第一篇：保險(xiǎn)項(xiàng)目操作流程

保險(xiǎn)項(xiàng)目操作流程

核保流編：XMBXWBZZLC

一、推介書及為什么選擇保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

拜訪客戶首先由保險(xiǎn)顧問自行打印《保險(xiǎn)推薦書》和《為什么選擇保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)》的介紹書，打印后立即交至核保檢查確認(rèn)，一個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)客戶。

二、保險(xiǎn)委托書

客戶認(rèn)可、接受環(huán)亞及環(huán)亞保險(xiǎn)顧問后，保險(xiǎn)顧問給客戶送上保險(xiǎn)委托書，并讓客戶確認(rèn)蓋章（如客戶有確定的保險(xiǎn)公司則提供三方合作協(xié)議確認(rèn)蓋章）。

三、制作保險(xiǎn)方案

保險(xiǎn)顧問向客戶拿取相關(guān)資料，回來后由該項(xiàng)目保險(xiǎn)顧問（或助手）填寫《項(xiàng)目聯(lián)系單》并準(zhǔn)備項(xiàng)目資料報(bào)核保人。

1、核保部核保人收到《項(xiàng)目聯(lián)系單》后當(dāng)場與保險(xiǎn)顧問溝通：

A、資料不齊全的，應(yīng)要求保險(xiǎn)顧問補(bǔ)充材料；

B、核保部核保人無法在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成的，應(yīng)在接到任務(wù)時(shí)與保險(xiǎn)顧問進(jìn)行溝通，修改時(shí)限要求。無法修改時(shí)限的，提交分管總進(jìn)行工作協(xié)調(diào)。

2、核保部核保人在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成相關(guān)項(xiàng)目文本的制作并交分管總審核：

A、項(xiàng)目規(guī)定時(shí)限在五個(gè)工作日以上的，核保人應(yīng)在接到任務(wù)后五個(gè)工作日內(nèi)完成項(xiàng)目文本的制作（預(yù)留分管總及總經(jīng)理審核時(shí)間）；

B、項(xiàng)目規(guī)定時(shí)限在五個(gè)工作日以內(nèi)的，核保人在接到任務(wù)后應(yīng)按規(guī)定時(shí)限完成（預(yù)留分管總及總經(jīng)理審核時(shí)間）；

C、項(xiàng)目完成后當(dāng)日，核保人應(yīng)將相關(guān)文本交分管總審核。

3、分管總審核通過后由核保人交保險(xiǎn)顧問確認(rèn)。

4、保險(xiǎn)顧問確認(rèn)后，核保人打印文本初稿交總經(jīng)理審批。

5、總經(jīng)理審批通過后，由保險(xiǎn)顧問交客戶溝通、確認(rèn)。（客戶確認(rèn)后，如涉及向保險(xiǎn)公司詢價(jià)的，按詢價(jià)流程執(zhí)行）

6、客戶和保險(xiǎn)公司確認(rèn)后的最終確認(rèn)版本由核保人報(bào)總經(jīng)理確認(rèn)、審批和簽字蓋章，同時(shí)通過ERP系統(tǒng)發(fā)保險(xiǎn)顧問留底便于跟蹤服務(wù)，報(bào)項(xiàng)目分管總、核保部分管總及總經(jīng)理備查。

7、所有溝通、制作、審核、確認(rèn)過程均應(yīng)在《項(xiàng)目聯(lián)系單》上進(jìn)行記錄，并有相關(guān)責(zé)任人簽字。

四、詢價(jià)

1、保險(xiǎn)方案客戶確認(rèn)后，核保人出具書面詢價(jià)函，報(bào)項(xiàng)目保險(xiǎn)顧問確認(rèn)并經(jīng)分管總審核同意后方可向保險(xiǎn)公司詢價(jià)。若客戶未指定保險(xiǎn)公司的，一般情況下應(yīng)向二個(gè)以上保險(xiǎn)公司詢價(jià)。

2、詢價(jià)函發(fā)出后，核保人應(yīng)要求保險(xiǎn)公司在規(guī)定時(shí)間（一般項(xiàng)目一個(gè)工作日、大項(xiàng)目二個(gè)工作日）內(nèi)給予書面回復(fù)。

3、保險(xiǎn)公司在規(guī)定回復(fù)時(shí)限前二小時(shí)未回復(fù)的，核保人應(yīng)電話追蹤。

4、保險(xiǎn)公司未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)回復(fù)的處理：

A、客戶指定的保險(xiǎn)公司未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)回復(fù)的，應(yīng)每隔半天電話追蹤一次，仍未有回復(fù)的，應(yīng)（最長不超過一天半）出具書面聯(lián)系函。

根據(jù)聯(lián)系函回復(fù)情況，項(xiàng)目保險(xiǎn)顧問應(yīng)及時(shí)與客戶進(jìn)行溝通。

B、非客戶指定的保險(xiǎn)公司未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)回復(fù)的，視同放棄。

C、經(jīng)溝通保險(xiǎn)公司確因特殊情況未按時(shí)回復(fù)的，可適當(dāng)考慮延長時(shí)限，但最長不超過一個(gè)工作日。

6、保險(xiǎn)方案詢價(jià)統(tǒng)一由核保部核保人負(fù)責(zé)，保險(xiǎn)顧問不得私下與保險(xiǎn)公司進(jìn)行溝通或達(dá)成協(xié)議。

五、評(píng)估報(bào)告

根據(jù)保險(xiǎn)公司的書面回復(fù)，核保人在一個(gè)工作日內(nèi)制作《保險(xiǎn)公司綜合分析評(píng)估報(bào)告》，報(bào)分管總審核、總經(jīng)理審批。總經(jīng)理審批通過后，由核保人交項(xiàng)目保險(xiǎn)顧問與客戶進(jìn)行溝通、確認(rèn)。

六、保險(xiǎn)合同

客戶確認(rèn)后，核保在半個(gè)工作日內(nèi)將保險(xiǎn)合同制作完成，發(fā)客戶確認(rèn)，客戶確認(rèn)后再發(fā)保險(xiǎn)公司確認(rèn)，保險(xiǎn)公司需在一個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)完成。三方都確認(rèn)后，約定時(shí)間及簽約方式簽訂保險(xiǎn)合同。

七、環(huán)亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司浙江分公司

2010年5月11日

第二篇：2011年農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)操作流程

2011年政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)操作流程

政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)是國家惠農(nóng)支農(nóng)的重要舉措，政策性強(qiáng)，必須強(qiáng)化農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)依法合規(guī)經(jīng)營和規(guī)范管理，切實(shí)做到“三到戶、五公開”，即宣傳到戶、承保到戶、理賠到戶；惠民政策公開、實(shí)施方案公開、承保情況公開、理賠辦法公開、工作程序公開。

2011年，我市農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)項(xiàng)目確定為油菜、水稻、花生，開展范圍在去年9個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)試點(diǎn)基礎(chǔ)上適當(dāng)增加，總體計(jì)劃除母豬保險(xiǎn)外保費(fèi)收入300萬元（農(nóng)戶自繳），那個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)愿意配合做好工作先辦（投保鄉(xiāng)村干部綜合責(zé)任險(xiǎn)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)優(yōu)先），規(guī)模達(dá)到原則上停止，所有開辦鄉(xiāng)鎮(zhèn)必須按如下流程操作。

一、宣傳到戶

開辦鄉(xiāng)鎮(zhèn)必須成立農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，主要領(lǐng)導(dǎo)或分管農(nóng)業(yè)領(lǐng)導(dǎo)任組長，同時(shí)在財(cái)政所或農(nóng)技站等內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)設(shè)立農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)服務(wù)站，由所長或站長兼任農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)服務(wù)站長，農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)服務(wù)站要有工作制度、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)宣傳欄；各村要指定協(xié)保員，專人負(fù)責(zé)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)工作，協(xié)助人保財(cái)險(xiǎn)公司做好農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的投保農(nóng)戶花名造冊，農(nóng)戶自繳部分保費(fèi)收取，同時(shí)協(xié)助人保財(cái)險(xiǎn)公司處理受災(zāi)農(nóng)戶的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)理賠工作。

1、轉(zhuǎn)發(fā)好一個(gè)文件，按農(nóng)業(yè)局、財(cái)政局、人保財(cái)險(xiǎn)支公司聯(lián)合發(fā)文字[2011]03號(hào)文件精神，把農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)相關(guān)政策向各村宣導(dǎo)，確保家喻戶曉。

2、開好一個(gè)動(dòng)員大會(huì)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)組織召開三農(nóng)（水稻、油菜、花生等）保險(xiǎn)推動(dòng)會(huì)議，召集各村、組干部認(rèn)真部署，把承保收費(fèi)任務(wù)安排落實(shí)到村（拍照）。

3、搞好一次宣傳，通過廣播進(jìn)行宣傳或者召開村民大會(huì)向廣大村民介紹農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的優(yōu)惠和責(zé)任，動(dòng)員農(nóng)戶積極參保（拍照）。

二、承保到戶 在宣傳工作推進(jìn)的同時(shí)，開辦鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)服務(wù)站和各村協(xié)保員應(yīng)認(rèn)真細(xì)致開展工作：

1、各村召集所屬各組組長會(huì)議，明確農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)投保事宜；各組組長上門收取農(nóng)戶應(yīng)交保費(fèi)，并填寫承保分戶清單，農(nóng)戶簽字認(rèn)可；

2、各村委會(huì)將農(nóng)戶繳納保費(fèi)和分戶清單上交鄉(xiāng)鎮(zhèn)匯總，由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)統(tǒng)一交到人保財(cái)險(xiǎn)高安支公司；

3、人保財(cái)險(xiǎn)支公司收到鄉(xiāng)鎮(zhèn)交來的分戶清單和農(nóng)戶保費(fèi)后，以村為單位進(jìn)行承保（對農(nóng)戶保費(fèi)實(shí)行“見費(fèi)出單”），并按照分戶清單逐戶打印保險(xiǎn)憑證；保單和保險(xiǎn)憑證打印后，由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)服務(wù)站領(lǐng)回。保單交村干部保管，保險(xiǎn)憑證由干部逐戶發(fā)給農(nóng)戶；

三、理賠到戶

開辦鄉(xiāng)鎮(zhèn)場農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)服務(wù)站和各村協(xié)保員，應(yīng)密切關(guān)注農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)災(zāi)情，出現(xiàn)災(zāi)害性天氣時(shí)嚴(yán)陣以待，接到農(nóng)戶受損報(bào)案必須在第一時(shí)間趕到現(xiàn)場拍照，收集損失資料，及時(shí)向保險(xiǎn)公司報(bào)案登記。

各村協(xié)保員對本鄉(xiāng)、村農(nóng)戶受損情況及時(shí)統(tǒng)計(jì)，農(nóng)作物收獲時(shí)認(rèn)真核定產(chǎn)量、測算農(nóng)戶實(shí)際受災(zāi)損失，確保公平合理，并登記造冊向保險(xiǎn)公司報(bào)送，及時(shí)索賠。

