第一篇：論內(nèi)外勾結(jié)盜竊農(nóng)信社借據(jù)行為定性

近日，筆者碰見(jiàn)這么一個(gè)案件，基本案件情況是這樣的：李某是某信用社的出納員，一日，李某的朋友張某對(duì)李某說(shuō)：“我現(xiàn)在尚欠你們信用社貸款5萬(wàn)元，但是我目前沒(méi)有償還能力，你們信用社又催得緊…，只要你能夠?qū)⑽业慕钃?jù)拿出來(lái)給我，我就不用還信用社錢(qián)了，到時(shí)候我給你一萬(wàn)元錢(qián)的好處費(fèi)，你看怎么樣？反正這是公家的事情，沒(méi)人管的…?！痹诶娴尿?qū)使下，李

某答應(yīng)了張某的要求，并雙方密謀竊取借據(jù)的方案。后不久，李某利用信用社管理信貸借據(jù)的會(huì)計(jì)離開(kāi)的間隙，竊取了張某的借據(jù)交給張某，并獲得了一萬(wàn)元的“報(bào)酬”。

該案中，對(duì)于李某與張某構(gòu)成共同犯罪，大家都沒(méi)有什么分歧。但是，對(duì)于李某和張某的行為定性卻存在比較大的意見(jiàn)：

一種意見(jiàn)認(rèn)為，李某與張某構(gòu)成共同的職務(wù)侵占罪。因?yàn)槔钅呈切庞蒙绲墓ぷ魅藛T，他竊取借據(jù)是利用了職務(wù)之便利。

一種意見(jiàn)認(rèn)為，李某與張某構(gòu)成盜竊罪的共同犯罪。因?yàn)槔钅潮I竊的借據(jù)是在張某的邀請(qǐng)下進(jìn)行的，而且與李某的本職無(wú)關(guān)。

筆者贊同第二種觀點(diǎn)，因?yàn)橐袛嘁环N共同犯罪行為的性質(zhì)，就要分析該犯罪行為的構(gòu)成要素。筆者根據(jù)刑法第二十五條：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪”的規(guī)定來(lái)分析該共同犯罪的要素。

一、從該共同犯罪的行為主體分析

要分析共同犯罪的行為主體，就要分清楚主犯與從犯。本案中，發(fā)起盜竊借據(jù)犯意的是張某，邀請(qǐng)他人參與共同犯罪的也是張某，并且張某在該盜竊行為中起主要作用，根據(jù)我國(guó)刑法第二十六條的規(guī)定，張某應(yīng)為本案的主犯；李某在本案中協(xié)助張某盜竊貸款借據(jù)，是協(xié)助犯，屬于從犯。構(gòu)成共同盜竊犯罪的行為主體要求。

二、從該共同犯罪的主觀方面分析

在整個(gè)犯罪過(guò)程中李某和張某在主觀上都在積極追求借據(jù)被盜出這一危害結(jié)果的發(fā)生，表現(xiàn)為直接的共同犯罪故意。符合共同盜竊犯罪中的主觀要求。

三、從該共同犯罪所侵害的客體分析

李某雖然是信用社工作人員，但是并非管理借據(jù)的會(huì)計(jì)，管理借據(jù)并不是其職務(wù)行為。李某取得張某借據(jù)是利用了主管借據(jù)的會(huì)計(jì)外出的空隙，秘密竊取的，這一行為并沒(méi)有對(duì)李某作為信用社出納員這一身份的客體造成侵害，故應(yīng)當(dāng)只能夠以盜竊罪定性。只是因?yàn)樵摫I竊行為所侵害的是金融機(jī)構(gòu)債權(quán)憑證這一特殊主體，即盜竊金融機(jī)構(gòu)，這只是影響量刑，而不影響定性。

四、從該共同犯罪的客觀方面分析

客觀方面，李某在與張某的共同犯意下從信用社盜竊到了借據(jù)，并獲得張某給的“報(bào)酬”，其犯罪行為已經(jīng)完成，信用社的債權(quán)因借據(jù)這一債權(quán)憑證的被盜而受到了侵害。李某和張某的共同盜竊犯罪已經(jīng)實(shí)行終了，所欲侵犯的客體已經(jīng)侵犯。

綜上所述，無(wú)身份的張某與有身份的李某共同犯罪，因并沒(méi)有利用李某的身份職責(zé)便利，且又是無(wú)身份的張某為主犯，故本案件應(yīng)根據(jù)犯罪實(shí)行行為的性質(zhì)定罪，即李某和張某構(gòu)成盜竊罪的共犯。

第二篇：小學(xué)生盜竊行為

小學(xué)生盜竊行為

自四年級(jí)接班以來(lái)，發(fā)現(xiàn)本班學(xué)生的偷竊行為屢見(jiàn)不鮮：學(xué)生李某從同學(xué)家里偷得手機(jī)一部、現(xiàn)金若干，與同學(xué)丁某、薛某分臟；學(xué)生葉某從班長(zhǎng)書(shū)包里偷走班級(jí)經(jīng)費(fèi)80元；學(xué)生王某偷走同學(xué)高某伙食費(fèi)100元??此類事件一而再、再而三的發(fā)生，不僅僅給個(gè)人、家庭和學(xué)校造成惡劣的影響，更易使學(xué)生因小偷而成大偷，進(jìn)而導(dǎo)致學(xué)生道德品質(zhì)和社會(huì)風(fēng)氣的惡化針對(duì)以上情況，本文從本班學(xué)生發(fā)生偷竊行為的主客觀原因和應(yīng)對(duì)措施等方面進(jìn)行分析探討，并在實(shí)踐中進(jìn)行探索，以期拋磚引玉，引導(dǎo)更多的學(xué)者、專家探索防范小學(xué)生偷竊行為的良策，幫助我們防范于未然。一．小學(xué)生偷竊行為成因

1、主觀原因

①逆反心理即俗話所說(shuō)“你要我這樣，我偏要那樣?！睂W(xué)生的自我表現(xiàn)意識(shí)較強(qiáng)。當(dāng)學(xué)生感到自己不被老師、同學(xué)所重視，或經(jīng)常受到批評(píng)及至不恰當(dāng)?shù)呢?zé)罵時(shí)，便容易產(chǎn)生此種心理。明知偷竊是不對(duì)的，但卻以活得轟轟烈烈等借口來(lái)為自己開(kāi)脫。更有極少數(shù)學(xué)生誤以為這樣可以讓自己獲得控制感和安全感。有個(gè)別家長(zhǎng)本身就品行不正，孩子自然有樣學(xué)樣。如鄰班就有這么一位家長(zhǎng)，兒子偷竊不僅不批評(píng)，還跟兒子一起享用兒子偷竊來(lái)的財(cái)物，并幫助隱瞞事情的真相，這樣家庭出來(lái)的學(xué)生當(dāng)然很難會(huì)以偷盜為恥。

