第一篇：美國(guó)小企業(yè)服務(wù)體系考察報(bào)告

美國(guó)小企業(yè)服務(wù)體系考察報(bào)告

美國(guó)自1991年3月以來(lái)連續(xù)117個(gè)月經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展、稅收穩(wěn)定增加，高增長(zhǎng)、低通脹、低失業(yè)，整體經(jīng)濟(jì)處于歷史上的最好時(shí)期。深入研究，原因諸多，其中，小企業(yè)功不可沒(méi)。而小企業(yè)持續(xù)快速發(fā)展離不開(kāi)政府的大力支持，離不開(kāi)小企業(yè)服務(wù)體系的幫助。在參加領(lǐng)導(dǎo)干部赴美培訓(xùn)考察期間，我們著重圍繞美國(guó)小企業(yè)服務(wù)體系進(jìn)行了考察。走訪了美國(guó)聯(lián)邦小企業(yè)管理局、東部和西部小企業(yè)管理分支機(jī)構(gòu)，考察了地方政府有關(guān)部門以及小企業(yè)發(fā)展中心和一些企業(yè)孵化器，從網(wǎng)上查閱了大量資料。現(xiàn)將有關(guān)情況介紹如下，供各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門參考。

一、美國(guó)小企業(yè)發(fā)展的基本概況

2、小企業(yè)的組織形式。美國(guó)小企業(yè)的組織形式是根據(jù)企業(yè)資本金的構(gòu)成、股東的權(quán)益及股東對(duì)債務(wù)所承擔(dān)的責(zé)任以及在繳納稅收方面的區(qū)別等來(lái)劃分的，大體上分為個(gè)人企業(yè)、一般合伙企業(yè)、有限合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司和股份有限公司等五大類。這五類企業(yè)中，除了個(gè)人企業(yè)和一般合伙企業(yè)要負(fù)無(wú)限責(zé)任外，其余三種類型的企業(yè)對(duì)企業(yè)債務(wù)只負(fù)有限責(zé)任。小企業(yè)主大多選擇個(gè)人企業(yè)和合伙企業(yè)的組織形式，很大程度上出于對(duì)稅收方式的考慮。如果該類行業(yè)中，以公司名義繳納所得稅優(yōu)于繳納個(gè)人所得稅，就選擇企業(yè)法人式的組織形式；若是相反，就選擇個(gè)人或合伙制的企業(yè)組織形式，以便減少稅收負(fù)擔(dān)。

二、美國(guó)小企業(yè)服務(wù)體系現(xiàn)狀

美國(guó)是一個(gè)典型的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，但政府在扶持小企業(yè)發(fā)展中并不是無(wú)所作為的。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的發(fā)展，美國(guó)政府和民間組織一起構(gòu)建了一個(gè)完善的小企業(yè)服務(wù)體系，為小企業(yè)的創(chuàng)辦、發(fā)展提供全方位的服務(wù)。

(一)健全、完善的管理、服務(wù)機(jī)構(gòu)

1、統(tǒng)一、高效的聯(lián)邦小企業(yè)管理局(sba)

1940年和1941年，美國(guó)國(guó)會(huì)參、眾兩院相繼設(shè)立了小企業(yè)特別委員會(huì)，專門研究小企業(yè)發(fā)展問(wèn)題。1953年國(guó)會(huì)通過(guò)了《小企業(yè)法》，根據(jù)此法，聯(lián)邦政府建立了獨(dú)立的直屬機(jī)構(gòu)--小企業(yè)管理局(sba)。sba是美國(guó)小企業(yè)最高行政管理機(jī)構(gòu)，其主要任務(wù)是幫助小企業(yè)“開(kāi)辦、發(fā)展、成功”。其主要職能：一是作為小企業(yè)的喉舌，反映小企業(yè)的要求，就小企業(yè)發(fā)展的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查研究，并向聯(lián)邦政府提出建議，為小企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造有利環(huán)境；二是協(xié)調(diào)聯(lián)邦政府的各個(gè)部門和民間機(jī)構(gòu)(如商業(yè)銀行、非盈利組織)為小企業(yè)發(fā)展提供資源；三是為小企業(yè)提供金融服務(wù)、信息服務(wù)和咨詢服務(wù)。sba在全美設(shè)有十個(gè)大區(qū)分支機(jī)構(gòu)，70個(gè)地區(qū)辦公室，以及向下延伸到縣、市和社區(qū)的1000多個(gè)辦事處。sba這些下屬機(jī)構(gòu)的主要工作是負(fù)責(zé)審批由sba提供擔(dān)保的銀行貸款，幫助企業(yè)獲得信貸資金，幫助小企業(yè)獲得政府采購(gòu)合同和科技開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，同時(shí)，協(xié)調(diào)其他社會(huì)機(jī)構(gòu)，為企業(yè)提供各種信息、咨詢和人才培訓(xùn)服務(wù)。

2、官民合作的小企業(yè)發(fā)展中心(sbdc)

小企業(yè)發(fā)展中心是為小企業(yè)提供技術(shù)、信息、咨詢、融資、培訓(xùn)等全方位服務(wù)的非營(yíng)利性服務(wù)機(jī)構(gòu)。該機(jī)構(gòu)由聯(lián)邦、州和地方政府以及私人機(jī)構(gòu)、教育團(tuán)體共同合作組建。小企業(yè)發(fā)展中心最早創(chuàng)辦于1977年，當(dāng)時(shí)全美只嘗試成立了8個(gè)小企業(yè)發(fā)展中心。從1980年開(kāi)始，聯(lián)邦政府將小企業(yè)發(fā)展中心列為一項(xiàng)永久性計(jì)劃。目前，全美共有58個(gè)小企業(yè)發(fā)展中心，下屬還有遍布全美的1400多個(gè)分中心。

小企業(yè)發(fā)展中心一般設(shè)在大學(xué)、社區(qū)職業(yè)技術(shù)學(xué)院、商會(huì)和經(jīng)濟(jì)社團(tuán)組織內(nèi)。小企業(yè)管理局和小企業(yè)發(fā)展中心之間沒(méi)有隸屬關(guān)系，只是契約關(guān)系。前者對(duì)后者的性質(zhì)、職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)以及運(yùn)作程序作出明確具體的規(guī)定。凡具備條件的單位，都可向小企業(yè)管理局申請(qǐng)成立小企業(yè)發(fā)展中心，經(jīng)審查批準(zhǔn)后，聯(lián)邦政府提供50％的經(jīng)費(fèi)，其余50％由地方政府以及私人機(jī)構(gòu)(如大學(xué)、商業(yè)團(tuán)體)提供。目前，小企業(yè)發(fā)展中心從私人機(jī)構(gòu)得到的資助都超過(guò)50％。小企業(yè)發(fā)展中心通常從專業(yè)協(xié)會(huì)以及法律、金融、商業(yè)機(jī)構(gòu)招聘一些專業(yè)人員，為小企業(yè)提供各種服務(wù)。包括：金融財(cái)務(wù)、企業(yè)管理和市場(chǎng)營(yíng)銷、工程技術(shù)、項(xiàng)目可行性分析、產(chǎn)品出口，以及幫助小企業(yè)獲得風(fēng)險(xiǎn)投資和政府采購(gòu)合同，幫助小企業(yè)參與聯(lián)邦政府的小企業(yè)創(chuàng)新研究計(jì)劃和小企業(yè)技術(shù)轉(zhuǎn)移計(jì)劃。同時(shí)，小企業(yè)發(fā)展中心還和地方政府和社區(qū)組織一起，為小企業(yè)提供員工培訓(xùn)以及其他服務(wù)。近10年來(lái)，小企業(yè)發(fā)展中心平均每年為60多萬(wàn)家小企業(yè)提供技術(shù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和各種幫助。

3、其他各種社會(huì)服務(wù)機(jī)構(gòu)

上述小企業(yè)管理局和小企業(yè)發(fā)展中心是兩個(gè)最重要的服務(wù)機(jī)構(gòu)。除此以外，美國(guó)政府還組織、協(xié)調(diào)、引導(dǎo)各種社會(huì)力量，為中小企業(yè)提供各種有效的服務(wù)。

(1)退休經(jīng)理服務(wù)團(tuán)(score)

(2)小企業(yè)信息中心(sbic)

sbic也是由sba和州、地方政府以及商業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)合開(kāi)辦的小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。其主要任務(wù)是利用先進(jìn)的計(jì)算機(jī)技術(shù)為小企業(yè)提供幫助，提供各種資料、信息、數(shù)據(jù)、參考出版物。目前，全美共有70個(gè)地區(qū)小企業(yè)信息中心，下屬有600多個(gè)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，2000年共有12.8萬(wàn)個(gè)小企業(yè)得到sbic的服務(wù)。

(3)小企業(yè)制造技術(shù)中心(mtc)

(二)完善，周到的全方位服務(wù)

1、金融服務(wù)

和中國(guó)一樣，美國(guó)小企業(yè)發(fā)展面臨的最主要問(wèn)題也是資金短缺。按照正常的條件，小企業(yè)很難從銀行獲得貸款。因此美國(guó)政府把幫助小企業(yè)獲得資金作為扶持小企業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)，并通過(guò)國(guó)會(huì)制定法律(《小企業(yè)法》、《小企業(yè)投資法》)，授權(quán)小企

業(yè)管理局(sba)具體組織實(shí)施多種計(jì)劃，協(xié)調(diào)全美8966家私人商業(yè)借款部門，為小企業(yè)提供資金信貸幫助。

sba幫助小企業(yè)獲得資金的形式主要有以下三種：

(1)為企業(yè)貸款提供差額擔(dān)保

(2)實(shí)施小企業(yè)投資公司計(jì)劃(sdic)

(3)其他各種貸款擔(dān)保計(jì)劃

除了上述兩種主要的貸款計(jì)劃以外，sba以及各州和地方政府還與銀行合作，針對(duì)不同對(duì)象和不同用途，實(shí)施了名目繁多、考慮周祥的數(shù)十種小企業(yè)貸款擔(dān)保計(jì)劃，如簡(jiǎn)易貸款速遞、出口貸款快車、社區(qū)貸款快車、救災(zāi)貸款、技術(shù)援助貸款、婦女企業(yè)貸款、退伍軍人企業(yè)貸款等等。實(shí)施上述計(jì)劃總的目的是千方百計(jì)為小企業(yè)提供更充分的金融服務(wù)，幫助小企業(yè)更快更容易獲得資金。有關(guān)如何獲得上述貸款的詳盡資料，在任何一個(gè)小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)、社區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展部門以及金融機(jī)構(gòu)都可輕易地獲得。辦理貸款的時(shí)間，最快的36個(gè)小時(shí)即可辦妥。

2、技術(shù)服務(wù)

美國(guó)政府對(duì)小企業(yè)提供技術(shù)服務(wù)、促進(jìn)小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新，主要是通過(guò)實(shí)施兩個(gè)重要計(jì)劃，以及創(chuàng)辦小型高科技企業(yè)孵化器等幾種形式來(lái)實(shí)現(xiàn)的。

(1)小企業(yè)創(chuàng)新研究計(jì)劃(sbir)

申請(qǐng)參與“sbir”計(jì)劃的小企業(yè)必須具備4個(gè)條件：一是美國(guó)人開(kāi)辦并獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的企業(yè)；二是以盈利為目的的工商企業(yè)；三是創(chuàng)新研究開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的主要研究者為企業(yè)雇員；四是公司規(guī)模在500人以下。

(2)小企業(yè)科技成果轉(zhuǎn)移計(jì)劃(sttr)

“sttr”計(jì)劃也是美國(guó)政府組織實(shí)施的一項(xiàng)全國(guó)性計(jì)劃，從1994年開(kāi)始實(shí)行，其目的是推動(dòng)公私部門、非營(yíng)利性研究機(jī)構(gòu)和小企業(yè)合資合作開(kāi)發(fā)科技成果。由于美國(guó)許多大學(xué)和非營(yíng)利性的研究機(jī)構(gòu)有強(qiáng)大的科技研究人才和設(shè)備，但常常局限于理論而非實(shí)際應(yīng)用。而小企業(yè)長(zhǎng)期以來(lái)一直是創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)者的沃土，但苦于沒(méi)有能力承擔(dān)重大研究開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和龐大的支出。所以“sttr”計(jì)劃把兩者優(yōu)勢(shì)結(jié)合起來(lái)，促進(jìn)技術(shù)和產(chǎn)品從實(shí)驗(yàn)室轉(zhuǎn)移到市場(chǎng)，促進(jìn)科技成果商品化。

參與“sttr”計(jì)劃的對(duì)象主要是聯(lián)邦政府的國(guó)防部、能源部、衛(wèi)生部、太空總署以及國(guó)家科學(xué)基金會(huì)等5個(gè)部門、以及非營(yíng)利性的研究機(jī)構(gòu)和符合條件的小企業(yè)。非營(yíng)利性研究機(jī)構(gòu)包括大學(xué)、民間研究機(jī)構(gòu)以及聯(lián)邦政府資助的研究開(kāi)發(fā)中心。

“sttr”計(jì)劃的實(shí)施和“sbir”計(jì)劃基本相同，也分為三個(gè)階段。主要的區(qū)別在于：“sttr”計(jì)劃的資助對(duì)象主要是和小企業(yè)合作的研究機(jī)構(gòu)；項(xiàng)目的可行性研究階段資助金額為10萬(wàn)美元，時(shí)間延長(zhǎng)為一年，主要是為了保證充分論證科技成果商品化的現(xiàn)實(shí)可能性；項(xiàng)目的研究開(kāi)發(fā)階段資助金額為50萬(wàn)美元。從1995年以來(lái)，“sttr”計(jì)劃每年資助金額都在1億美元左右，其中40％以上的項(xiàng)目都實(shí)現(xiàn)了商品化。

(3)企業(yè)孵化器(business

incubator)

近年來(lái)，隨著美國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)和技術(shù)創(chuàng)新的不斷涌現(xiàn)，新企業(yè)大量產(chǎn)生，尤其是科技型小企業(yè)正在成為新經(jīng)濟(jì)的亮點(diǎn)。與之相伴，一種新的服務(wù)形式--企業(yè)孵化器就如雨后春筍般地出現(xiàn)了。

根據(jù)美國(guó)企業(yè)孵化器協(xié)會(huì)(nbia--私人性質(zhì)的非營(yíng)利性組織，總部設(shè)在俄亥俄州)的定義：企業(yè)孵化器是一種設(shè)計(jì)用來(lái)培育新辦企業(yè)，為新辦企業(yè)在創(chuàng)辦初期的生存發(fā)展提供各種服務(wù)的工具，其目的是把技術(shù)、專利、個(gè)人才能、資金、管理運(yùn)作和各種服務(wù)結(jié)合在一起，催化、扶持、促進(jìn)企業(yè)的創(chuàng)辦和發(fā)展壯大。

a、企業(yè)孵化器的發(fā)展現(xiàn)狀

以下幾組數(shù)據(jù)，可以大致說(shuō)明美國(guó)企業(yè)孵化器近年來(lái)發(fā)展的現(xiàn)狀和作用；

--近兩年來(lái)，營(yíng)利性的“企業(yè)孵化器”正以每周新成立4個(gè)的速度在增加。[我們培訓(xùn)所在的加州理工大學(xué)pomona分校也正在和美國(guó)太空部署(nasa)、空氣推進(jìn)實(shí)驗(yàn)室(jpl)以及道爾頓飛行研究中心(dryden)合作建設(shè)一個(gè)占地395畝、建筑面積5000平方米的高科技企業(yè)孵化器]

--企業(yè)孵化器不僅僅局限于孵化高科技企業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)品，也包括一般性的企業(yè)。其中：40％的孵化器是專業(yè)型的，即專為某一專業(yè)領(lǐng)域的小型高新技術(shù)企業(yè)服務(wù)；30％是混合型的，可以接受不同領(lǐng)域的高新技術(shù)企業(yè)和一般技術(shù)企業(yè)；其余30％是為服務(wù)性企業(yè)如進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)服務(wù)的。

--孵化器的孵化能力通常在20-80個(gè)企業(yè)之間，每個(gè)孵化器平均正在孵化企業(yè)約為30個(gè)。一個(gè)企業(yè)從開(kāi)辦到從孵化器畢業(yè)，平均孵化時(shí)間是2-3年。

--從孵化器畢業(yè)的企業(yè)，87％能夠在今后5年內(nèi)繼續(xù)生存發(fā)展，而沒(méi)有經(jīng)過(guò)孵化的企業(yè)通常在3年內(nèi)有60％左右會(huì)失敗。

--由孵化器服務(wù)的企業(yè)每投入1100美元就可創(chuàng)造一個(gè)新就業(yè)機(jī)會(huì)，而在孵化器外新辦的企業(yè)需要投入1萬(wàn)美元才能創(chuàng)造一個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)。1980年以來(lái)，孵化器畢業(yè)的企業(yè)已創(chuàng)造近60萬(wàn)個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)。