人保財(cái)險(xiǎn)高安支公司按照合理公正、公開透明、惠民利民的原則，迅速、及時(shí)、足額做好理賠工作。保險(xiǎn)雙方確認(rèn)理賠金額報(bào)上級(jí)公司批復(fù)后，必須在十日內(nèi)支付賠款，保險(xiǎn)賠款必須直接轉(zhuǎn)至農(nóng)戶“一卡通”中。

第三篇：PPP項(xiàng)目操作流程

PPP項(xiàng)目運(yùn)作流程、文本匯總及投融資模式

一、PPP模式概述

1、定義PPP模式，也稱PPP融資，或者PPP。PPP模式即Public—Private—Partnership的字母縮寫，通常譯為“公共私營合作制”，是指政府與私人組織之間，為了合作建設(shè)城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。或是為了提供某種公共物品和服務(wù)，以特許權(quán)協(xié)議為基礎(chǔ)，彼此之間形成一種伙伴式的合作關(guān)系，并通過簽署合同來明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，以確保合作的順利完成，最終使合作各方達(dá)到比預(yù)期單獨(dú)行動(dòng)更為有利的結(jié)果。

為彌補(bǔ)BOT模式的不足，近年來，出現(xiàn)了一種新的融資模式——PPP（Public—Private—Partnership）模式，即公共政府部門與民營企業(yè)合作模式。PPP模式是公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中發(fā)展起來的一種優(yōu)化的項(xiàng)目融資與實(shí)施模式，這是一種以各參與方的“雙贏”或“多贏”為合作理念的現(xiàn)代融資模式。其典型的結(jié)構(gòu)為：政府部門或地方政府通過政府采購形式與中標(biāo)單位組成的特殊目的公司簽定特許合同（特殊目的公司一般由中標(biāo)的建筑公司、服務(wù)經(jīng)營公司或?qū)?xiàng)目進(jìn)行投資的第三方組成的股份有限公司）由特殊目的公司負(fù)責(zé)籌資、建設(shè)及經(jīng)營。

政府通常與提供貸款的金融機(jī)構(gòu)達(dá)成一個(gè)直接協(xié)議，這個(gè)協(xié)議不是對項(xiàng)目進(jìn)行擔(dān)保的協(xié)議，而是一個(gè)向借貸機(jī)構(gòu)承諾將按與特殊目的公司簽定的合同支付有關(guān)費(fèi)用的協(xié)定，這個(gè)協(xié)議使特殊目的公司能比較順利地獲得金融機(jī)構(gòu)的貸款。采用這種融資形式的實(shí)質(zhì)是：政府通過給予私營公司長期的特許經(jīng)營權(quán)和收益權(quán)來換取基礎(chǔ)設(shè)施加快建設(shè)及有效運(yùn)營。

2、PPP模式的內(nèi)涵

PPP模式的內(nèi)涵主要包括以下四個(gè)方面：

第一，PPP是一種新型的項(xiàng)目融資模式。項(xiàng)目PPP融資是以項(xiàng)目為主體的融資活動(dòng)，是項(xiàng)目融資的一種實(shí)現(xiàn)形式，主要根據(jù)項(xiàng)目的預(yù)期收益、資產(chǎn)以及政府扶持措施的力度而不是項(xiàng)目投資人或發(fā)起人的資信來安排融資。項(xiàng)目經(jīng)營的直接收益和通過政府扶持所轉(zhuǎn)化的效益是償還貸款的資金來源，項(xiàng)目公司的資產(chǎn)和政府給予的有限承諾是貸款的安全保障。

第二、PPP融資模式可以使民營資本更多地參與到項(xiàng)目中，以提高效率，降低風(fēng)險(xiǎn)。這也正是現(xiàn)行項(xiàng)目融資模式所欠缺的。政府的公共部門與民營企業(yè)以特許權(quán)協(xié)議為基礎(chǔ)進(jìn)行全程的合作，雙方共同對項(xiàng)目運(yùn)行的整個(gè)周期負(fù)責(zé)。PPP方式的操作規(guī)則使民營企業(yè)參與到城市軌道交通項(xiàng)目的確認(rèn)、設(shè)計(jì)和可行性研究等前期工作中來，這不僅降低了民營企業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)，而且能將民營企業(yè)在投資建設(shè)中更有效率的管理方法與技術(shù)引入項(xiàng)目中來，還能有效地實(shí)現(xiàn)對項(xiàng)目建設(shè)與運(yùn)行的控制，從而有利于降低項(xiàng)目建設(shè)投資的風(fēng)險(xiǎn)，較好地保障國家與民營企業(yè)各方的利益。這對縮短項(xiàng)目建設(shè)周期，降低項(xiàng)目運(yùn)作成本甚至資產(chǎn)負(fù)債率都有值得肯定的現(xiàn)實(shí)意義。

第三、PPP模式可以在一定程度上保證民營資本“有利可圖”。私營部門的投資目標(biāo)是尋求既能夠還貸又有投資回報(bào)的項(xiàng)目，無利可圖的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目是吸引不到民營資本的投入的。而采取PPP模式，政府可以給予私人投資者相應(yīng)的政策扶持作為補(bǔ)償，從而很好地解決了這個(gè)問題，如稅收優(yōu)惠、貸款擔(dān)保、給予民營企業(yè)沿線土地優(yōu)先開發(fā)權(quán)等。通過實(shí)施這些政策可提高民營資本投資城市軌道交通項(xiàng)目的積極性。

第四、PPP模式在減輕政府初期建設(shè)投資負(fù)擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)的前提下，提高基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的服務(wù)質(zhì)量。在PPP模式下，公共部門和民營企業(yè)共同參與城市基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)和運(yùn)營，由民營企業(yè)負(fù)責(zé)項(xiàng)目融資，有可能增加項(xiàng)目的資本金數(shù)量，進(jìn)而降低較高的資產(chǎn)負(fù)債率，而且不但能節(jié)省政府的投資，還可以將項(xiàng)目的一部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給民營企業(yè)，從而減輕政府的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)雙方可以形成互利的長期目標(biāo)，更好地為社會(huì)和公眾提供服務(wù)。

3、三大特征

（1）、伙伴關(guān)系PPP具有三大特征，第一是伙伴關(guān)系，這是PPP最為首要的問題。政府購買商品和服務(wù)、給予授權(quán)、征收稅費(fèi)和收取罰款，這些事務(wù)的處理并不必然表明合作伙伴關(guān)系的真實(shí)存在和延續(xù)。PPP中私營部門與政府公共部門的伙伴關(guān)系與其他關(guān)系相比，獨(dú)特之處就是項(xiàng)目目標(biāo)一致。公共部門之所以和民營部門合作并形成伙伴關(guān)系，核心問題是存在一個(gè)共同的目標(biāo)：在某個(gè)具體項(xiàng)目上，以最少的資源，實(shí)現(xiàn)最多最好的產(chǎn)品或服務(wù)的供給。私營部門是以此目標(biāo)實(shí)現(xiàn)自身利益的追求，而公共部門則是以此目標(biāo)實(shí)現(xiàn)公共福利和利益的追求。形成伙伴關(guān)系，首先要落實(shí)到項(xiàng)目目標(biāo)一致之上。但這還不夠，為了能夠保持這種伙伴關(guān)系的長久與發(fā)展，還需要伙伴之間相互為對方考慮問題，具備另外兩個(gè)顯著特征：利益共享和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。

（2）利益共享需明確的是，PPP中公共部門與私營部門并不是簡單分享利潤，還需要控制私營部門可能的高額利潤，即不允許私營部門在項(xiàng)目執(zhí)行過程中形成超額利潤。其主要原因是，任何PPP項(xiàng)目都是帶有公益性的項(xiàng)目，不以利潤最大化為目的。共享利益除了指共享PPP的社會(huì)成果，還包括使作為參與者的私人部門、民營企業(yè)或機(jī)構(gòu)取得相對平和、長期穩(wěn)定的投資回報(bào)。利益共享顯然是伙伴關(guān)系的基礎(chǔ)之一，如果沒有利益共享，也不會(huì)有可持續(xù)的PPP類型的伙伴關(guān)系。

（3）風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)伙伴關(guān)系作為與市場經(jīng)濟(jì)規(guī)則兼容的PPP機(jī)制，利益與風(fēng)險(xiǎn)也有對應(yīng)性，風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)是利益共享之外伙伴關(guān)系的另一個(gè)基礎(chǔ)。如果沒有風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)，也不可能形成健康而可持續(xù)的伙伴關(guān)系。無論是市場經(jīng)濟(jì)還是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)、無論是私人部門還是公共部門、無論是個(gè)人還是企業(yè)，沒有誰會(huì)喜歡風(fēng)險(xiǎn)。即使最具冒險(xiǎn)精神的冒險(xiǎn)家，其實(shí)也不會(huì)喜歡風(fēng)險(xiǎn)，而是會(huì)為了利益千方百計(jì)地避免風(fēng)險(xiǎn)。在PPP中，公共部門與私營部門合理分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的這一特征，是其區(qū)別于公共部門與私營部門其他交易形式的顯著標(biāo)志。例如，政府采購過程，之所以還不能稱為公私合作伙伴關(guān)系，是因?yàn)殡p方在此過程中是讓自己盡可能小地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。而在公私伙伴關(guān)系（PPP）中，公共部門卻是盡可能大地承擔(dān)自己有優(yōu)勢方面的伴生風(fēng)險(xiǎn)，而讓對方承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)盡可能小。一個(gè)明顯的例子是，在隧道、橋梁、干道建設(shè)項(xiàng)目的運(yùn)營中，如果因一般時(shí)間內(nèi)車流量不夠而導(dǎo)致私營部門達(dá)不到基本的預(yù)期收益，公共部門可以對其提供現(xiàn)金流量補(bǔ)貼，這種做法可以在“分擔(dān)”框架下，有效控制私營部門因車流量不足而引起的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。與此同時(shí)，私營部門會(huì)按其相對優(yōu)勢承擔(dān)較多的、甚至全部的具體管理職責(zé)，而這個(gè)領(lǐng)域，卻正是政府管理層“官僚主義低效風(fēng)險(xiǎn)”的易發(fā)領(lǐng)域。由此，風(fēng)險(xiǎn)得以規(guī)避。如果每種風(fēng)險(xiǎn)都能由最善于應(yīng)對該風(fēng)險(xiǎn)的合作方承擔(dān)，毫無疑問，整個(gè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目的成本就能最小化。PPP管理模式中，更多是要突破簡單化的“融資模式”理解，上升到從管理模式創(chuàng)新的層面上理解和總結(jié)。

二、PPP項(xiàng)目操作的5個(gè)階段、19個(gè)步驟

政府與社會(huì)資本合作（PPP）項(xiàng)目操作的5個(gè)階段：

1、項(xiàng)目識(shí)別

2、項(xiàng)目準(zhǔn)備

3、項(xiàng)目采購

4、項(xiàng)目執(zhí)行

5、項(xiàng)目移交

政府與社會(huì)資本合作（PPP）項(xiàng)目操作的19個(gè)步驟：

1、項(xiàng)目發(fā)起

2、項(xiàng)目篩選

3、物有所值評(píng)價(jià)

