第一篇：4-1國(guó)海證券投資銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)核查工作指引(草案20110411)

現(xiàn)場(chǎng)核查工作指引

國(guó)海證券投資銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)核查工作指引

為提高公司投資銀行業(yè)務(wù)質(zhì)量，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》（2009年5月13日修訂版）等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

一、核查對(duì)象

1、申請(qǐng)公司立項(xiàng)的發(fā)行項(xiàng)目（指保薦代表人簽字的證券承銷發(fā)行項(xiàng)目，包括但不限于主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板首次公開發(fā)行、增發(fā)、配股、可轉(zhuǎn)債等業(yè)務(wù)）所涉及的發(fā)行人、項(xiàng)目組人員及項(xiàng)目工作底稿。

2、申請(qǐng)公司立項(xiàng)的非發(fā)行項(xiàng)目（指需承擔(dān)財(cái)務(wù)顧問責(zé)任的非發(fā)行項(xiàng)目，包括但不限于上市公司收購(gòu)、重大資產(chǎn)重組、發(fā)行股份購(gòu)買資產(chǎn)、合并項(xiàng)目等業(yè)務(wù)）所涉及的發(fā)行人、項(xiàng)目組人員及項(xiàng)目工作底稿。

二、核查時(shí)間

1、IPO項(xiàng)目在向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局申請(qǐng)輔導(dǎo)驗(yàn)收同時(shí)走流程申請(qǐng)公司立項(xiàng)及現(xiàn)場(chǎng)核查。

2、配股、增發(fā)、可轉(zhuǎn)債項(xiàng)目應(yīng)在向投行業(yè)務(wù)質(zhì)量控制小組提交公司立項(xiàng)申請(qǐng)后的五個(gè)工作日之內(nèi)，安排現(xiàn)場(chǎng)核查。

3、非發(fā)行項(xiàng)目應(yīng)在上市公司披露正式方案/預(yù)案之前五個(gè)工作日內(nèi)，申請(qǐng)公司立項(xiàng)及現(xiàn)場(chǎng)核查。

三、核查內(nèi)容

1、現(xiàn)場(chǎng)核查應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列內(nèi)容：

現(xiàn)場(chǎng)核查工作指引

（1）對(duì)項(xiàng)目組人員內(nèi)控制度執(zhí)行情況的核查。

（2）對(duì)項(xiàng)目工作底稿完備性的核查。重點(diǎn)核查保薦工作底稿的充分性和適當(dāng)性、有關(guān)重要問題的原始憑據(jù)和證據(jù)、保薦機(jī)構(gòu)從事保薦業(yè)務(wù)的工作記錄以及項(xiàng)目檔案的歸檔整理情況。

（3）對(duì)發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)情況及持續(xù)盈利能力進(jìn)行實(shí)地調(diào)研。進(jìn)行包括實(shí)地參觀生產(chǎn)場(chǎng)地、庫(kù)房、了解生產(chǎn)工藝和技術(shù)、設(shè)備運(yùn)行、產(chǎn)品銷售、原料供應(yīng)、環(huán)保等內(nèi)容的實(shí)地考察工作。

2、現(xiàn)場(chǎng)核查人員根據(jù)核查內(nèi)容填制《申請(qǐng)公司立項(xiàng)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)核查表》（見附件1），并對(duì)核查對(duì)象項(xiàng)目組人員填制的《項(xiàng)目工作底稿現(xiàn)場(chǎng)核查表》（見附件2）進(jìn)行復(fù)核。

四、核查方式

1、投行系統(tǒng)質(zhì)量控制小組（下稱“質(zhì)控小組”）依照公司制度組織實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查工作，現(xiàn)場(chǎng)核查人員不少于2人，包括質(zhì)控小組項(xiàng)目輪值組長(zhǎng)和質(zhì)控小組秘書。必要時(shí)，可以申請(qǐng)公司合規(guī)部予以協(xié)助。

