第一篇：2012年度浙江省融資性擔(dān)保從業(yè)資格考題

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考試題目共：50，總分值：100 ,考試時(shí)間：90分鐘

剩余時(shí)間：30分31秒

1、信用擔(dān)保屬于一種特殊的信用中介服務(wù)，具有金融性和中介性的雙重性。（）(是否題)（分值：2）選擇：對(duì)

A ． 對(duì)*B ． 錯(cuò)

2、船舶、航空器和機(jī)動(dòng)車等物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，未經(jīng)登記，不得對(duì)抗第三人。（）(是否題)（分值：2）選擇：對(duì)

A ． 對(duì)*B ． 錯(cuò)

3、有價(jià)證券質(zhì)押的貨幣現(xiàn)金存單幣種一般是人民幣、港幣、美元、英鎊、歐元、日元、加元、澳元。（）(是否題)（分值：2）選擇：對(duì)

A ． 對(duì)*B ． 錯(cuò)

4、商業(yè)性信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)一般以企業(yè)、民間資本為主出資組建，主要特征是：公司制法人、商業(yè)化運(yùn)作、以贏利為目的，但不兼營(yíng)投資等其他商業(yè)性業(yè)務(wù)。（）(是否題)（分值：2）選擇：錯(cuò)

A ． 對(duì)B ． 錯(cuò)*

5、資產(chǎn)評(píng)估是根據(jù)特定的目的，遵循市場(chǎng)規(guī)律和公平的準(zhǔn)則，按照法定標(biāo)準(zhǔn)和程序，對(duì)資產(chǎn)的現(xiàn)時(shí)價(jià)值進(jìn)行評(píng)定和估算。（）(是否題)（分值：2）選擇：對(duì)

A ． 對(duì)*B ． 錯(cuò)

6、擔(dān)保杠桿系數(shù)是企業(yè)通過擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保獲得的貸款與擔(dān)保機(jī)構(gòu)用以承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的資金或資產(chǎn)的比率。（）(是否題)（分值：2）選擇：對(duì)

A ． 對(duì)*B ． 錯(cuò)

7、包括最高額保證和最高額抵押在內(nèi)的所有擔(dān)保，在擔(dān)保設(shè)立時(shí)，必須將擔(dān)保債權(quán)的種類、數(shù)額以及范圍特定化，以保障特定債權(quán)人的特定債權(quán)。（）(是否題)（分值：2）選擇：錯(cuò)

A ． 對(duì)B ． 錯(cuò)*

8、抵押人將以出租的財(cái)產(chǎn)抵押的，抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)后，按照“抵押不破租賃”的原則，租賃合同在有效期內(nèi)對(duì)抵押物的受讓人繼續(xù)有效。（）(是否題)（分值：2）選擇：對(duì)

A ． 對(duì)*B ． 錯(cuò)

9、擔(dān)保代償率＝本年度累計(jì)擔(dān)保代償額/本年度累計(jì)擔(dān)保發(fā)生額×100%。（）(是否題)（分值：2）選擇：錯(cuò)

A ． 對(duì)B ． 錯(cuò)*

10、代償支付保障率可用來考核擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健程度，同時(shí)也可用來評(píng)估擔(dān)保機(jī)構(gòu)是否存在代償支付危機(jī)。（）(是否題)（分值：2）選擇：對(duì)

A ． 對(duì)*B ． 錯(cuò)

11、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》頒布時(shí)間是（）年。(單選題)（分值：2）選擇：A

A ． 1995年*B． 1996年C． 1997年D． 1998年

12、下面哪一項(xiàng)不屬于擔(dān)保機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的原則（）(單選題)（分值：2）選擇：D

A ． 安全性B． 流動(dòng)性C． 贏利性D． 穩(wěn)定性*

13、在擔(dān)保項(xiàng)目審查和評(píng)估中，擔(dān)保機(jī)構(gòu)要求申請(qǐng)擔(dān)保人提供的反擔(dān)保方式中不包括下列哪一項(xiàng)()(單選題)（分值：2）選擇：D

A ． 信用反擔(dān)保B． 抵押反擔(dān)保C． 質(zhì)押反擔(dān)保D． 口頭承諾*

14、應(yīng)收賬款保付代理是向（）提供綜合性的融資性服務(wù)。(單選題（分值：2）選擇：D

A ． 買方B． 賣方C． 保理人D． 債務(wù)人*

15、擔(dān)保法第四十三條規(guī)定：“當(dāng)事人以其他財(cái)產(chǎn)抵押的，可以自愿辦理抵押物登記，抵押合同自（）生效。(單選題)（分值：2）選擇：A