4、財(cái)政承受能力論證

5、管理構(gòu)架組建

6、實(shí)施方案編制

7、實(shí)施方案審核

8、資格預(yù)審

9、采購文件編制

10、響應(yīng)文件評(píng)審

11、談判與合同簽署

12、項(xiàng)目公司成立

13、融資管理

14、績效監(jiān)測與支付

15、中期評(píng)估

16、移交準(zhǔn)備

17、性能測試

18、資金交割

19、績效評(píng)價(jià)

三、PPP項(xiàng)目實(shí)施全流程分解

PPP模式在我國處于初級(jí)應(yīng)用階段，政策制定者與實(shí)施者均處于探索實(shí)踐中，對這種模式的基本操作和流程均有待熟練掌握，對其理解和運(yùn)用有待深化強(qiáng)化。

1、識(shí)別階段識(shí)別階段是PPP項(xiàng)目的起始階段，這一階段更多的是判斷，即判斷一個(gè)項(xiàng)目是否適合采用PPP模式。這種判斷從PPP項(xiàng)目的計(jì)劃到論證，從財(cái)政部門、行業(yè)主管到社會(huì)資本，都需要判斷項(xiàng)目本身與PPP模式的契合度。如果兩者間的契合度比較低，那就沒必要再花太多精力去硬套PPP模式。識(shí)別時(shí)，首先要通過總結(jié)近期相關(guān)領(lǐng)域PPP項(xiàng)目的實(shí)施情況，判斷該行業(yè)發(fā)展趨勢；其次要對項(xiàng)目識(shí)別階段的一些定義、概念中易于產(chǎn)生分歧之處進(jìn)行解惑，避免錯(cuò)誤理解和使用PPP模式；最后落實(shí)到執(zhí)行層面，當(dāng)一個(gè)項(xiàng)目經(jīng)過初步判斷具有使用PPP模式的條件和基礎(chǔ)后，那接下來應(yīng)當(dāng)由誰來推動(dòng)相關(guān)工作，使項(xiàng)目順利進(jìn)入準(zhǔn)備階段？這也是本階段需要明確的重要問題之一。

2、準(zhǔn)備階段在項(xiàng)目準(zhǔn)備階段，需要進(jìn)行實(shí)施方案編制、物有所值評(píng)價(jià)和財(cái)政承受能力論證等文件。其中，物有所值評(píng)價(jià)是為了解決項(xiàng)目“能不能”采用PPP模式完成的問題，而財(cái)政承受能力論證則主要是為了限制政府盲目上項(xiàng)目，減輕政府負(fù)債。財(cái)政部《關(guān)于進(jìn)一步做好政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目示范工作的通知》（財(cái)金[2015]57號(hào)）發(fā)布后，全國各省各縣市為爭取自己的項(xiàng)目進(jìn)入PPP示范項(xiàng)目庫，通常都會(huì)聘請PPP專業(yè)咨詢公司開展項(xiàng)目準(zhǔn)備階段的咨詢工作，其中主要的咨詢服務(wù)內(nèi)容即為實(shí)施方案、物有所值評(píng)價(jià)和財(cái)政承受能力論證等編制工作。采購階段采購方式通常由所在地財(cái)政部門最終確定。批準(zhǔn)了實(shí)施方案，就相當(dāng)于批準(zhǔn)了項(xiàng)目的采購方式。

（1）、競爭性磋商與競爭性談判區(qū)別： 首先，在社會(huì)資本方的確定及候選社會(huì)資本方的推薦方法及評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)方面，競爭性談判最終由“價(jià)格”決定，而競爭性磋商要看“綜合條件”。

第二，在程序和時(shí)限層面，競爭性磋商在總體上要寬于競爭性談判。

第三，在保證金層面，競爭性磋商明確規(guī)定，供應(yīng)商未按照磋商文件要求提交磋商保證金的，響應(yīng)無效，而競爭性談判無此明確規(guī)定。

第四，在重新評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)上，競爭性磋商增加了重新評(píng)審的情形，賦予政府方更多權(quán)利。競爭性談判規(guī)定：“除資格性審查認(rèn)定錯(cuò)誤和價(jià)格計(jì)算錯(cuò)誤外，采購人或代理機(jī)構(gòu)不得以任何理由組織重新評(píng)審?！倍偁幮源枭虅t規(guī)定：“除資格性檢查認(rèn)定錯(cuò)誤、分值匯總計(jì)算錯(cuò)誤、分項(xiàng)評(píng)分超出評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)范圍、客觀評(píng)分不一致、經(jīng)磋商小組一致認(rèn)定評(píng)分畸高或畸低的情形外，采購人或代理機(jī)構(gòu)不得以任何理由組織重新評(píng)審；采購人或代理機(jī)構(gòu)不得通過對樣品進(jìn)行檢測、對供應(yīng)商進(jìn)行考察等方式改變評(píng)審結(jié)果。

（2）、競爭性磋商如何應(yīng)對投資人退出：如果意向投資人在競爭性磋商文件發(fā)出后退出，那本次競爭性磋商無效，應(yīng)二次采購。如果一直沒有意向的投資人可推薦，建議選擇邀請供應(yīng)商的第一種方式：在省級(jí)以上財(cái)政部門指定媒體發(fā)布競爭性磋商公告。

3、采購流程

（1）、是否必須資格預(yù)審：依照《政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目政府采購管理辦法》第五條規(guī)定：“PPP項(xiàng)目采購應(yīng)當(dāng)實(shí)行資格預(yù)審。項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)項(xiàng)目需要準(zhǔn)備資格預(yù)審文件，發(fā)布資格預(yù)審公告，邀請社會(huì)資本和與其合作的金融機(jī)構(gòu)參與資格預(yù)審，驗(yàn)證項(xiàng)目能否獲得社會(huì)資本響應(yīng)和實(shí)現(xiàn)充分競爭”。這里的“應(yīng)當(dāng)”是強(qiáng)制性規(guī)范，等同于“必須”，所以PPP項(xiàng)目采購必須實(shí)行資格預(yù)審。

（2）、資格預(yù)審具體流程：資格預(yù)審公告發(fā)布媒介。資格預(yù)審公告應(yīng)當(dāng)在省級(jí)以上人民政府財(cái)政部門指定的政府采購信息發(fā)布媒體上發(fā)布。

資格預(yù)審公告內(nèi)容。項(xiàng)目授權(quán)主體、項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)和項(xiàng)目名稱、采購需求、對社會(huì)資本的資格要求、是否允許聯(lián)合體參與、是否限定參與競爭的合格社會(huì)資本的數(shù)量及限定方法和標(biāo)準(zhǔn)，以及社會(huì)資本提交資格預(yù)審申請文件的時(shí)間和地點(diǎn)。

資格預(yù)審評(píng)審小組。項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)、代理機(jī)構(gòu)應(yīng)成立評(píng)審小組，負(fù)責(zé)PPP項(xiàng)目采購的資格預(yù)審和評(píng)審工作。評(píng)審小組由項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)代表和評(píng)審專家共5人以上單數(shù)組成，其中評(píng)審專家人數(shù)不得少于成員總數(shù)的2/3。評(píng)審專家可由項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)自行選定，但至少包含1名財(cái)務(wù)專家和1名法律專家。項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)代表不得以評(píng)審專家身份參加項(xiàng)目評(píng)審。

資格預(yù)審結(jié)果。有3家以上社會(huì)資本通過資格預(yù)審的，可繼續(xù)開展采購文件準(zhǔn)備工作；通過不足3家的，應(yīng)在調(diào)整資格預(yù)審公告內(nèi)容后重新組織資格預(yù)審；重新資格預(yù)審后仍不足3家合格的，可依法變更采購方式。

（3）、競爭性磋商采購只有一家供應(yīng)商符合要求如何處理：根照《財(cái)政部關(guān)于政府采購競爭性磋商采購方式管理暫行辦法有關(guān)問題的補(bǔ)充通知》，采用競爭性磋商方式的政府購買服務(wù)項(xiàng)目（含政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目），符合要求的供應(yīng)商（社會(huì)資本）只有2家的，采購活動(dòng)可繼續(xù)進(jìn)行；符合要求的供應(yīng)商（社會(huì)資本）只有1家的，采購人（實(shí)施機(jī)構(gòu)）或代理機(jī)構(gòu)應(yīng)終止并重新開展采購。

（4）、競爭性磋商供應(yīng)商由采購人、評(píng)審專家分別推薦的，專家推薦意見需公告。需注意的是，專家推薦意見要在成交階段發(fā)布。

4、執(zhí)行階段

項(xiàng)目執(zhí)行階段是指通過采購階段選定社會(huì)資本后，PPP項(xiàng)目協(xié)議正式簽署完成后的階段，這一階段標(biāo)志著PPP項(xiàng)目進(jìn)入實(shí)質(zhì)運(yùn)行階段。

在實(shí)踐中，很多業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，項(xiàng)目執(zhí)行階段的核心是項(xiàng)目實(shí)施管理，如果把PPP項(xiàng)目采購視為一場婚姻的話，那么對于PPP項(xiàng)目而言，更重要的是如何經(jīng)營好這段婚姻。因此，項(xiàng)目執(zhí)行階段實(shí)施管理是保證項(xiàng)目后期穩(wěn)定運(yùn)營的有效途徑，穩(wěn)定運(yùn)營才是判斷PPP項(xiàng)目成功與否的關(guān)鍵。在漫長的“婚姻”中，我們無法預(yù)期會(huì)發(fā)生的全部問題，但我們需要做到的是讓PPP項(xiàng)目漫長生命周期中的一切核心問題均有章可循。

5、移交階段根據(jù)對PPP項(xiàng)目運(yùn)作理解程度的不同，業(yè)界對于“移交”形式定義的理解還存在一定差異，字面上容易理解為PPP項(xiàng)目執(zhí)行完畢（特許經(jīng)營期滿）后項(xiàng)目資產(chǎn)的移交。財(cái)政部《政府和社會(huì)資本合作模式操作指南（試行）（財(cái)金「2014」113號(hào)文）中明確指出了“移交形式包括期滿終止移交和提前終止移交兩個(gè)階段”。除113號(hào)文規(guī)定外，若PPP項(xiàng)目采取TOT（Transfer-Operate-Transfer，移交-運(yùn)營-移交）運(yùn)作模式，項(xiàng)目開始前的第一T也應(yīng)屬于移交階段的范圍。即PPP項(xiàng)目移交階段的移交范圍包括“期前啟動(dòng)移交”、“提前終止移交”和“期滿終止移交”。而從移交方式上看，又包括了“無償移交”和“有償移交”兩種。

采購方式合理選取對于政府采購PPP項(xiàng)目，目前采購方式多傾向于較為剛性的公開招標(biāo)采購方式。然而，由于PPP項(xiàng)目特點(diǎn)復(fù)雜，采購對象多為公共服務(wù)，且隨著深化改革，政府采購的環(huán)境也在不斷發(fā)生變化，選擇何種采購方式、如何選擇，成為順利完成PPP政府采購項(xiàng)目的重中之重。那么，在六種法定政府采購方式中，哪幾種適用于PPP政府采購？其優(yōu)劣勢分別是什么？

公開招標(biāo)和邀請招標(biāo)

公開招標(biāo)

[優(yōu)勢]

