第一篇：理財(cái)銷售從業(yè)資格考試題(資格班新增考題)

單選

1.最經(jīng)常使用也是最主要的洽談地點(diǎn)（客戶的辦公地點(diǎn)）

2.與客戶確認(rèn)來訪前，如果正是客戶較為繁忙的時(shí)間，也可以通過（短信）簡要說明來意。

3.其他條件相同情況下，以外幣計(jì)價(jià)的債券的風(fēng)險(xiǎn)高于以本幣計(jì)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)來自于（匯率風(fēng)險(xiǎn)）

4.銀行人員應(yīng)該如何宣傳分紅保險(xiǎn)的分紅情況？（分紅是不確定的）

5.下列哪個(gè)理財(cái)產(chǎn)品可以看做是債券與期權(quán)的結(jié)合（可轉(zhuǎn)換公司債券）

6.市場價(jià)格為90元，期限3年，面額為100元的債券，其即期收益率為6.67%,則其息票率為（0.06）

7.信托行為的發(fā)生必須由委托人和（受托人）進(jìn)行約定。

8.以下關(guān)于保本基金，說法錯(cuò)誤的是（如果投資者提前贖回基金，依然享有保本承諾的損失）

9.老往夫婦即將退休，子女也已獨(dú)立，有豐厚的基礎(chǔ)，支出較少，那么他們處于生命周期的（家庭成熟期）

10.我行的外幣理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于客戶來講，屬于（低）風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

11.目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是（結(jié)構(gòu)性存款）

12.（顧問式維護(hù)）的核心是發(fā)揮客戶經(jīng)理對(duì)客戶的顧問，咨詢，維護(hù)功能，謀求雙方的長期信任與合作。

13.道德風(fēng)險(xiǎn)是指客戶經(jīng)理在追求自身利益最大化時(shí)，做出有損于（客戶利益）的行為。

14.以因保險(xiǎn)合同約定的疾病或者意外傷害導(dǎo)致工作能力喪失為給付保險(xiǎn)金條件，按約定對(duì)被保險(xiǎn)人在一定時(shí)期內(nèi)收入減少或者中斷的健康保險(xiǎn)（失能收入損失保險(xiǎn)）

15.銀行有權(quán)根據(jù)產(chǎn)品規(guī)模決定暫停接受申購財(cái)富鑫鑫向榮，如果銀行行使該權(quán)利，將提前（2）個(gè)工作日進(jìn)行公告。

16.從外匯交易數(shù)量來看，由國際貿(mào)易而產(chǎn)生的外匯交易占整個(gè)外匯交易的比重不斷（減少）

17.以下費(fèi)用中，不屬于基金銷售過程中發(fā)生的，由投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用是（基金服務(wù)費(fèi)）

18.理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料可以不在醒目位置提示客戶（不保證收益）

19.目前（總行）負(fù)責(zé)財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)工作

20.我行理財(cái)業(yè)務(wù)資格是由（中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)）

21.全國“金雁獎(jiǎng)”營銷評(píng)選活動(dòng)開始于（2008年）

22.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法明確規(guī)定（個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)）是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

23.我行堅(jiān)持服務(wù)（三農(nóng)），服務(wù)中小企業(yè)，服務(wù)城鄉(xiāng)居民的大型零售商業(yè)銀行定位。

24.主要針對(duì)投保人發(fā)生疾病和意外所造成的費(fèi)用所產(chǎn)生的保險(xiǎn)需求是（緊急預(yù)備金）

25.大堂攬客作用不包括（有助于提升員工士氣）

26.受托人違反規(guī)定，利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益的，所得利益歸入（信托財(cái)產(chǎn)）

27.下列不屬于理財(cái)顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)）

28.客戶經(jīng)理應(yīng)該根據(jù)（客戶需求）想客戶推薦產(chǎn)品

29.在促成營銷的話術(shù)中，用暗示啟發(fā)的手法點(diǎn)明產(chǎn)品優(yōu)勢，亮點(diǎn)，只要客戶表示贊同就達(dá)到促成目的的方法是（暗示啟發(fā)法）30.以下我行哪一種人民幣理財(cái)產(chǎn)品以每月為周期計(jì)算投資收益（月月升）

31.“金種子”產(chǎn)品成立之初投資起點(diǎn)是（30萬）

32.沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行，交易及兌付的債券是（記賬式國債）

33.以下（通貨膨脹率）是引起外部營銷風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)因素。

34.中國郵政儲(chǔ)蓄銀行有限惻然公司成立于（2007年3月）

35.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，由低到高至少包括（5級(jí)）

36.（匯率風(fēng)險(xiǎn)）是代客境外理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)。

37.國債面值以人民幣（元）為單位，國債交易金額須為（百元）的整數(shù)倍

38.（意向客戶表）要以月為單位填寫保存，并隨著銷售活動(dòng)的開展每日更新，在填寫時(shí)，客戶經(jīng)理需記錄“有效”客戶~~~ 39.我行金蘋果專戶人民幣理財(cái)產(chǎn)品目前針對(duì)（機(jī)構(gòu)客戶）開放

40.一般情況下，變動(dòng)收益證券比固定收益證券（收益高，風(fēng)險(xiǎn)大）

41.截止2012.6月底，我行到期財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品未達(dá)到預(yù)期收益率的有（0）只

42.我行目前可以面對(duì)機(jī)構(gòu)客戶銷售的國債是（憑證式國債）

43.我行以下產(chǎn)品系列中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)居中的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品是（創(chuàng)富系列）

44.我行發(fā)行的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)資金投向不包括（股票）

45.期權(quán)聯(lián)結(jié)型理財(cái)計(jì)劃的附加收益是銀行支付的理財(cái)計(jì)劃（期權(quán)費(fèi)收益）

46.保險(xiǎn)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品不包括以下（金融期權(quán)）

47.營銷體系建設(shè)工作的牽頭部門是（渠道管理部）

48.關(guān)于個(gè)人理財(cái)說法不正確的（個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)）

49.目標(biāo)客戶是指客戶經(jīng)理通過（市場細(xì)分）后所確定的重點(diǎn)營銷對(duì)象

50.假設(shè)某開放式基金于2002年1月1日成立，則基金宣傳推介材料里應(yīng)登載最近（）個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績 “5“

51.與客戶接觸時(shí)，（事先預(yù)約）可避免吃閉門~~ 52.人民幣理財(cái)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，遵循以下原則不包括(公平對(duì)待客戶原則）

53.不屬于貨幣市場的金融工具（股票）

54.財(cái)富鑫鑫向榮產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（PR2)55.目前我行外幣理財(cái)產(chǎn)品為（）“非保本浮動(dòng)收益型”

56.約訪時(shí)，首選通過（撥打座機(jī)）方式聯(lián)絡(luò)客戶

57.對(duì)于那些難以直接聯(lián)系，或者不便直接聯(lián)系的客戶，可以采用（引見約訪）的方法

58.影響股票價(jià)格的因素是股票投資風(fēng)險(xiǎn)之源，其中系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可由下列哪個(gè)銀色引起（央行調(diào)高再貼現(xiàn)率）

59.下面屬于我行發(fā)售的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品的特征的是（風(fēng)險(xiǎn)很高）

60.中國郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司依法整體變更為中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限責(zé)任公司時(shí)間（2012.1.21）

61.下列四種投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)最低的（國庫券）62.以下關(guān)于賬戶貴金屬業(yè)務(wù)說法不正確的是（）“5*24”

63.穿著工裝時(shí)，衣長約蓋過臀部的（4/5）為宜

64.一般而言，客戶資金的投資期限越長，能夠承受的投資風(fēng)險(xiǎn)越（高）

65.上海黃金交易所掛盤合約中，Au（T+D）的標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)的實(shí)物規(guī)格為（99.95%，重量3千克的金錠）

66.下面關(guān)于上海黃金交易所的延期補(bǔ)償費(fèi)制度，說法不正確的（）“Ag（A+D）"

67.下列理財(cái)產(chǎn)品中，那個(gè)系列是我行最新推出的新系列產(chǎn)品（郵銀財(cái)富御享系列）

68.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于（20）小時(shí)培訓(xùn)

69.2011年，郵儲(chǔ)銀行共計(jì)發(fā)行（）期外匯理財(cái)產(chǎn)品 16 70.國債質(zhì)押業(yè)務(wù)正式上線后，個(gè)人客戶即可在（信貸窗口）進(jìn)行申請(qǐng)辦理

71.我行（中低端）客戶占整個(gè)客戶群的比例較大

72.郵儲(chǔ)銀行的公司客戶是指與我行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的各企事業(yè)單位及政府相關(guān)，其中以（企業(yè)單位）為主

73.某客戶認(rèn)購日日升100000份，日日升年化收益率為1.7%，持有30天贖回，此時(shí)客戶本金加收益金額約為（100140）

74.客戶甲于2010年5月1日購買憑證式國債20100203，金額為10000元，該劵種期限為3.73%，到期一次性還本付息，該券種的計(jì)息規(guī)定如下：從購買之日起，1年期和3年期憑證國債持有時(shí)間不滿半年不計(jì)付利息，滿半年不滿1年按0.36%計(jì)息，3年期憑證國債持有時(shí)間滿1年不滿2年按1.71%計(jì)息。滿2年不滿3年按2.52%計(jì)息。若客戶甲于2010年10月1日提前兌取該筆20100203，則其自己賬戶將收到的金額為（10000）

75.下列有關(guān)保證收益型理財(cái)計(jì)劃，描述不正確的（在最低收益理財(cái)計(jì)劃中，最低收益水平是以同期銀行定期利率的下限）

76.截止2011年底，我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)累計(jì)服務(wù)客戶已達(dá)（6100萬戶）

77.我行“天富”系列理財(cái)產(chǎn)品的投資管理人以（投資顧問）為主

78.下列我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品中，屬于私人銀行業(yè)務(wù)是（以上答案都不對(duì)）天富

79.客戶經(jīng)理的崗位工資實(shí)行（月薪）

80.若國債客戶要求，我行國債系統(tǒng)可為其出單，但出單卷中的后續(xù)交易均需先辦理（收單）交易后再辦理

81.可行性研究是決定能否（實(shí)施營銷方案）的重要依據(jù)

82.下列關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的論述中，錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的收益率通常與銀行存款利率相等）

83.穿著工裝時(shí)，褲長以蓋過鞋跟的（2/3）為宜

84.兼具債券和股票特性的融資工具是（可轉(zhuǎn)換公司債券）

85.客戶經(jīng)理要根據(jù)不同的拜訪目的的決定會(huì)談時(shí)間，如正式商談合作事宜，則以（上班）時(shí)間為宜

86.（客戶經(jīng)理）是指我行從事客戶維護(hù)與開發(fā)，密切我行于客戶之間的相互聯(lián)系和合作，為客戶提供金融服務(wù)的專職營銷人員

