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      2016年內(nèi)控知識(shí)網(wǎng)絡(luò)考試試題庫(kù)(20161110答案標(biāo)黑版)
      
        
       時(shí)間：2019-05-13 18:37:32下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
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      第一篇：2016年內(nèi)控知識(shí)網(wǎng)絡(luò)考試試題庫(kù)(20161110答案標(biāo)黑版)
      

      2016年內(nèi)控知識(shí)網(wǎng)絡(luò)考試試題庫(kù)
      一、單選題
      1.李國(guó)華董事長(zhǎng)在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行2016年工作會(huì)議上講到：“健全、有效的內(nèi)控合規(guī)體系既是（）和（）的重點(diǎn)內(nèi)容，也是一家現(xiàn)代商業(yè)銀行自身發(fā)展的內(nèi)在需要?！?A.監(jiān)管要求、投資者關(guān)注  B.內(nèi)控評(píng)價(jià)、投資者關(guān)注 C.監(jiān)管要求、內(nèi)控評(píng)價(jià) D.經(jīng)營(yíng)管理、監(jiān)管要求
      答案:A 2.李國(guó)華董事長(zhǎng)在聽(tīng)取案防工作匯報(bào)后的講話(huà)中提到：“對(duì)于案件和嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，一定要從重、從嚴(yán)處理，要堅(jiān)持（）法則震懾他人，警示大家?！?A.72  B.熱爐 C.叢林 D.海因里希
      答案：B 3.根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，（）是指企業(yè)對(duì)建立與實(shí)施內(nèi)部控制的情況進(jìn)行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查。
      A.外部監(jiān)督 B.內(nèi)部控制監(jiān)督 C.日常監(jiān)督  D.專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督
      答案：C 4.各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人是指合規(guī)管理工作（）和合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人。A.管理員 B.檢查員  C.主管行領(lǐng)導(dǎo)  D.行領(lǐng)導(dǎo)
      答案：C 5.以下職責(zé)不屬于各級(jí)法律與合規(guī)部應(yīng)履行的職責(zé)是（）。A.向董事會(huì)或其授權(quán)的委員會(huì)提交合規(guī)管理報(bào)告，供董事會(huì)評(píng)價(jià)高級(jí)管理層合規(guī)管理的有效性
      B.協(xié)助高級(jí)管理層制定合規(guī)管理制度，設(shè)計(jì)并實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋、報(bào)告流程
      C.參與新機(jī)構(gòu)、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新服務(wù)研發(fā)，提供必要的合規(guī)支持
      D.就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件向業(yè)務(wù)部門(mén)提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)緩釋意見(jiàn)，跟蹤和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的緩釋情況
      答案：A 6.我行建立違規(guī)積分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)違規(guī)行為按照（）進(jìn)行積分管理，并根據(jù)積分情況對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究和處理。A.統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)  B.上級(jí)要求 C.監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn) D.檢查要求
      答案：A 7.（）對(duì)本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén) B.高級(jí)管理層 C.監(jiān)事會(huì)  D.董事會(huì)
      答案：D 8.以下不屬于高級(jí)管理層應(yīng)履行的內(nèi)部控制職責(zé)是（）。A.制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 B.負(fù)責(zé)明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平
      C.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行 D.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估
      答案：B 9.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)至少保存（）年。A.3  B.5 C.10 D.15
      答案：B 10.各級(jí)案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，（）作為案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
      A.安全保衛(wèi)部門(mén)  B.法律合規(guī)部門(mén) C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) D.辦公室
      答案：B 11.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的（）。
      A.20% B.40% C.50%  D.60%
      答案：D 12.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（）未開(kāi)業(yè)的，或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)（）以上的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。
      A.３個(gè)月、６個(gè)月  B.６個(gè)月、６個(gè)月 C.６個(gè)月、１２個(gè)月 D.３個(gè)月、１２個(gè)月
      答案：B 13.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對(duì)重要崗位實(shí)行（）制度。
      A.輪崗 B.強(qiáng)制休假
      C.輪崗和強(qiáng)制休假  D.輪崗或強(qiáng)制休假
      答案：D 14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范員工行為的相關(guān)制度，明確對(duì)員工的（）規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督和排查。
      A.允許性 B.選擇性 C.可為性  D.禁止性
      答案：D 15.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少（）。A.每半年一次  B.每年一次 C.每季度一次 D.每月一次
      答案：B 16.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少（）開(kāi)展全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
      A.每半年一次  B.每年一次 C.每季度一次 D.每月一次
      答案：B 17.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確立全員主動(dòng)合規(guī)、（）等合規(guī)理念。
      A.合規(guī)至上  B.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 C.合規(guī)與發(fā)展并行不悖 D.合規(guī)人人有責(zé)
      答案：B 18.商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。
      A.3 B.5 C.7 D.10
      答案：D 19.內(nèi)部控制檢查監(jiān)督部門(mén)的工作資料，包括內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告、工作底稿及相關(guān)資料，保存時(shí)間不少于（）年。
      A.3 B.5 C.8  D.10
      答案：D 20.自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙和密碼應(yīng)（）。
      A.分人管理，單線(xiàn)傳遞  B.統(tǒng)籌管理，雙線(xiàn)傳遞 C.分人管理，雙線(xiàn)傳遞 D.統(tǒng)籌管理，單線(xiàn)傳遞
      答案：A 21.營(yíng)銷(xiāo)人員在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，要對(duì)客戶(hù)進(jìn)行有關(guān)我行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售渠道的風(fēng)險(xiǎn)提示，并在（）內(nèi)容中加以體現(xiàn)。A.“雙錄”  B.簽約
      C.產(chǎn)品說(shuō)明 D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)報(bào)告
      答案：A 22.根據(jù)《物權(quán)法》第203條規(guī)定：“為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或第三人對(duì)一定期間內(nèi)（）的債權(quán)提供擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，抵押權(quán)人有權(quán)在最高債權(quán)額限度內(nèi)就該擔(dān)保財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。” A.將要發(fā)生的 B.連續(xù)發(fā)生的 C.將要連續(xù)發(fā)生的  D.某筆特定的
      答案：C 23.以下（）不是防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)開(kāi)展的工作。A.高度重視票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求 B.強(qiáng)化合規(guī)管理，規(guī)范票據(jù)經(jīng)營(yíng) C.加強(qiáng)票據(jù)特殊條線(xiàn)人員管理 D.加強(qiáng)與票據(jù)中介的協(xié)同合作
      答案：D 24.（）階段，要對(duì)借款人的資金用途進(jìn)行深入調(diào)查。A.貸前調(diào)查  B.貸中 C.貸后 D.放款
      答案：A 25.（）依法對(duì)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和郵政企業(yè)辦理商業(yè)銀行的有關(guān)業(yè)務(wù)履行監(jiān)管職責(zé)。A.郵儲(chǔ)銀行 B.人民銀行 C.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)  D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)
      答案：C 26.郵政企業(yè)辦理郵儲(chǔ)銀行委托的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)應(yīng)與郵政業(yè)務(wù)實(shí)行（）。A.分賬管理，統(tǒng)一核算成本、收益 B.統(tǒng)一管理，單獨(dú)核算成本、收益 C.分賬管理，單獨(dú)核算成本、收益  D.統(tǒng)一管理，統(tǒng)一核算成本、收益
      答案：C 27.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一使用（）標(biāo)識(shí)金融服務(wù)品牌。
      A.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 B.商業(yè)銀行 C.中國(guó)郵政 D.郵政儲(chǔ)蓄
      答案：A 28.郵儲(chǔ)銀行新設(shè)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)行（）規(guī)劃管理。A.月度 B.季度 C.半年  D.年度
      答案：D 29.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法》，新設(shè)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)依托于（）。A.郵政企業(yè)  B.已設(shè)立的郵政企業(yè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) C.郵儲(chǔ)銀行 D.已設(shè)立的郵儲(chǔ)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
      答案：B 30.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法》，代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起（）。
      A.1個(gè)月 B.3個(gè)月  C.6個(gè)月  D.1年
      答案：C 31.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件之日起（）日內(nèi)按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。A.3 B.5  C.10  D.30
      答案：C 32.代理機(jī)構(gòu)熟悉銀行業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員不得少于（）人。A.3  B.4  C.5 D.6
      答案：B 33.商業(yè)銀行應(yīng)建立獨(dú)立垂直的（）。
      A.組織架構(gòu)  B.內(nèi)部審計(jì)體系 C.合規(guī)管理體系 D.案件防控體系
      答案：B 34.商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)成員不得少于（）人。A.3  B.5 C.4 D.6
      答案：A 35.商業(yè)銀行應(yīng)配備充足的內(nèi)審計(jì)人員，原則上不得少于員工總數(shù)的（）。A.1%  B.2% C.3% D.4%
      答案：A 36.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，推動(dòng)商業(yè)銀行設(shè)定收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，充分考慮客戶(hù)的實(shí)際需求和自身的業(yè)務(wù)能力，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與服務(wù)內(nèi)容和業(yè)務(wù)成本相匹配，做到（）。
      A.服務(wù)實(shí)  B.項(xiàng)目實(shí)  C.管理實(shí) D.工作實(shí)
      答案：B 37.商業(yè)銀行偽造服務(wù)記錄、服務(wù)成果的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為（）
      A.違法服務(wù) B.違法收費(fèi)  C.只收費(fèi)不服務(wù)  D.收費(fèi)違法服務(wù)
      答案：C 38.商業(yè)銀行同意給予客戶(hù)流動(dòng)資金貸款后，在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中違背客戶(hù)真實(shí)意愿，強(qiáng)制以承兌匯票形式提供融資，不合理增加客戶(hù)負(fù)擔(dān)，虛增中間業(yè)務(wù)收入的，認(rèn)定為（）。
      A.違規(guī)收費(fèi)行為  B.費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁行為 C.強(qiáng)制收費(fèi)行為 D.不合理收費(fèi)行為
      答案：A 39.商業(yè)銀行辦理委托貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向價(jià)目表規(guī)定的對(duì)象收取手續(xù)費(fèi)，不得向委托方以外的第三方收取費(fèi)用，委托方與借款人達(dá)成協(xié)議的情況除外。價(jià)目表沒(méi)有明確規(guī)定收費(fèi)對(duì)象的，遵循（）的原則。
      A.借款人付費(fèi) B.委托方付費(fèi)
      C.第三方付費(fèi) D.誰(shuí)委托，誰(shuí)付費(fèi)
      答案：D 40.一級(jí)分行和二級(jí)分行法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)牽頭本分行合規(guī)管理工作，實(shí)行（）報(bào)告制，向本分行管理層負(fù)責(zé)，并向上級(jí)行法律與合規(guī)部報(bào)告。A.雙線(xiàn)  B.單線(xiàn) C.縱向 D.橫向
      答案：A 41.總行、一級(jí)分行和二級(jí)分行業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的人員應(yīng)每（）向本部門(mén)負(fù)責(zé)人和統(tǒng)計(jì)合規(guī)管理部門(mén)提交本部門(mén)合規(guī)報(bào)告。A.月 B.季度  C.半年 D.年
      答案：C 42.反洗錢(qián)是（），全行每個(gè)機(jī)構(gòu)和每位員工都負(fù)有反洗錢(qián)責(zé)任，應(yīng)主動(dòng)做好本單位和本崗位職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢(qián)工作。
      A.商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任 B.保密性義務(wù) C.全員性義務(wù) D.法定義務(wù)
      答案：C 43.各級(jí)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)應(yīng)確定（）名反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員，具體負(fù)責(zé)本條線(xiàn)反洗錢(qián)工作事務(wù)。
      A.1  B.2 C.3 D.按照比例
      答案：A 44.反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并積極參加（）反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入考試。
      A.銀監(jiān)會(huì)  B.人民銀行  C.總行 D.一級(jí)分行
      答案：B 45.反洗錢(qián)工作牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)胤聪村X(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系溝通，配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和（）。
      A.非現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.調(diào)度  C.行政調(diào)查  D.行政處罰
      答案：C 46.各級(jí)郵政代理金融業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)與（）反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組溝通協(xié)調(diào)反洗錢(qián)工作事項(xiàng)，督促轄內(nèi)郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展與反洗錢(qián)相關(guān)的工作。A.上級(jí)銀行機(jī)構(gòu)  B.同級(jí)銀行
      C.監(jiān)管部門(mén) D.上級(jí)代理金融業(yè)務(wù)部門(mén)
      答案：B 47.我行大額交易和可疑交易通過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選并自動(dòng)校驗(yàn)，未通過(guò)的數(shù)據(jù)下發(fā)進(jìn)行補(bǔ)錄補(bǔ)正，完成補(bǔ)錄補(bǔ)正后，系統(tǒng)生成大額交易和可疑交易報(bào)文并上傳給（）。
      A.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行 B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)人民銀行  D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心
      答案：D 48.各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組每年應(yīng)召開(kāi)不少于（）會(huì)議，通報(bào)反洗錢(qián)情況，研究落實(shí)有關(guān)工作要求，解決存在的突出問(wèn)題和難點(diǎn)問(wèn)題，協(xié)調(diào)和推動(dòng)本機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作。
      A.一次 B.兩次  C.三次  D.四次
      答案：C 49.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按（）對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作履職情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果納入績(jī)效考核范圍。
      A.月度 B.季度 C.半年度  D.年度
      答案：D 50.違反反洗錢(qián)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行內(nèi)制度，導(dǎo)致我行發(fā)生反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事故或受到監(jiān)管處罰的，按照（）追究有關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。A.《員工行為十條禁令》 B.《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)積分管理辦法》
      C.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（試行）》 D.其他行內(nèi)規(guī)章制度
      答案：C 51.案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作是本行案件防控工作的重要組成部分，各級(jí)機(jī)構(gòu)（）承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作第一責(zé)任。
      A.主要負(fù)責(zé)人  B.部分負(fù)責(zé)人 C.主管領(lǐng)導(dǎo) D.經(jīng)辦人
      答案：A 52.案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作可采?。ǎ┫嘟Y(jié)合的方式進(jìn)行。
      A.全面檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查  B.非現(xiàn)場(chǎng)分析和現(xiàn)場(chǎng)排查 C.業(yè)務(wù)檢查與合規(guī)檢查 D.日常排查和專(zhuān)項(xiàng)排查
      答案：B 53.（）是全行保密工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，依據(jù)相關(guān)工作規(guī)則及有關(guān)保密規(guī)定，組織開(kāi)展全行保密工作。
      A.郵儲(chǔ)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
      B.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司董事會(huì) C.郵儲(chǔ)銀行保密委員會(huì)
      D.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室
      答案：C 54.（）商業(yè)秘密是郵儲(chǔ)銀行行內(nèi)最重要的保密信息。A.核心  B.重要 C.絕對(duì) D.一級(jí)
      答案：A 55.涉密人員離崗離職實(shí)行脫密期管理，最短時(shí)間為（）A.1個(gè)月 B.3個(gè)月  C.6個(gè)月 D.12個(gè)月
      答案：C 56.（）負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)投訴處理情況進(jìn)行抽查回訪(fǎng)。A.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)協(xié)會(huì) B.11185 C.市行辦公室  D.總行95580客戶(hù)服務(wù)中心
      答案：D 57.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于確實(shí)無(wú)法自行處理的客戶(hù)投訴，根據(jù)投訴嚴(yán)重程度在規(guī)定時(shí)限內(nèi)報(bào)（）協(xié)調(diào)處理，并在約定時(shí)限內(nèi)回復(fù)客戶(hù)。
      A.上級(jí)機(jī)構(gòu) B.市行辦公室 C.銀監(jiān)局 D.人民銀行
      答案：A 58.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在營(yíng)業(yè)廳明顯位置公示本網(wǎng)點(diǎn)或上級(jí)行服務(wù)監(jiān)督電話(huà)和投訴處理流程；配置（）免撥電話(huà)，并保障正常使用。
      A.11185 B.12315  C.95580  D.4008895580
      答案：C 59.郵儲(chǔ)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定（）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)投訴處理和管理，并保持人員相對(duì)穩(wěn)定。A.專(zhuān)人  B.大堂經(jīng)理 C.營(yíng)業(yè)主管 D.支行長(zhǎng)
      答案：A 60.（）或大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)投訴管理，協(xié)調(diào)處理客戶(hù)投訴。A.營(yíng)業(yè)主管 B.柜員  C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人  D.綜合柜員
      答案：C 61.受理的投訴對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)能自行處理的，約定的反饋時(shí)限不超過(guò)（）個(gè)工作日；對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法自行處理的投訴，約定的反饋時(shí)限一般不超過(guò)（）個(gè)工作日。A.2,5  B.3,5 C.10,15 D.3,10
      答案：A 62.網(wǎng)點(diǎn)所屬上級(jí)機(jī)構(gòu)接到網(wǎng)點(diǎn)投訴報(bào)告后，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)調(diào)查核實(shí)，并給出具體處理意見(jiàn)；如在本級(jí)權(quán)限范圍內(nèi)無(wú)法解決，應(yīng)在當(dāng)日逐級(jí)上報(bào)并及時(shí)跟蹤，在（）個(gè)工作日內(nèi)將處理意見(jiàn)反饋網(wǎng)點(diǎn)。
      A.1,3  B.1,5 C.2,3 D.2,5
      答案：A 63.網(wǎng)點(diǎn)意見(jiàn)簿回復(fù)時(shí)間原則上不超過(guò)（）個(gè)小時(shí)。A.48  B.24  C.72 D.12
      答案：B 64.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理客戶(hù)投訴后，應(yīng)以（）為目標(biāo)，積極快速處理，就地妥善解決，及時(shí)化解、消除客戶(hù)不滿(mǎn)情緒，避免投訴升級(jí)和矛盾上交，避免引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。A.客戶(hù)滿(mǎn)意  B.解決問(wèn)題 C.不再投訴 D.消除矛盾
      答案：A 65.緊急投訴的處理須嚴(yán)格按照時(shí)限要求執(zhí)行，在（）個(gè)小時(shí)內(nèi)回復(fù)客戶(hù)。A.12 B.24 C.36  D.48
      答案：D 66.涉及跨一級(jí)分行客戶(hù)投訴，協(xié)辦機(jī)構(gòu)需要在（）個(gè)工作日內(nèi)處理完畢并將處理結(jié)果反饋給受理客戶(hù)投訴的一級(jí)分行。
      A.2 B.3  C.5  D.10
      答案：C 67.各?。▍^(qū)、市）郵政分公司匯總轄內(nèi)代理網(wǎng)點(diǎn)投訴分析報(bào)告表后，于每季初（）日內(nèi)提交郵儲(chǔ)銀行各一級(jí)分行，各一級(jí)分行每季度初（）日內(nèi)將轄內(nèi)自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)投訴分析報(bào)告表報(bào)總行。
      A.10，10 B.10,5 C.5,15  D.10,15
      答案：D 68.（）應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行合規(guī)管理職責(zé)。A.監(jiān)事會(huì) B.董事會(huì) C.股東 D.高級(jí)管理層
      答案：D 69.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少（）開(kāi)展一次。
      A.每年  B.每季度 C.每月 D.每周
      答案：A 70.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要單證發(fā)生丟失應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)將情況逐級(jí)書(shū)面上報(bào)一級(jí)分行，通報(bào)全轄進(jìn)行防范和協(xié)助堵截。
      A.12  B.24  C.48 D.72
      答案：B 71.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議原則上（）召開(kāi)一次。A.每年  B.每季度 C.每月 D.每周
      答案：B 72.（）是指客戶(hù)授信額度到期后或客戶(hù)發(fā)生重大不利變化的，前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)重新發(fā)起客戶(hù)授信方案的申報(bào)。
      A.額度重檢  B.授信方案調(diào)整 C.評(píng)級(jí)更新 D.額度凍結(jié)與解凍
      答案：A 73.對(duì)于審查或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中出現(xiàn)評(píng)級(jí)下調(diào)的，授信審查崗應(yīng)通知客戶(hù)經(jīng)理重新測(cè)算貸款價(jià)格并就新價(jià)格與客戶(hù)進(jìn)行談判，對(duì)于客戶(hù)接受新價(jià)格的，應(yīng)重新發(fā)起價(jià)格審核流程；對(duì)于客戶(hù)不接受新價(jià)格或價(jià)格審核未通過(guò)的，應(yīng)做()處理。A.中止 B.終止  C.退回  D.撤銷(xiāo)
      答案：C 74.承兌業(yè)務(wù)（）是指我行在為客戶(hù)辦理承兌業(yè)務(wù)時(shí)，為了降低銀行風(fēng)險(xiǎn)而按客戶(hù)信用等級(jí)和信貸管理規(guī)定向客戶(hù)收取的資金。
      A.保證金 B.準(zhǔn)備金 C.一般準(zhǔn)備金 D.特別準(zhǔn)備金
      答案：A 75.承兌業(yè)務(wù)發(fā)生后，公司業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)在承兌后（）內(nèi)對(duì)匯票交付情況、限制條款落實(shí)情況等進(jìn)行首次跟蹤檢查，并按規(guī)定進(jìn)行日常檢查。A.5天 B.10天  C.15天  D.20天
      答案：C 76.客戶(hù)經(jīng)理至少應(yīng)于匯票到期前（）個(gè)工作日起，關(guān)注客戶(hù)在我行的存款情況。A.5  B.10  C.15 D.30
      答案：B 77.“兩加強(qiáng)、兩遏制”指的是：加強(qiáng)（）；加強(qiáng)外部監(jiān)管；遏制違規(guī)行為；遏制違法行為。
      A.內(nèi)部管控  B.內(nèi)部檢查 C.風(fēng)險(xiǎn)管理 D.履職檢查
      答案：A 78.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)應(yīng)自批準(zhǔn)決定之日（）個(gè)月內(nèi)完成變更并向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。A.12 B.9  C.6  D.3
      答案：C 79.原則上代理機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)及延期累計(jì)不得超過(guò)（）年。A.3 B.2 C.半 D.1
      答案：D 80.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)連續(xù)停止?fàn)I業(yè)（）天以上、（）個(gè)月以?xún)?nèi)為臨時(shí)停業(yè)。A.3、6  B.3、3 C.6、3 D.6、6
      答案：A 81.對(duì)于未按照借款合同約定償還的貸款，貸款人應(yīng)采取措施進(jìn)行清收，或者（）。A.司法回收 B.資產(chǎn)保全  C.協(xié)議重組  D.呆賬核銷(xiāo)
      答案：C 82.貸款人應(yīng)要求借款人當(dāng)面簽訂借款合同及其他相關(guān)文件，但（）辦理的貸款除外。A.委托授權(quán) B.電子銀行渠道 C.第三方 D.單位優(yōu)質(zhì)職工
      答案：B 83.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷(xiāo)售人員提供每年不少于（）小時(shí)的培訓(xùn)，確保銷(xiāo)售人員掌握理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策、規(guī)章制度，熟悉理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特性等專(zhuān)業(yè)知識(shí)。
      A.10  B.20  C.30 D.60
      答案：B 84.商業(yè)銀行開(kāi)展（）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，無(wú)需向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。A.保證固定收益理財(cái)計(jì)劃 B.保證最低收益理財(cái)計(jì)劃 C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
      D.為開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品
      答案：C 85.商業(yè)銀行將（）作為理財(cái)計(jì)劃合同的終止條件或終止參考條件時(shí)，應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃合同中對(duì)相關(guān)指標(biāo)的定義和計(jì)算方式作出明確解釋。
      A.有關(guān)銀行經(jīng)營(yíng)監(jiān)測(cè)指標(biāo) B.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受力監(jiān)測(cè)指標(biāo) C.監(jiān)管指標(biāo)  D.市場(chǎng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)
      答案：D 86.銀監(jiān)會(huì)開(kāi)展相關(guān)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)。
      A.2  B.4 C.3 D.5
      答案：A 87.商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)外包給近（）年內(nèi)為審計(jì)對(duì)象提供過(guò)與該項(xiàng)審計(jì)外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢(xún)服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。
      A.2  B.3  C.4 D.1
      答案：B 88.商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法機(jī)構(gòu)是指（）級(jí)以上人民政府主管部門(mén)。A.省 B.市  C.縣  D.鄉(xiāng)
      答案：C 89.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)結(jié)算賬戶(hù)管理的通知》規(guī)定同業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行和存款銀行應(yīng)按（）對(duì)賬。
      A.日 B.周 C.季  D.月
      答案：D 90.被查機(jī)構(gòu)未按要求整改的，銀監(jiān)會(huì)及排出機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或進(jìn)行（）。
      A.紀(jì)律處分 B.組織處理  C.行政處罰  D.約見(jiàn)談話(huà)
      答案：C 91.一級(jí)分行每年應(yīng)至少組織開(kāi)展（）次全面排查。A.1  B.2  C.3 D.4
      答案：B 92.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)需要關(guān)注相應(yīng)的內(nèi)部因素及外部因素，下列屬于內(nèi)部因素的是（）。A.技術(shù)進(jìn)步、工藝改進(jìn)等科學(xué)技術(shù)因素 B.法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素
      C.安全穩(wěn)定、文化傳統(tǒng)、社會(huì)信用、教育水平、消費(fèi)者行為等社會(huì)因素 D.營(yíng)運(yùn)安全、員工健康、環(huán)境保護(hù)等安全環(huán)保因素
      答案：D 93.（）對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，主持企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作。A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì)  C.經(jīng)理層  D.全體員工
      答案：C 94.發(fā)行人自股份有限公司成立后，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間應(yīng)當(dāng)在（）以上，但經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的除外。
      A.1年 B.2年 C.3年  D.5年
      答案：C 95.中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到發(fā)行人申請(qǐng)文件后，在（）內(nèi)作出是否受理的決定。A.3個(gè)工作日  B.5個(gè)工作日  C.7天 D.15天
      答案：B 96.股票發(fā)行申請(qǐng)未獲核準(zhǔn)的，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出不予核準(zhǔn)決定之日起（）后，發(fā)行人可再次提出股票發(fā)行申請(qǐng)。
      A.3個(gè)月  B.6個(gè)月 C.12個(gè)月 D.24個(gè)月
      答案：B 97.招股說(shuō)明書(shū)中引用的財(cái)務(wù)報(bào)表在其最近一期截止日后6個(gè)月內(nèi)有效。特別情況下發(fā)行人可申請(qǐng)適當(dāng)延長(zhǎng)，但至多不超過(guò)（）。
      A.1個(gè)月  B.2個(gè)月 C.3個(gè)月 D.6個(gè)月
      答案：A 98.發(fā)行人披露盈利預(yù)測(cè)的，利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)數(shù)如未達(dá)到盈利預(yù)測(cè)的（），除因不可抗力外，其法定代表人、盈利預(yù)測(cè)審核報(bào)告簽字注冊(cè)會(huì)計(jì)師應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上公開(kāi)作出解釋并道歉；中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)法定代表人處以警告。A.30% B.50% C.60%  D.80%
      答案：D 99.通常所說(shuō)的“三重一大” 是指（）。
      A.重大決策、重大投融資、重大擔(dān)保、大額資金支付業(yè)務(wù) B.重大投融資、重大事項(xiàng)、重要人事任免、大額資金支付業(yè)務(wù) C.重大擔(dān)保、重大事項(xiàng)、重要人事任免、大額資金支付業(yè)務(wù) D.重大決策、重大事項(xiàng)、重要人事任免、大額資金支付業(yè)務(wù)
      答案：D 100.企業(yè)發(fā)生重大安全生產(chǎn)事故，應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)（）。A.快速反應(yīng)機(jī)制 B.危險(xiǎn)警報(bào) C.應(yīng)急預(yù)案  D.應(yīng)急演練
      答案：C 101.企業(yè)對(duì)籌資方案進(jìn)行審批時(shí)，重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的是（）。A.籌資的規(guī)模 B.籌資的成本
      C.籌資用途的可行性和相應(yīng)的償債能力  D.股權(quán)籌資和債務(wù)籌資的結(jié)構(gòu)
      答案：C 102.企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立固定資產(chǎn)清查制度，至少（）全面清查，保證固定資產(chǎn)賬實(shí)相符，及時(shí)掌握資產(chǎn)盈利能力和市場(chǎng)價(jià)值。
      A.半年  B.每年  C.二年 D.三年
      答案：B 103.工程項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)收合格后應(yīng)及時(shí)辦理交付使用手續(xù)，在辦理交付使用手續(xù)前應(yīng)當(dāng)編制（）。
      A.竣工決算 B.竣工結(jié)算
      C.交付使用財(cái)產(chǎn)清單  D.竣工決算審計(jì)報(bào)告
      答案：C 104.重大業(yè)務(wù)外包方案應(yīng)當(dāng)提交審批，審批人是（）。A.分管副總經(jīng)理 B.總經(jīng)理
      C.董事長(zhǎng)  D.董事會(huì)或類(lèi)似權(quán)利機(jī)構(gòu)
      答案：D 105.對(duì)預(yù)算管理工作機(jī)構(gòu)在綜合平衡基礎(chǔ)上提交的預(yù)算方案，應(yīng)當(dāng)由（）進(jìn)行研究論證，從企業(yè)發(fā)展全局角度提出建議，形成全面預(yù)算草案，并提交董事會(huì)。A.企業(yè)預(yù)算管理委員會(huì)  B.股東會(huì) C.總經(jīng)理辦公會(huì) D.戰(zhàn)略委員會(huì)
      答案：A 106.內(nèi)部報(bào)告指標(biāo)體系的設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)與（）相結(jié)合，并隨著環(huán)境和業(yè)務(wù)的變化不斷進(jìn)行修訂和完善。
      A.財(cái)務(wù)管理 B.經(jīng)營(yíng)管理 C.發(fā)展戰(zhàn)略 D.全面預(yù)算管理
      答案：D 107.系統(tǒng)開(kāi)發(fā)驗(yàn)收測(cè)試的主體是（）。A.獨(dú)立于開(kāi)發(fā)單位的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)  B.開(kāi)發(fā)商 C.合作單位 D.合作開(kāi)發(fā)商
      答案：A 108.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，是指（）對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行全面評(píng)價(jià)、形成評(píng)價(jià)結(jié)論、出具評(píng)價(jià)報(bào)告的過(guò)程。
      A.企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén) B.企業(yè)業(yè)務(wù)部門(mén)
      C.企業(yè)董事會(huì)或類(lèi)似權(quán)力機(jī)構(gòu)  D.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)
      答案：C 109.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作應(yīng)當(dāng)在全面評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)單位、重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，是指內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵守（）原則。A.全面性  B.重要性  C.客觀性 D.主觀性
      答案：B 110.單位內(nèi)部控制重大缺陷應(yīng)該由以下哪個(gè)部門(mén)最終認(rèn)定（）。A.財(cái)務(wù)部門(mén) B.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)部門(mén) C.監(jiān)事會(huì)  D.董事會(huì)
      答案：D 111.企業(yè)對(duì)內(nèi)部控制缺陷的認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)，結(jié)合年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，由內(nèi)部控制評(píng)價(jià)部門(mén)進(jìn)行綜合分析后提出認(rèn)定意見(jiàn)，按照規(guī)定的權(quán)限和程序進(jìn)行審核后予以最終認(rèn)定。
