第一篇：客戶開戶業(yè)務(wù)流程

機構(gòu)客戶開戶業(yè)務(wù)流程

一、法人代表或授權(quán)人辦理開戶手續(xù)，需按下列要求提交相關(guān)文件：

1、機構(gòu)證券賬戶卡原件及復(fù)印件（有股東卡）；

2、營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件；

3、組織機構(gòu)代碼證；

4、《法人代表證明書》；

5、法人代表身份證原件及復(fù)印件；

6、《法人授權(quán)委托書》（需注明授權(quán)范圍）；

7、被授權(quán)人身份證原件及復(fù)印件；

8、公章、法人代表私章；

9、尚未辦理證券賬戶卡的需交納開卡費900元。

二、客戶在券商端需填寫的資料：

１、《證券帳戶開戶申請表》，已開立證券賬戶卡的：

①填寫《證券帳戶查詢申請表》，查詢賬戶卡狀態(tài)；

②在新意系統(tǒng)核查該賬戶資料是否與其提供的資料是否相符；

２、《資金帳戶開戶代理協(xié)議書》，一式兩份；

３、《風(fēng)險警示書》和《上海證券交易所個人投資者指引》；

４、營業(yè)部內(nèi)部的《法人授權(quán)委托書》；

５、《三方存管協(xié)議書》，簽約必須到開戶銀行，去銀行確認(rèn)三方的同時建議客戶開通網(wǎng)上銀行服務(wù)，否則每次資金進出都必須到銀行柜臺辦理。

6、《營業(yè)部現(xiàn)場客戶確認(rèn)登記表》（客戶和客戶經(jīng)理共同填寫確認(rèn)）和《國都證券客戶確認(rèn)表》（客戶經(jīng)理填寫確認(rèn)），客戶經(jīng)理務(wù)必及時填寫，否則將無法把客戶確認(rèn)到自己名下。

三、轉(zhuǎn)戶手續(xù)

1、深圳帳戶辦理轉(zhuǎn)托管：深A(yù):293200，轉(zhuǎn)托管費３０人民幣；基金：652；

2、上海帳戶辦理撤銷指定；

3、當(dāng)日有委托的不能辦理轉(zhuǎn)托管和撤指定；

4、開戶需要提供的資料同

（一）。

個人客戶開戶業(yè)務(wù)流程

一、客戶辦理開戶手續(xù)，需按下列要求提供相關(guān)文件：

１、２、３、客戶本人證券賬戶卡原件及復(fù)印件（已開戶）； 客戶本人有效身份證件原件及復(fù)印件（身份證）； 一步式簽約銀行還需要提供同名銀行卡復(fù)印件，（目前只有興業(yè)、光大、民生和農(nóng)行支持）；

４、本人不到現(xiàn)場的除以上資料外還需要提供公證機關(guān)出具的載明授權(quán)范圍的公證書及被授權(quán)人身份證明原件；

５、目前開立個人證券賬戶卡免收開戶費，但是交易不滿１年辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定需補交９０元開戶費。

個人開B股帳戶卡要先把開戶費存入營業(yè)部在招商銀行的外幣帳戶上：

戶名：國都證券有限責(zé)任公司深圳金田路證券營業(yè)部

港幣賬號：8***001開深B港幣：HKD 120

美圓賬號：8***001開滬B美圓：USD 19

二、客戶在券商端需填寫的資料：

１、《證券帳戶開戶申請表》，已開立證券賬戶卡的：

①填寫《證券帳戶查詢申請表》，查詢賬戶狀態(tài)；

②在新意系統(tǒng)核查該賬戶資料是否與其提供的資料是否相符；

２、《資金帳戶開戶代理協(xié)議書》，一式兩份；

３、《風(fēng)險警示書》和《上海證券交易所個人投資者指引》；

４、《三方存管協(xié)議書》。

5、《營業(yè)部現(xiàn)場客戶確認(rèn)登記表》（客戶和客戶經(jīng)理共同填寫確認(rèn)）和《國都證券客戶確認(rèn)表》（客戶經(jīng)理填寫確認(rèn)）

三、轉(zhuǎn)戶手續(xù)

1、深圳帳戶辦理轉(zhuǎn)托管：深A(yù):293200，轉(zhuǎn)托管費３０人民幣；深B：073800，轉(zhuǎn)托管費１００港幣，也是先存入營業(yè)部在招商銀行的外幣帳戶上；基金：652；

