第一篇：我國(guó)公務(wù)員制度存在的問題,原因,解決方法（模版）

10級(jí)行政管理張玉珠1103220100

52我國(guó)公務(wù)員制度存在的問題，原因，解決方法 摘要： 公務(wù)員制度在我國(guó)確定到現(xiàn)在，發(fā)展已經(jīng)相對(duì)完善起來(lái)，成為我國(guó)行政制度的重要組成部分，隨著我國(guó)行政制度的發(fā)展，公務(wù)員制度逐漸在方面頒布了很多法律法規(guī)或規(guī)章辦法和管理程序,但是在實(shí)行過程中,并沒有得到切實(shí)的貫徹實(shí)施，我國(guó)公務(wù)員制度在公務(wù)員錄用，公務(wù)員考核，公務(wù)員管理，公務(wù)員社會(huì)保障等各方面都存在著一些問題，我將在這幾方面對(duì)公務(wù)員制度所存在的問題進(jìn)行分析，并找出原因和解決方法。

關(guān)鍵字：公務(wù)員制度，公務(wù)員考錄制度，公務(wù)員考核制度，公務(wù)員管理，公務(wù)員社會(huì)保障

正文：

一：公務(wù)員制度在考錄方面的問題

從1989年我國(guó)公務(wù)員制度試點(diǎn)至今，公務(wù)員制度關(guān)鍵構(gòu)件的考錄制度也在不斷地發(fā)展和完善，通過全國(guó)公務(wù)員考試來(lái)選取具有各方面素質(zhì)的人，加入到公務(wù)員隊(duì)伍，參加行政工作并承擔(dān)自己相應(yīng)的責(zé)任義務(wù)，歸入國(guó)家公務(wù)員管理體系的統(tǒng)一管理，統(tǒng)一考核，享受國(guó)家公務(wù)員社會(huì)保障的選拔公務(wù)員的制度。

但隨著考試規(guī)模以及全國(guó)民眾重視程度的加強(qiáng)以及實(shí)踐的不斷深入，通過是指制度方面存在的問題日益突出。

（一）錄用準(zhǔn)備層面的缺陷

制度錄用準(zhǔn)備層面受到限制是的公務(wù)員的考核和選拔有失公平，影響了選拔的公平公正性。公務(wù)員的選拔是在公開平等、競(jìng)爭(zhēng)擇優(yōu)等保障機(jī)會(huì)均等的原則、觀念中進(jìn)行的。而不公平的制度層面缺陷更容易導(dǎo)致公平性的偏離。很多人在公務(wù)員的考核中把關(guān)系、人情、面子等作為一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，使得公務(wù)員錄用更加腐敗化，黑暗化。而且依法辦事的效率低下也是這種不好的風(fēng)氣日益居站上風(fēng)。以公正為公務(wù)員考錄制度的核心價(jià)值在我國(guó)還需要不斷的磨練，公平競(jìng)爭(zhēng)的用人環(huán)境明顯缺失，導(dǎo)致整個(gè)公務(wù)員制度的運(yùn)行制度不暢。

（二）錄用制度技術(shù)保障層面的缺陷

國(guó)家公務(wù)員考試的方法、面試過程、考核環(huán)節(jié)、考核監(jiān)督等方面也缺失公平性，考試內(nèi)容，考試范圍，考試科學(xué)性等方面也存在很大問題。只是為了錄用而考試并沒有從實(shí)質(zhì)上考察考生的素質(zhì)以及對(duì)考生道德素質(zhì)方面的考核沒有形成一個(gè)好的方法，只是片面的考核閱讀、分析、寫作能力但對(duì)公務(wù)員工作中實(shí)際能遇到的問題及解決問題的能力考察不夠，重知識(shí)輕能力的弊端日益嚴(yán)重。

（三）公務(wù)員考錄的環(huán)節(jié)仍留于形式

公務(wù)員考試是一個(gè)能力傾向的考核，可以把人在某一個(gè)領(lǐng)域存在的可能性進(jìn)行了一個(gè)測(cè)試，但對(duì)這種可能性進(jìn)行一個(gè)量化的測(cè)查卻需要，有個(gè)專業(yè)的科學(xué)有效的考核方式，而現(xiàn)有的制度下的考試把一些考核環(huán)節(jié)當(dāng)做可有可無(wú)的環(huán)節(jié)，使得考核不全面，而且對(duì)進(jìn)入公務(wù)員系統(tǒng)的人員的監(jiān)督和評(píng)估不太造成壓力，是的進(jìn)入這一行業(yè)的人就如同進(jìn)了一個(gè)大溫室，一旦進(jìn)入這一空間就完全不用發(fā)愁風(fēng)吹雨淋，就可以高正無(wú)憂。

（四）考錄專利中監(jiān)督環(huán)節(jié)存在缺陷

在考錄工作中建立的各種監(jiān)督組織在很大程度上并沒有起到多大作用，因?yàn)槲覀儧]有建立一個(gè)較完善的、科學(xué)的考試監(jiān)督體系，缺乏法律保障也沒有對(duì)考試方法、內(nèi)容及程度有定期科學(xué)性客觀性的技術(shù)測(cè)定來(lái)保障考試信度與效度的落差。

（五）考錄執(zhí)行層面有失公正性

錄用制度的執(zhí)行不到位,有法不依的現(xiàn)象大量存在，這在很大程度上影響了考試錄用效能的發(fā)揮。首先，報(bào)考資格認(rèn)定具有隨意性，我國(guó)目前對(duì)國(guó)家公務(wù)員的考試錄用中，對(duì)某個(gè)職位的報(bào)考條件往往是由用人單位來(lái)隨意規(guī)定的，所以影響了考試錄用工作的公平性。其次，層次和級(jí)別的劃分具有很大的隨意性，并沒有科學(xué)合理的劃分標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的層次劃分依據(jù)。

（六）公務(wù)員的考核對(duì)民眾的吸引過于鮮明，是的全國(guó)掀起國(guó)考熱。

隨著近幾年來(lái)對(duì)公務(wù)員考試的關(guān)注以及公務(wù)員崗位的保障進(jìn)一步穩(wěn)定，越來(lái)越多的人積極備考國(guó)家公務(wù)員考試，希望可以擠進(jìn)公務(wù)員的隊(duì)伍中享受穩(wěn)定的鐵飯碗，所以是的國(guó)考越來(lái)越受重視，很多人都參加了考試，不可避免這種現(xiàn)象給公務(wù)員隊(duì)伍引進(jìn)了新鮮血液但也不可避免的混雜了一些達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)，各方面素質(zhì)并不高，思想道德不有優(yōu)秀的人，使得公務(wù)員隊(duì)伍越來(lái)越亂，而且還導(dǎo)致更多的社會(huì)問題的出現(xiàn)。

二：公務(wù)員考錄問題的解決策略

（一）：完善公務(wù)員考試錄用制度的科學(xué)性

設(shè)置科學(xué)的條件，有效擴(kuò)大公務(wù)員的選拔錄用范圍，實(shí)現(xiàn)錄用考核機(jī)會(huì)的平等。打破身份，地域，部門，行業(yè)，所有制的限制，使公務(wù)員的招錄真正面向所有具備報(bào)考條件的普通大眾。

（二）：加強(qiáng)實(shí)踐探索，實(shí)現(xiàn)考試內(nèi)容科學(xué)性。

首先在考試內(nèi)容上要測(cè)試考試內(nèi)容的相關(guān)性，要求命題內(nèi)容與報(bào)考職位的工作內(nèi)容相關(guān)聯(lián)，而且比例要適當(dāng)。要求命題內(nèi)容與應(yīng)試人員將要擔(dān)任工作的職級(jí)相關(guān)聯(lián)，以保證考試的信度與效度，同時(shí)可以增設(shè)崗位專業(yè)考試，強(qiáng)調(diào)以職位為核心，實(shí)現(xiàn)分類考試，也就是根據(jù)不同行業(yè)不同職位的具體專業(yè)要求增設(shè)專業(yè)考試，崗位專業(yè)考試成績(jī)作為錄用公務(wù)員的主要依據(jù)之一。其次在招錄方式上，建立考試多次動(dòng)態(tài)錄用的新機(jī)制。

（三）：完善現(xiàn)有法律體系，實(shí)現(xiàn)考錄工作的 效性。

考試錄用是否公正客觀程序是否合理，是由有關(guān)法律建設(shè)的完備程度來(lái)決定的，要解決公務(wù)員招錄中出現(xiàn)的問題必須加強(qiáng)立法完善相關(guān)法律法規(guī)。還要在已有的法律基礎(chǔ)上加強(qiáng)依法執(zhí)行的力度。大力加強(qiáng)約束力度和監(jiān)督機(jī)制完善，保障考錄工作的公正性。

三：我國(guó)公務(wù)員管理方面的問題

自從公務(wù)員制度在中國(guó)確立以來(lái)，我國(guó)在公務(wù)員制度發(fā)展方面頒布了很多法律法規(guī)或者規(guī)章制度進(jìn)行對(duì)公務(wù)員系統(tǒng)的管理和發(fā)展。但是在現(xiàn)實(shí)過程中，并沒有貫徹實(shí)施，在制度層面和相關(guān)的管理方面存在著很多的缺陷，程序規(guī)則不但是法律，制度等實(shí)體規(guī)則實(shí)現(xiàn)的基本保障，而且程序規(guī)則還具有獨(dú)立的價(jià)值。公務(wù)員管理程序上存在著的問題需要從理論和實(shí)踐兩方面進(jìn)行針對(duì)性的分析，并針對(duì)分析出的問題提出完善可行的對(duì)策和建議。

