第一篇：銀行第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷推動(dòng)方案

農(nóng)業(yè)銀行第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷推動(dòng)方案

為了落實(shí)自治區(qū)農(nóng)行第三方存管業(yè)務(wù)的推動(dòng)要求，加強(qiáng)與********的合作關(guān)系，進(jìn)一步促進(jìn)我營(yíng)業(yè)部與農(nóng)業(yè)銀行的“客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)”的發(fā)展，經(jīng)********與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行***支行雙方協(xié)商一致，特制定本業(yè)務(wù)營(yíng)銷推動(dòng)方案。

一、活動(dòng)時(shí)間

二、活動(dòng)范圍

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（***支行）、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（供銷分理處）、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（******營(yíng)業(yè)部）、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（******營(yíng)業(yè)部）與********共同參與，聯(lián)合營(yíng)銷。

三、活動(dòng)目標(biāo)

在活動(dòng)時(shí)間內(nèi)新增“********-中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行”第三方存管賬戶350戶，其中有效戶200戶。

注：新增有效戶標(biāo)準(zhǔn)：證券股票市值日均大于1萬(wàn)元，或購(gòu)買一次申萬(wàn)宏源10號(hào)理財(cái)。

四、活動(dòng)內(nèi)容

在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行各個(gè)營(yíng)業(yè)部的自身營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之內(nèi)營(yíng)銷，以中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行***支行與********開發(fā)的第三方存管網(wǎng)上預(yù)約開戶系統(tǒng)為突破口，以批量開發(fā)業(yè)務(wù)模式為重要營(yíng)銷手段積極推薦客戶建立第三方存管關(guān)系、配合********開展多樣客戶理財(cái)、客戶股票沙龍等營(yíng)銷活

動(dòng)。對(duì)于潛在的個(gè)人或其他券商的高凈值客戶，雙方聯(lián)合開展具有針對(duì)性的電話、上門拜訪、邀請(qǐng)營(yíng)業(yè)部聽課等營(yíng)銷方式，引導(dǎo)客戶建立新的第三方存管。

五、活動(dòng)雙方提供的優(yōu)惠便利條件

1.********免費(fèi)為中國(guó)農(nóng)業(yè)***支行介紹的客戶開立賬戶； 2.********為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行***支行開立的有效免費(fèi)提供QQ群服務(wù)；

3.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀***支行為去辦理第三方存管的客戶提供專門的服務(wù)通道，方便客戶辦理業(yè)務(wù)節(jié)省時(shí)間。

六、業(yè)務(wù)推動(dòng)激勵(lì)政策

1、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行***支行新開發(fā)的客戶滿足1-5萬(wàn)市值，獎(jiǎng)勵(lì)50元；

2、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行***支行新開發(fā)的客戶滿足5-20萬(wàn)市值，獎(jiǎng)勵(lì)100元；

3、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行***支行新開發(fā)的客戶滿足20萬(wàn)以上市值，獎(jiǎng)勵(lì)酌情增加；

4、銷售一份宏源10號(hào)理財(cái)獎(jiǎng)勵(lì)50元。

5、按月統(tǒng)計(jì)，逐月發(fā)放。

七、注意事項(xiàng)

1、********每月月底向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行***支行業(yè)務(wù)對(duì)接人員報(bào)送開戶數(shù)據(jù)，2、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行***支行及時(shí)通報(bào)開戶不積極的網(wǎng)點(diǎn)。

********

第二篇：三方存管業(yè)務(wù)聯(lián)合營(yíng)銷方案

“山西省建設(shè)銀行城南支行—中信建投證券太原營(yíng)業(yè)部”

三方存管業(yè)務(wù)聯(lián)合營(yíng)銷方案

為加大第三方存管業(yè)務(wù)合作力度，更好地為客戶提供增值服務(wù)，提升客戶對(duì)雙方單位的滿意度和忠誠(chéng)度，并更快更多地吸引優(yōu)質(zhì)客戶和資金，達(dá)到雙贏的目的。建設(shè)銀行山西省分行城南支行與中信建投證券太原營(yíng)業(yè)部雙方本著規(guī)范經(jīng)營(yíng)、互惠互利的合作原則開展第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷合作推廣活動(dòng)。

一、聯(lián)合營(yíng)銷目標(biāo)

共同新增建行——中信建投第三方存管簽約有效戶數(shù)（資產(chǎn)規(guī)模1萬(wàn)元以上）600戶，并以三方存管業(yè)務(wù)合作為契機(jī)，在高端客戶理財(cái)、機(jī)構(gòu)客戶開發(fā)、公司證券（股票及債券）發(fā)行、理財(cái)產(chǎn)品及其他相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面合作。