2、上海帳戶辦理撤銷指定；

3、當(dāng)日有委托的不能辦理轉(zhuǎn)托管和撤指定；

4、開戶需要提供的資料同

（一）。

三方存管

１、三方存管銀行共有13家，分別為：招行、建行、工行、農(nóng)行、中行、北京銀行、深發(fā)、浦發(fā)、華夏、興業(yè)、交通、光大、廣發(fā)、民生，其中：農(nóng)行、興業(yè)、民生和光大銀行可作一步式簽約；其他均為兩步式簽約；

２、異地簽約成功的銀行：建行、工行、農(nóng)行和招行，中行個人僅支持本省分行范圍內(nèi)異地簽約，機構(gòu)可全國范圍支持但必須到開戶行簽約，其他銀行原則上也可以；

３、建行不支持帶資金簽約，其他均可；

４、轉(zhuǎn)賬時間：統(tǒng)一為9：00——16：00，有些時間銀行會有些調(diào)整。

5、人民幣：機構(gòu)戶統(tǒng)一用銀行端系統(tǒng)進行轉(zhuǎn)帳，個人戶用國都交易系統(tǒng)進行轉(zhuǎn)帳。

港幣：通過招行的電話銀行95555進行轉(zhuǎn)帳。美圓：通過柜臺進行存取。

第二篇：開戶業(yè)務(wù)流程

開戶業(yè)務(wù)流程

一、股東賬戶開戶（深滬）

1、出示本人有效身份證原件

2、填寫開戶申請表

二、資金賬戶開戶（本人親自辦理）

1、出示本人有效身份證及股東賬戶原件

2、填寫客戶合約

3、辦理上海賬戶指定交易

三、銀行第三方存管開戶（本人親自辦理）

1、出示本人有效身份證、滬深股東賬戶卡及銀行卡

2、填寫銀行第三方存管協(xié)議

特別提示：辦理建行、工行、招商銀行的客戶還必須再到相關(guān)銀行網(wǎng)點辦理第三方存管

確認(rèn)手續(xù)后協(xié)議方可生效

四、從別處券商轉(zhuǎn)到本部交易辦理手續(xù)

1、先到原券商處辦理上海證券賬戶撤銷指定手續(xù)

2、到原券商處辦理深圳賬戶轉(zhuǎn)托管手續(xù)

3、撤銷銀行第三方銀行存管協(xié)議；如不撤銷原銀行第三方存管關(guān)系，需要重新辦理新銀行卡予以確認(rèn)

第三方存管關(guān)系

4、到本部開立資金賬戶及辦理上海證券賬戶指定交易后，當(dāng)日即可在本部進行股票委托交易，第二天

后即可查詢賬戶股票余額。

第三篇：中小企業(yè)“好融通”客戶信貸業(yè)務(wù)流程

中小企業(yè)“好融通”客戶信貸業(yè)務(wù)流程

一、貸款調(diào)查和要求的客戶信息

信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營單位對中小企業(yè)“好融通”客戶開展授信之前，均需由所在單位的客戶經(jīng)理對該客戶的情況進行實地現(xiàn)場調(diào)查，按照“三個辦法，一個指引”等監(jiān)管規(guī)定，收集和核實客戶提供的相關(guān)資料?！兑弧?、要求必須具備的客戶信息和資料包括：

（一）營業(yè)執(zhí)照及年檢證明；

（二）組織機構(gòu)代碼證書；

（三）稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明、近二年稅務(wù)部門納稅證明（成立年限不滿足的客戶可按照實際情況提供）；

（四）開戶許可證；

（五）公司章程；董事會成員和主要負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人名單和簽字樣本；

（六）近期驗資報告；

（七）人行征信系統(tǒng)中的貸款卡查詢資料（詳細(xì)版查詢）；

（八）法定代表人身份證明及其必要的個人信息（個人履歷表、個人征信系統(tǒng)查詢資料等）；

（九）近三年及近期財務(wù)報表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表（如有）），成立不足三年的客戶，提交自成立以來的報表和近期財務(wù)報表；

（十）主要固定資產(chǎn)清單，包括企業(yè)核心設(shè)備（生產(chǎn)制造業(yè)）、企業(yè)土地使用權(quán)證、主要核心建筑物的房產(chǎn)所有權(quán)證或房地產(chǎn)租賃合同（如為租賃）等；