（一）公務(wù)員管理程序沒有很好地體現(xiàn)公務(wù)員管理理念

（二）公務(wù)員管理程序缺乏科學(xué)性，有效性

（三）公務(wù)員管理沒有形成完整體系

（四）我國(guó)公務(wù)員管理程序的規(guī)范不嚴(yán)格

四：公務(wù)員管理程序存在問題的原因及解決方法

（一）對(duì)公務(wù)員管理程序的認(rèn)識(shí)存在偏差

（二）管理程序設(shè)計(jì)缺乏科學(xué)性，連貫性

（三）我國(guó)公務(wù)員管理程序的規(guī)范不嚴(yán)密，要進(jìn)行科學(xué)規(guī)范

（四）完善公務(wù)員管理程序設(shè)計(jì)

五：我國(guó)公務(wù)員考核制度的問題

公務(wù)員考核是公務(wù)員管理里的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。在公務(wù)員的管理流程里它將職務(wù)任免，升遷，獎(jiǎng)勵(lì)，懲戒等工作提供重要依據(jù)，還涉及交流與回避，工資福利保險(xiǎn)，辭職辭退等管理活動(dòng)。公務(wù)員考核如此重要，那么對(duì)公務(wù)員考核制度存在的問題提出解決對(duì)策顯得十分重要。

（一）考核方法方面的問題

<一>考核注重績(jī)效,致使一些官員只注重量化指標(biāo),把政績(jī)和一些面子工程聯(lián)系來(lái),不為民眾辦實(shí)事,一心就想搞“政績(jī)工程”勞命傷財(cái).為了應(yīng)付上級(jí)考核,將政績(jī)和民生割裂開來(lái),雖得上級(jí)歡心,但真正受苦的是人民.這種嚴(yán)重浪費(fèi)人力,財(cái)力,物力的政績(jī)工程確實(shí)與我國(guó)當(dāng)前所提倡的以人為本,注重民生,一切以人民利益為根本的原則格格不入.<二>民主測(cè)評(píng)留于形式.有些單位在考核中缺乏群眾的參與,他們也不重視民眾參與度,致使民主程序只是一個(gè)形式,所謂的民主測(cè)評(píng)只是一個(gè)對(duì)外宣稱的幌子.使得考核事實(shí)不明確,結(jié)果也不符合事實(shí)情況.<三>忽視平時(shí)考核和定期考核相結(jié)合,大多重視定期考核特別是年末突擊成普遍現(xiàn)象.當(dāng)前公務(wù)員考核制度不完善,操作欠規(guī)范,一些單位的考核指標(biāo)和方法不科學(xué),任務(wù)即繁重有沒有好的考核績(jī)效,基本流于形式,落實(shí)到下屬也就草草了事,并沒有受到全面重視,產(chǎn)生不了好的效果.(二)考核機(jī)構(gòu)方面的問題

<一>考核機(jī)構(gòu)不是常設(shè)機(jī)構(gòu)導(dǎo)致考核功能發(fā)揮不足.各單位考核委員會(huì)或考核小組一般是臨時(shí)組建,定期考核任務(wù)簡(jiǎn)單結(jié)束后就立馬解散,并沒有把公務(wù)員考核的功能發(fā)揮出來(lái).<二>考核機(jī)構(gòu)在領(lǐng)導(dǎo)體制上意見不一致

各單位考核委員會(huì)或考核領(lǐng)導(dǎo)小組的成員一般由主管領(lǐng)導(dǎo)和人事,紀(jì)檢,監(jiān)察等部門的主要負(fù)責(zé)人以及若干公務(wù)員代表組成.所以在實(shí)踐中到底要采取哪種考核方式意見并不一致.有的人認(rèn)為應(yīng)該采取首長(zhǎng)負(fù)責(zé)制,但也有些人認(rèn)為由考核小組成員共同負(fù)責(zé),前一種理解容易使考核產(chǎn)生偏差,失去公平,后一種理解則容易長(zhǎng)生矛盾多,分歧大,爭(zhēng)執(zhí)時(shí)間長(zhǎng)等負(fù)面效應(yīng),效果也如法令人滿意.(三)考核體系方面的問題

<一>考核指標(biāo)的統(tǒng)一性和特殊性缺乏適當(dāng)連接.相關(guān)法律法規(guī)對(duì)考核指標(biāo)體系作出較為原則的規(guī)定,具體考核指標(biāo)有個(gè)單位自行設(shè)計(jì),要從德,能,勤,績(jī),廉等方面進(jìn)行考核.<二>定性指標(biāo)和定量指標(biāo)未能很好的結(jié)合考核內(nèi)容上過多的使用定性化描述語(yǔ)言,一味追求量化指標(biāo),導(dǎo)致考核指標(biāo)體系過于繁瑣,考核工作量過大,給機(jī)關(guān)業(yè)務(wù)工作和公務(wù)員管理帶來(lái)不利影響.六完善我國(guó)公務(wù)員考核制度的對(duì)策

(一)要注重全方位的考核公務(wù)員,不能只偏重績(jī)效考核,而是要從德,能,勤,績(jī),廉各方面進(jìn)行考核.要考核公務(wù)員是否嚴(yán)格按照黨的路線方針政策行事,還要考核公務(wù)員是否具有為人民服務(wù)的思想,是否將人民的利益作為辦事的出發(fā)點(diǎn),在能力方面,不僅重視組織能力,協(xié)調(diào)能

力,溝通能力,人際關(guān)系處理能力,信息處理等能力等,還要重視公務(wù)員是否具備聯(lián)系群眾能力.(二)加強(qiáng)公務(wù)員與人民群眾之間的聯(lián)系

公務(wù)員是為社會(huì)公眾服務(wù)的人員,其工作內(nèi)容是與人民群眾的切身利益緊密相連的,所以就要始終從群眾中來(lái)到群眾去的方針,更好地為人民服務(wù),打造服務(wù)型政府,讓人民了解政府是把人民群眾的利益是放在首位的,從而在民主測(cè)評(píng)環(huán)節(jié)發(fā)揮監(jiān)督者的功能.是公務(wù)員考核制度更好地得到完善.(三)加強(qiáng)平時(shí)考核,嚴(yán)格按照考核程序進(jìn)行考核.<一>要有記錄證明考核情況

<二>按照規(guī)定嚴(yán)格進(jìn)行考核

<三>按照規(guī)定進(jìn)行考核要處理好主管領(lǐng)導(dǎo)的評(píng)價(jià)和群眾民主測(cè)評(píng)的關(guān)系問題.(四)實(shí)現(xiàn)一定范圍考核指標(biāo)體系的規(guī)范化

<一>繼續(xù)倡導(dǎo)并要求各部門進(jìn)行探索發(fā)現(xiàn)各自部門新的考核指標(biāo)體系

<二>對(duì)公務(wù)員考核指標(biāo)進(jìn)行總結(jié)時(shí),對(duì)典型指標(biāo)體系及其實(shí)行方式進(jìn)行推行.<三>.完善優(yōu)秀等級(jí)和基本稱職等次的評(píng)定方法.<四>應(yīng)抓緊制定并定期修改規(guī)范的職位說明書.七:公務(wù)員制度社會(huì)保障方面的問題

公務(wù)員社會(huì)保障制度，是公務(wù)員制度的重要內(nèi)容，占有重要的地位，是吸引社會(huì)優(yōu)秀人才為政府工作，穩(wěn)定公務(wù)員隊(duì)伍和發(fā)揮公務(wù)員工作積極性的重要保障。

(一)社會(huì)保障體系不健全，不完善，對(duì)公務(wù)員的保障方面的規(guī)定不明確導(dǎo)致很多貪慕虛榮的公務(wù)員在進(jìn)了這一行后肆無(wú)忌憚的作為，對(duì)保障體系的不明確使得他們有很多鉆空子的機(jī)會(huì)。

（二）社會(huì)保障方面的制度只滿足公務(wù)員的生活需要，并沒有維護(hù)公務(wù)員的合法權(quán)益。明確使用的公務(wù)員保障制度只是滿足他們的生活，沒有保障他們的合法權(quán)益，使他們有很多后顧之憂來(lái)擾亂自己的工作，無(wú)法完全投入到公務(wù)中來(lái)。

參考文獻(xiàn)：《國(guó)家公務(wù)員考核實(shí)施細(xì)則》《公務(wù)員暫行條例》

山東師范大學(xué)法學(xué)院碩士論文張亞輝

第二篇：淺談我國(guó)當(dāng)前存在的主要生態(tài)環(huán)境問題、產(chǎn)生原因及其解決方法

淺談我國(guó)當(dāng)前存在的主要生態(tài)問題、產(chǎn)生原因及其解決方法

由于人們對(duì)于經(jīng)濟(jì)效益的熱衷和對(duì)金錢的崇拜，世界范圍內(nèi)自然生態(tài)平衡逐漸被打破，以破壞環(huán)境來(lái)?yè)Q取表面上的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的現(xiàn)象隨處可見。這一現(xiàn)象在中國(guó)尤為嚴(yán)重，我國(guó)的環(huán)境形勢(shì)不容樂觀。研究我國(guó)當(dāng)前存在的主要生態(tài)環(huán)境問題及其產(chǎn)生原因，對(duì)于我們貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)人與自然的和諧相處具有十分重要的意義。

經(jīng)調(diào)查研究，目前我國(guó)存在的生態(tài)問題主要有以下幾個(gè)方面。

一、耕地面積急劇減少

我國(guó)土地廣袤、幅原遼闊，國(guó)土總面積約960萬(wàn)平方千米，但是可耕地資源十分有限。當(dāng)前，我國(guó)人均耕地面積約為778平方米，不及世界人均耕地的三分之一。改革開放以來(lái)，我國(guó)耕地面積急劇減少。實(shí)施《土地管理法》之后，耕地減少速度趨緩，但仍為減少趨勢(shì)。

耕地面積減少的原因多種多樣，其中建筑占地最為嚴(yán)重，包括住房、工廠等的修建。在很多農(nóng)村地區(qū)，出現(xiàn)了荒村或者是“村中荒”現(xiàn)象。荒村現(xiàn)象大多是由于整村遷移導(dǎo)致的?！按逯谢摹眲t是由于宅基地外要導(dǎo)致的，村子面積不斷擴(kuò)大，但村中間的老宅或倒塌、或用來(lái)放置廢棄物品。這些都體現(xiàn)了農(nóng)村建設(shè)規(guī)劃的不科學(xué)、不合理。其次是鐵路、高速公路等基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)占地。例如青藏鐵路的修建，不可避免的占用了部分耕地資源。

