第一篇：三方存管業(yè)務介紹

客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務簡介

一、客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務的概念

第三方存管業(yè)務是指經監(jiān)管部門核準后，我行接受證券公司及其投資者的委托，為投資者開立客戶交易結算資金分戶賬（以下簡稱“分戶賬”，又稱“簿記臺賬”），辦理客戶交易結算資金的劃轉，根據證券公司發(fā)送的投資者的證券交易清算交收數(shù)據對投資者分戶賬進行記賬，并對證券公司的客戶交易結算資金進行總分核對的業(yè)務。

二、客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務的服務對象 僅限于與我行簽訂協(xié)議的證券公司與投資者（包括個人投資者與機構投資者）。

三、客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務操作流程

1.證券公司總部需在當?shù)剞r行開立專用存款賬戶并存入足夠的資金。

2.投資者需在證券公司開立股東卡及證券資金帳戶，簽訂與證券及農行的三方協(xié)議書，并由證券公司將其預指定為農行客戶。

3.個人投資者需在農行開立個人借記卡，機構投資者需在農行開立單位借記卡或銀行結算賬戶。

4.投資者在農行任意網點營業(yè)柜臺申請辦理第三方存管業(yè)務，營業(yè)柜臺受理申請并為客戶辦理簽約等具體業(yè)務。

四、我行的主要收益

可以獲得高端個人客戶和對公客戶資源，同時取得代理證券公司業(yè)務手續(xù)費收入、開卡量、卡存款等方面的收益。

五、主要風險提示

1.嚴格按照監(jiān)管部門的要求做好向證券公司派出臨時服務柜臺業(yè)務，并做好檢查管理工作。

2.如出現(xiàn)單邊帳問題，必須及時反應，快速處置。

3.必須做好三方協(xié)議的交接、傳遞和保管。

4.規(guī)范證券聯(lián)動營銷人員行為，做好風險防范。

5.做好客戶風險提示工作，提高客戶安全防范意識

第二篇：招商銀行三方存管業(yè)務操作流程

招商銀行三方存管業(yè)務操作流程

一、開戶及簽約

招商銀行三方存管業(yè)務只支持銀行端發(fā)起存管賬戶簽約，使用的銀行結算賬戶為招商銀行一卡通。

（一）客戶出示開戶所需資料，營業(yè)部開戶柜員驗證客戶身份，提請客戶填寫《客戶開戶申請表》及簽署證券交易開戶文件、《客戶證券交易結算資金銀行存管協(xié)議書》（招商銀行）（下稱三方協(xié)議）后，核對客戶身份證明文件與開戶資料信息的一致性、完整性。

（二）柜員登錄柜臺系統(tǒng)，選擇“股東聯(lián)合開戶”或選擇“資產賬戶開戶”(已有客戶代碼的客戶),按提示錄入客戶相關信息后,存管銀行選擇“招商銀行”，進行存管銀行預指定。

（三）復核人員核實客戶證件并將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過客戶開戶辦理。

（四）開戶成功后，柜員在開戶資料以及三方協(xié)議上簽字、復核人員在開戶資料簽字后，將三方協(xié)議的券商聯(lián)存留，將開戶的相關證件、開戶資料客戶聯(lián)以及三方協(xié)議（客戶聯(lián)及銀行聯(lián)）返回客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、開戶柜員已簽字并加蓋業(yè)務章的三方協(xié)議前往招商銀行網點辦理存管簽約，其一卡通開戶行須與辦理簽約的銀行網點屬同一分行。