      A.日常監(jiān)督和專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督  B.突擊性監(jiān)督和專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督 C.日常監(jiān)督和持續(xù)監(jiān)督 D.突擊性監(jiān)督和專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督
      答案：A 112.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)對(duì)本條線(xiàn)和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。
      A.負(fù)責(zé)人  B.高管人員 C.合規(guī)管理人員 D.全體員工
      答案：A 113.商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是（）。
      A.合規(guī)績(jī)效的考核  B.誠(chéng)信舉報(bào)制度 C.合規(guī)問(wèn)責(zé)制度 D.獨(dú)立管理制度
      答案：B 114.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。A.重大事故報(bào)告制度  B.重大事項(xiàng)報(bào)告制度 C.重大案件報(bào)告制度 D.重大事件報(bào)告制度
      答案：B 115.發(fā)行人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，發(fā)行人不符合發(fā)行條件以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)的，發(fā)行人以不正當(dāng)手段干擾中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其發(fā)行審核委員會(huì)審核工作的，發(fā)行人或其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簽字、蓋章系偽造或者變?cè)斓模勒铡蹲C券法》的有關(guān)規(guī)定處罰外，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將采取（）不受理發(fā)行人的股票發(fā)行申請(qǐng)的監(jiān)管措施。
      A.終止審核并在36個(gè)月內(nèi)  B.終止審核并在24個(gè)月內(nèi) C.終止審核并在12個(gè)月內(nèi) D.終止審核
      答案：A 116.公司董事會(huì)對(duì)公司內(nèi)控制度的建立健全、有效實(shí)施及其檢查監(jiān)督負(fù)責(zé)，（）應(yīng)保證內(nèi)部控制相關(guān)信息披露內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。A.董事會(huì)及其全體人員  B.董事會(huì) C.合規(guī)管理人員 D.全體人員
      答案：A 117.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體情況確立檢查監(jiān)督部門(mén)，直接向（）負(fù)責(zé)并報(bào)告。A.董事會(huì)  B.總經(jīng)理 C.監(jiān)事會(huì) D.股東（大）會(huì)
      答案：A 118.董事會(huì)應(yīng)根據(jù)內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告及相關(guān)信息，評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制的建立和實(shí)施情況，形成內(nèi)部控制（）。
      A.自我評(píng)估報(bào)告  B.評(píng)價(jià)報(bào)告 C.調(diào)查報(bào)告 D.財(cái)務(wù)報(bào)告
      答案：A 119.董事會(huì)應(yīng)定期開(kāi)會(huì)，董事會(huì)會(huì)議應(yīng)每年召開(kāi)至少（）。A.一次 B.二次  C.四次  D.六次
      答案：C 120.企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資項(xiàng)目的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，根據(jù)對(duì)被投資方的影響程度，合理確定（）政策，建立投資管理臺(tái)賬。
      A.投資 B.投資協(xié)議  C.投資會(huì)計(jì)  D.持股比例
      答案：C 121.為確保信息系統(tǒng)操作的可審計(jì)性，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在信息系統(tǒng)中設(shè)置的功能是（）。A.操作日志功能  B.信息共享功能 C.信息匯總功能 D.信息分析功能
      答案：A 122.按照規(guī)范要求“三重一大”必須實(shí)行集體決策，下列不屬于集體決策的是（）。A.總經(jīng)理辦公會(huì)決策  B.董事長(zhǎng)決策 C.股東會(huì)決策 D.董事會(huì)決策
      答案：B 123.企業(yè)一般物資或勞務(wù)等的采購(gòu)可以采用（）或定向采購(gòu)的方式并簽訂合同協(xié)議。A.直接購(gòu)買(mǎi)  B.詢(xún)價(jià)  C.定價(jià) D.招標(biāo)
      答案：B 124.合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括（）。
      A.全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理
      B.監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) C.定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 D.分管業(yè)務(wù)條線(xiàn)
      答案：D 125.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A.企業(yè)董事會(huì)  B.公司監(jiān)事會(huì) C.董事長(zhǎng) D.總經(jīng)理
      答案：A 126.高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，下列不屬于其合規(guī)管理職責(zé)的是（）。
      A.及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件
      B.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任
      C.監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)
      D.明確合規(guī)管理部門(mén)及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性
      答案：C 127.下列不屬于董事會(huì)（或履行此職能的委員會(huì)）的職權(quán)范圍的是（）。A.制定及檢討發(fā)行人的企業(yè)管治政策及常規(guī)，并向董事會(huì)提出建議 B.檢討及監(jiān)察董事及高級(jí)管理人員的培訓(xùn)及持續(xù)專(zhuān)業(yè)發(fā)展
      C.檢討及監(jiān)察發(fā)行人在遵守法律及監(jiān)管規(guī)定方面的政策及常規(guī)
      D.就外聘核數(shù)師的委任、重新委任及罷免向董事會(huì)提供建議、批準(zhǔn)外聘核數(shù)師的薪酬及聘用條款，及處理任何有關(guān)該核數(shù)師辭職或辭退該核數(shù)師的問(wèn)題
      答案：D 128.擔(dān)保業(yè)務(wù)過(guò)程可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)是（）。
      A.對(duì)被擔(dān)保申請(qǐng)人的資信狀況調(diào)查不深，導(dǎo)致企業(yè)擔(dān)保決策失誤或遭受欺詐 B.監(jiān)控不嚴(yán)、服務(wù)質(zhì)量低劣，導(dǎo)致企業(yè)難以發(fā)揮擔(dān)保的優(yōu)勢(shì)
      C.提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)告，誤導(dǎo)財(cái)務(wù)報(bào)告使用者，造成決策失誤，干擾市場(chǎng)秩序 D.預(yù)算目標(biāo)不合理、編制不科學(xué)，可能導(dǎo)致企業(yè)資源浪費(fèi)或發(fā)展戰(zhàn)略難以實(shí)現(xiàn)
      答案：A 129.下列經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式的是（）。A.借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過(guò)五十萬(wàn)人民幣的 B.貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)三十萬(wàn)元人民幣的 C.借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的 D.貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額超過(guò)五十萬(wàn)元人民幣的
      答案：C 130.貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)以分析（）為基礎(chǔ)，采取定量和定性分析方法，全面、動(dòng)態(tài)地進(jìn)行貸款審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
      A.借款人現(xiàn)金收入  B.抵質(zhì)押物價(jià)值 C.保證人保證能力 D.借款人信用記錄
      答案：A 131.貸款人應(yīng)建立有效的個(gè)人貸款全流程管理機(jī)制，制訂貸款管理制度及每一貸款品種的操作規(guī)程，明確相應(yīng)貸款對(duì)象和范圍，實(shí)施（）。A.統(tǒng)一授信風(fēng)險(xiǎn)管理 B.信用風(fēng)險(xiǎn)管理 C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理  D.差別風(fēng)險(xiǎn)管理
      答案：D 132.采用借款人自主支付的個(gè)人貸款，貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報(bào)告或告知貸款人（）情況。
      A.合同執(zhí)行 B.經(jīng)營(yíng) C.還款  D.貸款資金支付
      答案：D 133.貸款人應(yīng)定期跟蹤分析評(píng)估借款人（）的情況，并作為與借款人后續(xù)合作的信用評(píng)價(jià)基礎(chǔ)。
      A.履行借貸合同約定內(nèi)容  B.財(cái)務(wù)狀況 C.現(xiàn)金流情況 D.償還貸款情況
      答案：A 134.內(nèi)部信息傳遞的關(guān)鍵環(huán)節(jié)不包括（）。
      A.明確傳遞方式 B.明確內(nèi)部信息傳遞的內(nèi)容 C.明確信息傳遞的層級(jí)關(guān)系  D.明確傳遞范圍
      答案：C 135.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)由（）指定的部門(mén)組織實(shí)施。A.董事會(huì)  B.監(jiān)事會(huì)
      C.審核委員會(huì) D.總經(jīng)理辦公會(huì)
      答案：A 136.下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制基本原則的是（）。A.全覆蓋原則 B.制衡性原則 C.審慎性原則  D.重要性原則
      答案：D 137.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性
      B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) C.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行 D.建立健全以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制
      答案：D 138.（）要嚴(yán)格執(zhí)行股東大會(huì)和董事會(huì)的決定，不斷提高公司管理水平和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。A.經(jīng)理層  B.全體員工 C.監(jiān)事會(huì) D.戰(zhàn)略委員會(huì)
      答案：A 139.（）要對(duì)全體股東負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照法律和公司章程的規(guī)定履行職責(zé)，把好決策關(guān)。A.董事會(huì)  B.經(jīng)理層 C.股東大會(huì) D.監(jiān)事會(huì)
      答案：A 140.下列描述中錯(cuò)誤的是（）。
      A.企業(yè)可以與員工通過(guò)私下協(xié)商不與員工簽訂勞動(dòng)合同
      B.涉及到知識(shí)產(chǎn)權(quán)、國(guó)家秘密的員工，企業(yè)要與其簽訂保密協(xié)議，要求其履行員工的保密義務(wù)
      C.企業(yè)選聘人員應(yīng)當(dāng)實(shí)行崗位回避制度
      D.銀行應(yīng)當(dāng)建立選聘人員試用期和崗前培訓(xùn)制度
      答案：A 141.各級(jí)行（）按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》履行職責(zé)，將網(wǎng)點(diǎn)投訴納入全行投訴管理體系之中。A.個(gè)人金融部 B.辦公室
      C.法律與合規(guī)部  D.95580 客戶(hù)服務(wù)中心
      答案：C 142.（）負(fù)責(zé)監(jiān)督本行合規(guī)政策的執(zhí)行情況，評(píng)價(jià)本行合規(guī)管理的適當(dāng)性和有效性，將監(jiān)督評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)告董事會(huì)。
      A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén) B.紀(jì)檢監(jiān)察部 C.法律合規(guī)部 D.風(fēng)險(xiǎn)管理部
      答案：A 143.（）對(duì)反恐怖融資和制裁名單進(jìn)行維護(hù)，并推送相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)實(shí)時(shí)預(yù)警。
      A.總行 B.一級(jí)分行 C.二級(jí)分行 D.一級(jí)支行
      答案：A 144.（）享有法律法規(guī)和企業(yè)章程規(guī)定的合法權(quán)利，依法行使企業(yè)經(jīng)營(yíng)方針、籌資、投資、利潤(rùn)分配等重大事項(xiàng)的表決權(quán)。
      A.股東（大）會(huì)  B.董事會(huì) C.監(jiān)事會(huì) D.經(jīng)理層
      答案：A 145.（）是企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受度之內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)，在權(quán)衡成本效益之后，不準(zhǔn)備采取控制措施降低風(fēng)險(xiǎn)或者減輕損失的策略。
      A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 B.風(fēng)險(xiǎn)降低 C.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)  D.風(fēng)險(xiǎn)承受
      答案：D 146.（）對(duì)股東(大)會(huì)負(fù)責(zé)，依法行使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策權(quán)。A.董事會(huì)  B.監(jiān)事會(huì) C.經(jīng)理層 D.全體員工
      答案：A 147.企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作，保證內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備和工作的（）。A.全面性 B.正確性  C.獨(dú)立性 D.前瞻性
      答案：C 148.（）負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的建立健全和有效實(shí)施。A.法律與合規(guī)部  B.董事會(huì) C.監(jiān)事會(huì) D.高級(jí)管理層
      答案：B 149.被稱(chēng)為中國(guó)的“薩班斯”法案的是（）。
      A.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》  B.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》 C.《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》 D.《企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》
      答案：A 150.（）負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)的日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)發(fā)起客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及解除風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警申請(qǐng)，提出預(yù)警等級(jí)及行動(dòng)方案建議并具體執(zhí)行。A.貸后管理崗 B.前臺(tái)綜合崗 C.集團(tuán)客戶(hù)管理崗  D.客戶(hù)經(jīng)理崗
      答案：D 151.授信業(yè)務(wù)復(fù)議審批，是指對(duì)已被審批否決的授信業(yè)務(wù)，如果有權(quán)審批行行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)授信業(yè)務(wù)審批結(jié)論有疑問(wèn)要求復(fù)議，或申報(bào)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人（即客戶(hù)經(jīng)理和前臺(tái)業(yè)務(wù)主管）有充分理由認(rèn)為原審批結(jié)論有不公正、草率或失誤之處的，或原授信業(yè)務(wù)發(fā)生有利變化或改變，且此變化或改變可以消除或很大程度上消除主要風(fēng)險(xiǎn)隱患的，原申報(bào)部門(mén)可提請(qǐng)有權(quán)審批行（）重新組織審查審批。A.授信管理部門(mén)  B.審查審批中心 C.審批會(huì)議（貸審會(huì)）D.以上均是
      答案：B 152.企業(yè)內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理（）、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。A.合法合規(guī)  B.合法 C.合規(guī) D.規(guī)范
      答案：A 153.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡（）與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn)有效控制。A.經(jīng)營(yíng)規(guī)模  B.實(shí)施成本  C.業(yè)務(wù)范圍 D.風(fēng)險(xiǎn)水平
      答案：B 154.企業(yè)內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制（）缺陷，有權(quán)直接向董事會(huì)及其審計(jì)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告。
      A.重要  B.重大  C.特大 D.一般
      答案：B 155.企業(yè)開(kāi)展（），應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識(shí)別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。
      A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)  C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估  D.風(fēng)險(xiǎn)控制
      答案：C 156.（）是企業(yè)對(duì)超出風(fēng)險(xiǎn)承受度的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)放棄或者停止與該風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)以避免和減輕損失的策略。
      A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避  B.風(fēng)險(xiǎn)降低 C.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān) D.風(fēng)險(xiǎn)承受
      答案：A 157.（）是企業(yè)在權(quán)衡成本效益之后，準(zhǔn)備采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧┙档惋L(fēng)險(xiǎn)或者減輕損失，將風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)承受度之內(nèi)的策略。
      A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 B.風(fēng)險(xiǎn)降低  C.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān) D.風(fēng)險(xiǎn)承受
      答案：B 158.（）是企業(yè)準(zhǔn)備借助他人力量，采取業(yè)務(wù)分包、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)等方式和適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，將風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)承受度之內(nèi)的策略。
      A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 B.風(fēng)險(xiǎn)降低  C.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)  D.風(fēng)險(xiǎn)承受
      答案：C 159.（）是指企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中按照既定的職責(zé)和程序進(jìn)行的授權(quán)。A.常規(guī)授權(quán)  B.特別授權(quán) C.橫向授權(quán) D.縱向授權(quán)
      答案：A 160.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持（）優(yōu)先。
      A.業(yè)務(wù)  B.內(nèi)控  C.風(fēng)險(xiǎn) D.合規(guī)
      答案：B 161.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定（）部門(mén)作為內(nèi)控管理職能部門(mén)，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。
      A.專(zhuān)門(mén)  B.法律與合規(guī) C.風(fēng)險(xiǎn)管理 D.審計(jì)
      答案：A 162.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與其戰(zhàn)略目標(biāo)相一致的業(yè)務(wù)（）管理體系，保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)。A.持續(xù)性  B.連續(xù)性  C.安全性 D.流動(dòng)性
      答案：B 163.商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)于每年（）前報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
      A.1月31日  B.4月30日 C.6月30日 D.12月31日
      答案：B 164.高級(jí)管理層制定書(shū)面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.董事會(huì)  B.監(jiān)事會(huì)
      C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D.合規(guī)管理委員會(huì)
      答案：A 165.高級(jí)管理層（）向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。A.每年  B.每半年 C.每季度 D.每月
      答案：A 166.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)制定并執(zhí)行（）為本的合規(guī)管理計(jì)劃。A.合規(guī) B.業(yè)務(wù)  C.風(fēng)險(xiǎn)  D.經(jīng)營(yíng)
      答案：C 167.銀行的各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)，并（）識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行合規(guī)報(bào)告職能。
      A.被動(dòng)  B.主動(dòng)  C.定期 D.經(jīng)常
      答案：B 168.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部（）職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。
      A.經(jīng)營(yíng) B.風(fēng)險(xiǎn)管理  C.審計(jì)  D.業(yè)務(wù)管理
      答案：C 169.商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門(mén)工作的外包安排都受到（）的適當(dāng)監(jiān)督，不妨礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管。
      A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì)  C.合規(guī)負(fù)責(zé)人 D.高級(jí)管理層
      答案：C 170.郵政企業(yè)辦理郵儲(chǔ)銀行委托的商業(yè)銀行有關(guān)業(yè)務(wù)必須以（）名義辦理業(yè)務(wù)。A.中國(guó)郵政 B.郵儲(chǔ)銀行 C.中郵保險(xiǎn) D.中郵基金
      答案：B 171.各銀監(jiān)局應(yīng)于（）初將轄內(nèi)郵儲(chǔ)銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)年度設(shè)立規(guī)劃的初審意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。
      A.每年  B.每季 C.每月 D.每周
      答案：A 172.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)自完成工商變更登記之日起（）內(nèi)開(kāi)業(yè)。A.1個(gè)月 B.3個(gè)月  C.6個(gè)月  D.1年
      答案：C 173.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)命名為（）。
      A.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司XXX營(yíng)業(yè)所 B.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司XXX C.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司XXX網(wǎng)點(diǎn) D.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司XXX支局
      答案：A 174.代理金融機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)，應(yīng)由二分以上機(jī)構(gòu)提前（）日內(nèi)向所在銀監(jiān)分局報(bào)告。A.5 B.7 C.8  D.10
      答案：D 175.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理代理銀行業(yè)務(wù)（）設(shè)立獨(dú)立的營(yíng)業(yè)窗口。A.可以  B.必須
      C.由代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)視具體情況決定是否 D.由郵儲(chǔ)銀行決定是否
      答案：B 176.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和宣傳應(yīng)由（）統(tǒng)一規(guī)劃和管理。A.郵政企業(yè)  B.郵儲(chǔ)銀行
      C.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) D.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)
      答案：B 177.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)憑證由（）印制和集中管理。A.郵儲(chǔ)銀行  B.郵政企業(yè)
      C.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) D.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)
      答案：A 178.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的保管和使用應(yīng)按照（）原則。A.印證分管，人離章收 B.印證分管
      C.業(yè)務(wù)不相容，印證分管  D.人離章收業(yè)務(wù)不相容
      答案：C 179.臨柜人員對(duì)客戶(hù)開(kāi)卡業(yè)務(wù)存在疑問(wèn)時(shí)，如為老客戶(hù)應(yīng)優(yōu)先通過(guò)（）進(jìn)一步核實(shí)。A.撥打客戶(hù)提供的電話(huà)號(hào)碼  B.撥打系統(tǒng)內(nèi)留存的電話(huà) C.詢(xún)問(wèn)證件信息 D.詢(xún)問(wèn)客戶(hù)其他信息
      答案：B 180.未建立完善的授權(quán)制度和規(guī)范的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，以下無(wú)效的防范措施是：（）。A.建立完善的授權(quán)管理體系
      B.定期組織全面修訂和完善機(jī)構(gòu)授權(quán)制度，確保授權(quán)制度涵蓋全部業(yè)務(wù)和全部流程，不留授權(quán)死角
      C.加強(qiáng)事后監(jiān)督，防范操作風(fēng)險(xiǎn)
      D.制定授權(quán)分責(zé)制度，確定不同層級(jí)的授權(quán)范圍，強(qiáng)化系統(tǒng)授權(quán)控制
      答案：C 181.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金應(yīng)按（）的原則加強(qiáng)管理。A.賬實(shí)相符 B.錢(qián)賬分管 C.日清月結(jié)  D.集中統(tǒng)一
      答案：D 182.銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)原則上每（）年至少安排一次全面檢查。A.1 B.3  C.5  D.10
      答案：C 183.內(nèi)部審計(jì)通過(guò)加強(qiáng)（）系統(tǒng)建設(shè)，增強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)的廣度與深度。A.風(fēng)險(xiǎn)管理 B.審計(jì)管理 C.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)  D.非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)
      答案：D 184.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，收費(fèi)行為可能發(fā)生在（）。A.服務(wù)期過(guò)程中 B.服務(wù)期結(jié)束后 C.服務(wù)期開(kāi)始前
      D.服務(wù)期開(kāi)始前，服務(wù)期過(guò)程中或者服務(wù)期結(jié)束后
      答案：D 185.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，推動(dòng)商業(yè)銀行給客戶(hù)提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)，做到（）。
      A.服務(wù)實(shí)  B.項(xiàng)目實(shí) C.管理實(shí) D.工作實(shí)
      答案：A 186.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，推動(dòng)商業(yè)銀行強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)收費(fèi)行為的內(nèi)部監(jiān)管，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，確保收費(fèi)行為依法合規(guī)，做到（）。A.服務(wù)實(shí) B.項(xiàng)目實(shí)  C.管理實(shí)  D.工作實(shí)
      答案：C 187.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)，由（）依據(jù)相關(guān)規(guī)定設(shè)定。
      A.國(guó)務(wù)院發(fā)改委 B.各商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu) C.各商業(yè)銀行總行  D.政府統(tǒng)一
      答案：C 188.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（）是商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的前提和基礎(chǔ)。A.識(shí)別、評(píng)估  B.應(yīng)對(duì) C.監(jiān)測(cè) D.報(bào)告
      答案：A 189.反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向同級(jí)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備。
      A.1 B.3  C.5  D.7
      答案：C 190.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)定》，一級(jí)支行應(yīng)在承擔(dān)（）工作的部門(mén)指定專(zhuān)人，承擔(dān)反洗錢(qián)管理職責(zé)。A.個(gè)人金融 B.公司業(yè)務(wù) C.風(fēng)險(xiǎn)管理  D.法律與合規(guī)
      答案：D 191.反洗錢(qián)崗位人員在履職時(shí)有權(quán)使用相應(yīng)（），及時(shí)獲取開(kāi)展工作所需要的客戶(hù)信息、交易信息及其他相關(guān)信息。
      A.登記簿 B.司法查詢(xún)權(quán)限 C.業(yè)務(wù)系統(tǒng)  D.密碼
      答案：C 192.董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)應(yīng)每年聽(tīng)取（）反洗錢(qián)工作匯報(bào)，關(guān)注反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況。
      A.高級(jí)管理層  B.風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)委員 C.風(fēng)險(xiǎn)管理部 D.法律與合規(guī)部
      答案：A 193.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，保存期限說(shuō)法正確的是（）。
      A.應(yīng)當(dāng)至少保存3年  B.應(yīng)當(dāng)至少保存5年 C.應(yīng)當(dāng)至少保存10年 D.永久保存
      答案：B 194.各級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶(hù)、資金、交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪的人相關(guān)聯(lián)的，應(yīng)立即向（）提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告，并按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。
      A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B.當(dāng)?shù)毓菜痉C(jī)關(guān)
      C.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)  D.郵儲(chǔ)銀行總行和中國(guó)郵政集團(tuán)總公司
      答案：C 195.反洗錢(qián)調(diào)查協(xié)助工作由（）牽頭，各相關(guān)部門(mén)配合，為實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查工作提供必要的資源保障和工作權(quán)限。
      A.風(fēng)險(xiǎn)管理部 B.法律與合規(guī)部
      C.紀(jì)檢監(jiān)察部  D.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室
      答案：D 196.總行每年應(yīng)至少組織開(kāi)展（）次案件風(fēng)險(xiǎn)全面排查。A.1  B.2  C.3 D.4
      答案：B 197.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)（）向上級(jí)機(jī)構(gòu)和同級(jí)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告及排查工作統(tǒng)計(jì)表。
      A.每年  B.每半年  C.每季度 D.每月
      答案：B 198.郵儲(chǔ)銀行保密工作堅(jiān)持（）的原則。A.業(yè)務(wù)誰(shuí)主管（辦），保密誰(shuí)負(fù)責(zé)  B.誰(shuí)審查，誰(shuí)負(fù)責(zé) C.先審查，后公開(kāi) D.誰(shuí)公開(kāi)、誰(shuí)負(fù)責(zé)
      答案：A 199.各級(jí)機(jī)構(gòu)（）是本單位保密工作第一責(zé)任人。A.黨政主要領(lǐng)導(dǎo)人員  B.行長(zhǎng)
      C.分管行長(zhǎng) D.法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)人
      答案：A 200.對(duì)于實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行（）；對(duì)于網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效的檢查措施和技術(shù)手段對(duì)其經(jīng)營(yíng)內(nèi)容和交易情況進(jìn)行檢查。A.隨機(jī)檢查 B.電話(huà)訪(fǎng)問(wèn) C.非現(xiàn)場(chǎng)檢查  D.現(xiàn)場(chǎng)檢查
      答案：D
      二、多選題
      1.為全面提升內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展，集團(tuán)公司和中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行決定自2016年起連續(xù)三年在全國(guó)郵政金融系統(tǒng)分別組織開(kāi)展以（）、（）和（）為主題的內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。
      A.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年 B.內(nèi)控優(yōu)化年 C.內(nèi)控提升年  D.內(nèi)控建設(shè)年
      答案:ABC 2.在2013至2015年（）、（）、（）活動(dòng)取得良好效果的基礎(chǔ)上，總部決定自2016年起連續(xù)三年在全國(guó)郵政金融系統(tǒng)組織開(kāi)展內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。
      A.合規(guī)大討論 B.合規(guī)大行動(dòng) C.合規(guī)回頭看 D.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年
      答案:ABC 3.2016年的活動(dòng)主題為“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”，其重點(diǎn)是“三個(gè)對(duì)標(biāo)，一項(xiàng)考試”，即與（）、（）、（）和（）。
      A.上市規(guī)范對(duì)標(biāo) B.監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)
      C.內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo) D.全員內(nèi)控知識(shí)考試
      答案:ABCD 4.各級(jí)機(jī)構(gòu)在本級(jí)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下做好全行大額和可疑交易報(bào)告工作，一級(jí)支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)包括：（）。
      A.應(yīng)用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行大額交易和可疑交易的補(bǔ)錄補(bǔ)正，做好大額交易和可疑交易報(bào)告工作
      B.負(fù)責(zé)指導(dǎo)和督促轄內(nèi)郵政機(jī)構(gòu)和代理網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)做好大額交易和可疑交易報(bào)告工作
      C.研究制定本行大額和可疑交易管理辦法、工作流程和控制措施，建立健全大額和可疑交易內(nèi)部控制制度
      D.有管理職能的一級(jí)支行和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)大額和可疑交易工作的宣傳培訓(xùn)和監(jiān)督檢查
      答案:ABD 5.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：（）。
      A.制衡性原則 B.審慎性原則 C.相匹配原則  D.全控制原則
      答案:ABC 6.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門(mén)的()，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。A.經(jīng)營(yíng)能力 B.管理水平C.風(fēng)險(xiǎn)狀況 D.業(yè)務(wù)發(fā)展需要
      答案:ABCD 7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，涉及（）及其他有關(guān)核心競(jìng)爭(zhēng)力的職能不得外包。
      A.戰(zhàn)略管理  B.營(yíng)運(yùn)操作  C.內(nèi)部審計(jì)  D.技術(shù)支撐
      答案:AC 8.當(dāng)商業(yè)銀行（），或其他有重大實(shí)質(zhì)影響的事項(xiàng)發(fā)生時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)。
      A.發(fā)生重大的并購(gòu)或處置事項(xiàng)  B.內(nèi)部制度發(fā)生重大變更
      C.營(yíng)運(yùn)模式發(fā)生重大改變 D.外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化
      答案:ACD 9.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制監(jiān)督的報(bào)告和信息反饋制度，內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、內(nèi)控管理職能部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)人員應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照規(guī)定報(bào)告路線(xiàn)及時(shí)報(bào)告（）。A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.高級(jí)管理層 D.相關(guān)部門(mén)
      答案:ABCD 10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的()等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)的重要依據(jù)。A.風(fēng)險(xiǎn)控制 B.績(jī)效考評(píng) C.授權(quán) D.管理水平
      答案:BC 11.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)為（）。
      A.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行 B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性 D.保證商業(yè)銀行授權(quán)合規(guī)性
      答案:ABC 12.我行合規(guī)管理遵循以下原則（）。
      A.全面性原則 B.主動(dòng)性原則 C.獨(dú)立性原則 D.持續(xù)性原則
      答案:ABCD 13.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估步驟包括（）。A.收集梳理本行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) B.分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成或產(chǎn)生的原因
      C.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高、中、低”分類(lèi)
      D.改善相關(guān)制度、流程和系統(tǒng)，避免同類(lèi)問(wèn)題重復(fù)發(fā)生
