第一篇：金融機構(gòu)違規(guī)違紀行為處理辦法
總 則
第一章
指導原則和適用范圍
第一條 為切實加強農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱農(nóng)村信用社）內(nèi)部管理，強化內(nèi)控建設，防范風險隱患，建立健全監(jiān)督制約機制，提高制度執(zhí)行力，促進依法合規(guī)經(jīng)營，保障全省農(nóng)村信用社健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國勞動法》、《中華人民共和國勞動合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》等有關法律法規(guī)和山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱省聯(lián)社）章程、制度規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱違規(guī)違紀行為，是指農(nóng)村信用社員工違反國家有關法律法規(guī)和省聯(lián)社、市聯(lián)社、縣級聯(lián)社（包含縣市區(qū)聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，下同）制定的各項制度、規(guī)定的行為。
第三條 本辦法所稱有關責任人包括：直接責任人、主管責任人和其他責任人。直接責任人是指直接實施違規(guī)違紀行為的人員；主管責任人是指對違規(guī)違紀行為負有直接領導或管理責任的人員；其他責任人是指未履行或未正確履行崗位職責，對違規(guī)違紀行為及其后果負有領導、管理、監(jiān)督檢查、制約等責任的人員。
本辦法給予主管責任人和其他責任人的處分檔次不高于給予直接責任人的處分。
第四條 對有關責任人處理應遵循的原則：
（一）事實清楚，證據(jù)確鑿；
（二）責任明晰，定性準確；
（三）依據(jù)充分，處理適當；
（四）手續(xù)完備，程序合法。
第五條 本辦法適用于同山東省農(nóng)村信用社存在勞動關系的員工（含短期合同制員工、檔案托管制員工、勞務派遣制員工、內(nèi)退員工）。
與農(nóng)村信用社解除或終止勞動關系以及已與農(nóng)村信用社無事實勞動關系的人員，在農(nóng)村信用社工作期間的違法違規(guī)違紀行為，給農(nóng)村信用社造成損失或不良后果的，農(nóng)村信用社根據(jù)有關法律法規(guī)和勞動合同保留對其行使追償?shù)臋?quán)利。有工作單位的，依照本辦法向其所在單位提出處理建議。
第六條 員工和與農(nóng)村信用社解除或終止勞動關系以及已與農(nóng)村信用社無事實勞動關系的人員，在農(nóng)村信用社工作期間的行為涉嫌違法犯罪的，移交司法機關處理。
第七條 黨員員工因違法違規(guī)違紀依照本辦法受到處理的，涉及違反黨紀的，按照有關規(guī)定給予相應的黨紀處分。
第二章
處理種類、方式及規(guī)則
第八條 違規(guī)違紀行為處理種類：
（一）紀律處分：警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；
（二）經(jīng)濟處罰：罰款、扣發(fā)績效工資、賠償經(jīng)濟損失等；
（三）其他處理：批評教育、組織處理、解除勞動合同和退回派遣單位。批評教育包括：書面檢查、誡勉談話等；組織處理包括：離崗（職）清收、停職、免職、引咎辭職、責令辭職、解聘專業(yè)技術職務等。以上處理種類可以合并適用。
第九條 因違規(guī)違紀行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風險的，責令有關責任人離崗（職）清收。離崗（職）清收的期限一般不超過6個月，最長不超過12個月。在離崗（職）清收期間，發(fā)放當?shù)卣?guī)定的最低工資標準的工資。
提前完成清收任務的，可提前解除離崗（職）清收處理。離崗（職）清收期滿，視清收的實際效果和違規(guī)違紀性質(zhì)，按照本辦法的有關規(guī)定給予相應的處理。
第十條 因違規(guī)違紀行為給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟損失的，依據(jù)本辦法和有關規(guī)定給予紀律處分的同時，給予罰款或賠償經(jīng)濟損失等經(jīng)濟處罰。
第十一條 紀律處分的期限和相應的經(jīng)濟處罰：
對因違規(guī)違紀行為受到紀律處分的員工，自次月起給予扣發(fā)相應績效工資的經(jīng)濟處罰，處分期限內(nèi)不得評先評優(yōu)，不得晉升職務和工資級別。受降級處分的，降低相應的職級級別，重新核定工資；受撤職處分的，按新定崗位核定工資；受留用察看處分的，處分期限內(nèi)停發(fā)各種獎金、補貼等，只發(fā)放當?shù)卣?guī)定的最低工資標準的工資，不安排業(yè)務崗位工作；受開除處分的，同時解除勞動合同。
（一）受警告處分的，處分期限為6個月，扣發(fā)3個月績效工資；
（二）受記過處分的，處分期限為9個月，扣發(fā)6個月績效工資；
（三）受記大過處分的，處分期限為12個月，扣發(fā)9個月績效工資；
（四）受降級、撤職處分的，處分期限為24個月，扣發(fā)12個月績效工資；
（五）受留用察看處分的，處分期限為二年。在留用察看期間表現(xiàn)不好的，可以給予開除處分或解除勞動合同處理；留用察看處分期滿表現(xiàn)好的，經(jīng)規(guī)定程序批準可恢復業(yè)務崗位工作，參照有關規(guī)定重新評定工資檔次；
（六）受降級以上紀律處分的，同時解聘專業(yè)技術職務；
（七）受警告至撤職處分，在處分期限內(nèi)再次受到紀律處分的，累計計算處分期限并扣發(fā)績效工資。
第十二條 受處分責任人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以變更或提前解除處分。
紀律處分期滿后，無特殊規(guī)定的，員工工資晉級、職稱評聘等不再受原處分的影響。受降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原職務、原工資檔次和原專業(yè)技術職務的恢復。解除留用察看處分的，應當按照有關規(guī)定重新核定工資檔次。
本條款不適用受到開除處分和解除勞動合同的責任人。第十三條 有下列情形之一的，可以從輕、減輕或免予處分：
（一）過失或初次違規(guī)違紀且情節(jié)輕微的；
（二）認識問題態(tài)度較好，主動說明違規(guī)違紀問題的；
（三）主動檢舉他人違法或嚴重違規(guī)違紀問題，經(jīng)查證屬實的；
（四）積極采取補救措施，有效避免或減輕損害后果的；
（五）主動賠償因違規(guī)違紀所造成的經(jīng)濟損失的；
（六）被迫實施違規(guī)違紀行為，事后及時上報或舉報反映的；
（七）有其他立功表現(xiàn)的。
從輕處分是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)給予較輕處分；減輕處分是指在規(guī)定的處分幅度以外，減輕一檔處分。
第十四條 有下列情形之一的，應當從重或加重處分：
（一）故意違規(guī)違紀且情節(jié)嚴重的；
（二）授意、指使、強令、脅迫他人違規(guī)違紀的；
（三）屢次發(fā)生同質(zhì)同類違規(guī)違紀行為，屢查屢犯、屢教不改的；
（四）隱瞞事實、串供或偽造、隱匿、銷毀證據(jù)的；
（五）包庇同案人員或打擊報復檢舉人、控告人、證人、調(diào)查處理人及其他人員的；
（六）因違規(guī)違紀行為給農(nóng)村信用社造成重大經(jīng)濟損失或信譽損害的；
（七）有兩種以上違規(guī)違紀行為的。
從重處分是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)給予較重處分；加重處分是指在規(guī)定的處分幅度以外，加重一檔處分。
第十五條 本辦法所稱的情節(jié)輕微，是指非主觀故意、未造成經(jīng)濟損失、資產(chǎn)風險或較嚴重不良后果。
第十六條 本辦法所稱的情節(jié)嚴重，是指責任人違規(guī)違紀行為性質(zhì)惡劣，可能造成嚴重經(jīng)濟損失、資產(chǎn)風險或其他嚴重不良后果。
第十七條 本辦法所稱的嚴重后果，是指違規(guī)違紀行為造成下列情形之一的：
（一）導致發(fā)生案件或重大責任事故的；
（二）造成重大資產(chǎn)風險或較大經(jīng)濟損失的；
（三）嚴重影響農(nóng)村信用社聲譽和形象的；
（四）嚴重影響農(nóng)村信用社辦公、營業(yè)等工作秩序的；
（五）導致農(nóng)村信用社受到有關國家機關較重處罰的；
（六）其他嚴重影響農(nóng)村信用社利益的。第十八條 因違規(guī)違紀行為導致發(fā)生案件或責任事故的，給予直接責任人記大過至開除處分，給予主管責任人、其他責任人警告至撤職處分，或經(jīng)濟處罰、其他處理；發(fā)生重特大案件或重大責任事故的，給予直接責任人開除處分，給予主管責任人撤職至開除處分，給予其他責任人警告至開除處分，或經(jīng)濟處罰、其他處理。
第十九條 受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）及以上刑事處罰的，給予開除處分或解除勞動合同，國家另有規(guī)定的除外。受到行政或司法處罰的，視情節(jié)輕重，可以給予相應的紀律處分、經(jīng)濟處罰或其他處理。
分 則
第三章
領導人員違規(guī)違紀行為及處理
第二十條 本辦法所稱領導人員包括省聯(lián)社、辦事處、市聯(lián)社、縣級聯(lián)社、農(nóng)村信用社（包含分社、支行，下同）負責人。
第二十一條 領導人員違規(guī)決策，有下列情形之一的，應當采取相應的組織處理措施，同時給予降級至開除處分：
（一）違反行業(yè)管理的有關規(guī)定，拖延傳達或變相抵制管理機構(gòu)的重大決策和重要規(guī)章制度，超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；
（二）嚴重違反決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法，重大經(jīng)營目標不符合農(nóng)村信用社的利益，造成重大損失、風險、浪費或惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務發(fā)展的；
（三）重大經(jīng)營活動違反國家法律法規(guī)、經(jīng)濟政策、監(jiān)管和決策機構(gòu)的要求，嚴重損害農(nóng)村信用社的聲譽或造成重大經(jīng)濟損失和資產(chǎn)風險的；
（四）違反工作程序，重大決策出現(xiàn)嚴重失誤，影響所轄機構(gòu)穩(wěn)定，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；
（五）違反管理決策程序,個人或少數(shù)人決定經(jīng)營和管理中的大額授信、大額資金交易、大額財務開支、大額采購、基建工程、人事管理等重大決策事項,情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；
（六）其他違規(guī)決策行為，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的。
第二十二條 領導人員未履行或未正確履行崗位職責，管理工作中嚴重失職，有下列情形之一的，應當采取相應的組織處理措施，同時給予記過至開除處分：
（一）成本控制、資產(chǎn)質(zhì)量、合規(guī)風險、案件防控等經(jīng)營管理活動失控，造成重大損失或嚴重不良影響的；
（二）未完成重要工作目標任務，造成重大不良影響的；
（三）遲報、漏報、錯報、瞞報重大事項、重要數(shù)據(jù)信息，或主要經(jīng)營數(shù)據(jù)嚴重失真，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；
（四）管理工作嚴重失職，導致發(fā)生重大責任事故等突發(fā)性、群體性事件，處臵不力，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；
（五）檢查工作嚴重失職，應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大問題或風險隱患，發(fā)現(xiàn)后查處整改工作不力或弄虛作假，導致風險隱患或損失擴大的；
（六）其他嚴重失職行為，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的。
第二十三條 轄內(nèi)領導人員工作失職、違規(guī)決策或多人、多次嚴重違規(guī)違紀，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果，上級管理機構(gòu)領導人員負有監(jiān)督管理不力責任的，給予警告至撤職處分，并可采取相應的組織處理措施。第二十四條 領導人員不履行誠信義務，損害農(nóng)村信用社利益，有下列情形之一，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，應當采取相應的組織處理措施，同時給予記過至開除處分：
（一）本人或授意、指使、強令、脅迫員工不履行或不正確履行合同義務，不履行對農(nóng)村信用社的承諾；
（二）本人或授意、指使、強令、脅迫員工不履行或不正確履行工作職責，不及時有效地維護農(nóng)村信用社的權(quán)益；
（三）利用農(nóng)村信用社的資產(chǎn)、商業(yè)秘密或客戶秘密，為本人或他人牟利；
（四）言行嚴重失當，影響客戶和社會公眾對農(nóng)村信用社的信心；
（五）其他不履行誠信義務行為。
第二十五條 領導人員授意、指使、強令、脅迫員工違反業(yè)務操作規(guī)程，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。
第二十六條 領導人員授意、指使、強令、脅迫員工進行賬外經(jīng)營活動的，或以截留收入、虛列成本等方式設立“小金庫”的，給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。
第二十七條 領導人員授意、指使、強令、脅迫員工違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。
第二十八條 領導人員授意、指使、強令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：
（一）違反規(guī)定接收、管理、處臵抵債資產(chǎn)的；
（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段減免債務人債務的；
（三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段核銷貸款，損害農(nóng)村信用社利益的。
第二十九條 領導人員授意、指使、強令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予記過至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：
（一）偽造、變造會計憑證、賬簿的；
（二）隱匿、銷毀依法應當保存的合同、會計憑證、賬簿、財務會計報告等的；
（三）以不具商業(yè)實質(zhì)的發(fā)票列賬的；
（四）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；
（五）亂用會計科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的；
（六）違規(guī)填制憑證沖賬的；
（七）以貸頂存、以票攬存、空庫轉(zhuǎn)存、人為月末沖高、篡改業(yè)務數(shù)據(jù)等各類虛增（減）存款的；
（八）隱瞞或有資產(chǎn)及負債的。
第三十條 領導人員違規(guī)新建、擴建或裝修辦公、營業(yè)用房及職工宿舍的，給予領導人員警告至降級處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。
第三十一條 領導人員對費用開支及固定資產(chǎn)等有指標控制的支出項目控制不力、管理不嚴，超控制指標，或采取掛賬等手段逃避費用控制和固定資產(chǎn)購建控制，金額100萬元以內(nèi)的，給予警告至記過處分；金額100萬元以上不足500萬元的，給予記大過至降級處分；金額500萬元以上的，給予撤職至留用察看處分。