A ． 簽訂即日起*B． 簽訂10天后C． 簽訂15天后D． 簽訂20天后

16、下列哪一項(xiàng)是屬于長(zhǎng)期償債能力的指標(biāo)（）(單選題)（分值：2）選擇：B

A ． 現(xiàn)金比率B． 資產(chǎn)負(fù)債率*C． 速動(dòng)比率D． 流動(dòng)比率

17、保證人與（）應(yīng)當(dāng)以署名形式訂立保證合同。(單選題)（分值：2）選擇：B

A ． 債務(wù)人B． 債權(quán)人*C． 買方D． 賣方

18、擔(dān)保機(jī)構(gòu)在進(jìn)行企業(yè)償債能力評(píng)估時(shí)，尤其要注意測(cè)算企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的（）。(單選題)（分值：

2）選擇：A

A ． 現(xiàn)金流量*B． 速動(dòng)比率C． 流動(dòng)比率D． 銷售收入

19、下列哪種保證人享有先訴抗辯權(quán)（）(單選題)（分值：2）選擇：A

A ． 一般保證責(zé)任的保證人*B． 連帶責(zé)任保證的保證人 C． 特殊保證責(zé)任的保證人D． 法人保證人

20、在債權(quán)擔(dān)保法律關(guān)系中，下列哪一項(xiàng)產(chǎn)生的債權(quán)適用于擔(dān)保法并受其調(diào)整？(單選題)（分值：2）選擇：C

A ． 不當(dāng)?shù)美畟鵅． 無因管理之債C． 因合同之債*D． 侵權(quán)之債

21、《委托保證合同》是債務(wù)人與擔(dān)保人之間簽訂的，債務(wù)人和擔(dān)保人的關(guān)系是（）關(guān)系。(單選題)（分值：2）選擇：A

A ． 委托*B． 擔(dān)保C． 代理D． 連帶

22、為了有效防止“一房二賣”等情況的發(fā)生，保障將來實(shí)現(xiàn)物權(quán)，買方在簽訂房屋買賣協(xié)議并依約定辦理（）后，如果未經(jīng)其同意，則賣方再將該房屋賣給他人的行為，不發(fā)生物權(quán)效力。(單選題)（分值：2）選擇：B

A ． 保全登記B． 預(yù)告登記*C． 抵押登記D． 注銷登記

23、出質(zhì)人請(qǐng)求質(zhì)權(quán)人行使質(zhì)權(quán)的，下列表述錯(cuò)誤的是（）(單選題)分值：2）選擇：C

A ． 不行使質(zhì)權(quán)的，出質(zhì)人可以請(qǐng)求人民法院拍賣質(zhì)押財(cái)產(chǎn) B． 不行使質(zhì)權(quán)的，出質(zhì)人可以請(qǐng)求人民法院變賣質(zhì)押財(cái)產(chǎn)C． 出質(zhì)人可以收回質(zhì)押財(cái)產(chǎn)*D． 因質(zhì)權(quán)人怠于行使質(zhì)權(quán)造成損害的，由質(zhì)權(quán)人承擔(dān)賠償責(zé)任

24、根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中不可以作為抵押權(quán)的客體的是（）。(單選題)（分值：2）選擇：B

A ． 在建房屋B． 某大學(xué)的教學(xué)樓 *C． 企業(yè)的生產(chǎn)設(shè)備、原材料D． 法律、行政法規(guī)未禁止抵押的其他財(cái)產(chǎn)

25、下列選項(xiàng)中，屬于擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的是（）。(單選題)（分值：2）選擇：D

A ． 速動(dòng)比率B． 不良資產(chǎn)率C． 社會(huì)貢獻(xiàn)率D． 代償率*

26、下列哪一項(xiàng)不屬于合格的保證人主體（）(單選題)（分值：2）選擇：C

A ． 依法登記領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的獨(dú)資企業(yè)B． 合伙企業(yè)C． 以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體*D． 經(jīng)民政部門核準(zhǔn)登記的社會(huì)團(tuán)體

27、本年擔(dān)保費(fèi)收入是100萬元，其中有20萬元到年末前已到期，年末未到期的擔(dān)保費(fèi)收入是80萬元，那么年末未到期責(zé)任準(zhǔn)備金計(jì)提是（）。(單選題)分值：2）選擇：A

