第一篇：深化金融體制改革促進地方經(jīng)濟發(fā)展

深化金融體制改革促進地方經(jīng)濟發(fā)展

黨的十六屆三中全會通過的《關(guān)于完善社會主義市場經(jīng)濟體制若干問題的決定》，對深化金融企業(yè)改革、健全金融調(diào)控機制和完善金融監(jiān)督體制等提出了明確的目標(biāo)、任務(wù)和要求，體現(xiàn)了“三個代表”重要思想對金融工作的內(nèi)在要求。結(jié)合我州實際，深化金融改革，促進地方經(jīng)濟發(fā)展，我們認為必須抓好三方面工作。

一、圍繞中心，改善服務(wù)，金融要努力成為湘西經(jīng)濟發(fā)展的“助推器”

經(jīng)濟工作是黨的工作中心。當(dāng)?shù)卣卣菇?jīng)濟的基本思路是什么，重點支持的是什么，大力發(fā)展的是什么，這是我們金融部門必須要明確的。如果我們不清楚，與政府的立場不吻合，就談不上支持經(jīng)濟的發(fā)展。因此，我們要圍繞政府經(jīng)濟工作的基本著眼點和工作基本目標(biāo)，積極調(diào)整金融工作思路，提高金融服務(wù)水平，實現(xiàn)金融服務(wù)與支持的重心轉(zhuǎn)移，助推地方經(jīng)濟發(fā)展。

（一）人民銀行要積極疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，助推我州經(jīng)濟發(fā)展

第一，在制定貨幣信貸政策指導(dǎo)意見時，要強化四個支持。以支持龍頭企業(yè)為重點，推進農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化；以支持支柱企業(yè)為重點，推動工業(yè)化；以支持交通、電力、通信建設(shè)為重點，解決經(jīng)濟發(fā)展瓶頸，促進城鎮(zhèn)化；以支持發(fā)展生態(tài)旅游為重點，推進第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展。不斷完善小額農(nóng)貸，進一步解決農(nóng)民貸款難的問題；大力發(fā)展消費信貸，努力實現(xiàn)信貸品種和數(shù)量增加；積極推行下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款，支持擴大再就業(yè)。

第二，在加強金融服務(wù)時，要立足三個投入。一是建“窗口”，指導(dǎo)投入。結(jié)合我州實際制定貫徹執(zhí)行貨幣信貸政策指導(dǎo)意見，指導(dǎo)銀行和農(nóng)村信用社加大籌資、項目資金爭取和國債項目貸款配套、金融新產(chǎn)品開發(fā)、信貸營銷力度，切實加大信貸投放。靈活有效運用貨幣政策工具，管好用活央行資金，加強宏觀調(diào)控。積極運用再貸款手段支持銀行和信用社擴大信貸投放能力，引導(dǎo)金融機構(gòu)在地區(qū)、產(chǎn)業(yè)間合理投放信貸資金，加大對朝陽產(chǎn)業(yè)和有市嘗有效益、有信用企業(yè)的資金供給。積極推廣票據(jù)業(yè)務(wù)，多渠道融資。引導(dǎo)金融機構(gòu)發(fā)展票據(jù)業(yè)務(wù)，鼓勵中小企業(yè)在商品交易中廣泛使用票據(jù)，探索發(fā)展企業(yè)利用票據(jù)融資的途徑，改變企業(yè)過度依賴銀行貸款的單一融資方式。二是抓溝通，促進投入。要在深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，組織金融機構(gòu)做好上下溝通、銀企溝通、銀政溝通工作，增進政銀企各方的理解和支持，利用銀企懇談、項目洽談、行長聯(lián)系會等形式，促進金融機構(gòu)增加有效信貸投入。三是樹典型，引導(dǎo)投入。積極推廣和宣傳銀行、信用社改善經(jīng)營管理、加強信貸營銷、改善金融服務(wù)、促進經(jīng)濟發(fā)展以及企業(yè)誠實守信等方面好的作法和經(jīng)驗，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大信貸投入，確保每年貸款新增２０％以上。

（二）商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社要選準信貸支持載體，多角度支持我州經(jīng)濟發(fā)展

一是大力支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加速推進農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營。突出支持重點產(chǎn)業(yè)、商品基地建設(shè)。通過信貸資金的傾斜引導(dǎo)農(nóng)民以市場為導(dǎo)向，因地制宜地實行產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營模式，促進農(nóng)業(yè)生產(chǎn)區(qū)域化、專業(yè)化、商業(yè)化。突出支持龍頭企業(yè)，培育市場主體。要突破所有制、區(qū)域、行業(yè)、部門界限，廣泛吸納產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)資金，通過資金重組、兼并聯(lián)合、股份合作等多種形式，培育一批帶動力強的龍頭企業(yè)。加大對農(nóng)業(yè)基本建設(shè)的信貸投入，增強農(nóng)業(yè)抗災(zāi)保收的能力。農(nóng)行要在近３年內(nèi)從中央扶貧貼息組織３億元，支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)及其基地建設(shè)；信用社力爭２年內(nèi)農(nóng)村中長期信貸投入達２億元，全面推進信貸扶貧產(chǎn)業(yè)開發(fā)工作。

二是著力解決中小企業(yè)貸款難的問題，加快我州工業(yè)化步伐。要在企業(yè)提高自身經(jīng)營業(yè)績、提升信用程度的基礎(chǔ)上，進一步完善信貸管理體制和授權(quán)授信管理辦法，調(diào)整現(xiàn)行貸款審批方式，積極向上級行爭取信貸優(yōu)惠政策，建立有效的貸款發(fā)放及獎懲機制，充分調(diào)動基層金融機構(gòu)貸款營銷的積極性，滿足中小企業(yè)合理資金需求。

三是支持城鄉(xiāng)市場體系建設(shè)，拓寬我州商品流通空間。積極配合地方政府進行小城鎮(zhèn)建設(shè)，圍繞住房供水、供電、通訊等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)給予信貸支持，加快小城鎮(zhèn)建設(shè)步伐，使其成為農(nóng)副產(chǎn)品的集散地。大力支持實施遷徙式扶貧開發(fā)，加速小城鎮(zhèn)擴容提質(zhì)和生態(tài)建設(shè)。針對城鄉(xiāng)居民對消費貸款需求，尤其是住房貸款、助學(xué)貸款等資金需求欲望強烈，商業(yè)銀行要增加消費貸款品種和比例，支持激活農(nóng)村消費市場，加快我州小城鎮(zhèn)建設(shè)步伐。

四是增加教育信貸投入，開發(fā)人力資源。尤其是針對我州勞務(wù)輸出多的實際，大力支持開展職業(yè)教育培訓(xùn)，發(fā)展教育信貸業(yè)務(wù)，推進信貸與科教開發(fā)的結(jié)合，提高外出務(wù)工人員的素質(zhì)，推動我州教育、科技的發(fā)展。積極開展下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款，促進擴大再就業(yè)。探索外出務(wù)工人員小額貸款聯(lián)保方式，促進勞務(wù)經(jīng)濟發(fā)展。

（三）完善政策性金融功能，促進我州經(jīng)濟發(fā)展進一步完善農(nóng)發(fā)行的機制和功能，調(diào)整其經(jīng)營范圍，更多地賦予其農(nóng)業(yè)政策性金融功能，充分發(fā)揮其在支持農(nóng)副產(chǎn)品收購、支持農(nóng)業(yè)開發(fā)、退耕還林、小城鎮(zhèn)建設(shè)、農(nóng)田基本建設(shè)、鄉(xiāng)村道路建設(shè)、農(nóng)業(yè)科技投入等方面的應(yīng)有作用。

二、深化改革，形成活力，金融要努力成為湘西經(jīng)濟發(fā)展的“加速器”

（一）人民銀行職能調(diào)整和監(jiān)管局分設(shè)。今年底，金融監(jiān)管職能從人民銀行分離，成立銀監(jiān)局。人民銀行要正確把握職能重心，理清工作思路，找準工作定位，創(chuàng)新工作方法，更好地發(fā)揮中央銀行在宏觀調(diào)控和防范與化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險中的作用。銀監(jiān)局要根據(jù)自身的職責(zé)，強化金融監(jiān)管，維護金融穩(wěn)定。人民銀行與銀監(jiān)機構(gòu)要建立密切的聯(lián)系機制，相互協(xié)調(diào)、相互配合，共同維護金融穩(wěn)定，促進經(jīng)濟發(fā)展。

（二）商業(yè)銀行要整合資源，優(yōu)化配置。一是商業(yè)銀行要用發(fā)展的觀念、長遠的眼光、全局的視角、前瞻性思維正確對待機構(gòu)改革，整合金融資源，在網(wǎng)點設(shè)置上要撤并有度，布局科學(xué)，與經(jīng)

第二篇：深化金融體制改革促進地方經(jīng)濟發(fā)展

深化金融體制改革 促進地方經(jīng)濟發(fā)展

黨的十六屆三中全會通過的《關(guān)于完善社會主義市場經(jīng)濟體制若干問題的決定》，對深化金融企業(yè)改革、健全金融調(diào)控機制和完善金融監(jiān)督體制等提出了明確的目標(biāo)、任務(wù)和要求，體現(xiàn)了“三個代表”重要思想對金融工作的內(nèi)在要求。結(jié)合我州實際，深化金融改革，促進地方經(jīng)濟發(fā)展，我們認為必須抓好三方面工作。

一、圍繞中心，改善服務(wù)，金融要努力成為湘西經(jīng)濟發(fā)展的“助推器”

經(jīng)濟工作是黨的工作中心。當(dāng)?shù)卣卣菇?jīng)濟的基本思路是什么，重點支持的是什么，大力發(fā)展的是什么，這是我們金融部門必須要明確的。如果我們不清楚，與政府的立場不吻合，就談不上支持經(jīng)濟的發(fā)展。因此，我們要圍繞政府經(jīng)濟工作的基本著眼點和工作基本目標(biāo)，積極調(diào)整金融工作思路，提高金融服務(wù)水平，實現(xiàn)金融服務(wù)與支持的重心轉(zhuǎn)移，助推地方經(jīng)濟發(fā)展。

（一）人民銀行要積極疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，助推我州經(jīng)濟發(fā)展

第一，在制定貨幣信貸政策指導(dǎo)意見時，要強化四個支持。以支持龍頭企業(yè)為重點，推進農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化；以支持支柱企業(yè)為重點，推動工業(yè)化；以支持交通、電力、通信建設(shè)為重點，解決經(jīng)濟發(fā)展瓶頸，促進城鎮(zhèn)化；以支持發(fā)展生態(tài)旅游為重點，推進第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展。不斷完善小額農(nóng)貸，進一步解決農(nóng)民貸款難的問題；大力發(fā)展消費信貸，努力實現(xiàn)信貸品種和數(shù)量增加；積極推行下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款，支持擴大再就業(yè)。

第二，在加強金融服務(wù)時，要立足三個投入。一是建“窗口”，指導(dǎo)投入。結(jié)合我州實際制定貫徹執(zhí)行貨幣信貸政策指導(dǎo)意見，指導(dǎo)銀行和農(nóng)村信用社加大籌資、項目資金爭取和國債項目貸款配套、金融新產(chǎn)品開發(fā)、信貸營銷力度，切實加大信貸投放。靈活有效運用貨幣政策工具，管好用活央行資金，加強宏觀調(diào)控。積極運用再貸款手段支持銀行和信用社擴大信貸投放能力，引導(dǎo)金融機構(gòu)在地區(qū)、產(chǎn)業(yè)間合理投放信貸資金，加大對朝陽產(chǎn)業(yè)和有市場、有效益、有信用企業(yè)的資金供給。積極推廣票據(jù)業(yè)務(wù)，多渠道融資。引導(dǎo)金融機構(gòu)發(fā)展票據(jù)業(yè)務(wù)，鼓勵中小企業(yè)在商品交易中廣泛使用票據(jù)，探索發(fā)展企業(yè)利用票據(jù)融資的途徑，改變企業(yè)過度依賴銀行貸款的單一融資方式。二是抓溝通，促進投入。要在深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，組織金融機構(gòu)做好上下溝通、銀企溝通、銀政溝通工作，增進政銀企各方的理解和支持，利用銀企懇談、項目洽談、行長聯(lián)系會等形式，促進金融機構(gòu)增加有效信貸投入。三是樹典型，引導(dǎo)投入。積極推廣和宣傳銀行、信用社改善經(jīng)營管理、加強信貸營銷、改善金融服務(wù)、促進經(jīng)濟發(fā)展以及企業(yè)誠實守信等方面好的作法和經(jīng)驗，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大信貸投入，確保每年貸款新增２０％以上。

（二）商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社要選準信貸支持載體，多角度支持我州經(jīng)濟發(fā)展