--孵化期內(nèi)的新辦企業(yè)，平均每個(gè)企業(yè)年銷售額為240萬(wàn)美元，明顯高于沒(méi)有經(jīng)過(guò)孵化服務(wù)的新辦小企業(yè)。

b、企業(yè)孵化器通常提供以下各種服務(wù)：

為新辦企業(yè)提供辦公室和生產(chǎn)、試驗(yàn)場(chǎng)地；協(xié)助辦理各種手續(xù)；協(xié)助籌融資、引薦風(fēng)險(xiǎn)資金；提供可以共用的生產(chǎn)、測(cè)試設(shè)備和internet網(wǎng)絡(luò)；共享會(huì)議室和秘書服務(wù)；法律和財(cái)務(wù)；管理咨詢；技術(shù)支持；產(chǎn)品、市場(chǎng)信息；幫助建立銷售網(wǎng)絡(luò)以及組織產(chǎn)品展銷、促銷活動(dòng)；幫助進(jìn)行員工培訓(xùn)等等?？傊彩墙?jīng)營(yíng)企業(yè)所必需的各種服務(wù)，孵化器都能提供。這樣就使即使只有一、二個(gè)人的企業(yè)也具有一個(gè)健全的企業(yè)所具備的各種功能。

c、企業(yè)孵化器的投資來(lái)源及政府所提供的優(yōu)惠：

3、創(chuàng)業(yè)輔導(dǎo)和信息咨詢服務(wù)

前面所提到的所有小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)都有為小企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)輔導(dǎo)和信息咨詢服務(wù)的職能。所有服務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)編印宣傳資料、定期出版刊物以及建立網(wǎng)站等方式，為小企業(yè)服務(wù)。任何人想創(chuàng)辦一家新企業(yè)，或企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中遇到什么困難，都可隨時(shí)向小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)請(qǐng)求幫助。sbdc為幫助有意創(chuàng)建企業(yè)或經(jīng)營(yíng)現(xiàn)有企業(yè)有種種困難的業(yè)主，聘請(qǐng)了法律、金融、稅務(wù)、貿(mào)易、管理、技術(shù)等專業(yè)協(xié)會(huì)以及退休經(jīng)理服務(wù)團(tuán)的有關(guān)專家，對(duì)小企業(yè)進(jìn)行有針對(duì)性的指導(dǎo)。包括如何建立企業(yè)、如何制定企業(yè)發(fā)展計(jì)劃，如何經(jīng)營(yíng)管理企業(yè)，以及如何參與行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、國(guó)際貿(mào)易和風(fēng)險(xiǎn)投資等。小企業(yè)還可通過(guò)電腦、電話信息系統(tǒng)免費(fèi)查詢各種問(wèn)題，免費(fèi)查閱sba數(shù)據(jù)庫(kù)中心有關(guān)市場(chǎng)、技術(shù)、商務(wù)等方面的信息資料。sba還免費(fèi)向小企業(yè)提供商務(wù)部定期出版的有關(guān)國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)信息的刊物，免費(fèi)提供有關(guān)創(chuàng)新研究計(jì)劃、科技成果轉(zhuǎn)移計(jì)劃以及企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易方面的信息。

美國(guó)是電腦最發(fā)達(dá)的國(guó)家，網(wǎng)上信息咨詢服務(wù)是小企業(yè)服務(wù)體系的一大特色。sba的小企業(yè)網(wǎng)站是全美利用率最高最成功的一個(gè)網(wǎng)站，全美評(píng)比獲得第一，平均每周有1050萬(wàn)人次點(diǎn)擊。在網(wǎng)站上幾乎可以獲得任何你所想要的有關(guān)小企業(yè)創(chuàng)辦、發(fā)展方面的資料。創(chuàng)辦、經(jīng)營(yíng)小企業(yè)過(guò)程中可能碰到的各種問(wèn)題，sba幾乎全部都已整理成規(guī)范化的答案，供用戶隨時(shí)查詢。

4、產(chǎn)品促銷和市場(chǎng)拓展服務(wù)

為了扶持小企業(yè)發(fā)展，促進(jìn)小企業(yè)產(chǎn)品銷售，sba及其服務(wù)機(jī)構(gòu)主要采取了以下三種措施：

(1)政府采購(gòu)合同

(2)為小企業(yè)與大企業(yè)配套牽線搭橋

sba及其服務(wù)機(jī)構(gòu)為了幫助小企業(yè)，每年都主動(dòng)與大公司大企業(yè)聯(lián)系，簽訂合作伙伴協(xié)議，為小企業(yè)承攬協(xié)作配套業(yè)務(wù)。如1999年，sba和通用服務(wù)管理局簽訂合同，今后10年每年提供10億美元的天然氣利用業(yè)務(wù)給小企業(yè)；和三大汽車公司(通用、福特、克萊斯勒)簽訂合同，向小企業(yè)訂購(gòu)協(xié)作配套產(chǎn)品70億美元等等。

(3)小企業(yè)產(chǎn)品出口服務(wù)

1980年，國(guó)會(huì)通過(guò)了《小企業(yè)出口增強(qiáng)法令》，并按照此法令制定了“小企業(yè)出口推動(dòng)計(jì)劃”。sba在全國(guó)設(shè)立了19個(gè)小企業(yè)出口輔助中心，并在sba的70個(gè)地區(qū)辦公室內(nèi)設(shè)置了出口貿(mào)易促進(jìn)部門，在30個(gè)小企業(yè)發(fā)展中心設(shè)置了國(guó)際貿(mào)易中心，為小企業(yè)產(chǎn)品出口提供法律、金融等方面的服務(wù)。同時(shí)，sba還和商務(wù)部、進(jìn)出口銀行以及地方政府、商業(yè)貿(mào)易機(jī)構(gòu)合作，為小企業(yè)產(chǎn)品出口提供資源支持。如sba和銀行合作研制了在線出口風(fēng)險(xiǎn)分析工具，幫助小企業(yè)盡快地獲得出口貸款。sba還主動(dòng)和俄羅斯、墨西哥、南非等一些國(guó)家簽訂協(xié)議，建立貿(mào)易關(guān)系。sba及其服務(wù)機(jī)構(gòu)還經(jīng)常組織小企業(yè)出國(guó)參加產(chǎn)品展銷、促銷活動(dòng)。

5、人才培訓(xùn)服務(wù)

第二篇：美國(guó)小企業(yè)服務(wù)體系考察報(bào)告

美國(guó)小企業(yè)服務(wù)體系考察報(bào)告

美國(guó)自1991年3月以來(lái)連續(xù)117個(gè)月經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展、稅收穩(wěn)定增加，高增長(zhǎng)、低通脹、低失業(yè)，整體經(jīng)濟(jì)處于歷史上的最好時(shí)期。深入研究，原因諸多，其中，小企業(yè)功不可沒(méi)。而小企業(yè)持續(xù)快速發(fā)展離不開(kāi)政府的大力支持，離不開(kāi)小企業(yè)服務(wù)體系的幫助。在參加領(lǐng)導(dǎo)干部赴美培訓(xùn)考察期間，我們著重圍繞美國(guó)小企業(yè)服務(wù)體系進(jìn)行了考察。走訪了美國(guó)聯(lián)邦小企業(yè)管理局、東部和西部小企業(yè)管理分支機(jī)構(gòu)，考察了地方政府有關(guān)部門以及小企業(yè)發(fā)展中心和一些企業(yè)孵化器，從網(wǎng)上查閱了大量資料。現(xiàn)將有關(guān)情況介紹如下，供各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門參考。

一、美國(guó)小企業(yè)發(fā)展的基本概況

1、小企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)分布。在美國(guó)，通常很少使用中型企業(yè)的概念美國(guó)人所稱的小企業(yè)即類似于我國(guó)的中小企業(yè)。按照美國(guó)聯(lián)邦政府2000年5月15日最新發(fā)布、10月1日正式生效的《小企業(yè)規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)》，美國(guó)的小企業(yè)是根據(jù)不同的行業(yè)，按照雇員人數(shù)、企業(yè)資本金和企業(yè)規(guī)模來(lái)劃分的。一般行業(yè)，雇員在500人以下或企業(yè)資本金在500萬(wàn)美元以下的為小企業(yè)；特殊行業(yè)，如石油加工、航空貨運(yùn)、海洋貨運(yùn)等，雇員人數(shù)不超過(guò)1500人，資本金不超過(guò)2750萬(wàn)美元的為小企業(yè)。美國(guó)小企業(yè)的行業(yè)分布共分19大類，1151項(xiàng)。大約1／3的小企業(yè)從事不生產(chǎn)直接產(chǎn)品的服務(wù)業(yè)，其余2／3的小企業(yè)分布在農(nóng)業(yè)、漁業(yè)、林業(yè)、采礦、建筑、加工制造、交通運(yùn)輸、批發(fā)零售、金融保險(xiǎn)、房地產(chǎn)等行業(yè)。小企業(yè)的行業(yè)分布是動(dòng)態(tài)的。80年代以前，小企業(yè)主要集中在加工制造業(yè)、農(nóng)業(yè)、建筑業(yè)、商業(yè)及服務(wù)業(yè)；進(jìn)入80年代以后，小企業(yè)逐步從一般的加工制造業(yè)退出；從未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)看，越來(lái)越多的小企業(yè)將進(jìn)入高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。

2、小企業(yè)的組織形式。美國(guó)小企業(yè)的組織形式是根據(jù)企業(yè)資本金的構(gòu)成、股東的權(quán)益及股東對(duì)債務(wù)所承擔(dān)的責(zé)任以及在繳納稅收方面的區(qū)別等來(lái)劃分的，大體上分為個(gè)人企業(yè)、一般合伙企業(yè)、有限合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司和股份有限公司等五大類。這五類企業(yè)中，除了個(gè)人企業(yè)和一般合伙企業(yè)要負(fù)無(wú)限責(zé)任外，其余三種類型的企業(yè)對(duì)企業(yè)債務(wù)只負(fù)有限責(zé)任。小企業(yè)主大多選擇個(gè)人企業(yè)和合伙企業(yè)的組織形式，很大程度上出于對(duì)稅收方式的考慮。如果該類行業(yè)中，以公司名義繳納所得稅優(yōu)于繳納個(gè)人所得稅，就選擇企業(yè)法人式的組織形式；若是相反，就選擇個(gè)人或合伙制的企業(yè)組織形式，以便減少稅收負(fù)擔(dān)。

3、小企業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中地位和作用。根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦政府小企業(yè)管理局2000報(bào)告，目前全美共有小企業(yè)2520萬(wàn)家，占全部企業(yè)總數(shù)的99％。近十年來(lái)，小企業(yè)發(fā)展迅速，從1990年至今，小企業(yè)數(shù)增加了26％，僅在2000，新成立的小企業(yè)就達(dá)88萬(wàn)家，創(chuàng)下了歷史新高。小企業(yè)在美國(guó)經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著四大重要作用：一是保持經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。小企業(yè)已成為美國(guó)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，其全部產(chǎn)值占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值達(dá)50％以上，產(chǎn)品銷售占總銷售額的47％以上，全美97％的出口商是小企業(yè)，商品出口占1／3以上。二是提供大量的就業(yè)機(jī)會(huì)。小企業(yè)雇主占全部雇主的99％，雇傭人數(shù)占全部就業(yè)人數(shù)近60％，2000，小企業(yè)共提供了5630萬(wàn)個(gè)就業(yè)崗位，從1992年以來(lái)，小企業(yè)創(chuàng)造了2200萬(wàn)個(gè)新的就業(yè)崗位。三是促進(jìn)技術(shù)進(jìn)步和技術(shù)創(chuàng)新，開(kāi)創(chuàng)新興產(chǎn)業(yè)。據(jù)調(diào)查，全美55%以上的技術(shù)創(chuàng)新是由小企業(yè)實(shí)現(xiàn)的，在高新技術(shù)領(lǐng)域，小企業(yè)就業(yè)人數(shù)達(dá)38％，小企業(yè)的人均創(chuàng)新發(fā)明是大企業(yè)的2倍，美國(guó)出口的高科技產(chǎn)品中，以品種計(jì)，70％以上是由小企業(yè)提供的。近十年來(lái)，以計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、信息為代表的一批新興產(chǎn)業(yè)不斷涌現(xiàn)，其中大部分是由小企業(yè)創(chuàng)新的。四是為大企業(yè)協(xié)作配套，填補(bǔ)空缺。在美國(guó)，由于專業(yè)化分工協(xié)作程度高，幾乎每一個(gè)大公司都有成千上萬(wàn)個(gè)小企業(yè)為其配套，全美500家大公司共有250多萬(wàn)家小企業(yè)為其協(xié)作配套、提供零部件。

二、美國(guó)小企業(yè)服務(wù)體系現(xiàn)狀

美國(guó)是一個(gè)典型的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，但政府在扶持小企業(yè)發(fā)展中并不是無(wú)所作為的。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的發(fā)展，美國(guó)政府和民間組織一起構(gòu)建了一個(gè)完善的小企業(yè)服務(wù)體系，為小企業(yè)的創(chuàng)辦、發(fā)展提供全方位的服務(wù)。

(一)健全、完善的管理、服務(wù)機(jī)構(gòu)

1、統(tǒng)一、高效的聯(lián)邦小企業(yè)管理局(SBA)

1940年和1941年，美國(guó)國(guó)會(huì)參、眾兩院相繼設(shè)立了小企業(yè)特別委員會(huì)，專門研究小企業(yè)發(fā)展問(wèn)題。1953年國(guó)會(huì)通過(guò)了《小企業(yè)法》，根據(jù)此法，聯(lián)邦政府建立了獨(dú)立的直屬機(jī)構(gòu)--小企業(yè)管理局(SBA)。SBA是美國(guó)小企業(yè)最高行政管理機(jī)構(gòu)，其主要任務(wù)是幫助小企業(yè)“開(kāi)辦、發(fā)展、成功”。其主要職能：一是作為小企業(yè)的喉舌，反映小企業(yè)的要求，就小企業(yè)發(fā)展的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查研究，并向聯(lián)邦政府提出建議，為小企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造有利環(huán)境；二是協(xié)調(diào)聯(lián)邦政府的各個(gè)部門和民間機(jī)構(gòu)(如商業(yè)銀行、非盈利組織)為小企業(yè)發(fā)展提供資源；三是為小企業(yè)提供金融服務(wù)、信息服務(wù)和咨詢服務(wù)。SBA在全美設(shè)有十個(gè)大區(qū)分支機(jī)構(gòu)，70個(gè)地區(qū)辦公室，以及向下延伸到縣、市和社區(qū)的1000多個(gè)辦事處。SBA這些下屬機(jī)構(gòu)的主要工作是負(fù)責(zé)審批由SBA提供擔(dān)保的銀行貸款，幫助企業(yè)獲得信貸資金，幫助小企業(yè)獲得政府采購(gòu)合同和科技開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，同時(shí)，協(xié)調(diào)其他社會(huì)機(jī)構(gòu)，為企業(yè)提供各種信息、咨詢和人才培訓(xùn)服務(wù)。

2、官民合作的小企業(yè)發(fā)展中心(SBDC)

小企業(yè)發(fā)展中心是為小企業(yè)提供技術(shù)、信息、咨詢、融資、培訓(xùn)等全方位服務(wù)的非營(yíng)利性服務(wù)機(jī)構(gòu)。該機(jī)構(gòu)由聯(lián)邦、州和地方政府以及私人機(jī)構(gòu)、教育團(tuán)體共同合作組建。小企業(yè)發(fā)展中心最早創(chuàng)辦于1977年，當(dāng)時(shí)全美只嘗試成立了8個(gè)小企業(yè)發(fā)展中心。從1980年開(kāi)始，聯(lián)邦政府將小企業(yè)發(fā)展中心列為一項(xiàng)永久性計(jì)劃。目前，全美共有58個(gè)小企業(yè)發(fā)展中心，下屬還有遍布全美的1400多個(gè)分中心。

小企業(yè)發(fā)展中心一般設(shè)在大學(xué)、社區(qū)職業(yè)技術(shù)學(xué)院、商會(huì)和經(jīng)濟(jì)社團(tuán)組織內(nèi)。小企業(yè)管理局和小企業(yè)發(fā)展中心之間沒(méi)有隸屬關(guān)系，只是契約關(guān)系。前者對(duì)后者的性質(zhì)、職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)以及運(yùn)作程序作出明確具體的規(guī)定。凡具備條件的單位，都可向小企業(yè)管理局申請(qǐng)成立小企業(yè)發(fā)展中心，經(jīng)審查批準(zhǔn)后，聯(lián)邦政府提供50％的經(jīng)費(fèi)，其余50％由地方政府以及私人機(jī)構(gòu)(如大學(xué)、商業(yè)團(tuán)體)提供。目前，小企業(yè)發(fā)展中心從私人機(jī)構(gòu)得到的資助都超過(guò)50％。小企業(yè)發(fā)展中心通常從專業(yè)協(xié)會(huì)以及法律、金融、商業(yè)機(jī)構(gòu)招聘一些專業(yè)人員，為小企業(yè)提供各種服務(wù)。包括：金融財(cái)務(wù)、企業(yè)管理和市場(chǎng)營(yíng)銷、工程技術(shù)、項(xiàng)目可行性分析、產(chǎn)品出口，以及幫助小企業(yè)獲得風(fēng)險(xiǎn)投資和政府采購(gòu)合同，幫助小企業(yè)參與聯(lián)邦政府的小企業(yè)創(chuàng)新研究計(jì)劃和小企業(yè)技術(shù)轉(zhuǎn)移計(jì)劃。同時(shí)，小企業(yè)發(fā)展中心還和地方政府和社區(qū)組織一起，為小企業(yè)提供員工培訓(xùn)以及其他服務(wù)。近10年來(lái)，小企業(yè)發(fā)展中心平均每年為60多萬(wàn)家小企業(yè)提供技術(shù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和各種幫助。