A ． 按100*50%=50萬計(jì)提*B． 按80*50%=40萬元計(jì)提C． 按20*50%=10萬元計(jì)提

D． 按50*50%=25萬元計(jì)提

28、擔(dān)保法第九十一條規(guī)定：“定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定，但不超過主合同標(biāo)的額的（）?！?單選題)（分

值：2）選擇：A

A ． 20%*B． 30%C． 40%D． 50%

29、當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為（）。(單選題)（分值：2）選擇：A

A ． 一般保證*B． 連帶責(zé)任保證C． 特殊保證D． 法人保證

30、甲將一輛汽車出售給乙，乙在支付了全部?jī)r(jià)款后將車開走，但未辦理過戶手續(xù)。后甲又持相關(guān)權(quán)屬證書將該汽車抵押給丙，并辦理了抵押登記手續(xù)。請(qǐng)問，下列正確的說法是（）。(單選題)（分值：2）選擇：D

A ． 甲與乙間的買賣行為無效B． 甲與丙間的抵押行為無效C． 因乙取得該汽車所有權(quán)在先，丙的抵押行為無效D． 買賣、抵押行為有效，但乙不得對(duì)抗丙的抵押權(quán)*

31、融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列哪些融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：（）(多選題)（分值：2）選擇：ABCDE

A ． 貸款擔(dān)保* B ． 票據(jù)承兌擔(dān)保* C ． 貿(mào)易融資擔(dān)保* D ． 項(xiàng)目融資擔(dān)保* E． 信用擔(dān)保*

32、根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的規(guī)定，下列哪種說法正確？（）(多選題)（分值：2）選擇：ABC

A ． 債務(wù)履行期限屆滿債務(wù)人履行債務(wù)的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)返還質(zhì)物。*

B． 債務(wù)履行期限屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償?shù)?，可以與出質(zhì)人協(xié)議以質(zhì)物折價(jià)，也可以依法拍賣、變賣質(zhì)物*

C． 質(zhì)物拍賣后，其價(jià)款超過債權(quán)數(shù)額的部份歸出質(zhì)人所有*

D． 質(zhì)物拍賣后，其價(jià)款不足債權(quán)數(shù)額的部份，由出質(zhì)人作損失處理

33、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的種類包括下哪幾方面（）(多選題)（分值：2）選擇：ABC

A ． 擔(dān)保項(xiàng)目代償風(fēng)險(xiǎn)*B． 反擔(dān)保措施風(fēng)險(xiǎn)*C． 法律風(fēng)險(xiǎn)*D． 道德風(fēng)險(xiǎn)

34、關(guān)于留置的規(guī)定，下列說法正確的有（）(多選題)（分值：2）選擇：AD

A ． 法律規(guī)定可以留置的合同有保管合同、運(yùn)輸合同、加工承攬合同*

B． 留置物可以的是動(dòng)產(chǎn)，也可以是不動(dòng)產(chǎn)

C． 債權(quán)人留置財(cái)產(chǎn)后，未與債務(wù)人約定履行債務(wù)的期限的，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)確定1個(gè)月以上的期限，通知債務(wù)人在該期限內(nèi)履行

D． 債務(wù)人逾期仍不履行的，債權(quán)人可以與債務(wù)人協(xié)議以留置物折價(jià)，也可以依法拍賣、變賣留置物。*

35、最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)確定前，抵押權(quán)人與抵押人可以通過協(xié)議變更以下哪幾項(xiàng)（）(多選題)（分值：2）選擇：ACD

A ． 債權(quán)確定的期間 *

B． 抵押權(quán)順位

C． 債權(quán)范圍*

D． 最高債權(quán)額*

36、浙江省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證機(jī)構(gòu)的設(shè)置包括（）(多選題)分值：2）選擇：BD

A． 浙江省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證委員會(huì)

B． 浙江省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證專家委員會(huì)*

C． 浙江省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證理事會(huì)

D． 浙江省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證辦公室*

37、擔(dān)保準(zhǔn)備金包括企業(yè)提取和政府補(bǔ)償兩部分，下列選項(xiàng)中，屬于企業(yè)提取擔(dān)保準(zhǔn)備金的是()(多選題)（分值：2）選擇：ABCD