特別提示：簽約成功后，招商銀行將客戶簽約一卡通賬號發(fā)送至金證柜臺系統(tǒng)，并將一卡通賬號替換原外部賬號。

二、補登處理

（一）資金信息情況查核中，如幣種信息為空，則未成功完成開戶手續(xù)，需重新向銀行發(fā)送賬戶開戶信息。

1、柜員選擇“資產賬戶新開幣種”，按提示錄入客戶相關信息后,存管銀行選擇“招商銀行”，進行存管銀行預指定。

2、復核人員將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過新開幣種辦理。

（二）資金信息情況查核中，賬戶中有人民幣幣種但無銀行外部賬號的，需向銀行重新發(fā)送銀行預指定信息。

1、柜員選擇“三方存管賬戶補登”，按提示框錄入客戶資料，外部機構選擇“招商銀行”。

2、復核人員將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過補登辦理。二、三方存管賬戶解約

客戶在銷戶前須進行三方存管賬戶解約，解約前賬戶需提前一天做結息，結息當日，須將保證金賬戶中全部資金（本金+利息）轉入一卡通。三方存管賬戶辦理解約須同時滿足以下條件：賬戶資產無股份、無資金余額、無利息積數(shù)、無交易、無未交收資金股份、無未到期的回購業(yè)務、無當日資金流水。

（一）柜員檢證客戶證券賬戶卡及身份證明后，登錄柜臺系統(tǒng)，使用“三方存管賬戶解約”，按提示框錄入客戶資料進行賬戶解約。

（二）復核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過解約辦理。

（三）操作后，柜員打印一式兩聯(lián)“三方存管賬戶解約業(yè)務憑條”交客戶確認。

三、更換三方存管銀行（其他銀行轉招商銀行）已簽約客戶可根據需要申請變更存管銀行，變更存管銀行的賬戶需提前一天進行結息，結息當日，須將保證金賬戶中全部資金（本金+利息）轉入簽約的銀行結算賬戶。變更存管銀行的客戶賬戶須同時滿足以下條件：無資金余額、無利息積數(shù)、無交易、無未交收資金股份、無未到期的回購業(yè)務、無當日資金流水。

（一）柜員檢證客戶證券賬戶卡以及身份證明，提請客戶簽署三方協(xié)議，登錄柜臺系統(tǒng)，使用“變更三方存管銀行”，按提示框錄入客戶資料。

（二）復核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過變更辦理。

（三）復核后，柜員打印一式兩聯(lián)“變更三方存管銀行業(yè)務憑條”交客戶確認。

（四）操作成功后，柜員在三方協(xié)議上簽字后留存三方協(xié)議的券商聯(lián)，將相關證件、三方協(xié)議（客戶聯(lián)及銀行聯(lián)）返回客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、柜員已簽字并加蓋業(yè)務章的三方協(xié)議前往招商銀行網點辦理存管簽約。

特別提示：變更三方存管銀行時，客戶賬戶不帶資金，但可帶股份，同時該客戶賬戶為已簽約客戶。

四、變更簽約銀行帳號

變更簽約銀行帳號是指客戶將簽約的銀行結算賬戶修改為同名、同身份證號下的另一個銀行結算帳號?？蛻粢蛞豢ㄍ▉G失等原因可變更簽約銀行賬號，該業(yè)務由招商銀行營業(yè)網點受理。辦理成功后，招商銀行將變更后的簽約一卡通賬號發(fā)送至金證柜臺系統(tǒng)，并替換原一卡通賬號。

五、證券端發(fā)起資金轉賬

招商銀行個人存管賬戶可通過券商端的柜臺、場內外委托交易系統(tǒng)以及銀行服務電話（95555）、網上銀行和柜臺發(fā)起資金轉賬。招商銀行機構存管客戶的資金轉賬可通過銀行柜臺以及其網上銀行辦理外，其轉賬轉出（證轉銀）還可通過券商端的柜臺、場內外委托交易系統(tǒng)發(fā)起。

（一）柜臺銀證轉賬轉入

柜員驗證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺系統(tǒng)使用“銀證轉賬轉入”，按提示框錄入客戶相關信息，在“銀

行密碼”錄入框提請客戶輸入資金密碼（資產轉移密碼），操作成功后，柜員打印一式兩聯(lián)“銀證轉賬轉入憑條”交客戶確認。

（二）柜臺銀證轉賬轉出

柜員驗證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺系統(tǒng)使用“銀證轉賬轉出”，按提示框錄入客戶相關信息，在“券商密碼”錄入框提請客戶輸入資金密碼（資產轉移密碼），操作成功后，柜員打印一式兩聯(lián)“銀證轉賬轉出憑條”交客戶確認。