      答案:ABC 14.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示制度具體做法有（）。A.對(duì)日常管理和監(jiān)測(cè)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件、監(jiān)管要求重大變化等進(jìn)行分析和提示
      B.做好與監(jiān)管部門(mén)的信息交流和溝通
      C.將監(jiān)管部門(mén)提出的監(jiān)管意見(jiàn)、檢查通報(bào)、評(píng)級(jí)結(jié)果等作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的重要內(nèi)容 D.針對(duì)外部監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部制度的最新變化定期發(fā)布新規(guī)快訊
      答案:AD 15.合規(guī)報(bào)告包括()。A.季度報(bào)告 B.定期報(bào)告 C.年度報(bào)告  D.臨時(shí)報(bào)告
      答案:BD 16.合規(guī)管理定期報(bào)告的核心要素是（）。
      A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況 B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況
      C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)原因分析 D.已采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
      答案:ABCD 17.為實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理制度化、標(biāo)準(zhǔn)化，我行建立包括()等在內(nèi)的合規(guī)管理制度體系 A.檢查機(jī)制 B.合規(guī)政策 C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法 D.操作規(guī)程
      答案:BCD 18.合規(guī)管理信息系統(tǒng)應(yīng)包括的功能有（）。
      A.合規(guī)審查 B.制度管理 C.違規(guī)積分 D.合規(guī)報(bào)告
      答案:ABCD 19.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的步驟有（）。A.確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象和目標(biāo)
      B.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高、中、低”分類(lèi) C.現(xiàn)場(chǎng)檢查或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)
      D.改善相關(guān)制度、流程和系統(tǒng)，避免同類(lèi)問(wèn)題重復(fù)發(fā)生
      答案:ACD 20.原則上，不允許預(yù)簽空白合同，對(duì)于客戶(hù)因地域偏遠(yuǎn)等原因，需要預(yù)簽空白合同及借據(jù)的，各分行需要做好預(yù)簽空白合同及借據(jù)的管理工作有（）。A.我行工作人員必須在借款人面前填寫(xiě)合同上的放款賬號(hào)與戶(hù)名
      B.預(yù)簽合同需執(zhí)行嚴(yán)格的雙人面簽，并分別留存與客戶(hù)的合影、客戶(hù)與存折（或卡）的合影
      C.合同簽署授權(quán)人在簽署合同時(shí)，要查看雙人面簽的相關(guān)影像資料或影像資料打印版本
      D.核實(shí)是否執(zhí)行了雙人面簽、合同上所簽賬號(hào)與影像資料上賬號(hào)是否相符等事宜
      答案:BCD 21.銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率、范圍和深度，檢查主要內(nèi)容包括（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性 B.合規(guī)管理職能的有效性和適當(dāng)性
      C.績(jī)效考核制度、問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性 D.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、股東會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)管理中的重要性
      答案:ABC 22.發(fā)行人董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的任職資格，且不得有下列情形（）。
      A.被中國(guó)證券會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施尚在禁入期 B.最近36個(gè)月內(nèi)受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰，或者最近在12個(gè)月內(nèi)受到證券交易所公開(kāi)譴責(zé)
      C.因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛘呱嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見(jiàn)
      D.在其他經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)兼職
      答案:ABC 23.發(fā)行人申報(bào)文件不得有下列情形（）。
      A.故意遺漏或虛構(gòu)交易、事項(xiàng)或者其他重要信息 B.濫用會(huì)計(jì)政策
      C.操縱、偽造或者篡改編制財(cái)務(wù)報(bào)表所依據(jù)的會(huì)計(jì)記錄或者相關(guān)憑證 D.濫用會(huì)計(jì)估計(jì)
      答案:ABCD 24.發(fā)行人財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）。A.最近一期末不存在未彌補(bǔ)虧損
      B.發(fā)行前股本總額不少于人民幣5000萬(wàn)元
      C.最近一期末無(wú)形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不高于20% D.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù)
      答案:ACD 25.公司內(nèi)控制度力求全面、完整，至少在以下層面作出安排（）。A.公司層面
      B.公司下屬部門(mén)及其附屬公司層面 C.公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)層面 D.公司各管理環(huán)節(jié)層面
      答案:ABC 26.參與金融衍生品交易的公司，應(yīng)評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)控制能力，制定相應(yīng)的內(nèi)控制度。金融衍生品交易包括但不限于以商品或證券為基礎(chǔ)的（）等交易。A.期貨 B.期權(quán) C.遠(yuǎn)期 D.調(diào)期
      答案:ABCD 27.籌建代理機(jī)構(gòu)的?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）郵政企業(yè)應(yīng)符合以下條件（）。A.具有健全有效的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)制度 B.轄內(nèi)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)最近2年無(wú)重大案件
      C.轄內(nèi)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的人員配備、安防設(shè)施、整改情況符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定 D.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
      答案:ABCD 28.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)郵儲(chǔ)銀行委托，可以代理經(jīng)營(yíng)郵儲(chǔ)銀行的部分業(yè)務(wù)，但不得開(kāi)辦（）。
      A.對(duì)公存款業(yè)務(wù)  B.對(duì)私存款業(yè)務(wù)  C.資產(chǎn)業(yè)務(wù) D.中間業(yè)務(wù)
      答案:AC 29.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的任職資格（）。A.應(yīng)具備本科以上學(xué)歷
      B.具備任職所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力 C.從事銀行業(yè)工作2年以上 D.具有良好的銀行業(yè)從業(yè)記錄
      答案:BCD 30.銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)組織行使相關(guān)調(diào)查權(quán)應(yīng)當(dāng)符合以下條件（）。A.在檢查中已經(jīng)獲取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或相關(guān)人員涉嫌違法的初步證據(jù) B.在檢查中已經(jīng)獲取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或相關(guān)人員涉嫌違法的最終證據(jù) C.相關(guān)調(diào)查權(quán)行使對(duì)象限于與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人 D.以上都是
      答案:AC 31.關(guān)于銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）A.銀監(jiān)會(huì)以及派出機(jī)構(gòu)按照“誰(shuí)立項(xiàng)、誰(shuí)組織、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的工作機(jī)制 B.檢查組實(shí)行組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制
      C.檢查人員少于兩人或未出示合法證件或檢查通知書(shū)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查
      D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)同意可以封存
      答案:ABCD 32.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)的說(shuō)法正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)建立獨(dú)立垂直的內(nèi)部審計(jì)體系 B.高級(jí)管理層下設(shè)審計(jì)委員會(huì)
      C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)有權(quán)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門(mén)提出處理和處罰建議 D.內(nèi)部審計(jì)可直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理的決策與執(zhí)行
      答案:AC 33.商業(yè)銀行收費(fèi)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。
      A.依法合規(guī) B.平等自愿 C.息費(fèi)分離 D.質(zhì)價(jià)相符
      答案:ABCD 34.對(duì)于實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列情形之一的（），認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為。
      A.超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度 B.高于政府定價(jià) C.低于政府定價(jià)
      D.提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)
      答案:ABCD 35.對(duì)于實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列情形之一的（），認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為。
      A.在價(jià)目表外自立收費(fèi)項(xiàng)目 B.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)超出價(jià)目表規(guī)定 C.收費(fèi)對(duì)象與價(jià)目表規(guī)定不符
      D.對(duì)總行減免優(yōu)惠政策沒(méi)有執(zhí)行到位
      答案:ABCD 36.下列具體收費(fèi)行為哪些（）是違規(guī)收費(fèi)。
      A.與貸款捆綁收費(fèi) B.獨(dú)家貸款收取銀團(tuán)服務(wù)費(fèi) C.跨行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬收取轉(zhuǎn)賬費(fèi)用  D.轉(zhuǎn)嫁貸款抵押登記費(fèi)
      答案:ABD 37.商業(yè)銀行的下列哪些行為被認(rèn)定為只收費(fèi)不服務(wù)（）。A.偽造服務(wù)記錄、服務(wù)成果 B.未給客戶(hù)提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)
      C.未能按照價(jià)目表、服務(wù)規(guī)程及與客戶(hù)約定的服務(wù)內(nèi)容提供服務(wù)，擅自減少服務(wù)內(nèi)容 D.對(duì)于使用本行表內(nèi)資金，以企業(yè)融資為目的，與信托等非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者客戶(hù)收取費(fèi)用但未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)
      答案:ABCD 38.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估的步驟包括（）。A.收集梳理本行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) B.分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成或產(chǎn)生的原因 C.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高中低”分類(lèi) D.劃分“固有風(fēng)險(xiǎn)“和“剩余風(fēng)險(xiǎn)”
      E.形成整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告并進(jìn)行預(yù)警提示
      答案:ABCDE 39.下列說(shuō)法正確的是（）。
      A.各級(jí)機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線(xiàn) B.合規(guī)報(bào)告分為定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告兩種 C.合規(guī)定期報(bào)告為每年一次
      D.合規(guī)管理流程由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告/披露等環(huán)節(jié)組成
      答案:AB 40.反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)金融手段掩飾和隱瞞（），以及監(jiān)管定義的其他犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為。A.毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪 B.恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪 C.貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序罪D.金融詐騙罪
      答案:ABCD 41.可疑交易報(bào)告分為（）。
      A.日?？梢山灰讏?bào)告 B.人工發(fā)起可疑交易報(bào)告 C.回溯性分析報(bào)告  D.大額可疑交易報(bào)告
      答案:ABC 42.我行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可分為（）。
      A.禁入類(lèi) B.高風(fēng)險(xiǎn) C.中風(fēng)險(xiǎn) D.低風(fēng)險(xiǎn)
      答案:ABCD 43.我行案件風(fēng)險(xiǎn)全面排查工作的現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次為（）。
      A.總行每年至少組織開(kāi)展兩次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每三年覆蓋全部一級(jí)分行 B.總行每年至少組織開(kāi)展一次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每?jī)赡旮采w全部一級(jí)分行
      C.一級(jí)分行每年至少組織開(kāi)展兩次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每?jī)赡旮采w全部二級(jí)分行 D.一級(jí)分行每年至少組織開(kāi)展一次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每三年覆蓋全部二級(jí)分行
      答案:AC 44.負(fù)責(zé)新聞宣傳和信息發(fā)布（披露）相關(guān)工作機(jī)構(gòu)必須對(duì)擬發(fā)布或披露的信息進(jìn)行審核把關(guān)，遵循（）原則。A.誰(shuí)公開(kāi)，誰(shuí)審查 B.誰(shuí)審查，誰(shuí)負(fù)責(zé) C.先審查，后公開(kāi) D.誰(shuí)公開(kāi)、誰(shuí)負(fù)責(zé)
      答案:ABC 45.關(guān)于我行保密工作，下列說(shuō)法正確的是（）。
      A.郵儲(chǔ)銀行保密工作堅(jiān)持“業(yè)務(wù)誰(shuí)主管，保密誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則 B.各級(jí)機(jī)構(gòu)一把手是本單位保密工作的第一責(zé)任人 C.郵儲(chǔ)銀行保密工作的管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)
      D.各級(jí)行、各部門(mén)應(yīng)當(dāng)制定專(zhuān)人負(fù)責(zé)本單位、本部門(mén)涉密載體的日常管理
      答案:ACD 46.我行網(wǎng)點(diǎn)緊急投訴指投訴事件較為復(fù)雜，可能引發(fā)社會(huì)公眾、主要媒體關(guān)注，涉及服務(wù)或產(chǎn)品的具有普遍性的投訴，包含但不限于以下投訴（）。A.涉及賬戶(hù)資金安全，可能給客戶(hù)造成潛在損失的 B.客戶(hù)再次投訴的
      C.三人或三人以上群體投訴的 D.已在或可能在新聞媒體上曝光產(chǎn)生負(fù)面影響的
      答案:ABCD 47.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)投訴管理中，跨一級(jí)分行投訴處理原則正確的是（）。
      A.遵照屬地原則解決，由客戶(hù)所在地機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)處理，客戶(hù)所在地?zé)o我行機(jī)構(gòu)的，由客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)處理
      B.客戶(hù)所在地與賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地、交易發(fā)生地不一致的，屬于必須由賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地處理的賬戶(hù)性問(wèn)題，由賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)處理
      C.交易發(fā)生地機(jī)構(gòu)不便直接接觸客戶(hù)處理相關(guān)事宜的，可委托客戶(hù)所在地機(jī)構(gòu)處理 D.涉及跨一級(jí)分行客戶(hù)投訴的，協(xié)辦機(jī)構(gòu)需要在3個(gè)工作日內(nèi)處理完畢并將處理結(jié)果反饋給處理投訴的一級(jí)分行
      答案:ABC 48.下列關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)投訴的說(shuō)法正確的是（）。
      A.網(wǎng)點(diǎn)投訴按照嚴(yán)重程度可分為一般、緊急兩類(lèi)
      B.對(duì)當(dāng)場(chǎng)不能答復(fù)的一般投訴，應(yīng)在與客戶(hù)約定的時(shí)限范圍內(nèi)進(jìn)行反饋 C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法自行處理的緊急投訴，約定的反饋時(shí)限一般不超過(guò)36小時(shí) D.對(duì)無(wú)法自行處理的緊急投訴，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即向上級(jí)機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)處理
      答案:ABD 49.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將網(wǎng)點(diǎn)投訴處理和管理情況納入對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考評(píng)與內(nèi)控評(píng)價(jià)體系中，當(dāng)轄內(nèi)分支行出現(xiàn)以下（）行為時(shí)，上級(jí)機(jī)構(gòu)可采取取消責(zé)任單位當(dāng)年評(píng)獎(jiǎng)資格、在專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)或績(jī)效考核中扣分等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施。A.網(wǎng)點(diǎn)投訴處理過(guò)程弄虛作假
      B.拒不執(zhí)行總行對(duì)分行間服務(wù)爭(zhēng)議作出的處理意見(jiàn)
      C.因分支行存在過(guò)錯(cuò)或處理不當(dāng)導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)投訴問(wèn)題長(zhǎng)期得不到解決，且客戶(hù)針對(duì)同一問(wèn)題投訴5次以上
      D.網(wǎng)點(diǎn)投訴處理不當(dāng)，引發(fā)客戶(hù)強(qiáng)烈不滿(mǎn)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
      答案:ABD 50.我行合規(guī)管理遵循（）原則。
      A.全面性原則 B.主動(dòng)性原則 C.獨(dú)立性原則 D.持續(xù)性原則
      答案:ABCD 51.合規(guī)管理流程由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、（）、報(bào)告/披露等環(huán)節(jié)組成。A.評(píng)估 B.應(yīng)對(duì) C.監(jiān)測(cè)  D.處置
      答案:ABC 52.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估步驟包括收集梳理本行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、（）。A.分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成或產(chǎn)生的原因
      B.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高、中、低”分類(lèi) C.劃分“固有風(fēng)險(xiǎn)”和“剩余風(fēng)險(xiǎn)”
      D.形成整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告并進(jìn)行預(yù)警提示
      答案:ABCD 53.我行反洗錢(qián)工作遵循（）原則。
      A.依法合規(guī) B.風(fēng)險(xiǎn)為本 C.全員參與 D.保守秘密
      答案:ABCD 54.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）、低風(fēng)險(xiǎn)。A.禁入類(lèi)  B.瑕疵類(lèi)  C.高風(fēng)險(xiǎn) D.中風(fēng)險(xiǎn)
      答案:ACD 55.網(wǎng)點(diǎn)投訴按照嚴(yán)重程度分為（）。A.重大投訴 B.緊急投訴 C.一般投訴 D.日常投訴
      答案:BC 56.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)投訴是指在郵儲(chǔ)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)直接受理的（）等。A.客戶(hù)口頭投訴B.網(wǎng)點(diǎn)意見(jiàn)簿投訴C.客戶(hù)來(lái)電投訴D.信函投訴
      答案:ABCD 57.根據(jù)泄露會(huì)使我行的經(jīng)濟(jì)利益、運(yùn)營(yíng)安全和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)遭受損害的程度，分為（）。A.絕密商業(yè)秘密  B.核心商業(yè)秘密 C.重要商業(yè)秘密 D.普通商業(yè)秘密
      答案:BCD 58.郵儲(chǔ)銀行全體員工應(yīng)當(dāng)遵守（）等保密行為守則。A.不擅自擴(kuò)大國(guó)家秘密知悉范圍
      B.不擅自擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行商業(yè)秘密知悉范圍
      C.不使用手機(jī)、普通電話(huà)機(jī)和傳真機(jī)傳輸或談?wù)撋婷苄畔?D.不在不利于保密的場(chǎng)所談?wù)撋婷苄畔?/p>
      答案:ABCD 59.企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立（）和（）兩項(xiàng)制度，設(shè)置舉報(bào)專(zhuān)線(xiàn)，明確舉報(bào)投訴處理程序，辦理時(shí)限和辦結(jié)要求，確保舉報(bào)、投訴成為企業(yè)有效掌握信息的重要途徑。A.舉報(bào)投訴制度 B.舉報(bào)人保護(hù)制度 C.舉報(bào)處理制度 D.舉報(bào)人管理制度
      答案:AB 60.內(nèi)部控制缺陷按其影響程度分為（）三種。
      A.重大缺陷 B.重要缺陷  C.特大缺陷  D.一般缺陷
      答案:ABD 61.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括（）、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度等基本要素。A.合規(guī)政策 B.合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源 C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程
      答案:ABCD 62.李國(guó)華董事長(zhǎng)在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行2016年工作會(huì)議上的講話(huà)中提出完善內(nèi)控合規(guī)體系的具體要求包括（）。A.統(tǒng)籌規(guī)劃全行內(nèi)控建設(shè) B.做好制度的廢改立工作 C.高度重視重大案件風(fēng)險(xiǎn) D.不斷強(qiáng)化內(nèi)部檢查整改
      答案:ABCD 63.《上海證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，公司內(nèi)控制度應(yīng)力求全面、完整，至少在（）作出安排。
      A.公司層面 B.公司下屬部門(mén)及附屬公司層面 C.公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)層面 D.公司各管理層面
      答案:ABC 64.以下公司業(yè)務(wù)結(jié)算管理及對(duì)賬存在問(wèn)題的有（）。A.柜員未經(jīng)授權(quán)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)
      B.網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管和柜員的工號(hào)、密碼混用 C.未與客戶(hù)核實(shí)情況即辦理業(yè)務(wù)
      D.與客戶(hù)交接U-KEY證書(shū)手續(xù)存在不規(guī)范的現(xiàn)象
      答案:ABCD 65.以下采購(gòu)管理活動(dòng)存在問(wèn)題的有（）。A.采購(gòu)合同簽訂單位非中標(biāo)單位
      B.項(xiàng)目未通過(guò)采購(gòu)部門(mén)執(zhí)行集中采購(gòu)流程即簽訂采購(gòu)合同 C.存在未實(shí)施采購(gòu)招標(biāo)流程即進(jìn)行采購(gòu) D.簽訂的工程施工合同與招標(biāo)結(jié)果不一致
      答案:ABCD 66.自助設(shè)備、自助銀行安全巡查內(nèi)容包括（）。A.自助設(shè)備是否正常運(yùn)行 B.是否有張貼虛假?gòu)V告情況
      C.加鈔間門(mén)禁裝置、防盜安全門(mén)是否正常 D.緊急求助按鈕和應(yīng)急對(duì)講設(shè)備是否完好
      答案:ABCD 67.商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)（）和（）的價(jià)值觀念。
      A.公正 B.合規(guī) C.懲處違規(guī) D.公平E.公開(kāi)
      答案:BC 68.以下哪項(xiàng)針對(duì)公司信貸的描述不正確:（）。
      A.公司貸款發(fā)放后，各支行應(yīng)根據(jù)客戶(hù)情況，可由客戶(hù)自行選擇支付方式，包括自主支付和受托支付，并且要尊重客戶(hù)的意見(jiàn)
      B.在整理歸檔貸后檔案時(shí)，相關(guān)崗位可根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況，自行決定是否可對(duì)貸款用途推遲進(jìn)行監(jiān)控
      C.客戶(hù)信用等級(jí)發(fā)生變化后，按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行重檢 D.在業(yè)務(wù)受理階段，必須嚴(yán)格執(zhí)行雙人面簽
      答案:AB 69.郵政機(jī)構(gòu)應(yīng)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，并將（）及時(shí)通報(bào)郵儲(chǔ)銀行。
      A.檢查結(jié)果 B.整改情況 C.責(zé)任追究情況  D.后續(xù)處理
      答案:ABC 70.合同倒簽的客觀原因有（）。
      A.與延誤請(qǐng)示相關(guān)聯(lián) B.與管理缺失相關(guān)聯(lián) C.與偶發(fā)業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián)  D.與人員素質(zhì)相關(guān)聯(lián)
      答案:ABC 71.防范合同倒簽的防控措施包括()。A.嚴(yán)格執(zhí)行《合同法》、合同管理辦法等規(guī)章制度 B.提升主辦人員法律意識(shí)
      C.靈活運(yùn)用示范文本、協(xié)議框架 D.優(yōu)化系統(tǒng)，提升效率 E.落實(shí)責(zé)任追究制度
      答案:ABCDE 72.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法規(guī)定，宣傳過(guò)程中不得使用（）。A.業(yè)績(jī)優(yōu)良 B.名列前茅 C.位居前列 D.最有價(jià)值 E.最好
      答案:ABCDE 73.一人多（證）卡存在的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.易被犯罪分子購(gòu)買(mǎi)從事非法活動(dòng) B.開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) C.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
      D.影響賬戶(hù)管理和客戶(hù)服務(wù)
      答案:ABCD 74.辦理個(gè)人開(kāi)戶(hù)時(shí)，要確?？蛻?hù)信息的（）。A.真實(shí)性 B.完整性 C.有效性  D.安全性
      答案:ABC 75.防范抵押預(yù)告登記風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)（）。
      A.與債權(quán)人口頭約定  B.嚴(yán)格做好貸前評(píng)估工作 C.及時(shí)進(jìn)行正式抵押登記  D.無(wú)需進(jìn)行貸前評(píng)估
      答案:BC 76.下列屬于代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A.依法合規(guī) B.普惠金融 C.保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益 D.依托郵政 E.協(xié)調(diào)發(fā)展
      答案:ABCDE 77.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持郵儲(chǔ)銀行服務(wù)（）的定位。A.“三農(nóng)” B.大型企業(yè) C.城鄉(xiāng)居民 D.中小企業(yè)
      答案:ACD 78.郵儲(chǔ)銀行原則上只能在（）新設(shè)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。A.市 B.縣 C.縣以下區(qū)域 D.城鄉(xiāng)結(jié)合部
      答案:BCD 79.在金融機(jī)構(gòu)空白鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）新設(shè)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)至少滿(mǎn)足以下（）條件。A.具有健全有效的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)制度 B.轄內(nèi)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)最近2年無(wú)重大案件
      C.轄內(nèi)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的人員配備、安防設(shè)施、整改情況等符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定
      D.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
      答案:ABD 80.除被依法撤銷(xiāo)除外，代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)應(yīng)符合以下條件（）。A.不造成金融服務(wù)空白
      B.擬終止?fàn)I業(yè)的代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所在縣（區(qū)）最近2年未發(fā)生擠兌事件 C.擬終止?fàn)I業(yè)的代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所在縣（區(qū)）最近1年未發(fā)生過(guò)擠兌事件 D.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
      答案:ABD 81.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得開(kāi)辦（）業(yè)務(wù)。
      A.對(duì)公存款  B.個(gè)人存款 C.資產(chǎn)業(yè)務(wù) D.理財(cái)業(yè)務(wù)
      答案:AC 82.郵儲(chǔ)銀行及其工作人員不得有下列行為（）。A.與代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)共同編造不實(shí)數(shù)據(jù)、信息或材料 B.向代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支付協(xié)議意外的費(fèi)用
      C.對(duì)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的相關(guān)收入不及時(shí)入賬或截留收入 D.利用代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行其他違法違規(guī)活動(dòng)
      答案:ABCD 83.銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，被查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合，保證提供的資料（）。A.真實(shí) B.準(zhǔn)確 C.完整 D.及時(shí)
      答案:ABCD 84.商業(yè)銀行的年度內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃應(yīng)充分考慮監(jiān)管注意事項(xiàng)，包括但不限于（）。A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理 B.資本充足 C.流動(dòng)性 D.內(nèi)控合規(guī) E.財(cái)務(wù)報(bào)告
      答案:ABCDE 85.各級(jí)價(jià)格主管部門(mén)要針對(duì)新情況、新問(wèn)題研究新舉措，及時(shí)完善監(jiān)管政策，推動(dòng)商業(yè)銀行收費(fèi)管理做到三“實(shí)”（）。
      A.項(xiàng)目實(shí) B.收費(fèi)實(shí)  C.服務(wù)實(shí) D.管理實(shí)
      答案:ACD 86.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，商業(yè)銀行收費(fèi)行為應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.依法合規(guī) B.平等自愿 C.息費(fèi)分離 D.質(zhì)價(jià)相符
      答案:ABCD 87.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，對(duì)于實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列情形之一的，認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為（）。A.在價(jià)目表外自立收費(fèi)項(xiàng)目 B.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)超出價(jià)目表規(guī)定 C.收費(fèi)對(duì)象與價(jià)目表規(guī)定不符
      D.對(duì)總行減免優(yōu)惠政策沒(méi)有執(zhí)行到位
      答案:ABCD 88.商業(yè)銀行以信貸方式提供融資時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分工作職責(zé)和有償服務(wù)。對(duì)于根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在信貸業(yè)務(wù)中開(kāi)展的()等應(yīng)盡的工作內(nèi)容，不屬于實(shí)質(zhì)性有償服務(wù)。A.盡職調(diào)查 B.貸款發(fā)放 C.支付管理 D.貸后管理
      答案:ABCD 89.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，有利于規(guī)范收費(fèi)行為的積極因素具體包括但不限于（）。
      A.收費(fèi)項(xiàng)目明確 B.制定服務(wù)規(guī)程 C.提高服務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平D.服務(wù)檔案健全 E.有完善的收費(fèi)投訴處理制度
      答案:ABCDE 90.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指本行因未能遵循合規(guī)要求可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。A.法律制裁 B.監(jiān)管處罰 C.財(cái)務(wù)損失 D.聲譽(yù)損失
      答案:ABCD 91.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)（）、（）、（）的向管理層提供定性描述的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告。A.及時(shí) B.定時(shí)  C.全面 D.完整
      答案:ACD 92.我行反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是通過(guò)建立健全與反洗錢(qián)監(jiān)管要求和全行發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的有效（），防范和控制反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
      A.識(shí)別 B.評(píng)估 C.檢測(cè) D.控制和報(bào)告
      答案:ABCD 93.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)定》，以下選項(xiàng)哪些層級(jí)應(yīng)設(shè)立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組（）。
      A.一級(jí)分行 B.二級(jí)分行 C.一級(jí)支行  D.二級(jí)支行
      答案:ABC 94.高級(jí)管理層履行以下反洗錢(qián)的哪些職責(zé)（）。
      A.領(lǐng)導(dǎo)全行履行反洗錢(qián)職責(zé)，有效管控反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B.按年度向董事會(huì)提交反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件
      C.指導(dǎo)審計(jì)部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)工作履行審計(jì)職責(zé) D.審議全行反洗錢(qián)工作政策、規(guī)劃和重大事項(xiàng)
      答案:AB 95.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)定》，各一級(jí)支行履行以下反洗錢(qián)職責(zé)（）。
      A.落實(shí)執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作要求 B.組織、指導(dǎo)、監(jiān)督轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)履行客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、大額和可疑交易報(bào)告等反洗錢(qián)工作職責(zé) C.負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳 D.開(kāi)展客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)人工復(fù)評(píng)工作
      答案:ABC 96.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)定》，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)履行以下反洗錢(qián)職責(zé)（）。A.根據(jù)客戶(hù)身份識(shí)別及持續(xù)識(shí)別情況，在反洗錢(qián)系統(tǒng)中錄入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息 B.甄別日?？梢山灰?，對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的客戶(hù)開(kāi)展盡職調(diào)查，按規(guī)定報(bào)告可疑交易 C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的異常交易或行為的，及時(shí)按要求報(bào)告可疑交易 D.按規(guī)定及時(shí)補(bǔ)錄補(bǔ)正反洗錢(qián)數(shù)據(jù)
      答案:ABCD 97.客戶(hù)身份識(shí)別工作應(yīng)在（）環(huán)節(jié)開(kāi)展。A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系
      B.規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí) C.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間
      D.發(fā)現(xiàn)異常情況、客戶(hù)信息變化、有疑點(diǎn)或疑問(wèn)時(shí)
      答案:ABCD 98.在辦理業(yè)務(wù)中遇到哪些情況時(shí)（）應(yīng)采取措施重新識(shí)別客戶(hù)身份。A.發(fā)現(xiàn)異常跡象
      B.客戶(hù)信息發(fā)生變化
      C.有疑點(diǎn)或?qū)ο惹矮@得的客戶(hù)身份資料有疑問(wèn)的 D.客戶(hù)一次性辦理兩筆以上業(yè)務(wù)
      答案:ABC 99.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)（）的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，提高全行人員的反洗錢(qián)意識(shí)和工作技能。
      A.管理人員 B.從事反洗錢(qián)工作的人員 C.一線(xiàn)操作崗位人員 D.新員工
      答案:ABCD 100.各級(jí)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查至少覆蓋（）。A.主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域 B.重點(diǎn)管理環(huán)節(jié) C.高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.員工異常行為
      答案:ABD 101.國(guó)家秘密的秘級(jí)包括()。A.秘密 B.絕密 C.機(jī)密 D.無(wú)密
      答案:ABC 102.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)投訴主要有哪些？（）
      A.現(xiàn)場(chǎng)直接受理的客戶(hù)口頭投訴 B.網(wǎng)點(diǎn)意見(jiàn)簿投訴 C.客戶(hù)來(lái)電投訴 D.信函投訴
      答案:ABCD 103.網(wǎng)點(diǎn)投訴管理遵循預(yù)防為先、（）逐級(jí)上報(bào)、統(tǒng)一管理原則。A.屬地解決 B.首問(wèn)負(fù)責(zé) C.及時(shí)處理 D.落實(shí)改進(jìn)
      答案:ABCD 104.網(wǎng)點(diǎn)投訴按投訴內(nèi)容分為（）服務(wù)價(jià)格、制度流程、系統(tǒng)問(wèn)題和其他投訴。A.服務(wù)態(tài)度 B.服務(wù)水平C.設(shè)施環(huán)境 D.營(yíng)銷(xiāo)宣傳