3、其他各種社會(huì)服務(wù)機(jī)構(gòu)

上述小企業(yè)管理局和小企業(yè)發(fā)展中心是兩個(gè)最重要的服務(wù)機(jī)構(gòu)。除此以外，美國(guó)政府還組織、協(xié)調(diào)、引導(dǎo)各種社會(huì)力量，為中小企業(yè)提供各種有效的服務(wù)。

(1)退休經(jīng)理服務(wù)團(tuán)(SCORE)

SCORE是由SBA資助的全國(guó)性非營(yíng)利性組織，成立于1964年，全美共有389個(gè)地方分支機(jī)構(gòu)，12400個(gè)成員，這些成員大多是退休的企業(yè)家和公司高層主管，也有一些現(xiàn)任的經(jīng)理和專家，他們按地區(qū)就近開(kāi)展活動(dòng)，由SBA提供車馬費(fèi)，以“義工”的形式，自愿為小企業(yè)免費(fèi)提供各種管理咨詢和技術(shù)服務(wù)。幫助企業(yè)解決在開(kāi)辦和發(fā)展過(guò)程中的各種問(wèn)題。SCORE每年約為30萬(wàn)個(gè)小企業(yè)提供幫助。

(2)小企業(yè)信息中心(SBIC)

SBIC也是由SBA和州、地方政府以及商業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)合開(kāi)辦的小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。其主要任務(wù)是利用先進(jìn)的計(jì)算機(jī)技術(shù)為小企業(yè)提供幫助，提供各種資料、信息、數(shù)據(jù)、參考出版物。目前，全美共有70個(gè)地區(qū)小企業(yè)信息中心，下屬有600多個(gè)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，2000年共有12.8萬(wàn)個(gè)小企業(yè)得到SBIC的服務(wù)。

(3)小企業(yè)制造技術(shù)中心(MTC)

為了支持小企業(yè)通過(guò)技術(shù)進(jìn)步提高競(jìng)爭(zhēng)力，幫助小企業(yè)獲得現(xiàn)代制造和生產(chǎn)技術(shù)及信息，美國(guó)商務(wù)部國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)研究院與各州及地方政府合作，在全美建立了100個(gè)制造技術(shù)中心。制造技術(shù)中心是一個(gè)非營(yíng)利性組織，按地區(qū)建立和管理，任務(wù)是廣泛吸引各種技術(shù)來(lái)源，轉(zhuǎn)移制造技術(shù)，為聯(lián)邦研究開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)、大學(xué)、社會(huì)非營(yíng)利機(jī)構(gòu)和需要制造技術(shù)的小企業(yè)建立技術(shù)轉(zhuǎn)移的橋梁，為小企業(yè)提供技術(shù)幫助。制造技術(shù)中心提供的服務(wù)包括：項(xiàng)目工程技術(shù)，協(xié)助選擇、安裝軟件和設(shè)備，為企業(yè)提供現(xiàn)場(chǎng)診斷分析，幫助企業(yè)進(jìn)行員工培訓(xùn)等等。制造技術(shù)中心的經(jīng)費(fèi)來(lái)自三部分；一部分由聯(lián)邦政府通過(guò)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)研究院撥給，2000年為1．5億美元；一部分由社會(huì)非營(yíng)利機(jī)構(gòu)贊助；其余的由地方政府及有關(guān)商業(yè)機(jī)構(gòu)贊助。

上述多層次、全方位的小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，形成了一個(gè)分工協(xié)作、運(yùn)作高效的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系，SBA作為聯(lián)邦政府的職能部門、處于整個(gè)服務(wù)體系的中樞環(huán)節(jié)，它通過(guò)全美1400多個(gè)小企業(yè)發(fā)展分中心，12400個(gè)退休經(jīng)理服務(wù)團(tuán)成員，600多個(gè)小企業(yè)信息服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，還有19個(gè)全美出口輔助中心(EAC)、60個(gè)婦女企業(yè)中心(WBC)，為全美2500多萬(wàn)家小企業(yè)提供服務(wù)。由于這些機(jī)構(gòu)遍布全美、服務(wù)周到、信息充分，大大提高了小企業(yè)獲取信息、利用信息的能力，促進(jìn)了小企業(yè)的技術(shù)進(jìn)步和管理水平、競(jìng)爭(zhēng)能力的提升，保證了美國(guó)政府扶持小企業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)政策落實(shí)到位，從而實(shí)實(shí)在在地推動(dòng)了小企業(yè)的蓬勃發(fā)展。

(二)完善，周到的全方位服務(wù)

1、金融服務(wù)

和中國(guó)一樣，美國(guó)小企業(yè)發(fā)展面臨的最主要問(wèn)題也是資金短缺。按照正常的條件，小企業(yè)很難從銀行獲得貸款。因此美國(guó)政府把幫助小企業(yè)獲得資金作為扶持小企業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)，并通過(guò)國(guó)會(huì)制定法律(《小企業(yè)法》、《小企業(yè)投資法》)，授權(quán)小企

業(yè)管理局(SBA)具體組織實(shí)施多種計(jì)劃，協(xié)調(diào)全美8966家私人商業(yè)借款部門，為小企業(yè)提供資金信貸幫助。

SBA幫助小企業(yè)獲得資金的形式主要有以下三種：

(1)為企業(yè)貸款提供差額擔(dān)保

根據(jù)法律規(guī)定，SBA作為擔(dān)保機(jī)構(gòu)，通過(guò)全國(guó)十大地區(qū)分支機(jī)構(gòu)，核準(zhǔn)有關(guān)銀行的“小企業(yè)貸款部”取得“小企業(yè)優(yōu)先貸款(pLp)”承貸資格(由于政府擔(dān)保的貸款安全、可靠，通常銀行都努力爭(zhēng)取此項(xiàng)業(yè)務(wù))，然后，SBA通過(guò)實(shí)施法律規(guī)定的“企業(yè)流動(dòng)資金貸款擔(dān)保?7(a)計(jì)劃?”和“企業(yè)固定資產(chǎn)貸款擔(dān)保?504計(jì)劃?”，為小企業(yè)貸款進(jìn)行擔(dān)保。最高擔(dān)保比例為80％，最高貸款額度為125萬(wàn)美元。通常的做法是由小企業(yè)向指定的銀行提出貸款申請(qǐng)，并提供企業(yè)自有資產(chǎn)(房地產(chǎn)和有價(jià)證券等)的抵押、質(zhì)押，銀行對(duì)企業(yè)的信用記錄進(jìn)行審查，如初步同意貸款，則將申請(qǐng)表和企業(yè)信用記錄送給SBA，SBA如同意對(duì)企業(yè)資產(chǎn)抵押不足部分進(jìn)行擔(dān)保，出具擔(dān)保文件，則銀行給予貸款。SBA則根據(jù)擔(dān)保額度和期限通過(guò)銀行向借款人收取一定的擔(dān)保費(fèi)用。通常一年以下的貸款，收取貸款擔(dān)保部分0．25％的費(fèi)用。一年以上的貸款則根據(jù)期限和數(shù)額而定，起點(diǎn)是2％。由于上述擔(dān)保計(jì)劃是法律規(guī)定實(shí)施的，所以SBA的擔(dān)保資金由聯(lián)邦財(cái)政支付。2000年財(cái)政“7(a)計(jì)劃”共為小企業(yè)提供擔(dān)保貸款107億美元，比上年增長(zhǎng)了13％；“504計(jì)劃”，共提供擔(dān)保貸款30億美元，比上年增長(zhǎng)了11％。在上述聯(lián)邦政府所定的貸款擔(dān)保額度基礎(chǔ)之上，各州和地方政府也都對(duì)“7(a)計(jì)劃”和“504計(jì)劃”增加了各自擔(dān)保貸款額度。如加州就把貸款額度標(biāo)準(zhǔn)提高到300萬(wàn)美元。

(2)實(shí)施小企業(yè)投資公司計(jì)劃(SDIC)

“SBIC”是一項(xiàng)專為小企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)資金和企業(yè)開(kāi)辦資金的投資計(jì)劃。該計(jì)劃是根據(jù)《小企業(yè)投資法》從1958年開(kāi)始實(shí)施的。小企業(yè)投資公司是私人擁有，由SBA批準(zhǔn)發(fā)照，接受SBA監(jiān)管并由SBA提供部分資助的私人投資公司。成立小企業(yè)投資公司必須符合兩條標(biāo)準(zhǔn)：①私人資金至少500萬(wàn)美元以上；②要有高素質(zhì)的經(jīng)營(yíng)管理專家、風(fēng)險(xiǎn)投資專家。為了促進(jìn)小企業(yè)的發(fā)展，美國(guó)政府大力鼓勵(lì)民間建立小企業(yè)投資公司，并給予種種優(yōu)惠，如稅收減免、提供低于市場(chǎng)利率的資金、為小企業(yè)投資公司發(fā)行債券提供擔(dān)保等等。小企業(yè)投資公司使用自己的資金加上聯(lián)邦政府所提供的優(yōu)惠利率資金，以股本投資加提供管理服務(wù)的方式，對(duì)具有較大增長(zhǎng)潛力的新辦企業(yè)進(jìn)行投資，并從分享高科技小企業(yè)的成功中獲得高額回報(bào)。目前全美共有395個(gè)小企業(yè)投資公司(僅加州就有63家)，2000年共為小企業(yè)提供資金56億美元，比上年的42億增長(zhǎng)33％。自“SBIC”計(jì)劃實(shí)施以來(lái)，累計(jì)已為小企業(yè)提供資金300多億美元。這些資金對(duì)高科技小企業(yè)的發(fā)展起到了重要作用。如INTEL、蘋果公司、耐克公司、美國(guó)在線、聯(lián)邦快遞等數(shù)百家世界知名企業(yè)，在其開(kāi)辦初期都得到過(guò)小企業(yè)投資公司的支持。

(3)其他各種貸款擔(dān)保計(jì)劃

除了上述兩種主要的貸款計(jì)劃以外，SBA以及各州和地方政府還與銀行合作，針對(duì)不同對(duì)象和不同用途，實(shí)施了名目繁多、考慮周祥的數(shù)十種小企業(yè)貸款擔(dān)保計(jì)劃，如簡(jiǎn)易貸款速遞、出口貸款快車、社區(qū)貸款快車、救災(zāi)貸款、技術(shù)援助貸款、婦女企業(yè)貸款、退伍軍人企業(yè)貸款等等。實(shí)施上述計(jì)劃總的目的是千方百計(jì)為小企業(yè)提供更充分的金融服務(wù)，幫助小企業(yè)更快更容易獲得資金。有關(guān)如何獲得上述貸款的詳盡資料，在任何一個(gè)小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)、社區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展部門以及金融機(jī)構(gòu)都可輕易地獲得。辦理貸款的時(shí)間，最快的36個(gè)小時(shí)即可辦妥。

2、技術(shù)服務(wù)

美國(guó)政府對(duì)小企業(yè)提供技術(shù)服務(wù)、促進(jìn)小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新，主要是通過(guò)實(shí)施兩個(gè)重要計(jì)劃，以及創(chuàng)辦小型高科技企業(yè)孵化器等幾種形式來(lái)實(shí)現(xiàn)的。

(1)小企業(yè)創(chuàng)新研究計(jì)劃(SBIR)

“SBIR”計(jì)劃是美國(guó)政府根據(jù)國(guó)會(huì)1982年通過(guò)的《小企業(yè)創(chuàng)新開(kāi)發(fā)法令》組織實(shí)施的一項(xiàng)全國(guó)性、永久性的企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)。該計(jì)劃的主要目的：一是鼓勵(lì)小企業(yè)發(fā)揮技術(shù)潛能，促進(jìn)小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新；二是把聯(lián)邦機(jī)構(gòu)的研究開(kāi)發(fā)活動(dòng)和小企業(yè)創(chuàng)新結(jié)合起來(lái)；三是鼓勵(lì)、資助少數(shù)族裔和弱勢(shì)群體參與技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)；四是促進(jìn)聯(lián)邦機(jī)構(gòu)的R&D成果商品化，在商品化中增加私人部門的成分?！癝BIR”計(jì)劃的參與對(duì)象主要是聯(lián)邦政府的有關(guān)機(jī)構(gòu)和小企業(yè)。

根據(jù)《小企業(yè)創(chuàng)新開(kāi)發(fā)法令》規(guī)定，聯(lián)邦政府機(jī)構(gòu)中研究開(kāi)發(fā)經(jīng)費(fèi)超過(guò)1億美元的農(nóng)業(yè)部、商業(yè)部、國(guó)防部、能源部、教育部、交通部、衛(wèi)生部、環(huán)保署、太空總署、國(guó)家科學(xué)基金會(huì)以及原子能委員會(huì)等11個(gè)部門(這11個(gè)部門的R&D經(jīng)費(fèi)占整個(gè)聯(lián)邦R&D經(jīng)費(fèi)的98％)，必須依法參與“小企業(yè)創(chuàng)新研究計(jì)劃”，每年必須從研究開(kāi)發(fā)經(jīng)費(fèi)中撥出一定的比例(1982年是1．25％，1993年提高到1．5％，1997年增加到2．5％，1999年增加到3％)，支持小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新開(kāi)發(fā)活動(dòng)。

申請(qǐng)參與“SBIR”計(jì)劃的小企業(yè)必須具備4個(gè)條件：一是美國(guó)人開(kāi)辦并獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的企業(yè)；二是以盈利為目的的工商企業(yè)；三是創(chuàng)新研究開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的主要研究者為企業(yè)雇員；四是公司規(guī)模在500人以下。

“SBIR”計(jì)劃的實(shí)施分為三個(gè)階段。每年由11個(gè)聯(lián)邦部門根據(jù)自己的需要提出一批研究方向和研究課題，小企業(yè)則根據(jù)自己的特點(diǎn)和科技創(chuàng)新能力提出研究開(kāi)發(fā)其中相關(guān)項(xiàng)目的申請(qǐng)方案。聯(lián)邦部門根據(jù)小企業(yè)的資格、項(xiàng)目創(chuàng)新水平以及創(chuàng)新開(kāi)發(fā)成果未來(lái)的市場(chǎng)潛力，對(duì)小企業(yè)進(jìn)行資助。獲得資助的小企業(yè)然后開(kāi)始實(shí)行三個(gè)階段的計(jì)劃。第一階段為起動(dòng)階段。主要是對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行技術(shù)價(jià)值及市場(chǎng)潛力的可行性研究，在此階段，每個(gè)項(xiàng)目可獲得最高10萬(wàn)美元的資助，時(shí)間限定6個(gè)月。第二階段為項(xiàng)目的研究開(kāi)發(fā)階段。只有通過(guò)第一階段的項(xiàng)目才可獲得第二階段的資助，每個(gè)項(xiàng)目資助最高可達(dá)75萬(wàn)美元。第三階段為創(chuàng)新開(kāi)發(fā)成果的商品化階段，主要是將第二階段的成果從實(shí)驗(yàn)室轉(zhuǎn)入批量生產(chǎn)并推向市場(chǎng)。在此階段，政府部門不再給小企業(yè)以資助，主要靠市場(chǎng)來(lái)投入資金。由于“SBIR”計(jì)劃的研究開(kāi)發(fā)主體是企業(yè)，所以在第三階段成果轉(zhuǎn)化比較容易，商品化率也非常高，通常都在50％以上。自從1982年開(kāi)始實(shí)行“SBIR”計(jì)劃以來(lái)，全美11個(gè)聯(lián)邦機(jī)構(gòu)共為約50000個(gè)小企業(yè)提供了100多億美元的研究開(kāi)發(fā)經(jīng)費(fèi)。近幾年來(lái),每年資助經(jīng)費(fèi)都在10億美元以上,僅99年就資助了5000多個(gè)項(xiàng)目，資助額近12億美元。硅谷的成功，在一定程度上也受惠于這一計(jì)劃的實(shí)施以及官方和民間社會(huì)服務(wù)體系的扶持。

(2)小企業(yè)科技成果轉(zhuǎn)移計(jì)劃(STTR)

“STTR”計(jì)劃也是美國(guó)政府組織實(shí)施的一項(xiàng)全國(guó)性計(jì)劃，從1994年開(kāi)始實(shí)行，其目的是推動(dòng)公私部門、非營(yíng)利性研究機(jī)構(gòu)和小企業(yè)合資合作開(kāi)發(fā)科技成果。由于美國(guó)許多大學(xué)和非營(yíng)利性的研究機(jī)構(gòu)有強(qiáng)大的科技研究人才和設(shè)備，但常常局限于理論而非實(shí)際應(yīng)用。而小企業(yè)長(zhǎng)期以來(lái)一直是創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)者的沃土，但苦于沒(méi)有能力承擔(dān)重大研究開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和龐大的支出。所以“STTR”計(jì)劃把兩者優(yōu)勢(shì)結(jié)合起來(lái)，促進(jìn)技術(shù)和產(chǎn)品從實(shí)驗(yàn)室轉(zhuǎn)移到市場(chǎng)，促進(jìn)科技成果商品化。

