第一篇：全縣金融機(jī)構(gòu)工作報(bào)告

一、我縣金融機(jī)構(gòu)概況：

我縣現(xiàn)有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)9家、保險(xiǎn)支公司4家、證券營(yíng)業(yè)部2家、融資擔(dān)保公司4家、小額貸款公司2家、民間融資理財(cái)咨詢公司1家。2011年全縣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額147.5億元，增長(zhǎng)7.25%;貸款余額80億元，增長(zhǎng)14.2%;全縣擁有4家上市公司，流通市值150億元。是中國(guó)金融生態(tài)縣，金融生態(tài)示范縣。

二、今年金融工作運(yùn)行情況：

今年以來(lái)，我縣圍繞“擴(kuò)大規(guī)模，優(yōu)化結(jié)構(gòu)”的目標(biāo)任務(wù)，著力加強(qiáng)銀政企合作和項(xiàng)目對(duì)接，著力優(yōu)化金融環(huán)境，著力拓展多渠道融資，全縣社會(huì)融資成效顯著，金融機(jī)構(gòu)存款保持較快增長(zhǎng)，貸款穩(wěn)中有升，地方準(zhǔn)金融快速發(fā)展。1至5月，全縣社會(huì)融資新增10.7億元，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款新增2.7億元，小貸公司貸款新增1億元，公司發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品和中期票據(jù)融資到位資金7億元。

(一)金融工作運(yùn)行特點(diǎn)

1.存款增長(zhǎng)較快，貸款平穩(wěn)增長(zhǎng)。5月末，全縣金融機(jī)構(gòu)存款余額164億元，比年初凈增10.6億元，增長(zhǎng)6.91%。全縣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款余額82.4億元，比年初新增3.74億元，增長(zhǎng)4.7%。其中，縣農(nóng)村信用聯(lián)社新增貸款2.96億元，縣城商行新增貸款1.2億元，山融小貸公司新增貸款0.97億元，縣建行、縣工行、縣郵儲(chǔ)銀行貸款與年初持平，縣農(nóng)發(fā)行、縣中行受重點(diǎn)企業(yè)大額貸款到期還款影響，貸款出現(xiàn)下降。

2.項(xiàng)目對(duì)接得到深化，銀政企合作成效明顯。新年伊始，縣政府召開金融工作暨重點(diǎn)項(xiàng)目對(duì)接座談會(huì)。會(huì)議在總結(jié)2011年工作的基礎(chǔ)上，明確提出了2012年金融工作目標(biāo)任務(wù)和工作措施，并向金融機(jī)構(gòu)推薦重點(diǎn)融資項(xiàng)目69個(gè)，融資需求19.29億元。到5月底成功落實(shí)項(xiàng)目43個(gè)，到位貸款資金5.3億元。

3.金融體系建設(shè)快速發(fā)展。村鎮(zhèn)銀行籌建工作正式啟動(dòng)，縣政府與成都銀行正式簽訂銀政合作協(xié)議，將由成都銀行發(fā)起，年內(nèi)在我縣組建注冊(cè)資本1億元的村鎮(zhèn)銀行。新開業(yè)的山融小額貸款公司在今年已向各類企業(yè)發(fā)放貸款萬(wàn)元，新開業(yè)的名望融資擔(dān)保公司一季度向中小企業(yè)提供貸款擔(dān)保2300萬(wàn)元。

4.直接融資工作卓有成效?？h工行為公司發(fā)行6億元天宮理財(cái)產(chǎn)品，第二期2億元已在今年全部到位。公司發(fā)行7億元中期票據(jù)，首期5億元已于5月18日順利到賬。

5.金融創(chuàng)新深入開展。縣商行深化銀擔(dān)合作，縣聯(lián)社全面推進(jìn)民生類創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貼息貸款和失地社保貸款，縣工行推出企業(yè)聯(lián)保貸款。1至5月金融機(jī)構(gòu)通過(guò)創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)方式，累計(jì)發(fā)放貸款4.8億元。

6.企業(yè)上市培育工作得到進(jìn)一步加強(qiáng)。氰胺、桔橙公司、玻璃公司、公司和電氣公司等五戶企業(yè)被列為全市上市重點(diǎn)培育企業(yè)。國(guó)金證券、華龍證券、tcl投資基金等先后到培育企業(yè)進(jìn)行考察指導(dǎo)，協(xié)商上市輔導(dǎo)事宜。

7.企業(yè)融資環(huán)境進(jìn)一步優(yōu)化。近日，縣政府出臺(tái)關(guān)于優(yōu)化中小企業(yè)融資環(huán)境的通知，將中小企業(yè)貸款抵押登記費(fèi)用下調(diào)50%，并對(duì)資產(chǎn)評(píng)估、公證和銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)收入等進(jìn)行了規(guī)范，減輕了企業(yè)的融資負(fù)擔(dān)?？h政府還決定建立資金規(guī)模1600萬(wàn)元的中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)金。其中，政府投入600萬(wàn)元，企業(yè)募集1000萬(wàn)元。目前，已開始向中小企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)借款服務(wù)。

(二)金融工作存在的主要問(wèn)題

1.貸款投放不足，存貸差進(jìn)一步擴(kuò)大。今年以來(lái)，我縣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款增加額和增速在全市排名靠后，存貸比降到50.9%。其原因，一是部分優(yōu)勢(shì)企業(yè)加大多渠道融資力度，大幅削減縣內(nèi)金融機(jī)構(gòu)貸款，如公司縣內(nèi)貸款就減少2億元。二是部分融資項(xiàng)目前期工作進(jìn)展緩慢，企業(yè)自有資金不足，貸款手續(xù)不齊，影響了貸款報(bào)批和資金到位。三是個(gè)別金融機(jī)構(gòu)信貸工作缺乏開拓性，片面強(qiáng)調(diào)項(xiàng)目選擇難和貸款風(fēng)險(xiǎn)，把主要精力投向存款組織，導(dǎo)致存貸差越拉越大。