特別提示：

1、通過銀行端辦理轉賬轉入（銀轉證）的，個人客戶需驗證一卡通密碼，機構客戶需校驗預留印鑒（銀行柜臺辦理）或數(shù)字證書（網上銀行）；通過銀行端辦理轉賬轉出（證轉銀）的，個人客戶以及機構客戶均需驗券商資金密碼（資產轉移密碼）。

2、通過券商端辦理轉賬轉入和轉賬轉出均驗證券商資金密碼（資產轉移密碼），其中機構客戶不支持券商以發(fā)起轉賬轉入。

六、密碼修改

客戶的一卡通密碼的修改、重臵由銀行端辦理，資金賬戶密碼（資產轉移密碼）的修改、重臵由券商端辦理。券商端資

金密碼修改及重臵操作按原操作流程辦理。

七、賬戶余額查詢

（一）招商銀行存管客戶可通過券商系統(tǒng)查詢招行一卡通余額。柜員登錄柜臺系統(tǒng)，使用“銀證轉賬查銀行資金”，按提示錄入相關資料，銀行代碼選擇“招商銀行”，提請客戶輸入資金密碼（資產轉移密碼），密碼驗證成功后，“銀行余額”顯示一卡通余額。

（二）招商銀行存管客戶可通過招商銀行的網上銀行、電話銀行等渠道查詢券商保證金余額。

八、重要客戶信息修改

證券端可發(fā)起修改客戶所有信息，銀行端可修改非重要客戶信息（客戶姓名、證件類型、證件號碼以外的信息）。券商端和銀行端的非重要信息修改信息不相互發(fā)送。

（一）客戶填寫《客戶資料及密碼變更申請表》，柜員審核客戶提供的修改證明，符合修改條件的，登錄柜臺，使用“客戶資料維護”進行客戶重要信息（客戶姓名、證件類型、證件號碼）修改。

（二）復核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通過修改辦理。

（三）重要信息修改完成，已辦理招商銀行簽約的賬戶，需及時前往招商銀行網點辦理簽約一卡通的相關重要信息的 變更，否則，將因重要信息資料不一致而導致銀證轉帳失敗。

九、財產繼承、司法扣劃等資金劃轉

招商銀行存管賬戶的財產繼承、司法扣劃等資金劃轉處理由券商通過資金紅沖藍補方式將資金調整至受益人在營業(yè)部開立的資金賬戶，相關流程參照建設銀行存管業(yè)務流程。

十、業(yè)務單據整理

（一）本流程中“開戶及簽約、三方存管賬戶解約、變更三方存管銀行”等業(yè)務使用的業(yè)務憑條均為客戶檔案類資料，“證券端發(fā)起資金轉賬”所使用的業(yè)務憑條為其他業(yè)務類資料。

（二）本流程需由客戶確認的業(yè)務憑條，經柜員與復核人簽字后，一聯(lián)交客戶，另一聯(lián)參照《營業(yè)部業(yè)務資料檔案管理細則》的規(guī)定存放管理。

（三）本流程中三方協(xié)議無招商銀行印章，經協(xié)商，公司交易運行部將定期要求招商銀行對已簽約客戶明細作確認。

第三篇：三方存管業(yè)務聯(lián)合營銷方案

“山西省建設銀行城南支行—中信建投證券太原營業(yè)部”

三方存管業(yè)務聯(lián)合營銷方案

為加大第三方存管業(yè)務合作力度，更好地為客戶提供增值服務，提升客戶對雙方單位的滿意度和忠誠度，并更快更多地吸引優(yōu)質客戶和資金，達到雙贏的目的。建設銀行山西省分行城南支行與中信建投證券太原營業(yè)部雙方本著規(guī)范經營、互惠互利的合作原則開展第三方存管業(yè)務營銷合作推廣活動。

一、聯(lián)合營銷目標

共同新增建行——中信建投第三方存管簽約有效戶數(shù)（資產規(guī)模1萬元以上）600戶，并以三方存管業(yè)務合作為契機，在高端客戶理財、機構客戶開發(fā)、公司證券（股票及債券）發(fā)行、理財產品及其他相關業(yè)務進行全面合作。