87.我國除股票以外最大的投資市場是（黃金市場）

88.從外匯交易數(shù)量來看，由國際貿(mào)易而產(chǎn)生的外匯交易占整個(gè)外匯交易的比重不斷（減少）

89.電話營銷中，（客戶經(jīng)理的第一句話是否能夠吸引客戶）是電話營銷繼續(xù)進(jìn)行的關(guān)鍵

90.投資于面額為100元，期限為5年，息票率為5%的國債，若想獲得4%的到期收益率，則應(yīng)該以什么價(jià)格入該債券。（104.45）91.在銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員應(yīng)該是（取得保險(xiǎn)銷售資格的銀行銷售人員）

92.我行專門為客戶度身定制的人民幣理財(cái)產(chǎn)品（金蘋果系列）

93.國債業(yè)務(wù)營業(yè)日為（）

94.外匯期貨交易的是指在約定的日期，按照已經(jīng)鎖定的匯率，用（美元）買賣一定數(shù)量的另外一種貨幣

95購買金蘋果理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)客戶需滿足在我行的公司系統(tǒng)中，開戶已滿（）“兩個(gè)工作日”

96.基金宣傳推介材料可以登載該基金，基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（6個(gè)月）的除外

97.我國當(dāng)前的資金信托業(yè)務(wù)不包括（財(cái)產(chǎn)管理信托）

98.通常所說的股票行情，即股票價(jià)格是指（股票的市場價(jià)值）

99.排除國家法定節(jié)假日的情況，下面那個(gè)時(shí)可不是上海黃金交易所的交易時(shí)間（周五22.00）

100穿著工裝時(shí)，褲長以蓋過鞋跟的（2/3）為宜

101與客戶討價(jià)還價(jià)的原則不包括(適當(dāng)讓步)102.不對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成影響的經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素是（貨幣政策）

103.反映基金操作策略的指標(biāo)為（基金股票周轉(zhuǎn)率）

104.電話約方的目的是爭?。嬲剻C(jī)會(huì)）

105.財(cái)富債券系列銷售文件不包括（理財(cái)銷售合同）

106.個(gè)人信息表填寫者是（）“客戶經(jīng)理”

107.外部營銷風(fēng)險(xiǎn)是指由于（）帶來的營銷風(fēng)險(xiǎn)“經(jīng)濟(jì)因素”

108.人民幣理財(cái)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，遵循以下原則不包括（為客戶保密）

109.結(jié)構(gòu)性理財(cái)規(guī)劃方案不包括（遺產(chǎn)規(guī)劃）

110.下列金融交易中屬于貨幣市場交易的項(xiàng)目是（你在銀行購買了9800元短期國庫券）

111.我行月月升人民幣理財(cái)產(chǎn)品的申購贖回期間是每月的（1-27）

112.衡量債券持有人按自己的需要和市場世界狀況靈活的轉(zhuǎn)讓債券的難易程度的指標(biāo)是（流動(dòng)性）

113.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的檢查稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束（1個(gè)季度）內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查。

114.郵儲(chǔ)銀行的公司客戶是指我行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的各企事業(yè)單位及政府機(jī)關(guān)，其中以（企業(yè)單位）為主

115.客戶經(jīng)理在使用信件進(jìn)行約訪時(shí)，應(yīng)該（打印）自己的名字

116.2011年，我行共計(jì)發(fā)行（）期外匯產(chǎn)品“

17、16”

117.代客境外理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)是由（客戶）承擔(dān)

118.根據(jù)生命周期理論，個(gè)人在成熟期的理財(cái)特征為（愿意承擔(dān)一些風(fēng)險(xiǎn)，有理財(cái)規(guī)劃和目標(biāo)）

119.目前我行代銷國債業(yè)務(wù)收入不包括（密碼掛失手續(xù)費(fèi)）

120.信托的基本職能是（財(cái)產(chǎn)管理）

121.2012年，財(cái)政部，人民銀行對(duì)憑債進(jìn)行改革，規(guī)定憑債僅對(duì)（個(gè)人）投資者發(fā)售，（機(jī)構(gòu)）投資者不得夠買 122.商業(yè)銀行代銷信托計(jì)劃時(shí)，承擔(dān)（代理資金收付責(zé)任）

123.下列我行發(fā)售的產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)最高的是（金種子）

124.金融市場首次出售給公眾時(shí)形成的交易市場是（證券發(fā)行市場）

125.非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品，保證（）

126.在生涯規(guī)劃中，結(jié)婚準(zhǔn)備金，購換房基金及創(chuàng)業(yè)基金的籌措屬于（中期理財(cái)目標(biāo)）

127.選擇公司客戶時(shí)，對(duì)于國家政策扶持，經(jīng)營狀況良好，資金周轉(zhuǎn)正常的（朝陽）行業(yè)可優(yōu)先選擇

128.我行金蘋果專戶人民幣理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購起點(diǎn)為（5000）萬

129.投資者預(yù)期股票價(jià)格將上升，于是預(yù)先買入該股票，如果股票價(jià)格上升，使可以將先前買入的賣出獲利，這種交易方式（多頭交易）

130.（客戶經(jīng)理）不僅能為客戶提供專業(yè)的理財(cái)，信貸，投資等服務(wù)，而且可以為各類客戶提供更加個(gè)性化，人性化的金融解決方案

131.按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分為保證收益型理財(cái)計(jì)劃和（）“保本浮動(dòng)收益”

132.金融市場的（聚斂功能）是指金融市場具有資金蓄水池的作用

133.我行出售的第一支人民幣理財(cái)產(chǎn)品是（創(chuàng)富1號(hào)）

134.投資者可于開放日申購財(cái)富鑫鑫向榮產(chǎn)品，申購資金將于（當(dāng)日）開始計(jì)息

135.申購新股票型理財(cái)計(jì)劃屬于（）“衍生工具聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品”

136.外匯期貨交易是指約定的日期，按照已經(jīng)確定的匯率，用（美元）買賣一定數(shù)量的另外一種貨幣。

137.經(jīng)營信息，企業(yè)主個(gè)人信息，管理層個(gè)人信息是（公司）客戶的信息要素

138.保障型產(chǎn)品可以用相對(duì)較低的保費(fèi)獲得較高的保額，通常建議將投保人意外傷害保險(xiǎn)保險(xiǎn)額設(shè)定為自身年收入（10-20）

139.理財(cái)產(chǎn)品銷售代理保險(xiǎn)產(chǎn)品，一下那個(gè)行為不正確（重點(diǎn)推薦銀行手續(xù)費(fèi)高的理財(cái)產(chǎn)品）

140.我行第一支代銷信托計(jì)劃產(chǎn)品是（中信一號(hào)代銷信托計(jì)劃）

141.對(duì)于客戶經(jīng)理來講，（）是最直接且最關(guān)鍵的營銷風(fēng)險(xiǎn)“道德”

142.我行發(fā)行的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品是建立在健全的內(nèi)部控制制度的基礎(chǔ)上，下列制度中不符合我行理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)部控制規(guī)范的是（分別管理）

多選題

1.以下我行那種人民幣理財(cái)產(chǎn)品機(jī)構(gòu)客戶可以認(rèn)購（日日升、金蘋果、）分析客戶信息的方法一般包括（A客戶概括分析，B客戶需求分析、C客戶價(jià)值分析）

3.信托的派生職能（社會(huì)投資、社會(huì)福利、融通資金、中介服務(wù)）

4.金蘋果人民幣專戶理財(cái)產(chǎn)品是我行針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶（資金規(guī)模大、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模要求高、流動(dòng)性高）

5.銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)中不得有（詆毀其他機(jī)構(gòu)產(chǎn)品或人員；違規(guī)接受客戶~~；散步虛假信息~~）

6.客戶經(jīng)理的工作制度包括(A,B,C,D,E,F,G)7.商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全（銷售人員資格考核、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)）管理制度

8.國債發(fā)行的三大渠道（銀行柜臺(tái)的國債發(fā)售、銀行間債券市場的國債招標(biāo)發(fā)行，交易所發(fā)行國債）

9.下列理財(cái)產(chǎn)品中具有保本性的（貨幣基金、政府性金融債券、央行票據(jù)、政府債券）

10.財(cái)富鑫鑫向榮的投資方向（國債、央票、債券回購）

11.客戶經(jīng)理通過中介介紹有可能需要銀行服務(wù)的對(duì)象，常見（全部選擇A政府部門）

12.目前我行代銷國債包括（儲(chǔ)蓄電子、儲(chǔ)蓄憑證）

13.每次在柜面購買 我行人民幣理財(cái)需客戶簽字的（協(xié)議書，風(fēng)險(xiǎn)揭示書，產(chǎn)品說明書）

14.根據(jù)業(yè)務(wù)能力我行客戶經(jīng)理可分為（見習(xí)、高級(jí)、初級(jí)、中級(jí)、資深）

15.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括（）

16.以下對(duì)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格的理財(cái)正確的是（）

17.分析客戶信息的方法一般包括（）

18.賣盤交易交國際上流行的外匯保證金交易缺少（）機(jī)制

19.假設(shè)某客戶想要購買儲(chǔ)蓄銀行日日升理財(cái)產(chǎn)品，那么目前可以購買的渠道有（柜臺(tái)、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行客戶端）“理財(cái)規(guī)劃系統(tǒng)、電話銀行？？”

20.2012年，財(cái)政部，人民銀行對(duì)憑證國債進(jìn)行改革，規(guī)定憑證式國債僅對(duì)個(gè)人投資者發(fā)售（行政機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位，社會(huì)團(tuán)體，以上全是）等機(jī)構(gòu)不得購買

21.投資者在購買債券時(shí)，應(yīng)當(dāng)從以下哪方面考慮債券的風(fēng)險(xiǎn)（利率風(fēng)險(xiǎn)，違約風(fēng)險(xiǎn)，通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，在投資風(fēng)險(xiǎn)，提前贖回風(fēng)險(xiǎn)）

22.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括（財(cái)務(wù)狀況，投資經(jīng)驗(yàn)，投資目的，收益預(yù)期，風(fēng)險(xiǎn)偏好）

23.銷售人員應(yīng)該基本具備的知識(shí)和技能（）

24.下列是通過間接法獲取客戶信息的途徑有（）“銀行留存，問卷調(diào)查，客戶在辦理業(yè)務(wù)”

25.投資者購買財(cái)富鑫鑫向榮，計(jì)算收益的日期包括（）“申購當(dāng)日，本金及收益到賬日，權(quán)益登記日，贖回確認(rèn)日”

26.個(gè)人客戶選擇有（）的本行客戶及其他行的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶“有較大利潤貢獻(xiàn)，具有開發(fā)潛力，有較好忠誠度”

27.分析客戶信息的方法一般包括（客戶的概括、）“價(jià)值。需求”

