第一篇：濱州市財政局關于嚴格執(zhí)行公共資源交易統(tǒng)一管理有關規(guī)定的通知專題

濱州市財政局關于嚴格執(zhí)行公共資源交易

統(tǒng)一管理有關規(guī)定的通知

局屬各單位、各科室：

為認真貫徹落實市委、市政府《關于進一步加強和規(guī)范公共資源交易管理工作的意見》（濱發(fā)【2011】25號）精神，結合財政工作實際，現(xiàn)將有關要求通知如下：

一、充分認識公共資源交易統(tǒng)一管理的重要意義

設立濱州市公共資源交易中心, 是市委、市政府的一項重大決策，是從源頭上預防和治理腐敗、增收節(jié)支的重要措施。實施公共資源交易實行統(tǒng)一管理，將原來分散的建設工程招投標、政府采購、土地交易、產(chǎn)權交易等各專業(yè)平臺集中到一個大平臺，建立起由公共資源交易中心或社會代理機構組織招標、相關行政職能部門統(tǒng)一監(jiān)管的新機制,將有利于最大限度地整合資源，公開市場操作，降低交易成本，將在加強和規(guī)范財政資金管理、確保財政資金安全高效使用、推進黨風廉政建設等方面發(fā)揮極其重要的作用。各單位、各科室要高度重視，結合各自職責，全力支持公共資源交易統(tǒng)一管理各項工作。

二、嚴格執(zhí)行公共資源交易統(tǒng)一管理的各項規(guī)定

市委、市政府《關于進一步加強和規(guī)范公共資源交易管理工作的意見》（濱發(fā)【2011】25號）要求必須在市公共資

源交易中心交易的主要項目是：（1）依法必須招標的新建、改建、擴建的工程建設項目（含房屋、水利、交通、公路、橋梁、市政、園林、信息、裝飾裝修、人防、消防、供水、供熱、供氣、管線敷設等領域），包括項目的勘察、設計、施工、監(jiān)理以及與項目有關的重要設備和材料的采購；（2）國家機關、事業(yè)單位和團體組織使用財政性資金、其他資金以及使用以上資金作為還款來源的借（貸）款，采購年度集中采購目錄以內(nèi)的或限額標準以上的貨物、工程和服務項目的采購；（3）商業(yè)、旅游等經(jīng)營性用地、工業(yè)用地等招標、拍賣、掛牌出讓，以及土地開發(fā)整理工程；（4）國家機關、事業(yè)單位和團體組織的房屋租賃等資產(chǎn)處置，城市道路經(jīng)營權、路橋和街道冠名權、大型戶外廣告經(jīng)營權出讓、司法機關和行政執(zhí)法部門罰沒財物拍賣等。

公共資源交易事項與財政工作密切相關，直接影響著財政收支。各單位、各科室要從大局出發(fā)，認真貫徹落實市委、市政府《關于進一步加強和規(guī)范公共資源交易管理工作的意見》（濱發(fā)【2011】25號）有關規(guī)定，與落實市政府《關于嚴格執(zhí)行市級政府投資項目基本建設程序（試行）的通知》（濱政發(fā)【2012】2號）有關要求緊密結合起來，充分發(fā)揮財政部門資金源頭管理作用，切實加強和規(guī)范預算編制、投資評審、政府采購、集中支付、資產(chǎn)管理等工作。

對凡不按公共資源交易管理部門、投資評審、政府采購等有關規(guī)定辦理的，不予安排預算，不予撥付資金，不予列

報支出。

三、各負其責，密切配合，確保公共資源交易統(tǒng)一管理有關規(guī)定落到實處

各單位、各科室要嚴格按照市公共資源交易統(tǒng)一管理的部署要求，各負其責，通力協(xié)作，進一步規(guī)范工作流程，加強監(jiān)督管理，提高工作效率，為市直各部門各單位、市公共資源交易中心提供高效快捷的服務。

（一）各部門預算管理單位（科室）安排資金預算時，發(fā)揮總牽頭、總調(diào)度的作用，抓好項目資金源頭管理。要根據(jù)市直各部門各單位事業(yè)發(fā)展規(guī)劃，充分考慮財力承受能力，提出項目標準檔次、支出預算規(guī)模和資金來源建議，必要時評審中心、采購辦參與項目論證。