二、聯(lián)合營(yíng)銷時(shí)間

2012年5月1日至2012年12月31日。

三、聯(lián)合營(yíng)銷渠道

建設(shè)銀行與中信建投證券在業(yè)務(wù)方面雙方提供服務(wù)支持。建行利用下屬網(wǎng)點(diǎn)宣傳并辦理第三方存管業(yè)務(wù)，中信建投證券負(fù)責(zé)證券賬戶的開通。

四、聯(lián)合營(yíng)銷措施

1、建行在第三方存管業(yè)務(wù)合作期間向客戶推介中信建投證券，尤其是建行中高端客戶，并將新增有效賬戶任務(wù)納入建行員工考核計(jì)劃中。

2、中信建投證券對(duì)建行合作營(yíng)銷的新增有效客戶在傭金費(fèi)率方面提供優(yōu)惠支持，同時(shí)提供短信服務(wù)、投資分析等方面的服務(wù)。

3、理財(cái)報(bào)告會(huì)：活動(dòng)期間，凡新開立中信建投證券賬戶的客戶可憑建設(shè)銀行第三方存管協(xié)議參加由建設(shè)銀行山西省分行城南支行與中信建投證券太原營(yíng)業(yè)部共同舉辦的各種理財(cái)講座、基金講座，聆聽專家投資建議。同時(shí)還可享受中信建投證券為客戶提供的短信資訊、電子郵件等特色資訊服務(wù)。

4、高端客戶座談會(huì)：活動(dòng)期間，中信建投證券可根據(jù)建設(shè)銀行山西省分行城南支行的組織安排或高端客戶需求，邀請(qǐng)中信建投證券研究所分析師為建設(shè)銀行高端客戶舉辦專題座談會(huì)，為高端客戶理財(cái)提供專家服務(wù)。

（二）中信建投證券激勵(lì)措施 詳見附件

（三）建設(shè)好銀行山西省分行城南支行獎(jiǎng)勵(lì)措施 由建設(shè)好銀行山西省分行城南支行確定。

五、活動(dòng)的形式

此次活動(dòng)除了在建設(shè)銀行山西省分行城南支行進(jìn)行三方存管業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷外，雙方還可以采取聯(lián)合開辦理財(cái)講座、社區(qū)營(yíng)銷、高端 2 客戶座談會(huì)，以及與銀行客戶經(jīng)理共同深入企事業(yè)單位進(jìn)行客戶拜訪等方式進(jìn)行專項(xiàng)營(yíng)銷。

六、活動(dòng)宣傳

1、針對(duì)該業(yè)務(wù)雙方共同組織各種形式的宣傳推廣活動(dòng)；

2、雙方分別利用自有資源進(jìn)行該業(yè)務(wù)的宣傳推廣。

3、建設(shè)銀行、中信建投證券人員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)、外進(jìn)行活動(dòng)推廣。

七、活動(dòng)的組織和落實(shí)

雙方積極組織動(dòng)員員工，分解和下達(dá)任務(wù)指標(biāo)，推動(dòng)營(yíng)銷計(jì)劃順利進(jìn)行，確保營(yíng)銷目標(biāo)實(shí)現(xiàn)：

1、建設(shè)銀行山西省分行城南支行和中信建投證券太原營(yíng)業(yè)部分別指定專門的人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織、協(xié)調(diào)和推廣工作。

2、建行與中信建投證券雙方建立重點(diǎn)合作關(guān)系，建設(shè)銀行安排在適當(dāng)位置擺放中信建投證券的各類宣傳資料（演示電腦、折頁(yè)、易拉寶、三角牌、海報(bào)等），中信建投證券同時(shí)配備資深客戶經(jīng)理開展產(chǎn)品推介等工作。

3、雙方各指定專人進(jìn)行聯(lián)合營(yíng)銷活動(dòng)的全程跟蹤，制訂并執(zhí)行有效的監(jiān)督措施，提高有效戶比例，每月定時(shí)核對(duì)數(shù)據(jù)及時(shí)報(bào)送報(bào)表，促進(jìn)活動(dòng)的開展和跟進(jìn)；

4、中信建投證券將為銀行營(yíng)銷人員提供必要的支持和服務(wù)，包括為銀行營(yíng)銷人員舉辦專門的內(nèi)部培訓(xùn)會(huì)，確保每個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)人員熟悉三方存管業(yè)務(wù)相關(guān)技能和基礎(chǔ)知識(shí)，提高三方存管業(yè)務(wù)簽約的效率 和合規(guī)性，以保障聯(lián)合營(yíng)銷活動(dòng)的有效開展。