第三十二條 領導人員違反規(guī)定，動用信貸、基建等資金或財產(chǎn)進行投資或理財活動的，給予撤職至開除處分。
第三十三條 在新產(chǎn)品開發(fā)或信息技術等項目投入時，領導人員違規(guī)決策，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。
第三十四條 未經(jīng)批準（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務，情節(jié)嚴重的，給予領導人員警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至撤職處分。
第三十五條 領導人員違反規(guī)定披露有關信息的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。
第三十六條 領導人員授意、指使、強令、脅迫員工隱瞞監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題，篡改檢查事實的，給予記大過至開除處分；對監(jiān)督檢查人員打擊報復的，給予降級至開除處分。
第三十七條 對于請示事項，領導人員不答復或不及時答復并對工作造成不良影響的，給予警告至記過處分，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分。
第三十八條 對有關通知、決定、批示等，未按規(guī)定時間和要求傳達執(zhí)行，并對工作造成不良影響的，給予領導人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。
第四章
違反有關法人授權(quán)制度行為及處理
第三十九條 在授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）超越權(quán)限進行轉(zhuǎn)授權(quán)的；
（二）將權(quán)力授予不具備相應資格的；
（三）未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的；
（四）授權(quán)內(nèi)容不明確，或內(nèi)容表述產(chǎn)生歧義的；
（五）對申請的授權(quán)事項未獲得上級授權(quán)歸口部門或授予權(quán)人（轉(zhuǎn)授權(quán)人）答復擅自開展業(yè)務活動的；
（六）對授予權(quán)擅自做擴大化解釋的；
（七）其他違反授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定的。
第四十條 單位、部門超越授權(quán)權(quán)限或采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第四十一條 在對被授權(quán)下級機構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。
第四十二條 超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或違反法律性文件審查制度的有關規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予有關責任人記過至降級處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。
本辦法所稱法律性文件，是指農(nóng)村信用社簽發(fā)或出具的構(gòu)成單方或多方權(quán)利義務關系、具有法律約束力的文件，具體包括：合同及從屬合同、資金業(yè)務協(xié)議、委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營協(xié)議、合作協(xié)議、保函（含備用信用證）及保證合同、企業(yè)資信證明、存款證明、貸款承諾書、信用證及其他具有法律約束力的文件。
第五章
違反法律與合規(guī)制度行為及處理 第一節(jié) 違反法律工作制度行為及處理
第四十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）應向合規(guī)部門咨詢而未咨詢，或?qū)峤缓弦?guī)部門審查的法律性文件而未提交合規(guī)部門審查，擅自對外簽署法律性文件和辦理業(yè)務，致使業(yè)務出現(xiàn)風險的；
（二）未依照合規(guī)部門的咨詢、審查意見辦理各類業(yè)務，致使業(yè)務出現(xiàn)風險的；
（三）隱瞞事實真相向法律部門咨詢或提供虛假審查材料的；
（四）未按規(guī)定提供有關證據(jù)材料的；
（五）對客戶所提供的法律性文件的真實性、有效性、合法性審查不嚴，或明知客戶所提供的文件有問題而接受的；
（六）未在法律規(guī)定的訴訟時效內(nèi)主張債權(quán)，導致因超訴訟時效而喪失勝訴權(quán)的。
第四十四條 違反規(guī)定進行訴訟或仲裁的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第四十五條 違反訴訟、仲裁費用管理規(guī)定，給農(nóng)村信用社造成損失的，給予有關責任人警告至記大過處分。
第四十六條 違反知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）違反農(nóng)村信用社有關知識產(chǎn)權(quán)權(quán)屬政策，應報批而未報批的；
（二）科研、開發(fā)項目完成后，不按知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定保存相關資料的；
（三）科研、開發(fā)項目完成后，不按規(guī)定采取知識產(chǎn)權(quán)保護措施的；
（四）開展宣傳、營銷活動時，未按規(guī)定保存相關資料，給知識產(chǎn)權(quán)保護工作造成不良影響的；
（五）轄內(nèi)分支機構(gòu)申報知識產(chǎn)權(quán)保護時，未以法人單位名義申報的；
（六）擅自將屬于農(nóng)村信用社的科技成果或信息公開、泄露、發(fā)表、使用或轉(zhuǎn)讓的；
（七）不按規(guī)定簽訂知識產(chǎn)權(quán)許可合同、知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的；
（八）其他違反知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定的。第四十七條 違反知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定，在經(jīng)營管理中侵犯他人的知識產(chǎn)權(quán)，給農(nóng)村信用社造成損失的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第二節(jié) 違反合規(guī)制度行為及處理
第四十八條 內(nèi)設部門制定的制度、規(guī)定、辦法等規(guī)范性文件，未經(jīng)合規(guī)風險審查或?qū)彶槲赐ㄟ^而發(fā)文實施，情節(jié)嚴重的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分。
第四十九條 對內(nèi)設部門送審的法律性文件以及規(guī)章制度合法、合規(guī)性審查中，把關不嚴，流于形式，存在過失，情節(jié)嚴重的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第六章
違反人力資源管理制度行為及處理
第五十條 不按規(guī)定對重要領導崗位和業(yè)務崗位人員進行崗位輪換、交流、親屬回避、強制休假的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告處分；造成嚴重后果的，給予記過至撤職處分。
第五十一條 違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：
（一）重要業(yè)務操作崗位、重要業(yè)務流程設臵沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；
（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；
（三）對不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)督制約措施的。
第五十二條 有下列情形之一的，給予有關責任人警告至撤職處分：
（一）違反規(guī)定標準、權(quán)限和程序，擅自招錄、調(diào)入、辭退員工的；
（二）未按規(guī)定及時簽訂勞動合同的；
（三）違反工資管理規(guī)定，擅自突破工資總額計劃，亂列亂支工資和變相增加工資的；
（四）隨意克扣員工工資的；
（五）未按規(guī)定為員工繳納養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療、工傷、生育保險等勞動和社會保障費用的；
（六）拒不執(zhí)行、抵制上級管理機構(gòu)派進、調(diào)出員工決定的；
（七）在員工考評、考核、考察、選拔任用工作中，泄漏機密，利用職權(quán)阻撓組織考察，營私舞弊，故意隱瞞或歪曲事實真相的；
（八）因組織不力造成培訓過程中發(fā)生重大責任事故的；
（九）違反人事檔案管理規(guī)定，未及時充實檔案關鍵材料，或擅自更改員工學歷、出生日期和參加工作時間等重要檔案信息的；
（十）其他違反有關人事、勞動和工資等管理制度的。
第五十三條 對明知有違法違紀、重大違規(guī)行為或正在受司法機關、監(jiān)察部門調(diào)查的人員，予以提拔任用，情節(jié)嚴重的，給予有關責任人警告至撤職處分。
第五十四條 選拔任用人員有下列行為之一的，給予有關責任人警告至撤職處分：
（一）擅自提拔或擅自增加職數(shù)提拔領導人員的;
（二）在本人工作調(diào)動、機構(gòu)變動時突擊提拔人員，或在調(diào)離后干預原單位人員選拔任用造成不良后果的;
（三）為他人提拔、調(diào)動施加不正當影響，造成用人失察失誤的；
（四）人員聘任工作程序不合規(guī)，造成嚴重后果的。
第五十五條 違反人員任免程序，有下列情形之一的，給予有關責任人警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分：
（一）未進行民主評議，未經(jīng)組織考察的；
（二）個人決定人員任免或個人、少數(shù)人改變集體做出的領導人員任免決定的；
（三）對擬提拔的人員人選未征求有關部門的意見，或?qū)μ囟ú块T負責人的任免未征求管理機構(gòu)意見的；
（四）不服從組織的調(diào)動、交流決定，拒不改正的；
（五）其他違反人員選拔任免程序的。
第五十六條 在選拔任用人員工作中，利用職權(quán)打擊報復或營私舞弊的，給予直接責任人警告至降級處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。
第五十七條 偽造材料蒙混入社、提拔任命或提薪、晉級的，給予有關責任人撤職至開除處分。
第七章
違反信貸業(yè)務制度行為及處理 第一節(jié) 違反信貸基本制度行為及處理
第五十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：
（一）未按規(guī)定建立貸款審議制度的，包括未按規(guī)定成立貸款審查委員會（小組）并實行集體審議；
（二）未按規(guī)定實行信貸調(diào)查與信貸審查、審批相分離的；
（三）按照領導授意辦理信貸業(yè)務的；
（四）違反程序辦理信貸業(yè)務的；
（五）向關系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；
（六）未按規(guī)定制定貸款利率定價管理辦法并合理進行貸款利率定價的；
（七）未按規(guī)定建立或執(zhí)行信貸檔案管理制度，導致信貸檔案毀損、丟失的；
（八）未按規(guī)定對貸款進行逐級書面授權(quán)的。
第五十九條 發(fā)放借（頂）名貸款的，給予直接責任人記大過至留用察看處分，給予主管責任人及其他責任人警告至撤職處分。
發(fā)放借（頂）名貸款形成資金損失或發(fā)放冒名貸款的，給予直接責任人開除處分，給予主管責任人及其他責任人記過至開除處分。
第二節(jié) 違反信貸業(yè)務申請與受理制度行為及處理
第六十條 信貸業(yè)務受理過程中有下列行為之一的，給予直接責任人警告至記過處分：
（一）無正當理由拒絕客戶合理借款申請，造成惡劣影響的；
（二）受理未經(jīng)工商行政管理機關或主管機關核準登記的個體工商戶和公司類客戶申請的；
（三）受理生產(chǎn)經(jīng)營活動不合法、不合規(guī)客戶申請的；
（四）受理有不良信用記錄、存在較大風險客戶申請的；
（五）受理信貸資金用途不明確、不合法客戶申請的；
（六）受理不具有持續(xù)經(jīng)營能力、無正常還款來源客戶申請的；
（七）違反規(guī)定為超服務區(qū)域范圍的客戶新增信貸業(yè)務的。
第三節(jié) 違反信用評級與授信制度行為及處理
第六十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：
（一）未按規(guī)定開展信用等級評定工作的；
（二）信用等級評定結(jié)果失實或人為調(diào)整信用等級的；
（三）未按規(guī)定對關系人的授信業(yè)務實行回避的。
第六十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人記過至降級處分：
（一）違反規(guī)定對客戶多頭授信的；
（二）違反單一客戶貸款集中度、單一集團客戶授信集中度及全部關聯(lián)度規(guī)定，新增授信的；
（三）未按規(guī)定對關聯(lián)企業(yè)、集團客戶實施統(tǒng)一授信的；
（四）未按規(guī)定將客戶的貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、信用證等表內(nèi)外業(yè)務納入統(tǒng)一授信管理的。
第六十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：
（一）對從事國家明令禁止的產(chǎn)品或項目的客戶進行授信的；
（二）違反規(guī)定對資金用途為從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品、股本權(quán)益性投資的客戶進行授信的；
（三）向違反國家法律法規(guī)和政策的項目及未取得有效批文，或雖然取得批文，但屬于化整為零、越權(quán)或變相越權(quán)和超授權(quán)批準的項目進行授信的。
第四節(jié) 違反信貸調(diào)查制度行為及處理
第六十四條 有下列行為之一的，給予直接責任人和主管責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分：
（一）未按規(guī)定進行實地調(diào)查的；
（二）未按規(guī)定對借款人財務、風險狀況、還款能力、關聯(lián)交易等事項進行盡職調(diào)查的；
（三）對個人類貸款調(diào)查未提出明確調(diào)查意見或?qū)绢愋刨J業(yè)務未按規(guī)定形成貸款調(diào)查報告的；
（四）未按規(guī)定對借款人的還款能力、還款來源和保證人的保證能力及抵（質(zhì)）押物擔保能力進行調(diào)查核實的。
第六十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：
（一）幫助客戶編造虛假資料套取信用的；
（二）調(diào)查結(jié)果嚴重失實的；
（三）對調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導信貸審查的；
（四）調(diào)查通過由單一關聯(lián)企業(yè)提供保證擔保新增信貸業(yè)務的。
第五節(jié) 違反信貸審查制度行為及處理
第六十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：
（一）未按規(guī)定對有關資料、主體資格、政策規(guī)定、風險狀況等事項進行審查的；
（二）審查通過責任人不明確的信貸業(yè)務的；
