第一篇：離岸賬戶匯款到私人賬戶要注意哪些問題

在意大利工作的客戶前兩天msn跟我說她意大利的個(gè)人賬戶接收公司款項(xiàng)稅很高，想開設(shè)一個(gè)香港匯豐的個(gè)人賬戶或者是匯到國(guó)內(nèi)個(gè)人賬戶，問我有什么建議。這個(gè)問題我想可能是大多數(shù)SOHO想了解的問題，所以這里就這個(gè)問題和大家分享外管關(guān)于個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的相關(guān)內(nèi)容。

通知規(guī)定，個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯年度總額管理。個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征：

（一）境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

（二）5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。

（三）5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。

（四）個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

（五）同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

（六）其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。

由此可見開設(shè)私人賬戶不是一個(gè)轉(zhuǎn)移資金的穩(wěn)妥方式，再者私人賬戶還會(huì)涉及到個(gè)稅問題。在離岸屬地成立離岸公司，以公司的名義開設(shè)銀行賬戶可以做到合理避稅，因?yàn)樵陔x岸法區(qū)均不同程度的規(guī)定了離岸公司所取得的營(yíng)業(yè)收入和利潤(rùn)免交當(dāng)?shù)囟惢蛞詷O低的稅率（如1%）交納。另外，去年國(guó)家也出臺(tái)了關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的政策，客戶在成立公司之后，最好購(gòu)買虛擬地址。在銀行提供虛擬地址的聯(lián)系方式，這樣在匯款記錄上就不會(huì)留下關(guān)聯(lián)的方式。

說到離岸公司，您肯定要問注冊(cè)地，哪里形象好？哪里更安全？BVI可能是大家耳熟能詳?shù)谋芏愄焯昧?，它太“熟”，以至于很多歐盟國(guó)家把它列入了黑名單，如果是做貿(mào)易的客戶不建議選擇在BVI, 做公司股權(quán)結(jié)構(gòu)到時(shí)還可以。另外，網(wǎng)上很多客戶咨詢香港公司，我這里要跟大家說的是不是做的人多的屬地就是最好的。香港公司每年需要做賬報(bào)稅，在后續(xù)操作上不像其他屬地那么簡(jiǎn)單。其次，香港公司股東信息室公開的，在政府網(wǎng)站上很容易就被查到，隱秘性不強(qiáng)。當(dāng)然香港公司預(yù)提稅是比較低，如果日后要做WFOE倒是建議成立香港公司。一般貿(mào)易類客戶推薦在文萊，塞舌爾，薩摩亞等地成立公司，后續(xù)操作簡(jiǎn)單，保密性高。

睿達(dá)國(guó)際（簡(jiǎn)稱：RIBC），成立于2008年，一直致力于為世界及中國(guó)大陸企業(yè)提供商業(yè)方案及相關(guān)專業(yè)建議。總部位于中國(guó)香港，在全球主要離岸中心和金融中心設(shè)立了30多個(gè)管理機(jī)構(gòu)，主要分布在中國(guó)大陸、歐洲、美洲、亞太地區(qū)、英屬與美屬島嶼。

公司文化

公司口號(hào)：睿達(dá)在手，企業(yè)無憂。

公司宗旨：為中小型企業(yè)提供所有企業(yè)服務(wù)，解決企業(yè)成長(zhǎng)中問題，做企業(yè)貼心的小管家。

服務(wù)宗旨：

· 專業(yè)專注 可信可靠

· 用青春的美麗拓展成功的希望

經(jīng)營(yíng)理念：

· 我們相信人脈網(wǎng)絡(luò)的重要性，我們視每一位客戶和員工為長(zhǎng)遠(yuǎn)的合作伙伴。

·為我們的客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),給我們的員工一展所長(zhǎng)的機(jī)會(huì)。

專項(xiàng)服務(wù)