28.判斷題

1我行發(fā)現(xiàn)的第一只現(xiàn)金管理工具是日日升（錯(cuò)）

2.客戶經(jīng)理不準(zhǔn)將客戶信息帶離銀行~~~（對(duì)）

3.信托計(jì)劃能夠運(yùn)用于包括資本市場、貨幣市場和產(chǎn)業(yè)市場在內(nèi)的廣闊領(lǐng)域（對(duì)）

4.上海黃金交易所引用了限倉制度來調(diào)節(jié)實(shí)物供需矛盾。（錯(cuò)）

5.善于提問可以準(zhǔn)確而有效地了解到客戶的真正需求，從而為客戶提供他們所需的產(chǎn)品和服務(wù)（對(duì)）

6.財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品沒有期限超過1年的產(chǎn)品（錯(cuò)）7.在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由風(fēng)險(xiǎn)銀行承擔(dān)。（錯(cuò)）

8.我行采取任何一支債券為銷售我行外幣理財(cái)產(chǎn)品所募集的資金投資作匹配。（錯(cuò)）

9在系統(tǒng)中認(rèn)購金蘋果理財(cái)產(chǎn)品的流程與機(jī)構(gòu)客戶認(rèn)購我行其他理財(cái)產(chǎn)品的流程基本一樣（對(duì)）

10.經(jīng)客戶簽字確認(rèn)的銷售文件，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。（對(duì)）

11.郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品是由我行自助運(yùn)作的新系列產(chǎn)品。（錯(cuò)）

12.要想準(zhǔn)確的尋找到目標(biāo)客戶，首先就要了解客戶有哪些需求。（對(duì)）

13.市場發(fā)生重大變化導(dǎo)致投資比例暫時(shí)超出浮動(dòng)區(qū)間且可能對(duì)客戶預(yù)期收益產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶進(jìn)行信息披露。（對(duì)）

14.義務(wù)性支出也稱為強(qiáng)制性支出，是收入中必須優(yōu)先滿足的支出，在家庭理財(cái)上，主要包括日常生活基本開銷，貸款分期還款額，續(xù)期保費(fèi)支出等（對(duì)）

15期貨的保證金交易制度使得其信用風(fēng)險(xiǎn)比價(jià)格因素相同的遠(yuǎn)期的高（錯(cuò)）

16.我行第一只全國發(fā)行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品是創(chuàng)富1號(hào)（錯(cuò)）

17.公司客戶選擇要考慮客戶所在的行業(yè)，業(yè)務(wù)類型，經(jīng)營狀況，并通過對(duì)外部環(huán)境和自身?xiàng)l件的分析，根據(jù)所掌握資源的種類、性質(zhì)、程度以及所服務(wù)客戶的類型進(jìn)行綜合評(píng)定。（對(duì)）

18.財(cái)富鑫鑫向榮每日開放時(shí)間為早9點(diǎn)至晚5點(diǎn)（錯(cuò)）

19.轉(zhuǎn)介紹不僅是一種非常有效和高效的客戶拓展方法。（對(duì)）

20.信用掛鉤型理財(cái)計(jì)劃的特點(diǎn)是投資收益與指定的相關(guān)信用主體的信用掛鉤，如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體沒有發(fā)生信用違約事件，則投資者沒有任何收益（對(duì)）

21.和客戶交往，選擇適宜的禮品，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間，適當(dāng)?shù)膱龊纤徒o客戶，能夠?qū)﹄p方的交往起到潤滑的作用。（對(duì)）

22.客戶經(jīng)理如果一味的阻止客戶提出拒絕理由，會(huì)引起客戶更大的不滿（對(duì)）

23.市場組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)等于市場組合的期望收益率與無風(fēng)險(xiǎn)收益率的差（對(duì)）銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》（對(duì)）

25.善于捕捉和抓住一切成交的機(jī)會(huì)往往比一個(gè)完美的推介展示來的更為直接和有效（對(duì)）

26.電話調(diào)查是直接獲取客戶信息的途徑（對(duì)）

27.營銷關(guān)系中，最高居次應(yīng)該是將產(chǎn)品與客戶在知識(shí)結(jié)構(gòu)上建立穩(wěn)固的關(guān)系，使客戶成為長期忠實(shí)的消費(fèi)者（對(duì)）

28.每種貨幣的每個(gè)合約的金額是可以根據(jù)投資者的要求而改變。（錯(cuò)）

29.最后時(shí)限法就是利用人們怕買不到的心里，人們常對(duì)越是得不到，買不到的東西，越想得到它，買到它。（對(duì)）

30.優(yōu)先股的收益率是固定的，所以其風(fēng)險(xiǎn)與同一公司發(fā)行的公司債券的風(fēng)險(xiǎn)相同（錯(cuò)）

31.客戶在我行辦理“理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約”業(yè)務(wù)后，必須同時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估（錯(cuò)）

32.商業(yè)銀行根據(jù)相關(guān)法律和國家政策規(guī)定，需要對(duì)已約定的收費(fèi)項(xiàng)目、條件。標(biāo)準(zhǔn)和方式進(jìn)行調(diào)整時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露后方可調(diào)整，客戶不接受的，不允許客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財(cái)產(chǎn)品（錯(cuò)）33.不得通過電視、電臺(tái)渠道進(jìn)行具體理財(cái)品的宣傳（對(duì)）

34.公司破產(chǎn)時(shí)，公司債券的清償順序于優(yōu)先股是并列的（錯(cuò)）

35.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)有商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)可以照情況制作和分發(fā)宣傳銷售文本（錯(cuò)）

36.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶與銀行共同承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益水平的理財(cái)計(jì)劃（錯(cuò)）

37.我行專門為客戶度身定制的人民幣理財(cái)產(chǎn)品是財(cái)富御享系列（錯(cuò)）

38.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，而且并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃。（對(duì)）

39.投資者購買股票最主要的目的是獲得資產(chǎn)的保值，免受通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)（錯(cuò)）

40.可行性研究是覺得是否實(shí)施營銷方案的重要依據(jù)（對(duì)）

41.投資者購買股票時(shí)，若開出的價(jià)格比較高而且時(shí)間上比較早，就有更大的可能購得股票（對(duì)）

42.市場發(fā)生重大變化導(dǎo)致投資比例暫時(shí)超出浮動(dòng)區(qū)間且可能對(duì)客戶預(yù)期收益產(chǎn)說重大影響（對(duì)）

43.市場利率下降，投資者就不愿加大投資，對(duì)債券需求減少，債券價(jià)格下降（錯(cuò)）

44.轉(zhuǎn)介紹不僅是一種非常有效和高效的客戶拓展方法，還極有助于維系客戶，擴(kuò)大銷售范圍（對(duì)）

45.財(cái)富鑫鑫向榮收益計(jì)算方法，預(yù)期期末收益=贖回理財(cái)本金*對(duì)應(yīng)預(yù)期最高年化收益率*實(shí)際存續(xù)天數(shù)/365（對(duì)）

46.信托可以因受托人破產(chǎn)而終止（對(duì)）

47.我行于大型商業(yè)銀行相比，代理貴金屬業(yè)務(wù)的交易手續(xù)費(fèi)較低（對(duì)）

48.循循善誘發(fā)的目的是客戶從“需要作出大的選擇”誘導(dǎo)到“僅僅做的一個(gè)小選擇上來（對(duì)）

49.我行全部天富系列產(chǎn)品都應(yīng)用了CPPI保本策略（錯(cuò)）

50.郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品是由我行自主運(yùn)作的新系列產(chǎn)品（錯(cuò)）

51.信托計(jì)劃能夠運(yùn)用于包括資本市場，貨幣市場和產(chǎn)業(yè)市場在內(nèi)的廣闊領(lǐng)域（對(duì)）

52.總行從2008年期開展全國”金鷹獎(jiǎng)”營銷評(píng)選活動(dòng)，促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展（錯(cuò)）

53.對(duì)于某些產(chǎn)品，客戶經(jīng)理如果能夠提出一些優(yōu)惠方案，客戶往往易于接受，這叫優(yōu)惠誘導(dǎo)法（對(duì)）

54.根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定，客戶在我行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受評(píng)測有效期為基金6個(gè)月，理財(cái)12個(gè)月（對(duì)）

55.金融資產(chǎn)的期望收益率是過期各期實(shí)際收益率的平均值（錯(cuò)）

56.正面溝通難以繼續(xù)時(shí)，最好不要直接了當(dāng)一開口就讓別人買產(chǎn)品，而應(yīng)該旁敲側(cè)擊（對(duì)）

57.在通貨膨脹期間，儲(chǔ)蓄類理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際收益空間率可能是負(fù)的（對(duì)）

58.目標(biāo)客戶是指客戶經(jīng)理通過客戶分類后所確定的重點(diǎn)營銷對(duì)象（錯(cuò)）

59.我行的銷售外幣理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)最小化原則（錯(cuò)）

60.客戶經(jīng)理是我行從事產(chǎn)品的研發(fā)，買點(diǎn)分析，市場定位，推廣方案策劃等工作提供業(yè)務(wù)支撐的管理人員（錯(cuò)）

61.如果客戶預(yù)期市場未來利率水平仍將進(jìn)一步降低，那么理財(cái)經(jīng)理可以建設(shè)客戶購買期限較長的理財(cái)產(chǎn)品已規(guī)避收益下行帶來的損失（對(duì)）

62.營銷策劃方案是通過前期調(diào)查，幫助客戶正確的識(shí)別需求，滿足期望，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)景和達(dá)到目標(biāo)的方法和措施（對(duì)）

63.個(gè)人客戶購買“金種子”人民幣理財(cái)茶農(nóng)的上限時(shí)100萬人民幣（對(duì)）

64.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃屬于保證收益理財(cái)計(jì)劃的一種（錯(cuò)）

65.債券是有債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定的時(shí)間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書面憑證。（對(duì)）

66.我行月月升人民幣理財(cái)產(chǎn)品的目標(biāo)客戶為機(jī)構(gòu)客戶（錯(cuò)）

67.結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品通常是傳統(tǒng)金融工具和衍生工具的結(jié)合（對(duì)）

68.電話調(diào)查是直接獲取客戶信息的途徑（對(duì)）

69.銀行不可以代客投資于商品類投資衍生產(chǎn)品，對(duì)沖基金以及國際公認(rèn)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)BB級(jí)以下的證券（錯(cuò)）、70.客戶贊同金融產(chǎn)品的價(jià)值時(shí)是提出成交請(qǐng)求的最佳時(shí)機(jī)（對(duì)）

71.客戶經(jīng)理不準(zhǔn)帶客戶在銀行憑證及合同上簽字（對(duì)）

72.目前我行客戶在認(rèn)購人民幣理財(cái)產(chǎn)品時(shí)不需要繳納認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)（對(duì)）

73.顧問式維護(hù)的 核心是發(fā)揮客戶經(jīng)理對(duì)客戶的顧問，咨詢，維護(hù)功能，謀求雙方的長期信任與合作（對(duì)）

74.以某客戶投資20萬元為例，如果客戶2011年5月31日申購20萬元，2011年8月30日全部贖回，2011年8月31日贖回確認(rèn)，存續(xù)天數(shù)為93天，假設(shè)期間郵儲(chǔ)銀行于2011年7月1日起改為3.8%~~（對(duì)）

75.從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售人員，應(yīng)當(dāng)取得中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)銷售人員資格書》（對(duì)）