2、現(xiàn)場(chǎng)核查人員不得為申請(qǐng)核查的項(xiàng)目組成員。

3、根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)核查內(nèi)容，現(xiàn)場(chǎng)核查人員可以采取查閱項(xiàng)目檔案，走訪與談話，口頭交流、詢問和反饋意見等方式對(duì)核查對(duì)象實(shí)施核查。

4、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查的，質(zhì)控小組秘書應(yīng)當(dāng)至少提前2個(gè)工作日以書面形式告知核查對(duì)象項(xiàng)目組人員，要求核查對(duì)象發(fā)行人及項(xiàng)目組人員準(zhǔn)備有關(guān)文件和資料，要求相關(guān)人員在場(chǎng)配合現(xiàn)場(chǎng)核查。

5、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查時(shí),核查對(duì)象發(fā)行人及項(xiàng)目組人員應(yīng)當(dāng)按照要求

現(xiàn)場(chǎng)核查工作指引

及時(shí)向現(xiàn)場(chǎng)核查人員提供核查所需的文件和資料，并保證所提供的文件和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。

6、現(xiàn)場(chǎng)核查人員可以采取詢問的方式，要求核查對(duì)象發(fā)行人及項(xiàng)目組人員對(duì)與核查工作有關(guān)的事項(xiàng)作出說明和回復(fù)。

7、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查時(shí),核查人員可以對(duì)核查對(duì)象有關(guān)文件、資料和情況進(jìn)行查閱、復(fù)制、記錄、錄音、錄像、照相。

8、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查時(shí)，核查人員可以要求核查對(duì)象發(fā)行人及項(xiàng)目組人員安排與發(fā)行人的財(cái)務(wù)、供應(yīng)、生產(chǎn)、銷售、研發(fā)等有關(guān)職能部門以及會(huì)計(jì)師、律師、評(píng)估、驗(yàn)資等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行訪談溝通；可以就核查中發(fā)現(xiàn)的問題與核查對(duì)象項(xiàng)目組人員進(jìn)行充分交流，必要時(shí)召開由核查對(duì)象項(xiàng)目組、發(fā)行人、各相關(guān)中介機(jī)構(gòu)參加的協(xié)調(diào)討論會(huì)，交流現(xiàn)場(chǎng)核查中發(fā)現(xiàn)的問題及解決問題的建議。

9、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查后，現(xiàn)場(chǎng)核查人員應(yīng)當(dāng)按照要求制作現(xiàn)場(chǎng)核查報(bào)告，并在公司立項(xiàng)會(huì)上向核查對(duì)象項(xiàng)目組人員通報(bào)。

五、核查工作底稿

1、現(xiàn)場(chǎng)核查工作底稿的內(nèi)容一般應(yīng)包括以下內(nèi)容：《現(xiàn)場(chǎng)核查工作方案》、《申請(qǐng)公司立項(xiàng)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)核查表》、《項(xiàng)目工作底稿現(xiàn)場(chǎng)核查表》、現(xiàn)場(chǎng)核查錄音文件、現(xiàn)場(chǎng)核查照片、現(xiàn)場(chǎng)核查報(bào)告和其他有關(guān)現(xiàn)場(chǎng)核查工作記錄。

2、現(xiàn)場(chǎng)核查工作底稿由質(zhì)控小組秘書負(fù)責(zé)收集整理，并按照公司《投資銀行業(yè)務(wù)項(xiàng)目檔案管理實(shí)施辦法》進(jìn)行歸檔。

