第一篇：中國人民銀行三水支行

中國人民銀行三水支行 佛山市三水區(qū)財政局

關(guān)于印發(fā)《佛山市三水區(qū)區(qū)級單位財政國庫管理制度改革試點資金銀行支付清算辦法》的通知

中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行三水支行，廣東發(fā)展銀行三水支行，三水農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社：

為適應廣東省財政國庫管理制度改革需要，確保財政性資金及時支付與清算，提高財政資金運行效率和使用效益，規(guī)范財政性資金銀行支付清算行為，中國人民銀行三水支行與佛山市三水區(qū)財政局聯(lián)合制定了《佛山市三水區(qū)區(qū)級單位財政國庫管理制度改革試點資金銀行支付清算辦法》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

附件：佛山市三水區(qū)區(qū)級單位財政國庫管理制度改革試點資金銀行支付清算辦法 附件

佛山市三水區(qū)區(qū)級單位財政國庫管理制度

改革試點資金銀行支付清算辦法

第一章

總

則

第一條

為適應財政國庫管理制度改革需要，確保財政性資金及時支付與清算，提高財政性資金運行效益，規(guī)范財政性資金銀行支付清算行為，根據(jù)《財政國庫管理制度改革試點方案》、《佛山市三水區(qū)區(qū)級單位財政國庫管理制度改革實施辦法》、《銀行賬戶管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》及相關(guān)法規(guī)制度，參照中央單位改革試點的做法，制定本辦法。

第二條

本辦法適用于進行財政國庫管理制度改革試點的區(qū)級預算單位財政性資金的銀行支付清算。

第三條

本辦法所稱財政性資金銀行支付清算，是指通過中國人民銀行和商業(yè)銀行資金匯劃系統(tǒng)，將財政性資金由國庫單一賬戶體系中各賬戶之間資金劃撥給收款人或用款單位（以下簡收款）賬戶，以及國庫單一賬戶體系中各賬之間資金劃撥的行為。

國庫單一賬戶體系由下列銀行賬戶構(gòu)成：佛山市三水區(qū)財政局（以下簡稱區(qū)財政局）在中國人民銀行三水支行開設(shè)的國庫單一賬戶，區(qū)財政局在商業(yè)銀行開設(shè)的區(qū)財政零余額賬戶和預算外資金財政專戶，區(qū)財政局在商業(yè)銀行為預算單位開設(shè)的預算單位 零余額賬戶和特設(shè)專戶。

上述賬戶體系中國單一賬戶和預算外資金財政專戶按專用存款賬戶管理。

第四條

財政性資金的支付與清算必須遵循準確、及時、安全的原則。

第五條

代理銀行是具體辦理財政性資金支付與清算業(yè)的商業(yè)銀行。代理銀行通過中國人民銀行和本行的資金匯劃系統(tǒng)，根據(jù)支付方式和支付地點的不同，采用同城轉(zhuǎn)賬、異地匯兌和現(xiàn)金支付等方式實現(xiàn)財政性資金的支付與清算。

第六條

代理銀行應當準確、及時地辦理財政性資金的支付與清算業(yè)務，對本系統(tǒng)經(jīng)辦行進行監(jiān)督檢查，及時解決資金匯劃中出現(xiàn)的問題，并接受中國人民銀行三水支行與區(qū)財政局的管理監(jiān)督。

第七條 代理銀行應具備以下條件：

（一）持有中國人民銀行三水支行核發(fā)的的金融機構(gòu)法人許可證或經(jīng)營金融業(yè)務許可證和工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，資金實力雄厚，具有較強的抗風險能力和較好的經(jīng)營業(yè)績。

（二）具備先進的資金匯劃系統(tǒng)，保證本行系統(tǒng)同城轉(zhuǎn)賬實時、異地匯劃兩小時到賬。

（三）內(nèi)部管理規(guī)范，內(nèi)控制度健全，具有嚴格的操作規(guī)程，并設(shè)置相應的業(yè)務部門和配備專業(yè)工作人員。

（四）中國人民銀行三水支行和區(qū)財政局規(guī)定的其他條件。第八條

代理銀行的區(qū)支行或區(qū)支行營業(yè)部代表本系統(tǒng)與中國人民銀行三水支行簽訂代理財政性資金銀行支付清算協(xié)議。協(xié)議應包括以下條款：代理財政性資金支付清算的方式；協(xié)議雙方的權(quán)利和義務；違約責任等。

第九條

中國人民銀行三水支行和區(qū)財政局對代理銀行代理財政性資金支付清算業(yè)務進行監(jiān)督管理。

第二章

賬戶與憑證

第十條

中國人民銀行三水支行為區(qū)財政局開設(shè)的國庫單一賬戶用于與區(qū)級財政零余額賬戶、預算單位零余額賬戶清算。開戶時，區(qū)財政局須向中國人民銀行三水支行提交開戶申請并預留印鑒。

第十一條

代理銀行根據(jù)區(qū)財政局的書面通知，依據(jù)《銀行賬戶管理辦法》的規(guī)定，為區(qū)財政局開設(shè)區(qū)級財政零余額賬戶、預算外資金財政專戶；為預算單位開設(shè)預算單位零余額賬戶、特設(shè)專戶。開戶時，區(qū)財政局國庫支付中心和預算必須分別向代理銀行提交開戶申請并預留印鑒。

第十二條

代理銀行為預算單位開立預算單位零余額賬戶、特設(shè)專戶時，須審核以下資料：

（一）預算單位機構(gòu)設(shè)置的批準文件；

（二）區(qū)財政局同意開戶的批準文件；

（三）預算單位預留印鑒（與開戶批準文件中被批準單位 的簽章一致）

（四）《銀行賬戶管理辦法》中規(guī)定的證明文件。

代理銀行為預算單位開設(shè)以上賬戶，應報中國人民銀行三水支行國庫處務案。

第十三條

預算單位按照規(guī)定的程序變更、撤銷銀行賬戶時，代理銀行應當按《銀行賬戶管理辦法》的規(guī)定辦理，并報中國人民銀行三水支行國庫處備案。

第十四條

預算單位的零余額賬戶可提取現(xiàn)金，日終余額為零。代理銀行按照國家現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，在區(qū)財政局批準的財政授權(quán)書支付額度內(nèi)受理現(xiàn)金支付業(yè)務。

區(qū)級財政零余額賬戶、特設(shè)專戶和預算外資金財政專戶不得提取現(xiàn)金。

第十五條

《 XX銀行XX支付申請劃款憑證》（附件1.1），用于代理銀行向中國人民銀行三水支行申請從國庫單一賬戶清算已支付的財政性資金。

《XX銀行XX支付申請劃款憑證》一式五聯(lián)，各聯(lián)次用途： 第一聯(lián)：借方憑證，由中國人民銀行三水支行國庫處作借方憑證；

第二聯(lián)：貸方憑證，由中國人民銀行三水支行營業(yè)室作貸方憑證；

第三聯(lián)：收賬通知，給代理銀行作收賬通知； 第四聯(lián)：付款通知，給區(qū)財政局支付中心作回單； 第五聯(lián)：付款通知，給區(qū)財政局國庫科作回單。

第十六條

《XX銀行XX支付申請退款憑證》（附件1.2），用于代理銀行向中國人民銀行三水支行申請清算退回國庫單一賬戶的財政性資金。

《XX銀行XX支付申請退款憑證》一式五聯(lián)，各聯(lián)次用途： 第一聯(lián)：貸方憑證，由中國人民銀行三水支行國庫處作貸方憑證；

第二聯(lián)：借方憑證，由中國人民銀行三水支行營業(yè)室作借方憑證；

第三聯(lián)：付款通知，給代理銀行作付賬通知；

第四聯(lián)：收款通知：給區(qū)財政局國庫支付中心作回單。第十七條

代理銀行向中國人民銀行三水支行申請劃款所使用的印鑒，應事先填制印鑒卡送中國人民銀行三水支行國庫處留存?zhèn)潋灐?/p>

第三章

支付與清算

第一節(jié)

支

付

第十八條

財政性資金集中支付包括財政直接支付和財政授權(quán)支付兩種方式。

第十九條

區(qū)財政局國庫支付中心辦理財政直接支付時使用《財政直接支付憑證》，預算單位辦理財政授權(quán)支付時使用支付結(jié)算憑證，并以《財政授權(quán)支付憑證》作附件。第二十條

區(qū)財政局國庫支付中心向中國人民銀行三水支行提交加蓋預留印鑒的《財政直接支付匯總清通知單》，用于控制區(qū)級財零余額賬戶的清算額度，并作為中國人民銀行三水支行國庫處在財政直接支付累計額度內(nèi)，辦理代理銀行申請劃款清算合法依據(jù)。

第二十一條

區(qū)財政局國庫支付中心和中國人民銀行三水支行提交《財政授權(quán)支付匯總清算通知單》，用于控制財政授權(quán)支付的清算額度；向代理銀行提交《財政授權(quán)支付通知單》（根據(jù)支付和清算業(yè)務需要，區(qū)財政局國庫支付中心同時向中國人民銀行三水支行提供），用于控制預算單位零余額賬戶的授權(quán)書支付額度。