（二）對資金來源未落實的政府采購項目，各部門預算管理單位（科室）按照預算追加的有關程序辦理。

（三）對資金來源已落實的政府采購項目，各部門預算管理單位（科室）按照承諾的時限，材料齊全在2個工作日內(nèi)辦理資金來源審核手續(xù)。并協(xié)助督促市直行政事業(yè)單位及時提報投資評審、政府采購計劃審批等手續(xù)。

（四）為提高工作效率，切實做好投資評審與政府采購的銜接，保證公共資源交易中心及時編制招標采購文件，各部門預算管理單位（科室）對需要進行投資評審的項目，委托政府投資評審中心評審的同時，將“濱州市政府投資評審中心項目評審通知書”復印件送政府采購辦一份，由政府采

購辦在開標前與公資源交易中心銜接，以評審后的預算價作為招標采購的控制價。

（五）政府采購辦對資金來源已落實、手續(xù)齊全的政府采購項目，于2個工作日內(nèi)辦理政府采購計劃方式審批。

（六）政府投資評審中心對投資3000萬元以下的項目在5個工作日內(nèi)，投資3000--5000萬元的項目在8個工作日內(nèi)，投資5000--10000萬元的項目在15個工作日內(nèi)，投資10000萬元以上的項目在30個工作日內(nèi)，出具評審報告。

二〇一二年三月二十九日

第二篇：中級人民法院關于嚴格執(zhí)行最高人民法院《五個嚴禁》規(guī)定的通知

關于嚴格執(zhí)行最高人民法院《五個嚴禁》規(guī)定的通知

為了認真貫徹落實全國、全省法院院長會議精神，確保法院工作人員公正、高效、廉潔司法，最高人民法院針對人民法院在司法廉潔方面存在的突出問題，于2009年1月8日向全國法院頒布了《五個嚴禁》的規(guī)定和《關于違反〈五個嚴禁〉規(guī)定的處理辦法》。為了確保《五個嚴禁》規(guī)定能夠真正落到實處，現(xiàn)將有關事項通知如下：

一、切實加強組織領導。各縣(市)、區(qū)人民法院、本院各部門要切實加強對《五個嚴禁》規(guī)定貫徹落實工作的領導，全市兩級法院黨組的主要負責同志要按照黨風廉政建設責任制的要求，切實擔負起第一責任人的政治責任，要把嚴格執(zhí)行《五個嚴禁》規(guī)定作為當前人民法院反腐倡廉建設的一項重要任務，列入黨組的重要議事日程。各縣(市)、區(qū)人民法院、本院各部門要緊密結合本院、本部門的工作實際，認真研究貫徹落實措施，制定貫徹落實方案。各縣(市)、區(qū)人民法院黨組要定期聽取工作匯報，定期分析工作形勢，及時研究解決工作難題。各縣(市)、區(qū)人民法院的紀檢監(jiān)察部門、政工部門和機關黨組織要建立聯(lián)席會議制度，加強工作中的配合協(xié)調(diào)，共同履行好主抓此項工作的職責，其他部門也要主動配合主抓部門的工作，在機關內(nèi)部形成齊抓共管的工作局面。

二、深入進行思想發(fā)動。各縣(市)、區(qū)人民法院、本院各部門要進一步組織廣大干警認真學習***同志在全國政法工作會議上的重要講話、王勝俊院長在全國高級法院院長會議上的重要講話以及《最高人民法院關于進一步加強反腐倡廉建設的意見》，深入進行思想發(fā)動。要引導廣大干警清醒認識人民法院黨風廉政建設面臨的嚴峻形勢和最高人民法院出臺《五個嚴禁》規(guī)定的重要意義，要使廣大干警懂得，嚴格要求、嚴格管理是真正的關心愛護，從而切實增強嚴格執(zhí)行《五個嚴禁》規(guī)定的自覺性。要組織廣大干警認真學習《五個嚴禁》規(guī)定和《關于違反〈五個嚴禁〉規(guī)定的處理辦法》的具體規(guī)定，并做到人人皆知，時時牢記。要及時向廣大干警通報因違反《五個嚴禁》規(guī)定而受到嚴肅處理的反面典型案例，并通過查原因、論危害，使廣大干警從中受到教育，做到警鐘長鳴。

