否完整是否用墨汁或碳素墨水填寫有無涂改2是否在有效期內(nèi)大小寫金額是否一致3印鑒是否與預(yù)留印鑒相符4支票是否有背書背書與收款人名稱是否相符5審查是否是掛失支票6金額起點(diǎn)是否符合規(guī)定。

2、審查無誤后選擇相應(yīng)交易作支取處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼。對5萬元以上支取應(yīng)嚴(yán)格按人民銀行大額提現(xiàn)管理辦法審查、登記、備案。

3、營業(yè)柜員根據(jù)現(xiàn)金支票金額進(jìn)行配款登記券別并在現(xiàn)金支票加蓋“現(xiàn)金付訖章”戳記及柜員名章5萬元以上支現(xiàn)還需換人復(fù)核。

4、核對無誤后將現(xiàn)金交客戶。

四、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)一支票審查營業(yè)柜員接到客戶交來的支票及進(jìn)賬單應(yīng)認(rèn)真審查以下內(nèi)容

1、支票是否是統(tǒng)一印制的憑證內(nèi)容填寫是否合法有效提示付款期限是否過期

2、支票的收款人是否在本社開戶與進(jìn)賬單上的名稱是否相符背書是否連續(xù)

3、簽發(fā)日期、收款人名稱、金額等內(nèi)容有無涂改大小寫金額是否一致是否在規(guī)定的金額起點(diǎn)以上

4、用途是否填寫齊全、符合規(guī)定

5、簽發(fā)人的簽章是否符合規(guī)定與預(yù)留印鑒是否相符使用支付密碼的其密碼是否正確

6、存款人賬戶是否有足夠的款項(xiàng)。

二賬務(wù)處理營業(yè)柜員在受理收款人、付款人同在本社開戶的支票時(shí)根據(jù)支票內(nèi)容選擇相應(yīng)交易作轉(zhuǎn)賬處理轉(zhuǎn)賬處理完畢將進(jìn)賬單回單聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”及柜員名章核對無誤后交客戶。

五、活期存款銷戶

1、綜合柜員在接到存款人要求結(jié)清賬戶申請時(shí)根據(jù)賬戶余額打印對賬單與單位核對相符收回支票及開戶許可證核對無誤后切角作廢隨當(dāng)天傳票裝訂保管。對收回的開戶許可證按人行有關(guān)規(guī)定處理。

2、結(jié)清賬戶1根據(jù)銷戶單位付款憑證結(jié)清賬戶在摘要欄注明結(jié)清字樣。2將對賬單交銷戶單位印鑒卡與銷戶申請書一并做付款憑證附件。3銷記開銷戶登記簿。

4對一年未發(fā)生收、付資金活動(dòng)的賬戶應(yīng)視情況通知存款人辦理銷戶。

六、銀企對賬

1、對存折戶應(yīng)堅(jiān)持賬折見面當(dāng)時(shí)核對。

2、每季末簽發(fā)“余額對賬單”與單位對賬。對賬單最遲于季后5日內(nèi)收回。

3、經(jīng)單位簽章并注明未達(dá)賬款金額的對賬單回單聯(lián)應(yīng)及時(shí)勾對查找確保內(nèi)外賬務(wù)相符。

4、查對無誤的對賬單回單聯(lián)按科目、賬號順序排列裝訂保管以備查考。

七、變更賬戶對存款人申請變更賬戶名稱的分別按銷戶和開戶的有關(guān)處理程序辦理。

八、更換印鑒

1、綜合柜員受理單位申請更換預(yù)留印鑒時(shí)需填寫更換印鑒申請書加蓋原印鑒和新印鑒。

2、新印鑒上注明啟用日期舊印鑒片注明更換印鑒情況暫予保留。更換印鑒前簽發(fā)的支票仍憑原印鑒支取。

3、更換印鑒申請書及舊印鑒片隨傳票裝訂保管。

單位定期存款操作規(guī)程

一、單位定期存款開戶

1、營業(yè)柜員接到開戶單位提交的開戶申請書營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件等資料交綜合柜員審查開戶申請書內(nèi)容填寫是否齊全、規(guī)范、正確營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件是否真實(shí)、清晰無誤后交營業(yè)柜員。

2、營業(yè)柜員根據(jù)存款單收現(xiàn)金驗(yàn)明鈔幣真?zhèn)螣o誤后選擇相應(yīng)交易作為開戶處理打印存款單、“單位定期存款開戶證實(shí)書”登記券別自核無誤后在單位定期存款開戶證實(shí)書第一聯(lián)加蓋“現(xiàn)金收訖章”戳記及柜員名章現(xiàn)金入屜將開戶申請書、第二聯(lián)證實(shí)書及有關(guān)開戶證件交主管柜員。

3、主管柜員審查證實(shí)書與開戶證件無誤后在證實(shí)書加蓋業(yè)務(wù)公章開戶申請書交綜合柜員證實(shí)書及有關(guān)開戶證件交營業(yè)柜員。

4、核對無誤后將有關(guān)開戶證件及證實(shí)書交開戶單位。

二、單位定期存款到期支取

1、營業(yè)柜員接到客戶交來的“單位定期存款開戶證實(shí)書”審查證實(shí)書的合法性、有效性、真實(shí)性是否為本社簽發(fā)無誤后選擇相應(yīng)交易作單位定期存款銷戶處理預(yù)留密碼的要求客戶輸入密碼打印證實(shí)書、利息通知單在證實(shí)書、利息通知單上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”及柜員名章。

2、根據(jù)“單位定期存款開戶證實(shí)書”、利息清單金額選擇相應(yīng)交易將本金及利息轉(zhuǎn)入單位存款戶進(jìn)賬單留底聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章及柜員名章留存回單聯(lián)退客戶。

3、單位定期存款支取時(shí)只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其基本戶不得用于結(jié)算或提取現(xiàn)金。

三、單位定期存款提前支取單位定期存款提前支取操作比照整存整取定期儲蓄存款提前支取操作辦理。

貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程農(nóng)戶小額信用貸款和聯(lián)保貸款的操作規(guī)程按人民銀行頒布的《農(nóng)村信用合作社小額信用貸款指引》銀發(fā)〔2001〕397號和銀監(jiān)會(huì)頒布的《農(nóng)村信用合作社聯(lián)保貸款指引》銀監(jiān)發(fā)〔2004〕68號執(zhí)行。

辦理貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的時(shí)間要求。短期貸款從申請受理到審議審批不得超過15個(gè)工作日中長期貸款的時(shí)間可相應(yīng)比短期貸款延長2倍但最長不超過2個(gè)月。