76.富足干可以用財(cái)富除以欲望來衡量（對(duì)）

77.客戶不能再網(wǎng)銀上購買郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品（錯(cuò)）

78.可以用協(xié)方差來度量各種金融資產(chǎn)的收益率之間的相互關(guān)聯(lián)程度（對(duì)）

79.投訴是客戶對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)不滿意的一種集中表現(xiàn)（對(duì)）

80.投資者持有財(cái)富鑫鑫向榮實(shí)際存續(xù)天數(shù)為自客戶申購成功之日起至贖回確認(rèn)之日止期間的天數(shù)（對(duì)）

81.我行“天富”系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品設(shè)定了“固定管理費(fèi)+浮動(dòng)業(yè)績報(bào)酬的管理費(fèi)提取方式，可對(duì)投資顧問的投資行為形成正向激勵(lì)（對(duì)）

82.財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品沒有市場風(fēng)險(xiǎn)（錯(cuò)）

83.正面溝通難以繼續(xù)時(shí)，最好不要直截了當(dāng) 一開口就讓別人買產(chǎn)品。而應(yīng)該旁敲側(cè)擊（對(duì)）

84.產(chǎn)品經(jīng)理是指我行從事客戶維護(hù)與開發(fā)，密切我行于客戶之間的相互聯(lián)系和合作，為客戶提供金融服務(wù)的專職營銷人員。（錯(cuò)）

85.目前我行日日升能異地贖回（對(duì)）

86.安全感可以用保障除以危險(xiǎn)的概念來衡量，在同樣的危險(xiǎn)發(fā)生概率下，安全感需求強(qiáng)烈者需要較多的保障（對(duì)）

87.現(xiàn)貨即期合約在成交后立刻完成資金和貨權(quán)的劃轉(zhuǎn)（錯(cuò)）

88.不同外幣種類的外幣合約，期合約都是不一樣（對(duì)）

89.此阿福債券系列理財(cái)產(chǎn)品適合于無投資經(jīng)驗(yàn)的投資者（對(duì)）

90.政治因素和突發(fā)事件是金融產(chǎn)品的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)來緣（對(duì)）91.我行日日升人民幣理財(cái)產(chǎn)品的銷售手續(xù)費(fèi)收入水平在全部人民幣理財(cái)產(chǎn)品中是最高（錯(cuò)）

92.信托法規(guī)定，受托人除依照本法規(guī)定取得報(bào)酬外們可以利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益（對(duì)）

93.市場組合的貝塔系數(shù)是1（對(duì)）

94.可轉(zhuǎn)換債券是債券和期權(quán)的組合，兼具有債券和股權(quán)的性質(zhì)（對(duì)）

95.客戶經(jīng)理要讓客戶始終抱有這樣的認(rèn)識(shí)，客戶購買產(chǎn)品的根本原因是這種產(chǎn)品能夠滿足他的需求（對(duì)）

96.客戶滿意度反映了客戶對(duì)過去購買經(jīng)歷的意見和想法（對(duì)）

97.協(xié)議儲(chǔ)蓄并非理財(cái)產(chǎn)品，嚴(yán)禁作為理財(cái)產(chǎn)品想客戶推介（對(duì)）

第二篇：2018年個(gè)人理財(cái)銷售資格考試題

2018年個(gè)人理財(cái)銷售資格考試題

單位： 姓名： 成績：

一、單選（每題2分，共30分）

1、非保本浮動(dòng)收益產(chǎn)品，本金及收益的投資風(fēng)險(xiǎn)由(B)承擔(dān)。A.銀行 B.客戶

C.銀行、客戶共同 D.第三方投資公司

2、以下哪種理財(cái)產(chǎn)品不是我行發(fā)行的？（A）A.周周贏 B.安心得利 C.安心快線 D.匯利豐

3、以下哪種賬戶不能用于購買理財(cái)產(chǎn)品？（D）A.借記卡

B.結(jié)算賬戶存折 C.對(duì)公結(jié)算賬戶 D.儲(chǔ)蓄存折

4、“金益農(nóng) 惠農(nóng)理財(cái)”產(chǎn)品(A)客戶可以購買。A.惠農(nóng)卡 B.漂亮媽媽卡 C.悠然白金卡 D.尊然白金卡

5、（C）渠道僅限于購買對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品。A.柜臺(tái)

B.網(wǎng)上銀行 C.現(xiàn)金管理 D.CMS

6、總行執(zhí)行理財(cái)產(chǎn)品募集失敗后，客戶資金（A）。A.自動(dòng)解凍 B.手工解凍 C.網(wǎng)銀解凍 D.柜臺(tái)解凍

7、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于（B）小時(shí)。A、10 B、20 C、15 D、5

8、下列不屬于我行現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的（C）A.天天利 B.安心得利 C.開陽 D.本利豐

9、“安心得利”理財(cái)產(chǎn)品為以下哪類型收益產(chǎn)品？C A.保本保收益 B.保本浮動(dòng)收益 C.非保本浮動(dòng)收益 D.部分保本

10、應(yīng)在（A）進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)簽約，簽約成功后成為中國農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)簽約客戶。

A.首次購買理財(cái)產(chǎn)品前 B.首次購買理財(cái)產(chǎn)品后 C.每次購買理財(cái)產(chǎn)品前

D.每年均需簽訂一次《中國農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議》

11、《中國農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議》客戶簽約有效期為（A）。A.一年 B.三年

C.僅購買理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)次有效 D.長期有效

12、理財(cái)產(chǎn)品申購采?。―）的方式，贖回以（）申請(qǐng)。A.“份額申購”，份額 B.“金額申購”，金額 C.“份額申購”，金額 D.“金額申購”，份額

13、安心快線理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人客戶認(rèn)購遞增金額為(B)。A.100元 B.1000元 C.10000元 D.20000元

14、客戶購買理財(cái)產(chǎn)品后，資金又有其他用途的，可以在（A）撤銷。A.產(chǎn)品起息日之前 B.產(chǎn)品清算日之前 C.任何時(shí)間 D.不可撤銷

15．在固定收益理財(cái)計(jì)劃中，為了吸引投資者，該類計(jì)劃提供的固定收益一般都會(huì)（B）同期銀行定期存款利率。A．低于 B．高于 C．等于 D．不低于

二、多選（每題3分，共30分）

1、資產(chǎn)管理類理財(cái)產(chǎn)品指以我行（ACD）等自主品牌命名的理財(cái)產(chǎn)品。A、“本利豐” B、“理財(cái)金賬戶” C、“安心得利” D、“安心快線”

2、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品可以從哪些交易渠道購買？AB A.柜臺(tái)

B.網(wǎng)上銀行 C.現(xiàn)金管理平臺(tái) D.CMS系統(tǒng)

3、按照本行在理財(cái)產(chǎn)品中所扮演的角色和是否直接承擔(dān)投資管理職責(zé)，理財(cái)產(chǎn)品可分為（AC）。A、自主理財(cái)產(chǎn)品

B、保證收益理財(cái)產(chǎn)品 C、代銷理財(cái)產(chǎn)品

D、非保證收益理財(cái)產(chǎn)品

4、客戶購買理財(cái)產(chǎn)品后，申請(qǐng)撤銷的（ABCD）。A.可在原認(rèn)購、申購營業(yè)機(jī)構(gòu)的柜面申請(qǐng)撤銷 B.可在任何農(nóng)行的營業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)撤銷

C.如在網(wǎng)銀渠道認(rèn)購、申購的可通過網(wǎng)銀撤銷

D.如在網(wǎng)銀渠道認(rèn)購、申購的可在開立網(wǎng)銀的營業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)撤銷

5、關(guān)于個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押貸款，正確的說法有（ABC）。A.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押貸款可以辦理展期

B.一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品委托單一次只能申請(qǐng)一筆貸款，多個(gè)理財(cái)產(chǎn)品委托單的質(zhì)押貸款應(yīng)分別申請(qǐng)

C.一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品委托單在可貸額度內(nèi)，不可分期多次貸款

D.單筆貸款金額不得低于1萬元，單個(gè)客戶貸款金額不得高于100萬元

6、關(guān)于新客新資金專享系列理財(cái)產(chǎn)品，下列說法正確的是（BD）。A.在我行新開戶不滿30天的客戶均可購買

B.購買前連續(xù)180天未持有我行理財(cái)產(chǎn)品的客戶可購買 C.客戶可多次（追加）購買新客新資金專享理財(cái)產(chǎn)品

D.在我行新開戶不滿30天，且從未購買過我行理財(cái)產(chǎn)品的客戶可購買

7、理財(cái)業(yè)務(wù)合同包括以下哪幾項(xiàng)（ABCD）。A.個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷 B.理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議

C.產(chǎn)品說明書（含產(chǎn)品適合度評(píng)估）D.理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購申購委托書

8、農(nóng)業(yè)銀行“本利豐”系列理財(cái)產(chǎn)品主要投資于（AC）。A.銀行間債券市場 B.股票市場 C.貨幣市場 D.黃金市場

9、對(duì)公客戶按單位賬戶進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)簽約，簽約時(shí)應(yīng)持有：（ABCD）A.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件

B.組織機(jī)構(gòu)代碼證；事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件 C.理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書

D.經(jīng)辦人合法有效身份證件原件及復(fù)印件等相關(guān)材料；公章、法人名章及預(yù)留銀行印鑒

10、以下說法正確的是（AC）。

A.“本利豐”理財(cái)產(chǎn)品適合有經(jīng)驗(yàn)和無經(jīng)驗(yàn)的投資者

B.“本利豐”理財(cái)產(chǎn)品可投資于銀行間市場、優(yōu)質(zhì)企業(yè)信托融資項(xiàng)目、股票等金融資產(chǎn)

C.“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品是結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品

D.對(duì)“匯利豐”理財(cái)產(chǎn)品，農(nóng)業(yè)銀行不向客戶提供本金承諾

三、判斷（每題2分，共20分）

1、理財(cái)產(chǎn)品可與其他產(chǎn)品捆綁銷售。（錯(cuò)）

2、客戶的借記卡為銷戶狀態(tài)時(shí)才可以做理財(cái)業(yè)務(wù)換卡交易。（對(duì)）

3、安心快線產(chǎn)品贖回時(shí)是按照份額贖回。（對(duì)）

4、如果超出巨額贖回上限，安心快線產(chǎn)品就不能做贖回交易了。（對(duì)）

5、客戶在每次購買理財(cái)產(chǎn)品前都必須作理財(cái)簽約。（錯(cuò)）

6、客戶進(jìn)行認(rèn)購、申購交易時(shí)，必須使用實(shí)有資金購買，不允許賬戶透支進(jìn)行購買。（對(duì)）

7、客戶持有理財(cái)產(chǎn)品，已開立存款證明書的，在存款證明書到期前不允許進(jìn)行贖回。（對(duì)）

8、系統(tǒng)允許個(gè)人客戶進(jìn)行更換賬戶處理。更換賬戶時(shí)新賬戶和舊賬戶必須在同一客戶號(hào)下賬戶且新舊賬戶的交易介質(zhì)必須一致。（對(duì)）