5、報(bào)告會(huì)和戶外營(yíng)銷活動(dòng)由雙方根據(jù)實(shí)際情況另行確定活動(dòng)時(shí)間和地點(diǎn)。

八、活動(dòng)聯(lián)系人

建設(shè)銀行山西省分行城南支行：

中信建投證券：

九、此聯(lián)合營(yíng)銷方案由建設(shè)銀行山西省分行城南支行和中信建投證券太原營(yíng)業(yè)部協(xié)商后共同制定，由雙方共同負(fù)責(zé)解釋。

十、此聯(lián)合營(yíng)銷方案自雙方蓋章或負(fù)責(zé)人簽字后生效。

附件

中信建投證券激勵(lì)政策

1、銀行方員工拓展的新增三方存管有效賬戶，中信建投證券按照不同的資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)給予銀行方員工獎(jiǎng)勵(lì)：

1萬(wàn)-10萬(wàn)，獎(jiǎng)勵(lì)50分/戶； 10萬(wàn)-50萬(wàn)，獎(jiǎng)勵(lì)100分/戶； 50-100萬(wàn)，獎(jiǎng)勵(lì)500分/戶； 100萬(wàn)-300萬(wàn)，獎(jiǎng)勵(lì)1000分/戶； 300萬(wàn)-500萬(wàn)，獎(jiǎng)勵(lì)3000分/戶； 500萬(wàn)-1000萬(wàn)，獎(jiǎng)勵(lì)5000分/戶； 1000萬(wàn)以上，獎(jiǎng)勵(lì)10000分/戶。

說(shuō)明：以上有效戶資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)為戶均連續(xù)三個(gè)月資產(chǎn)總值達(dá)到以上不同標(biāo)準(zhǔn)。

2、對(duì)于在此項(xiàng)活動(dòng)中業(yè)績(jī)突出的個(gè)人，中信建投證券將提供若干培訓(xùn)指標(biāo)，組織開展境內(nèi)外培訓(xùn)考察活動(dòng)。

第三篇：廣發(fā)銀行第三方存管業(yè)務(wù)流程

華鑫證券新客戶辦理廣發(fā)銀行第三方存管業(yè)務(wù)流程

（2007.11.13修訂）

一、適用性

本流程僅適用于我司第三方存管業(yè)務(wù)正式開辦后，新到我司下屬營(yíng)業(yè)部開立資金賬戶，且愿意辦理第三方存管業(yè)務(wù)的客戶。

我司目前已開通的有農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、交通銀行、浦東發(fā)展銀行、招商銀行、建設(shè)銀行、廣發(fā)銀行的第三方存管業(yè)務(wù)。

二、個(gè)人與機(jī)構(gòu)客戶指定存管銀行

重要提示：廣發(fā)銀行的借記卡為標(biāo)準(zhǔn)卡。

2.1模式一：指定存管，適合新客戶已辦理銀行借記卡

廣發(fā)銀行存管指定業(yè)務(wù)暫不采取模式一的方式，只能通過(guò)模式二辦理。

2.2模式二：預(yù)指定存管，適合新客戶未辦理銀行借記卡，有卡用戶也可使用。

1）客戶前往證券公司開戶營(yíng)業(yè)部辦理預(yù)指定

個(gè)人客戶本人持有效身份證件、證券賬戶卡到證券公司開戶營(yíng)業(yè)部辦理預(yù)指定交易。

機(jī)構(gòu)客戶授權(quán)經(jīng)辦人本人持有效身份證件、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本（或副本）（事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書）、組織機(jī)構(gòu)代碼證或加蓋公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、注冊(cè)登記證書復(fù)印件、法人授權(quán)委托書、法定代表人身份證復(fù)印件等到證券公司開戶營(yíng)業(yè)部。

廣發(fā)預(yù)指定業(yè)務(wù)：客戶簽署《廣發(fā)三方存管協(xié)議》

證券公司柜員讓客戶填寫《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，校驗(yàn)客戶身份、證券資金臺(tái)賬和證券資金密碼合法后，發(fā)起預(yù)指定存管銀行交易申請(qǐng)，發(fā)送銀行。處理成功后，證券公司柜員打印客戶回單，交客戶簽字確認(rèn)后加蓋證券公司營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)章。營(yíng)業(yè)部將三方存管協(xié)議的證券留存聯(lián)、客戶留存聯(lián)、銀行留存聯(lián)和客戶回單交客戶前往銀行辦理確認(rèn)手續(xù)。確認(rèn)手續(xù)成功后，由廣發(fā)銀行將券商聯(lián)定期返還券商。