縣市、區(qū)聯(lián)社應(yīng)設(shè)立客戶部門和信貸管理部門客戶部門承擔(dān)信貸業(yè)務(wù)的開發(fā)、受理、調(diào)查、評估和審批后信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理信貸管理部門承擔(dān)信貸業(yè)務(wù)的審查和整體風(fēng)險(xiǎn)的控制。

未設(shè)客戶部門的縣市、區(qū)聯(lián)社其客戶部門的工作職責(zé)主要由基層信用社和聯(lián)社營業(yè)部承擔(dān)。第二章基本程序辦理貸款業(yè)務(wù)的基本程序建立信貸關(guān)系、客戶申請、經(jīng)營社受理、貸款業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、貸審會(huì)審議、審批或按權(quán)限報(bào)備咨詢、與客戶簽訂信貸合同、發(fā)放貸款、貸款發(fā)放后的管理、貸款收回。

一經(jīng)營社權(quán)限授信范圍內(nèi)的貸款業(yè)務(wù)從受理客戶申請到貸款收回各環(huán)節(jié)全部在經(jīng)營社完成。省聯(lián)社要求備案的按省聯(lián)社大額貸款報(bào)備咨詢辦法執(zhí)行。

二經(jīng)營社超權(quán)限授信范圍的貸款業(yè)務(wù)在完成審議程序后分支機(jī)構(gòu)的上報(bào)法人機(jī)構(gòu)審批后實(shí)施法人機(jī)構(gòu)的向省聯(lián)社報(bào)備咨詢無異議后審批實(shí)施。

三個(gè)人客戶以足額存單質(zhì)押方式申請小額貸款在調(diào)查核實(shí)、辦理止付通知等手續(xù)后由經(jīng)營社柜面直接辦理。

貸款業(yè)務(wù)申請與受理客戶申請。建立了信貸關(guān)系的客戶需要借款時(shí)應(yīng)以書面形式向經(jīng)營社的客戶部門提出借款申請其內(nèi)容主要包括客戶基本情況、申請貸款的品種、金額、期限、用途、擔(dān)保方式、還款來源等。

貸款業(yè)務(wù)的受理?？蛻舨块T負(fù)責(zé)接受貸款業(yè)務(wù)的申請對客戶基本情況、信用等級、授信額度和借款的合法性、安全性、盈利性及項(xiàng)目可行性等情況進(jìn)行初步調(diào)查認(rèn)定客戶是否具備發(fā)放貸款的基本條件。對同意受理的通知客戶填寫借款申請書并按要求提供相關(guān)資料。

客戶申請辦理貸款業(yè)務(wù)需提供以下資料。

一法人客戶需提供的資料1.法定代表人身份證明由代理人辦理的還應(yīng)提供授權(quán)委托書和代理人身份證明。

2.法人營業(yè)執(zhí)照特殊行業(yè)的企業(yè)須提供有權(quán)部門頒發(fā)的特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營許可證或企業(yè)資質(zhì)等級證書及其年檢證明。

3.合資、合作的合同和驗(yàn)資證明及其附件。

4.人民銀行頒發(fā)的有效貸款卡技術(shù)監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證。5.公司制企業(yè)法人的公司章程董事會(huì)成員和主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人名單和簽字樣本董事會(huì)成員身份證明若為有限責(zé)任客戶、股份有限客戶、合資合作客戶或承包經(jīng)營客戶要求提供董事會(huì)或發(fā)包人同意申請授信業(yè)務(wù)的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明股東大會(huì)關(guān)于利潤分配的決議。

6.近三年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、業(yè)主權(quán)益變動(dòng)表以及銷量情況。成立不足三年的客戶提交自成立以來的報(bào)表。申請借款前一期的財(cái)務(wù)報(bào)告。

7.本及最近月份存借款及對外擔(dān)保情況8.現(xiàn)金流量預(yù)測及營運(yùn)計(jì)劃。9.稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明和近二年稅務(wù)部門納稅證明資料復(fù)印件。

10.中長期貸款項(xiàng)目應(yīng)提供各類合格、有效的相關(guān)批準(zhǔn)文件預(yù)計(jì)資金來源及使用情況、預(yù)計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債情況、損益情況、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度及營運(yùn)計(jì)劃。

11.中長期貸款項(xiàng)目的可行性報(bào)告。

12.新客戶還需提供印鑒卡、法定代表人委托代理人簽字式樣。13.需提供的其他資料如海關(guān)等部門出具的相關(guān)文件等。

第三篇：農(nóng)村信用社綜合網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)暫行規(guī)定

＃農(nóng)村信用社綜合網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)暫行規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為強(qiáng)化我市農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理與內(nèi)部控制，切實(shí)防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國人民銀行《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行內(nèi)控指引》以及有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合實(shí)際，制定本暫行規(guī)定。

第二條 本規(guī)定適應(yīng)于＃＃市農(nóng)村信用聯(lián)社轄內(nèi)所有機(jī)構(gòu)。第三條 本規(guī)定所稱綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)，是指系統(tǒng)中對農(nóng)村信用社在法定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)對會(huì)計(jì)、出納、信貸、儲蓄等業(yè)務(wù)崗位工作人員權(quán)限的具體界定。工作人員應(yīng)在崗位職責(zé)權(quán)限內(nèi)開展工作，嚴(yán)禁越權(quán)行事。

第四條 授權(quán)要實(shí)行責(zé)任分離制度，在分工協(xié)作的基礎(chǔ)上，明確崗位職責(zé)與權(quán)限，保持利害關(guān)系分離和監(jiān)督制約。主要是：

（一）實(shí)行對貨幣、有價(jià)證券的保管與賬務(wù)記錄分離；

（二）重要空白憑證的保管與使用分離；

（三）資金交易業(yè)務(wù)的授權(quán)審批與具體經(jīng)辦分離，前臺交易與后臺結(jié)算分離；

（四）信用的受理發(fā)放與審查分離；

（五）損失的確認(rèn)與核銷分離；

（六）業(yè)務(wù)經(jīng)辦與檢查監(jiān)督分離。

第五條 本規(guī)定中的授權(quán)分為操作授權(quán)、系統(tǒng)授權(quán)和金額授權(quán)三種權(quán)限。

第二章 權(quán)限規(guī)定

第六條 操作授權(quán)：每日營業(yè)開始時(shí)，必須雙人輸入各自口令，進(jìn)入操作系統(tǒng)。柜員進(jìn)入操作系統(tǒng)需經(jīng)換人授權(quán)。