②社會(huì)環(huán)境的影響

隨著改革開(kāi)放和社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的不斷深入，學(xué)生接觸社會(huì)的面越來(lái)越大，各種知識(shí)、文化激蕩、充斥校園，學(xué)校難以脫離社會(huì)而成為一個(gè)真空?qǐng)觥，F(xiàn)實(shí)生活中，成年人的道德失范隨處可見(jiàn)，在不知不覺(jué)地影響著未成年人。如聚眾賭博、參與“六合彩”非法賭博活動(dòng)等現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮。還有互聯(lián)網(wǎng)、通訊等信息化產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，在為人類進(jìn)步帶來(lái)契機(jī)的同時(shí)，也經(jīng)常有一些負(fù)面的、消極的事物影響著學(xué)生的健康成長(zhǎng)，更有少數(shù)同學(xué)非常樂(lè)于模仿從這些渠道學(xué)到的各種奇異行為，當(dāng)然也包括偷竊的行為。③學(xué)校教育的影響

學(xué)校思想教育不力，有的教師教育方式簡(jiǎn)單、粗暴，對(duì)所謂的問(wèn)題學(xué)生冷眼相看。在這種冷漠態(tài)度下生活，問(wèn)題學(xué)生便會(huì)產(chǎn)生各種消極心理乃至采取抵制行為，甚至采取偷盜來(lái)對(duì)抗老師。還有少數(shù)教師認(rèn)為偷竊行為的教育是學(xué)生家長(zhǎng)的事情，做老師的莫需管閑事，只要學(xué)生不發(fā)生安全方面的問(wèn)題就行了。更有以分?jǐn)?shù)定成敗的升學(xué)率教學(xué)，“重智育輕德育”教學(xué)模式難以全面引導(dǎo)學(xué)生的行為。

二、小學(xué)生偷竊行為對(duì)策

1、加強(qiáng)與家長(zhǎng)的密切溝通

當(dāng)學(xué)生出現(xiàn)偷竊行為時(shí)，應(yīng)及時(shí)與家長(zhǎng)取得聯(lián)系。可以采取多種方法，一是登門(mén)造訪，把孩子的具體情況如實(shí)向家長(zhǎng)反映，同時(shí)了解該生的家庭情況，家庭教育方法，針對(duì)其生長(zhǎng)環(huán)境找出問(wèn)題的癥結(jié)，求得家長(zhǎng)的支持和配合。二是召開(kāi)小型家長(zhǎng)會(huì)，召集有此類行為的個(gè)別學(xué)生家長(zhǎng)，匯報(bào)學(xué)生表現(xiàn)，了解家教情況，共同探討教育學(xué)生的方法和途徑，必要時(shí)可共同學(xué)習(xí)有關(guān)家庭教育、心理健康教育的知識(shí)。此外還可以利用家長(zhǎng)來(lái)校接送孩子，電話聯(lián)系等方法與家長(zhǎng)密切溝通。這樣做，一來(lái)能夠雙管齊下，共同教育，使學(xué)生在心理上感受到一種壓力，認(rèn)識(shí)到這種行為是為家庭所不容，為學(xué)校所不許，為社會(huì)所不齒。同時(shí)，也有利于提醒家長(zhǎng)注意教子方法，培養(yǎng)孩子完善的人格。平時(shí)保管好自己的財(cái)物，避免孩子有更多偷竊的機(jī)會(huì)。

2、加強(qiáng)對(duì)學(xué)生的思想教育

學(xué)生出現(xiàn)偷竊行為，心理負(fù)擔(dān)較重。擔(dān)心被人發(fā)現(xiàn)暴露后又擔(dān)心教師責(zé)罵、同學(xué)諷刺。這時(shí)候，教師應(yīng)該察言觀色，及時(shí)掌握學(xué)生的心態(tài)，鋪以必要的疏導(dǎo)，使其盡快解除心頭之慮?？梢詴灾岳?，與其重溫《小學(xué)生守則》有關(guān)內(nèi)容，講述誠(chéng)實(shí)為人的道理，強(qiáng)調(diào)誠(chéng)實(shí)的可貴，指出偷竊的危害?？梢詣?dòng)之以情，用一個(gè)個(gè)生動(dòng)的故事打動(dòng)其心扉，用老師殷的期望啟發(fā)其思想。甚至還可以輕描淡寫(xiě)地淡化問(wèn)題的嚴(yán)重性，減輕學(xué)生的心理壓力，使問(wèn)題迎刃而解。①堅(jiān)持正面教育，拉近師生距離

對(duì)于有小偷小摸行為的學(xué)生，教師必須客觀的對(duì)待他，而不能主觀的將學(xué)生圈定為“小偷”，教師應(yīng)單獨(dú)與學(xué)生進(jìn)行交談，讓學(xué)生知道偷竊是恥辱，然后了解他偷竊的動(dòng)機(jī)，消除誘因，并告訴他小偷小摸行為被別人知道了會(huì)難以得到他人的信任。在我的教學(xué)中，曾有學(xué)生張某，因?yàn)橥蹈`行為，同學(xué)都疏遠(yuǎn)他，導(dǎo)致他的成績(jī)一落千丈。為了改變他的情況，我積極對(duì)他進(jìn)行引導(dǎo)，首先我非常重視他的存在，讓他覺(jué)得我心中有他、關(guān)心他。與他相遇時(shí)，我會(huì)經(jīng)常叫住他，詢問(wèn)他的近況怎么樣？其次，我在課余時(shí)間經(jīng)常找他聊天，告訴他一些基本的道德規(guī)范。最重要的一點(diǎn)是，如果他有哪一方面有進(jìn)步，我就及時(shí)地進(jìn)行表?yè)P(yáng)，讓他覺(jué)得做壞事的他與大家心目中的形象不符合。通過(guò)各方面的努力，張某克服了偷竊的劣習(xí)，學(xué)習(xí)成績(jī)也比原來(lái)進(jìn)步了很多。

②提高師德水平，樹(shù)立良好典范

教師的言行舉止對(duì)學(xué)生的影響是十分深刻的。為人師表、言行一致、表里如一，以高尚的師德、良好的個(gè)性品質(zhì)來(lái)教育、引導(dǎo)學(xué)生，發(fā)揮教師“典范”作用。為學(xué)生樹(shù)立正確的榜樣，做到以德感人，以德服人，以德育人，促進(jìn)學(xué)生提高覺(jué)悟，改正缺點(diǎn)。③開(kāi)展集體活動(dòng)，豐富學(xué)生生活

豐富多采的集體活動(dòng)能培養(yǎng)學(xué)生自己的興趣愛(ài)好，開(kāi)闊學(xué)生的視野，豐富學(xué)生的生活，并使他們的思想得到教育，情操得到陶冶，習(xí)慣得到培養(yǎng)，意志得到磨礪，知識(shí)得到豐富，能力得到提高。如針對(duì)學(xué)生偷竊行為的發(fā)生，組織開(kāi)展“我是社會(huì)的好兒童”為主題的班隊(duì)活動(dòng)?？梢蚤_(kāi)展“我為家鄉(xiāng)建設(shè)出一份力”的實(shí)踐活動(dòng)，組織學(xué)生開(kāi)展清掃紅領(lǐng)巾路、宣傳家鄉(xiāng)設(shè)表演等活動(dòng)。還可以借助一些有紀(jì)念意義的節(jié)日，開(kāi)展大中隊(duì)活動(dòng)，既讓學(xué)生找到生活的樂(lè)趣，又培養(yǎng)他們的集體意識(shí)，豐富學(xué)生的生活，同時(shí)讓他們能多為別人考慮，不再以自我為中心，懂得“小時(shí)偷針，大時(shí)偷金”的可能性和嚴(yán)重性。④深入學(xué)生心理，開(kāi)展心理訓(xùn)練