1.公司咨詢服務(wù)：香港、BVI、英國(guó)、法國(guó)、意大利、開曼、百慕大、美國(guó)、中國(guó)等全球公司注冊(cè)；

2.企業(yè)管理服務(wù)：公司管理、財(cái)務(wù)管理、股份轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)評(píng)估、企業(yè)重組、運(yùn)營(yíng)模式、經(jīng)營(yíng)策略等；

3.會(huì)計(jì)管理服務(wù)：銀行開戶、理賬核數(shù)、稅務(wù)申報(bào)、會(huì)計(jì)核算、公司年報(bào)、企業(yè)融資、資金運(yùn)用等；

4.專業(yè)秘書服務(wù)：文件傳遞、代接來電、傳真收轉(zhuǎn)、辦公地址租賃等專業(yè)商務(wù)秘書服務(wù)；

5.相關(guān)律師服務(wù)：聯(lián)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供企業(yè)相關(guān)轉(zhuǎn)遞章認(rèn)證及大使館認(rèn)證等；

公司業(yè)務(wù)

一、離岸公司注冊(cè)

包括香港公司注冊(cè)和海外公司注冊(cè)。

1)香港公司注冊(cè)

香港有限公司注冊(cè)，香港無線公司注冊(cè)，香港公司分行注冊(cè)，香港現(xiàn)成公司購(gòu)買。

2)海外公司注冊(cè)

英國(guó)公司注冊(cè)，BVI公司注冊(cè)，美國(guó)公司注冊(cè)，馬紹爾公司注冊(cè)，新西蘭公司注冊(cè)，薩摩亞公司注冊(cè)，新加坡公司注冊(cè)，塞舌爾公司注冊(cè)，開曼公司注冊(cè)，伯利茲公司注冊(cè)。

二、會(huì)計(jì)審計(jì)稅務(wù)

1)會(huì)計(jì)理財(cái)服務(wù)

2)核數(shù)報(bào)告服務(wù)

3)稅務(wù)報(bào)表服務(wù)

三、律師公證認(rèn)證

四、銀行開戶服務(wù)

匯豐銀行開戶，渣打銀行開戶，恒生銀行開戶，南洋銀行開戶，招商銀行開戶，浦東發(fā)展銀行開戶，深圳發(fā)展銀行開戶。

五、商務(wù)秘書服務(wù)

六、書刊期刊商標(biāo)

期刊號(hào)申請(qǐng)，書刊號(hào)申請(qǐng)，注冊(cè)美國(guó)商標(biāo)，注冊(cè)法國(guó)商標(biāo)，中國(guó)商標(biāo)注冊(cè)，香港商標(biāo)注冊(cè)，注冊(cè)英國(guó)商標(biāo)，注冊(cè)德國(guó)商標(biāo)，注冊(cè)歐盟商標(biāo)，注冊(cè)澳大利亞商標(biāo)，注冊(cè)日本商標(biāo)，注冊(cè)韓國(guó)商標(biāo)，注冊(cè)南非商標(biāo)，注冊(cè)馬德里商標(biāo)，注冊(cè)意大利商標(biāo)，注冊(cè)臺(tái)灣商標(biāo)，注冊(cè)澳門商標(biāo)，注冊(cè)新加坡商標(biāo)。

七、企業(yè)網(wǎng)站模版

八、使用工具

在線注冊(cè)香港公司，在線注冊(cè)英國(guó)公司。

公司地址

深圳一公司 深圳市羅湖區(qū)深南東路4003號(hào)世界金融中心B座1012室

深圳二公司 深圳市福田區(qū)福田南路38號(hào)廣銀大廈10樓1015室

香港總部 香港中環(huán)德輔道中161-167 號(hào)香港貿(mào)易中心3樓

第二篇：離岸賬戶問題（推薦）

離岸公司選擇什么銀行開設(shè)離岸賬戶合適

來源:招商銀行對(duì)公業(yè)務(wù)部

1、內(nèi)資銀行主要有：交通、招商、深發(fā)展、浦發(fā)展、廣發(fā)銀行等；

外資銀行主要有：匯豐、東亞、恒生、德意志、星展、盤古、菲律賓首都銀行等。

2、開戶條件及手續(xù)因銀行不同會(huì)有差異。上述各家銀行都有網(wǎng)上銀行,在大陸操作也很方便；一般都可以直接轉(zhuǎn)帳到大陸的私人帳戶或公司帳戶； 也可以接收信用證等。