A ． 擔(dān)保賠償準(zhǔn)備*

B ． 未到期責(zé)任準(zhǔn)備*

C ． 一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備*

D ． 擔(dān)保扶持基*

E． 資產(chǎn)跌價(jià)準(zhǔn)備

38、反擔(dān)保措施評(píng)估的原則有：（）(多選題)（分值：2）選擇：ABDE

A ． 客觀性原則*

B． 科學(xué)性原則*

C． 流動(dòng)性原則

D． 公開市場(chǎng)原則*

E． 變現(xiàn)性原則*

39、擔(dān)保機(jī)構(gòu)在確定擔(dān)保費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)，除了要滿足擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)成本支出以外，還應(yīng)考慮以下哪些因素（）(多選題)（分值：2）選擇：ABD

A ． 擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度*

B． 市場(chǎng)承受能力，同行業(yè)的利潤(rùn)水平*

C． 項(xiàng)目操作流程的簡(jiǎn)繁程度、時(shí)間長(zhǎng)短

D． 保證責(zé)任金額的大小、市場(chǎng)平均違約率*

40、根據(jù)《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》的規(guī)定，下列說法正確的有（）(多選題)（分值：2）選擇：BD

A ． 高級(jí)管理人員是指董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人以及其他對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

B． 高級(jí)管理人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職，經(jīng)監(jiān)管部門同意的除外。*

C． 高級(jí)管理人員應(yīng)從事?lián)；蚪鹑诠ぷ魑迥暌陨?。?/p>

D． 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬任人在監(jiān)管部門核準(zhǔn)其任職資格前不得履職*

41、擔(dān)保代償項(xiàng)目追償?shù)姆绞接腥缦聨追N（）(多選題)（分值：2）選擇：ABCDE

A ． 與被擔(dān)保企業(yè)重新制定還款計(jì)劃 *

B． 追索反擔(dān)保保證人*

C． 行使抵押權(quán) *

D． 行使質(zhì)押權(quán)*

E． 起訴*

42、《擔(dān)保法》法定可抵押的財(cái)產(chǎn)范圍包括：（）(多選題)（分值：2）選擇：ACD

A ． 在建工程*

B． 集體土地使用權(quán)

C． 共有財(cái)產(chǎn)*

D． 樓花按揭*

E． 社會(huì)公共醫(yī)療設(shè)備和其他社會(huì)公益設(shè)施

43、質(zhì)押合同的主要內(nèi)容包括（）(多選題)（分值：2）選擇：ABCD

A ． 債務(wù)人履行債務(wù)的期限*

B． 被擔(dān)保的主債權(quán)種類 *

C． 質(zhì)物的名，數(shù)，質(zhì)量，狀況*

D． 質(zhì)物移交的時(shí)間*

44、融資性擔(dān)保公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）(多選題)（分值：2）選擇：ACDE

A ． 全面性原則*

B． 公開性原則

C． 重要性原則 *

D． 制衡性原則*

E． 適應(yīng)性原則*

45、以下哪些選項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)（）(多選題)（分值：2）選擇：ADE

A ． 固定資本比率*

B． 流動(dòng)比率

C． 成本費(fèi)用利潤(rùn)率

D． 追償率*

E． 擔(dān)保集中率*

46、為保障擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)的持續(xù)性，可采取哪些措施（）(多選題)分值：2）選擇：CD

A ． 降低擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)量

B． 降低擔(dān)保業(yè)務(wù)質(zhì)量

C． 降低成本，提高收益*

D． 開發(fā)擔(dān)保相關(guān)業(yè)務(wù)*

47、擔(dān)保項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)有（）(多選題)（分值：2）選擇：ABCDE

A ． 信用風(fēng)險(xiǎn)*

B． 信息不對(duì)稱的風(fēng)險(xiǎn)*

C． 法律風(fēng)險(xiǎn)*

D． 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)*

E． 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)*

48、根據(jù)《融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度》的規(guī)定，其他投資包括（）(多選題)（分值：2）選擇：ABCDE

A ． 股權(quán)投資*

B． 基金投資*

C． 債權(quán)投資 *

D． 信托產(chǎn)品投資*

E． 委托貸款*

49、擔(dān)保放大倍數(shù)是（）(多選題)（分值：2）選擇：BCD

A ． 反應(yīng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用擴(kuò)張能力的大小

B． 反應(yīng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制能力的大小*

C． 反應(yīng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力的大小 *

D． 反應(yīng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)取得社會(huì)效益的大小*

50、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件包括以下哪些情形：（）(多選題)（分值：2）選：A、B、C