一是大力支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加速推進農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營。突出支持重點產(chǎn)業(yè)、商品基地建設(shè)。通過信貸資金的傾斜引導(dǎo)農(nóng)民以市場為導(dǎo)向，因地制宜地實行產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營模式，促進農(nóng)業(yè)生產(chǎn)區(qū)域化、專業(yè)化、商業(yè)化。突出支持龍頭企業(yè)，培育市場主體。要突破所有制、區(qū)域、行業(yè)、部門界限，廣泛吸納產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)資金，通過資金重組、兼并聯(lián)合、股份合作等多種形式，培育一批帶動力強的龍頭企業(yè)。加大對農(nóng)業(yè)基本建設(shè)的信貸投入，增強農(nóng)業(yè)抗災(zāi)保收的能力。農(nóng)行要在近３年內(nèi)從中央扶貧貼息組織３億元，支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)及其基地建設(shè)；信用社力爭２年內(nèi)農(nóng)村中長期信貸投入達２億元，全面推進信貸扶貧產(chǎn)業(yè)開發(fā)工作。

二是著力解決中小企業(yè)貸款難的問題，加快我州工業(yè)化步伐。要在企業(yè)提高自身經(jīng)營業(yè)績、提升信用程度的基礎(chǔ)上，進一步完善信貸管理體制和授權(quán)授信管理辦法，調(diào)整現(xiàn)行貸款審批方式，積極向上級行爭取信貸優(yōu)惠政策，建立有效的貸款發(fā)放及獎懲機制，充分調(diào)動基層金融機構(gòu)貸款營銷的積極性，滿足中小企業(yè)合理資金需求。

三是支持城鄉(xiāng)市場體系建設(shè)，拓寬我州商品流通空間。積極配合地方政府進行小城鎮(zhèn)建設(shè)，圍繞住房供水、供電、通訊等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)給予信貸支持，加快小城鎮(zhèn)建設(shè)步伐，使其成為農(nóng)副產(chǎn)品的集散地。大力支持實施遷徙式扶貧開發(fā)，加速小城鎮(zhèn)擴容提質(zhì)和生態(tài)建設(shè)。針對城鄉(xiāng)居民對消費貸款需求，尤其是住房貸款、助學(xué)貸款等資金需求欲望強烈，商業(yè)銀行要增加消費貸款品種和比例，支持激活農(nóng)村消費市場，加快我州小城鎮(zhèn)建設(shè)步伐。

四是增加教育信貸投入，開發(fā)人力資源。尤其是針對我州勞務(wù)輸出多的實際，大力支持開展職業(yè)教育培訓(xùn)，發(fā)展教育信貸業(yè)務(wù)，推進信貸與科教開發(fā)的結(jié)合，提高外出務(wù)工人員的素質(zhì)，推動我州教育、科技的發(fā)展。積極開展下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款，促進擴大再就業(yè)。探索外出務(wù)工人員小額貸款聯(lián)保方式，促進勞務(wù)經(jīng)濟發(fā)展。

（三）完善政策性金融功能，促進我州經(jīng)濟發(fā)展 進一步完善農(nóng)發(fā)行的機制和功能，調(diào)整其經(jīng)營范圍，更多地賦予其農(nóng)業(yè)政策性金融功能，充分發(fā)揮其在支持農(nóng)副產(chǎn)品收購、支持農(nóng)業(yè)開發(fā)、退耕還林、小城鎮(zhèn)建設(shè)、農(nóng)田基本建設(shè)、鄉(xiāng)村道路建設(shè)、農(nóng)業(yè)科技投入等方面的應(yīng)有作用。

二、深化改革，形成活力，金融要努力成為湘西經(jīng)濟發(fā)展的“加速器”

（一）人民銀行職能調(diào)整和監(jiān)管局分設(shè)。今年底，金融監(jiān)管職能從人民銀行分離，成立銀監(jiān)局。人民銀行要正確把握職能重心，理清工作思路，找準工作定位，創(chuàng)新工作方法，更好地發(fā)揮中央銀行在宏觀調(diào)控和防范與化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險中的作用。銀監(jiān)局要根據(jù)自身的職責(zé)，強化金融監(jiān)管，維護金融穩(wěn)定。人民銀行與銀監(jiān)機構(gòu)要建立密切的聯(lián)系機制，相互協(xié)調(diào)、相互配合，共同維護金融穩(wěn)定，促進經(jīng)濟發(fā)展。

（二）商業(yè)銀行要整合資源，優(yōu)化配置。一是商業(yè)銀行要用發(fā)展的觀念、長遠的眼光、全局的視角、前瞻性思維正確對待機構(gòu)改革，整合金融資源，在網(wǎng)點設(shè)置上要撤并有度，布局科學(xué)，與經(jīng)濟發(fā)展和居民需求相適應(yīng)。二是要打破行際間的壟斷，要形成一個多層次、全方位、競爭有序的金融市場。三是在業(yè)務(wù)發(fā)展上，加強信息交流，資源共享，公平競爭。四是深化金融機構(gòu)內(nèi)部改革，形成內(nèi)部競爭機制，通過建立靈活的內(nèi)部競爭機制激發(fā)活力，提升金融服務(wù)水平，推動金融創(chuàng)新，促進經(jīng)濟發(fā)展。

（三）農(nóng)村信用社要加快體制改革步伐。進一步建立和完善以縣核算工作和大縣設(shè)中心社模式，建立良好的治理結(jié)構(gòu)，強化行為約束，更好地為“三農(nóng)”服務(wù)。通過農(nóng)村信用社改革，更有效地帶動農(nóng)業(yè)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級。

三、營造環(huán)境，搭建平臺，政府要努力成為金融支持經(jīng)濟的“服務(wù)器”

（一）進一步深化“金融是現(xiàn)代經(jīng)濟核心”的認識，牢固樹立“兩個離不開”思想。各級政府要進一步增強大局意識，千方百計為金融發(fā)展搞好服務(wù)，進一步強化金。融在市場資源配置中的核心地位；廣大群眾要進一步增強信用意識，進一步維護這個核心地位；金融部門要進一步增強危機意識，切實加大改革和管理力度，改善金融服務(wù)，鞏固這個核心地位，引導(dǎo)資源的合理流動。

（二）大力整治社會信用秩序，優(yōu)化金融運行環(huán)境。社會信用環(huán)境整治既是當(dāng)前我州經(jīng)濟發(fā)展的客觀要求，也是深層次解決我州經(jīng)濟建設(shè)的金融支持問題的現(xiàn)實選擇。一是嚴格執(zhí)法，嚴懲失信行為。落實州委、州政府已出臺的清收方案，切實加大對黨政機關(guān)、事業(yè)單位及其工作人員的到逾期貸款的清收，黨政干部要帶頭講信用，主動立信。二是狠抓金融安全區(qū)創(chuàng)建和不良資產(chǎn)處置工作。我州金融安全區(qū)創(chuàng)建和資產(chǎn)處置工作雖已啟動，但進展緩慢，效果不佳。要支持各金融機構(gòu)開展專項收貸收息和盤活不良資產(chǎn)活動，降低不良貸款占比，力爭３年內(nèi)我州金融不良資產(chǎn)降到２０％以內(nèi)。三是嚴格規(guī)范企業(yè)改制行為。對已形成不規(guī)范改制逃廢金融債務(wù)的，要妥善處理，嚴禁在今后的企業(yè)改制中出現(xiàn)新的逃廢債行為。四是強化信用意識，打造“誠信湘西”。加強輿論宣傳和監(jiān)督，強化中小民營企業(yè)、社會公眾的信用意識。五是繼續(xù)在農(nóng)村推行信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)、信用村、信用戶評定工作，建立借款人行為激勵和約束機制。六是加大金融案件的執(zhí)行力度，司法部門要優(yōu)先辦理金融案件，秉公執(zhí)法，為金融運行營造良好環(huán)境。

（三）切實加強融資擔(dān)保體系建設(shè)。使我州的擔(dān)保公司盡快運作起來，并擴大擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)覆蓋面，解決中小企業(yè)融資難的體制性障礙。

（四）進一步加強銀企合作，搭建政銀企合作的操作平臺。政府要搞好項目推薦，組織召開銀企項目洽談會，為金融機構(gòu)增加有效信貸投入，孕育新的利潤增長點搭建平臺，增強金融機構(gòu)的放貸信心，力爭今后５年內(nèi)貸款年增長２０％以上，不良資產(chǎn)比例降到２０％以下，凈利潤年增長２０％以上，實現(xiàn)全州金融系統(tǒng)３年內(nèi)整體盈利，經(jīng)濟金融良性互動。

第三篇：深化金融體制改革促進地方經(jīng)濟發(fā)展

深化金融體制改革促進地方經(jīng)濟發(fā)展

黨的十六屆三中全會通過的《關(guān)于完善社會主義市場經(jīng)濟體制若干問題的決定》，對深化金融企業(yè)改革、健全金融調(diào)控機制和完善金融監(jiān)督體制等提出了明確的目標(biāo)、任務(wù)和要求，體現(xiàn)了“三個代表”重要思想對金融工作的內(nèi)在要求。結(jié)合我州實際，深化金融改革，促進地方經(jīng)濟發(fā)展，我們認為必須抓好三方面工作。

一、圍繞中心，改善服務(wù)，金融要努力成為湘西經(jīng)濟發(fā)展的“助推器”

經(jīng)濟工作是黨的工作中心。當(dāng)?shù)卣卣菇?jīng)濟的基本思路是什么，重點支持的是什么，大力發(fā)展的是什么，這是我們金融部門必須要明確的。如果我們不清楚，與政府的立場不吻合，就談不上支持經(jīng)濟的發(fā)展。因此，我們要圍繞政府經(jīng)濟工作的基本著眼點和工作基本目標(biāo)，積極調(diào)整金融工作思路，提高金融服務(wù)水平，實現(xiàn)金融服務(wù)與支持的重心轉(zhuǎn)移，助推地方經(jīng)濟發(fā)展。

（一）人民銀行要積極疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，助推我州經(jīng)濟發(fā)展

第一，在制定貨幣信貸政策指導(dǎo)意見時，要強化四個支持。以支持龍頭企業(yè)為重點，推進農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化；以支持支柱企業(yè)為重點，推動工業(yè)化；以支持交通、電力、通信建設(shè)為重點，解決經(jīng)濟發(fā)展瓶頸，促進城鎮(zhèn)化；以支持發(fā)展生態(tài)旅游為重點，推進第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展。不斷完善小額農(nóng)貸，進一步解決農(nóng)民貸款難的問題；大力發(fā)展消費信貸，努力實現(xiàn)信貸品種和數(shù)量增加；積極推行下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款，支持擴大再就業(yè)。

第二，在加強金融服務(wù)時，要立足三個投入。一是建“窗口”，指導(dǎo)投入。結(jié)合我州實際制定貫徹執(zhí)行貨幣信貸政策指導(dǎo)意見，指導(dǎo)銀行和農(nóng)村信用社加大籌資、項目資金爭取和國債項目貸款配套、金融新產(chǎn)品開發(fā)、信貸營銷力度，切實加大信貸投放。靈活有效運用貨幣政策工具，管好用活央行資金，加強宏觀調(diào)控。積極運用再貸款手段支持銀行和信用社擴大信貸投放能力，引導(dǎo)金融機構(gòu)在地區(qū)、產(chǎn)業(yè)間合理投放信貸資金，加大對朝陽產(chǎn)業(yè)和有市場、有效益、有信用企業(yè)的資金供給。積極推廣票據(jù)業(yè)務(wù)，多渠道融資。引導(dǎo)金融機構(gòu)發(fā)展票據(jù)業(yè)務(wù)，鼓勵中小企業(yè)在商品交易中廣泛使用票據(jù)，探索發(fā)展企業(yè)利用票據(jù)融資的途徑，改變企業(yè)過度依賴銀行貸款的單一融資方式。二是抓溝通，促進投入。要在深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，組織金融機構(gòu)做好上下溝通、銀企溝通、銀政溝通工作，增進政銀企各方的理解和支持，利用銀企懇談、項目洽談、行長聯(lián)系會等形式，促進金融機構(gòu)增加有效信貸投入。三是樹典型，引導(dǎo)投入。積極推廣和宣傳銀行、信用社改善經(jīng)營管理、加強信貸營銷、改善金融服務(wù)、促進經(jīng)濟發(fā)展以及企業(yè)誠實守信等方面好的作法和經(jīng)驗，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大信貸投入，確保每年貸款新增２０％以上。

（二）商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社要選準信貸支持載體，多角度支持我州經(jīng)濟發(fā)展