二、聯(lián)合營銷時間

2012年5月1日至2012年12月31日。

三、聯(lián)合營銷渠道

建設銀行與中信建投證券在業(yè)務方面雙方提供服務支持。建行利用下屬網點宣傳并辦理第三方存管業(yè)務，中信建投證券負責證券賬戶的開通。

四、聯(lián)合營銷措施

1、建行在第三方存管業(yè)務合作期間向客戶推介中信建投證券，尤其是建行中高端客戶，并將新增有效賬戶任務納入建行員工考核計劃中。

2、中信建投證券對建行合作營銷的新增有效客戶在傭金費率方面提供優(yōu)惠支持，同時提供短信服務、投資分析等方面的服務。

3、理財報告會：活動期間，凡新開立中信建投證券賬戶的客戶可憑建設銀行第三方存管協(xié)議參加由建設銀行山西省分行城南支行與中信建投證券太原營業(yè)部共同舉辦的各種理財講座、基金講座，聆聽專家投資建議。同時還可享受中信建投證券為客戶提供的短信資訊、電子郵件等特色資訊服務。

4、高端客戶座談會：活動期間，中信建投證券可根據建設銀行山西省分行城南支行的組織安排或高端客戶需求，邀請中信建投證券研究所分析師為建設銀行高端客戶舉辦專題座談會，為高端客戶理財提供專家服務。

（二）中信建投證券激勵措施 詳見附件

（三）建設好銀行山西省分行城南支行獎勵措施 由建設好銀行山西省分行城南支行確定。

五、活動的形式

此次活動除了在建設銀行山西省分行城南支行進行三方存管業(yè)務網點營銷外，雙方還可以采取聯(lián)合開辦理財講座、社區(qū)營銷、高端 2 客戶座談會，以及與銀行客戶經理共同深入企事業(yè)單位進行客戶拜訪等方式進行專項營銷。

六、活動宣傳

1、針對該業(yè)務雙方共同組織各種形式的宣傳推廣活動；

2、雙方分別利用自有資源進行該業(yè)務的宣傳推廣。

3、建設銀行、中信建投證券人員在營業(yè)網點內、外進行活動推廣。

七、活動的組織和落實

雙方積極組織動員員工，分解和下達任務指標，推動營銷計劃順利進行，確保營銷目標實現(xiàn)：

1、建設銀行山西省分行城南支行和中信建投證券太原營業(yè)部分別指定專門的人員負責此項工作的組織、協(xié)調和推廣工作。

2、建行與中信建投證券雙方建立重點合作關系，建設銀行安排在適當位置擺放中信建投證券的各類宣傳資料（演示電腦、折頁、易拉寶、三角牌、海報等），中信建投證券同時配備資深客戶經理開展產品推介等工作。

3、雙方各指定專人進行聯(lián)合營銷活動的全程跟蹤，制訂并執(zhí)行有效的監(jiān)督措施，提高有效戶比例，每月定時核對數(shù)據及時報送報表，促進活動的開展和跟進；

4、中信建投證券將為銀行營銷人員提供必要的支持和服務，包括為銀行營銷人員舉辦專門的內部培訓會，確保每個相關業(yè)務人員熟悉三方存管業(yè)務相關技能和基礎知識，提高三方存管業(yè)務簽約的效率 和合規(guī)性，以保障聯(lián)合營銷活動的有效開展。

5、報告會和戶外營銷活動由雙方根據實際情況另行確定活動時間和地點。

八、活動聯(lián)系人

建設銀行山西省分行城南支行：

中信建投證券：

九、此聯(lián)合營銷方案由建設銀行山西省分行城南支行和中信建投證券太原營業(yè)部協(xié)商后共同制定，由雙方共同負責解釋。

十、此聯(lián)合營銷方案自雙方蓋章或負責人簽字后生效。

附件

中信建投證券激勵政策

1、銀行方員工拓展的新增三方存管有效賬戶，中信建投證券按照不同的資產標準給予銀行方員工獎勵：

1萬-10萬，獎勵50分/戶； 10萬-50萬，獎勵100分/戶； 50-100萬，獎勵500分/戶； 100萬-300萬，獎勵1000分/戶； 300萬-500萬，獎勵3000分/戶； 500萬-1000萬，獎勵5000分/戶； 1000萬以上，獎勵10000分/戶。

