第一篇：信函開發(fā)高端客戶

信函開發(fā)高端客戶

信函, 客戶, 高端, 開發(fā)

信函開發(fā)中高端客戶

為什么使用信函開發(fā)大客戶

給客戶留下良好特別的印象

可以很好的展示自己

成功率高

信函開發(fā)高端客戶的流程

流程一：客戶名單收集和分析整理

不只是收集名單，更重要的是收集關(guān)于這個(gè)名單的信息，為分析客戶和針對(duì)性的撰寫信函

做好準(zhǔn)備

客戶名單的來(lái)源——電視

關(guān)注地方臺(tái)

重點(diǎn)關(guān)注人物專訪、經(jīng)濟(jì)、新聞等

詳細(xì)記錄信息

收集企業(yè)主、政府中高層及成功專業(yè)人士信息，記錄在一個(gè)專用的本子上，甚至描繪出其

像貌特征

客戶的來(lái)源——報(bào)紙

常訂閱兩種報(bào)紙（晨報(bào)和新晚報(bào)）

讓助理挑選出有人物專訪的保留起來(lái)，自己有時(shí)間研究篩選

做好剪報(bào)

保留好報(bào)紙，用彩色筆涂好重點(diǎn)

客戶的來(lái)源——廣告牌

從房地產(chǎn)業(yè)、醫(yī)藥及汽車銷售行業(yè)等廣告牌中了解企業(yè)相關(guān)信息

從同行業(yè)中熟人處了解該企業(yè)及企業(yè)主的個(gè)人資料

客戶的來(lái)源——其他

自己熟知的行業(yè)：房地產(chǎn)、建筑施工單位、大學(xué)

自己參加的社團(tuán)活動(dòng)

流程二：有針對(duì)性地寫出信函

信函要點(diǎn)

贊美對(duì)方

介紹自己

針對(duì)性的的簡(jiǎn)要說(shuō)明壽險(xiǎn)意義和功用

提出拜訪心愿

不同客戶采用不同的行文方式

信函范例一

***總經(jīng)理：

您好！

我是**人壽保險(xiǎn)公司的一名壽險(xiǎn)代理人。我在企業(yè)家名冊(cè)上和報(bào)紙上曾兩次看到您的名字。人們習(xí)慣認(rèn)為女人是弱者，是被保護(hù)的對(duì)象。但您身為女性，卻能打造自己的一片天空，與成功的男人齊名，我非常敬重象您一樣有所成就的女性，并希望有機(jī)會(huì)能向您學(xué)習(xí)。

我是88年畢業(yè)，畢業(yè)后在一所大專院校任教，97年1月加盟壽險(xiǎn)公司。從業(yè)以來(lái)為數(shù)十位大客戶提供家庭理財(cái)計(jì)劃及員工福利計(jì)劃，也曾獲得了許多榮譽(yù)包括全世界壽險(xiǎn)代理人的最高榮譽(yù)：IQA—國(guó)際品質(zhì)獎(jiǎng)。目前，大陸的保險(xiǎn)已與國(guó)際接軌。保險(xiǎn)不僅僅是狹義上的保障，更重要的是它的外延—它可以合理地為您回避稅收，保全您的財(cái)產(chǎn)，讓您的財(cái)富最大程度增值。保險(xiǎn)已經(jīng)成為功人士理財(cái)計(jì)劃中不可缺少的一部分，相信您認(rèn)同我的觀點(diǎn)，或許您已經(jīng)在關(guān)注著保險(xiǎn)。我愿用多年來(lái)積累的專業(yè)技能及對(duì)保險(xiǎn)業(yè)日益神圣的責(zé)任感為

您提供有關(guān)保險(xiǎn)的咨詢。請(qǐng)求您百忙中給予我十分鐘的時(shí)間。

希望為您提供服務(wù)！

希望有機(jī)會(huì)向您學(xué)習(xí)！

順致萬(wàn)事如意！

呈上

聯(lián)系電話：

信函范例二

*行長(zhǎng)：

您好！

我的一位朋友是您企業(yè)的一名員工，常聽他提起您，每每看到他提及您時(shí)臉上洋溢著那一份敬仰、欽佩的神情，我就有一種沖動(dòng)：想拜訪您、認(rèn)識(shí)您、進(jìn)而得到您人生光環(huán)折射給我的一點(diǎn)點(diǎn)光輝，我一點(diǎn)都不是在夸張，因?yàn)橐晃缓苡屑寄?、也肯付出辛苦的人，?/p>

么無(wú)怨無(wú)悔的追隨著他的私營(yíng)老板，足以證明這位老板的無(wú)限魅力。

我是一位壽險(xiǎn)代理人，畢業(yè)于***學(xué)院，畢業(yè)后在一所大專院校任教，97年加盟保險(xiǎn)業(yè)，從業(yè)以來(lái)為數(shù)十位中高端客戶提供家庭理財(cái)計(jì)劃及員工福利計(jì)劃，也曾獲得了很多榮譽(yù)，包括全世界代理人最高榮譽(yù)：國(guó)際信譽(yù)質(zhì)量認(rèn)證獎(jiǎng)—IQA，我的大部分工作是在拜訪成功的企業(yè)人士，我深知道這些人士大部分都沒有興趣在企業(yè)頂峰時(shí)刻談?wù)撈髽I(yè)的保險(xiǎn)問(wèn)題，但是我們正處在中國(guó)大陸與國(guó)際接軌的時(shí)代，保險(xiǎn)制度在中國(guó)大陸日趨完善，保險(xiǎn)這種集回避稅收、保全資產(chǎn)、保全生命價(jià)值、增值財(cái)富的多項(xiàng)功能，又被有機(jī)會(huì)得以了解諸功能而又有遠(yuǎn)見的成功人士所利用。我只希望能用我多年來(lái)積累的專業(yè)技能及對(duì)保險(xiǎn)業(yè)日益神圣的責(zé)任感為您提供有關(guān)保險(xiǎn)咨詢，以備您需要時(shí)參考。

冒昧的請(qǐng)求，我將于下周三與您用電話約訪。我會(huì)牢記：僅占用您幾分鐘。

希望有機(jī)會(huì)為您提供服務(wù)，希望有機(jī)會(huì)向您學(xué)習(xí)。

順祝萬(wàn)事如意！

呈上

電話：

流程三：用電腦打印信函

特別注重信紙的色彩及字體的美化

流程四：親自到寄往地址驗(yàn)證

通過(guò)114查詢到電話及地址，然后親自前往，并向其公司人員了解相關(guān)情況

進(jìn)一步收集資料，確保信函到達(dá)客戶手中，有利于安排下一步拜訪計(jì)劃

流程五：用掛號(hào)信郵寄

有效解決寄抵率和閱讀率

掛號(hào)信時(shí)間快

掛號(hào)信秘書一般不便打開

掛號(hào)信客戶一般會(huì)很重視

注意信封落款

標(biāo)明地址(公司或家庭）

標(biāo)明本人姓名

不標(biāo)明保險(xiǎn)公司

信函開發(fā)的注意事項(xiàng)