2.中小企業(yè)融資成本上升，實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行困難加重。今年年初，隨著國(guó)家金融政策的微調(diào)，企業(yè)融資環(huán)境一度放寬，但從2季度開始，各家金融機(jī)構(gòu)的信貸資金再度收緊，貸款利率進(jìn)一步上浮，目前全縣中小企業(yè)新增貸款年利率大多在10%以上，擔(dān)保貸款年綜合融資成本接近20%，從地方準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)融資成本達(dá)到25%左右，企業(yè)融資總成本比去年增加20%-30%，加上用工成本的大幅度上升，擠占了企業(yè)的盈利空間。

3.政府平臺(tái)公司和房地產(chǎn)行業(yè)融資困難。我縣政府平臺(tái)公司向一般性公司轉(zhuǎn)化尚處于申報(bào)審批階段，按銀監(jiān)部門要求，在未轉(zhuǎn)化前，金融機(jī)構(gòu)對(duì)平臺(tái)公司實(shí)行只收不貸政策，使政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)面臨較大的融資障礙。由于國(guó)家政策打壓，今年以來(lái)，房地產(chǎn)企業(yè)沒(méi)有從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得一筆開發(fā)貸款，融資只能依靠準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)和民間渠道，普遍存在運(yùn)作不規(guī)范，資金成本高，風(fēng)險(xiǎn)隱患大的問(wèn)題，個(gè)別實(shí)力較弱的開發(fā)商有資金斷鏈的危險(xiǎn)。

(三)下步工作措施

一是堅(jiān)持以貸款投放為中心，強(qiáng)化貸款投放任務(wù)。力爭(zhēng)全年社會(huì)融資增加25億元，金融機(jī)構(gòu)貸款新增16億元，上半年新增貸款達(dá)到8億元。二是加大創(chuàng)新力度，緩解中小企業(yè)融資難。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，大膽采取各種產(chǎn)權(quán)、所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押，企業(yè)聯(lián)保、銀擔(dān)合作、銀保合作等方式，拓展中小企業(yè)融資領(lǐng)域，盡力滿足生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，發(fā)展前景看好的中小企業(yè)融資要求。充分發(fā)揮小貸公司，融資擔(dān)保公司和中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)金的作用，使之成為緩解中小企業(yè)融資難的可靠載體。三是強(qiáng)化協(xié)調(diào)服務(wù)，做好重點(diǎn)項(xiàng)目融資對(duì)接工作，及時(shí)跟蹤農(nóng)發(fā)行2.8億元城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款報(bào)批進(jìn)程，抓緊落實(shí)氰胺招商銀行1億元流動(dòng)資金貸款，城投公司大連銀行2億元項(xiàng)目貸款的報(bào)批手續(xù)和條件，爭(zhēng)取在6月份到位，啟動(dòng)美豐集團(tuán)10億元企業(yè)債券發(fā)行前期準(zhǔn)備工作。四是進(jìn)一步發(fā)展多渠道融資。加強(qiáng)與有實(shí)力的券商合作，加大政策扶持和獎(jiǎng)勵(lì)力度，強(qiáng)力推進(jìn)后備上市企業(yè)培育進(jìn)程和已上市企業(yè)的再融資。加快村鎮(zhèn)銀行籌建步伐，力爭(zhēng)年內(nèi)成功開業(yè)。五是加強(qiáng)政策扶持。深入推進(jìn)銀財(cái)保互動(dòng)試點(diǎn)和民生類小額擔(dān)保貼息貸款，認(rèn)真組織開展農(nóng)村政策性保險(xiǎn)和農(nóng)民小額人身保險(xiǎn)，逗硬執(zhí)行財(cái)政性存款與金融機(jī)構(gòu)貸款掛鉤政策，鼓勵(lì)多貸多存。六是強(qiáng)化金融監(jiān)管，全力維護(hù)金融穩(wěn)定。嚴(yán)格融資中介準(zhǔn)入把關(guān)，認(rèn)真貫徹融資項(xiàng)目備案審批和風(fēng)險(xiǎn)保證金儲(chǔ)存制度，堅(jiān)決打擊非法集資、高利貸行為。

第二篇：全縣金融機(jī)構(gòu)工作報(bào)告

全縣金融機(jī)構(gòu)工作報(bào)告

一、我縣金融機(jī)構(gòu)概況：

我縣現(xiàn)有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)9家、保險(xiǎn)支公司4家、證券營(yíng)業(yè)部2家、融資擔(dān)保公司4家、小額貸款公司2家、民間融資理財(cái)咨詢公司1家。XX年全縣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額億元，增長(zhǎng)%;貸款余額80億元，增長(zhǎng)%;全縣擁有4家上市公司，流通市值150億元。是中國(guó)金融生態(tài)縣，金融生態(tài)示范縣。

二、今年金融工作運(yùn)行情況：

今年以來(lái)，我縣圍繞“擴(kuò)大規(guī)模，優(yōu)化結(jié)構(gòu)”的目標(biāo)任務(wù)，著力加強(qiáng)銀政企合作和項(xiàng)目對(duì)接，著力優(yōu)化金融環(huán)境，著力拓展多渠道融資，全縣社會(huì)融資成效顯著，金融機(jī)構(gòu)存款保持較快增長(zhǎng)，貸款穩(wěn)中有升，地方準(zhǔn)金融快速發(fā)展。1至5月，全縣社會(huì)融資新增億元，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款新增億元，小貸公司貸款新增1億元，公司發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品和中期票據(jù)融資到位資金7億元。

(一)金融工作運(yùn)行特點(diǎn)

1.存款增長(zhǎng)較快，貸款平穩(wěn)增長(zhǎng)。5月末，全縣金融機(jī)構(gòu)存款余額164億元，比年初凈增億元，增長(zhǎng)%。全縣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款余額億元，比年初新增億元，增長(zhǎng)%。其中，縣農(nóng)村信用聯(lián)社新增貸款億元，縣城商行新增貸款億元，山融小貸公司新增貸款億元，縣建行、縣工行、縣郵儲(chǔ)銀行貸

款與年初持平，縣農(nóng)發(fā)行、縣中行受重點(diǎn)企業(yè)大額貸款到期還款影響，貸款出現(xiàn)下降。

2.項(xiàng)目對(duì)接得到深化，銀政企合作成效明顯。新年伊始，縣政府召開金融工作暨重點(diǎn)項(xiàng)目對(duì)接座談會(huì)。會(huì)議在總結(jié)XX年工作的基礎(chǔ)上，明確提出了XX年金融工作目標(biāo)任務(wù)和工作措施，并向金融機(jī)構(gòu)推薦重點(diǎn)融資項(xiàng)目69個(gè)，融資需求億元。到5月底成功落實(shí)項(xiàng)目43個(gè)，到位貸款資金億元。

