第一篇：電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)處理規(guī)定

電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)處理規(guī)定

(2006年1月17日國家電力監(jiān)管委員會(huì)主席辦公會(huì)議通過)

第一條 為了保障公民、法人和其他組織依法行使舉報(bào)權(quán)利，規(guī)范舉報(bào)處理工作，根據(jù)《電力監(jiān)管條例》，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定適用于國家電力監(jiān)管委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)）處理公民、法人或者其他組織對(duì)違反有關(guān)電力監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章和其他規(guī)范性文件的行為的舉報(bào)。第三條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理舉報(bào)應(yīng)當(dāng)依法、公正、及時(shí)。

第四條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公布舉報(bào)電話、電子信箱、舉報(bào)接待的時(shí)間和地點(diǎn)、查詢舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)展及結(jié)果的方式等相關(guān)事項(xiàng)。

第五條 公民、法人或者其他組織可以采用書信、電子郵件、傳真、電話、走訪等方式向電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)。多人采用走訪形式舉報(bào)的，應(yīng)當(dāng)推選代表，代表人數(shù)不得超過5人。

第六條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)接到通過郵寄信件、發(fā)送電子郵件、傳真、登錄電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)網(wǎng)站等方式進(jìn)行的舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)保存原始材料。舉報(bào)材料是電子形式的，應(yīng)當(dāng)打印。能夠與舉報(bào)人取得聯(lián)系的，應(yīng)當(dāng)與舉報(bào)人確認(rèn)舉報(bào)事項(xiàng)；不能與舉報(bào)人取得聯(lián)系，應(yīng)當(dāng)注明情況。

電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)接聽電話舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)填寫電話舉報(bào)記錄。有條件的，可以錄音。

電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)接待來訪舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)填寫來訪接待記錄，經(jīng)舉報(bào)人核對(duì)后簽字；舉報(bào)人不愿簽字的，接待人員應(yīng)當(dāng)注明情況。

電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)接到國務(wù)院交辦或者國務(wù)院有關(guān)部門、地方人民政府及其工作部門移送的舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)指定專人處理。

第七條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)信件、舉報(bào)材料打印件、電話舉報(bào)記錄或者錄音、舉報(bào)來訪接待記錄、交辦或者移送的舉報(bào)材料進(jìn)行登記、編號(hào)。

第八條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)被舉報(bào)人基本情況清楚、有具體的違法事實(shí)、線索清晰并附帶相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)受理。

第九條 舉報(bào)有下列情形之一的，電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)不予受理：

（一）舉報(bào)事項(xiàng)不屬于電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍的；

（二）沒有明確的被舉報(bào)人或者被舉報(bào)人無法查找；

（三）沒有具體的違法事實(shí)或者查案線索不清晰的。

第十條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)受理的舉報(bào)，由被舉報(bào)人所在地的國家電力監(jiān)管委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理。

國家電力監(jiān)管委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為舉報(bào)案件重大、情況復(fù)雜的，可以報(bào)請(qǐng)國家電力監(jiān)管委員會(huì)辦理。第十一條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理舉報(bào)的工作人員應(yīng)當(dāng)恪盡職守、秉公辦事，查明事實(shí)、分清責(zé)任，及時(shí)妥善處理，不得推諉、敷衍、拖延。

電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理舉報(bào)的工作人員有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)回避：

（一）與舉報(bào)事項(xiàng)有利害關(guān)系的;

（二）與當(dāng)事人有利害關(guān)系的;

（三）其他電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)回避的情形。

第十二條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照下列規(guī)定作出舉報(bào)處理決定：

（一）經(jīng)調(diào)查核實(shí)，被舉報(bào)人違法事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿的，依法給予行政處罰、行政處分或者其他處理；涉嫌構(gòu)成犯罪，依法需要追究刑事責(zé)任的，移送司法機(jī)關(guān)依法處理；

（二）經(jīng)調(diào)查核實(shí)，被舉報(bào)人的行為未違法的，終止辦理，予以結(jié)案；

（三）舉報(bào)事項(xiàng)證據(jù)不足，無法查明的，終止辦理，予以結(jié)案。

第十三條 舉報(bào)應(yīng)當(dāng)自受理之日起60日內(nèi)辦結(jié)。有下列情形之一的，經(jīng)電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可以延長(zhǎng)辦理期限，但延長(zhǎng)期限不得超過30日，對(duì)具名舉報(bào)的舉報(bào)人，應(yīng)當(dāng)告知其延期理由:

（一）舉報(bào)事項(xiàng)復(fù)雜，涉及多方主體的；

（二）舉報(bào)事項(xiàng)調(diào)查取證困難的；

（三）舉報(bào)事項(xiàng)需要專業(yè)鑒定的；

（四）其他需要延長(zhǎng)辦理期限的。

第十四條 舉報(bào)辦結(jié)后，電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)有舉報(bào)人的聯(lián)系地址、聯(lián)系電話的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知舉報(bào)人處理結(jié)果。第十五條 舉報(bào)事項(xiàng)性質(zhì)惡劣、社會(huì)影響較大的，電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以將被舉報(bào)人的違法行為及其處理情況向社會(huì)公布。

第十六條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益，不得泄露舉報(bào)人的舉報(bào)材料和相關(guān)信息。第十七條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)舉報(bào)有功的人員和單位給予獎(jiǎng)勵(lì)。

第十八條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員泄露舉報(bào)信息或者隱匿、銷毀舉報(bào)材料，濫用職權(quán)、徇私舞弊的，視其情節(jié)輕重給予批評(píng)教育或者行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第十九條 舉報(bào)人應(yīng)當(dāng)對(duì)自己所舉報(bào)的內(nèi)容負(fù)責(zé)。誣告、誹謗被舉報(bào)人，或者以舉報(bào)為名制造事端，干擾電力監(jiān)管工作正常進(jìn)行的，按照有關(guān)規(guī)定處理。第二十條 本規(guī)定自2006年4月1日起施行。

第二篇：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定(2013修正)

【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

【發(fā)布文號(hào)】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2013年第6號(hào) 【發(fā)布日期】2013-04-27 【生效日期】2013-04-27 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規(guī) 【文件來源】中國政府網(wǎng)

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2013修正）

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2013年第6號(hào)

現(xiàn)發(fā)布《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》，自發(fā)布之日起施行。

2013年4月27日

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對(duì)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》作如下修改:

一、第八條修改為:“設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣5000萬元，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本?！?/p>

二、刪去第十三條。

本決定自發(fā)布之日起施行。

《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改，重新發(fā)布。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定

（2009年9月25日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2009年第6號(hào)發(fā)布根據(jù)2013年4月27日《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》修訂）第一章 總則

第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的資格條件，取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證（以下簡(jiǎn)稱許可證）。