二、土地沙漠化日趨嚴(yán)重

我國(guó)目前有沙漠化土地約7.1×105km2，占國(guó)土面積的7.4％；戈壁面積5.7×105km2,占國(guó)土面積的5.9％。更為嚴(yán)重的是，我國(guó)沙漠化土地每年正以2.1×103km2的速度擴(kuò)展，相當(dāng)于每年減少兩個(gè)香港的土地。政府雖然實(shí)施了相關(guān)政策，如退耕還林，但效果微乎其微。

土地沙漠化現(xiàn)象在我國(guó)西北地區(qū)尤為突出，這些地區(qū)原本就處于干旱和半干旱的脆弱生態(tài)環(huán)境之下，由于缺水，動(dòng)植物多樣性不像其他地區(qū)那么豐富。再加上人類的過度開發(fā)，如伐木毀林，破壞了生態(tài)平衡，從而導(dǎo)致土地肥力下降、質(zhì)量退化，最終變成沙漠。可以說我國(guó)土地沙漠化主要是由于過度的人類活動(dòng)引起的。

三、森林資源缺乏且急劇減少

經(jīng)統(tǒng)計(jì)，在世界160個(gè)國(guó)家或地區(qū)中，我國(guó)森林覆蓋率位居第120位，人均占有林地面積位居第128位?？梢姡覈?guó)森林資源極度缺乏，是世界森林資源最少的國(guó)家之一。森林資源的缺乏給我們的生產(chǎn)生活帶來(lái)了極大的不便，同時(shí)也阻礙了我國(guó)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。

森林資源缺乏、林地面積急劇減少是由于人類過度的伐木開墾、毀林造田，以及火災(zāi)、病蟲害等原因引起的。森林面積的減少同時(shí)也加劇了水土流失、土地沙漠化等災(zāi)害。

四、水土流失日益加重

水土流失是我國(guó)土地資源遭到破壞的最常見的地質(zhì)災(zāi)害，以黃土高原地區(qū)最為嚴(yán)重。我國(guó)水土流失面積達(dá)150萬(wàn)平方公里，每年流入江河的泥沙量約為50億噸，屬于世界水土流失十分嚴(yán)重的國(guó)家之一。

造成我國(guó)水土流失嚴(yán)重的原因有兩個(gè)方面，自然原因和人為原因。從自然方面來(lái)看，主要有多山，土質(zhì)疏松，垂直節(jié)理發(fā)育，易沖刷；降水集中，多暴雨，沖刷力強(qiáng)；植被稀少，對(duì)地面的保護(hù)性差，易造成水土流失。從人為方面來(lái)看，主要有亂砍濫伐，植被破壞嚴(yán)重；不合理的耕作制度；開礦及其他工程建設(shè)對(duì)生態(tài)環(huán)境的破壞等。

五、淡水資源嚴(yán)重缺乏

我國(guó)是一個(gè)淡水資源奇缺的國(guó)家。雖然我國(guó)的淡水資源總量為28 000億立方米，占全球水資源的6%，名列世界第四位，但是我國(guó)擁有十三億人口，若按人均計(jì)，約為世界人均水量的1/4。我國(guó)淡水資源奇缺的原因主要有兩個(gè)方面，一是自然因素，我國(guó)水資源時(shí)空分布不均衡，總體而言，南多北少、東多西少，夏秋多春冬少，這導(dǎo)致有些地區(qū)水災(zāi)頻發(fā)，有些地區(qū)又極度干旱。二是人為因素，我國(guó)國(guó)民惜水、節(jié)水意識(shí)薄弱，節(jié)水措施不到位，這導(dǎo)致水資源浪費(fèi)現(xiàn)象隨處可見。

六、生物多樣性不斷減少，大量物種面臨滅絕

我國(guó)是世界上生物多樣性最豐富的國(guó)家之一，然而，近年來(lái)我國(guó)生物多樣性成驟減趨勢(shì)，且大量物種面臨滅絕的威脅。生物多樣性的減少，同時(shí)也使生態(tài)平衡遭到嚴(yán)重破壞。

我國(guó)生物多樣性驟減的原因多種多樣，主要包括以下幾個(gè)方面：物種生存環(huán)境的改變與破壞，人類掠奪式的開發(fā)與利用，環(huán)境污染，外來(lái)物種的入侵或不合理的引種等，此外人類非法收集、采挖、走私等行為也會(huì)造成生物多樣性的減少。

七、各種污染嚴(yán)重

在我國(guó)，各種污染日趨嚴(yán)重，包括大氣污染、水污染、光污染、噪音污染、土壤污染、固體廢棄物污染等等。其中，水污染和大氣污染尤為嚴(yán)重。改革開放以來(lái)，我們把經(jīng)濟(jì)建設(shè)作為一切工作的中心和重心，為了追求經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，大肆發(fā)展第二產(chǎn)業(yè)，人們長(zhǎng)期只片面的注重經(jīng)濟(jì)效益而置社會(huì)整體效益于不顧，先污染后治理曾是我們一度采用的發(fā)展策略。這種粗放式的發(fā)展模式不僅帶來(lái)的是沒有發(fā)展的增長(zhǎng)，同時(shí)給生態(tài)環(huán)境造成了巨大的破壞，嚴(yán)重威脅到人們的生存與發(fā)展。

我國(guó)當(dāng)前面臨的主要生態(tài)環(huán)境問題不止于此，而以上所提到的是我們迫切需要解決的問題。對(duì)于如何防治這些生態(tài)環(huán)境問題，個(gè)人認(rèn)為應(yīng)從以下幾個(gè)方面著手。

一、轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式，貫徹落實(shí)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略

實(shí)踐證明，粗放型的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式嚴(yán)重阻礙了我國(guó)經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)久可持續(xù)發(fā)展。因此，我們要采取積極有效的措施，推進(jìn)粗放型向集約型經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式的轉(zhuǎn)變。此外，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)具有盲目性、自發(fā)性、滯后性的缺點(diǎn)，因此，政府要加強(qiáng)宏觀調(diào)控，以彌補(bǔ)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不足。我們還要積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀，明確其基本內(nèi)涵，堅(jiān)持以人為本，實(shí)現(xiàn)全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。科學(xué)發(fā)展觀重在貫徹與落實(shí)，我們要在其指導(dǎo)下將理論與實(shí)踐緊密結(jié)合，真正實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)整體效益的有機(jī)統(tǒng)一。

二、堅(jiān)持科教興國(guó)、人才強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略，不斷促進(jìn)科學(xué)技術(shù)的發(fā)展

我們要貫徹落實(shí)科教興國(guó)戰(zhàn)略，在科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力思想的指導(dǎo)下，堅(jiān)持教育為本，把科技和教育擺在經(jīng)濟(jì)、社會(huì)發(fā)展的重要位置，增強(qiáng)國(guó)家的科技實(shí)力及向現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力轉(zhuǎn)化的能力，提高全民族的科技文化素質(zhì)，把經(jīng)濟(jì)建設(shè)轉(zhuǎn)移到依靠科技進(jìn)步和提高勞動(dòng)者素質(zhì)的軌道上來(lái)，加速實(shí)現(xiàn)國(guó)家的繁榮昌盛。此外，科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步與發(fā)展還有利于我們防污治污能力的提高，我們可以把科技成果運(yùn)用到生態(tài)環(huán)境保護(hù)上來(lái)，以實(shí)現(xiàn)人與自然的和諧相處。

三、加大宣傳力度，增強(qiáng)國(guó)民生態(tài)環(huán)境保護(hù)意識(shí) 我國(guó)國(guó)民環(huán)保意識(shí)薄弱是造成資源浪費(fèi)、環(huán)境污染、生態(tài)平衡遭到破壞的主要原因之一，因此，我們應(yīng)當(dāng)在這一方面多做工作，采取積極有效的措施來(lái)增強(qiáng)廣大人民群眾的環(huán)保意識(shí)，以達(dá)到節(jié)約資源、保護(hù)環(huán)境的目的。增強(qiáng)國(guó)民生態(tài)環(huán)境保護(hù)意識(shí)，政府可以通過大眾傳媒等渠道，加大對(duì)環(huán)境保護(hù)的宣傳力度，還可以通過完善法制、加強(qiáng)監(jiān)管等方式來(lái)督促人們的行為。個(gè)人則需要將思想意識(shí)落實(shí)到行為活動(dòng)，從生活中的點(diǎn)滴做起，從身邊的小事做起，節(jié)約用水，節(jié)約用電，保護(hù)環(huán)境，愛護(hù)自然。

四、制定科學(xué)合理的方針政策，將生態(tài)環(huán)保工作落到實(shí)處

改革開放以后，隨著經(jīng)濟(jì)與科技的發(fā)展，我們一部分領(lǐng)導(dǎo)人已經(jīng)看到了我國(guó)面臨的各種生態(tài)環(huán)境問題，并且制定了一系列的相關(guān)政策計(jì)劃，如倡導(dǎo)退耕還林、植樹造林、填海造陸、海水淡化，制定《野生動(dòng)物保護(hù)法》、《土地管理法》等，但其效果并不理想。因此，我個(gè)人認(rèn)為政府應(yīng)將這些政策方針進(jìn)一步科學(xué)化、具體化，形成硬性要求，針對(duì)各地不同情況進(jìn)行不同的任務(wù)分配，并按時(shí)進(jìn)行成果驗(yàn)收，未完成任務(wù)指標(biāo)的地區(qū)政府，應(yīng)給與適當(dāng)?shù)膽土P。