3.金融體系建設(shè)快速發(fā)展。村鎮(zhèn)銀行籌建工作正式啟動(dòng)，縣政府與成都銀行正式簽訂銀政合作協(xié)議，將由成都銀行發(fā)起，年內(nèi)在我縣組建注冊(cè)資本1億元的村鎮(zhèn)銀行。新開業(yè)的山融小額貸款公司在今年已向各類企業(yè)發(fā)放貸款萬(wàn)元，新開業(yè)的名望融資擔(dān)保公司一季度向中小企業(yè)提供貸款擔(dān)保2300萬(wàn)元。

4.直接融資工作卓有成效?？h工行為公司發(fā)行6億元天宮理財(cái)產(chǎn)品，第二期2億元已在今年全部到位。公司發(fā)行7億元中期票據(jù)，首期5億元已于5月18日順利到賬。

5.金融創(chuàng)新深入開展?？h商行深化銀擔(dān)合作，縣聯(lián)社全面推進(jìn)民生類創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貼息貸款和失地社保貸款，縣工行推出企業(yè)聯(lián)保貸款。1至5月金融機(jī)構(gòu)通過(guò)創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)方式，累計(jì)發(fā)放貸款億元。

6.企業(yè)上市培育工作得到進(jìn)一步加強(qiáng)。氰胺、桔橙公司、玻璃公司、公司和電氣公司等五戶企業(yè)被列為全市上市重點(diǎn)

培育企業(yè)。國(guó)金證券、華龍證券、tcl投資基金等先后到培育企業(yè)進(jìn)行考察指導(dǎo)，協(xié)商上市輔導(dǎo)事宜。

7.企業(yè)融資環(huán)境進(jìn)一步優(yōu)化。近日，縣政府出臺(tái)關(guān)于優(yōu)化中小企業(yè)融資環(huán)境的通知，將中小企業(yè)貸款抵押登記費(fèi)用下調(diào)50%，并對(duì)資產(chǎn)評(píng)估、公證和銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)收入等進(jìn)行了規(guī)范，減輕了企業(yè)的融資負(fù)擔(dān)?？h政府還決定建立資金規(guī)模1600萬(wàn)元的中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)金。其中，政府投入600萬(wàn)元，企業(yè)募集1000萬(wàn)元。目前，已開始向中小企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)借款服務(wù)。

(二)金融工作存在的主要問(wèn)題

1.貸款投放不足，存貸差進(jìn)一步擴(kuò)大。今年以來(lái)，我縣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款增加額和增速在全市排名靠后，存貸比降到%。其原因，一是部分優(yōu)勢(shì)企業(yè)加大多渠道融資力度，大幅削減縣內(nèi)金融機(jī)構(gòu)貸款，如公司縣內(nèi)貸款就減少2億元。二是部分融資項(xiàng)目前期工作進(jìn)展緩慢，企業(yè)自有資金不足，貸款手續(xù)不齊，影響了貸款報(bào)批和資金到位。三是個(gè)別金融機(jī)構(gòu)信貸工作缺乏開拓性，片面強(qiáng)調(diào)項(xiàng)目選擇難和貸款風(fēng)險(xiǎn)，把主要精力投向存款組織，導(dǎo)致存貸差越拉越大。

2.中小企業(yè)融資成本上升，實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行困難加重。今年年初，隨著國(guó)家金融政策的微調(diào)，企業(yè)融資環(huán)境一度放寬，但從2季度開始，各家金融機(jī)構(gòu)的信貸資金再度收緊，貸款利率進(jìn)一步上浮，目前全縣中小企業(yè)新增貸款年利率大多在

10%以上，擔(dān)保貸款年綜合融資成本接近20%，從地方準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)融資成本達(dá)到25%左右，企業(yè)融資總成本比去年增加20%-30%，加上用工成本的大幅度上升，擠占了企業(yè)的盈利空間。

3.政府平臺(tái)公司和房地產(chǎn)行業(yè)融資困難。我縣政府平臺(tái)公司向一般性公司轉(zhuǎn)化尚處于申報(bào)審批階段，按銀監(jiān)部門要求，在未轉(zhuǎn)化前，金融機(jī)構(gòu)對(duì)平臺(tái)公司實(shí)行只收不貸政策，使政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)面臨較大的融資障礙。由于國(guó)家政策打壓，今年以來(lái)，房地產(chǎn)企業(yè)沒(méi)有從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得一筆開發(fā)貸款，融資只能依靠準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)和民間渠道，普遍存在運(yùn)作不規(guī)范，資金成本高，風(fēng)險(xiǎn)隱患大的問(wèn)題，個(gè)別實(shí)力較弱的開發(fā)商有資金斷鏈的危險(xiǎn)。

(三)下步工作措施

一是堅(jiān)持以貸款投放為中心，強(qiáng)化貸款投放任務(wù)。力爭(zhēng)全年社會(huì)融資增加25億元，金融機(jī)構(gòu)貸款新增16億元，上半年新增貸款達(dá)到8億元。二是加大創(chuàng)新力度，緩解中小企業(yè)融資難。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，大膽采取各種產(chǎn)權(quán)、所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押，企業(yè)聯(lián)保、銀擔(dān)合作、銀保合作等方式，拓展中小企業(yè)融資領(lǐng)域，盡力滿足生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，發(fā)展前景看好的中小企業(yè)融資要求。充分發(fā)揮小貸公司，融資擔(dān)保公司和中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)金的作用，使之成為緩解中小企業(yè)融資難的可靠載體。三是強(qiáng)化協(xié)調(diào)服務(wù)，做好重點(diǎn)