第三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。

第四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因過錯(cuò)給投保人和被保險(xiǎn)人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第五條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入 第一節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條 除中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式:

（一）有限責(zé)任公司；

（二）股份有限公司。

第七條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

（一）股東、發(fā)起人信譽(yù)良好，最近3年無重大違法記錄；

（二）注冊(cè)資本達(dá)到《中華人民共和國公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）和本規(guī)定的最低限額；

（三）公司章程符合有關(guān)規(guī)定；

（四）董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；

（五）具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；

（七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；

（八）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第八條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣5000萬元，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。

第九條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)起人或者股東。

保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)書面告知所在保險(xiǎn)公司；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。

第十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣，且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外。

第十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，全體股東、全體發(fā)起人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜。

第十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營(yíng)業(yè)部。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

（一）內(nèi)控制度健全；

（二）注冊(cè)資本達(dá)到本規(guī)定的要求；

（三）現(xiàn)有機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，且申請(qǐng)前1年內(nèi)無重大違法行為；

（四）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；

（五）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其它設(shè)施。

第十三條 中國保監(jiān)會(huì)收到保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)后，可以對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項(xiàng)。

中國保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

第十四條 中國保監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。申請(qǐng)人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)自取得許可證之日起90日內(nèi)，無正當(dāng)理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記的，其許可證自動(dòng)失效。

第十五條 依法設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起20日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

第十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分立、合并或者變更組織形式的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

第十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì):

（一）變更名稱或者分支機(jī)構(gòu)名稱；

（二）變更住所或者分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（三）發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱；

（四）變更主要股東；

（五）變更注冊(cè)資本；

（六）股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更；

（七）修改公司章程；

（八）撤銷分支機(jī)構(gòu)。

第十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司許可證的有效期為3年，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延續(xù)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期的，中國保監(jiān)會(huì)在許可證有效期屆滿前對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司前3年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)，并作出是否批準(zhǔn)延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)繳回原證；準(zhǔn)予延續(xù)有效期的，應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取新許可證。第二節(jié) 任職資格

第二十條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員:

（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員；

（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。

第二十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn):

（一）大學(xué)專科以上學(xué)歷；

（二）持有中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書；

（三）從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上；

（四）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定；

（五）誠實(shí)守信，品行良好。

從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項(xiàng)的限制；擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上，可以不受前款第（二）項(xiàng)的限制。

第二十二條 有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形或者下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員:

（一）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

（二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)的，期限未滿；

（四）受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年；

（五）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；

（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二十三條 非經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的董事和高級(jí)管理人員不得在存在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。

第二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)提出董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫申請(qǐng)表、提交相關(guān)材料。

中國保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話。第二十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)職務(wù)，無須重新核準(zhǔn)任職資格。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)決定免除董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，其任職資格自決定作出之日起自動(dòng)失效。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任免董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

第二十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。第三章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則 第一節(jié) 一般規(guī)定

第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將許可證置于住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。第二十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù):

（一）為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)公司以及辦理投保手續(xù)；

（二）協(xié)助被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行索賠；

（三）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；

（四）為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)；

（五）中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第三十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

第三十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，持有中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)中，為投保人或者被保險(xiǎn)人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)、從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)的人員。

第三十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于80小時(shí)，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育的時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí)，其中接受法律知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的時(shí)間不得少于12小時(shí)。

第三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收支情況。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的客戶資金專用賬戶。下列款項(xiàng)只能存放于客戶資金專用賬戶:

（一）投保人、被保險(xiǎn)人支付給保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)費(fèi)；

（二）為投保人、被保險(xiǎn)人和受益人代領(lǐng)的退保金、保險(xiǎn)金。

第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:

（一）通過本機(jī)構(gòu)簽訂保單的主要情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名，產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式等；

（二）傭金金額和收取情況；

（三）保險(xiǎn)費(fèi)交付保險(xiǎn)公司的情況，保險(xiǎn)金或者退保金的代領(lǐng)以及交付投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的情況；

（四）其他重要業(yè)務(wù)信息。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。

第三十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面委托合同，依法約定雙方的權(quán)利義務(wù)及其他事項(xiàng)。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的約定收取傭金。

第三十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書?？蛻舾嬷獣辽賾?yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式等基本事項(xiàng)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其董事、高級(jí)管理人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)在客戶告知書中說明。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的承保公司，應(yīng)當(dāng)對(duì)推薦的同類產(chǎn)品進(jìn)行全面、公平的分析。

第三十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確提示保險(xiǎn)合同中責(zé)任免除或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期等條款。

第三十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金之日起10日內(nèi)，將職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報(bào)送中國保監(jiān)會(huì)。第三十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)確保該保險(xiǎn)持續(xù)有效。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)對(duì)一次事故的賠償限額不得低于人民幣500萬元，一年期保單的累積賠償限額不得低于人民幣1000萬元，同時(shí)不得低于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)上年?duì)I業(yè)收入的2倍。

職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)累計(jì)賠償限額達(dá)到人民幣5000萬元的，可以不再增加職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的賠償額度。第四十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)按注冊(cè)資本的5％繳存，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司增加注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司保證金繳存額達(dá)到人民幣100萬元的，可以不再增加保證金。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式繳存。

保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定:“未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)書面批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得擅自動(dòng)用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?！?第四十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動(dòng)用保證金。但有下列情形之一的除外:

（一）注冊(cè)資本減少；

（二）許可證被注銷；

（三）投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)；

（四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。第二節(jié) 禁止行為

第四十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍不得超出本規(guī)定第二十九條規(guī)定的范圍。

第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為:

（一）隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

（二）誤導(dǎo)性銷售；

（三）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，銷售假保險(xiǎn)單證，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；

（四）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

（五）未取得投保人、被保險(xiǎn)人的委托或者超出受托范圍，擅自訂立或者變更保險(xiǎn)合同；

（六）虛構(gòu)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或者編造退保，套取傭金；

（七）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金；

（八）其他欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為。

第四十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列行為:

（一）利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；

（二）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金；

（三）給予或者承諾給予保險(xiǎn)公司及其工作人員、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的利益；

（四）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；

（五）泄露在經(jīng)營(yíng)過程中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

第四十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。

第四十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來。

第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得以繳納費(fèi)用或者購買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘業(yè)務(wù)人員的條件，不得承諾不合理的高額回報(bào)，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù)。第四章 市場(chǎng)退出

第五十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)不予延續(xù)許可證有效期:

（一）許可證有效期屆滿，沒有申請(qǐng)延續(xù)；

（二）不再符合本規(guī)定除第七條第一項(xiàng)以外關(guān)于公司設(shè)立的條件；

（三）內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營(yíng)；

（四）存在重大違法行為，未得到有效整改；

（五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。第五十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)算，向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告或者結(jié)算報(bào)告。