第七條 系統(tǒng)授權(quán)

(一)系統(tǒng)設(shè)置只能由本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管操作，其他柜員不能進(jìn)行交易的有關(guān)系統(tǒng)功能：(1)尾箱設(shè)置；(2)物品箱管理；(3)憑證入庫；(4)憑證出庫；(5)憑證核銷；(6)現(xiàn)金入庫；(7)現(xiàn)金出庫；(8)憑證出入庫撤銷；（9）損益劃轉(zhuǎn)分錄表維護(hù)；（10）損益劃轉(zhuǎn)。（11）股金分紅。（12）機(jī)構(gòu)科目調(diào)整參數(shù)設(shè)置。（13）資產(chǎn)管理所有業(yè)務(wù)。

（二）系統(tǒng)設(shè)置必須經(jīng)復(fù)核授權(quán)（不必主管授權(quán)）的有關(guān)系統(tǒng)功能：

（1）更換單折。（2）憑證掛失。（3）憑證解掛。（4）憑證注銷。（5）通知存款登記。（6）股金開戶、入股、利息支出、掛失、解掛等業(yè)務(wù)，需復(fù)核授權(quán)。

(二)系統(tǒng)設(shè)置需要業(yè)務(wù)主管授權(quán)的有關(guān)系統(tǒng)功能：

(1）在代收代發(fā)入賬在一個(gè)月內(nèi)做兩次或兩次以上以及代收代發(fā)批量入賬的撤銷，需要業(yè)務(wù)主管進(jìn)行授權(quán)。

(2)債券密碼重置、貸款合同信息修改、貸款利息單打印、貸款形態(tài)調(diào)整、聯(lián)行清理、退稅交易、卡資料維護(hù)、客戶資料修改、表外利息核銷等業(yè)務(wù)需要主管授權(quán)。

(3）股東退股、股金轉(zhuǎn)讓、股東信息修改、換折等操作，需主管授權(quán)。

(4）對公和內(nèi)部業(yè)務(wù)的開戶、賬戶信息修改、賬戶密碼重置、賬戶凍結(jié)、解凍、掛失、止付、解掛、扣劃等操作，需主管授權(quán)。

(5）沖正交易：當(dāng)日或隔日發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬時(shí)可用沖正交易，現(xiàn)金賬戶不能

沖正。柜員做沖正交易時(shí)，需要主管柜員進(jìn)行授權(quán)，以便監(jiān)督。(6）對公單戶結(jié)息撤銷、對公轉(zhuǎn)對私、利息調(diào)整、對當(dāng)天發(fā)生的零余額銷戶進(jìn)行撤銷等必須主管授權(quán)。

(7)特殊轉(zhuǎn)帳：執(zhí)法部門持有效證件和文件對某賬戶進(jìn)行強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)款

項(xiàng)，柜員可通過特殊轉(zhuǎn)帳交易進(jìn)行。本交易需主管授權(quán)。

(8)前臺重打交易：用于重新打印本柜員所要重打該交易的最后一筆的打印文件，需主管授權(quán)。

第八條 金額授權(quán)

（一）所有的現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格按《現(xiàn)金管理暫行條例》和《人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定進(jìn)行操作。

（二）金額授權(quán)按核定的權(quán)限辦理，現(xiàn)行授權(quán)額度如下：

1、大額現(xiàn)金支付授權(quán)和備案制度：人民幣日累計(jì)支取5萬元以內(nèi)的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，由柜員自行處理；一天一次或數(shù)次累計(jì)提現(xiàn)超過人民幣5萬元以上（含5萬元）、10萬以內(nèi)的，由該營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管實(shí)時(shí)授權(quán)，同時(shí)應(yīng)逐筆登記“大額現(xiàn)金支付登記簿”，并按月報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案；一天一次或數(shù)次累計(jì)提現(xiàn)超過人民幣10萬元以上（含10萬元）、20萬元以內(nèi)的，由信用社內(nèi)勤主任進(jìn)行授權(quán)，當(dāng)時(shí)逐筆履行登記和報(bào)備手續(xù)；一天一次或數(shù)次累計(jì)提現(xiàn)超過人民幣20萬元以上（含20萬）、30萬元以內(nèi)的，由信用社主任進(jìn)行授權(quán)；30萬元以上（含30萬元）的，應(yīng)由縣聯(lián)社主管部門異地授權(quán)并進(jìn)行單獨(dú)登記，并于次日向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。外幣業(yè)務(wù)應(yīng)折合成等值人民幣后按權(quán)限辦理。

儲蓄存款通兌50萬元以上（含50萬元）的現(xiàn)金支付，需通過系統(tǒng)進(jìn)行異地授權(quán)。

2、大額支付系統(tǒng)授權(quán)制度：20萬元以內(nèi)的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)根據(jù)規(guī)定由柜員雙人操作，實(shí)時(shí)辦理；20萬元以上（含20萬）100萬元以下的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，由信用社內(nèi)勤主任（或授權(quán)代理人）進(jìn)行異地授權(quán)；100萬元以上（含100萬元）的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，由各聯(lián)社自行確定專人進(jìn)行異地授權(quán)。外幣業(yè)務(wù)應(yīng)折合成等值人民幣后按權(quán)限辦理。

第九條 授權(quán)方式

操作授權(quán)采用輸入密碼口令的方式，系統(tǒng)授權(quán)和金額授權(quán)可采用輸密碼（刷卡）的方式。授權(quán)業(yè)務(wù)必須做到先復(fù)核、后授權(quán)，確保授權(quán)業(yè)務(wù)不流于形式。

第十條 資金營運(yùn)、財(cái)務(wù)管理、信貸審批、利率浮動(dòng)、信用卡業(yè)務(wù)等特定授權(quán)權(quán)限由相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門另行規(guī)定。

第三章 授權(quán)管理與監(jiān)督

第十一條 信用社應(yīng)按照相關(guān)制度規(guī)定和要求，針對崗位人員賦予相應(yīng)的工作任務(wù)和職責(zé)權(quán)限。

第十二條 信用社要建立合理的授權(quán)分責(zé)制度，實(shí)行自上而下的控制、監(jiān)督和管理。

第十三條 如發(fā)生下列情況之一，授權(quán)人應(yīng)調(diào)整授權(quán)以至撤銷授權(quán)：

（一）被授權(quán)人發(fā)生重大越權(quán)行為；

（二）被授權(quán)人失職造成重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；

（三）管理制度進(jìn)行重大調(diào)整；

（四）其他不可預(yù)料的情況。

第十四條 如發(fā)生下列情況之一，原授權(quán)應(yīng)終止。

（一）實(shí)行新的授權(quán)制度或方法；

（二）被授權(quán)人業(yè)務(wù)崗位或權(quán)限變更；

（三）發(fā)生機(jī)構(gòu)重組、撤并或撤銷等重大事項(xiàng)；

（四）授權(quán)期已滿。

第十五條 授權(quán)人變更或任免，如被授權(quán)人工作崗位、業(yè)務(wù)范圍等內(nèi)容未變，原授權(quán)權(quán)限繼續(xù)有效。