（十一）申請客戶主要結(jié)算賬戶近三個月銀行存款對賬單（若多個賬戶，盡可能一并提供）；

（十二）董事會同意申請授信業(yè)務(wù)的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明；

（十三）提供對中小企業(yè)主/主要控制人的個人投資經(jīng)營類貸款情況說明，核實中小企業(yè)股東對外融資、信用情況（含在我行個人貸款情況以及征信記錄顯示他行信貸記錄）?！抖?、以下資料如有，也需一并提供：

（一）外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書；

（二）外匯登記證；

（三）相關(guān)各項許可證（如：進出口備案文件、印刷、特種行業(yè)經(jīng)營）；

（四）產(chǎn)品各項認(rèn)證(如ISOHACCPUL等)或檢驗報告；

（五）環(huán)保評估及驗收、檢驗合格證明文件；

（六）產(chǎn)品專利證書和商標(biāo)權(quán)利證書；

（七）公司及關(guān)聯(lián)企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖或組織結(jié)構(gòu)圖；

（八）企業(yè)宣傳冊等資料；

（九）企業(yè)在我行最近一期的授信批復(fù)文號、批復(fù)時間及批復(fù)內(nèi)容。以下之一用于證實企業(yè)銷售收入（其證實力根據(jù)先后順序由強至弱）：

（一）政府部門(如海關(guān)、外管局、外經(jīng)委等)編制的進出口情況統(tǒng)計表；

（二）上及本最近月（包括去年同期）增值稅或營業(yè)稅納稅申報表；

（三）本年最近三個月以上銀行賬戶對賬單（含其他結(jié)算賬戶）；

（四）目前執(zhí)行中前3大供應(yīng)商下游客戶的購貨合同和銷貨合同；

（五）前3個月電（或水、氣）費憑證；

（六）其他可以證實銷售收入情況的材料或銷售收入核實說明（如實地抽查企業(yè)的出庫單證銷售月報表運輸發(fā)票等）。

《三》、客戶經(jīng)理在現(xiàn)場調(diào)查基礎(chǔ)上應(yīng)如實填寫《廣發(fā)銀行中小企業(yè)“好融通”授信業(yè)務(wù)作業(yè)表（2012版）》、廣發(fā)銀行中小企業(yè)“好融通”授信業(yè)務(wù)調(diào)查審查審批簡化作業(yè)表（一類業(yè)務(wù)適用）及其他相關(guān)附件。

授信經(jīng)營單位應(yīng)對授信申報材料的真實性及調(diào)查結(jié)論負(fù)責(zé)；“實質(zhì)重于形式”。在對客戶的授信調(diào)查過程中，應(yīng)以實地調(diào)查為主進行，注重核實客戶的銷售收入和盈利指標(biāo)等財務(wù)信息的真實情況，不單純依賴其財務(wù)報表；授信經(jīng)營單位應(yīng)注重材料的完整性，調(diào)查收集中小企業(yè)及其業(yè)主的非財務(wù)信息，并將此作為授信調(diào)查結(jié)論的重要依據(jù)。授信調(diào)查過程中，客戶提供的資料復(fù)印件需加蓋公章。授信經(jīng)營單位客戶經(jīng)理應(yīng)對客戶提供的復(fù)印件與相應(yīng)的文件正本進行核對，核對無誤后，在復(fù)印件上確認(rèn)（簽字或蓋私章）。

分行應(yīng)對授信客戶基本資料、準(zhǔn)入評級資料、授信業(yè)務(wù)資料等嚴(yán)格按照信貸檔案管理辦法的要求予以歸檔管理。

二、抵/質(zhì)押品相關(guān)規(guī)定

抵/質(zhì)押物價值的確定，原則上應(yīng)當(dāng)由管轄分行指定經(jīng)我行認(rèn)可的資產(chǎn)評估機構(gòu)進行評估。如果在授信申請時，該抵/質(zhì)押物已經(jīng)過我行認(rèn)可的評估機構(gòu)評估，且評估報告出具時間在一年之內(nèi)，同時業(yè)務(wù)經(jīng)辦行認(rèn)為抵/質(zhì)押物價值仍可據(jù)實反映目前市場價值的，可將該評估報告中確認(rèn)的抵/質(zhì)押物評估價值確定為該抵/質(zhì)押物的公允價值。上報授信時必須將抵/質(zhì)押物評估報告和抵/質(zhì)押物近期照片一并提供。