《財政授權(quán)支付匯總清算通知單》應加蓋區(qū)財政局國庫科預留在中國人民銀行三支行的印鑒，作為中國人民銀行三水支行國庫處在授權(quán)支付累計額度內(nèi)，辦理銀行申請劃款清算的合法依據(jù)。

《財政授權(quán)支付通知單》應加蓋區(qū)財政局國庫支付中心預留在代理銀行的印鑒，作為代理銀行在授權(quán)支付累計額度內(nèi)，辦理財政授權(quán)支付款項的合法依據(jù)。

第二十二條

財政性資金需要退回國庫單一賬戶的，由代理銀行在當日（超過清算時間的在第二個工作日上午）填制《XX銀行XX支付申請退款憑證》，將資金退回國庫單一賬戶，并及時通知區(qū)財政局或預算單位。中國人民銀行三水支行恢復相應 的財政直接支付額度，代理銀行按原渠道恢復預算單位零余額賬戶財政授權(quán)支付額度。

第二十三條

在區(qū)級預算單位財政國庫管理制度改革試點期間，區(qū)財政局將《財政直接支付憑證》以手工方式傳遞至代理銀行，預算單位將《財政授權(quán)支付憑證》以手工方式傳遞至代理銀行，代理銀行將《XX銀行XX支付申請劃款憑證》和《XX銀行XX支付申請退款憑證》以手工方式傳遞至中國人民銀行三水支行。經(jīng)中國人民銀行三水支行和區(qū)財政局批準，憑證的傳遞方式可逐步向電子化方式過渡。

各單位要建立嚴密的憑證傳遞與登記手續(xù)，確保資金安全。第二十四條

代理銀行在營業(yè)日14時（含）之前收到的區(qū)財政局國庫支付中心簽發(fā)的《財政直接支付憑證》和預算單位簽發(fā)的《財政授權(quán)支付憑證》，須將代理支付的財政性資金在當日匯出；在營業(yè)日14時之后收到的，可以在下一個營業(yè)日上午10時前匯出。

代理銀行根據(jù)區(qū)級財政零余額賬戶和預算單位零余額賬戶的貸方余額，將需要退回國庫單一賬戶的資金，匯總開具《XX銀行XX支付申請退款憑證》，于當日匯出。

代理銀行須于營業(yè)日15時之前將《XX銀行XX支付申請劃款憑證》提交至中國人民銀行三水支行國庫處，將《XX銀行XX支付申請退款憑證》提交至中國人民銀行三水支行營業(yè)室。

第二十五條

中國人民銀行三水支行國庫處在營業(yè)日15 時（含）之前到代理銀行提交的《XX銀行XX支付申請劃款憑證》，應在當日16時之前將資金劃往代理銀行清算賬戶；15時之后收到，須將資金在下一個營業(yè)日及時劃出。

第二十六條

中國人民銀行三水支行營業(yè)室在營業(yè)日15時之前收到的代理銀行提交的《XX銀行XX支付申請退款憑證》，經(jīng)審核無誤后，應在當日16時之前將資金劃往國庫單一賬戶；在16時之前收到的中國人民銀行三水支行國庫處提交的《XX銀行XX支付申請劃款憑證》，須及時辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)。

第二十七條

財政直接支付

（一）代理銀行收到區(qū)財政局國庫支付中心簽發(fā)的《財政直接支付憑證》，經(jīng)審核憑證要素填寫齊全、準確，大小寫金額、簽章與預留印鑒等相符后，立即辦理支付業(yè)務。

屬于系統(tǒng)內(nèi)支付的，同城實時、異地在兩小時之內(nèi)將資金支付到收款人賬戶。

屬于跨系統(tǒng)支付的，同城支付通過同城票據(jù)交換將資金于當日提出；異地支付通過中國人民銀行電子聯(lián)行系統(tǒng)，在電子聯(lián)行系統(tǒng)運行時間內(nèi)劃出。

（二）代理銀行辦理完支付手續(xù)后，將加蓋轉(zhuǎn)訖章的《財政直接支付憑證》的相應聯(lián)次退回區(qū)財政局國庫支付中心。

第二十八條

財政授權(quán)支付

（一）區(qū)財政局于每月25日前將次月的預算單位用款額度，分別以《財政授權(quán)支付匯總清算通知單》的方式通知中國 人民銀行三水支行，以《財政授權(quán)支付通知單》的方式通知相應的代理銀行?！敦斦跈?quán)支付通知單》附各級預算單位的月度用款款額度明細清單。

（二）代理銀行收到《財政授權(quán)支付通知單》后，須將各級預算單位的月度用款額度在一個工作日內(nèi)通知其分支機構(gòu)，各分支機構(gòu)須在一個工作日內(nèi)發(fā)出《財政授權(quán)支付到賬通知書》，將月度用款額度通知到相關(guān)預算單位。

（三）預算單位在區(qū)財政局批準的用款累計額度內(nèi)，自行開具《財政授權(quán)支付憑證》，提交代理銀行辦理支付業(yè)務。

（四）代理銀行收到預算單位提交的支付結(jié)算算憑證及所附《財政授權(quán)支付憑證》后，除按本辦法第二十七條規(guī)定審核有關(guān)內(nèi)容外，還須審核下列內(nèi)容并作相關(guān)處理：

1、支付結(jié)算憑證和所附《財政授權(quán)支付憑證》填寫內(nèi)容是否相符，若有誤，則作退票處理；

2、支付總金額是否超過區(qū)財政局下達的授權(quán)支付用款累計額度，若超出，則拒絕支付；

經(jīng)審核無誤后，將資金支付到收款人賬戶。具體劃轉(zhuǎn)程序比照財政直接支付程序辦理。

（五）代理銀行辦理完支付用續(xù)后，將加蓋轉(zhuǎn)訖章的《財政授權(quán)支付憑證》相應聯(lián)次退預算單位。

第二十九條

預算單位按規(guī)定使用的現(xiàn)金，通過本單位零余額賬戶支付，代理銀行按照國家現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，比照 財政授權(quán)支付程序辦理。

第三十條

對于特別緊急支出，代理銀行要按照加急業(yè)務的程序辦理支付。

特別緊急支出，是指經(jīng)一級預算單位認定，并由區(qū)政府或經(jīng)區(qū)政府授權(quán)區(qū)財政局批準的特別緊急事項的資資金支出。

第二節(jié)

清

算

第三十一條

財政性資金的清算，包括區(qū)級財政零余額賬戶與國庫單一賬戶的清算、預算單位零余額賬戶與國庫單一賬戶的清算、財政性資金在代理銀行內(nèi)部和跨系統(tǒng)銀行間的清算等。

第三十二條

國庫單一賬戶與財政零余額賬戶、預算單位零余額賬戶、特設(shè)專戶之間的資金清算通過代理銀行在中國人民銀行三水支行的準備金存款賬戶進行。

第三十三條

國庫單一賬戶與預算單位特設(shè)專戶之間的資金清算通過預算單位零余額賬戶進行。

第三十四條

財政直接支付單筆支付金額達1000萬元（含）人民幣以上的和財政授權(quán)支付達500萬元（含）人民幣以上的，代理銀行可在營業(yè)日15時之前與中國人民銀行三水支行國庫處進行實時清算。

第三十五條

代理銀行須向中國人民銀行三水支行國庫處提交加蓋代銀行預留在中國人民銀行三水支行國庫處印鑒的《XX銀行XX支付申請劃款憑證》，作為中國人民銀行三水支 行國庫處在財政直接支付匯總清算累計額度、授權(quán)支付累計額度內(nèi)辦理財政性資金支付清算的合法依據(jù)。

向中國人民銀行三水支行營業(yè)室提交加蓋代理銀行在中國人民銀行三水支行營業(yè)室預留印鑒的《XX銀行XX支付申請退款款憑證》，作為中國人民銀行三水支行營業(yè)室辦理財政性資金退劃國庫單一賬戶的合法依據(jù)。

代理銀行同時根據(jù)實際已支付或退劃的財政性資金，填制《申請財政性資金劃（退）款匯總清單》（附件1.3）和，《申請財政性資金劃（退）款清單》（附件1.4）作為《XX銀行XX支付申請退款憑證》的附件。

第三十六條

代理銀行于每一營業(yè)日終了前，將《XX銀行XX支付申請劃款憑證》或《XX銀行XX支付申請退款憑證》從中國人民銀行三水支行營業(yè)室提回，分別劃往并結(jié)平區(qū)財政零余額賬戶和預算單位零余額賬戶。

第三十七條

國庫單一賬戶劃款清算手續(xù)

（一）代理銀行根據(jù)已辦理支付的資金，按財政直接支付和財政授權(quán)支付，分別開具《XX銀行XX支付申請劃款憑證》；在區(qū)分財政直接支付和財政授權(quán)支付的基礎(chǔ)上，按一級預算單位和款級預算科目填制《申請財政性資金劃（退）款項匯總清單》，按基層預算單位和項級預算科目逐筆填制《申請財政性資金劃（退）款清單》，作為《XX銀行XX支付申請劃款憑證》的附件，一并提交中國人民銀行三水支行國庫處。