說明：以上有效戶資產標準為戶均連續(xù)三個月資產總值達到以上不同標準。

2、對于在此項活動中業(yè)績突出的個人，中信建投證券將提供若干培訓指標，組織開展境內外培訓考察活動。

第四篇：華夏銀行大宗三方存管模式使用手冊

華夏銀行B2B網上支付業(yè)務

大宗三方存管模式交易商

使用手冊

歡迎您使用華夏銀行B2B網上支付業(yè)務

尊敬的客戶，您好！

歡迎使用華夏銀行B2B網上支付業(yè)務。我行B2B網上支付業(yè)務，是在銀行傳統(tǒng)資金結算業(yè)務的基礎上，借助互聯(lián)網媒介，為參與電子商務的各方完成在線支付、訂單管理、資金結算、三方存管、信息查詢等服務。

我行B2B網上支付業(yè)務依托專業(yè)的研發(fā)團隊和強大的系統(tǒng)功能，推出了直接支付、凍結支付、商戶保證金、銀行保證金、批量支付、資金清算、大宗三方存管等七種模式解決方案，為從事B2B電子商務企業(yè)提供安全、便捷、靈活的網上支付服務。

為確保順利使用我行B2B網上支付業(yè)務，請在使用前詳細閱讀本使用手冊，并妥善保存，以便隨時參閱。為豐富系統(tǒng)功能，改善用戶體驗，我行將不定期對系統(tǒng)進行升級優(yōu)化，如本手冊與系統(tǒng)功能不一致，請以我行網站正式發(fā)布為準，或者您也可以撥打95577咨詢。再次感謝您的理解和支持！

目錄

1.業(yè)務介紹........................................................................................................................................4 2.業(yè)務特點........................................................................................................................................4 3.業(yè)務流程........................................................................................................................................5

3.1簽約流程.............................................................................................................................5

3.1.1本行交易商簽約流程..............................................................................................5 3.1.2他行交易商簽約流程..............................................................................................6 3.2交易市場總體業(yè)務流程.....................................................................................................6 3.3交易市場出金流程.............................................................................................................6 3.4交易商入金登記申請流程.................................................................................................7 3.5交易商出金流程.................................................................................................................7 4.使用說明........................................................................................................................................7

4.1交易商客戶端使用說明.....................................................................................................7

4.1.1系統(tǒng)登錄..................................................................................................................8 4.1.2操作說明................................................................................................................11

1.業(yè)務介紹

華夏銀行大宗三方存管業(yè)務是在我行B2B網上支付業(yè)務資金清算服務模式的基礎上，結合國內大宗商品電子交易市場業(yè)務模式，打造而成的國內領先的交易資金三方存管平臺，克服了交易資金監(jiān)管不到位而制約交易市場發(fā)展的瓶頸。

該業(yè)務主要以銀行內部賬戶存儲交易資金為核心，以銀行、交易市場和交易商三方管理交易資金為手段，有效提高了交易資金的安全性；通過銀行與交易市場系統(tǒng)直接對接，實現(xiàn)實時出入金，大幅提升資金管理效率；開通短信、電話等多個服務渠道，賬戶資金變化一目了然。

2.業(yè)務特點

? 三方存管：將交易資金全部存放在銀行內部賬戶，交易資

金由交易市場、交易商和銀行共同存管，安全可靠。

? 實時出入金：交易市場交易系統(tǒng)與銀行資金管理系統(tǒng)直接對接，出入金實時同步，數(shù)字證書簽名加密，操作安全簡便，有效提高資金管理效率。