信封里的內(nèi)容：

信函

名片

重要的榮譽(yù)證書

其它資料：如：遺產(chǎn)稅草案（重要處用彩筆標(biāo)出）

信函內(nèi)容盡量簡(jiǎn)短、語(yǔ)言優(yōu)美、激發(fā)閱讀興趣

信函開發(fā)的3個(gè)后續(xù)動(dòng)作之一

信函寄出的三至五天內(nèi)給客戶打電話

信函開發(fā)的3個(gè)后續(xù)動(dòng)作之二

見面后交換名片，收集到客戶手機(jī)號(hào)碼等信息，為后期服務(wù)打下基礎(chǔ)。

信函開發(fā)的3個(gè)后續(xù)動(dòng)作之三

承蒙您接見，非常感謝！看得出您是一位睿智而富于行動(dòng)力的人，感嘆于您的先知先覺，相信我的成功與成長(zhǎng)要有您的指點(diǎn)、提攜與幫助，再次感謝您！順祝愉快！生命人壽張桂

娟

能夠認(rèn)識(shí)您非常高興，您優(yōu)雅從容的風(fēng)采讓我感知成功智慧女人無(wú)限的魅力，您是我的榜樣，未來(lái)的生活里能夠有您的影響與指點(diǎn)，我將不斷成長(zhǎng)。再次感謝您！順祝愉快！***

案例分享一

給排水公司董事長(zhǎng)的例子

案例分享二

房地產(chǎn)公司老板

信函范例一

***總經(jīng)理：

您好！

我是**人壽保險(xiǎn)公司的一名壽險(xiǎn)代理人。我在企業(yè)家名冊(cè)上和報(bào)紙上曾兩次看到您的名字。人們習(xí)慣認(rèn)為女人是弱者，是被保護(hù)的對(duì)象。但您身為女性，卻能打造自己的一片天空，與成功的男人齊名，我非常敬重象您一樣有所成就的女性，并希望有機(jī)會(huì)能向您學(xué)習(xí)。

我是88年畢業(yè)于哈爾濱建筑工程學(xué)院，畢業(yè)后在一所大專院校任教，97年1月加盟壽險(xiǎn)公司。從業(yè)以來(lái)為數(shù)十位大客戶提供家庭理財(cái)計(jì)劃及員工福利計(jì)劃，也曾獲得了許多榮譽(yù)包括全世界壽險(xiǎn)代理人的最高榮譽(yù)：IQA—國(guó)際品質(zhì)獎(jiǎng)。目前，大陸的保險(xiǎn)已與國(guó)際接軌。保險(xiǎn)不僅僅是狹義上的保障，更重要的是它的外延—它可以合理地為您回避稅收，保全您的財(cái)產(chǎn)，讓您的財(cái)富最大程度增值。保險(xiǎn)已經(jīng)成為功人士理財(cái)計(jì)劃中不可缺少的一部分，相信您認(rèn)同我的觀點(diǎn)，或許您已經(jīng)在關(guān)注著保險(xiǎn)。我愿用多年來(lái)積累的專業(yè)技能及對(duì)保險(xiǎn)業(yè)日益神圣的責(zé)任感為您提供有關(guān)保險(xiǎn)的咨詢。請(qǐng)求您百忙中給予我十分鐘的時(shí)間。

希望為您提供服務(wù)！

希望有機(jī)會(huì)向您學(xué)習(xí)！

順致萬(wàn)事如意！

呈上

聯(lián)系電話：*

第二篇：淺議銀行個(gè)人中高端客戶市場(chǎng)開發(fā)

淺議銀行個(gè)人中高端客戶市場(chǎng)開發(fā)

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，為了更好地應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)，不得不對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行細(xì)分，根據(jù)不同客戶的需求特點(diǎn)，分別提供不同的產(chǎn)品和服務(wù)，并制定相應(yīng)的市場(chǎng)發(fā)展策略。個(gè)人金融市場(chǎng)面臨的情況更加嚴(yán)峻，個(gè)人中高端客戶日益增多的情況下，個(gè)人金融業(yè)務(wù)的利潤(rùn)有很大一部分是由中高端客戶所帶來(lái)。因此，誰(shuí)能夠更多地抓住中高端客戶的金融需求，誰(shuí)就有更強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

一、中高端客戶對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的影響分析

個(gè)人金融業(yè)務(wù)是銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)拓展業(yè)務(wù)，中高端個(gè)人客戶又是個(gè)人業(yè)務(wù)的主要利潤(rùn)來(lái)源。隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，高收入個(gè)人群體逐步壯大，為商業(yè)銀行的個(gè)人金融業(yè)務(wù)帶來(lái)了越來(lái)越廣闊的市場(chǎng)空間。

（一）銀行競(jìng)爭(zhēng)的加劇給金融服務(wù)帶來(lái)的挑戰(zhàn)

現(xiàn)行的金融市場(chǎng)有一個(gè)普遍的共識(shí)，就是占總客戶量20%的中高端客戶創(chuàng)造了商業(yè)銀行80%的利潤(rùn)。在2000年之前，借助分支機(jī)構(gòu)眾多的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，國(guó)有商業(yè)銀行占據(jù)著國(guó)內(nèi)超過(guò)90%的低端客戶市場(chǎng)，擁有絕大部分中高端客戶資源。進(jìn)入2l世紀(jì)以來(lái)，隨著銀行業(yè)的開放，外資銀行的進(jìn)入，打破了這一天然的平衡。實(shí)際上，從我國(guó)銀行業(yè)全面開放幾年來(lái)外資銀行推出的針對(duì)零售業(yè)務(wù)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)可以看出，外資銀行不僅主動(dòng)將自己的客戶目標(biāo)定位于中高端客戶，而且設(shè)臵一定的門檻限制低端客戶。如從2007年4月23日起，匯豐銀行、花旗銀行、渣打銀行和東亞銀行北京分行正式向本地居民開辦人民幣業(yè)務(wù)。4家銀行雖然對(duì)開戶的個(gè)人客戶沒有起存金額的要求，但賬戶余額如果低于一定金額，銀行將收取不菲的賬戶管理費(fèi)。這4家銀行中，東亞 銀行的收費(fèi)最優(yōu)惠：一般存款客戶每個(gè)月的日均存款如低于5000元，需繳納10元/月的賬戶管理費(fèi)。收費(fèi)最高的是匯豐銀行的“卓越理財(cái)賬戶”，如賬戶余額未達(dá)到50萬(wàn)元，則需繳納300元/月的賬戶管理費(fèi)。相比之下，目前多數(shù)中資銀行對(duì)存款余額不足300元或500元的小額賬戶收取的管理費(fèi)為每季度3元，遠(yuǎn)低于外資銀行收費(fèi)水平。即使部分中資銀行針對(duì)貴賓客戶收取的賬戶管理費(fèi)也低廉很多：如工商銀行“理財(cái)金賬戶”的門檻是20萬(wàn)元，如沒有達(dá)到此標(biāo)準(zhǔn)，繳納的管理費(fèi)300元/年。