程序公開透明：全國范圍內(nèi)發(fā)布招標(biāo)公告，開標(biāo)時(shí)當(dāng)眾開封投標(biāo)響應(yīng)文件，開標(biāo)結(jié)束后立即交于專家評(píng)審，并最后確定候選人，過程透明規(guī)范。

社會(huì)資本方競爭充分：招標(biāo)前通過社會(huì)媒體發(fā)出公告及公開發(fā)售標(biāo)書，能夠盡量地?cái)U(kuò)大和保障社會(huì)資本方的知情權(quán)，使符合條件的社會(huì)資本都有充分競爭的機(jī)會(huì)和權(quán)利。

降低成本：因?yàn)樯鐣?huì)投資人的范圍擴(kuò)大，符合條件的社會(huì)資本會(huì)更加多樣化，報(bào)價(jià)也就多樣化，公開發(fā)布公告，能夠?qū)ふ业阶罴训纳鐣?huì)資本，從而降低成本。

[局限] 適用范圍有限：主要適用于采購需求中核心條件和技術(shù)經(jīng)濟(jì)參數(shù)明確、完整、符合國家法律法規(guī)及政府采購政策，且采購過程中不作更改的項(xiàng)目。PPP模式目前在我國處于大力推廣、積累經(jīng)驗(yàn)的階段，PPP項(xiàng)目中符合這樣條件的項(xiàng)目不多。

招標(biāo)過程耗時(shí)長：從項(xiàng)目審批到公布中標(biāo)結(jié)果，要經(jīng)過很多程序，花費(fèi)時(shí)間較多。

合同不允許談判：簽訂合同時(shí)，不得通過談判改變招投標(biāo)文件的實(shí)質(zhì)性條件。PPP項(xiàng)目采購評(píng)審結(jié)束后，采購結(jié)果確認(rèn)談判工作組的工作不涉及招標(biāo)文件的核心條款。

邀請招標(biāo)

招標(biāo)人選擇范圍：邀請招標(biāo)針對的是已經(jīng)對本次PPP政府采購項(xiàng)目有所了解的實(shí)體，而且事先已經(jīng)確定了投標(biāo)人的數(shù)量，即邀請招標(biāo)中投標(biāo)人的數(shù)目有限，競爭的范圍有限，招標(biāo)人擁有的選擇余地相對較小。公開招標(biāo)是針對一切潛在的法人或其他組織。

公開程度：公開招標(biāo)中的所有活動(dòng)都須嚴(yán)格按預(yù)先制定的程序標(biāo)準(zhǔn)公開進(jìn)行；邀請招標(biāo)沒有發(fā)布公告的程序，只是向潛在招標(biāo)人發(fā)布邀請，因此公開程度沒有公開招標(biāo)力度大，產(chǎn)生不法行為的可能性也大一些。

時(shí)間費(fèi)用成本：雖然邀請招標(biāo)不經(jīng)歷發(fā)布公告環(huán)節(jié)，但還要經(jīng)歷信息采集環(huán)節(jié)后才能邀請潛在招標(biāo)人。在此方面，邀請招標(biāo)的程序較公開招標(biāo)復(fù)雜，時(shí)間成本也較大。

邀請招標(biāo)與公開招標(biāo)相比，降低了無人投標(biāo)而導(dǎo)致流標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)，這對政府采購中一些價(jià)格波動(dòng)較大、專業(yè)性較強(qiáng)商品的采購是很有必要的。

[總結(jié)] 總體來說，邀請招標(biāo)在一定程度上彌補(bǔ)了公開招標(biāo)的缺陷。在邀請招標(biāo)過程中，當(dāng)招標(biāo)人對新建項(xiàng)目缺乏足夠的經(jīng)驗(yàn)，對其技術(shù)指標(biāo)尚無把握時(shí)，可通過技術(shù)交流會(huì)等方式進(jìn)行信息采集，在收集了大量的技術(shù)信息并進(jìn)行評(píng)價(jià)后，再向選中的特定法人或組織發(fā)出招標(biāo)邀請書，邀請被選中的投標(biāo)人提出詳細(xì)的報(bào)價(jià)。

潛在投標(biāo)人可由招標(biāo)方篩選確定，這在某種程度上降低了時(shí)間和精力成本，還可防止惡性競爭。因此在適用范圍方面，在PPP政府采購項(xiàng)目專業(yè)性較強(qiáng)、市場上符合參數(shù)要求產(chǎn)品較少、招標(biāo)數(shù)量較少，以及招標(biāo)項(xiàng)目具有保密性的情況下，可采用邀請招標(biāo)采購方式。

單一來源采購

[優(yōu)勢]

1、供貨渠道穩(wěn)定。在單一來源采購中，項(xiàng)目法人與供貨商一般具有長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，供貨渠道穩(wěn)定。

2、采購程序及操作時(shí)間相對較短。因?yàn)椴少忢?xiàng)目只針對一家供應(yīng)商，無需經(jīng)過競標(biāo)比價(jià)等這類復(fù)雜環(huán)節(jié)，因此單一來源采購程序較為簡化，大大縮短了采購時(shí)間。

[局限]

1、采購價(jià)格較高。單一來源采購不存在比較，不能形成競爭機(jī)制，而且產(chǎn)品一般都為進(jìn)口，運(yùn)費(fèi)及關(guān)稅等附加費(fèi)較高，致使采購標(biāo)的價(jià)格較高。

2、供貨周期較長。單一來源采購不能保證配件的及時(shí)供給，需提前儲(chǔ)備，因此存在占用采購方庫存資金的現(xiàn)象。

3、過于依賴特定一家供貨商，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。由于單一來源采購是一對一的關(guān)系，如果供貨廠家缺貨，或在運(yùn)送過程中出現(xiàn)問題，則不能保證采購標(biāo)的及時(shí)供給，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。

4、容易滋生索賄受賄現(xiàn)象。

[總結(jié)]

因此，除發(fā)生不可預(yù)見的緊急情況外，PPP項(xiàng)目應(yīng)盡量避免采用單一來源采購方式。

競爭性磋商和競爭性談判

競爭性磋商

[適用范圍]

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，競爭性磋商采購方式的適用情形有五種：政府購買服務(wù)項(xiàng)目；技術(shù)復(fù)雜或性質(zhì)特殊、不能確定詳細(xì)規(guī)格或具體要求的；因藝術(shù)品采購、專利、專有技術(shù)或服務(wù)的時(shí)間、數(shù)量事先不能確定，不能事先計(jì)算出價(jià)格總額的；市場競爭不充分的科研項(xiàng)目，以及需要扶持的科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目；按招標(biāo)投標(biāo)法及其實(shí)施條例必須進(jìn)行招標(biāo)的工程建設(shè)項(xiàng)目以外的工程建設(shè)項(xiàng)目。前三種主要適用于采購人難以事先確定采購需求或合同條款；第四種主要適用于科研項(xiàng)目采購中有效供應(yīng)商不足三家，以及需要對科技創(chuàng)新進(jìn)行扶持的項(xiàng)目；第五種主要適用于政府采購工程類項(xiàng)目。

[評(píng)審方式]

1、分值設(shè)置應(yīng)與評(píng)審因素的量化指標(biāo)對應(yīng)，磋商文件中沒有規(guī)定的評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)不得作為評(píng)審依據(jù)。

2、磋商小組成員應(yīng)獨(dú)立評(píng)價(jià)、打分并匯總得分。

3、貨物項(xiàng)目的價(jià)格分值占總分值的比重為30%至60%，服務(wù)項(xiàng)目的價(jià)格分值占總分值的比重為10%至30%。采購項(xiàng)目中含不同采購對象的，以占項(xiàng)目資金比例最高的采購對象確定其項(xiàng)目屬性。

4、價(jià)格分統(tǒng)一采用低價(jià)優(yōu)先法計(jì)算，即滿足磋商文件要求且最后報(bào)價(jià)最低的供應(yīng)商的價(jià)格為磋商基準(zhǔn)價(jià)，其價(jià)格分為滿分。其他供應(yīng)商的價(jià)格分統(tǒng)一按照下列公式計(jì)算：

報(bào)價(jià)得分=（磋商基準(zhǔn)價(jià)/最后磋商報(bào)價(jià)）×價(jià)格權(quán)值×100不得去掉最后報(bào)價(jià)中的最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)。

5、根據(jù)綜合評(píng)分情況，按照評(píng)審得分由高到低順序推薦3名以上成交候選供應(yīng)商。

6、評(píng)審得分相同的，按照最后報(bào)價(jià)由低到高的順序推薦。

7、評(píng)審得分且最后報(bào)價(jià)相同的，按技術(shù)指標(biāo)優(yōu)劣順序推薦。

競爭性談判

[適用范圍]

根據(jù)《政府采購法》，可采用競爭性談判方式采購的情形有：招標(biāo)后沒有供應(yīng)商投標(biāo)或者沒有合格標(biāo)的或者重新招標(biāo)未能成立的；技術(shù)復(fù)雜或者性質(zhì)特殊，不能確定詳細(xì)規(guī)格或者具體要求的；采用招標(biāo)所需時(shí)間不能滿足用戶緊急需要的；不能事先計(jì)算出價(jià)格總額的。

《政府采購非招標(biāo)采購方式管理辦法》中增加了5種采用競爭性談判采購方式的情形：依法制定的集中采購目錄以內(nèi)，且未達(dá)到公開招標(biāo)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的貨物、服務(wù)；依法制定的集中采購目錄以外、采購限額標(biāo)準(zhǔn)以上，且未達(dá)到公開招標(biāo)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的貨物、服務(wù)；達(dá)到公開招標(biāo)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)批準(zhǔn)采用非公開招標(biāo)方式的貨物、服務(wù)；非采購人所能預(yù)見的原因或者非采購人拖延造成采用招標(biāo)所需時(shí)間不能滿足用戶緊急需要的。

[評(píng)審方式]

1、談判小組應(yīng)從質(zhì)量和服務(wù)均能滿足采購文件實(shí)質(zhì)性響應(yīng)要求的供應(yīng)商中，按報(bào)價(jià)由低到高的順序提出成交候選人。

2、‘公開招標(biāo)的貨物、服務(wù)采購項(xiàng)目，只有兩家投標(biāo)人響應(yīng)時(shí)，采購人、代理機(jī)構(gòu)報(bào)經(jīng)本級(jí)財(cái)政部門批準(zhǔn)后可與該2家供應(yīng)商進(jìn)行競爭性談判采購。采購人、代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)招標(biāo)文件中的采購需求編制談判文件，成立談判小組，由談判小組對談判文件進(jìn)行確認(rèn)，談判小組推薦的成交候選人可以為2家。

[總結(jié)]

競爭性磋商采購方式更適合PPP項(xiàng)目。在目前PPP項(xiàng)目數(shù)量多、投資金額巨大、政府快速推進(jìn)的情況下，需要在較短時(shí)間內(nèi)，通過充分協(xié)商談判確定采購需求。同時(shí)，PPP項(xiàng)目的中標(biāo)候選人應(yīng)該是綜合實(shí)力最強(qiáng)，綜合能力最高和信譽(yù)最好的社會(huì)資本。通過對競爭性談判、競爭性磋商兩種采購方式的比較，競爭性磋商的采購方式最能滿足PPP項(xiàng)目對采購方式的要求，在選擇PPP項(xiàng)目的采購方式時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)考慮采用競爭性磋商的采購方式。