      答案:ABCD 105.網(wǎng)點(diǎn)投訴按照嚴(yán)重程度分為（）。A.一般 B.緊急 C.重大 D.較大
      答案:AB 106.緊急投訴指投訴事件較為復(fù)雜，可能引發(fā)社會(huì)公眾、主要媒體關(guān)注，涉及服務(wù)或產(chǎn)品的具有普遍性的投訴，包含但不限于以下投訴（）。A.涉及賬戶(hù)資金安全，可能給客戶(hù)造成潛在損失的 B.客戶(hù)再次投訴的
      C.三人或三人以上群體投訴的
      D.已在或可能在新聞媒體上曝光產(chǎn)生負(fù)面影響的
      答案:ABCD 107.我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作遵循（）、信息共享原則。A.滾動(dòng)覆蓋原則 B.重點(diǎn)突出原則 C.強(qiáng)化整改原則 D.落實(shí)責(zé)任原則
      答案:ABCD 108.案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括（）。
      A.全面排查 B.專(zhuān)項(xiàng)排查 C.日常排查 D.定期排查
      答案:ABC 109.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于（）。A.行為糾正到位 B.制度完善到位 C.風(fēng)險(xiǎn)控制到位 D.責(zé)任追究到位
      答案:ABCD 110.呂家進(jìn)行長(zhǎng)在全國(guó)郵政金融2016年第一次案件防控工作電視電話(huà)會(huì)議上的講話(huà)主旨為（）。
      A.倡導(dǎo)合規(guī)，培育全行合規(guī)文化 B.全面推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè) C.狠抓整改問(wèn)責(zé)  D.打造高水平風(fēng)控能力
      答案:ABC 111.陳躍軍監(jiān)事長(zhǎng)在2016年中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行“內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理”高級(jí)培訓(xùn)班上講到，合規(guī)條線(xiàn)應(yīng)著重做好下列哪幾方面（）。A.繼續(xù)加強(qiáng)“清單制”管理
      B.研究制定專(zhuān)門(mén)的整改工作管理辦法 C.加強(qiáng)制度梳理 D.以上都是
      答案:AB 112.發(fā)現(xiàn)下列哪些情況的，發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真分析，分析確認(rèn)可疑的，應(yīng)在反洗錢(qián)系統(tǒng)中人工發(fā)起可疑交易報(bào)告（）。A.客戶(hù)行為異常 B.疑似毒品犯罪
      C.疑似套現(xiàn) D.疑似非法結(jié)算型地下錢(qián)莊
      答案:ABCD 113.以下屬于總行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)履行的職責(zé)是（）。A.審議全行反洗錢(qián)工作政策、規(guī)劃和重大事項(xiàng) B.監(jiān)督評(píng)價(jià)全行反洗錢(qián)工作
      C.向高級(jí)管理層報(bào)告反洗錢(qián)工作
      D.牽頭制定全行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)管理制度，對(duì)與反洗錢(qián)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程進(jìn)行合規(guī)審查
      答案:ABC 114.根據(jù)服務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況，商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格分別實(shí)行()。A.政府指導(dǎo)價(jià) B.政府定價(jià) C.市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)  D.自主定價(jià)
      答案:ABC 115.各級(jí)機(jī)構(gòu)違反《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》（2014年修訂版），有下列行為之一的，對(duì)違規(guī)人員按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理暫行辦法》（郵銀發(fā)〔2014〕83號(hào)）的規(guī)定處理。（）
      A.擅自制定和調(diào)整屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格 B.擅自對(duì)服務(wù)價(jià)格公示范圍以外的項(xiàng)目進(jìn)行收費(fèi) C.未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露
      D.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制客戶(hù)接受服務(wù)并收取費(fèi)用
      答案:ABCD 116.我行服務(wù)價(jià)格行為應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，并遵循“（）”的原則。
      A.誠(chéng)實(shí) B.信用 C.公平D.公開(kāi)
      答案:ABCD 117.盡職檢查工作應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）
      A.全面覆蓋 B.突出重點(diǎn) C.統(tǒng)籌安排 D.務(wù)求實(shí)效 E.持續(xù)跟進(jìn)
      答案:ABCDE 118.協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循（）和不損害客戶(hù)合法權(quán)益的原則。A.合規(guī) B.合法  C.及時(shí) D.保密
      答案:ACD 119.下列關(guān)于重要單證的敘述正確的是（）A.重要單證使用應(yīng)堅(jiān)持先交易、后發(fā)售的原則（匯兌手工網(wǎng)點(diǎn)除外）
      B.重要單證應(yīng)隨用隨蓋章，嚴(yán)禁事先在重要單證上加蓋業(yè)務(wù)印章或經(jīng)辦人員名章 C.同一尾箱內(nèi)重要單證應(yīng)按號(hào)碼順序使用，不得跳號(hào) D.原則上禁止把重要單證帶離營(yíng)業(yè)柜臺(tái)使用
      答案:BCD 120.財(cái)務(wù)賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)必須遵循（）的原則。A.統(tǒng)一管理 B.職責(zé)明確 C.防范風(fēng)險(xiǎn) D.控制成本
      答案:ABCD 121.存在以下（）情形的客戶(hù)嚴(yán)禁辦理承兌業(yè)務(wù)。A.逃廢銀行債務(wù)的 B.有承兌墊款余額的
      C.曾以非法手段騙取金融機(jī)構(gòu)承兌的 D.有真實(shí)、合法的商品或勞務(wù)交易背景
      答案:ABC 122.崗位輪換和強(qiáng)制休假工作遵循（）原則。
      A.防范風(fēng)險(xiǎn)、鍛煉隊(duì)伍 B.保障運(yùn)轉(zhuǎn)、有序流動(dòng) C.統(tǒng)籌規(guī)劃、分級(jí)負(fù)責(zé) D.加強(qiáng)監(jiān)督、落實(shí)責(zé)任
      答案:ABCD 123.固定資產(chǎn)貸款根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)作方式和還款來(lái)源不同分為（）。A.項(xiàng)目融資 B.一般固定資產(chǎn)貸款 C.特殊固定資產(chǎn)貸款 D.流動(dòng)資金貸款
      答案:AB 124.流動(dòng)資金貸款不得用于（）用途。
      A.固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資 B.作為注冊(cè)資本金 C.增資擴(kuò)股 D.注冊(cè)驗(yàn)資
      答案:ABCD 125.以下信貸業(yè)務(wù)操作存在問(wèn)題的有（）。A.向我行信貸人員發(fā)放再就業(yè)小額貸款 B.向公務(wù)員發(fā)放農(nóng)戶(hù)聯(lián)保貸款 C.個(gè)人商務(wù)貸款借款人有經(jīng)營(yíng)實(shí)體
      D.準(zhǔn)入不符合制度要求的征信禁入類(lèi)客戶(hù)
      答案:ABD 126.以下信貸資金管理及發(fā)放不合規(guī)的有（）。A.貸款用途與貸款產(chǎn)品不匹配 B.未按審查審批意見(jiàn)發(fā)放貸款 C.未按規(guī)定受托支付
      D.未落實(shí)貸款發(fā)放條件即放款
      答案:ABCD 127.以下貸款“三查”制度未有效落實(shí)的有（）。A.業(yè)務(wù)申報(bào)表無(wú)有權(quán)審批人簽字 B.合同簽署執(zhí)行面簽制度
      C.抵（質(zhì)）押物價(jià)值未覆蓋貸款本息 D.審批時(shí)間早于受理申請(qǐng)時(shí)間
      答案:ACD 128.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立現(xiàn)場(chǎng)檢查正向激勵(lì)機(jī)制，對(duì)于（）的檢查人員可給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。
      A.查實(shí)重大違法違規(guī)問(wèn)題 B.發(fā)現(xiàn)重大案件或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患 C.挽回重大經(jīng)濟(jì)損失 D.檢查能力突出
      答案:ABCD 129.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，對(duì)于（）等嚴(yán)重違反現(xiàn)場(chǎng)檢查紀(jì)律的人員，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A.濫用職權(quán) B.徇私舞弊
      C.玩忽職守 D.泄露所知悉的被查機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密
      答案:ABCD 130.防止視頻監(jiān)控系統(tǒng)能看到客戶(hù)和工作人員操作密碼的正確做法為()。A.定期檢查自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)屏蔽密碼輸入?yún)^(qū)域的視頻圖像是否正常 B.采用動(dòng)態(tài)密碼鎖等技術(shù)防范密碼被盜 C.客戶(hù)使用的密碼鍵盤(pán)應(yīng)加裝防護(hù)罩 D.由第三人實(shí)施監(jiān)督
      答案:ABC 131.下列關(guān)于我行印章管理說(shuō)法正確的是（）。A.我行行政印章實(shí)行分級(jí)管理
      B.審批人與印章管理員、用印人可以為同一人
      C.一級(jí)分行辦公室負(fù)責(zé)所轄部門(mén)以及二級(jí)分行公章的制發(fā)和繳銷(xiāo)
      D.機(jī)構(gòu)因撤并等原因停止使用行政印章，應(yīng)在撤并通知發(fā)文之日起的7日內(nèi)將廢止印章上繳制發(fā)單位
      答案:AC 132.銀行應(yīng)嚴(yán)格內(nèi)部控制，大額業(yè)務(wù)和退匯業(yè)務(wù)需經(jīng)（）。A.有權(quán)人審批  B.支付密碼器驗(yàn)證 C.雙人復(fù)合  D.授權(quán)辦理
      答案:AD 133.柜面經(jīng)辦人員在辦理信用卡激活業(yè)務(wù)時(shí)為有效防止信用卡非本人激活（）。A.應(yīng)認(rèn)真審核客戶(hù)實(shí)名有效證件原件，以確認(rèn)客戶(hù)身份證件信息與本人一致。B.應(yīng)認(rèn)真審核客戶(hù)實(shí)名有效證件復(fù)印件，以確認(rèn)客戶(hù)身份證件信息與本人一致。C.使用身份證辦理業(yè)務(wù)的，必須通過(guò)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)身份證鑒別儀檢查等方式審核證件的真實(shí)性與有效性。D.以上全部
      答案:AC 134.存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，銀行應(yīng)收回（）。
      A.各種重要空白票據(jù) B.結(jié)算憑證  C.業(yè)務(wù)憑證 D.對(duì)賬單
      答案:AB 135.下列哪些行為屬于代客操作風(fēng)險(xiǎn)行為（）。
      A.違規(guī)代客戶(hù)在業(yè)務(wù)協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證等文本上簽名。B.違規(guī)代客戶(hù)填寫(xiě)憑證、理財(cái)協(xié)議等相關(guān)業(yè)務(wù)資料。C.違規(guī)代客戶(hù)抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句。D.違規(guī)代客保管各類(lèi)理財(cái)協(xié)議。
      答案:ABCD 136.對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性核查最低防控要求有哪些（）。A.辦理業(yè)務(wù)必須取得購(gòu)銷(xiāo)合同增值稅發(fā)票認(rèn)證清單。B.確保物權(quán)真實(shí)完整有效。
      C.嚴(yán)格審核相關(guān)單據(jù)合同的真實(shí)性。D.確保單證相互，確保貿(mào)易背景真實(shí)。
      答案:ACD 137.銀行柜員在受理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)前，應(yīng)針對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)的（）等情況向承兌行進(jìn)行查詢(xún)。A.票面要素 B.是否存在他行查詢(xún) C.公示催告 D.掛失止付
      答案:ABCD 138.商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)（）和（）的價(jià)值觀念。
      A.公正 B.合規(guī) C.懲處違規(guī) D.公平E.公開(kāi)
      答案:BC 139.企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)包括下列哪些要素（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通E.內(nèi)部監(jiān)督
      答案:ABCDE 140.企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)法制教育，增強(qiáng)董事、監(jiān)事、經(jīng)理以及其他高級(jí)管理人員和員工的法制觀念，嚴(yán)格依法決策、依法辦事、依法監(jiān)督，建立健全（）制度。A.法律顧問(wèn)制度  B.法律人才選拔機(jī)制 C.重大法律糾紛案件備案制度  D.法制教育培訓(xùn)機(jī)制
      答案:AC 141.企業(yè)在確定職權(quán)與崗位分工過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)不相容職務(wù)相互分離要求，不相容職務(wù)通常包括（）。
      A.可行性研究與決策審批 B.決策審批與執(zhí)行 C.執(zhí)行與監(jiān)督檢查  D.輪崗與強(qiáng)制休假
      答案:ABC 142.企業(yè)合同管理至少應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列風(fēng)險(xiǎn)（）。
      A.合同內(nèi)容存在重大疏漏和欺詐，可能導(dǎo)致企業(yè)合法權(quán)益受到侵害 B.合同糾紛處理不當(dāng)，可能損害企業(yè)利益、信譽(yù)和形象
      C.合同未全面履行或監(jiān)控不當(dāng)，可能導(dǎo)致企業(yè)訴訟失敗、經(jīng)濟(jì)利益受損 D.以上全部都是
      答案:ABCD 143.企業(yè)人力資源至少應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列哪些風(fēng)險(xiǎn)（）。
      A.人力資源缺乏或過(guò)剩 B.人力資源退出機(jī)制不當(dāng) C.人力資源激勵(lì)約束機(jī)制不合理 D.關(guān)鍵崗位人員管理不完善
      答案:ABCD 144.內(nèi)部控制缺陷包括（）。
      A.設(shè)計(jì)缺陷 B.運(yùn)行缺陷  C.操作缺陷 D.制度缺陷
      答案:AB 145.內(nèi)部控制缺陷進(jìn)行初步認(rèn)定，按其影響程度分為（）。A.關(guān)鍵缺陷  B.重大缺陷 C.重要缺陷 D.一般缺陷
      答案:BCD 146.商業(yè)銀行建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.全面覆蓋原則 B.審慎性原則 C.制衡性原則 D.相匹配原則
      答案:ABCD 147.根據(jù)《關(guān)于提高上市公司質(zhì)量的意見(jiàn)》，上市公司誠(chéng)信建設(shè)的工作舉措為（）。A.完善上市公司控股股東、實(shí)際控制人、上市公司及其高級(jí)管理人員的監(jiān)管信息系統(tǒng)，對(duì)嚴(yán)重失信和違規(guī)者予以公開(kāi)曝光
      B.建立上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人的信貸、擔(dān)保、信用證、商業(yè)票據(jù)等信用信息及監(jiān)管信息的共享機(jī)制
      C.督促商業(yè)銀行嚴(yán)格審查上市公司董事會(huì)或股東大會(huì)批準(zhǔn)對(duì)外擔(dān)保的文件和信息披露資料
      D.督促商業(yè)銀行嚴(yán)格審查上市公司對(duì)外擔(dān)保的合規(guī)性和擔(dān)保能力
      答案:ABCD 148.企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則（）。A.全面性 B.重要性 C.制衡性 D.適應(yīng)性 E.成本效益
      答案:ABCDE 149.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿（）、（）和（）全過(guò)程，覆蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項(xiàng)。
      A.決策 B.發(fā)展  C.執(zhí)行 D.監(jiān)督
      答案:ACD 150.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注（）和（）。A.重要業(yè)務(wù)事項(xiàng) B.各種業(yè)務(wù)事項(xiàng)  C.高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域 D.風(fēng)險(xiǎn)狀況
      答案:AC 151.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在（）、（）及（）、（）等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。
      A.治理結(jié)構(gòu) B.機(jī)構(gòu)設(shè)置 C.權(quán)責(zé)分配 D.業(yè)務(wù)流程
      答案:ABCD 152.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與企業(yè)（）、（）、（）和（）等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時(shí)加以調(diào)整。
      A.經(jīng)營(yíng)規(guī)模 B.業(yè)務(wù)范圍 C.競(jìng)爭(zhēng)狀況 D.風(fēng)險(xiǎn)水平
      答案:ABCD 153.內(nèi)部環(huán)境是企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括（）、（）及（）、（）、人力資源政策、企業(yè)文化等。
      A.治理結(jié)構(gòu) B.機(jī)構(gòu)設(shè)置 C.權(quán)責(zé)分配 D.內(nèi)部審計(jì)
      答案:ABCD 154.企業(yè)應(yīng)通過(guò)手工控制與()、()與()相結(jié)合的方法，運(yùn)用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)。
      A.績(jī)效考評(píng)控制 B.自動(dòng)控制 C.預(yù)防性控制 D.發(fā)現(xiàn)性控制
      答案:BCD 155.授權(quán)審批控制要求企業(yè)根據(jù)（）和（）的規(guī)定，明確各崗位辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限范圍、審批程序和相應(yīng)責(zé)任。
      A.常規(guī)授權(quán) B.特別授權(quán)  C.橫向授權(quán) D.縱向授權(quán)
      答案:AB 156.企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，堅(jiān)持（）、（）的原則。A.懲防并舉 B.懲處及時(shí)  C.重在預(yù)防 D.禁止濫用職權(quán)
      答案:AC 157.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與（）、（）、（）、（）等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
      A.管理模式 B.業(yè)務(wù)規(guī)模 C.產(chǎn)品復(fù)雜程度 D.風(fēng)險(xiǎn)狀況
      答案:ABCD 158.高級(jí)管理層的內(nèi)部控制職責(zé)主要有哪些（）。A.負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)決策
      B.負(fù)責(zé)制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 C.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)
      D.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估
      答案:ABCD 159.商業(yè)銀行（）、（）、（），應(yīng)當(dāng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程。
      A.設(shè)立新機(jī)構(gòu) B.開(kāi)辦新業(yè)務(wù) C.法人授信 D.提供新產(chǎn)品和服務(wù)
      答案:ABD 160.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)信息的（）和（），對(duì)各類(lèi)信息實(shí)施分等級(jí)安全管理，對(duì)信息系統(tǒng)訪(fǎng)問(wèn)實(shí)施權(quán)限管理，確保信息安全。A.安全控制  B.自動(dòng)控制 C.安全管理 D.保密管理
      答案:AD 161.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)培育良好的企業(yè)內(nèi)控文化，引導(dǎo)員工樹(shù)立（）、（），提高員工的職業(yè)道德水準(zhǔn)，規(guī)范員工行為。
      A.合規(guī)意識(shí) B.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)  C.安全意識(shí) D.業(yè)務(wù)素質(zhì)
      答案:AB 162.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果開(kāi)展的（）、（）、（）和（）等系統(tǒng)性活動(dòng)。A.調(diào)查 B.測(cè)試 C.分析 D.評(píng)估
      答案:ABCD 163.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度，規(guī)定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的（）等，確保內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作規(guī)范進(jìn)行。
      A.實(shí)施主體 B.頻率 C.內(nèi)容 D.程序 E.方法和標(biāo)準(zhǔn)
      答案:ABCDE 164.從全行層面建立健全內(nèi)部控制評(píng)價(jià)機(jī)制，包括對(duì)（）、（）、（）、（）等，確保內(nèi)控評(píng)價(jià)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。
      A.經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況的評(píng)價(jià)頻率 B.缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) C.質(zhì)量控制體系 D.監(jiān)督檢查機(jī)制
      答案:ABCD 165.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的（）和（）劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)。
      A.影響程度 B.發(fā)生的可能性 C.嚴(yán)重程度 D.產(chǎn)生的不良后果
      答案:AB 166.商業(yè)銀行（）、（）和（）均承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的職責(zé)。A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén) B.內(nèi)控管理職能部門(mén) C.合規(guī)管理部門(mén) D.業(yè)務(wù)部門(mén)
      答案:ABD 167.郵儲(chǔ)銀行員工違規(guī)行為處理種類(lèi)有（）A.紀(jì)律處分 C.組織處理
      B.批評(píng)教育 D.經(jīng)濟(jì)處理
      答案:ABCD 168.董事會(huì)下設(shè)的（）（）或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的（）對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督。A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) B.審計(jì)委員會(huì) C.合規(guī)管理委員會(huì)  D.內(nèi)控管理委員會(huì)
      答案:ABC 169.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括（）等。A.特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià) B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C.合規(guī)性測(cè)試 D.合規(guī)培訓(xùn)與教育
      答案:ABCD 170.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線(xiàn)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的（）、（）和（）。A.要素 B.格式 C.頻率  D.內(nèi)容
      答案:ABC 171.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將（）、（）和（）等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。A.合規(guī)政策  B.合規(guī)文化  C.合規(guī)管理程序 D.合規(guī)指南
      答案:ACD 172.上市公司（）、（）和（）不得通過(guò)隱瞞甚至虛假披露關(guān)聯(lián)方信息等手段，規(guī)避關(guān)聯(lián)交易決策程序和信息披露要求。
      A.董事 B.監(jiān)事 C.高級(jí)管理人員 D.董事會(huì)
      答案:ABC 173.以下屬于違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為是（）。A.柜員與客戶(hù)發(fā)生糾紛造成不良影響 B.柜員在營(yíng)業(yè)時(shí)間擅自離崗
      C.未經(jīng)批準(zhǔn)在非營(yíng)業(yè)時(shí)間辦理業(yè)務(wù) D.涂改、偽造原始憑證
      答案:ABCD 174.違反個(gè)人儲(chǔ)蓄匯兌業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形的，給予告誡或通報(bào)批評(píng)處理（）。A.在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開(kāi)辦的相關(guān)業(yè)務(wù) B.未與單位客戶(hù)簽訂批量開(kāi)戶(hù)協(xié)議而為其批量開(kāi)戶(hù) C.批量業(yè)務(wù)處理全過(guò)程未執(zhí)行雙人操作規(guī)定
      D.未按規(guī)定對(duì)商戶(hù)注冊(cè)資料進(jìn)行審核，并完整留存客戶(hù)資料
      答案:ABCD 175.違反個(gè)人儲(chǔ)蓄匯兌業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形的，給予警告至降級(jí)處分（）。A.未執(zhí)行銀行業(yè)資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) B.違反規(guī)定辦理掛失手續(xù) C.丟失重要空白憑證
      D.丟失大量已打印的取款通知單
      答案:ABCD 176.違反借記卡業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形之一，給予告誡或通報(bào)批評(píng)處理（）。A.未按規(guī)定對(duì)異常交易的銀行卡、賬戶(hù)采取措施 B.持有、保留他人銀行卡（折）
      C.未征得持卡人同意，擅自違規(guī)為他人銀行卡加辦關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)
      D.代銀行卡申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字，或做違規(guī)填寫(xiě)、更改、不實(shí)勾選
      答案:AD 177.違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形的，給予警告至降級(jí)處分（）。A.與委托單位的物品、數(shù)據(jù)交接不規(guī)范
      B.以個(gè)人或網(wǎng)點(diǎn)名義與客戶(hù)簽訂代收付業(yè)務(wù)委托代理協(xié)議 C.超越委托代理協(xié)議約定范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)
      D.未經(jīng)委托單位許可，修改或刪除委托單位提交的批量文件信息
      答案:BCD 178.郵儲(chǔ)銀行員工有下列哪些違規(guī)行為，直接給予開(kāi)除處分，或者解除勞動(dòng)合同（）。A.以各種形式參加非法集資活動(dòng)
      B.介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸
      C.挪用郵儲(chǔ)銀行資金或客戶(hù)資金買(mǎi)賣(mài)彩票、股票、期貨、理財(cái)產(chǎn)品等 D.在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開(kāi)辦的相關(guān)業(yè)務(wù)
      答案:ABC 179.違反印章管理規(guī)定，有下列哪些行為的，直接給予開(kāi)除處分，或者解除勞動(dòng)合同（）。
      A.私刻銀行或客戶(hù)印章 B.偽造、變?cè)煦y行或客戶(hù)印章 C.盜用銀行或客戶(hù)印章 D.私自留存銀行廢止印章
      答案:ABCD 180.郵儲(chǔ)銀行員工嚴(yán)禁以任何形式參與或介紹他人參與（）、（）、（）等活動(dòng)。A.非法吸收公眾存款 B.集資詐騙 C.民間借貸 D.個(gè)人貸款
      答案:ABC 181.嚴(yán)禁預(yù)簽（）、（）、（）、（）等信貸單證。
      A.借款合同 B.貸款借據(jù) C.受托支付申請(qǐng)書(shū) D.借款支用單
      答案:ABCD 182.嚴(yán)禁（）、（）、（）他人違規(guī)操作。A.要求  B.授意 C.指使 D.強(qiáng)令
      答案:BCD 183.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法》，以下事項(xiàng)可由郵儲(chǔ)銀行二級(jí)分行申請(qǐng)的有（）。
      A.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)籌建的申請(qǐng)
      B.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的申請(qǐng) C.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)
      D.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的申請(qǐng)
      答案:BC 184.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（）。A.籌建延期不得超過(guò)一次 B.開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次
      C.籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月 D.開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月
      答案:ABCD 185.代理機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的，應(yīng)收回所有（）。A.憑證 B.印章 C.牌證 D.設(shè)備
      答案:ABC 186.代理機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù)憑證，應(yīng)由郵儲(chǔ)銀行統(tǒng)一印制，并嚴(yán)格執(zhí)行郵儲(chǔ)銀行制定的（）、（）、（）、（）等制度。
      A.申領(lǐng) B.使用 C.交接 D.保管
      答案:ABCD 187.郵儲(chǔ)銀行對(duì)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的檢查重點(diǎn)包括哪些（）。A.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
      B.輪崗、強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況
      C.綜合柜員風(fēng)險(xiǎn)管控、賬實(shí)核對(duì)等制度的執(zhí)行情況 D.安防設(shè)施、自助機(jī)具管理等監(jiān)管要求落實(shí)情況
      答案:ABCD 188.郵儲(chǔ)銀行應(yīng)制定代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安全管理外包辦法，明確（）、（）、（）、（）等外包管理要求。
      A.鈔車(chē)押運(yùn) B.自助設(shè)施巡查 C.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安保崗 D.監(jiān)控中心值班崗
      答案:ABCD 189.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)按照（）的工作機(jī)制，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。
      A.誰(shuí)立項(xiàng) B.誰(shuí)組織 C.誰(shuí)負(fù)責(zé)  D.誰(shuí)檢查
      答案:ABC 190.銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的（）、（）、（）、（）等，確定對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍，確保檢查項(xiàng)目科學(xué)、合理、可行。
      A.依法合規(guī)情況 B.評(píng)級(jí)情況 C.風(fēng)險(xiǎn)狀況 D.以往檢查情況
      答案:ABCD 191.《商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引》規(guī)定，內(nèi)部審計(jì)人員在從事內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)時(shí)（）。A.不得參與有利益關(guān)系的審計(jì)項(xiàng)目 B.不得利用職權(quán)謀取私利 C.不得隱瞞審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題 D.不做缺少證據(jù)支持的判斷 E.不做誤導(dǎo)性陳述
      答案:ABCDE 192.商業(yè)銀行（）及（）應(yīng)采取有效措施，確保內(nèi)部審計(jì)結(jié)果得到充分利用，整改措施得到及時(shí)落實(shí)。
      A.審計(jì)委員會(huì) B.董事會(huì)  C.監(jiān)事會(huì)  D.高級(jí)管理層
      答案:BD 193.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行明碼標(biāo)價(jià)的規(guī)定，在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置及時(shí)、準(zhǔn)確公示（）等。
      A.服務(wù)項(xiàng)目 B.服務(wù)內(nèi)容 C.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) D.適用對(duì)象 E.生效日期 F.投訴方式
      答案:ABCDEF 194.對(duì)于實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列哪些情形的，認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為（）。
      A.超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度 B.高于或者低于政府定價(jià)
      C.自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍內(nèi)的收費(fèi)項(xiàng)目或者標(biāo)準(zhǔn) D.提前或者推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià) E.對(duì)明令取消的收費(fèi)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)
      答案:ABCDE 195.以下哪些行為認(rèn)定為商業(yè)銀行“只收費(fèi)不服務(wù)”（）。A.未給客戶(hù)提供實(shí)質(zhì)性服務(wù) B.未能按照價(jià)目表提供服務(wù) C.未能按照服務(wù)規(guī)程提供服務(wù)
      D.未能按照與客戶(hù)約定的服務(wù)內(nèi)容提供服務(wù) E.擅自減少服務(wù)內(nèi)容
      答案:ABCDE 196.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)銀行內(nèi)部（）等進(jìn)行分析判斷，并且通過(guò)收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別，以便進(jìn)一步對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)測(cè)等系統(tǒng)性活動(dòng)。
      A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在 B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性 C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果 D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
      答案:ABD 197.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，應(yīng)用一定的方法評(píng)定發(fā)生因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而可能導(dǎo)致（）等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)損失概率和損失大小，以及對(duì)銀行整體運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生影響的程度。
      A.法律制裁 B.監(jiān)管處罰 C.重大財(cái)務(wù)損失 D.聲譽(yù)損失
      答案:ABCD 198.非現(xiàn)場(chǎng)排查是指不進(jìn)駐被查單位，通過(guò)（）等進(jìn)行的監(jiān)測(cè)、分析及評(píng)估活動(dòng)。A.查閱相關(guān)檔案資料 B.篩選系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息 C.調(diào)閱視頻監(jiān)控信息 D.開(kāi)展電話(huà)詢(xún)問(wèn)
      199.郵儲(chǔ)銀行保密工作的管理目標(biāo)是（）。A.實(shí)行保密工作責(zé)任制
      B.建立、健全保密管理制度和保密工作體系 C.完善并落實(shí)各項(xiàng)保密措施 D.開(kāi)展保密宣傳教育 E.加強(qiáng)保密監(jiān)督檢查
      F.不斷提高保密管理與技術(shù)防范水平
      200.以下哪些是我行員工應(yīng)當(dāng)遵守的保密行為守則（）。A.不擅自擴(kuò)大國(guó)家秘密知悉范圍
      B.不擅自擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行商業(yè)秘密知悉范圍
      C.不私自復(fù)制、收藏國(guó)家秘密和郵儲(chǔ)銀行商業(yè)秘密載體 D.不將涉密計(jì)算機(jī)及辦公用移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)接入互聯(lián)網(wǎng)
      答案:ABCD
      答案:ABCDEF
      答案:ABCD
      第二篇：2016年內(nèi)控知識(shí)網(wǎng)絡(luò)考試試題多選
      2016年內(nèi)控知識(shí)網(wǎng)絡(luò)考試試題庫(kù)
      二、多選題
      1.為全面提升內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展，集團(tuán)公司和中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行決定自 2016年起連續(xù)三年在全國(guó)郵政金融系統(tǒng)分別組織開(kāi)展以（）、（）和（）為主題的內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。A.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年 B.內(nèi)控優(yōu)化年 C.內(nèi)控提升年 D.內(nèi)控建設(shè)年
      答案: ABC 2.在2013至2015年（）、（）、（）活動(dòng)取得良好效果的基礎(chǔ)上，總部決定自 2016年起連續(xù)三年在全國(guó)郵政金融系統(tǒng)組織開(kāi)展內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。
      A.合規(guī)大討論 B.合規(guī)大行動(dòng) C.合規(guī)回頭看 D.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年
      答案: ABC 3.2016年的活動(dòng)主題為“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”，其重點(diǎn)是“三個(gè)對(duì)標(biāo)，一項(xiàng)考試”，即與（）、（）、（）和（）。A.上市規(guī)范對(duì)標(biāo) B.監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)
      C.內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo) D.全員內(nèi)控知識(shí)考試
      答案: ABCD 4.各級(jí)機(jī)構(gòu)在本級(jí)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下做好全行大額和可疑交易報(bào)告工作，一級(jí)支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)包括：（）
      A.應(yīng)用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行大額交易和可疑交易的補(bǔ)錄補(bǔ)正，做好大額交易和可疑交易報(bào)告工作 B.負(fù)責(zé)指導(dǎo)和督促轄內(nèi)郵政機(jī)構(gòu)和代理網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)做好大額交易和可疑交易報(bào)告工作
      C.研究制定本行大額和可疑交易管理辦法、工作流程和控制措施，建立健全大額和可疑交易內(nèi)部控制制度 D.有管理職能的一級(jí)支行和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)大額和可疑交易工作的宣傳培訓(xùn)和監(jiān)督檢查
      答案: ABD 5.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：（）
      A.制衡性原則 B.審慎性原則 C.相匹配原則 D.全控制原則
      答案: ABC 6.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門(mén)的()，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。
      A.經(jīng)營(yíng)能力 B.管理水平C.風(fēng)險(xiǎn)狀況 D.業(yè)務(wù)發(fā)展需要
      答案: ABCD 7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，涉及（）及其他有關(guān)核心競(jìng)爭(zhēng)力的職能不得外包。A.戰(zhàn)略管理 B.營(yíng)運(yùn)操作 C.內(nèi)部審計(jì) D.技術(shù)支撐
      答案: AC 8.當(dāng)商業(yè)銀行（），或其他有重大實(shí)質(zhì)影響的事項(xiàng)發(fā)生時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)。A.發(fā)生重大的并購(gòu)或處置事項(xiàng) B.內(nèi)部制度發(fā)生重大變更
      C.營(yíng)運(yùn)模式發(fā)生重大改變 D.外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化