第二篇：證券客戶經(jīng)理工作指引

客戶經(jīng)理工作指引

基本工作要點(diǎn)在遵守證券行業(yè)合規(guī)及“十不準(zhǔn)”原則前提下，開展證券客戶的開發(fā)和維護(hù)工作；遵守公司及駐點(diǎn)銀行的管理規(guī)定、考勤辦法、著裝要求及行為規(guī)范；完成公司每月及各種營(yíng)銷活動(dòng)下達(dá)的銷售任務(wù)，每月至少達(dá)到60分的考核標(biāo)準(zhǔn)；服從區(qū)域經(jīng)理的管理，及時(shí)按要求執(zhí)行工作安排，及時(shí)匯報(bào)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況及困難； 5 不斷提高自身投資分析能力、客戶服務(wù)意識(shí)及營(yíng)銷技能；每日填寫客戶經(jīng)理工作日志記錄當(dāng)日工作情況，每周例會(huì)上交區(qū)域經(jīng)理例行檢查，隨時(shí)接受考勤專員抽查。

客戶開發(fā)每日準(zhǔn)時(shí)到銀行網(wǎng)點(diǎn)報(bào)道，或者到戶外營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行工作；每天派發(fā)網(wǎng)點(diǎn)叫號(hào)量15%以上的宣傳單頁(yè)，收集3個(gè)以上的新客戶聯(lián)系方式；每天主動(dòng)撥打打10個(gè)以上的準(zhǔn)客戶聯(lián)絡(luò)電話，爭(zhēng)取約見，達(dá)成締結(jié)；每天給所有有意向的潛在客戶發(fā)送公司短信，及下午的夕會(huì)報(bào)告；每周至少與3位以上的客戶約見，并介紹豐泰產(chǎn)品和服務(wù)；做好客戶經(jīng)理日志的記載，建立客戶檔案并每日更新；協(xié)助客戶轉(zhuǎn)戶，引導(dǎo)客戶到營(yíng)業(yè)部完成開/轉(zhuǎn)戶；錄入CRM客戶預(yù)約流程。

客戶服務(wù)每日主動(dòng)撥打老客戶打電話或發(fā)短信，保證每月3次以上的回訪頻率，客戶有任何問題要及時(shí)妥當(dāng)處理，每季度保證與客戶見面1次以上；關(guān)注客戶的股票及操作詳情，需要時(shí)給予投資上的幫助（可尋求財(cái)富中心指導(dǎo)）；當(dāng)出現(xiàn)行情波動(dòng)時(shí)適當(dāng)安撫客戶情緒，與其建立信任的良好關(guān)系；多宣傳豐泰，爭(zhēng)取更多簽約客戶；對(duì)非有效戶仍要定期做維護(hù)服務(wù)，爭(zhēng)取2次開發(fā)；主動(dòng)為老客戶提供上門服務(wù)，將服務(wù)做到客戶身邊（單位、親友、鄰里），以服務(wù)促營(yíng)銷，通過老客戶轉(zhuǎn)介紹，爭(zhēng)取更多新客戶資源。

銀行及相關(guān)渠道維護(hù)每日準(zhǔn)時(shí)達(dá)到駐點(diǎn)、完成電話考勤，著正裝遵守銀行各種管理要求；協(xié)助銀行完成迎送、分流客戶，叫號(hào)，復(fù)印，接待客戶等日?；A(chǔ)工作； 3 在網(wǎng)點(diǎn)工作態(tài)度積極、勤奮，與銀行網(wǎng)點(diǎn)關(guān)鍵人物建立良好的合作關(guān)系； 4 與銀行互利合作，必要時(shí)協(xié)助銀行，緩解其相關(guān)的業(yè)績(jī)壓力。

專業(yè)技能提升參加公司各種類型的培訓(xùn)；生活中關(guān)注大盤行情，財(cái)經(jīng)消息爭(zhēng)取慢慢有自己的投資見解和營(yíng)銷話術(shù)。

其他配合營(yíng)業(yè)部其他部門的日常工作；準(zhǔn)時(shí)參加公司各種類型的會(huì)議及培訓(xùn)活動(dòng)；積極參與區(qū)域活動(dòng)，團(tuán)隊(duì)成員互助成長(zhǎng)。