一是大力支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加速推進農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營。突出支持重點產(chǎn)業(yè)、商品基地建設(shè)。通過信貸資金的傾斜引導(dǎo)農(nóng)民以市場為導(dǎo)向，因地制宜地實行產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營模式，促進農(nóng)業(yè)生產(chǎn)區(qū)域化、專業(yè)化、商業(yè)化。突出支持龍頭企業(yè)，培育市場主體。要突破所有制、區(qū)域、行業(yè)、部門界限，廣泛吸納產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)資金，通過資金重組、兼并聯(lián)合、股份合作等多種形式，培育一批帶動力強的龍頭企業(yè)。加大對農(nóng)業(yè)基本建設(shè)的信貸投入，增強農(nóng)業(yè)抗災(zāi)保收的能力。農(nóng)行要在近３年內(nèi)從中央扶貧貼息組織３億元，支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)及其基地建設(shè)；信用社力爭２年內(nèi)農(nóng)村中長期信貸投入達２億元，全面推進信貸扶貧產(chǎn)業(yè)開發(fā)工作。

二是著力解決中小企業(yè)貸款難的問題，加快我州工業(yè)化步伐。要在企業(yè)提高自身經(jīng)營業(yè)績、提升信用程度的基礎(chǔ)上，進一步完善信貸管理體制和授權(quán)授信管理辦法，調(diào)整現(xiàn)行貸款審批方式，積極向上級行爭取信貸優(yōu)惠政策，建立有效的貸款發(fā)放及獎懲機制，充分調(diào)動基層金融機構(gòu)貸款營銷的積極性，滿足中小企業(yè)合理資金需求。

三是支持城鄉(xiāng)市場體系建設(shè)，拓寬我州商品流通空間。積極配合地方政府進行小城鎮(zhèn)建設(shè)，圍繞住房供水、供電、通訊等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)給予信貸支持，加快小城鎮(zhèn)建設(shè)步伐，使其成為農(nóng)副產(chǎn)品的集散地。大力支持實施遷徙式扶貧開發(fā)，加速小城鎮(zhèn)擴容提質(zhì)和生態(tài)建設(shè)。針對城鄉(xiāng)居民對消費貸款需求，尤其是住房貸款、助學(xué)貸款等資金需求欲望強烈，商業(yè)銀行要增加消費貸款品種和比例，支持激活農(nóng)村消費市場，加快我州小城鎮(zhèn)建設(shè)步伐。

四是增加教育信貸投入，開發(fā)人力資源。尤其是針對我州勞務(wù)輸出多的實際，大力支持開展職業(yè)教育培訓(xùn)，發(fā)展教育信貸業(yè)務(wù)，推進信貸與科教開發(fā)的結(jié)合，提高外出務(wù)工人員的素質(zhì)，推動我州教育、科技的發(fā)展。積極開展下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款，促進擴大再就業(yè)。探索外出務(wù)工人員小額貸款聯(lián)保方式，促進勞務(wù)經(jīng)濟發(fā)展。

（三）完善政策性金融功能，促進我州經(jīng)濟發(fā)展進一步完善農(nóng)發(fā)行的機制和功能，調(diào)整其經(jīng)營范圍，更多地賦予其農(nóng)業(yè)政策性金融功能，充分發(fā)揮其在支持農(nóng)副產(chǎn)品

第四篇：2014申論：深化金融體制改革

2014申論范文：深化金融體制改革 事業(yè)單位考試備考資料

【背景】

溫州市金融綜合改革試驗區(qū)的設(shè)立，將是民間金融制度的轉(zhuǎn)折點，溫州作為中國市場經(jīng)濟發(fā)展的開路先鋒，將進一步推動金融制度的創(chuàng)新。請根據(jù)你對這句話的理解，自選角度，自擬題目，寫一篇文章。

要求：觀點正確，論證充實，條理清晰，語言流暢，字數(shù)1000—1200字。

【范文】

深化金融體制改革 更好服務(wù)國計民生

深化金融體制改革，建立現(xiàn)代金融體系，是黨的十八大做出的戰(zhàn)略部署，也是促進宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定、支持實體經(jīng)濟發(fā)展的客觀需要。過去兩年中，金融改革在浙江率先起步，2012年初春溫州金融綜合改革試驗區(qū)成功獲批，2013年余額寶為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融崛起，都讓我們聽到了金融體制深層次改革啟動的隱隱雷聲。

不可否認，金融業(yè)是現(xiàn)代市場經(jīng)濟的核心，具有牽一發(fā)動全身的全局效應(yīng)，是振興經(jīng)濟全局的催化劑，若處理不慎也會成為撼動全局的火藥桶。因此，國內(nèi)外經(jīng)濟形勢越是錯綜復(fù)雜，經(jīng)濟社會發(fā)展壓力越是加大，就越需重視金融體制改革的獨特關(guān)鍵作用。深化金融體制改革，將強烈激發(fā)我國的經(jīng)濟潛能，大幅開拓我國經(jīng)濟發(fā)展空間,創(chuàng)造我國經(jīng)濟社會發(fā)展新局面。

我國傳統(tǒng)的金融體制是在我國實行計劃經(jīng)濟的條件上建立的，它適應(yīng)高度集中的計劃經(jīng)濟體制。其特點是高度壟斷，主要為國有企業(yè)服務(wù)。隨著我國的改革開放，由計劃經(jīng)濟轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌鼋?jīng)濟，傳統(tǒng)的金融體制也開始邁開改革的步伐。但是，由于種種因素的限制，金融體制的改革及金融業(yè)的發(fā)展，存在的主要問題是：高度壟斷沒有完全打破，中小企業(yè)金融機構(gòu)較少，貨幣市場、資本市場發(fā)展緩慢。這些體制性缺陷，造成中小企業(yè)融資困難，影響稀缺資金的配置效率，不僅傷害我國經(jīng)濟健康運行，而且威脅到長期穩(wěn)定發(fā)展，所以，推進金融體制改革已刻不容緩。

不容忽視的是，新形勢下深化金融體制改革要更加注重頂層設(shè)計，以適應(yīng)經(jīng)濟社會發(fā)展對金融服務(wù)的新要求。

因此來說，一方面要全面深化農(nóng)村金融改革，深化農(nóng)村信用社改革，繼續(xù)推動中國郵政儲蓄銀行改革，發(fā)展農(nóng)村型金融組織和小額信貸，鼓勵和引導(dǎo)民間資本參與銀行、證券、保險等金融機構(gòu)的改制和增資擴股，培育多元化金融市場主體，并推動以法律形式明確規(guī)定存款類金融機構(gòu)對縣域經(jīng)濟的信貸支持，將每年新增存款一定比例投放到農(nóng)業(yè)或涉農(nóng)領(lǐng)域。同

時要加快金融業(yè)制度和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷拓展金融服務(wù)的廣度和深度，提升金融活力和創(chuàng)新能力。

另一方面要加快建設(shè)和完善社區(qū)金融服務(wù)組織體系，深化中小商業(yè)銀行改革，促進地方性中小商業(yè)銀行更加專注于社區(qū)居民和中小企業(yè)金融服務(wù)，提高其提高可持續(xù)發(fā)展能力和競爭能力。同時要加強宏觀統(tǒng)籌指導(dǎo)，營造良好金融環(huán)境，要著力構(gòu)建宏觀審慎政策框架和完善監(jiān)管體系，維護金融穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。

改革是中國最大的紅利，是中國邁向金融強國的必經(jīng)之路。要繼續(xù)深化金融體制改革，出臺一系列重大政策和措施，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，促進宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定，持續(xù)加強管理創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、流程創(chuàng)新和信息系統(tǒng)創(chuàng)新，形成銀行、證券、保險及其他金融業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展的社會氛圍，推動銀行業(yè)金融體系與經(jīng)濟社會良性互動。(1079字)

第五篇：IPO促進地方經(jīng)濟發(fā)展

新江陰的幸福時代：上市公司助推地方經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展

http://004km.cn

時間：2011年04月27日

來源：

----云南證監(jiān)局攜手昆明市工信委、市金融辦開展擬上市企業(yè)調(diào)研

4月20日至21日，云南局范輝局長率隊，攜手昆明市工信委、市金融辦對滇虹藥業(yè)等十戶昆明擬上市企業(yè)開展上市調(diào)研工作。調(diào)研工作通過宣講法律法規(guī)，傳遞監(jiān)管原則和理念，“一司一策”

摸情況、找問題、提建議，本次調(diào)研活動對推進昆明優(yōu)質(zhì)企業(yè)加快上市步伐，起到了積極的作用。

調(diào)研組詳細聽取了十戶企業(yè)主要負責(zé)人及相關(guān)中介機構(gòu)對公司歷史沿革、經(jīng)營情況和上市計劃等方面的匯報，并實地考察了企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營場所。調(diào)研組對企業(yè)提出的涉及發(fā)行上市方面的法律

法規(guī)及政策問題進行了解答，對企業(yè)在上市過程中面臨的各種困難和顧慮進行了現(xiàn)場研究，調(diào)研組還針對各企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和行業(yè)特點進行了診斷。

范輝局長在調(diào)研過程中就推進昆明優(yōu)質(zhì)企業(yè)加快上市步伐提了三點要求： 一是擬上市企業(yè)要知法守法，切不可舍本求末。企業(yè)申請上市要解決“能不能”和“為什么”上市的問題，擬上市企業(yè)應(yīng)正確處理好“上市”與“發(fā)展”、“規(guī)范”與“開拓”的關(guān)系，借助

資本市場謀求企業(yè)更大發(fā)展，實現(xiàn)“借助上市”而不是“為上市”的百年企業(yè)發(fā)展大計。應(yīng)根據(jù)實際情況選擇時機和市場申請上市，切不可追求短期效應(yīng)而“闖關(guān)”上市。

二是中介機構(gòu)要勤勉盡責(zé)，切實履行好法定職責(zé)。中介機構(gòu)所開展的業(yè)務(wù)是證監(jiān)會、公眾投資者賦予的法定業(yè)務(wù)，與資本市場發(fā)展唇齒相連、榮辱與共，必須堅持職業(yè)操守，勤勉盡責(zé)，實事

求是，努力使企業(yè)存在的問題在法律、法規(guī)的框架內(nèi)協(xié)助解決；同時，中介機構(gòu)要主動挖掘優(yōu)質(zhì)企業(yè)，將質(zhì)地優(yōu)良、運作規(guī)范的企業(yè)引入上市軌道，為資本市場注入新鮮血液。三是地方政府要加強對擬上市企業(yè)的扶持，為企業(yè)上市保駕護航。證監(jiān)會對企業(yè)申請上市的程序和決策都是公開透明的，并且支持和鼓勵優(yōu)質(zhì)企業(yè)進入資本市場發(fā)展。我們將和地方政府一道，充分利用昆明市已建立的企業(yè)上市綠色通道和政策資金支持，積極協(xié)調(diào)解決企業(yè)上市過程中存在的問題，引導(dǎo)企業(yè)加快推進上市步伐，全面形成昆明上市企業(yè)培育一批、儲備一批、推動一

批的良好局面，為云南資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展增添活力。

四川省“借力”上市公司帶動地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展

來源： 全景網(wǎng)

發(fā)布時間： 2011年01月21日 14:26 作者： 余武俊

全景網(wǎng)1月21日訊

資本市場二十年來，四川省總計實現(xiàn)融資1185.12億元，為四川企業(yè)提供了源源不斷的資金支持，培育造就了東方電氣、五糧液、新希望等一批在全國有影響

力的行業(yè)龍頭企業(yè)，帶動了地方和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展。多層次資本市場在促進四川地方經(jīng)濟發(fā)展中究竟如何發(fā)揮作用？近日全景網(wǎng)實地采訪了四川省證監(jiān)局、金融辦等相關(guān)部門和上市公司，探詢

其中的奧秘。

資本市場為四川培育造就了一批行業(yè)龍頭企業(yè)

四川資本市場起步早、發(fā)展快，在上市公司、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、投資者數(shù)量、市場活躍程度等諸多方面均領(lǐng)跑中西部，位居全國前列。數(shù)據(jù)顯示，截至2010年年末，四川有上市公司90

家（A股上市公司83家、境外上市公司9家），A股上市公司數(shù)居全國第七，中西部第一。二十年來，四川資本市場總計實現(xiàn)融資1185.12億元，為企業(yè)提供了源源不斷的資金支持，培育造就了

東方電氣、五糧液、新希望等一批在全國有影響力的行業(yè)龍頭企業(yè)，帶動了地方和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展。

隨著我國資本市場不斷發(fā)展規(guī)范，資本市場基礎(chǔ)性資源配置功能日益顯現(xiàn)，發(fā)展直接融資已經(jīng)成為大國崛起的重要戰(zhàn)略。在這一背景下，四川省抓住了近年來資本市場快速發(fā)展機遇，推

動企業(yè)上市和直接融資，實現(xiàn)了四川資本市場超常規(guī)、跨越性發(fā)展，資本市場服務(wù)地方經(jīng)濟發(fā)展的廣度和深度加大，作用明顯。特別是2008年以來，四川資本市場經(jīng)受住了5.12特大地震和國