等等。

總而言之，實(shí)現(xiàn)防污治污，環(huán)境保護(hù)的方法多種多樣，最重要的是要能夠認(rèn)識(shí)到生態(tài)于人類生存發(fā)展的重要性，從而做到尊重自然，愛護(hù)自然，在遵守客觀規(guī)律的前提下充分發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性，只有這樣，才能切實(shí)解決我國(guó)的生態(tài)環(huán)境問題，最終實(shí)現(xiàn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)久可持續(xù)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)人與自然的和諧相處。

第三篇：我國(guó)證券市場(chǎng)存在的問題及解決方法

我國(guó)證券市場(chǎng)存在的問題及解決方法

一、我國(guó)所處的國(guó)際金融背景及我國(guó)證券市場(chǎng)現(xiàn)狀

經(jīng)濟(jì)全球化的大趨勢(shì)使各國(guó)金融市場(chǎng)相互交融、相互促進(jìn)，自全球化以來(lái)，金融自由化、開放化逐漸加深，全球證券市場(chǎng)的聯(lián)系日趨緊密，逐漸呈現(xiàn)了一體化趨勢(shì)。證券市場(chǎng)綜合反映一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各個(gè)維度，因此被人們稱為“經(jīng)濟(jì)晴雨表”。在全球化的大形勢(shì)下，我國(guó)的證券市場(chǎng)也取得了迅猛的發(fā)展，多層次資本市場(chǎng)已初步構(gòu)建，證券投資工具和品種日益豐富，越來(lái)越多的企業(yè)通過證券市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)了發(fā)展和壯大，參與證券市場(chǎng)的投資者素質(zhì)也在不斷提高。但是，我國(guó)證券投資的發(fā)展是自1978年逐漸開始的，目前尚處于未成熟、快速發(fā)展的階段，依然存在著不少問題。

二、我國(guó)證券市場(chǎng)存在的主要問題

1、證券市場(chǎng)運(yùn)行效率低，資源配置功能扭曲

我國(guó)證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)不合理。首先，股票和債券的配置過于集中，企業(yè)債券、金融債券占比不高，投資者所關(guān)心的利率結(jié)構(gòu)沒有體現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)的正比關(guān)系。其次，證券市場(chǎng)的運(yùn)行結(jié)構(gòu)單一，主要為現(xiàn)貨市場(chǎng)，期貨市場(chǎng)規(guī)模小，難以使證券市場(chǎng)資源得到合理利用。從資源配置上來(lái)看，我國(guó)證券市場(chǎng)的資源配置不依靠市場(chǎng)，而是依靠政府政策進(jìn)行宏觀和微觀層次的調(diào)控，而脫離市場(chǎng)的政府對(duì)于市場(chǎng)信息把控不夠準(zhǔn)確，獲取信息不及時(shí)，就容易導(dǎo)致證券市場(chǎng)發(fā)行效率低下，證券價(jià)格嚴(yán)重偏離其真實(shí)價(jià)值，從而誤導(dǎo)了資金流向，使證券配置效率大打折扣。

2、證券市場(chǎng)監(jiān)管體制不健全，投機(jī)現(xiàn)象嚴(yán)重

我國(guó)證券監(jiān)管體制屬于集中型監(jiān)管，以行政干預(yù)為主，缺乏市場(chǎng)化的調(diào)控，行政力量遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于法律和市場(chǎng)的力量，投資者對(duì)政府和政策的依賴度也比較高，不利于我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管體系的進(jìn)一步發(fā)展。同時(shí)，在相關(guān)政策出臺(tái)之后，由于不健全的監(jiān)管體系，缺乏事先預(yù)防的措施，導(dǎo)致了證券市場(chǎng)程序管理力度不夠，投機(jī)分子著眼于規(guī)則漏洞，人為操縱證券市場(chǎng)的波動(dòng)，損害中小投資者的利益。

3、投資者結(jié)構(gòu)失衡

我國(guó)證券市場(chǎng)中，以絕大多數(shù)中小投資者為主，且散戶比例今年來(lái)依舊不斷增長(zhǎng)，機(jī)構(gòu)投資越來(lái)越少。

中證登數(shù)據(jù)顯示，2019年我國(guó)證券市場(chǎng)中，個(gè)人投資者賬戶占比99.71%，而機(jī)構(gòu)投資者賬戶數(shù)量占比僅0.29%。個(gè)人投資者占據(jù)股市大多數(shù)賬戶份額，導(dǎo)致了證券市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)極不穩(wěn)定，金融流動(dòng)性差，中小投資者很難聯(lián)合到一起應(yīng)對(duì)證券市場(chǎng)的價(jià)格波動(dòng)和大股東的操盤，因此證券市場(chǎng)目前非常容易被操控。

4、有關(guān)證券經(jīng)紀(jì)人制度的法律法規(guī)不完善

我國(guó)證券市場(chǎng)自改革開放至今，已經(jīng)頒布了350多個(gè)針對(duì)各個(gè)方面的法律法規(guī)。1999年頒布實(shí)施的《證券法》標(biāo)志著我國(guó)證券市場(chǎng)進(jìn)入依法治理有法可依階段，但《證券法》中沒有涉及證券經(jīng)紀(jì)人的概念；2006年1月1日正式實(shí)施的《證券法》也沒有提及證券經(jīng)紀(jì)人，而2015年新修訂的《證券法》也鮮有提及證券經(jīng)紀(jì)人。證券經(jīng)紀(jì)人沒有明確的法律地位，證券經(jīng)紀(jì)人資格管理政策和法規(guī)缺失，直接導(dǎo)致券商在實(shí)行證券經(jīng)紀(jì)人制度時(shí)，缺乏有關(guān)法律和保障，因此承擔(dān)著一系列本該被法律予以支持的風(fēng)險(xiǎn)和問題，所以證券經(jīng)紀(jì)人在證券行業(yè)中成為淘汰率最高，流動(dòng)性最強(qiáng)的職位，同時(shí)也增加了證券經(jīng)紀(jì)人短期行為的可能性，增大了營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

5、證券市場(chǎng)中股市被分裂，股市結(jié)構(gòu)不健全

股市中包括A股、B股、H股，國(guó)家、法人和內(nèi)部職工所持有的股份。而目前的股市中只有A股、B股、H股可以流通，股市因各種股的流通市場(chǎng)不同而分裂，同股不同權(quán)，同股不同利。

三、針對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展的對(duì)策和建議

1、完善證券市場(chǎng)自我調(diào)控機(jī)制

加快建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革進(jìn)程以完善市場(chǎng)的作用，把市場(chǎng)還給市場(chǎng)，使我國(guó)的證券市場(chǎng)和其他行業(yè)市場(chǎng)一樣，以市場(chǎng)自我調(diào)控為主，輔以政府的宏觀調(diào)控。

2、完善法律法規(guī)體系

在完善立法的前提下，要做到“有法必依，執(zhí)法必嚴(yán)”，以市場(chǎng)機(jī)制為基礎(chǔ)嚴(yán)格依法監(jiān)管，并完善相關(guān)的配套制度，賦予監(jiān)管機(jī)構(gòu)全面的檢查、調(diào)查和監(jiān)控的能力，保證其執(zhí)法權(quán)力。將證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的制度和規(guī)范寫入法律法規(guī)，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的行為和執(zhí)業(yè)情況進(jìn)行監(jiān)督和管理，對(duì)違反法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及自律規(guī)則的證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人給予警告。保護(hù)經(jīng)紀(jì)人和投資者的合法權(quán)益，全面促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)的良好發(fā)展。

3、優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)，完善資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)

要改變以散戶、個(gè)體投資者等中小投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)，首先是制度層面要進(jìn)行建設(shè)，加強(qiáng)優(yōu)勝劣汰機(jī)制，先通過培養(yǎng)成熟的投資主體，形成理性、穩(wěn)健的投資氛圍，最終穩(wěn)步推進(jìn)注冊(cè)制，降低上市門檻，降低上市的尋租效應(yīng)，擴(kuò)大直接融資的比重；其次，從培育機(jī)構(gòu)投資者入手改善投資者結(jié)構(gòu)，積極引進(jìn)長(zhǎng)期投資者，培育價(jià)值投資理念，提高上市公司分紅率，反哺市場(chǎng)，穩(wěn)定投資者預(yù)期，形成上期投資優(yōu)質(zhì)公司的投資氛圍，使中小投資者進(jìn)行高效投資；最后，要推進(jìn)市場(chǎng)監(jiān)管的市場(chǎng)化，以保護(hù)中小投資者的利益。

4、加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，完善信息披露制度

加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，完善信息披露制度，杜絕各種虛假信息的制作和傳播，提高市場(chǎng)信息的可信度。進(jìn)一步完善相關(guān)法律法規(guī)，強(qiáng)化對(duì)各種服務(wù)機(jī)構(gòu)，如證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等的監(jiān)督和審查。加強(qiáng)對(duì)上市公司信息披露的監(jiān)管，對(duì)上市公司的報(bào)告、中期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性嚴(yán)格審查；加強(qiáng)對(duì)交易所信息披露的監(jiān)管；加強(qiáng)對(duì)媒體信息披露的監(jiān)管，保證信息披露的時(shí)效性和信息公布的均勻性。

四、總結(jié)

證券行業(yè)在我國(guó)是一個(gè)新生的行業(yè)，證券市場(chǎng)作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，經(jīng)歷了從無(wú)到有、從小到大、從區(qū)域到全國(guó)的發(fā)展歷程，幾十年的時(shí)間里得到迅速發(fā)展。但在發(fā)展過程中存在的一些問題，我們應(yīng)該時(shí)刻清醒地認(rèn)識(shí)，冷靜地對(duì)待，積極地探索，認(rèn)真而創(chuàng)新地去解決，提高證券市場(chǎng)的運(yùn)行效率，以促進(jìn)我國(guó)金融市場(chǎng)的不斷完善和發(fā)展，迎接全新的挑戰(zhàn)。