以房地產(chǎn)作為授信抵押時，如果該房地產(chǎn)所在地的二手房地產(chǎn)交易市場較為完善，交易活躍，具有充分的、可靠的房地產(chǎn)公開交易信息。分行審查人對抵押物評估價值審核應(yīng)通過同地段、類似檔次房地產(chǎn)的最近交易價格信息、周邊環(huán)境、使用狀況（如土地出讓金繳納情況、是否出租等）、以及抵押物所在地的房地產(chǎn)發(fā)展前景等因素合理確定可接受的抵押率。

抵押房地產(chǎn)應(yīng)至少12個月重新估價一次，重新估價必須經(jīng)過咨詢第三方評估機構(gòu)后做出。

對質(zhì)押動產(chǎn)進行評估時，如果屬于購進存貨，其公允價值的確定以發(fā)票價為依據(jù)；屬于產(chǎn)成品的，其公允價值的確定以銷售成本價為依據(jù)。如果可以獲得可靠的動產(chǎn)市場價格，如期貨交易所公布的期貨交易品種的現(xiàn)貨價，以及專業(yè)交易網(wǎng)站公布的交易價格，則在以上價格中選擇較低者為質(zhì)物的公允價值。

貸后檢查發(fā)現(xiàn)抵/質(zhì)押物價值下降的，作為風(fēng)險預(yù)警信號，貸后管理人員應(yīng)要求客戶補充抵押物或提前還款。

三、特定審批流程

按照業(yè)務(wù)授權(quán)規(guī)定符合特定審批范圍的授信業(yè)務(wù)，分行需上報區(qū)域信貸審批中心或總行有權(quán)審批人在權(quán)限內(nèi)審批。

四、審批后程序

客戶信貸業(yè)務(wù)按規(guī)定完成審批之后，貸款發(fā)放之前應(yīng)由出賬中心進行必要的出賬前審核，流程如下：

（一）信貸業(yè)務(wù)按規(guī)定經(jīng)審批后，經(jīng)辦單位業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)落實審批批復(fù) 3 文件要求的出賬條件，包括辦理擔(dān)保手續(xù)、簽訂合同、借據(jù)，并填寫《出賬申請書暨審核表》，經(jīng)復(fù)核后，交出賬前審核崗。

（二）出賬前審核崗收到《出賬申請書暨審核表》及相關(guān)材料后，在職責(zé)范圍內(nèi)進行審核，并簽署審核意見。

（三）出賬前審核人員在《出賬申請書暨審核表》上簽字確認(rèn)符合出賬條件的信貸業(yè)務(wù)，按有關(guān)業(yè)務(wù)流程規(guī)定辦理出賬手續(xù)，并在系統(tǒng)中按照客戶“好融通”評級予以標(biāo)識。

（四）出賬及支付審核應(yīng)嚴(yán)格按照“三個辦法、一個指引”要求，確保采用受托支付的走款至少達(dá)到全部走款的90%。

第四篇：高壓客戶報裝業(yè)務(wù)流程告知書

附件一：

高壓客戶報裝業(yè)務(wù)流程告知書

尊敬的電力客戶您好！

為了您的申請業(yè)務(wù)能夠及時辦理，盡快用電，特對業(yè)務(wù)辦理做如下提示：

一、用電申請

當(dāng)您報裝用電時，請按下列提示準(zhǔn)備資料：

1、填寫供電部門提供的《用電申請表》，并簽字蓋章。

2、有效的營業(yè)執(zhí)照或機構(gòu)代碼證及復(fù)印件。

4、政府職能部門對該項目的立項批復(fù)文件及復(fù)印件，近期及遠(yuǎn)期用電容量。

5、煤礦客戶應(yīng)提供礦山開采證、礦長資格證、安全礦長資格證及復(fù)印件，煤礦客戶增容時還應(yīng)提供安全生產(chǎn)許可證及復(fù)印件。