第十六條 對違反有關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限規(guī)定的越權(quán)行為，上級主管部門應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督，嚴(yán)肅查處。

第四篇：陜西省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理暫行辦法

陜西省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員

管理暫行辦法

第一章

總 則

第一條 為規(guī)范全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員操作和管理，明確柜員的職責(zé)與權(quán)限，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，根據(jù)《農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基本制度》、《農(nóng)村信用社出納基本制度》以及綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)各種業(yè)務(wù)操作規(guī)程，特制定本辦法。

第二條 凡在綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)中擁有一定權(quán)限、并能進(jìn)行各類業(yè)務(wù)操作的人員，統(tǒng)稱為綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)柜員。

第三條 各級管理部門應(yīng)充分重視柜員管理工作，本著“科學(xué)分工、逐級授權(quán)、授權(quán)有限、相互制約”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行本辦法，規(guī)范柜員的申請、審批流程，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。

第四條 設(shè)置柜員管理人員。各信用社、縣（區(qū)）聯(lián)社，應(yīng)設(shè)置一名柜員管理人員。信用社由主辦會(huì)計(jì)擔(dān)任，縣（區(qū)）聯(lián)社由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部（以下統(tǒng)稱財(cái)會(huì)部）負(fù)責(zé)人擔(dān)任，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）的柜員權(quán)限審批，上報(bào)及保管柜員資料工作，并對柜員及柜員卡的使用進(jìn)行監(jiān)督、檢查、管理。

第五條 預(yù)留印鑒。網(wǎng)點(diǎn)、信用社柜員的預(yù)留印鑒保存在各縣（市、區(qū)）聯(lián)社（含農(nóng)村合作銀行總部，下同）；主辦會(huì)計(jì)、單位領(lǐng)導(dǎo)人員的預(yù)留印鑒保存在省聯(lián)社各辦事處，西安市各聯(lián)社主辦會(huì)計(jì)、單位領(lǐng)導(dǎo)人員的預(yù)留印鑒保存在省聯(lián)社。

第二章

柜員基本信息

第六條 柜員號、柜員密碼、柜員編號的設(shè)置

柜員號由四位字符（數(shù)字或字母）組成，是系統(tǒng)中柜員身份的標(biāo)識。每年年底，各聯(lián)社應(yīng)對本被刪除的柜員號進(jìn)行統(tǒng)一清理，被刪除的柜員號從被刪除終了起兩年內(nèi)不得更名使用，因此，請各管理部門慎重從事。

柜員名稱是指柜員的姓名，一般不超過四個(gè)漢字。

柜員密碼是由6位數(shù)字或大寫字母組成。柜員號和柜員密碼是系統(tǒng)驗(yàn)證柜員身份的唯一依據(jù)。

柜員編號是由10位數(shù)字組成：地市（2位）+縣聯(lián)社（2位）+6順序號。由縣聯(lián)社統(tǒng)一編制，柜員編號在全省范圍內(nèi)保持唯一。

第七條 柜員類型

根據(jù)柜員職責(zé)的不同，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員可分為二類，即：管理柜員：單位領(lǐng)導(dǎo)、系統(tǒng)管理員、周期操作員、網(wǎng)點(diǎn)主管、主出納、信貸員、稽核員。此類柜員不能操作與客戶交易相關(guān)的各種對外業(yè)務(wù)，只負(fù)責(zé)內(nèi)部管理業(yè)務(wù)。

營業(yè)柜員：綜合柜員、儲蓄柜員、對公柜員、復(fù)核員、聯(lián)行柜員、主辦會(huì)計(jì)。此類柜員指可以辦理各種臨柜客戶賬務(wù)的柜員。主辦會(huì)計(jì)除系統(tǒng)設(shè)置的職能外還負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)柜員個(gè)人資料的管理，主辦會(huì)計(jì)的個(gè)人資料由聯(lián)社設(shè)專人管理。

個(gè)人資料包括：姓名、住址、身份證號碼、學(xué)歷、專業(yè)職稱、機(jī)構(gòu)號、工作年限、柜員號、柜員類別、授信級別、辦理前臺業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒等。（見附表一）第八條 柜員級別

1、建立柜員級別是為了控制柜員交易范圍，降低資金風(fēng)險(xiǎn)，各管理部門應(yīng)充分了解本機(jī)構(gòu)的人員情況，合理地確定柜員交易范圍。

2、柜員在系統(tǒng)中的操作權(quán)限是由低往高確定，分為1-9四個(gè)級別。按照業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，數(shù)字越大，權(quán)限越高。

第三章 柜員建立、修改和刪除 第九條 柜員建立

1、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)因業(yè)務(wù)需要建立柜員時(shí)，需上報(bào)《綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員增加、修改、刪除表》（以下簡稱“柜員申請表”）（見附表二）。

2、各聯(lián)社財(cái)會(huì)計(jì)根據(jù)各信用社上報(bào)的《柜員申請表》中的姓名、身份證號碼，向聯(lián)社人事管理部（以下統(tǒng)稱綜合部，下同）進(jìn)行查詢、核對，查詢是否是本系統(tǒng)的在冊人員，經(jīng)人事部確認(rèn)無誤后，聯(lián)社縣中心管理人員方可進(jìn)行柜員建立。第十條 柜員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動(dòng)

1、當(dāng)發(fā)生跨機(jī)構(gòu)人員調(diào)動(dòng)時(shí)，首先由該聯(lián)社人事部向柜員調(diào)出社發(fā)出通知，要求柜員在其2個(gè)小時(shí)內(nèi)完成現(xiàn)金、重要空白憑證的交接，同時(shí)通知聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部。

2、聯(lián)社財(cái)會(huì)部接到通知后，督促柜員調(diào)出社在2小時(shí)內(nèi)完成現(xiàn)金、重要空白憑證的交接工作，聯(lián)社縣中心管理人員在2小時(shí)后，關(guān)閉柜員所有的現(xiàn)金賬戶和交易，刪除柜員號，工作完成后通知人事部柜員刪除完畢。