三、自覺接受群眾監(jiān)督。各縣(市)、區(qū)人民法院要廣泛利用報紙、廣播、電視、網(wǎng)絡等各種媒體，將《五個嚴禁》規(guī)定向社會公布，同時，要通過在人民法院機關的顯著位置張貼《五個嚴禁》的規(guī)定，向當事人發(fā)放印有《五個嚴禁》規(guī)定的監(jiān)督卡、聘請社會廉政監(jiān)督員進行監(jiān)督等方式，自覺接受群眾監(jiān)督。全市兩級法院紀檢監(jiān)察部門要向社會公布具有24小時自動接聽功能的舉報錄音電話、舉報電子郵箱等，隨時接受人民群眾對違反《五個嚴禁》行為的舉報。同時，要建立舉報反饋機制，對群眾署名舉報的違反《五個嚴禁》行為，要做到有一件核一件，件件有回音。全市兩級法院還要通過召開新聞發(fā)布會等方式，定期向社會公布對違反《五個嚴禁》行為的查處情況，以便“取信于民”，鼓勵案件當事人及廣大人民群眾對違反《五個嚴禁》的行為進行舉報。

四、嚴肅查處違規(guī)行為。全市兩級法院對違反《五個嚴禁》的行為，務必認真核查、嚴肅處理。紀檢監(jiān)察部門要與其他部門建立工作協(xié)作機制，各部門收到或者自行發(fā)現(xiàn)的違反《五個嚴禁》的線索，都要及時向紀檢監(jiān)察部門移送，不得自行消化處理。紀檢監(jiān)察部門核查力量不足時，可以從相關部門抽調(diào)力量參與核查。在對違反《五個嚴禁》規(guī)定進行處理時，必須嚴格遵照《關于違反〈五個嚴禁〉規(guī)定的處理辦法》的規(guī)定，無論涉及到誰，都要嚴懲不貸，絕不允許姑息養(yǎng)奸!絕不允許網(wǎng)開一面!全市兩級法院的紀檢監(jiān)察部門、政工部門和機關黨組織在查處違反《五個嚴禁》規(guī)定的案件中，要各盡其責、密切配合，不得推委扯皮，不得隨意拖延。全市兩級法院的領導干部和其他部門要積極支持相關部門認真查處案件，對瞞案不報、壓案不查以及采取其他方式干擾辦案的，要堅決追究有關人員的責任。

五、積極發(fā)揮督導作用。曲靖中院將加強對全市法院貫徹落實《五個嚴禁》工作的督促指導。對基層法院查處有困難的案件，曲靖中院可以派員督導，也可以直接組織力量進行查處，對長期打不開工作局面的基層法院，中院將幫助分析原因，制定措施，改進工作，保

證嚴格執(zhí)行《五個嚴禁》規(guī)定的工作深入、有序地開展。

六、認真填寫各類表格。從2009年1月起，最高人民法院將對各地查處違反《五個嚴禁》行為的工作實行“一月一考評”、“一月一通報”的制度。各縣(市)、區(qū)人民法院、本院各部門務必從2009年2月開始每月1日前，將本院、本部門上月受理違反《五個嚴禁》規(guī)定的線索和查處《五個嚴禁》規(guī)定工作情況匯總填表，電傳、上報至中院監(jiān)察室，中院將于每月2日前將全市法院落實《五個嚴禁》的情況上報省高院監(jiān)察室，無受理、處理的也應填表上報，傳真電話：3227679。各縣(市)、區(qū)人民法院紀檢組、監(jiān)察室和本院各部門要高度重視《五個嚴禁》受理、查處情況的統(tǒng)計填報工作，指定專門人員負責，并將填表人員名單與聯(lián)系方式于3月2日前報中院監(jiān)察室。表格電傳、報送時，各縣(市)、區(qū)人民法院主要領導、本院各部門負責人應審核簽字。表格“線索來源”一欄應注明“群眾舉報”或“自行發(fā)現(xiàn)”；“調(diào)查情況”一欄應注明“正在調(diào)查”、“查否”或經(jīng)查“違反了第幾項規(guī)定”；“處理情況”一欄應注明政紀、黨紀處分及組織處理的方式。表格每月累計填報，根據(jù)案件調(diào)查情況，動態(tài)填寫其中的調(diào)查處理情況。嚴格執(zhí)行《五個嚴禁》規(guī)定，是關系到全市兩級法院長遠發(fā)展的重要工作，意義重大、任務艱巨。全市兩級法院務必以求真務實的精神，以扎扎實實的工作，實實在在的效果，向黨和人民交出一份合格的答卷。附：〖ZK(〗1.最高人民法院關于《五個嚴禁》的規(guī)定2.最高人民法院關于違反《五個嚴禁》規(guī)定的處理辦法