參與“STTR”計(jì)劃的對(duì)象主要是聯(lián)邦政府的國(guó)防部、能源部、衛(wèi)生部、太空總署以及國(guó)家科學(xué)基金會(huì)等5個(gè)部門、以及非營(yíng)利性的研究機(jī)構(gòu)和符合條件的小企業(yè)。非營(yíng)利性研究機(jī)構(gòu)包括大學(xué)、民間研究機(jī)構(gòu)以及聯(lián)邦政府資助的研究開(kāi)發(fā)中心。

“STTR”計(jì)劃的實(shí)施和“SBIR”計(jì)劃基本相同，也分為三個(gè)階段。主要的區(qū)別在于：“STTR”計(jì)劃的資助對(duì)象主要是和小企業(yè)合作的研究機(jī)構(gòu)；項(xiàng)目的可行性研究階段資助金額為10萬(wàn)美元，時(shí)間延長(zhǎng)為一年，主要是為了保證充分論證科技成果商品化的現(xiàn)實(shí)可能性；項(xiàng)目的研究開(kāi)發(fā)階段資助金額為50萬(wàn)美元。從1995年以來(lái)，“STTR”計(jì)劃每年資助金額都在1億美元左右，其中40％以上的項(xiàng)目都實(shí)現(xiàn)了商品化。

(3)企業(yè)孵化器(Businessincubator)

近年來(lái)，隨著美國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)和技術(shù)創(chuàng)新的不斷涌現(xiàn)，新企業(yè)大量產(chǎn)生，尤其是科技型小企業(yè)正在成為新經(jīng)濟(jì)的亮點(diǎn)。與之相伴，一種新的服務(wù)形式--企業(yè)孵化器就如雨后春筍般地出現(xiàn)了。

根據(jù)美國(guó)企業(yè)孵化器協(xié)會(huì)(NBIA--私人性質(zhì)的非營(yíng)利性組織，總部設(shè)在俄亥俄州)的定義：企業(yè)孵化器是一種設(shè)計(jì)用來(lái)培育新辦企業(yè)，為新辦企業(yè)在創(chuàng)辦初期的生存發(fā)展提供各種服務(wù)的工具，其目的是把技術(shù)、專利、個(gè)人才能、資金、管理運(yùn)作和各種服務(wù)結(jié)合在一起，催化、扶持、促進(jìn)企業(yè)的創(chuàng)辦和發(fā)展壯大。

A、企業(yè)孵化器的發(fā)展現(xiàn)狀

以下幾組數(shù)據(jù)，可以大致說(shuō)明美國(guó)企業(yè)孵化器近年來(lái)發(fā)展的現(xiàn)狀和作用；

--1980年全美僅有12個(gè)聯(lián)邦機(jī)構(gòu)創(chuàng)辦的企業(yè)孵化器；1999年各種不同主體創(chuàng)辦的各種不同類型的企業(yè)孵化器超過(guò)900個(gè)；

--近兩年來(lái)，營(yíng)利性的“企業(yè)孵化器”正以每周新成立4個(gè)的速度在增加。[我們培訓(xùn)所在的加州理工大學(xué)pOMONA分校也正在和美國(guó)太空部署(NASA)、空氣推進(jìn)實(shí)驗(yàn)室(JpL)以及道爾頓飛行研究中心(Dryden)合作建設(shè)一個(gè)占地395畝、建筑面積5000平方米的高科技企業(yè)孵化器]

--企業(yè)孵化器不僅僅局限于孵化高科技企業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)品，也包括一般性的企業(yè)。其中：40％的孵化器是專業(yè)型的，即專為某一專業(yè)領(lǐng)域的小型高新技術(shù)企業(yè)服務(wù)；30％是混合型的，可以接受不同領(lǐng)域的高新技術(shù)企業(yè)和一般技術(shù)企業(yè)；其余30％是為服務(wù)性企業(yè)如進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)服務(wù)的。

--孵化器的孵化能力通常在20-80個(gè)企業(yè)之間，每個(gè)孵化器平均正在孵化企業(yè)約為30個(gè)。一個(gè)企業(yè)從開(kāi)辦到從孵化器畢業(yè)，平均孵化時(shí)間是2-3年。

--從孵化器畢業(yè)的企業(yè)，87％能夠在今后5年內(nèi)繼續(xù)生存發(fā)展，而沒(méi)有經(jīng)過(guò)孵化的企業(yè)通常在3年內(nèi)有60％左右會(huì)失敗。

--由孵化器服務(wù)的企業(yè)每投入1100美元就可創(chuàng)造一個(gè)新就業(yè)機(jī)會(huì)，而在孵化器外新辦的企業(yè)需要投入1萬(wàn)美元才能創(chuàng)造一個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)。1980年以來(lái)，孵化器畢業(yè)的企業(yè)已創(chuàng)造近60萬(wàn)個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)。

--孵化期內(nèi)的新辦企業(yè)，平均每個(gè)企業(yè)年銷售額為240萬(wàn)美元，明顯高于沒(méi)有經(jīng)過(guò)孵化服務(wù)的新辦小企業(yè)。

B、企業(yè)孵化器通常提供以下各種服務(wù)：

為新辦企業(yè)提供辦公室和生產(chǎn)、試驗(yàn)場(chǎng)地；協(xié)助辦理各種手續(xù)；協(xié)助籌融資、引薦風(fēng)險(xiǎn)資金；提供可以共用的生產(chǎn)、測(cè)試設(shè)備和INTERNET網(wǎng)絡(luò)；共享會(huì)議室和秘書服務(wù)；法律和財(cái)務(wù)；管理咨詢；技術(shù)支持；產(chǎn)品、市場(chǎng)信息；幫助建立銷售網(wǎng)絡(luò)以及組織產(chǎn)品展銷、促銷活動(dòng)；幫助進(jìn)行員工培訓(xùn)等等?？傊?，凡是經(jīng)營(yíng)企業(yè)所必需的各種服務(wù)，孵化器都能提供。這樣就使即使只有一、二個(gè)人的企業(yè)也具有一個(gè)健全的企業(yè)所具備的各種功能。

C、企業(yè)孵化器的投資來(lái)源及政府所提供的優(yōu)惠：

由于孵化器能夠促進(jìn)科技成果商品化，幫助高新技術(shù)企業(yè)成長(zhǎng)，增加就業(yè)機(jī)會(huì)，帶動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，所以美國(guó)聯(lián)邦及地方政府都非常重視并給予大力支持，社會(huì)機(jī)構(gòu)也非常感興趣。通常孵化器由聯(lián)邦機(jī)構(gòu)、地方政府、大學(xué)及研究機(jī)構(gòu)，社會(huì)非營(yíng)利組織以及私人公司共同投資創(chuàng)辦，并按企業(yè)化運(yùn)作管理。政府給予的優(yōu)惠主要是兩個(gè)方面：一是參與投資，但不求回報(bào)；二是在一定期限內(nèi)(一般10-15年)將地產(chǎn)稅的增值部分返還給投資的企業(yè)。由于政府優(yōu)惠政策的吸引，再加上孵化器一般都和新開(kāi)發(fā)的工業(yè)區(qū)結(jié)合在一起，畢業(yè)企業(yè)都會(huì)就近在工業(yè)區(qū)內(nèi)購(gòu)置廠房、發(fā)展壯大(據(jù)統(tǒng)計(jì)，84％的畢業(yè)企業(yè)都在附近發(fā)展)，私人企業(yè)如果把投資孵化器和開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)結(jié)合起來(lái)也能獲取一定的利潤(rùn)，所以私人投資積極性也比較高。目前，全美75％的企業(yè)孵化器是非營(yíng)利性的，25％是營(yíng)利性的。

3、創(chuàng)業(yè)輔導(dǎo)和信息咨詢服務(wù)

前面所提到的所有小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)都有為小企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)輔導(dǎo)和信息咨詢服務(wù)的職能。所有服務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)編印宣傳資料、定期出版刊物以及建立網(wǎng)站等方式，為小企業(yè)服務(wù)。任何人想創(chuàng)辦一家新企業(yè)，或企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中遇到什么困難，都可隨時(shí)向小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)請(qǐng)求幫助。SBDC為幫助有意創(chuàng)建企業(yè)或經(jīng)營(yíng)現(xiàn)有企業(yè)有種種困難的業(yè)主，聘請(qǐng)了法律、金融、稅務(wù)、貿(mào)易、管理、技術(shù)等專業(yè)協(xié)會(huì)以及退休經(jīng)理服務(wù)團(tuán)的有關(guān)專家，對(duì)小企業(yè)進(jìn)行有針對(duì)性的指導(dǎo)。包括如何建立企業(yè)、如何制定企業(yè)發(fā)展計(jì)劃，如何經(jīng)營(yíng)管理企業(yè)，以及如何參與行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、國(guó)際貿(mào)易和風(fēng)險(xiǎn)投資等。小企業(yè)還可通過(guò)電腦、電話信息系統(tǒng)免費(fèi)查詢各種問(wèn)題，免費(fèi)查閱SBA數(shù)據(jù)庫(kù)中心有關(guān)市場(chǎng)、技術(shù)、商務(wù)等方面的信息資料。SBA還免費(fèi)向小企業(yè)提供商務(wù)部定期出版的有關(guān)國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)信息的刊物，免費(fèi)提供有關(guān)創(chuàng)新研究計(jì)劃、科技成果轉(zhuǎn)移計(jì)劃以及企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易方面的信息。

美國(guó)是電腦最發(fā)達(dá)的國(guó)家，網(wǎng)上信息咨詢服務(wù)是小企業(yè)服務(wù)體系的一大特色。SBA的小企業(yè)網(wǎng)站是全美利用率最高最成功的一個(gè)網(wǎng)站，全美評(píng)比獲得第一，平均每周有1050萬(wàn)人次點(diǎn)擊。在網(wǎng)站上幾乎可以獲得任何你所想要的有關(guān)小企業(yè)創(chuàng)辦、發(fā)展方面的資料。創(chuàng)辦、經(jīng)營(yíng)小企業(yè)過(guò)程中可能碰到的各種問(wèn)題，SBA幾乎全部都已整理成規(guī)范化的答案，供用戶隨時(shí)查詢。

4、產(chǎn)品促銷和市場(chǎng)拓展服務(wù)

為了扶持小企業(yè)發(fā)展，促進(jìn)小企業(yè)產(chǎn)品銷售，SBA及其服務(wù)機(jī)構(gòu)主要采取了以下三種措施：

(1)政府采購(gòu)合同

美國(guó)聯(lián)邦政府每年需采購(gòu)商品和勞務(wù)約2000億美元。根據(jù)《小企業(yè)法》規(guī)定，聯(lián)邦機(jī)構(gòu)執(zhí)行采購(gòu)時(shí)，應(yīng)專門考慮小企業(yè)，稱為“小企業(yè)單列”。法律明確要求將10萬(wàn)美元以下的、小企業(yè)有能力承擔(dān)的合同，盡量給予小企業(yè)；50萬(wàn)美元以上的合同投標(biāo)者，必須在二級(jí)合同給小企業(yè)提供一定的承包子項(xiàng)目。為了幫助小企業(yè)更多地獲得政府采購(gòu)合同，SBA成立了政府采購(gòu)辦公室，其任務(wù)就是最大限度地為小企業(yè)提供參與聯(lián)邦采購(gòu)的機(jī)會(huì)。SBA采購(gòu)辦公室所做的工作主要是三個(gè)方面：一是每年和所有的聯(lián)邦機(jī)構(gòu)談判，簽訂理解備忘錄，確定給小企業(yè)的采購(gòu)比例。通過(guò)他們的努力，現(xiàn)在每年小企業(yè)獲得的政府采購(gòu)合同，占聯(lián)邦政府采購(gòu)總額的23％，2000約為460億美元。二是聯(lián)絡(luò)聯(lián)邦機(jī)構(gòu)的2235個(gè)采購(gòu)中心，監(jiān)督審查評(píng)估這些部門執(zhí)行采購(gòu)的情況。三是通過(guò)各地的小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，幫助參與采購(gòu)?fù)稑?biāo)的小企業(yè)，為他們出具資格證明和提供合同擔(dān)保，幫助小企業(yè)獲得合同。

(2)為小企業(yè)與大企業(yè)配套牽線搭橋

SBA及其服務(wù)機(jī)構(gòu)為了幫助小企業(yè)，每年都主動(dòng)與大公司大企業(yè)聯(lián)系，簽訂合作伙伴協(xié)議，為小企業(yè)承攬協(xié)作配套業(yè)務(wù)。如1999年，SBA和通用服務(wù)管理局簽訂合同，今后10年每年提供10億美元的天然氣利用業(yè)務(wù)給小企業(yè)；和三大汽車公司(通用、福特、克萊斯勒)簽訂合同，向小企業(yè)訂購(gòu)協(xié)作配套產(chǎn)品70億美元等等。

(3)小企業(yè)產(chǎn)品出口服務(wù)

1980年，國(guó)會(huì)通過(guò)了《小企業(yè)出口增強(qiáng)法令》，并按照此法令制定了“小企業(yè)出口推動(dòng)計(jì)劃”。SBA在全國(guó)設(shè)立了19個(gè)小企業(yè)出口輔助中心，并在SBA的70個(gè)地區(qū)辦公室內(nèi)設(shè)置了出口貿(mào)易促進(jìn)部門，在30個(gè)小企業(yè)發(fā)展中心設(shè)置了國(guó)際貿(mào)易中心，為小企業(yè)產(chǎn)品出口提供法律、金融等方面的服務(wù)。同時(shí)，SBA還和商務(wù)部、進(jìn)出口銀行以及地方政府、商業(yè)貿(mào)易機(jī)構(gòu)合作，為小企業(yè)產(chǎn)品出口提供資源支持。如SBA和銀行合作研制了在線出口風(fēng)險(xiǎn)分析工具，幫助小企業(yè)盡快地獲得出口貸款。SBA還主動(dòng)和俄羅斯、墨西哥、南非等一些國(guó)家簽訂協(xié)議，建立貿(mào)易關(guān)系。SBA及其服務(wù)機(jī)構(gòu)還經(jīng)常組織小企業(yè)出國(guó)參加產(chǎn)品展銷、促銷活動(dòng)。

5、人才培訓(xùn)服務(wù)

人才培訓(xùn)是小企業(yè)服務(wù)體系的一個(gè)重要內(nèi)容。SBA和地方政府及大學(xué)合作，在許多大學(xué)內(nèi)專門設(shè)立了小企業(yè)學(xué)院，為小企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供應(yīng)用培訓(xùn)和素質(zhì)教育。大多數(shù)地方政府每年都撥出一定的經(jīng)費(fèi)，為小企業(yè)的員工提供免費(fèi)培訓(xùn)。所有的小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)都有教育培訓(xùn)職能。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2000，各種服務(wù)機(jī)構(gòu)共為小企業(yè)培訓(xùn)人員128．7萬(wàn)人次，其中SBDC培訓(xùn)了61．3萬(wàn)人次，SCORE培訓(xùn)了39．5萬(wàn)人次。SBA及其服務(wù)機(jī)構(gòu)還充分利用現(xiàn)代科技手段，在網(wǎng)上開(kāi)設(shè)課程，進(jìn)行網(wǎng)上培訓(xùn)。2000網(wǎng)上培訓(xùn)共達(dá)30萬(wàn)人次。(中國(guó)中小企業(yè)信息網(wǎng))

第三篇：美國(guó)小企業(yè)管理局

? ? ? 編輯時(shí)間:03-25 00:09 歷史版本編輯者:admin 歷史版本: 最新歷史版本 下一歷史版本 內(nèi)容長(zhǎng)度:11199 圖片數(shù):3目錄數(shù):6 修改原因: 目錄 ? ? ? ? ? 基本概括 ? SBA介紹 ? 資金來(lái)源和使用 ? 主要工作和任務(wù) [顯示全部] 基本概括回目錄

小企業(yè)管理局是獨(dú)立的美國(guó)小型聯(lián)邦政府機(jī)構(gòu)。

由美國(guó)財(cái)政負(fù)擔(dān)（納稅人的錢）。

預(yù)算通過(guò)國(guó)會(huì)小企業(yè)委員會(huì)每年劃撥。

2000預(yù)算約為8.74億美元。

小企業(yè)的定義是指雇傭員工在500人或少

于500人的企業(yè)。

小企業(yè)的定義基于雇員的人數(shù)或公司的銷售額。

企業(yè)之所謂“小”是相對(duì)同種經(jīng)營(yíng)類別的所有企業(yè)而言。

具體來(lái)說(shuō)，小企業(yè)是由SBA規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)辦公室根據(jù)“標(biāo)準(zhǔn)行業(yè)分類碼”定義，該分類碼系統(tǒng)對(duì)行業(yè)及行業(yè)內(nèi)各經(jīng)營(yíng)類別做了相應(yīng)的代碼歸類。

小企業(yè)要有資格申請(qǐng)所有的貸款計(jì)劃或參與政府投資項(xiàng)目的承包計(jì)劃，必須符合“小企業(yè)”的具體定義。

SBA服務(wù)部門結(jié)構(gòu)：10個(gè)區(qū)域辦公室；69個(gè)地區(qū)辦公室；17個(gè)分支辦公室；96個(gè)服務(wù)點(diǎn) 地區(qū)辦公室組織結(jié)構(gòu)