      答案: ACD 9.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制監(jiān)督的報(bào)告和信息反饋制度，內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、內(nèi)控管理職能部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)人員應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照規(guī)定報(bào)告路線(xiàn)及時(shí)報(bào)告（）。A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.高級(jí)管理層 D.相關(guān)部門(mén)
      答案: ABCD 10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的()等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)的重要依據(jù)。
      A.風(fēng)險(xiǎn)控制 B.績(jī)效考評(píng) C.授權(quán) D.管理水平
      答案: BC 11.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)為（）。
      A.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行 B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng) 目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性 D.保證商業(yè)銀行授權(quán)合規(guī)性
      答案: ABC 12.我行合規(guī)管理遵循以下原則（）。
      A.全面性原則 B.主動(dòng)性原則 C.獨(dú)立性原則 D.持續(xù)性原則
      答案: ABCD  13.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估步驟包括（）。A.收集梳理本行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) B.分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成或產(chǎn)生的原因 C.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高、中、低”分類(lèi)
      D.改善相關(guān)制度、流程和系統(tǒng)，避免同類(lèi)問(wèn)題重復(fù)發(fā)生
      答案: ABC 14.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示制度具體做法有（）。
      A.對(duì)日常管理和監(jiān)測(cè)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件、監(jiān)管要求重大變化等進(jìn)行分析和提示 B.做好與監(jiān)管部門(mén)的信息交流和溝通
      C.將監(jiān)管部門(mén)提出的監(jiān)管意見(jiàn)、檢查通報(bào)、評(píng)級(jí)結(jié)果等作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的重要內(nèi)容 D.針對(duì)外部監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部制度的最新變化定期發(fā)布新規(guī)快訊
      答案: AD 15.合規(guī)報(bào)告包括()。
      A.季度報(bào)告 B.定期報(bào)告 C.報(bào)告 D.臨時(shí)報(bào)告
      答案: BD 16.合規(guī)管理定期報(bào)告的核心要素是（）。
      A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況 B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況 C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)原因分析 D.已采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
      答案: ABCD 17.為實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理制度化、標(biāo)準(zhǔn)化，我行建立包括()等在內(nèi)的合規(guī)管理制度體系 A.檢查機(jī)制 B.合規(guī)政策 C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法 D.操作規(guī)程
      答案: BCD 18.合規(guī)管理信息系統(tǒng)應(yīng)包括的功能有（）。
      A.合規(guī)審查 B.制度管理 C.違規(guī)積分 D.合規(guī)報(bào)告
      答案: ABCD 19.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的步驟有（）。A.確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象和目標(biāo)
      B.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高、中、低”分類(lèi) C.現(xiàn)場(chǎng)檢查或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)
      D.改善相關(guān)制度、流程和系統(tǒng)，避免同類(lèi)問(wèn)題重復(fù)發(fā)生
      答案: ACD 20.原則上，不允許預(yù)簽空白合同，對(duì)于客戶(hù)因地域偏遠(yuǎn)等原因，需要預(yù)簽空白合同及借據(jù)的，各分行需要做好預(yù)簽空白合同及借據(jù)的管理工作有（）。
      A.我行工作人員必須在借款人面前填寫(xiě)合同上的放款賬號(hào)與戶(hù)名
      B.預(yù)簽合同需執(zhí)行嚴(yán)格的雙人面簽，并分別留存與客戶(hù)的合影、客戶(hù)與存折（或卡）的合影 C.合同簽署授權(quán)人在簽署合同時(shí)，要查看雙人面簽的相關(guān)影像資料或影像資料打印版本 D.核實(shí)是否執(zhí)行了雙人面簽、合同上所簽賬號(hào)與影像資料上賬號(hào)是否相符等事宜
      答案: BCD 21.銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率、范圍和深度，檢查主要內(nèi)容包括（）。
      A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性 B.合規(guī)管理職能的有效性和適當(dāng)性
      C.績(jī)效考核制度、問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性D.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、股東會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)管理中的重要性
      答案: ABC 22.發(fā)行人董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的任職資格，且不得有下列情形（）。A.被中國(guó)證券會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施尚在禁入期
      B.最近36個(gè)月內(nèi)受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰，或者最近在12個(gè)月內(nèi)受到證券交易所公開(kāi)譴責(zé)
      C.因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛘呱嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見(jiàn) D.在其他經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)兼職
      答案: ABC 23.發(fā)行人申報(bào)文件不得有下列情形（）。
      A.故意遺漏或虛構(gòu)交易、事項(xiàng)或者其他重要信息  B.濫用會(huì)計(jì)政策
      C.操縱、偽造或者篡改編制財(cái)務(wù)報(bào)表所依據(jù)的會(huì)計(jì)記錄或者相關(guān)憑證 D.濫用會(huì)計(jì)估計(jì)
      答案: ABCD 24.發(fā)行人財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）。A.最近一期末不存在未彌補(bǔ)虧損
      B.發(fā)行前股本總額不少于人民幣5000萬(wàn)元
      C.最近一期末無(wú)形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不高于20% D.最近3個(gè)會(huì)計(jì)凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù)
      答案: ACD 25.公司內(nèi)控制度力求全面、完整，至少在以下層面作出安排（）。A.公司層面
      B.公司下屬部門(mén)及其附屬公司層面 C.公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)層面 D.公司各管理環(huán)節(jié)層面
      答案: ABC 26.參與金融衍生品交易的公司，應(yīng)評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)控制能力，制定相應(yīng)的內(nèi)控制度。金融衍生品交易包括但不限于以商品或證券為基礎(chǔ)的（）等交易。A.期貨 B.期權(quán) C.遠(yuǎn)期 D.調(diào)期
      答案: ABCD 27.籌建代理機(jī)構(gòu)的省（自治區(qū)、直轄市）郵政企業(yè)應(yīng)符合以下條件（）。A.具有健全有效的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)制度 B.轄內(nèi)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)最近2年無(wú)重大案件
      C.轄內(nèi)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的人員配備、安防設(shè)施、整改情況符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定 D.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
      答案: ABCD 28.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)郵儲(chǔ)銀行委托，可以代理經(jīng)營(yíng)郵儲(chǔ)銀行的部分業(yè)務(wù)，但不得開(kāi)辦（）。A.對(duì)公存款業(yè)務(wù) B.對(duì)私存款業(yè)務(wù) C.資產(chǎn)業(yè)務(wù) D.中間業(yè)務(wù)
      答案: AC 29.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的任職資格（）。A.應(yīng)具備本科以上學(xué)歷
      B.具備任職所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力 C.從事銀行業(yè)工作2年以上 D.具有良好的銀行業(yè)從業(yè)記錄
      答案: BCD 30.銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)組織行使相關(guān)調(diào)查權(quán)應(yīng)當(dāng)符合以下條件（）。A.在檢查中已經(jīng)獲取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或相關(guān)人員涉嫌違法的初步證據(jù) B.在檢查中已經(jīng)獲取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或相關(guān)人員涉嫌違法的最終證據(jù)
      C.相關(guān)調(diào)查權(quán)行使對(duì)象限于與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人D.以上都是
      答案: AC 31.關(guān)于銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。
      A.銀監(jiān)會(huì)以及派出機(jī)構(gòu)按照“誰(shuí)立項(xiàng)、誰(shuí)組織、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的工作機(jī)制 B.檢查組實(shí)行組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制
      C.檢查人員少于兩人或未出示合法證件或檢查通知書(shū)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查 D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)同意可以封存
      答案: ABCD 32.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)的說(shuō)法正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)建立獨(dú)立垂直的內(nèi)部審計(jì)體系 B.高級(jí)管理層下設(shè)審計(jì)委員會(huì)
      C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)有權(quán)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門(mén)提出處理和處罰建議 D.內(nèi)部審計(jì)可直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理的決策與執(zhí)行
      答案: AC  33.商業(yè)銀行收費(fèi)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。
      A.依法合規(guī) B.平等自愿 C.息費(fèi)分離 D.質(zhì)價(jià)相符
      答案: ABCD 34.對(duì)于實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列情形之一的（），認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為。A.超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度 B.高于政府定價(jià) C.低于政府定價(jià)
      D.提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)
      答案: ABCD 35.對(duì)于實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列情形之一的（），認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為。A.在價(jià)目表外自立收費(fèi)項(xiàng)目 B.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)超出價(jià)目表規(guī)定 C.收費(fèi)對(duì)象與價(jià)目表規(guī)定不符
      D.對(duì)總行減免優(yōu)惠政策沒(méi)有執(zhí)行到位
      答案: ABCD 36.下列具體收費(fèi)行為哪些（）是違規(guī)收費(fèi)。
      A.與貸款捆綁收費(fèi) B.獨(dú)家貸款收取銀團(tuán)服務(wù)費(fèi) C.跨行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬收取轉(zhuǎn)賬費(fèi)用 D.轉(zhuǎn)嫁貸款抵押登記費(fèi)
      答案: ABD 37.商業(yè)銀行的下列哪些行為被認(rèn)定為只收費(fèi)不服務(wù)（）。A.偽造服務(wù)記錄、服務(wù)成果 B.未給客戶(hù)提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)
      C.未能按照價(jià)目表、服務(wù)規(guī)程及與客戶(hù)約定的服務(wù)內(nèi)容提供服務(wù)，擅自減少服務(wù)內(nèi)容
      D.對(duì)于使用本行表內(nèi)資金，以企業(yè)融資為目的，與信托等非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者客戶(hù)收取費(fèi)用但未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)
      答案: ABCD 38.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估的步驟包括（）。A.收集梳理本行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) B.分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成或產(chǎn)生的原因 C.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高中低”分類(lèi) D.劃分“固有風(fēng)險(xiǎn)“和“剩余風(fēng)險(xiǎn)”
      E.形成整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告并進(jìn)行預(yù)警提示
      答案: ABCDE 39.下列說(shuō)法正確的是（）。
      A.各級(jí)機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線(xiàn) B.合規(guī)報(bào)告分為定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告兩種 C.合規(guī)定期報(bào)告為每年一次
      D.合規(guī)管理流程由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告/披露等環(huán)節(jié)組成答案: AB 40.反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)金融手段掩飾和隱瞞（），以及監(jiān)管定義的其他犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為。
      A.毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪 B.恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪C.貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序罪 D.金融詐騙罪
      答案: ABCD 41.可疑交易報(bào)告分為（）。
      A.日?？梢山灰讏?bào)告 B.人工發(fā)起可疑交易報(bào)告 C.回溯性分析報(bào)告 D.大額可疑交易報(bào)告
      答案: ABC 42.我行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可分為（）。A.禁入類(lèi) B.高風(fēng)險(xiǎn) C.中風(fēng)險(xiǎn) D.低風(fēng)險(xiǎn)
      答案: ABCD 43.我行案件風(fēng)險(xiǎn)全面排查工作的現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次為（）。
      A.總行每年至少組織開(kāi)展兩次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每三年覆蓋全部一級(jí)分行 B.總行每年至少組織開(kāi)展一次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每?jī)赡旮采w全部一級(jí)分行 C.一級(jí)分行每年至少組織開(kāi)展兩次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每?jī)赡旮采w全部二級(jí)分行 D.一級(jí)分行每年至少組織開(kāi)展一次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每三年覆蓋全部二級(jí)分行
      答案: AC 44.負(fù)責(zé)新聞宣傳和信息發(fā)布（披露）相關(guān)工作機(jī)構(gòu)必須對(duì)擬發(fā)布或披露的信息進(jìn)行審核把關(guān)，遵循（）原則。
      A.誰(shuí)公開(kāi)，誰(shuí)審查 B.誰(shuí)審查，誰(shuí)負(fù)責(zé) C.先審查，后公開(kāi) D.誰(shuí)公開(kāi)、誰(shuí)負(fù)責(zé)
      答案: ABC 45.關(guān)于我行保密工作，下列說(shuō)法正確的是（）。
      A.郵儲(chǔ)銀行保密工作堅(jiān)持“業(yè)務(wù)誰(shuí)主管，保密誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則 B.各級(jí)機(jī)構(gòu)一把手是本單位保密工作的第一責(zé)任人 C.郵儲(chǔ)銀行保密工作的管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)
      D.各級(jí)行、各部門(mén)應(yīng)當(dāng)制定專(zhuān)人負(fù)責(zé)本單位、本部門(mén)涉密載體的日常管理
      答案: ACD 46.我行網(wǎng)點(diǎn)緊急投訴指投訴事件較為復(fù)雜，可能引發(fā)社會(huì)公眾、主要媒體關(guān)注，涉及服務(wù)或產(chǎn)品的具有普遍性的投訴，包含但不限于以下投訴（）。
      A.涉及賬戶(hù)資金安全，可能給客戶(hù)造成潛在損失的。B.客戶(hù)再次投訴的。
      C.三人或三人以上群體投訴的。
      D.已在或可能在新聞媒體上曝光產(chǎn)生負(fù)面影響的。
      答案: ABCD 47.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)投訴管理中，跨一級(jí)分行投訴處理原則正確的是（）。
      A.遵照屬地原則解決，由客戶(hù)所在地機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)處理，客戶(hù)所在地?zé)o我行機(jī)構(gòu)的，由客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)處理
      B.客戶(hù)所在地與賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地、交易發(fā)生地不一致的，屬于必須由賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地處理的賬戶(hù)性問(wèn)題，由賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)處理C.交易發(fā)生地機(jī)構(gòu)不便直接接觸客戶(hù)處理相關(guān)事宜的，可委托客戶(hù)所在地機(jī)構(gòu)處理 D.涉及跨一級(jí)分行客戶(hù)投訴的，協(xié)辦機(jī)構(gòu)需要在3個(gè)工作日內(nèi)處理完畢并將處理結(jié)果反饋給處理投訴的一級(jí)分行
      答案: ABC 48.下列關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)投訴的說(shuō)法正確的是（）。
      A.網(wǎng)點(diǎn)投訴按照嚴(yán)重程度可分為一般、緊急兩類(lèi)
      B.對(duì)當(dāng)場(chǎng)不能答復(fù)的一般投訴，應(yīng)在與客戶(hù)約定的時(shí)限范圍內(nèi)進(jìn)行反饋。C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法自行處理的緊急投訴，約定的反饋時(shí)限一般不超過(guò)36小時(shí)。D.對(duì)無(wú)法自行處理的緊急投訴，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即向上級(jí)機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)處理。
      答案: ABD 49.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將網(wǎng)點(diǎn)投訴處理和管理情況納入對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考評(píng)與內(nèi)控評(píng)價(jià)體系中，當(dāng)轄內(nèi)分支行出現(xiàn)以下（）行為時(shí)，上級(jí)機(jī)構(gòu)可采取取消責(zé)任單位當(dāng)年評(píng)獎(jiǎng)資格、在專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)或績(jī)效考核中扣分等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施。
      A.網(wǎng)點(diǎn)投訴處理過(guò)程弄虛作假
      B.拒不執(zhí)行總行對(duì)分行間服務(wù)爭(zhēng)議作出的處理意見(jiàn)
      C.因分支行存在過(guò)錯(cuò)或處理不當(dāng)導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)投訴問(wèn)題長(zhǎng)期得不到解決，且客戶(hù)針對(duì)同一問(wèn)題投訴5次以上 D.網(wǎng)點(diǎn)投訴處理不當(dāng)，引發(fā)客戶(hù)強(qiáng)烈不滿(mǎn)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
      答案: ABD 50.我行合規(guī)管理遵循（）原則。
      A.全面性原則 B.主動(dòng)性原則 C.獨(dú)立性原則 D.持續(xù)性原則
      答案: ABCD 51.合規(guī)管理流程由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、（）、報(bào)告/披露等環(huán)節(jié)組成。A.評(píng)估 B.應(yīng)對(duì) C.監(jiān)測(cè) D.處置
      答案: ABC 52.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估步驟包括收集梳理本行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、（）。A.分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成或產(chǎn)生的原因 B.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高、中、低”分類(lèi)  C.劃分“固有風(fēng)險(xiǎn)”和“剩余風(fēng)險(xiǎn)”
      D.形成整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告并進(jìn)行預(yù)警提示 答案: ABCD 53.我行反洗錢(qián)工作遵循（）原則。
      A.依法合規(guī) B.風(fēng)險(xiǎn)為本 C.全員參與 D.保守秘密 答案: ABCD 54.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）、低風(fēng)險(xiǎn)。A.禁入類(lèi) B.瑕疵類(lèi) C.高風(fēng)險(xiǎn) D.中風(fēng)險(xiǎn) 答案: ACD 55.網(wǎng)點(diǎn)投訴按照嚴(yán)重程度分為（）。
      A.重大投訴 B.緊急投訴 C.一般投訴 D.日常投訴 答案: BC 56.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)投訴是指在郵儲(chǔ)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)直接受理的（）等。A.客戶(hù)口頭投訴 B.網(wǎng)點(diǎn)意見(jiàn)簿投訴 C.客戶(hù)來(lái)電投訴 D.信函投訴
      答案: ABCD 57.根據(jù)泄露會(huì)使我行的經(jīng)濟(jì)利益、運(yùn)營(yíng)安全和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)遭受損害的程度，分為（）。A.絕密商業(yè)秘密 B.核心商業(yè)秘密 C.重要商業(yè)秘密 D.普通商業(yè)秘密
      答案: BCD 58.郵儲(chǔ)銀行全體員工應(yīng)當(dāng)遵守（）等保密行為守則。A.不擅自擴(kuò)大國(guó)家秘密知悉范圍
      B.不擅自擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行商業(yè)秘密知悉范圍
      C.不使用手機(jī)、普通電話(huà)機(jī)和傳真機(jī)傳輸或談?wù)撋婷苄畔?D.不在不利于保密的場(chǎng)所談?wù)撋婷苄畔?/p>
      答案: ABCD 59.企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立（）和（）兩項(xiàng)制度，設(shè)置舉報(bào)專(zhuān)線(xiàn)，明確舉報(bào)投訴處理程序，辦理時(shí)限和辦結(jié)要求，確保舉報(bào)、投訴成為企業(yè)有效掌握信息的重要途徑。A.舉報(bào)投訴制度 B.舉報(bào)人保護(hù)制度 C.舉報(bào)處理制度 D.舉報(bào)人管理制度
      答案: AB 60.內(nèi)部控制缺陷按其影響程度分為（）三種。
      A.重大缺陷 B.重要缺陷 C.特大缺陷 D.一般缺陷
      答案: ABD 61.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括（）、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度等基本要素。A.合規(guī)政策 B.合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源 C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程
      答案: ABCD 62.李國(guó)華董事長(zhǎng)在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行2016年工作會(huì)議上的講話(huà)中提出完善內(nèi)控合規(guī)體系的具體要求包括（）。
      A.統(tǒng)籌規(guī)劃全行內(nèi)控建設(shè) B.做好制度的廢改立工作 C.高度重視重大案件風(fēng)險(xiǎn) D.不斷強(qiáng)化內(nèi)部檢查整改
      答案: ABCD 63.《上海證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》 規(guī)定，公司內(nèi)控制度應(yīng)力求全面、完整，至少在（）作出安排。
      A.公司層面 B.公司下屬部門(mén)及附屬公司層面 C.公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)層面 D.公司各管理層面
      答案: ABC 64.以下公司業(yè)務(wù)結(jié)算管理及對(duì)賬存在問(wèn)題的有（）。A.柜員未經(jīng)授權(quán)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)
      B.網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管和柜員的工號(hào)、密碼混用 C.未與客戶(hù)核實(shí)情況即辦理業(yè)務(wù)
      D.與客戶(hù)交接 U-KEY證書(shū)手續(xù)存在不規(guī)范的現(xiàn)象
      答案: ABCD 65.以下采購(gòu)管理活動(dòng)存在問(wèn)題的有（）。A.采購(gòu)合同簽訂單位非中標(biāo)單位
      B.項(xiàng) 目未通過(guò)采購(gòu)部門(mén)執(zhí)行集中采購(gòu)流程即簽訂采購(gòu)合同 C.存在未實(shí)施采購(gòu)招標(biāo)流程即進(jìn)行采購(gòu) D.簽訂的工程施工合同與招標(biāo)結(jié)果不一致
      答案: ABCD 66.自助設(shè)備、自助銀行安全巡查內(nèi)容包括（）。A.自助設(shè)備是否正常運(yùn)行 B.是否有張貼虛假?gòu)V告情況
      C.加鈔間門(mén)禁裝置、防盜安全門(mén)是否正常 D.緊急求助按鈕和應(yīng)急對(duì)講設(shè)備是否完好
      答案: ABCD 67.商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)（）和（）的價(jià)值觀念。
      A.公正 B.合規(guī) C.懲處違規(guī) D.公平E.公開(kāi)
      答案: BC 68.以下哪項(xiàng)針對(duì)公司信貸的描述不正確:（）
      A.公司貸款發(fā)放后，各支行應(yīng)根據(jù)客戶(hù)情況，可由客戶(hù)自行選擇支付方式，包括自主支付和受托支付，并且要尊重客戶(hù)的意見(jiàn)
      B.在整理歸檔貸后檔案時(shí)，相關(guān)崗位可根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況，自行決定是否可對(duì)貸款用途推遲進(jìn)行監(jiān)控。C.客戶(hù)信用等級(jí)發(fā)生變化后，按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行重檢 D.在業(yè)務(wù)受理階段，必須嚴(yán)格執(zhí)行雙人面簽
      答案: AB 69.郵政機(jī)構(gòu)應(yīng)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，并將（）及時(shí)通報(bào)郵儲(chǔ)銀行。A.檢查結(jié)果 B.整改情況 C.責(zé)任追究情況 D.后續(xù)處理
      答案: ABC 70.合同倒簽的客觀原因有（）。
      A.與延誤請(qǐng)示相關(guān)聯(lián) B.與管理缺失相關(guān)聯(lián)C.與偶發(fā)業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián) D.與人員素質(zhì)相關(guān)聯(lián) 答案: ABC 71.防范合同倒簽的防控措施包括()。A.嚴(yán)格執(zhí)行《合同法》、合同管理辦法等規(guī)章制度B.提升主辦人員法律意識(shí) C.靈活運(yùn)用示范文本、協(xié)議框架 D.優(yōu)化系統(tǒng)，提升效率 E.落實(shí)責(zé)任追究制度
      答案: ABCDE 72.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法規(guī)定，宣傳過(guò)程中不得使用（）。A.業(yè)績(jī)優(yōu)良 B.名列前茅 C.位居前列 D.最有價(jià)值 E.最好
      答案: ABCDE 73.一人多（證）卡存在的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.易被犯罪分子購(gòu)買(mǎi)從事非法活動(dòng) B.開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) C.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
      D.影響賬戶(hù)管理和客戶(hù)服務(wù)
      答案: ABCD 74.辦理個(gè)人開(kāi)戶(hù)時(shí)，要確保客戶(hù)信息的（）。A.真實(shí)性 B.完整性 C.有效性 D.安全性
      答案: ABC 75.防范抵押預(yù)告登記風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)（）。
      A.與債權(quán)人口頭約定 B.嚴(yán)格做好貸前評(píng)估工作 C.及時(shí)進(jìn)行正式抵押登記 D.無(wú)需進(jìn)行貸前評(píng)估
      答案: BC 76.下列屬于代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A.依法合規(guī) B.普惠金融 C.保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益 D.依托郵政 E.協(xié)調(diào)發(fā)展
      答案: ABCDE 77.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持郵儲(chǔ)銀行服務(wù)（）的定位。A.“三農(nóng)” B.大型企業(yè) C.城鄉(xiāng)居民 D.中小企業(yè)
      答案: ACD 78.郵儲(chǔ)銀行原則上只能在（）新設(shè)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。A.市 B.縣 C.縣以下區(qū)域 D.城鄉(xiāng)結(jié)合部
      答案: BCD 79.在金融機(jī)構(gòu)空白鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）新設(shè)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)至少滿(mǎn)足以下（）條件。A.具有健全有效的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)制度 B.轄內(nèi)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)最近2年無(wú)重大案件
      C.轄內(nèi)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的人員配備、安防設(shè)施、整改情況等符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定 D.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
      答案: ABD 80.除被依法撤銷(xiāo)除外，代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)應(yīng)符合以下條件（）。A.不造成金融服務(wù)空白
      B.擬終止?fàn)I業(yè)的代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所在縣（區(qū)）最近2年未發(fā)生擠兌事件 C.擬終止?fàn)I業(yè)的代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所在縣（區(qū)）最近1年未發(fā)生過(guò)擠兌事件 D.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
      答案: ABD 81.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得開(kāi)辦（）業(yè)務(wù)。
      A.對(duì)公存款 B.個(gè)人存款 C.資產(chǎn)業(yè)務(wù) D.理財(cái)業(yè)務(wù)
      答案: AC 82.郵儲(chǔ)銀行及其工作人員不得有下列行為（）。A.與代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)共同編造不實(shí)數(shù)據(jù)、信息或材料 B.向代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支付協(xié)議意外的費(fèi)用
      C.對(duì)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的相關(guān)收入不及時(shí)入賬或截留收入 D.利用代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行其他違法違規(guī)活動(dòng)
      答案: ABCD 83.銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，被查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合，保證提供的資料（）。A.真實(shí) B.準(zhǔn)確 C.完整 D.及時(shí)
      答案: ABCD 84.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃應(yīng)充分考慮監(jiān)管注意事項(xiàng)，包括但不限于（）。A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理 B.資本充足 C.流動(dòng)性 D.內(nèi)控合規(guī) E.財(cái)務(wù)報(bào)告
      答案: ABCDE 85.各級(jí)價(jià)格主管部門(mén)要針對(duì)新情況、新問(wèn)題研究新舉措，及時(shí)完善監(jiān)管政策，推動(dòng)商業(yè)銀行收費(fèi)管理做到三“實(shí)”（）。
      A.項(xiàng)目實(shí) B.收費(fèi)實(shí) C.服務(wù)實(shí) D.管理實(shí)
      答案: ACD 86.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，商業(yè)銀行收費(fèi)行為應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.依法合規(guī) B.平等自愿 C.息費(fèi)分離 D.質(zhì)價(jià)相符
      答案: ABCD 87.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，對(duì)于實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列情形之一的，認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為：（）A.在價(jià)目表外自立收費(fèi)項(xiàng)目 B.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)超出價(jià)目表規(guī)定 C.收費(fèi)對(duì)象與價(jià)目表規(guī)定不符
      D.對(duì)總行減免優(yōu)惠政策沒(méi)有執(zhí)行到位
      答案: ABCD 88.商業(yè)銀行以信貸方式提供融資時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分工作職責(zé)和有償服務(wù)。對(duì)于根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在信貸業(yè)務(wù)中開(kāi)展的()等應(yīng)盡的工作內(nèi)容，不屬于實(shí)質(zhì)性有償服務(wù)。A.盡職調(diào)查 B.貸款發(fā)放 C.支付管理 D.貸后管理
      答案: ABCD 89.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，有利于規(guī)范收費(fèi)行為的積極因素具體包括但不限于（）。A.收費(fèi)項(xiàng)目明確 B.制定服務(wù)規(guī)程 C.提高服務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平D.服務(wù)檔案健全 E.有完善的收費(fèi)投訴處理制度
      答案: ABCDE 90.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指本行因未能遵循合規(guī)要求可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。A.法律制裁 B.監(jiān)管處罰 C.財(cái)務(wù)損失 D.聲譽(yù)損失
      答案: ABCD 91.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)（）、（）、（）的向管理層提供定性描述的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告。A.及時(shí) B.定時(shí) C.全面 D.完整
      答案: ACD 92.我行反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是通過(guò)建立健全與反洗錢(qián)監(jiān)管要求和全行發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的有效（），防范和控制反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。A.識(shí)別 B.評(píng)估 C.檢測(cè) D.控制和報(bào)告
      答案: ABCD 93.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)定》，以下選項(xiàng)哪些層級(jí)應(yīng)設(shè)立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組（）。A.一級(jí)分行 B.二級(jí)分行 C.一級(jí)支行 D.二級(jí)支行
      答案: ABC 94.高級(jí)管理層履行以下反洗錢(qián)的哪些職責(zé)？（）A.領(lǐng)導(dǎo)全行履行反洗錢(qián)職責(zé)，有效管控反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
      B.按向董事會(huì)提交反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件 C.指導(dǎo)審計(jì)部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)工作履行審計(jì)職責(zé) D.審議全行反洗錢(qián)工作政策、規(guī)劃和重大事項(xiàng)
      答案: AB 95.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)定》，各一級(jí)支行履行以下反洗錢(qián)職責(zé)（）。A.落實(shí)執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作要求
      B.組織、指導(dǎo)、監(jiān)督轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)履行客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、大額和可疑交易報(bào)告等反洗錢(qián)工作職責(zé) C.負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳 D.開(kāi)展客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)人工復(fù)評(píng)工作
      答案: ABC 96.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)定》，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)履行以下反洗錢(qián)職責(zé)（）。A.根據(jù)客戶(hù)身份識(shí)別及持續(xù)識(shí)別情況，在反洗錢(qián)系統(tǒng)中錄入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息 B.甄別日常可疑交易，對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的客戶(hù)開(kāi)展盡職調(diào)查，按規(guī)定報(bào)告可疑交易
      C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的異常交易或行為的，及時(shí)按要求報(bào)告可疑交易D.按規(guī)定及時(shí)補(bǔ)錄補(bǔ)正反洗錢(qián)數(shù)據(jù)
      答案: ABCD 97.客戶(hù)身份識(shí)別工作應(yīng)在（）環(huán)節(jié)開(kāi)展。A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系
      B.規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí) C.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間