第四篇：公務(wù)員制度存在問題

我國(guó)公務(wù)員績(jī)效考核存在的問題及對(duì)策研究

作者：作者：孔杰 時(shí)間：2010-06-29 瀏覽次數(shù)：488 次

摘要：績(jī)效考核是提高公務(wù)員績(jī)效的重要手段，對(duì)于規(guī)范公務(wù)員行為、激發(fā)公務(wù)員積極性具有重要作用。目前，公務(wù)員績(jī)效考核在考核目的、考核指標(biāo)、考核方法和考核結(jié)果的應(yīng)用等方面還存在許多問題。完善我國(guó)公務(wù)員績(jī)效考核必須明確考核目的、完善考核指標(biāo)體系、實(shí)現(xiàn)考核方法多樣化和有效運(yùn)用考核結(jié)果。

關(guān)鍵詞：公務(wù)員;績(jī)效考核;問題;對(duì)策

[中圖分類號(hào)]D630.33

[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A

[文章編號(hào)]1672-2728(2010)03-0048-03

公務(wù)員績(jī)效考核是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)根據(jù)法定權(quán)限對(duì)公務(wù)員的工作表現(xiàn)和工作實(shí)績(jī)，對(duì)其成績(jī)和貢獻(xiàn)作出評(píng)價(jià)，并根據(jù)這種評(píng)價(jià)為公務(wù)員的獎(jiǎng)懲、培訓(xùn)及晉級(jí)增資等提供科學(xué)依據(jù)，對(duì)公務(wù)員進(jìn)行管理的一種公共部門人力資源管理職能。加強(qiáng)和完善公務(wù)員績(jī)效考核，對(duì)正確評(píng)價(jià)公務(wù)員的德才表現(xiàn)和工作實(shí)績(jī)，激發(fā)公務(wù)員的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和進(jìn)取精神，提高政府部門的工作效能，提升公務(wù)員隊(duì)伍的整體素質(zhì)，具有重要作用。隨著近年來(lái)《中華人民共和國(guó)公務(wù)員法》和《公務(wù)員考核規(guī)定(試行)》的頒布施行以及公務(wù)員績(jī)效考核相關(guān)的輔助條例的相繼出臺(tái)，我國(guó)公務(wù)員考核工作逐步走上了制度化的軌道，但由于種種因素的影響，考核過程中也暴露出許多問題，嚴(yán)重制約了其作用的發(fā)揮。

一、我國(guó)公務(wù)員績(jī)效考核存在的問題

(一)考核目的不明確?？己肆饔谛问?/p>

《公務(wù)員考核規(guī)定(試行)》規(guī)定，公務(wù)員績(jī)效考核是為了正確評(píng)價(jià)公務(wù)員的德才表現(xiàn)和工作實(shí)績(jī)，從而促進(jìn)勤政廉政，提高工作效能，建設(shè)高素質(zhì)的公務(wù)員隊(duì)伍。其根本目的應(yīng)該是充分調(diào)動(dòng)公務(wù)員的工作積極性，通過公務(wù)員績(jī)效的不斷提高，更好地實(shí)現(xiàn)政府部門的職能目標(biāo)。在考核目的設(shè)定上，應(yīng)該能夠說明被考核者職責(zé)完成的真實(shí)狀況，而不應(yīng)該只是一些空洞的、原則性的條文。但目前的公務(wù)員業(yè)績(jī)考核，在目的的設(shè)定上顯然沒有做到這一點(diǎn)。由于考核目的不明確，很多人認(rèn)為考核就是年終寫工作總結(jié)、填寫考核表，根本沒有把績(jī)效考核與工作分析、公務(wù)員培訓(xùn)、薪酬管理、人員去留等人力資源管理活動(dòng)聯(lián)系起來(lái)，使考核沒有任何影響力。很多部門有時(shí)甚至是為了考核而考核，不是通過考核來(lái)激勵(lì)大家更好地工作、多做奉獻(xiàn)，而是為了追求一團(tuán)和氣，不論工作成效搞平衡?？己酥械倪@種“平衡”?？赡馨矒崃艘徊糠植话捕ㄒ蛩?，但更多地打擊了被考核者的工作積極性，助長(zhǎng)了“干與不干一個(gè)樣、干多干少一個(gè)樣、干好干壞一個(gè)樣”的不良風(fēng)氣，導(dǎo)致工作認(rèn)真的同志可能得不到大家的承認(rèn)，平時(shí)工作不認(rèn)真，慣于應(yīng)付關(guān)系的，年終考核得分卻很高。正是由于認(rèn)識(shí)上存在的誤區(qū)，使考核陷入走過場(chǎng)，流于形式，基本上達(dá)不到調(diào)動(dòng)工作積極性和主動(dòng)性的目的。

(二)考核指標(biāo)過于籠統(tǒng)，針對(duì)性不強(qiáng)

我國(guó)現(xiàn)行的公務(wù)員考核制度規(guī)定：“對(duì)公務(wù)員的考核，以公務(wù)員的職位職責(zé)和所承擔(dān)的工作任務(wù)為基本依據(jù)，全面考核德、能、勤、績(jī)、廉，重點(diǎn)考核工作實(shí)績(jī)。”從理論上講，這五個(gè)方面應(yīng)該說非常全面，但在實(shí)際操作中，依此對(duì)公務(wù)員進(jìn)行日常考核，特別是作為績(jī)效考核的主要指標(biāo)，顯然不甚合理。由于這五個(gè)方面的指標(biāo)多是主觀表述，缺乏實(shí)際內(nèi)容，對(duì)考核標(biāo)準(zhǔn)只能進(jìn)行定性的描述，無(wú)法進(jìn)行精確的定量統(tǒng)計(jì)?？己酥笜?biāo)過于籠統(tǒng)，使得考核工作在很大程度上成為一種形式，難以準(zhǔn)確真實(shí)地反映公務(wù)員的工作作風(fēng)、工作狀態(tài)和工作實(shí)績(jī)，導(dǎo)致考核結(jié)果的失真，嚴(yán)重影響了考核的公正性和有效性。此外，對(duì)不同部門的不同類別、不同層次的公務(wù)員，其工作性質(zhì)和職責(zé)也各不相同，對(duì)他們的要求自然也應(yīng)不一樣，應(yīng)以職位分類為基礎(chǔ)，制定不同的考核指標(biāo)體系，才能全面、具體地反映公務(wù)員的德才表現(xiàn)和工作實(shí)績(jī)。由于現(xiàn)行的考核指標(biāo)忽視這些差別，籠統(tǒng)地以德、能、勤、績(jī)、廉五項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)考核所有的公務(wù)員，使考核指標(biāo)缺乏針對(duì)性，最終造成千篇一律、千人一面，使考核難以發(fā)揮應(yīng)有的作用。

(三)考核方法較為單一。結(jié)果有失客觀

目前，對(duì)公務(wù)員的考核比較普遍的做法是“寫評(píng)語(yǔ)”的定性考核方法：公務(wù)員個(gè)人填寫考核登記表或述職報(bào)告，對(duì)自身工作進(jìn)行總結(jié)，然后由主管領(lǐng)導(dǎo)做出評(píng)鑒意見。這種方式隨意性大，被考核者在填寫時(shí)，或傾向于夸大自己的業(yè)績(jī)，或說些大而空的套話，往往定性陳述較多;領(lǐng)導(dǎo)者也大多只作定性評(píng)價(jià)，并未針對(duì)被考核者的崗位要求作出能力和完成工作情況的具體評(píng)價(jià)，因而考核就成了寫工作總結(jié)。這對(duì)提高個(gè)人能力、實(shí)現(xiàn)個(gè)人發(fā)展、提高組織績(jī)效不可能起到任何的作用。

此外，盡管公務(wù)員考核有關(guān)法律法規(guī)明確規(guī)定：公務(wù)員考核堅(jiān)持“平時(shí)與定期相結(jié)合，定性與定量相結(jié)合的方法”，“定期考核以平時(shí)考核為基礎(chǔ)”。但在實(shí)際操作中，由于平時(shí)考核要考核公務(wù)員完成日常工作任務(wù)、階段工作目標(biāo)情況以及出勤情況，進(jìn)行時(shí)間長(zhǎng)，內(nèi)容較煩瑣。因此，很多部門平時(shí)考核形同虛設(shè)，有些部門甚至根本沒有平時(shí)考核，致使考核缺乏依據(jù)。而在定性和定量考核中，由于過分注重定性考核，忽視定量測(cè)評(píng)，致使公務(wù)員考核結(jié)果不全面、不準(zhǔn)確、不真實(shí)，缺乏權(quán)威性。

(四)考核結(jié)果缺乏反饋，激勵(lì)作用弱化

如果只進(jìn)行考核而不將結(jié)果反饋，績(jī)效考核便失去它極重要的激勵(lì)、獎(jiǎng)懲與培訓(xùn)的功能。公務(wù)員績(jī)效考核的結(jié)果應(yīng)該公開并及時(shí)反饋給公務(wù)員本人，使其清楚自己工作中的缺陷和不足，以利于改善個(gè)人和組織績(jī)效。但是在我國(guó)公務(wù)員績(jī)效考核的實(shí)踐中，或是由于考核行為的暗箱操作，或是考核者缺乏將考核結(jié)果反饋給被考核者的意識(shí)或能力，使考核者無(wú)論主觀上和客觀上都不愿將考核結(jié)果及其解釋反饋給被考核者?？己私Y(jié)束后，就把考核結(jié)果束之高閣，不及時(shí)地與被考核人員進(jìn)行溝通。即使反饋也只是簡(jiǎn)單地將考核結(jié)果通知被考核者，并未就績(jī)效考核的情況進(jìn)行績(jī)效面談，更談不上對(duì)被考核者提出績(jī)效改進(jìn)建議，導(dǎo)致被考核者不清楚自己工作中哪些方面做得滿意，哪些方面需要改進(jìn)。