無(wú)論是怎樣的學(xué)生，教師都不能厭惡他，應(yīng)該走進(jìn)他的內(nèi)心，了解他的想法。對(duì)于偷東西的學(xué)生，教師應(yīng)細(xì)心了解學(xué)生偷竊的原因，從而尋找解決的對(duì)策。由于社會(huì)的進(jìn)一步復(fù)雜化，中小學(xué)生的心理問(wèn)題也進(jìn)一步增多，心理素質(zhì)有待于不斷提高。目前，學(xué)校教育存在著重智輕德，重學(xué)科成績(jī)，輕整體素質(zhì)培養(yǎng)的現(xiàn)象。學(xué)生有許多思想癥結(jié)，不良習(xí)慣被忽視，沒(méi)有得到及時(shí)解決或糾正。因此，建議有條件的學(xué)生開(kāi)設(shè)小學(xué)生心理咨詢輔導(dǎo)站，負(fù)責(zé)解決學(xué)生生理及心理上的一些困惑和需要解決，糾正的問(wèn)題。也可嘗試在班級(jí)設(shè)立班主任信箱，為學(xué)生排憂解難。在布置學(xué)生寫(xiě)周記時(shí)，可以不定期地讓學(xué)生寫(xiě)寫(xiě)《我的心理話》。《某某，我想對(duì)你說(shuō)》之類的內(nèi)容，從而了解學(xué)生的心思。而對(duì)于有偷竊行為的學(xué)生，也可以通過(guò)心理疏導(dǎo)，找出其養(yǎng)成偷竊習(xí)慣的原因，以多方面的案例對(duì)學(xué)生進(jìn)行教育，定期與其交談，及時(shí)了解其轉(zhuǎn)化過(guò)程，給于必要的指導(dǎo)和鼓勵(lì)。

3、依托社會(huì)資源，共護(hù)雛鷹長(zhǎng)成 可以聘請(qǐng)校外輔導(dǎo)員，讓他們?cè)谡n余時(shí)間對(duì)學(xué)生進(jìn)行正面引導(dǎo)，幫助學(xué)生樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，克服攀比心理，杜絕超前消費(fèi)。在我班，留守兒童俱樂(lè)部輔導(dǎo)老師和結(jié)對(duì) “留守父母”已成為幫助學(xué)生克服偷盜行為的主要措施之一。我們還聘請(qǐng)了法制副校長(zhǎng)，學(xué)生中扎實(shí)開(kāi)展法制教育的同時(shí)，結(jié)合學(xué)生中存在的一些不良習(xí)慣進(jìn)行了分析點(diǎn)評(píng)，指出危害所在，力爭(zhēng)把不良行為杜絕在萌芽狀態(tài)。偷竊行為不是一朝一夕形成的，更不是短時(shí)間內(nèi)能改變的，需要我們?nèi)鎰?dòng)員社會(huì)各方面的力量，調(diào)動(dòng)一切積極因素，采取所有手段、辦 法，完善措施、制度，形成校內(nèi)外齊抓共管，建立學(xué)校、家庭、社會(huì)全方位的教育體系，實(shí)解決小學(xué)生小偷小摸的行為，培養(yǎng)具有高尚道德情操的接幫人。相信只要學(xué)校、家庭及社會(huì)的共同關(guān)心，努力和重視，小學(xué)生的偷竊行為一定能夠得到有效的控制，學(xué)生將朝著健康的、誠(chéng)實(shí)的心靈之路不斷邁進(jìn)。

第三篇：朱某的行為如何定性

朱某的行為如何定性

主要案情

朱某，男，1958年4月出生，中共黨員，1999年5月任T縣縣委書(shū)記。2000年下半年，T縣曙光公司（私營(yíng)）投資的酒店裝修缺少資金，該公司法人代表劉某找到時(shí)任T縣縣委書(shū)記的朱某，請(qǐng)朱出面打招呼，從縣財(cái)政局借錢(qián)。朱某隨即打電話給縣財(cái)政局局長(zhǎng)王某，要王想辦法解決。王提出按規(guī)定財(cái)政資金不能借給個(gè)人或私營(yíng)企業(yè)使用，只有通過(guò)鄉(xiāng)鎮(zhèn)轉(zhuǎn)借給劉某。朱某同意，并要求王某落實(shí)好。此后，劉某按照朱某的意思直接找王某，并找S鎮(zhèn)黨委書(shū)記李某做工作，通過(guò)S鎮(zhèn)出面幫其轉(zhuǎn)借。同時(shí)，朱某也打電話給李某，讓李盡快為劉某辦理借款手續(xù)。2000年10月20日，王某同意S鎮(zhèn)財(cái)政所以鎮(zhèn)企業(yè)周轉(zhuǎn)需要為名從縣財(cái)政局下屬收費(fèi)局借款50萬(wàn)元，當(dāng)天劉某就以支農(nóng)周轉(zhuǎn)金借款的名義從S鎮(zhèn)借走了這50萬(wàn)用于酒店的裝修。事后，劉某、王某將事情告訴了朱某。該50萬(wàn)元?jiǎng)⒛持涟赴l(fā)未歸還。2000年12月，酒店裝修工程結(jié)算缺少資金，應(yīng)劉某的請(qǐng)求，朱某給縣財(cái)政局副局長(zhǎng)許某打招呼要許想辦法從縣財(cái)政局再借些錢(qián)給劉某，許應(yīng)允。隨后劉某找到H鎮(zhèn)黨委書(shū)記尹某做工作，要求H鎮(zhèn)出面為其轉(zhuǎn)借資金。隨后劉某找到許某，許即安排預(yù)算股副股長(zhǎng)譚某從預(yù)算資金中撥25萬(wàn)元到H鎮(zhèn)財(cái)政所，再由劉某從H鎮(zhèn)將這25萬(wàn)借走。該25萬(wàn)元?jiǎng)⒛持涟赴l(fā)未歸還。為感謝朱某對(duì)自己公司的 1

支持，劉某先后送給朱某人民幣15萬(wàn)元。2005年，朱某被他人舉報(bào)，此案案發(fā)。

分歧意見(jiàn)

關(guān)于朱某的行為如何定性存在如下分歧意見(jiàn)：

第一種意見(jiàn)認(rèn)為，朱某打招呼讓縣財(cái)政局變相借款給劉某開(kāi)辦的私營(yíng)企業(yè)，致使借款在案發(fā)時(shí)不能收回，屬于濫用職權(quán)行為，事后又收取劉某賄賂15萬(wàn)元，朱某濫用職權(quán)是為劉某謀取非法利益，屬于行為和手段的牽連，應(yīng)以受賄罪從重處罰。

第二種意見(jiàn)認(rèn)為，朱某同時(shí)存在濫用職權(quán)行為和收受賄賂行為，應(yīng)數(shù)罪并罰。

第三種意見(jiàn)認(rèn)為，朱某指使他人將財(cái)政局公款借給私營(yíng)公司使用，屬于挪用公款行為，同時(shí)又收受賄賂15萬(wàn)元，構(gòu)成受賄罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。

關(guān)于《朱某的行為如何定性》的案件分析報(bào)告 本人同意第三種觀點(diǎn)，朱某的行為構(gòu)成挪用公款罪和受賄罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。