2）客戶前往銀行辦理指定銀行存管確認(rèn)

個(gè)人客戶本人持有效身份證件、加蓋證券公司營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)章的客戶回單，三方存管協(xié)議的證券留存聯(lián)、客戶留存聯(lián)、銀行留存聯(lián)到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),新開銀行法人同名借記卡,辦理銀行確認(rèn)手續(xù)。

機(jī)構(gòu)客戶授權(quán)經(jīng)辦人本人持有效身份證件、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書）正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、法人組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章的復(fù)印件、法定代表人證明書、法定代表人身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人《授權(quán)委托書》、銀行預(yù)留印簽、資金賬戶密碼、三方存管協(xié)議的券商留存聯(lián)、客戶留存聯(lián)與銀行留存聯(lián)等，到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)新開銀行法人同名借記卡,填寫第三方存管業(yè)務(wù)申請(qǐng)表,辦理銀行確認(rèn)手續(xù)。

2.3其它說(shuō)明

1）個(gè)人客戶指定銀行成功后，還需要到銀行辦理相關(guān)手續(xù)，才能開通電話銀行和網(wǎng)上銀行服務(wù)。

機(jī)構(gòu)客戶指定銀行成功后，必須持銀行規(guī)定資料到開戶銀行，申請(qǐng)開通網(wǎng)上銀行服務(wù)、電話銀行服務(wù)。

2）客戶一旦預(yù)指定銀行成功，必須盡快到銀行辦理確認(rèn)手續(xù)，而且在成功辦理確認(rèn)手續(xù)前無(wú)法辦理資金存取。

3）預(yù)指定或指定存管銀行時(shí)，營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)數(shù)據(jù)的客戶身份證號(hào)碼、客戶辦理銀行借記卡時(shí)所登記的身份證號(hào)碼、客戶辦理“第三方存管銀行確認(rèn)”提供的本人身份證號(hào)碼，三者必須完全一致。

4）廣發(fā)存管業(yè)務(wù)及轉(zhuǎn)賬辦理時(shí)間：9：00—16：00。

5）證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員辦理存管業(yè)務(wù)時(shí)，在三方協(xié)議上的證券資金賬號(hào)應(yīng)是我公司標(biāo)準(zhǔn)的14位人民幣資金賬號(hào)。

6）機(jī)構(gòu)客戶辦理預(yù)指定時(shí)，必須使用組織機(jī)構(gòu)代碼證（廣發(fā)銀行不接收營(yíng)業(yè)執(zhí)照的證件信息）。

7）廣發(fā)存管預(yù)指定，客戶須填寫《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，簽署三方協(xié)議，營(yíng)業(yè)部將客戶回單、三方協(xié)議的證券留存聯(lián)、客戶留存聯(lián)與銀行留存聯(lián)交客戶前往廣發(fā)網(wǎng)點(diǎn)辦理存管確認(rèn)。

三、客戶變更銀行結(jié)算賬戶

3.1 個(gè)人客戶變更銀行結(jié)算賬戶

個(gè)人客戶本人持有效身份證件、新的同名銀行借記卡到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，填寫第三方存管業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。

機(jī)構(gòu)客戶授權(quán)經(jīng)辦人本人持有效身份證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或法人組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章的復(fù)印件、新的與法人同名銀行借記卡到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，填寫第三方存管業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。

銀行柜員根據(jù)客戶填寫的第三方存管業(yè)務(wù)申請(qǐng)表錄入交易申請(qǐng)，系統(tǒng)審核客戶身份、新舊銀行借記卡和新舊借記卡密碼合法后，系統(tǒng)終止客戶原借記卡與客戶交易結(jié)算資金管理賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系，建立新的借記卡與客戶交易結(jié)算資金管理賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

3.2 其它說(shuō)明

1)客戶申請(qǐng)變更銀行結(jié)算賬戶交易，僅能在銀行的網(wǎng)點(diǎn)辦理。

2)客戶變更銀行結(jié)算賬戶，不改變?cè)冉⒌目蛻艚灰捉Y(jié)算資金管理賬戶與客戶資金臺(tái)帳之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

3）客戶若當(dāng)日發(fā)生過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬交易的，將不能辦理變更銀行結(jié)算賬戶交易。