主管以下事務(wù)的副主任襄理或總監(jiān)：融資；技術(shù)援助（信息、教育與培訓(xùn)）

紐約地區(qū)辦公室

地址：6 Federal Plaza, Suite 3100

New York, NY 10278

電話：(212)264-4354 傳真 ：(212)264-496

3區(qū)域主任：Herbert Austin

SBA介紹回目錄

美國(guó)聯(lián)邦中小企業(yè)局（Small Business Administration，簡(jiǎn)稱SBA）于1958年被美國(guó)國(guó)會(huì)確定為“永久性聯(lián)邦機(jī)構(gòu)”。作為美國(guó)聯(lián)邦政府專門設(shè)立的向中小企業(yè)提供資金支持、技術(shù)援助、政府采購(gòu)、緊急救助、市場(chǎng)開(kāi)拓（特別是國(guó)際市場(chǎng)）等全方位、專業(yè)化服務(wù)的機(jī)構(gòu)，美國(guó)中小企業(yè)管理局是美國(guó)政府制定小企業(yè)政策的主要參考和執(zhí)行部門，在各聯(lián)邦政府部門中享有很高的地位，局長(zhǎng)由總統(tǒng)親自任命。美國(guó)中小企業(yè)局總部設(shè)在華盛頓，在美國(guó)十大城市設(shè)有分局，分局下設(shè)100多個(gè)地方機(jī)構(gòu)，員工總?cè)藬?shù)超過(guò)4000人。

作為世界上最發(fā)達(dá)的國(guó)家之一，美國(guó)目前約有中小企業(yè)2500萬(wàn)家，其數(shù)量約占美國(guó)全部企業(yè)數(shù)量的98%，是美國(guó)經(jīng)濟(jì)中最具活力的部分。美國(guó)中小企業(yè)對(duì)美國(guó)的經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)很大：它們創(chuàng)造的就業(yè)機(jī)會(huì)占私營(yíng)企業(yè)的54%，銷售額占全國(guó)銷售總額的47%，產(chǎn)值占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的50%。同時(shí)，美國(guó)中小企業(yè)又是技術(shù)創(chuàng)新的重要力量。美國(guó)中小企業(yè)不僅有很強(qiáng)的發(fā)明創(chuàng)造力，而且科技成果推出快，科技投資回收期約比大公司短1/4，中小企業(yè)發(fā)展新技術(shù)新產(chǎn)品的效率高于大企業(yè)。因此，美國(guó)經(jīng)濟(jì)的真正核心是中小企業(yè)。

從20世紀(jì)40年代起，美國(guó)就開(kāi)始設(shè)立扶持小企業(yè)發(fā)展的官方機(jī)構(gòu)。美國(guó)政府對(duì)小企業(yè)的管理機(jī)構(gòu)，主要由三個(gè)部門組成：一是參眾兩院設(shè)立的小企業(yè)委員會(huì)，主要聽(tīng)取小企業(yè)管理局和總統(tǒng)小企業(yè)會(huì)議對(duì)有關(guān)小企業(yè)發(fā)展政策的建議和意見(jiàn)。二是聯(lián)邦政府小企業(yè)管理局。它是美國(guó)小企業(yè)的最高政府管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)向小企業(yè)提供資助和支持，并維護(hù)小企業(yè)的利益。三是白宮總統(tǒng)小企業(yè)會(huì)議。它主要就小企業(yè)的法律制定、政策協(xié)調(diào)、資金融通、信息咨詢和社會(huì)服務(wù)等問(wèn)題進(jìn)行討論，以便總統(tǒng)決策。

資金來(lái)源和使用回目錄

美國(guó)小企業(yè)管理局（SBA）通過(guò)受托機(jī)構(gòu)在公開(kāi)市場(chǎng)上募集資金，并向這些受托機(jī)構(gòu)提供政府信用擔(dān)保。通過(guò)小企業(yè)投資公司（SBIC）向小企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)投資。SBIC是由經(jīng)SBA審核的、由職業(yè)投資人組建的投資管理公司。SBIC向投資人募集投資基金，組建有限合伙制的基金公司，并按管理的資金量的2%到3%提取管理費(fèi)。SBIC按風(fēng)險(xiǎn)投資的做法選擇投資項(xiàng)目。一旦決定投資，SBA將向SBIC提供最多達(dá)投資額的三分之二的貸款或投資。項(xiàng)目成功，SBIC向SBA支付利潤(rùn)；項(xiàng)目失敗，則由SBIC和SBA承擔(dān)相應(yīng)的損失。

美國(guó)政府向投資人提供優(yōu)惠的條件，降低私人投資風(fēng)險(xiǎn)。除了較低的投資收益稅之外，還向SBIC提供資金，并承諾在成功時(shí)讓利于投資人。SBIC應(yīng)向SBA繳納按基準(zhǔn)利率計(jì)算的利息，之后再繳納總利潤(rùn)的10%。其余利潤(rùn)在投資人和投資管理人之間按8：2分配。據(jù)SBA提供的數(shù)據(jù)，2000年，SBA用2700萬(wàn)美元的擔(dān)保，在公開(kāi)市場(chǎng)上得到23億美元的貸款，連同私人投資的12億美元，SBIC共得到35億美元的資金用于投資。由于有了這批投

資，小企業(yè)又可以得到15億美元的銀行貸款。這樣，總共50億美元流向了小企業(yè)。政府2700萬(wàn)美元的擔(dān)保，帶動(dòng)了50億美元的投資。細(xì)究起來(lái)，這50億美元都是來(lái)自民間，只不過(guò)政府要為其中的23億美元承擔(dān)還本付息的責(zé)任，政府每投入的1美元，預(yù)計(jì)損失8美分，這個(gè)損失由國(guó)會(huì)的預(yù)算提供。但是，由于SBA在選擇投資管理人這個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題上積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，保證了運(yùn)作的成功。累計(jì)到2001年底，政府的初始投資收回后，仍有盈余6億美元。主要工作和任務(wù)回目錄

半個(gè)世紀(jì)以來(lái)，美國(guó)政府十分重視小企業(yè)的發(fā)展，運(yùn)用各方面的政策對(duì)小企業(yè)的發(fā)

展進(jìn)行干預(yù)，側(cè)重于扶持和保護(hù)，起了積

極作用。

1．美國(guó)政府對(duì)中小企業(yè)十分重視，總統(tǒng)

每年向國(guó)會(huì)作“中小企業(yè)總狀況”的

報(bào)告。政府每年舉辦“中小企業(yè)活動(dòng)周”，討論中小企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，研究政府應(yīng)在哪些方面作出政策調(diào)整來(lái)扶持中小企業(yè)的發(fā)展。

2.為小企業(yè)立法、設(shè)立負(fù)責(zé)小企業(yè)事務(wù)的專門機(jī)構(gòu)。1958年，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了“

小企業(yè)法”，明確規(guī)定小企業(yè)管理局為永久性的聯(lián)邦機(jī)構(gòu)。局長(zhǎng)由總統(tǒng)任命，直接向總統(tǒng)負(fù)責(zé)和匯報(bào)工作，全國(guó)10個(gè)地區(qū)局的負(fù)責(zé)人也全部由總統(tǒng)任命。小企業(yè)管理局的主要任務(wù)是，聽(tīng)取小企業(yè)的意見(jiàn)及需求，及時(shí)向總統(tǒng)報(bào)告，并就保護(hù)小企業(yè)的權(quán)益向聯(lián)邦政府提出政策建議，促進(jìn)小企業(yè)的健康發(fā)展。美國(guó)小企業(yè)管理局依靠設(shè)在各個(gè)州的100多個(gè)地區(qū)辦公室和4000多名工作人員，協(xié)同全國(guó)范圍內(nèi)成千上萬(wàn)個(gè)信貸、教育、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和一些志愿人員，通過(guò)實(shí)施若干計(jì)劃來(lái)幫助小企業(yè)。

3．美國(guó)小企業(yè)管理局為小企業(yè)提供的支持。

（l）咨詢與管理培訓(xùn)服務(wù)。首先是咨詢服務(wù)，小企業(yè)管理局在全國(guó)有l(wèi)．3萬(wàn)名經(jīng)驗(yàn)豐富的退休人員組成的經(jīng)理服務(wù)公司和950個(gè)小企業(yè)發(fā)展中心，通過(guò)自愿的和合同的方式為小企業(yè)家服務(wù)，從創(chuàng)業(yè)準(zhǔn)備、計(jì)劃擬定、公司成立、行政管理、商業(yè)理財(cái)?shù)榷喾矫嫣峁┳稍?。其次是管理培?xùn)，通過(guò)商會(huì)、大專院校、中等學(xué)校、貿(mào)易協(xié)會(huì)和成年教育小組等向小企業(yè)提供技術(shù)、經(jīng)銷及決策等管理方面的培訓(xùn)，開(kāi)辦講座和討論會(huì)，并配合發(fā)行各種出版物。

（2）資金扶持。小企業(yè)管理局的主要任務(wù)就是幫助

小企業(yè)創(chuàng)業(yè)者獲得貸款。它很少提供直接貸款，而只

是為小企業(yè)向銀行和私營(yíng)貨方提供貸款擔(dān)保，為此制

定了許多貸款擔(dān)保計(jì)劃。小企業(yè)管理局還向小企業(yè)提

供風(fēng)險(xiǎn)資金。此資金由小企業(yè)公司提供。在納稅方

面，美國(guó)政府還專門頒布有助于小企業(yè)發(fā)展的稅務(wù)計(jì)

劃，幫助小企業(yè)推銷產(chǎn)品，并簡(jiǎn)化為小企業(yè)員工設(shè)立

退休金計(jì)劃的手續(xù)。今年美國(guó)政府又宣布，國(guó)家稅務(wù)

局將為小企業(yè)提供6個(gè)月的納稅寬限期。在研究與

開(kāi)發(fā)方面，根據(jù)“小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展法”，美國(guó)國(guó)會(huì)198

2年建立了小企業(yè)創(chuàng)新研究計(jì)劃，規(guī)定凡撥給本部門以外研究與開(kāi)發(fā)費(fèi)用1億美元以上的部門，都必須按一定的比例向該計(jì)劃撥出經(jīng)費(fèi)（比例逐年加大）。合格的小企業(yè)均可向該計(jì)劃申請(qǐng)經(jīng)費(fèi)，將其創(chuàng)新思想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。

（3）獲得政府采購(gòu)合同。為幫助小企業(yè)盡可能多地得到政府合同，在初級(jí)合同中，小企業(yè)局的努力主要集中于“擱置購(gòu)買”、“拆散購(gòu)買”和“頒發(fā)能力證書”這三個(gè)方面。擱置購(gòu)買指小企業(yè)局參與合同招標(biāo)，事先選出適合于小企業(yè)的合同擱置一邊，待小企業(yè)投標(biāo)。拆散購(gòu)買指從專項(xiàng)合同中分離出一般性合同，或?qū)⒁粋€(gè)單一合同分成多個(gè)小合同，以使小企業(yè)獲得更多訂貨。頒發(fā)能力證書是指，如果合同招標(biāo)方面對(duì)小企業(yè)實(shí)現(xiàn)合同的能力或信用有懷疑而拒絕給予小企業(yè)合同的話，小企業(yè)可以請(qǐng)求小企業(yè)局給予幫助。除此之外，小企業(yè)局還積極推動(dòng)政府機(jī)構(gòu)和大企業(yè)在二級(jí)合同中向小企業(yè)訂貨，為小企業(yè)從聯(lián)邦政府的采購(gòu)計(jì)劃中爭(zhēng)得合理份額的貨物和服務(wù)合同。

（4）促進(jìn)小企業(yè)的進(jìn)出口貿(mào)易。為幫助小企業(yè)擴(kuò)大出口，小企業(yè)局制定了“小企業(yè)出回流動(dòng)資本項(xiàng)目”，使多數(shù)商業(yè)銀行可以利用這個(gè)項(xiàng)目為小企業(yè)提供短期出口信貸。小企業(yè)局還在小企業(yè)集中的地區(qū)設(shè)立出口服務(wù)中心，幫助小企業(yè)尋找出口項(xiàng)目、設(shè)計(jì)出口戰(zhàn)略、制定出口計(jì)劃、評(píng)估出口可行性報(bào)告、幫助申請(qǐng)出口信貸等。美國(guó)小企業(yè)管理局模式值得中國(guó)借鑒回目錄

當(dāng)前，國(guó)內(nèi)眾多小企業(yè)處在內(nèi)憂外患中，生存狀況受到各界的廣泛關(guān)注。我們認(rèn)為，幫助小企業(yè)渡過(guò)難關(guān)，最有效的方式是解決其資金周轉(zhuǎn)困難。小企業(yè)資金需求具有少、急、頻的特點(diǎn)，在現(xiàn)行的金融體制下，如果沒(méi)有良好的制度設(shè)計(jì)，小企業(yè)的資金需求很難通過(guò)正規(guī)融資渠道得到滿足。縱觀世界各國(guó)小企業(yè)發(fā)展的歷史，其成功均離不開(kāi)政府通過(guò)有效的制度安排與機(jī)制設(shè)計(jì)，為小企業(yè)融資提供諸多便利。美國(guó)小企業(yè)管理局（SBA）被公認(rèn)為在推動(dòng)小企業(yè)發(fā)展、塑造企業(yè)家精神方面功不可沒(méi)。而SBA成立的背景和當(dāng)前我國(guó)面臨的局勢(shì)相似。他山之石，可以攻玉，美國(guó)政府設(shè)立SBA的成功模式值得借鑒，可以部分移植到當(dāng)下的我國(guó)，緩解小企業(yè)的生存危機(jī)。

追溯起來(lái)，SBA的前身是“重建金融公司”。1932年，為減輕大蕭條對(duì)企業(yè)的影響，胡佛總統(tǒng)設(shè)立了重建金融公司，旨在為所有受到?jīng)_擊的企業(yè)提供政府貸款。這一做法被其繼任者羅斯?？偨y(tǒng)承襲，一大批富有才干的人士被重建金融公司雇用，并在其中發(fā)揮作用。二戰(zhàn)期間，當(dāng)大企業(yè)因?yàn)閼?zhàn)爭(zhēng)物資需求的劇增而蓬勃發(fā)展時(shí)，小企業(yè)的生存空間空前狹小，其生存一度成為社會(huì)關(guān)注的焦點(diǎn)。美國(guó)國(guó)會(huì)注意到了小企業(yè)的困境，于1942年設(shè)立了一家臨時(shí)性的機(jī)構(gòu)，為小企業(yè)主提供政府貸款，同時(shí)鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)為小企業(yè)放貸。戰(zhàn)后，這家機(jī)構(gòu)被并入重建金融公司。朝鮮戰(zhàn)爭(zhēng)期間，美國(guó)也成立了類似的機(jī)構(gòu)，專門為小企業(yè)服務(wù)。此外，當(dāng)時(shí)研究發(fā)現(xiàn)，小企業(yè)失敗的原因主要在于缺乏信息和技術(shù)，為了幫助小企業(yè)主獲得更多更好的培訓(xùn)，美國(guó)商務(wù)部專門設(shè)立了小企業(yè)辦公室。

在艾森豪威爾總統(tǒng)的推動(dòng)下，接替重建金融公司和小企業(yè)辦公室主要職能的SBA于1953年成立。SBA的職能被表述為“通過(guò)直接援助、提供咨詢、幫助和保護(hù)等方式，盡可能為小企業(yè)服務(wù)”。次年，SBA開(kāi)始為小企業(yè)提供貸款和貸款擔(dān)保，爭(zhēng)取政府訂單，并對(duì)小企業(yè)主提供各種訓(xùn)練。截至2000年，已有近2000萬(wàn)家小企業(yè)受到SBA的幫助。時(shí)至今日，SBA對(duì)小企業(yè)的扶持并未減弱。在美國(guó)，SBA被廣大小企業(yè)親切地稱為“娘家人”。正是因?yàn)镾BA的存在，小企業(yè)的利益受到關(guān)注，小企業(yè)的市場(chǎng)主體地位得到公平對(duì)待。

SBA從1958年開(kāi)始推出小企業(yè)投資公司項(xiàng)目。該項(xiàng)目作為聯(lián)系風(fēng)險(xiǎn)投資家和小企業(yè)的紐帶，已成為全球范圍內(nèi)公共－私人合作關(guān)系的典范。像蘋果、康柏、英特爾、美國(guó)在線這些著名公司都是在該項(xiàng)目扶持下成長(zhǎng)起來(lái)的。