第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因分立、合并需要解散，或者根據(jù)股東會(huì)、股東大會(huì)決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后解散。

第五十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)解散的，應(yīng)當(dāng)自解散決議做出之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列材料一式兩份:

（一）解散申請(qǐng)書；

（二）股東大會(huì)或者股東會(huì)的解散決議；

（三）清算組織及其負(fù)責(zé)人和清算方案；

（四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

清算結(jié)束后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。

第五十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法提出破產(chǎn)申請(qǐng)，其財(cái)產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理，按照法定破產(chǎn)程序進(jìn)行。

第五十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。第五十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因下列情形之一退出市場(chǎng)的，中國保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證，并予以公告:

（一）許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)；

（二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散、被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)；

（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

被注銷許可證的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。

第五十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證，并予以公告:

（一）所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司許可證被依法注銷；

（二）被所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司撤銷；

（三）被依法責(zé)令關(guān)閉、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

（四）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。被注銷許可證的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。第五章 監(jiān)督檢查

第五十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送報(bào)表、報(bào)告、文件和資料，并根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)要求提交相關(guān)的電子文本。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。

第五十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過1年的不得少于10年。

第六十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國保監(jiān)會(huì)指定賬戶。

第六十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，并向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告。中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要，可以要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司提交專項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。

第六十二條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說明。

第六十三條 中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括但不限于下列內(nèi)容:

（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù)；

（二）資本金是否真實(shí)、足額；

（三）保證金提取和動(dòng)用是否符合規(guī)定；

（四）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定；

（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法；

（六）財(cái)務(wù)狀況是否良好；

（七）向中國保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整和真實(shí)；

（八）內(nèi)控制度是否完善，執(zhí)行是否有效；

（九）任用董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員是否符合規(guī)定；

（十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；

（十一）對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí)；

（十二）計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好。

第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因下列原因接受中國保監(jiān)會(huì)調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù):

（一）涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及本規(guī)定；

（二）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)；

（三）不能正常開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第六十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查:

（一）按要求提供有關(guān)文件、資料，不得拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿；

（二）相關(guān)管理人員、財(cái)務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求到場(chǎng)說明情況、回答問題。第六十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象:

（一）業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng)；

（二）不按時(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；

（三）涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會(huì)行政處罰；

（四）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。

第六十七條 中國保監(jiān)會(huì)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。

第六十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。第六章 法律責(zé)任

第六十九條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司或者未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會(huì)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上30萬元以下罰款。

第七十條 行政許可申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者申請(qǐng)其他行政許可的，中國保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn)，并給予警告，申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。

第七十一條 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者取得中國保監(jiān)會(huì)行政許可的，由中國保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷，對(duì)被許可人給予警告，并處1萬元罰款；申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。

第七十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者變更組織形式的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處1萬元以上5萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款。

第七十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未經(jīng)批準(zhǔn)合并、分立、解散，或者發(fā)生第十七條所列事項(xiàng)未按規(guī)定報(bào)告的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

第七十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格、從業(yè)資格的人員的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處1萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款:

（一）未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用保證金；

（二）未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性；

（三）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。

第七十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的，或者與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第七十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第三十六條，未按規(guī)定制作、出示客戶告知書的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

第七十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十五條、第四十六條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款。第八十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，索取、收受保險(xiǎn)公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財(cái)物的，或者利用執(zhí)行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益的，由中國保監(jiān)會(huì)給予警告，處1萬元以下罰款。

第八十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第四十七條的，由中國保監(jiān)會(huì)給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

第八十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有違反本規(guī)定第四十九條的，由中國保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬元罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。第八十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送或者保管有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處1萬元以上10萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。

第八十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處5萬元以上10萬元以下罰款:

（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料；

（二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。

第八十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款:

（一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)；

（二）未按規(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置許可證；

（三）未按規(guī)定辦理許可證變更登記或者未按期申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期；

（四）未按規(guī)定交回許可證；

（五）未按規(guī)定進(jìn)行公告；

（六）未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案；

（七）未按規(guī)定使用獨(dú)立的客戶資金專用賬戶；

（八）臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限。

第八十六條 違反保險(xiǎn)法第一百六十六條至一百七十二條規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員撤銷任職資格或者從業(yè)資格。

第八十七條 違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國保監(jiān)會(huì)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

第八十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員，離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。

第八十九條 中國保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)涉嫌逃避繳納稅款、非法集資、傳銷、洗錢等，需要由其他機(jī)關(guān)管轄的，應(yīng)當(dāng)向其他機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送。

違反本規(guī)定，涉嫌構(gòu)成犯罪的，中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向司法機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送。第七章 附則

第九十條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第九十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定，我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

合伙制保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理參照本規(guī)定，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。第九十二條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會(huì)制定。

第九十三條 本規(guī)定中有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。本規(guī)定所稱“以上”、“以下”均含本數(shù)。

第九十四條 本規(guī)定自2009年10月1日起施行，中國保監(jiān)會(huì)2004年12月15日頒布的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令2004年第15號(hào)）同時(shí)廢止。

第九十五條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司繼續(xù)保留，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請(qǐng)以正式文件為準(zhǔn)。

第三篇：保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定(2013修訂)

【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)會(huì)令2013年第10號(hào) 【發(fā)布日期】2013-09-29 【生效日期】2013-12-01 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規(guī)

【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2013修訂）

保監(jiān)會(huì)令2013年第10號(hào)

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對(duì)《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》作如下修改：

一、將第十一條修改為：“保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含‘保險(xiǎn)公估’字樣，且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)相同，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外?！?/p>

二、刪去第三十三條第二款。

三、刪去第四十二條至第四十五條。

四、刪去第六十三條第（三）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)。

五、刪去第七十三條第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)。

本決定自2013年12月1日起施行。

《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改，重新發(fā)布。

主 席 項(xiàng)俊波 2013年9月29日

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定

（2009年9月25日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2009年第7號(hào)發(fā)布 根據(jù)2013年9月29日《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》修訂）第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)是指接受委托，專門從事保險(xiǎn)標(biāo)的或者保險(xiǎn)事故評(píng)估、勘驗(yàn)、鑒定、估損理算等業(yè)務(wù)，并按約定收取報(bào)酬的機(jī)構(gòu)。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的資格條件，取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)許可證（以下簡(jiǎn)稱許可證）。

第三條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循獨(dú)立、客觀、公平、公正的原則。

第四條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)依法從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)受法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得干涉。

第五條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在辦理保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)過程中因過錯(cuò)給保險(xiǎn)公司或者被保險(xiǎn)人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第六條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入 第一節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立

第七條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式：

（一）有限責(zé)任公司；

（二）股份有限公司；

（三）合伙企業(yè)。

第八條 設(shè)立保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）股東、發(fā)起人或者合伙人信譽(yù)良好，最近3年無重大違法記錄；