四、PPP項(xiàng)目全過程核心法律文本

政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目操作流程圖（來源：財(cái)政部網(wǎng)站）

PPP項(xiàng)目在項(xiàng)目識(shí)別、項(xiàng)目準(zhǔn)備、項(xiàng)目采購、項(xiàng)目執(zhí)行階段的主要文本為實(shí)施方案、物有所值評(píng)估、財(cái)政承受能力論證、資格預(yù)審文件、采購文件、響應(yīng)文件、評(píng)標(biāo)文件、談判文本及項(xiàng)目合同等文本。上述文件構(gòu)成了PPP項(xiàng)目運(yùn)作實(shí)施的文件體系。在正確把握各個(gè)文件的概念和內(nèi)容的基礎(chǔ)上，能科學(xué)合理地編制并運(yùn)用相關(guān)文件對于確保項(xiàng)目的規(guī)范運(yùn)作及成功實(shí)施具有重要意義。

（一）、實(shí)施方案

1、實(shí)施方案的概念。實(shí)施方案也可以叫執(zhí)行方案，是指正式開始為完成某項(xiàng)目而進(jìn)行的活動(dòng)或努力工作過程的方案制定，是項(xiàng)目能否順利和成功實(shí)施的重要保障和依據(jù)。

2、實(shí)施方案的內(nèi)容。根據(jù)《基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)特許經(jīng)營管理辦法》，項(xiàng)目實(shí)施方案主要包括以下內(nèi)容：項(xiàng)目名稱，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)，項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模、投資總額、實(shí)施進(jìn)度，以及提供公共產(chǎn)品或公共服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)等基本經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)，投資回報(bào)、價(jià)格及其測算，可行性分析，特許經(jīng)營協(xié)議框架草案及特許經(jīng)營期限，特許經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)具備的條件及選擇方式，政府承諾和保障，特許經(jīng)營期限屆滿后資產(chǎn)處置方式，應(yīng)當(dāng)明確的其他事項(xiàng)。

（二）、物有所值評(píng)價(jià)報(bào)告

1、物有所值評(píng)價(jià)的概念。根據(jù)《關(guān)于印發(fā)的通知》，物有所值評(píng)價(jià)是判斷是否采用PPP模式代替政府傳統(tǒng)投資運(yùn)營方式提供公共服務(wù)項(xiàng)目的一種評(píng)價(jià)方法。

2、物有所值評(píng)價(jià)的內(nèi)容。進(jìn)行物有所值評(píng)價(jià)，需要提交的資料主要包括：（初步）實(shí)施方案、項(xiàng)目產(chǎn)出說明、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分配情況、存量公共資產(chǎn)的歷史資料、新建或改擴(kuò)建的（預(yù)）可行性研究報(bào)告、設(shè)計(jì)文件等。PPP項(xiàng)目物有所值評(píng)價(jià)報(bào)告的內(nèi)容包括：項(xiàng)目基礎(chǔ)信息、評(píng)價(jià)方法、評(píng)價(jià)結(jié)論和附件。

（三）、財(cái)政承受能力論證報(bào)告

PPP項(xiàng)目財(cái)政承受能力論證工作流程圖（來源：財(cái)政部網(wǎng)站）

1、財(cái)政承受能力論證的概念。根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目財(cái)政承受能力論證指引>的通知》，財(cái)政承受能力論證是指識(shí)別、測算政府和社會(huì)資本項(xiàng)目的各項(xiàng)財(cái)政支出責(zé)任，科學(xué)評(píng)估項(xiàng)目實(shí)施對當(dāng)前及今后財(cái)政支出的影響，為PPP項(xiàng)目財(cái)政管理提供依據(jù)。

2、財(cái)政承受能力論證的內(nèi)容。財(cái)政承受能力論證包括責(zé)任識(shí)別（股權(quán)投資、運(yùn)營補(bǔ)貼、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、配套投入）、支出測算（依據(jù)實(shí)施方案中的項(xiàng)目資本金要求及項(xiàng)目公司股權(quán)結(jié)構(gòu)，測算股權(quán)投資支出責(zé)任，依據(jù)建設(shè)成本、運(yùn)營成本和利潤水平，測算運(yùn)營補(bǔ)貼支出責(zé)任，依據(jù)比例法、情景分析法及概率分析法，測算承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)支出責(zé)任，依據(jù)政府?dāng)M提供的其他投入總成本和社會(huì)資本方為此支付的費(fèi)用，測算配套投入支出責(zé)任）、能力評(píng)估（財(cái)政支出評(píng)估、行業(yè)和領(lǐng)域均衡性評(píng)估）、信息披露（項(xiàng)目名錄、項(xiàng)目信息、財(cái)政支出責(zé)任情況）。

（四）、資格審查文件

1、資格審查文件的概念。資格審查文件是指招標(biāo)人根據(jù)招標(biāo)項(xiàng)目的要求，在招標(biāo)公告或者投標(biāo)邀請書中要求潛在投標(biāo)人提供的，能夠證明其具備參加投標(biāo)競爭資格條件的文件。

2、資格審查文件的內(nèi)容。從實(shí)務(wù)操作的角度來看，PPP項(xiàng)目資格審查文件的核心內(nèi)容包括項(xiàng)目概況、資格審查申請文件、資格審查申請文件格式、資格審查的原則和程序、資格審查標(biāo)準(zhǔn)等方面。以上列舉資格審查文件的一般性參考內(nèi)容，在實(shí)際操作中應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目的具體特點(diǎn)及資格審查方式予以靈活運(yùn)用。

（五）、采購文件（招標(biāo)文件）

下文的采購文件主要以招標(biāo)文件為主進(jìn)行闡述。

1、招標(biāo)文件的概念。招標(biāo)文件是指招標(biāo)人向潛在投標(biāo)人發(fā)出的，旨在向其提供編寫投標(biāo)文件所需的資料并向其通報(bào)招標(biāo)投標(biāo)將依據(jù)的規(guī)則和程序等內(nèi)容的書面文件。招標(biāo)文件是招標(biāo)投標(biāo)過程中最重要的文件之一。

2、招標(biāo)文件的內(nèi)容。

（1）、招標(biāo)文件的一般構(gòu)成。招標(biāo)文件一般包括：招標(biāo)公告和投標(biāo)邀請書、投標(biāo)人須知、擬簽訂合同、技術(shù)條款等。

（2）、實(shí)質(zhì)性要求和條件必須列為招標(biāo)文件的重要內(nèi)容。按照《招標(biāo)投標(biāo)法》規(guī)定，招標(biāo)文件中必須包括項(xiàng)目的技術(shù)要求、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、對投標(biāo)人資格審查的標(biāo)準(zhǔn)、投標(biāo)報(bào)價(jià)要求、評(píng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、標(biāo)段、擬簽訂合同的主要條款等實(shí)質(zhì)性要求和條件。也就是說，招標(biāo)人根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)和招標(biāo)項(xiàng)目的具體要求，還應(yīng)將其他許多重要內(nèi)容作為實(shí)質(zhì)性條款列入招標(biāo)文件。根據(jù)國務(wù)院有關(guān)部門已經(jīng)制定發(fā)布的工程施工、貨物、服務(wù)以及機(jī)電產(chǎn)品國際招標(biāo)投標(biāo)等管理辦法的規(guī)定，除了《招標(biāo)投標(biāo)法》規(guī)定之外，招標(biāo)文件中的實(shí)質(zhì)性要求和條件還應(yīng)當(dāng)包括：明確規(guī)定投標(biāo)保證金的數(shù)額、方式和交納方法；明確規(guī)定投標(biāo)有效期和出特殊情況的處理辦法；明確規(guī)定基礎(chǔ)設(shè)施交付期限和提供服務(wù)的時(shí)間；明確規(guī)定是否允許價(jià)格調(diào)整及調(diào)整方法；明確規(guī)定是否要求提交備選方案及備選方案的評(píng)審辦法；明確規(guī)定是否允許聯(lián)合體投標(biāo)及相應(yīng)要求；對采用工程量清單招標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定提供工程量清單及相應(yīng)要求；明確規(guī)定對投標(biāo)文件的簽署及密封要求等。

（六）、響應(yīng)文件（投標(biāo)文件）

下文的響應(yīng)文件主要以投標(biāo)文件為主進(jìn)行闡述。

1、投標(biāo)文件的概念。投標(biāo)人在通過了招標(biāo)項(xiàng)目的資格預(yù)審以后，按照招標(biāo)文件的要求而制定的響應(yīng)文件。該文件應(yīng)對投標(biāo)人完成擬投標(biāo)項(xiàng)目的能力、報(bào)價(jià)，以及在擬投標(biāo)項(xiàng)目中準(zhǔn)備投入人力、物力、財(cái)力等方面的情況進(jìn)行描述。

2、投標(biāo)文件的內(nèi)容。通常由投標(biāo)人致函、授權(quán)委托書、投標(biāo)人資格文件、共同投標(biāo)協(xié)議（適用于聯(lián)合體）、技術(shù)和管理方案、財(cái)務(wù)方案、法律方案、投資人報(bào)價(jià)文件、投標(biāo)保函及其他等部分組成。

（七）、評(píng)審文件

1、評(píng)標(biāo)文件的概念。評(píng)標(biāo)文件是指招標(biāo)人為了使得評(píng)標(biāo)工作按照法律及相關(guān)規(guī)定順利實(shí)施而編制的指導(dǎo)文件。

2、評(píng)標(biāo)文件的內(nèi)容。評(píng)標(biāo)文件主要包括評(píng)標(biāo)工作紀(jì)律、評(píng)標(biāo)工作概述、評(píng)標(biāo)工作程序、評(píng)標(biāo)細(xì)則標(biāo)準(zhǔn)等部分。在實(shí)際操作中可根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)及招標(biāo)文件的具體要求靈活運(yùn)用。

（八）、談判文件

1、談判文件的概念。這里所講的談判，是指評(píng)標(biāo)結(jié)束后中標(biāo)候選人應(yīng)邀與招標(biāo)人按照招標(biāo)文件要求進(jìn)行合同細(xì)節(jié)談判。在談判之前，招標(biāo)人通常會(huì)起草一份談判文件，作為談判雙方細(xì)化、確定最終意見的基礎(chǔ)。

2、談判文件的內(nèi)容。談判文件中至少應(yīng)當(dāng)明確談判程序、談判內(nèi)容及評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)等事項(xiàng)。在PPP項(xiàng)目的實(shí)際操作中，談判的核心內(nèi)容是投標(biāo)人在投標(biāo)文件法律方案中所提交的《項(xiàng)目合同偏差意見表》中對招標(biāo)文件非實(shí)質(zhì)性合同條款的修改建議。談判雙方須針對中標(biāo)候選人所提出的非實(shí)質(zhì)性合同條款修改建議的合法性、合理性及可行性進(jìn)行洽談。

（九）、項(xiàng)目合同

1、項(xiàng)目合同的概念。項(xiàng)目合同是指作為采購人的政府方與通過采購程序選擇的中標(biāo)人（社會(huì)投資人）或項(xiàng)目公司依法訂立的約定了雙方權(quán)利義務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)分配的協(xié)議。