際金融危機的雙重考驗，發(fā)展創(chuàng)歷史最好水平，為四川經(jīng)濟又好又快發(fā)展提供了強有力的支撐。

資本市場發(fā)展也激活對了民間投資和拉動了間接融資。四川證監(jiān)局有關(guān)負責(zé)人表示，“首先是小企業(yè)上市獲得的快速發(fā)展所顯示的示范效應(yīng)，極大的促進了未上市企業(yè)的上市積極性。除

民營中小企業(yè)外，一批省屬國有大企業(yè)也在積極籌劃改制上市前的準備。其次，資本市場發(fā)展還吸引了創(chuàng)業(yè)資本和風(fēng)險投資基金等多種民間資金紛紛進入四川，尋找和培育項目。同時，由于

上市公司和擬上市公司質(zhì)量普遍高于一般企業(yè)，銀行普遍對其加大貸款和授信額度，各種金融工具相互支撐和支持的疊加效應(yīng)開始顯現(xiàn)?！?/p>

資本市場對地方經(jīng)濟引領(lǐng)作用進一步凸顯

四川上市公司為地方經(jīng)濟發(fā)展做出了重要貢獻。數(shù)據(jù)顯示，近三年，四川上市公司累計實現(xiàn)營業(yè)收入6354.07億元，實現(xiàn)凈利潤349.52億元，分別占四川1.3萬家規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)三年累

計營業(yè)總收入的15.33%和累計總利潤的15.40%。

在采訪中，遂寧市委書記崔保華表示，該市7家上市公司盈利水平普遍較高，為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展做出了很大貢獻。其中，四川美豐從1997年上市至2009年末，累計創(chuàng)造利潤21.34億元，納稅

3.65億元，分紅6.75億元。沱牌曲酒2009年實現(xiàn)營業(yè)收入7.23億元，凈利潤5379萬元，利稅2.26億元，生產(chǎn)能力列全國同行業(yè)第14位。在紡織行業(yè)不景氣的情況下，華潤錦華規(guī)范改制上市以

來始終保持著盈利能力，發(fā)展為遂寧市納稅大戶。華紡銀華上市以來創(chuàng)利潤總額5589萬元，稅收貢獻總額1.71億元。

圖為遂寧市委書記崔保華接受全景網(wǎng)采訪

四川省上市公司在數(shù)量增長的同時，帶來了結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。目前，上市公司已基本覆蓋了四川重點優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，既有東方電氣、五糧液、攀鋼鋼釩等主板龍頭企業(yè)，也有科倫藥業(yè)、川大智勝、吉峰農(nóng)機等創(chuàng)新能力強、成長性好的中小板、創(chuàng)業(yè)板企業(yè)；特別是一批高新企業(yè)上市，有效引導(dǎo)了各類要素和資源向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)流動。

上市公司既有自我發(fā)展，又回報社會，汶川特大地震、玉樹大地震、舟曲山洪泥石流等自然災(zāi)害發(fā)生后，四川各上市公司都踴躍捐款捐物，其中沱牌舍得酒業(yè)公司向玉樹地震災(zāi)區(qū)捐贈了

1000萬元愛心善款。

“借力”上市公司帶動地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展

通過四川的實地采訪，記者發(fā)現(xiàn)把實體經(jīng)濟與資本市場有機結(jié)合，依托上市骨干企業(yè)，帶動地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展，已成為四川地方區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的一條“大道”。

四川省黃小祥副省長表示，資本市場的功能逐步得到全面顯現(xiàn)，在四川省經(jīng)濟發(fā)展中的作用日益重要。近幾年，四川省利用資本市場這個平臺，做大做強了一批行業(yè)龍頭企業(yè)，促進了產(chǎn)

業(yè)集中，培育了優(yōu)化產(chǎn)業(yè)集群，優(yōu)化了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。此外，四川省有創(chuàng)業(yè)板上市公司6家，排名全國第6位，這使得大量新興產(chǎn)業(yè)和高科技創(chuàng)新性企業(yè)受到風(fēng)險資本和社會資本的青睞，促進了四

川省新材料、新能源、電子信息、生物制藥和節(jié)能環(huán)保等新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，也促進了高新科技園區(qū)的發(fā)展。

遂寧市射洪縣就利用上市公司的優(yōu)勢建立了四大工業(yè)園區(qū)。射洪縣副縣長丁文藝表示，“射洪縣選擇了走實體經(jīng)濟與資本市場有機結(jié)合的道路，促進全縣經(jīng)濟的發(fā)展。以沱牌曲酒為例，在

七十年代末八十年代初還只能算是一個”小作坊“，后來通過培育上市做大做強，上市后企業(yè)本身有了巨大發(fā)展，后來我們依托沱牌組建了沱牌工業(yè)城，現(xiàn)在沱牌工業(yè)城已有20多戶規(guī)模以上企

業(yè)，產(chǎn)業(yè)鏈延長形成產(chǎn)業(yè)集群，而沱牌工業(yè)城年產(chǎn)值也達到了65億。此外，我們還依托美豐股份公司，組建了美豐集團和美豐工業(yè)園，目前美豐工業(yè)園規(guī)模以上企業(yè)達50多家，產(chǎn)值可達80多

億?！币劳猩鲜泄歉善髽I(yè)，帶動產(chǎn)業(yè)發(fā)展，使得地方經(jīng)濟實現(xiàn)快速增長，對地方稅收、就業(yè)等方面都起到了很大作用。

多層次資本市場建設(shè)的加快推進，也為四川企業(yè)利用資本市場開辟了廣闊空間。四川省金融辦主任陳躍軍表示，四川產(chǎn)業(yè)門類齊全，工業(yè)園區(qū)發(fā)展迅猛，擁有成都高新區(qū)和綿陽科技城園

區(qū)兩個國家級高新科技園區(qū)，園內(nèi)中小企業(yè)、高新企業(yè)眾多，利用主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板等多層次資本市場的潛力很大。未來，隨著統(tǒng)一監(jiān)管的場外交易市場建設(shè)步伐加快，四川企業(yè)利用資

本市場發(fā)展壯大必將邁上一個新的平臺。

發(fā)展多層次資本市場 助推福建經(jīng)濟發(fā)展

2010年12月21日 04:05 來源： 證券時報 【字體：大 中 小】 網(wǎng)友評論

福建股票認購申請表和最早獲批公開發(fā)行的福耀玻璃（600660）股票，已成為福建資本市場探索與起步階段的見證。

福建證監(jiān)局局長陳小澎近日在接受證券時報記者專訪時表示，20年來福建資本市場走過了一段相當(dāng)不平凡的發(fā)展歷程，大體上經(jīng)歷了探索與起步（1984－1993年）、初步發(fā)展（1994－ 2002年）、風(fēng)險處置與規(guī)范發(fā)展并存（2003－2007年）、規(guī)范與快速發(fā)展（2007年至今）四個階段。在前幾年的各項歷史遺留風(fēng)險妥善化解后，如今的福建資本市場正迎來跨越式發(fā)展的歷史

新機遇。

促進地方經(jīng)濟快速發(fā)展

證券時報記者：福建資本市場的蓬勃發(fā)展，對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟起到了哪些帶動作用？

陳小澎：轄區(qū)資本市場對地方經(jīng)濟發(fā)展起著越來越重要的推動和帶動作用。首先是為地方經(jīng)濟特別是重點項目建設(shè)提供強有力資金支持。截至今年12月初，轄區(qū)48家上市公司通過境內(nèi)資

本市場IPO融資超過550億元，2006年以來再融資超過1000億元。資本市場的融資功能為福建優(yōu)質(zhì)企業(yè)特別是上市公司的發(fā)展壯大提供了強有力的支持，也為福建經(jīng)濟跨越發(fā)展作出重要貢獻；

其次，直接帶動了地方經(jīng)濟快速增長。經(jīng)過多年發(fā)展，轄區(qū)上市公司整體實力有了顯著提高，有效帶動了相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。截至去年底，轄區(qū)39家上市公司總市值5156.06億元，同比增長

151.82%；資產(chǎn)總計14，888.28億元，同比增長29.71%。2009年，轄區(qū)上市公司平均每股收益、凈資產(chǎn)收益率分別達0.59元和17.02%，是全國平均水平的1.44倍和1.36倍。此外，福建資本市場 的蓬勃發(fā)展在優(yōu)化地方資源配置、提升產(chǎn)業(yè)競爭力、增加地方財政稅收、提供社會就業(yè)等方面也起到了積極的作用。

服務(wù)“晉江突破”戰(zhàn)略

證券時報記者：“晉江（重點）突破”戰(zhàn)略是福建證監(jiān)局近年來工作的重要部分，請介紹一下這方面的情況。

陳小澎：晉江是中國民營經(jīng)濟最為發(fā)達的縣級市之一，但2004年時，晉江企業(yè)利用資本市場的發(fā)展情況卻明顯滯后。當(dāng)年全市銷售收入超億元的企業(yè)近200家，卻只有2家企業(yè)在境內(nèi)上市，1家企業(yè)在境外上市。

2004年，福建證監(jiān)局提出優(yōu)化轄區(qū)資本市場結(jié)構(gòu)的基本對策：優(yōu)化存量和擴張增量并舉。針對增量擴張，確定了“晉江（重點）突破”戰(zhàn)略，旨在以晉江乃至泉州等民營經(jīng)濟較發(fā)達的地

區(qū)，作為推動轄區(qū)資本市場發(fā)展的基礎(chǔ)和重點，加大優(yōu)質(zhì)上市后備資源的培育力度，進而對其他地區(qū)形成較強的示范效應(yīng)，帶動更多質(zhì)量較好的公司上市。

2006年IPO開閘后，福建證監(jiān)局成立了“推進上市工作組”，專司上市后備企業(yè)培育服務(wù)工作，加快實施“晉江（重點）突破”戰(zhàn)略：一是實地走訪調(diào)研，挖掘上市后備資源。2007年以來，聯(lián)合有關(guān)部門大范圍實地走訪，建立了“上市后備資源信息庫”和分梯次的推進格局；二是加強“雙補”，規(guī)范企業(yè)上市行為。在走訪和服務(wù)企業(yè)過程中，注重宣導(dǎo)理性上市理念，引導(dǎo)企

業(yè)做好“補條件”和“補基礎(chǔ)”的工作，做實規(guī)范整頓工作；三是加強培訓(xùn)服務(wù)。4年來，聯(lián)合有關(guān)部門累計組織召開全省或區(qū)域性企業(yè)改制上市培訓(xùn)班16場次、專題會議36場次，累計有4000

余人參訓(xùn)，迅速提高了企業(yè)上市工作能力；四是發(fā)揮合力，建立良好的協(xié)作機制。與有關(guān)各方在信息共享、聯(lián)合走訪、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面開展全面合作，建立了共同推進上市的合作機制；五是

積極爭取證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)和證券交易所的支持。

通過持續(xù)6年的不懈努力，“晉江（重點）突破”戰(zhàn)略已經(jīng)取得明顯成效。2006年以來，轄區(qū)共有52家企業(yè)向證監(jiān)局提出輔導(dǎo)備案申請，31家企業(yè)向證監(jiān)會上報IPO申請，23家企業(yè)通過了

證監(jiān)會發(fā)行審核，21家企業(yè)已發(fā)行上市；轄區(qū)新增境內(nèi)外上市公司超過80家，公司首發(fā)上市融資連同存量上市公司的再融資和債券類融資，累計實現(xiàn)直接融資超過1750億元，為海西建設(shè)提供

了重要資金支持。截至2010年11月，晉江市共有30家境內(nèi)外上市公司、76家上市后備企業(yè)，“資本晉江”雛形初現(xiàn)，對全省其他地區(qū)利用資本市場實現(xiàn)快速發(fā)展形成了良好示范效應(yīng)。

樹立福建板塊良好形象

證券時報記者：福建證監(jiān)局近年來持續(xù)督促企業(yè)履行社會責(zé)任，具體做了哪些工作，取得了哪些成效？

陳小澎：上市公司創(chuàng)造財富的資源取之于社會，也理應(yīng)將發(fā)展的成果回報于社會。福建證監(jiān)局在2007年就意識到通過強化社會責(zé)任意識引導(dǎo)上市公司、證券公司等市場主體建立促進科學(xué)

發(fā)展和自我約束機制的重要性。

2007年，福建證監(jiān)局通過指導(dǎo)興業(yè)銀行（601166）在轄區(qū)上市公司治理培訓(xùn)和案例分析會，向轄區(qū)上市公司發(fā)出積極承擔(dān)企業(yè)社會責(zé)任的倡議，受到轄區(qū)各上市公司的一致?lián)碜o和積極響

應(yīng)。此后，又通過舉辦轄區(qū)上市公司社會責(zé)任培訓(xùn)會、發(fā)布《福建上市公司、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、證券期貨服務(wù)機構(gòu)社會責(zé)任指引》等方式，積極推動社會責(zé)任建設(shè)，明確要求轄區(qū)各上市公