四、客戶撤銷存管銀行

4.1業(yè)務(wù)流程

1）銷戶結(jié)息

個(gè)人客戶本人持有效身份證件、及相關(guān)資料到證券公司開戶營(yíng)業(yè)部，填寫《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》申請(qǐng)撤銷存管銀行；機(jī)構(gòu)客戶授權(quán)經(jīng)辦人本人持有效身份證件、加蓋公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件或注冊(cè)登記證書、法人授權(quán)委托書、法定代表人身份證復(fù)印件等及相關(guān)資料到證券公司開戶營(yíng)業(yè)部，填寫《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。

證券公司柜員按業(yè)務(wù)規(guī)定審核客戶符合銷戶條件，校驗(yàn)客戶身份、預(yù)留印鑒（機(jī)構(gòu)客戶）、證券資金臺(tái)賬和證券資金密碼合法后，為客戶辦理證券資金臺(tái)賬結(jié)息手續(xù)，然后發(fā)起存管銷戶結(jié)息交易將客戶結(jié)息凈額發(fā)送銀行。銀行系

統(tǒng)接收交易請(qǐng)求，增加客戶交易結(jié)算資金管理賬戶明細(xì)記錄和余額，備注標(biāo)識(shí)“銷戶結(jié)息”。

結(jié)息后客戶將證券資金臺(tái)帳中的剩余資金在當(dāng)日通過(guò)銀證轉(zhuǎn)帳全部轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算帳戶中。

2）客戶撤銷存管銀行

客戶銷戶結(jié)息并將證券資金全部轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算帳戶的次日，證券公司系統(tǒng)將客戶撤銷存管銀行交易請(qǐng)求發(fā)送銀行，銀行系統(tǒng)解除該客戶交易結(jié)算資金管理賬戶與證券公司資金臺(tái)帳的對(duì)應(yīng)關(guān)系，注意當(dāng)日有交易(包括轉(zhuǎn)帳及賬戶類交易)，不允許撤銷存管。

4.2其它說(shuō)明

1）客戶撤銷存管銀行僅在證券公司柜臺(tái)辦理。

2）銷戶結(jié)息后，客戶應(yīng)將證券資金臺(tái)賬的資金余額在當(dāng)日轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算帳戶。長(zhǎng)期未轉(zhuǎn)資金將被作為資金休眠戶單獨(dú)處理。

五、客戶重要資料變更

重要資料定義：客戶名稱，身份證號(hào)碼。

1）客戶持有效證件到券商營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)更換其姓名、身份證號(hào)碼等信息，券商檢查合法后，只需在券商柜臺(tái)系統(tǒng)做本地的客戶信息修改，無(wú)須做存管客戶資料修改。

2）同時(shí)客戶持發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明、新的身份證件等到銀行柜面，機(jī)構(gòu)客戶由授權(quán)經(jīng)辦人本人持身份證件、加蓋公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明、法人機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、法人授權(quán)委托書、法定代表人身份證復(fù)印件，到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理第三方存管對(duì)應(yīng)銀行賬戶（借記卡）的姓名、證件類型、號(hào)碼等資料變更。

六、客戶銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

6.1銀行端發(fā)起銀證轉(zhuǎn)賬

1）廣發(fā)存管個(gè)人客戶可以通過(guò)撥打95508廣發(fā)電話銀行、登陸廣發(fā)網(wǎng)上銀行（http://.cn）等渠道使用轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

2）廣發(fā)存管機(jī)構(gòu)客戶可以通過(guò)廣發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、登陸廣發(fā)網(wǎng)上銀行（http://.cn）兩個(gè)渠道使用轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

6.2證券公司端發(fā)起銀證轉(zhuǎn)賬

1）廣發(fā)存管個(gè)人客戶可以通過(guò)撥打我司電話委托、網(wǎng)上交易等系統(tǒng)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

2）廣發(fā)存管機(jī)構(gòu)客戶可以通過(guò)我司柜臺(tái)渠道使用轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

第四篇：農(nóng)村信用社如何開展代理第三方存管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷

農(nóng)村信用社如何開展代理第三方存管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷

摘要：隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，金融脫媒已成為一種趨勢(shì)，農(nóng)村信用社在遭遇挑戰(zhàn)的同時(shí)，也迎來(lái)了重大的機(jī)遇。而農(nóng)村信用社開展代理第三方存管業(yè)務(wù)不僅是應(yīng)對(duì)脫媒的手段，也是應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、確保可持續(xù)發(fā)展的重要途徑。本文從分析農(nóng)村信用社代理第三方存管業(yè)務(wù)的目標(biāo)市場(chǎng)和目標(biāo)客戶出發(fā)，從營(yíng)銷活動(dòng)的設(shè)計(jì)、營(yíng)銷渠道整合、數(shù)據(jù)庫(kù)行銷、全面培訓(xùn)和全員營(yíng)銷等多角度進(jìn)行論述如何開展代理第三方存管業(yè)務(wù)的營(yíng)銷。