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第三篇：實(shí)習(xí)總結(jié)國(guó)海證券

實(shí)習(xí)總結(jié)

實(shí)習(xí)對(duì)于每一個(gè)即將畢業(yè)的大學(xué)生來說，是一個(gè)必須經(jīng)歷的過程，我很榮幸這次畢業(yè)實(shí)習(xí)能去到國(guó)海證券南寧民族宮營(yíng)業(yè)部，這里的大哥大姐們非常的熱情友好，不管是在工作上還是在生活上都能給我們一些幫組和意見，這對(duì)于我們能盡快的融入群體和工作給予了非常大的幫組，下面我就談?wù)勛约涸诠ぷ髦械谋憩F(xiàn)吧！

首先我對(duì)自己適應(yīng)新環(huán)境做一個(gè)總結(jié)，我覺得自己是一個(gè)非常容易融入集體的人，在上班的前幾天我就能適應(yīng)新的環(huán)境，與大哥大姐們相處的十分愉快，在工作與同事結(jié)成合作，互助互利，在生活中我們也都相互幫助。

其次在工作能力上我覺得自己尚可，雖然不是能力特別突出的那種，但領(lǐng)導(dǎo)的講話和指導(dǎo)老師的講解我還是能快速的領(lǐng)會(huì)，在學(xué)習(xí)新的事物較快，并且耐心負(fù)有責(zé)任感的完成自己的工作任務(wù)，并在空閑時(shí)間積極幫助其他同事，在完成了指導(dǎo)老師交予的工作任務(wù)之后，抓緊時(shí)間自主學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)一些對(duì)工作有幫助的知識(shí)。但同時(shí)我在工作中也有很多不足的地方，比如說創(chuàng)新能力還不夠，雖然我們能再工作中對(duì)一些地方做一些改進(jìn)提了工作效率，但是都是對(duì)局部的，枝條的改動(dòng)。還有在遇到突發(fā)事件時(shí)我們的快速反應(yīng)能力，快速應(yīng)急能力還不夠，這可能是缺少工作經(jīng)驗(yàn)吧！

最后，在工作中我越發(fā)覺得自己的專業(yè)知識(shí)還不夠穩(wěn)固，從縱向來說，所學(xué)知識(shí)還不夠深入，學(xué)識(shí)淺薄，到與實(shí)際聯(lián)系起來運(yùn)用時(shí)還很吃力：從橫向來說；我的知識(shí)面還不夠廣泛，特別是國(guó)際金融和國(guó)際經(jīng)濟(jì)方面的知識(shí)。

總之，通過這次實(shí)習(xí)學(xué)到了很多的課本上學(xué)不到的知識(shí)，也知道了自身的優(yōu)點(diǎn)和不足，這對(duì)于日后的學(xué)習(xí)和工作提供了很多參考性的經(jīng)驗(yàn)，在日后的學(xué)習(xí)和工作中就有了方向。

第四篇：證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)工作指引

中國(guó)銀河證券股份有限公司

證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)工作指引

第一章總則

第一條為進(jìn)一步明確證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)管理職責(zé)，規(guī)范證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)工作，依據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》等法律法規(guī)以及公司財(cái)會(huì)管理方面規(guī)章制度，特制定本指引。

第二條本指引適用于公司下屬單獨(dú)核算的證券營(yíng)業(yè)部。公司下屬其他單獨(dú)核算的分支機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第三條本指引中所稱的證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人是指證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理或主持工作的副總經(jīng)理。

第四條本指引中的財(cái)會(huì)人員是指擔(dān)任證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理和從事證券營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)、出納工作的人員。

第二章財(cái)會(huì)工作職責(zé)

第五條證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人是其所在單位財(cái)會(huì)工作的第一責(zé)任人，對(duì)其所在單位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作和會(huì)計(jì)信息負(fù)責(zé)。證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)帶頭遵守國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律和公司財(cái)會(huì)制度，并履行以下財(cái)會(huì)管理職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)確保本單位各項(xiàng)財(cái)會(huì)工作的正常開展；