附件一最高人民法院關于《五個嚴禁》的規(guī)定〖HTK〗(2009年1月8日起施行)

一、嚴禁接受案件當事人及相關人員的請客送禮；

二、嚴禁違反規(guī)定與律師進行不正當交往；

三、嚴禁插手過問他人辦理的案件；

四、嚴禁在委托評估、拍賣等活動中徇私舞弊；

五、嚴禁泄露審判工作秘密。人民法院工作人員凡違反上述規(guī)定，依紀依法追究紀律責任直至刑事責任。從事審判、執(zhí)行工作的，一律調(diào)離審判、執(zhí)行崗位。附件二最高人民法院關于違反《五個嚴禁》規(guī)定的處理辦法

第一條為了嚴肅人民法院工作紀律、確保《五個嚴禁》規(guī)定落到實處，特制定本辦法。

第二條《五個嚴禁》規(guī)定所稱“接受案件當事人及相關人員的請客送禮”，是指接受案件當事人、辯護人、代理人以及受委托從事審計、評估、拍賣、變賣、鑒定或者破產(chǎn)管理等單位人員的錢物、請吃娛樂、旅游以及其他利益的行為。第三條《五個嚴禁》規(guī)定所稱“違反規(guī)定與律師進行不正當交往”，是指違反最高人民法院、司法部《關于規(guī)范法官和律師相互關系維護司法公正的若干規(guī)定》以及最高人民法院的相關制度規(guī)定，與律師進行不正當交往的行為。第四條《五個嚴禁》規(guī)定所稱“插手過問他人辦理的案件”，是指違反規(guī)定插手、干預、過問、打聽他人辦理的案件，或者向案件承辦單位(部門)的領導、合議庭成員、獨任審判人員或者其他輔助辦案人員打招呼、說情等行為。第五條《五個嚴禁》規(guī)定所稱“在委托評估、拍賣等活動中徇私舞弊”，是指在委托審計、評估、拍賣、變賣、鑒定或者指定破產(chǎn)管理人等活動中徇私情、謀私利，與相關機構和人員惡意串通、弄虛作假、違規(guī)操作等行為。第六條《五個嚴禁》規(guī)定所稱“泄露審判工作秘密”，是指違反規(guī)定泄露合議庭或者審判委員會討論案件的具體情況及其他審判、執(zhí)行工作秘密的行為。第七條人民法院行政編制、事業(yè)編制人員違反《五個嚴禁》規(guī)定之一的，要依紀依法追究紀律責任直至刑事責任；從事審判、執(zhí)行工作的，一律調(diào)離審判、執(zhí)行崗位。人民法院聘用制人員違反《五個嚴禁》規(guī)定之一的，一律解除聘用合同。第八條人民法院工作人員違反《五個嚴禁》規(guī)定的線索，由人民法院紀檢監(jiān)察部門統(tǒng)一管理，人民法院其他部門接到群眾舉報或者自行發(fā)現(xiàn)線索后，應當及時移送紀檢監(jiān)察部門。第九條人民法院紀檢監(jiān)察部門要按照管轄權限及時對違反《五個嚴禁》規(guī)定的線索進行核查。一經(jīng)核實，需要調(diào)離審判、執(zhí)行崗位的，應當及時提出處理意見報院黨組決定。第十條人民法

院政工部門根據(jù)院黨組的決定，對違反《五個嚴禁》規(guī)定的人員履行組織處理手續(xù)。第十一條需要對違反《五個嚴禁》規(guī)定的人員追究紀律責任的，由人民法院紀檢監(jiān)察部門和機關黨組織分別按照程序辦理；需要追究刑事責任的，由紀檢監(jiān)察部門負責移送相關司法部門。第十二條違反《五個嚴禁》規(guī)定受到處理的人員，當年考核等次應當確定為不稱職。

第十三條本辦法由最高人民法院負責解釋。第十四條本辦法自頒布之日起執(zhí)行。

第三篇：國家計委關于重申嚴格執(zhí)行基本建設程序和審批規(guī)定的通知

國家計委關于重申嚴格執(zhí)行基本建設程序和審

批規(guī)定的通知

【頒布單位】 國家發(fā)展計劃委員會

【頒布日期】 19990729

【實施日期】 19990729

【章名】 通知

各省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市計委（計經(jīng)委），國務院各部委、各直屬機構，各計劃單列企業(yè)集團：