根據(jù)瑞銀分析機(jī)構(gòu)2008年發(fā)表的研究報(bào)告指出，不同于國(guó)有商業(yè)銀行靠本身分支網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢(shì)，集中發(fā)展大眾市場(chǎng)，并成為以資產(chǎn)為基礎(chǔ)多為貸款者的現(xiàn)狀，外資銀行集中開發(fā)高收入客戶的業(yè)務(wù)，如匯豐在中國(guó)市場(chǎng)的策略以交易銀行及中高端個(gè)人銀行業(yè)務(wù)為主，并在交易銀行業(yè)務(wù)上具有優(yōu)勢(shì)。盡管國(guó)有商業(yè)銀行已經(jīng)開始爭(zhēng)取與外資銀行目標(biāo)相近的中高端客戶，但在中短期內(nèi)實(shí)力難以與外資銀行相競(jìng)爭(zhēng)。

（二）中高端客戶市場(chǎng)壯大對(duì)銀行零售業(yè)務(wù)的影響

我國(guó)高收入人群的比例在不斷上升，這些高收入人群，相當(dāng)多的是私營(yíng)企業(yè)、公司高層管理人員和一些特定人群，特別需要有專業(yè)的零售銀行機(jī)構(gòu)為其提供全方位、專業(yè)化和個(gè)性化的資產(chǎn)管理服務(wù)，來(lái)保證其資產(chǎn)保值增值。據(jù)某研究機(jī)構(gòu)調(diào)查，我國(guó)居民資產(chǎn)管理意識(shí)增強(qiáng)，對(duì)中高端金融服務(wù)需求也不斷擴(kuò)大，居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)已經(jīng)發(fā)生了深刻變化，集中表現(xiàn)在：一是城市房地產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)從2001年底的17.4萬(wàn)億元上升到2009年底的35.2萬(wàn)億元，城市住房?jī)r(jià)值/GDP到2009底上升到168%；二是信貸資產(chǎn)規(guī)模開始下降，在2003年信貸資產(chǎn)/GDP達(dá)到最高峰的117%之后，2009年已經(jīng)下降到107.6%；三是股票市值波動(dòng)上升，2009年底股票流通市值/GDP達(dá)到43%；四是各種債券和其 他金融產(chǎn)品規(guī)模上升，國(guó)債和其他金融產(chǎn)品規(guī)模上升，國(guó)債和政策性金融債/GDP由1996年的9.5%上升到2009年的25.9%，基金規(guī)模在1998年底到2009年間擴(kuò)張了約60倍。

總體來(lái)看，高收入階層投資能力強(qiáng)、投資機(jī)會(huì)多，對(duì)銀行金融服務(wù)多樣化的需求最迫切，由于他們是零售銀行利潤(rùn)的主要來(lái)源，各商業(yè)銀行都對(duì)其展開了爭(zhēng)奪。不少中高端客戶足不出戶，也會(huì)有銀行主動(dòng)上門推銷、服務(wù)。這些高收入階層資產(chǎn)管理的意識(shí)和相關(guān)知識(shí)也相對(duì)較強(qiáng)，他們不僅會(huì)將不同銀行間的金融產(chǎn)品、服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行比較，而且會(huì)主動(dòng)參與定價(jià)活動(dòng)中，與銀行進(jìn)行議價(jià)。目前由于我行零售業(yè)務(wù)發(fā)展重視較晚，產(chǎn)品品種少，規(guī)模有限，不能滿足中高端客戶的需求，未真正體現(xiàn)中高端客戶的差別化服務(wù)，造成了中高端客戶難維持、多抱怨、缺乏忠誠(chéng)度的局面。不少中高端客戶對(duì)銀行沒有心生感激，反而具有投機(jī)傾向，搖擺不定，不能成為零售銀行穩(wěn)定的利潤(rùn)來(lái)源。相反，在中高端客戶的競(jìng)爭(zhēng)中，外資和股份制商業(yè)銀行憑借先進(jìn)的理念、豐富的經(jīng)驗(yàn)、成熟的經(jīng)營(yíng)模型，推出了中高端的全方位綜合服務(wù)，在一定程度上加劇了中高端客戶的流失。

二、中高端個(gè)人客戶金融需求特征分析

目前我國(guó)社會(huì)環(huán)境的發(fā)展對(duì)于高收入群體有很強(qiáng)的正面激勵(lì)作用，這一群體對(duì)于自己目前收益能力感到較滿意的同時(shí)，對(duì)于未來(lái)收益能力的增長(zhǎng)較為樂觀。中高端個(gè)人客戶呈現(xiàn)以下特征：

（一）新的消費(fèi)項(xiàng)目趨近拐點(diǎn)，有望形成新的金融需求 目前，中高端客戶對(duì)基于傳統(tǒng)消費(fèi)領(lǐng)域金融需求不會(huì)有太明顯的提高。但從高收入群體的消費(fèi)狀況來(lái)看，當(dāng)年總支出不僅和收入相關(guān)，并且與一些價(jià)格較高的產(chǎn)品和服務(wù)明顯相關(guān)，這樣的產(chǎn)品和服務(wù)具有非必要、高價(jià)值等特點(diǎn)。一些研究機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，對(duì)于高收入群體而言，家庭消費(fèi)支出是一個(gè)重要的消費(fèi)拐點(diǎn)，我國(guó)高收入群體目前絕大多數(shù)年支出已經(jīng)達(dá)到10萬(wàn)元以上，這些支出中絕大多數(shù)消費(fèi)在價(jià)格較高的產(chǎn)品和服務(wù)上。因此，會(huì)形成對(duì)雙幣卡、境外支付、結(jié)售匯等方面新的金融需求。