? 資金安全：將子賬號、攤位號和出入金賬號進行綁定，一一對應，鎖定資金流向，確保交易資金安全。

? 支持跨行：他行開戶的交易商同樣可以使用我行大宗三方存管平臺進行交易，無需單獨開戶。無論是企業(yè)客戶，還是個人銀行卡客戶均可簽約此業(yè)務。

? 賬戶服務：子賬戶余額發(fā)生變化，實時短信提示，同時通過電話銀行隨時隨地查詢子賬戶余額。

3.業(yè)務流程

3.1簽約流程

3.1.1本行交易商簽約流程

3.1.2他行交易商簽約流程

3.2交易市場總體業(yè)務流程

3.3交易市場出金流程

3.4交易商入金登記申請流程

3.5交易商出金流程

4.使用說明

4.1交易商客戶端使用說明

交易商客戶端提供入金、出金和查詢等功能。功能菜單結構如下：

4.1.1系統(tǒng)登錄

? 插入華夏盾，彈出華夏銀行網站首頁：

? 點擊網站首頁左下方“B2B網上支付”下的“登錄地址”：

? 在B2B登錄頁面點擊“大宗三方存管模式”下的“交易商登錄”：

? 彈出數(shù)字證書選擇框，選擇數(shù)字證書：

? 輸入USBKEY數(shù)字證書的PIN碼：

? 輸入交易市場代碼、交易商子賬號、操作員代碼、登錄密碼，點擊“確定”按鈕：

? 登錄成功：

4.1.2操作說明

（1）資料修改

資料修改功能項用于修改交易商操作員的聯(lián)系方式、短信提醒及密碼。

（2）交易處理 1）入金登記申請

入金登記申請是大宗三方存管平臺提供的除通過交易商子系統(tǒng)直接入金外的另一種入金途徑，即交易商通過電匯或網銀轉賬的方式將資金匯款到入金專用結算賬戶，系統(tǒng)將自動將該筆資金劃轉到銀行內部賬戶，并在入金待調整子賬戶（000001）登記相應資金。交易商通過入金登記申請告知支行操作員入金信息，支行操作員審核后將入金資金由入金待調整子賬戶劃轉到交易商對應的子賬戶，從而滿足交易商多種入金方式的需求。操作流程如下：

? 交易商通過電匯或網銀轉賬的方式將資金匯款到入金專用結算賬戶后，登錄我行大宗三方存管平臺，點擊入金登記申請菜單，選擇入金方式和匯款日期，輸入匯款人名稱、匯款賬號、匯款銀行和匯款金額，點擊“確定”：

? 申請成功后系統(tǒng)自動發(fā)短信給銀行操作員提示審核，銀行審核通過后則入金成功，大宗三方存管平臺將自動發(fā)送入金登記申請成功短信給交易商指定的手機號碼：

2）入金

交易商入金只能在交易市場簽到和簽退之間進行，并且僅支持本行交易商使用該功能，他行交易商只能通過入金登記申請進行入金。入金時直接從交易商綁定賬戶將資金劃轉到入金專用結算賬戶，系統(tǒng)會自動將資金立即劃轉到銀行內部賬戶，并在交易商對應的子賬戶增加相應資金,入金專用結算賬戶余額保持為零。

入金金額加上結算費的總額應小于等于綁定賬戶的可用余額。入金成功后系統(tǒng)將自動發(fā)送短信通知到交易商指定的手機號碼。操作流程如下：

? 點擊入金菜單，系統(tǒng)將顯示交易商綁定賬戶信息及余額，輸入入金金額，點擊“確定”：

? 核對并確認入金信息，點擊“確定”：

? 選擇證書進行簽名：

? 輸入PIN碼，點擊“確定”：

? 入金提交成功，等待復核（企業(yè)交易商可在辦理簽約時設置是否需要符合，個人交易商不需要復核）：

? 另外一個操作員登錄后首頁會有“入金復核”提示，也可點擊復核菜單，使用“入金復核”功能進行復核。

? 點擊“查看入金詳細信息”：

? 點擊“同意”，提示選擇證書進行簽名：

? 輸入PIN碼

? 入金復核通過，入金成功：

3）出金申請

交易商出金僅能在交易市場簽到并開始營業(yè)后，以及日末簽退閉市前進行，交易商出金規(guī)則與交易市場出金規(guī)則相同: 出金規(guī)則第一條：交易商子賬戶、交易市場子賬戶出金以當前子賬戶可用余額為上限，當前可用余額小于0,禁止該子賬戶出金。