A ． 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的*

B． 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動(dòng)性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的*

C．、發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對(duì)公司造成其他重大不利影響的*

D． 3個(gè)月內(nèi)，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或高級(jí)管理層中有三分之一以上辭職的剩余時(shí)間：30分31秒

第二篇：浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法

浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法

第一章總則

第一條為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)全省融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省實(shí)際，現(xiàn)就貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)等七部門《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號(hào)令，以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》），制定本試行辦法。

第二條融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

第三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、運(yùn)作規(guī)范、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新發(fā)展。各級(jí)政府及有關(guān)部門應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的規(guī)范管理。

第四條建立浙江省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度，研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的政策措施。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在省中小企業(yè)局，負(fù)責(zé)日常工作。

第五條融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）的設(shè)立實(shí)行分級(jí)審批。注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔(dān)保公司，由省中小企業(yè)局和省金融辦聯(lián)合審批、聯(lián)合監(jiān)管。注冊(cè)資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔(dān)保公司，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門依據(jù)本辦法審批。

第六條設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門負(fù)責(zé)做好本轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管工作，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，及時(shí)向當(dāng)?shù)卣畧?bào)告重大監(jiān)管事項(xiàng)，維護(hù)金融穩(wěn)定。

第七條各級(jí)政府和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)不斷加強(qiáng)和完善融資性擔(dān)保公司的扶持政策，對(duì)服務(wù)中小企業(yè)和“三農(nóng)”融資業(yè)績(jī)突出的擔(dān)保公司給予重點(diǎn)支持。

第二章設(shè)立、變更和終止

第八條在本省轄區(qū)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司），除符合《暫行辦法》規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）在省內(nèi)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本不得低于2000萬元（含）人民幣。其中：融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣；融資性擔(dān)保公司跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，注冊(cè)資本不得低于3億元人民幣。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，其來源應(yīng)當(dāng)真實(shí)、合法，并由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位。

（二）擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的融資性擔(dān)保公司還必須符合以下條件：擔(dān)保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上且連續(xù)盈利，上年末擔(dān)保責(zé)任余額不低于凈資產(chǎn)的3倍；無違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。

（三）非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門審批后，獲得經(jīng)營(yíng)許可證，完成工商登記變更手續(xù)后方能開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第九條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資的融資性擔(dān)保公司，需按國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理外資審批手續(xù)。

第十條融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）設(shè)立審批程序如下：

（一）注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）的設(shè)立，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門初審，符合條件的，報(bào)省中小企業(yè)局，并抄送當(dāng)?shù)亟鹑谵k（上市辦）。省中小企業(yè)局會(huì)同省金融辦審核并下達(dá)批復(fù)。省中小企業(yè)局依據(jù)批復(fù)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

（二）注冊(cè)資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔(dān)保公司的設(shè)立，經(jīng)公司所在地縣級(jí)中小企業(yè)行政主管部門初審后，報(bào)設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門，符合條件的，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門下達(dá)批復(fù)和頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，再報(bào)省中小企業(yè)局備案。

（三）融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）憑經(jīng)營(yíng)許可證到工商行政主管部門依法辦理工商登記。

第十一條在本省新設(shè)立融資性擔(dān)保公司除需提交《暫行辦法》規(guī)定的材料外，還需提交工商行政主管部門依法簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。

融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司），需提交下列材料：

（一）融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）申請(qǐng)表；

（二）經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；

（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（四）經(jīng)審計(jì)的前兩個(gè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（五）外?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔(dān)保公司擬在本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，還需提供所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）主管部門簽發(fā)的許可證明。

第十二條融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)變更事項(xiàng)需提交下列材料：

（一）融資性擔(dān)保公司事項(xiàng)變更申請(qǐng)表；

（二）經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；

（三）變更注冊(cè)資本的，須提供有法定資格驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；

（四）其他需要提供的材料。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，依法辦理有關(guān)審批和工商變更登記。

第三章業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)控制

第十三條在不違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)前提下，根據(jù)中小企業(yè)融資需求，鼓勵(lì)融資性擔(dān)保公司創(chuàng)新融資擔(dān)保產(chǎn)品和融資擔(dān)保服務(wù)。通過風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、以獎(jiǎng)代補(bǔ)等形式，重點(diǎn)扶持擔(dān)保業(yè)務(wù)量大、創(chuàng)新工作突出以及經(jīng)營(yíng)規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制良好的融資性擔(dān)保公司。