9、產(chǎn)品適合度評(píng)估結(jié)果應(yīng)以《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷》評(píng)估結(jié)果為基礎(chǔ)，即如果客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估已認(rèn)定客戶不適合購買本期產(chǎn)品，則無論客戶的產(chǎn)品適合度評(píng)估結(jié)果如何，都視為客戶不適合購買本期產(chǎn)品。（對(duì)）

10、理財(cái)產(chǎn)品返還銀行收益時(shí)，計(jì)算規(guī)則是產(chǎn)品按金額返還銀行收益，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)返還銀行收益=經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)日均余額×（上一返還銀行收益清算日（含）至本次返還銀行收益清算日（不含）期間天數(shù)）×年化管理費(fèi)率/365。（對(duì)）

四、簡答題（三選二，每題10分，共20分）

1、問答題 網(wǎng)點(diǎn)如何組織營銷理財(cái)產(chǎn)品？

2、客戶需要提供哪些資料，通過何種渠道購買理財(cái)產(chǎn)品？ 個(gè)人客戶持本人有效身份證件及在我行開立的個(gè)人結(jié)算賬戶（借記卡或結(jié)算賬戶存折）按客戶號(hào)進(jìn)行簽約，簽約后個(gè)人客戶號(hào)名下的所有結(jié)算賬戶均可以進(jìn)行交易。個(gè)人客戶可于開戶行所在省內(nèi)的任意營業(yè)機(jī)構(gòu)簽約。可以從柜臺(tái)，網(wǎng)銀，掌銀，自助終端進(jìn)行購買理財(cái)產(chǎn)品。

對(duì)公客戶按單位賬戶進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)簽約，簽約時(shí)應(yīng)持有企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件。組織機(jī)構(gòu)代碼證；事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件。理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書。經(jīng)辦人合法有效身份證件原件及復(fù)印件等相關(guān)材料；公章、法人名章及預(yù)留銀行印鑒。從柜臺(tái)，網(wǎng)銀，現(xiàn)金管理渠道進(jìn)行購買

3、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)如何發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、申購資金異常情況，如何處理？

第三篇：押運(yùn)人員從業(yè)資格考試題

押運(yùn)人員從業(yè)資格考試題

姓名：

一、危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸?shù)南嚓P(guān)法規(guī)常識(shí)(50題，其中選擇題24題、判斷題26題)(一)選擇題(70題)1．施行國務(wù)院第344號(hào)令《危險(xiǎn)化學(xué)品安全管理?xiàng)l例》的目的是：為了加強(qiáng)對(duì)(C)的安全管理，保障人民生命、財(cái)產(chǎn)安全，保護(hù)環(huán)境。

A．普通貨物

B．危險(xiǎn)物

C．危險(xiǎn)化學(xué)品

2．在中華人民共和國境內(nèi)生產(chǎn)、經(jīng)營、儲(chǔ)存、(C)、使用危險(xiǎn)化學(xué)品和處置廢棄危險(xiǎn)化學(xué)品，必須遵守國務(wù)院第344號(hào)令《危險(xiǎn)化學(xué)品安全管理?xiàng)l例》。

A．購買 B．加工

C．運(yùn)輸

3．道路運(yùn)輸危險(xiǎn)化學(xué)品單位的(A)，應(yīng)對(duì)本單位危險(xiǎn)化學(xué)品運(yùn)輸安全全面負(fù)責(zé)。A．主要負(fù)責(zé)人

B．工會(huì)主席 C．安全負(fù)責(zé)人

4．國務(wù)院規(guī)定，由(B)負(fù)責(zé)危險(xiǎn)化學(xué)品安全監(jiān)督管理綜合工作，負(fù)責(zé)危險(xiǎn)化學(xué)品經(jīng)營許可證的發(fā)放，負(fù)責(zé)國內(nèi)危險(xiǎn)化學(xué)品的登記，負(fù)責(zé)危險(xiǎn)化學(xué)品事故應(yīng)急救援的組織和協(xié)調(diào)。

A．公安部

B．國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局 C．交通部

5．國務(wù)院第344號(hào)令《危險(xiǎn)化學(xué)品安全管理?xiàng)l例》規(guī)定，有關(guān)部門派出的工作人員依法進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)(C)。

A．事先通知

B．出示通知書

C．出示證件

6．危險(xiǎn)化學(xué)品生產(chǎn)企業(yè)銷售其生產(chǎn)的危險(xiǎn)化學(xué)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供與危險(xiǎn)化學(xué)品完全一致的化學(xué)品(C)，并在包裝上加貼或者拴掛與包裝內(nèi)危險(xiǎn)化學(xué)品完全一致的化學(xué)品安全標(biāo)簽。

A．產(chǎn)品使用說明書

B．專利說明書

C．安全技術(shù)說明書 7．國家對(duì)危險(xiǎn)化學(xué)品的運(yùn)輸實(shí)行(B)制度。

A．自由運(yùn)輸 B．資質(zhì)認(rèn)定

C．自主運(yùn)輸 8．道路危險(xiǎn)化學(xué)品運(yùn)輸企業(yè)必須具備的條件由(B)規(guī)定。

A．公安部

B．國務(wù)院交通部門

C．國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局 9．駕駛?cè)藛T、押運(yùn)人員、裝卸管理人員必須掌握危險(xiǎn)化學(xué)品運(yùn)輸?shù)陌踩R(shí)，并經(jīng)所在地設(shè)區(qū)的市級(jí)人民政府(A)考核合格，取得從業(yè)資格證，方可上崗作業(yè)。

A．交通部門

B．質(zhì)檢部門 C．經(jīng)貿(mào)部門

10．通過公路運(yùn)輸劇毒化學(xué)品的，托運(yùn)人應(yīng)當(dāng)向目的地的縣級(jí)人民政府公安部門申請(qǐng)辦理(B)。

A．交通運(yùn)輸許可證

B．劇毒化學(xué)品公路運(yùn)輸通行證

C．道路占用證 11．危險(xiǎn)化學(xué)品運(yùn)輸車輛禁止通行區(qū)域，由設(shè)區(qū)的市級(jí)人民政府(B)劃定，并設(shè)置明顯的標(biāo)志。

A．交通部門 B．公安部門 C．質(zhì)檢部門

12．危險(xiǎn)貨物托運(yùn)人應(yīng)當(dāng)委托具有道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸資質(zhì)的企業(yè)承運(yùn)，嚴(yán)格按照國家有關(guān)規(guī)定包裝，并向(A)說明危險(xiǎn)貨物的品名、數(shù)量、危害、應(yīng)急措施等情況。

A．承運(yùn)人 B．貨主 C．托運(yùn)人

13．危險(xiǎn)化學(xué)品運(yùn)輸車輛禁止通行區(qū)域，由設(shè)區(qū)的市級(jí)人民政府(B)劃定，并設(shè)置明顯的標(biāo)志。

A．交通部門 B．公安部門 C．質(zhì)檢部門

14．駕駛道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸車輛時(shí)，駕駛?cè)藛T在24 小時(shí)內(nèi)實(shí)際駕駛車輛時(shí)間累計(jì)不得超過(B)小時(shí)。

A．10 B．8 C．12 15．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸過程中，不配備(S)的，由公安部門處2萬元以上10萬元以下的罰款。

A．裝卸人員 B．押運(yùn)人員 C．管理人員

16．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸過程中，不配備押運(yùn)人員，由(C)處2萬元以上10萬元以下的罰款；

A．交通部門 B．質(zhì)檢部門 C．公安部門 17.符合道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸資質(zhì)條件的是(A)。

A．專用車輛5輛以上 B．專用車輛5輛以下 C．專職駕駛?cè)藛T不得少于20人 18．符合道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸資質(zhì)條件的是(S)A．車輛技術(shù)等級(jí)達(dá)到二級(jí) B．車輛技術(shù)等級(jí)達(dá)到 C．專用車輛5輛以下 19.符合道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸資質(zhì)條件的是(C)。

A．車輛技術(shù)等級(jí)達(dá)到二級(jí) B．專用車輛5輛以下 C.配備有效的通訊工具 20.道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸?shù)墓捃?，其罐體必須(A)時(shí)間進(jìn)行一次檢測。A．一年 D．半年 C．一季度

21．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸過程中，脫離(B)監(jiān)管的，由公安部門處2萬元以上10萬元以下的罰款。

A．裝卸人員 B．押運(yùn)人員 C．管理人員

22．國務(wù)院規(guī)定，由(C)負(fù)責(zé)危險(xiǎn)化學(xué)品公路運(yùn)輸單位及其運(yùn)輸工具的安全管理，負(fù)責(zé)危險(xiǎn)化學(xué)品公路運(yùn)輸單位、駕駛?cè)藛T、裝卸人員和押運(yùn)人員的資質(zhì)認(rèn)定。

A.公安部門 B．質(zhì)檢部門 C．交通部門

23．危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸車輛不得進(jìn)入禁止通行區(qū)域。確需進(jìn)入禁止通行區(qū)域的，應(yīng)當(dāng)事先向當(dāng)?shù)?B)報(bào)告，由其指定行車時(shí)間和路線：

A.人交通部門 B．公安部門 C．國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局

24．劇毒化學(xué)品在公路運(yùn)輸途中發(fā)生被盜、丟失、流散、泄漏等情況時(shí)，承運(yùn)人及押運(yùn)人員必須立即向當(dāng)?shù)?C)報(bào)告，并采取一切可能的警示措施：