（二）資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元，且處于變動(dòng)之中

在多種投資渠道中，除儲(chǔ)蓄、股票、保險(xiǎn)外，高收入群體對(duì)其他投資品種均有增加投入的趨勢(shì)，而房地產(chǎn)、子女教育基金投入的增加趨勢(shì)尤為明顯。中高端客戶絕大部分至少1套住房，住房也正明顯地由消費(fèi)向投資轉(zhuǎn)化。一份調(diào)查顯示，在擁有1套和2套住房的人中，計(jì)劃再次購(gòu)房的比例為21%，而在擁有3套及3套以上住房的人當(dāng)中，這個(gè)比例更高達(dá)34%，對(duì)住房信貸的需求仍會(huì)較高。中高端客戶新增投資意向顯示，有6.1%的高收入家庭準(zhǔn)備向商業(yè)和服務(wù)業(yè)投資，對(duì)創(chuàng)業(yè)貸款會(huì)產(chǎn)生一定的需求。據(jù)統(tǒng)計(jì)，高收入家庭子女教育年人均消費(fèi)11301元，其中生活費(fèi)用支出4183元，學(xué)習(xí)費(fèi)用支出為3193元，擇校費(fèi)用支出為3925元。在公立學(xué)校就學(xué)的比例占89.1%，在國(guó)外學(xué)校就學(xué)的比例占3.4%，在國(guó)內(nèi)民辦（私立）學(xué)校就學(xué)的比例占7.5%。這一變化說(shuō)明，高收入居民在文教類的消費(fèi)中，已轉(zhuǎn)向重視子女智力開發(fā)和自身素質(zhì)的提高。

（三）對(duì)增值型投資工具的偏愛與其對(duì)保障型投資產(chǎn)品的實(shí)際大量投入反差較大

中高端客戶金融服務(wù)需求強(qiáng)烈，但行動(dòng)保守、理財(cái)知識(shí)與能力不足，導(dǎo)致高收入群體對(duì)增值型投資工具的偏愛與其對(duì)保障型投資產(chǎn)品的實(shí)際大量投入形成鮮明對(duì)比。在高收入群體選擇投資理財(cái)服務(wù)時(shí)，增值類占比較高，這意味著高收入群體中平均每人至少選擇了一項(xiàng)增值類的服務(wù)，但是儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)仍是目前高收入群體投入程度最高的品 種，體現(xiàn)出在目前市場(chǎng)可供選擇的金融產(chǎn)品還不豐富的情況下，投資者更多選擇低風(fēng)險(xiǎn)的儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、子女教育基金等。一是從絕對(duì)值來(lái)看，高收入者為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)而大量選擇保障型投資品，同時(shí)對(duì)專業(yè)投資理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)的了解、利用程度偏低，也成為抑制高收入群體理財(cái)活躍程度的重要因素。二是從服務(wù)產(chǎn)品來(lái)看，高收入群體對(duì)于增值類投資產(chǎn)品的服務(wù)存在巨大需求，高收入群體的理財(cái)投資選擇趨向保守和簡(jiǎn)單化，房地產(chǎn)、保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄成為他們投入最大的品種。三是從服務(wù)內(nèi)容來(lái)看，中高端客戶希望能夠有專家為其定制個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)。

（四）投資組合多樣化、復(fù)雜化產(chǎn)生對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的代理需求 調(diào)查顯示，相當(dāng)一部分中高端客戶理財(cái)觀念尚需強(qiáng)化。據(jù)某經(jīng)濟(jì)研究院調(diào)查顯示，目前還沒有對(duì)個(gè)人財(cái)產(chǎn)作出規(guī)劃的約占48.4%，其中因?yàn)闆]有時(shí)間或忙于事業(yè)的被訪者約占未規(guī)劃者中的46.8%，認(rèn)為個(gè)人財(cái)產(chǎn)目前不多，無(wú)需打理的占34.5%，另有約18.7%的被訪者暫時(shí)不太考慮個(gè)人財(cái)產(chǎn)問(wèn)題，而已經(jīng)對(duì)個(gè)人財(cái)產(chǎn)有了一套規(guī)劃方案的企業(yè)精英約占51.6%，而委托專業(yè)人士理財(cái)僅為6.5%。由此可見，多數(shù)客戶往往憑經(jīng)驗(yàn)或習(xí)慣打理個(gè)人財(cái)產(chǎn)，理財(cái)方式上表現(xiàn)出非專業(yè)化的明顯傾向。在國(guó)內(nèi)由于金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)，理財(cái)產(chǎn)品分隔成不同領(lǐng)域，這無(wú)疑增加了個(gè)人理財(cái)?shù)闹R(shí)門檻。因此，專業(yè)的理財(cái)指導(dǎo)和理財(cái)設(shè)計(jì)對(duì)中高端客戶而言是一個(gè)較大的潛在需求。

（五）逐漸認(rèn)可和重視銀行產(chǎn)品的附加價(jià)值，對(duì)增值服務(wù)的需求逐步加大

調(diào)查顯示，銀行發(fā)行的金卡、貴賓卡等被四分之一的被訪者視為地位象征，比如注重信用卡的國(guó)際通用性、信貸額度和附加優(yōu)惠（促銷及積分獎(jiǎng)勵(lì)等）中選率分別約為61.2%、37.1%和35.5%，而年費(fèi)居第4位，約占33.9%。在個(gè)商業(yè)銀行所提供的附加服務(wù)中，中高端客 戶最看重的兩項(xiàng)分別是酒店預(yù)訂及折扣和附帶保險(xiǎn)，中選率分別約達(dá)35.0%、31.7%，另外兩項(xiàng)較被看重的服務(wù)是購(gòu)物優(yōu)惠30.0%，購(gòu)物結(jié)算26.7%。

三、我行中高端客戶發(fā)展現(xiàn)狀分析

在經(jīng)過(guò)近年來(lái)對(duì)中高端客戶不惜血本的“跑馬圈地”之后，我行中高端客戶數(shù)量有了長(zhǎng)足的增長(zhǎng)。雖然我行中高端客戶開發(fā)仍處于探索階段，不過(guò)，從改變個(gè)人客戶粗放發(fā)展模式、完善產(chǎn)品鏈的角度看，我行切入高端市場(chǎng)是必然且明智的選擇。

（一）“圈地”難以帶動(dòng)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)

當(dāng)傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品吸引不了中高端客戶時(shí)，我行采取海量發(fā)行貴賓卡開發(fā)客戶，但前期貴賓卡的激增并沒有帶來(lái)效益增長(zhǎng)時(shí)，我行就已經(jīng)開始反思“跑馬圈地”海量發(fā)卡的戰(zhàn)術(shù)是否真的有效。貴賓客戶在數(shù)量上的急速增長(zhǎng)并沒有帶來(lái)盈利水平的同步提升，多數(shù)兄弟行的中高端客戶發(fā)展離盈利還很遠(yuǎn)。一是過(guò)去幾年是我行貴賓客戶飛速擴(kuò)容的階段，但是，龐大的發(fā)卡量背后卻有“泡沫”浮現(xiàn)，一主多卡、睡眠卡等頑疾猶在，虛高的發(fā)卡量需要高額維護(hù)成本，“睡眠卡”比率過(guò)高，客戶群體高度重疊，讓盈利狀態(tài)難有質(zhì)的改善。二是“跑量”經(jīng)營(yíng)的弊端逐步凸顯后，還是在單純擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，而沒有轉(zhuǎn)向高端客戶群打造和產(chǎn)品創(chuàng)新上來(lái)。