（二）注冊(cè)資本或者出資達(dá)到法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的最低限額；

（三）公司章程或者合伙協(xié)議符合有關(guān)規(guī)定；

（四）董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；

（五）具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；

（七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；

（八）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第九條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本或者出資不得少于人民幣200萬元，且必須為實(shí)繳貨幣資本。第十條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。

保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)書面告知所在保險(xiǎn)公司；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介公司的董事、高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。

第十一條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)公估”字樣，且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)相同，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外。

第十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜。

第十三條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司、營(yíng)業(yè)部。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）內(nèi)控制度健全；

（二）注冊(cè)資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的要求；

（三）現(xiàn)有機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，且申請(qǐng)前1年內(nèi)無重大違法行為；

（四）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；

（五）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其它設(shè)施。

第十四條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)以本規(guī)定注冊(cè)資本或者出資最低限額設(shè)立的，可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立3家保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)；此后，每申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊(cè)資本或者出資人民幣20萬元。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本或者出資已達(dá)到前款規(guī)定增資后額度的，可以不再增加注冊(cè)資本或者出資。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本或者出資達(dá)到人民幣2000萬元的，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)可以不再增加注冊(cè)資本或者出資。第十五條 中國保監(jiān)會(huì)收到保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)后，可以對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項(xiàng)。

中國保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

第十六條 中國保監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。

申請(qǐng)人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)自取得許可證之日起90日內(nèi)，無正當(dāng)理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記的，其許可證自動(dòng)失效。

第十七條 依法設(shè)立的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起20日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

第十八條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自變更決議作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)：

（一）變更名稱或者分支機(jī)構(gòu)名稱；

（二）變更住所或者分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（三）發(fā)起人、主要股東或者出資人變更姓名或者名稱；

（四）變更主要股東或者出資人；

（五）股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例重大變更；

（六）變更注冊(cè)資本或者出資；

（七）修改公司章程或者合伙協(xié)議；

（八）分立、合并、解散或者變更組織形式；

（九）撤銷分支機(jī)構(gòu)。

第十九條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

第二十條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)許可證的有效期為3年，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延續(xù)。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期的，中國保監(jiān)會(huì)在許可證有效期屆滿前對(duì)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)前3年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)，并作出是否批準(zhǔn)延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)繳回原證；準(zhǔn)予延續(xù)有效期的，應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取新許可證。第二節(jié) 任職資格

第二十一條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員：

（一）公司制保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員；

（二）合伙制保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員；

（三）保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。

第二十二條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)：

（一）大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；

（二）持有中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書；

（三）從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上；

（四）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定；

（五）誠實(shí)守信，品行良好。

從事金融或者評(píng)估工作10年以上，可以不受前款第（一）項(xiàng)限制；擔(dān)任金融、評(píng)估機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上，可以不受前款第（二）項(xiàng)限制。

第二十三條 有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形或者下列情形之一的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員：

（一）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

（二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)的，期限未滿；

（四）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（五）受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年；

（六）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；

（七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二十四條 未經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)同意，保險(xiǎn)公估公司的董事和高級(jí)管理人員不得在存在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的合伙人不得自營(yíng)或者同他人合作經(jīng)營(yíng)與本機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

第二十五條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)提出董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫申請(qǐng)表、提交相關(guān)材料。

中國保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話。第二十六條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員在保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)職務(wù)，無須重新核準(zhǔn)任職資格。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)決定免除董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，其任職資格自決定作出之日起自動(dòng)失效。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)任免董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

第二十七條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

第二十八條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。第三章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則 第一節(jié) 一般規(guī)定

第二十九條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將許可證置于住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。第三十條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù):

（一）保險(xiǎn)標(biāo)的承保前和承保后的檢驗(yàn)、估價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

（二）保險(xiǎn)標(biāo)的出險(xiǎn)后的查勘、檢驗(yàn)、估損理算及出險(xiǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的殘值處理；

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢；

（四）中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第三十一條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)公估活動(dòng)。第三十二條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，持有中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公估從業(yè)人員是指保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)中從事保險(xiǎn)標(biāo)的承保前檢驗(yàn)、估價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的人員，或者從事保險(xiǎn)標(biāo)的出險(xiǎn)后的查勘、檢驗(yàn)、估損理算等業(yè)務(wù)的人員。第三十三條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。

第三十四條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)收支情況。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)所涉及的主要情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的名稱或者姓名，保險(xiǎn)標(biāo)的、事故類型、估損金額等；

（二）報(bào)酬金額和收取情況；

（三）其他重要業(yè)務(wù)信息。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)完整、真實(shí)。

第三十五條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員享有下列權(quán)利：

（一）根據(jù)執(zhí)行業(yè)務(wù)的需要，要求委托人及其他相關(guān)當(dāng)事人提供有關(guān)保險(xiǎn)公估的文件、資料和其他必要協(xié)助；

（二）客觀、公正從事保險(xiǎn)公估活動(dòng)，在當(dāng)事人不提供協(xié)助或者要求出具虛假保險(xiǎn)公估報(bào)告時(shí)，中止執(zhí)行業(yè)務(wù)或者終止履行合同；

（三）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他權(quán)利。

第三十六條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù)：

（一）遵守法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定，接受行業(yè)管理，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)；

（二）遵守評(píng)估準(zhǔn)則、職業(yè)道德和有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)；

（三）對(duì)使用的有關(guān)文件、證明、資料的真?zhèn)芜M(jìn)行查驗(yàn)；

（四）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他義務(wù)。

第三十七條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員與保險(xiǎn)公估活動(dòng)當(dāng)事人一方有利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)告知其他當(dāng)事人。

公估活動(dòng)當(dāng)事人有權(quán)要求與自身或者其他評(píng)估當(dāng)事人有利害關(guān)系的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)公估從業(yè)人員回避。

第三十八條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員開展保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的行為，由所屬保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任。

第三十九條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面委托合同，依法約定雙方的權(quán)利義務(wù)及其他事項(xiàng)。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。

第四十條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書，并在開展業(yè)務(wù)時(shí)向客戶出示。

客戶告知書應(yīng)當(dāng)至少包括保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)范圍等基本事項(xiàng)。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其董事、高級(jí)管理人員與公估業(yè)務(wù)相關(guān)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)在客戶告知書中說明。

第四十一條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展公估業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，保險(xiǎn)公估報(bào)告不得存在重大遺漏。

保險(xiǎn)公估報(bào)告中涉及賠款金額的，應(yīng)當(dāng)指明該賠款金額所依據(jù)的相應(yīng)保險(xiǎn)條款。第二節(jié) 禁止行為 第四十二條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第四十三條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員不得以個(gè)人名義招攬、從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)或者同時(shí)在兩個(gè)以上保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)中執(zhí)業(yè)。

第四十四條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展公估業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為：