3、交通銀行、招商銀行有5萬美金啟動(dòng)資金要求

深發(fā)展銀行沒有啟動(dòng)資金限制

4、轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)最低的是交通銀行，網(wǎng)銀單筆轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)10USD

深發(fā)展銀行單筆轉(zhuǎn)賬網(wǎng)銀手續(xù)費(fèi)20USD

招商銀行按照轉(zhuǎn)賬金額的1%來收費(fèi)

浦東發(fā)展銀行開戶比較特殊，需要你國(guó)內(nèi)公司賬戶也開到他們銀行，這樣才允許你離岸公司開戶

5、以下以香港匯豐銀行舉例說明：

香港匯豐銀行開戶條件：

注冊(cè)證書；

商業(yè)登記證；

法定文件(NC1)；

公司章程；

董事親自到場(chǎng)，并提供身份證原件和通行證以及護(hù)照2選其1；

預(yù)存5000HKD,實(shí)際可不存入賬。

香港匯豐銀行的基本情況：

香港匯豐銀行都網(wǎng)上銀行,在大陸操作也很方便；

香港匯豐銀行可以直接轉(zhuǎn)帳到大陸的私人帳戶或公司帳戶；

也可以接收信用證等。

費(fèi)用：

1、進(jìn)帳扣55.00HKD2、管理費(fèi)1000000.00HKD每季,則不需管理費(fèi)

50000.00HDK ~1000000.00HKD,40.00HKD/每月

小于50000.00HKD,80.00HKD/每月

管理費(fèi)用是按季平均來算的,比如說,你4月份有6萬,5月份1萬,6月份1萬,則每個(gè)月收費(fèi)80.00HKD,而不是說4月收40.00HKD

信用證托收費(fèi)：

1、HKD260/筆；

2、電報(bào)費(fèi)HKD200（按是否發(fā)生收費(fèi)）。

第三篇：浦發(fā)銀行離岸賬戶特點(diǎn)

浦發(fā)銀行離岸賬戶特點(diǎn)

作者：金投網(wǎng)

浦發(fā)銀行離岸賬戶特點(diǎn)：

資金存匯便捷

浦發(fā)銀行是國(guó)際銀行間金融電訊協(xié)會(huì)（SWIFT）會(huì)員銀行，可為您提供快速、便捷的離岸賬戶資金存匯服務(wù)。匯出匯入，靈活自由，不受地域限制，不受外匯管制，離岸賬戶向境內(nèi)匯劃資金視同境外匯入，可用于投資驗(yàn)資、貿(mào)易收匯核銷等。

帳戶管理靈活

您在浦發(fā)銀行的離岸賬戶（境外賬戶）與在岸賬戶（境內(nèi)賬戶）之間的資金匯劃實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)到賬，方便您在我行境內(nèi)外資金賬戶的統(tǒng)一管理，使資金管理與調(diào)動(dòng)更便捷、更靈活。遠(yuǎn)程支付高效

為了便于您在全球各地迅速地調(diào)動(dòng)賬戶資金，浦發(fā)銀行為您提供遠(yuǎn)程傳真指示的賬戶支付模式，無論何時(shí)何地，盡享便捷的賬戶匯劃服務(wù)。