項(xiàng)目融資對(duì)接工作，及時(shí)跟蹤農(nóng)發(fā)行億元城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款報(bào)批進(jìn)程，抓緊落實(shí)氰胺招商銀行1億元流動(dòng)資金貸款，城投公司大連銀行2億元項(xiàng)目貸款的報(bào)批手續(xù)和條件，爭(zhēng)取在6月份到位，啟動(dòng)美豐集團(tuán)10億元企業(yè)債券發(fā)行前期準(zhǔn)備工作。四是進(jìn)一步發(fā)展多渠道融資。加強(qiáng)與有實(shí)力的券商合作，加大政策扶持和獎(jiǎng)勵(lì)力度，強(qiáng)力推進(jìn)后備上市企業(yè)培育進(jìn)程和已上市企業(yè)的再融資。加快村鎮(zhèn)銀行籌建步伐，力爭(zhēng)年內(nèi)成功開業(yè)。五是加強(qiáng)政策扶持。深入推進(jìn)銀財(cái)?；?dòng)試點(diǎn)和民生類小額擔(dān)保貼息貸款，認(rèn)真組織開展農(nóng)村政策性保險(xiǎn)和農(nóng)民小額人身保險(xiǎn)，逗硬執(zhí)行財(cái)政性存款與金融機(jī)構(gòu)貸款掛鉤政策，鼓勵(lì)多貸多存。六是強(qiáng)化金融監(jiān)管，全力維護(hù)金融穩(wěn)定。嚴(yán)格融資中介準(zhǔn)入把關(guān)，認(rèn)真貫徹融資項(xiàng)目備案審批和風(fēng)險(xiǎn)保證金儲(chǔ)存制度，堅(jiān)決打擊非法集資、高利貸行為。

第三篇：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告制度

＃＃金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告制度（試行）

(征求意見稿)

第一章

總 則

第一條

為了及時(shí)、全面、準(zhǔn)確掌握金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況，有效開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析，為人民銀行切實(shí)履行反洗錢行政主管部門職責(zé)、預(yù)防轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)決策依據(jù)，構(gòu)建＃＃反洗錢工作長(zhǎng)效機(jī)制，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律、行政法規(guī)和規(guī)章，結(jié)合＃＃實(shí)際，制定本制度。

第二條

本制度所稱金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料，是指金融機(jī)構(gòu)在開展反洗錢工作中形成的相關(guān)公文、大額交易和可疑交易報(bào)告、報(bào)表等紙質(zhì)、磁介質(zhì)、感光介質(zhì)等各種形式的客觀資料。

第三條

中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)管理”的原則，分行負(fù)責(zé)指導(dǎo)、綜合、協(xié)調(diào)＃＃金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告管理工作，分行負(fù)責(zé)跨市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的駐魯管轄機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告管理工作，人民銀行（＃＃）各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)仄渌鹑跈C(jī)構(gòu)的反洗錢報(bào)告管理工作。

第四條 本制度適用于人民銀行（＃＃）各市中心支行、營(yíng)業(yè)管理部以及在＃＃范圍內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：

（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。

（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。

（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租

賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

（五）中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

第五條

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本制度，指定專人及時(shí)、客觀、如實(shí)地向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢相關(guān)工作資料，并對(duì)報(bào)送資料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。

第六條

人民銀行（＃＃）各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部應(yīng)建立健全金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告制度、保密制度和崗位責(zé)任制，確保本制度落到實(shí)處，保證反洗錢工作資料收集齊全，歸檔及時(shí)，整齊有序，利用方便，嚴(yán)防丟失和泄密。

第二章

金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料收集范圍

第七條

金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料包括以下內(nèi)容：

（一）概況

以文字材料形式介紹本單位概況，并加蓋單位公章。文字材料內(nèi)容主要包括：?jiǎn)挝蝗Q、金融許可證機(jī)構(gòu)編碼、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證編號(hào)、國(guó)際收支編碼、機(jī)構(gòu)代碼、成立日期、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)、登記機(jī)關(guān)、經(jīng)營(yíng)范圍、詳細(xì)地址、郵政編碼、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人姓名、在＃＃境內(nèi)的管理體制，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)數(shù)量、名稱及地域分布，如本系統(tǒng)在＃＃境內(nèi)設(shè)立了本單位沒(méi)有管轄權(quán)的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)注明不包括的地域及機(jī)構(gòu)、主要業(yè)務(wù)量、業(yè)績(jī)指標(biāo)及與上期比較、截至報(bào)告期本單位及轄區(qū)在職職工人數(shù)等。附件包括：

1、中華人民共和國(guó)金融許可證（正本）復(fù)印件；

2、中華人民共和國(guó)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正本）復(fù)印件；

3、中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；

4、中華人民共和國(guó)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；

5、經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的其它許可證件復(fù)印件。

（二）反洗錢制度建設(shè)情況

1、反洗錢專門內(nèi)部控制制度。包括本單位制定的客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等；

2、與反洗錢相關(guān)的內(nèi)部控制制度。如，考核制度、稽核審計(jì)制度、宣傳培訓(xùn)制度、保密制度、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度、反洗錢相關(guān)崗位職責(zé)及工作流程等；

3、與內(nèi)控制度相關(guān)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。詳見附件1：“＃＃金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表”。

（三）反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

包括本單位及轄內(nèi)反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱、崗位及職責(zé)、人員數(shù)量、姓名、職務(wù)、崗位及分管領(lǐng)導(dǎo)等，詳見附件2：“＃＃金融機(jī)構(gòu)反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表”。

（四）落實(shí)反洗錢法規(guī)政策及反洗錢內(nèi)控制度情況

1、本單位反洗錢工作總結(jié)和工作計(jì)劃。包括半年及工作總結(jié)和計(jì)劃等；

2、本單位轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)行、人民銀行反洗錢相關(guān)公文以及下發(fā)的反洗錢相關(guān)公文；

3、本單位負(fù)責(zé)人履行有效實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度法定義務(wù)的書面記錄。包括高級(jí)管理層有關(guān)會(huì)議記錄、決策、單位負(fù)責(zé)人批示等；

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。包括落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào)），特別是其第十五條要求報(bào)告的可疑交易報(bào)告及其相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，詳見附件3：“＃＃金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表”；

5、客戶身份識(shí)別工作。包括客戶身份識(shí)別方面所作的主要工作及相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，詳見附件4：“＃＃金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表”；