（一）向保險(xiǎn)合同當(dāng)事人出具虛假或者不公正的保險(xiǎn)公估報(bào)告；

（二）隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

（三）冒用其他機(jī)構(gòu)名義或者允許其他機(jī)構(gòu)以本機(jī)構(gòu)名義執(zhí)業(yè)；

（四）從業(yè)人員冒用他人名義或者允許他人以本人名義執(zhí)業(yè)，或者代他人簽署保險(xiǎn)公估報(bào)告；

（五）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金；

（六）通過編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故或者故意夸大已經(jīng)發(fā)生保險(xiǎn)事故的損失程度等進(jìn)行虛假理賠；

（七）其他欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為。

第四十五條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展公估業(yè)務(wù)過程中，不得有下列行為：

（一）虛假廣告、虛假宣傳；

（二）以捏造、散布虛假事實(shí)，利用行政處罰結(jié)果詆毀等方式損害其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂市場(chǎng)秩序；

（三）利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘、限制投保人訂立保險(xiǎn)公估合同、接受保險(xiǎn)公估結(jié)果或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；

（四）給予或者承諾給予保險(xiǎn)公司及其工作人員、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的其他利益；

（五）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；

（六）利用執(zhí)行保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益；

（七）泄露在經(jīng)營(yíng)過程中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私；

（八）虛開發(fā)票、夸大公估費(fèi)。

第四十六條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)往來。第四章 市場(chǎng)退出

第四十七條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)不予延續(xù)許可證有效期：

（一）許可證有效期屆滿，沒有申請(qǐng)延續(xù)；

（二）不再符合本規(guī)定除第八條第一項(xiàng)以外關(guān)于機(jī)構(gòu)設(shè)立的條件；

（三）內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營(yíng)；

（四）存在重大違法行為，未得到有效整改；

（五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。

第四十八條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)因許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對(duì)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)算，向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告或者結(jié)算報(bào)告。

第四十九條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)解散的，應(yīng)當(dāng)自解散決議做出之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告，并提交下列材料一式兩份：

（一）解散申請(qǐng)書；

（二）股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人的解散決議；

（三）清算組織及其負(fù)責(zé)人情況和清算方案；

（四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

清算結(jié)束后，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。

第五十條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法提出破產(chǎn)申請(qǐng)，其財(cái)產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理，按照法定破產(chǎn)程序進(jìn)行。

第五十一條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。第五十二條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)因下列情形之一退出市場(chǎng)的，中國保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證，并予以公告：

（一）許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)；

（二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（三）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)解散、被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)；

（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

被注銷許可證的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。

第五十三條 保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證，并予以公告：

（一）所屬保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)許可證被依法注銷；

（二）被所屬保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)撤銷；

（三）被依法責(zé)令關(guān)閉、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

（四）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。被注銷許可證的保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。第五章 監(jiān)督檢查

第五十四條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送報(bào)表、報(bào)告、文件和資料，并根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)要求提交相關(guān)的電子文本。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。

第五十五條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過1年的不得少于10年。

第五十六條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國保監(jiān)會(huì)指定賬戶。

第五十七條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本機(jī)構(gòu)資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，并向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告。

中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要，可以要求保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)提交專項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。第五十八條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說明。

第五十九條 中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括但不限于下列內(nèi)容：

（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù)；

（二）資本金或者出資是否真實(shí)、足額；

（三）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況是否合法；

（四）財(cái)務(wù)狀況是否良好；

（五）向中國保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整、真實(shí)；

（六）內(nèi)控制度是否完善，執(zhí)行是否有效；

（七）任用董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員是否符合規(guī)定；

（八）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；

（九）對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí)；

（十）計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好。

第六十條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)因下列原因接受中國保監(jiān)會(huì)調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)：

（一）涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)；

（二）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)；

（三）不能正常開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第六十一條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：

（一）按要求提供有關(guān)文件、資料，不得拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿；

（二）相關(guān)管理人員、財(cái)務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求到場(chǎng)說明情況、回答問題。

第六十二條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象：

（一）業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng)；

（二）不按時(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；

（三）涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會(huì)行政處罰；

（四）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。

第六十三條 中國保監(jiān)會(huì)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。

中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第六十四條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。第六章 法律責(zé)任

第六十五條 行政許可申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)或者申請(qǐng)其他行政許可的，中國保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn)，并給予警告，申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。

第六十六條 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)或者取得中國保監(jiān)會(huì)行政許可的，由中國保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷，對(duì)被許可人給予警告，并處1萬元罰款，申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。

第六十七條 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)，或者未取得許可證，擅自以保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)名義從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，并處1萬元罰款，有違法所得的，并處違法所得3倍罰款，但最高不得超過3萬元。第六十八條 偽造、變?cè)?、出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，并處1萬元罰款，有違法所得的，并處違法所得3倍罰款，但最高不得超過3萬元。第六十九條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元罰款：

（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料的；

（二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查的；

（三）聘任不具有任職資格、從業(yè)資格人員的。

第七十條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本規(guī)定第三十六條、第三十七條、第四十一條、第四十三條的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第七十一條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十四條、第四十五條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第七十二條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)；

（二）未按規(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置許可證；

（三）未按規(guī)定辦理許可證變更登記或者未按期申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期；

（四）未按規(guī)定交回許可證；

（五）未按規(guī)定建立和保管專門賬簿、業(yè)務(wù)檔案；

（六）未按規(guī)定履行告知義務(wù)；

（七）未按規(guī)定進(jìn)行公告；

（八）臨時(shí)負(fù)責(zé)人任期超過規(guī)定期限；

（九）發(fā)生第十八條所列事項(xiàng)未按規(guī)定報(bào)告；

（十）未按規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料；

（十一）與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)往來。第七十三條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，中國保監(jiān)會(huì)除依照本章規(guī)定對(duì)該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人給予警告，并處1萬元以下罰款。第七十四條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員，離開該機(jī)構(gòu)后被發(fā)現(xiàn)在該機(jī)構(gòu)工作期間違反有關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。

第七十五條 中國保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)涉嫌逃避繳納稅款、非法集資、傳銷、洗錢等，需要由其他機(jī)關(guān)管轄的，應(yīng)當(dāng)向其他機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送。

違反本規(guī)定，涉嫌構(gòu)成犯罪的,中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向司法機(jī)關(guān)舉報(bào)或者移送。第七章 附 則

第七十六條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第七十七條 經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定。我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第七十八條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會(huì)制定。

第七十九條 本規(guī)定中有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。本規(guī)定所稱“以上”、“以下”包括本數(shù)。

第八十條 本規(guī)定自2009年10月1日起施行，中國保監(jiān)會(huì)2001年11月16日頒布的《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令2001年第3號(hào)）同時(shí)廢止。第八十一條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)繼續(xù)保留，不完全具備本規(guī)定條件的，具體適用辦法由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