第十四條融資性擔(dān)保公司按照平等、自愿、公平及等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)守信原則與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例。

第十五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)擔(dān)保資本金管理，不得以任何方式抽逃資本金，不得違規(guī)使用資本金，并按有關(guān)規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告資本金使用情況，主動(dòng)配合監(jiān)管部門對(duì)資本金使用等情況的監(jiān)督檢查。

第十六條跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官，并由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等資格、具有五年以上擔(dān)?；蚪鹑谙嚓P(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第十七條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，按稅后利潤(rùn)的一定比例提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金和一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到其注冊(cè)資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。

第四章監(jiān)督管理

第十八條省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議成員單位應(yīng)當(dāng)按各自職責(zé)，做好融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)管工作。

第十九條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵守《擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法》及有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，按照要求及時(shí)向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門報(bào)送有關(guān)材料。設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門匯總后報(bào)省中小企業(yè)局，其中注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料同時(shí)抄送省金融辦。

第二十條融資性擔(dān)保公司監(jiān)管實(shí)行報(bào)告制度。融資性擔(dān)保公司應(yīng)在每年2月底前向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門提交報(bào)告，報(bào)告包含下列材料：

（一）經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；

（二）《融資性擔(dān)保公司報(bào)告書》；

（三）合作銀行提供的上一期末在保責(zé)任余額證明；

（四）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（五）參加資信評(píng)估中介機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，提交有效的信用等級(jí)證明；

（六）監(jiān)管部門要求提供的其他有關(guān)材料。

監(jiān)管部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定審核融資性擔(dān)保公司的報(bào)告，對(duì)違反《暫行辦法》和本試行辦法規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行規(guī)范，依法披露和查處。

第二十一條引導(dǎo)和鼓勵(lì)融資性擔(dān)保公司參加取得相應(yīng)資質(zhì)的資信評(píng)估中介機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)，并積極加強(qiáng)自身的信用建設(shè)。

第二十二條引導(dǎo)和鼓勵(lì)融資性擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員參加行業(yè)培訓(xùn)和行業(yè)相關(guān)考試認(rèn)證，不斷提高從業(yè)人員素質(zhì)，提升業(yè)務(wù)管理水平。

第二十三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)配合人民銀行做好有關(guān)信息采集工作。對(duì)符合人民銀行征信管理要求的，融資性擔(dān)保公司可憑擬受保企業(yè)的授權(quán)證明和相關(guān)文件，在征信系統(tǒng)中依法查詢擬受保企業(yè)的資信情況和經(jīng)營(yíng)業(yè)主的個(gè)人信用記錄。

第二十四條對(duì)融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事等高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門。

融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急處置，依照國(guó)家有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理辦法執(zhí)行。

第二十五條省內(nèi)各級(jí)信用擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，加強(qiáng)行業(yè)形象宣傳，積極配合監(jiān)管部門做好融資性擔(dān)保公司的管理工作。

第二十六條未經(jīng)批準(zhǔn)，違反國(guó)家法律法規(guī)，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由省中小企業(yè)局和省金融辦依法查處，相關(guān)職能部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)予以協(xié)助配合。

第二十七條本試行辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前，按《暫行辦法》和本試行辦法規(guī)定進(jìn)行規(guī)范，并到相應(yīng)的中小企業(yè)行政主管部門申請(qǐng)辦理經(jīng)營(yíng)許可證。

申領(lǐng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證除應(yīng)符合前款規(guī)定外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）按截至申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證日期計(jì)算，成立一年以上的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，上一月度末在保責(zé)任余額不得低于注冊(cè)資本金，其中注冊(cè)資本在人民幣5000萬元及以上的，在保責(zé)任余額最低要求可適當(dāng)降低至注冊(cè)資本的50%。

（二）公司自設(shè)立后，沒有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。

（三）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十八條本辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證需提交下列材料：

（一）融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證申請(qǐng)表；

（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（三）合作銀行提供的上一月度末在保責(zé)任余額證明；

（四）經(jīng)審計(jì)的上一財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（五）參加資信評(píng)估中介機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，提交有效的信用等級(jí)證明。

申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證涉及變更事項(xiàng)的，還需提交融資性擔(dān)保公司事項(xiàng)變更申請(qǐng)表。