6、客戶身份資料和交易記錄保存工作。包括客戶身份資料和交

易記錄保存工作方面所作的主要工作及相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，詳見附件5：“＃＃金融機(jī)構(gòu)客戶資料及交易記錄保存情況統(tǒng)計(jì)表”；

7、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況。包括自行開展及配合人民銀行開展反洗錢宣傳、培訓(xùn)方面所作的主要工作及相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，詳見附件6：“＃＃金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表”；

8、反洗錢信息系統(tǒng)建設(shè)及運(yùn)行情況、成效。包括開發(fā)的反洗錢信息系統(tǒng)或相關(guān)系統(tǒng)投入情況、名稱、功能及在實(shí)際工作中發(fā)揮的成效等；

9、配合人民銀行開展反洗錢調(diào)查情況、執(zhí)行臨時(shí)凍結(jié)措施情況、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況及相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；詳見附件7：“＃＃金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行、司法機(jī)關(guān)和公安機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表”；

10、反洗錢檢查、稽核、審計(jì)情況。包括本單位、本系統(tǒng)開展的反洗錢業(yè)務(wù)檢查報(bào)告或檢查報(bào)告中的反洗錢業(yè)務(wù)情況；對(duì)本單位、本系統(tǒng)反洗錢全面業(yè)務(wù)或單項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)報(bào)告；對(duì)本單位、本系統(tǒng)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中的反洗錢工作內(nèi)容等；

11、本單位落實(shí)反洗錢法規(guī)政策及反洗錢內(nèi)控制度的其他情況，以及配合人民銀行完成的其它臨時(shí)性工作。

（五）反洗錢自我評(píng)估報(bào)告。本單位依照人民銀行反洗錢自我評(píng)估辦法，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行的全面自我評(píng)價(jià)。

（六）人民銀行、行業(yè)監(jiān)管部門、外部審計(jì)部門關(guān)于本單位反洗錢工作現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析結(jié)論、審計(jì)結(jié)論或處罰決定。

（七）本單位因開展反洗錢工作獲得的內(nèi)部、外部表彰、榮譽(yù)及事跡介紹。

（八）重大事項(xiàng)實(shí)行“一案一報(bào)”制，各金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面方式報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)；當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)在收到金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的重大事項(xiàng)后，應(yīng)立即進(jìn)行初步核實(shí)，并將經(jīng)核實(shí)的情況報(bào)告上級(jí)行。重大事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)包

括以下基本內(nèi)容：可疑線索特征；初步掌握或已確定的違法違規(guī)事實(shí)，包括案發(fā)時(shí)間、地點(diǎn)、涉嫌違法主體、涉案金額、初步定性等；當(dāng)前狀態(tài)、進(jìn)展情況及采取的措施；下一步處置方案及有關(guān)工作意見。

第八條

人民銀行在履行職責(zé)過(guò)程中產(chǎn)生的專門針對(duì)該機(jī)構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)檢查以及認(rèn)為應(yīng)歸檔的該機(jī)構(gòu)媒體信息、舉報(bào)信息等其它資料，與該機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料一并歸檔管理。

第九條

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于本辦法印發(fā)之日起30日內(nèi)將本形成的、或本仍有效的、本制度“第七條”要求報(bào)送的反洗錢工作報(bào)告資料集中、全面報(bào)送一次（其中，已報(bào)送的列明目錄，不再重復(fù)報(bào)送），自印發(fā)之日起后形成的工作資料，按以下時(shí)間報(bào)送：

（一）本制度第七條“第（一）項(xiàng)”、“第（四）項(xiàng)第1、3、5、6、7、8款”、“第（五）項(xiàng)”每半年報(bào)送一次，分別為每年的7月10日前、1月10日前將截至上半年及截至上年底的相關(guān)情況報(bào)人民銀行；

（二）本制度附件報(bào)表均為季報(bào)，報(bào)送時(shí)間為每季結(jié)束后10個(gè)工作日；人民銀行另有早于該時(shí)間要求的，依照其要求；

（三）本制度其余條款于工作資料形成后10日內(nèi)報(bào)送；人民銀行另有早于該時(shí)間要求的，依照其要求。

第十條

各金融機(jī)構(gòu)向人民銀行報(bào)告反洗錢紙質(zhì)工作資料的同時(shí)，應(yīng)同時(shí)報(bào)送與紙質(zhì)一致的電子稿。人民銀行各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部反洗錢工作部門收到后，應(yīng)認(rèn)真進(jìn)行審核、登記、整理、分析和匯總，一旦發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的情況不真實(shí)、不準(zhǔn)確和不完整的，應(yīng)責(zé)令其補(bǔ)正，并將審核無(wú)誤后的電子稿及時(shí)通過(guò)notes傳分行反洗錢處，涉密資料應(yīng)采取加密措施傳送，紙質(zhì)稿留存?zhèn)洳椤?/p>

第十一條

人民銀行濟(jì)南分行將金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料管理情況列入考核指標(biāo)，納入對(duì)人民銀行（＃＃）各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部反洗錢工作綜合考核，并作為評(píng)估金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改、通報(bào)、現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰等

措施的重要依據(jù)。

第三章

金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料的整理、歸檔

第十二條

人民銀行各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部收到當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢工作資料，應(yīng)對(duì)每家機(jī)構(gòu)單獨(dú)建立檔案。資料較多的同類檔案，可以分卷，但需依據(jù)時(shí)間先后順序注明各卷序號(hào)。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的資料如有變動(dòng)的，人民銀行留存的檔案資料要及時(shí)整理更新。

第十三條

每終了，人民銀行各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部要及時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料進(jìn)行匯總整理，逐件編制檔案目錄，一式兩份，一份隨檔案裝盒，放在卷內(nèi)首頁(yè)，一份存檔備查。

第十四條 檔案整理裝訂結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)裝盒。檔案盒封面的正面應(yīng)填寫歸檔材料全稱、、形成單位、保管期限等要素，側(cè)面填寫檔案簡(jiǎn)稱、、盒號(hào)等要素。

第十五條

對(duì)反洗錢行政調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)檢查、大額和可疑交易報(bào)告等涉密信息資料，單獨(dú)立卷歸檔，但在金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料中登記目錄、備注。

第十六條

人民銀行濟(jì)南分行對(duì)各中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部上傳的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作電子資料，分機(jī)構(gòu)建立反洗錢工作電子檔案庫(kù)，為非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析提供技術(shù)支持。