（二）中高端貴賓卡扎堆上市

我行在經(jīng)歷了前期搶占中高端客戶市場(chǎng)后，已基本形成一定的客戶基礎(chǔ)和規(guī)模，需要改變高端客戶粗放發(fā)展模式，從完善產(chǎn)品鏈的角度看，進(jìn)入高端市場(chǎng)就成為必然選擇。當(dāng)前我行零售業(yè)務(wù)市場(chǎng)的發(fā)展出現(xiàn)了顯著變化：和資本市場(chǎng)的聯(lián)系越來(lái)越緊密；和消費(fèi)領(lǐng)域聯(lián)系越來(lái)越緊密；高端客戶群體正在形成，消費(fèi)特征越來(lái)越具體，所以目前 的客戶群體定位將需要圍繞高端客戶群體展開。雖然中高端客戶發(fā)展仍然處于起始階段，但是競(jìng)爭(zhēng)卻已經(jīng)趨于白熱化。

（三）同質(zhì)化現(xiàn)象仍然嚴(yán)重

對(duì)于中高端客戶來(lái)說(shuō)，各家商業(yè)銀行都對(duì)其的“財(cái)力”有著嚴(yán)苛的要求：一定數(shù)額的固定資產(chǎn)、購(gòu)買一定數(shù)量的理財(cái)產(chǎn)品等等。不過(guò)，從目前我行已有的中高端客戶服務(wù)看，同質(zhì)化現(xiàn)象仍然普遍存在，包括對(duì)客戶贈(zèng)送大額保險(xiǎn)、提供機(jī)場(chǎng)貴賓服務(wù)、贈(zèng)送醫(yī)療服務(wù)以及體育運(yùn)動(dòng)等增值服務(wù)，更像是對(duì)原有VIP客戶服務(wù)的簡(jiǎn)單堆砌和匯總，缺少核心競(jìng)爭(zhēng)的元素，可以說(shuō)這已成為包括我行在內(nèi)的所有商業(yè)銀行在高端客戶領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，急需擺脫和克服的軟肋。

四、放大中高端客戶規(guī)模的建議

（一）市場(chǎng)細(xì)分，明確目標(biāo)金融客戶

市場(chǎng)細(xì)分是銀行的一種有意識(shí)、有目的的主動(dòng)活動(dòng)，可以幫助找到我行的目標(biāo)市場(chǎng)，利用現(xiàn)有資源，提供“個(gè)性化”、“專業(yè)化”、“一站式”服務(wù)，尋找潛力客戶。因此，我們要找準(zhǔn)目標(biāo)市場(chǎng)，把握潛在消費(fèi)需求，發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)機(jī)會(huì)。采取靈活多樣的經(jīng)營(yíng)方式，不斷尋找市場(chǎng)縫隙，對(duì)那些投資少見效快的項(xiàng)目可以很快產(chǎn)生效益，可以自如進(jìn)出市場(chǎng)，在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中求得生存。

1、目標(biāo)客戶是有價(jià)值的。細(xì)分市場(chǎng)后的每一個(gè)目標(biāo)客戶都必須是有價(jià)值的，也就是說(shuō)，這個(gè)目標(biāo)客戶為企業(yè)帶來(lái)的利潤(rùn)應(yīng)該大于企業(yè)的期望利潤(rùn)，最低限度下，目標(biāo)客戶帶來(lái)的利潤(rùn)應(yīng)該大于銀行為其服務(wù)所消耗的生產(chǎn)成本和銷售成本的總和，否則，這個(gè)客戶是沒有價(jià)值的。

2、數(shù)據(jù)庫(kù)是動(dòng)態(tài)更新的。建立中高端客戶數(shù)據(jù)庫(kù)，數(shù)據(jù)庫(kù)的數(shù)據(jù)必須是真實(shí)的、最新的、最能反映顧客真實(shí)需求的。在開始接觸顧客 前，要通過(guò)市場(chǎng)調(diào)查等途徑了解客戶，搜集客戶的有關(guān)數(shù)據(jù)及信息，中高端數(shù)據(jù)庫(kù)一般都必須包含這樣的信息：客戶是何許人也，客戶想付多少錢，客戶現(xiàn)在使用什么樣的產(chǎn)品，目前的趨勢(shì)怎樣，客戶尋求什么樣的特性和利益，客戶從何處購(gòu)買，客戶為何選擇我們的產(chǎn)品而不選擇別人的，客戶的欲求是什么，何時(shí)會(huì)有欲求，如何才會(huì)有欲求及肯花多少錢來(lái)滿足欲求等等。收集到數(shù)據(jù)后，還要對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查、挑選、鞏固和更新，以保證數(shù)據(jù)的可靠性、真實(shí)性與及時(shí)性。

3、產(chǎn)品必須具有高附加值。進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分需要付出較大的生產(chǎn)成本、營(yíng)銷成本、管理成本，所以產(chǎn)品必須是高附加值的，并且這個(gè)附加值必須大于銀行進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分所增加的成本，只有這樣，市場(chǎng)細(xì)分才有價(jià)值。

（二）提高中高端客戶變化的敏感度，縮短服務(wù)周期，降低營(yíng)銷成本

一是要時(shí)刻關(guān)注著中高端客戶對(duì)產(chǎn)品的滿意度，經(jīng)常征詢客戶意見，把客戶的一言一行、一舉一動(dòng)都及時(shí)反饋到數(shù)據(jù)庫(kù)中。時(shí)刻關(guān)注中高端客戶需求的變化，先于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手挖掘潛在的需求，開發(fā)出客戶樂于接受的新產(chǎn)品或新的服務(wù)項(xiàng)目，可以有效提高我們對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度。二是讓中高端客戶更加便捷地得到產(chǎn)品或服務(wù)。因?yàn)槿绻蛻舻男枨缶哂兄貜?fù)性，那么我們可以通過(guò)數(shù)據(jù)庫(kù)的數(shù)據(jù)了解客戶的需求和要求，使得每次交易中客戶需要重復(fù)陳述的信息或需求越少，于是交易的效率也就越來(lái)越高，成本逐漸下降，服務(wù)周期越來(lái)越短。三是建立數(shù)據(jù)庫(kù)，維系中高端客戶，防止客戶流失。在數(shù)據(jù)庫(kù)的支持下，不需要再進(jìn)行其他大量的市場(chǎng)調(diào)查和產(chǎn)品試投放等營(yíng)銷手段就可以獲得相關(guān)的數(shù)據(jù)，可以更好地服務(wù)現(xiàn)有的老客戶，明白客戶顯性的和隱性的需求，進(jìn)而進(jìn)行恰當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)，使模糊的需求明確化，并根據(jù)客戶 的需求提供相應(yīng)的服務(wù)和產(chǎn)品，挖掘新的市場(chǎng)，這將大大降低營(yíng)銷成本。

（三）重點(diǎn)打造中高端客戶流行功能服務(wù)