美國(guó)政府推動(dòng)小企業(yè)發(fā)展的模式獨(dú)特而富有魅力，這種模式是否適合于中國(guó)？SBA的設(shè)立是因?yàn)樾∑髽I(yè)的生存環(huán)境在經(jīng)濟(jì)危機(jī)和戰(zhàn)爭(zhēng)期間愈發(fā)糟糕，促使整個(gè)社會(huì)對(duì)小企業(yè)空前關(guān)注。我國(guó)現(xiàn)在面臨的局面和當(dāng)年的美國(guó)十分相似。美國(guó)在1942年人均GDP超過(guò)1000美元，而去年我國(guó)人均GDP不足3000美元，處在相似的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段，此其一。其二，中國(guó)小企業(yè)當(dāng)前的困境是前所未有的，外受國(guó)際金融危機(jī)的沖擊，內(nèi)受龐大的財(cái)政擴(kuò)張計(jì)劃的擠壓，其生存空間越來(lái)越狹小，和美國(guó)成立SBA的前后景象十分相像。美國(guó)今日很多處于創(chuàng)新前沿的企業(yè)都是從小企業(yè)發(fā)展來(lái)的，而其成功離不開(kāi)SBA的鼎力扶持。美國(guó)今日的成就以及在技術(shù)創(chuàng)新、工業(yè)創(chuàng)新和知識(shí)創(chuàng)新等領(lǐng)域執(zhí)各國(guó)之牛耳，離不開(kāi)大量小企業(yè)的應(yīng)運(yùn)而生與蓬勃發(fā)展。因此，在改革開(kāi)放30年后的今天，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到，在當(dāng)前的發(fā)展階段，小企業(yè)的地位十分重要。無(wú)論是對(duì)于吸納社會(huì)勞動(dòng)力、走中國(guó)創(chuàng)造之路，還是對(duì)于實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展，小企業(yè)都已經(jīng)并將繼續(xù)發(fā)揮著重要作用。如何改善小企業(yè)的生存環(huán)境，美國(guó)所走過(guò)的道路，能夠給我們帶來(lái)不少啟示。

此外，中美兩國(guó)的金融體制存在著巨大的差異。中國(guó)的金融體制壟斷程度較高，大銀行占據(jù)主導(dǎo)地位，小銀行的數(shù)量與能力十分有限。而美國(guó)有逾萬(wàn)家的中小銀行，分布在全美各個(gè)地方，為眾多分散的小企業(yè)提供全方位的服務(wù)。從這個(gè)角度看，即便剔除SBA的因素，中國(guó)小企業(yè)的生存環(huán)境也比美國(guó)差。因此，筆者認(rèn)為，當(dāng)下應(yīng)該通過(guò)制度創(chuàng)新來(lái)為小企業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航，而不能停留在頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳上。最近的政策動(dòng)向均是權(quán)宜之計(jì)，充其量

只能幫助深陷困境中的廣大小企業(yè)暫時(shí)渡過(guò)難關(guān)，而不能讓其擺脫制度性的融資困境。制度創(chuàng)新意味著要設(shè)立一個(gè)權(quán)威性的專門機(jī)構(gòu)，該機(jī)構(gòu)旨在為小企業(yè)提供廣泛而完善的服務(wù)，不僅擁有相應(yīng)的權(quán)力，而且具有充足的、源源不斷的資源。首當(dāng)其沖應(yīng)該致力于為小企業(yè)融資提供各種便利設(shè)施。

有條件地借鑒美國(guó)政府的做法，擇其善者而從之，是推動(dòng)我國(guó)小企業(yè)發(fā)展的重要舉措。正如美國(guó)SBA所宣稱的，更迅速、更靈活以及更具冒險(xiǎn)精神的小企業(yè)是創(chuàng)新的搖籃，數(shù)以百萬(wàn)的人將發(fā)揮他們的聰明才智，為博物館、商店和家庭提供琳瑯滿目的產(chǎn)品，整個(gè)社會(huì)將從小企業(yè)中受益。我們期待中國(guó)式SBA盡快設(shè)立，使小企業(yè)在中華大地上能夠有更大作為。

第四篇：美國(guó)小企業(yè)管理局簡(jiǎn)介

美國(guó)小企業(yè)管理局簡(jiǎn)介

宗旨

美國(guó)小企業(yè)管理局是聯(lián)邦政府為了援助、輔導(dǎo)、協(xié)助和保護(hù)小企業(yè)、保護(hù)企業(yè)自由競(jìng)爭(zhēng)和維持并加強(qiáng)國(guó)家經(jīng)濟(jì)體而建立的獨(dú)立機(jī)構(gòu)。小企業(yè)是經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇和成長(zhǎng)、建立美國(guó)未來(lái)和幫助美國(guó)在當(dāng)今全球化經(jīng)濟(jì)保持競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。1953年創(chuàng)立以來(lái)，盡管經(jīng)過(guò)了長(zhǎng)時(shí)間的發(fā)展，但其根本底線宗旨并沒(méi)有改變。SBA旨在幫助美國(guó)公民創(chuàng)立、穩(wěn)固和增強(qiáng)企業(yè)。通過(guò)多領(lǐng)域管理機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)和協(xié)作，以及協(xié)同公共和私人組織，SBA為美國(guó)本土、波多黎各、美屬維爾京群島和關(guān)島的公民提供服務(wù)。

歷史沿革

SBA正式成立于1953年，但其理念和職能可以追述到上世紀(jì)的的其他幾個(gè)機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)的建立根源于大蕭條及二戰(zhàn)。

1932年，時(shí)任總統(tǒng)赫伯特·胡佛總統(tǒng)親自創(chuàng)建了復(fù)興金融公司（下稱RFC），旨在平衡大蕭條帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響，這是SBA的機(jī)構(gòu)雛形。RFC事實(shí)上是一個(gè)為受大蕭條沖擊的所有企業(yè)提供借貸的項(xiàng)目。RFC被胡佛總統(tǒng)的繼任者富蘭克林·羅斯福繼承，并配備了羅斯福內(nèi)閣幾個(gè)能力突出且勤奮的人員。

二戰(zhàn)時(shí)期，小企業(yè)的不斷涌現(xiàn)，大企業(yè)在戰(zhàn)時(shí)國(guó)防訂單中不斷成長(zhǎng)，但是小企業(yè)在訂單競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)。為了幫助小企業(yè)參與到戰(zhàn)爭(zhēng)補(bǔ)給，加大其融資的可行性，議會(huì)在1941年成立了戰(zhàn)時(shí)小企業(yè)公司（下稱SWPC）。SWPC為創(chuàng)業(yè)者直接提供貸款，鼓勵(lì)大型的金融機(jī)構(gòu)為小企業(yè)授信，并且鼓勵(lì)小企業(yè)積極參與到聯(lián)邦采購(gòu)機(jī)構(gòu)及大企業(yè)的采購(gòu)當(dāng)中。

SWPC在戰(zhàn)后被解散，其貸出款項(xiàng)及合同被RFC接納。在當(dāng)時(shí)，商務(wù)部小企業(yè)辦公室（下稱OSB）同時(shí)承擔(dān)了部分類似的職責(zé)，這也成為SBA職責(zé)的特征。OSB的首要的工作是輔導(dǎo)。小企業(yè)的失敗主要源于信息及專業(yè)技能的缺乏。OSB為每個(gè)創(chuàng)業(yè)者提供了手冊(cè)和管理輔導(dǎo)。

在朝鮮戰(zhàn)爭(zhēng)時(shí)期，議會(huì)建立了另一個(gè)處理小企業(yè)事宜的機(jī)構(gòu)，國(guó)防小企業(yè)管理局（下稱SDPA）。除了將貸款的權(quán)利劃撥給RFC，其作用類似于SWPC。小企業(yè)具備簽署政府合同的時(shí)候，SDPC會(huì)為其向RFC提供資信證明。

直到1952年，RFC在一場(chǎng)**中被廢止。為了延續(xù)先前類似機(jī)構(gòu)的功能，德懷特·艾森豪威爾總統(tǒng)建議成立一個(gè)新的中小企業(yè)組織——美國(guó)中小企業(yè)局（SBA）。

成立過(guò)程

根據(jù)1953年7月30日通過(guò)的《小企業(yè)法》，議會(huì)成立了美國(guó)中小企業(yè)局，其旨在“在援助、輔導(dǎo)、協(xié)助和保護(hù)的范圍內(nèi)，盡可能維護(hù)小企業(yè)的利益”。法案同樣規(guī)定，SBC需要保證小企業(yè)在政府合同和多余資產(chǎn)銷售中占有“合適比例”。

1954年，SBA許可直接向小企業(yè)貸款并擔(dān)保銀行貸款給小企業(yè)。以此同時(shí)，為在自然災(zāi)害中的受害者貸款、為小企業(yè)獲得政府采購(gòu)合同，并為他們提供管理、技術(shù)協(xié)助和商務(wù)培訓(xùn)。

1958年的《投資公司法》建立了小企業(yè)投資公司（SBIC）項(xiàng)目，其目的是在SBA的授權(quán)下，管理私人所有及運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)和為其提供資金。項(xiàng)目為高風(fēng)險(xiǎn)的小企業(yè)提供長(zhǎng)期債務(wù)和股權(quán)投資。項(xiàng)目的建立源于美聯(lián)儲(chǔ)研究發(fā)現(xiàn)，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，對(duì)小企業(yè)的授信額增長(zhǎng)趕不上小企業(yè)技術(shù)提升速度。

1964年，SBA開(kāi)始通過(guò)公平機(jī)會(huì)信貸（下稱EOL）項(xiàng)目來(lái)消除貧困。在貧困線下的個(gè)人創(chuàng)業(yè)時(shí)遇到融資阻力，EOL項(xiàng)目為其放寬了資信及其他相關(guān)的要求，但是其前提商業(yè)計(jì)劃基本可行。

現(xiàn)狀

自1953年7月30日成立至今，美國(guó)小企業(yè)管理局（下稱SBA）已經(jīng)為小企業(yè)提供了數(shù)百萬(wàn)件的貸款、貸款擔(dān)保、合同、輔導(dǎo)及其他的協(xié)助。

SBA在各領(lǐng)域?yàn)樾∑髽I(yè)量身定制鼓勵(lì)項(xiàng)目并協(xié)助其發(fā)展方面成長(zhǎng)迅速。SBA的項(xiàng)目包含金融、政府采購(gòu)合同協(xié)助和管理協(xié)助，并延伸到婦女、少數(shù)民族和退伍軍人群體。SBA同樣也為自然災(zāi)害的受害者提供貸款、特定咨詢和國(guó)際貿(mào)易協(xié)助。

現(xiàn)任領(lǐng)導(dǎo)

瑪麗安·馬科維茨（女）

瑪麗安·馬科維茨在2014年2月8日被任命為SBA的執(zhí)行官。作為執(zhí)行官，她負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)3000名雇員及管理機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)，包括900億美元的擔(dān)保貸款以及1000億美元聯(lián)邦合同金額的機(jī)會(huì)。另外，馬科維茨女士監(jiān)督和支持為超過(guò)100萬(wàn)的創(chuàng)業(yè)家和受災(zāi)小企業(yè)及群眾提供技術(shù)及輔導(dǎo)協(xié)助。

在進(jìn)入SBA之前，馬科維茨女士是2008年奧巴馬競(jìng)選團(tuán)隊(duì)的首席財(cái)務(wù)官以及奧巴馬拓展委員會(huì)的運(yùn)營(yíng)顧問(wèn)。她在2007年至2009年之間為奧巴馬競(jìng)選團(tuán)隊(duì)服務(wù)。

馬科維茨女士獲得過(guò)密蘇里大學(xué)的理學(xué)學(xué)士和德保羅大學(xué)的MBA碩士學(xué)位。

第五篇：美國(guó)鐵路考察報(bào)告

美國(guó)鐵路考察報(bào)告

-----摘自《鐵道經(jīng)濟(jì)研究》

經(jīng)鐵道部批準(zhǔn)，中國(guó)鐵路經(jīng)營(yíng)管理考察團(tuán)一行9人，于2003年1月17日至1月26日，赴美國(guó)考察，重點(diǎn)就美國(guó)政府對(duì)鐵路行業(yè)的安全監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)監(jiān)管、鐵路公司的經(jīng)營(yíng)管理及重組前景等問(wèn)題進(jìn)行了解。近年來(lái)鐵道部不斷加強(qiáng)對(duì)外交流，多次組織有關(guān)部門赴美考察，對(duì)美國(guó)鐵路概況已基本掌握。本文重點(diǎn)就有關(guān)政府監(jiān)管、鐵路兼并重組、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理等幾個(gè)方面的考察情況介紹如下。美國(guó)政府對(duì)鐵路的監(jiān)管

目前，美國(guó)政府對(duì)鐵路的監(jiān)管著重于安全監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)監(jiān)管。鐵路安全監(jiān)管采取行業(yè)主管部門直接監(jiān)管方式，主要由隸屬于運(yùn)輸部的聯(lián)邦鐵路署(FRA)負(fù)責(zé)；經(jīng)濟(jì)監(jiān)管主要由美國(guó)地面運(yùn)輸委員會(huì)(STB)承擔(dān)。STB是在原美國(guó)洲際商務(wù)委員會(huì)(ICC)撤銷后，于1996年1月1日成立的一個(gè)獨(dú)立監(jiān)管機(jī)構(gòu)，由美國(guó)民主黨、共和黨兩黨成員組成，直接向總統(tǒng)負(fù)責(zé)，與運(yùn)輸部沒(méi)有直接隸屬關(guān)系。STB擁有對(duì)鐵路、公路、水運(yùn)、管道等州際地面運(yùn)輸方式的經(jīng)濟(jì)監(jiān)管權(quán)，但主要監(jiān)管對(duì)象是鐵路。

1.1聯(lián)邦鐵路署(FRA)的安全監(jiān)管

安全監(jiān)管是聯(lián)邦鐵路署(FRA)最主要的職責(zé)。FRA共有750人，其中聯(lián)邦一級(jí)的安全監(jiān)察員達(dá)450人，州一級(jí)的安全監(jiān)察員約160人，安全監(jiān)察員占總?cè)藬?shù)的80%以上。FRA內(nèi)設(shè)安全處、法律事務(wù)處、政策規(guī)劃處、鐵路發(fā)展處、管理與財(cái)務(wù)處等。安全處負(fù)責(zé)具體的安全監(jiān)察業(yè)務(wù)，下設(shè)8個(gè)地區(qū)安全監(jiān)察部，主要采用日常抽查和軌檢車檢測(cè)方式，對(duì)鐵路機(jī)車車輛、線路、信號(hào)、橋梁等設(shè)施設(shè)備及列車運(yùn)營(yíng)狀況，對(duì)危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸?shù)陌踩Ｕ锨闆r進(jìn)行檢查并參與事故調(diào)查。檢查內(nèi)容及處理信息通過(guò)網(wǎng)絡(luò)直接傳輸?shù)紽RA的法律事務(wù)室，由法律事務(wù)室負(fù)責(zé)具體處理，包括受理被檢查者的投訴。2000年，F(xiàn)RA檢查的鐵路線路里程近41.9萬(wàn)km(美國(guó)鐵路總營(yíng)業(yè)里程23萬(wàn)多km)，處理了5.6萬(wàn)多件監(jiān)察事項(xiàng)。此外，安全處還設(shè)有安全保障與認(rèn)證部、安全分析部，主要為FRA的安全監(jiān)察工作提供技術(shù)支持，包括火車司機(jī)認(rèn)證、危險(xiǎn)物品檢測(cè)、安全保障措施評(píng)估、交通事故分析等。

FRA在鐵路安全監(jiān)管方面有幾個(gè)特點(diǎn)，值得中國(guó)鐵路借鑒。

一是特別關(guān)注人身傷亡事故，強(qiáng)調(diào)保障公眾利益。FRA把保障公眾利益放在安全監(jiān)管工作的首位，特別關(guān)注減少人身傷亡事故。對(duì)于各鐵路公司，F(xiàn)RA沒(méi)有設(shè)立“事故率”的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，經(jīng)濟(jì)損失在6700美元以下的事故、非鐵路責(zé)任事故，也不要求上報(bào)；但只要發(fā)生了人身傷亡事故，必須立即上報(bào)。為有效減少人身傷亡事故，F(xiàn)RA對(duì)發(fā)生這類事故的原因進(jìn)行了具體分析。據(jù)介紹，美國(guó)鐵路有50多萬(wàn)個(gè)道口，其中一半為無(wú)人看守道口，汽車或行人違章穿越平交道口是造成人身傷亡事故的主要原因。技術(shù)研發(fā)部門對(duì)平交道口的安全防護(hù)問(wèn)題開(kāi)展專題研究，聯(lián)邦監(jiān)管法典中也對(duì)平交道口信號(hào)系統(tǒng)安全監(jiān)管作出了明確規(guī)定。1992-2000年，在美國(guó)公路和鐵路總運(yùn)量持續(xù)增長(zhǎng)的情況下，道口死亡人數(shù)減少了24%。

二是強(qiáng)化激勵(lì)與約束機(jī)制，促使安全監(jiān)察人員盡職盡責(zé)。FRA的鐵路安全監(jiān)察人員很少有被買通的事情發(fā)生，這主要是依靠有效的制度保證。FRA的安全監(jiān)察員大多數(shù)是從鐵路公司聘用的，為保證其公正執(zhí)法，F(xiàn)RA嚴(yán)格遵循人員交叉使用原則，不允許在原任職的公司管轄范圍內(nèi)從事監(jiān)管工作。為了吸引高素質(zhì)人員，政府給予他們的工資待遇一般要高出在鐵路公司任職收入的15%～20%，并享受優(yōu)厚的養(yǎng)老金福利，同時(shí)要求所有安全監(jiān)察人員必須如實(shí)申報(bào)個(gè)人收入，不得購(gòu)買鐵路公司股票，不得收受禮品。一旦確認(rèn)有不正當(dāng)收入，將受到法律制裁。FRA為各地區(qū)監(jiān)察員配備了數(shù)碼相機(jī)、筆記本電腦、移動(dòng)電話，建立了內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，監(jiān)察員可以隨時(shí)將安全檢查報(bào)告、有關(guān)技術(shù)數(shù)據(jù)及事故處理意見(jiàn)傳輸至FRA的法律事務(wù)處，由法律事務(wù)處負(fù)責(zé)處理由此引起的所有爭(zhēng)議、投訴及其他相關(guān)法律事務(wù)。對(duì)于安全違章違法行為，監(jiān)察員有權(quán)向鐵路公司或個(gè)人開(kāi)具罰單，但不直接收取罰款，罰款直接進(jìn)入財(cái)政部賬戶。這樣一套制度，既有效保證了安全監(jiān)察員執(zhí)法的公正、廉潔、高效，又使其消除了不必要的精神壓力，能夠全身心投入對(duì)安全隱患的查處。