從根本上說，考核是為了使用，如果考核僅僅是做出評(píng)價(jià)，而不能成為合理使用公務(wù)員的一種手段，那么這種考核也不是完整意義上的公務(wù)員考核。公務(wù)員法中規(guī)定“公務(wù)員在定期考核中被確定為優(yōu)秀、稱職的，按照國(guó)家規(guī)定享受年終獎(jiǎng)金”。但在實(shí)踐中，我國(guó)很多政府部門對(duì)于公務(wù)員績(jī)效考核結(jié)果的利用都存在問題，對(duì)于考核優(yōu)秀的公務(wù)員的獎(jiǎng)勵(lì)往往太輕，與稱職的公務(wù)員的待遇區(qū)別不大，使公務(wù)員不管實(shí)際工作表現(xiàn)如何都能享受相同待遇，影響了考核的公正性和合理性。此外，在考核中，還存在公務(wù)員評(píng)優(yōu)輪流坐莊的不良現(xiàn)象，導(dǎo)致公務(wù)員績(jī)效考核沒有發(fā)揮其基本的激勵(lì)作用。

二、完善我國(guó)公務(wù)員績(jī)效考核制度的對(duì)策

影響我國(guó)公務(wù)員績(jī)效考核制度的原因有很多。既有主觀原因，又有客觀原因;既有內(nèi)部原因。又有外部原因;既有體制原因，又有操作原因。因此，完善我國(guó)公務(wù)員績(jī)效考核制度應(yīng)從以下幾個(gè)方面

著手。

(一)明確考核目的。轉(zhuǎn)變考核理念

按照傳統(tǒng)的考核理念，公務(wù)員績(jī)效考核主要是從公務(wù)員個(gè)人角度出發(fā)，為了檢查公務(wù)員的工作，很少考慮考核對(duì)組織，甚至對(duì)整個(gè)行政系統(tǒng)、整個(gè)社會(huì)的影響。而考核工作中出現(xiàn)的問題，基本都與我們考核目的不明確、對(duì)考核工作缺乏正確認(rèn)識(shí)有很大關(guān)系。我們應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確定位目標(biāo)，設(shè)定合理、科學(xué)、靈活的目標(biāo)管理體系，通過考核發(fā)現(xiàn)問題，提出改進(jìn)方法，從而提升公務(wù)員的工作能力，提高行政部門工作績(jī)效，使公務(wù)員工作有目標(biāo)、考核有標(biāo)準(zhǔn)、獎(jiǎng)懲有導(dǎo)向。積極轉(zhuǎn)變考核理念，深化對(duì)公務(wù)員績(jī)效考核工作的認(rèn)識(shí)，將績(jī)效考核作為提高公務(wù)員工作績(jī)效、提高機(jī)關(guān)公共服務(wù)水平的途徑和手段，而不能夠把績(jī)效考核僅僅當(dāng)作一般的人事管理工作來(lái)抓。要使公務(wù)員充分認(rèn)識(shí)到，只有根據(jù)崗位職責(zé)，做好本職工作，才能在考核中脫穎而出。通過拉關(guān)系、講人情通過考核，都是不正當(dāng)?shù)淖龇?。要在盡職盡責(zé)工作的同時(shí)，通過公平競(jìng)爭(zhēng)、公正考核來(lái)提高效率，獎(jiǎng)勤罰懶，實(shí)現(xiàn)政府部門的職能目標(biāo)。

(二)完善考核指標(biāo)體系。實(shí)現(xiàn)考核指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化

在公務(wù)員考核中，確立科學(xué)具體的考核標(biāo)準(zhǔn)至為重要。在公務(wù)員績(jī)效考核指標(biāo)的選取上，應(yīng)以公務(wù)員的崗位職責(zé)為依據(jù)，在德、能、勤、績(jī)、廉考核指標(biāo)的基礎(chǔ)上，將指標(biāo)更加細(xì)化?？己酥笜?biāo)應(yīng)體現(xiàn)對(duì)不同崗位、不同職級(jí)的公務(wù)員要求的差異，制定具有針對(duì)性的考核指標(biāo)，不能一概用一個(gè)共性而簡(jiǎn)單的指標(biāo)來(lái)評(píng)價(jià)，實(shí)現(xiàn)考核指標(biāo)的科學(xué)化。為此，要以公務(wù)員法作為制定考核指標(biāo)的主要依據(jù)，以公務(wù)員的崗位責(zé)任和工作目標(biāo)責(zé)任作為制定考核指標(biāo)的直接依據(jù)，對(duì)不同的公務(wù)員職位進(jìn)行工作分析，明確每個(gè)職位的具體職責(zé)，制定不同考核指標(biāo)，實(shí)行分類考核。同時(shí)，選取的考核指標(biāo)，能予以量化的，均以數(shù)量表示，不能量化的則采用描述來(lái)細(xì)化每一個(gè)指標(biāo)，逐步建立起定量分析和定性分析相結(jié)合的績(jī)效考核指標(biāo)體系。

(三)定量與定性相結(jié)合。靈活運(yùn)用考核方法

考核方法的科學(xué)與否直接關(guān)系考核結(jié)果的真實(shí)性和有效性。在公務(wù)員績(jī)效考核中，我們主要采用定性的考核方法，這種方法雖然簡(jiǎn)便易行，但由于它缺乏客觀具體的考核標(biāo)準(zhǔn)，科學(xué)性、準(zhǔn)確性較差。公務(wù)員績(jī)效考核是一個(gè)很難把握標(biāo)準(zhǔn)的問題，為了能較準(zhǔn)確地反映被考核者的實(shí)際情況，并盡可能減少人為因素所造成的偏差，應(yīng)該靈活運(yùn)用多種考核方法。在考核方法的選擇上，要堅(jiān)持以下原則：一是定性考核和定量考核相結(jié)合。就是以定量考核為主，以定性考核為輔，既要有對(duì)公務(wù)員表現(xiàn)孰優(yōu)孰劣性質(zhì)方面的評(píng)價(jià)，又要有程度數(shù)量方面的評(píng)價(jià)。在綜合公務(wù)員具體完成的工作數(shù)量、質(zhì)量、工作成效、群眾滿意度等定量因素的基礎(chǔ)上，再確定考核等次，確保考核方法的科學(xué)、合理。二是平時(shí)考核與定期考核相結(jié)合。平時(shí)考核是對(duì)公務(wù)員日常工作的考察，是定期考核的基礎(chǔ)和依據(jù)。平時(shí)考核必須形成規(guī)章制度，應(yīng)根據(jù)公務(wù)員平時(shí)表現(xiàn)與工作實(shí)績(jī)，進(jìn)行定期考核。通過二者的結(jié)合，既可以防止由于定期考核缺乏依據(jù)，造成考核結(jié)果的片面性和主觀性，又可以彌補(bǔ)平時(shí)考核過于具體、片面的不足，使考核更加客觀、公正。

(四)重視反饋環(huán)節(jié)，有效運(yùn)用考核結(jié)果

反饋考核結(jié)果是考核的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。將考核的結(jié)果及時(shí)反饋給被考核者，并指出其不足以及改進(jìn)意見，能夠使公務(wù)員充分認(rèn)識(shí)到自己的工作成效和行為方式，發(fā)現(xiàn)工作中的不足。通過結(jié)果反饋，不但可以使被考核者及時(shí)彌補(bǔ)其自身的不足，還有利于政府部門整體組織目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。如果不告知公務(wù)員考核結(jié)果?？己吮闶チ怂钪匾募?lì)、獎(jiǎng)懲與培訓(xùn)功能，影響到公務(wù)員下一步工作的進(jìn)行。因而，考核者從績(jī)效計(jì)劃的制定，到整個(gè)考核流程，都應(yīng)該始終與被考核者保持聯(lián)系，考核的結(jié)果也要及時(shí)反饋。通過溝通與反饋及時(shí)肯定成績(jī)，提高公務(wù)員的滿足感，發(fā)揮考核的激勵(lì)作用。

考評(píng)只是手段，考核結(jié)果的有效運(yùn)用才是目的。因此，必須特別注意考核結(jié)果的運(yùn)用。要將公務(wù)員的考核結(jié)果與獎(jiǎng)懲、辭退、培訓(xùn)及職務(wù)、級(jí)別和工資的調(diào)整緊密結(jié)合起來(lái)，使考評(píng)結(jié)果成為激勵(lì)和懲戒的導(dǎo)向依據(jù)。逐步加大獎(jiǎng)懲力度，創(chuàng)造良好的環(huán)境和條件，培養(yǎng)、發(fā)掘優(yōu)秀人才，懲戒不稱職的公務(wù)員。充分發(fā)揮考核結(jié)果運(yùn)用的激勵(lì)作用，為人才的脫穎而出創(chuàng)造良好的機(jī)制，推動(dòng)公務(wù)員績(jī)效考核工作的規(guī)范化、科學(xué)化、法制化。

第五篇：我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)存在的問題及解決方法

我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)存在的問題及解決方法

百姓金融網(wǎng)導(dǎo)讀：近年來(lái)，我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展迅速，商業(yè)票據(jù)累計(jì)貼現(xiàn)量從1996年的1955億元上升到2002年的23073億元，7年中平均以超過50％的速度增長(zhǎng)。票據(jù)市場(chǎng)活躍程度顯著提高，市場(chǎng)參與主體數(shù)量迅速增加，票據(jù)周轉(zhuǎn)頻率加快，新產(chǎn)品創(chuàng)新層出不窮，票據(jù)市場(chǎng)已經(jīng)成為我國(guó)金融市場(chǎng)中成長(zhǎng)最快的子市場(chǎng)之一。