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第四篇：電力監(jiān)管條例

電力監(jiān)管條例

中華人民共和國國務(wù)院令

（第４３２號(hào)）

《電力監(jiān)管條例》已經(jīng)２００５年２月２日國務(wù)院第８０次常務(wù)會(huì)議通過，現(xiàn)予公布，自２００５年５月１日起施行。

總理 溫家寶

二００五年二月十五日

電力監(jiān)管條例

第一章 總 則

第一條 為了加強(qiáng)電力監(jiān)管，規(guī)范電力監(jiān)管行為，完善電力監(jiān)管制度，制定本條例。

第二條 電力監(jiān)管的任務(wù)是維護(hù)電力市場(chǎng)秩序，依法保護(hù)電力投資者、經(jīng)營(yíng)者、使用者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，保障電力系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，促進(jìn)電力事業(yè)健康發(fā)展。

第三條 電力監(jiān)管應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，并遵循公開、公正和效率的原則。

第四條 國務(wù)院電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照本條例和國務(wù)院有關(guān)規(guī)定，履行電力監(jiān)管和行政執(zhí)法職能；國務(wù)院有關(guān)部門依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院有關(guān)規(guī)定，履行相關(guān)的監(jiān)管職能和行政執(zhí)法職能。

第五條 任何單位和個(gè)人對(duì)違反本條例和國家有關(guān)電力監(jiān)管規(guī)定的行為有權(quán)向電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)和政府有關(guān)部門舉報(bào)，電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)和政府有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理，并依照有關(guān)規(guī)定對(duì)舉報(bào)有功人員給予獎(jiǎng)勵(lì)。

第二章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)

第六條 國務(wù)院電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，設(shè)立派出機(jī)構(gòu)。國務(wù)院電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。

國務(wù)院電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)在國務(wù)院電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)，履行電力監(jiān)管職責(zé)。

第七條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)從事監(jiān)管工作的人員，應(yīng)當(dāng)具備與電力監(jiān)管工作相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。

第八條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)從事監(jiān)管工作的人員，應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得在電力企業(yè)、電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)兼任職務(wù)。

第九條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)管責(zé)任制度和監(jiān)管信息公開制度。

第十條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)管工作的人員依法履行電力監(jiān)管職責(zé)，有關(guān)單位和人員應(yīng)當(dāng)予以配合和協(xié)助。

第十一條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受國務(wù)院財(cái)政、監(jiān)察、審計(jì)等部門依法實(shí)施的監(jiān)督。

第三章 監(jiān)管職責(zé)

第十二條 國務(wù)院電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本條例的規(guī)定，在其職責(zé)范圍內(nèi)制定并發(fā)布電力監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則。

第十三條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律和國務(wù)院有關(guān)規(guī)定，頒發(fā)和管理電力業(yè)務(wù)許可證。

第十四條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照國家有關(guān)規(guī)定，對(duì)發(fā)電企業(yè)在各電力市場(chǎng)中所占份額的比例實(shí)施監(jiān)管。

第十五條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)電廠并網(wǎng)、電網(wǎng)互聯(lián)以及發(fā)電廠與電網(wǎng)協(xié)調(diào)運(yùn)行中執(zhí)行有關(guān)規(guī)章、規(guī)則的情況實(shí)施監(jiān)管。

第十六條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)電力市場(chǎng)向從事電力交易的主體公平、無歧視開放的情況以及輸電企業(yè)公平開放電網(wǎng)的情況依法實(shí)施監(jiān)管。第十七條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)電力企業(yè)、電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)執(zhí)行電力市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)則的情況，以及電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)執(zhí)行電力調(diào)度規(guī)則的情況實(shí)施監(jiān)管。

第十八條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)供電企業(yè)按照國家規(guī)定的電能質(zhì)量和供電服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)向用戶提供供電服務(wù)的情況實(shí)施監(jiān)管。

第十九條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)電力安全監(jiān)督管理工作。

國務(wù)院電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)經(jīng)商國務(wù)院發(fā)展改革部門、國務(wù)院安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門后，制訂重大電力生產(chǎn)安全事故處置預(yù)案，建立重大電力生產(chǎn)安全事故應(yīng)急處置制度。

第二十條 國務(wù)院價(jià)格主管部門、國務(wù)院電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)和國務(wù)院的規(guī)定，對(duì)電價(jià)實(shí)施監(jiān)管。

第四章 監(jiān)管措施

第二十一條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)履行監(jiān)管職責(zé)的需要，有權(quán)要求電力企業(yè)、電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)報(bào)送與監(jiān)管事項(xiàng)相關(guān)的文件、資料。

電力企業(yè)、電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供有關(guān)文件、資料。

第二十二條 國務(wù)院電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立電力監(jiān)管信息系統(tǒng)。

電力企業(yè)、電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定將與監(jiān)管相關(guān)的信息系統(tǒng)接入電力監(jiān)管信息系統(tǒng)。

第二十三條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令電力企業(yè)、電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)按照國家有關(guān)電力監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則的規(guī)定如實(shí)披露有關(guān)信息。

第二十四條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，可以采取下列措施，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）進(jìn)入電力企業(yè)、電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

（二）詢問電力企業(yè)、電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；

（三）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、損毀的文件、資料予以封存；

（四）對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違法行為，有權(quán)當(dāng)場(chǎng)予以糾正或者要求限期改正。

第二十五條 依法從事電力監(jiān)管工作的人員在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件；未出示有效執(zhí)法證件的，電力企業(yè)、電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

第二十六條 發(fā)電廠與電網(wǎng)并網(wǎng)、電網(wǎng)與電網(wǎng)互聯(lián)，并網(wǎng)雙方或者互聯(lián)雙方達(dá)不成協(xié)議，影響電力交易正常進(jìn)行的，電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行協(xié)調(diào)；經(jīng)協(xié)調(diào)仍不能達(dá)成協(xié)議的，由電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)作出裁決。

第二十七條 電力企業(yè)發(fā)生電力生產(chǎn)安全事故，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，防止事故擴(kuò)大，并向電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)部門報(bào)告。電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)接到發(fā)生重大電力生產(chǎn)安全事故報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)按照重大電力生產(chǎn)安全事故處置預(yù)案，及時(shí)采取處置措施。

電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照國家有關(guān)規(guī)定組織或者參加電力生產(chǎn)安全事故的調(diào)查處理。

第二十八條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)電力企業(yè)、電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)違反有關(guān)電力監(jiān)管的法律、行政法規(guī)或者有關(guān)電力監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則，損害社會(huì)公共利益的行為及其處理情況，可以向社會(huì)公布。

第五章 法律責(zé)任

第二十九條 電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)從事監(jiān)管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反有關(guān)法律和國務(wù)院有關(guān)規(guī)定頒發(fā)電力業(yè)務(wù)許可證的；