（二）負(fù)責(zé)確保本單位對(duì)內(nèi)、對(duì)外各項(xiàng)財(cái)會(huì)信息報(bào)送的及時(shí)性、真實(shí)性、完整性；

（三）負(fù)責(zé)根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定完成本單位財(cái)會(huì)人員的招聘、任免、考核、日常管理等工作；

（四）負(fù)責(zé)提供適當(dāng)場(chǎng)所及設(shè)備保管本單位會(huì)計(jì)資料、財(cái)務(wù)印章印鑒、相關(guān)密碼等，并確保其安全；

（五）負(fù)責(zé)在財(cái)會(huì)人員崗位發(fā)生變動(dòng)時(shí)，按有關(guān)規(guī)定組織相關(guān)人員做好移交工作并履行報(bào)備手續(xù)，必要時(shí)可向公司人力資源部提出對(duì)財(cái)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行離崗審計(jì)的要求；

（六）負(fù)責(zé)確保本單位財(cái)會(huì)工作的獨(dú)立性，防止非財(cái)會(huì)人員干預(yù)財(cái)會(huì)工作或打擊報(bào)復(fù)按規(guī)定履行職責(zé)的財(cái)會(huì)人員。

第六條證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員從事的財(cái)會(huì)工作具有一定的獨(dú)立性，其履行日常財(cái)會(huì)工作職責(zé)應(yīng)對(duì)證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。遇到涉及日常財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)的專業(yè)性問題應(yīng)向計(jì)劃財(cái)務(wù)部分支機(jī)構(gòu)財(cái)會(huì)管理崗咨詢；遇到涉及財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)除向證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人報(bào)告外，還應(yīng)向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部相關(guān)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

第七條證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員應(yīng)認(rèn)真組織開展本單位會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理工作，及時(shí)、準(zhǔn)確反映財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果，防范和控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，為本單位各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的順利進(jìn)行提供財(cái)務(wù)支持。

第八條證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員主要履行以下財(cái)會(huì)工作職責(zé)（具體崗位職責(zé)詳見附件）：

（一）負(fù)責(zé)及時(shí)、準(zhǔn)確完成會(huì)計(jì)核算及會(huì)計(jì)報(bào)表的編報(bào)工作；

（二）負(fù)責(zé)嚴(yán)格根據(jù)國(guó)家規(guī)定和公司制度要求審核費(fèi)用支出的合法性、合規(guī)性、合理性，必要時(shí)向證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或計(jì)劃財(cái)務(wù)部報(bào)告；

（三）負(fù)責(zé)監(jiān)督、控制財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況，必要時(shí)向證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部報(bào)告；

（四）負(fù)責(zé)保障本單位所需資金及時(shí)申請(qǐng)、合規(guī)使用；

（五）負(fù)責(zé)妥善保管、合規(guī)使用會(huì)計(jì)檔案及財(cái)務(wù)印章等；

（六）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、辦理各種涉稅事項(xiàng)；

（七）負(fù)責(zé)配合有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門實(shí)施審計(jì)和監(jiān)督檢查，并就發(fā)現(xiàn)的財(cái)會(huì)問題積極進(jìn)行整改；

（八）必須參加計(jì)劃財(cái)務(wù)部組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)及測(cè)試活動(dòng)；

（九）定期接受當(dāng)?shù)刎?cái)政部門組織的會(huì)計(jì)從業(yè)人員繼續(xù)教育。

第九條證券營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)審核出納工作。會(huì)計(jì)工作的復(fù)核由證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理或通過公司內(nèi)部稽核審計(jì)、內(nèi)部合規(guī)檢查和內(nèi)部財(cái)務(wù)監(jiān)督來完成。