第四章

金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料的保管

第十七條

人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專職或兼職檔案管理人員妥善保管金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料。定期檢查，維護(hù)工作資料的完整，確保工作資料安全，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。反洗錢工作資料

管理人員調(diào)離崗位時(shí)，必須在離崗前辦理工作資料移交手續(xù)，由相關(guān)負(fù)責(zé)人監(jiān)督移交過(guò)程并簽章確認(rèn)。

第十八條 借閱、復(fù)印、摘抄涉密反洗錢工作資料時(shí)，必須按規(guī)定辦理借閱審批手續(xù)并嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保密規(guī)定。

第五章

附

則

第十九條 本制度由中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行負(fù)責(zé)解釋和修訂。分行營(yíng)業(yè)管理部、（＃＃）各市中心支行可根據(jù)本制度，制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)分行備案。

第二十條

本制度自印發(fā)之日起施行。

第四篇：山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告制度（范文）

中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行2007年

反洗錢工作會(huì)議討論文件之二

山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告制度（試行）

(征求意見稿)

第一章總 則

第一條為了及時(shí)、全面、準(zhǔn)確掌握金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況，有效開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析，為人民銀行切實(shí)履行反洗錢行政主管部門職責(zé)、預(yù)防轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)決策依據(jù)，構(gòu)建山東省反洗錢工作長(zhǎng)效機(jī)制，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律、行政法規(guī)和規(guī)章，結(jié)合山東省實(shí)際，制定本制度。

第二條本制度所稱金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料，是指金融機(jī)構(gòu)在開展反洗錢工作中形成的相關(guān)公文、大額交易和可疑交易報(bào)告、報(bào)表等紙質(zhì)、磁介質(zhì)、感光介質(zhì)等各種形式的客觀資料。

第三條中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)管理”的原則，分行負(fù)責(zé)指導(dǎo)、綜合、協(xié)調(diào)山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告管理工作，分行負(fù)責(zé)跨市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的駐魯管轄機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告管理工作，人民銀行（山東省）各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)仄渌鹑跈C(jī)構(gòu)的反洗錢報(bào)告管理工作。

第四條 本制度適用于人民銀行（山東?。└魇兄行闹?、營(yíng)業(yè)管理部以及在山東省范圍內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：

（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。

（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。

（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

（五）中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本制度，指定專人及時(shí)、客觀、如實(shí)地向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢相關(guān)工作資料，并對(duì)報(bào)送資料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。

第六條人民銀行（山東?。└魇兄行闹?、分行營(yíng)業(yè)管理部應(yīng)建立健全金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告制度、保密制度和崗位責(zé)任制，確保本制度落到實(shí)處，保證反洗錢工作資料收集齊全，歸檔及時(shí)，整齊有序，利用方便，嚴(yán)防丟失和泄密。

第二章金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料收集范圍

第七條金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料包括以下內(nèi)容：

（一）概況

以文字材料形式介紹本單位概況，并加蓋單位公章。文字材料內(nèi)容主要包括：?jiǎn)挝蝗Q、金融許可證機(jī)構(gòu)編碼、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證編號(hào)、國(guó)際收支編碼、機(jī)構(gòu)代碼、成立日期、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)、登記機(jī)關(guān)、經(jīng)營(yíng)范圍、詳細(xì)地址、郵政編碼、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人姓名、在山東省境內(nèi)的管理體制，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)數(shù)量、名稱及地域分布，如本系統(tǒng)在山東境內(nèi)設(shè)立了本單位沒(méi)有管轄權(quán)的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)注明不包括的地域及機(jī)構(gòu)、主要業(yè)務(wù)量、業(yè)績(jī)指標(biāo)及與上期比較、截至報(bào)告期本單位及轄區(qū)在職職工人數(shù)等。附件包括：

1、中華人民共和國(guó)金融許可證（正本）復(fù)印件；

2、中華人民共和國(guó)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正本）復(fù)印件；

3、中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；

4、中華人民共和國(guó)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；

5、經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的其它許可證件復(fù)印件。

（二）反洗錢制度建設(shè)情況

1、反洗錢專門內(nèi)部控制制度。包括本單位制定的客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等；

2、與反洗錢相關(guān)的內(nèi)部控制制度。如，考核制度、稽核審計(jì)制度、宣傳培訓(xùn)制度、保密制度、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度、反洗錢相關(guān)崗位職責(zé)及工作流程等；

3、與內(nèi)控制度相關(guān)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。詳見附件1：“山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表”。

（三）反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

包括本單位及轄內(nèi)反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱、崗位及職責(zé)、人員數(shù)量、姓名、職務(wù)、崗位及分管領(lǐng)導(dǎo)等，詳見附件2：“山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表”。

（四）落實(shí)反洗錢法規(guī)政策及反洗錢內(nèi)控制度情況

1、本單位反洗錢工作總結(jié)和工作計(jì)劃。包括半年及工作總結(jié)和計(jì)劃等；

2、本單位轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)行、人民銀行反洗錢相關(guān)公文以及下發(fā)的反洗錢相關(guān)公文；

3、本單位負(fù)責(zé)人履行有效實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度法定義務(wù)的書面記錄。包括高級(jí)管理層有關(guān)會(huì)議記錄、決策、單位負(fù)責(zé)人批示等；

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。包括落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào)），特別是其第十五條要求報(bào)告的可疑交易報(bào)告及其相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，詳見附件3：“山東省金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表”；

5、客戶身份識(shí)別工作。包括客戶身份識(shí)別方面所作的主要工作及相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，詳見附件4：“山東省金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表”；

6、客戶身份資料和交易記錄保存工作。包括客戶身份資料和交易記錄保存工作方面所作的主要工作及相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，詳見附件5：“山東省金融機(jī)構(gòu)客戶資料及交易記錄保存情況統(tǒng)計(jì)表”；

7、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況。包括自行開展及配合人民銀行開展反洗錢宣傳、培訓(xùn)方面所作的主要工作及相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，詳見附件6：“山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表”；