（二）中國人民銀行三水支行國庫處收到《XX銀行XX支付申請劃款憑證》及其附件后，審核下列內(nèi)容，并作相應處理：

1、憑證基本要素填寫是否完全、準確、若有誤，則退回；

2、《XX銀行XX支付申請劃款憑證》的金額與其附件的金額是否一致，若不一致，則退回；

3、財政直接支付申請劃款金額是否超出《財政直接支付匯總清算通知單》的累計額度，若超出，則拒絕清算；

4、財政授權(quán)支付申請劃款金額是否超出《財政授權(quán)支付匯總清算通知單》的累計額度，若超出，則拒絕清算；

5、申請劃款款金額是否超出國庫單一賬戶的庫存余額，若超出，則拒絕清算。

中國人民銀行三水支行國庫處對上述事項審核無誤后，將《XX銀行XX支付申請劃款憑證》第一聯(lián)作記賬憑證，辦理記賬手續(xù)，會計分錄為：

借：地方財政存款——國庫單一賬戶

貸：行庫往來

或聯(lián)行往賬——營業(yè)室

同時填制行庫往來憑證或聯(lián)行往賬貸方報單，附第二、三聯(lián)提交給中國人民銀行三水支行營業(yè)室；將第四、五聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章后提交區(qū)財政局作付款回單。

（三）中國人民銀行三水支行營業(yè)室收到中國人民銀行三水支行國庫處劃來的行庫往來來憑證或聯(lián)行往賬貸方報單和所 附《XX銀行XX支付申請劃款憑證》第二聯(lián)作記賬憑證，辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)，會計分錄為：

借：行庫往來

或聯(lián)行來賬——國庫處

貸：XX銀行準備金存款

同時將第三聯(lián)提交給申請劃款的代理銀行作收款通知。

（四）代理銀行從中國人民銀行三水支行營業(yè)室取回《XX銀行XX支付申請劃款憑證第三聯(lián)，將資金劃往并結(jié)平區(qū)級財政零余額賬戶或預算單位零余額賬戶。

第三十八條

國庫單一賬戶退款清算手續(xù)

（一）代理銀行根據(jù)區(qū)級財政零余額賬戶和預算單位零余額賬戶貸方金額，分別開具《XX銀行XX支付申請退款憑證》；在區(qū)分財政直接支付和財政授權(quán)支付的基礎(chǔ)上，按一級預算單位和款級預算單位科目填制《申請財政性資金劃（退）款匯總清單》，按基層預算單位和項級預算科目逐筆填制《申請財政性資金劃（退）款清單》并將《XX銀行XX支付申請退款憑證》及其附件提交中國人民銀行三水支行營業(yè)室，主動將退劃資金劃轉(zhuǎn)國庫單一賬戶

（二）中國人民銀行三水支行營業(yè)室收到代理銀行退劃國庫單一賬戶款項時，經(jīng)審核無誤后，將《XX銀行XX支付申請退款憑證》第二聯(lián)做記賬憑證，辦理記賬手續(xù)，會計分錄為：

借：XX銀行存款準備金

貸：行庫往來

或聯(lián)行往賬——國庫處

同時將第一、四、五聯(lián)及其附件，隨行庫往來憑證或聯(lián)行往賬貸方報單劃轉(zhuǎn)中國人民銀行三水支行國庫處，將第三聯(lián)提交給申請退款的代理銀行做付款通知。

（三）中國人民銀行三水支行國庫處收到中國人民銀行三水支行營業(yè)室劃轉(zhuǎn)的代理銀行退劃國庫單一賬戶款項時，經(jīng)審核無誤后，將《XX銀行XX支付申請退款憑證》第一聯(lián)做記賬憑證，辦理記賬手續(xù)，會計分錄為：

借：行庫往來

或聯(lián)行來賬——營業(yè)室

貸：地方財政存款——國庫單一賬戶

同時將第四、五聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章后提交區(qū)財政局作收款回單。

（四）代理銀行從中國人民銀行三水支行營業(yè)室取回《XX銀行XX支付申請退款憑證第三聯(lián)作付款通知。

第三十九條

營業(yè)終了，因特殊原因區(qū)級財政零余額賬戶和預算單位零余額賬戶出現(xiàn)余額時，代理銀行應造冊登記，注明原因備查，并將有關(guān)信息于次日上午反饋中國人民銀行三水支行和區(qū)財政局。

第四十條

代理銀行內(nèi)部資金清算辦法，由代理銀行根據(jù)有關(guān)規(guī)定自行制定，并報中國人民銀行三水支行和區(qū)財政局備案。

第三節(jié)

差錯處理

第四十一條

中國人民銀行三水支行、區(qū)財政局、代理銀行、預算單位等相關(guān)部門（單位）應認真辦理財政性資金支付業(yè)務。如有差錯，要查明原因，分清責任，遵循“誰的錯誰更正，誰的差錯誰負責”的原則，及時辦理更正。

第四十二條

代進銀行、收款人開戶銀行，發(fā)現(xiàn)《財政直接支付憑證》、支付結(jié)算憑證及所附《財政授權(quán)支付憑證》存在要素不全、收款人賬號與戶名不符、大小寫金額不符、簽章與預留印鑒不符、簽發(fā)日期與提交日期不符等錯誤時，應及時作退票處理。

第四十三條

代理銀行與中國人民銀行三水支行清算資金不一致時，雙方應認真核對，查明原因，及時辦理更正。

第四十四條

代理銀行在內(nèi)部辦理資金匯劃、同城票據(jù)交換等業(yè)務出現(xiàn)差錯時，按照有關(guān)制度規(guī)定進行更正。

第四章

查詢與對賬

第四十五條

根據(jù)中國人民銀行三水支行、區(qū)財政局和預算單位的要求，代理銀行可以通過電話銀行、網(wǎng)上銀行等方式提供實時查詢服務，供其查詢本單位及下屬預算單位的當日及歷史發(fā)行額明細情況等信息。

第四十六條

代理銀行應當按照《廣東省省級單位財政國庫管理制度改革實施辦法》規(guī)定的格式和要求，編報財資金支出 日、旬、月報表。

代理銀行按（節(jié)假日順延，下同）向區(qū)財政局國庫支付中心和預算單位報送前一工作日的財政支出日報表，報表按基層預算單位，分預算科目的類、款、項（基本建設(shè)支出、政府采購支出、專項類支出列到項目）編報。

代理銀行在每月終了后2個工作日內(nèi)向中國人民銀行三水支行國庫處、區(qū)財政局國庫支付中心和各預算單位報送上一月的財政支出月報表，報表按一級預算單位，分預算科目的類款、項（基本建設(shè)支出、政府采購支出、專項類支出列到項目）編報。

第四十七條

中國人民銀行三水支行和區(qū)財政局、代理銀行之間，代理銀行與區(qū)財政局國庫支付中心、預算單位之間要建立相應的對賬制度，加強日常賬戶核對，保證各方賬目記錄相符。

（一）中國人民銀行三水支行每日向區(qū)財政局報送國庫單一賬戶庫存表，核對國庫單一賬戶庫存余額。

（二）代理銀行每月終了后2個工作日內(nèi)（法定節(jié)假日順延）向中國人民銀行三水支行國庫處和區(qū)財政局國庫支付中心報送上月的區(qū)級財政零余額賬戶對財單和預算單位零余額賬戶對，賬單（附件1.5），核對區(qū)級財政零余額賬戶、預算單位零余額賬戶與國庫單一賬戶之間的清算發(fā)生額。

（三）代理銀行在每月初3個工作日內(nèi)，向預算單位提供預算單位零余額賬戶對賬單，核對月度財政支付發(fā)生額。

第五章

責任與處罰

第四十八條

財政性資金支付與清算所涉及的各方應遵守結(jié)算紀律，嚴格按照本辦法的各項規(guī)定管理賬戶和辦理清算業(yè)務，未按本辦法的有關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務的，責任由違反方承擔。

第四十九條

區(qū)財政局國庫支付中心簽發(fā)的《財政直接支付匯總清算通知單》的金額與《財政直接支付憑證》的匯總金額不符，《財政直接支付憑證》的收款人與實際的收款人不符，造成損失的，責任由區(qū)財政局國庫支付中心承擔。

第五十條

中國人民銀行三水支行未按規(guī)定的時間和手續(xù)與代理銀行進行資金清算，造成代理銀行損失的，責任由中國人民銀行三水支行承擔。

第五十一條

因《XX銀行XX支付申請劃款憑證》和《XX銀行XX支付申請退款憑證》填寫有誤《XX銀行XX支付申請劃款憑證》和《XX銀行XX支付申請退款憑證》的金額與《申請財政性資金劃（退）款匯總清單》的金額不一致，導致中國人民銀行三水支行未能及時與代理銀行進行資金清算造成損失的，責任由代理銀行承擔。