近年來，為了防止盲目重復建設、保證工程質(zhì)量和提高投資效益，國家一方面積極推進投融資決策體制改革，一方面加強了建設項目的審批管理。從實際情況看，大部分地區(qū)、部門和企業(yè)，能夠嚴格執(zhí)行基本建設程序、認真做好項目前期工作，并按照規(guī)定的審批權限審批建設項目，對保證工程質(zhì)量和投資效益起到了積極的作用。

但是，仍有個別地區(qū)、部門和企業(yè)，無視國家有關規(guī)定，違反基本建設程序，越權審批項目，擅自對外簽約，甚至自行開工建設國家已明確否決的項目，事后又要求國家予以確認、幫助解決項目建設中和建成后遇到的困難和問題。這種行為，不利于防止重復建設，造成資金浪費和不良的社會影響。為堅決制止此類現(xiàn)象，維護國家有關規(guī)定的嚴肅性，特作如下通知：

一、嚴格執(zhí)行基本建設程序。尤其是在建設項目前期工作階段，必須嚴格按照現(xiàn)行建設程序執(zhí)行。現(xiàn)行基本建設前期工作程序包括：項目建議書、可行性研究報告、初步設計、開工報告等工作環(huán)節(jié)。只有在完成上一環(huán)節(jié)工作后方可轉入下一環(huán)節(jié)。除國家特別批準外，各地方、部門和企業(yè)不得簡化項目建設程序。

二、嚴禁越權審批建設項目。在國家投融資體制改革方案出臺之前，投資項目審批權限仍按現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。任何部門、地方和企業(yè)，不得超越規(guī)定審批權限擅自審批建設項目，不得采取“化整為零”等方式逃避上級主管部門的審批管理。

三、嚴禁擅自對外簽約。各地方、部門和企業(yè)，必須嚴格執(zhí)行國家有關規(guī)定，只有當建設項目的可行性研究報告經(jīng)有權審批部門批準后，方可對外正式簽訂貸款協(xié)議、設備購買合同、合資合作協(xié)議和合同等。在可行性研究報告批準之前，不得擅自對外簽約。

四、今后對違反基本建設程序的建設項目，國家計委不予審批。凡超越規(guī)定審批權限擅自審批的大中型基本建設項目，以及擅自對外簽約的基本建設項目，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將追究有關審批部門及負責人的責任，并視情節(jié)輕重采取暫停審批項目等處罰措施。

五、今后對違反基本建設程序、越權審批和擅自對外簽約等造成的不良后果及善后處理，國家計委將不予受理，一概由違反規(guī)定的有關部門、地區(qū)或企業(yè)自行負責。

第四篇：關于嚴格執(zhí)行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的通知(銀辦發(fā)〔2008〕155號)

中國人民銀行辦公廳文件 銀辦發(fā)?2008?155號

中國人民銀行辦公廳關于嚴格執(zhí)行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的通知

中國人民銀行上?？偛?各分行、營業(yè)管理部,各省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行；各證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司：

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令?2006?第2號發(fā)布)施行以來，各金融機構能夠從維護國家穩(wěn)定、維護國家經(jīng)濟安全、維護金融穩(wěn)定、打擊洗錢犯罪和加強風險內(nèi)控的高度，積極采取措施，履行報告大額交易和可疑交易職責。在金融機構的積極參與和配合下，我國反洗錢工作穩(wěn)步推進，反洗錢監(jiān)測分析工作在主動發(fā)現(xiàn)可疑線索和配合國家司法機關打擊各種犯罪活動方面正在日益發(fā)揮重要作用。

大額交易和可疑交易報告是反洗錢工作的基礎，其質(zhì)量直接影響反洗錢監(jiān)測分析工作，影響我國反洗錢工作的開展。近期人民銀行在履行反洗錢監(jiān)測分析職責過程中，不斷發(fā)現(xiàn)一些金融機構未能嚴格按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》進行報告，所報大額交易和可疑交易報告在真實性、完整性和準確性方面出現(xiàn)嚴重錯誤（詳見附件），嚴重影響了反洗錢監(jiān)測分析工作的正常開展，對及時遏制和打擊違法犯罪活動造成了干擾。這些問題的出現(xiàn)，說明一些金融機構未將反洗錢規(guī)章制度完全落