三是不斷調(diào)整健全監(jiān)管法律法規(guī)，建立對(duì)監(jiān)管行為的監(jiān)督制衡機(jī)制。為適應(yīng)變化的形勢(shì)，美國(guó)自1938年頒布《聯(lián)邦監(jiān)管法典》以來(lái)，對(duì)其不斷修訂、完善。最近的一次修訂于2002年10月，其中對(duì)FRA的安全監(jiān)管職能、責(zé)任、安全檢查事項(xiàng)、報(bào)告制度及事故調(diào)查處理程序等，均作出了十分詳盡的規(guī)定，安全監(jiān)察人員沒(méi)有太多的自由裁量權(quán)。其次，國(guó)會(huì)通過(guò)立法審議、組織聽(tīng)證、批準(zhǔn)政府部門主要負(fù)責(zé)人的任命等方式，對(duì)政府監(jiān)管行為構(gòu)成監(jiān)督制約。在行政系統(tǒng)內(nèi)部，F(xiàn)RA的監(jiān)管行為受到全國(guó)運(yùn)輸安全委員會(huì)(NTSB)的制衡。NTSB可以與FRA平行地開(kāi)展事故調(diào)查，提出獨(dú)立的調(diào)查報(bào)告，在事故取證方面擁有優(yōu)先權(quán)?！堵?lián)邦監(jiān)管法典》還規(guī)定，F(xiàn)RA在作出最終裁決前，必須通過(guò)聽(tīng)取非正式解釋、舉行公眾聽(tīng)證會(huì)等程序，給予監(jiān)管對(duì)象充分的申訴機(jī)會(huì)?？傊?，法律賦予監(jiān)管機(jī)構(gòu)以足夠的權(quán)限，同時(shí)也為其公正有效地行使權(quán)限創(chuàng)建了制衡監(jiān)督機(jī)制，減少了監(jiān)管的隨意性。

四是政府投資、市場(chǎng)運(yùn)作，積極推動(dòng)安全保障技術(shù)研發(fā)。美國(guó)鐵路以私營(yíng)為主，政府財(cái)政很少直接對(duì)鐵路公司投資。但出于改善交通安全、提高公共運(yùn)輸系統(tǒng)效率、保障社會(huì)公眾利益的考慮，政府對(duì)FRA提出的鐵路安全技術(shù)研發(fā)項(xiàng)目，投入了大量財(cái)政資金。1999年國(guó)會(huì)批準(zhǔn)修訂的《美國(guó)21世紀(jì)運(yùn)輸均衡法》(TEA-21法案)，對(duì)所有運(yùn)輸部安全投資計(jì)劃都給予支持，并規(guī)定了聯(lián)邦政府對(duì)每個(gè)項(xiàng)目的投資額。但對(duì)于研發(fā)項(xiàng)目的具體實(shí)施，采取市場(chǎng)化運(yùn)作方式確定承擔(dān)者，以合同界定雙方權(quán)責(zé)關(guān)系。FRA下屬的運(yùn)輸技術(shù)中心(TTCI)，就是一個(gè)運(yùn)輸安全技術(shù)研發(fā)與試驗(yàn)項(xiàng)目的主要承擔(dān)者。該中心由北美鐵道協(xié)會(huì)(AAR)具體負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)，擁有試驗(yàn)線、試驗(yàn)室和計(jì)算機(jī)仿真系統(tǒng)等先進(jìn)技術(shù)裝備，可以通過(guò)事故現(xiàn)場(chǎng)再現(xiàn)和事故模擬，進(jìn)行技術(shù)分析，有針對(duì)性地開(kāi)展安全系統(tǒng)研發(fā)。其他鐵路公司也可以租用中心設(shè)備進(jìn)行各種安全測(cè)試或模擬試驗(yàn)。為了鼓勵(lì)鐵路公司改進(jìn)安全設(shè)施設(shè)備，政府還給予公司技術(shù)援助，并提供政府貸款支持。

1.2地面運(yùn)輸委員會(huì)(STB)的經(jīng)濟(jì)監(jiān)管

STB機(jī)構(gòu)設(shè)在運(yùn)輸部?jī)?nèi)，共有140名工作人員。決策機(jī)構(gòu)是理事會(huì)，由主席1人、副主席1人、專員1人共計(jì)3名成員組成，由總統(tǒng)提名，參議院審議通過(guò)，任期5年。

美國(guó)政府對(duì)鐵路的經(jīng)濟(jì)監(jiān)管，主要涉及以下內(nèi)容：負(fù)責(zé)審批鐵路公司的聯(lián)合、兼并等事宜；運(yùn)價(jià)監(jiān)管，如核定鐵路公司的運(yùn)價(jià)是否合理，受理有關(guān)運(yùn)價(jià)問(wèn)題的投訴等；監(jiān)督各鐵路公司樞紐、線路及相關(guān)設(shè)施的公平開(kāi)放；審批鐵路公司提出的新建或廢棄線路申請(qǐng)。

1980年以后，隨著美國(guó)政府對(duì)鐵路管制的放松，經(jīng)濟(jì)監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)也相應(yīng)發(fā)生了變化，目前STB監(jiān)管的重點(diǎn)是壟斷性的鐵路貨運(yùn)運(yùn)價(jià)。盡管美國(guó)鐵路絕大多數(shù)的貨運(yùn)價(jià)格并不具有壟斷性，但是，隨著近年鐵路公司的大規(guī)模兼并，在中西部煤礦及糧食產(chǎn)地，也出現(xiàn)了只有1家鐵路公司提供運(yùn)輸服務(wù)的情況，形成了事實(shí)上的壟斷性運(yùn)價(jià)。STB認(rèn)為，對(duì)這部分運(yùn)價(jià)仍需要進(jìn)行監(jiān)管，監(jiān)管的主要方式是控制其最高運(yùn)價(jià)，即天花板價(jià)。與以前的洲際商務(wù)委員會(huì)相比，STB對(duì)于鐵路運(yùn)價(jià)監(jiān)管的指導(dǎo)思想有所不同，不僅僅強(qiáng)調(diào)維護(hù)貨主利益，同時(shí)也強(qiáng)調(diào)保持鐵路公司合理的盈利水平，提高鐵路公司的生存能力和競(jìng)爭(zhēng)能力，促使其不斷更新技術(shù)設(shè)備，吸引更多運(yùn)量。

對(duì)于鐵路公司之間的兼并，STB監(jiān)管的重心也有所變化。以前，STB對(duì)公司提出的兼并申請(qǐng)，著重審查其是否構(gòu)成壟斷；而今后，STB在判定其壟斷與否的同時(shí)，將更加注重兼并是否能夠有效促進(jìn)企業(yè)勞動(dòng)生產(chǎn)率的提高、運(yùn)輸服務(wù)質(zhì)量的提高和企業(yè)成本的降低。這主要基于兩方面的考慮：

第一，在大規(guī)模兼并中出現(xiàn)的一些問(wèn)題，引起了監(jiān)管部門的重視和反思。如1996年美國(guó)聯(lián)合太平洋鐵路公司(Up)兼并南太平洋鐵路公司(Sp)，由于計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障、企業(yè)文化差異等方面原因，曾導(dǎo)致美國(guó)南部的大部分鐵路運(yùn)營(yíng)混亂，給托運(yùn)人和港口運(yùn)營(yíng)公司造成了很大損失。2001年4月STB批準(zhǔn)切西濱海鐵路公司(CSX)與諾?？吮狈借F路公司(NS)分拆聯(lián)合鐵路公司(Conrail)，操作過(guò)程中也遇到了一些困難，至今尚未完成整合。CSX公司認(rèn)為，文化差異給企業(yè)戰(zhàn)略的整合帶來(lái)了很大障礙，會(huì)造成長(zhǎng)時(shí)間的管理戰(zhàn)略混亂；不同的信息系統(tǒng)在重新調(diào)整、集成過(guò)程中可能造成網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行障礙，對(duì)公司的運(yùn)營(yíng)管理和客戶利益造成直接損失。2001年6月，STB發(fā)布了有關(guān)重要鐵路兼并問(wèn)題的新規(guī)定，要求申請(qǐng)者提供更多有關(guān)兼并符合公眾利益的證據(jù)，要求提出改進(jìn)運(yùn)輸服務(wù)質(zhì)量、提高服務(wù)可靠性的措施，以及在出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)的應(yīng)急計(jì)劃和解決方案。并明確規(guī)定：在每一兼并運(yùn)作之后，STB對(duì)其正式監(jiān)督的時(shí)間不能少于5年，以便在發(fā)生運(yùn)輸服務(wù)中斷的情況下，及時(shí)采取補(bǔ)救措施。

第二，經(jīng)過(guò)近10年大規(guī)模兼并，2000年美國(guó)一級(jí)鐵路貨運(yùn)公司僅剩下8家。8家一級(jí)鐵路公司中，起主導(dǎo)作用的是東部的CSX公司、NS公司和西部的Up公司、BNSF公司，相互之間形成了較合理的競(jìng)爭(zhēng)格局，企業(yè)規(guī)模已足夠大，如Up公司、BNSF公司擁有的營(yíng)業(yè)線路里程各達(dá)到4萬(wàn)km以上，若計(jì)入過(guò)軌運(yùn)營(yíng)里程，實(shí)際營(yíng)業(yè)范圍還要大。再擴(kuò)大兼并，企業(yè)減少過(guò)軌費(fèi)用、降低運(yùn)營(yíng)成本的空間已經(jīng)很小，而因整合困難造成的企業(yè)效率損失，以及對(duì)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的削弱卻可能增加。因此，無(wú)論政府和企業(yè)，都認(rèn)為目前更應(yīng)該關(guān)注的是企業(yè)效率和服務(wù)質(zhì)量的提高，沒(méi)有必要再進(jìn)一步擴(kuò)大兼并。美國(guó)鐵路客運(yùn)的重組與發(fā)展前景

美國(guó)鐵路客運(yùn)公司(AMTRAK)成立以來(lái)一直虧損，長(zhǎng)期依賴聯(lián)邦政府給予設(shè)備投資和運(yùn)營(yíng)補(bǔ)貼。1979年，國(guó)會(huì)又通過(guò)法令，在確定AMTRAK虧損標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，規(guī)定由聯(lián)邦政府補(bǔ)貼其運(yùn)營(yíng)成本的50%。1994年，AMTRAK進(jìn)行了重組，提出了2002年將聯(lián)邦補(bǔ)貼減少到零的目標(biāo)，但實(shí)際上公司一直未能扭轉(zhuǎn)運(yùn)營(yíng)虧損狀況。即使2001年“9·11”事件后鐵路客流明顯增加，也未能使其擺脫困境。2002年5月，AMTRAK提出“公司終結(jié)”動(dòng)議，后與聯(lián)邦政府達(dá)成協(xié)議，由政府向其提供2億美元貸款，以維持運(yùn)營(yíng)至2003年9月。目前，美國(guó)國(guó)會(huì)正在對(duì)AMTRAK的重組問(wèn)題進(jìn)行討論，預(yù)計(jì)年內(nèi)將作出決定。

在美考察期間，考察團(tuán)乘坐了紐約-華盛頓的AMTRAK城間列車。車上旅客稀少，車站員工對(duì)旅客態(tài)度冷漠，一位美國(guó)旅客稱“他們一向如此，根本沒(méi)有服務(wù)”。另一方面，美國(guó)公路與航空運(yùn)輸十分便捷，與鐵路客運(yùn)形成極大反差，旅客也不愿意將時(shí)間花費(fèi)在火車旅行上。運(yùn)量少、成本高、服務(wù)質(zhì)量差，使得AMTRAK在客運(yùn)市場(chǎng)上毫無(wú)競(jìng)爭(zhēng)力，即使政府每年補(bǔ)貼10億～20億美元，仍無(wú)法使其擺脫困境。聯(lián)邦政府已對(duì)AMTRAK扭虧失去了信心。STB官員在座談中明確表示，“提供客運(yùn)服務(wù)不一定依賴AMTRAK”，不希望繼續(xù)維持這樣一個(gè)聯(lián)邦政府所有的全國(guó)性鐵路客運(yùn)公司。據(jù)FRA官員介紹，可能的重組方案是“終結(jié)”AMTRAK，聯(lián)邦政府不再承擔(dān)對(duì)鐵路客運(yùn)的投資與補(bǔ)貼責(zé)任。對(duì)于有可能盈利的鐵路客運(yùn)業(yè)務(wù)，由州政府、地方政府或者私人投資經(jīng)營(yíng)，對(duì)于難以盈利的客運(yùn)業(yè)務(wù)，可以放棄。從市場(chǎng)需求看，可能盈利的客運(yùn)業(yè)務(wù)主要集中在東部運(yùn)輸走廊、西部海岸線及南部一些地區(qū)，依此估計(jì)會(huì)形成6～8個(gè)客運(yùn)公司。

從未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)上看，美國(guó)鐵路客運(yùn)的市場(chǎng)前景并不為社會(huì)也不為政府看好。如果這一重組方案付諸實(shí)施，意味著鐵路城際客運(yùn)將從美國(guó)部分市場(chǎng)中退出，而專注于局部的盈利性業(yè)務(wù)，其影響目前還難以充分預(yù)計(jì)。盡管聯(lián)邦政府對(duì)客運(yùn)高

速鐵路的研究開(kāi)發(fā)投入了相當(dāng)?shù)馁Y金支持，國(guó)會(huì)也于5年前就批準(zhǔn)了對(duì)7個(gè)磁懸浮項(xiàng)目開(kāi)展研究，但這些項(xiàng)目至今仍停留在可行性研究或規(guī)劃的層次上，其主要原因之一就是鐵路客運(yùn)需求不足，達(dá)不到回收投資所必要的設(shè)計(jì)運(yùn)量。如果今后聯(lián)邦政府不再對(duì)鐵路客運(yùn)投資或補(bǔ)貼，完全由市場(chǎng)來(lái)決定鐵路客運(yùn)的發(fā)展，高速鐵路前景更不樂(lè)觀。切西濱海鐵路公司(CSX)的經(jīng)營(yíng)管理

3.1公司基本情況

CSX是前述美國(guó)四大鐵路貨運(yùn)公司之一，但其業(yè)務(wù)領(lǐng)域并不限于鐵路貨運(yùn)，還經(jīng)營(yíng)公路運(yùn)輸、遠(yuǎn)洋運(yùn)輸、集裝箱多式聯(lián)運(yùn)以及轉(zhuǎn)運(yùn)、樞紐、倉(cāng)儲(chǔ)等物流服務(wù)。

CSX公司是一個(gè)企業(yè)聯(lián)合體，下設(shè)若干子公司。各子公司具有獨(dú)立的財(cái)務(wù)核算體系，子公司之間的業(yè)務(wù)往來(lái)需要清算付費(fèi)。各子公司本身實(shí)行財(cái)務(wù)集中管理，內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門是成本中心或收入中心，其費(fèi)用支出由公司財(cái)務(wù)統(tǒng)一支付，目的是控制支出、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用。如CSXT公司(CSX Transportation，是CSX公司的子公司，主要從事鐵路煤炭運(yùn)輸，小轎車運(yùn)輸，鋼材、食品等產(chǎn)成品運(yùn)輸，多式聯(lián)運(yùn)。2001年，CSXT營(yíng)業(yè)收入占CSX總營(yíng)業(yè)收入的75%，占總營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的78%。)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)分為運(yùn)營(yíng)，商務(wù)，財(cái)務(wù)與資金管理，人事、法律等綜合管理，物資采購(gòu)5大部分，有關(guān)資本投入、資金活動(dòng)的重大決策，由專門的委員會(huì)(Capital-Cash Com mittee)審議作出決定。委員會(huì)由運(yùn)營(yíng)、商務(wù)部門的執(zhí)行副總裁和工程、財(cái)務(wù)部門的高級(jí)副總裁等人員組成。財(cái)務(wù)預(yù)算由總公司制定，經(jīng)各部門審查后批準(zhǔn)，所有生產(chǎn)率和收入增長(zhǎng)的計(jì)劃在批準(zhǔn)之前要經(jīng)財(cái)務(wù)部門評(píng)估。