第五十二條

因預算單位向代理銀行提交的《財政授權(quán)支付憑證》、賬戶開設(shè)、變更與撤銷的資料不真實、不準確等原因，造成財政性資金流失和代理銀行損失的，責任由預算單位承擔。

第五十三條

代理銀行未及時辦理財政性資金支付或違反 規(guī)定要求，將財政性資金支付給收款人以外的個人或單位，責任由代理銀行承擔，并負責追回錯劃款項，按占用時間和金額支付應付利息。情節(jié)嚴重的，由區(qū)財政局取消其代理資格，構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法處理。

第五十四條

代理銀行在辦理財政性資金支付業(yè)務中存在向中國人民銀行三水支行國庫處申請劃款金額超過代理銀行實際清算金額行為的，責任由代理銀行承擔，并負責追回多劃款項，按占用時間和金額應付利息。情節(jié)嚴重的，由區(qū)財政局取消其代理資格。

第五十五條

代理銀行在辦理財政性資金支付業(yè)務中，存在占壓零余額資金行為的，由中國人民銀行三水支行按照《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定進行處罰。情節(jié)嚴重的，由區(qū)財政局取消其代理資格。

第六章

附

則

第五十六條

《財政直接支付憑證》和《財政授權(quán)支付憑證》由區(qū)財政局負責印發(fā)：《XX銀行XX支付申請劃款憑證》和《XX銀行XX支付申請退款憑證》由中國人民銀行三水支行負責印發(fā)。

第五十七條

本辦法由中國人民銀行三水支行會同區(qū)財政局負責解釋和修訂。

第五十八條

本辦法自2004年1月1日起施行。

第二篇：中國人民銀行紫陽支行

中國人民銀行紫陽支行：“弘揚黨的優(yōu)良傳統(tǒng)，加強干部作風建設(shè)，促進基層央行和諧發(fā)展”活動實施方案

為抓好廉政文化“一行一品”工作，推動基層央行黨風廉政建設(shè)，根據(jù)中支紀委工作要求，結(jié)合我行實際，就紫陽支行“弘揚黨的優(yōu)良傳統(tǒng)，加強干部作風建設(shè)，促進基層央行和諧發(fā)展”提出如下實施方案。

一、指導思想

堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹科學發(fā)展觀，按照十七屆中央紀委六次會議，國務院第四次廉政工作會議和總分行、中支紀檢監(jiān)察工作的部署，堅持標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針，堅持以人為本、執(zhí)政為民的工作理念，以廉政制度為基礎(chǔ)，以豐富多彩廉政文化活動為載體，以黨員干部為重點，加強理想信念、宗旨意識、革命傳統(tǒng)、道德品質(zhì)、法制觀念等方面的教育，形成以廉為榮、以貪為恥的良好工作作風。

二、目標任務

“弘揚黨的優(yōu)良傳統(tǒng)，加強干部作風建設(shè)，促進基層央行和諧發(fā)展”活動，要緊緊圍繞支行的中心工作任務，納入支行建設(shè)的大局，融入到文明單位建設(shè)、黨風廉政建設(shè)、政務公開、民主管理等工作之中。要充分利用樓道文化、機關(guān)文化墻的資源，大

力開展豐富多彩、職工喜聞樂見的廉政文化。教育活動要在黨員和干部職工中深入開展政治紀律教育，強化廣大黨員和干部職工宗旨教育、大局意識和責任意識，增強政治敏銳性和鑒別力，在政治上、思想上和行動上與黨中央保持一致。通過大力宣傳廉政文化，形成干部廉潔、群眾監(jiān)督、組織凝聚力和號召力進一步增強的良好局面，推進支行各項工作又好又快發(fā)展。

三、活動措施

（一）開展“講廉潔、正行風”廉政教育學習活動。利用每周學習制度，開展黨紀、政紀教育，《廉政準則》學習教育，與公安局看守所、檢察院反貪局聯(lián)系開展一次警示教育和職務犯罪法律講座等教育活動；一年內(nèi)召集職工集中觀看四場以上的反腐倡廉錄像片；組織開展一次戶外紅色革命教育活動。

（二）開展制度完善月“五個健全、五個公開”活動。結(jié)合支行黨風廉政建設(shè)，建立健全支行財務管理公開、行務公開、黨務公開、民主管理公開、重大事項報告制度公開，進一步健全廉潔自律管理機制。

（三）設(shè)立意見箱。在機關(guān)辦公樓四樓行政辦公室門口設(shè)置一個勤政廉政意見箱，定期開箱收集整理群眾在勤政廉政方面提出的意見和建議，并制定整改意見，認真進行整改。

（四）制作廉政標語牌和廉政文化墻。在機關(guān)辦公樓醒目位置懸掛廉政文化標語牌。在機關(guān)辦公樓（原車棚位置）處制作廉政文化宣傳墻，內(nèi)容有公民道德規(guī)范、廉政書畫、先進人物事跡、黨風廉政宣傳教育資料，以及相關(guān)活動圖片，黨員、職工學習心得等內(nèi)容。

（五）加強廉政文化陣地建設(shè)。逐步建設(shè)起集黨風廉政、書、報、刊、榮譽、獎牌、文藝活動于一體的廉政文化活動場所。

四、有關(guān)要求

（一）、高度重視，加強管理。推進廉政文化建設(shè)“一行一品”活動，是進一步將反腐倡廉教育引向深入的一項新舉措，是加強基層央行黨風廉政建設(shè)的重要工作，是提高廣大干部職工廉潔自律的有效途徑。成立以黨組書記、行長為組長；黨組成員、副行級領(lǐng)導為副組長；各股室負責人為成員的“一行一品”廉政文化建設(shè)領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組負責活動的指導、協(xié)調(diào)、督促等工作。要進一步完善黨組統(tǒng)一領(lǐng)導、黨、政、工、團齊抓共管、紀檢監(jiān)察組織協(xié)調(diào)、各股室發(fā)揮優(yōu)勢、各展所長、廣大干部職工積極參與的廉政文化建設(shè)領(lǐng)導機制。

（二）、建設(shè)機構(gòu)，制定方案。領(lǐng)導小組對“一行一品”活動要制定具體實施方案，做到分工明確，細化工作任務，逐步實施，使“一行一品”廉政文化建設(shè)活動有組織有步驟地開展。

（三）、狠抓落實，務求實效。領(lǐng)導小組要充分發(fā)揮組織協(xié)調(diào)作用，要建立和完善領(lǐng)導體制，工作機制，主動加強與中支紀委、縣紀委聯(lián)系，爭取上級紀委和地方紀委的支持和指導，確保我行“一行一品”活動建設(shè)取得明顯成效。

第三篇：中國人民銀行贊皇縣支行

中國人民銀行贊皇縣支行“履職承諾”匯報材料

發(fā)布時間：2011年03月09日

“履職承諾大家評”活動匯報材料

認真履行基層央行職責 著力服務地方經(jīng)濟發(fā)展 中國人民銀行贊皇縣支行

縣委、縣政府：

按照《“履職承諾大家評”活動實施方案》的有關(guān)要求，我支行就金融“十二五”發(fā)展規(guī)劃情況和2011年支行主要工作目標情況特匯報如下，敬請評議。

一、“十二五”金融發(fā)展規(guī)劃

（一）“十二五”金融發(fā)展目標

一是存款規(guī)模?！笆濉逼谖?，全縣金融機構(gòu)存款余額將由“十一五”期末的38.7億元，增至100億元，年均增長21%。

二是貸款規(guī)模。“十二五”期間，全縣信貸總量將保持適度的增長速度，貸款余額將由“十一五”期末的15.4億元增至50億元，年均增長27%，逐步使新增存款投放縣域達到70%的目標要求，全縣金融機構(gòu)存貸比將由期初的39.6%增至50%。

三是保險規(guī)模?！笆濉逼陂g，隨著農(nóng)村保險市場的全面開拓和城鄉(xiāng)保險意識的普及，全縣保險業(yè)務將呈穩(wěn)步增長態(tài)勢，期未全縣年保費收入將由期初的1億元增至3億元，年均增長25%。同時，勘定理賠更趨規(guī)范，保險賠付率將得到有效控制并呈降低趨勢。

（二）“十二五”金融發(fā)展方向

一是創(chuàng)新金融業(yè)務，完善服務體系?！笆濉逼陂g，我縣金融業(yè)將主動適應市場經(jīng)濟發(fā)展要求，圍繞全縣經(jīng)濟發(fā)展目標，加快金融產(chǎn)品開發(fā)，大力發(fā)展中間業(yè)務，積極探索開辦完善消費個人銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行、電子支付、三農(nóng)保險、投資理財?shù)刃聵I(yè)務、新品種，提高竟爭能力，增加利潤來源；同時加強機構(gòu)網(wǎng)點建設(shè)，拓展農(nóng)村金融市場，優(yōu)化網(wǎng)點布局，增強整體服務功能，爭取新的銀行金融機構(gòu)到我縣設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點；完善農(nóng)村金融體系，大力推新型農(nóng)村金融組織的建設(shè)，促進小額信貸公司的發(fā)展，爭取所有貧困村設(shè)立農(nóng)村資金互助社，力爭村鎮(zhèn)銀行設(shè)立在我縣取得突破。