第一、朱某的行為構(gòu)成挪用公款罪。

國(guó)家工作人員朱某“打電話給縣財(cái)政局局長(zhǎng)王某，要王想辦法解決”、“并要求王某落實(shí)好”、“也打電話給李某，讓李盡快為劉某辦理借款手續(xù)”、又“給縣財(cái)政局副局長(zhǎng)許某打招呼要許想辦法從縣財(cái)政局再借些錢(qián)給劉某”的行為，屬于挪用公款行為。雖然朱某未親自挪用公款，但其利用縣委書(shū)記的職務(wù)要求王某、李某和許某等人將公款變相借給私營(yíng)公司，其本質(zhì)是個(gè)人決定以S鎮(zhèn)和H鎮(zhèn)的名義將公款借給私營(yíng)公司，進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)。朱某事后又收取劉某人民幣15元。因此，朱某的行為符合2002年《全國(guó)人大常委會(huì)關(guān)于<中華人民共和國(guó)刑法>解第三百八十四條第一款的解釋》中的第（三）項(xiàng)“個(gè)人決定以單位名義將公款供其他單位使用，謀取個(gè)人利益的”之規(guī)定，屬于挪用公款歸個(gè)人使用，因而構(gòu)成挪用公款罪。此外，2001年《最高人民法院關(guān)于如何認(rèn)定挪用公款歸個(gè)使用有關(guān)問(wèn)題的解釋》中并未提及“個(gè)人決定以單位名義將公款借給其他單位使用”的情形如何定性，全國(guó)人大常委會(huì)的立法解釋對(duì)此情形予以明確。

本案中，朱某濫用職權(quán)，指使他人將公款變相借給私營(yíng)公司，致使75萬(wàn)元公款在案發(fā)時(shí)不能收回，給國(guó)家造成重大損失，亦構(gòu)成濫用職權(quán)

罪。但朱某的挪用公款行為是濫用職權(quán)行為的特殊表現(xiàn)，是一個(gè)行為同時(shí)觸犯二個(gè)罪名，屬于法條競(jìng)合。根據(jù)《刑法》第三百九十七條（濫用職權(quán)罪和玩忽職守罪）“本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定”特殊罪名優(yōu)于一般罪名的規(guī)則，對(duì)朱某的犯罪行為只定挪用公款罪這一特殊罪名。因此，朱某構(gòu)成挪用公款罪。

第二、朱某的行為構(gòu)成受賄罪。

朱某利用職務(wù)上的便利，指使他人將公款變相借給劉某的私營(yíng)公司，事后收受劉某15萬(wàn)元人民幣，其行為構(gòu)成受賄罪。

第三、應(yīng)對(duì)朱某進(jìn)行數(shù)罪并罰。

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理挪用公款案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條第一款“因挪用公款索取、收受賄賂構(gòu)成犯罪的，依照數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰?！敝?guī)定，對(duì)朱某應(yīng)以挪用款罪和受賄罪數(shù)罪并罰。

綜上，朱某構(gòu)成挪用公款罪和受賄罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。

第四篇：論信用卡詐騙罪定性1

論信用卡詐騙罪的定性

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融制度的發(fā)展，由以前的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)走向了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，廣大人民群眾在日常工作與生活中就出現(xiàn)了許多新型的金融支付工具。如金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的各種信用卡，信用證，票據(jù)等，其中猶以信用卡為主要的信用支付工具，這些帶有信用功能的支付工具在我們的日常生活與工作中已被普遍使用。但是當(dāng)我們?cè)谙硎苤庞每◣?lái)的便利時(shí)候，信用卡已成為犯罪分子的重點(diǎn)攻擊目標(biāo)，從而極大地?fù)p害了信用卡的信用度，也嚴(yán)重地破壞了金融秩序，經(jīng)個(gè)人和社會(huì)帶來(lái)重大的損失。從而刑法在1997年將信用卡詐騙罪納入到了刑法典內(nèi)，信用卡詐騙罪是傳統(tǒng)的詐騙罪中分離出來(lái)，被單獨(dú)列為一個(gè)新的罪名，這個(gè)改變足以體現(xiàn)我國(guó)司法對(duì)此犯罪行為的重視，也是我國(guó)刑法在打擊信用卡犯罪的實(shí)踐中不斷完善的體現(xiàn)。但對(duì)于使用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)的法律認(rèn)定和處理，爭(zhēng)議很大，如：借記卡詐騙行為的定性問(wèn)題、單位能否成為犯罪主體、盜竊信用卡并使用的問(wèn)題、用他人遺忘的信用卡取款的、騙領(lǐng)信用卡并使用的，惡意透支，采用盜竊信用卡信息的方式復(fù)制信用卡等，并且在司法實(shí)踐中有許多不盡人意的地方。

關(guān)鍵詞：詐騙罪 信用卡 信用卡詐騙罪 一：什么是信用卡詐騙罪

（一）什么是詐騙罪

1：首先信用卡詐騙罪也是一種詐騙罪，是一種特殊的詐騙罪。在我們的刑法還沒(méi)有單設(shè)信用卡詐騙犯罪前，信用卡詐騙犯罪都是定性為普通的詐騙罪中的一種特殊形式，只是后來(lái)因?yàn)槲覀儑?guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展到了一定的程度，此類專門(mén)以信用卡進(jìn)行犯罪的案件增多，才在后來(lái)的刑法修訂中單列了這項(xiàng)罪名。所以，在理解信用卡詐騙罪時(shí)，我們應(yīng)先對(duì)詐騙罪的基本定義有所了解。所謂詐騙罪的定義是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)的事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。

2：現(xiàn)在我們來(lái)分析一下普通詐騙罪構(gòu)成要件：

第一犯此罪的主體要件是一般主體，即任何達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡，具有刑事責(zé)任能力的自然人。目前我國(guó)還未規(guī)定法人也能構(gòu)成此罪的主體。

第二犯此罪的主觀方面應(yīng)當(dāng)是直接故意，并且具有非法占有公私財(cái)物的目的。

第三犯此罪的客體是公私財(cái)物的所有權(quán)。有些犯罪活動(dòng)雖然也使用一些欺騙的手段，甚至也追求一些非法經(jīng)濟(jì)利益，但因其侵犯的客體不是公私財(cái)物或不限于公私財(cái)物的所有權(quán)的，也不能構(gòu)成詐騙罪。第四犯此罪的客觀方面是以虛構(gòu)的事實(shí)或者隱瞞真相的欺騙方法，使財(cái)物所有人、管理人產(chǎn)生錯(cuò)覺(jué)，信以為真，從而讓受害人自愿的交出財(cái)物。而所謂的隱瞞真相，就是對(duì)被害人掩蓋客觀存在的事實(shí)，以此哄騙被害人，使被害人交出財(cái)物。

在對(duì)普通的詐騙罪有了上述的理解后，我們就能對(duì)信用卡詐騙罪有了一個(gè)前提的認(rèn)識(shí)，這為我們更好的對(duì)關(guān)涉及信用卡犯罪問(wèn)題進(jìn)行定性。