第五章附則

第二十九條本辦法未盡事宜，按照《暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。

第三十條本辦法自發(fā)布之日起施行。

第三篇：佛山市融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司從業(yè)人員資格管理辦法

佛山市融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司從業(yè)人員

資格管理辦法

（征求意見稿）

第一章 總則

第一條為加強(qiáng)融資擔(dān)保公司和小額貸款公司從業(yè)人員資格管理，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（七部委令2010年第3號(hào)）、《廣東省<融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法>實(shí)施細(xì)則》（粵府令〔2011〕149號(hào)）和《廣東省小額貸款公司管理暫行辦法》（粵金〔2009〕10號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。

第二條在融資擔(dān)保公司和小額貸款公司中從事具體業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定，取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。

第三條本辦法所稱機(jī)構(gòu)是指：

（一）本市注冊(cè)的經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司、融資性擔(dān)保公司依法設(shè)立的分公司（包括市外融資性擔(dān)保公司在我市依法設(shè)立的分公司）、市直有關(guān)部門或市屬企業(yè)依法出資設(shè)立并控股的融資性擔(dān)保公司；

（二）本市注冊(cè)的經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司、小額貸款公司依法設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)；1

（三）監(jiān)管部門認(rèn)為其從業(yè)人員需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他地方金融機(jī)構(gòu)。

第四條本辦法所稱在地方金融從業(yè)的專業(yè)人員是指：

（一）機(jī)構(gòu)中除董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事以外的實(shí)際參與經(jīng)營(yíng)的高級(jí)管理人員；

（二）機(jī)構(gòu)中從事公司業(yè)務(wù)拓展、聯(lián)系的所有業(yè)務(wù)人員；

（三）機(jī)構(gòu)中從事風(fēng)控、財(cái)務(wù)、行政等相關(guān)部門的從業(yè)人員；

（四）監(jiān)管部門規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。

第五條委托市擔(dān)保信用協(xié)會(huì)、小額貸款協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”）依據(jù)本辦法負(fù)責(zé)從業(yè)人員從業(yè)資格考試、執(zhí)業(yè)證書發(fā)放以及執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記等工作，并接受市、區(qū)監(jiān)管部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。

第二章從業(yè)資格取得和執(zhí)業(yè)證書

第六條參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)年滿18周歲，具有大專以上文化程度和完全民事行為能力，并已被機(jī)構(gòu)聘用。

第七條資格考試由協(xié)會(huì)定期統(tǒng)一組織。參加考試的人員考試合格的，取得從業(yè)資格。

第八條從業(yè)資格不實(shí)行專業(yè)分類考試。資格考試內(nèi)容

包括一門基礎(chǔ)性科目和一門專業(yè)性科目。

第九條取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過機(jī)構(gòu)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書：

（一）在機(jī)構(gòu)現(xiàn)任職；

（二）最近三年未受過刑事處罰；

（三）品行端正，具有良好的職業(yè)道德；

（四）經(jīng)核查后，未有被客戶投訴涉嫌違規(guī)行為的情況；

（五）法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。

第十條申請(qǐng)人符合本辦法規(guī)定條件的，協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起三十日內(nèi)，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書并向市、區(qū)監(jiān)管部門備案；不符合本辦法規(guī)定條件的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書，并應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起三十日內(nèi)書面通知申請(qǐng)人或者機(jī)構(gòu)，并書面說明理由。

第十一條執(zhí)業(yè)證書不實(shí)行分類。取得執(zhí)業(yè)證書的人員，經(jīng)機(jī)構(gòu)委派，可以代表聘用機(jī)構(gòu)對(duì)外開展本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的相關(guān)業(yè)務(wù)。

第三章監(jiān)督管理

第十二條取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書；重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。

第十三條從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職或者不為原

聘用機(jī)構(gòu)所聘用的，或者其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后十日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。

取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后十日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。

第十四條機(jī)構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展業(yè)務(wù)。

第十五條擔(dān)任出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)問題或因違法行為被責(zé)令退出市場(chǎng)，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，自其離職之日起未逾3年的，其他機(jī)構(gòu)不得聘用。

第十六條從業(yè)人員在開展業(yè)務(wù)過程中，必須嚴(yán)格遵守有關(guān)行業(yè)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，包括：向客戶說明清楚機(jī)構(gòu)不得從事的業(yè)務(wù)范圍，不得私自收取客戶紅包、誤導(dǎo)客戶參與高息借貸、非法集資等違法行為；若從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的或收到客戶對(duì)從業(yè)人員投訴、舉報(bào)的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在十日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，協(xié)會(huì)核實(shí)情況后應(yīng)當(dāng)在五日內(nèi)向市、區(qū)監(jiān)管部門報(bào)告相關(guān)情況。第十七條協(xié)會(huì)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織取得執(zhí)業(yè)證書的人員進(jìn)行后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和專業(yè)素質(zhì)。

