第一篇：機構(gòu)信用代碼證反洗錢領(lǐng)域推廣應(yīng)用

為切實做好機構(gòu)信用代碼的推廣應(yīng)用，工行吉水支行按照上級行的統(tǒng)一部署，認真開展機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作。

一、加強組織推動。機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作，是一項金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，是利于國家經(jīng)濟和社會發(fā)展的系統(tǒng)工程。該行成立了由主管行長任組長的推廣應(yīng)用工作 領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)部署全行機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作,同時結(jié)合支行實際，制定全行機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作措施，明確推廣應(yīng)用工作目標(biāo)、工作任務(wù)，以確 保機構(gòu)信用代碼推廣工作及時、有序、順利的開展。

二、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。為確保嚴格執(zhí)行人行規(guī)定，準(zhǔn)確規(guī)范操作，該行組織了機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn)，重點學(xué)習(xí)“機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息填錄操作說明、代碼證發(fā)放工作業(yè)務(wù)流程及機構(gòu)信用代碼反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用”等內(nèi)容，保證機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作人員熟悉業(yè)務(wù)流程和操 作規(guī)程。在機構(gòu)信用代碼發(fā)放過程中，要求操作員認真核實、錄入信用代碼信息，確保錄入信息真實、準(zhǔn)確、完整。

三、加強宣傳推廣。機構(gòu)信用代碼推廣工作涉及面廣、工作量大、時間緊，該行結(jié)合自身特點實施多方宣傳：

1、電話聯(lián)系，對存量基本存款賬戶用電話逐一通知客 戶及時來我行辦理機構(gòu)信用代碼手續(xù)。

2、柜面宣傳，充分發(fā)揮大堂經(jīng)理和前臺柜員的作用，在辦理業(yè)務(wù)時向客戶做好機構(gòu)信用代碼推廣宣傳工作。

3、公告宣傳，將機構(gòu)信用代碼推廣公告張貼在各營業(yè)網(wǎng)點顯要的位置和客戶較為集中的市場，來擴大宣傳力度。此外,對優(yōu)質(zhì)客戶實行客戶經(jīng)理上門服務(wù)，確保機構(gòu)信用代碼推廣 工作落到實處。

四、加強溝通、建立機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用情況報告制度

在機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用期間，該行指定專人于每周五上午下班前在將本支行《機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用情況統(tǒng)計表》、《機構(gòu)信用代碼在反洗錢等領(lǐng)域運用情況統(tǒng)計 表》和本周工作開展情況定時報送上級行。同時建立領(lǐng)導(dǎo)小組會議制度，定期召開領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室會通報工作進展情況，協(xié)調(diào)工作，分析解決工作中出現(xiàn)的問題，督 導(dǎo)推廣應(yīng)用工作的開展。

第二篇：機構(gòu)信用代碼證遺失說明

機構(gòu)信用代碼證 遺失情況說明

由于我武漢裕泰福商務(wù)貿(mào)易有限公司，保管不慎將本公司的機構(gòu)信用代碼證正本遺失，（證號：06682209-0），現(xiàn)申請補辦代碼證，由此引起的一切經(jīng)濟糾紛由本公司承擔(dān)。

武漢裕泰福商務(wù)貿(mào)易有限公司

2014-12-03

第三篇：信用代碼證（范文）

6月份起全國推廣機構(gòu)信用代碼證，現(xiàn)將有關(guān)情況介紹如下

機構(gòu)信用代碼——屬于機構(gòu)自己的經(jīng)濟身份證

一、建立機構(gòu)信用代碼的意義

機構(gòu)信用代碼證是機構(gòu)的“經(jīng)濟身份證”，具有重要的現(xiàn)實意義：一是推動落實金融賬戶實名制。金融賬戶實名制是杜絕虛假開戶和各種違法經(jīng)濟行為的重要手段。通過建立機構(gòu)信用代碼證能夠為金融機構(gòu)開展機構(gòu)賬戶主體資格審查、身份核實、風(fēng)險分析等工作提供有力支持，與個人身份證件互為補充。二是提高金融服務(wù)水平。目前，在辦理存、匯、貸款等業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)識別機構(gòu)身份的手續(xù)非常繁瑣。機構(gòu)信用代碼建立以后，將大大提升金融服務(wù)效率，降低服務(wù)成本。三是改進社會管理方式，推動社會信用體系建設(shè)。機構(gòu)信用代碼不影響現(xiàn)有的各種代碼，通過建立機構(gòu)信用代碼與現(xiàn)有代碼的對應(yīng)關(guān)系，可以發(fā)揮機構(gòu)信用代碼的查詢檢索功能，促進各部門、各行業(yè)的信息共享，提升社會管理水平，也對腐敗行為形成震懾，有助于形成社會信用體系建設(shè)的合力。