3、聯(lián)社人事部接到通知后，下發(fā)調(diào)令。

4、柜員調(diào)入社接到調(diào)入令后，填制《柜員申請表》上報(bào)聯(lián)社財(cái)會(huì)部，申請?jiān)黾庸駟T。第十一條 柜員的刪除

1、當(dāng)發(fā)生跨機(jī)構(gòu)人員離退休時(shí)，首先由聯(lián)社人事部向柜員調(diào)出社發(fā)出通知，要求柜員在其2個(gè)小時(shí)內(nèi)完成現(xiàn)金、重要空白憑證的交接，同時(shí)通知聯(lián)社財(cái)會(huì)部。

2、聯(lián)社財(cái)會(huì)部接到通知后，督促柜員調(diào)出社在2小時(shí)內(nèi)完成現(xiàn)金、重要空白憑證的交接工作，聯(lián)社中心管理人員在2小時(shí)后，關(guān)閉柜員所有的現(xiàn)金賬戶和交易，刪除柜員號，工作完成后通知人事部，柜員刪除完畢。

3、聯(lián)社人事部接到通知后，向離退休人員下發(fā)通知。

4、當(dāng)發(fā)生信用社內(nèi)部柜員調(diào)整時(shí)，被調(diào)整的柜員不需要柜員號，由該機(jī)構(gòu)的主辦會(huì)計(jì)填制《柜員申請表》上報(bào)聯(lián)社財(cái)會(huì)部，申請刪除柜員號。

第四章 柜員的申請、審批和維護(hù) 第十二條 上報(bào)《柜員申請表》

1、網(wǎng)點(diǎn)、信用社柜員變動(dòng)時(shí)，首先由網(wǎng)點(diǎn)、信用社主辦會(huì)計(jì)填制《柜員申請表》一式二份，由單位領(lǐng)導(dǎo)在《柜員申請表》上簽字，加蓋業(yè)務(wù)公章，報(bào)聯(lián)社財(cái)會(huì)部柜員管理員，聯(lián)社柜員管理員審批后一份留存，另一份退信用社?！豆駟T申請表》按年裝訂，按十五年檔案資料進(jìn)行保管。

2、網(wǎng)點(diǎn)、信用社主辦會(huì)計(jì)變動(dòng)時(shí)，信用社主辦會(huì)計(jì)填制《柜員申請表》一式二份，由單位領(lǐng)導(dǎo)在《柜員申請表》上簽屬意見，加蓋業(yè)務(wù)公章，報(bào)聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)簽字后由聯(lián)社柜員管理員審批，一份留存，另一份上報(bào)各辦事處留存做為備查資料。第十三條 柜員權(quán)限和維護(hù)。

1、九地市的縣（市、區(qū)）聯(lián)社要結(jié)合本地區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)、信用社業(yè)務(wù)量大小的實(shí)際情況制定柜員權(quán)限、主辦會(huì)計(jì)、單位領(lǐng)導(dǎo)等權(quán)限，報(bào)各辦事處備案，西安市各區(qū)（縣）聯(lián)社報(bào)省聯(lián)社備案。

2、聯(lián)社縣中心管理人員根據(jù)每個(gè)柜員的個(gè)人資料、權(quán)限在系統(tǒng)中維護(hù)。

3、網(wǎng)點(diǎn)、信用社主辦會(huì)計(jì)應(yīng)對本機(jī)構(gòu)刪除柜員號后的柜員資料妥善保管，每年1月1日至10日，7月1日至10日集中上繳省級管理機(jī)構(gòu)。

4、柜員接到啟用柜員號通知后，應(yīng)及時(shí)修改柜員初始密碼，同時(shí)查看柜員流水查詢、歷史交易查詢等交易，檢查接到的建立柜員號是否有被冒用的情況發(fā)生，若有冒用的應(yīng)及時(shí)通知主辦會(huì)計(jì)及聯(lián)社進(jìn)行核實(shí)，并上報(bào)省聯(lián)社等待進(jìn)一步處理。

5、信用社內(nèi)部柜員的變動(dòng)資料保管期限一年，聯(lián)社調(diào)入、離職、退休等的柜員建立、刪除資料應(yīng)作為永久性會(huì)計(jì)檔案保管。第五章 柜員卡和柜員密碼的管理

第十四條 系統(tǒng)中柜員號使用磁卡進(jìn)行儲存，存儲有柜員號的磁卡稱為柜員卡。第十五條 柜員卡的管理要求

1、柜員卡實(shí)行“一人一卡、卡隨人走、嚴(yán)禁復(fù)制、不準(zhǔn)交接”的管理模式。嚴(yán)禁通過復(fù)制磁卡，或?qū)⒈救舜趴ń挥谒耸褂玫确椒ǎ_(dá)到多人共同使用一個(gè)柜員號的目的。對于因違反此規(guī)定而出現(xiàn)問題的，該柜員及主管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任。

2、空白柜員卡實(shí)行分地區(qū)集中管理，各聯(lián)社集中管理轄內(nèi)空白柜員卡，柜員卡不得下放到信用社管理。各聯(lián)社空白卡不足時(shí)，應(yīng)及時(shí)向各辦事處申請，西安市區(qū)（縣）聯(lián)社向省聯(lián)社申請。

3、如無特殊原因，柜員簽到和授權(quán)必須使用柜員卡，柜員卡損壞不能使用，應(yīng)及時(shí)向聯(lián)社柜員管理人員申請更換柜員卡。

4、如果柜員不慎將柜員卡丟失，應(yīng)立即修改柜員密碼并向本機(jī)構(gòu)主辦會(huì)計(jì)申報(bào)領(lǐng)取新柜員卡，同時(shí)，向聯(lián)社上報(bào)書面材料備案。

5、如果柜員由于工作變動(dòng)，不再使用柜員號（卡）的，應(yīng)主動(dòng)將柜員卡交回，并及時(shí)申請刪除柜員號;如仍需要使用柜員卡，可保留原柜員號（卡），需申請關(guān)閉該柜員一切交易功能，待柜員資料修改后，才能到新的崗位工作。