（三）未提出明確審查意見的；
（四）對公司類信貸業(yè)務未形成書面審查報告的。
第六十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：
（一）對重大風險隱患未能充分揭示，導致貸款形成風險的；
（二）與調(diào)查人員惡意串通，欺騙貸款審議和決策的；
（三）審查通過單一關聯(lián)企業(yè)提供保證擔保的新增信貸業(yè)務的；
（四）審查通過違反規(guī)定跨服務區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務的；
（五）審查通過第六十一條所列款項之一信貸業(yè)務的。
第六節(jié) 違反信貸審議制度行為及處理
第六十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：
（一）貸款審查委員會（小組）未達到規(guī)定比例人數(shù)審議貸款的；
（二）同意人數(shù)未達到規(guī)定比例審議通過貸款的；
（三）未實行“一人一票”表決方式的；
（四）未明確簽署審議意見的；
（五）擅自泄露貸款審查委員會（小組）審議事項及結(jié)果的；
（六）未按規(guī)定對貸款的合規(guī)性、效益性、風險性等情況進行審議的。第六十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記大過處分：
（一）審議通過違反規(guī)定跨服務區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務的（不包括個人按揭類貸款）；
（二）審議通過單一關聯(lián)企業(yè)提供保證擔保的新增信貸業(yè)務的；
（三）審議通過第六十一條所列款項之一信貸業(yè)務的。
第七節(jié) 違反信貸審批制度行為及處理
第七十條 有下列行為之一的，給予直接責任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：
（一）未按規(guī)定建立書面信貸授權(quán)制度的；
（二）信貸審批意見優(yōu)于貸款審查委員會（小組）審議意見的；
（三）未按規(guī)定對大額信貸業(yè)務上報行業(yè)管理部門咨詢或備案的。第七十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：
（一）越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務的；
（二）審批同意貸款審查委員會（小組）審議未通過信貸業(yè)務的；
（三）審批通過違反規(guī)定跨服務區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務的；
（四）審批通過單一關聯(lián)企業(yè)提供保證擔保的新增信貸業(yè)務的；
（五）審批通過第六十一條所列款項之一信貸業(yè)務的。
第八節(jié) 違反簽訂合同制度行為及處理
第七十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：
（一）未按規(guī)定填寫合同，或合同內(nèi)容不完整、有涂改現(xiàn)象的；
（二）信貸合同的借款金額、期限、利率、還款方式、用途等內(nèi)容與貸款審批的內(nèi)容不相符的；
（三）未按規(guī)定組織有關人員現(xiàn)場在合同上簽字、蓋章的；
（四）未按規(guī)定辦理抵、質(zhì)押登記手續(xù)的。
第七十三條 有下列行為之一的，給予直接責任人留用察看至開除處分，給予主管責任人和其他責任人記大過至開除處分：
（一）未按規(guī)定簽訂信貸合同，致使合同無效或存在重大瑕疵的；
（二）未簽訂信貸合同即發(fā)放貸款的。
第九節(jié) 違反貸款發(fā)放制度行為及處理
第七十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：
（一）新增（含收回再貸）農(nóng)戶、個體工商戶周轉(zhuǎn)性貸款未使用《貸款證》的；
（二）《貸款證》貸款未上柜臺辦理的；
（三）違規(guī)預收利息的；
（四）貸款出賬用途與審批用途不符的。
第七十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分：
（一）未辦妥抵（質(zhì)）押登記手續(xù)即發(fā)放抵（質(zhì)）押貸款的；
（二）貸款審批、咨詢條件未落實或擅自變更審批、咨詢條件發(fā)放貸款的；
（三）發(fā)放貸款未轉(zhuǎn)賬進入借款人本人賬戶的。
第七十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分：
（一）發(fā)放貸款用于收回貸款利息的；
（二）發(fā)放貸款用于收回銀行承兌匯票墊款的；
（三）發(fā)放貸款用于繳存銀行承兌匯票保證金的；
（四）發(fā)放貸款用于兌付到期銀行承兌匯票的。
第十節(jié) 違反貸后管理制度行為及處理
第七十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：
（一）未按規(guī)定的時間和頻率進行貸后檢查的；
（二）對公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報告的；
（三）貸后檢查不深入、不細致，流于形式的。
第七十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分：
（一）未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定用途使用信貸資金或其他重大風險問題，或發(fā)現(xiàn)后未采取相應措施防范風險的；
（二）對抵（質(zhì)）押品監(jiān)督管理不力，導致風險增加的；
（三）貸后檢查弄虛作假的。
第七十九條 信貸檔案管理過程中有下列行為之一的，給予有關責任人記過至開除處分：
（一）對他項權(quán)利證書、質(zhì)押品、有價證券、借款合同、擔保合同等保管不善，出現(xiàn)缺損、遺失現(xiàn)象，導致重大資金風險或形成損失的；
（二）私自銷毀、隱匿、篡改、制造虛假的信貸業(yè)務資料、證明、數(shù)據(jù)或憑證的；
（三）未按規(guī)定進行檔案管理，導致信貸檔案資料涂改、拆換、毀損、丟失的。
第十一節(jié) 違反信貸資金收回制度行為及處理
第八十條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分：
（一）未按規(guī)定催收貸款的；
（二）未按規(guī)定辦理貸款展期的；
（三）未按規(guī)定辦理借新還舊貸款的；
（四）對不符合貸款重組條件的信貸資產(chǎn)進行重組的。
第八十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：
（一）收取貸款、利息不入賬的；
（二）違反規(guī)定多收或少收利息，造成信譽損害或資金損失的；
（三）擅自對貸款實行掛賬停息、豁免利息、減收利息的；
（四）收回貸款本息通過非借款人賬戶扣款還款的或經(jīng)手信貸人員現(xiàn)金歸還的。
第十二節(jié) 違反風險分類制度行為及處理
第八十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至撤職處分：
（一）未按規(guī)定程序進行信貸資產(chǎn)風險分類的；
（二）未及時調(diào)整貸款形態(tài)或人為調(diào)整貸款形態(tài)的；
（三）信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴重失真或信貸資產(chǎn)風險分類偏離度超規(guī)定的。
第十三節(jié) 違反銀行承兌匯票業(yè)務制度行為及處理
第八十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰，并責令限期整改；限期不能整改的，給予警告至記過處分：
（一）銀行承兌匯票簽發(fā)額度超過規(guī)定比例的；
（二）對異地客戶簽發(fā)銀行承兌匯票的；
（三）保證金未實行專戶管理的；
（四）未按規(guī)定將逾期票款轉(zhuǎn)入墊款科目核算的；
（五）簽發(fā)銀行承兌匯票無真實貿(mào)易背景的。
第八十四條 先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第八十五條 辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）未按規(guī)定審核票據(jù)要素的；
（二）未落實票據(jù)貼現(xiàn)核查要求，對大額票據(jù)未進行實地查詢或?qū)ξ唇?jīng)查復的票據(jù)辦理貼現(xiàn)的；
（三）使用虛假發(fā)票、合同等資料，辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務的。
第十四節(jié) 違反信貸管理系統(tǒng)維護制度行為及處理
第八十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分：
（一）信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)、企業(yè)（個人）征信系統(tǒng)等登錄或數(shù)據(jù)維護不及時，造成數(shù)據(jù)不準確的；
（二）違規(guī)虛擬客戶代碼和偽造客戶（家屬）信息的；
（三）違規(guī)錄入信貸業(yè)務或超權(quán)限操作的；
（四）未履行崗位職責，導致系統(tǒng)無法正常運行、數(shù)據(jù)備份丟失或影響業(yè)務辦理等事故的。
第八章
違反不良資產(chǎn)管理制度行為及處理
第八十七條 在不良資產(chǎn)交接過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告處分：
（一）接收未進行責任追究的新增不良貸款的；
（二）因工作變動、集中管理等原因需要辦理交接手續(xù)的不良資產(chǎn)未履行交接手續(xù)、重新落實管理責任人和清收處臵責任人的；
（三）納入信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)的不良資產(chǎn)，轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入過程中未履行交接手續(xù)的。
第八十八條 在不良資產(chǎn)日常管理過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）未及時收集掌握債務人（擔保人）經(jīng)營狀況、資產(chǎn)變動、涉訴情況等可能影響還款的信息并積極采取應對措施，而貽誤清收處臵時機，造成貸款損失的；
（二）未及時催收債務人（擔保人）或采取的催收方式不當，導致貸款喪失訴訟時效、超出保證期間的；
（三）偽造貸款逾期催收通知書、擔保人履行責任通知書或虛假催收的。第八十九條 在采取訴訟、仲裁等方式依法清收保全不良資產(chǎn)過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）怠于采取訴訟、仲裁等措施，導致資產(chǎn)損失的；
（二）對債務人（擔保人）主體資格及借款合同、擔保合同等文書的真實有效性審查不嚴，錯誤起訴并引發(fā)不良社會影響的；
（三）遺漏訴訟主體或訴訟請求，喪失訴權(quán)或增大貸款風險程度的；
（四）訴前保全、查封、扣押、凍結(jié)等訴訟保全措施采取不當，造成資產(chǎn)損失的；
（五）案件審理過程中未按時出庭應訴、證據(jù)提供不及時、不全面或錯誤陳訴，損害農(nóng)村信用社權(quán)益的；
（六）債務人（擔保人）宣告破產(chǎn)清算后，債權(quán)申報不及時，致使債權(quán)滅失的；
（七）對債務人（擔保人）破產(chǎn)過程中損害農(nóng)村信用社利益的行為和顯失公平的裁定未及時采取應對措施，導致權(quán)益喪失的；
（八）向債務人（擔保人）及其他關聯(lián)人員泄露案件信息或與其惡意串通的；
（九）在訴訟、執(zhí)行中，擅自同債務人（擔保人）達成和解協(xié)議，損害農(nóng)村信用社利益的；
（十）勝訴案件未及時申請執(zhí)行，超申請執(zhí)行期限的；
（十一）對違法、顯失公平的判決、裁決或裁定，未及時上訴或申訴，導致權(quán)益喪失的。
第九十條 在不良資產(chǎn)處臵過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）不良資產(chǎn)處臵前，未按規(guī)定對責任貸款進行責任追究的，或處臵后隨意免除責任人責任的；
（二）未按盡職處臵要求進行盡職調(diào)查、定價、決策等程序或長期未啟動處臵程序，對資產(chǎn)處臵造成較大損失的；
（三）采取市場化處臵方式，未按規(guī)定確定處臵底價，處臵后造成較大損失的；
（四）處臵不良資產(chǎn)不公開、不透明，或泄露處臵底價，或以明顯低于市場價格處臵不良資產(chǎn)的；
（五）處臵不良資產(chǎn)時弄虛作假，不真實下降不良資產(chǎn)的；
（六）未按規(guī)定及時對不良資產(chǎn)進行推介或推介信息嚴重失實，影響資產(chǎn)處臵或造成較大損失的；
（七）未按規(guī)定使用中介機構(gòu)，損害農(nóng)村信用社利益的；
（八）與中介機構(gòu)串通損害農(nóng)村信用社利益的。
第九十一條 在抵債資產(chǎn)接收、保管過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）接收不符合接收條件的抵債資產(chǎn)的；
（二）調(diào)查不盡職，遺漏有關抵債資產(chǎn)的重大信息，導致接收后無法處臵或造成較大損失的；
（三）沒有定價依據(jù)或履行定價程序，以明顯高于市場價格接收抵債資產(chǎn)的；
（四）未履行公示或決策程序，導致抵債資產(chǎn)接收不公開、不透明的；
（五）抵債資產(chǎn)接收后，未按規(guī)定及時入賬的；
（六）抵債資產(chǎn)接收后，對剩余債權(quán)隨意放棄、不再追償?shù)模?/p>
（七）未對抵債資產(chǎn)逐筆落實管理責任人，或雖已落實責任人但責任人未定期盤點、核對，造成資產(chǎn)損失的；
（八）因管理不善，造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失或嚴重貶值的；
（九）未履行決策程序或未按照規(guī)定使用、出租抵債資產(chǎn)或長期租賃影響處臵的；
（十）以明顯低于市場價格出租抵債資產(chǎn)，或?qū)⒌謧Y產(chǎn)無償出借的。第九十二條 在不良貸款債務重組過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）對因操作風險、道德風險等主觀原因產(chǎn)生的債務重組損失負有責任的人員，未進行責任追究的；
（二）弄虛作假、內(nèi)外勾結(jié)，使農(nóng)村信用社承擔額外債務重組損失的；
（三）因重大簽約過失，造成資產(chǎn)損失的。
第九十三條 在貸款核銷過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）核銷的貸款不符合呆賬核銷條件或核銷手續(xù)不符合規(guī)定的；
（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等虛假手段核銷呆賬的；
（三）未按規(guī)定對應核銷的呆賬進行核銷的；
（四）貸款核銷后，未按照規(guī)定對已核銷貸款進行管理，或向借款人、擔保人泄露呆賬核銷有關信息的；
（五）收回的已核銷貸款本息及抵債物未及時進行賬務處理和處臵的。第九十四條 在表外不良資產(chǎn)絕對損失認定中，未按規(guī)定條件、程序進行損失認定，隨意退出會計核算系統(tǒng)的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分。第九十五條 在抵債資產(chǎn)接收、處臵、風險代理、內(nèi)部招標、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、依法訴訟、債務重組、呆賬核銷等工作中，違反有關審查審批和咨詢備案權(quán)限規(guī)定的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分。