資金安全保障

浦發(fā)銀行將向您提供專用的離岸賬戶密押，以確保您離岸賬戶資金的安全。

第四篇：深發(fā)銀行開辦離岸賬戶資料

深發(fā)銀行開辦離岸帳戶

深圳發(fā)展銀行可以為境內(nèi)外客戶提供離岸和在岸的賬戶監(jiān)管服務(wù)，協(xié)助境內(nèi)外客戶對(duì)境內(nèi)外資金進(jìn)行控款和融通。比如：離岸A客戶想從離岸融資，而離岸的B公司有資金，A、B公司經(jīng)協(xié)商達(dá)成資金安排，那么B公司就可將資金質(zhì)押給我行，然后我行給A客戶融資；而同時(shí)為了保證B公司的利益，A公司的在岸關(guān)聯(lián)企業(yè)C公司則將等值的人民幣存入我行在岸的監(jiān)管賬戶，這樣既滿足了客戶的需要，同時(shí)又為我行的離岸和在岸都帶來了存款，綜合收益相當(dāng)可觀。

此業(yè)務(wù)是一種特殊的過橋貸款安排。如屬其它方式（如股權(quán)質(zhì)押）的過橋貸款，應(yīng)慎重考慮其風(fēng)險(xiǎn)控制、操作細(xì)節(jié)和實(shí)施可行性等問題。

深圳發(fā)展銀行開戶情況：

凡在深圳發(fā)展銀行離岸業(yè)務(wù)部開立有離岸帳戶的企業(yè)和個(gè)人，且具備上網(wǎng)條件的客戶均可向深圳發(fā)展銀行離岸業(yè)務(wù)部提出深圳發(fā)展銀行離岸網(wǎng)上銀行注冊(cè)申請(qǐng)。

客戶可直接到深圳發(fā)展銀行離岸業(yè)務(wù)部或業(yè)務(wù)推介行國(guó)際業(yè)務(wù)部填寫申請(qǐng)表，提交所要求的資料。銀行經(jīng)辦員審核上述資料無誤后，深圳地區(qū)的離岸客戶將即可發(fā)送參考號(hào)和授權(quán)碼及相應(yīng)的USBKEY（須購(gòu)買），異地的客戶在離岸業(yè)務(wù)部收到上述資料無誤后5個(gè)工作日后，客戶可到原申請(qǐng)行領(lǐng)取銀行密碼和USBKEY，即可使用深圳發(fā)展銀行離岸業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)。

客戶在申請(qǐng)網(wǎng)銀時(shí)需要提交的資料包括：加蓋銀行預(yù)留印鑒的《深圳發(fā)展銀行企業(yè)用戶申請(qǐng)表》一式兩份、董事會(huì)關(guān)于網(wǎng)上銀行開戶的決議、商業(yè)登記證或同類證明和經(jīng)辦人及相關(guān)董事的身份證（加蓋銀行預(yù)留印鑒）

關(guān)于離岸網(wǎng)銀客戶提供開戶資料審核要求的通知

各分支行、深圳管理部、總行營(yíng)業(yè)部：

離岸網(wǎng)上銀行功能開通已有近兩個(gè)月時(shí)間，在各分支行的大力推廣下已取得一定的效果，但從各提供的離岸網(wǎng)銀資料來看，各分支行審核的尺度各有不同，為了規(guī)范下一步的開戶資料審核和要求，防止今后業(yè)務(wù)處理過程中出現(xiàn)不必要的法律糾紛，離岸部對(duì)網(wǎng)銀開戶客戶提供的資料審核要求重申如下：

1.對(duì)董事會(huì)決議中的要求：應(yīng)加蓋推介行國(guó)際部業(yè)務(wù)章，雙人對(duì)董事簽字進(jìn)行臺(tái)簽。（要求至少一人為離岸業(yè)務(wù)專管員）

2.對(duì)網(wǎng)銀申請(qǐng)表的要求：預(yù)選網(wǎng)銀用戶名應(yīng)要求客戶填寫兩個(gè)以上的用戶名稱（預(yù)防用戶名已被注冊(cè)），認(rèn)真填寫須掛戶的賬號(hào)，銀行預(yù)留印鑒欄應(yīng)按印鑒卡上的樣式填寫。