A．質(zhì)檢部門 B．交通部門 C.公安部門

1．國務(wù)院第344號(hào)令《危險(xiǎn)化學(xué)品安全管理?xiàng)l例》只適用于危險(xiǎn)化學(xué)品的生產(chǎn)管理。(×)2．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸押運(yùn)人員的年齡不得超過50歲。(×)3．承運(yùn)人在受理劇毒化學(xué)品運(yùn)輸業(yè)務(wù)后，要向承運(yùn)人所在地公安部門申請(qǐng)準(zhǔn)運(yùn)證。(√)4．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸企業(yè)或者單位應(yīng)當(dāng)對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行經(jīng)常性的安全、職業(yè)道德教育和 2 業(yè)務(wù)知識(shí)、操作規(guī)程培訓(xùn)。(√)5.在我國現(xiàn)階段，只要有車、有人、有貨就可以從事道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸。(×)6．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸專用車輛應(yīng)當(dāng)根據(jù)所運(yùn)危險(xiǎn)貨物的性質(zhì)，配備必需的應(yīng)急處理器材和安全防護(hù)設(shè)施。(√)7．道路運(yùn)輸劇毒、爆炸、易燃、放射性危險(xiǎn)貨物的，應(yīng)當(dāng)具備罐式車輛或廂式車輛、專用容器，車輛應(yīng)當(dāng)安裝行駛記錄儀或定位系統(tǒng)。(√)8．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸應(yīng)由具備道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸資質(zhì)的企業(yè)承運(yùn)。(√)9．在托運(yùn)危險(xiǎn)貨物時(shí)，托運(yùn)人必須向承運(yùn)人提供該危險(xiǎn)貨物的安全技術(shù)說明書。(√)10．道路運(yùn)輸液體危險(xiǎn)貨物時(shí)，無論使用何種材質(zhì)的容器，只要能確保不破損即可。(×)11．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸?shù)鸟{駛?cè)藛T、裝卸人員和押運(yùn)人員必須了解所運(yùn)載的危險(xiǎn)化學(xué)品的性質(zhì)、危害特性、包裝容器的使用特性和發(fā)生意外時(shí)的應(yīng)急措施。(√)12．所有道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸?shù)膹臉I(yè)人員均應(yīng)具備高中以上學(xué)歷。(×)13．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸從業(yè)人員必須熟悉有關(guān)安全生產(chǎn)的法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全生產(chǎn)規(guī)章制度、安全操作規(guī)程。(√)14．根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸從業(yè)人員專業(yè)知識(shí)要依靠員工自己學(xué)習(xí)和提高，企業(yè)沒有責(zé)任和義務(wù)為員工提供任何培訓(xùn)。(×)15．在個(gè)別情況下，普通貨物運(yùn)輸車輛可以承運(yùn)一次性或臨時(shí)性的道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸(×)16．《道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸管理規(guī)定》要求，禁止使用移動(dòng)罐體(罐式集裝箱除外)從事道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸。(√)18．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸專用車輛，應(yīng)到具備道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸車輛維修條件的企業(yè)進(jìn)行維修。(√)19．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照道路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)決定的許可事項(xiàng)從事道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸活動(dòng)。(√)20．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸車輛在運(yùn)輸過程中，應(yīng)隨車攜帶《道路運(yùn)輸危險(xiǎn)貨物安全卡》。(√)21．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸罐式集裝箱，應(yīng)使用集裝箱運(yùn)輸專用車輛。(√)22．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸車輛一旦發(fā)生事故，即有可能會(huì)引起泄漏、污染、爆炸等危及公共安全的事件，因此從事危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸?shù)鸟{駛?cè)藛T更應(yīng)該有社會(huì)責(zé)任感。(√)23．托運(yùn)憑證運(yùn)輸?shù)奈ｋU(xiǎn)貨物，托運(yùn)人可以不提交相關(guān)證明文件。(×)24．由托運(yùn)人負(fù)責(zé)鑒定貨物的性質(zhì)，當(dāng)托運(yùn)危險(xiǎn)貨物時(shí)，應(yīng)委托具有道路危險(xiǎn)運(yùn)輸資質(zhì)的單位承運(yùn)。(√)25．17．道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸車輛，是指從事道路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸?shù)妮d貨汽車。(√)26．危險(xiǎn)貨物在運(yùn)達(dá)目的地后，收貨人因故拒收貨物，導(dǎo)致危險(xiǎn)貨物無法及時(shí)卸貨，若發(fā)生任何事故，駕駛?cè)藛T和押運(yùn)人員均不需承擔(dān)責(zé)任。(×)

第四篇：關(guān)于會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試題及答案

關(guān)于會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試題及答案兩篇

篇一

單項(xiàng)選擇題(共40題，每小題1分，共計(jì)40分)

1．單位保管的會(huì)計(jì)檔案不得借出，如有特殊需要，須經(jīng)【A

】批準(zhǔn)，可以提供查閱或者復(fù)制，并辦理登記手續(xù)。?

A．單位負(fù)責(zé)人?

B．總分計(jì)師?

C．會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人?

D．檔案管理部門負(fù)責(zé)人

【考點(diǎn)】會(huì)計(jì)檔案管理辦法?

【答案解析】：各單位保存的會(huì)計(jì)檔案為本單位提供查閱使用，不得借出。如有特殊需要，經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以提供查閱或者復(fù)制，并辦理登記手續(xù)。?

2．資產(chǎn)負(fù)債表的資產(chǎn)方項(xiàng)目是按照資產(chǎn)【

A

】順序排列的。?

A．流動(dòng)性大小?

B．求償權(quán)先后?

C．償還期長短?

D．盈利能力強(qiáng)弱

【考點(diǎn)】資產(chǎn)負(fù)債表的填列?

【答案解析】：資產(chǎn)按流動(dòng)性大小進(jìn)行列示，具體分為流動(dòng)資產(chǎn)、長期投資、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)。

3．將現(xiàn)金存入銀行的業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)【

B

】登記現(xiàn)金日記賬的支出欄。?

A．現(xiàn)金收款憑證?

B．現(xiàn)金付款憑證?

C．銀行存款收款憑證?

D．銀行存款付款憑證

【考點(diǎn)】現(xiàn)金日記賬的登記方法?

【答案解析】：現(xiàn)金日記賬通常是根據(jù)審核后的現(xiàn)金收款、付款憑證逐日逐筆按照經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生的順序進(jìn)行登記的。對(duì)于庫存現(xiàn)金和銀行存款之間的相互劃轉(zhuǎn)的收、付款業(yè)務(wù)，為避免重復(fù)記賬，只填付款憑證而不填收款憑證。故將現(xiàn)金存入銀行的業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金付款憑證登記現(xiàn)金日記賬的支出欄。

4．某企業(yè)一次購入多種原材料，貸款通過銀行付清，材料已驗(yàn)收入庫。該業(yè)務(wù)的資料有：發(fā)票1張，銀行結(jié)算憑證1張，收料單3張，材料請(qǐng)購單3張。該企業(yè)按實(shí)際成本核算材料，則此項(xiàng)業(yè)務(wù)記賬憑證的附件張數(shù)應(yīng)是【

C

】張。?

A．2

B．4

C．5

D．8

【考點(diǎn)】記賬憑證的附件?

【答案解析】：凡是與記賬憑證中的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)記錄有關(guān)的每一張?jiān)紤{證，都應(yīng)作為記賬憑證的“附件”，有一張算一張。原始憑證是記錄會(huì)計(jì)核算的原始資料，凡不能證明經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生或完成情況的各種單證，不能作為原始憑證并據(jù)以記賬，材料請(qǐng)購單不能作為原始憑證，即也不能作為記賬憑證的附件，因此本題中此項(xiàng)業(yè)務(wù)記賬憑證的附件張數(shù)應(yīng)包括發(fā)票1張，銀行結(jié)算憑證1張，收料單3張，共5張。

5．某企業(yè)財(cái)產(chǎn)清查中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金長款280元，在批準(zhǔn)處理前編制會(huì)計(jì)分錄時(shí)應(yīng)借記“庫存現(xiàn)金”科目，貸記【?

B

】科目。?

A．其他應(yīng)收款?

B．待處理財(cái)產(chǎn)損溢?

C．營業(yè)外收入?

D．其他應(yīng)付款

【考點(diǎn)】財(cái)產(chǎn)清查的賬務(wù)處理?

【答案解析】：本題的會(huì)計(jì)處理應(yīng)為：?

借：庫存現(xiàn)金280

貸：待處理財(cái)產(chǎn)損溢280

6．在匯總記賬憑證賬務(wù)處理程序中，登記總賬的依據(jù)是【

C

】。?

A．記賬憑證?

B．原始憑證?

C．匯總記賬憑證?

D．科目匯總表

【考點(diǎn)】總分類賬的登記依據(jù)和方法?

【答案解析】：總分類賬的登記依據(jù)和方法主要取決于所采用的會(huì)計(jì)核算形式。它可以直接根據(jù)各種記賬憑證逐筆登記，也可以先把記賬憑證按照一定方式進(jìn)行匯總，編制成科目匯總表或匯總記賬憑證等，然后，據(jù)以登記。

7．下列會(huì)計(jì)科目中，屬于損益類科E1的是【

A

】。?

A．管理費(fèi)用?

B．生產(chǎn)成本?

C．應(yīng)收賬款?

D．本年利潤

【考點(diǎn)】損益類科目的內(nèi)容?

【答案解析】：損益類科目有主營業(yè)務(wù)收入、其他業(yè)務(wù)收入、投資收益、營業(yè)外收入、主營業(yè)務(wù)成本、營業(yè)稅金及附加、其他業(yè)務(wù)成本、銷售費(fèi)用、管理費(fèi)用、財(cái)務(wù)費(fèi)用、營業(yè)外支出、所得稅費(fèi)用、以前損益調(diào)整等。

8．下列項(xiàng)目中，屬于銷售費(fèi)用的是【

A

】。?

A．支付的廣告費(fèi)?

B．無法收回的＇應(yīng)收賬款?

C．固定資產(chǎn)盤虧?

D．行政管理人員的工資

【考點(diǎn)】銷售費(fèi)用的內(nèi)容?

【答案解析】：銷售費(fèi)用是企業(yè)在銷售產(chǎn)品、自制半成品和提供勞務(wù)等過程中發(fā)生的費(fèi)用。一般包括產(chǎn)品自銷費(fèi)用、產(chǎn)品促銷與售后費(fèi)用、銷售部門的費(fèi)用、委托代銷費(fèi)用等，其中廣告費(fèi)屬于產(chǎn)品促銷費(fèi)用。

9．按賬簿的用途分類，“租入固定資產(chǎn)登記簿”屬于【

C

】。?

A．序時(shí)賬薄?

B．總分類賬簿?

C．備查賬簿?

D．明細(xì)分類賬簿

【考點(diǎn)】備查賬簿的定義?

【答案解析】：會(huì)計(jì)賬簿按用途不同可分為序時(shí)賬簿、分類賬簿和備查賬簿。備查賬簿是指對(duì)一些在序時(shí)賬簿和分類賬簿中不能記載或記載不全的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行補(bǔ)充登記的賬簿，對(duì)序時(shí)賬簿和分類賬簿起補(bǔ)充作用。例如，租入固定資產(chǎn)登記簿，應(yīng)收、應(yīng)付票據(jù)登記簿。?

10．下列經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)中，能夠使企業(yè)資產(chǎn)總額減少的是【

C

】。?

A．向銀行借款存入開戶銀行?

B．以銀行存款購入固定資產(chǎn)?

C．以銀行存款償還借款?

D．接受投資者投入的現(xiàn)金

【考點(diǎn)】賬務(wù)處理?

【答案解析】：向銀行借款存入開戶銀行、以銀行存款購入固定資產(chǎn)會(huì)使資產(chǎn)總額不變；以銀行存款償還借款會(huì)使資產(chǎn)和負(fù)債同時(shí)減少，資產(chǎn)總額減少；接受投資者投入的現(xiàn)金會(huì)使資產(chǎn)和所有者權(quán)益同時(shí)增加，資產(chǎn)總額增加。

篇二

會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試題及答案解析

一、單項(xiàng)選擇題(在每小題給出的四個(gè)備選參考答案中，只有一個(gè)正確的答案，請(qǐng)將所選答案的字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。

1．下列經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)中，會(huì)引起資產(chǎn)與負(fù)債同時(shí)增加的業(yè)務(wù)是【

B

】。??

A．從銀行提取現(xiàn)金??

B．從銀行取得短期借款??