（二）發(fā)現(xiàn)未經(jīng)許可擅自經(jīng)營(yíng)電力業(yè)務(wù)的行為，不依法進(jìn)行處理的；

（三）發(fā)現(xiàn)違法行為或者接到對(duì)違法行為的舉報(bào)后，不及時(shí)進(jìn)行處理的；

（四）利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益的。

電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)從事監(jiān)管工作的人員在電力企業(yè)、電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)兼任職務(wù)的，由電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒收兼職所得；拒不改正的，予以辭退或者開除。

第三十條 違反規(guī)定未取得電力業(yè)務(wù)許可證擅自經(jīng)營(yíng)電力業(yè)務(wù)的，由電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒收違法所得，可以并處違法所得５倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十一條 電力企業(yè)違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，由電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正；拒不改正的，處１０萬元以上１００萬元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予處分；情節(jié)嚴(yán)重的，可以吊銷電力業(yè)務(wù)許可證：

（一）不遵守電力市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)則的；

（二）發(fā)電廠并網(wǎng)、電網(wǎng)互聯(lián)不遵守有關(guān)規(guī)章、規(guī)則的；

（三）不向從事電力交易的主體公平、無歧視開放電力市場(chǎng)或者不按照規(guī)定公平開放電網(wǎng)的。

第三十二條 供電企業(yè)未按照國家規(guī)定的電能質(zhì)量和供電服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)向用戶提供供電服務(wù)的，由電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予處分。

第三十三條 電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)違反本條例規(guī)定，不按照電力市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)則組織交易的，由電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正；拒不改正的，處１０萬元以上１００萬元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予處分。

電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)工作人員泄露電力交易內(nèi)幕信息的，由電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并依法給予處分。

第三十四條 電力企業(yè)、電力調(diào)度交易機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正；拒不改正的，處５萬元以上５０萬元以下的罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）拒絕或者阻礙電力監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)管工作的人員依法履行監(jiān)管職責(zé)的；

（二）提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的文件、資料的；

（三）未按照國家有關(guān)電力監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則的規(guī)定披露有關(guān)信息的。

第三十五條 本條例規(guī)定的罰款和沒收的違法所得，按照國家有關(guān)規(guī)定上繳國庫。

第六章 附 則

第三十六條 電力企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院價(jià)格主管部門、財(cái)政部門的有關(guān)規(guī)定繳納電力監(jiān)管費(fèi)。

第三十七條 本條例自２００５年５月１日起施行。

第五篇：投訴舉報(bào)處理制度

政務(wù)公開投訴受理制度

為規(guī)范行政行為，提高行政效能，改進(jìn)服務(wù)作風(fēng)，促進(jìn)黨務(wù)政務(wù)公開工作有序開展，保障群眾的投訴、舉報(bào)權(quán)利，特制定本辦法。

一、政務(wù)公開投訴處理，堅(jiān)持以下原則：

（一）實(shí)事求是，客觀公正；

（二）嚴(yán)格管理，違紀(jì)必究；

（三）誰主管，誰負(fù)責(zé)。

二、公民、法人或者其他組織認(rèn)為我鎮(zhèn)履行公開義務(wù)中存在下列情形之一的，可按本辦法的規(guī)定進(jìn)行投訴：

（一）不依法履行政務(wù)公開義務(wù)的；

（二）不編制、不提供、不及時(shí)更新公開的政務(wù)信息內(nèi)容、政務(wù)信息公開指南和政務(wù)信息目錄的；

（三）公開的政務(wù)信息不真實(shí)的；

（四）違反規(guī)定收取費(fèi)用或通過其他組織、個(gè)人以有償服務(wù)方式提供應(yīng)當(dāng)公開的政務(wù)信息的；

（五）對(duì)違反政務(wù)公開規(guī)定的行為，應(yīng)當(dāng)糾正而不糾正，應(yīng)當(dāng)追究而不追究的；

（六）公開信息時(shí)違反保密法律、法規(guī)的；

（七）違反政務(wù)公開工作有關(guān)規(guī)定的其他行為。

三、政務(wù)公開投訴由鎮(zhèn)監(jiān)察室負(fù)責(zé)受理。

四、對(duì)政務(wù)公開投訴處理實(shí)行主管單位責(zé)任制和單位“一把手”負(fù)責(zé)制。

五、政務(wù)公開投訴實(shí)行限時(shí)辦結(jié)制，對(duì)不能即時(shí)答復(fù)辦理的，本機(jī)關(guān)各相關(guān)部門應(yīng)按下列要求辦理：

（一）對(duì)一般性投訴，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)；

（二）對(duì)比較復(fù)雜疑難投訴，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)；

（三）因特殊情況不能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)辦結(jié)的，應(yīng)當(dāng)以適當(dāng)方式告知投訴人，并承諾辦理期限；

六、政務(wù)公開投訴的辦理工作由受理、轉(zhuǎn)辦、承辦、反饋、存檔五個(gè)部分組成。

（一）受理。對(duì)屬于受理范圍內(nèi)的投訴，鎮(zhèn)監(jiān)察室應(yīng)及時(shí)受理，并填寫《南溪鎮(zhèn)黨務(wù)政務(wù)公開投訴登記表》。

（二）轉(zhuǎn)辦?？h監(jiān)察局填寫《南溪鎮(zhèn)黨務(wù)政務(wù)公開投訴轉(zhuǎn)辦單》，于1個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)相關(guān)單位辦理。

（三）承辦。相關(guān)部門收到《南溪鎮(zhèn)黨務(wù)政務(wù)公開投訴轉(zhuǎn)辦單》后，由專人簽收，報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)確定承辦科室并送交其辦理。承辦科室根據(jù)信件所反映的問題，按照依法、真實(shí)、準(zhǔn)確的原則，提出解決辦法，形成回復(fù)意見，報(bào)本單位領(lǐng)導(dǎo)審核后，由專人及時(shí)報(bào)鎮(zhèn)監(jiān)察室。轉(zhuǎn)相關(guān)部門單位辦理的，單位應(yīng)對(duì)其投訴處理結(jié)果負(fù)責(zé)。對(duì)鎮(zhèn)相關(guān)單位不能單獨(dú)解決的問題，應(yīng)在落實(shí)相關(guān)單位牽頭人及負(fù)責(zé)相關(guān)部門的同時(shí)，將需要協(xié)助辦理的單位和理由報(bào)鎮(zhèn)監(jiān)察室，由鎮(zhèn)監(jiān)察室協(xié)調(diào)有關(guān)單位配合辦理，由首接單位負(fù)責(zé)向鎮(zhèn)監(jiān)察室回復(fù)；對(duì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)不能解決的問題，應(yīng)說明解決的工作計(jì)劃；對(duì)暫時(shí)無法解決或不能解決的問題，應(yīng)充分說明理由；對(duì)不屬于相應(yīng)單位辦理的信件，須在1個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)察室申請(qǐng)退信。