3.2 CSXT公司的營(yíng)銷特點(diǎn)

一是重視市場(chǎng)調(diào)查分析。營(yíng)銷戰(zhàn)略的制定，源于企業(yè)對(duì)市場(chǎng)定位的準(zhǔn)確把握。他們非常重視市場(chǎng)調(diào)查分析，工作做得很細(xì)。首先，他們研究分析了美國(guó)獨(dú)特的物流結(jié)構(gòu)，認(rèn)為在物流系統(tǒng)創(chuàng)造的GDp中，原材料與制造環(huán)節(jié)占36%，而從倉(cāng)儲(chǔ)、配送到銷售環(huán)節(jié)占64%。從各種運(yùn)輸方式承擔(dān)的運(yùn)量分析，鐵路在前一部分物流鏈上占據(jù)優(yōu)勢(shì)。因此，在營(yíng)銷戰(zhàn)略上，鐵路必須抓住原材料基地、大制造商、物流中心這樣一些主要的貨源發(fā)生地，并努力去適應(yīng)倉(cāng)儲(chǔ)、配送及零售業(yè)發(fā)展特點(diǎn)。如貨物的集散地要盡量靠近物資配送中心，貨場(chǎng)的設(shè)計(jì)要便于采集、挑選、包裝貨物等。其次，他們研究分析了與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間在運(yùn)輸成本上的差異，由此進(jìn)一步確定了鐵路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域。在產(chǎn)成品運(yùn)輸這一競(jìng)爭(zhēng)比較激烈的領(lǐng)域，鐵路運(yùn)輸化工產(chǎn)品和鋼材在成本上具有明顯優(yōu)勢(shì)，紙制品的運(yùn)輸成本與卡車差不多，而家具運(yùn)輸成本則高于卡車。

二是重視抓大客戶?；趯?duì)物流結(jié)構(gòu)特點(diǎn)的分析，公司實(shí)施了大客戶戰(zhàn)略，從45000家公司客戶中，選擇出230家大客戶(其運(yùn)量和收入分別占到公司總量的80%)。他們認(rèn)為，公司的營(yíng)銷重點(diǎn)不是去尋找新的客戶，而是用更多的時(shí)間去尋求服務(wù)價(jià)值的增值，即通過(guò)為這些大客戶提供更多的優(yōu)質(zhì)服務(wù)來(lái)獲取利潤(rùn)，并運(yùn)用電子商務(wù)、合作合營(yíng)等方式，力爭(zhēng)把小客戶發(fā)展為大客戶。

三是重視公司之間的協(xié)作。鑒于鐵路兼并中出現(xiàn)的一些問(wèn)題，公司目前已將發(fā)展戰(zhàn)略的重心從兼并轉(zhuǎn)向聯(lián)合，即主要通過(guò)與其他大鐵路公司簽訂合作協(xié)議的方式，制定聯(lián)合運(yùn)價(jià)、共享運(yùn)輸資源、協(xié)調(diào)運(yùn)營(yíng)組織，以降低運(yùn)輸成本，提高服務(wù)質(zhì)量。如對(duì)鮮活貨物的長(zhǎng)途運(yùn)輸，相關(guān)公司合作開(kāi)辟了快速運(yùn)行線，形成無(wú)縫運(yùn)輸通道，大大縮短了中轉(zhuǎn)、運(yùn)輸時(shí)間，方便了貨主，同時(shí)針對(duì)公路運(yùn)輸?shù)母哌\(yùn)價(jià)，適當(dāng)調(diào)高鐵路單位運(yùn)價(jià)，增加了公司收入。CSXT還與228家短線鐵路公司建立了合作關(guān)系，依靠小公司靈活、低成本的優(yōu)勢(shì)為自己集疏運(yùn)量，達(dá)到雙贏。CSXT稱自己為“最大的轉(zhuǎn)運(yùn)服務(wù)商”，認(rèn)為不一定要直接參與運(yùn)輸全過(guò)程的經(jīng)營(yíng)，更重要的是在自身最具優(yōu)勢(shì)的領(lǐng)域發(fā)揮作用，獲取更大利潤(rùn)。

四是積極發(fā)展多式聯(lián)運(yùn)。盡管目前煤炭等大宗物資運(yùn)輸仍然是美國(guó)鐵路貨運(yùn)的主體業(yè)務(wù)，但從美國(guó)整個(gè)運(yùn)輸市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)及美國(guó)運(yùn)輸政策的取向看，發(fā)展多式聯(lián)運(yùn)是方向，也是提升鐵路市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、提高鐵路經(jīng)營(yíng)效益的主要來(lái)源。CSX公司專門組建了多式聯(lián)運(yùn)子公司(CSXI)，經(jīng)營(yíng)鐵路/公路集裝箱多式聯(lián)運(yùn)業(yè)務(wù)，從CSXT和其他鐵路公司購(gòu)買鐵路運(yùn)輸服務(wù)，經(jīng)營(yíng)CSXT公司路網(wǎng)中所有的聯(lián)運(yùn)站場(chǎng)，并擁有自己的卡車運(yùn)輸隊(duì)，為貨主提供門到門服務(wù)。

CSXI在美國(guó)東部擁有32個(gè)站場(chǎng)，每天開(kāi)行78列多式聯(lián)運(yùn)班列，在西部與Up公司簽定協(xié)議，可以得到9個(gè)站場(chǎng)的服務(wù)。設(shè)在杰克遜威爾地區(qū)的集裝箱樞紐站場(chǎng)1986年7月投入運(yùn)營(yíng)，經(jīng)過(guò)多次擴(kuò)建改造，前后投入3000多萬(wàn)美元，形成了一個(gè)具有較大規(guī)模和較高機(jī)械化、自動(dòng)化管理水平的聯(lián)運(yùn)樞紐。在樞紐的進(jìn)出口都設(shè)置了計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，車輛通過(guò)進(jìn)出口時(shí)，所有相關(guān)信息都自動(dòng)采集到處理終端，還具有處理運(yùn)單、檢查等多項(xiàng)功能，追蹤、查詢、安檢都非常方便。

3.3 CSXT公司的貨車管理

CSXT每天在線路上運(yùn)行的貨車有23萬(wàn)輛，其中公司擁有產(chǎn)權(quán)的約占50%，主要是敞篷漏斗車、敞車、棚車等；貨主自備車約占46%，租賃外部車輛(包括外公司車輛、外國(guó)車輛)約占4%。使用貨主自備車，公司一般在運(yùn)價(jià)上給予優(yōu)惠；租賃外部車輛，通常按每天10～20美元的標(biāo)準(zhǔn)支付租賃費(fèi)。公司貨車運(yùn)用的特點(diǎn)，一是車流不均衡，據(jù)介紹公司約95%的車輛卸車后空返，空駛率較高；二是大部分的整車運(yùn)到后都是在專用線上由貨主負(fù)責(zé)卸車，停留時(shí)間較長(zhǎng)；三是租賃車輛的范圍不大，一般大宗貨物列車、固定往返列車都是自有車輛或貨主自備車，而將租賃車輛范圍盡可能縮小在自身沒(méi)有的專用車輛上。

鑒于以上特點(diǎn)，公司貨車管理的主要目標(biāo)是提高車輛利用率，盡量減少非運(yùn)用車，減少滯留時(shí)間，加快車輛周轉(zhuǎn)，以降低車輛運(yùn)用成本。為此，公司采取了一系列措施。一是專門成立了跨業(yè)務(wù)部門的車輛管理委員會(huì)，及時(shí)協(xié)調(diào)處理車輛使用調(diào)配中的問(wèn)題。二是細(xì)化車輛運(yùn)用指標(biāo)的分析，專門設(shè)計(jì)了車輛運(yùn)用周評(píng)分卡，并將車輛在貨場(chǎng)、編組站、牽引等各個(gè)環(huán)節(jié)上的作業(yè)時(shí)間分別進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，以便挖掘提高生產(chǎn)效率的潛力。三是解決專用線上貨主卸車慢的問(wèn)題。公司找出卸車滯留時(shí)間最長(zhǎng)的50家貨主，制定了專門的改進(jìn)計(jì)劃，幫助其提高效率。過(guò)去3年來(lái)，公司在貨運(yùn)量增長(zhǎng)的情況下，運(yùn)用車總數(shù)逐年下降，貨車周轉(zhuǎn)時(shí)間由23天縮短至21天，空車率降低了6%，對(duì)客戶要求的滿足程度達(dá)到95%。2003年的目標(biāo)是進(jìn)一步將車輛周轉(zhuǎn)時(shí)間縮短為16.6天。幾點(diǎn)啟發(fā)和建議

美國(guó)鐵路與中國(guó)鐵路處在不同的社會(huì)政治制度、不同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段和不同的市場(chǎng)環(huán)境下，國(guó)情、路情有較大差異。但美國(guó)鐵路在一百多年的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中所經(jīng)歷的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，對(duì)于正努力實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌的中國(guó)鐵路仍具有十分重要的借鑒價(jià)值。通過(guò)這次考察，我們感到以下幾點(diǎn)尤其值得認(rèn)真研究。

4.1依法加強(qiáng)監(jiān)管，促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展

美國(guó)政府對(duì)鐵路行業(yè)的監(jiān)管經(jīng)歷了一個(gè)從嚴(yán)格管制到放松管制的變化過(guò)程，對(duì)鐵路及整個(gè)運(yùn)輸系統(tǒng)的發(fā)展都產(chǎn)生了巨大影響?？疾炝私膺@一變化過(guò)程，我們感到：發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要政府監(jiān)管，但如何正確有效地發(fā)揮監(jiān)管作用，并不是一件容易的事情。首先，政府監(jiān)管也要適應(yīng)市場(chǎng)變化。近20年來(lái)，美國(guó)鐵路貨運(yùn)之所以能夠保持較高的市場(chǎng)份額和較好的經(jīng)營(yíng)效益，與政府放松管制有直接關(guān)系。但這并不意味著對(duì)政府監(jiān)管的否定，而是在監(jiān)管的指導(dǎo)思想、監(jiān)管的力度和方式上進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。其基本原則是，對(duì)市場(chǎng)能夠起作用的領(lǐng)域盡可能放開(kāi)由市場(chǎng)調(diào)節(jié)，而對(duì)可能損害社會(huì)公眾利益、可能損害公平競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為加強(qiáng)監(jiān)管。在經(jīng)濟(jì)方面，美國(guó)政府仍然要對(duì)鐵路的某些壟斷性運(yùn)價(jià)實(shí)行監(jiān)管，對(duì)企業(yè)兼并行為進(jìn)行審查；在安全方面，更是從未放松過(guò)監(jiān)管。目前中國(guó)鐵路正處在從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中，既要認(rèn)真汲取美國(guó)政府20世紀(jì)80年代以前對(duì)鐵路管制過(guò)嚴(yán)，嚴(yán)重削弱了鐵路競(jìng)爭(zhēng)力的深刻教訓(xùn)，又不能完全照搬目前美國(guó)放松鐵路管制的政策。要從現(xiàn)階段中國(guó)鐵路經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的特點(diǎn)和運(yùn)輸市場(chǎng)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)出發(fā)，研究確定適宜的監(jiān)管力度、方式及范圍，并隨著市場(chǎng)的發(fā)育變化適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。第二，政府監(jiān)管必須嚴(yán)格依法進(jìn)行，建立多方面的監(jiān)督制衡機(jī)制。美國(guó)是一個(gè)高度法治化的國(guó)家，有關(guān)政府監(jiān)管的法律法規(guī)體系健全，并逐步形成了立法、司法、行政、輿論等多方面的監(jiān)督制衡機(jī)制。無(wú)論是監(jiān)管者、被監(jiān)管者還是監(jiān)管的監(jiān)督者，都要依法辦事。法律不僅規(guī)定了監(jiān)管的權(quán)利和責(zé)任，而且嚴(yán)格規(guī)定辦事程序，體現(xiàn)公開(kāi)透明，減少了執(zhí)法的隨意性。目前我國(guó)有關(guān)鐵路監(jiān)管的法律法規(guī)非常欠缺，1991年《鐵路法》出臺(tái)時(shí)，政府監(jiān)管問(wèn)題還沒(méi)有提上議事日程；加之受鐵路政企合一體制影響，現(xiàn)行鐵路行政法規(guī)及規(guī)章中，有關(guān)監(jiān)管的規(guī)定幾乎是空白。隨著鐵路改革的推進(jìn)，依法加強(qiáng)政府監(jiān)管的重要性和迫切性愈益突出，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)國(guó)外鐵路監(jiān)管法律法規(guī)的學(xué)習(xí)借鑒，抓緊研究制定相關(guān)法律法規(guī)。

4.2以市場(chǎng)為導(dǎo)向，科學(xué)把握鐵路企業(yè)重組趨勢(shì)

1980年美國(guó)放松鐵路管制后，大鐵路公司之間出現(xiàn)了兼并趨勢(shì)，一級(jí)鐵路公司數(shù)量從1980年的38家減少到目前的8家，其中4家主要的鐵路公司構(gòu)成了美國(guó)東部、西部各有兩家公司競(jìng)爭(zhēng)的格局。兼并帶來(lái)企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大，好處是可以減少公司之間的過(guò)軌清算費(fèi)用，降低市場(chǎng)交易成本；減少運(yùn)輸銜接上的困難，更好地為貨主提供“無(wú)縫隙運(yùn)輸”服務(wù)。但美國(guó)鐵路的實(shí)踐證明，企業(yè)規(guī)模并不是越大越好。從企業(yè)角度看，管理規(guī)模擴(kuò)大，管理的難度也相應(yīng)增加，管理成本相應(yīng)提高。特別是企業(yè)文化的融合和計(jì)算機(jī)管理系統(tǒng)的整合，會(huì)直接影響企業(yè)戰(zhàn)略的推進(jìn)，影響運(yùn)輸秩序和運(yùn)輸安全的穩(wěn)定。從市場(chǎng)角度看，由于美國(guó)其他運(yùn)輸方式對(duì)鐵路的競(jìng)爭(zhēng)壓力很大，鐵路公司的兼并不會(huì)產(chǎn)生總體性的壟斷，但在一些局部地區(qū)(如中西部)、部分大宗貨物運(yùn)輸領(lǐng)域也會(huì)重新形成壟斷局面，影響貨主利益。從監(jiān)管角度看，需要根據(jù)兼并中出現(xiàn)的不同問(wèn)題，確定監(jiān)管的重點(diǎn)目標(biāo)，但基本的原則是在提高鐵路企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、維護(hù)貨主及社會(huì)公眾利益、保護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制三者之間尋求政策平衡。我國(guó)鐵路也將面臨企業(yè)重組的重大變革，如何通過(guò)重組形成企業(yè)的合理規(guī)模，是一個(gè)直接關(guān)系未來(lái)企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的重大問(wèn)題，需要綜合分析各方面因素，協(xié)調(diào)好各方面關(guān)系。特別是對(duì)運(yùn)輸協(xié)調(diào)、安全保障、市場(chǎng)平衡及競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的建立等因素，應(yīng)給予充分重視。

4.3著眼于未來(lái)，加快鐵路的全面創(chuàng)新

美國(guó)鐵路歷史上曾有過(guò)很輝煌的年代。第二次世界大戰(zhàn)之后，美國(guó)鐵路開(kāi)始走下坡路。1980年放松管制后，貨運(yùn)經(jīng)營(yíng)狀況好轉(zhuǎn)，而客運(yùn)至今未能擺脫困境。其中有市場(chǎng)的客觀因素，但更主要的還是鐵路自身的內(nèi)在原因。貨運(yùn)在競(jìng)爭(zhēng)的壓力下，深入研究市場(chǎng)需求，努力挖掘自身創(chuàng)新潛力，發(fā)揮大宗貨物運(yùn)輸優(yōu)勢(shì)，積極開(kāi)發(fā)多式聯(lián)運(yùn)，適應(yīng)了現(xiàn)代社會(huì)物流發(fā)展趨勢(shì)，贏得了市場(chǎng)；而客運(yùn)長(zhǎng)期依賴政府補(bǔ)貼，企業(yè)沒(méi)有足夠的創(chuàng)新激勵(lì)，新技術(shù)發(fā)展緩慢，結(jié)果面臨著“終結(jié)”的命運(yùn)。兩相對(duì)比，更能感到創(chuàng)新對(duì)鐵路這樣一個(gè)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展具有極端重要性。我國(guó)鐵路這幾年在客運(yùn)創(chuàng)新上取得了較大的突破，顯示出發(fā)展的勃勃生機(jī)，同樣說(shuō)明了這一道理。但從總體上看，中國(guó)鐵路還必須進(jìn)一步強(qiáng)化憂患意識(shí)，加快體制創(chuàng)新、機(jī)制創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新步伐。特別是在未來(lái)20年這個(gè)重要的戰(zhàn)略機(jī)遇期，我國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和運(yùn)輸市場(chǎng)結(jié)構(gòu)將發(fā)生很大變化，鐵路不能滿足于既有的運(yùn)輸優(yōu)勢(shì)，必須抓緊全面創(chuàng)新，以適應(yīng)整個(gè)社會(huì)物流發(fā)展趨勢(shì)。在這方面，美國(guó)鐵路積極發(fā)展集裝箱多式聯(lián)運(yùn)的做法，值得學(xué)習(xí)借鑒。目前國(guó)際上集裝箱多式聯(lián)運(yùn)已經(jīng)發(fā)展到相當(dāng)高的水平，我們可以通過(guò)擴(kuò)大開(kāi)放，引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)與管理，以推動(dòng)我國(guó)鐵路集裝箱多式聯(lián)運(yùn)的跨越式發(fā)展