8、反洗錢信息系統(tǒng)建設(shè)及運(yùn)行情況、成效。包括開發(fā)的反洗錢信息系統(tǒng)或相關(guān)系統(tǒng)投入情況、名稱、功能及在實(shí)際工作中發(fā)揮的成效等；

9、配合人民銀行開展反洗錢調(diào)查情況、執(zhí)行臨時(shí)凍結(jié)措施情況、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況及相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；詳見附件7：“山東省金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行、司法機(jī)關(guān)和公安機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表”；

10、反洗錢檢查、稽核、審計(jì)情況。包括本單位、本系統(tǒng)開展的反洗錢業(yè)務(wù)檢查報(bào)告或檢查報(bào)告中的反洗錢業(yè)務(wù)情況；對(duì)本單位、本系統(tǒng)反洗錢全面業(yè)務(wù)或單項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)報(bào)告；對(duì)本單位、本系統(tǒng)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中的反洗錢工作內(nèi)容等；

11、本單位落實(shí)反洗錢法規(guī)政策及反洗錢內(nèi)控制度的其他情況，以及配合人民銀行完成的其它臨時(shí)性工作。

（五）反洗錢自我評(píng)估報(bào)告。本單位依照人民銀行反洗錢自我評(píng)估辦法，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行的全面自我評(píng)價(jià)。

（六）人民銀行、行業(yè)監(jiān)管部門、外部審計(jì)部門關(guān)于本單位反洗錢工作現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析結(jié)論、審計(jì)結(jié)論或處罰決定。

（七）本單位因開展反洗錢工作獲得的內(nèi)部、外部表彰、榮譽(yù)及事跡介紹。

（八）重大事項(xiàng)實(shí)行“一案一報(bào)”制，各金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面方式報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)；當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)在收到金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的重大事項(xiàng)后，應(yīng)立即進(jìn)行初步核實(shí)，并將經(jīng)核實(shí)的情況報(bào)告上級(jí)行。重大事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)包括以下基本內(nèi)容：可疑線索特征；初步掌握或已確定的違法違規(guī)事實(shí)，包括案發(fā)時(shí)間、地點(diǎn)、涉嫌違法主體、涉案金額、初步定性等；當(dāng)前狀態(tài)、進(jìn)展情況及采取的措施；下一步處臵方案及有關(guān)工作意見。

第八條人民銀行在履行職責(zé)過(guò)程中產(chǎn)生的專門針對(duì)該機(jī)構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)檢查以及認(rèn)為應(yīng)歸檔的該機(jī)構(gòu)媒體信息、舉報(bào)信息等其它資料，與該機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料一并歸檔管理。

第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于本辦法印發(fā)之日起30日內(nèi)將本形成的、或本仍有效的、本制度“第七條”要求報(bào)送的反洗錢工作報(bào)告資料集中、全面報(bào)送一次（其中，已報(bào)送的列明目錄，不再重復(fù)報(bào)送），自印發(fā)之日起后形成的工作資料，按以下時(shí)間報(bào)送：

（一）本制度第七條“第（一）項(xiàng)”、“第（四）項(xiàng)第1、3、5、6、7、8款”、“第（五）項(xiàng)”每半年報(bào)送一次，分別為每年的7月10日前、1月10日前將截至上半年及截至上年底的相關(guān)情況報(bào)人民銀行；

（二）本制度附件報(bào)表均為季報(bào)，報(bào)送時(shí)間為每季結(jié)束后10個(gè)工作日；人民銀行另有早于該時(shí)間要求的，依照其要求；

（三）本制度其余條款于工作資料形成后10日內(nèi)報(bào)送；人民銀行另有早于該時(shí)間要求的，依照其要求。

第十條各金融機(jī)構(gòu)向人民銀行報(bào)告反洗錢紙質(zhì)工作資料的同時(shí)，應(yīng)同時(shí)報(bào)送與紙質(zhì)一致的電子稿。人民銀行各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部反洗錢工作部門收到后，應(yīng)認(rèn)真進(jìn)行審核、登記、整理、分析和匯總，一旦發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的情況不真實(shí)、不準(zhǔn)確和不完整的，應(yīng)責(zé)令其補(bǔ)正，并將審核無(wú)誤后的電子稿及時(shí)通過(guò)notes

傳分行反洗錢處，涉密資料應(yīng)采取加密措施傳送，紙質(zhì)稿留存?zhèn)洳椤?/p>

第十一條人民銀行濟(jì)南分行將金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料管理情況列入考核指標(biāo)，納入對(duì)人民銀行（山東?。└魇兄行闹小⒎中袪I(yíng)業(yè)管理部反洗錢工作綜合考核，并作為評(píng)估金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改、通報(bào)、現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰等措施的重要依據(jù)。

第三章金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料的整理、歸檔

第十二條人民銀行各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部收到當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢工作資料，應(yīng)對(duì)每家機(jī)構(gòu)單獨(dú)建立檔案。資料較多的同類檔案，可以分卷，但需依據(jù)時(shí)間先后順序注明各卷序號(hào)。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的資料如有變動(dòng)的，人民銀行留存的檔案資料要及時(shí)整理更新。

第十三條每終了，人民銀行各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部要及時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料進(jìn)行匯總整理，逐件編制檔案目錄，一式兩份，一份隨檔案裝盒，放在卷內(nèi)首頁(yè)，一份存檔備查。

第十四條 檔案整理裝訂結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)裝盒。檔案盒封面的正面應(yīng)填寫歸檔材料全稱、、形成單位、保管期限等要素，側(cè)面填寫檔案簡(jiǎn)稱、、盒號(hào)等要素。

第十五條對(duì)反洗錢行政調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)檢查、大額和可疑交易報(bào)告等涉密信息資料，單獨(dú)立卷歸檔，但在金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料中登記目錄、備注。

第十六條人民銀行濟(jì)南分行對(duì)各中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部上傳的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作電子資料，分機(jī)構(gòu)建立反洗錢工作電子檔案庫(kù)，為非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析提供技術(shù)支持。

第四章金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料的保管

第十七條人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專職或兼職檔案管理人員妥善保管金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料。定期檢查，維護(hù)工作資料的完整，確保工作資料安全，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。反洗錢工作資料管理人員調(diào)離崗位時(shí)，必須在離崗前辦理工作資料移交手續(xù)，由相關(guān)負(fù)責(zé)人監(jiān)督移交過(guò)程并簽章確認(rèn)。