二、什么是機構(gòu)信用代碼

為加強金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，不斷提高金融服務(wù)水平，促進銀行和機構(gòu)的交流合作，助推經(jīng)濟和社會發(fā)展，中國人民銀行總行建立了機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)，由人民銀行征信中心制發(fā)機構(gòu)信用代碼證。機構(gòu)信用代碼共18位，包含5個數(shù)據(jù)段，從左至右依次是1位準(zhǔn)入登記管理機

構(gòu)類別、2位組織機構(gòu)類別、6位行政區(qū)劃代碼、８位順序號、1位校驗碼。

機構(gòu)信用代碼證將作為金融機構(gòu)識別機構(gòu)身份、查詢機構(gòu)信用記錄等的依據(jù)。各持證機構(gòu)應(yīng)妥善保管，如不慎遺失，應(yīng)及時到注冊地人民銀行征信柜臺補辦，以防影響與金融機構(gòu)的合作。

三、機構(gòu)信用代碼證申領(lǐng)對象

新疆轄區(qū)所有已登記、注冊的機構(gòu)，包括企業(yè)法人、非法人企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、生產(chǎn)經(jīng)營性的分支機構(gòu)、非生產(chǎn)經(jīng)營性的分支機構(gòu)、事業(yè)法人、未登記的事業(yè)單位、已登記事業(yè)法人的分支機構(gòu)、未登記事業(yè)單位的分支機構(gòu)、機關(guān)法人、機關(guān)的內(nèi)設(shè)機構(gòu)、機關(guān)的下設(shè)機構(gòu)、街道鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道鄉(xiāng)鎮(zhèn)的內(nèi)設(shè)機構(gòu)、機關(guān)的二級內(nèi)設(shè)機構(gòu)、社會團體、民辦非企業(yè)、基金會、居委會、村委會、律師事務(wù)所、司法鑒定所、宗教機構(gòu)、境外在境內(nèi)成立的組織機構(gòu)等。

四、機構(gòu)信用代碼證申領(lǐng)方式

1．2012年6月1日前已開立基本存款賬戶的機構(gòu)，到基本存款賬戶開戶銀行申領(lǐng)。

2．2012年6月1日后新開立基本存款賬戶的機構(gòu)，在開立基本存款賬戶時申領(lǐng)。

五、申領(lǐng)機構(gòu)信用代碼證應(yīng)提供的資料

1.機構(gòu)信用代碼申請表；

2.登記證明資料（包括法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位登記證明等）；

3.稅務(wù)登記證；

4.法定代表人或負責(zé)人有效身份證原件及復(fù)印件；

5.機構(gòu)介紹信（加蓋公章）；

6.經(jīng)辦人有效身份證件原件和復(fù)印件。

上述第2－4項資料中，沒有的可不提供，但須在《申請表》中注明。

六、機構(gòu)信用代碼申請表填寫注意事項

1．“申請單位”應(yīng)填寫登記證明資料上的機構(gòu)全稱；

2．“組織機構(gòu)類別”包括：企業(yè)法人、非法人企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、生產(chǎn)經(jīng)營性的分支機構(gòu)、非生產(chǎn)經(jīng)營性的分支機構(gòu)、事業(yè)法人、未登記的事業(yè)單位、已登記事業(yè)法人的分支機構(gòu)、未登記事業(yè)單位的分支機構(gòu)、機關(guān)法人、機關(guān)的內(nèi)設(shè)機構(gòu)、機關(guān)的下設(shè)機構(gòu)、街道鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道鄉(xiāng)鎮(zhèn)的內(nèi)設(shè)機構(gòu)、機關(guān)的二級內(nèi)設(shè)機構(gòu)、社會團體、民辦非企業(yè)、基金會、居委會、村委會、律師事務(wù)所、司法鑒定所、宗教機構(gòu)、境外在境內(nèi)成立的組織機構(gòu)、其他。