關(guān)鍵詞：農(nóng)村信用社；代理第三方存管；市場(chǎng)營(yíng)銷

中圖分類號(hào)：F832.35 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1001-828X(2011)07-0182-01

隨著近年來(lái)人民群眾投資理財(cái)意識(shí)的日漸加強(qiáng)，股票、基金等金融產(chǎn)品已成為一般家庭的資產(chǎn)配置。農(nóng)村信用社由于不具備存管銀行的資格，導(dǎo)致大量有投資需求的客戶的資金流向具備存管資格的銀行，使農(nóng)村信用社在資金組織方面處于非常被動(dòng)的局面。為應(yīng)對(duì)金融脫媒和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，確?？沙掷m(xù)發(fā)展，目前國(guó)內(nèi)農(nóng)村信用社開始尋求代理第三方存管業(yè)務(wù)。

第三方存管是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。代理第三方存管業(yè)務(wù)是指在客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下，由具備存管資格的銀行作為“委托行”，履行第三方存管的職責(zé)；農(nóng)村信用社目前只能作為“代理行”，負(fù)責(zé)與“委托行”的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交換，實(shí)現(xiàn)客戶資金在農(nóng)村信用社結(jié)算賬戶與客戶證券保證金賬戶實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)功能的銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。開展代理第三方存管業(yè)務(wù)不僅是農(nóng)村信用社應(yīng)對(duì)金融脫媒的手段，也是應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、確?？沙掷m(xù)發(fā)展的重要途徑。

一、農(nóng)村信用社代理第三方存管業(yè)務(wù)的目標(biāo)市場(chǎng)和目標(biāo)客戶

進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分，選擇目標(biāo)市場(chǎng)和目標(biāo)客戶是代理第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷的第一步，也是最為關(guān)鍵和核心的步驟之一。農(nóng)村信用社需要在市場(chǎng)細(xì)分的基礎(chǔ)上，對(duì)自己進(jìn)行準(zhǔn)確的市場(chǎng)定位，從而有針對(duì)性的進(jìn)行營(yíng)銷，達(dá)到揚(yáng)長(zhǎng)避短的目的。農(nóng)村信用社所選的目標(biāo)市場(chǎng)不僅要有充足的客戶源，而且還要有能實(shí)現(xiàn)盈利的目標(biāo)客戶。

由于第三方存管業(yè)務(wù)的特殊性，目標(biāo)市場(chǎng)和目標(biāo)客戶不同于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)和客戶，農(nóng)村信用社在開辦代理第三方存管業(yè)務(wù)的營(yíng)銷過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行市場(chǎng)定位和目標(biāo)客戶篩選。根據(jù)農(nóng)村金融市場(chǎng)的具體情況，結(jié)合地域、職業(yè)、經(jīng)濟(jì)收入、受教育程度、年齡、生活方式和風(fēng)險(xiǎn)偏好等變量進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分(詳見下表)。

我們可以首先選擇有券商網(wǎng)點(diǎn)的城區(qū)和經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)作為目標(biāo)市場(chǎng)，選擇學(xué)歷在大專以上、中等收入以上、年齡在25到45歲、追求新潮生活方式、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好激進(jìn)的客戶作為目標(biāo)客戶，從而對(duì)其進(jìn)行營(yíng)銷。

二、營(yíng)銷活動(dòng)設(shè)計(jì)

選擇好目標(biāo)市場(chǎng)和目標(biāo)客戶后，接下來(lái)就要制定詳細(xì)的營(yíng)銷策略和活動(dòng)方案。由于農(nóng)村金融市場(chǎng)缺乏有效競(jìng)爭(zhēng)，農(nóng)村信用社幾乎占據(jù)了壟斷地位，因此，一直以來(lái)，農(nóng)村信用社很少采用差異性的營(yíng)銷策略。而代理第三方存管業(yè)務(wù)需根據(jù)客戶的不同需求，進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)設(shè)計(jì)，開展不同的營(yíng)銷方式就顯得至關(guān)重要。