C．用銀行存款償還應(yīng)付貨款??

D．接受投資人的投資?

【答案解析】從銀行提取現(xiàn)金，會(huì)引起一種資產(chǎn)增加，另一種資產(chǎn)減少，但資產(chǎn)總額不變；用銀行存款償還應(yīng)付貨款，會(huì)引起資產(chǎn)減少的同時(shí)負(fù)債減少；接受投資人的投資，會(huì)引起資產(chǎn)增加的同時(shí)所有者權(quán)益增加；只有從銀行取得短期借款，會(huì)引起資產(chǎn)與負(fù)債同時(shí)增加。故答案為B。

2．由于有了【

C

】假設(shè)，才產(chǎn)生了本期和其他期間的差別，從而產(chǎn)生了權(quán)責(zé)發(fā)生制和收付實(shí)現(xiàn)制的區(qū)別。??

A．會(huì)計(jì)主體??

B．配比原則??

C．會(huì)計(jì)分期??

D．持續(xù)經(jīng)營?

【答案解析】由于會(huì)計(jì)分期，才產(chǎn)生了本期和其他期間的差別。如何確認(rèn)本期的收入和費(fèi)用，從而產(chǎn)生了權(quán)責(zé)發(fā)生制和收付實(shí)現(xiàn)制的區(qū)別。故答案為C。

3．企業(yè)會(huì)計(jì)的確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告應(yīng)當(dāng)以【

D

】為基礎(chǔ)。??

A．實(shí)質(zhì)重于形式??

B．收付實(shí)現(xiàn)制??

C．謹(jǐn)慎性??

D．權(quán)責(zé)發(fā)生制?

【答案解析】企業(yè)會(huì)計(jì)的確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告應(yīng)當(dāng)以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)。故答案為D。

4．【

A

】是賬戶的名稱，也是設(shè)置賬戶的依據(jù)。??

A．會(huì)計(jì)科目??

B．會(huì)計(jì)要素??

C．會(huì)計(jì)對(duì)象??

D．會(huì)計(jì)主體

【答案解析】會(huì)計(jì)科目是賬戶的名稱，也是設(shè)置賬戶的依據(jù)，賬戶是會(huì)計(jì)科目的具體運(yùn)用。故答案為A。

5．符合所有者權(quán)益類賬戶記賬規(guī)則的是【B

】。??

A．增加記借方??

B．增加記貸方??

C．減少記貸方??

D．期末無余款

【答案解析】在所有者權(quán)益類賬戶中，所有者權(quán)益增加記錄在賬戶的貸方，所有者權(quán)益的`減少記錄在賬戶的借方，賬戶的余額在貸方。故答案為B。

6．對(duì)賬戶發(fā)生額進(jìn)行試算平衡的依據(jù)是【

B

】。??

A．經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)容??

B．借貸記賬法的記賬規(guī)則??

C．會(huì)計(jì)恒等式??

D．經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的類型?

【答案解析】對(duì)賬戶發(fā)生額進(jìn)行試算平衡是依據(jù)“有借必有貸，借貸必相等”的記賬規(guī)則。借貸記賬法的記賬規(guī)則確保了每一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)所編制的會(huì)計(jì)分錄借方與貸方的發(fā)生額必然相等，由此在一定時(shí)期內(nèi)根據(jù)會(huì)計(jì)分錄登記有關(guān)賬戶后，則所有登記賬戶的本期借方發(fā)生額合計(jì)和貸方發(fā)生額合計(jì)必然相等，因此，就有了發(fā)生額的試算平衡法。??

7．下列各項(xiàng)中，符合原始憑證填制要求的是【

D

】。??

A．從外單位取得的原始憑證，可以沒公章，但必須有經(jīng)辦人員的簽名或蓋章??

B．原始憑證發(fā)生的錯(cuò)誤，應(yīng)該由出具單位在原始憑證上更正??

C．對(duì)外開出的原始憑證，可以沒公章，但必須有經(jīng)辦人員的簽名或蓋章??

D．幣種符號(hào)與金額數(shù)字之間不得留有空白

【答案解析】從外部取得的原始憑證，必須蓋有填制單位的公章。原始憑證有錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)由出具單位重開或更正，更正處應(yīng)當(dāng)加蓋出具單位印章。原始憑證金額有錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)由出具單位重開，不得在原始憑證上更正。對(duì)外開出的原始憑證，必須加蓋本單位公章。故答案為D。?

8．企業(yè)在記錄管理費(fèi)用時(shí)，通常所采用的明細(xì)賬格式是【

A

】。??

A．多欄式明細(xì)賬??

B．卡片式明細(xì)賬??

C．?dāng)?shù)量金額式明細(xì)賬??

D．橫線登記式明細(xì)賬

【答案解析】收入、費(fèi)用的明細(xì)賬一般采用多欄式賬簿。?

9．下列各項(xiàng)中，不屬于賬實(shí)核對(duì)的內(nèi)容是【

A

】。??

A．現(xiàn)金日記賬賬面余額與現(xiàn)金總賬賬面余額是否相符??

B．銀行存款日記賬賬面余額與銀行對(duì)賬單的余額是否相符??

C．各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)物資明細(xì)賬賬面余額與財(cái)產(chǎn)物資實(shí)有數(shù)額是否相符??

D．債權(quán)債務(wù)明細(xì)賬賬面余額與對(duì)方單位的賬面余額記錄是否相符

【答案解析】現(xiàn)金日記賬與現(xiàn)金總賬的核對(duì)屬于賬賬核對(duì)，不屬于賬實(shí)核對(duì)。故答案為A。?

10．企業(yè)在遭受自然災(zāi)害后，對(duì)其受損的財(cái)產(chǎn)物資進(jìn)行的清查，屬于【

C

】。??

A．局部清查和定期清查??

B．全面清查和定期清查??

C．局部清查和不定期清查??

D．全面清查和不定期清查?

【答案解析】企業(yè)在遭受自然災(zāi)害后進(jìn)行的清查，主要是對(duì)受損的財(cái)產(chǎn)物資的清查，所以是局部清查和不定期清查。故答案為C。

第五篇：2018年證券從業(yè)資格考試題

2018年證券從業(yè)資格考試題

1、金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。（）

正確答案：正確

2、市場占有率是指（）。

A.一個(gè)公司的產(chǎn)品銷售量占該類產(chǎn)品整個(gè)市場銷售總量的比例 B.一個(gè)公司的產(chǎn)品銷售收入占該類產(chǎn)品整個(gè)市場銷售收入總額的比例 C.一個(gè)公司的產(chǎn)品銷售利潤占該類產(chǎn)品整個(gè)市場銷售利潤總額的比例 D.一個(gè)公司生產(chǎn)的產(chǎn)品量占該類產(chǎn)品生產(chǎn)總量的比例

正確答案：A

3、根據(jù)規(guī)定（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A.60% B.70% C.80% D.90%

正確答案：A 考點(diǎn)：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P125。

4、下列各項(xiàng)中，不屬于上海證券交易所股價(jià)指數(shù)中樣本指數(shù)類的是（）。A.上證成分股指數(shù) B.上證50指數(shù) C.上證紅利指數(shù) D.上證A股指數(shù)

正確答案：D 上證A股指數(shù)屬于上海證券交易所股價(jià)指數(shù)中綜合指數(shù)類。

5、發(fā)行人推銷證券的方法有兩種：包銷和代銷。一般情況下，公開發(fā)行以包銷為主。（）

正確答案：錯(cuò)誤

發(fā)行人推銷證券的方法有兩種：一是自己銷售，稱為自銷；二是委托他人代為銷售，稱為承銷。一般情況下，公開發(fā)行以承銷為主，其又可以分為包銷和代銷。

6、如果申購資金不足，則不足部分對(duì)應(yīng)的申購為無效申購。（）

正確答案：錯(cuò)誤

7、在網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行中，當(dāng)有效申購總量小于該次股票發(fā)行量時(shí)，投資都按其有效申購量認(rèn)購股票后，余額部分按承銷協(xié)議辦理。（）正確答案：正確

8、上海證券交易所的網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)基于交易系統(tǒng)和互聯(lián)網(wǎng)，投資者通過交易系統(tǒng)進(jìn)行投票，也可以通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行投票。（）

正確答案：錯(cuò)誤

9、具有分銷商資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其他經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定的機(jī)構(gòu)可以擔(dān)任首次公開發(fā)行股票的輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)。（）

正確答案：錯(cuò)誤

10、特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人(SPV)在資產(chǎn)證券化中的作用不包括（）。A.接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn) B.以持有資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品

C.具有“破產(chǎn)隔離”的作用，即發(fā)起人破產(chǎn)對(duì)其不產(chǎn)生影響 D.負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)

正確答案：D

11、主辦報(bào)價(jià)券商推薦掛牌報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓的園區(qū)公司須具備以下（）條件。A.設(shè)立滿5年

B.屬于經(jīng)北京市政府確認(rèn)的股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)企業(yè) C.主營業(yè)務(wù)突出，具有持續(xù)經(jīng)營記錄 D.公司治理結(jié)構(gòu)健全，運(yùn)作規(guī)范

正確答案：B, C, D 設(shè)立滿3年即可。

12、董事會(huì)每至少召開一次會(huì)議，每次會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開10日前通知全體董事和監(jiān)事。代表1/10以上表決權(quán)的股東、1/3以上董事或者監(jiān)事會(huì)，可以提議召開董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。（）

正確答案：錯(cuò)誤

董事會(huì)每應(yīng)至少召開兩次會(huì)議。

13、股票基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。（）

正確答案：錯(cuò)誤

14、單獨(dú)或者合并持有公司有表決權(quán)股份總數(shù)（）以上的股東或者監(jiān)事會(huì)提議董事會(huì)召開臨時(shí)股東大會(huì)時(shí)，應(yīng)以書面形式向董事會(huì)提出會(huì)議議題和內(nèi)容完整的提案。A.5% B.10% C.3% D.49%

正確答案：C 公司法規(guī)定，單獨(dú)或者合并持有公司有表決權(quán)股份總數(shù)3%以上的股東或者監(jiān)事會(huì)有權(quán)利向董事會(huì)提出會(huì)議議題。

15、全國銀行間債券市場回購期限是首次交收日至到期交收日的實(shí)際天數(shù)，以天為單位，不含首次交收日，含到期交收日。（）{Page} A．正確

B．錯(cuò)誤

正確答案：錯(cuò)誤

全國銀行間債券市場回購期限是首次交收日至到期交收日的實(shí)際天數(shù)，以天為單位，含首次交收日，不含到期交收日。

16、資產(chǎn)負(fù)債表的表頭部分列示（）。A.報(bào)表名稱 B.公司名稱

C.公司財(cái)務(wù)狀況的具體內(nèi)容 D.編制日期 E.貨幣計(jì)量單位

正確答案：A, B, D, E

17、通常認(rèn)為正常的速動(dòng)比率為1，低于1的速動(dòng)比率被認(rèn)為是短期償債能力偏低。（）

正確答案：正確

通常認(rèn)為正常的速動(dòng)比率為1，低于1的速動(dòng)比率被認(rèn)為是短期償債能力偏低。

18、（）是營業(yè)部經(jīng)營管理的核心。A.財(cái)務(wù)管理 B.安全管理 C.風(fēng)險(xiǎn)管理 D.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理