3.有效董事的身份證或護(hù)照復(fù)印件應(yīng)加蓋“原件與復(fù)印件相符”章。應(yīng)有雙人簽字簽字。

4.對(duì)商業(yè)登記證或與商業(yè)登記證相關(guān)的文件的復(fù)印件應(yīng)加蓋銀行預(yù)留印鑒章，并加蓋“原件與復(fù)印件相符”章。并有雙人簽字。

5.離岸部開好的網(wǎng)銀資料及時(shí)寄回給分支行，其中客戶簽字聯(lián)在客戶領(lǐng)取證書信封時(shí)應(yīng)要求客戶簽字，并及時(shí)寄回離岸部。

各分支行應(yīng)嚴(yán)格按上述要求提供網(wǎng)銀開戶資料。

咨詢聯(lián)系：

陳霞 小姐

亞新國(guó)際企業(yè)咨詢有限公司

TEL：（010）57473212

FAX：（010）85801197

網(wǎng)站：

第五篇：XX銀行離岸賬戶資料記錄表

附件二

XX銀行離岸賬戶資料記錄表

賬戶名稱：

賬號(hào)：

客戶類型：□公司法人 □合伙商號(hào) □獨(dú)資商號(hào) □特殊類型的公司 □個(gè)人 □聯(lián)名

注冊(cè)地：□香港 □澳門 □臺(tái)灣 □新加坡 □泰國(guó) □BVI □開曼群島 □百慕達(dá) □馬紹爾群島

□塞舌爾 □薩摩亞 □巴拿馬 □新西蘭 □澳大利亞 □加拿大 □美國(guó) □英國(guó)

□（其他）

開戶文件：

（）份 注冊(cè)證書

（）份 □商業(yè)登記證 □商業(yè)登記證申請(qǐng)書

（）份 公司股東資料

（）份公司董事資料： □D/NC文件（）□GOODSTANDING（）□INCUMBENCY（）

□BIZ文件及其他證明文件（）□10號(hào)或288號(hào)文件（）□363號(hào)文件（）□首任董事任命書（）□董事出任同意書（）□周年申報(bào)表（）□董事名單文件（）

□其他相關(guān)資料（）

（）份 章程

（）份 董事、股東及有效簽字人身份證件復(fù)印件（）

（）份 □開戶受理函 □增加幣種受理函 □變更印鑒受理函 □變更戶名受理函

（）份 □開戶審批表 □分行情況說明

（）份 客戶盡職調(diào)查表

（）份 □開戶董事會(huì)決議 □變更印鑒董事會(huì)決議 □網(wǎng)銀董事會(huì)決議 □舊版董事會(huì)決議（密押

使用）□公司法人董事授權(quán)書 □離岸個(gè)人/獨(dú)資公司賬戶更改印鑒申請(qǐng)書

（）份 離岸業(yè)務(wù)總協(xié)議

（）份 印鑒卡

（）份 □密押協(xié)議 □密押授權(quán)書□離岸業(yè)務(wù)支付密碼協(xié)議書□離岸業(yè)務(wù)支付密碼申請(qǐng)表（）份 電話銀行及回單自助打印申請(qǐng)書

（）份 查冊(cè)申請(qǐng)書

（）份 網(wǎng)銀：□XX銀行“離岸業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行”服務(wù)協(xié)議 □XX銀行“離岸業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行”集團(tuán)公司服

務(wù)協(xié)議 □XX銀行”離岸業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行”申請(qǐng)表 □XX銀行“離岸業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行”數(shù)字證書申請(qǐng)表 □XX銀行“離岸業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行”數(shù)字證書維護(hù)申請(qǐng)表 □XX銀行“離岸業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行”維護(hù)申請(qǐng)表 □XX銀行“離岸業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行”銀企直聯(lián)服務(wù)協(xié)議 □XX銀行“離岸業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行”子公司業(yè)務(wù)授權(quán)書

（）份 客戶變更資料通知

（）份□XX銀行代客外匯買賣委托合同 □外匯買賣風(fēng)險(xiǎn)提示書

（）份 其他

交接情況說明：

交接人：接交人：

發(fā)送日期：簽收日期：