      D.發(fā)現(xiàn)異常情況、客戶(hù)信息變化、有疑點(diǎn)或疑問(wèn)時(shí)
      答案: ABCD 98.在辦理業(yè)務(wù)中遇到哪些情況時(shí)（）應(yīng)采取措施重新識(shí)別客戶(hù)身份。A.發(fā)現(xiàn)異常跡象 B.客戶(hù)信息發(fā)生變化
      C.有疑點(diǎn)或?qū)ο惹矮@得的客戶(hù)身份資料有疑問(wèn)的 D.客戶(hù)一次性辦理兩筆以上業(yè)務(wù)
      答案: ABC 99.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)（）的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，提高全行人員的反洗錢(qián)意識(shí)和工作技能。A.管理人員 B.從事反洗錢(qián)工作的人員 C.一線(xiàn)操作崗位人員 D.新員工
      答案: ABCD 100.各級(jí)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查至少覆蓋（）。A.主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域 B.重點(diǎn)管理環(huán)節(jié) C.高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.員工異常行為
      答案: ABD 101.國(guó)家秘密的秘級(jí)包括()。A.秘密 B.絕密 C.機(jī)密 D.無(wú)密 答案: ABC 102.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)投訴主要有哪些？（）
      A.現(xiàn)場(chǎng)直接受理的客戶(hù)口頭投訴 B.網(wǎng)點(diǎn)意見(jiàn)簿投訴 C.客戶(hù)來(lái)電投訴 D.信函投訴
      答案: ABCD 103.網(wǎng)點(diǎn)投訴管理遵循預(yù)防為先、（）、逐級(jí)上報(bào)、統(tǒng)一管理原則。A.屬地解決 B.首問(wèn)負(fù)責(zé) C.及時(shí)處理 D.落實(shí)改進(jìn) 答案: ABCD 104.網(wǎng)點(diǎn)投訴按投訴內(nèi)容分為（）、服務(wù)價(jià)格、制度流程、系統(tǒng)問(wèn)題和其他投訴。A.服務(wù)態(tài)度 B.服務(wù)水平C.設(shè)施環(huán)境 D.營(yíng)銷(xiāo)宣傳
      答案: ABCD 105.網(wǎng)點(diǎn)投訴按照嚴(yán)重程度分為（）。A.一般 B.緊急 C.重大 D.較大
      答案: AB 106.緊急投訴指投訴事件較為復(fù)雜，可能引發(fā)社會(huì)公眾、主要媒體關(guān)注，涉及服務(wù)或產(chǎn)品的具有普遍性的投訴，包含但不限于以下投訴（）。
      A.涉及賬戶(hù)資金安全，可能給客戶(hù)造成潛在損失的 B.客戶(hù)再次投訴的
      C.三人或三人以上群體投訴的
      D.已在或可能在新聞媒體上曝光產(chǎn)生負(fù)面影響的
      答案: ABCD 107.我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作遵循（）、信息共享原則。A.滾動(dòng)覆蓋原則 B.重點(diǎn)突出原則 C.強(qiáng)化整改原則 D.落實(shí)責(zé)任原則
      答案: ABCD
      108.案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括（）。
      A.全面排查 B.專(zhuān)項(xiàng)排查 C.日常排查 D.定期排查
      答案: ABC 1 09.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于（）。A.行為糾正到位 B.制度完善到位 C.風(fēng)險(xiǎn)控制到位 D.責(zé)任追究到位
      答案: ABCD 1 10.呂家進(jìn)行長(zhǎng)在全國(guó)郵政金融2016年第一次案件防控工作電視電話(huà)會(huì)議上的講話(huà)主旨為（）。A.倡導(dǎo)合規(guī)，培育全行合規(guī)文化 B.全面推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)C.狠抓整改問(wèn)責(zé) D.打造高水平風(fēng)控能力
      答案: ABC 1 1 1.陳躍軍監(jiān)事長(zhǎng)在2016年中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行“內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理”高級(jí)培訓(xùn)班上講到，合規(guī)條線(xiàn)應(yīng)著重做好下列哪幾方面（）。
      A.繼續(xù)加強(qiáng)“清單制”管理
      B.研究制定專(zhuān)門(mén)的整改工作管理辦法 C.加強(qiáng)制度梳理 D.以上都是
      答案: AB  1 12.發(fā)現(xiàn)下列哪些情況的，發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真分析，分析確認(rèn)可疑的，應(yīng)在反洗錢(qián)系統(tǒng)中人工發(fā)起可疑交易報(bào)告。（）
      A.客戶(hù)行為異常 B.疑似毒品犯罪
      C.疑似套現(xiàn) D.疑似非法結(jié)算型地下錢(qián)莊
      答案: ABCD 113.以下屬于總行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)履行的職責(zé)是（）。A.審議全行反洗錢(qián)工作政策、規(guī)劃和重大事項(xiàng) B.監(jiān)督評(píng)價(jià)全行反洗錢(qián)工作
      C.向高級(jí)管理層報(bào)告反洗錢(qián)工作
      D.牽頭制定全行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)管理制度，對(duì)與反洗錢(qián)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程進(jìn)行合規(guī)審查
      答案: ABC 1 14.根據(jù)服務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況，商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格分別實(shí)行()。A.政府指導(dǎo)價(jià) B.政府定價(jià) C.市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià) D.自主定價(jià)
      答案: ABC 1 1 5.各級(jí)機(jī)構(gòu)違反《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》（2014 年修訂版），有下列行為之一的，對(duì)違規(guī)人員按照 《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理暫行辦法》（郵銀發(fā)〔2014〕83號(hào)）的規(guī)定處理。（）A.擅自制定和調(diào)整屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格 B.擅自對(duì)服務(wù)價(jià)格公示范圍以外的項(xiàng)目進(jìn)行收費(fèi) C.未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露
      D.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制客戶(hù)接受服務(wù)并收取費(fèi)用
      答案: ABCD 1 16.我行服務(wù)價(jià)格行為應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，并遵循“（）”的原則。A.誠(chéng)實(shí) B.信用 C.公平D.公開(kāi)
      答案: ABCD 117.盡職檢查工作應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）
      A.全面覆蓋 B.突出重點(diǎn) C.統(tǒng)籌安排 D.務(wù)求實(shí)效 E.持續(xù)跟進(jìn)
      答案: ABCDE 118.協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循（）和不損害客戶(hù)合法權(quán)益的原則。A.合規(guī) B.合法 C.及時(shí) D.保密
      答案: ACD 119.下列關(guān)于重要單證的敘述正確的是（）。
      A.重要單證使用應(yīng)堅(jiān)持先交易、后發(fā)售的原則（匯兌手工網(wǎng)點(diǎn)除外）
      B.重要單證應(yīng)隨用隨蓋章，嚴(yán)禁事先在重要單證上加蓋業(yè)務(wù)印章或經(jīng)辦人員名章 C.同一尾箱內(nèi)重要單證應(yīng)按號(hào)碼順序使用，不得跳號(hào) D.原則上禁止把重要單證帶離營(yíng)業(yè)柜臺(tái)使用
      答案: BCD 120.財(cái)務(wù)賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)必須遵循（）的原則。A.統(tǒng)一管理 B.職責(zé)明確 C.防范風(fēng)險(xiǎn) D.控制成本
      答案: ABCD 121.存在以下（）情形的客戶(hù)嚴(yán)禁辦理承兌業(yè)務(wù)。A.逃廢銀行債務(wù)的 B.有承兌墊款余額的
      C.曾以非法手段騙取金融機(jī)構(gòu)承兌的 D.有真實(shí)、合法的商品或勞務(wù)交易背景
      答案: ABC 122.崗位輪換和強(qiáng)制休假工作遵循（）原則。
      A.防范風(fēng)險(xiǎn)、鍛煉隊(duì)伍 B.保障運(yùn)轉(zhuǎn)、有序流動(dòng) C.統(tǒng)籌規(guī)劃、分級(jí)負(fù)責(zé) D.加強(qiáng)監(jiān)督、落實(shí)責(zé)任
      答案: ABCD 123.固定資產(chǎn)貸款根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)作方式和還款來(lái)源不同分為（）。A.項(xiàng)目融資 B.一般固定資產(chǎn)貸款 C.特殊固定資產(chǎn)貸款 D.流動(dòng)資金貸款
      答案: AB 124.流動(dòng)資金貸款不得用于（）用途。
      A.固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資 B.作為注冊(cè)資本金 C.增資擴(kuò)股 D.注冊(cè)驗(yàn)資
      答案: ABCD 125.以下信貸業(yè)務(wù)操作存在問(wèn)題的有（）。A.向我行信貸人員發(fā)放再就業(yè)小額貸款 B.向公務(wù)員發(fā)放農(nóng)戶(hù)聯(lián)保貸款 C.個(gè)人商務(wù)貸款借款人有經(jīng)營(yíng)實(shí)體
      D.準(zhǔn)入不符合制度要求的征信禁入類(lèi)客戶(hù)
      答案: ABD 126.以下信貸資金管理及發(fā)放不合規(guī)的有（）。A.貸款用途與貸款產(chǎn)品不匹配 B.未按審查審批意見(jiàn)發(fā)放貸款 C.未按規(guī)定受托支付
      D.未落實(shí)貸款發(fā)放條件即放款
      答案: ABCD 127.以下貸款“三查”制度未有效落實(shí)的有（）。A.業(yè)務(wù)申報(bào)表無(wú)有權(quán)審批人簽字 B.合同簽署執(zhí)行面簽制度
      C.抵（質(zhì)）押物價(jià)值未覆蓋貸款本息 D.審批時(shí)間早于受理申請(qǐng)時(shí)間
      答案: ACD 128.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立現(xiàn)場(chǎng)檢查正向激勵(lì)機(jī)制，對(duì)于（）的檢查人員可給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。
      A.查實(shí)重大違法違規(guī)問(wèn)題 B.發(fā)現(xiàn)重大案件或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患 C.挽回重大經(jīng)濟(jì)損失 D.檢查能力突出
      答案: ABCD 129.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，對(duì)于（）等嚴(yán)重違反現(xiàn)場(chǎng)檢查紀(jì)律的人員，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A.濫用職權(quán) B.徇私舞弊
      C.玩忽職守 D.泄露所知悉的被查機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密
      答案: ABCD 130.防止視頻監(jiān)控系統(tǒng)能看到客戶(hù)和工作人員操作密碼的正確做法為()。A.定期檢查自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)屏蔽密碼輸入?yún)^(qū)域的視頻圖像是否正常 B.采用動(dòng)態(tài)密碼鎖等技術(shù)防范密碼被盜 C.客戶(hù)使用的密碼鍵盤(pán)應(yīng)加裝防護(hù)罩 D.由第三人實(shí)施監(jiān)督
      答案: ABC 131.下列關(guān)于我行印章管理說(shuō)法正確的是（）。A.我行行政印章實(shí)行分級(jí)管理。
      B.審批人與印章管理員、用印人可以為同一人。
      C.一級(jí)分行辦公室負(fù)責(zé)所轄部門(mén)以及二級(jí)分行公章的制發(fā)和繳銷(xiāo)。
      D.機(jī)構(gòu)因撤并等原因停止使用行政印章，應(yīng)在撤并通知發(fā)文之日起的7 日內(nèi)將廢止印章上繳制發(fā)單位。
      答案: AC 132.銀行應(yīng)嚴(yán)格內(nèi)部控制，大額業(yè)務(wù)和退匯業(yè)務(wù)需經(jīng)（）。A.有權(quán)人審批 B.支付密碼器驗(yàn)證 C.雙人復(fù)合 D.授權(quán)辦理
      答案: AD 1 33.柜面經(jīng)辦人員在辦理信用卡激活業(yè)務(wù)時(shí)為有效防止信用卡非本人激活（）。A.應(yīng)認(rèn)真審核客戶(hù)實(shí)名有效證件原件，以確認(rèn)客戶(hù)身份證件信息與本人一致 B.應(yīng)認(rèn)真審核客戶(hù)實(shí)名有效證件復(fù)印件，以確認(rèn)客戶(hù)身份證件信息與本人一致
      C.使用身份證辦理業(yè)務(wù)的，必須通過(guò)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)身份證鑒別儀檢查等方式審核證件的真實(shí)性與有效性 D.以上全部
      答案: AC 134.存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，銀行應(yīng)收回（）。
      A.各種重要空白票據(jù) B.結(jié)算憑證 C.業(yè)務(wù)憑證 D.對(duì)賬單
      答案: AB 135.下列哪些行為屬于代客操作風(fēng)險(xiǎn)行為（）。A.違規(guī)代客戶(hù)在業(yè)務(wù)協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證等文本上簽名 B.違規(guī)代客戶(hù)填寫(xiě)憑證、理財(cái)協(xié)議等相關(guān)業(yè)務(wù)資料 C.違規(guī)代客戶(hù)抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句 D.違規(guī)代客保管各類(lèi)理財(cái)協(xié)議
      答案: ABCD 136.對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性核查最低防控要求有哪些（）。A.辦理業(yè)務(wù)必須取得購(gòu)銷(xiāo)合同增值稅發(fā)票認(rèn)證清單 B.確保物權(quán)真實(shí)完整有效
      C.嚴(yán)格審核相關(guān)單據(jù)合同的真實(shí)性 D.確保單證相互，確保貿(mào)易背景真實(shí)
      答案: ACD 137.銀行柜員在受理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)前，應(yīng)針對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)的（）等情況向承兌行進(jìn)行查詢(xún)。A.票面要素 B.是否存在他行查詢(xún) C.公示催告 D.掛失止付
      答案: ABCD 1 38.商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)（）和（）的價(jià)值觀念。
      A.公正 B.合規(guī) C.懲處違規(guī) D.公平E.公開(kāi)
      答案: BC 139.企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)包括下列哪些要素（）。A.內(nèi)部環(huán)境 B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C.控制活動(dòng) D.信息與溝通 E.內(nèi)部監(jiān)督
      答案: ABCDE 140.企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)法制教育，增強(qiáng)董事、監(jiān)事、經(jīng)理以及其他高級(jí)管理人員和員工的法制觀念，嚴(yán)格依法決策、依法辦事、依法監(jiān)督，建立健全（）制度。
      A.法律顧問(wèn)制度 B.法律人才選拔機(jī)制 C.重大法律糾紛案件備案制度 D.法制教育培訓(xùn)機(jī)制
      答案: AC 1 4 1.企業(yè)在確定職權(quán)與崗位分工過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)不相容職務(wù)相互分離要求，不相容職務(wù)通常包括（）。A.可行性研究與決策審批 B.決策審批與執(zhí)行 C.執(zhí)行與監(jiān)督檢查 D.輪崗與強(qiáng)制休假
      答案: ABC 142.企業(yè)合同管理至少應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列風(fēng)險(xiǎn)（）。
      A.合同內(nèi)容存在重大疏漏和欺詐，可能導(dǎo)致企業(yè)合法權(quán)益受到侵害 B.合同糾紛處理不當(dāng)，可能損害企業(yè)利益、信譽(yù)和形象
      C.合同未全面履行或監(jiān)控不當(dāng)，可能導(dǎo)致企業(yè)訴訟失敗、經(jīng)濟(jì)利益受損 D.以上全部都是
      答案: ABCD 143.企業(yè)人力資源至少應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列哪些風(fēng)險(xiǎn)（）。
      A.人力資源缺乏或過(guò)剩 B.人力資源退出機(jī)制不當(dāng) C.人力資源激勵(lì)約束機(jī)制不合理 D.關(guān)鍵崗位人員管理不完善
      答案: ABCD 144.內(nèi)部控制缺陷包括（）。
      A.設(shè)計(jì)缺陷 B.運(yùn)行缺陷 C.操作缺陷 D.制度缺陷
      答案: AB 145.內(nèi)部控制缺陷進(jìn)行初步認(rèn)定，按其影響程度分為（）。A.關(guān)鍵缺陷 B.重大缺陷 C.重要缺陷 D.一般缺陷
      答案: BCD 146.商業(yè)銀行建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.全面覆蓋原則 B.審慎性原則 C.制衡性原則 D.相匹配原則
      答案: ABCD 147.根據(jù)《關(guān)于提高上市公司質(zhì)量的意見(jiàn)》，上市公司誠(chéng)信建設(shè)的工作舉措為（）。
      A.完善上市公司控股股東、實(shí)際控制人、上市公司及其高級(jí)管理人員的監(jiān)管信息系統(tǒng)，對(duì)嚴(yán)重失信和違規(guī)者予以公開(kāi)曝光
      B.建立上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人的信貸、擔(dān)保、信用證、商業(yè)票據(jù)等信用信息及監(jiān)管信息的共享機(jī)制
      C.督促商業(yè)銀行嚴(yán)格審查上市公司董事會(huì)或股東大會(huì)批準(zhǔn)對(duì)外擔(dān)保的文件和信息披露資料 D.督促商業(yè)銀行嚴(yán)格審查上市公司對(duì)外擔(dān)保的合規(guī)性和擔(dān)保能力
      答案: ABCD 148.企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則（）。A.全面性 B.重要性 C.制衡性 D.適應(yīng)性 E.成本效益
      答案: ABCDE 149.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿（）全過(guò)程，覆蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項(xiàng)。A.決策 B.發(fā)展 C.執(zhí)行 D.監(jiān)督
      答案: ACD 150.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注（）。A.重要業(yè)務(wù)事項(xiàng) B.各種業(yè)務(wù)事項(xiàng) C.高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域 D.風(fēng)險(xiǎn)狀況
      答案: AC 151.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在（）等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。A.治理結(jié)構(gòu) B.機(jī)構(gòu)設(shè)置 C.權(quán)責(zé)分配 D.業(yè)務(wù)流程
      答案: ABCD 152.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與企業(yè)（）等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時(shí)加以調(diào)整。A.經(jīng)營(yíng)規(guī)模 B.業(yè)務(wù)范圍 C.競(jìng)爭(zhēng)狀況 D.風(fēng)險(xiǎn)水平
      答案: ABCD 153.內(nèi)部環(huán)境是企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括（）、（）及（）、（）、人力資源政策、企業(yè)文化等。A.治理結(jié)構(gòu) B.機(jī)構(gòu)設(shè)置 C.權(quán)責(zé)分配 D.內(nèi)部審計(jì)
      答案: ABCD 154.企業(yè)應(yīng)通過(guò)手工控制與()、()與()相結(jié)合的方法，運(yùn)用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)。
      A.績(jī)效考評(píng)控制 B.自動(dòng)控制 C.預(yù)防性控制 D.發(fā)現(xiàn)性控制
      答案: BCD 155.授權(quán)審批控制要求企業(yè)根據(jù)（）和（）的規(guī)定，明確各崗位辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限范圍、審批程序和相應(yīng)責(zé)任。
      A.常規(guī)授權(quán) B.特別授權(quán) C.橫向授權(quán) D.縱向授權(quán)
      答案: AB 156.企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，堅(jiān)持（）、（）的原則。A.懲防并舉 B.懲處及時(shí) C.重在預(yù)防 D.禁止濫用職權(quán)
      答案: AC 157.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與（）、（）、（）、（）等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。A.管理模式 B.業(yè)務(wù)規(guī)模 C.產(chǎn)品復(fù)雜程度 D.風(fēng)險(xiǎn)狀況
      答案: ABCD 158.高級(jí)管理層的內(nèi)部控制職責(zé)主要有哪些？（）A.負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)決策
      B.負(fù)責(zé)制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 C.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)
      D.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估
      答案: ABCD 159.商業(yè)銀行（）、（）、（），應(yīng)當(dāng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程。A.設(shè)立新機(jī)構(gòu) B.開(kāi)辦新業(yè)務(wù) C.法人授信 D.提供新產(chǎn)品和服務(wù)
      答案: ABD 160.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)信息的（）和（），對(duì)各類(lèi)信息實(shí)施分等級(jí)安全管理，對(duì)信息系統(tǒng)訪(fǎng)問(wèn)實(shí)施權(quán)限管理，確保信息安全。A.安全控制 B.自動(dòng)控制 C.安全管理 D.保密管理
      答案: AD 161.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)培育良好的企業(yè)內(nèi)控文化，引導(dǎo)員工樹(shù)立（），提高員工的職業(yè)道德水準(zhǔn)，規(guī)范員工行為。A.合規(guī)意識(shí) B.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) C.安全意識(shí) D.業(yè)務(wù)素質(zhì)
      答案: AB 162.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果開(kāi)展的（）等系統(tǒng)性活動(dòng)。A.調(diào)查 B.測(cè)試 C.分析 D.評(píng)估
      答案: ABCD 163.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度，規(guī)定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的()等，確保內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作規(guī)范進(jìn)行。A.實(shí)施主體 B.頻率 C.內(nèi)容 D.程序 E.方法和標(biāo)準(zhǔn)
      答案: ABCDE 164.從全行層面建立健全內(nèi)部控制評(píng)價(jià)機(jī)制，包括對(duì)（）等，確保內(nèi)控評(píng)價(jià)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。A.經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況的評(píng)價(jià)頻率 B.缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
      C.質(zhì)量控制體系 D.監(jiān)督檢查機(jī)制
      答案: ABCD 165.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的（）和（）劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)。A.影響程度 B.發(fā)生的可能性 C.嚴(yán)重程度 D.產(chǎn)生的不良后果
      答案: AB 166.商業(yè)銀行（）、（）和（）均承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的職責(zé)。A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén) B.內(nèi)控管理職能部門(mén) C.合規(guī)管理部門(mén) D.業(yè)務(wù)部門(mén)
      答案: ABD 167.郵儲(chǔ)銀行員工違規(guī)行為處理種類(lèi)有（）。A.紀(jì)律處分 B.批評(píng)教育 C.組織處理 D.經(jīng)濟(jì)處理
      答案: ABCD 168.董事會(huì)下設(shè)的()、()或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的()對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督。A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) B.審計(jì)委員會(huì) C.合規(guī)管理委員會(huì) D.內(nèi)控管理委員會(huì)
      答案: ABC 169.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括()、()、()、()等。A.特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià) B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
      C.合規(guī)性測(cè)試 D.合規(guī)培訓(xùn)與教育
      答案: ABCD 170.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線(xiàn)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的（）、（）和（）。A.要素 B.格式 C.頻率 D.內(nèi)容
      答案: ABC 171.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將（）、（）和（）等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。A.合規(guī)政策 B.合規(guī)文化 C.合規(guī)管理程序 D.合規(guī)指南
      答案: ACD 172.上市公司（）、（）和（）不得通過(guò)隱瞞甚至虛假披露關(guān)聯(lián)方信息等手段，規(guī)避關(guān)聯(lián)交易決策程序和信息披露要求。
      A.董事 B.監(jiān)事 C.高級(jí)管理人員 D.董事會(huì)
      答案: ABC 173.以下屬于違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為是（）。A.柜員與客戶(hù)發(fā)生糾紛造成不良影響 B.柜員在營(yíng)業(yè)時(shí)間擅自離崗
      C.未經(jīng)批準(zhǔn)在非營(yíng)業(yè)時(shí)間辦理業(yè)務(wù) D.涂改、偽造原始憑證
      答案: ABCD 1 74.違反個(gè)人儲(chǔ)蓄匯兌業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形的，給予告誡或通報(bào)批評(píng)處理。（）A.在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開(kāi)辦的相關(guān)業(yè)務(wù) B.未與單位客戶(hù)簽訂批量開(kāi)戶(hù)協(xié)議而為其批量開(kāi)戶(hù) C.批量業(yè)務(wù)處理全過(guò)程未執(zhí)行雙人操作規(guī)定
      D.未按規(guī)定對(duì)商戶(hù)注冊(cè)資料進(jìn)行審核，并完整留存客戶(hù)資料
      答案: ABCD 1 75.違反個(gè)人儲(chǔ)蓄匯兌業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形的，給予警告至降級(jí)處分。（）A.未執(zhí)行銀行業(yè)資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) B.違反規(guī)定辦理掛失手續(xù) C.丟失重要空白憑證
      D.失大量已打印的取款通知單
      答案: ABCD 176.違反借記卡業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形之一，給予告誡或通報(bào)批評(píng)處理。（）A.未按規(guī)定對(duì)異常交易的銀行卡、賬戶(hù)采取措施 B.持有、保留他人銀行卡（折）
      C.未征得持卡人同意，擅自違規(guī)為他人銀行卡加辦關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)
      D.代銀行卡申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字，或做違規(guī)填寫(xiě)、更改、不實(shí)勾選
      答案: AD 1 77.違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形的，給予警告至降級(jí)處分。（）A.與委托單位的物品、數(shù)據(jù)交接不規(guī)范
      B.以個(gè)人或網(wǎng)點(diǎn)名義與客戶(hù)簽訂代收付業(yè)務(wù)委托代理協(xié)議 C.超越委托代理協(xié)議約定范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)
      D.未經(jīng)委托單位許可，修改或刪除委托單位提交的批量文件信息
      答案: BCD 78.郵儲(chǔ)銀行員工有下列哪些違規(guī)行為，直接給予開(kāi)除處分，或者解除勞動(dòng)合同。（）A.以各種形式參加非法集資活動(dòng)
      B.介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸
      C.挪用郵儲(chǔ)銀行資金或客戶(hù)資金買(mǎi)賣(mài)彩票、股票、期貨、理財(cái)產(chǎn)品等 D.在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開(kāi)辦的相關(guān)業(yè)務(wù)
      答案: ABC 1 79.違反印章管理規(guī)定，有下列哪些行為的，直接給予開(kāi)除處分，或者解除勞動(dòng)合同。（）A.私刻銀行或客戶(hù)印章 B.偽造、變?cè)煦y行或客戶(hù)印章 C.盜用銀行或客戶(hù)印章 D.私自留存銀行廢止印章
      答案: ABCD 180.郵儲(chǔ)銀行員工嚴(yán)禁以任何形式參與或介紹他人參與（）、（）、（）等活動(dòng)。A.非法吸收公眾存款 B.集資詐騙 C.民間借貸 D.個(gè)人貸款
      答案: BCD 181.嚴(yán)禁預(yù)簽（）、（）、（）、（）等信貸單證。
      A.借款合同 B.貸款借據(jù) C.受托支付申請(qǐng)書(shū) D.借款支用單
      答案: ABCD 182.嚴(yán)禁（）、（）、（）他人違規(guī)操作。A.要求 B.授意 C.指使 D.強(qiáng)令
      答案: BCD 183.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法》，以下事項(xiàng)可由郵儲(chǔ)銀行二級(jí)分行申請(qǐng)的有（）。A.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)籌建的申請(qǐng) B.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的申請(qǐng) C.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)
      D.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的申請(qǐng)
      答案: BC 184.根據(jù) 《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（）。A.籌建延期不得超過(guò)一次 B.開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次
      C.籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月 D.開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月
      答案: ABCD 185.代理機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的，應(yīng)收回所有（）。A.憑證 B.印章 C.牌證 D.設(shè)備
      答案: ABC 186.代理機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù)憑證，應(yīng)由郵儲(chǔ)銀行統(tǒng)一印制，并嚴(yán)格執(zhí)行郵儲(chǔ)銀行制定的（）、（）、（）、（）等制 度。
      A.申領(lǐng) B.使用 C.交接 D.保管
      答案: ABCD 187.郵儲(chǔ)銀行對(duì)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的檢查重點(diǎn)包括哪些？（）A.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
      B.輪崗、強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況
      C.綜合柜員風(fēng)險(xiǎn)管控、賬實(shí)核對(duì)等制度的執(zhí)行情況 D.安防設(shè)施、自助機(jī)具管理等監(jiān)管要求落實(shí)情況
      答案: ABCD 188.郵儲(chǔ)銀行應(yīng)制定代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安全管理外包辦法，明確（）、（）、（）、（）等外包管理要求。A.鈔車(chē)押運(yùn) B.自助設(shè)施巡查 C.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安保崗 D.監(jiān)控中心值班崗
      答案: ABCD 189.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)按照（）的工作機(jī)制，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。A.誰(shuí)立項(xiàng) B.誰(shuí)組織 C.誰(shuí)負(fù)責(zé) D.誰(shuí)檢查
      答案: ABC 190.銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的（）等，確定對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍，確保檢查項(xiàng)目科學(xué)、合理、可行。
      A.依法合規(guī)情況 B.評(píng)級(jí)情況 C.風(fēng)險(xiǎn)狀況 D.以往檢查情況
      答案: ABCD 191.《商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引》規(guī)定，內(nèi)部審計(jì)人員在從事內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)時(shí)，不得（）。A.不得參與有利益關(guān)系的審計(jì)項(xiàng)目 B.不得利用職權(quán)謀取私利 C.不得隱瞞審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題 D.不做缺少證據(jù)支持的判斷 E.不做誤導(dǎo)性陳述
      答案: ABCDE 192.商業(yè)銀行（）及（）應(yīng)采取有效措施，確保內(nèi)部審計(jì)結(jié)果得到充分利用，整改措施得到及時(shí)落實(shí)。A.審計(jì)委員會(huì) B.董事會(huì) C.監(jiān)事會(huì) D.高級(jí)管理層
      答案: BD 1 93.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行明碼標(biāo)價(jià)的規(guī)定，在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置及時(shí)、準(zhǔn)確公示（）等。A.服務(wù)項(xiàng)目 B.服務(wù)內(nèi)容 C.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) D.適用對(duì)象E.生效日期 F.投訴方式
      答案: ABCDEF 194.對(duì)于實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列哪些情形的，認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為？（）A.超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度 B.高于或者低于政府定價(jià)
      C.自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍內(nèi)的收費(fèi)項(xiàng)目或者標(biāo)準(zhǔn)D.提前或者推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)
      E.對(duì)明令取消的收費(fèi)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)
      答案: ABCDE 195.以下哪些行為認(rèn)定為商業(yè)銀行“只收費(fèi)不服務(wù)”？（）A.未給客戶(hù)提供實(shí)質(zhì)性服務(wù) B.未能按照價(jià)目表提供服務(wù) C.未能按照服務(wù)規(guī)程提供服務(wù)
      D.未能按照與客戶(hù)約定的服務(wù)內(nèi)容提供服務(wù) E.擅自減少服務(wù)內(nèi)容
      答案: ABCDE 196.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)銀行內(nèi)部（）等進(jìn)行分析判斷，并且通過(guò)收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別，以便進(jìn)一步對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)測(cè)等系統(tǒng)性活動(dòng)。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在 B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性 C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果 D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
      答案: ABD 197.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，應(yīng)用一定的方法評(píng)定發(fā)生因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而可能導(dǎo)致（）等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)損失概率和損失大小，以及對(duì)銀行整體運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生影響的程度。A.法律制裁 B.監(jiān)管處罰 C.重大財(cái)務(wù)損失 D.聲譽(yù)損失
      答案: ABCD 198.非現(xiàn)場(chǎng)排查是指不進(jìn)駐被查單位，通過(guò)（）等進(jìn)行的監(jiān)測(cè)、分析及評(píng)估活動(dòng)。A.查閱相關(guān)檔案資料 B.篩選系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息 C.調(diào)閱視頻監(jiān)控信息 D.開(kāi)展電話(huà)詢(xún)問(wèn)
      答案: ABCD 199.郵儲(chǔ)銀行保密工作的管理目標(biāo)是（）。A.實(shí)行保密工作責(zé)任制
      B.建立、健全保密管理制度和保密工作體系 C.完善并落實(shí)各項(xiàng)保密措施 D.開(kāi)展保密宣傳教育 E.加強(qiáng)保密監(jiān)督檢查
      F.不斷提高保密管理與技術(shù)防范水平
      答案: ABCDEF 200.以下哪些是我行員工應(yīng)當(dāng)遵守的保密行為守則？（）A.不擅自擴(kuò)大國(guó)家秘密知悉范圍
      B.不擅自擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行商業(yè)秘密知悉范圍
      C.不私自復(fù)制、收藏國(guó)家秘密和郵儲(chǔ)銀行商業(yè)秘密載體 D.不將涉密計(jì)算機(jī)及辦公用移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)接入互聯(lián)網(wǎng)
      答案: ABCD
      第三篇：2016內(nèi)控知識(shí)考試200道多選題題目及答案
      1.為全面提升內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展，集團(tuán)公司和中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行決定自2016 年起連續(xù)三年在全國(guó)郵政金融系統(tǒng)分別組織開(kāi)展以（）、（）和（）為主題的內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。
      A.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年B.內(nèi)控優(yōu)化年C.內(nèi)控提升年D.內(nèi)控建設(shè)年答案:ABC
      2.在2013 至2015 年（）、（）、（）活動(dòng)取得良好效果的基礎(chǔ)上，總部決定自2016 年起連續(xù)三年在全國(guó)郵政金融系統(tǒng)組織開(kāi)展內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。
      A.合規(guī)大討論B.合規(guī)大行動(dòng)C.合規(guī)回頭看D.內(nèi)控達(dá)標(biāo)年答案:ABC
      3.2016 年的活動(dòng)主題為“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”，其重點(diǎn)是“三個(gè)對(duì)標(biāo)，一項(xiàng)考試”，即與（）、（）、（）和（）。
      A.上市規(guī)范對(duì)標(biāo)B.監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)
      C.內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)D.全員內(nèi)控知識(shí)考試
      答案:ABCD
      4.各級(jí)機(jī)構(gòu)在本級(jí)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下做好全行大額和可疑交易報(bào)告工作，一級(jí)支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)包括：（）
      A.應(yīng)用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行大額交易和可疑交易的補(bǔ)錄補(bǔ)正，做好大額交易和可疑交易報(bào)告工作
      B.負(fù)責(zé)指導(dǎo)和督促轄內(nèi)郵政機(jī)構(gòu)和代理網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)做好大額交易和可疑交易報(bào)告工作
      C.研究制定本行大額和可疑交易管理辦法、工作流程和控制措施，建立健全大額和可疑交易內(nèi)部控制制度