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，消費(fèi)能力強(qiáng)、信譽(yù)良好的中高端客戶已經(jīng)成為近年來(lái)各家銀行爭(zhēng)奪的焦點(diǎn)。我們要通過(guò)中高端客戶滿意度調(diào)查、目標(biāo)客戶深度調(diào)查及中高端客戶消費(fèi)系統(tǒng)分析，對(duì)中高端客戶群的消費(fèi)特征及偏好傾向等進(jìn)行深入研究，準(zhǔn)確把脈他們最頻繁光顧的商戶、最青睞的社交活動(dòng)、最關(guān)注的商旅服務(wù)等信息，并以此為據(jù)，有針對(duì)性地全面挑選最合適的行業(yè)和商戶進(jìn)行洽談合作，為這些精英人士提供最貼合需求而業(yè)內(nèi)仍較為稀缺的真正的頂級(jí)產(chǎn)品和尊崇服務(wù)。對(duì)銀行合作伙伴的選擇上，我們也應(yīng)該精挑細(xì)選，盡量和業(yè)內(nèi)頂級(jí)的伙伴進(jìn)行聯(lián)合，一方面是為中高端客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，另一方面也彰顯了中高端客戶的身份地位，以示和普通客戶的區(qū)別。

（四）信用卡產(chǎn)品對(duì)于中高端客戶的影響

通常來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行的中高端客戶不僅是理財(cái)客戶，也是其信用卡業(yè)務(wù)的中高端客戶。因而，這部分中高端客戶，他們具有相類似的金融需求特征，對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的意義重大。信用卡業(yè)務(wù)符合銀行業(yè)所倡導(dǎo)的高營(yíng)業(yè)回報(bào)、低資本分配的要求，因而成為最有價(jià)值的產(chǎn)品線。大力開發(fā)信用卡中高端客戶一是帶來(lái)了收益，增加了銀行的盈利能力；二是拓寬了銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)范圍和發(fā)展空間，銀行的競(jìng)爭(zhēng)能力增強(qiáng)，信用卡業(yè)務(wù)也不斷向更高的層次和階段發(fā)展；三是我行發(fā)行的白金信用卡業(yè)務(wù)屬于高端金融，因此能帶來(lái)很多間接的收益，也會(huì)給我行樹立良好正面的品牌形象。同時(shí)增加消費(fèi)信貸往來(lái)的商機(jī)，有利于實(shí)現(xiàn)交叉銷售，增加其他金融產(chǎn)品的銷售收入。

第三篇：高端客戶問(wèn)卷調(diào)查

2010年永康建行高端客戶理財(cái)報(bào)告會(huì)測(cè)試問(wèn)卷

為更好地滿足高端客戶的投資理財(cái)需求，實(shí)現(xiàn)客戶與銀行的互利雙贏，結(jié)合您的投資目標(biāo)、投資風(fēng)險(xiǎn)偏好，我們對(duì)您進(jìn)行一次問(wèn)卷測(cè)試，本次測(cè)試以不記名的方式進(jìn)行，如有不適，敬請(qǐng)諒解!

1、您目前家庭閑置資產(chǎn)中可用于個(gè)人理財(cái)?shù)慕痤~有：()

A、50—100萬(wàn)元B、100—200萬(wàn)元C、200萬(wàn)元以上

2、您是否有過(guò)投資股票()、基金()、建行黃金()的經(jīng)歷。

A、沒有B、有，少于3年C、有，3～5年D、有，超過(guò)5年

3、您目前家庭投資理財(cái)中，已經(jīng)投資的產(chǎn)品有：()

A、股票B、基金C、壽險(xiǎn)D、建行黃金E、股權(quán)投資F、房地產(chǎn)G、期貨H、建行盈系列I、建行財(cái)富

4、您是否持有我行下列產(chǎn)品：()，下列產(chǎn)品中您認(rèn)為最便捷、最受客戶喜歡的產(chǎn)品是：()。

A、鉆石貸記卡、白金貸記卡B、總行級(jí)白金卡C、省行級(jí)金卡D、龍卡汽車卡E、結(jié)算通卡F、建行電話寶G、基金定投H、手機(jī)銀行I、銀證轉(zhuǎn)帳CTSJ、網(wǎng)上銀行K、短信通L、存貸通M、建行網(wǎng)絡(luò)銀行貸款

5、針對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品，您可接受的投資期限是：()

A、一至七天B、1-3個(gè)月C、1—3年D、3—6年E 10年以上

6、針對(duì)目前多種保險(xiǎn)產(chǎn)品中，您最歡的是哪一類：()

A、銀保壽險(xiǎn)(分紅型)B、銀保壽險(xiǎn)(萬(wàn)能型)C、市場(chǎng)商業(yè)險(xiǎn)D、銀保期交壽險(xiǎn)E、銀保躉交壽險(xiǎn)

7、您是否了解基金定投這項(xiàng)產(chǎn)品？近期我行準(zhǔn)備為你們公司員工開展基金定投理財(cái)講座是否可行？

8、您對(duì)建行個(gè)人投資理財(cái)方面有什么好的建議？請(qǐng)?zhí)岢鰧氋F意見!

第四篇：保險(xiǎn)業(yè)培訓(xùn)資料：信函開發(fā)

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 索取轉(zhuǎn)介紹

篇主要以書信的方式請(qǐng)客戶介紹熟識(shí)的朋友或同事。致被

介紹者篇通過(guò)影響力人士的推薦，以書信的方式與準(zhǔn)客戶進(jìn)

行聯(lián)系，并取得見面的機(jī)會(huì)。轉(zhuǎn)介紹書信范例 尊敬的***：恭

喜您擁有了一份為自己及家人所規(guī)劃的保障，日后，我會(huì)遵守承諾，繼續(xù)為您提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在此，我想請(qǐng)您抽空填寫好以下的問(wèn)卷調(diào)

查表，以支持我在未來(lái)的日子里更好地開展服務(wù)――

1、請(qǐng)問(wèn)您對(duì)

于我的服務(wù)項(xiàng)目是否滿意？是□否□

2、請(qǐng)問(wèn)您對(duì)于平安人壽公司

是否滿意？是□否□

3、請(qǐng)問(wèn)您對(duì)于我個(gè)人是否滿意？是□否□如果以上的問(wèn)題，您都肯定回答的話，麻煩您推薦一些您最關(guān)心的朋

友給我，讓我有機(jī)會(huì)為他們服務(wù)。請(qǐng)您將他們的姓名及聯(lián)系方式，填

妥在附上的介紹名單表格中。我將秉持您對(duì)我的支持與肯定，竭誠(chéng)為他們服務(wù)，謝謝！祝 合家安康！您誠(chéng)摯的朋友平安人壽保險(xiǎn)公司*** 以

問(wèn)卷形式索取轉(zhuǎn)介紹 以保險(xiǎn)結(jié)緣為由 尊敬的***：您好！很榮幸，我們得以因保險(xiǎn)而結(jié)緣。非常感謝您給予我服務(wù)的機(jī)會(huì)，相