第十條 證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員在保證履行財(cái)會(huì)工作職責(zé)的情況下，可以參與本單位其他經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，但遇可能存在不合規(guī)的情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)咨詢本單位合規(guī)經(jīng)理，必要時(shí)可向地區(qū)合規(guī)專員咨詢。

第三章財(cái)會(huì)人員管理

第十一條證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員的數(shù)量原則上應(yīng)視本單位業(yè)務(wù)需要由證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人在公司規(guī)定的本單位編制內(nèi)確定，但每家證券營(yíng)業(yè)部至少要配備專職財(cái)務(wù)經(jīng)理兼會(huì)計(jì)1人、兼職出納1人。

第十二條證券營(yíng)業(yè)部配備的財(cái)會(huì)人員應(yīng)符合公司《員工招聘管理辦法》（中銀證股份字[2010]519號(hào)）規(guī)定的基本條件，同時(shí)還應(yīng)具備以下任職條件：

（一）財(cái)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)應(yīng)具備會(huì)計(jì)從業(yè)資格，尚不具備會(huì)計(jì)從業(yè)資格的出納人員應(yīng)積極取得；

（二）財(cái)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)原則上應(yīng)具有助理會(huì)計(jì)師及以上職稱；

（三）財(cái)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)應(yīng)具有經(jīng)濟(jì)類相關(guān)專業(yè)全日制大學(xué)本科及以上學(xué)歷，非直轄市及省會(huì)城市證券營(yíng)業(yè)部、具有會(huì)計(jì)師及以上專業(yè)職稱、具有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書的財(cái)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)，其學(xué)歷可放寬至財(cái)會(huì)類全日制大專；出納人員的學(xué)歷可放寬至財(cái)會(huì)類全日制中專；

（四）原則上應(yīng)具有2年以上財(cái)會(huì)工作經(jīng)驗(yàn)，出納人員可放寬；

（五）熟悉金融企業(yè)財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)核算、經(jīng)濟(jì)法規(guī)等相關(guān)知識(shí)；

（六）熟練使用財(cái)務(wù)軟件和OFFICE等辦公軟件。

第十三條證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格按照公司《員工招聘管理辦法》（中銀證股份字[2010]519號(hào)）的相關(guān)規(guī)定實(shí)施財(cái)會(huì)人員的招聘工作?？紤]到財(cái)會(huì)人員的專業(yè)性要求，招聘小組成員應(yīng)包含至少1名財(cái)會(huì)人員。

第十四條擬聘的財(cái)會(huì)人員符合本辦法第十二條要求的，證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)將相關(guān)材料報(bào)公司人力資源部審核備案。審核備案的材料應(yīng)包含但不限于擬聘人員個(gè)人簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證書、學(xué)位證書、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書、證券從業(yè)資格證書、職稱及其他相關(guān)證書的復(fù)印件以及筆試、面試成績(jī)單、擬聘崗位、職級(jí)等。

第十五條 證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員崗位變化時(shí)，證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)以正式文件上報(bào)說明人員變動(dòng)原因，并參照本辦法第十四條將接替人選的相關(guān)材料上報(bào)公司人力資源部審核備案。

第十六條 證券營(yíng)業(yè)部在對(duì)財(cái)會(huì)人員進(jìn)行績(jī)效考核時(shí)，應(yīng)按照公司雙線考核的要求，按不低于40%的權(quán)重采用計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)工作質(zhì)量評(píng)價(jià)的結(jié)果。

第十七條證券營(yíng)業(yè)部財(cái)會(huì)人員不參加與營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷活動(dòng)相關(guān)的各類考核。

第四章附則

第十八條本指引由公司總裁辦公會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第十九條本指引自下發(fā)之日起執(zhí)行。公司原《證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理招聘指導(dǎo)意見（暫行）》同時(shí)廢止。