二是履行金融職責，力促經(jīng)濟發(fā)展?！笆濉逼陂g，金融業(yè)將認真貫徹落實國家貨幣信貸政策及擴大內(nèi)需的方針，進一步加大對轄內(nèi)有市場、有效益、有信用、有前景的中小企業(yè)和重點項目的有效信貸投放，通過優(yōu)化資源配置，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，支持企業(yè)創(chuàng)新技術(shù)、改進質(zhì)量、降低成本、提高效益，增強發(fā)展后勁，提升市場竟爭力。一是重點支持我縣特色產(chǎn)業(yè)和工業(yè)區(qū)企業(yè)發(fā)展，確?？h域工業(yè)快速壯大和財政收入的穩(wěn)步增長；二是積極籌措資金，優(yōu)先支持滿足縣內(nèi)園區(qū)、旅游、公路、電信等基礎(chǔ)設(shè)施和城建開發(fā)所需資金；三是積極開辦住房、汽車、助學等現(xiàn)代消費信貸。

三是全面推進金融體制改革，建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度?！笆濉逼陂g，我縣各銀行、保險公司將按照現(xiàn)代金融企業(yè)制度的要求，進一步完善公司治理結(jié)構(gòu)，健全內(nèi)控制度，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制，在嚴格考評的基礎(chǔ)上穩(wěn)步實施，并及時跟蹤監(jiān)測分析改革過程中所出現(xiàn)的新情況和新問題；同時，積極做好農(nóng)村信用社后續(xù)改革監(jiān)測工作，切實發(fā)揮資金扶持政策對農(nóng)信社轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制、完善治理結(jié)構(gòu)的正面激勵效應，逐步完成農(nóng)村信用聯(lián)社向農(nóng)村合作銀行的轉(zhuǎn)變。

四是創(chuàng)建金融安全區(qū)，維護金融穩(wěn)定?！笆濉逼陂g，我們將積極創(chuàng)建金融安全區(qū)。一是采取有效措施處置好歷史遺留債務，同時杜絕發(fā)生新的嚴重逃避金融債務行為；二是督促縣司法部門加大金融糾紛案件審結(jié)執(zhí)行力度，審結(jié)率每年提高5%；三是實現(xiàn)不良貸款“余額和比例”雙下降，期末整體不良資產(chǎn)率低于10%，保險理賠率得到有效控制；四是金融業(yè)整體效益持續(xù)好轉(zhuǎn)，實現(xiàn)無重大安全責任事故；五是完善金融穩(wěn)定監(jiān)測指標體系和金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)機制，不斷改進監(jiān)測評估工作，及時發(fā)現(xiàn)和化解風險，加快建立存款保險制度等市場風險補償機制，規(guī)范金融機構(gòu)的退出行為；同時嚴格操作規(guī)范，實行責任追究制度，有效防范金融從業(yè)人員的道德風險。經(jīng)過社會各方共同努力，最終構(gòu)筑一個各諧發(fā)展、運行有效的金融生態(tài)環(huán)境。

二、鄭重承諾，起好步，開好頭，做好2011年各項工作

（一）2011年總體工作思路

2011年，縣人民銀行工作的總體要求是:深入貫徹落實科學發(fā)展觀，按照上級行和縣委、縣政府的各項工作部署，進一步強化管理，提高隊伍素質(zhì)，提高履職效果，認真貫徹執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，支持經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整，推進金融改革創(chuàng)新，維護金融安全穩(wěn)定，全面提升金融服務和管理水平，促進全縣經(jīng)濟社會又好義快發(fā)展。

（二）重點工作目標：

一是貫徹落實穩(wěn)健的貨幣信貸政策。大力組織吸收存款，年增長15%以上，年底存款余額達44.5億元。加大信貸投放力度，年增長在25%以上，純投放4.5億元，縣域新增存款的70%以上用于支持本縣經(jīng)濟發(fā)展，年底各項貸款余額達19.5億元。存貸比提高4個百分點。

二是縣域金融秩序更加好轉(zhuǎn)。廣大人民群眾的金融意識更加增強，合法權(quán)益受到有效保護。

三是金融服務水平不斷提高，人民群眾辦理金融業(yè)務更加方便快捷。

（三）主要措施

一是認真執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，促進發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整。

加強窗口指導和政策引導，綜合運用各種貨幣政策工具和監(jiān)管政策，引導全縣信貸總量合理增長，支持全縣經(jīng)濟在“十二五”開好局、起好步。

認真落實“區(qū)別對待、有扶有控”的信貸政策，著力優(yōu)化調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，加大對“三農(nóng)”、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、小企業(yè)、節(jié)能減排、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、就業(yè)、保障性安居工程建設(shè)等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持，嚴格控制高耗能、高排放行業(yè)和產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款。

繼續(xù)做好貨幣政策執(zhí)行效果監(jiān)測評估工作，及時發(fā)現(xiàn)和反饋全縣經(jīng)濟金融運行中的傾向性、苗頭性問題。

強化業(yè)務管理、監(jiān)督檢查和風險監(jiān)測，確保金融市場持續(xù)、快速、健康、平穩(wěn)運行。

二是加強風險監(jiān)測分析和預警，切實維護金融安全穩(wěn)定

進一步完善金融業(yè)風險監(jiān)測制度、分析框架和指標體系，加強對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)的日常監(jiān)測分析，加大對新型農(nóng)村金融機構(gòu)等非銀行金融機構(gòu)的風險監(jiān)測力度，密切關(guān)注高風險金融機構(gòu)經(jīng)管情況，并進行風險提示。

嚴格落實《新設(shè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融管理與服務體系管理辦法》、《金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價辦法》等制度，積極開展綜合執(zhí)法，提高對金融機構(gòu)的監(jiān)督管理效能。

加強農(nóng)村信用社票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測工作，督促農(nóng)村信用社進一步完善內(nèi)部管理、轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制、鞏固改革成果。

嚴格執(zhí)行重大事項報告制度，提高金融突發(fā)事件應急處置能力，切實維護轄區(qū)金融秩序穩(wěn)定，維護廣大人民群眾的合法權(quán)益。

三是大力創(chuàng)新服務手段，全面提升金融服務和管理水平

加強調(diào)查統(tǒng)計工作。落實金融統(tǒng)計標準化要求,推進地方法人金融機構(gòu)統(tǒng)計標準化進程。完善宏觀經(jīng)濟金融分析指標和框架，加強經(jīng)濟金融數(shù)據(jù)資源的整合利用。

加強金融研究工作，加強組織領(lǐng)導和溝通協(xié)調(diào)，緊密結(jié)合經(jīng)濟金融發(fā)展中的熱點、難點問題，深入開展好重點課題研究和特色研究工作，為上級行和縣委、縣政府決策提供第一手資料。進一步做好政務信息反饋工作，為科學決策提供有力保障。

完善現(xiàn)代化支付體系。推廣運行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和第二代支付系統(tǒng)，做好ACS系統(tǒng)測試及上線運行準備工作，強化銀行卡市場監(jiān)管和風險控制，全面推進農(nóng)村支付服務體系建設(shè)；完善銀行結(jié)算賬戶管理內(nèi)控制度，加強賬戶監(jiān)管和聯(lián)網(wǎng)核查工作，促進賬戶實名制的有效落實。

發(fā)揮反假貨幣工作聯(lián)席會議協(xié)調(diào)機制作用，深入開展反假貨幣宣傳活動，嚴厲打擊制販假幣等犯罪活動，不斷增強全社會反假貨幣意識。

推進社會信用體系建設(shè)。加入河北省信用門戶網(wǎng)站，積極推進社會信用體系建設(shè)實施方案的落實。加大非銀行信息采集工作力度。狠抓中小企業(yè)和農(nóng)村信用體系建設(shè)，做好實驗區(qū)試點工作。加強征信市場監(jiān)督檢查，有效推動信用評級工作。完善宣傳長效機制，創(chuàng)新宣傳方式，深入開展征信知識宣傳。加強征信系統(tǒng)管理，做好征信服務工作。

提升國庫業(yè)務管理水平。加強商業(yè)銀行代理國庫經(jīng)收、國債承銷兌付、代理國庫集中收付等業(yè)務的監(jiān)督檢查，促進商業(yè)銀行依法合規(guī)做好相關(guān)工作。

強化反洗錢監(jiān)督管理。完善金融機構(gòu)反洗餞風險評估系統(tǒng)，提高反洗錢監(jiān)管效能。加強現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，促進金融機構(gòu)嚴格履行反洗錢義務。加強與反洗錢聯(lián)席會議成員單位的溝通協(xié)作，不斷增強全縣反洗錢工作合力，加大可疑交易線索調(diào)查和案件協(xié)查力度，有效遏制和打擊洗錢及相關(guān)犯罪，樹立人民銀行反洗錢工作公信力。