2、項(xiàng)目合同的內(nèi)容。PPP協(xié)議的主要組成內(nèi)容有：總則、術(shù)語定義、特許經(jīng)營權(quán)、項(xiàng)目建設(shè)（BOT、BOO形式適用）、項(xiàng)目的運(yùn)營與維護(hù)、項(xiàng)目設(shè)施的移交（BOT、TOT形式適用）、雙方的一般權(quán)利和義務(wù)、違約賠償、終止、變更和轉(zhuǎn)讓、解釋和爭議的解決等等。

第四篇：4.意外傷害保險(xiǎn)操作流程

意外傷害保險(xiǎn)操作流程

一、意外傷害保險(xiǎn)的辦理：

公司所入意外傷害保險(xiǎn)為太平洋意外傷害保險(xiǎn)（財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)中的意外險(xiǎn)），因?yàn)楸ｋU(xiǎn)費(fèi)用是按天來計(jì)算的，所以一年簽訂一次合同，以2011年簽訂合同為例，合同的起止時(shí)間為：2011年5月28日至2012年5月27日。

在合同期內(nèi)若有離職員工或新進(jìn)員工，意外傷害保險(xiǎn)人員名單要隨時(shí)更新，將離職人員的信息由新進(jìn)員工代替，在保險(xiǎn)批改申請書中做如下更改：

被保險(xiǎn)人甲發(fā)生如下更改：

姓名由甲更改為：乙

身份證號(hào)碼由：甲的身份證號(hào)改為乙的身份證號(hào)

將所有需要發(fā)生更改的人員填寫在保險(xiǎn)批改申請書中，然后加蓋公章送保險(xiǎn)公司。

意外傷害保險(xiǎn)人員名單每月月底進(jìn)行修改和上報(bào)。

二、意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)用的計(jì)算方法：

公司所投意外傷害保險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)為：165元/人（一年），假若2011年5月1日簽訂一年的合同（2011年5月1日至2012年4月30日），共有500名員工入意外傷害保險(xiǎn)，則意外傷害保險(xiǎn)共計(jì)：165*500=82500，假若到2011年9月1日又有20名新員工入意外傷害保險(xiǎn)，則這20人的意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)用為：（一個(gè)人一年的費(fèi)用/一

年的天數(shù)）*合同期內(nèi)的剩余天數(shù)*人數(shù)=（165/365）*242*20。

三、發(fā)生意外傷害時(shí)的報(bào)案程序：

1.報(bào)案電話：95500

2.報(bào)案時(shí)所需注意事項(xiàng)：

? 在得知發(fā)生意外傷害事件以后，5天之內(nèi)必須報(bào)案，因?yàn)閳?bào)案時(shí)間在案發(fā)后5天以內(nèi)才給予受理。

? 報(bào)案時(shí)需向保險(xiǎn)公司提供的信息：事故發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、人物、過程、傷害部位，當(dāng)事人的身份證號(hào)，聯(lián)系電話，就診單位（必須為縣級(jí)及縣級(jí)以上醫(yī)院才給予受理），花費(fèi)用大約多少，保單號(hào)。

四、提取保金時(shí)所需提供的資料：

? 公司出示的證明：證明發(fā)生意外的員工為公司員工，在什么時(shí)間什么地點(diǎn)因?yàn)槭裁丛虬l(fā)生意外傷害，需加蓋單位公章； ? 發(fā)生的費(fèi)用票據(jù)（原件）；

? 當(dāng)事人的身份證復(fù)印件；

? 門診或住院病歷；

? 診斷證明；

? 費(fèi)用清單；

? 開戶行的具體地址；

? 受傷部位照片和全身照；

? 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)算事項(xiàng)授權(quán)委托書；

? 意外險(xiǎn)出險(xiǎn)通知書；

? 詢問筆錄。

第五篇：PPP項(xiàng)目全操作流程

PPP項(xiàng)目全操作流程及全套法律文件綜述

政府和社會(huì)資本合作模式（“Public-Private-Partnership”，簡稱“PPP”），于二十世紀(jì)九十年代發(fā)源于英國，泛指在基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務(wù)領(lǐng)域，對符合條件的項(xiàng)目采取政府與社會(huì)資本合作經(jīng)營的模式。這種模式是對傳統(tǒng)意義上應(yīng)由政府負(fù)責(zé)并主導(dǎo)的社會(huì)服務(wù)體系的補(bǔ)充或替代，如果項(xiàng)目投入、產(chǎn)出規(guī)劃、設(shè)計(jì)合理，管理規(guī)范，運(yùn)行良好，這種方式既能在一定

程度上解決政府的財(cái)政困境，也能提高政府提供社會(huì)服務(wù)的效率及效益，也能為公眾創(chuàng)造福祉。

為加大城市基礎(chǔ)設(shè)施的投資建設(shè)，實(shí)現(xiàn)新型城鎮(zhèn)化的政策目標(biāo)，轉(zhuǎn)變政府職能，十八屆三中全會(huì)明確提出“允許社會(huì)資本通過特許經(jīng)營等方式參與城市基礎(chǔ)設(shè)施投資和運(yùn)營”，隨后國務(wù)院、財(cái)政部和國家發(fā)改委于2014下半年至2015年期間密集發(fā)文，積極推動(dòng)PPP項(xiàng)目的實(shí)施，PPP模式在中國迎來新的發(fā)展浪潮已是大勢所趨！

由于PPP項(xiàng)目參與主體眾多，法律關(guān)系、交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜，涉及到投融資、特許經(jīng)營、招投標(biāo)、政府采購、公司、預(yù)算等的眾多法律門類，如何實(shí)現(xiàn)PPP項(xiàng)目全流程規(guī)范運(yùn)作，如何明確、具體的規(guī)范各方權(quán)利、合理分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，需要法律工作者予以認(rèn)真的研究。筆者根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定及自己多年來PPP項(xiàng)目的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，完成了本文，以期對我國PPP項(xiàng)目的規(guī)范運(yùn)作添磚加瓦。

PPP項(xiàng)目的操作流程包括項(xiàng)目識(shí)別、項(xiàng)目準(zhǔn)備、項(xiàng)目采購、項(xiàng)目執(zhí)行、項(xiàng)目移交五個(gè)階段，PPP項(xiàng)目所涉的全套法律文件亦分別體現(xiàn)在這五個(gè)階段之內(nèi)。PPP項(xiàng)目的全部操作流程及相關(guān)法律文件的概貌，詳見如下圖表：

一、項(xiàng)目識(shí)別階段

所謂項(xiàng)目識(shí)別，即政府在確定一個(gè)基礎(chǔ)設(shè)施及公共服務(wù)類項(xiàng)目是否采用PPP模式時(shí)，需綜合評(píng)價(jià)該項(xiàng)目就是否符合“投資規(guī)模較大、需求長期穩(wěn)定、價(jià)格調(diào)整機(jī)制靈活、市場化程度較高”等條件，從而最終決定是否采用政府和社會(huì)資本合作模式（PPP模式）。

（一）項(xiàng)目發(fā)起

根據(jù)PPP項(xiàng)目發(fā)起方式的不同，PPP項(xiàng)目包括政府發(fā)起、社會(huì)資本發(fā)起兩種方式。

在政府發(fā)起方式中，財(cái)政部門（政府和社會(huì)資本合作中心）應(yīng)負(fù)責(zé)向交通、住建、環(huán)保、能源、教育、醫(yī)療、體育健身和文化設(shè)施等行業(yè)主管部門征集潛在政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目。行業(yè)主管部門可從國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃及行業(yè)專項(xiàng)規(guī)劃中的新建、改建項(xiàng)目或存量公共資產(chǎn)中遴選潛在項(xiàng)目；

在社會(huì)資本發(fā)起方式中，社會(huì)資本應(yīng)以項(xiàng)目建議書的方式向財(cái)政部門推薦潛在政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目。

在上述過程中，涉及到PPP項(xiàng)目中的第一個(gè)重要的法律文件——《項(xiàng)目建議書》。項(xiàng)目建議書的主要內(nèi)容一般包括：①項(xiàng)目概況、②項(xiàng)目必要性、③項(xiàng)目規(guī)劃、④項(xiàng)目建設(shè)條件分析、⑤項(xiàng)目投融資方案等主要內(nèi)容。

注：由于每一階段所涉及的PPP法律文件都篇幅巨大，限于本文的篇幅，筆者無法將PPP法律文件的全文在本文中予以體現(xiàn)，本文僅提綱挈領(lǐng)性的對相關(guān)文件作簡要綜述，筆者將在后續(xù)文章中陸續(xù)呈現(xiàn)相關(guān)全文。

（二）項(xiàng)目篩選

財(cái)政部門會(huì)同行業(yè)主管部門，對潛在政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估篩選，確定備選項(xiàng)目。財(cái)政部門應(yīng)根據(jù)篩選結(jié)果制定項(xiàng)目和中期開發(fā)計(jì)劃。

對于列入開發(fā)計(jì)劃的項(xiàng)目，項(xiàng)目發(fā)起方應(yīng)按財(cái)政部門的要求提交相關(guān)資料。新建、改建項(xiàng)目應(yīng)提交可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目產(chǎn)出說明和初步實(shí)施方案；存量項(xiàng)目應(yīng)提交存量公共資產(chǎn)的歷史資料、項(xiàng)目產(chǎn)出說明和初步實(shí)施方案。

在上述過程中，涉及：

1、新建、改建項(xiàng)目 ①《項(xiàng)目可行性研究報(bào)告》、②《項(xiàng)目產(chǎn)出說明》、③《項(xiàng)目初步實(shí)施方案》；

2、存量項(xiàng)目 ①《存量公共資產(chǎn)的歷史資料》、②《項(xiàng)目產(chǎn)出說明》、③《項(xiàng)目初步實(shí)施方案》。

（三）物有所值評(píng)價(jià)

財(cái)政部門會(huì)同行業(yè)主管部門，從定性和定量兩方面開展物有所值評(píng)價(jià)工作。定性評(píng)價(jià)重點(diǎn)關(guān)注項(xiàng)目采用政府和社會(huì)資本合作模式與采用政府傳統(tǒng)采購模式相比能否增加供給、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)分配、提高運(yùn)營效率、促進(jìn)創(chuàng)新和公平競爭等。定量評(píng)價(jià)主要通過對政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目全生命周期內(nèi)政府支出成本現(xiàn)值與公共部門比較值進(jìn)行比較，計(jì)算項(xiàng)目的物有所值量值，判斷政府和社會(huì)資本合作模式是否降低項(xiàng)目全生命周期成本。

在上述過程中，涉及：

《項(xiàng)目物有所值評(píng)價(jià)報(bào)告》，該文件主要包括①物有所值定性分析、②物有所值定量分析、③物有所值評(píng)價(jià)結(jié)論等主要內(nèi)容。

（四）財(cái)政承受能力論證

為確保財(cái)政中長期可持續(xù)性，財(cái)政部門應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目全生命周期內(nèi)的財(cái)政支出、政府債務(wù)等因素，對部分政府付費(fèi)或政府補(bǔ)貼的項(xiàng)目，開展財(cái)政承受能力論證，每年政府付費(fèi)或政府補(bǔ)貼等財(cái)政支出不得超出當(dāng)年財(cái)政收入的一定比例。