      D.有管理職能的一級(jí)支行和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)大額和可疑交易工作的宣傳培訓(xùn)和監(jiān)督檢查
      答案:ABD
      5.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：（）
      A.制衡性原則B.審慎性原則C.相匹配原則D.全；
      6.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門(mén)的()，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。
      A.經(jīng)營(yíng)能力B.管理水平C.風(fēng)險(xiǎn)狀況D.業(yè)務(wù)發(fā)展需要  答案:ABCD
      7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，涉及（）及其他有關(guān)核心競(jìng)爭(zhēng)力的職能不得外包。
      A.戰(zhàn)略管理B.營(yíng)運(yùn)操作C.內(nèi)部審計(jì)D.技術(shù)支撐
      答案:AC
      8.當(dāng)商業(yè)銀行（），或其他有重大實(shí)質(zhì)影響的事項(xiàng)發(fā)生時(shí)，應(yīng)當(dāng)
      及時(shí)組織開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)。
      A.發(fā)生重大的并購(gòu)或處置事項(xiàng)B.內(nèi)部制度發(fā)生重大變更
      C.營(yíng)運(yùn)模式發(fā)生重大改變D.外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化答案:ACD
      9.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制監(jiān)督的報(bào)告和信息反饋制度，內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、內(nèi)控管理職能部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)人員應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照規(guī)定報(bào)告路線(xiàn)及時(shí)報(bào)告（）。
      A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.相關(guān)部門(mén)
      答案:ABCD
      10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的()等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)的重要依據(jù)。
      A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.績(jī)效考評(píng)C.授權(quán)D.管理水平
      答案:BC
      11.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)為（）。
      A.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行
      B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)
      C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性
      D.保證商業(yè)銀行授權(quán)合規(guī)性
      答案:ABC
      12.我行合規(guī)管理遵循以下原則（）。A.全面性原則B.主動(dòng)性原則C.獨(dú)立性原則D.持續(xù)性原則答案:ABCD
      13.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估步驟包括（）。
      A.收集梳理本行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
      B.分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成或產(chǎn)生的原因
      C.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高、中、低”分類(lèi)
      D.改善相關(guān)制度、流程和系統(tǒng)，避免同類(lèi)問(wèn)題重復(fù)發(fā)生答案:ABC
      14.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示制度具體做法有（）。
      A.對(duì)日常管理和監(jiān)測(cè)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件、監(jiān)管要求重大
      變化等進(jìn)行分析和提示
      B.做好與監(jiān)管部門(mén)的信息交流和溝通
      C.將監(jiān)管部門(mén)提出的監(jiān)管意見(jiàn)、檢查通報(bào)、評(píng)級(jí)結(jié)果等作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的重要內(nèi)容
      D.針對(duì)外部監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部制度的最新變化定期發(fā)布新規(guī)快訊答案:AD
      15.合規(guī)報(bào)告包括()。
      A.季度報(bào)告B.定期報(bào)告C.報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告
      答案:BD
      16.合規(guī)管理定期報(bào)告的核心要素是（）。
      A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況
      C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)原因分析D.已采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
      答案:ABCD
      17.為實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理制度化、標(biāo)準(zhǔn)化，我行建立包括()等在內(nèi)的合規(guī)管理制度體系
      A.檢查機(jī)制B.合規(guī)政策C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法D.操作規(guī)程答案:BCD
      18.合規(guī)管理信息系統(tǒng)應(yīng)包括的功能有（）。A.合規(guī)審查B.制度管理C.違規(guī)積分D.合規(guī)報(bào)告
      答案:ABCD
      19.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的步驟有（）。
      A.確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象和目標(biāo)
      B.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高、中、低”分類(lèi)
      C.現(xiàn)場(chǎng)檢查或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)
      D.改善相關(guān)制度、流程和系統(tǒng)，避免同類(lèi)問(wèn)題重復(fù)發(fā)生答案:ACD
      20.原則上，不允許預(yù)簽空白合同，對(duì)于客戶(hù)因地域偏遠(yuǎn)等原因，需要預(yù)簽空白合同及借據(jù)的，各分行需要做好預(yù)簽空白合同及借據(jù)的管理工作有（）。
      A.我行工作人員必須在借款人面前填寫(xiě)合同上的放款賬號(hào)與戶(hù)名
      B.預(yù)簽合同需執(zhí)行嚴(yán)格的雙人面簽，并分別留存與客戶(hù)的合影、客戶(hù)與存折（或卡）的合影
      C.合同簽署授權(quán)人在簽署合同時(shí)，要查看雙人面簽的相關(guān)影像資料或影像資料打印版本
      D.核實(shí)是否執(zhí)行了雙人面簽、合同上所簽賬號(hào)與影像資料上賬號(hào)是否相符等事宜
      答案:BCD
      21.銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率、范圍和深度，檢查主要內(nèi)容包括（）。
      A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性
      B.合規(guī)管理職能的有效性和適當(dāng)性
      C.績(jī)效考核制度、問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性
      D.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、股東會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)管理中的重要性答案:ABC
      22.發(fā)行人董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的任職資格，且不得有下列情形（）。
      A.被中國(guó)證券會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施尚在禁入期
      B.最近36 個(gè)月內(nèi)受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰，或者最近在12 個(gè)月內(nèi)受到證券交易所公開(kāi)譴責(zé)
      C.因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛘呱嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見(jiàn)
      D.在其他經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)兼職
      答案:ABC
      23.發(fā)行人申報(bào)文件不得有下列情形（）。
      A.故意遺漏或虛構(gòu)交易、事項(xiàng)或者其他重要信息
      B.濫用會(huì)計(jì)政策
      C.操縱、偽造或者篡改編制財(cái)務(wù)報(bào)表所依據(jù)的會(huì)計(jì)記錄或者相關(guān)憑證
      D.濫用會(huì)計(jì)估計(jì)
      答案:ABCD
      24.發(fā)行人財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）。
      A.最近一期末不存在未彌補(bǔ)虧損
      B.發(fā)行前股本總額不少于人民幣5000 萬(wàn)元
      C.最近一期末無(wú)形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán) 等后）占凈資產(chǎn)的比例不高于20%
      D.最近3 個(gè)會(huì)計(jì)凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000 萬(wàn)元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù)答案:ACD
      25.公司內(nèi)控制度力求全面、完整，至少在以下層面作出安排（）。
      A.公司層面
      B.公司下屬部門(mén)及其附屬公司層面
      C.公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)層面
      D.公司各管理環(huán)節(jié)層面
      答案:ABC
      26.參與金融衍生品交易的公司，應(yīng)評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)控制能力，制 51
      定相應(yīng)的內(nèi)控制度。金融衍生品交易包括但不限于以商品或證券為基礎(chǔ)的（）等交易。
      A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期D.調(diào)期
      答案:ABCD
      27.籌建代理機(jī)構(gòu)的?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）郵政企業(yè)應(yīng)符合以下條件（）。
      A.具有健全有效的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)制度
      B.轄內(nèi)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)最近2 年無(wú)重大案件
      C.轄內(nèi)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的人員配備、安防設(shè)施、整改情況符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定
      D.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
      答案:ABCD
      28.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)郵儲(chǔ)銀行委托，可以代理經(jīng)營(yíng)郵儲(chǔ)銀行的部分業(yè)務(wù)，但不得開(kāi)辦（）。
      A.對(duì)公存款業(yè)務(wù)B.對(duì)私存款業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)答案:AC
      29.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的任職資格（）。
      A.應(yīng)具備本科以上學(xué)歷
      B.具備任職所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力
      C.從事銀行業(yè)工作2 年以上
      D.具有良好的銀行業(yè)從業(yè)記錄
      答案:BCD
      30.銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)組織行使相關(guān)調(diào)查權(quán)應(yīng)當(dāng)符合以下條件（）。
      A.在檢查中已經(jīng)獲取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或相關(guān)人員涉嫌違法的初步證據(jù)
      B.在檢查中已經(jīng)獲取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或相關(guān)人員涉嫌違法的最終證據(jù)
      C.相關(guān)調(diào)查權(quán)行使對(duì)象限于與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人
      D.以上都是
      答案:AC
      31.關(guān)于銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。
      A.銀監(jiān)會(huì)以及派出機(jī)構(gòu)按照“誰(shuí)立項(xiàng)、誰(shuí)組織、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的工作
      機(jī)制
      B.檢查組實(shí)行組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制
      C.檢查人員少于兩人或未出示合法證件或檢查通知書(shū)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查
      D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)同意可以封存
      答案:ABCD
      32.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)的說(shuō)法正確的是（）。
      A.商業(yè)銀行應(yīng)建立獨(dú)立垂直的內(nèi)部審計(jì)體系
      B.高級(jí)管理層下設(shè)審計(jì)委員會(huì)
      C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)有權(quán)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門(mén)提出處理
      和處罰建議
      D.內(nèi)部審計(jì)可直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理的決策與執(zhí)行
      答案:AC
      33.商業(yè)銀行收費(fèi)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。
      A.依法合規(guī)B.平等自愿C.息費(fèi)分離D.質(zhì)價(jià)相符
      答案:ABCD
      34.對(duì)于實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列情形之一的（），認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為。
      A.超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度  B.高于政府定價(jià)
      C.低于政府定價(jià)
      D.提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)
      答案:ABCD
      35.對(duì)于實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列情形之一的（），認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為。
      A.在價(jià)目表外自立收費(fèi)項(xiàng)目
      B.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)超出價(jià)目表規(guī)定
      C.收費(fèi)對(duì)象與價(jià)目表規(guī)定不符
      D.對(duì)總行減免優(yōu)惠政策沒(méi)有執(zhí)行到位
      答案:ABCD
      36.下列具體收費(fèi)行為哪些（）是違規(guī)收費(fèi)。
      A.與貸款捆綁收費(fèi)B.獨(dú)家貸款收取銀團(tuán)服務(wù)費(fèi)
      C.跨行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬收取轉(zhuǎn)賬費(fèi)用D.轉(zhuǎn)嫁貸款抵押登記費(fèi)答案:ABD
      37.商業(yè)銀行的下列哪些行為被認(rèn)定為只收費(fèi)不服務(wù)（）。
      A.偽造服務(wù)記錄、服務(wù)成果
      B.未給客戶(hù)提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)
      C.未能按照價(jià)目表、服務(wù)規(guī)程及與客戶(hù)約定的服務(wù)內(nèi)容提供服務(wù)，擅自減少服務(wù)內(nèi)容
      D.對(duì)于使用本行表內(nèi)資金，以企業(yè)融資為目的，與信托等非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者客戶(hù)收取費(fèi)用但未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)
      答案:ABCD
      38.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估的步驟包括（）。
      A.收集梳理本行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
      B.分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成或產(chǎn)生的原因
      C.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高中低”分類(lèi)
      D.劃分“固有風(fēng)險(xiǎn)“和“剩余風(fēng)險(xiǎn)”
      E.形成整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告并進(jìn)行預(yù)警提示
      答案:ABCDE
      39.下列說(shuō)法正確的是（）。
      A.各級(jí)機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線(xiàn)
      B.合規(guī)報(bào)告分為定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告兩種
      C.合規(guī)定期報(bào)告為每年一次
      D.合規(guī)管理流程由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告/披露等環(huán)節(jié)組成
      答案:AB
      40.反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)金融手段掩飾和隱瞞（），以及監(jiān)管定義的其他犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為。
      A.毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪B.恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪
      C.貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序罪D.金融詐騙罪答案:ABCD
      41.可疑交易報(bào)告分為（）。
      A.日?？梢山灰讏?bào)告B.人工發(fā)起可疑交易報(bào)告；C.回溯性分析報(bào)告D.大額可疑交易報(bào)告；答案:ABC；42.我行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可分為（）；A.禁入類(lèi)B.高風(fēng)險(xiǎn)C.中風(fēng)險(xiǎn)D.低風(fēng)險(xiǎn)；答案:ABCD；43.我行案件風(fēng)險(xiǎn)全面排查工作的現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次為（；A.總行每年至少組織開(kāi)展兩次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每；B.總行每年至少組織開(kāi)展一次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每；56；C.一級(jí)
      A.日?？梢山灰讏?bào)告B.人工發(fā)起可疑交易報(bào)告
      C.回溯性分析報(bào)告D.大額可疑交易報(bào)告
      答案:ABC
      42.我行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可分為（）。
      A.禁入類(lèi)B.高風(fēng)險(xiǎn)C.中風(fēng)險(xiǎn)D.低風(fēng)險(xiǎn)
      答案:ABCD
      43.我行案件風(fēng)險(xiǎn)全面排查工作的現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次為（）。
      A.總行每年至少組織開(kāi)展兩次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每三年覆蓋全部一級(jí)分行
      B.總行每年至少組織開(kāi)展一次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每?jī)赡旮采w全部一級(jí)分行
      C.一級(jí)分行每年至少組織開(kāi)展兩次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每?jī)赡旮采w全部二級(jí)分行
      D.一級(jí)分行每年至少組織開(kāi)展一次全面排查，抽查機(jī)構(gòu)每三年覆蓋全部二級(jí)分行
      答案:AC
      44.負(fù)責(zé)新聞宣傳和信息發(fā)布（披露）相關(guān)工作機(jī)構(gòu)必須對(duì)擬發(fā)布或披露的信息進(jìn)行審核把關(guān)，遵循（）原則。
      A.誰(shuí)公開(kāi)，誰(shuí)審查
      B.誰(shuí)審查，誰(shuí)負(fù)責(zé)
      C.先審查，后公開(kāi)
      D.誰(shuí)公開(kāi)、誰(shuí)負(fù)責(zé)
      答案:ABC
      45.關(guān)于我行保密工作，下列說(shuō)法正確的是（）。
      A.郵儲(chǔ)銀行保密工作堅(jiān)持“業(yè)務(wù)誰(shuí)主管，保密誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則
      B.各級(jí)機(jī)構(gòu)一把手是本單位保密工作的第一責(zé)任人
      C.郵儲(chǔ)銀行保密工作的管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)
      D.各級(jí)行、各部門(mén)應(yīng)當(dāng)制定專(zhuān)人負(fù)責(zé)本單位、本部門(mén)涉密載體的日常管理
      答案:ACD
      46.我行網(wǎng)點(diǎn)緊急投訴指投訴事件較為復(fù)雜，可能引發(fā)社會(huì)公眾、主要媒體關(guān)注，涉及服務(wù)或產(chǎn)品的具有普遍性的投訴，包含但不限于以下投訴（）。
      A.涉及賬戶(hù)資金安全，可能給客戶(hù)造成潛在損失的。
      B.客戶(hù)再次投訴的。
      C.三人或三人以上群體投訴的。
      D.已在或可能在新聞媒體上曝光產(chǎn)生負(fù)面影響的。
      答案:ABCD
      47.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)投訴管理中，跨一級(jí)分行投訴處理原則正確的是（）。
      A.遵照屬地原則解決，由客戶(hù)所在地機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)處理，客戶(hù)所在地?zé)o我行機(jī)構(gòu)的，由客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)處理
      B.客戶(hù)所在地與賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地、交易發(fā)生地不一致的，屬于必須由賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地處理的賬戶(hù)性問(wèn)題，由賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)處理
      C.交易發(fā)生地機(jī)構(gòu)不便直接接觸客戶(hù)處理相關(guān)事宜的，可委托客戶(hù)所在地機(jī)構(gòu)處理
      D.涉及跨一級(jí)分行客戶(hù)投訴的，協(xié)辦機(jī)構(gòu)需要在3 個(gè)工作日內(nèi)處理完畢并將處理結(jié)果反饋給處理投訴的一級(jí)分行
      答案:ABC
      48.下列關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)投訴的說(shuō)法正確的是（）。
      A.網(wǎng)點(diǎn)投訴按照嚴(yán)重程度可分為一般、緊急兩類(lèi)
      B.對(duì)當(dāng)場(chǎng)不能答復(fù)的一般投訴，應(yīng)在與客戶(hù)約定的時(shí)限范圍內(nèi)進(jìn)行反饋。
      C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法自行處理的緊急投訴，約定的反饋時(shí)限一般不超過(guò)36 小時(shí)。
      D.對(duì)無(wú)法自行處理的緊急投訴，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即向上級(jí)機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)處理。
      答案:ABD
      49.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將網(wǎng)點(diǎn)投訴處理和管理情況納入對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考評(píng)與內(nèi)控評(píng)價(jià)體系中，當(dāng)轄內(nèi)分支行出現(xiàn)以下（）行為時(shí)，上級(jí)機(jī)構(gòu)可采取取消責(zé)任單位當(dāng)年評(píng)獎(jiǎng)資格、在專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)或績(jī)效考核中扣分等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施。
      A.網(wǎng)點(diǎn)投訴處理過(guò)程弄虛作假  B.拒不執(zhí)行總行對(duì)分行間服務(wù)爭(zhēng)議作出的處理意見(jiàn)
      C.因分支行存在過(guò)錯(cuò)或處理不當(dāng)導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)投訴問(wèn)題長(zhǎng)期得不到解決，且客戶(hù)針對(duì)同一問(wèn)題投訴5 次以上
      D.網(wǎng)點(diǎn)投訴處理不當(dāng)，引發(fā)客戶(hù)強(qiáng)烈不滿(mǎn)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)答案:ABD
      50.我行合規(guī)管理遵循（）原則。
      A.全面性原則B.主動(dòng)性原則C.獨(dú)立性原則D.持續(xù)性原則答案:ABCD
      51.合規(guī)管理流程由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、（）、報(bào)告/披露等環(huán)節(jié)組成。
      A.評(píng)估B.應(yīng)對(duì)C.監(jiān)測(cè)D.處置
      答案:ABC
      52.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估步驟包括收集梳理本行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、（）。
      A.分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成或產(chǎn)生的原因
      B.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高、中、低”分類(lèi)
      C.劃分“固有風(fēng)險(xiǎn)”和“剩余風(fēng)險(xiǎn)”
      D.形成整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告并進(jìn)行預(yù)警提示
      答案:ABCD
      53.我行反洗錢(qián)工作遵循（）原則。
      A.依法合規(guī)B.風(fēng)險(xiǎn)為本C.全員參與D.保守秘密
      答案:ABCD
      54.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）、低風(fēng)險(xiǎn)。
      A.禁入類(lèi)B.瑕疵類(lèi)C.高風(fēng)險(xiǎn)D.中風(fēng)險(xiǎn)
      答案:ACD
      55.網(wǎng)點(diǎn)投訴按照嚴(yán)重程度分為（）。
      A.重大投訴B.緊急投訴C.一般投訴D.日常投訴
      答案:BC
      56.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)投訴是指在郵儲(chǔ)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)直接受理的（）等。
      A.客戶(hù)口頭投訴B.網(wǎng)點(diǎn)意見(jiàn)簿投訴C.客戶(hù)來(lái)電投訴D.信函投訴答案:ABCD
      57.根據(jù)泄露會(huì)使我行的經(jīng)濟(jì)利益、運(yùn)營(yíng)安全和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)遭受損害的程度，分為（）。
      A.絕密商業(yè)秘密B.核心商業(yè)秘密
      C.重要商業(yè)秘密D.普通商業(yè)秘密
      答案:BCD
      58.郵儲(chǔ)銀行全體員工應(yīng)當(dāng)遵守（）等保密行為守則。
      A.不擅自擴(kuò)大國(guó)家秘密知悉范圍
      B.不擅自擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行商業(yè)秘密知悉范圍
      C.不使用手機(jī)、普通電話(huà)機(jī)和傳真機(jī)傳輸或談?wù)撋婷苄畔?/p>
      D.不在不利于保密的場(chǎng)所談?wù)撋婷苄畔?/p>
      答案:ABCD
      59.企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立（）和（）兩項(xiàng)制度，設(shè)置舉報(bào)專(zhuān)線(xiàn)，明確舉報(bào)投訴處理程序，辦理時(shí)限和辦結(jié)要求，確保舉報(bào)、投訴成為企業(yè)有效掌握信息的重要途徑。
      A.舉報(bào)投訴制度B.舉報(bào)人保護(hù)制度 C.舉報(bào)處理制度D.舉報(bào)人管理制度；答案:AB；60.內(nèi)部控制缺陷按其影響程度分為（）三種；A.重大缺陷B.重要缺陷C.特大缺陷D.一般缺陷；答案:ABD；61.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括（）、合規(guī)培訓(xùn)與教；A.合規(guī)政策B.合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源；C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；答案:ABCD；62.李國(guó)華董事長(zhǎng)在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行2016
      C.舉報(bào)處理制度D.舉報(bào)人管理制度
      答案:AB
      60.內(nèi)部控制缺陷按其影響程度分為（）三種。
      A.重大缺陷B.重要缺陷C.特大缺陷D.一般缺陷  答案:ABD
      61.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括（）、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度等基本要素。
      A.合規(guī)政策B.合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源
      C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程
      答案:ABCD
      62.李國(guó)華董事長(zhǎng)在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行2016 年工作會(huì)議上的講話(huà)中提出完善內(nèi)控合規(guī)體系的具體要求包括（）。
      A.統(tǒng)籌規(guī)劃全行內(nèi)控建設(shè)
      B.做好制度的廢改立工作
      C.高度重視重大案件風(fēng)險(xiǎn)
      D.不斷強(qiáng)化內(nèi)部檢查整改
      答案:ABCD
      63.《上海證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，公司內(nèi)控制度應(yīng)力求全面、完整，至少在（）作出安排。
      A.公司層面B.公司下屬部門(mén)及附屬公司層面
      C.公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)層面D.公司各管理層面
      答案:ABC
      64.以下公司業(yè)務(wù)結(jié)算管理及對(duì)賬存在問(wèn)題的有（）。
      A.柜員未經(jīng)授權(quán)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)
      B.網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管和柜員的工號(hào)、密碼混用
      C.未與客戶(hù)核實(shí)情況即辦理業(yè)務(wù)
      D.與客戶(hù)交接U-KEY 證書(shū)手續(xù)存在不規(guī)范的現(xiàn)象
      答案:ABCD  65.以下采購(gòu)管理活動(dòng)存在問(wèn)題的有（）。
      A.采購(gòu)合同簽訂單位非中標(biāo)單位
      B.項(xiàng)目未通過(guò)采購(gòu)部門(mén)執(zhí)行集中采購(gòu)流程即簽訂采購(gòu)合同
      C.存在未實(shí)施采購(gòu)招標(biāo)流程即進(jìn)行采購(gòu)
      D.簽訂的工程施工合同與招標(biāo)結(jié)果不一致
      答案:ABCD
      66.自助設(shè)備、自助銀行安全巡查內(nèi)容包括（）。
      A.自助設(shè)備是否正常運(yùn)行
      B.是否有張貼虛假?gòu)V告情況
      C.加鈔間門(mén)禁裝置、防盜安全門(mén)是否正常
      D.緊急求助按鈕和應(yīng)急對(duì)講設(shè)備是否完好
      答案:ABCD
      67.商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)（）和（）的價(jià)值觀念。
      A.公正B.合規(guī)C.懲處違規(guī)D.公平E.公開(kāi)
      答案:BC
      68.以下哪項(xiàng)針對(duì)公司信貸的描述不正確:（）
      A.公司貸款發(fā)放后，各支行應(yīng)根據(jù)客戶(hù)情況，可由客戶(hù)自行選擇支付方式，包括自主支付和受托支付，并且要尊重客戶(hù)的意見(jiàn)
      B.在整理歸檔貸后檔案時(shí)，相關(guān)崗位可根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況，自行決定是否可對(duì)貸款用途推遲進(jìn)行監(jiān)控。
      C.客戶(hù)信用等級(jí)發(fā)生變化后，按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行重檢
      D.在業(yè)務(wù)受理階段，必須嚴(yán)格執(zhí)行雙人面簽
      答案:AB
      69.郵政機(jī)構(gòu)應(yīng)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，并將（）及時(shí)通報(bào)郵儲(chǔ)銀行。
      A.檢查結(jié)果B.整改情況C.責(zé)任追究情況D.后續(xù)處理
      答案:ABC
      70.合同倒簽的客觀原因有（）。
      A.與延誤請(qǐng)示相關(guān)聯(lián)B.與管理缺失相關(guān)聯(lián)
      C.與偶發(fā)業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián)D.與人員素質(zhì)相關(guān)聯(lián)
      答案:ABC
      71.防范合同倒簽的防控措施包括()。
      A.嚴(yán)格執(zhí)行《合同法》、合同管理辦法等規(guī)章制度
      B.提升主辦人員法律意識(shí)
      C.靈活運(yùn)用示范文本、協(xié)議框架
      D.優(yōu)化系統(tǒng)，提升效率
      E.落實(shí)責(zé)任追究制度
      答案:ABCDE
      72.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法規(guī)定，宣傳過(guò)程中不得使用（）。
      A.業(yè)績(jī)優(yōu)良B.名列前茅C.位居前列D.最有價(jià)值E.最好答案:ABCDE
      73.一人多（證）卡存在的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。
      A.易被犯罪分子購(gòu)買(mǎi)從事非法活動(dòng)
      B.開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)
      C.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
      D.影響賬戶(hù)管理和客戶(hù)服務(wù)  答案:ABCD
      74.辦理個(gè)人開(kāi)戶(hù)時(shí)，要確保客戶(hù)信息的（）。
      A.真實(shí)性B.完整性C.有效性D.安全性
      答案:ABC
      75.防范抵押預(yù)告登記風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)（）。
      A.與債權(quán)人口頭約定B.嚴(yán)格做好貸前評(píng)估工作
      C.及時(shí)進(jìn)行正式抵押登記D.無(wú)需進(jìn)行貸前評(píng)估
      答案:BC
      76.下列屬于代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（A.依法合規(guī)B.普惠金融C.保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益
      D.依托郵政E.協(xié)調(diào)發(fā)展
      答案:ABCDE）。
      77.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持郵儲(chǔ)銀行服務(wù)（）的定位。
      A.“三農(nóng)” B.大型企業(yè)C.城鄉(xiāng)居民D.中小企業(yè)
      答案:ACD
      78.郵儲(chǔ)銀行原則上只能在（）新設(shè)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。
      A.市B.縣C.縣以下區(qū)域D.城鄉(xiāng)結(jié)合部
      答案:BCD
      79.在金融機(jī)構(gòu)空白鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）新設(shè)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)至少滿(mǎn)足以下（）條件。
      A.具有健全有效的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)制度
      B.轄內(nèi)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)最近2 年無(wú)重大案件
      C.轄內(nèi)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的人員配備、安防設(shè)施、整改情況等符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定  D.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
      答案:ABD
      80.除被依法撤銷(xiāo)除外，代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)應(yīng)符合以下條件（）。
      A.不造成金融服務(wù)空白
      B.擬終止?fàn)I業(yè)的代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所在縣（區(qū)）最近2 年未發(fā)生擠兌事件
      C.擬終止?fàn)I業(yè)的代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所在縣（區(qū)）最近1 年未發(fā)生過(guò)擠兌事件
      D.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
      答案:ABD；81.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得開(kāi)辦（）業(yè)務(wù)；A.對(duì)公存款B.個(gè)人存款C.資產(chǎn)業(yè)務(wù)D.理財(cái)業(yè)務(wù)；答案:AC；82.郵儲(chǔ)銀行及其工作人員不得有下列行為（）；A.與代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)共同編造不實(shí)數(shù)據(jù)、信息或材料；B.向代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支付協(xié)議意外的費(fèi)用；C.對(duì)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的相關(guān)收入不及時(shí)入賬或截留收入；D.利用代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行其他違法違規(guī)活動(dòng)；答案:ABCD；83.銀
      答案:ABD
      81.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得開(kāi)辦（）業(yè)務(wù)。
      A.對(duì)公存款B.個(gè)人存款C.資產(chǎn)業(yè)務(wù)D.理財(cái)業(yè)務(wù)
      答案:AC
      82.郵儲(chǔ)銀行及其工作人員不得有下列行為（）。
      A.與代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)共同編造不實(shí)數(shù)據(jù)、信息或材料
      B.向代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支付協(xié)議意外的費(fèi)用
      C.對(duì)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的相關(guān)收入不及時(shí)入賬或截留收入
      D.利用代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行其他違法違規(guī)活動(dòng)
      答案:ABCD
      83.銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，被查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合，保證提供的資料（）。
      A.真實(shí)
      B.準(zhǔn)確  C.完整
      D.及時(shí)
      答案:ABCD
      84.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃應(yīng)充分考慮監(jiān)管注意事項(xiàng)，包括但不限于（）。
      A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理B.資本充足C.流動(dòng)性
      D.內(nèi)控合規(guī)E.財(cái)務(wù)報(bào)告
      答案:ABCDE
      85.各級(jí)價(jià)格主管部門(mén)要針對(duì)新情況、新問(wèn)題研究新舉措，及時(shí)完善監(jiān)管政策，推動(dòng)商業(yè)銀行收費(fèi)管理做到三“實(shí)”（）。