出金規(guī)則第二條：當交易市場子賬戶可用余額小于所有總余額為負數(shù)的交易商子賬戶總余額的絕對值之和時，禁止所有交易商子賬戶、交易市場子賬戶出金。

當前可出資金：可出資金是根據出金規(guī)則第二條計算得出，由于各子賬戶當日可能發(fā)生出入金，所以最終的可出資金是由銀行審核時驗證出金規(guī)則第二條得出的可出資金金額。故此當前可出資金金額僅供參考。

出金申請操作流程如下：

? 點擊出金申請菜單，系統(tǒng)將顯示子賬戶余額、可出資金，以及綁定賬戶信息，輸入出金金額：

? 確認出金信息：

? 證書簽名：

? 輸入PIN碼：

? 出金提交成功，等待復核（企業(yè)交易商可在辦理簽約時設置是否需要復核，個人交易商不需要復核）：

? 使用另外一個操作員登錄并復核，交易市場審核通過后出金成功，大宗三方存管平臺將自動發(fā)送出金申請成功短信給交易商指定的手機號碼：

（3）復核

略。見（2）交易處理。（4）查詢

1）子賬戶當前余額查詢

子賬戶當前余額查詢功能用于查詢當前交易日交易商子賬戶的余額信息，子賬戶當前余額=上一交易日交易市場清算對賬后子賬戶余額+當前交易日入金金額-當前交易日出金金額。操作流程如下：

? 點擊“查詢”菜單下的“子賬戶當前余額查詢”，查詢結果頁面如下圖：

2）子賬戶歷史余額查詢

子賬戶歷史余額查詢功能用于查詢指定時間范圍內，交易市場日結完成后交易商子賬戶的歷史余額信息。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“子賬戶歷史余額查詢”，選擇起止時間，點擊“查詢”：

? 結果頁面如下圖：

3）入金登記申請查詢

入金登記申請查詢功能用于交易商查詢通過電匯、網銀轉賬等非大宗三方存管平臺直接入金等歷史明細。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“入金登記申請查詢”，選擇起止時間，點擊“查詢”：

? 查詢結果頁面如下：

4）入金歷史查詢

入金歷史查詢用于查詢指定時間范圍內，交易商通過大宗三方存管平臺進行入金的歷史記錄。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“入金歷史查詢”，選擇時間范圍和狀態(tài)，點擊“查詢”，界面顯示如下圖：

? 查詢結果頁面如下圖所示：

5）出金歷史查詢

出金歷史查詢用于查詢指定時間范圍內，交易商通過大宗三方存管平臺進行出金的歷史記錄。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“出金歷史查詢”，選擇時間范圍和狀態(tài)，點擊“查詢”，界面顯示如下圖：

? 查詢結果頁面如下圖所示：

6）清算及子賬戶調賬明細查詢

清算及子賬戶調賬明細查詢功能用于查詢指定時間范圍內因交易市場進行清算或子賬戶調賬導致子賬戶余額發(fā)生變化的詳細信息。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“清算及子賬戶調賬明細查詢”選擇查詢時間范圍，點擊“查詢”：

? 查詢結果頁面如下圖：

7）賬戶信息查詢

賬戶信息查詢用于本行交易商查詢綁定的賬戶信息。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“賬戶信息查詢”，查詢結果界面顯示如下圖：