第十六條 柜員卡的管理職能部門

1、省聯(lián)社統(tǒng)一負(fù)責(zé)空白柜員卡的印制。

2、各縣（市、區(qū)）聯(lián)社柜員管理人員負(fù)責(zé)本地區(qū)轄內(nèi)空白柜員卡的保管、更換發(fā)放以及對被刪除柜員的柜員卡的收回和保管;各聯(lián)社應(yīng)將空白柜員卡視同重要空白憑證，實(shí)行專人管理（核算到聯(lián)社大庫）。對柜員卡的更換、發(fā)放及收回情況要進(jìn)行嚴(yán)格控制，并及時(shí)登記“重 要空白憑證、有價(jià)單證領(lǐng)用銷號登記簿”。

3、領(lǐng)用時(shí)應(yīng)先收回舊柜員卡，再發(fā)放新柜員卡。第十七條 柜員卡的密碼管理

1、柜員密碼應(yīng)不定期修改。柜員第一次上機(jī)操作時(shí)，應(yīng)立即更改其初始密碼。為加強(qiáng)柜員管理，防止泄密，綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)柜員密碼不應(yīng)使用簡單的重復(fù)數(shù)字，并應(yīng)不定期修改。同一密碼的連續(xù)使用最長不得超過一個(gè)月。

2、如果密碼不慎遺忘或丟失，應(yīng)及時(shí)使用柜員簽入系統(tǒng)，將柜員名下的現(xiàn)金和重要空白憑證交出并結(jié)清后，按程序向省聯(lián)社提出書面申請，并上報(bào)書面檢查材料備案，省聯(lián)社管理員可對該柜員進(jìn)行密碼初始化處理。

第十八條 妥善保管柜員密碼是柜員的責(zé)任和義務(wù)，對于因柜員卡或柜員密碼遺失而出現(xiàn)問題、且未及時(shí)采取有效措施的，柜員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十九條 各級管理部門應(yīng)加強(qiáng)對前臺業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識教育，做到柜員密碼不定期更改，嚴(yán)格保密，柜員離開時(shí)必須簽退，以防他人盜用，同時(shí)，各聯(lián)社應(yīng)嚴(yán)禁將單位領(lǐng)導(dǎo)、主辦會(huì)計(jì)“密碼”變?yōu)椤懊鞔a”，防止為圖業(yè)務(wù)方便而忽視了風(fēng)險(xiǎn)防范。第六章 柜員限額管理

第二十條 為了能夠及時(shí)有效地控制綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全，各管理部門應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行柜員權(quán)限管理的有關(guān)規(guī)定。第二十一條 各聯(lián)社可根據(jù)本轄區(qū)具體情況制定每個(gè)柜員的權(quán)限，對 超出權(quán)限的取現(xiàn)、匯款、轉(zhuǎn)賬制定報(bào)批程序，實(shí)行報(bào)批制度。陜西省農(nóng)村信用社系統(tǒng)柜員權(quán)限劃分一覽表（單位：人民幣萬元）柜員類別

錢

箱

付現(xiàn)額度

收現(xiàn)額度

轉(zhuǎn)賬額度

對公柜員

儲蓄柜員

主辦會(huì)計(jì)

100(以下)

200(以下)

500(以下)單位領(lǐng)導(dǎo)

1000(以下)

第七章

柜員管理的其他規(guī)定

第二十二條 柜員應(yīng)熟悉綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)操作流程，并按照流程要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。如因違規(guī)操作而出現(xiàn)問題，柜員應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任。第二十三條 為加強(qiáng)柜員管理，明確責(zé)任，授權(quán)柜員和業(yè)務(wù)柜員實(shí)行“實(shí)名制”，即必須與信用社真實(shí)員工相對應(yīng)，嚴(yán)禁虛設(shè)柜員。第二十四條 無論何種原因，柜員不得將本人柜員號和密碼交予他人使用，非相關(guān)人員不得接觸綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)終端。因向他人提供柜員號和密碼等原因出現(xiàn)問題的，提供卡號和密碼的柜員需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第二十五條 柜員授權(quán)時(shí)，必須對所授權(quán)的業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審查、簽章確認(rèn)，并對所有授權(quán)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性承擔(dān)主要責(zé)任。柜員授權(quán)時(shí)必須以磁卡的方式親自授權(quán)。授權(quán)清單應(yīng)作為會(huì)計(jì)檔案保管，保管期限為15年。

第二十六條 嚴(yán)禁柜員辦理與自身業(yè)務(wù)范圍無關(guān)的業(yè)務(wù)，主辦會(huì)計(jì)、單位領(lǐng)導(dǎo)不能進(jìn)行前臺操作，嚴(yán)禁柜員為自己辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。第八章

監(jiān)督和檢查

第二十七條 事后監(jiān)督應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，通過各種方式，對柜員資料維護(hù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性，以及柜員變動(dòng)情況進(jìn)行事后監(jiān)督。第二十八條 各級職能管理部門應(yīng)定期或不定期的對柜員資料進(jìn)行核對，并對柜員資料的完整性、柜員卡發(fā)放與使用的合規(guī)性、柜員操作的合規(guī)性等進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。第九章

處 罰

第二十九條 各縣（區(qū)）聯(lián)社財(cái)會(huì)部門每月應(yīng)根據(jù)事后監(jiān)督提供的差錯(cuò)報(bào)告單（見附表三）、現(xiàn)場檢查及抽查情況，統(tǒng)計(jì)全轄柜員業(yè)務(wù)差錯(cuò)分值，對各網(wǎng)點(diǎn)、信用社差錯(cuò)分值最高在前10名者，將直接關(guān)閉該柜員所有業(yè)務(wù)權(quán)限，并要求其就地至少培訓(xùn)一個(gè)星期。待培訓(xùn)合格后，由柜員所在的信用社簽署意見，重新申請柜員。

第三十條 省聯(lián)社（派出機(jī)構(gòu)）對各縣（區(qū)）聯(lián)社一年不少于二次現(xiàn)場檢查，對不按規(guī)定執(zhí)行的要進(jìn)行全省通報(bào)，并追糾領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。第三十一條 因柜員操作不當(dāng)，造成對全省報(bào)表數(shù)據(jù)或損益有較大影響的，省聯(lián)社除通報(bào)批評外，還將關(guān)閉差錯(cuò)人所有交易。第三十二條 各級管理部門在現(xiàn)場如發(fā)現(xiàn)有自制柜員卡、出借柜員卡、給別人制卡、密碼變明碼等情況的，該柜員立即下崗培訓(xùn)。第三十三條 對一年之內(nèi)累計(jì)三次以上違規(guī)操作的柜員，由各聯(lián)社集中進(jìn)行下崗培訓(xùn)，待培訓(xùn)考試合格后，方可通過竟聘方式重新上崗。第十章