正確答案：C 營業(yè)部經(jīng)營管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理。

19、國際債券是指一國借款人在國際證券市場上，以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券。（）

正確答案：正確

20、下列屬于操縱證券市場手段的有（）。

A.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量 B.違反規(guī)定購買本證券公司控股股東或與本證券公司有其他重大利害關(guān)系的發(fā)行人發(fā)行的證券

C.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格 D.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢操縱證券交易價(jià)格或證券交易量

正確答案：A,C,D 所謂操縱市場是指機(jī)構(gòu)或個(gè)人利用其資金、信息等優(yōu)勢，影響證券交易價(jià)格或交易量，制造證券交易假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券市場秩序，以達(dá)到獲取利益或減少損失目的的行為。ACD選項(xiàng)內(nèi)容均是《證券法》明確列示操縱證券市場的手段。B選項(xiàng)內(nèi)容屬于其他禁止行為而非操縱市場的手段。

21、按持股對(duì)象是否確定劃分，并購可以分為（）A..協(xié)議收購 B.善意收購 C.敵意收購 D.要約收購

正確答案：A, D

22、證券公司應(yīng)當(dāng)建立完備的協(xié)助開戶制度，對(duì)客戶的開戶資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查，向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之問的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，告知期貨保證金安全存管要求。（）A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄 正確答案：A 證券公司應(yīng)建立完備的協(xié)助開戶制度，對(duì)客戶的開戶資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查，向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，告知期貨保證金安全存管要求。

23、根據(jù)債券定價(jià)原理，如果一種附息債券的市場價(jià)格等于其面值，則其到期收益率（）其票面利率。A.大于

B.小于

=^_^=(^_^)C.等于 D.不確定

正確答案：C 根據(jù)債券定價(jià)原理，如果一種附息債券的市場價(jià)格等于其面值，則其到期收益率等于其票面利率。

24、保薦機(jī)構(gòu)推薦發(fā)行人發(fā)行證券應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（）。A.發(fā)行保薦書

B.保薦代表人專項(xiàng)授權(quán)書 C.發(fā)行保薦工作報(bào)告 D.贏利預(yù)測審計(jì)報(bào)告

正確答案：D 保薦機(jī)構(gòu)推薦發(fā)行人發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交發(fā)行保薦書、保薦代表人專項(xiàng)授權(quán)書、發(fā)行保薦工作報(bào)告以及中國證監(jiān)會(huì)要求的其他與保薦業(yè)務(wù)有關(guān)的文件。

25、政府對(duì)于行業(yè)的管理和調(diào)控主要是通過財(cái)政政策來實(shí)現(xiàn)的。（）

正確答案：錯(cuò)誤

26、有些交易所規(guī)定了一系列漲跌幅限制，達(dá)到這些限幅之后交易暫停，10分鐘后再恢復(fù)交易，目的是（）(真題)A.尋找交易對(duì)手 B.維持期貨價(jià)格穩(wěn)定

C.給市場充分的時(shí)間以消化特定信息的影響 D.防范期貨市場風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C 題干所述規(guī)定的交易所，其目的是給市場充分的時(shí)間以消化特定信息的影響。

27、發(fā)行人應(yīng)披露董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及核心技術(shù)人員的簡要情況，對(duì)核心技術(shù)人員，還應(yīng)披露其主要成果及獲得的獎(jiǎng)項(xiàng)。（）

正確答案：正確

28、境內(nèi)居民個(gè)人可以用（）從事B股交易。A.外幣現(xiàn)鈔 B.外幣現(xiàn)鈔存款 C.境外匯人的外匯資金 D.現(xiàn)匯存款

正確答案：B, C, D 境內(nèi)居民可以使用現(xiàn)匯存款、外幣現(xiàn)鈔存款和境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不能使用外幣現(xiàn)鈔，所以A選項(xiàng)不正確。

29、收益公司債券發(fā)行公司的利潤扣除各項(xiàng)固定支出后的余額用作債券利息的來源。（）

正確答案：正確

30、V形走勢的一個(gè)重要特征是在轉(zhuǎn)勢點(diǎn)必須有大成交量的配合。（）

正確答案：正確

31、中央銀行提高利率將使人們的儲(chǔ)蓄傾向降低。（）正確答案：錯(cuò)誤

32、根據(jù)深圳證券交易所的配股操作流程，在繳款期內(nèi)，投資者在托管證券公司處認(rèn)購配股，如超額申報(bào)認(rèn)購配股，則超額部分不予確認(rèn)。（）

正確答案：正確

33、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）以上的，發(fā)行人及其主要承銷商可以在發(fā)行方案中采用超額配售選擇權(quán)。A.1億股 B.2億股 C.3億股 D.4億股

正確答案：D

34、國有法人股的股權(quán)性質(zhì)屬于國有股權(quán)。

正確答案：正確

35、境外證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)擬擔(dān)任境內(nèi)上市外資股的主承銷商。副主承銷商或國際協(xié)調(diào)人時(shí)，應(yīng)具備條件有（）。

A.受到所在地證券監(jiān)管部門的有效監(jiān)管 B.具有相當(dāng)于人民幣12000萬元以上的凈資產(chǎn)

C.擁有廣泛的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)、最近2年沒有因嚴(yán)重違反有關(guān)法規(guī)受到境外證券監(jiān)管部門處罰 D.具有3名以上熟悉中國證券市場以及相關(guān)的政策、法律的專業(yè)人員

正確答案：A, B C項(xiàng)為3年；D項(xiàng)為10名。

36、我國《公司法》規(guī)定，無記名股票持有人無權(quán)出席股東大會(huì)會(huì)議。（）

正確答案：錯(cuò)誤

無記名股票持有人出席股東大會(huì)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開5日前至股東大會(huì)閉幕時(shí)將股票交存于公司。

37、交收的實(shí)質(zhì)是依據(jù)清算結(jié)果實(shí)現(xiàn)證券與價(jià)款的收付，并不代表整個(gè)交易過程的結(jié)束。（）

正確答案：錯(cuò)誤

38、“清算路徑”是指某一個(gè)席位的所有證券買賣是并入哪一個(gè)證券營業(yè)部，并進(jìn)而并入哪一個(gè)結(jié)算會(huì)員進(jìn)行清算。（）正確答案：正確 略

39、股票價(jià)格指數(shù)是（），用以反映市場股票價(jià)格的相對(duì)水平。A.將計(jì)算期的股價(jià)或市值與某一基期的股價(jià)或市值相比較的相對(duì)變化指數(shù) B.將計(jì)算期的股價(jià)或市值與股票發(fā)行的股價(jià)或市值相比較的絕對(duì)變化指數(shù) C.將現(xiàn)行股價(jià)或市值與預(yù)期的股價(jià)或市值相比較的相對(duì)變化指數(shù) D.將計(jì)算期的市值與某一基期的股價(jià)相比較的相對(duì)變化指數(shù)

正確答案：A 股票價(jià)格指數(shù)是指將計(jì)算期的股價(jià)或市值與某一基期的股價(jià)或市值相比較的相對(duì)變化指數(shù)，編制方法有簡單算術(shù)股價(jià)指數(shù)和加權(quán)股價(jià)指數(shù)兩類。

40、證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿3年的高級(jí)管理人員。（）

正確答案：錯(cuò)誤

41、在創(chuàng)業(yè)板上市公司首次公開發(fā)行股票的最近1期末凈資產(chǎn)不少于3 000萬元，且不存在未彌補(bǔ)虧損。（）

正確答案：錯(cuò)誤

在創(chuàng)業(yè)板上市公司首次公開發(fā)行股票的最近1期末凈資產(chǎn)不少于2 000萬元，且不存在未彌補(bǔ)虧損。

42、證券市場按照品種結(jié)構(gòu)主要包括（）。A.債券市場 B.股票市場 C.基金市場 D.回購協(xié)議市場

正確答案：A, B, C

43、持有可轉(zhuǎn)換公司債券的投資者，若其持有的可轉(zhuǎn)換公司債券全部轉(zhuǎn)為股本與其持有的該公司的股份的合計(jì)數(shù)，占公司已發(fā)行的股份與全部可轉(zhuǎn)。換公司債券轉(zhuǎn)為股本的合計(jì)數(shù)達(dá)5％以上，以后每增加或減少1％，或上述比例達(dá)到30％以上，該投資者應(yīng)按中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定履行信息披露義務(wù)。（）

正確答案：錯(cuò)誤

持有可轉(zhuǎn)換公司債券的投資者，若其持有的可轉(zhuǎn)換公司債券全部轉(zhuǎn)為股本與其持有的該公司的股份的合計(jì)數(shù)，占公司已發(fā)行的股份與全部可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)為股本的合計(jì)數(shù)達(dá)10％以上，以后每增加或減少1％，或上述比例達(dá)到30％以上，該投資者應(yīng)按中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定履行信息披露義務(wù)。

44、證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。

正確答案：正確 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣一百萬元,且證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。

45、證券市場的形成離不開信用制度的發(fā)展。（）

正確答案：正確

46、“時(shí)間為1天，置信水平為95%(概率)，所持股票組合的VaR=10000元”，其含義就是：“明天該股票組合最大損失超過l0000元有的可能低于5%?！保ǎ?/p>

正確答案：正確

47、當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退至尾聲，投資者已遠(yuǎn)離證券市場，每日成交稀少的時(shí)候，（）。A.經(jīng)濟(jì)周期處于衰退期 B.經(jīng)濟(jì)周期處于下降階段 C.證券市場將繼續(xù)下跌

D.證券市場已經(jīng)處于底部，應(yīng)當(dāng)考慮買入

正確答案：D

48、認(rèn)股權(quán)證的杠桿作用是指認(rèn)股權(quán)證價(jià)格的小幅波動(dòng)能夠引起可選購股票價(jià)格的大幅波動(dòng)（）。

正確答案：錯(cuò)誤

49、當(dāng)可轉(zhuǎn)換證券的轉(zhuǎn)換價(jià)值大于可轉(zhuǎn)換證券的市場價(jià)格時(shí)，存在“轉(zhuǎn)換升水”。（）

正確答案：錯(cuò)誤

當(dāng)可轉(zhuǎn)換證券的轉(zhuǎn)換價(jià)值小于可轉(zhuǎn)換證券的市場價(jià)格時(shí)，存在“轉(zhuǎn)換升水”；反之，存在“轉(zhuǎn)換貼水”。

50、名義值法對(duì)于投資風(fēng)險(xiǎn)的度量具有極強(qiáng)的指導(dǎo)意義。（）{Page} A．正確

B．錯(cuò)誤

正確答案：錯(cuò)誤

【解析】名義值法對(duì)于投資風(fēng)險(xiǎn)的度量沒有指導(dǎo)意義。