司建立社會責(zé)任制度，在檢查和評價社會責(zé)任制度執(zhí)行情況和存在問題的基礎(chǔ)上，形成社會責(zé)任報告予以披露和上報。這一舉措在全國證券監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)開創(chuàng)了先河。目前，轄區(qū)上市公司、證

券公司已全部建立了社會責(zé)任制度，并通過披露社會責(zé)任報告充分實施和體現(xiàn)。2008、2009年，福建證監(jiān)局連續(xù)兩年組織編輯《福建轄區(qū)上市公司、證券公司社會責(zé)任報告》一書，全面反映轄區(qū)企業(yè)履行社會責(zé)任的總體情況和具體實踐。這是中國資本市場上第

一部完整的區(qū)域范圍內(nèi)公司履行社會責(zé)任情況的全面記錄，也是轄區(qū)上市公司、證券公司的一次成功的集體亮相，在資本市場樹立了良好形象，產(chǎn)生了良好的反應(yīng)，示范效應(yīng)也隨之產(chǎn)生。

營造良好證券生態(tài)環(huán)境

證券時報記者：未來一段時間，福建證監(jiān)局將采取何種發(fā)展思路和措施，繼續(xù)推進資本市場發(fā)展？

陳小澎：福建證監(jiān)局將充分利用中央支持加快海西建設(shè)的有利契機，加快推動福建轄區(qū)多層次資本市場發(fā)展，增強資本市場服務(wù)海西經(jīng)濟社會發(fā)展的能力。

一是積極支持上市公司再融資和市場化并購重組，提高上市公司質(zhì)量，促進產(chǎn)業(yè)升級和發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。充分利用資本市場，推動產(chǎn)業(yè)內(nèi)及產(chǎn)業(yè)間的戰(zhàn)略性重組，促使優(yōu)質(zhì)資源、優(yōu)質(zhì)項目

和優(yōu)惠政策向優(yōu)質(zhì)上市公司集聚。積極鼓勵和支持再融資，爭取3年內(nèi)通過再融資籌集資金500億元。積極引導(dǎo)資本與技術(shù)創(chuàng)新相結(jié)合，促進企業(yè)設(shè)備更新?lián)Q代、技術(shù)升級，實現(xiàn)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變

；通過募集資金投建新項目，延伸產(chǎn)業(yè)鏈，帶動一批與之相配套的中小企業(yè)共同發(fā)展，鞏固和發(fā)展區(qū)域產(chǎn)業(yè)集群的優(yōu)勢地位，提升區(qū)域經(jīng)濟競爭力。

二是繼續(xù)開展企業(yè)上市培育服務(wù)，推動優(yōu)質(zhì)企業(yè)盡快發(fā)行上市。繼續(xù)實施“晉江（重點）突破”戰(zhàn)略，聯(lián)合有關(guān)部門深入挖掘優(yōu)質(zhì)后備資源，尤其是加大對科技型、創(chuàng)新型、農(nóng)業(yè)龍頭型

優(yōu)質(zhì)后備企業(yè)的挖掘和培訓(xùn)服務(wù)力度，推動主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板優(yōu)質(zhì)后備企業(yè)“一起上”；組織保薦機構(gòu)開展對轄區(qū)擬上市公司的規(guī)范運作培訓(xùn)，建立保薦機構(gòu)輔導(dǎo)和持續(xù)督導(dǎo)工作質(zhì)量的

評價機制，督促在轄區(qū)執(zhí)業(yè)的保薦機構(gòu)切實提高執(zhí)業(yè)質(zhì)量；全面總結(jié)推廣晉江企業(yè)上市的成功經(jīng)驗，爭取3年內(nèi)新增境內(nèi)外上市公司80家，實現(xiàn)直接融資1000億元。

三是積極支持和鼓勵轄區(qū)證券期貨機構(gòu)發(fā)展壯大，更好地服務(wù)地方經(jīng)濟發(fā)展。利用中央賦予海西先行先試的政策，積極營造良好的證券生態(tài)環(huán)境，爭取更多法人證券期貨機構(gòu)、合資證券

公司、基金管理公司將總部設(shè)在福建轄區(qū)，積極扶持現(xiàn)有證券期貨機構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展、做大做強，著力培育綜合實力一流的機構(gòu)，提高福建證券期貨經(jīng)營機構(gòu)服務(wù)地方經(jīng)濟社會發(fā)展的水平。

四是加快多層次資本市場建設(shè)，積極配合推動債券市場發(fā)展和場外市場建設(shè)。密切關(guān)注代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)擴大試點的政策動態(tài)；加強與有關(guān)部門的溝通協(xié)作，聯(lián)合做好園區(qū)內(nèi)后備企業(yè)的

走訪、篩選、推介及政策宣講工作，積極爭取福建省高新技術(shù)園區(qū)進入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)首批擴大試點范圍，并積極爭取發(fā)展兩岸股權(quán)柜臺交易市場。

五是積極配合推動兩岸證券業(yè)交流合作，積極爭取轄區(qū)資本市場先行先試。認真貫徹落實國務(wù)院支持福建加快建設(shè)海西的《若干意見》，在政策法規(guī)允許的范圍內(nèi)加快兩岸資本市場的交

流合作步伐，促進閩臺證券期貨機構(gòu)雙向互設(shè)，互相參股，配合推進海峽西岸區(qū)域金融服務(wù)中心建設(shè)。抓住兩岸經(jīng)濟合作框架協(xié)議簽署的有利時機，積極爭取證監(jiān)會加大對福建資本市場先行

先試的支持力度。

解放思想加快發(fā)展 服務(wù)地方經(jīng)濟建設(shè)

“作為江陰惟一一家地方性股份制銀行，江陰農(nóng)村商業(yè)銀行要切實解放思想，創(chuàng)新發(fā)展，將堅持立足服務(wù)地方，加快實現(xiàn)自身新一輪跨躍式發(fā)展，不斷為江陰地方經(jīng)濟發(fā)展作出新貢獻。

”江陰農(nóng)村商業(yè)銀行行長孫偉說。

據(jù)了解，今年上半年，江陰農(nóng)商行各項貸款穩(wěn)定增長，人民幣貸款余額188億元，比年初增放25億元，全行新增貸款占全市的39%，有力地促進了地方經(jīng)濟的發(fā)展。孫偉表示，面對新的“

雙防雙緊”的宏觀經(jīng)濟政策，農(nóng)商行將繼續(xù)支持市委、市政府對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整升級，肩負起服務(wù)地方的重任，爭當(dāng)金融主力軍。一方面，要著力抓好對“三農(nóng)”經(jīng)濟的服務(wù)支持，以社會主

義新農(nóng)村建設(shè)大局為重，加大對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟建設(shè)的支持，保障農(nóng)村發(fā)展資金供給。同時，克服宏觀調(diào)控帶來的調(diào)整期困難，挖掘潛力，為地方經(jīng)濟發(fā)展壯大資金規(guī)模，在防范風(fēng)險的

基礎(chǔ)上，繼續(xù)加大對我市傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級優(yōu)化的資金支持和對新興產(chǎn)業(yè)的支持培育。

按照解放思想、創(chuàng)新發(fā)展的思路，農(nóng)商行緊緊抓住放開農(nóng)村商業(yè)銀行地域限制的政策機遇，啟動了“走出去”投資蘇中蘇北農(nóng)村金融機構(gòu)、跨省設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略。該行發(fā)起籌備 的四川宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行已取得四川省銀監(jiān)局批復(fù)，正式進入籌備階段。今后，農(nóng)商行將加大跨地區(qū)發(fā)展力度，選擇具有較強發(fā)展后勁的地區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)，研究探索如何利用自身優(yōu)勢，著

手培育農(nóng)商行“總部效應(yīng)”，促進本地企業(yè)對外交流拓展，增強江陰經(jīng)濟發(fā)展后勁，促進江陰整體形象的提升。

目前，農(nóng)商行正在積極做好上市申報前各項準備工作。孫偉告訴記者，實行資本運作，不僅有利于農(nóng)商行完善公司治理，規(guī)范管理機制，快速籌集資本，實現(xiàn)裂變發(fā)展，更有利于江陰通

過自己的銀行，聚天下資，謀江陰利，進一步提升江陰對外形象?，F(xiàn)在，該行正與上市輔導(dǎo)券商、律師、審計中介一起，一步不松地推進資本運作，努力成為農(nóng)村金融機構(gòu)中的上市銀行，以

快速壯大自身實力，為江陰地方經(jīng)濟提供更好的發(fā)展平臺。

“農(nóng)商行的發(fā)展得益于江陰經(jīng)濟的發(fā)展，在人民銀行、銀監(jiān)會存貸比例許可范圍內(nèi)，農(nóng)商行的資金全部用于支持地方經(jīng)濟發(fā)展?！睂O偉說，因此，不斷擴大銀行存款資金規(guī)模，是保持和

增強農(nóng)商行對地方經(jīng)濟信貸支持能力的基礎(chǔ)。在現(xiàn)有存款規(guī)模全市第一的基礎(chǔ)上，農(nóng)商行將進一步拓展合作思路，加強與政府和各個方面的溝通協(xié)作，爭取更多的資金支持，以穩(wěn)定增強農(nóng)商

行資金實力，更好地為江陰地方經(jīng)濟發(fā)展提供支持和服務(wù)。(陸建生 鄭英 陳瑜)

寧夏證監(jiān)局：資本市場成地方經(jīng)濟發(fā)展突破口

2011年11月28日 07:12

來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)——《證券日報》

李立平[推薦朋友] [打印本稿] [字號 大 中 小]

“十二五”期間企業(yè)上市將進入黃金機遇期

日前，由寧夏證監(jiān)局、上海證券交易所聯(lián)合寧夏自治區(qū)有關(guān)部門共同舉辦“寧夏企業(yè)改制上市培訓(xùn)班”。培訓(xùn)班邀請上海證券交易所和國內(nèi)知名證券公司的專家對企業(yè)改制上市過程中面

臨的主要問題進行了深入淺出的講解。寧夏證監(jiān)局局長陳士轟出席會議并作了重要講話。

陳士轟指出，資本市場是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的重要組成部分，隨著我國資本市場不斷擴大，功能不斷完善，資本市場與國民經(jīng)濟的關(guān)聯(lián)度日益增強，已經(jīng)成為籌集經(jīng)濟建設(shè)資金的重要渠道，在促進國民經(jīng)濟又好又快發(fā)展和構(gòu)建和諧社會中發(fā)揮著越來越重要的作用。黨的十七大明確要優(yōu)化資本市場結(jié)構(gòu)、多渠道提高直接融資比重，為我國資本市場的發(fā)展指明了前進的方向；近幾

年來國務(wù)院陸續(xù)出臺了一系列鼓勵股市發(fā)展的政策措施，也表明了黨中央和國務(wù)院加快發(fā)展證券市場的決心和信心，資本市場已經(jīng)成為國家經(jīng)濟增長的新抓手和地方經(jīng)濟發(fā)展的突破口，“十

二五”期間，企業(yè)上市將進入黃金機遇期。

陳士轟表示，目前，寧夏上市公司的數(shù)量只占全國2304家的0.52%，股本只占0.12%，市值只占0.18%；2011年1-10月，全國新增上市公司241家，而寧夏沒有1家；寧夏上市公司的數(shù)量、規(guī)

模、產(chǎn)業(yè)布局等，離寧夏經(jīng)濟社會發(fā)展的要求還有很大距離。他強調(diào)，寧夏企業(yè)要充分理解上市對企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略性意義，認識到上市公司是最具有競爭力的市場主體，企業(yè)上市能夠?qū)崿F(xiàn)利

用資本市場推動規(guī)范發(fā)展、獲得長期穩(wěn)定發(fā)展資金、提升企業(yè)品牌價值和市場影響力、實現(xiàn)公司股權(quán)增值等多方面目標(biāo)，企業(yè)上市利遠大于弊。寧夏企業(yè)要準確把握資本市場的政策和形勢，把握好發(fā)展機遇，一是鎖定目標(biāo)，堅定企業(yè)上市信心。二是苦練內(nèi)功，努力提高綜合實力。三是選擇好各類中介機構(gòu)，確保上市工作順利推進。寧夏要以企業(yè)的發(fā)展帶動整體經(jīng)濟的發(fā)展。

據(jù)了解，本次“寧夏企業(yè)改制上市培訓(xùn)班”是“資本市場寧夏行活動”主要組成部分，是進一步貫徹落實中國證監(jiān)會和寧夏自治區(qū)領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于“加大資本市場宣傳推介力度，加快寧夏資本

市場發(fā)展力度”指示精神的重要舉措。對于培育寧夏地區(qū)后備上市企業(yè)、推動企業(yè)拓寬融資渠道、提高直接融資比重，以利用資本市場發(fā)展促進寧夏經(jīng)濟發(fā)展將起到積極的促進作用。