（二）什么是信用卡

我們?cè)谌嬲J(rèn)識(shí)信用卡詐騙罪前，我們應(yīng)先要知道什么是信用卡。因?yàn)樾庞每ㄔp騙罪是利用信用卡這種特殊的介質(zhì)來(lái)進(jìn)行詐騙活動(dòng)的一種犯罪行為。那什么是信用卡呢，根據(jù)1996年1月26日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《信用卡業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定:本法所稱信用卡是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)各商業(yè)銀行向個(gè)人和單位發(fā)行的信用支付工具，信用卡具有轉(zhuǎn)帳結(jié)算，存取現(xiàn)金，消費(fèi)信用等功能。1999年3月1日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二條規(guī)定：本辦法所稱銀行卡，是指由商業(yè)銀行向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)帳結(jié)算，存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具。第五條規(guī)定：銀行卡分位為信用卡和借記卡。

第六條規(guī)定：信用卡按是否向發(fā)卡銀行交備用金分為貸記卡 準(zhǔn)貸記卡兩類；貸記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)后還款的信用卡；準(zhǔn)貸記卡是指持卡人必須先按發(fā)卡銀行的要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。

從以上表述可知，首先出現(xiàn)的是信用卡，隨著社會(huì)的進(jìn)步和發(fā)展，后來(lái)才有的借記卡。在立法上，隨著借記卡的出現(xiàn)，才有了二者的和稱，即銀行卡這個(gè)新概念。由此而制定了銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法。從定義可知，信用卡具有該法法條所規(guī)定的全部功能，借記卡只是具有部分功能的信用支付工具，即借記卡沒(méi)有透支功能而信用卡具有透支功能。信用卡詐騙就是利用信用卡所體現(xiàn)的信用及透支功能而實(shí)現(xiàn)的，信用卡所具有的透支功能被濫用后，產(chǎn)生的社會(huì)危害性大于普通的詐騙罪，所以我國(guó)刑法規(guī)定把信用卡詐騙從普通詐騙罪中分離出來(lái)。在信用卡詐騙罪中所規(guī)定的信用卡一詞是否就單指銀行卡中的具有透支功能的信用卡，而不包括借記卡呢。目前，在我國(guó)法律界有一部分認(rèn)為：我國(guó)刑法所規(guī)定的信用卡詐騙罪中的信用卡就只能是具有透支功能的信用卡，而不具有透支功能的借計(jì)卡則不認(rèn)為是信用卡詐騙罪中所指的信用卡，但如果犯罪嫌疑人采用復(fù)制受害人的借記卡，后用復(fù)制的借記卡將卡的現(xiàn)場(chǎng)采用多種方式將卡內(nèi)的現(xiàn)金取走的行為又該如何定性呢。如只能按照信用卡詐騙罪中的介質(zhì)只能是信用卡外，這種行為是不是就不構(gòu)成信用卡詐騙罪呢。

（三）什么是信用卡詐騙罪

1：有關(guān)信用卡詐騙罪的定義

所謂信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，利用信用卡虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取公私財(cái)物數(shù)額較大的行為。

2：信用卡詐騙罪的構(gòu)成要件(1)主體要件

根據(jù)刑法規(guī)定本罪的犯罪主體是一般主體，即任何達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡，具有刑事責(zé)任能力的自然人構(gòu)成，同樣這與普通的詐騙罪的主體構(gòu)成一樣，法人不能構(gòu)成此罪的主體條件。

(2)主觀要件

本罪在主觀方面是故意，以非法占有他人財(cái)物為行動(dòng)目的，即行為人明知道利用信用卡去侵占他人財(cái)物是非法的行為而故意去做的。雖然在我國(guó)的刑法條文中沒(méi)有明確寫(xiě)出本罪的故意目的性，但是比照普通詐騙犯罪的本質(zhì)屬性和該罪侵犯的客體來(lái)看，應(yīng)該是要求行為人主觀上具有故意之外，還必須具有非法占有他人財(cái)物的目的。

（3）犯罪客體

本信用卡詐騙罪所侵犯的客體是一個(gè)復(fù)雜客體，即侵犯了金融管理秩序同樣也侵犯了公私財(cái)物的所有權(quán)，所以說(shuō)信用卡詐騙罪所侵犯的客體是一個(gè)復(fù)雜的客體。信用卡詐騙犯罪的目的主要是非法占有合法信用卡所有人的財(cái)物，所以這種犯罪行為首先是侵害財(cái)物的所有權(quán)，包括公共財(cái)產(chǎn)和私人財(cái)產(chǎn)，其次是以信用卡為犯罪媒介，利用信用卡所具有的業(yè)務(wù)功能實(shí)施犯罪行為，去擾亂信用卡業(yè)務(wù)的正常秩序，從而嚴(yán)重妨害信用卡的信譽(yù)，同時(shí)也嚴(yán)重妨害了我們金融機(jī)構(gòu)的管理秩序。

(4)客觀要件

由于信用卡業(yè)務(wù)的復(fù)雜性，信用卡詐騙犯罪在客觀上也表現(xiàn)出復(fù)雜多樣性。具體體在客觀方面是有四種方式：使用偽造的信用卡； 使用作廢的信用卡；冒用他人信用卡；惡意透支。

（四）信用卡詐騙罪的分析 1：使用偽造的信用卡

所謂偽造的信用卡，具體有一個(gè)方面的內(nèi)容，第一：是指從表現(xiàn)形式到具體內(nèi)容，完全模仿真實(shí)的信用卡，按照真實(shí)信用卡的圖案、版塊、模式及磁條密碼完全的去非法制造一張新的信用卡；第二：是指在真實(shí)的信用卡基礎(chǔ)上進(jìn)行偽造，比如隨意涂改真實(shí)信息、偽造信息，或在空白的信用卡上輸入其他用戶的真實(shí)信息、或輸入虛假信息。通過(guò)上面這二種方式得來(lái)的信用卡都是偽造的信用卡。使用偽造的信用卡是信用卡詐騙的一個(gè)重要形式，在這里行為人必須有使用偽造信用卡的行為才構(gòu)成本罪。這里的我們所說(shuō)的使用是指利用信用卡的法定功能進(jìn)行的支付、消費(fèi)、結(jié)算等行為。如果行為人只是偽造信用卡，自己沒(méi)有使用的或把信用卡進(jìn)行銷售的，都是不能構(gòu)成我們所說(shuō)的信用卡詐騙罪，而只能按我國(guó)刑法第177條規(guī)定，以偽造、變?cè)旖鹑趹{證罪進(jìn)行相關(guān)的定性。如果行為人在偽造作用卡后又自己使用的，它同時(shí)觸犯了偽造金融票證和信用卡詐騙罪。其中偽造行為是犯罪手段，使用行為是犯罪目的，按刑法規(guī)定以行為人的犯罪過(guò)程、數(shù)額大小具體確定犯罪幅度，然后擇重處罰，不能以數(shù)罪并罰來(lái)處理。

2：使用作廢的信用卡

所謂作廢的信用卡是指因法定原因失去效用的真實(shí)信用卡。信用卡作廢的原因有以下幾種情況：信用卡超過(guò)有效期限而自動(dòng)失效：信用卡被掛失而失效；持卡人在有效期內(nèi)要求停止使用并交回原發(fā)卡銀行而失效。無(wú)論是哪一種失效原因，凡是利用作廢的信用卡進(jìn)行侵占他人公私財(cái)物的行為均屬于信用卡詐騙罪。