我們?cè)谌〉镁薮蟪煽?jī)的同時(shí)也應(yīng)看到，票據(jù)市場(chǎng)的這種快速發(fā)展是一種不均衡的發(fā)展。市場(chǎng)發(fā)展的速度超過了市場(chǎng)建設(shè)的速度，加劇了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。但對(duì)票據(jù)市場(chǎng)一味持批評(píng)態(tài)度，有可能造成票據(jù)市場(chǎng)的倒退，這對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、企業(yè)、銀行都會(huì)帶來(lái)一定負(fù)面的影響。目前的票據(jù)市場(chǎng)正處于發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，需要人民銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行、理論界、新聞界共同努力，客觀分析票據(jù)市場(chǎng)面臨的問題，找出解決問題的辦法，提出發(fā)展思路，共同促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康、穩(wěn)健的發(fā)展。

應(yīng)當(dāng)說，中國(guó)票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)構(gòu)建我國(guó)社會(huì)信用體系、拓寬企業(yè)融資渠道、擴(kuò)大商業(yè)銀行業(yè)務(wù)空間、完善貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制等方面起到了重要的作用，功不可沒。但近一段時(shí)期票據(jù)市場(chǎng)暴露出的問題也應(yīng)引起我們的高度重視——整個(gè)票據(jù)市場(chǎng)至今仍然處在一個(gè)分散的、缺少足夠透明度的狀態(tài)下；票據(jù)業(yè)務(wù)具有調(diào)整利潤(rùn)、增加存款、稀釋不良貸款等方面的衍生功能，商業(yè)銀行在管理上缺乏應(yīng)對(duì)措施；票據(jù)市場(chǎng)本身缺乏明確一致的可操作性標(biāo)準(zhǔn)，加之各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營(yíng)的意識(shí)不強(qiáng)，導(dǎo)致票據(jù)業(yè)務(wù)在不同市場(chǎng)參與主體之間的發(fā)展?fàn)顟B(tài)不平衡。商業(yè)銀行是從事風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)的高低取決于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制能力。即使是一些零風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，如果違規(guī)操作，一樣會(huì)給銀行造成巨大的損失。當(dāng)前票據(jù)市場(chǎng)存在的主要問題市場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn)加大。主要表現(xiàn)在：一是票據(jù)發(fā)行增長(zhǎng)過快，8月末，票據(jù)承兌余額達(dá)12346億元，比上半年末增加993億元，同比增加5791億元。前8個(gè)月，累計(jì)承兌19502億元，同比增長(zhǎng)98．6％，增速明顯加快。二是承兌占比結(jié)構(gòu)進(jìn)一步分化，國(guó)有商業(yè)銀行占比下降，其他商業(yè)銀行、金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)承兌占比大幅度提高。今年前8個(gè)月，國(guó)有商業(yè)銀行累計(jì)承兌同業(yè)占比38．3％，同比下降9．5個(gè)百分點(diǎn)；其他商業(yè)銀行、金融機(jī)構(gòu)及商業(yè)承兌占比提高到61．7％。三是人民銀行調(diào)整準(zhǔn)備金率后，市場(chǎng)資金面趨緊，各商業(yè)銀行紛紛收縮票據(jù)規(guī)模，依靠票據(jù)轉(zhuǎn)賣維持資金周轉(zhuǎn)的金融機(jī)構(gòu)資金鏈條出現(xiàn)斷裂，可能導(dǎo)致票據(jù)到期支付困難。

違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的現(xiàn)象增多。例如，一些商業(yè)銀行采用“逆向操作”的方法辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，也就是將票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)次序反向處理，先轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，后貼現(xiàn)，直至轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金成為承兌行的保證金后再由承兌銀行出具承兌票據(jù)。違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)在于違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行無(wú)法向前手行使追索權(quán)，資產(chǎn)很難有效保全；因手續(xù)及資料不全買入票據(jù)無(wú)法賣出或辦理再貼現(xiàn)，帶來(lái)較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

票據(jù)回購(gòu)詐騙案件增多，內(nèi)外勾結(jié)、賬外經(jīng)營(yíng)犯罪現(xiàn)象出現(xiàn)。近年來(lái)，由于商業(yè)銀行加強(qiáng)了對(duì)票據(jù)承兌環(huán)節(jié)的管理，對(duì)假票、克隆票防范手段和技術(shù)相應(yīng)提高，票據(jù)詐騙由原來(lái)的承兌、貼現(xiàn)環(huán)節(jié)向轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、票據(jù)回購(gòu)環(huán)節(jié)延伸。由于票據(jù)市場(chǎng)的過度競(jìng)爭(zhēng)，各行對(duì)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)跟單資料的審查不嚴(yán)，甚至出現(xiàn)“光票”回購(gòu)，放棄所有跟單資料的審查，給了犯罪分子可乘之機(jī)。產(chǎn)生問題的原因票據(jù)自身功能的多樣性和跨市場(chǎng)融資增加了業(yè)務(wù)的管理難度。

一是票據(jù)集支付結(jié)算、融資、投資功能于一身的特性，決定了對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的管理不能等同于一般銀行業(yè)務(wù)。票據(jù)融資是從商品和勞務(wù)交易中以雙方的延付行為為基礎(chǔ)衍生的信用形式，是供求雙方提供的直接融資信用。票據(jù)從一種單純的支付結(jié)算工具逐步發(fā)展成一種短期融資工具，并以此為基礎(chǔ)演化為特定形態(tài)的市場(chǎng)融資制度。目前，我們對(duì)票據(jù)的管理更多的是作為一種支付結(jié)算工具來(lái)管理，國(guó)家有關(guān)法規(guī)和央行的行政規(guī)定都是注重支付結(jié)算功能，對(duì)票據(jù)的融資和投資功能缺乏足夠的法律依據(jù)，形成了制度上的空白點(diǎn)。

二是商業(yè)銀行在票據(jù)貼現(xiàn)管理和貸款管理上沒有找到結(jié)合點(diǎn)。票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)既相同于信貸業(yè)務(wù)，又有不同點(diǎn)。票據(jù)貼現(xiàn)與貸款雖都是銀行與企業(yè)之間的融資，但辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)已經(jīng)將企業(yè)信用轉(zhuǎn)化成銀行信用。商業(yè)銀行對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的管理是一個(gè)薄弱點(diǎn)，如完全按照貸款管理，則影響票據(jù)周轉(zhuǎn)的便利性；如按抵押式的融資業(yè)務(wù)管理，又容易出問題。如何找到票據(jù)業(yè)務(wù)管理與貸款管理的結(jié)合點(diǎn)是需要我們認(rèn)真研究的問題。

商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中的非商業(yè)性助長(zhǎng)了市場(chǎng)的混亂。首先，票據(jù)經(jīng)營(yíng)中的各種利益極大地刺激了商業(yè)銀行辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的積極性。相較于票據(jù)業(yè)務(wù)的盈利性，很多經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)更看中票據(jù)業(yè)務(wù)的連帶效應(yīng)，諸如：通過收取保證金，增加存款；通過主動(dòng)給企業(yè)貸款，轉(zhuǎn)換成保證金，簽發(fā)票據(jù)，完成存款和貸款的雙重考核指標(biāo)；利用票據(jù)業(yè)務(wù)被統(tǒng)計(jì)在信貸規(guī)模內(nèi)，通過增加票據(jù)資產(chǎn)擴(kuò)大貸款規(guī)模，做大分母，掩蓋不良資產(chǎn)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和降低不良貸款率；通過票據(jù)業(yè)務(wù)的買入賣出，提早實(shí)現(xiàn)利息收入，調(diào)整利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)狀況。增加利潤(rùn)和完成考核指標(biāo)的雙重壓力，使得商業(yè)銀行過分追求眼前的考核效益而放松了對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制。

其次，票據(jù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)過度，導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)行為的扭曲。業(yè)務(wù)本身巨大的誘惑力和盈利能力，使得商業(yè)銀行一味迎合客戶需求，經(jīng)營(yíng)行為出現(xiàn)扭曲，競(jìng)相壓價(jià)、降低審查標(biāo)準(zhǔn)等各種非理性競(jìng)爭(zhēng)行為在市場(chǎng)中不斷出現(xiàn)。外部犯罪分子和內(nèi)部不法之徒利用這一機(jī)會(huì)內(nèi)外勾結(jié)，大量從事票據(jù)詐騙活動(dòng)，給銀行造成巨額損失。

再次，市場(chǎng)參與主體只競(jìng)爭(zhēng)不聯(lián)合，彼此缺乏溝通和協(xié)調(diào)，增加了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的難度。票據(jù)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)的是單一的標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品，必須有標(biāo)準(zhǔn)化的操作規(guī)則，但各商業(yè)銀行遵循的是各自確定的具體標(biāo)準(zhǔn)和細(xì)則，降低了市場(chǎng)的效率和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。一是印章的使用不規(guī)范，票據(jù)背書處有的加蓋匯票專用章、有的蓋公章，一旦出現(xiàn)糾紛，難以主張票據(jù)權(quán)利；二是票據(jù)查詢查復(fù)速度較慢，有時(shí)不能滿足客戶要求，影響到票據(jù)業(yè)務(wù)的開展；三是資金劃付賬戶沒有統(tǒng)一規(guī)定，為賬外經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造了客觀條件；四是沒有實(shí)現(xiàn)違規(guī)客戶信息的溝通、共享，缺乏共同防范風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)機(jī)制；五是一些經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自律不嚴(yán)，不嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算紀(jì)律，造成票款托收困難，影響票據(jù)流通。

商業(yè)銀行自身經(jīng)營(yíng)管理水平低、風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)差、內(nèi)部控制不嚴(yán)放大了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

一是商業(yè)銀行在票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不全面，只注重真票假票等貼現(xiàn)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)和到期能否支付的信用風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)業(yè)務(wù)本身隱含的利率風(fēng)險(xiǎn)重