3．“準(zhǔn)入機關(guān)”包括：工商、編辦、民政、司法、宗教、外交、人民銀行等部門。

4．“所在地行政區(qū)劃”填寫至縣（市）、區(qū)一級。

對機構(gòu)信用代碼有任何疑問，均可到注冊地人民銀行征信柜臺現(xiàn)場詢問。

第四篇：阜南聯(lián)社機構(gòu)信用代碼證在反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用推廣操作流程

機構(gòu)信用代碼證在反洗錢業(yè)務(wù)

應(yīng)用推廣操作流程

第一章總則

第一條 為促進機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)在反洗錢業(yè)務(wù)中的應(yīng)用工作，規(guī)范阜南縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱“本聯(lián)社”）機構(gòu)引用代碼證應(yīng)用，使其能夠正確、高效輔助開展客戶身份識別，切實履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)，制定本操作流程。

第二條 本流程適用于本聯(lián)社在機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用工作操作流程的指導(dǎo)。

第三條 定義

機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)是人民銀行建立的，以信用代碼為索引的機構(gòu)身份基本信息數(shù)據(jù)庫。本流程所稱的機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用是指金融機構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)用機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)輔助開展客戶身份識別。

機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用應(yīng)遵循依法合規(guī)、合理使用的原則。應(yīng)嚴格依照法律法規(guī)和人民銀行的要求制定并執(zhí)行應(yīng)用措施和流程，合理使用機構(gòu)信用代碼開展反洗錢工作。

第二章反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

第四條 營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照機構(gòu)信用代碼反洗錢應(yīng)用要求，及時對相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度進行修訂和完善。

第五條 本聯(lián)社反洗錢負責(zé)部門應(yīng)積極協(xié)助本聯(lián)社征信職能部門的工作，督促業(yè)務(wù)條線將有關(guān)應(yīng)用機構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識

別的監(jiān)管要求，建立到相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程中，明確從高管人員到一線操作人員在內(nèi)的各層級人員職責(zé)，確保反洗錢監(jiān)管措施能夠有效轉(zhuǎn)化為工作人員實際業(yè)務(wù)操作。

第三章業(yè)務(wù)應(yīng)用范圍和流程

第六條 機構(gòu)信用代碼證是機構(gòu)經(jīng)濟身份證，主要應(yīng)用客戶身份識別、客戶風(fēng)險等級劃分和可疑交易分析方面。

第七條 客戶身份識別基本規(guī)定

1、初次識別

（1）定義：營業(yè)機構(gòu)以開立賬戶等方式與機構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和為不在本機構(gòu)開立賬戶的機構(gòu)客戶提供交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》進行識別

（2）要求：營業(yè)機構(gòu)核對機構(gòu)客戶的《機構(gòu)信用代碼證》時，應(yīng)登錄機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)進行查詢比對。如查詢不一致，需按照“勤勉盡責(zé)”的原則采取進一步措施核查，并按照機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)管理辦法規(guī)定，合理確定異議信息的報送方式，及時向人民銀行分支機構(gòu)征信管理部門報告異議信息。

采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，包括了解實際控制機構(gòu)客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

2、持續(xù)識別

（1）定義：在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

（2）要求：首先確認留存的信用代碼信息有效性，及時提示客戶按規(guī)定更新《機構(gòu)信用代碼證》及機構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)的對應(yīng)信息。如發(fā)現(xiàn)客戶出示的《機構(gòu)信用代碼證》仍在有效期內(nèi)，但未按規(guī)定提交征信中心或人民銀行分支機構(gòu)確認效力的，應(yīng)要求客戶辦理相關(guān)效力確認手續(xù)。

3、重新識別

（1）定義：營業(yè)機構(gòu)對機構(gòu)信用代碼證的真實性、有效性、完整性存在疑點的，重新識別客戶身份。

（2）要求：營業(yè)機構(gòu)在對客戶提供的機構(gòu)信用代碼及其《機構(gòu)信用代碼證》的真實性、有效性、完整性存在疑點的，應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十二條的規(guī)定，重新識別客戶身份。

第八條 客戶風(fēng)險等級劃分基本規(guī)定

1、初次劃分

（1）定義：本聯(lián)社按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方式，將客戶初步劃分為不同的風(fēng)險等級。

（2）要求：對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，查詢機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)比對客戶登記的包括實際控制人在內(nèi)的各項信息，初次識別后，完成風(fēng)險等級劃分工作，填寫《反洗錢客戶風(fēng)險登記評定表》。