附件：1.證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理和會(huì)計(jì)崗位說明書

2.證券營(yíng)業(yè)部出納崗位說明書

第五篇：2007年投資銀行業(yè)務(wù)工作實(shí)施意見

文章標(biāo)題：2007年投資銀行業(yè)務(wù)工作實(shí)施意見

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為加快我行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，開創(chuàng)我行投行業(yè)務(wù)工作新的局面，適應(yīng)我行經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新

要求，根據(jù)總行2007年投資銀行業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)，結(jié)合我區(qū)及我行實(shí)際，特制定本實(shí)施意見。

一、2007年工作思路

2007年，投行業(yè)務(wù)的整體工作思路是：緊緊圍繞全行經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)調(diào)整和增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變的總體戰(zhàn)略，以客戶為中心提高服務(wù)質(zhì)量，做實(shí)常年財(cái)務(wù)顧問和企業(yè)信息服務(wù)等基礎(chǔ)類投行業(yè)務(wù)；實(shí)現(xiàn)投行業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的互動(dòng)發(fā)展，積極爭(zhēng)攬重組并購(gòu)、結(jié)構(gòu)化融資顧問、銀團(tuán)安排與管理、間接銀團(tuán)、企業(yè)上市發(fā)債顧問業(yè)務(wù)，大力發(fā)展品牌類投行業(yè)務(wù)；主動(dòng)參與直接融資市場(chǎng)，發(fā)展短期融資券、資產(chǎn)證券化等新興投行業(yè)務(wù)；完善投行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，建立投行業(yè)務(wù)隊(duì)伍，提高人員素質(zhì)；健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，規(guī)范業(yè)務(wù)處理流程，樹立品牌形象，保持投行業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定健康增長(zhǎng)。

二、工作目標(biāo)

（一）穩(wěn)步提高收入，保持投行業(yè)務(wù)收入的適度增長(zhǎng)。全年實(shí)現(xiàn)投行收入xxx萬元；投行業(yè)務(wù)收入占營(yíng)業(yè)凈收入的比重由2006年的x增加到2007年末的x。

（二）擴(kuò)大常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)規(guī)模，爭(zhēng)取使常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)簽約客戶由上年的x戶發(fā)展到年末的x戶；實(shí)現(xiàn)重組并購(gòu)、結(jié)構(gòu)化融資顧問、銀團(tuán)貸款、間接銀團(tuán)、企業(yè)上市顧問等品牌類投行業(yè)務(wù)和短期融資券、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)、資產(chǎn)證券化等新興投行業(yè)務(wù)品種和收入新突破。

（三）各行投行業(yè)務(wù)工作目標(biāo)明細(xì)（略）

三、具體工作措施

（一）提高認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變觀念，高度重視投行業(yè)務(wù)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)調(diào)整和生存發(fā)展的重要意義。

大力發(fā)展投行業(yè)務(wù)是實(shí)現(xiàn)我行收益結(jié)構(gòu)調(diào)整戰(zhàn)略主要措施。投行業(yè)務(wù)是現(xiàn)代商業(yè)銀行的主要支柱業(yè)務(wù)之一，國(guó)外銀行的中間業(yè)務(wù)收入普遍占到利差收入的40％－60％，其中投資銀行業(yè)務(wù)收入是其主要部分。近年來，尤其是我國(guó)加入WTO以后，我國(guó)銀行業(yè)也加快經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐，總行已經(jīng)制定了投行業(yè)務(wù)十年發(fā)展規(guī)劃，明確提出要經(jīng)過十年把投行業(yè)務(wù)收入提高到xxx億元，占營(yíng)業(yè)凈收入的比重超過x％。我行目前這一比例僅為x％。與全國(guó)其他分行相比，我行投行業(yè)務(wù)發(fā)展也處于落后地位，上半年總行投行業(yè)務(wù)通報(bào)中，我行投行業(yè)務(wù)收入、收入增加額、占中間業(yè)務(wù)收入比列等指標(biāo)均排靠后，與總行提出的業(yè)務(wù)發(fā)展要求距離非常大，盡快提高投行業(yè)務(wù)收入是當(dāng)前十分緊迫的任務(wù)。