首先，強(qiáng)化各級(jí)農(nóng)村信用社分工管理。省級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)制定總體活動(dòng)方案，制定評(píng)獎(jiǎng)辦法，根據(jù)活動(dòng)情況評(píng)出獲獎(jiǎng)單位及個(gè)人，并進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。縣(市)級(jí)聯(lián)社根據(jù)本地的實(shí)際情況，積極與合作銀行和當(dāng)?shù)厝虦贤ê献?，進(jìn)行細(xì)化方案，組織轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)和員工積極開展培訓(xùn)和宣傳營(yíng)銷活動(dòng)。各網(wǎng)點(diǎn)作為業(yè)務(wù)第一線，應(yīng)積極參與營(yíng)銷活動(dòng)，并采取各種營(yíng)銷措施向目標(biāo)客戶進(jìn)行營(yíng)銷。

其次，設(shè)計(jì)別出心裁的主題和方式進(jìn)行營(yíng)銷。如某省農(nóng)村信用社在開展代理第三方存管業(yè)務(wù)之初，采用“激情燃燒季”的主題，并提出了“銀銀轉(zhuǎn)賬讓業(yè)績(jī)飛”的口號(hào)，點(diǎn)燃了代理第三方存管營(yíng)銷活動(dòng)的激情之火。該省農(nóng)村信用社在三個(gè)月的活動(dòng)期間，共有67家聯(lián)社參與，開戶數(shù)達(dá)18000多戶，交易量達(dá)9億多元，各項(xiàng)數(shù)據(jù)均排在全國(guó)農(nóng)信系統(tǒng)前列，取得了卓越的成績(jī)。

再次，定期公布業(yè)務(wù)情況數(shù)據(jù)。業(yè)績(jī)排名每周一報(bào)，甚至每天一報(bào)，實(shí)踐證明此舉對(duì)促進(jìn)代理第三方存管業(yè)務(wù)的發(fā)展起到十分重要的作用，得到各級(jí)農(nóng)村信用社的熱烈響應(yīng)和一致好評(píng)。

三、營(yíng)銷渠道整合目前農(nóng)村金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)并不激烈，處于賣方市場(chǎng)，需求遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于供給，但客戶并不了解、熟悉農(nóng)村信用社的新業(yè)務(wù)成為最大的阻礙。所以，加大宣傳力度，采取形式多樣的宣傳手段和利用多種渠道宣傳是開展代理第三方存管業(yè)務(wù)最有力的方式。主要營(yíng)銷渠道有以下幾種：

一是設(shè)計(jì)宣傳單張、海報(bào)、X展架。在農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)、券商營(yíng)業(yè)部和特約商戶中擺放，進(jìn)行展示營(yíng)銷。二是利用農(nóng)村信用社網(wǎng)站和電子郵件。這是近年來(lái)增長(zhǎng)較快的營(yíng)銷方式，該方式具有成本低、方便、快捷的特點(diǎn)。三是篩選特定客戶進(jìn)行短信宣傳。這需要制定簡(jiǎn)短的信息，一目了然，讓目標(biāo)客戶看了之后有沖動(dòng)來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理。四是上門直銷。通過(guò)面對(duì)面的交流、溝通，達(dá)到營(yíng)銷目的。五是員工推薦。這是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社營(yíng)銷的主要形式，通過(guò)向員工下達(dá)任務(wù)指標(biāo)的方式實(shí)現(xiàn)。

上述營(yíng)銷渠道的實(shí)現(xiàn)方式是多種多樣的，但只要農(nóng)村信用社能夠堅(jiān)持“走出去”和市場(chǎng)細(xì)分的營(yíng)銷戰(zhàn)略，“變坐商為行商”，進(jìn)行渠道整合，就能達(dá)到營(yíng)銷和創(chuàng)新的效果。

四、數(shù)據(jù)庫(kù)行銷

金融業(yè)普遍認(rèn)同“二八定律”，也就是在營(yíng)銷中80％的利潤(rùn)來(lái)自于20％的客戶，而80％的其他客戶只創(chuàng)造了20％的利潤(rùn)。數(shù)據(jù)庫(kù)行銷是指以客戶的資料為基礎(chǔ)，進(jìn)行差異化的營(yíng)銷。數(shù)據(jù)庫(kù)行銷是“二八定律”的具體運(yùn)用。客戶資料數(shù)據(jù)庫(kù)在農(nóng)村信用社營(yíng)銷中扮演著重要角色，是農(nóng)村信用社由傳統(tǒng)營(yíng)銷向差異化營(yíng)銷轉(zhuǎn)移的最主要工具。

第一，通過(guò)數(shù)據(jù)庫(kù)行銷，信用社能夠更準(zhǔn)確地找到自己的目標(biāo)客戶，可以通過(guò)一對(duì)一的方式更經(jīng)濟(jì)、準(zhǔn)確地向目標(biāo)客戶傳遞代理第三方存管業(yè)務(wù)的信息，降低營(yíng)銷成本，提高營(yíng)銷效率。