— 1 — 實到位，對反洗錢工作重要性的認識還需進一步提高。

為維護《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的嚴肅性，做好大額交易和可疑交易報告的報送工作，現(xiàn)就有關工作要求通知如下：

一、各金融機構要嚴格按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》要求，把反洗錢工作落到實處，認真履行大額交易和可疑交易報告職責，做好大額交易和可疑交易報告工作。

二、各金融機構要嚴格按照反洗錢法律法規(guī)的要求，認真做好客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作，確保大額交易和可疑交易報告基礎數(shù)據(jù)準確和完整。

三、各金融機構應建立有效的大額交易和可疑交易報告報送監(jiān)控機制，對本機構報告的大額交易和可疑交易進行認真審核，防止錯報、漏報、壓報等現(xiàn)象發(fā)生。

四、各金融機構要切實采取措施提高甄別和報告可疑交易的能力，做好可疑交易報告的人工分析和研判工作，增強可疑交易報告的有效性。

五、各金融機構應以高度負責的態(tài)度于2008年7月31日前對本機構執(zhí)行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的情況，包括工作制度建設、工作程序合規(guī)性,以及本機構2008年6月30日前報送的大額交易和可疑交易報告的真實性、完整性和準確性進行全面自查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，切實杜絕類似問題再次發(fā)生。

六、若發(fā)現(xiàn)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送的大額和可疑交易報告存在錯誤，相關金融機構應按照人民銀行在《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》發(fā)布后制定的數(shù)據(jù)接口規(guī)范，— 2 — 采用糾錯報文方式進行糾正,同時以正式文件形式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告錯誤產(chǎn)生原因、涉及范圍以及擬采取的相關措施。

請人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將本通知轉發(fā)至總部注冊地在轄區(qū)內(nèi)的金融機構，并在監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務時關注本通知落實情況。

附件：金融機構大額交易和可疑交易報告中出現(xiàn)的嚴重錯誤

二〇〇八年六月二十二日

主題詞：反洗錢通知

抄送：銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會辦公廳。內(nèi)部發(fā)送：反洗錢中心,條法司，反洗錢局。聯(lián)系人：李曉明

聯(lián)系電話：66199116（共印45份)中國人民銀行辦公廳2008年6月23日印發(fā)

附件

金融機構大額交易和可疑交易報告中 出現(xiàn)的嚴重錯誤

一、“賬號”字段填寫混亂。例如“賬號”字段內(nèi)容與“可疑交易特征描述”字段中出現(xiàn)的賬號不一致，或使用報告機構內(nèi)

— 3 — 部賬號代替客戶賬號進行填報，致使報告中“賬號”字段內(nèi)容與客戶實際賬號不一致。

二、“交易金額”字段缺小數(shù)點，導致所報交易金額與實際交易金額相差很大。

三、“資金收付標志”字段填寫內(nèi)容與實際資金收付情況相反。

四、同一筆交易在大額交易報告和可疑交易報告中分別出現(xiàn)時，“業(yè)務標示號”字段內(nèi)容不相同。

五、將報告機構代碼填入“客戶身份證件/證明文件號碼”字段。

六、“金融機構名稱”字段填寫不規(guī)范，一是因填寫不完整（例如僅填寫“XX支行”）而無法確定金融機構所屬銀行和所在地區(qū)，二是未嚴格按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令?2006?第2號發(fā)布）第七條第二款要求填寫，誤將辦理業(yè)務的金融機構名稱填入該字段，導致同一賬戶出現(xiàn)多個開戶行。

七、“交易方式”字段內(nèi)容的填寫與實際交易情況不一致，例如在存在收付雙方賬戶的情況下，“交易方式”字段填寫為“現(xiàn)金支付”。

八、交易雙方均為報告機構本行客戶時，“交易對手姓名/名稱”、“交易對手身份證件/證明文件號碼”等客戶信息缺失嚴重。

九、大額交易報告中的“資金用途”字段和可疑交易報告中的“資金來源和用途”字段未按要求如實填寫客戶資金的來源和用途，而是填成“轉賬支取”、“現(xiàn)金”或銀行名稱等不相關信息。

第五篇：中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定防范洗錢風險的通知

中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定防范洗錢風險的通知

2003年1月，中國人民銀行頒布了《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（以下簡稱“一個規(guī)定、兩個辦法”），標志著中國反洗錢工作開始走上制度化軌道。