（四）反饋。鎮(zhèn)監(jiān)察室收到各單位的回復(fù)意見后，在1個(gè)工作日內(nèi)反饋給當(dāng)事人。經(jīng)當(dāng)事人同意，也可由有關(guān)單位采取當(dāng)面回復(fù)或電話回復(fù)等形式直接向群眾回復(fù)辦理結(jié)果，并將辦理結(jié)果報(bào)鎮(zhèn)監(jiān)察室。當(dāng)面回復(fù)的應(yīng)由當(dāng)事人簽字并注明滿意度；電話回復(fù)的由經(jīng)辦人作電話記錄，并注明當(dāng)事人的滿意度。對(duì)群眾投訴較多的共性問題，有關(guān)單位應(yīng)研究改進(jìn)措施和辦法，并通過新聞媒體向社會(huì)公告。

（五）歸檔。鎮(zhèn)監(jiān)察室落實(shí)專人將辦結(jié)的政務(wù)公開信件原始材料定期歸檔，以備查詢。

七、各單位應(yīng)當(dāng)保護(hù)投訴人的合法權(quán)益，不得打擊報(bào)復(fù)投訴人，違者按有關(guān)規(guī)定追究有關(guān)人員的紀(jì)律責(zé)任。

八、對(duì)于在辦理政務(wù)公開投訴工作中違反本辦法的單位和個(gè)人，將視情節(jié)輕重，給予批評(píng)教育、通報(bào)批評(píng)、黨紀(jì)政紀(jì)處分。

九、本制度自公布之日起施行。

投訴舉報(bào)處理制度

一、目的

為提升公司的服務(wù)意識(shí)、完善公司服務(wù)質(zhì)量，特制定本辦法，對(duì)客戶投訴處理進(jìn)行規(guī)范。

二、范圍

客戶投訴：指客戶對(duì)公司產(chǎn)品、服務(wù)等方面不滿意，通過信函、傳真、電話、E-MAIL等方式直接或通過消協(xié)等機(jī)構(gòu)間接向本公司提出的投訴。

三、處理責(zé)任部門及其職責(zé)

市場(chǎng)發(fā)展部經(jīng)常與客戶溝通，現(xiàn)決定市場(chǎng)發(fā)展部作為公司對(duì)外處理客戶投訴的主要部門，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門及時(shí)處理客戶投訴，主要內(nèi)容包括：

(1)對(duì)直接收到的及各部門轉(zhuǎn)呈的客戶投訴進(jìn)行登記。

(2)了解客戶投訴內(nèi)容、理由及要求。

(3)根據(jù)客戶投訴內(nèi)容召集相關(guān)部門人員分析原因，判定責(zé)任歸屬，制定處理方案。

(4)對(duì)客戶投訴的處理進(jìn)程進(jìn)行督促。

(5)對(duì)客戶投訴的最終處理結(jié)果進(jìn)行登記。

(6)根據(jù)客戶投訴情況，對(duì)公司相關(guān)部門提出改進(jìn)產(chǎn)品、服務(wù)的建議；根據(jù)客戶投訴問題的責(zé)任歸屬，由各部門負(fù)責(zé)客戶投訴問題的具體解決。

四、客戶投訴處理流程：

1.公司各部門人員在接到客戶投訴時(shí)，作為“首問責(zé)任人”，必須對(duì)客戶投訴進(jìn)行記錄，了解客戶投訴內(nèi)容、理由及要求；“首問責(zé)任人”必須關(guān)注、配合客戶投訴的處理進(jìn)程；對(duì)無合理理由而未能按客戶指定期限內(nèi)解決客戶投訴的，“首問責(zé)任人”承擔(dān)連帶責(zé)任；

2.“首問責(zé)任人”對(duì)能夠獨(dú)立解決的客戶投訴問題，應(yīng)立即予以解釋、解決；

3.市場(chǎng)發(fā)展部根據(jù)客戶投訴內(nèi)容召集相關(guān)部門人員分析原因，判定責(zé)任歸屬，制定處理方案；

4.對(duì)屬于客戶自身原因的，公司由市場(chǎng)發(fā)展部或相關(guān)部門予以解釋，協(xié)助客戶解決問題；

5.對(duì)屬于公司原因的，由有關(guān)責(zé)任部門在客戶指定的期限內(nèi)給予答復(fù)、解決問題，直到客戶滿意；

6.市場(chǎng)發(fā)展部對(duì)客戶投訴的處理進(jìn)程進(jìn)行督促；

7.對(duì)客戶投訴的最終處理結(jié)果進(jìn)行登記；

8.根據(jù)客戶投訴情況，對(duì)公司相關(guān)部門提出改進(jìn)產(chǎn)品、服務(wù)的建議；

9.客戶投訴處理完成后，由投訴處理部門上級(jí)主管或總經(jīng)理提出投訴處理意見，被處罰人有異議的可向總經(jīng)理申訴；

10.對(duì)客戶投訴事項(xiàng)的責(zé)任難以明確的（包括公司與客戶之間、公司各部門之間的責(zé)任），由市場(chǎng)發(fā)展部提交公司分管副總或總經(jīng)理處理；

五、客戶投訴處理期限

“客戶投訴”處理期限：自“首問責(zé)任人”受理起5個(gè)工作日或客戶與公司協(xié)商確定的日期。

六、客戶投訴責(zé)任人員的處罰

1、無合理理由而對(duì)客戶投訴未能按時(shí)解決的直接責(zé)任人（指“首問責(zé)任人”、行政部負(fù)責(zé)人、投訴事項(xiàng)解決的承辦人及其部門主管中一位或多位），當(dāng)月考核工資應(yīng)予以相應(yīng)扣除，并予以點(diǎn)名批評(píng)。

2、對(duì)員工由于自己工作過失、過度承諾等造成客戶投訴，已造成公司直接經(jīng)濟(jì)損失或造成客戶經(jīng)濟(jì)損失并由公司進(jìn)行賠償?shù)模瑔T工向公司進(jìn)行賠償，10000元以內(nèi)部分按20%的比例向公司進(jìn)行賠償，10000元以上部分按10%的比例進(jìn)行賠償。同時(shí)取消該筆業(yè)務(wù)的提成（已發(fā)放的予以扣回）。

3、對(duì)因自身原因被客戶投訴的員工，當(dāng)月考核工資中予以相應(yīng)扣除；賠償損失的一般在當(dāng)月進(jìn)行，金額較大的，由員工與公司協(xié)商支付期限及支付方式。

七、為配合客戶投訴制度的完善，公司制定、實(shí)施“節(jié)假日值班制度”，詳見具體規(guī)定。