在上述過程中，涉及：

《項(xiàng)目財(cái)政承受能力論證報(bào)告》，該文件主要包括①項(xiàng)目基礎(chǔ)信息、②項(xiàng)目投資估算及資金籌措、③項(xiàng)目產(chǎn)出說明、④項(xiàng)目回報(bào)機(jī)制、⑤政府運(yùn)營補(bǔ)貼支出、⑥風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)支出等主要內(nèi)容。

二、項(xiàng)目準(zhǔn)備階段

（一）管理架構(gòu)構(gòu)成

通過物有所值評(píng)價(jià)和財(cái)政承受能力論證的項(xiàng)目，可進(jìn)行項(xiàng)目準(zhǔn)備?？h級(jí)（含）以上地方人民政府可建立專門協(xié)調(diào)機(jī)制，主要負(fù)責(zé)項(xiàng)目評(píng)審、組織協(xié)調(diào)和檢查督導(dǎo)等工作，實(shí)現(xiàn)簡化審批流程、提高工作效率的目的。政府或其指定的有關(guān)職能部門或事業(yè)單位可作為項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)項(xiàng)目準(zhǔn)備、采購、監(jiān)管和移交等工作。

（二）項(xiàng)目實(shí)施方案編制

項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)組織編制項(xiàng)目實(shí)施方案。

在上述過程中，涉及：

《項(xiàng)目實(shí)施方案》，該文件主要包括：

1、項(xiàng)目概況。項(xiàng)目概況主要包括基本情況、經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)和項(xiàng)目公司股權(quán)情況等?；厩闆r主要明確項(xiàng)目提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容、項(xiàng)目采用政府和社會(huì)資本合作模式運(yùn)作的必要性和可行性，以及項(xiàng)目運(yùn)作的目標(biāo)和意義。經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)主要明確項(xiàng)目區(qū)位、占地面積、建設(shè)內(nèi)容或資產(chǎn)范圍、投資規(guī)模或資產(chǎn)價(jià)值、主要產(chǎn)出說明和資金來源等。項(xiàng)目公司股權(quán)情況主要明確是否要設(shè)立項(xiàng)目公司以及公司股權(quán)結(jié)構(gòu)。

2、風(fēng)險(xiǎn)分配基本框架。按照風(fēng)險(xiǎn)分配優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)收益對等和風(fēng)險(xiǎn)可控等原則，綜合考慮政府風(fēng)險(xiǎn)管理能力、項(xiàng)目回報(bào)機(jī)制和市場風(fēng)險(xiǎn)管理能力等要素，在政府和社會(huì)資本間合理分配項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

3、項(xiàng)目運(yùn)作方式。項(xiàng)目運(yùn)作方式主要包括委托運(yùn)營、管理合同、建設(shè)-運(yùn)營-移交、建設(shè)-擁有-運(yùn)營、轉(zhuǎn)讓-運(yùn)營-移交和改建-運(yùn)營-移交等。

4、交易結(jié)構(gòu)。交易結(jié)構(gòu)主要包括項(xiàng)目投融資結(jié)構(gòu)、回報(bào)機(jī)制和相關(guān)配套安排。項(xiàng)目投融資結(jié)構(gòu)主要說明項(xiàng)目資本性支出的資金來源、性質(zhì)和用途，項(xiàng)目資產(chǎn)的形成和轉(zhuǎn)移等。項(xiàng)目回報(bào)機(jī)制主要說明社會(huì)資本取得投資回報(bào)的資金來源，包括使用者付費(fèi)、可行性缺口補(bǔ)助和政府付費(fèi)等支付方式。相關(guān)配套安排主要說明由項(xiàng)目以外相關(guān)機(jī)構(gòu)提供的土地、水、電、氣和道路等配套設(shè)施和項(xiàng)目所需的上下游服務(wù)。

5、合同體系。合同體系主要包括項(xiàng)目合同、股東合同、融資合同、工程承包合同、運(yùn)營服務(wù)合同、原料供應(yīng)合同、產(chǎn)品采購合同和保險(xiǎn)合同等。

6、監(jiān)管架構(gòu)。監(jiān)管架構(gòu)主要包括授權(quán)關(guān)系和監(jiān)管方式。授權(quán)關(guān)系主要是政府對項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)的授權(quán)，以及政府直接或通過項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)對社會(huì)資本的授權(quán)；監(jiān)管方式主要包括履約管理、行政監(jiān)管和公眾監(jiān)督等。

7、采購方式選擇。項(xiàng)目采購應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國政府采購法》及相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行，采購方式包括公開招標(biāo)、競爭性談判、邀請招標(biāo)、競爭性磋商和單一來源采購。項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目采購需求特點(diǎn)，依法選擇適當(dāng)采購方式。

（三）物有所值、財(cái)政承受能力驗(yàn)證

財(cái)政部門應(yīng)對項(xiàng)目實(shí)施方案進(jìn)行物有所值和財(cái)政承受能力驗(yàn)證，通過驗(yàn)證的，由項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)報(bào)政府審核；未通過驗(yàn)證的，可在實(shí)施方案調(diào)整后重新驗(yàn)證；經(jīng)重新驗(yàn)證仍不能通過的，不再采用政府和社會(huì)資本合作模式。

三、項(xiàng)目采購階段

（一）資格預(yù)審

項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目需要準(zhǔn)備資格預(yù)審文件，發(fā)布資格預(yù)審公告，邀請社會(huì)資本和與其合作的金融機(jī)構(gòu)參與資格預(yù)審，驗(yàn)證項(xiàng)目能否獲得社會(huì)資本響應(yīng)和實(shí)現(xiàn)充分競爭，并將資格預(yù)審的評(píng)審報(bào)告提交財(cái)政部門備案。資格預(yù)審公告應(yīng)在省級(jí)以上人民政府財(cái)政部門指定的媒體上發(fā)布。

在上述過程中，涉及：

1、《資格預(yù)審公告》 內(nèi)容應(yīng)包括項(xiàng)目授權(quán)主體、項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)和項(xiàng)目名稱、采購需求、對社會(huì)資本的資格要求、是否允許聯(lián)合體參與采購活動(dòng)、擬確定參與競爭的合格社會(huì)資本的家數(shù)和確定方法,以及社會(huì)資本提交資格預(yù)審申請文件的時(shí)間和地點(diǎn)；

2、《資格預(yù)審申請》；

3、《資格預(yù)審評(píng)審

（二）項(xiàng)目采購文件的編制

項(xiàng)目有3家以上社會(huì)資本通過資格預(yù)審的，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)開展采購文件準(zhǔn)備工作。項(xiàng)目采購文件應(yīng)包括采購邀請、競爭者須知（包括密封、簽署、蓋章要求等）、競爭者應(yīng)提供的資格、資信及業(yè)績證明文件、采購方式、政府對項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)的授權(quán)、實(shí)施方案的批復(fù)和項(xiàng)目相關(guān)審批文件、采購程序、響應(yīng)文件編制要求、提交響應(yīng)文件截止時(shí)間、開啟時(shí)間及地點(diǎn)、強(qiáng)制擔(dān)保的保證金交納數(shù)額和形式、評(píng)審方法、評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)、政府采購政策要求、項(xiàng)目合同草案及其他法律文本等。采用競爭性談判或競爭性磋商采購方式的，項(xiàng)目采購文件除上款規(guī)定的內(nèi)容外，還應(yīng)明確評(píng)審小組根據(jù)與社會(huì)資本談判情況可能實(shí)質(zhì)性變動(dòng)的內(nèi)容，包括采購需求中的技術(shù)、服務(wù)要求以及合同草案條款。

在上述過程中，涉及：

1、《采購邀請》；

2、《競爭者須知》；

3、《采購方式說明》；

4、《采購程序說明》；

5、《相應(yīng)文件編制要求》；

6、《項(xiàng)目合同草案》等。

（三）項(xiàng)目采購邀請及響應(yīng)文件評(píng)審

1、組建評(píng)審小組

評(píng)審小組由項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)代表和評(píng)審專家共5人以上單數(shù)組成，其中評(píng)審專家人數(shù)不得少于評(píng)審小組成員總數(shù)的2/3。評(píng)審專家可以由項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)自行選定，但評(píng)審專家中應(yīng)至少包含1名財(cái)務(wù)專家和1名法律專家。項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)代表不得以評(píng)審專家身份參加項(xiàng)目的評(píng)審。

2、政府采購程序

項(xiàng)目采用公開招標(biāo)、邀請招標(biāo)、競爭性談判、單一來源采購方式開展采購的，按照政府采購法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

3、競爭性磋商程序

項(xiàng)目采用競爭性磋商采購方式開展采購的，按照下列基本程序進(jìn)行：

（一）采購公告發(fā)布及報(bào)名。競爭性磋商公告應(yīng)在省級(jí)以上人民政府財(cái)政部門指定的媒體上發(fā)布。提交響應(yīng)文件的時(shí)間自公告發(fā)布之日起不得少于10日。

（二）資格審查。已進(jìn)行資格預(yù)審的，評(píng)審小組在評(píng)審階段不再對社會(huì)資本資格進(jìn)行審查。允許進(jìn)行資格后審的，由評(píng)審小組在響應(yīng)文件評(píng)審環(huán)節(jié)對社會(huì)資本進(jìn)行資格審查。項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)可以視項(xiàng)目的具體情況，組織對符合條件的社會(huì)資本的資格條件，進(jìn)行考察核實(shí)。

（三）采購文件的澄清或修改。提交首次響應(yīng)文件截止之日前，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)可以對已發(fā)出的采購文件進(jìn)行必要的澄清或修改，澄清或修改的內(nèi)容應(yīng)作為采購文件的組成部分。

（四）響應(yīng)文件評(píng)審。項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)按照采購文件規(guī)定組織響應(yīng)文件的接收和開啟。評(píng)審小組對響應(yīng)文件進(jìn)行兩階段評(píng)審：第一階段：確定最終采購需求方案。評(píng)審小組可以與社會(huì)資本進(jìn)行多輪談判，談判過程中可實(shí)質(zhì)性修訂采購文件的技術(shù)、服務(wù)要求以及合同草案條款，但不得修訂采購文件中規(guī)定的不可談判核心條件。第二階段：綜合評(píng)分。最終采購需求方案確定后，由評(píng)審小組對社會(huì)資本提交的最終響應(yīng)文件進(jìn)行綜合評(píng)分，編寫評(píng)審報(bào)告并向項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)提交候選社會(huì)資本的排序名單。

在上述過程中，涉及：

1、《競爭性磋商公告》 應(yīng)包括項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)和項(xiàng)目名稱、項(xiàng)目結(jié)構(gòu)和核心邊界條件、是否允許未進(jìn)行資格預(yù)審的社會(huì)資本參與采購活動(dòng)，以及審查原則、項(xiàng)目產(chǎn)出說明、對社會(huì)資本提供的響應(yīng)文件要求、獲取采購文件的時(shí)間、地點(diǎn)、方式及采購文件的售價(jià)、提交響應(yīng)文件截止時(shí)間、開啟時(shí)間及地點(diǎn)等內(nèi)容；