第九十六條 在不良資產(chǎn)檔案管理過程中，有下列情形之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分：
（一）未按規(guī)定落實檔案管理責任人的；
（二）因管理不善等原因?qū)е陆杩詈贤?、擔保合同、借款憑證、他項權(quán)證書、催收憑證、權(quán)屬證書等基礎檔案資料丟失、毀損的；
（三）遺失清收處臵過程中簽訂的合同、協(xié)議、相關部門出具的法律文書及無法補辦的重要權(quán)利證書等，導致相關權(quán)益喪失、對主張權(quán)利形成障礙或形成損失的。
第九章
違反財務會計管理制度行為及處理 第一節(jié) 違反財務與固定資產(chǎn)管理制度行為及處理
第九十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分：
（一）未經(jīng)批準或超過批準金額對外捐贈以及超權(quán)限列支營業(yè)外支出的；
（二）超權(quán)限購臵、租賃固定資產(chǎn)或形成賬外固定資產(chǎn)的；
（三）超權(quán)限或變相超權(quán)限進行網(wǎng)點裝修的。
第九十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人記過至開除處分：
（一）在固定資產(chǎn)購建中故意錯用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產(chǎn)的；
（二）因失職造成工程質(zhì)量差，未能達到使用要求或未能通過質(zhì)量驗收的。第九十九條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：
（一）實物管理部門未按規(guī)定程序而獨自采購零星固定資產(chǎn)的；
（二）未按規(guī)定核算實物數(shù)量、核對固定資產(chǎn)或低值易耗品賬目，造成賬賬不符、賬實不符的；
（三）因使用不當、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報廢）的；
（四）固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件，但未按規(guī)定履行相關入賬程序，造成固定資產(chǎn)反映不真實的；
（五）未按規(guī)定對固定資產(chǎn)或低值易耗品清查、盤點、清理的。
第一百條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：
（一）大宗物品、軟件采購、固定資產(chǎn)購建、維修及低值易耗品購臵或租入、報廢、處臵、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；
（二）偽造材料報廢固定資產(chǎn)、騙取固定資產(chǎn)的；
（三）未經(jīng)批準，報廢、處臵固定資產(chǎn)的；
（四）單位購臵的固定資產(chǎn)以私人或其他單位名義上戶的；
（五）將固定資產(chǎn)或低值易耗品私自占為己有的。
第一百零一條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分：
（一）超越授權(quán)權(quán)限或化整為零等違反授權(quán)管理進行采購的；
（二）大宗物品、軟件采購及固定資產(chǎn)購建、維修應招標而未招標的；
（三）違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務供應商的；
（四）對應采用競爭方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的；
（五）故意延誤采購時機，造成單一來源或被動續(xù)約的；
（六）采購方案或結(jié)果應報批而未履行審批程序的。
第一百零二條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：
（一）泄露集中采購有關商業(yè)秘密，損害農(nóng)村信用社利益的；
（二）提供虛假資料信息或意見，影響談判評審結(jié)果，損害農(nóng)村信用社利益的；
（三）采購談判招標走形式、內(nèi)定供應商的；
（四）與供應商串通，損害農(nóng)村信用社利益的；
（五）其他未按規(guī)定實施采購，損害農(nóng)村信用社利益的。
第一百零三條 在集中或自行采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予有關責任人記大過至開除處分。
第一百零四條 在集中或自行采購工作中，有下列情形之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）在集中或自行采購工作中，推薦與自己有利益關系或特殊個人交往的潛在供應商為候選供應商的；
（二）要求供應商提供任何與工作人員本人及親友有關的幫助或協(xié)助的；
（三）收受或變相收受供應商贈送的現(xiàn)金、有價證券、支付憑證和禮品的；
（四）要求供應商報銷費用或購買供應商提供的明顯低于市場價格的商品的；
（五）以借用名義占有或長期使用供應商車輛、房屋、電腦等物品的。第一百零五條 財務部門負責人對本單位超預算、超權(quán)限辦理財務收支事項及其他違反財務管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時處理或建議處理，對上級管理部門隱匿、謊報有關資料的，給予警告至記過處分。
第一百零六條 財務部門負責人參與或主動為本單位違反財務管理規(guī)定的活動出謀劃策，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；不認真履行財務管理職能，導致財務管理工作混亂，財務違規(guī)違紀問題較多的，給予記大過至撤職處分。
第一百零七條 超權(quán)限擅自審批財務支出的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百零八條 對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。
第一百零九條 違反上級管理部門要求和有關法律法規(guī)、制度規(guī)定，對需要計提或攤銷的支出，未按規(guī)定比例和期限足額提取或攤銷的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。
第一百一十條 違反上級管理部門要求和有關法規(guī)、制度規(guī)定，未及時準確計提各項資產(chǎn)減值準備和預計負債，造成經(jīng)營成果不真實的，給予有關責任人警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記過至開除處分。
第一百一十一條 違規(guī)列支其他應收、應付款項，造成長期掛賬的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。
第一百一十二條 違反利率費率規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限提高或降低本外幣存貸款利率的；
（二）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限提高或降低內(nèi)部資金利率的；
（三）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限提高或降低服務業(yè)務、代理業(yè)務收費價格的；
（四）未按規(guī)定程序報批或報備而擅自執(zhí)行新業(yè)務價格標準的；
（五）以虛假材料騙取上級單位價格授權(quán)的；
（六）對有損農(nóng)村信用社利益的重大價格事件隱瞞不報的；
（七）其他違反價格管理規(guī)定的。
第一百一十三條 變更經(jīng)濟業(yè)務事實、虛假核算、虛列收入和費用的，或虛列、截留、私分手續(xù)費的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。
第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：
（一）故意制作、上報假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；
（二）以其他方式提供虛假會計報表的；
（三）隱瞞重要事實會計報告的。
第二節(jié) 違反會計與結(jié)算制度行為及處理
第一百一十五條 違反會計結(jié)算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴，造成透支、冒領、被騙，但未造成資金損失的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百一十六條 未按規(guī)定填制、取得原始憑證或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的，未按規(guī)定程序?qū)徍藨{證、處理會計賬務的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰。
第一百一十七條 丟失已經(jīng)辦業(yè)務的原始憑證資料、記賬憑證不報告，未經(jīng)主管簽字擅自補制的，給予直接責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；補制時弄虛作假逃避監(jiān)督的，給予記過至記大過處分；補制時弄虛作假造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百一十八條 未將柜員卡妥善保管的，未按規(guī)定設臵、使用或更換操作員密碼的，給予直接責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。
第一百一十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：
（一）日終未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等加鎖入箱妥善保管入庫的；
（二）日間臨時離崗未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等加鎖入箱（屜）妥善保管的；
（三）長時間離崗，未經(jīng)過會計主管審查并及時將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等入庫保管的；
（四）未按規(guī)定設臵、使用、變更、注銷操作員級別和權(quán)限的。第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：
（一）未按規(guī)定申請、審核、修改、增刪柜員資料的；
（二）未按規(guī)定申請內(nèi)部賬戶開戶、修改、銷戶、刪除的；
（三）未按規(guī)定建、銷卡片資料的；
（四）未按規(guī)定申請、維護有關公共信息的。
第一百二十一條 有下列行為之一的，給予直接責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）未按規(guī)定安排人員分工，造成有制約關系的崗位混崗操作的；
（二）實行柜員制未配備監(jiān)督人員的；
（三）未按規(guī)定安排柜員定期或不定期進行崗位輪換的。
第一百二十二條 違反規(guī)定保管、使用會計印章、個人名章、IC卡、密碼或柜面業(yè)務各種級別的賬卡等，或違規(guī)建立和維護柜員指紋的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百二十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分:
（一）對未進行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價單證不按種類設簿登記、專人保管的；
（二）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價單證領用手續(xù)的；
（三）對重要空白憑證、有價單證不按規(guī)定進行表外科目核算的；
（四）未嚴格執(zhí)行重要空白憑證銷號制度的；
（五）非營業(yè)時間，分支機構(gòu)庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險柜中的。第一百二十四條 違反重要空白憑證、有價單證（含作廢和已停用）印制、領繳、使用、保管、銷毀等規(guī)定的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。
第一百二十五條 隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的，或偽造、變造印章、重要空白憑證的，給予有關責任人記大過至開除處分。
第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）保管不善，造成印、證被盜或丟失的;
（二）未能審核發(fā)現(xiàn)偽造、變造重要憑證、單據(jù)及其他證明文件的。第一百二十七條 違反規(guī)定管理、使用、保管預留印鑒卡的，或預留印鑒的公章和個人名章未分離的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成預留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分：
（一）未妥善保管主管授權(quán)卡和密碼的；
（二）未按規(guī)定對上日全部業(yè)務流水勾對，或勾對人未簽字確認的；
（三）會計主管未參與管庫，或未掌管現(xiàn)金庫房一把鑰匙、保險柜鑰匙的（專設出納主管員的除外）；
（四）授權(quán)人未在相關憑證上簽字負責的；
（五）未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務（不分現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬）手續(xù)合規(guī)性或?qū)彶?、監(jiān)督流于形式的。
第一百二十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：
（一）在利潤或經(jīng)營成果許可的范圍內(nèi)，固定資產(chǎn)清理、待處理財產(chǎn)損溢等科目未及時進行賬務結(jié)轉(zhuǎn)的；
（二）未按規(guī)定對長期不動戶進行清理的;
（三）未按規(guī)定設臵各種會計出納登記簿或登記不規(guī)范的。
第一百三十條 違反規(guī)定開立、使用、變更、撤銷賬戶的，或為違規(guī)使用賬戶提供方便的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。
第一百三十一條 簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，或辦理空頭匯款的，或偽造匯劃信息的，給予有關責任人記大過至開除處分。
第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務有關手續(xù)的；
（二）違反規(guī)定壓單、壓票或退票的；
（三）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)換人復核的。
第一百三十三條 辦理大額支付業(yè)務時，對銀行匯票、銀行本票等支付憑證，未按規(guī)定辦理查詢、查復的，或未經(jīng)有權(quán)人審核或授權(quán)（中國人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百三十四條 未實行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務先借后貸的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百三十五條 未按規(guī)定記載內(nèi)部賬務、表外科目，造成記賬串戶、金額錯誤，未及時糾改、沖正的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分。故意以現(xiàn)金方式處理轉(zhuǎn)賬賬務，掩蓋真實資金來源及流向的，給予有關責任人警告至記大過處分。