寧夏自治區(qū)有關(guān)部門負責(zé)同志、各地市政府有關(guān)負責(zé)人、金融辦負責(zé)人，以及100多家企業(yè)的高管人員共計200多人參加了本次培訓(xùn)班。

企業(yè)上市與地方經(jīng)濟發(fā)展

中國經(jīng)濟體制改革研究會培訓(xùn)中心主任 張朝元

（2010年6月22日在第12期營口大講堂上的報告）

很高興來到營口大講堂，營口山清水秀、資源豐富，是東北地區(qū)民營經(jīng)濟發(fā)展最快的城市，近年來地方經(jīng)濟快速增長，GDP已居遼寧省第4位。今天，就企業(yè)上市與地方經(jīng)濟發(fā)展，談?wù)勎业恼J識，與大家做個交流。

企業(yè)上市對地方經(jīng)濟發(fā)展具有很大的推動和帶動作用。特別是在區(qū)域經(jīng)濟競爭日益加劇的背景下，加快企業(yè)的資本運營，充分利用資本市場融資和發(fā)展，已經(jīng)成為政府轉(zhuǎn)變經(jīng)濟增長方式的手段，也是提升區(qū)域競爭力的重要目標(biāo)。但是企業(yè)上市是一個政策性強、涉及面廣、程序復(fù)雜的系統(tǒng)工程，地方政府在企業(yè)上市過程中扮演著重要的角色。為了使企業(yè)想上市、敢上市，最終能夠上市，各地政府都出臺了一些鼓勵和扶持企業(yè)上市的優(yōu)惠政策，營口市也出臺了非常具體的相關(guān)政策。政府采用這種幫一把、送一程、推一推的方式，建立“綠色通道”，給擬上市企業(yè)一些特權(quán)，其目的就是鼓勵更多的企業(yè)走向資本市場。資本市場不僅能給企業(yè)帶來資本金，更能為企業(yè)帶來良好的發(fā)展機制、規(guī)范的運營機制?？傊?，在企業(yè)上市的過程中，固然需要中介機構(gòu)勤勉盡職的工作，地方政府也有著不可推卸的責(zé)任，扮演重要的角色，發(fā)揮不可忽略的作用。

一、資本市場的概念、功能與現(xiàn)狀 1.資本市場的概念 所謂資本市場，是指取得和轉(zhuǎn)讓資金的市場。資本市場是交易期限在一年以上的長期金融交易市場，其功能在于滿足工商企業(yè)的中長期投資要求和政府彌補財政赤字的資金需要，主要包括長期存貸市場和證券市場。而資金交易期限在一年或一年以下的稱為貨幣市場。

資本市場由股票市場、債券市場、基金市場、信貸市場、產(chǎn)權(quán)市場、資產(chǎn)證券化市場組成。我國的股票市場起源于1990年，深圳證券交易所和上海證券交易所成立。在近20年時間里，在我國資本市場上市的企業(yè)有1700多家，兩個交易所的市值排在世界的第7、8位。目前世界最大的交易所是紐約交易所，其次是東京交易所和倫敦交易所。我國資本市場建立之初，只有服務(wù)于大中型國有企業(yè)的主板。2004年推出中小板，服務(wù)于比較成熟的中小企業(yè)，截至今年6月18日，有429家中小企業(yè)上市。2009年推出創(chuàng)業(yè)板，服務(wù)于處在成長期和創(chuàng)業(yè)期有盈利的中小企業(yè)。世界上最成功的創(chuàng)業(yè)板市場是美國的納斯達克市場和英國的AIM市場。去年10月，首批28家公司在創(chuàng)業(yè)板掛牌上市，到今年6月18日，已有86家公司在創(chuàng)業(yè)板上市。此外，我國還有一個股份代辦系統(tǒng)，就是新三板，是比創(chuàng)業(yè)板還低一個層次的市場，是非上市股份公司股票交易的地方。證監(jiān)會今天將出臺文件，準備在中關(guān)村股份代辦系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，在全國其他的國家級高新技術(shù)開發(fā)區(qū)逐步推廣，以解決非上市股份公司的股票轉(zhuǎn)讓、交易及籌資等問題。這些在新三板市場掛牌的企業(yè)，可以通過這個交易系統(tǒng)籌集資金，規(guī)范發(fā)展，在達到創(chuàng)業(yè)板或中小板的要求后，進行轉(zhuǎn)板。以上，就是中國多層次資本市場的基本組成情況。

債券市場和股票市場共同組成證券市場。與股票市場相比，我國的債券市場發(fā)展是比較滯后的，尤其是對中小企業(yè)發(fā)展所起到的作用更加微薄。基金分為證券基金和私募股權(quán)基金。證券基金就是匯集個人投資者的資金，由專家進行股票二級市場投資，政府對它的監(jiān)管很嚴格。私募股權(quán)基金是向個別機構(gòu)或個人募集的基金，投資方向是非上市公司的股權(quán)，在企業(yè)上市后，在二級市場上售出，以獲得高額回報。這些投資者具有較強實力，能夠自擔(dān)風(fēng)險，政府對私募股權(quán)基金的監(jiān)管因而非常寬松。信貸市場主要指銀行給企業(yè)和政府提供資金支持。產(chǎn)權(quán)市場是我國特有的，在全國各大城市和省會城市都設(shè)有產(chǎn)權(quán)交易中心，對企業(yè)存量的產(chǎn)權(quán)和存量的資產(chǎn)進行轉(zhuǎn)讓和交易。與股票市場的最大區(qū)別是，產(chǎn)權(quán)市場是對存量的轉(zhuǎn)讓交易，企業(yè)在股票市場可以發(fā)行增量股份，得到更多的資本金。資產(chǎn)證券化市場是一個新興的市場，很多地方政府利用這個市場做文章。例如南京政府將其污水處理進行資本運作，進入這個市場募集資金。專家認為，只要在未來能帶來現(xiàn)金流的資產(chǎn)都可以實行證券化，這是今后發(fā)展的方向。特別是政府應(yīng)當(dāng)考慮的，政府的資本運作應(yīng)該提到議事日程，不僅僅是企業(yè)要談資本運作。在經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌時期，在社會轉(zhuǎn)型時期，地方政府也是市場的主體。如果在城市建設(shè)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和公益事業(yè)建設(shè)上，地方政府僅僅依靠財政，任何一個政府都是無法承受的。所以，政府必須開闊眼界，通過多種方式，進行資本運作，包括采取資產(chǎn)證券化這種方式。2.資本市場的功能： 一是籌資—投資功能。一方面為資金需求者提供籌集資金的機會；另一方面為資金供給者提供投資對象。

二是定價功能。通過資本市場中需求者和供給者的競爭關(guān)系，提供了資本的合理定價。三是資本配置功能。通過證券價格引導(dǎo)資本的流動，從而實現(xiàn)資本的合理配置。3.我國資本市場的現(xiàn)狀

創(chuàng)業(yè)板與中小板（主板）上市基本條件的區(qū)別：在財務(wù)指標(biāo)上，創(chuàng)業(yè)板要求公司最近兩年連續(xù)盈利且凈利潤累計不低于1000萬元，且持續(xù)增長；或者最近一年盈利，且凈利潤不少于500萬元，最近一年營業(yè)收入不少于5000萬元，最近兩年營業(yè)收入增長率均不低于30%。中小板要求公司凈利潤最近三年為正且累計超過3000萬元；最近三年營業(yè)收入累計超過3億元，或者最近三年經(jīng)營現(xiàn)金流量凈額累計超過5000萬元。在發(fā)行后總股本上，創(chuàng)業(yè)板要求不低于3000萬股，中小板要求不低于5000萬股。在無形資產(chǎn)上，創(chuàng)業(yè)板要求貨幣出資金額不得低于注冊資本的30%，中小板要求最近一期無形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)比例不高于20%。創(chuàng)業(yè)板上市要求的主要特點：（1）主營業(yè)務(wù)突出。要求發(fā)行人主要經(jīng)營一種業(yè)務(wù)。（2）注重公司治理的有效性。具有完善的公司治理結(jié)構(gòu)，依法建立健全股東大會、董事會、監(jiān)事會以及獨立董事、董事會秘書、審計委員會制度，強化控股股東與實際控制人責(zé)任，強化獨立董事的獨立性和審計委員會功能的發(fā)揮。（3）要求發(fā)行人保持業(yè)務(wù)、管理層和實際控制人持續(xù)穩(wěn)定。最近兩年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員均沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更。（4）募集資金使用更適應(yīng)創(chuàng)業(yè)企業(yè)的特點。只能用于發(fā)展主營業(yè)務(wù)，但圍繞主營業(yè)務(wù)，可用于固定資產(chǎn)投資、補充流動資金、償還債務(wù)、拓展?fàn)I銷渠道等多個方面。（5）要求具有獨立性。發(fā)行人資產(chǎn)完整，業(yè)務(wù)及人員、財務(wù)、機構(gòu)獨立，具有完整的業(yè)務(wù)體系和直接面向市場獨立經(jīng)營的能力。（6）要求規(guī)范運作。發(fā)行人會計基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度健全有效，在一定時期內(nèi)不存在違法違規(guī)行為。企業(yè)在中小板和創(chuàng)業(yè)板之間如何選擇：（1）創(chuàng)業(yè)板與中小板服務(wù)于不同的目標(biāo)群體，中小企業(yè)板主要服務(wù)于比較成熟的中小企業(yè)，創(chuàng)業(yè)板主要服務(wù)于還處于成長期和創(chuàng)業(yè)期，但是已經(jīng)具備一定盈利規(guī)模的企業(yè)。（2）符合中小板上市條件的成長型高新技術(shù)企業(yè)，愿意到創(chuàng)業(yè)板上市，可以自由選擇。（3）一些雖然達到中小企業(yè)板的條件，但屬于高新技術(shù)領(lǐng)域，并處于成長階段，可以選擇到條件比較寬松的創(chuàng)業(yè)板去上市。在創(chuàng)業(yè)板上市公司中，信息技術(shù)、機械設(shè)備、石化塑膠、生物醫(yī)藥、電子、社會服務(wù)等行業(yè)企業(yè)居多；在中小板上市公司中，機械設(shè)備、石化塑膠、金屬非金屬、信息技術(shù)、生物醫(yī)藥、電子、社會服務(wù)、農(nóng)林牧漁等行業(yè)企業(yè)居多，房地產(chǎn)、紡織服裝、批發(fā)零售、水電煤氣、運輸倉儲、食品飲料、建筑業(yè)、造紙印刷、金融保險企業(yè)只能在中小板上市。

我國當(dāng)前的股票發(fā)行制度：1999年《證券法》出臺，規(guī)定國務(wù)院證券管理機構(gòu)依照法定條件負責(zé)核準股票發(fā)行申請。2000年3月，頒布《股票發(fā)行核準程序》。核準制是證券管理部門根據(jù)法律、法規(guī)所規(guī)定的股票發(fā)行條件，對推選的公司的發(fā)行資格進行審核，并做出核準與否定的制度。它取消了行政分配指標(biāo)的做法，改為由主承銷商推薦、證監(jiān)會核準、發(fā)行審核委員會表決。核準制的特點是：（1）保薦制度。由證券保薦人推薦企業(yè)。（2）詢價制度。第一，根據(jù)新股的價值，股票發(fā)行時的大盤走勢、流通盤大小、公司所處行業(yè)股票的市場表現(xiàn)等因素，確定新股發(fā)行的價格區(qū)間；第二，主承銷商協(xié)同上市公司的管理層進行路演，向投資者介紹和推介股票，通過對反饋回來的投資者的預(yù)訂股份單進行統(tǒng)計，主承銷商和發(fā)行人對最初的發(fā)行價格進行修正，最后確定新股發(fā)行價格。（3）發(fā)審委制。創(chuàng)業(yè)板發(fā)審委委員35名，主板（中小板）發(fā)審委委員25名，每次發(fā)審委會議從中隨機抽取7名委員，表決投票時同意票數(shù)達到5票為通過，同意票數(shù)未達到5票為未通過。

二、影響中小企業(yè)上市積極性的主要原因

1.觀念與認識的不足。在一些企業(yè)中，尤其是中小企業(yè)中，“小富即安”的觀念依然根深蒂固，部分企業(yè)對上市存在顧慮，怕上市后從私人企業(yè)變成公眾公司，原來可以自己拍板決定的事情受到約束；怕上市后其他股東攤薄自己的利潤，瓜分自己辛苦打拼下的“江山”；甚至認為上市以后企業(yè)就不是自己的。針對這種情況，應(yīng)該認識到，人的追求應(yīng)該既有利益驅(qū)動，又有價值驅(qū)動。作為一個成功的企業(yè)家，要讓社會公眾認知企業(yè)，通過走向資本市場，規(guī)范地、更好地運營下去。