2、動態(tài)調(diào)整

（1）定義：由于受到政治、經(jīng)濟、市場等各類因素的影響和制約，客戶洗錢風(fēng)險分類的等級以及分類的標(biāo)準(zhǔn)并非一成不變。為確保客戶洗錢風(fēng)險等級分類的客觀性和正確性，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)對客戶洗錢風(fēng)險等級分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理。

（2）要求：營業(yè)機構(gòu)對于已劃分風(fēng)險等級的存量機構(gòu)客戶等級進行動態(tài)調(diào)整，營業(yè)機構(gòu)也應(yīng)查詢機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)比對包括實際控制人在內(nèi)的各項信息，從而適時調(diào)整風(fēng)險等級。營業(yè)機構(gòu)在定期審核機構(gòu)客戶身份基本信息和風(fēng)險等級劃分結(jié)果時，應(yīng)查詢機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)；對風(fēng)險等級較高機構(gòu)客戶的系統(tǒng)查詢應(yīng)多于對風(fēng)險等級較低機構(gòu)客戶的系統(tǒng)查詢對風(fēng)險等級最高的機構(gòu)客戶，至少每半年查詢一次機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)。

第九條 可疑交易分析基本規(guī)定

1、定義：營業(yè)機構(gòu)根據(jù)客戶交易行為，結(jié)合查詢機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)注冊資本、經(jīng)營范圍、實際控制人等各項信息分析判斷，對交易進行人工識別。

2、要求：經(jīng)采取合理措施排除可疑的，應(yīng)保存查詢信用代碼系統(tǒng)記錄，留有人工甄別分析的痕跡；仍無法排除疑點的，應(yīng)按規(guī)定向人民銀行報送重點可疑交易報告，或直接向公安部門報案。

第四章客戶身份資料和交易記錄保存

第十條 營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

第十一條 營業(yè)機構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

營業(yè)機構(gòu)應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。

第十二條 營業(yè)機構(gòu)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

（一）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

（二）交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

第十四條 阜南縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客

戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會指定的機構(gòu)。

第五章檢查監(jiān)督

第十五條 營業(yè)機構(gòu)應(yīng)按相關(guān)要求定期統(tǒng)計機構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的應(yīng)用情況，上報聯(lián)社財務(wù)部，有聯(lián)社匯總填報，報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。

第十六條 財務(wù)會計部、內(nèi)部審計部、合規(guī)部、監(jiān)察部等相關(guān)部門定期對機構(gòu)信用代碼證業(yè)務(wù)合規(guī)、合法性進行全面檢查，將應(yīng)用機構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識別的工作情況，作為反洗錢內(nèi)控檢查的重點內(nèi)容之一，并將檢查結(jié)果上報聯(lián)社理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層，用于持續(xù)改進、考核、評價、問責(zé)。

第六章附則

第十七條本操作流程在施行中的具體問題有聯(lián)社財務(wù)會計部負責(zé)解釋。

第十八條本操作流程自印發(fā)之日起施行。

第五篇：機構(gòu)信用代碼證、資信證明和組織機構(gòu)代碼證的定義[范文]

機構(gòu)信用代碼證、資信證明和組織機構(gòu)代碼證的定義：

資信證明業(yè)務(wù)指銀行接受客戶申請，在銀行記錄資料的范圍內(nèi)，通過對客戶的資金運動記錄及相關(guān)信息的收集整理，以對外出具資信證明函件的形式，證明客戶信譽狀況的一種咨詢見證類中間業(yè)務(wù)。

機構(gòu)信用代碼是從信用的角度編制的用于識別機構(gòu)身份的代碼標(biāo)識，以中國人民銀行派發(fā)的基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號為基礎(chǔ)編制。代碼由數(shù)字和字母組成，包含準(zhǔn)入登記管理機構(gòu)類別、機構(gòu)類別、行政區(qū)劃、順序號、校驗碼共18位。機構(gòu)信用代碼證具有唯一性、廣覆蓋性、經(jīng)濟性、實用性和不影響其它代碼功能運用范圍的兼容性，是各類機構(gòu)的“經(jīng)濟身份證”。

組織機構(gòu)代碼是是國家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門根據(jù)國家標(biāo)準(zhǔn)編制，對中華人民共和國境內(nèi)依法注冊、依法登記的機關(guān)、企、事業(yè)單位、社會團體和民辦非企業(yè)單位等機構(gòu)頒發(fā)在全國范圍內(nèi)唯一的、始終不變的代碼標(biāo)識，其作用相當(dāng)于單位的身份證號。