發(fā)展投行業(yè)務(wù)是應(yīng)對(duì)國(guó)內(nèi)融資格局變化的必由之路。直接融資比例不斷擴(kuò)大是金融改革的必然趨勢(shì)，直接融資對(duì)銀行的沖擊首先體現(xiàn)在大型優(yōu)質(zhì)客戶信貸業(yè)務(wù)方面，我行雖然地處落后地區(qū)，但受直接融資沖擊已十分明顯，一些上市企業(yè)貸款業(yè)務(wù)不斷萎縮，XXXX、XXXX等客戶由于發(fā)行短期融資券而貸款需求下降，使我行用貸款競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)大戶的手段越來越弱化。我們應(yīng)該有強(qiáng)烈的緊迫感和使命感，積極適應(yīng)金融市場(chǎng)變化，積極拓展以直接融資為主戰(zhàn)場(chǎng)的投行業(yè)務(wù)，滿足企業(yè)多元化金融服務(wù)需求。

發(fā)展投行業(yè)務(wù)是我行資本和風(fēng)險(xiǎn)約束的內(nèi)在要求。隨著我國(guó)加入WTO和我行即將股改上市，內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)約束條件將不斷強(qiáng)化?？傂幸呀?jīng)實(shí)施經(jīng)濟(jì)資本管理和以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的考核分配辦法，這對(duì)于具有XX多億元借差的XX分行來說，發(fā)展傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)將會(huì)受到更大的硬性約束。與信貸業(yè)務(wù)相比，投行業(yè)務(wù)不涉及直接的信用風(fēng)險(xiǎn)，資本占用也比較少，風(fēng)險(xiǎn)成本、財(cái)務(wù)成本都比較低，對(duì)經(jīng)濟(jì)增加值的貢獻(xiàn)率比較高。因此新的治理結(jié)構(gòu)和激勵(lì)約束機(jī)制下，發(fā)展投行業(yè)務(wù)對(duì)推動(dòng)我行經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變和資本市值至關(guān)重要。

（二）立足現(xiàn)實(shí)，明確投行業(yè)務(wù)發(fā)展方向和發(fā)展目標(biāo)

目前，我行投行業(yè)務(wù)總體水平還比較低，業(yè)務(wù)潛力尚未充分挖掘，工作中還存在業(yè)務(wù)品種單

一、發(fā)展方式粗放、服務(wù)不到位、高附加值業(yè)務(wù)研究部署不夠、專業(yè)人才缺乏等諸多問題,發(fā)展投行業(yè)務(wù)任重而道遠(yuǎn)。我行必須立足現(xiàn)實(shí)，著眼未來，根據(jù)我行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀和投行業(yè)務(wù)特點(diǎn)，認(rèn)真研究符合我行和我區(qū)實(shí)際的投行業(yè)務(wù)發(fā)展方向、發(fā)展重點(diǎn)和發(fā)展目標(biāo)，穩(wěn)步推進(jìn)投行業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展。

一是要擴(kuò)大常年財(cái)務(wù)顧問客戶范圍，加強(qiáng)財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，穩(wěn)定增加投行業(yè)務(wù)收入。常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是目前我行投資銀行業(yè)務(wù)的支柱，在當(dāng)前情況下，發(fā)展常年財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)仍然是增加投行業(yè)務(wù)收入主要渠道。今年常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的工作重點(diǎn)是：進(jìn)一步擴(kuò)大客戶范圍，充實(shí)產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，明確業(yè)務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)收費(fèi)，確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展。今年全行要新增常年財(cái)務(wù)顧問客戶XX戶，各支行每行增加X個(gè)客戶；狠抓常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，充分利用總行提供的各方