3： 冒用他人的信用卡

所謂冒用他人的信用卡是指未經(jīng)過(guò)持卡人同意或者授權(quán)，非法持用信用卡并擅自以持卡人的名義使用該信用卡，進(jìn)行信用卡法定功能的支付、消費(fèi)、提現(xiàn)等詐騙行為。冒用他人的信用卡，行為人必須是具有非法占有為目的。在現(xiàn)實(shí)生活中如果是合法持卡人借給朋友、或交給家人使用的情況，在本質(zhì)上不同于冒用的特征，應(yīng)區(qū)別對(duì)待。

冒用他人信用卡不僅包括“持卡”冒用，還包括“無(wú)卡”冒用。即金融機(jī)構(gòu)在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)置的網(wǎng)上銀行，信用卡用戶可以在網(wǎng)上進(jìn)行電子商務(wù)，銀行給每位信用卡用戶在網(wǎng)上設(shè)置有個(gè)人密碼，但是在網(wǎng)上這種密碼本身很有可能被冒用或破譯，這種冒用密碼或破譯后利用密碼進(jìn)行的網(wǎng)上信用卡支付行為，達(dá)到非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的，這種行為不因?yàn)闆](méi)有具體的信用卡而改變犯罪性質(zhì)，也屬于信用卡詐騙罪。（4）：惡意透支

在理解何為惡意透支時(shí)我們應(yīng)先理解什么是透支，并在什么樣的情況的透支就是法律意義上的惡意透支的行為。第一： 所謂透支是指持卡人在發(fā)卡銀行帳戶上已經(jīng)沒(méi)有資金或者資金不足的情況下，根據(jù)發(fā)卡銀行的批準(zhǔn)或雙方協(xié)議，允許其超過(guò)現(xiàn)有資金額度而支取現(xiàn)金或消費(fèi)的行為。信用卡具有的這種透支功能是其他金融憑證所不具備的。第二：所謂惡意透支是相對(duì)于善意透支的一種違法行為，惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，故意在超過(guò)期限內(nèi)、額度內(nèi)透支的行為，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍拒不歸還的行為。如何理解并適用惡意透支應(yīng)還注意以下幾個(gè)方面，第一就是惡意透支信用卡的人必須是合法持有此張信用卡的人員，如果持有此張信用卡的人手上的這張信用卡來(lái)源是非法，如偷來(lái)的，撿來(lái)的，騙來(lái)的等通達(dá)非法的方式得來(lái)的信用卡，再進(jìn)行使用此張信用卡時(shí)就直接構(gòu)成信用卡詐騙，只要其數(shù)額達(dá)到刑事處理的線就觸犯了刑法。這種方式得來(lái)的信用卡的主體并不能構(gòu)成惡意透支的主體。正常的信用卡的得來(lái)是我們向銀行提供真實(shí)的身份及真實(shí)的證明材料，再經(jīng)過(guò)銀行有關(guān)部門(mén)的審核，之后，交于申請(qǐng)人使用的具體信用功能的一種銀行卡。第三：惡意透支必須是故意的，即透支人在透支前已明確知道自己沒(méi)有能力歸還，但仍持卡消費(fèi)或提現(xiàn)的行為，或者是有能力償還的但在消費(fèi)或提現(xiàn)后根本不想還的行為，是一種主觀意識(shí)上的不愿意行為。如何才能確定行為人的這種透支行為就是一種惡意透支的行為呢，在我們?nèi)粘Ｉ钪杏嘘P(guān)惡意透支的行為表現(xiàn)有下面幾個(gè)方面：行為人透支的數(shù)額根據(jù)其自身的條件是不能按期歸還的，可以認(rèn)為是種惡意透支的行為。第四：我們刑法意義上的惡意透支在客觀方面的表現(xiàn)上有兩種表現(xiàn)，其一是超過(guò)規(guī)定透支限額的透支，其二是超過(guò)規(guī)定期限的透支。其中透支限額是指各發(fā)卡銀行規(guī)定的持卡人可使用的超過(guò)其實(shí)際存款額以上的最高限額，對(duì)于超限額透支的持卡人各發(fā)卡銀行隨時(shí)可以催收，如果持卡人未經(jīng)銀行催收而自動(dòng)歸還的或者催收后及時(shí)歸還的，不以犯罪處理。對(duì)于超期限透支的，且經(jīng)銀行催收后仍不歸還的，構(gòu)成惡意透支，以信用卡詐騙罪處理。

（五）信用卡詐騙罪的處法定刑 任何法律的制定都是以相應(yīng)的強(qiáng)制制裁作為執(zhí)法法律保障措施。我國(guó)刑法在信用卡詐騙罪的法定刑的規(guī)定是：有下列情形之一：使用偽造的信用卡； 使用作廢的信用卡；冒用他人信用卡；惡意透支。進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

信用卡詐騙罪的起刑立案標(biāo)準(zhǔn)是數(shù)額較大標(biāo)準(zhǔn)是五千元以上；數(shù)額巨大的標(biāo)準(zhǔn)是五萬(wàn)元以上；數(shù)額特別巨大的標(biāo)準(zhǔn)是二十萬(wàn)元以上。

三 分析幾種信用卡詐騙罪的表現(xiàn)形式及認(rèn)定

（一）采取竊取他人信用卡信息后復(fù)制信用卡后使用的行為的認(rèn)定，案例如下：

2009年3月2日晚上，犯罪嫌疑人員吳義安排手下的同伙陳小燕到一酒吧里做服務(wù)員，并交給陳小燕一個(gè)采集信用卡信息的機(jī)器，要陳小燕在受害人將信用卡交由陳小燕代為刷卡時(shí)，陳小燕就乘機(jī)將受害人信用卡的信息竊取，并在受害人輸入信用卡密碼時(shí)將受害人所輸?shù)拿艽a記下。后將此二個(gè)信息交給吳義，吳義在得到這二個(gè)信息后，通過(guò)用電腦刻錄的方式將陳小燕竊取來(lái)的信用卡信息復(fù)制到另外一張信用卡卡內(nèi)，從而制作了一張與受害人具有一樣的信用卡的信息的信任卡。之后，在一ATM機(jī)車(chē)通過(guò)輸入密碼的方式將受害人此張信用卡內(nèi)的現(xiàn)金八萬(wàn)元轉(zhuǎn)走后多次提現(xiàn)。針對(duì)上述吳義與陳小燕的行為該如何定性，有過(guò)二種意見(jiàn)，一種意見(jiàn)認(rèn)為應(yīng)定為盜竊罪，其理由是陳小燕是用秘密的方式獲得了受害人信用卡內(nèi)容，同樣也是采用秘密的方式竊取到了信用卡的密碼，從而得到打開(kāi)受害人賬戶的鑰匙，進(jìn)而進(jìn)入到受害人的賬戶內(nèi)將受害人賬戶里的錢(qián)給偷走，所以就定性為盜竊罪。之前《浙江省人民檢察院公訴處詐騙類犯罪案件專題研討會(huì)會(huì)議紀(jì)要》中規(guī)定：在使用信用卡時(shí)，不需要查驗(yàn)身份證明，只需憑密碼消費(fèi)或提現(xiàn)，行為人通過(guò)破譯、竊取的方式得到密碼而使用的，一般可以盜竊定性。這個(gè)紀(jì)要就認(rèn)可這種意見(jiàn)。還有一種意見(jiàn)就是認(rèn)為這種行為應(yīng)定性為信用卡詐騙罪，其理由是行為人的行為是一種冒用他人信用卡的行為，就應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條