第一百三十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）故意多計、少計利息或故意將利息清單串戶記賬的；
（二）擅自改變利率的；
（三）違反規(guī)定簽發(fā)回單的。
第一百三十七條 應實行定期結(jié)息未實行的，或應納入賬內(nèi)核算未納入的，或應轉(zhuǎn)入表外科目未及時轉(zhuǎn)入的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分。
第一百三十八條 違反規(guī)定辦理掛失、抵（質(zhì)）押、查詢、凍結(jié)、扣劃、解掛手續(xù)的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百三十九條 應由內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百四十條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予有關責任人警告至記過處分：
（一）未按規(guī)定收回對賬單的；
（二）未按規(guī)定核對對賬單的；
（三）未及時發(fā)現(xiàn)收回對賬單加蓋印章與預留印鑒不相符的。
第一百四十一條 與人民銀行往來和同業(yè)往來業(yè)務中，未按規(guī)定進行賬務核對、查處不符賬項的；與開戶單位(含往來)、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務中，未按規(guī)定進行對賬（簽證）、查處不符賬項的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百四十二條 未按規(guī)定記載、核對賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬據(jù)、內(nèi)外賬務不符的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百四十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）未對沖正、撤銷業(yè)務審查、授權(quán)、報告和監(jiān)督管理的；
（二）授權(quán)人不嚴格履行授權(quán)責任，對具體業(yè)務授權(quán)未認真審核原始資料的。第一百四十四條 違反規(guī)定辦理死亡人及權(quán)屬有爭議存款過戶或支付的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百四十五條 辦理資金往來業(yè)務不及時入賬，致使客戶資金不能及時到賬的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：
（一）出具蓋有本單位公章或業(yè)務用章的空白憑證、信箋或證明的；
（二）偽造、變造、虛開存單（折、卡）、股金證的；
（三）簽發(fā)虛假存單、憑證式國庫券收款憑證、存款證明、銀行詢證函及其他存款證明的；
（四）違規(guī)出具驗資證明等材料的。
第一百四十七條 無故拒絕受理本網(wǎng)點已開辦相關業(yè)務的，給予有關責任人警告至記大過處分。
第一百四十八條 違反規(guī)定辦理存取款及股金業(yè)務的，泄露客戶信息的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百四十九條 違反規(guī)定為客戶代辦保險業(yè)務、代辦買賣基金或理財產(chǎn)品、代辦存取款、代為保管憑證等的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百五十條 有下列行為之一的，給予直接責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）柜員制網(wǎng)點的柜員為本人辦理業(yè)務的；
（二）攜帶與業(yè)務無關物品上崗影響工作的；
（三）未按規(guī)定辦理重寫磁業(yè)務的。
第一百五十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）員工違規(guī)保管、使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼等的；
（二）對辦理的客戶存貸款業(yè)務通過內(nèi)部人員賬戶過渡和周轉(zhuǎn)的；
（三）利用員工賬戶（資金）為他人辦理業(yè)務的。
第三節(jié) 違反現(xiàn)金出納制度行為及處理
第一百五十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分：
（一）未執(zhí)行柜員鈔箱庫存現(xiàn)金限額，營業(yè)終了鈔箱現(xiàn)金超限額的；
（二）大額現(xiàn)金支取審批人未在相關憑證上簽字確認的；
（三）柜員未執(zhí)行“一日三碰庫”制度的；
（四）營業(yè)終了，未換人對柜員現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證進行清點核對的；
（五）大庫鑰匙、自助設備鑰匙未堅持平行交接的。第一百五十三條 違反規(guī)定開展上門收款、送款業(yè)務的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百五十四條 違反雙人管庫、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百五十五條 在查庫工作中，有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）未按規(guī)定定期核對尾箱現(xiàn)金、重要單證的；
（二）營業(yè)日間查庫未與當日柜員業(yè)務流水核對的；
（三）查庫時未逐筆確認存款沖正、大額取款和上解現(xiàn)金業(yè)務真實性的；
（四）其他未按規(guī)定進行查庫或查庫流于形式的。
第一百五十六條 應入庫保管物品未入庫的，或?qū)o關物品入庫寄存的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。
第一百五十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：
（一）盜用、挪用庫款、金銀和有價單證的；
（二）以偽造、變造的貨幣換取真幣的；
（三）在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務時抽張的；
（四）擅自動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的；
（五）擅自抽取抵（質(zhì)）押等有價物品的。第一百五十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：
（一）庫款不符、未按規(guī)定處理長、短款或收繳假幣的；
（二）未按規(guī)定兌換、挑剔殘損幣的；
（三）因保管不善，造成抵（質(zhì)）押有價物品丟失、損毀的。
第一百五十九條 泄露金庫密碼、操作員口令、運送現(xiàn)金時間、路線、金額等相關信息的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第四節(jié) 違反事后監(jiān)督制度行為及處理
第一百六十條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：
（一）對存在問題的憑證或賬務未能及時審查發(fā)現(xiàn)的；
（二）發(fā)現(xiàn)問題未及時上報的；
（三）對應授權(quán)辦理的特殊業(yè)務未按規(guī)定授權(quán)，未實施有效監(jiān)督的；
（四）未按規(guī)定辦理會計憑證資料的接收、分發(fā)和返還手續(xù)的。
第一百六十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）未按規(guī)定核對柜員經(jīng)辦的業(yè)務和交易流水的；
（二）對作廢、重印的重要空白憑證未認真核對的；
（三）對授權(quán)的錯賬沖正業(yè)務未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風險或損失的；
（四）對存在的差錯或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責令糾正的。
第一百六十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分：
（一）未對所轄營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務進行全面審核監(jiān)督的；
（二）未及時向會計管理部門、被監(jiān)督營業(yè)網(wǎng)點反饋監(jiān)督結(jié)果，并督促營業(yè)網(wǎng)點進行整改的；
（三）對發(fā)現(xiàn)問題未提出處理和整改意見的。
第五節(jié) 違反反洗錢制度行為及處理
第一百六十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）未按規(guī)定操作反洗錢信息監(jiān)控報送系統(tǒng)的；
（二）未按規(guī)定對存款人進行身份識別及核查的；
（三）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
（四）未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告的；
（五）為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
（六）違反規(guī)定泄露有關信息的；
（七）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；
（八）拒絕提供反洗錢調(diào)查材料或故意提供虛假材料的。
第一百六十四條 利用職務上的便利，為洗錢活動提供幫助的；參與或從事洗錢活動的，給予直接責任人開除處分，給予主管責任人和其他責任人警告至撤職處分。
第十章
違反外匯業(yè)務管理制度行為及處理
第一百六十五條 外匯業(yè)務結(jié)算崗位設臵不合理，國際結(jié)算規(guī)章制度不健全、不落實，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。
第一百六十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分：
（一）未按規(guī)定將外匯業(yè)務審批情況向上級部門及主管機關報備、備案的；
（二）未按規(guī)定填報上級部門及主管機關要求的各類外匯業(yè)務統(tǒng)計報表的。第一百六十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）未經(jīng)授權(quán)或批準，經(jīng)營外匯業(yè)務的；
（二）未經(jīng)授權(quán)或批準，擴大外匯業(yè)務經(jīng)營范圍的；
（三）對上報外匯業(yè)務市場準入或退出的申請材料弄虛作假的；
（四）未按規(guī)定程序報批，擅自增減外匯營運資金的；
（五）利用境外賬戶逃匯的。
第一百六十八條 繼續(xù)經(jīng)營已被責令停辦或取消的外匯業(yè)務的，給予有關責任人記大過至開除處分。
第一百六十九條 違規(guī)進行銀行間外匯市場代理交易的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。
第一百七十條 違反外匯法律法規(guī)，使本單位受到行政處罰的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百七十一條 辦理外匯業(yè)務出現(xiàn)糾紛或事故不及時處理和上報的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告處分。
第一百七十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：
（一）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關閉外匯賬戶的；
（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關閉直接投資項下外匯賬戶的；
（三）未經(jīng)外匯管理部門批準，擅自為客戶開立外匯賬戶或在現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外收支外匯的；
（四）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關閉外債賬戶，違規(guī)使用外債賬戶的；
（五）向外匯管理部門外匯賬戶信息平臺報送數(shù)據(jù)存在錯誤和遺漏的。第一百七十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
（一）未按規(guī)定審核、留存公司客戶匯出匯款相關數(shù)據(jù)及審批手續(xù)的；
（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理境內(nèi)個人、境外個人的外匯及外鈔匯出匯款業(yè)務的；
（三）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理公司及個人外匯匯入?yún)R款及匯入?yún)R款結(jié)匯入賬或原幣入賬業(yè)務的；
（四）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理信用證項下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；
（五）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理托收項下的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；
（六）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理進口代收業(yè)務的；
（七）違反外匯管理政策、規(guī)定，對外開立、修改信用證及信用證項下承兌、購匯、付匯、信用證撤銷與注銷等業(yè)務的。
第一百七十四條 發(fā)現(xiàn)境外銀行開來的信用證密押或簽字不符，未按規(guī)定向開證行查詢的，未將密押或簽字不符的情況及查詢結(jié)果通知受益人的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分。
第一百七十五條 違反規(guī)定對國際收支申報遲報、漏報、瞞報、錯報的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。
第一百七十六條 違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理售付匯及收結(jié)匯業(yè)務的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百七十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：
（一）先開立信用證，后收取保證金的；
（二）開證保證金未實行專戶管理或發(fā)生挪用、串用、提前支取的；
（三）未收取保證金開立信用證的，或低于已審批保證金比例開立信用證的；
（四）違規(guī)開立沒有真實貿(mào)易背景信用證的；
（五）擅自為不在進口付匯名錄的企業(yè)開證的；
（六）為單證不全、不符合開證條件的企業(yè)開立信用證的；
（七）為客戶開立90（不含）天以上的遠期信用證或開立遠期信用證展期超過90（不含）天以上的，未按規(guī)定向外匯管理部門辦理登記或備案手續(xù)的。
第一百七十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：
（一）信用證和保函項下墊款未按規(guī)定進行核算的；
（二）在境外進行投資的（外匯存放境外同業(yè)款項委托隔夜投資等除外）。第一百七十九條 違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對外核批進口保理額度、辦理進出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