第十八條 借閱、復(fù)印、摘抄涉密反洗錢工作資料時(shí)，必須按規(guī)定辦理借閱審批手續(xù)并嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保密規(guī)定。

第五章附則

第十九條 本制度由中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行負(fù)責(zé)解釋和修訂。分行營(yíng)業(yè)管理部、（山東省）各市中心支行可根據(jù)本制度，制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)分行備案。

第二十條本制度自印發(fā)之日起施行。

第五篇：金融機(jī)構(gòu)審計(jì)檢查整改工作報(bào)告

近年來(lái)，隨著金融領(lǐng)域合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不斷增強(qiáng)，內(nèi)外部審計(jì)檢查項(xiàng)目日益頻繁，我行上下對(duì)審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作也越來(lái)越重視，通過(guò)多種途徑，不斷加大整改力度，使整改工作逐步走上了常態(tài)化和規(guī)范化軌道。從唐山分行來(lái)看，分行領(lǐng)導(dǎo)班子一直高度重視對(duì)審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改，先后通過(guò)健全組織機(jī)構(gòu)、完善規(guī)章制度和工作流程、強(qiáng)化資源配置、加大責(zé)任追究力度等多種措施，不斷細(xì)化管理，狠抓落實(shí)，連續(xù)多年完成了上級(jí)行下達(dá)的整改率目標(biāo)，整改報(bào)告上報(bào)質(zhì)量也受到了省分行的通報(bào)表?yè)P(yáng)，在確保整改工作任務(wù)順利完成的同時(shí)，有效促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)、健康發(fā)展。

以上成績(jī)的取得，是與各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)高度重視、全行上下齊抓共管密不可分的，在今后的工作中還應(yīng)繼續(xù)堅(jiān)持和發(fā)揚(yáng)。但從全行整改工作實(shí)踐來(lái)看，我認(rèn)為仍存在一些問(wèn)題或不足，如防范風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)發(fā)展擺布還不盡合理、職責(zé)分工還不夠明晰、舉一反三整改措施還不夠具體、整改工作標(biāo)準(zhǔn)還不夠清晰、整改結(jié)果報(bào)送質(zhì)量仍需進(jìn)一步提高等，在一定程度上影響了整改工作的效果。

為進(jìn)一步提高整改工作質(zhì)量，全面消除各類違規(guī)問(wèn)題帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，在整改工作中建議從以下幾個(gè)方面采取措施，加以完善：

一、應(yīng)進(jìn)一步提高對(duì)整改工作的重視程度

內(nèi)外部審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改工作是保證我行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范各類風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。隨著近年來(lái)，內(nèi)外部審計(jì)、監(jiān)管檢查工作力度的不斷加大，相關(guān)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線部門應(yīng)切實(shí)提高認(rèn)識(shí)，克服“重發(fā)展、輕管理”的思想，合理擺布好兩者的關(guān)系，進(jìn)一步完善組織機(jī)制，合理安排資源配置，細(xì)化責(zé)任分工，深入研究整改工作方法，確保整改工作的全面落實(shí)。

二、應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化系統(tǒng)性整改措施，務(wù)必杜絕屢查屢犯

針對(duì)每項(xiàng)整改項(xiàng)目，建議條線部門和相關(guān)機(jī)構(gòu)建立整改項(xiàng)目專題會(huì)議制度，認(rèn)真對(duì)照上級(jí)行整改要求或?qū)徲?jì)檢查部門的管理建議、整改建議等內(nèi)容，針對(duì)問(wèn)題進(jìn)行系統(tǒng)梳理和分析，注意對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題區(qū)分共性和個(gè)性，制定切實(shí)可行的舉一反三整改措施，提高系統(tǒng)性整改效果，堅(jiān)決杜絕類似問(wèn)題再次發(fā)生，避免因 “就問(wèn)題改問(wèn)題”而導(dǎo)致的整改建議不落實(shí)或落實(shí)不到位的情況發(fā)生。同時(shí)，按照《工作人員違規(guī)失職處理辦法》和《輕微違規(guī)行為積分管理辦法》等相關(guān)文件要求，及時(shí)確認(rèn)問(wèn)題責(zé)任人，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好認(rèn)定和追究工作，充分發(fā)揮懲戒制度的警示作用。

三、應(yīng)進(jìn)一步提高整改報(bào)告質(zhì)量

目前，內(nèi)外部審計(jì)檢查項(xiàng)目較多，整改工作量較大，審計(jì)部門和上級(jí)行對(duì)整改工作上報(bào)時(shí)限要求比較嚴(yán)格，各整改主辦部門和整改經(jīng)辦行，應(yīng)對(duì)涉及本條線、本機(jī)構(gòu)的問(wèn)題從發(fā)現(xiàn)之日起，盡早制定相應(yīng)措施，抓緊落實(shí)整改，并嚴(yán)格按照?qǐng)?bào)送要求和時(shí)限進(jìn)行報(bào)送，避免發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)的情況。應(yīng)切實(shí)提高整改工作報(bào)送質(zhì)量，嚴(yán)格按報(bào)告要求撰寫整改報(bào)告及相關(guān)報(bào)表，其中對(duì)問(wèn)題整改狀態(tài)的界定，要嚴(yán)格按照省分行下發(fā)的《關(guān)于明確內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改狀態(tài)及整改完成率計(jì)算口徑的通知》，結(jié)合問(wèn)題整改的實(shí)際情況，準(zhǔn)確區(qū)分整改狀態(tài)，避免主觀臆斷，同時(shí)，在整改過(guò)程中，力爭(zhēng)做到完全整改，盡量避免出現(xiàn)“無(wú)效整改”等情況。

四、應(yīng)進(jìn)一步完善整改工作檔案資料

各機(jī)構(gòu)和各部門應(yīng)明確專人，對(duì)整改資料要實(shí)行專夾保管，按規(guī)定歸檔;針對(duì)具體問(wèn)題盡量留存整改依據(jù)，以便在后續(xù)追蹤檢查中及時(shí)提供;嚴(yán)格落實(shí)整改臺(tái)賬銷號(hào)制度，確保存在問(wèn)題徹底消除。