8）證書及短信費查詢

證書及短信費查詢用于交易商查詢指定時間范圍內銀行收取的證書及短信相關費用的發(fā)生情況。操作流程如下：

? 點擊菜單欄的“查詢”下的“證書及短信費查詢”，選擇收取的時間范圍，點擊“查詢”，界面顯示如下圖：

? 查詢結果頁面如下圖：

（5）返回首頁

點擊后返回登錄成功頁面：

（6）證書自助更新

點擊證書自助更新菜單，輸入登錄時使用的企業(yè)客戶號、操作員代碼和登錄密碼，以及華夏盾USBKEY的編碼，點擊下一步：

? 系統(tǒng)生成新的參考號和授權碼，CSP選擇“Entersafe ePass3003 CSP v1.0 for HXB”，點擊“下載”按鈕：

? 接下來的提示全部選擇授權碼，? 證書自助更新成功：

（7）證書自助下載

證書自助下載用于已經擁有新發(fā)放且尚未使用的證書參考號和授權碼的客戶進行證書下載，從而更新證書。操作流程如下：

? 輸入參考號和授權碼，CSP選擇“Entersafe ePass3003 CSP

v1.0 for HXB”，點擊“下載”按鈕：

? 接下來的提示全部選擇“是”：

? 證書自助下載成功：

5.安全保障

1、靈活的權限管理機制：

華夏銀行B2B網上支付系統(tǒng)具有靈活的權限管理機制，可由用戶根據企業(yè)自身的財務管理方式進行設定，有效防范操作風險；

2、華夏盾保證資金安全：

華夏盾采用先進的USBKEY硬件存儲數(shù)字證書，數(shù)字證書由獨立于用戶和銀行以外的權威第三方安全認證機構中國金融認證中心（簡稱CFCA）頒發(fā)，客戶使用我行B2B系統(tǒng)在進行轉賬交易均需使用華夏盾進行簽名，確保客戶賬戶資金安全；

3、高級別數(shù)據加密：

交易數(shù)據均經過128位SSL協(xié)議加密傳輸，安全可靠;

4、安全控件防黑客：

客戶端安全控件有效防范黑客攻擊;

5、雙重密碼、安全操作：

登錄我行B2B系統(tǒng)須輸入華夏盾密碼和登錄密碼，雙重密碼保護。

6.常見問題處理

1、操作員登錄B2B網上支付系統(tǒng)必須使用USBKEY嗎？ 答：是的。為了避免風險，登錄都必須使用我行華夏盾USBKEY。

2、問：插入華夏盾，為什么不能自動安裝華夏盾驅動？

答：可能是操作系統(tǒng)關閉了Autorun功能。解決辦法：手動點擊插入華夏盾后系統(tǒng)默認生成的虛擬盤中的執(zhí)行文件（ePass2000華夏盾是setup.exe）即可手工安裝（僅需一次）。

3、問：從華夏銀行網站下載數(shù)字證書，CSP列表框為空白，怎么辦？

答：請確認如下操作：

（1）系統(tǒng)正確識別華夏盾（成功安裝華夏盾驅動，華夏盾插入主機USB接口，華夏盾證書注冊器已啟動）。

（2）瀏覽器“Microsoft Certificate Enrollment Control”控件已啟用且處于運行狀態(tài)。

7.風險提示

1、電腦上不應存儲個人賬戶信息和交易信息，防止他人竊取。

2、登錄B2B服務系統(tǒng)時必須插入華夏盾，使用數(shù)字證書登錄。

3、操作員應定期修改B2B服務系統(tǒng)登錄密碼及華夏盾PIN碼。

4、操作完成后，應關閉網頁并取回插在電腦上的華夏盾。

5、不要在公共場所（如網吧、公共圖書館等）使用B2B服務系統(tǒng)執(zhí)行操作，以防止這些計算機可能裝有惡意的監(jiān)測程序，或被他人窺視。

6、切勿在未退出B2B網上支付系統(tǒng)前離開電腦。

7、請為您所使用的計算機設定密碼，以防止他人擅自盜用您的資料。

8、妥善保管您的商戶代碼、操作員代碼、子賬號、華夏盾PIN碼、登錄密碼等信息，避免將PIN密碼與登錄密碼設成一致，密碼應定期更換。

第五篇：《關于公司與交通銀行合作三方存管業(yè)務有關事項的通知(征求意見稿)》

《關于公司與交通銀行合作三方存管業(yè)務有關事項的通知（征求意見

稿）》

公司各營業(yè)部：

為了豐富三方存管銀行，為營業(yè)部開展三方存管業(yè)務提供更加豐富的銀行平臺。現(xiàn)根據公司領導要求，對公司開通交通銀行三方平臺向營業(yè)部征求意見，營業(yè)部按照如下要求填報后發(fā)至經紀業(yè)務部鐘處：

1.營業(yè)部是否需要交行三方存管平臺。

2.如果不需要請說明具體原因。

3.各營業(yè)部負責人將填報意見簽字蓋章后統(tǒng)一匯總至經紀業(yè)務部鐘處

經紀業(yè)務部

二〇一四年二月二十日