二0一一年三月九日

中國人民銀行昌寧縣支行 深入學習實踐科學發(fā)展觀匯報材料

各位領(lǐng)導：

根據(jù)上級行的安排部署，我支行自10月23日開展學習實踐科學發(fā)展觀活動以來，在中支黨委的領(lǐng)導和領(lǐng)導小組辦公室的指導下，全行黨員干部積極參與、共同努力，較好地完成各階段的目標任務，達到了預期效果，現(xiàn)將學習活動情況匯報如下：

一、昌寧縣基本情況

昌寧縣位于云南西部瀾滄江畔，地處保山、臨滄、大理三地州市的結(jié)合部，東連鳳慶縣，西接隆陽區(qū)、施甸縣，南與永德縣隔河相望，北鄰永平、漾濞、巍山三縣。面積3888平方公里，生活著漢、彝、傣、苗、回、白、傈僳、布朗、佤等10個世居民族，轄5鎮(zhèn)8鄉(xiāng)125個村（居）委會1990個村民小組，總?cè)丝?4.28萬，是典型的山區(qū)農(nóng)業(yè)縣。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)主要以糧食、甘蔗、煙草、茶葉、林果和畜牧為主。工業(yè)主要以制糖、造紙、金屬硅冶煉、建筑建材等產(chǎn)業(yè)為主。2007年末，全縣生產(chǎn)總值為22.09億元，農(nóng)民人均純收入為2348元，實現(xiàn)財政總收入16218萬元。各項儲蓄存款余額為17億元，各項貸款余額為12.4億元?？h轄共有人行、銀監(jiān)、農(nóng)行、建行、發(fā)行、農(nóng)村信用社、郵政儲蓄、財保、人壽9家金融機構(gòu)的33個機構(gòu)網(wǎng)點，從業(yè)人員339人。

人行昌寧縣支行現(xiàn)有干部職工20人，平均年齡40.1歲。其中：女職工7人，占35%；男職工13人，占65％；黨員9人，占47%；大專以上學歷14人，占70%。內(nèi)設(shè)機構(gòu)有辦公室、基礎(chǔ)業(yè)務股、綜合業(yè)務股“二股一室” 和紀檢監(jiān)察室。

二、學習實踐活動開展情況

學習實踐活動中，我們堅持以提高認識、改進工作為目的，緊緊圍繞“科學、履職、服務”這個主題，學理論轉(zhuǎn)觀念，查問題找原因，定措施建機制，做到“四個始終”。

（一）始終把學習實踐活動作為重要政治任務，精心組織實施。分行和中支召開動員大會以后，支行黨組立即召開專題會議，在認真學習中支黨委文件和各級領(lǐng)導講話，深刻領(lǐng)會開展學習實踐科學發(fā)展觀活動的重大意義的基礎(chǔ)上，成立了組織機構(gòu)，下設(shè)辦公室并責任到人，緊密結(jié)合職能制定了學習培訓計劃，明確了學習內(nèi)容和分析檢查、解決問題、完善制度等各階段的重點任務和方法步驟。召開了動員大會，在此期間的各個階段，都召開相應的專題黨組會、動員會和匯報會，確保了嚴格按規(guī)定步驟開展活動并取得實效。同時，上報周報4期，簡報9期。有力地推動了學習實踐活動的均衡開展，（二）始終把學習提高放在首位，深刻領(lǐng)會科學發(fā)展觀的主要內(nèi)容和豐富內(nèi)涵。按照中支黨委部署，我們在廣泛深入動員的基礎(chǔ)上，嚴格執(zhí)行學習制度，加強督導，保證了活動的參與率達到100%：一是加強輿論宣傳，營造良好氛圍。設(shè)立《昌寧縣支行科學發(fā)展觀學習活動簡報》，及時將學習實踐活動開展情況上報下達；設(shè)置宣傳專欄，將支行黨組成員和各股室主要負責人的學習心得等有關(guān)材料張貼出去，為大家作出學習表率；在內(nèi)部綜合網(wǎng)站“黨群工作”開辟“學習實踐科學發(fā)展觀活動”網(wǎng)頁，全面反映學習實踐活動進展情況，開展網(wǎng)上學習、交流，活躍學習氛圍。二是把解放思想大討論活動與學習實踐科學發(fā)展觀緊密聯(lián)系起來;同貫徹黨的十七大及十七屆三中全會緊密聯(lián)系起來;同開展“制度落實年活動”和“行員輪訓”工作緊密聯(lián)系起來，對黨的十七大精神、十七屆三中全會精神、《加強黨的思想建設(shè)解放思想 勇于創(chuàng)新》等進行了認真學習討論，要求每位干部職工撰寫一篇學習心得體會。通過學習，全行干部職工進一步統(tǒng)一了思想，提高了對科學發(fā)展觀和開展新一輪解放思想大討論活動重要性的認識，增強了干部職工貫徹落實科學發(fā)展觀的自覺性和堅定性，促進了干部職工觀念更新，為全面推進支行工作的發(fā)展奠定了堅實的思想基礎(chǔ)。三是結(jié)合支行實際，請縣委黨校老師進行“如何圍繞中心，服務大局，科學發(fā)展”的專題輔導，在理論和實踐的結(jié)合上提升認識層次。

（三）始終以聯(lián)系實際和查擺問題作為重點，扎實推進學習實踐活動的深入開展。聯(lián)系實際、查擺問題，是學習實踐活動的出發(fā)點和落腳點。一是在抓好學習活動的基礎(chǔ)上，昌寧支行積極開展以黨員為主的主題實踐活動： 11月12日，黨支部牽頭組織支行全體黨員到昌寧新農(nóng)村建設(shè)示范點——勐廷村學習參觀，開展“學習科學發(fā)展觀 了解新農(nóng)村建設(shè)”活動；11月17日，組織全體黨員到溫泉鄉(xiāng)大九甲村開展“農(nóng)村金融服務問卷調(diào)查”活動，了解昌寧農(nóng)村金融服務整體情況、存在問題及農(nóng)村對金融服務的需求；11月１８日，昌寧支行班子成員深入卡斯信用社和糖廠，開展蠶桑產(chǎn)業(yè)和糖業(yè)的發(fā)展狀況調(diào)研；11月20日，積極配合保山中支調(diào)研組組織召開全縣茶葉產(chǎn)業(yè)調(diào)研座談會，做好昌寧縣茶葉產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作。在實踐活動中，班子成員形成了各自的調(diào)研材料。通過以上活動的開展，全面了解金融支農(nóng)情況，合理引導信貸投向，充分發(fā)揮窗口指導作用，積極支持地方經(jīng)濟建設(shè)。二是認真準備召開專題民主生活會。支行黨組擬于12月17日召開領(lǐng)導班子專題民主生活會，黨組成員緊密聯(lián)系思想、工作實際，深刻查擺和剖析自己在落實科學發(fā)展觀方面存在的不足和差距，同時，敞開大門，采取個別交流、發(fā)放意見表等形式，向縣委辦、政府、財政、稅務、各金融機構(gòu)征求意見建議，深入分析查找存在問題，認真撰寫相應的分析報告。三是召開黨員組織生活會，會上黨員干部積極發(fā)言，認真開展批評與自我批評，大家認為各自都不同程度存在：思想不夠解放，創(chuàng)新意識不強；視野不寬，因循守舊，求穩(wěn)怕亂；工作中眼高手低，不求有功、但求無過，滿足于一般要求等不足和問題，表示以科學發(fā)展觀學習實踐活動為契機，制定計劃，努力整改，更好地為昌寧經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展服務。

（四）始終堅持領(lǐng)導帶頭，抓班子帶隊伍推動各項工作。在學習實踐活動中，我們把加強領(lǐng)導班子建設(shè)作為關(guān)鍵，充分發(fā)揮領(lǐng)導干部的帶頭作用。從活動過程來看，領(lǐng)導都做到了帶頭學習、帶頭聯(lián)系實際、帶頭查找問題、帶頭撰寫體會文章、帶頭改進作風；支行黨組高度重視這次學習實踐活動，“一把手”切實負起了第一責任人的責任，正確處理開展活動與做好業(yè)務工作的關(guān)系，形成了“班子是重點，整體受教育”的濃厚氛圍，實現(xiàn)了活動與工作兩不誤、兩促進。

三、主要成效 學習實踐活動有力地激發(fā)了廣大黨員干部團結(jié)進取、奮發(fā)有為的工作熱情和創(chuàng)新精神，隊伍整體的精神面貌發(fā)生了明顯變化，工作作風有了明顯轉(zhuǎn)變。

（一）干部隊伍整體素質(zhì)有所提高。通過學習實踐科學發(fā)展觀和解放思想大討論活動，全體干部職工對金融服務工作有了更加深刻的理解、認識，責任感、緊迫感進一步增強，刻苦鉆究業(yè)務，學法、用法、依法行政的良好氛圍逐步形成。多數(shù)干部職工更系統(tǒng)地了解金融法律法規(guī)及相關(guān)理論知識，有效地破除了以往按照陳規(guī)陋習和落后的經(jīng)驗辦事的做法，進一步提高了干部履行職能的能力，干部隊伍的整體素質(zhì)得到一定提高。