第一百八十條 有下列行為之一的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：
（一）未按照“審售分離”的原則（即售匯合規(guī)性審核與售匯及其他具體業(yè)務操作相分離）進行售匯的；
（二）應納入外匯管理部門“境內(nèi)居民個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“系統(tǒng)”）而未使用“系統(tǒng)”進行結(jié)售匯業(yè)務操作或操作錯誤的；
（三）不應納入“系統(tǒng)”而擅自納入“系統(tǒng)”操作的；
第二篇：員工違規(guī)違紀行為處理規(guī)定
關于內(nèi)部員工違規(guī)違紀行為處理規(guī)定
一.嚴肅公司紀律，建立整體工作意識，規(guī)范工作行為與工作流程，提高執(zhí)行力，懲處違規(guī)違紀行為，保證公司所有部門與日常工作有效進行對接，防范和化解經(jīng)營風險，依據(jù)公司管理制度相關規(guī)定和公司章程制定本規(guī)定。二.規(guī)定所稱員工是指與公司簽訂勞動合同的所有公司、所有人員。三.員工有違規(guī)違紀行為應當依照本規(guī)定給予處理，對事件發(fā)生負有責任的人員應當依照本規(guī)定追究責任。
原則：所有公司、公司負責人、部門負責人、員工對于公司外部、內(nèi)部工作事件與安全事件關聯(lián)負責。本規(guī)定所稱部門負責人是指部門主要負責人和部門副職領導（含助理）。
四.違規(guī)違紀行為的處理應當堅持公正、公平和教育與懲處相結(jié)合的原則，要與其違規(guī)違紀行為的性質(zhì)、情節(jié)、給公司帶來的危害程度相適宜，應當事實清楚，證據(jù)確鑿，定性準確，處理恰當。
備注：總公司及所有分公司統(tǒng)一執(zhí)行。
五.有違規(guī)違紀行為的員工根據(jù)情節(jié)輕重應給予以下處罰。公司內(nèi)部對于違紀違規(guī)的處理方式分為以下六種：
1.口頭警告；2.書面警告；3．通報批評；4.降級處分；5.留崗查看 ；6.責令辭職。
六.于公司內(nèi)部有違規(guī)違紀行為的員工處理方式細則。
原則：員工的名譽與聲譽是一種榮耀，所有人都應該嚴守自律。1.受到口頭警告處分的員工；
原則：屬工作職責輕度失誤（不定義主觀與客觀）與工作行為不當 當事人應該充分認識到事件中所反映的嚴重問題，對于自身工作職責或者工作職能應該有一個全面的反省與自我檢討。事情不在于大小，而在于事情發(fā)生后對整個公司與團隊的影響。
處罰決定當月生效，扣除當月總薪金10%，3個月內(nèi)不得變動崗位與職務,3個月內(nèi)取消A級評定，3個月內(nèi)不得評選任何先進稱號。
2.受到書面警告處分的員工；
原則：屬工作職責中度失誤（不定義主觀與客觀）與工作行為不當 當事人對事件發(fā)生負有不可推卸的責任，并且對事件的過程與結(jié)果負責，事件已經(jīng)影響到部門正常工作制度、工作秩序與工作流程，更甚至于影響團隊工作氛圍。事情的發(fā)生與結(jié)果需要有一個清楚的情況說明。當事人以郵件書面方式給到本公司所有部門所有員工正式情況說明與道歉說明。
處罰決定當月生效，扣除季度薪金15%，6個月內(nèi)不得變動崗位與職務，6個月內(nèi)取消A級評定，6個月內(nèi)不得評選任何先進稱號。
3.受到通報批評處分的員工；
原則：屬工作職責嚴重失誤或者原則性失誤（不定義主觀與客觀），涵蓋工作事故、工作錯誤與工作行為不當。涉及事態(tài)性質(zhì)
當事人對事件發(fā)生負直接責任，負主要責任，負核心關聯(lián)責任，事件的發(fā)生已經(jīng)直接或者間接影響到公司各層面，事件發(fā)生已經(jīng)對公司或者部門運作產(chǎn)生極大負面影響與風險，屬于核心工作范疇出現(xiàn)嚴重偏離，當事人在公司大局方面、內(nèi)部與外部事物管理方面、運營方面、監(jiān)督監(jiān)管方面、風險管控方面、個人工作職責方面出現(xiàn)嚴重工作失誤。
處罰決定當月生效，扣除季度薪金20%，12個月內(nèi)不得變動崗位與職務、12個月內(nèi)取消A級評定，12個月不得評選任何先進稱號，且當年年終績效考核30%，累計考核。
4.受到降級處分的員工；
原則：按照事件性質(zhì)、事件影響、事件累計結(jié)果、工作行為與態(tài)度定義 當事人嚴重違反公司制度與員工行為標準，事件性質(zhì)嚴重、惡劣、影響范圍廣。事件對于市場、公司、團隊產(chǎn)生直接或者間接負面影響，整體工作能力
與表現(xiàn)無法達到實際要求，不適合再留任本崗位或者本職位因素存在。
處罰決定當月生效，扣除季度薪金10%，12個月內(nèi)不得變動崗位與職務，12個月內(nèi)取消A級評定，12個月內(nèi)不得評選任何先進稱號，且當年年終績效考核50%，累計考核。
5.受到留崗查看處分的員工；
原則：按照事件性質(zhì)、事件影響、事件累計結(jié)果、工作行為與態(tài)度定義 當事人嚴重違反公司制度與員工行為標準，事件性質(zhì)嚴重、惡劣、影響范圍廣。事件對于市場、公司、團隊產(chǎn)生直接或者間接負面影響，但受到當事人特殊工作原因，或者特殊工作狀態(tài)、或者特殊客觀原因、或者臨時性突發(fā)狀況、或者當事人態(tài)度、情緒等因素的制約、影響，但必須對事件進行處理。
處罰決定當月生效，免除所有管理職務，免除所有行政級別，員工發(fā)展級別停止考評，員工身份與薪酬重新退回到試用期，3個月內(nèi)不允許轉(zhuǎn)正為正式員工，工作職責與范圍重新定義，且重新定義職責后12個月內(nèi)不得變動崗位與職務，不得評選任何先進稱號，且當年年終績效考核為0。
6.受到責令辭職處分的；
原則：按照事件性質(zhì)、事件影響、事件結(jié)果、工作行為與態(tài)度定義 當事人嚴重違反公司制度與員工行為標準，事件性質(zhì)極其嚴重、惡劣、影響范圍廣。事件對于市場、公司、團隊產(chǎn)生直接或者間接負面影響，事件發(fā)展與結(jié)果出現(xiàn)不可挽回的因素?；蛘?，公司負責人因為整體因素考慮做出決策。
處罰決定當月生效，1個月內(nèi)完成辭職手續(xù)，取消當月、當年所有績效考評與績效獎金，取消所有先進獎勵，若事件影響到公司實際經(jīng)濟效益，或者事件觸犯司法法律，堅決追究其經(jīng)濟責任與法律責任。
七、本制度執(zhí)行時間為2015年1月1日。
* * * * 實業(yè)發(fā)展有限公司
二Ｏ一五年一月一日
第三篇：生產(chǎn)經(jīng)營領域違規(guī)違紀行為處理辦法
附件：
石家莊冀龍翔集團
生產(chǎn)經(jīng)營領域違規(guī)違紀行為處理辦法
第一章 總則
第一條 為進一步加強內(nèi)部管理，防范和懲治以職、以權(quán)、以水謀私行為，維護集團公司正常生產(chǎn)經(jīng)營秩序，根據(jù)《中華人民共和國勞動合同法》、《中華人民共和國工會法》及有關法律、法規(guī)，結(jié)合集團公司實際，特制定本辦法。
第二條 集團公司職工違反有關法律、法規(guī)和集團公司規(guī)定，損害國家或集團公司利益，以職、以權(quán)、以水謀私，非法謀取不正當利益的，依照本辦法給予經(jīng)濟處罰、責任追究及行政處分。
第三條 損害集團公司利益包括侵占、私分、侵害集團公司財產(chǎn)、盜用水量折價、故意少抄少估水量、截留或挪用水費、私自承接供水業(yè)務或利用工作之便謀取私利，違反工作程序，造成集團公司利益受損、嚴重影響集團公司聲譽等。
第四條 本辦法所指集團公司職工包括集團公司全體干部職工。
第二章 違規(guī)違紀行為內(nèi)容
第五條 集團公司各級工作人員在生產(chǎn)經(jīng)營工作中，有下列行為之一的，應當視為違規(guī)違紀行為：
（一）違反集團公司相關工作流程、工作標準及操作程序，給集團公司造成重大損失及惡劣影響的；
（二）利用工作之便或借業(yè)務活動之機，收受或索要與工作和業(yè)務活動有關單位的禮品、有價證券和現(xiàn)金、支付憑證，并將中介費、回扣費、折扣費等據(jù)為己有的；
（三）利用工作之便或借業(yè)務活動之機，接受用戶宴請或娛樂消費的；
（四）利用工作之便，長期借用或占用與工作和業(yè)務活動有關單位的交通、通訊等工具；
（五）向用戶吃、拿、卡、要的；
（六）利用工作之便私自承接自來水安裝、管道改造、總表分戶、水表出戶或其他相關供水業(yè)務，從中謀取私利或造成集團公司損失的；
（七）與用戶內(nèi)外勾結(jié)，通過教唆用戶惡意拖欠水費，破壞表井設施或利用偽造申報水費爭議處理報告、私自更改用戶用水性質(zhì)、計量器具等手段損害集團公司利益的；
（八）準予或延遲辦理立戶手續(xù)等違反工作程序，給集團公司造成經(jīng)營秩序混亂或損失的；
（九）在社會上假借集團公司的名譽，謀取私利的；
（十）參與或指使、介紹他人擅自改變自來水安裝，管道查勘設計或私自為單位和個人進行改管、增大水表口徑或為違章用水提供業(yè)務信息、技術幫助和便利條件，從中謀取私利或造成集團公司損失的；
（十一）以謀取私利為目的，在查表水量數(shù)據(jù)、臨建施工水量、水費收取入賬上弄虛作假的；
（十二）在用水申報、查勘、安裝、維修、測漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務活動中與違章單位或個人內(nèi)外勾結(jié)，以水謀私，對違章行為不報告或不照章處理，徇私隱匿、干擾或阻撓違章行為查處的；
自截留、挪用水費或公款，不按規(guī)定時限上繳的。
第三章 違規(guī)違紀行為處理辦法
第六條 根據(jù)情節(jié)輕重、損害后果和影響大小，將違規(guī)違紀行為分為情節(jié)較輕、情節(jié)嚴重、情節(jié)特別嚴重行為。
（一）情節(jié)較輕行為，指給集團公司或用戶造成損害后果和影響較小的行為；
（二）情節(jié)嚴重行為，指給集團公司或用戶造成損害后果嚴重、影響較大的行為；
（三）情節(jié)特別嚴重行為，指給集團公司或用戶造成損害后果特別嚴重、影響重大的行為。
第七條 責任追究的形式：
（一）口頭告誡；
（二）書面告誡；
（三）離崗培訓；
（四）待崗；
（五）免職；
（六）解除勞動合同；
（七）移交司法機關處理，依法追究刑事責任。第八條 行政處分的形式：
（一）警告；
（二）記過；
（三）記大過；
（四）留用察看；
（五）撤職。
責任人有本辦法第二章所列行為，按照違規(guī)金額及違規(guī)輕重程度對當事人給予以下經(jīng)濟處罰、責任追究及行政處分：
（一）情節(jié)較輕，違規(guī)金額在1000元以下（含1000元）的，除追繳違規(guī)資金外，給予責任人違規(guī)金額50%的資金處罰，處罰其直接主管領導一定金額。同時按照本辦法給予責任人口頭告誡、書面告誡責任追究，并對責任人給予警告、記過行政處分。
（二）情節(jié)嚴重，違規(guī)金額在1000元以上，5000元以下（含5000元）的，除追繳違規(guī)資金外，給予責任人違規(guī)金額100%的資金處罰，處罰其直接主管領導一定金額。同時按照本辦法給予責任人離崗培訓、待崗、免職責任追究，并對責任人給予記大過、留用察看行政處分。
（三）情節(jié)特別嚴重的，除全部收繳其非法所得外，解除勞動合同并追回全部損失，同時承擔相應的刑事責任。
（四）所犯違規(guī)違紀行為三次情節(jié)較輕的視同為情節(jié)嚴重；情節(jié)嚴重的直接解除勞動合同。
（五）責任人有本辦法第二章所列行為，無論情節(jié)輕重，一律按照違規(guī)金額全額賠償給集團公司造成的經(jīng)濟損失。
第十條 對受到離崗培訓、待崗、免職責任追究之一的，和受到記大過、留用察看、撤職行政處分之一的，同時取消其當年各種獎勵及獎金；給予單位領導一定數(shù)額的經(jīng)濟處罰。
第十一條 違規(guī)違紀行為中有下列情形之一者，可從輕，減輕或免予處分；
（一）主動交待問題，并有悔改表現(xiàn)的；
（二）主動退回違法違紀所得的；
檢舉他人違反政紀行為，情況屬實的。第十二條 違規(guī)違紀行為中有下列情形之一者，可從重，加重處分；
（一）屢教不改的；
（二）拒不交代或不退回違規(guī)違紀所得的；
（三）偽造、毀滅證據(jù)或阻撓他人交待的；
（四）對檢舉人、控告人、證人、調(diào)查人員進行人身威脅和打擊報復的；
（五）兼有其他違規(guī)違紀行為的；
（六）在共同違紀中負主要責任的；
（七）與用戶相互勾結(jié)并給集團公司造成惡劣影響的。第十三條 有外聘人員和使用臨時工的單位和部門，為防范和打擊以水謀私行為，應加強對外聘人員和臨時工的管理和使用，制訂相應的管理制度和處罰規(guī)定，并嚴格落實和執(zhí)行。
第四章 違規(guī)違紀行為的調(diào)查和處理權(quán)限 第十四條 集團公司一般工作人員違規(guī)違紀由紀檢監(jiān)察部門會同人力資源部門組織調(diào)查并提出處理意見，由集團公司領導班子會議決定，紀檢監(jiān)察部門、人力資源部門負責監(jiān)督執(zhí)行。
第十五條 集團公司中層干部違規(guī)違紀由紀檢監(jiān)察部門會同組織部門以及人力資源部門進行調(diào)查并提出處理意見，由集團公司領導班子會議決定，報集團公司黨委批準，紀檢監(jiān)察部門、組織部門負責監(jiān)督執(zhí)行。
第十六條
集團公司級領導有本辦法第二章所列行為，按干部管理權(quán)限報上級主管部門處理。
處理程序
第十七條 集團公司職工違規(guī)違紀，由調(diào)查人員進行調(diào)查取證并寫出書面調(diào)查報告。
第十八條 集團公司職工違規(guī)違紀，一經(jīng)初步查實，根據(jù)辦案調(diào)查需要可對違規(guī)違紀職工采取停職檢查措施，相關單位或部門應予以積極支持和配合。
第十九條 對違規(guī)違紀職工的調(diào)查和處理必須做到事實清楚，證據(jù)確鑿、定性準確、處理恰當、手續(xù)完備。
第二十條 調(diào)查人員應根據(jù)違規(guī)違紀職工的錯誤事實、認錯態(tài)度和退款情況，會同所在單位或部門領導及有關人員進行討論，并聽取受處分人的申訴，提出書面處理意見。
第二十一條 受處分對象是中共黨員的，需給予黨紀處分，由集團公司紀檢監(jiān)察部門依照《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》有關規(guī)定處理。
第二十二條 處分決定一般由受處分人所在單位或部門在職工大會上公布，并由人力資源部門裝入本人人事檔案。
第二十三條 受處分人如對處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五日內(nèi)書面向集團公司紀檢監(jiān)察部門或集團公司勞動爭議調(diào)解委員會請求復議，也可向上級紀檢監(jiān)察部門提出申訴，復議或申訴期間不停止行政處分的執(zhí)行。
第二十四條 對受處分人提出的復議請求或申訴，一般應從受理之日起兩個月內(nèi)作出裁定。經(jīng)審查認為處分決定正確的，應予維持；認為處分決定不當或錯誤應予變更或撤銷的，需經(jīng)集團公司領導班子會議研究通過。維持、變更或撤銷處分決定均應書面通知受處分人。
附則
第二十五條 離崗培訓由責任人所在單位負責，期限為三個月。期滿后，被追究人應寫出整改情況報告，經(jīng)主管部門審核，確認已改正的，可按期解除追究，并下達解除追究通知書。
第二十六條 留用察看的期限為一年。察看期滿后，根據(jù)本人表現(xiàn)和申請，由所在單位或部門提出意見，并經(jīng)集團公司紀檢監(jiān)察部門考察后，報集團公司領導班子會議決定是否恢復待遇或延長、變更處分；原屬中層干部的，需報集團公司黨委備案。
第二十七條 本辦法由集團公司紀檢監(jiān)察部門和人力資源部門負責解釋。
第二十八條 本辦法自頒布之日起實施。集團公司其它有關制度、條例和規(guī)定與本辦法相抵觸的，一律按本辦法執(zhí)行。
第四篇：總公司員工違規(guī)違紀行為處理規(guī)定
XX總公司
員工違規(guī)違紀行為處理規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為嚴肅公司紀律，懲處違規(guī)違紀行為，保證公司依法合規(guī)經(jīng)營，防范和化解經(jīng)營風險，根據(jù)國家有關法律法規(guī)和保監(jiān)會、集團公司相關規(guī)定，依據(jù)公司章程和員工行為守則,制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱員工是指與公司簽訂勞動合同的人員。