2004年，中國人民銀行在全國范圍內(nèi)開展了針對商業(yè)銀行的反洗錢專項檢查，在此次檢查中發(fā)現(xiàn)，金融機構反洗錢工作仍存在一些突出問題：一是有的金融機構對反洗錢工作的重要性認識不足，重視不夠；二是反洗錢內(nèi)控機制建設不完善，相當部分金融機構沒有按照要求建立健全相應的機構和制度；三是反洗錢規(guī)定沒有得到認真執(zhí)行，措施落實不到位，尤其是大額交易和可疑資金交易報告制度有待進一步加強和完善；四是反洗錢工作人員的反洗錢知識和技能相對缺乏。這些問題如不解決，將嚴重制約我國反洗錢工作的有效開展。

發(fā)生上述問題，與我國反洗錢工作起步時間不長，工作經(jīng)驗不足有一定關系，但更重要的是思想認識有偏差。為解決上述問題，各金融機構必須從認識上找根源，從觀念上找差距，從措施上找不足。2005年，人民銀行將加大對金融機構反洗錢工作的監(jiān)管力度，依法嚴格查處違反反洗錢規(guī)定的行為?，F(xiàn)就有關問題通知如下：

一、金融機構要充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，切實加強領導，增強工作主動性

洗錢活動助長刑事犯罪，擾亂國家經(jīng)濟秩序，嚴重危害金融安全，影響政府信譽和國家對外形象。做好反洗錢工作，關系國家安全和經(jīng)濟秩序穩(wěn)定，關系國家法制的有效實施，關系到經(jīng)濟和金融的正常運行，同時，也是加快我國金融業(yè)對外開放、推進我國金融業(yè)風險內(nèi)控管理與國際接軌的必要步驟。

金融機構是洗錢活動最重要的渠道，也是反洗錢工作的主陣地，有效地開展反洗錢工作，既是一件必不可少的業(yè)務工作，也是一項必須履行的法定義務。各金融機構一定要從實踐“三個代表”重要思想的高度，從維護政治穩(wěn)定、社會安定和經(jīng)濟金融安全的大局出發(fā)，進一步提高認識，真正轉變觀念，切實加強組織領導，增強工作緊迫感、主動性，積極自覺地建立健全反洗錢內(nèi)控制度，嚴格履行反洗錢的法律義務，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行，使我國反洗錢工作迅速走上規(guī)范化、法制化道路。

二、認真履行反洗錢法律義務，嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定

“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”要求金融機構建立健全反洗錢內(nèi)控制度、履行反洗錢的相關義務，主要包括：

（一）客戶盡職調(diào)查義務。金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，應當根據(jù)法定的有效身份證件和資料，確定和記錄其客戶的身份信息。金融機構不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務，不得為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶。

（二）保存交易記錄義務。金融機構在一定期限內(nèi)要保存客戶的賬戶資料和交易記錄：賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。

（三）大額交易報告義務。金融機構應嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》” 規(guī)定的大額交易的報告標準、報告程序和報告時間向有關部門報告。

（四）可疑交易報告義務。金融機構應嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》” 規(guī)定的可疑交易的報告標準、報告程序和報告時間向有關部門報告。

（五）金融機構應當履行的其他反洗錢義務。

各金融機構要嚴格按照有關反洗錢規(guī)定，盡快建立起機制健全、制度完善、措施有力、控制有效的反洗錢體系，保障反洗錢工作的有效開展。

三、中國人民銀行將嚴格執(zhí)法，進一步加大反洗錢檢查處罰力度

新修訂的《中國人民銀行法》（以下簡稱《中國人民銀行法》）規(guī)定，中國人民銀行負有“對金融機構以及其他單位和個人執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督”的法律職責。2005年，中國人民銀行將根據(jù)《中國人民銀行法》加大反洗錢監(jiān)管和處罰力度，對不能有效履行反洗錢法律法規(guī)所規(guī)定的義務的金融機構及有關責任人員要依法嚴厲處罰；構成犯罪的，移交司法機關追究刑事責任。

根據(jù)《中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定，對于違反有關反洗錢規(guī)定的行為，有關法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告、處五萬元以上五十萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

各金融機構及從業(yè)人員要切實增強法律意識，進一步明確所承擔的法律責任，按照反洗錢規(guī)定的要求改進和加強反洗錢工作，自覺接受人民銀行的業(yè)務指導和監(jiān)督。

請中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行接此通知后，立即將本通知轉發(fā)轄區(qū)內(nèi)各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社。

二○○五年一月