第二，通過(guò)數(shù)據(jù)庫(kù)行銷，對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，采取發(fā)送“理財(cái)資訊”和舉辦“高端理財(cái)沙龍”等定期溝通的方式，準(zhǔn)確了解不同客戶對(duì)代理第三方存管業(yè)務(wù)的需求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)商機(jī)，有針對(duì)性的制訂新的營(yíng)銷方案。

第三，通過(guò)數(shù)據(jù)庫(kù)行銷，可以與目標(biāo)客戶建立緊密關(guān)系，與客戶保持溝通和聯(lián)系，維持和增強(qiáng)與客戶之間的感情紐帶，從而增強(qiáng)抵抗外部競(jìng)爭(zhēng)的干擾能力，避免客戶轉(zhuǎn)向競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

第四，通過(guò)數(shù)據(jù)庫(kù)行銷，可以尋找到平時(shí)沒有注意的優(yōu)質(zhì)客戶，并將服務(wù)重心轉(zhuǎn)向他們，培養(yǎng)一批忠誠(chéng)客戶。

五、培訓(xùn)全面覆蓋，提倡全員營(yíng)銷

農(nóng)村信用社要結(jié)合自身實(shí)際情況，要求全體員工緊緊圍繞代理第三方存管營(yíng)銷的目標(biāo)進(jìn)行全面覆蓋和全員營(yíng)銷，切實(shí)做好員工的培訓(xùn)和外部營(yíng)銷推廣工作。

一要培訓(xùn)全面覆蓋。針對(duì)不同的對(duì)象，采用不同的培訓(xùn)。面向機(jī)關(guān)員工的培訓(xùn)要側(cè)重營(yíng)銷管理方面的內(nèi)容，面向網(wǎng)點(diǎn)員工的培訓(xùn)要側(cè)重實(shí)操方面的內(nèi)容，面向客戶經(jīng)理的培訓(xùn)要側(cè)重營(yíng)銷技巧方面。如某省農(nóng)村信用社能夠在開辦三個(gè)月的時(shí)間里取得卓越的成績(jī)，與之前大力開展培訓(xùn)是分不開的。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，該省級(jí)聯(lián)社和各級(jí)聯(lián)社在活動(dòng)開展過(guò)程中共開展代理三方存管業(yè)務(wù)培訓(xùn)72場(chǎng)6000多人次，將先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)推廣至全省各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)和全體員工。

二要提倡全員營(yíng)銷。增加員工營(yíng)銷意識(shí)，要利用多種宣傳渠道進(jìn)行推廣。一方面宣傳農(nóng)村信用社的服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)理念；另一方面，宣傳代理第三方存管業(yè)務(wù)的特色和長(zhǎng)處，激發(fā)客戶的消費(fèi)欲望，從而達(dá)到促銷、多銷、增存的目的。

第五篇：平安銀行第三方存管系統(tǒng)介紹

第三方存管介紹

證券公司客戶交易結(jié)算資金與第三方存管業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱“第三方存管”），是平安銀行與證券公司按照《證券法》和相關(guān)法律法規(guī)要求，為投資者提供的客戶交易結(jié)算資金管理服務(wù)。

依托平安銀行強(qiáng)大的后臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)，您可以方便的通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理指定存管銀行簽約、銀證轉(zhuǎn)賬，同時(shí)還能夠?qū)崟r(shí)查詢資金的余額和變動(dòng)情況，使您能夠及時(shí)自主監(jiān)督存放在證券公司的資金情況，大大提升資金的安全性。

第三方存管的特點(diǎn)：

資金安全：平安銀行協(xié)助證券監(jiān)管部門對(duì)證券公司的客戶資金匯總賬戶和投資者的客戶資金管理賬戶進(jìn)行總分核對(duì)，提高了客戶交易結(jié)算資金的安全性。

方便快捷：您可以在平安銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)開辦該業(yè)務(wù)，方便進(jìn)行證券交易資金查詢和管理。

綜合服務(wù)：您開辦該項(xiàng)業(yè)務(wù)后，不但可以使用平安銀行結(jié)算賬戶具有的功能，而且還可以享受平安銀行和證券公司提供的各項(xiàng)增值服務(wù)。

高效運(yùn)作：平安銀行與證券公司采用“總對(duì)總”的連接方式，集中管理、高效運(yùn)作，有利于我們?yōu)槟峁└艿礁咝У姆?wù)。

據(jù)了解，平安銀行第三方存管軟件的提供商是一家總部位于北京的“北京開科唯識(shí)技術(shù)有限公司”。