附 則

第三十四條 以上各條是綜合應(yīng)用系統(tǒng)柜員管理的基本要求，各聯(lián)社應(yīng)本著“寧嚴(yán)毋寬”的原則執(zhí)行。

第三十五條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。第三十六條 陜西省農(nóng)村合作銀行適應(yīng)本辦法。第三十七條 本辦法自下發(fā)之日起實(shí)施。

二00六年`八月

日

（本暫行辦法尚未行文下發(fā)，各地可以先執(zhí)行）

第五篇：外貿(mào)出口業(yè)務(wù)操作流程

外貿(mào)企業(yè)在有第一次出口業(yè)務(wù)以后，拿著合同或者報(bào)關(guān)單及相關(guān)資料到主管國稅局進(jìn)行退稅認(rèn)定，國稅局調(diào)整企業(yè)到退稅科，委派專管員。

退稅申報(bào)前需要收集或者取得的相關(guān)資料：

1，出口發(fā)票（純英文）

2，報(bào)關(guān)單退稅聯(lián)

3，報(bào)關(guān)單核銷聯(lián)（首先到外管局核銷，現(xiàn)在大部分地區(qū)不用提供紙質(zhì)核銷單到國稅局）

4，增值稅發(fā)票（進(jìn)貨發(fā)票）

退稅前信息處理：

1，核銷以后，核銷單信息由外管局傳到國稅局（5--7天）

2，報(bào)關(guān)單回來以后企業(yè)到電子口岸交單，數(shù)據(jù)傳到國稅局（3---6天）

3，增值稅發(fā)票必須通過認(rèn)證

4，出口發(fā)票（有的地方要到國稅局購買專門的出口發(fā)票填寫，大部分地區(qū)可以自制發(fā)票）

退稅申報(bào)系統(tǒng)正式操作之前的工作

1，下載最新的稅率庫導(dǎo)入

2，下載最新增值稅發(fā)票認(rèn)證信息（在國稅局出口退稅平臺上面下載，有的地區(qū)沒有開通，那么就自己手動(dòng)錄入增值稅發(fā)票信息）

3，進(jìn)入系統(tǒng)的時(shí)間一定是你申報(bào)所屬期（出口月份）

出口退稅具體操作步驟：

1，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集（包括出口明細(xì)申報(bào)錄入和進(jìn)貨明細(xì)申報(bào)錄入）

關(guān)鍵問題：（1）關(guān)聯(lián)號極其重要（不是如何設(shè)置，而是關(guān)聯(lián)號是一張報(bào)關(guān)單，一張出口發(fā)票，可能是多張?jiān)鲋刀惏l(fā)票的集合）

（2）關(guān)單上有兩種以上的商品（不管是不是同一種商品），在錄入報(bào)關(guān)單號碼時(shí)候后面加上001，002，003??（3）一張發(fā)票對應(yīng)兩張以上報(bào)關(guān)單情況，要開進(jìn)貨分批單2，數(shù)據(jù)加工處理（1）審核認(rèn)可全部數(shù)據(jù)（否則預(yù)審報(bào)無數(shù)據(jù)）

（2）進(jìn)貨數(shù)量關(guān)聯(lián)檢查（出現(xiàn)E就證明數(shù)量有錯(cuò)誤）

（3）換匯成本檢查（出現(xiàn)問題要寫情況說明）

（4）預(yù)審報(bào)數(shù)據(jù)一致性檢查

3，形成預(yù)審報(bào)數(shù)據(jù)（有的地方是形成電子數(shù)據(jù)到國稅局窗口，部分地區(qū)是網(wǎng)上預(yù)審報(bào)）

4，預(yù)審反饋信息讀入和處理

注意：（1）進(jìn)貨發(fā)票非交叉稽核，出口國家是國內(nèi)，這樣的數(shù)據(jù)可以忽略

（2）報(bào)關(guān)單和核銷單沒有信息，如果檢查沒錯(cuò)就是數(shù)據(jù)傳輸沒有到國稅局，可以忽略

（3）換匯成本問題，要根據(jù)情況寫說明

5，形成正式申報(bào)數(shù)據(jù)

（1）打印出口明細(xì)和進(jìn)貨明細(xì)（各一份）

（2）形成匯總表及打?。ㄈ荩?/p>

（3）打印回執(zhí)單（二份，大連地區(qū)要求）

6，形成電子數(shù)據(jù)

7，到國稅局正式申報(bào)

注意：裝訂順序：回執(zhí)單（如果有），匯總表，出口明細(xì)，進(jìn)貨明細(xì)，進(jìn)貨發(fā)票，報(bào)關(guān)單，出口發(fā)票另外：2張匯總表夾在里面

可能不同地區(qū)國稅局要求有所區(qū)別，但是數(shù)據(jù)錄入一定仔細(xì)并隨時(shí)對照

生產(chǎn)企業(yè)出口貨物采用“免、抵、退”稅辦法

“免”稅是指對生產(chǎn)企業(yè)出口的自產(chǎn)貨物，免征本企業(yè)生產(chǎn)銷售環(huán)節(jié)增值稅；

“抵”稅是指生產(chǎn)企業(yè)出口自產(chǎn)貨物所耗用的原材料、零部件、燃料、動(dòng)力等所含應(yīng)予退還的進(jìn)項(xiàng)稅額，抵頂內(nèi)銷貨物的應(yīng)納稅額；“退”稅是指生產(chǎn)企業(yè)出口的自產(chǎn)貨物在當(dāng)月內(nèi)應(yīng)抵頂?shù)倪M(jìn)項(xiàng)稅額大于應(yīng)納稅額時(shí)，對未抵頂完的部分予以退稅。

這種辦法主要適用于有進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)的生產(chǎn)企業(yè)。

進(jìn)料加工

每月5號做進(jìn)料加工免稅證明

具體明明細(xì)如下：

1、進(jìn)料加工進(jìn)口料件明細(xì)申報(bào)明細(xì)表

2、進(jìn)料加工貿(mào)易免稅證明（手寫3份）

3、進(jìn)口報(bào)關(guān)單復(fù)印件

4、進(jìn)口手冊及新增手冊

5、帳頁打印

每月15號出口退稅申報(bào)裝訂資料

1、出口貨物免抵退稅申報(bào)匯總表（打印2份，如果有退稅打印3份）

2、出口貨物免抵退稅申報(bào)匯總表附表（上同）

3、出口貨物免抵退稅申報(bào)明細(xì)表（當(dāng)期出口明細(xì)）

4、出口貨物免抵退稅申報(bào)明細(xì)表（當(dāng)期單證收齊）

5、簽字后的手寫進(jìn)料加工貿(mào)易免稅證明

6、發(fā)票，核銷單，報(bào)關(guān)單3單收齊單證（只在有單證收齊時(shí)候）

7、增值稅納稅申報(bào)表

8、增值稅納稅申報(bào)表（表二）

9、出口貨物備案單證目錄（打印其他申報(bào)報(bào)表里面打?。┎僮鞑襟E 有進(jìn)料加工先做進(jìn)料加工

1、如有新手冊，先基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集-進(jìn)料加工手冊錄入

2、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集-進(jìn)口料件明細(xì)申報(bào)錄入