（二）工作的積極性和主動性得到進一步改善。通過學習實踐科學發(fā)展觀和解放思想大討論活動，干部職工進一步明確了自己的崗位職責，責任心逐步增強，更多地把心思放在工作上，埋頭苦干、扎實工作和想干工作、會干工作、能干工作的人逐步增多，無所事事的人和不想或不愿意干工作的人明顯降低，全體干部職工的主動性和積極性明顯提高，想干事、能干事、干好事的意識逐步增強。

（三）管理職能得到進一步加強。通過學習實踐科學發(fā)展觀和解放思想大討論活動，全行職工增強“有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究”的原則，依法行政，按章操作，禮貌服務良好氛圍逐步顯現(xiàn)，進一步增強了、對外服務、溝通協(xié)調(diào)、窗口指導、內(nèi)控監(jiān)督、風險防范意識，促進了基層支行管理職能的全面到位。

四、下步打算

在學習實踐活動提高思想認識水平和服務科學發(fā)展能力的基礎(chǔ)上，依據(jù)整改落實方案，狠抓落實，把學習實踐活動融入日常工作，不斷深化學習，提高認識，鞏固和擴大學習實踐活動的成果，推動科學發(fā)展的新實踐。

（一）進一步強化理論聯(lián)系實際的學風?？茖W發(fā)展觀的學習沒有止境，實踐沒有止境。要在不斷地學習和實踐的過程中做到融會貫通。要結(jié)合學習黨的十七大精神，不斷地提升認識境界，實現(xiàn)新的升華。要通過堅持科學發(fā)展觀的學習教育和實踐，不斷增強“立黨為公、執(zhí)政為民”的意識和能力，把廣大黨員干部的思想和行動統(tǒng)一到“服務科學發(fā)展”這個大局上來。

（二）鞏固和擴大學習實踐活動的成果。要認真落實各項整改措施，不斷深化職能轉(zhuǎn)變，借鑒先進單位的經(jīng)驗，按照“運行規(guī)范，運轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)，公正透明，廉潔高效”的要求，在實踐中不斷完善各項行之有效的管理制度。切實端正工作作風、規(guī)范從政行為、樹立誠信形象、創(chuàng)造良好環(huán)境。要把科學發(fā)展觀學習實踐活動中的一些好經(jīng)驗、好做法，運用到各項工作之中，大力發(fā)揚理論聯(lián)系實際、密切聯(lián)系群眾、批評與自我批評的優(yōu)良作風，促進領(lǐng)導班子建設(shè)、黨風廉政建設(shè)、精神文明建設(shè)和黨建工作，強化目標管理，切實增強服務科學發(fā)展的能力。

（三）強化領(lǐng)導責任，狠抓各項整改措施的落實。一是強化責任。領(lǐng)導班子要高度重視，狠抓落實，一把手要當好第一責任人，對確定的整改措施要逐項分解，落實到崗位和個人，排定時間，限時完成。要經(jīng)常分析研究和檢查整改措施的落實情況，防止半途而廢。二是真抓真改。要對照整改措施所提出的要求，抓住自身存在的突出問題，逐項逐項地加以解決，確保整改措施落到實處。切實加強對落實整改措施情況的監(jiān)督檢查。

總之，在中支黨委的正確領(lǐng)導下，我支行的學習實踐活動雖然取得了一定成效，但與中支黨委的要求，還有很大差距。我們一定要認真抓好各項整改措施的落實，不斷鞏固和擴大學習實踐活動成果，以飽滿的熱情、創(chuàng)新的精神、務實的作風，不斷總結(jié)探索新形勢下做好基層央行工作的新路子，新方法，有措施，有新意，創(chuàng)造性地開展工作，為更好履行基層人民銀行的各項職能做出新的貢獻。

第四篇：中國人民銀行吳江市支行

中國人民銀行吳江市支行 吳江市經(jīng)濟和信息化委員會

吳銀發(fā)?2010?15號

關(guān)于推行中小民營企業(yè)金融顧問制度的通知

各鎮(zhèn)（區(qū)）、銀行、農(nóng)村小額貸款公司：

為認真貫徹落實市委、市政府“加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式”總體思路和要求，積極推動我市民營經(jīng)濟又好又快發(fā)展，人民銀行吳江市支行與市經(jīng)濟和信息化委員會決定聯(lián)合推行中小民營企業(yè)金融顧問制度（工作方案附后），請認真貫徹落實，實現(xiàn)銀、政、企合作共贏。

附件：吳江市推行中小民營企業(yè)金融顧問制度工作方案

二○一○年二月二十五日

主題詞：金融顧問制通知

抄送：市委辦，市政府辦，金融辦，銀監(jiān)辦，人民銀行蘇州市中心支行貨幣信

貸與統(tǒng)計科。

內(nèi)部發(fā)送：各行長，貨幣信貸與統(tǒng)計股。

聯(lián)系人：曹衛(wèi)生聯(lián)系電話：63000976（共印100份）中國人民銀行吳江市支行辦公室2010年2月25日印發(fā)

吳江市推行中小民營企業(yè)金融顧問制度工作方案

為認真貫徹落實市委、市政府“加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式”總體思路和要求，大力創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)金融服務，積極推動我市民營經(jīng)濟又好又快發(fā)展，人民銀行吳江市支行與市經(jīng)濟和信息化委員會（中小企業(yè)局）決定聯(lián)合推行中小民營企業(yè)金融顧問制度。工作方案如下：

一、所謂金融顧問制度，就是由銀行業(yè)金融機構(gòu)推選一批金融高級資深人才作為金融顧問，與有融資、投資理財、兼并收購、業(yè)務代理等金融服務需求的成長型中小民營企業(yè)（以下簡稱“企業(yè)”）進行結(jié)對；結(jié)對企業(yè)不定期向金融顧問通報生產(chǎn)經(jīng)營、資金周轉(zhuǎn)、發(fā)展策略等情況；金融顧問在承擔為企業(yè)保密義務的基礎(chǔ)上，根據(jù)企業(yè)金融業(yè)務方面的需求，幫助設(shè)計最有效、最經(jīng)濟的解決方案，提供可行的信息支持和行動建議，供企業(yè)根據(jù)風險承受能力自行決策的一對一專業(yè)金融服務制度。

二、組織協(xié)調(diào)。為加強企業(yè)金融顧問制度的工作推進，成立全市中小民營企業(yè)金融顧問制度推進工作協(xié)調(diào)小組（以下簡稱“協(xié)調(diào)小組”），由人民銀行吳江市支行與吳江市經(jīng)濟和信息化委員會（中小企業(yè)局）主要負責人擔任協(xié)調(diào)小組組長，各銀行業(yè)金融機構(gòu)以及經(jīng)信（中小企業(yè)局）相關(guān)領(lǐng)導擔任成員，協(xié)調(diào)小組工作聯(lián)系點設(shè)在人民銀行吳江市支行貨幣信貸與統(tǒng)計股和吳江市經(jīng)濟和信息化委員會綜合信息科。

三、設(shè)立和充實金融顧問人才庫。各銀行業(yè)金融機構(gòu)挑選業(yè)務知識全

面、工作能力強、服務意識優(yōu)的業(yè)務負責人和資深業(yè)務骨干（暫定為二級支行行長、一級支行行級干部以及公司業(yè)務或風險部門負責人）出任企業(yè)金融顧問。由各銀行業(yè)金融機構(gòu)進行名單推薦，經(jīng)協(xié)調(diào)小組審核確認后分批頒發(fā)金融顧問聘書，并列入?yún)墙衅髽I(yè)金融顧問人才庫。企業(yè)金融顧問聘期為3年。企業(yè)金融顧問人才庫原則上每年更新一次，由協(xié)調(diào)小組于每年2月底前面向社會公布。

四、實行雙向選擇制度。經(jīng)信（中小企業(yè)局）部門每年推選一定數(shù)量的企業(yè)與金融顧問進行雙向選擇，最終由協(xié)調(diào)小組統(tǒng)籌安排結(jié)對。其中，2010年試行55家企業(yè)，2011年推行至200家企業(yè)，并逐年增加。同時，優(yōu)先推選正處在擴張期、準備“走出去”、急需金融服務的成長型中小企業(yè)。

五、金融顧問的服務內(nèi)容。金融顧問經(jīng)常深入到結(jié)對企業(yè)，認真宣傳國家金融政策及本行金融產(chǎn)品，及時了解企業(yè)的金融服務需求，積極為企業(yè)提供金融產(chǎn)品建議，以及為企業(yè)提供融資信息支持，并根據(jù)結(jié)對企業(yè)的要求，積極協(xié)調(diào)本行或上級行相關(guān)部門為企業(yè)提供良好的金融服務。對本行難以滿足的金融服務需求，應及時向協(xié)調(diào)小組工作聯(lián)系點報告，由協(xié)調(diào)小組工作聯(lián)系點幫助協(xié)調(diào)其他銀行業(yè)金融機構(gòu)提供相應的金融服務。結(jié)對企業(yè)不定期向金融顧問通報生產(chǎn)經(jīng)營、資金周轉(zhuǎn)、發(fā)展策略等情況；結(jié)合金融顧問提供金的融服務或產(chǎn)品建議，根據(jù)風險承受能力自行決策。