二、方案勘查

完成申請手續(xù)后，報裝人員將在2個工作日內(nèi)與您約定現(xiàn)場勘查方案的時間，請您按時配合客戶服務(wù)中心人員進行現(xiàn)場勘查。

三、確定供電方案

我們將在受理用電申請之日起，高壓單電源客戶20個工作日，高壓雙電源客戶45個工作日內(nèi)答復(fù)供電方案，供電方案確定后，您需要辦理以下事宜：

1、簽訂《供電方案協(xié)議》。

2、雙電源、多回路客戶需交納高可靠性接電費。

3、臨時用電客戶需交納臨時接電費，簽訂《臨時接電費合同》。

四、工程設(shè)計

請您自主選擇產(chǎn)權(quán)范圍內(nèi)工程的設(shè)計單位，具備丙級以上的設(shè)計資質(zhì)，資質(zhì)應(yīng)由客戶服務(wù)中心進行審核。設(shè)計完成后，提供設(shè)計文件，以便我們及時安排圖紙審核工作，我們將在10個工作日內(nèi)完成審核。

五、工程施工

1、請您自主選擇產(chǎn)權(quán)范圍內(nèi)工程的施工單位，施工單位應(yīng)具備承裝（修、試）電力設(shè)施許可證以及安全生產(chǎn)許可證和建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)證書。提供原件及復(fù)印件交由客戶服務(wù)中心審核。

2、提供主要設(shè)備和材料（變壓器、開關(guān)、電纜等）的出廠試驗報告和合格證以及生產(chǎn)廠家資質(zhì)證明材料，接入電網(wǎng)設(shè)備應(yīng)符合國家安全、節(jié)能、環(huán)保的要求。

3、請您在工程開工前提交開工報告，在電纜管溝、接地網(wǎng)等隱蔽工程覆蓋前，提交中間檢查申請書及電纜敷設(shè)圖，我們將在5個工作日內(nèi)進行中間檢查。

4、為保證工程及時驗收送電，請您及時提交竣工報告、竣工驗收申請書，我們將在7個工作日內(nèi)進行竣工驗收。

六、裝表接電

在竣工驗收合格，結(jié)清業(yè)務(wù)費用后，我們將在7個工作日內(nèi)為您裝表接電。送電前，您需要：

1、與運行管理單位簽訂《供用電合同》。

2、帶自備電廠客戶與供電單位調(diào)度處簽訂《調(diào)度協(xié)議》。

3、配合驗收人員對您的工程進行現(xiàn)場驗收。

七、請您對我們的服務(wù)進行監(jiān)督。如有建議或意見，請及時撥打95598電力服務(wù)熱線或電力監(jiān)管機構(gòu)12398監(jiān)督電話投訴舉報。

客戶代表：

客戶：

****年**月**日

3、法人及經(jīng)辦人的身份證及復(fù)印件，法人代表出具的授權(quán)委托書，復(fù)印件必須逐頁加蓋公章。

客戶報裝流程簡圖裝表通知計量裝表簽訂合同送電通知結(jié)算中心資料存檔無工程受理申請方案勘察確定方案方案答復(fù)是否有工程 有工程 無設(shè)計費用收取有工程有設(shè)計圖紙接收

圖紙審核開工報告中間檢查竣工報告竣工驗收

第五篇：普通客戶新裝增容用電業(yè)務(wù)流程

普通客戶新裝增容用電業(yè)務(wù)流程

內(nèi)部工作流程客戶經(jīng)理定點查勘（1）制定并答復(fù)供電方案（2）客戶受電工程圖紙審核（3）客戶受電工程中間檢查（4）客戶受電工程竣工驗收（5）協(xié)助客戶辦理交納業(yè)務(wù)費用（6）督促相關(guān)部門辦理生產(chǎn)手續(xù)（7）客戶項目前期咨詢或可行性研究客戶/客戶服務(wù)員業(yè)務(wù)內(nèi)部全程辦理用電申請客戶業(yè)務(wù)受理客戶服務(wù)員客戶經(jīng)理 說明：

1、客戶經(jīng)理制內(nèi)部工作流程中，居民（低壓）用電業(yè)務(wù)不經(jīng)過（3）、（4）、（7）框圖所示環(huán)節(jié)。

2、正式受理客戶用電申請后，由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)全程辦理用電業(yè)務(wù)。

3、右側(cè)藍(lán)色虛線框內(nèi)為供電企業(yè)內(nèi)部工作流程，由客戶經(jīng)理全過程牽頭或協(xié)助辦理。簽訂供用電合同及相關(guān)協(xié)議（8）辦理新設(shè)備投運手續(xù)（9）裝表接電（10）