信您擁有完善的保障之際，一定也希望您的親友也擁有同樣的保障

吧！可不可以請(qǐng)您介紹一些與您有類似經(jīng)濟(jì)狀況、家庭背景，而且個(gè)性和您一樣爽朗的朋友，我自信以多年有服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，相信他們

也會(huì)喜歡我的。我最近收集了一些資料做售前服務(wù)，如果您認(rèn)

識(shí)的朋友有人正邁入人生不同的階段，這些資料會(huì)相當(dāng)有用，我可以

把這些資料寄給他們，同時(shí)也和他們交朋友。如果你愿意，我會(huì)將這

些資料交給你，由你直接交給合適的朋友。祝 合家安康！您誠(chéng)摯的朋友平安人壽保險(xiǎn)公司*** 索

取轉(zhuǎn)介紹篇 尊敬的***：您好！我是平安人壽保險(xiǎn)公司的***，您我沒有見過(guò)面，不過(guò)，我們有位共同的好朋友――***先生。最近，我?guī)?**先生做了一套完整的家庭保障計(jì)劃，他對(duì)這個(gè)計(jì)劃及

我的建議都相當(dāng)滿意，***覺得我為他所做的保險(xiǎn)規(guī)劃可能對(duì)您有所

幫助，因此，特別推薦我來(lái)與您談?wù)?。雖然我們彼此陌生，但

請(qǐng)您想念作為一名壽險(xiǎn)從業(yè)人員，我衷心地希望每位朋友都因?yàn)槲覀冋J(rèn)真的服務(wù)，重新正視自己及家人的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃，并在允許的經(jīng)濟(jì)條件下，擁有完整的保障。我知道

您的工作很忙，但仍熱切地期待您撥出寶貴的時(shí)間，將您心中的保險(xiǎn)

疑慮與我一起分享、探討。過(guò)幾天我將會(huì)與您聯(lián)系，隨信附上我的一

些資料，請(qǐng)您放心，我絕不會(huì)強(qiáng)迫推銷。祝 合家安康！您誠(chéng)摯的朋友平安人壽保險(xiǎn)公司*** 以

探討保險(xiǎn)規(guī)劃為由 尊敬的***：您好！我的保戶***先生

建議我與您聯(lián)系。***先生覺得我為他所做的保險(xiǎn)規(guī)劃可能會(huì)對(duì)您有

所助益，并指示我以他作為推薦的保證人。為此，我特別將這封信先

寄給他過(guò)目，以便請(qǐng)他加注對(duì)我的評(píng)語(yǔ)或意見，然后再請(qǐng)他轉(zhuǎn)寄給您。而我則會(huì)于數(shù)日后先以電話了解一下，您是否有興趣找個(gè)方便的時(shí)

間，彼此見個(gè)面。我熱切地盼望您的接見。祝 合家安康！您誠(chéng)摯的朋友平安人壽保險(xiǎn)公司*** 致

被介紹者篇 請(qǐng)客戶轉(zhuǎn)交被介紹者的信 促成感謝篇感謝函

是書信服務(wù)策略中的重要一函，可望為日后加?；蜣D(zhuǎn)介紹埋下伏筆。

服務(wù)替代銷售篇保單促成后，運(yùn)用書信策略來(lái)深化服務(wù)、化

解僵局，開拓第二張、第三張乃至更多的保單。權(quán)益與理賠篇用顯線的文字明確指出客戶的權(quán)益所在，字句真誠(chéng)、簡(jiǎn)潔，向客戶強(qiáng)

調(diào)的是他們不可忽略的應(yīng)得利益，使保險(xiǎn)的好處更加深入人心。售

后服務(wù)書信范例尊敬的***：您好！恭喜您為自己買了

一份合適的保險(xiǎn)計(jì)劃，保單將在兩周左右下來(lái)，屆時(shí)我將親自為您送

上，并會(huì)再一次為您解說(shuō)里面的詳細(xì)內(nèi)容。雖然我們相識(shí)不久，但我很為能爭(zhēng)取到您的信任與友誼而感到高興。我會(huì)珍惜它，并希望

它能維系到永遠(yuǎn)。若有任何問(wèn)題，請(qǐng)不可忘了桌上的電話，這

就是你我最近的距離。另外，不要忘了繼續(xù)幫我介紹客戶哦！祝

一切順利！您誠(chéng)摯的朋友平安人壽保險(xiǎn)公司*** 鞏固感情 促成后的回函 尊敬的***：您

好！提筆寫這封信給您，是為了表達(dá)我內(nèi)心由衷的謝意！在此同時(shí)，也要恭賀你，由于您睿智的抉擇，讓自己擁有了完整的保障

計(jì)劃及一流推銷員為您提供今后的服務(wù)。您的保單將在兩周內(nèi)

整理妥當(dāng)，屆時(shí)我將專程為您送達(dá)。祝 萬(wàn)事如意！您誠(chéng)摯的朋友平安人壽保險(xiǎn)公司*** 促

成感謝篇 尊敬的***：茲附上每年一度的服務(wù)調(diào)查表給您，并

懇請(qǐng)您撥出數(shù)分鐘的時(shí)間把它填好，以便讓我們進(jìn)一步了解您個(gè)人及

事業(yè)的財(cái)務(wù)近況。填好后請(qǐng)盡快寄回，請(qǐng)不要忘了注明何時(shí)可

與您聯(lián)系。我希望有機(jī)會(huì)繼續(xù)為您服務(wù)，因此，若您覺得有需

要我效勞之處，可以隨時(shí)來(lái)電，謝謝您的合作！祝 合家安康！您誠(chéng)摯的朋友平安人壽保險(xiǎn)公司*** 以

“售后服務(wù)”為由 以“增加保險(xiǎn)保障”為由 尊敬的***：今天

是您投保本公司的四周年紀(jì)念日，謹(jǐn)此，感謝您多年的支持與愛護(hù)。鑒于保險(xiǎn)的需求年年不同――特別是在這個(gè)通貨膨脹日益侵蝕“所

得”的年代，保險(xiǎn)的需求更是年年變化很大。因此，我們覺得有必要

與客戶一起來(lái)定期檢討保險(xiǎn)內(nèi)容，以便看看有無(wú)必要增加保額，變更

受益人，及變更所有權(quán)人等。我一向都很重視客戶的權(quán)益，只

要您方便的話，我隨時(shí)聽候您的差遣。我會(huì)打電話再和您聯(lián)絡(luò)，以便

找個(gè)方便的時(shí)間大家見個(gè)面，好好檢視一下您的保險(xiǎn)。祝 合家

安康！您誠(chéng)摯的朋友平安人壽保險(xiǎn)公司*** 服務(wù)替代銷售篇 尊敬的***：從文玲姐

口中得知您住院的消息，讓我擔(dān)心不已。幸好在病房里見到您的氣色

不錯(cuò)，且醫(yī)護(hù)人員告訴我病情沒什么大礙，不致影響到健康，我才稍

稍安心?；蛟S是生活節(jié)奏過(guò)快，平日工作太勞累了，才讓您的身體拉起警報(bào)。換個(gè)角度想，趁此機(jī)會(huì)停下腳步，調(diào)整松懈繃緊的身