第三條 本規(guī)定所稱違規(guī)違紀行為是指違反國家法律法規(guī)、及中國保監(jiān)會等政府主管部門監(jiān)管規(guī)定和本公司規(guī)章制度的行為。
員工有違規(guī)違紀行為應當依照本規(guī)定給予處理，對案件發(fā)生負有責任的人員應當依照本規(guī)定追究責任。
第四條 本規(guī)定所稱經(jīng)濟損失，是指因違規(guī)違紀行為導致的，并根據(jù)司法機關判決、行政機關決定等法律、行政文書或公司審計、財務等管理部門確定的公司應支付的資金。
第五條 本規(guī)定所稱省級公司是指省、自治區(qū)、直轄市分公司，計劃單列市分公司，以及廈門市中心支公司、寧波市中心支公司等總公司直接管轄的計劃單列市中心支公司。
本規(guī)定所稱部門負責人是指部門主要負責人和部門副 1 職領導（含助理）。
第六條 對違規(guī)違紀行為的處理應當堅持公正、公平和教育與懲處相結(jié)合的原則，要與其違規(guī)違紀行為的性質(zhì)、情節(jié)、給公司帶來的危害程度相適宜，應當事實清楚，證據(jù)確鑿，定性準確，處理恰當，程序合法，手續(xù)完備。
第二章 處理方式
第七條 對有違規(guī)違紀行為的員工根據(jù)情節(jié)輕重應給予以下處罰或其它處理：
（一）處罰。處罰分為四種：警告、記過、撤職、辭退。1.受到警告處罰的，扣發(fā)處罰決定生效當年全年1/4績效薪金，1年內(nèi)不得提聘崗位職務、不得評選先進，且當年績效考核只能為合格或以下等級。
2.受到記過處罰的，扣發(fā)處罰決定生效當年全年1/2績效薪金，2年內(nèi)不得提聘崗位職務、不得提高薪酬檔次、不得評選先進，且當年績效考核為不合格。
3.受到撤職處罰的，扣發(fā)處罰決定生效當年全年績效薪金，降低兩個以上職級安排工作，3年內(nèi)不得提聘崗位職務、不得擔任系統(tǒng)內(nèi)各單位或部門主要負責人、不得提高薪酬檔次、不得評選先進，且當年績效考核為不合格。
4.受到辭退處罰的，解除勞動合同，扣除處罰決定生效當年未發(fā)績效薪金，5年內(nèi)公司不得重新錄用。
（二）其他處理。1.批評、通報批評；
2.停職、免職、責令辭職、調(diào)離工作崗位等。
（三）給公司造成經(jīng)濟損失的，應追究經(jīng)濟賠償責任，并根據(jù)責任大小、責任人的收入情況及當?shù)氐氖杖胨?，可按不低于?jīng)濟損失總額的2%扣發(fā)有關責任人員績效薪金。對違規(guī)違紀獲得的經(jīng)濟利益，應當收繳或責令退賠。
本條款所列的各項可單獨使用，也可合并使用。解除勞動合同的，應依法辦理相關手續(xù)。
第八條
員工同時有兩種以上違規(guī)違紀行為的，應當合并處理，按違規(guī)違紀行為中應當受到的最高處罰檔次給予處罰。
第九條
兩人以上共同違規(guī)違紀，需要給予處理的，根據(jù)各自在共同違規(guī)違紀行為中所起的作用，分別給予處理。
第十條 員工在受處罰期間內(nèi)有重大立功表現(xiàn)的，經(jīng)省級公司總經(jīng)理辦公會研究同意，并報總公司批準，其相應的處罰約束期可提前解除，但執(zhí)行處罰約束期不得低于50%。
第十一條 員工在受處罰期間因其他違規(guī)違紀行為受到新的處罰，其處罰約束期為原處罰期限尚未執(zhí)行的期限與新處罰期限之和。
第十二條
對觸犯刑律涉嫌犯罪的，應依法移交司法機關追究刑事責任，員工在被司法機關羈押期間中止勞動合 同；被依法追究刑事責任的，一律解除勞動合同。
第十三條
受到治安管理處罰給公司造成損失或不良影響的，應根據(jù)公安機關生效的決定及其認定的事實、性質(zhì)和情節(jié)，依照本規(guī)定給予處罰或其他處理。
第十四條
因違規(guī)違紀受到行政處罰的，應依照本規(guī)定給予處罰或其他處理。
第三章 處理方式的運用
第十五條 有下列情形之一的，可從輕、減輕或免予處罰：
（一）主動交代問題的；
（二）主動采取措施有效避免、挽回損失，或者有效阻止危害結(jié)果發(fā)生的；
（三）主動檢舉同案人或者其他人的違規(guī)違紀違法問題并經(jīng)查證屬實的；
（四）主動上交違規(guī)違紀所得或者賠償損失的；
（五）有重大立功表現(xiàn)或其他可從輕、減輕或免于處罰情節(jié)的。
第十六條 有下列情形之一的，應從重或加重處罰：
（一）拒不退還違規(guī)違紀所得或拒絕賠償損失的；
（二）受處罰后2年內(nèi)又發(fā)生違規(guī)違紀行為的；
（三）強迫、指使、教唆他人違規(guī)違紀的；
（四）偽造、銷毀、隱匿、轉(zhuǎn)移證據(jù)材料的；
（五）串供或阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的；
（六）包庇同案人或打擊報復檢舉人、證人及其他人員的；
（七）干擾、阻撓組織調(diào)查處理行為的；
（八）有其他應從重、加重情節(jié)的。
第十七條 從輕、從重處罰，是指在本規(guī)定中應受到的處罰幅度以內(nèi)，給予較輕或較重的處罰；減輕、加重處罰，是指在本規(guī)定中應受到的處罰幅度以外，減輕或加重1檔處罰。
第十八條 責任人的劃分
（一）直接責任人：是指決策、組織、策劃、實施或參與違規(guī)違紀行為，或部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實施違規(guī)違紀行為的人員；未履行或未正確履行職責，對發(fā)生的違規(guī)違紀問題，及給公司造成的經(jīng)濟損失或嚴重不良影響起直接和決定性作用的人員。
（二）間接責任人：指在其職責范圍內(nèi)，未履行或未正確履行職責，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風險或者不良后果起間接作用的經(jīng)營管理責任人和其他間接責任人。
以上所稱經(jīng)營管理責任人指對發(fā)案單位具有經(jīng)營管理責任的領導班子成員和部門負責人；以上所稱其他間接責任 人指在其職責范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡責，對應制約、管理或監(jiān)督的工作未履行或未正確履行職責，對造成案件風險或者不良后果負間接責任的其他人員。
第十九條 對直接責任人的責任追究標準不應低于對同一違規(guī)違紀問題間接責任人的責任追究標準。
第二十條
有違規(guī)違紀行為應當受到處理的員工，在公司做出處理決定前已退休的，不再給予處理，但其行為給公司造成經(jīng)濟損失或侵占公司利益的，應追究經(jīng)濟賠償責任或退賠。
對違規(guī)違紀行為負有責任的人員已經(jīng)調(diào)離原工作崗位但仍在公司系統(tǒng)工作的，依照本規(guī)定由原單位提出處理意見，由現(xiàn)單位追究責任。
對違規(guī)違紀行為負有責任的人員已調(diào)離公司系統(tǒng)的，依照本規(guī)定提出處理意見，并通報其現(xiàn)工作單位或監(jiān)管單位。
第四章 處理的程序
第二十一條 對員工違規(guī)違紀行為的調(diào)查，由監(jiān)察部門按照有關規(guī)定組織實施。
第二十二條 監(jiān)察部門在對員工違規(guī)違紀問題進行立案調(diào)查期間，認為被調(diào)查人繼續(xù)履行職責可能會影響調(diào)查工作正常開展的，可經(jīng)上一級公司批準，暫停其履行職務。
被調(diào)查人在違規(guī)違紀問題立案調(diào)查期間，不得提聘職務，不予辦理調(diào)動，交流或因公出境手續(xù)。第二十三條 監(jiān)察部門應當在案發(fā)之日起6個月內(nèi)做出處理決定，案情復雜或遇有其他特殊情形的，經(jīng)請示并獲得批準后可以適當延長。
第二十四條 處罰決定自批準之日起生效。
第二十五條 對員工的處理按人事管理權(quán)限辦理；給予員工處理由監(jiān)察部門承辦；對受處理人的職級、工資待遇變更，扣發(fā)績效薪金和給予免職、責令辭職、調(diào)離工作崗位、解除勞動合同等處理，由人力資源部門承辦。
第五章 不服處罰的申訴
第二十六條 對處罰決定不服的，可自收到處罰決定之日起30日內(nèi)向做出處罰決定的公司提出申訴，申請復審；對復審決定仍不服的，可自收到復審決定之日起30日內(nèi)向上一級公司提出申訴，申請復核，也可直接向勞動仲裁機關提起仲裁。
申訴、復審、復核期間不停止處罰的執(zhí)行。
員工不應因為提出申訴、復審、復核而被加重處罰。第二十七條 處罰決定變更的，應按規(guī)定及時調(diào)整處罰內(nèi)容，補償所扣績效薪金；處罰決定被撤銷的，應當恢復該員工相關待遇及被扣除的績效薪金，并在適當范圍為其恢復名譽。
第二十八條 處罰決定須記入員工本人檔案；處罰決定解除、撤銷及其他變更的，相應材料記入員工本人檔案，原處罰決定不得從檔案中撤出。
第六章 違規(guī)經(jīng)營行為
第二十九條 違反法人授權(quán)經(jīng)營管理規(guī)定，情節(jié)較輕的，對直接責任人，給予警告處罰；情節(jié)較重的，給予記過或撤職處罰;情節(jié)嚴重的，給予辭退處罰。
第三十條 在經(jīng)營活動中虛增保費收入的，對直接責任人，涉案金額100萬元以下的，給予警告處罰；涉案金額100萬元以上的，給予記過或撤職處罰。
第三十一條 在經(jīng)營活動中做假賠案或虛假給付保險金的，對直接責任人，涉案金額10萬元以下的，給予記過處罰；涉案金額10萬元以上的，給予撤職處罰；給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以上的，給予辭退處罰。
第三十二條 在經(jīng)營活動中截留、坐支（坐扣）保費收入的，對直接責任人，涉案金額10萬元以下的，給予記過處罰；涉案金額10萬元以上的，給予撤職處罰；給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以上的，給予辭退處罰。
第三十三條 違反業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一的，對直接責任人，給予批評、通報批評或警告處罰；給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以下的，給予警告或記過處罰；給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以上或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：
（一）超出批準的業(yè)務范圍從事保險業(yè)務活動的；
（二）擅自修改保險條款，擴大保險責任的；
（三）擅自與其他公司辦理商業(yè)分保業(yè)務或未按規(guī)定及時、足額辦理分保業(yè)務的；
（四）未按規(guī)定收集、保管業(yè)務資料并建立檔案，造成業(yè)務資料丟失或缺失的；
（五）違反客戶資料保密管理規(guī)定，泄露客戶資料或利用職權(quán)強迫他人泄露客戶資料，或為他人竊取、收買、提供客戶資料的；
（六）其他違反業(yè)務管理規(guī)定的行為。
第三十四條 使用未經(jīng)總公司批準或停辦的保險條款的，對直接責任人，給予撤職處罰；給公司造成經(jīng)濟損失或惡劣影響的，給予辭退處罰。
第三十五條 違反承（核）保規(guī)定，有下列行為之一的，對直接責任人，給予批評、通報批評或警告處罰；給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以下的，給予警告或記過處罰；給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以上或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：
（一）擅自超越權(quán)限承（核）保的；
（二）在辦理承保業(yè)務中，故意隱瞞與保險合同有關的重要事項，欺騙投保人、被保險人或受益人，阻礙投保人履行保險合同中規(guī)定的如實告知義務，或誘導投保人不履行保險合同中規(guī)定的如實告知義務的；
（三）在辦理承保業(yè)務中與投保人、被保險人、受益人、營銷員、互動專員惡意串通，降低承保標準的；
（四）在辦理核保業(yè)務中，與投保人、被保險人、受益人、營銷員、互動專員惡意串通，故意隱瞞事實的；
（五）在辦理承保業(yè)務中，擅自提高或降低保險費率，違規(guī)承諾和給予手續(xù)費、傭金或其他利益的；
（六）違反承（核）保流程的；
（七）其他故意違反規(guī)定進行承（核）保的行為。第三十六條
違反理（核）賠規(guī)定，有下列行為之一的，對直接責任人，給予批評、通報批評或警告處罰；給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以下的，給予警告或記過處罰；給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以上或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：
（一）擅自超越權(quán)限核賠的；
（二）擅自對客戶進行理賠承諾，給正常理賠造成干擾的；
（三）在理（核）賠工作中，與他人惡意串通，隱瞞事實的；
（四）其他故意違反規(guī)定進行理（核）賠的行為。第三十七條 擅自印制與保險條款不符的業(yè)務宣傳資料，或使用廢棄宣傳資料，導致不良后果的，給予直接責任人警告或記過處罰；給公司造成經(jīng)濟損失的，加重處理。第三十八條 未按客戶服務標準操作，給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以下的，對直接責任人，給予警告或記過處罰；給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以上或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。
第七章 違反財經(jīng)紀律和金融法規(guī)行為
第三十九條 違反財務管理規(guī)定，有下列行為之一的，對直接責任人，給予批評、通報批評或警告處罰；給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以下的，給予警告或記過處罰；給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以上或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：
（一）違反規(guī)定擅自開設銀行賬戶的；
（二）未按規(guī)定時間核對現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬，賬賬不符、賬實不符的；
（三）未按規(guī)定使用現(xiàn)金或用白條抵庫的；
（四）未按規(guī)定保管、使用財務預留印鑒和銀行票據(jù)等有價證券，未將銀行票據(jù)等有價證券按指定地點集中存放管理，存在安全隱患的；
（五）定期存款和國債、金融債券等有價證券逾期十五天以上未支取的（無法支取的除外）；
（六）以個人名義存儲公款的；
（七）擅自將公司資金挪作他用的；
（八）利用未達賬項隱瞞非法收入和支出的；
（九）嚴重違反收支兩條線的；
（十）未按財務管理規(guī)定履行報銷手續(xù),或費用列支不實、虛列費用的;
（十一）違反傭金、手續(xù)費管理規(guī)定，擅自擴大開支范圍或套取傭金、手續(xù)費的;
（十二）未按規(guī)定辦理資金支付手續(xù)，違反資金支付審批程序的；
（十三）未經(jīng)批準或超過批準金額對外捐贈的；
（十四）未按規(guī)定或超越權(quán)限列支營業(yè)外支出的；
（十五）以現(xiàn)金方式向代理機構(gòu)支付中介代理手續(xù)費的；（十六）其他違反財務管理規(guī)定的行為。
第四十條 違反會計法規(guī)，有下列行為之一的，對直接責任人，給予記過或撤職處罰；給公司造成經(jīng)濟損失或惡劣影響的，給予辭退處罰：
（一）未按規(guī)定使用公司統(tǒng)一的財務系統(tǒng)進行會計核算，私自設臵賬外賬或擅自采用其他財務軟件的；
（二）未按規(guī)定建立并實施內(nèi)部會計監(jiān)督制度的；
（三）偽造、變造會計憑證、會計賬簿，編制虛假財務會計報告，或授意、指使、強令財務部門、會計人員偽造、變造虛假財務資料的；
（四）隱匿或故意銷毀依法應當保存的會計資料、會計 賬簿、財務會計報告的；
（五）未按規(guī)定保管會計資料，致使會計資料損毀、滅失的；