3、申報(bào)數(shù)據(jù)處理-模擬出具進(jìn)料加工免稅證明

4、生成明細(xì)申報(bào)數(shù)據(jù)，打印如上所需表格送國稅局

做出口錄入

1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集-出口貨物明細(xì)申報(bào)錄入

2、如有單證收齊 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集-收齊出口單據(jù)明細(xì)錄入 選擇點(diǎn)批量接單入除金額以外錯(cuò)誤在接單后進(jìn)行修改

3、在免抵退稅申報(bào)-生成明細(xì)申報(bào)數(shù)據(jù)

預(yù)審，審核通過接受數(shù)據(jù)，反饋信息處理-信息讀入，信息處理，信息查詢疑點(diǎn)，通過后

做匯總?cè)缦拢?/p>

1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集-增值稅表項(xiàng)目錄入

2、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集-免抵退申報(bào)匯總表錄入 直接點(diǎn)增加然后回車保存自動(dòng)生成匯總表和匯總表附表

3、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集-企業(yè)經(jīng)營情況-出口貨物備案單證目錄錄入 直接點(diǎn)生成備案期限些月末或者申報(bào)前

4、免抵退稅申報(bào)-生成匯總申報(bào)數(shù)據(jù)

打印所需表格，按照上面所說裝訂順序裝訂，考U盤一起申報(bào)，裝訂冊1份，U盤，單獨(dú)匯總表，匯總表附表，明細(xì)表（出口貨物，單證收齊）

打印報(bào)表在免抵退稅申報(bào)-打印申報(bào)表里面，入選EXCEL可直接生成A4表格，初次打印調(diào)整格式距離。注意：報(bào)關(guān)單要FOB價(jià)格，如果價(jià)格之前錄入錯(cuò)誤要在當(dāng)月沖減如下操作：

基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集-生成出口貨物沖減明細(xì)，選擇點(diǎn)沖減出口，然后在出口明細(xì)里面做一筆正數(shù)的正確的。

如果有退運(yùn)的，要去國稅申報(bào)退運(yùn)已辦結(jié)稅務(wù)證明申請

1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集-免抵退稅單證申報(bào)錄入-退運(yùn)已辦結(jié)稅務(wù)證明申請 錄入要注意如果是全部退運(yùn)填到退稅計(jì)稅金額，如果是部分退運(yùn)全部填寫

2、免抵退稅申報(bào)-設(shè)置單證申報(bào)標(biāo)志-退運(yùn)已辦結(jié)稅務(wù)證明 設(shè)置標(biāo)志

3、免抵退稅申報(bào)-生成單證申報(bào)數(shù)據(jù)存U盤

4、準(zhǔn)備報(bào)關(guān)單，發(fā)票，核銷單復(fù)印件，帶U盤帶公章到國稅審核通

出口發(fā)票是外貿(mào)公司開給國外客戶的。

國稅局沒有明確要求的情況下，公司自己打印出口發(fā)票就可以，沒有嚴(yán)格規(guī)定（但是必須是英文的）

但是，有的地方國稅局要求開局統(tǒng)一的出口發(fā)票（有的5聯(lián)，有的7聯(lián)），可以到國稅局購買，就好像購買普通發(fā)票一樣，有統(tǒng)一的開具要求。

出口企業(yè)發(fā)生代理出口業(yè)務(wù)的，須由受托方向其主管稅務(wù)機(jī)關(guān)退稅部門申請出具代理出口貨物證明，并由受托方轉(zhuǎn)給委托方，委托方憑代理出口證明等憑證向其主管稅務(wù)機(jī)關(guān)退稅部門申報(bào)辦理出口貨物退（免）稅手續(xù)。出口企業(yè)未在規(guī)定期限內(nèi)申報(bào)開具《代理出口貨物證明》的出口貨物，視同內(nèi)銷貨物計(jì)提銷項(xiàng)稅額或征收增值稅。

（一）數(shù)據(jù)及資料收集

1，委托方和受托方簽訂的代理出口協(xié)議復(fù)印件（加蓋受托方公章，注明與原件相符）

2，報(bào)關(guān)單退稅聯(lián)

3，委托方稅務(wù)登記證副本復(fù)印件

（二）操作流程

1，進(jìn)入外貿(mào)企業(yè)出口退稅系統(tǒng)---基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集---單證申報(bào)錄入---代理出口證明申請表

2，錄入的方式和退稅相似，委托企業(yè)代碼自動(dòng)形成3，打印出口代理證明申請表：退稅正式申報(bào)---打印單證申報(bào)數(shù)據(jù)---代理出口證明申請表（1份）

4，形成電子數(shù)據(jù)（U盤）

（三）裝訂順序 代理出口證明申請表--報(bào)關(guān)單退稅聯(lián)--代理出口協(xié)議--委托方稅務(wù)登記證副本（不需要封皮）

（四）注意事項(xiàng)：

1，申報(bào)后，一般需要10個(gè)工作日到國稅局窗口領(lǐng)取蓋章的的代理出口證明材料，郵寄給委托方用于退免稅2，報(bào)關(guān)單核銷由受托方完成，方法和退稅相同

3，受托方開出證明以后，收取代理費(fèi)，以后工作由委托方完成（因?yàn)槭芡蟹經(jīng)]有增值稅發(fā)票，不能退稅或免稅）4，代理費(fèi)比例一般是貨款的1%左右（金額比較大的可能是0.5%）

5，收匯有受托方入賬，扣除代理費(fèi)用以后，返還給委托方

（五）問題

1，外貿(mào)企業(yè)假自營，真代理的情況現(xiàn)在國稅局查的很嚴(yán)，注意國稅局每年對于這樣的貨物年終審查，不開證明，就讓你交稅

2，代理出口證明期限是報(bào)關(guān)單出口后60天（特殊情況延期30天）