2、《補(bǔ)遺文件》；

3、《競爭性磋商相應(yīng)文件》；

4、《采購需求方案》；

5、《采購需求方案評(píng)審報(bào)告》等法律文件。

（四）采購談判及項(xiàng)目合同簽訂

項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)成立專門的采購結(jié)果確認(rèn)談判工作組。按照候選社會(huì)資本的排名，依次與候選社會(huì)資本及與其合作的金融機(jī)構(gòu)就合同中可變的細(xì)節(jié)問題進(jìn)行合同簽署前的確認(rèn)談判，率先達(dá)成一致的即為中選者。確認(rèn)談判不得涉及合同中不可談判的核心條款，不得與排序在前但已終止談判的社會(huì)資本進(jìn)行再次談判。

確認(rèn)談判完成后，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)與中選社會(huì)資本簽署確認(rèn)談判備忘錄，并將采購結(jié)果和根據(jù)采購文件、響應(yīng)文件、補(bǔ)遺文件和確認(rèn)談判備忘錄擬定的合同文本進(jìn)行公示，公示期不得少于5個(gè)工作日。合同文本應(yīng)將中選社會(huì)資本響應(yīng)文件中的重要承諾和技術(shù)文件等作為附件。合同文本中涉及國家秘密、商業(yè)秘密的內(nèi)容可以不公示。公示期滿無異議的項(xiàng)目合同，應(yīng)在政府審核同意后，由項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)與中選社會(huì)資本簽署。

需要為項(xiàng)目設(shè)立專門項(xiàng)目公司的，待項(xiàng)目公司成立后，由項(xiàng)目公司與項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)重新簽署項(xiàng)目合同，或簽署關(guān)于承繼項(xiàng)目合同的補(bǔ)充合同。

在上述過程中，涉及：

1、《確認(rèn)談判備忘錄》；

2、《PPP項(xiàng)目合同》，該合同是PPP項(xiàng)目的核心，綜合、全面體現(xiàn)各方權(quán)利義務(wù)。內(nèi)容包括（1）定義及解釋、（2）項(xiàng)目的范圍和期限、（3）前提條件、（4）項(xiàng)目的融資、（5）項(xiàng)目用地、（6）項(xiàng)目的建設(shè)、（7）項(xiàng)目的運(yùn)營、（8）項(xiàng)目的維護(hù)、（9）股權(quán)變更限制、（10）付費(fèi)機(jī)制、（11）履約擔(dān)保、（12）政府承諾、（13）保險(xiǎn)、（14）守法義務(wù)及法律變更、（15）不可抗力、（16）政府方的監(jiān)督和介入、（17）違約、提起終止和終止后處理機(jī)制、（18）項(xiàng)目的移交、（19）適用法律及爭議解決、（20）合同附件、（21）其他；

3、《項(xiàng)目合同補(bǔ)充合同》等。

四、項(xiàng)目執(zhí)行階段

（一）項(xiàng)目公司設(shè)立

社會(huì)資本可依法設(shè)立項(xiàng)目公司。政府可指定相關(guān)機(jī)構(gòu)依法參股項(xiàng)目公司。項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)和財(cái)政部門應(yīng)監(jiān)督社會(huì)資本按照采購文件和項(xiàng)目合同約定，按時(shí)足額出資設(shè)立項(xiàng)目公司。

（二）融資管理

項(xiàng)目融資由社會(huì)資本或項(xiàng)目公司負(fù)責(zé)。社會(huì)資本或項(xiàng)目公司應(yīng)及時(shí)開展融資方案設(shè)計(jì)、機(jī)構(gòu)接洽、合同簽訂和融資交割等工作。財(cái)政部門和項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)做好監(jiān)督管理工作，防止企業(yè)債務(wù)向政府轉(zhuǎn)移。

（三）政府支付及績效監(jiān)測

項(xiàng)目合同中涉及的政府支付義務(wù)，財(cái)政部門應(yīng)結(jié)合中長期財(cái)政規(guī)劃統(tǒng)籌考慮，納入同級(jí)政府預(yù)算，按照預(yù)算管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。財(cái)政部門和項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)建立政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目政府支付臺(tái)賬，嚴(yán)格控制政府財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)。在政府綜合財(cái)務(wù)報(bào)告制度建立后，政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目中的政府支付義務(wù)應(yīng)納入政府綜合財(cái)務(wù)報(bào)告。項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目合同約定，監(jiān)督社會(huì)資本或項(xiàng)目公司履行合同義務(wù)，定期監(jiān)測項(xiàng)目產(chǎn)出績效指標(biāo)，編制季報(bào)和年報(bào)，并報(bào)財(cái)政部門備案。

政府有支付義務(wù)的，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目合同約定的產(chǎn)出說明，按照實(shí)際績效直接或通知財(cái)政部門向社會(huì)資本或項(xiàng)目公司及時(shí)足額支付。設(shè)置超額收益分享機(jī)制的，社會(huì)資本或項(xiàng)目公司應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目合同約定向政府及時(shí)足額支付應(yīng)享有的超額收益。

社會(huì)資本或項(xiàng)目公司違反項(xiàng)目合同約定，威脅公共產(chǎn)品和服務(wù)持續(xù)穩(wěn)定安全供給，或危及國家安全和重大公共利益的，政府有權(quán)臨時(shí)接管項(xiàng)目，直至啟動(dòng)項(xiàng)目提前終止程序。

在項(xiàng)目合同執(zhí)行和管理過程中，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注合同修訂、違約責(zé)任和爭議解決等工作。

1、合同修訂。按照項(xiàng)目合同約定的條件和程序，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)和社會(huì)資本或項(xiàng)目公司可根據(jù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、公共產(chǎn)品和服務(wù)的需求量及結(jié)構(gòu)等條件的變化，提出修訂項(xiàng)目合同申請，待政府審核同意后執(zhí)行。

2、違約責(zé)任。項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)、社會(huì)資本或項(xiàng)目公司未履行項(xiàng)目合同約定義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任，包括停止侵害、消除影響、支付違約金、賠償損失以及解除項(xiàng)目合同等。

3、爭議解決。在項(xiàng)目實(shí)施過程中，按照項(xiàng)目合同約定，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)、社會(huì)資本或項(xiàng)目公司可就發(fā)生爭議且無法協(xié)商達(dá)成一致的事項(xiàng)，依法申請仲裁或提起民事訴訟。

（四）中期評(píng)估

項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)每3-5年對項(xiàng)目進(jìn)行中期評(píng)估，重點(diǎn)分析項(xiàng)目運(yùn)行狀況和項(xiàng)目合同的合規(guī)性、適應(yīng)性和合理性；及時(shí)評(píng)估已發(fā)現(xiàn)問題的風(fēng)險(xiǎn)，制訂應(yīng)對措施，并報(bào)財(cái)政部門備案。政府相關(guān)職能部門應(yīng)根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)對項(xiàng)目履行行政監(jiān)管職責(zé)，重點(diǎn)關(guān)注公共產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量、價(jià)格和收費(fèi)機(jī)制、安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)和勞動(dòng)者權(quán)益等。社會(huì)公眾及項(xiàng)目利益相關(guān)方發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目存在違法、違約情形或公共產(chǎn)品和服務(wù)不達(dá)標(biāo)準(zhǔn)的，可向政府職能部門提請監(jiān)督檢查。

在上述過程中，涉及：

1、項(xiàng)目公司設(shè)立文件；

2、《融資方案》；

3、《履約保函》；

4、《項(xiàng)目產(chǎn)出績效指標(biāo)季/年報(bào)》；

5、《項(xiàng)目產(chǎn)出說明》；

6、《修訂項(xiàng)目合同申請》等。

五、項(xiàng)目移交階段

（一）移交準(zhǔn)備

項(xiàng)目移交時(shí)，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)或政府指定的其他機(jī)構(gòu)代表政府收回項(xiàng)目合同約定的項(xiàng)目資產(chǎn)。項(xiàng)目合同中應(yīng)明確約定移交形式、補(bǔ)償方式、移交內(nèi)容和移交標(biāo)準(zhǔn)。移交形式包括期滿終止移交和提前終止移交；補(bǔ)償方式包括無償移交和有償移交；移交內(nèi)容包括項(xiàng)目資產(chǎn)、人員、文檔和知識(shí)產(chǎn)權(quán)等；移交標(biāo)準(zhǔn)包括設(shè)備完好率和最短可使用年限等指標(biāo)。采用有償移交的，項(xiàng)目合同中應(yīng)明確約定補(bǔ)償方案；沒有約定或約定不明的，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“恢復(fù)相同經(jīng)濟(jì)地位”原則擬定補(bǔ)償方案，報(bào)政府審核同意后實(shí)施。

（二）性能測試

項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)或政府指定的其他機(jī)構(gòu)應(yīng)組建項(xiàng)目移交工作組，根據(jù)項(xiàng)目合同約定與社會(huì)資本或項(xiàng)目公司確認(rèn)移交情形和補(bǔ)償方式，制定資產(chǎn)評(píng)估和性能測試方案。項(xiàng)目移交工作組應(yīng)委托具有相關(guān)資質(zhì)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，按照項(xiàng)目合同約定的評(píng)估方式，對移交資產(chǎn)進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估，作為確定補(bǔ)償金額的依據(jù)?！?/p>

項(xiàng)目移交工作組應(yīng)嚴(yán)格按照性能測試方案和移交標(biāo)準(zhǔn)對移交資產(chǎn)進(jìn)行性能測試。性能測試結(jié)果不達(dá)標(biāo)的，移交工作組應(yīng)要求社會(huì)資本或項(xiàng)目公司進(jìn)行恢復(fù)性修理、更新重置或提取移交維修保函。社會(huì)資本或項(xiàng)目公司應(yīng)將滿足性能測試要求的項(xiàng)目資產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和技術(shù)法律文件，連同資產(chǎn)清單移交項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)或政府指定的其他機(jī)構(gòu)，辦妥法律過戶和管理權(quán)移交手續(xù)。社會(huì)資本或項(xiàng)目公司應(yīng)配合做好項(xiàng)目運(yùn)營平穩(wěn)過渡相關(guān)工作。

（三）績效評(píng)價(jià)

項(xiàng)目移交完成后，財(cái)政部門應(yīng)組織有關(guān)部門對項(xiàng)目產(chǎn)出、成本效益、監(jiān)管成效、可持續(xù)性、政府和社會(huì)資本合作模式應(yīng)用等進(jìn)行績效評(píng)價(jià)，并按相關(guān)規(guī)定公開評(píng)價(jià)結(jié)果。評(píng)價(jià)結(jié)果作為政府開展政府和社會(huì)資本合作管理工作決策參考依據(jù)。

上述為PPP項(xiàng)目的全操作流程及全套法律文件，由于自2014年下半年至今，從國務(wù)院、財(cái)政部、國家發(fā)改委到各地方主管部門，各種規(guī)定、通知、指引等PPP法規(guī)層出不窮，且各法規(guī)的發(fā)布主體不統(tǒng)一，各個(gè)法規(guī)的側(cè)重點(diǎn)亦不盡相同，項(xiàng)目操作流程、相關(guān)法律文件多有不一致甚至相沖突之處，我們將在摸索中不斷前行。