心，靜思往后的工作發(fā)展，或許另有體會(huì)也說(shuō)不定。這次住院，超過(guò)社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用的部分可由商業(yè)保險(xiǎn)支付，您不必為醫(yī)藥費(fèi)傷

腦筋。但是，您的身體微恙，請(qǐng)多注意保養(yǎng)，遵照醫(yī)師的指示治療，同時(shí)記得開診斷證明書，以便我盡快為您提出理賠申請(qǐng)。萬(wàn)事

難料，健康第一，還好保險(xiǎn)讓人心中篤定，這段時(shí)間，還望多多保重

身體。祝 早日康復(fù)！您誠(chéng)摯的朋友平安人壽保險(xiǎn)公司*** 關(guān)心客戶的健康 安慰受益人 尊敬的***：您好！我與您先生相識(shí)多

年，他的不幸消息著實(shí)令我涕泣不已。他是個(gè)好人，凡認(rèn)識(shí)他或曾受

他點(diǎn)滴之恩的人，都會(huì)永遠(yuǎn)懷念他，這一點(diǎn)就足以讓您感到欣慰，并

讓他含笑九泉。請(qǐng)放心，一俟所有的事情都告一段落后，我會(huì)

與您聯(lián)絡(luò)尊夫的保險(xiǎn)理賠事宜，并會(huì)盡我的所能，來(lái)協(xié)助完成所有的理賠程序。此刻，若您有什么需要我效勞的，則請(qǐng)來(lái)電告知，不必客

氣！謹(jǐn)向您致上最深的哀悼之意。請(qǐng)節(jié)哀順變。您誠(chéng)摯的朋友平安人壽保險(xiǎn)公司*** 索

取轉(zhuǎn)介紹篇 恭賀問(wèn)候書信范例 喜慶恭賀篇向有喜慶之事的客戶表示恭賀，表達(dá)您關(guān)情之意的時(shí)候，是提醒其購(gòu)買或加買保險(xiǎn)的好機(jī)會(huì)。年節(jié)問(wèn)候篇藉由年節(jié)互道祝福之際，發(fā)一封感

性的書信給客戶巧妙地提醒他“愛家人，就買一個(gè)足額保險(xiǎn)。一般

萬(wàn)用篇一般通用的書信沒有特別的節(jié)令限制，適用的場(chǎng)合也較多，關(guān)鍵是選擇一個(gè)合適的時(shí)機(jī)寄給合適的人。尊敬的***：您好！恭喜您為自己買了一份合適的保險(xiǎn)計(jì)劃，保單將在兩周左右下來(lái)，屆時(shí)我將親自為您送上，并會(huì)再一次為您解說(shuō)里面的詳細(xì)

內(nèi)容。雖然我們相識(shí)不久，但我很為能爭(zhēng)取到您的信任與友誼

而感到高興。我會(huì)珍惜它，并希望它能維系到永遠(yuǎn)。若有任何

問(wèn)題，請(qǐng)不可忘了桌上的電話，這就是你我最近的距離。另外，不要

忘了繼續(xù)幫我介紹客戶哦！祝 一切順利！您誠(chéng)摯的朋友平安人壽保險(xiǎn)公司*** 寫

給“初為人父者” 促寫給“喜獲麟兒的夫婦” 尊敬的***：您好！欣聞天賜麟兒，宅第生輝，特馳函恭賀，并遙祝安康！喜獲麟兒也意味著又多了一份責(zé)任。在孩子的這段“人之初”時(shí)期，您是否想到，為人父母者應(yīng)給予新生命最大的“保障”，特別是遇到緊急狀況時(shí)，可以協(xié)助其渡過(guò)難關(guān)，并繼續(xù)茁壯成長(zhǎng)？我深知您的需要，并且自信有能力，可為

第五篇：高端客戶聯(lián)誼會(huì)致辭

高端客戶聯(lián)誼會(huì)致辭

尊敬的各位來(lái)賓、女士們、先生們：

大家上午好！

鑫羊賀歲福滿門，快樂相伴慶新春，時(shí)至年末中國(guó)銀行XX支行為了回饋新老客戶長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)我行的厚愛，特舉辦本次“ ……”

今天，我們非常榮幸地邀請(qǐng)到了多年來(lái)一直關(guān)心、支持我行的新老客戶朋友，蒞臨今天的高端客戶答謝會(huì)，歡聚一堂,暢敘友情，共話發(fā)展。首先，我謹(jǐn)代表中行XX支行全體員工，對(duì)各位嘉賓的到來(lái)表示最熱烈的歡迎和最衷心的感謝。

今天，我們?cè)诖讼嗑?，就是要表達(dá)一份感恩、一份謝意。我們希望用最樸實(shí)的行動(dòng)感恩我們最尊貴的客戶，用負(fù)責(zé)任的態(tài)度與您攜手共創(chuàng)美好明天！希望通過(guò)本次活動(dòng)，能夠讓今天到場(chǎng)的每位朋友都有所獲。借此機(jī)會(huì)，我代表中國(guó)銀行XX支行的全體員工鄭重承承諾，在未來(lái)的日子里，我們將用更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)提供更多、更好的金融產(chǎn)品，以拳拳之心回報(bào)所有的客戶長(zhǎng)期以來(lái)的支持和幫助。再次，為答謝再坐的各位高端客戶朋友，長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)我行的信任和關(guān)注，我行特意邀請(qǐng)到……，為您提供……，愿在座的各位嘉賓……

在這個(gè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的時(shí)代，我們以“誠(chéng)心、績(jī)效、責(zé)任、創(chuàng)新、和諧”為核心價(jià)值觀，牢記“服務(wù)客戶、成就員工、奉獻(xiàn)社會(huì)”的歷史使命，為打造XX區(qū)域最好商業(yè)銀行和市民首選商業(yè)銀行而努力奮斗！

在廣大客戶朋友的支持和關(guān)注下，XX中行在2014年取得了長(zhǎng)足進(jìn)步和發(fā)展。支行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)較往年均有提升。2014年，XX支行榮獲“……”榮譽(yù)稱號(hào)。

獲此殊榮，除了銀行內(nèi)部有序管理外，客戶朋友的支持也給予我們極大的動(dòng)力和信心。為了表達(dá)我們對(duì)您的深深感謝，最后，在新年即將來(lái)臨之際，向大家拜個(gè)早年，祝大家身體健康，萬(wàn)事如意!謝謝大家！