（三）項(xiàng)的規(guī)定以信用卡詐騙罪懲處。

針對(duì)上述二種意見(jiàn)，我們現(xiàn)在來(lái)分析一下，陳小燕與吳義的行為可以分為二個(gè)階段。第一個(gè)階段是以秘密竊取為主，表現(xiàn)是在陳小燕在得到受害人交給的那張代為刷卡之際，乘受害人不注意這際將此張信用卡內(nèi)的信息竊取了，后又乘受害人在輸信用卡密碼時(shí)不注意保護(hù)之際也竊取到了此張信用卡的密碼。第二階段是以冒用受害人的身份進(jìn)行刷卡提現(xiàn)和轉(zhuǎn)帳為主。即持復(fù)制的信用卡獲取財(cái)物，從而達(dá)到非法占有他人財(cái)物的目的。我們知道盜竊罪的主要表現(xiàn)特征為采取秘密手段當(dāng)場(chǎng)竊取他人的財(cái)物；詐騙罪的表現(xiàn)特征則是以虛構(gòu)和捏造的事實(shí)騙取受害人的財(cái)物。根據(jù)此案件的情形，陳小燕與吳義采用秘密竊取的手段竊取的是受害人的信用卡信息及密碼，并沒(méi)有竊取到財(cái)物。而取得財(cái)物的行為是采用了虛構(gòu)、捏造的他人信用卡，冒用他人身份進(jìn)行提現(xiàn)，刷卡消費(fèi)，轉(zhuǎn)賬等方式來(lái)得到的。所以，應(yīng)以信用卡詐騙罪進(jìn)行定性。

(二)盜竊了他人的信用卡后使用的，應(yīng)如何認(rèn)定。

關(guān)于這個(gè)問(wèn)題，本條第3款規(guī)定“盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條規(guī)定處罰。”這種情形是指盜竊犯罪分子盜竊他人的信用卡后并使用該信用卡進(jìn)行詐騙財(cái)物的行為。所謂盜竊信用卡并使用的，包括犯罪分子盜竊信用卡后自己使用該信用卡，也包括犯罪分子的同伙或朋友明知是盜竊來(lái)的信用卡而使用該信用卡的。在后一種情況下，對(duì)盜竊犯罪分子的同伙或朋友可按盜竊犯罪的共犯處理。如果某人不知道信用卡是盜竊來(lái)的而使用，對(duì)使用者則不應(yīng)按盜竊罪進(jìn)行處罰，應(yīng)當(dāng)按照其使用的具體情況和情節(jié)，依照有關(guān)法律處理。如某盜竊分子竊得一張信用卡后，對(duì)其朋友說(shuō)是拾來(lái)的，由其朋友使用，在這種情況下，對(duì)使用者就不應(yīng)按照盜竊罪處理，應(yīng)當(dāng)按照冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙的規(guī)定處理。

(三)撿拾信用卡在ATM機(jī)上取款行為的定性問(wèn)題 案例如下：2009年9月20日，受害人張小燕在中國(guó)工商銀行ATM機(jī)上取款時(shí)用的是借記卡取錢(qián)后，忘記將卡從ATM機(jī)上取走，自已就離開(kāi)了現(xiàn)場(chǎng)，后被徐春從卡內(nèi)取走現(xiàn)金四千元。針對(duì)徐春的行為該如定性。關(guān)于這個(gè)問(wèn)題有二個(gè)意見(jiàn)，其一就認(rèn)為徐春從ATM機(jī)上取走錢(qián)的行為是一種侵占的行為，因?yàn)槭芎θ耸亲砸淹泴⒁呀?jīng)輸好密碼的借記卡取走，這就像將自已的錢(qián)包掉在馬路上一樣，后被徐春撿走一樣，是一種侵占行為。第二種意見(jiàn)是認(rèn)為這是一種信用卡詐騙行為，因?yàn)槲覈?guó)刑法所規(guī)定的信用卡是指商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)、信用款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算，存取現(xiàn)金等全部功能的電子支付卡。受害人張小燕所用的卡也是這種卡，就屬于信用卡的范疇。徐春僅持有借記卡是不足以占有其中的財(cái)產(chǎn)，還必須通過(guò)冒用等手段才達(dá)到非法占有的目的。因而可以定性為信用卡詐騙罪。

(四)本罪與非罪的界限

構(gòu)成冒用他人信用卡進(jìn)行詐騙犯罪的行為人主觀上必須具備騙取他人財(cái)物的目的。只有主觀上具備詐騙的故意，客觀上有冒用他人信用卡的行為，才能構(gòu)成本罪。實(shí)踐中有的信用卡持有人將自已的信用卡借給他人使用，如借給自己的親屬、朋友等。在表現(xiàn)形式上使用人也是在冒用他人的信用卡，但使用人冒用他人信用卡的行為是經(jīng)持卡人同意的。雖然這種行為違反了信用卡使用規(guī)定，但是使用人在主觀上并不是以非法占有持卡人的財(cái)物為目的，因此，不具備信用卡詐騙罪的本質(zhì)特征，在這種情況下可以對(duì)其進(jìn)行糾正或者按照有關(guān)規(guī)定處理、不能適用本條作為犯罪處理。

第五篇：非法拘禁期間勒索財(cái)物的行為如何定性（范文）

非法拘禁期間勒索財(cái)物的行為如何定

性

一、如何區(qū)分非法拘禁罪與搶劫罪

案例一：被告人杜某與張某之間存在賭債糾紛，杜某遂糾集他人于21時(shí)許將張某及其女友宋某二人強(qiáng)行劫持后分別關(guān)押，在關(guān)押期間，杜某與他人對(duì)張某、宋某進(jìn)行毆打，逼迫張某出具九萬(wàn)六千元的欠據(jù)一份，逼迫宋某交出隨身攜帶的銀行卡，逼問(wèn)密碼后從該卡上提取現(xiàn)金一萬(wàn)元，次日13時(shí)許將二人放走。經(jīng)鑒定，宋某的傷情構(gòu)成輕傷。

本案被告人杜某自歸案以來(lái)，一直強(qiáng)調(diào)自己與張某之間存在債務(wù)糾紛，是張某伙同他人設(shè)賭局騙取自己的錢(qián)財(cái)，自己只是想要回被騙的錢(qián)財(cái)。被害人張某對(duì)杜某的辯解并不予認(rèn)可，辯解自己雖然與被告人賭過(guò)博，但是并不存在設(shè)局騙錢(qián)的事情；被害人宋某陳述自己對(duì)本案并不知情，自己與杜某之間并不存在經(jīng)濟(jì)糾紛。本案存在的問(wèn)題有兩個(gè)：一是索要超出債務(wù)范圍的錢(qián)財(cái)如何定性？二是針對(duì)張某的行為如何定性？