六、金融顧問的調(diào)整。金融顧問如因工作調(diào)動等原因無法對結(jié)對企業(yè)

繼續(xù)提供金融顧問服務的，原則上由該金融顧問所在單位其他候選人接替進行。結(jié)對企業(yè)對金融顧問的金融服務工作不滿意的，可隨時向協(xié)調(diào)小組工作聯(lián)系點報告，由協(xié)調(diào)小組安排其他金融顧問候選人接替。

七、激勵金融顧問創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)金融服務。協(xié)調(diào)小組定期組織金融顧問進行宏觀經(jīng)濟金融形勢培訓，講解國家宏觀政策和區(qū)域產(chǎn)業(yè)政策，幫助金融顧問把握特定行業(yè)發(fā)展前景，提高對宏觀環(huán)境和經(jīng)濟運行態(tài)勢的分析判斷能力以及服務企業(yè)能力等。協(xié)調(diào)小組不定期舉辦座談會議，為銀企雙方提供更多交流和溝通機會。

八、推進工作要求。金融顧問制度的推進，必將有利于增進銀企之間的互相了解和信任，有利于深化銀政銀企合作，有利于提高金融服務的針對性和有效性。銀企雙方要把推行企業(yè)金融顧問制度作為改進民營經(jīng)濟金融服務的一項重要創(chuàng)新措施，認真組織實施并逐步完善。

九、啟動儀式與宣傳報道。2010年金融顧問與相關(guān)企業(yè)結(jié)對成功后，于3月上旬舉行啟動儀式。為不斷提高企業(yè)（社會公眾）對金融顧問活動的認知度、跟蹤報道已經(jīng)取得的階段性成效，協(xié)調(diào)小組不定期開展金融顧問、金融服務、金融產(chǎn)品以及對接成效等多種形式的宣傳報道工作，包括金融顧問形象展示、民營企業(yè)金融服務與產(chǎn)品展示、金融顧問服務成效和成功典型案例、金融顧問總結(jié)評比結(jié)果等。各銀行業(yè)金融機構(gòu)在宣傳本行的金融顧問和金融產(chǎn)品的同時，可通過新聞發(fā)布會、網(wǎng)絡(luò)宣傳、專題演示等方式，擴大宣傳覆蓋面，突出宣傳重點，樹立金融顧問的良好形象，為金融顧問履職營造良好的氛圍。

十、考核與監(jiān)督。每年年終召開一次全體成員會議，進行工作總結(jié)和考核評比，與金融目標責任考核掛鉤，對為企業(yè)提供金融服務成績突出的金融顧問給予通報表彰和獎勵。同時，協(xié)調(diào)小組于每年底向企業(yè)以及有關(guān)部門征求反饋意見，結(jié)合各銀行業(yè)金融部門上報的金融顧問工作情況，通過新聞媒體組織進行集中展評和測評，評選星級金融顧問與優(yōu)秀單位。組織新聞媒體集中宣傳優(yōu)秀金融顧問以及該銀行機構(gòu)的金融產(chǎn)品、金融服務，對金融顧問活動績效進行連續(xù)性報道。

第五篇：中國人民銀行祿豐縣支行

中國人民銀行祿豐縣支行

政務公開評議制度（試行）

第一條為了保障公民、法人和其他組織的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)，確保中國人民銀行政務公開各項制度的貫徹執(zhí)行，深入推進政務公開，促進依法行政，根據(jù)《中華人民共和國政府信息公開條例》、《中共中央辦公廳 國務院辦公廳關(guān)于進一步推行政務公開的意見》（中辦發(fā)〔2005〕12號）、《中國人民銀行政務公開實施辦法》（銀發(fā)〔2006〕144號文印發(fā)）、《中國人民銀行政務公開評議制度（試行）》（銀辦發(fā)〔2008〕109號文印發(fā)）、《中國人民銀行楚雄州中心支行政務公開評議制度（試行）》（楚銀辦發(fā)〔2008〕63號文印發(fā)）等規(guī)定，特制定本制度。

第二條本制度所指的評議對象為中國人民銀行祿豐縣支行。

第三條中國人民銀行祿豐縣支行政務公開評議工作由中國人民銀行祿豐縣支行政務公開領(lǐng)導小組安排部署，政務公開領(lǐng)導小組辦公室組織實施。

第四條中國人民銀行祿豐縣支行政務公開評議的內(nèi)容：

(一)政務公開的事項或信息是否符合法律法規(guī)及政務公開有關(guān)規(guī)定的要求，是否真實、準確、全面。

主動公開：《中國人民銀行政務公開實施辦法》第十二條和《中國人民銀行祿豐縣支行政務主動公開制度》（祿銀發(fā)〔2008〕68號文印發(fā)）第三條列出的應當主動公開的事項或

信息是否公開，公開內(nèi)容是否充分體現(xiàn)中國人民銀行的職能特點，是否滿足公眾合法需求。

依申請公開：除主動公開的政務事項或信息外，公民、法人和其他組織根據(jù)自身需要提出申請，中國人民銀行根據(jù)有關(guān)規(guī)定，應當按程序向申請人公開的政務事項或信息，是否真實、準確地向申請人公開，公開內(nèi)容是否符合申請人合法要求。

(二)政務公開的時間是否與公開事項的內(nèi)容相適應。主動公開事項：經(jīng)常性工作是否定期公開；階段性工作是否在每階段工作完成后對本階段工作進行公開；臨時性工作是否隨時公開；內(nèi)容發(fā)生變更的是否及時更新。

依申請公開事項：是否在規(guī)定的時間內(nèi)向申請人公開；不能公開的事項是否及時向申請人說明不能公開的理由、法律依據(jù)以及申請人可以獲得救濟的途徑和期限；公開內(nèi)容有誤或不準確的，是否應申請人要求及時更正并說明理由。

(三)政務公開程序是否合法合規(guī)、安全高效，是否符合《中國人民銀行政務公開實施辦法》第十三、十七、十八條，《中國人民銀行祿豐縣支行政務主動公開制度》第五條和《中國人民銀行祿豐縣支行政務依申請公開制度》（祿銀發(fā)〔2008〕68號文印發(fā)）第九條的相關(guān)規(guī)定。

(四)政務公開形式是否符合《中國人民銀行政務公開實施辦法》第十六、十九條，《中國人民銀行祿豐縣支行政務主動公開制度》第九條和《中國人民銀行祿豐縣支行政務依申請公開制度》第十五條的相關(guān)規(guī)定，是否便捷。

(五)政務公開工作機制是否科學有效，各項制度是否規(guī)-— 2 —

范健全、合理、落實到位。

(六)政務公開效果是否明顯，是否得到公眾的滿意和認可，是否保證了公眾的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)。

(七)政務公開公眾監(jiān)督評議途徑是否暢通，是否公開公眾意見反饋聯(lián)系方式。

第五條政務公開評議可采用公眾評議、代表評議和監(jiān)督員評議等形式。評議方法可采用問卷、座談、信函、電子郵件、電話等方式。

(一)公眾評議：根據(jù)評議內(nèi)容和公眾意愿，設(shè)計問卷調(diào)查表，向公眾或服務對象發(fā)放，或在互聯(lián)網(wǎng)及其他媒體上發(fā)布，供公眾評議。

(二)代表評議：適時邀請政務公開主管部門和人大代表、政協(xié)委員等對中國人民銀行祿豐縣支行政務公開工作進行評議。

(三)監(jiān)督員評議:從社會聘請政務公開監(jiān)督員對中國人民銀行祿豐縣支行政務公開工作進行監(jiān)督評議。

第六條中國人民銀行祿豐縣支行政務公開領(lǐng)導小組辦公室于每年第四季度組織開展政務公開評議工作。

第七條在日常政務公開工作中，可根據(jù)情況組織開展不定期評議和專項評議。

第八條對政務公開評議中發(fā)現(xiàn)的問題以及公眾、代表、監(jiān)督員提出的意見和建議，中國人民銀行祿豐縣支行有關(guān)股室（組織）應立即進行整改；不具備整改條件的，中國人民銀行祿豐縣支行有關(guān)股室（組織）要向公眾做出解釋，待條件成熟時再進行整改。整改情況以網(wǎng)上公告、寄發(fā)函件、召

開座談會、上門走訪等方式反饋。

第九條政務公開評議的結(jié)果應及時向政務公開領(lǐng)導小組匯報，并向中國人民銀行祿豐縣支行有關(guān)股室（組織）反饋。

第十條本制度由中國人民銀行祿豐縣支行政務公開領(lǐng)導小組辦公室負責解釋。

第十一條本制度自印發(fā)之日起執(zhí)行。

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