第十八條協(xié)會(huì)依據(jù)本辦法及有關(guān)規(guī)定制定的從業(yè)資

格考試辦法、考試大綱、執(zhí)業(yè)證書管理辦法以及執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則等，并報(bào)市金融局核準(zhǔn)。

第十九條協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立從業(yè)人員資格管理數(shù)據(jù)庫(kù)，進(jìn)行資格公示和執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記管理。

第四章罰則

第二十條參加資格考試的人員，違反考場(chǎng)規(guī)則，擾亂考場(chǎng)秩序的，在兩年內(nèi)不得參加資格考試。

第二十一條取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書；已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。

第二十二條機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，或者不按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)的，由協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，由監(jiān)管部門對(duì)機(jī)構(gòu)及其直接責(zé)任人員予以監(jiān)管評(píng)級(jí)扣分或通報(bào)。

第二十三條機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展業(yè)務(wù)的，由協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，給予評(píng)級(jí)扣分；情節(jié)嚴(yán)重的，直接予以降低監(jiān)管評(píng)級(jí)或通報(bào)。

第二十四條從業(yè)人員有違反行業(yè)的相關(guān)規(guī)定，或收到客戶對(duì)從業(yè)人員的投訴等，由協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，由監(jiān)管部門對(duì)機(jī)構(gòu)及其直接責(zé)任人員予以監(jiān)管評(píng)級(jí)扣分；情節(jié)嚴(yán)重的，由市金融局給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3個(gè)月至1

2個(gè)月，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰，且三年內(nèi)不得參加資格考試并在金融行業(yè)內(nèi)通報(bào)。

第二十五條協(xié)會(huì)工作人員不按本辦法規(guī)定履行職責(zé)，徇私舞弊、玩忽職守或者故意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)處分。

第二十六條

第五章附則 本辦法自頒發(fā)之日起施行。

第四篇：融資性擔(dān)保公司承諾書

承諾書

我們鄭重承諾：

我們嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和監(jiān)管部門印發(fā)的有關(guān)政策規(guī)定；嚴(yán)格遵守公司章程和管理制度；我們接受監(jiān)管部門的監(jiān)管和指導(dǎo)，積極配合監(jiān)管部門的工作；恪盡職守，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，為公司合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。

擬任董事、監(jiān)事、高管簽名并蓋指

模

第五篇：融資性擔(dān)保公司自查報(bào)告

XXX融資性擔(dān)保公司2014年專項(xiàng)檢查

自查報(bào)告

貴公司基本情況、公司資金情況；2014年全年開展業(yè)務(wù)情況（包括貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)，說明時(shí)請(qǐng)注明產(chǎn)生的筆數(shù)及金額）；是否開展兼營(yíng)業(yè)務(wù)情況（包括訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)、以自有資金進(jìn)行投資情況等業(yè)務(wù)）；是否開展為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保業(yè)務(wù)；公司是否有為投資理財(cái)咨詢服務(wù)類公司提供擔(dān)保；公司是否存在吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊(cè)資本金（抽逃資金數(shù)）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；公司是否建立公司的擔(dān)保評(píng)估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，是否有業(yè)務(wù)操作規(guī)程(如沒有建立的何時(shí)建立)；公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%、對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%、對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%、公司融資擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍、公司以自有資金進(jìn)行的投資是否超過凈資產(chǎn)20%、是否存在為其母公司提供融資性擔(dān)保（公司成立至2014年11月份累計(jì)金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔(dān)保（公司成立至2014年12月份累計(jì)金額）、是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金（要求是2013年提取的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）、是否按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金（要求是2013年提取的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金）；公司2014年是否加入人行征信系統(tǒng)。

注：（上述情況請(qǐng)如實(shí)報(bào)告）

XXX融資性擔(dān)保公司（蓋章）

XX年XX月XX日

請(qǐng)于2015年1月15日前交紙質(zhì)到匯川區(qū)金融辦許嘉輝處（并傳電子版到郵箱：56648958@qq.com）,地址：匯川區(qū)行政辦公中心（匯川大道）B區(qū)429，電話***、28689295。