2.對解決歷史問題的擔(dān)憂。上市需要經(jīng)歷較長時間的準備，是一個系統(tǒng)工程。歸納起來需要達到十六個字的要求：“歷史清白、盈利良好、運營規(guī)范、地位突出”。企業(yè)上市尤其是境內(nèi)上市對歷史沿革審查非常嚴格，包括公司設(shè)立、資產(chǎn)變更、股權(quán)變更、注冊資本變化、無形資產(chǎn)出資、收購、合并等，必須符合法律法規(guī)。有的企業(yè)或多或少地存在這些問題，不愿意公開。有的由集體所有制轉(zhuǎn)制中，存在產(chǎn)權(quán)、股權(quán)模糊、“賬外賬”，以及用地手續(xù)不完備等問題，理清這些舊賬，企業(yè)需要投入很大的人力、物力和時間。有的企業(yè)在發(fā)展過程中，享有各種地方性的稅費優(yōu)惠等，由于缺乏合法的行政授權(quán)，在企業(yè)進行股份制改造后，存在補繳或返還所享受優(yōu)惠稅費的可能，造成企業(yè)大量的現(xiàn)金流出，導(dǎo)致部分有實力、具備上市條件的民營企業(yè)“不敢改制、不敢上市”。

3.重生產(chǎn)經(jīng)營，輕資本運營。一些企業(yè)把主要精力放在生產(chǎn)經(jīng)營上，對企業(yè)的資本運營認識不夠，產(chǎn)品有銷路，效益比較好，感到不缺資金，不必上市。企業(yè)應(yīng)該認識到，沒有上市是漸進式發(fā)展，上市后是跨越式發(fā)展；沒上市前在做“加法”，上市后在做“乘法”。

4.擔(dān)心企業(yè)上市風(fēng)險太大。無論是境內(nèi)上市還是境外上市，從啟動到踏進資本市場的大門，上市時間大約需要兩年或更長，企業(yè)不僅需要花費很多的時間和精力，而且上市費用保守估計也需要數(shù)百萬至上千萬元。應(yīng)該認識到，企業(yè)在上市獲得增量資本時，需要對存量資本進行一次合理的調(diào)整。這種調(diào)整需要付出成本、花費時間，但通過調(diào)整好存量資本，才能有資格獲得增量資本，建立起一個長期低成本的融資平臺。

5.擔(dān)心上市后受監(jiān)管、約束多。沒有上市以前，企業(yè)自我意識比較強，引入現(xiàn)代企業(yè)管理理念和管理制度比較少，在內(nèi)部管理和決策方面隨意性大，受約束少，長年以來形成了一種習(xí)慣。企業(yè)上市后作為一個公眾公司，面臨及時、準確、全面披露相關(guān)信息的壓力，公司要受到許多制度的約束，股東永遠把凈資產(chǎn)收益作為追求目標(biāo)，公司在經(jīng)營上面臨穩(wěn)定盈利和持續(xù)增長的壓力。

三、企業(yè)上市對地方經(jīng)濟的推動作用

1.推動企業(yè)上市就是促進地方引資。企業(yè)上市過程中，通過增資擴股、公開發(fā)行股票、定向募集等形式吸引國內(nèi)外金融資本，通過資本市場平臺注入到上市公司中。尤其是企業(yè)境外上市，它可以吸納外部金融資源，形成國內(nèi)外資本互補的格局。企業(yè)上市本身就是引進股東、注入資本的過程，使上市公司成為招商引資的新載體。

2.推動企業(yè)上市就是促進勞動就業(yè)。企業(yè)上市后，在充足的資金支持下，產(chǎn)能及規(guī)模迅速擴大，形成了更大的勞動力需求，能為本地提供大量的就業(yè)崗位。企業(yè)跨入資本市場，還將產(chǎn)生更多高層次人才的需求。在上市公司壯大的同時，必然進一步拓展上下游的產(chǎn)業(yè)鏈條，從而生成更多的就業(yè)機會。

3.推動企業(yè)上市就是增加地方稅收。企業(yè)上市后，通過公眾募集資金，不斷地增加項目投資，擴大再生產(chǎn)，隨著企業(yè)規(guī)模的擴大，稅收會明顯增加，對地方財政的貢獻不斷加大。由于企業(yè)上市后成為公眾公司，必須遵守公開披露信息的制度，使上市公司在“陽光”下規(guī)范經(jīng)營，避免了上市前企業(yè)為了少繳稅而隱瞞利潤的現(xiàn)象。上市公司以其盈利和回報股東的能力為主要目標(biāo)，并以此決定公司股票的價值，公司在盡可能提高盈利的同時，必然相應(yīng)大幅度地增加稅收數(shù)額。浙江紹興楊汛橋鎮(zhèn)有9家上市公司，該鎮(zhèn)的浙江玻璃公司通過上市融資，規(guī)模快速擴大，繳稅額大幅上揚，上市前每年繳稅2000萬元左右，上市后每年繳稅上億元。4.推動企業(yè)上市就是促進經(jīng)濟發(fā)展。一個地區(qū)的金融生態(tài)是該地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的晴雨表，按照國際通行標(biāo)準，衡量一個城市或地區(qū)資本市場乃至經(jīng)濟的發(fā)展程度，其上市公司市值與當(dāng)?shù)谿DP產(chǎn)值的比值是一個主要指標(biāo)。企業(yè)上市不僅對企業(yè)自身發(fā)展有許多好處，對所在地區(qū)經(jīng)濟的發(fā)展也有著深遠的影響。企業(yè)上市作為撬動區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的有力杠桿，是體現(xiàn)地方經(jīng)濟綜合實力的硬指標(biāo)，也是推動地方經(jīng)濟發(fā)展，增強經(jīng)濟活力和競爭力的有效途徑。5.推動企業(yè)上市就是促進機制創(chuàng)新。一是可以促進制度創(chuàng)新。上市使企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，內(nèi)部控制制度更加完善，從而實現(xiàn)制度創(chuàng)新。二是可以促進管理創(chuàng)新。上市公司是現(xiàn)代企業(yè)制度中最先進的組織形式，能使企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營和管理模式迅速與市場和國際接軌，有助于提升管理質(zhì)量，使企業(yè)從量的擴張到質(zhì)的提升，提升企業(yè)在市場上的形象，增強企業(yè)的公信力。三是可以促進技術(shù)創(chuàng)新。上市給技術(shù)創(chuàng)新、技術(shù)改造、科研開發(fā)提供資金保證，能做強做大主業(yè)，提升產(chǎn)業(yè)層次，有助于吸引人才加入。

四、地方政府如何培育、支持企業(yè)上市

1.組織開展培訓(xùn)、考察等活動，調(diào)動企業(yè)上市的積極性。政府部門通過培訓(xùn)、輔導(dǎo)、考察等活動，促使企業(yè)家轉(zhuǎn)變觀念，提高對上市工作的認識。引導(dǎo)優(yōu)勢企業(yè)創(chuàng)造條件，積極爭取列入上市培育對象。

2.簡化程序、降低成本，為企業(yè)改制上市提供“綠色通道”?！熬G色通道制度”是指對上市后備企業(yè)在改制重組、上市申報等過程中，涉及政府部門各項審批及相關(guān)查詢、咨詢等，政府有關(guān)部門要積極給予支持，提供便捷、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，及時依法出具相關(guān)文件，研究解決企業(yè)遇到的具體問題。減免上市后備企業(yè)在改制重組過程中辦理資產(chǎn)置換、剝離、收購、財產(chǎn)登記過戶的交易稅費和其他費用。企業(yè)改制涉及產(chǎn)權(quán)變更過戶且實際控制人沒有發(fā)生變化的，可直接變更企業(yè)名稱，免交除工本費外的其他一切費用。上市后備企業(yè)土地使用證、房產(chǎn)證、車船使用證、給排水及供電計劃指標(biāo)、資質(zhì)等級、自有工業(yè)產(chǎn)權(quán)過戶時，免收變更、過戶手續(xù)費等。

3.積極扶持，全力推進，為企業(yè)改制上市提供政策支持。對企業(yè)改制上市給予直接獎勵或財政補貼支持。對上市公司新建、擴建項目特別是上市募集資金投資項目所需建設(shè)用地，在土地利用計劃中優(yōu)先安排，重點保障并及時辦理有關(guān)用地預(yù)審、建設(shè)用地報批和供地手續(xù)。土地出讓金地方所得部分全額返還給企業(yè)。企業(yè)在改制時一次性繳納土地出讓金確有困難的，可先在本地國土資源部門申請辦理土地證，然后在一定期限內(nèi)分期付清。各地政府制定了多項優(yōu)惠政策扶持企業(yè)上市，特別是采取超常規(guī)的辦法推動企業(yè)上市。下面是地方政府扶持上市的具體案例：

一是江西新余市政府扶持江西賽維快速發(fā)展。江西賽維是一家民營企業(yè)，企業(yè)實際控制人是彭曉峰，祖籍江西，2003年在蘇州高新區(qū)創(chuàng)辦了一家企業(yè)，主要做勞動安全設(shè)備。2005年回家鄉(xiāng)探親，順便考察新余市的投資環(huán)境，計劃將這個勞動安全設(shè)備公司遷至新余，再在蘇州高新區(qū)創(chuàng)辦一個多晶硅企業(yè)并實現(xiàn)上市。經(jīng)過與新余市委市政府的接觸，彭曉峰感受到新余招商引資的熱情。新余市邀請他將多晶硅項目落戶新余，相對于蘇州高新區(qū)的優(yōu)惠政策，彭曉峰向當(dāng)?shù)卣岢鰞蓚€條件：一是必須保證這個企業(yè)生產(chǎn)供電；二是政府為企業(yè)提供2億元的資金支持。2億元對于當(dāng)年財政收入只有18億元的新余市難度可想而知，政府找到江西省國際投資信托公司，以新余市財政做擔(dān)保，發(fā)放信托產(chǎn)品融資1億元。剩下的1億元，只得依靠七拼八湊，新余市財政籌了幾千萬元，江西省財政支持了1000萬元左右，此外，江西省財政還借給新余市3000萬元。賽維公司得到的支持，除了2億元的資金，還有充足廉價的電力供應(yīng)。電費約占硅片成本的40%左右，工業(yè)電價為0.53元/度，而賽維能享受到0.4元/度的優(yōu)惠。此外，為配合賽維建廠，市政府將市區(qū)東郊的一片丘陵以最快速度削為平地，共拿出3萬畝土地，1萬畝做硅片，1萬畝開發(fā)硅料，1萬畝吸引配套企業(yè)生產(chǎn)電池組件。2005年7月江西賽維公司成立，2006年4月第一塊多晶硅片出爐，7月份產(chǎn)能達到100兆瓦，10月份產(chǎn)能達到200兆瓦，當(dāng)年完成銷售收入9.5億元。2007年7月，完成銷售收入30多億元；2007年6月，在紐約交易所上市，募集資金4.8億美元。賽維上市后產(chǎn)能擴張，年產(chǎn)1600兆瓦多晶硅片，成為世界最大硅片生產(chǎn)企業(yè)，按目前的市場行情相當(dāng)于300億元；此外1.5萬噸硅料價格在300億元左右。到2009年，賽維年產(chǎn)值達到600億元，每年至少貢獻稅收36億元，相當(dāng)于當(dāng)年政府擔(dān)保借款的18倍。正是在賽維開始創(chuàng)造價值的2006年，有資料顯示，當(dāng)年新余財政總收入突破30億元，增長30.4%，財政總收入和地方財政收入增幅分列江西全省第三和第二。新余和賽維一樣，都已進入高速成長期。新余市全力加快新能源、鋼鐵、新材料三大產(chǎn)業(yè)發(fā)展，2008年三大產(chǎn)業(yè)完成主營業(yè)務(wù)收入800億元，增長34.7%，其中鋼鐵產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)450億元，增長4.1%；光伏產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)300億元，增長133.1%；新材料產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)50億元，增長51.5%。新余市2008年實現(xiàn)財政收入66億元，2009年實現(xiàn)財政收入75億元。

二是無錫市政府支持尚德太陽能公司上市。尚德公司創(chuàng)辦者施正榮是江蘇人，公派澳大利亞留學(xué)，攻讀新能源博士，導(dǎo)師格林教授是能源專家、諾貝爾獎金獲得者。施正榮回國后寫了一份200多頁的《中國太陽能發(fā)展商業(yè)計劃書》，但沒有得到外界認可。這時無錫市舉辦了一個國際新能源發(fā)展論壇，施正榮利用他自己爭取到的20分鐘時間，將他的商業(yè)計劃書介紹給參會者，打動了部分專家、學(xué)者和無錫市領(lǐng)導(dǎo)。無錫市政府找了7家國有企業(yè)，與施正榮共同組建了無錫尚德公司。施正榮用少量資金和評估后的技術(shù)入股，占有25%股份。尚德前期的發(fā)展相當(dāng)艱難，但幾年后步入正軌，并計劃境外紅籌上市。市政府決定國有股必須退出，為尚德境外上市開辟綠色通道。國有企業(yè)雖以10倍以上的溢價收回投資，但仍做出了一定程度的犧牲。無錫尚德于2005年實現(xiàn)紐約交易所上市，募集資金合30多億元人民幣，成為中國第一家在紐交所上市的民營企業(yè)，并發(fā)展成為中國500強企業(yè)。無錫市政府認為，雖然犧牲了資本金的高額回報，但是卻換來了更好的投資環(huán)境和企業(yè)的快速發(fā)展。