（一）行為人索要超出債務(wù)范圍的錢(qián)財(cái)應(yīng)當(dāng)如何定性 依據(jù)最高人民法院的司法解釋，賭債雖然不被法律保護(hù)，但為索要此類債務(wù)非法扣押、拘禁他人的，構(gòu)成非法拘禁罪。該解釋只是對(duì)此類行為做了一個(gè)籠統(tǒng)的規(guī)定，但是在現(xiàn)實(shí)中，行為人索要超出債務(wù)糾紛的現(xiàn)象并不在少數(shù)，超出部分應(yīng)該如何認(rèn)定呢？筆者認(rèn)為既然是債務(wù)，那么依據(jù)文義解釋，不論是合法債務(wù)還是非法債務(wù)，都應(yīng)當(dāng)在限定在債務(wù)的自身范圍內(nèi)，超出部分不能用“債務(wù)”來(lái)定義。結(jié)合該司法解釋和刑法規(guī)定的非法拘禁罪的法律規(guī)定，我們可以得出這樣的理解：行為人為索要債務(wù)而非法扣押、拘禁他人的，超過(guò)法律規(guī)定的時(shí)間，就應(yīng)當(dāng)定性為非法拘禁罪。值得注意的是，刑法第二百三十八條規(guī)定具有毆打、侮辱情節(jié)的，從重處罰。也就是說(shuō)在存在債務(wù)糾紛的基礎(chǔ)上，法律在一定范圍內(nèi)容忍行為人的暴力行為，這個(gè)范圍是應(yīng)當(dāng)限制在重傷程度以下，只是作為一個(gè)加重情節(jié)，不再單獨(dú)作為犯罪處理。

前文我們提到行為人索要的超出債務(wù)范圍的部分不能認(rèn)定為債務(wù)，也就是說(shuō)索要超出債務(wù)的部分，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定行為人主觀上具有非法占有他人財(cái)物的故意，按想象競(jìng)合犯罪來(lái)解決這個(gè)問(wèn)題，犯罪行為人由索債為目的轉(zhuǎn)化為非法占有為目的，這種犯罪目的的轉(zhuǎn)化已經(jīng)為一般的非法拘禁犯罪所無(wú)法涵蓋，行為人的行為觸犯了非法拘禁罪與搶劫罪兩個(gè)罪名，定搶劫罪是比較合理的。

就杜某的案件而言，雙方在是否存在賭債糾紛上存在爭(zhēng)議，當(dāng)然也就無(wú)從驗(yàn)證債務(wù)的范圍，債務(wù)的數(shù)額、存在與否直接影響對(duì)杜某行為的定性，如果不存在，那么杜某的行為就是典型的搶劫罪，且因數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)在十年以上有期徒刑期間量刑，刑罰要重于非法拘禁罪的量刑。在客觀行為事實(shí)清楚、證據(jù)充分，而影響罪名、量刑事實(shí)不清的情況下，本著有利于被告人原則，采信被告人的供述，將杜某拘禁張某的行為定性為非法拘禁罪。

（二）如何認(rèn)定當(dāng)事人以外的特定關(guān)系人

在本案中對(duì)宋某身份的定性存在較大的爭(zhēng)議，查明的事實(shí)是宋某是張某的女朋友，在張某賭博的過(guò)程中，宋某一直陪在張某身邊，因此有觀點(diǎn)認(rèn)為宋某屬于特定關(guān)系人，杜某向其索要張某的賭債并不為過(guò)。根據(jù)《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理受賄刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》“特定關(guān)系人”是指與國(guó)家工作人員有近親屬、情婦（夫）以及其他共同利益關(guān)系的人。首先，司法解釋將特定關(guān)系人限定在檢察院偵辦的職務(wù)犯罪案件中，在法律沒(méi)有明文規(guī)定的情況下，不得隨意擴(kuò)大司法解釋的范圍，也就是說(shuō)在普通刑事犯罪案件中，沒(méi)有“特定關(guān)系人”一說(shuō)。其次，就該法條而言，特定關(guān)系人還應(yīng)當(dāng)與行為人的犯罪行為有直接的關(guān)系，如隱匿贓款、居間介紹等。

在本案中，宋某雖然因?yàn)閼賽?ài)關(guān)系與張某有很親密的關(guān)系，但是這種親密關(guān)系并不意味著宋某與張某對(duì)外是一個(gè)整體。如同夫妻關(guān)系存續(xù)期間尚分夫妻共同債務(wù)和個(gè)人債務(wù)一樣，有什么理由將張某與宋某的經(jīng)濟(jì)混為一談呢？宋某在整個(gè)賭博過(guò)程中只是一個(gè)旁觀者，并不是賭局的設(shè)定者，更不是參與者，也就是說(shuō)宋某僅僅是名證人，被告人杜某以張某欠賭債毆打宋某，并向其索要錢(qián)財(cái)，其理由在法律上是不能成立的，用毆打行為得到的銀行卡并取出一萬(wàn)元的行為應(yīng)當(dāng)用刑罰第二百六十三條的規(guī)定定性處罰，即構(gòu)成搶劫罪。

二、非法拘禁罪與綁架罪的區(qū)別 案例：被告人任某多年前收買(mǎi)一被拐賣(mài)婦女鐘某，共同生活多年并育有一雙兒女，后鐘某出走跟隨和某共同生活，任某遂約集他人將和某騙出后強(qiáng)行帶至山西，與和某的家人取得聯(lián)系后，任某提出兩個(gè)條件：一是讓和某的家人拿出三萬(wàn)元作為子女的撫養(yǎng)費(fèi)；二是讓鐘某回到山西換回和某。在拘禁和某長(zhǎng)達(dá)8天之后，鐘某回到山西，用自己換回了和某。

一般情況下，綁架罪與非法拘禁罪之間的界限十分明顯，不難區(qū)分，容易混淆的是綁架罪與為索取債務(wù)而非法拘禁他人犯罪之間的界限。這兩者在主觀形式上都是故意，而且都有索取財(cái)物的目的，客觀上非法拘禁罪的限制人身自由行為也可以表現(xiàn)為綁架行為的方式。區(qū)別在于在非法拘禁罪中，行為人與被害人之間是存在債務(wù)關(guān)系的，行為人索要財(cái)物的行為都是基于債務(wù)的基礎(chǔ)之上；綁架罪中行為人與被害人之間沒(méi)有任何的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，案例中的被告人任某為勒索財(cái)物，以和某拐走鐘某，自己的一雙子女需要撫養(yǎng)為由，向和某的家人提出3萬(wàn)元撫養(yǎng)費(fèi)的理由，無(wú)論從法理還是情理上，都是不能做出合理解釋的，因此將非法拘禁和某后向其家人索要財(cái)物的行為，應(yīng)當(dāng)定性為綁架罪。由此，在司法實(shí)踐中的案件中，要有確實(shí)充分的證據(jù)證明犯罪人與被害人有債務(wù)關(guān)系，才能定性為非法拘禁罪。

通過(guò)上述兩個(gè)案例，我們不難看出非法拘禁罪、搶劫罪與綁架罪三罪在主、客觀方面存在共性，即行為人都以索取財(cái)物為目的，采取了不同程度的限制他人人身自由的方式，具體案件需要結(jié)合案情進(jìn)行具體分析，只有嚴(yán)格站在法律的角度，全面、認(rèn)真的分析行為的危害性，衡量行為應(yīng)受的懲罰性，做到罪刑相適應(yīng)，才能有力的打擊犯罪，維護(hù)社會(huì)的長(zhǎng)治久安。