視不夠，導(dǎo)致管理不到位；二是內(nèi)控機(jī)制不健全，特別是對(duì)員工的道德風(fēng)險(xiǎn)缺乏有效的控制手段，內(nèi)部人員利用職務(wù)進(jìn)行犯罪的現(xiàn)象屢有發(fā)生；三是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控手段缺乏，尚未建立全國(guó)聯(lián)網(wǎng)的計(jì)算機(jī)控制平臺(tái)，無(wú)法對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的各個(gè)處理環(huán)節(jié)進(jìn)行及時(shí)有效的監(jiān)控，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員的行為缺乏剛性控制；四是部分經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)利用票據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化功能進(jìn)行違規(guī)操作，將高風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)信用業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化為低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，逃避授權(quán)授信的監(jiān)控。市場(chǎng)監(jiān)管政策的缺失增加票據(jù)融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)源頭。一是對(duì)票據(jù)承兌沒有科學(xué)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和合理的監(jiān)管手段。前幾年，信貸增長(zhǎng)乏力，中央銀行為促進(jìn)貸款增長(zhǎng)，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)采取鼓勵(lì)的政策，2002年取消了前一年出臺(tái)的對(duì)金融機(jī)構(gòu)承兌資格和承兌比例的限制。失去了硬約束的票據(jù)承兌市場(chǎng)出現(xiàn)了嚴(yán)重的信用膨脹，缺乏真實(shí)貿(mào)易背景的循環(huán)空轉(zhuǎn)，使得票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)，出現(xiàn)超常增長(zhǎng)。單一的比例限制固然有失科學(xué)，但對(duì)承兌沒有相應(yīng)的指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控、沒有公開透明的風(fēng)險(xiǎn)揭示制度以及市場(chǎng)快速擴(kuò)容缺乏后續(xù)的管理措施，使得票據(jù)市場(chǎng)從源頭上失去了控制。

二是國(guó)家行政機(jī)構(gòu)職能調(diào)整導(dǎo)致對(duì)票據(jù)市場(chǎng)監(jiān)控出現(xiàn)暫時(shí)真空，也使一些商業(yè)銀行乘機(jī)加大了在票據(jù)市場(chǎng)中的投機(jī)行為。人民銀行和銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)分設(shè)，使得近一段時(shí)間的監(jiān)管未能完全到位，市場(chǎng)出現(xiàn)的一些新動(dòng)向未能及時(shí)納入監(jiān)管者的視野并采取相應(yīng)的對(duì)策，加之經(jīng)營(yíng)者行為的自律性不高，加劇了一些風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生和積累。

三是中央銀行在制定貨幣政策時(shí)過多關(guān)注銀行間市場(chǎng)和債券市場(chǎng)，對(duì)票據(jù)市場(chǎng)與債券市場(chǎng)、銀行間市場(chǎng)的關(guān)聯(lián)性及其對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)作用研究不夠。中央銀行在收緊銀根時(shí)使用的手段包括通過公開市場(chǎng)操作、發(fā)行央行票據(jù)、提高準(zhǔn)備金率，沒有考慮到商業(yè)銀行通過票據(jù)業(yè)務(wù)的存款創(chuàng)造，在一定程度上抵消了貨幣政策的效果，影響了貨幣政策執(zhí)行的有效性。幾點(diǎn)建議今后一段時(shí)間，中國(guó)票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展，一方面要凈化經(jīng)營(yíng)環(huán)境和規(guī)范市場(chǎng)秩序，另一方面需要提高票據(jù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，具體應(yīng)從以下幾方面著手：

盡快調(diào)整票據(jù)市場(chǎng)管理策略。一是建議明確發(fā)展票據(jù)市場(chǎng)的政策，把票據(jù)市場(chǎng)作為貨幣市場(chǎng)的一個(gè)重要組成部分。中央銀行要想加強(qiáng)貨幣政策對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)調(diào)節(jié)作用，就應(yīng)當(dāng)從完善票據(jù)市場(chǎng)組織體系和運(yùn)行機(jī)制入手，以發(fā)展具有貿(mào)易背景的票據(jù)融資為重點(diǎn)，通過鼓勵(lì)商業(yè)銀行建立票據(jù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)、擴(kuò)大中央銀行再貼現(xiàn)、整頓票據(jù)市場(chǎng)秩序等手段，加快票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展，把票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展作為發(fā)展我國(guó)貨幣市場(chǎng)、完善貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的重點(diǎn)。

二是修正票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)納入銀行貸款管理的規(guī)定。由于票據(jù)貼現(xiàn)余額并非貸款余額范疇，銀行承兌匯票的償債人是負(fù)責(zé)承兌的銀行，通過貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)而持有其他銀行承兌的匯票，實(shí)質(zhì)是屬于銀行同業(yè)往來(lái)。因此，應(yīng)改革票據(jù)貼現(xiàn)余額計(jì)入銀行貸款科目的做法，從源頭上消除商業(yè)銀行通過票據(jù)業(yè)務(wù)做大貸款規(guī)模的動(dòng)因。

三是加強(qiáng)對(duì)承兌規(guī)模的控制，把票據(jù)承兌計(jì)入商業(yè)銀行或有負(fù)債。一方面，通過規(guī)模限制可以削減銀行信用擴(kuò)大對(duì)貨幣政策的抵消作用，提高貨幣政策的有效性；另一方面，規(guī)定銀行發(fā)生承兌墊款時(shí)將該筆墊款作為不良貸款統(tǒng)計(jì)在內(nèi)，可以在一定程度上限制銀行不顧自身情況盲目增加承兌總量的沖動(dòng)。

四是嚴(yán)格票據(jù)市場(chǎng)的監(jiān)管，明確票據(jù)市場(chǎng)的規(guī)則，從根本上解決票據(jù)市場(chǎng)的管理者缺位問題。票據(jù)市場(chǎng)的管理者應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)法律法規(guī)的完善、政策的落實(shí)，市場(chǎng)參與者的監(jiān)管，特別

要做好市場(chǎng)的裁判，維護(hù)市場(chǎng)正常的經(jīng)營(yíng)秩序，保持合理的市場(chǎng)價(jià)格水平，引導(dǎo)市場(chǎng)良性發(fā)展。

加強(qiáng)市場(chǎng)參與主體之間的協(xié)作。為避免金融機(jī)構(gòu)之間的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)的健康發(fā)展，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮各金融機(jī)構(gòu)自身的資源和管理優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)交流合作，規(guī)范市場(chǎng)行為，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。具體可從以下幾方面著手：

一是建立統(tǒng)一的市場(chǎng)行為標(biāo)準(zhǔn)。明確票據(jù)業(yè)務(wù)中要規(guī)范印章使用，對(duì)于行際間轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入及買入返售業(yè)務(wù)要求背書處必須由對(duì)方銀行加蓋匯票專用章；各商業(yè)銀行要對(duì)彼此之間的查詢查復(fù)、印鑒、業(yè)務(wù)授權(quán)書審查核實(shí)等互相提供便利；防止惡意延付、無(wú)理退票等不規(guī)范的市場(chǎng)行為；必須將資金劃入轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)行在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的備付金賬戶，共同防范賬外經(jīng)營(yíng)等違規(guī)行為的發(fā)生。

二是建立風(fēng)險(xiǎn)防范合作機(jī)制。針對(duì)票據(jù)交易中出現(xiàn)的托收無(wú)理拒付、故意逾期付款、虛假貿(mào)易背景承兌、貼現(xiàn)等現(xiàn)象突出的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，共同建立不良客戶名單，采取一致行動(dòng)予以抵制和制裁，嚴(yán)防票據(jù)詐騙案件等。

三是充分利用現(xiàn)有的票據(jù)研究機(jī)構(gòu)，如工商銀行票據(jù)研究會(huì)，擴(kuò)充功能，加強(qiáng)協(xié)作，使之成為同業(yè)研究、交流的平臺(tái)，共同研究和交流促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展的大計(jì)。

提高商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)管理水平。首先，要加強(qiáng)管理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。要有效控制票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的數(shù)量和經(jīng)辦人員的業(yè)務(wù)水平，滿足票據(jù)業(yè)務(wù)專業(yè)性和技術(shù)性的要求，減少操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的環(huán)節(jié)；通過嚴(yán)格授權(quán)，形成票據(jù)業(yè)務(wù)的合理經(jīng)營(yíng)布局，將業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)物票據(jù)向?qū)ｉT的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)集中，充分發(fā)揮專業(yè)人才優(yōu)勢(shì)，形成全行統(tǒng)一規(guī)范的操作流程，從源頭控制風(fēng)險(xiǎn)；建立統(tǒng)一的監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，控制操作風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)控承兌人的信用風(fēng)險(xiǎn)；統(tǒng)一歸口管理票據(jù)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)操作流程、運(yùn)作策略、營(yíng)銷手段、授信規(guī)則的統(tǒng)一。

其次，要充分發(fā)揮票據(jù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的作用。一是建立合理機(jī)制，適當(dāng)增加票據(jù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)壓力。目前，商業(yè)銀行的票據(jù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)大多依靠總行提供的資金進(jìn)行交易，資金相對(duì)富余，且沒有進(jìn)行嚴(yán)格的成本核算，市場(chǎng)變化引起的利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)都沒有體現(xiàn)在其自身的經(jīng)營(yíng)成果中。今后，應(yīng)當(dāng)對(duì)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的資金實(shí)行有償?shù)摹⑹袌?chǎng)化的供給機(jī)制，強(qiáng)化其對(duì)市場(chǎng)變化的敏感性，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，切實(shí)發(fā)揮專營(yíng)機(jī)構(gòu)集中經(jīng)營(yíng)、專業(yè)運(yùn)作的優(yōu)勢(shì)。二是發(fā)揮票據(jù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的利益?zhèn)鲗?dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)和制度傳導(dǎo)作用。通過在票據(jù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)與分行的業(yè)務(wù)往來(lái)過程中，執(zhí)行嚴(yán)格統(tǒng)一的操作標(biāo)準(zhǔn)，促使分行準(zhǔn)確把握票據(jù)的貿(mào)易背景是否真實(shí)、票面要素是否齊全、跟單資料是否符合標(biāo)準(zhǔn)、承兌人是否存在信用風(fēng)險(xiǎn)等，形成全行規(guī)范的業(yè)務(wù)操作流程，真正發(fā)揮票據(jù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范中心的作用。