三是“政府角色”在“江陰現(xiàn)象”中的作用。江陰作為我國百強縣之首，以全國萬分之一的土地、千分之一的人口，創(chuàng)造了超過全國二百分之一的地區(qū)生產(chǎn)總值、百分之一的上市公司?！敖幀F(xiàn)象”的出現(xiàn)并不是偶然的，它有其歷史和經(jīng)濟基礎(chǔ)，但當(dāng)年創(chuàng)造了以集體經(jīng)濟為主的“蘇南模式”的地方主體并不只有江陰一個市，而為什么最終資本運作最為成功，為鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的發(fā)展闖開突破性新路子的只有江陰？那就是當(dāng)?shù)卣凇敖幀F(xiàn)象”的造就中起了極為關(guān)鍵的作用。政府的觀念是：只有把企業(yè)培育好了，才有地方經(jīng)濟的發(fā)展。企業(yè)雖然是市場競爭的主體，但政府并不是無所作為，特別是市場體制還不完備的情況下，企業(yè)要上市融資，盡快做強做大，還必須依靠政府強力推動。一是大力發(fā)展企業(yè)群體。江陰也曾是農(nóng)業(yè)大縣，上世紀70年代還多是砂石路，國家投入很少。但改革開放以來，江陰抓住了幾次發(fā)展機遇，大力發(fā)展鄉(xiāng)辦、村辦企業(yè)，承接浦東新區(qū)的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，特別是積極推動資本運營，使工業(yè)得以迅速發(fā)展。全市現(xiàn)有企業(yè)集團155家，其中國家級集團46家，省級集團84家；有9家躋身“中國企業(yè)500強”，12家進入“全國上規(guī)模民營企業(yè)500強”。二是強化服務(wù)意識，支持配合企業(yè)上市工作。13個與企業(yè)上市相關(guān)的政府職能部門在合法合規(guī)的前提下能夠做到步調(diào)一致。同時自身加強對國家各項相關(guān)政策、法規(guī)的研究，指導(dǎo)有潛力企業(yè)用足用好這些政策，起到了“智囊”和“高參”的積極作用。政府提出各部門牢固樹立“一切為了企業(yè)，為了企業(yè)的一切”的觀念，全力為擬上市企業(yè)做好營造環(huán)境、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、強化服務(wù)、解困脫難等服務(wù)工作，使企業(yè)的重組、規(guī)范和完善能夠快速、及時、高效推進。三是政府通過培訓(xùn)考察等途徑激勵企業(yè)成長。政府通過各種形式和途徑，幫助企業(yè)家們開闊視野、樹立世界眼光和現(xiàn)代理念，確立新的發(fā)展定位，增強了企業(yè)的危機感。政府近幾年來多次組織重點企業(yè)集團老總赴海爾、寶鋼、華為、長虹、萬向等國內(nèi)知名企業(yè)學(xué)習(xí)考察，并組織他們到新加坡南洋理工大學(xué)和清華大學(xué)等高等學(xué)府培訓(xùn)學(xué)習(xí)。四是加大政府扶持力度。對上市后備企業(yè)在規(guī)范重組過程中，涉及辦理各類證照、產(chǎn)權(quán)登記和交易、土地房屋測繪等各項地方性規(guī)費給予減免。涉及資產(chǎn)變更、過戶和將未分配利潤轉(zhuǎn)增為股本及股權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)交納的稅收，經(jīng)審計或調(diào)整會計記錄產(chǎn)生增值需補繳的稅收，實行先征后返。企業(yè)實現(xiàn)上市后，給予相當(dāng)于上市當(dāng)年實繳所得稅地方留成部分的獎勵。通過購并方式實現(xiàn)境內(nèi)外上市的，給予相當(dāng)于購并當(dāng)年購買企業(yè)實繳所得稅地方留成部分的獎勵?！敖幇鍓K”的形成，極大地提高了江陰的知名度和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的綜合競爭能力，使江陰不僅成為國內(nèi)資本集聚度最高的區(qū)域之一，而 且也成為海外資本高度集聚和關(guān)注的區(qū)域之一，帶來了區(qū)域經(jīng)濟的持續(xù)高速發(fā)展。（營口市政府金融辦根據(jù)錄音整理）

________________________________________ 擴大直接融資比例 服務(wù)地方經(jīng)濟發(fā)展

2010-12-06 02:58:36 來源: 證券時報(深圳)跟貼 0 條 手機看股票

證券時報記者 高 璐

從1992年內(nèi)蒙古第一家證券公司成立、1994年第一只股票發(fā)行上市起，內(nèi)蒙古資本市場規(guī)模不斷壯大，直接融資比重不斷提高，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)和投資者隊伍不斷擴大，為促進自治區(qū)經(jīng)濟

社會又好又快發(fā)展發(fā)揮了重要作用。但與東部發(fā)達省市相比，內(nèi)蒙古資本市場還存在明顯差距。這主要表現(xiàn)在后備上市資源不足、新股發(fā)行上市進度緩慢以及上市公司再融資能力不強等方面

。為此，證券時報記者采訪了內(nèi)蒙古證監(jiān)局局長方良平。監(jiān)管協(xié)作 強化自律 方良平告訴記者，內(nèi)蒙古證監(jiān)局這幾年監(jiān)管工作的一個突出特點，就是堅決貫徹證監(jiān)會的重大政策及改革措施，力求在工作上有所突破，并因此在股權(quán)分置改革、清理上市公司資金占用、證

券公司綜合治理重點工作方面均取得了較好的成績。如積極推動并及時協(xié)調(diào)解決遇到的障礙，使內(nèi)蒙古轄區(qū)所有上市公司在短短4個月的時間里全部完成股改，成為全國首個完成股改的?。▍^(qū)）。2006年6月，又在證監(jiān)會各派出機構(gòu)中率先完成清理上市公司大股東資金占用工作，證券公司綜合治理工作也在全系統(tǒng)內(nèi)率先完成。這些工作的完成，為進一步提高轄區(qū)上市公司質(zhì)量、激

活再融資功能打下了堅實的基礎(chǔ)，并在全國資本市場贏得了廣泛關(guān)注，為內(nèi)蒙推進企業(yè)改制上市、構(gòu)建多渠道的融資框架，加快資本市場發(fā)展贏得了先機。

同時，內(nèi)蒙古證監(jiān)局還努力在服務(wù)內(nèi)蒙古經(jīng)濟發(fā)展大局上下工夫、想辦法。結(jié)合自治區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的實際，與政府有關(guān)部門一起，認真做好轄區(qū)資本市場發(fā)展規(guī)劃工作，加快資 本市場發(fā)展進程，提高資本市場與地方經(jīng)濟的結(jié)合度。從增量和存量兩方面下功夫，配合地方政府培育優(yōu)質(zhì)上市資源，支持和指導(dǎo)上市公司提高質(zhì)量，利用資本市場做大做強。

此外，內(nèi)蒙古證監(jiān)局注重監(jiān)管協(xié)作，深刻體會到“三點一線”協(xié)作的巨大效果。通過建立與證監(jiān)會、交易所的溝通機制，在防范市場風(fēng)險和維護市場穩(wěn)定上取得新成效。嚴格執(zhí)行上市公司風(fēng)

險分類監(jiān)管，針對高風(fēng)險公司制定“一司一策”，持續(xù)關(guān)注，密切跟蹤，及時做好風(fēng)險排查和防范化解，提高監(jiān)管的針對性和有效性。

內(nèi)蒙古證監(jiān)局始終將保護投資者合法權(quán)益作為工作的出發(fā)點和落腳點，多年來一直將其作為衡量工作的最高標(biāo)準；始終把維護轄區(qū)市場安全與社會穩(wěn)定作為最高職責(zé)，并與各證券、期貨經(jīng)營

機構(gòu)主要負責(zé)人簽訂《維穩(wěn)責(zé)任狀》；同時，注重發(fā)揮協(xié)會及會員單位的自律作用，并建立了協(xié)會聯(lián)席會議、會員單位信訪投訴公示等工作制度。依托資源優(yōu)勢 擴大直接融資

內(nèi)蒙古資源儲備豐富，能源綜合實力全國第一，未來有望依托資源優(yōu)勢，建設(shè)成為國家能源重化工基地。據(jù)了解，自治區(qū)“十一五”前4年，全社會已完成固定資產(chǎn)投資超過2萬億元，“十二

五”期間預(yù)期仍將繼續(xù)增長，僅建設(shè)國家能源重化工基地等三大基地，就需要完成近萬億的固定資產(chǎn)投資。

如此大規(guī)模的資金投入，除地方財政自籌，國有、民營企業(yè)自有資金投入，以及國家、地方金融機構(gòu)支持外，充分發(fā)揮和利用自治區(qū)的產(chǎn)業(yè)資源優(yōu)勢，加快區(qū)域資本市場發(fā)展，通過境內(nèi)外資

本市場多渠道、多方式籌集國際國內(nèi)資本，擴大直接融資規(guī)模，也成為擺在內(nèi)蒙人面前的重要任務(wù)。

方良平介紹稱，內(nèi)蒙古證監(jiān)局將從推動有條件的公司整體上市、鼓勵符合要求的上市公司積極進行再融資；積極引導(dǎo)、加大培育、擴充轄區(qū)上市后備企業(yè)；積極培育轄區(qū)公司債發(fā)行試點，進

一步拓寬融資渠道等幾方面入手，按照自治區(qū)富民強區(qū)的目標(biāo)，以轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式為主線，將擴大直接融資比例作為資本市場服務(wù)地方經(jīng)濟發(fā)展的主要目標(biāo)。尋找差距 突破瓶頸

近8年來，內(nèi)蒙古僅新增上市公司4家，其中今年新增創(chuàng)業(yè)板公司1家。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前，內(nèi)蒙古有近70家企業(yè)被列入上市培育名單，但多數(shù)企業(yè)離上市條件還有差距?！斑@一方面說明我們 的上市后備資源相對匱乏，但同時也說明能挖掘的擬上市企業(yè)潛力非常大?！狈搅计秸f。企業(yè)上市是個系統(tǒng)工程，涉及方方面面。作為證券監(jiān)管部門，內(nèi)蒙古證監(jiān)局將從以下幾個方面開展工作：一是繼續(xù)秉承監(jiān)管與服務(wù)相結(jié)合的理念，在做好監(jiān)管工作的同時，加大對擬上市企業(yè) 的培育力度，多做調(diào)研，及時、全面準確地掌握后備企業(yè)的經(jīng)營情況和規(guī)范運作情況，力爭將符合條件的企業(yè)盡快、更多地推向資本市場；二是搭建企業(yè)和保薦機構(gòu)對接和聯(lián)系的平臺，歡迎

和支持優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的保薦機構(gòu)來內(nèi)蒙古對上市后備企業(yè)進行培育和輔導(dǎo)，同時證監(jiān)局也將對中介機構(gòu)的上市輔導(dǎo)全過程進行監(jiān)督，加快上市輔導(dǎo)材料審核和驗收速度，形成“改制一批、輔導(dǎo)

一批、上報一批、發(fā)行一批”的可持續(xù)的梯次推進格局，提高資本市場服務(wù)地方經(jīng)濟發(fā)展的能力；三是加大宣傳和培訓(xùn)力度，通過企業(yè)上市見面會、座談會、企業(yè)上市培訓(xùn)咨詢會等方式，消

除企業(yè)顧慮，讓企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)深入了解資本市場的新政策、新變化、新機遇，增強企業(yè)利用資本市場做大做強的信心，并借助媒體進行宣傳，形成全社會關(guān)心企業(yè)上市、支持企業(yè)上市的氛圍。同

時為上市公司、中小企業(yè)之間進行合作交流、產(chǎn)業(yè)整合等搭建信息和資金平臺，既有利于上市公司做大做強，也有利于中小企業(yè)進入資本市場。四是借鑒后備企業(yè)發(fā)展做得較好的兄弟省市的

經(jīng)驗，推動內(nèi)蒙古相關(guān)部門盡快出臺支持企業(yè)上市的優(yōu)惠政策，簡化程序，降低企業(yè)上市成本，開通企業(yè)改制上市的“綠色通道”。(本文來源：證券時報)