（六）未按規(guī)定填制、取得原始憑證或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；
（七）以應審核而未經(jīng)審核的會計憑證為依據(jù)登記會計賬簿或者登記會計賬簿不符合規(guī)定的；
（八）擅自變更公司制定的會計處理原則的；
（九）不按規(guī)定任用會計、出納人員的；
（十）其他違反會計法規(guī)的行為。
第四十一條 違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一的，對直接責任人，涉案金額100萬元以下的，給予通報批評或警告處罰；涉案金額100萬元以上的，給予記過或撤職處罰；給公司造成經(jīng)濟損失或惡劣影響的，給予辭退處罰：
（一）擅自進行固定資產(chǎn)投資，形成固定資產(chǎn)投資掛賬的；
（二）擅自擴大固定資產(chǎn)購建面積、提高購建標準，致使預算嚴重超支，或挪用已批準固定資產(chǎn)項目的購建規(guī)模指標用于其它項目的；
（三）擅自購建固定資產(chǎn)，形成賬外資產(chǎn)的；
（四）擅自將工程發(fā)包或委托給不具備相應資質(zhì)等級的勘察、設計、施工監(jiān)理等單位，同意或默許其超出資質(zhì)等級 許可范圍從事勘察設計、建筑施工、工程監(jiān)理活動的；
（五）建設項目竣工后未經(jīng)有關部門驗收，或經(jīng)驗收不合格仍投入使用的；項目竣工后，未按規(guī)定及時辦理建設項目審計和上報工程竣工決算報告的；
（六）擅自購買、租用、出租、出售、變賣、臵換公司固定資產(chǎn)的；購買、租用、出租、出售、變賣公司固定資產(chǎn)所得不入公司核算賬目，或直接用于固定資產(chǎn)投資項目，或挪作他用的；
（七）擅自以公司固定資產(chǎn)抵押，或擅自以公司固定資產(chǎn)為他人提供擔保的；
（八）未按規(guī)定對公司固定資產(chǎn)和低值易耗品進行妥善管理，造成公司財產(chǎn)流失、損毀的；
（九）其他違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定的行為。
第四十二條 設立“小金庫”或不按規(guī)定清理、糾正“小金庫”的，給予直接責任人撤職或辭退處罰。對在“小金庫”問題中負有責任的財會人員，除按規(guī)定進行處理外，還應調(diào)離財會工作崗位；私分的款項如數(shù)追繳。
第四十三條 借、貸款充當保費，或用于費用開支的，給予直接責任人撤職或辭退處罰。
第四十四條 違反資金運用管理規(guī)定，對直接責任人，給予撤職或辭退處罰。
第四十五條 違反資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予直接責任人警告或記過處罰；給公司造成經(jīng)濟損失或惡劣影響的，給予直接責任人撤職或辭退處罰：
（一）未履行規(guī)定的投資決策程序的；
（二）對投資項目未進行有效監(jiān)管，發(fā)生損失未及時采取有效措施的；
（三）違反程序和規(guī)定處臵資產(chǎn)，或?qū)⒐举Y產(chǎn)以明顯低于市場價格出售、折股、轉(zhuǎn)讓或無償處臵給其他單位或個人的；
（四）在資產(chǎn)評估中，應當進行評估而未進行的，或評估項目應當辦理核準或備案手續(xù)而未辦理，或不按評估管理的有關規(guī)定作價，或聘請不符合資質(zhì)條件的評估機構(gòu)，或提供虛假情況和資料，與資產(chǎn)評估機構(gòu)串通作弊，致使資產(chǎn)評估結(jié)果失實的；
（五）不按規(guī)定進行清產(chǎn)核資、產(chǎn)權(quán)登記，不如實填報報表，隱瞞真實情況，導致公司資產(chǎn)流失的；
（六）其他違反公司資產(chǎn)管理規(guī)章制度的行為。第四十六條 違反公司集中采購管理規(guī)定，有下列行為之一的，對有關責任人給予警告或記過處罰；情節(jié)嚴重造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：
（一）應執(zhí)行集中采購辦法而未執(zhí)行的，或適合招標的項目未經(jīng)批準擅自執(zhí)行其他采購方式的；
（二）越權(quán)干預采購招投標活動，或直接指定承包商、供應商、代理商的；
（三）泄露應該保密的采購招投標資料和情況，或與投 標商串通，損害公司利益的；
（四）采購價格明顯偏高、采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的；
（五）集中采購過程中以權(quán)謀私、弄虛作假、徇私舞弊、收取對方好處的；
（六）其他違反公司集中采購管理規(guī)章制度的行為。第四十七條 違反反洗錢法律、法規(guī)或有關規(guī)定，利用職務上的便利為洗錢提供幫助的，給予記過或撤職處罰；情節(jié)嚴重的，給予辭退處罰。
第八章 違反職業(yè)道德和廉潔自律規(guī)定行為 第四十八條 接受客戶或其他與公司有交易往來企業(yè)的禮金或各種貴重禮品饋贈（包括優(yōu)惠待遇），不登記上交，情節(jié)較輕的，給予警告;情節(jié)嚴重的，給予記過或撤職處罰。
第四十九條 有下列行為之一的，對直接責任人，給予警告或記過處罰；情節(jié)嚴重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：
（一）在經(jīng)營管理活動中，利用職務便利，將公司業(yè)務交由親友承辦牟利，或利用職務便利為個人或親友謀取利益的；
（二）未經(jīng)批準兼任本公司所出資企業(yè)或者其他企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體、中介機構(gòu)的領導職務，或者經(jīng)批準兼職，擅自領取兼職工資或者其他報酬；
（三）未經(jīng)批準從事與本公司利益有沖突的兼職職業(yè)；
（四）接受外單位或下屬單位可能影響公正履行職責的宴請或營業(yè)性娛樂活動。
第五十條 幫助同業(yè)公司與公司進行競爭，損害公司利益的，給予撤職或辭退處罰。
第五十一條 利用公司非公開信息進行內(nèi)幕交易的，給予撤職或辭退處罰。
第五十二條 違反公司保密紀律，有下列行為之一的，對直接責任人，給予警告或記過處罰；情節(jié)嚴重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：
（一）泄露國家秘密或公司商業(yè)秘密的；
（二）未經(jīng)批準，擅自接受媒體采訪，并泄露公司商業(yè)秘密的；
（三）擅自對外發(fā)送稿件、信息、內(nèi)部法律意見書，給公司造成不良影響的；
（四）擅自對外提供屬于公司商業(yè)秘密的統(tǒng)計資料信息；
（五）違反公司秘密文件、載體管理規(guī)定，致使泄密的；
（六）違反公司薪酬保密制度的；
（七）其他違反公司保密紀律的行為。
第五十三條
嚴重違反公司勞動紀律和工作紀律的，給予警告或記過處罰；造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。
第五十四條 違反統(tǒng)計信息管理規(guī)定，虛報、瞞報或偽 17 造、篡改統(tǒng)計信息資料、數(shù)據(jù)的，對直接責任人，給予警告或記過處罰；造成公司經(jīng)濟損失或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。
第五十五條 揮霍浪費公司財產(chǎn)，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，給予警告處罰;情節(jié)較重的，給予記過處罰;情節(jié)嚴重的，給予撤職處罰：
（一）用公款旅游或以考察、學習、培訓等名義用公款旅游的;
（二）違反規(guī)定購買、更換、及用公款豪華裝飾公務用車的;
（三）違反規(guī)定頻繁、豪華裝修辦公用房的；
（四）其他揮霍浪費公司財產(chǎn)的行為。
第五十六條 誹謗、誣告、陷害他人的，給予警告或記過處罰;造成惡劣影響或其他嚴重后果的，給予撤職或辭退處罰。
第五十七條 對檢舉、控告、投訴、申訴進行阻撓、壓制，或?qū)z舉、控告、投訴、申訴材料私自扣押、銷毀，或故意將其泄露給被檢舉人、被控告人的，給予警告或記過處罰;情節(jié)嚴重的，給予撤職處罰。
第五十八條 對控告人、舉報人、投訴人、申訴人或依法依紀履行職責的人員打擊報復或陷害的,給予記過至辭退處罰。第五十九條 違反職務消費及薪酬管理規(guī)定，情節(jié)較輕的，給予批評、通報批評或警告處罰；情節(jié)嚴重的，給予記過或撤職處罰。
第六十條 有下列行為之一的，給予撤職或辭退處罰：
（一）嫖娼、賣淫，或引誘、容留、介紹他人賣淫的；
（二）參加賭博的；
（三）包養(yǎng)情人的；
（四）吸食、注射毒品，引誘、容留、介紹他人吸毒，違反規(guī)定使用精神藥品或其他違禁品的。
第六十一條 違反人口與計劃生育法律法規(guī)超計劃生育的，給予警告或記過處罰；情節(jié)嚴重的，給予撤職處罰
第九章 侵占（貪污）賄賂行為
第六十二條 利用職位便利，貪污、挪用、私分、侵占或以其他手段非法占有公司財物的，給予警告或記過處罰；情節(jié)嚴重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。
第六十三條 在經(jīng)營管理活動中，利用職位便利，索取、收受賄賂或違反國家和公司規(guī)定收受各種名義的回扣、禮金、禮品、有價證券、手續(xù)費以及報銷應由個人承擔費用的，給予警告或記過處罰；情節(jié)嚴重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。
第六十四條 利用職位便利，擴大或故意編造未曾發(fā)生 的保險事故進行虛假理賠，或擅自辦理保單借款業(yè)務，騙取資金歸個人所有的，除收繳非法所得外，給予撤職處罰;情節(jié)嚴重的，給予辭退處罰。
第十章 失職行為
第六十五條 在工作中未履行或未正確履行職責，給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以下或不良影響的，給予通報批評、警告或記過處罰；給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以上或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。
濫用職權(quán)、玩忽職守、用人失察或徇私舞弊的，從重或加重處罰。
第六十六條
違反公司人力資源管理規(guī)定，并造成不良后果的，對直接責任人，給予通報批評、警告或記過處罰；情節(jié)嚴重，造成惡劣影響的，給予撤職處罰。
第六十七條 違反公司內(nèi)部監(jiān)督管理規(guī)定的，對直接責任人，給予通報批評、警告或記過處罰；情節(jié)嚴重，造成惡劣影響的，給予撤職處罰。
第六十八條 違反公司合同管理規(guī)定的，對直接責任人，給予通報批評、警告或記過處罰；情節(jié)嚴重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。
第六十九條 違反公司信息技術管理規(guī)定的，對直接責任人，給予通報批評、警告或記過處罰；情節(jié)嚴重造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。第七十條 違反公司行政管理規(guī)定的，對直接責任人，給予通報批評、警告或記過處罰；情節(jié)嚴重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。
第七十一條 違反公司組織紀律和工作規(guī)定的，對直接責任人，給予通報批評、警告或記過處罰；情節(jié)嚴重，給公司造成較大經(jīng)濟損失或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。
第七十二條 違反公司法律事務管理規(guī)定，擅自處理法律事務，或有案不報、越權(quán)處理的，對直接責任人，給予通報批評、警告或記過處罰；給公司造成經(jīng)濟損失或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。
第七十三條
違反公司外事紀律和管理規(guī)定的，對直接責任人，給予通報批評、警告或記過處罰；情節(jié)嚴重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。
第七十四條 對發(fā)生員工和營銷員、互動專員等案件，按照《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司案件責任追究實施細則》追究有關人員的責任。
第十一章 附 則
第七十五條 對有違規(guī)違紀行為但情節(jié)較輕，按照本規(guī)定未達到給予處罰標準的，應依照第七條第二款所列其他處理種類給予相應的處理。
第七十六條 對于違規(guī)違紀的勞務派遣人員，侵占公司利益或其行為給公司造成經(jīng)濟損失的，應當責令予以糾正或 21 退賠并追究經(jīng)濟賠償責任。
第七十七條 本規(guī)定所稱的“以上”，包括本數(shù)；所稱“以下”，不包括本數(shù)。
第七十八條 本規(guī)定由公司總裁室負責解釋。第七十九條
本規(guī)定自2010年7月1日起施行。
第五篇：銀行員工違規(guī)處理辦
銀行員工違規(guī)行為處理辦法學習心得
近段時間，我和大家一起深入學習了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法》和《中國銀行雙十禁》，《商業(yè)銀行操作風險管理》及《舉報和堵截案件獎勵辦法》并利用工作之余，結(jié)合自身崗位實際，進行了深入思考，現(xiàn)將學習心得簡要匯報如下：
一、通過對兩個辦法的集中學習，看到了總行懲戒違規(guī)行為的決心和力度，從內(nèi)心更深刻的認識到，在從事日常工作的每一天、每一個環(huán)節(jié)，都必須在業(yè)務合規(guī)操作的要求下進行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監(jiān)督，也不能單純從發(fā)展業(yè)務的角度去考慮問題。要做到令方行、禁則止。目前還是有一部分員工需要提高自我保護意識，不能一聽到投訴就緊張，要嚴格落實各項規(guī)章制度和崗位職責，決不能放棄制度來遷就客戶。
二、操作風險的人員因素主要是指因商業(yè)銀行員工發(fā)生內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)，以及因員工的知識、技能匱乏、核心員工流失、商業(yè)銀行違反用工法等造成損失或者不良影響而引起的風險。為此，要以深入學習《兩個辦法》為契機，不斷進行行之有效的教育和培訓。不僅要用規(guī)章制度約束員工，還要密切關注員工思想動態(tài)，針對員工的思想實際狀況，有針對性地做好防范教育，像抓經(jīng)營工作一樣常抓不懈，只有這樣才能使各項規(guī)章制度的落實既不停留在書本上、墻壁上，也不停止于業(yè)務考核上，從而貫徹到每位干部員工的頭腦中去。
三、避免“群體思維”和“習慣思維”，養(yǎng)成在操作過程中，多問為什么的習慣。工作中，由于個人知識、素養(yǎng)、成長環(huán)境、教育經(jīng)歷、工作背景等因素影響，我們的思維會出現(xiàn)各種偏差，有感覺偏差、認知偏差、記憶偏差、環(huán)境偏差，可能會出現(xiàn)盲從、從眾等心理現(xiàn)象，認為別人都是這么做的，以前一直都這樣做，從沒出現(xiàn)過風險等。在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識和溝通能力，按照自己認為正確而實際錯誤的方式工作。
四、要學以致用，通過學習兩個辦法，切實提高我們在工作中的合規(guī)意識，杜絕自認為沒有風險，而對違規(guī)視而不見。其實許多案件都是從小事發(fā)展起來的。古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。就是這個道理。通過學習，將在今后的工作中采取如下改進措施：一是加強有關業(yè)務的學習、特別是規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認真履行工作職責。三是從小處做起，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。
對公結(jié)算團隊侯靜
2011-10-25
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