      A.項(xiàng)目實(shí)B.收費(fèi)實(shí)C.服務(wù)實(shí)D.管理實(shí)
      答案:ACD
      86.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，商業(yè)銀行收費(fèi)行為應(yīng)當(dāng)
      遵循（）的原則。
      A.依法合規(guī)B.平等自愿C.息費(fèi)分離D.質(zhì)價(jià)相符
      答案:ABCD
      87.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，對(duì)于實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的
      收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列情形之一的，認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為：（）
      A.在價(jià)目表外自立收費(fèi)項(xiàng)目
      B.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)超出價(jià)目表規(guī)定
      C.收費(fèi)對(duì)象與價(jià)目表規(guī)定不符
      D.對(duì)總行減免優(yōu)惠政策沒(méi)有執(zhí)行到位
      答案:ABCD  88.商業(yè)銀行以信貸方式提供融資時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分工作職責(zé)和有償服務(wù)。對(duì)于根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在信貸業(yè)務(wù)中開(kāi)展的()等應(yīng)盡的工作內(nèi)容，不屬于實(shí)質(zhì)性有償服務(wù)。
      A.盡職調(diào)查B.貸款發(fā)放C.支付管理D.貸后管理
      答案:ABCD
      89.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，有利于規(guī)范收費(fèi)行為的
      積極因素具體包括但不限于（）。
      A.收費(fèi)項(xiàng)目明確B.制定服務(wù)規(guī)程C.提高服務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平
      D.服務(wù)檔案健全E.有完善的收費(fèi)投訴處理制度
      答案:ABCDE
      90.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指本行因未能遵循合規(guī)要求可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。
      A.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.財(cái)務(wù)損失D.聲譽(yù)損失
      答案:ABCD
      91.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)（）、（）、（）的向管理層提供定性描述的
      合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告。
      A.及時(shí)B.定時(shí)C.全面D.完整
      答案:ACD
      92.我行反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是通過(guò)建立健全與反洗錢(qián)監(jiān)管要求和 68
      全行發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的有效（），防范和控制反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
      A.識(shí)別B.評(píng)估C.檢測(cè)D.控制和報(bào)告
      答案:ABCD
      93.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)定》，以下選項(xiàng)哪
      些層級(jí)應(yīng)設(shè)立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組（）。A.一級(jí)分行B.二級(jí)分行C.一級(jí)支行D.二級(jí)支行
      答案:ABC
      94.高級(jí)管理層履行以下反洗錢(qián)的哪些職責(zé)？（）
      A.領(lǐng)導(dǎo)全行履行反洗錢(qián)職責(zé)，有效管控反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
      B.按向董事會(huì)提交反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件
      C.指導(dǎo)審計(jì)部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)工作履行審計(jì)職責(zé)
      D.審議全行反洗錢(qián)工作政策、規(guī)劃和重大事項(xiàng)
      答案:AB
      95.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)定》，各一級(jí)支行
      履行以下反洗錢(qián)職責(zé)（）。
      A.落實(shí)執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作要求
      B.組織、指導(dǎo)、監(jiān)督轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)履行客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、大額和可疑交易報(bào)告等反洗錢(qián)工作職責(zé)
      C.負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳
      D.開(kāi)展客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)人工復(fù)評(píng)工作
      答案:ABC
      96.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)定》，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)履
      行以下反洗錢(qián)職責(zé)（）。
      A.根據(jù)客戶(hù)身份識(shí)別及持續(xù)識(shí)別情況，在反洗錢(qián)系統(tǒng)中錄入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息
      B.甄別日?？梢山灰祝瑢?duì)系統(tǒng)預(yù)警的客戶(hù)開(kāi)展盡職調(diào)查，按規(guī)定報(bào)告可疑交易
      C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的異常交易或行為的，及時(shí)按要求報(bào)告可疑交易
      D.按規(guī)定及時(shí)補(bǔ)錄補(bǔ)正反洗錢(qián)數(shù)據(jù)
      答案:ABCD
      97.客戶(hù)身份識(shí)別工作應(yīng)在（）環(huán)節(jié)開(kāi)展。
      A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系
      B.規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)
      C.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間
      D.發(fā)現(xiàn)異常情況、客戶(hù)信息變化、有疑點(diǎn)或疑問(wèn)時(shí)
      答案:ABCD
      98.在辦理業(yè)務(wù)中遇到哪些情況時(shí)（）應(yīng)采取措施重新識(shí)別客戶(hù)身份。
      A.發(fā)現(xiàn)異常跡象
      B.客戶(hù)信息發(fā)生變化
      C.有疑點(diǎn)或?qū)ο惹矮@得的客戶(hù)身份資料有疑問(wèn)的
      D.客戶(hù)一次性辦理兩筆以上業(yè)務(wù)
      答案:ABC
      99.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)（）的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，提高全行人員的
      反洗錢(qián)意識(shí)和工作技能；A.管理人員B.從事反洗錢(qián)工作的人員；C.一線(xiàn)操作崗位人員D.新員工；答案:ABCD；100.各級(jí)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查至少覆蓋（）；A.主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域B.重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)；C.高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.員工異常行為；答案:ABD；101.國(guó)家秘密的秘級(jí)包括()；A.秘密B.絕密C.機(jī)密D.無(wú)密；答案:ABC；102.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)投訴主要有哪些？（）；A.反洗錢(qián)意識(shí)和工作技能。
      A.管理人員B.從事反洗錢(qián)工作的人員
      C.一線(xiàn)操作崗位人員D.新員工
      答案:ABCD
      100.各級(jí)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查至少覆蓋（）。
      A.主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域B.重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)
      C.高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.員工異常行為
      答案:ABD
      101.國(guó)家秘密的秘級(jí)包括()。
      A.秘密B.絕密C.機(jī)密D.無(wú)密
      答案:ABC
      102.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)投訴主要有哪些？（）
      A.現(xiàn)場(chǎng)直接受理的客戶(hù)口頭投訴B.網(wǎng)點(diǎn)意見(jiàn)簿投訴
      C.客戶(hù)來(lái)電投訴D.信函投訴
      答案:ABCD
      103.網(wǎng)點(diǎn)投訴管理遵循預(yù)防為先、（）、逐級(jí)上報(bào)、統(tǒng)一管理原
      則。
      A.屬地解決B.首問(wèn)負(fù)責(zé)C.及時(shí)處理D.落實(shí)改進(jìn)
      答案:ABCD
      104.網(wǎng)點(diǎn)投訴按投訴內(nèi)容分為（）、服務(wù)價(jià)格、制度流程、系統(tǒng)
      問(wèn)題和其他投訴。
      A.服務(wù)態(tài)度B.服務(wù)水平C.設(shè)施環(huán)境D.營(yíng)銷(xiāo)宣傳
      答案:ABCD
      105.網(wǎng)點(diǎn)投訴按照嚴(yán)重程度分為（）。
      A.一般B.緊急C.重大D.較大
      答案:AB
      106.緊急投訴指投訴事件較為復(fù)雜，可能引發(fā)社會(huì)公眾、主要媒體關(guān)注，涉及服務(wù)或產(chǎn)品的具有普遍性的投訴，包含但不限于以下投訴（）。
      A.涉及賬戶(hù)資金安全，可能給客戶(hù)造成潛在損失的  B.客戶(hù)再次投訴的
      C.三人或三人以上群體投訴的
      D.已在或可能在新聞媒體上曝光產(chǎn)生負(fù)面影響的
      答案:ABCD
      107.我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作遵循（）、信息共享原則。
      A.滾動(dòng)覆蓋原則B.重點(diǎn)突出原則
      C.強(qiáng)化整改原則D.落實(shí)責(zé)任原則
      答案:ABCD
      108.案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括（）。
      A.全面排查B.專(zhuān)項(xiàng)排查C.日常排查D.定期排查
      答案:ABC
      109.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改的標(biāo)準(zhǔn)，包括
      但不限于（）。
      A.行為糾正到位B.制度完善到位
      C.風(fēng)險(xiǎn)控制到位D.責(zé)任追究到位
      答案:ABCD
      110.呂家進(jìn)行長(zhǎng)在全國(guó)郵政金融2016 年第一次案件防控工作電視電話(huà)會(huì)議上的講話(huà)主旨為（）。
      A.倡導(dǎo)合規(guī)，培育全行合規(guī)文化B.全面推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)
      C.狠抓整改問(wèn)責(zé)D.打造高水平風(fēng)控能力
      答案:ABC
      111.陳躍軍監(jiān)事長(zhǎng)在2016 年中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行“內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理”高級(jí)培訓(xùn)班上講到，合規(guī)條線(xiàn)應(yīng)著重做好下列哪幾方面（）。A.繼續(xù)加強(qiáng)“清單制”管理
      B.研究制定專(zhuān)門(mén)的整改工作管理辦法
      C.加強(qiáng)制度梳理
      D.以上都是
      答案:AB
      112.發(fā)現(xiàn)下列哪些情況的，發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真分析，分析確認(rèn)可疑的，應(yīng)在反洗錢(qián)系統(tǒng)中人工發(fā)起可疑交易報(bào)告。（）
      A.客戶(hù)行為異常B.疑似毒品犯罪
      C.疑似套現(xiàn)D.疑似非法結(jié)算型地下錢(qián)莊
      答案:ABCD
      113.以下屬于總行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)履行的職責(zé)是（）。
      A.審議全行反洗錢(qián)工作政策、規(guī)劃和重大事項(xiàng)
      B.監(jiān)督評(píng)價(jià)全行反洗錢(qián)工作
      C.向高級(jí)管理層報(bào)告反洗錢(qián)工作
      D.牽頭制定全行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)管理制度，對(duì)與反洗錢(qián)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程進(jìn)行合規(guī)審查
      答案:ABC
      114.根據(jù)服務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況，商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格分別實(shí)行()。
      A.政府指導(dǎo)價(jià)B.政府定價(jià)C.市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)D.自主定價(jià)
      答案:ABC
      115.各級(jí)機(jī)構(gòu)違反《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》（2014 年修訂版），有下列行為之一的，對(duì)違規(guī)人員按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理暫行辦法》（郵銀發(fā)〔2014〕83 號(hào)）的
      規(guī)定處理。（）
      A.擅自制定和調(diào)整屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格
      B.擅自對(duì)服務(wù)價(jià)格公示范圍以外的項(xiàng)目進(jìn)行收費(fèi)
      C.未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露
      D.強(qiáng)制或變相強(qiáng)制客戶(hù)接受服務(wù)并收取費(fèi)用
      答案:ABCD
      116.我行服務(wù)價(jià)格行為應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，并遵循“（）”的原則。
      A.誠(chéng)實(shí)B.信用C.公平D.公開(kāi)
      答案:ABCD
      117.盡職檢查工作應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）
      A.全面覆蓋B.突出重點(diǎn)C.統(tǒng)籌安排D.務(wù)求實(shí)效E.持續(xù)跟進(jìn)答案:ABCDE
      118.協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循（）和不損害客戶(hù)合法權(quán)益的原則。
      A.合規(guī)B.合法C.及時(shí)D.保密
      答案:ACD
      119.下列關(guān)于重要單證的敘述正確的是（）。
      A.重要單證使用應(yīng)堅(jiān)持先交易、后發(fā)售的原則（匯兌手工網(wǎng)點(diǎn)除外）
      B.重要單證應(yīng)隨用隨蓋章，嚴(yán)禁事先在重要單證上加蓋業(yè)務(wù)印章或經(jīng)辦人員名章
      C.同一尾箱內(nèi)重要單證應(yīng)按號(hào)碼順序使用，不得跳號(hào)
      D.原則上禁止把重要單證帶離營(yíng)業(yè)柜臺(tái)使用
      答案:BCD
      120.財(cái)務(wù)賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)必須遵循（）的原則。
      A.統(tǒng)一管理
      B.職責(zé)明確  C.防范風(fēng)險(xiǎn)
      D.控制成本
      答案:ABCD；121.存在以下（）情形的客戶(hù)嚴(yán)禁辦理承兌業(yè)務(wù)；A.逃廢銀行債務(wù)的；B.有承兌墊款余額的；C.曾以非法手段騙取金融機(jī)構(gòu)承兌的；D.有真實(shí)、合法的商品或勞務(wù)交易背景；答案:ABC；122.崗位輪換和強(qiáng)制休假工作遵循（）原則；A.防范風(fēng)險(xiǎn)、鍛煉隊(duì)伍B.保障運(yùn)轉(zhuǎn)、有序流動(dòng)；C.統(tǒng)籌規(guī)劃、分級(jí)負(fù)責(zé)D.加強(qiáng)監(jiān)督、落實(shí)責(zé)任；答案:ABCD；123.固定資
      答案:ABCD
      121.存在以下（）情形的客戶(hù)嚴(yán)禁辦理承兌業(yè)務(wù)。
      A.逃廢銀行債務(wù)的
      B.有承兌墊款余額的
      C.曾以非法手段騙取金融機(jī)構(gòu)承兌的
      D.有真實(shí)、合法的商品或勞務(wù)交易背景
      答案:ABC
      122.崗位輪換和強(qiáng)制休假工作遵循（）原則。
      A.防范風(fēng)險(xiǎn)、鍛煉隊(duì)伍B.保障運(yùn)轉(zhuǎn)、有序流動(dòng)
      C.統(tǒng)籌規(guī)劃、分級(jí)負(fù)責(zé)D.加強(qiáng)監(jiān)督、落實(shí)責(zé)任
      答案:ABCD
      123.固定資產(chǎn)貸款根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)作方式和還款來(lái)源不同分為（A.項(xiàng)目融資B.一般固定資產(chǎn)貸款
      C.特殊固定資產(chǎn)貸款D.流動(dòng)資金貸款
      答案:AB
      124.流動(dòng)資金貸款不得用于（）用途。
      A.固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資B.作為注冊(cè)資本金
      C.增資擴(kuò)股D.注冊(cè)驗(yàn)資  答案:ABCD
      125.以下信貸業(yè)務(wù)操作存在問(wèn)題的有（）。
      A.向我行信貸人員發(fā)放再就業(yè)小額貸款
      B.向公務(wù)員發(fā)放農(nóng)戶(hù)聯(lián)保貸款。）
      C.個(gè)人商務(wù)貸款借款人有經(jīng)營(yíng)實(shí)體
      D.準(zhǔn)入不符合制度要求的征信禁入類(lèi)客戶(hù)
      答案:ABD
      126.以下信貸資金管理及發(fā)放不合規(guī)的有（）。
      A.貸款用途與貸款產(chǎn)品不匹配
      B.未按審查審批意見(jiàn)發(fā)放貸款
      C.未按規(guī)定受托支付
      D.未落實(shí)貸款發(fā)放條件即放款
      答案:ABCD
      127.以下貸款“三查”制度未有效落實(shí)的有（）。
      A.業(yè)務(wù)申報(bào)表無(wú)有權(quán)審批人簽字
      B.合同簽署執(zhí)行面簽制度
      C.抵（質(zhì)）押物價(jià)值未覆蓋貸款本息
      D.審批時(shí)間早于受理申請(qǐng)時(shí)間
      答案:ACD
      128.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立現(xiàn)場(chǎng)檢查正向激勵(lì)機(jī)制，對(duì)于（）的檢查人員可給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。
      A.查實(shí)重大違法違規(guī)問(wèn)題B.發(fā)現(xiàn)重大案件或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患
      C.挽回重大經(jīng)濟(jì)損失D.檢查能力突出
      答案:ABCD
      129.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，對(duì)于（）等嚴(yán)重違反現(xiàn)場(chǎng)檢查紀(jì)律的人員，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
      A.濫用職權(quán)B.徇私舞弊
      C.玩忽職守D.泄露所知悉的被查機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密
      答案:ABCD
      130.防止視頻監(jiān)控系統(tǒng)能看到客戶(hù)和工作人員操作密碼的正確做法為()。
      A.定期檢查自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)屏蔽密碼輸入?yún)^(qū)域的視頻圖像是否正常
      B.采用動(dòng)態(tài)密碼鎖等技術(shù)防范密碼被盜
      C.客戶(hù)使用的密碼鍵盤(pán)應(yīng)加裝防護(hù)罩
      D.由第三人實(shí)施監(jiān)督
      答案:ABC
      131.下列關(guān)于我行印章管理說(shuō)法正確的是（）。
      A.我行行政印章實(shí)行分級(jí)管理。
      B.審批人與印章管理員、用印人可以為同一人。
      C.一級(jí)分行辦公室負(fù)責(zé)所轄部門(mén)以及二級(jí)分行公章的制發(fā)和繳銷(xiāo)。
      D.機(jī)構(gòu)因撤并等原因停止使用行政印章，應(yīng)在撤并通知發(fā)文之日起的7 日內(nèi)將廢止印章上繳制發(fā)單位。
      答案:AC
      132.銀行應(yīng)嚴(yán)格內(nèi)部控制，大額業(yè)務(wù)和退匯業(yè)務(wù)需經(jīng)（）。78
      A.有權(quán)人審批B.支付密碼器驗(yàn)證C.雙人復(fù)合D.授權(quán)辦理答案:AD
      133.柜面經(jīng)辦人員在辦理信用卡激活業(yè)務(wù)時(shí)為有效防止信用卡非本人激活（）。
      A.應(yīng)認(rèn)真審核客戶(hù)實(shí)名有效證件原件，以確認(rèn)客戶(hù)身份證件信息與本人一致
      B.應(yīng)認(rèn)真審核客戶(hù)實(shí)名有效證件復(fù)印件，以確認(rèn)客戶(hù)身份證件信息與本人一致
      C.使用身份證辦理業(yè)務(wù)的，必須通過(guò)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)身份證鑒別儀檢查等方式審核證件的真實(shí)性與有效性
      D.以上全部
      答案:AC
      134.存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，銀行應(yīng)收回（）。
      A.各種重要空白票據(jù)B.結(jié)算憑證C.業(yè)務(wù)憑證D.對(duì)賬單答案:AB
      135.下列哪些行為屬于代客操作風(fēng)險(xiǎn)行為（）。
      A.違規(guī)代客戶(hù)在業(yè)務(wù)協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證等文本上簽名
      B.違規(guī)代客戶(hù)填寫(xiě)憑證、理財(cái)協(xié)議等相關(guān)業(yè)務(wù)資料
      C.違規(guī)代客戶(hù)抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句
      D.違規(guī)代客保管各類(lèi)理財(cái)協(xié)議
      答案:ABCD
      136.對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性核查最低防控要求有哪些（）。79
      A.辦理業(yè)務(wù)必須取得購(gòu)銷(xiāo)合同增值稅發(fā)票認(rèn)證清單
      B.確保物權(quán)真實(shí)完整有效
      C.嚴(yán)格審核相關(guān)單據(jù)合同的真實(shí)性
      D.確保單證相互，確保貿(mào)易背景真實(shí)
      答案:ACD
      137.銀行柜員在受理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)前，應(yīng)針對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)的（）等情況向承兌行進(jìn)行查詢(xún)。
      A.票面要素B.是否存在他行查詢(xún)C.公示催告D.掛失止付答案:ABCD
      138.商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)（）和（）的價(jià)值觀念。
      A.公正B.合規(guī)C.懲處違規(guī)D.公平E.公開(kāi)
      答案:BC
      139.企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)包括下列哪些要素（）。
      A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通E.內(nèi)部監(jiān)督答案:ABCDE
      140.企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)法制教育，增強(qiáng)董事、監(jiān)事、經(jīng)理以及其他高級(jí)管理人員和員工的法制觀念，嚴(yán)格依法決策、依法辦事、依法監(jiān)督，建立健全（）制度。
      A.法律顧問(wèn)制度B.法律人才選拔機(jī)制
      C.重大法律糾紛案件備案制度D.法制教育培訓(xùn)機(jī)制
      答案:AC；80；141.企業(yè)在確定職權(quán)與崗位分工過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)；A.可行性研究與決策審批B.決策審批與執(zhí)行；C.執(zhí)行與監(jiān)督檢查D.輪崗與強(qiáng)制休假；答案:ABC；142.企業(yè)合同管理至少應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列風(fēng)險(xiǎn)（）；A.合同內(nèi)容存在重大疏漏和欺詐，可能導(dǎo)致企業(yè)合法；B.合同糾紛處理不當(dāng)，可能損害企業(yè)利益、信譽(yù)和形；C.合同未全面履行或監(jiān)控不當(dāng)，可能導(dǎo)致企業(yè)訴訟失；
      答案:AC
      141.企業(yè)在確定職權(quán)與崗位分工過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)不相容職務(wù)相互分離要求，不相容職務(wù)通常包括（）。
      A.可行性研究與決策審批B.決策審批與執(zhí)行
      C.執(zhí)行與監(jiān)督檢查D.輪崗與強(qiáng)制休假
      答案:ABC
      142.企業(yè)合同管理至少應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列風(fēng)險(xiǎn)（）。
      A.合同內(nèi)容存在重大疏漏和欺詐，可能導(dǎo)致企業(yè)合法權(quán)益受到侵害
      B.合同糾紛處理不當(dāng)，可能損害企業(yè)利益、信譽(yù)和形象
      C.合同未全面履行或監(jiān)控不當(dāng)，可能導(dǎo)致企業(yè)訴訟失敗、經(jīng)濟(jì)利益受損
      D.以上全部都是
      答案:ABCD  143.企業(yè)人力資源至少應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列哪些風(fēng)險(xiǎn)（）。
      A.人力資源缺乏或過(guò)剩B.人力資源退出機(jī)制不當(dāng)
      C.人力資源激勵(lì)約束機(jī)制不合理D.關(guān)鍵崗位人員管理不完善答案:ABCD
      144.內(nèi)部控制缺陷包括（）。
      A.設(shè)計(jì)缺陷B.運(yùn)行缺陷C.操作缺陷D.制度缺陷
      答案:AB
      145.內(nèi)部控制缺陷進(jìn)行初步認(rèn)定，按其影響程度分為（）。
      A.關(guān)鍵缺陷B.重大缺陷C.重要缺陷D.一般缺陷
      答案:BCD
      146.商業(yè)銀行建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。
      A.全面覆蓋原則B.審慎性原則C.制衡性原則D.相匹配原則答案:ABCD
      147.根據(jù)《關(guān)于提高上市公司質(zhì)量的意見(jiàn)》，上市公司誠(chéng)信建設(shè)的工作舉措為（）。
      A.完善上市公司控股股東、實(shí)際控制人、上市公司及其高級(jí)管理人員的監(jiān)管信息系統(tǒng)，對(duì)嚴(yán)重失信和違規(guī)者予以公開(kāi)曝光
      B.建立上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人的信貸、擔(dān)保、信用證、商業(yè)票據(jù)等信用信息及監(jiān)管信息的共享機(jī)制
      C.督促商業(yè)銀行嚴(yán)格審查上市公司董事會(huì)或股東大會(huì)批準(zhǔn)對(duì)外擔(dān)保的文件和信息披露資料
      D.督促商業(yè)銀行嚴(yán)格審查上市公司對(duì)外擔(dān)保的合規(guī)性和擔(dān)保能力
      答案:ABCD
      148.企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則（）。
      A.全面性B.重要性C.制衡性D.適應(yīng)性E.成本效益
      答案:ABCDE
      149.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿（）全過(guò)程，覆蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項(xiàng)。A.決策B.發(fā)展C.執(zhí)行D.監(jiān)督
      答案:ACD
      150.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注（）。
      A.重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)B.各種業(yè)務(wù)事項(xiàng)C.高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域D.風(fēng)險(xiǎn)狀況答案:AC
      151.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在（）等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。
      A.治理結(jié)構(gòu)B.機(jī)構(gòu)設(shè)置C.權(quán)責(zé)分配D.業(yè)務(wù)流程
      答案:ABCD
      152.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與企業(yè)（）等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時(shí)加以調(diào)整。
      A.經(jīng)營(yíng)規(guī)模B.業(yè)務(wù)范圍C.競(jìng)爭(zhēng)狀況D.風(fēng)險(xiǎn)水平
      答案:ABCD
      153.內(nèi)部環(huán)境是企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括（）、（）及（）、（）、人力資源政策、企業(yè)文化等。
      A.治理結(jié)構(gòu)B.機(jī)構(gòu)設(shè)置C.權(quán)責(zé)分配D.內(nèi)部審計(jì)
      答案:ABCD
      154.企業(yè)應(yīng)通過(guò)手工控制與()、()與()相結(jié)合的方法，運(yùn)用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)。
      A.績(jī)效考評(píng)控制B.自動(dòng)控制C.預(yù)防性控制D.發(fā)現(xiàn)性控制答案:BCD
      155.授權(quán)審批控制要求企業(yè)根據(jù)（）和（）的規(guī)定，明確各崗位辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限范圍、審批程序和相應(yīng)責(zé)任。
      A.常規(guī)授權(quán)B.特別授權(quán)C.橫向授權(quán)D.縱向授權(quán) 答案:AB
      156.企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，堅(jiān)持（）、（）的原則。
      A.懲防并舉B.懲處及時(shí)C.重在預(yù)防D.禁止濫用職權(quán)
      答案:AC  157.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與（）、（）、（）、（）等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
      A.管理模式B.業(yè)務(wù)規(guī)模C.產(chǎn)品復(fù)雜程度D.風(fēng)險(xiǎn)狀況
      答案:ABCD
      158.高級(jí)管理層的內(nèi)部控制職責(zé)主要有哪些？（）
      A.負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)決策
      B.負(fù)責(zé)制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
      C.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)
      D.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估答案:ABCD
      159.商業(yè)銀行（）、（）、（），應(yīng)當(dāng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并
      制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程。
      A.設(shè)立新機(jī)構(gòu)B.開(kāi)辦新業(yè)務(wù)C.法人授信D.提供新產(chǎn)品和服務(wù)答案:ABD
      160.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)信息的（）和（），對(duì)各類(lèi)信息實(shí)施分等級(jí)安全管理，對(duì)信息系統(tǒng)訪(fǎng)問(wèn)實(shí)施權(quán)限管理，確保信息安全。
      A.安全控制B.自動(dòng)控制C.安全管理D.保密管理
      答案:AD
      161.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)培育良好的企業(yè)內(nèi)控文化，引導(dǎo)員工樹(shù)立（），提高員工的職業(yè)道德水準(zhǔn)，規(guī)范員工行為。
      A.合規(guī)意識(shí)B.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)C.安全意識(shí)D.業(yè)務(wù)素質(zhì)
      答案:AB
      162.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果開(kāi)展的（）等系統(tǒng)性活動(dòng)。
      A.調(diào)查B.測(cè)試C.分析D.評(píng)估
      答案:ABCD
      163.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度，規(guī)定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的
      ()等，確保內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作規(guī)范進(jìn)行。
      A.實(shí)施主體B.頻率C.內(nèi)容D.程序E.方法和標(biāo)準(zhǔn)
      答案:ABCDE
      164.從全行層面建立健全內(nèi)部控制評(píng)價(jià)機(jī)制，包括對(duì)（）等，確保內(nèi)控評(píng)價(jià)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。
      A.經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況的評(píng)價(jià)頻率B.缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
      C.質(zhì)量控制體系D.監(jiān)督檢查機(jī)制
      答案:ABCD
      165.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺 陷的（）和（）劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)；A.影響程度B.發(fā)生的可能性C.嚴(yán)重程度D.產(chǎn)生；85；166.商業(yè)銀行（）、（）和（）均承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)；責(zé)；A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)B.內(nèi)控管理職能部門(mén)；C.合規(guī)管理部門(mén)D.業(yè)務(wù)部門(mén)；答案:ABD；167.郵儲(chǔ)銀行員工違規(guī)行為處理種類(lèi)有（）；A.紀(jì)律處分B.批評(píng)教育；C.組織處理D.經(jīng)濟(jì)處理；答案:ABCD；168.董事會(huì)下設(shè)的
      陷的（）和（）劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)。
      A.影響程度B.發(fā)生的可能性C.嚴(yán)重程度D.產(chǎn)生的不良后果答案:AB
      166.商業(yè)銀行（）、（）和（）均承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的職責(zé)。
      A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)B.內(nèi)控管理職能部門(mén)
      C.合規(guī)管理部門(mén)D.業(yè)務(wù)部門(mén)
      答案:ABD
      167.郵儲(chǔ)銀行員工違規(guī)行為處理種類(lèi)有（）。
      A.紀(jì)律處分B.批評(píng)教育
      C.組織處理D.經(jīng)濟(jì)處理
      答案:ABCD  168.董事會(huì)下設(shè)的()、()或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的()對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督。
      A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)B.審計(jì)委員會(huì)
      C.合規(guī)管理委員會(huì)D.內(nèi)控管理委員會(huì)
      答案:ABC
      169.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括
      ()、()、()、()等。
      A.特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
      C.合規(guī)性測(cè)試D.合規(guī)培訓(xùn)與教育
      答案:ABCD
      170.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線(xiàn)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的（）、（）和（）。
      A.要素B.格式C.頻率D.內(nèi)容
      答案:ABC
      171.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將（）、（）和（）等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)
      備案。
      A.合規(guī)政策B.合規(guī)文化C.合規(guī)管理程序D.合規(guī)指南
      答案:ACD
      172.上市公司（）、（）和（）不得通過(guò)隱瞞甚至虛假披露關(guān)
      聯(lián)方信息等手段，規(guī)避關(guān)聯(lián)交易決策程序和信息披露要求。
      A.董事B.監(jiān)事C.高級(jí)管理人員D.董事會(huì)
      答案:ABC
      173.以下屬于違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為是（）。
      A.柜員與客戶(hù)發(fā)生糾紛造成不良影響  B.柜員在營(yíng)業(yè)時(shí)間擅自離崗
      C.未經(jīng)批準(zhǔn)在非營(yíng)業(yè)時(shí)間辦理業(yè)務(wù)
      D.涂改、偽造原始憑證
      答案:ABCD
      174.違反個(gè)人儲(chǔ)蓄匯兌業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形的，給予告誡
      或通報(bào)批評(píng)處理。（）
      A.在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開(kāi)辦的相關(guān)業(yè)務(wù)
      B.未與單位客戶(hù)簽訂批量開(kāi)戶(hù)協(xié)議而為其批量開(kāi)戶(hù)
      C.批量業(yè)務(wù)處理全過(guò)程未執(zhí)行雙人操作規(guī)定
      D.未按規(guī)定對(duì)商戶(hù)注冊(cè)資料進(jìn)行審核，并完整留存客戶(hù)資料答案:ABCD
      175.違反個(gè)人儲(chǔ)蓄匯兌業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形的，給予警告至降級(jí)處分。（）
      A.未執(zhí)行銀行業(yè)資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
      B.違反規(guī)定辦理掛失手續(xù)
      C.丟失重要空白憑證
      D.失大量已打印的取款通知單
      答案:ABCD
      176.違反借記卡業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形之一，給予告誡或通報(bào)批評(píng)處理。（）
      A.未按規(guī)定對(duì)異常交易的銀行卡、賬戶(hù)采取措施
      B.持有、保留他人銀行卡（折）
      C.未征得持卡人同意，擅自違規(guī)為他人銀行卡加辦關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)
      D.代銀行卡申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字，或做違規(guī)填寫(xiě)、更改、不實(shí)勾選
      答案:AD  177.違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形的，給予警告至降級(jí)
      處分。（）
      A.與委托單位的物品、數(shù)據(jù)交接不規(guī)范
      B.以個(gè)人或網(wǎng)點(diǎn)名義與客戶(hù)簽訂代收付業(yè)務(wù)委托代理協(xié)議
      C.超越委托代理協(xié)議約定范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)
      D.未經(jīng)委托單位許可，修改或刪除委托單位提交的批量文件信息答案:BCD
      178.郵儲(chǔ)銀行員工有下列哪些違規(guī)行為，直接給予開(kāi)除處分，或者解除勞動(dòng)合同。（）
      A.以各種形式參加非法集資活動(dòng)
      B.介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸
      C.挪用郵儲(chǔ)銀行資金或客戶(hù)資金買(mǎi)賣(mài)彩票、股票、期貨、理財(cái)產(chǎn)品等
      D.在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開(kāi)辦的相關(guān)業(yè)務(wù)答案:ABC
      179.違反印章管理規(guī)定，有下列哪些行為的，直接給予開(kāi)除處分，或者解除勞動(dòng)合同。（）
      A.私刻銀行或客戶(hù)印章B.偽造、變?cè)煦y行或客戶(hù)印章
      C.盜用銀行或客戶(hù)印章D.私自留存銀行廢止印章
      答案:ABCD
      180.郵儲(chǔ)銀行員工嚴(yán)禁以任何形式參與或介紹他人參與（）、（）、（）等活動(dòng)。
      A.非法吸收公眾存款B.集資詐騙C.民間借貸D.個(gè)人貸款
      答案:BCD
      181.嚴(yán)禁預(yù)簽（）、（）、（）、（）等信貸單證。
      A.借款合同B.貸款借據(jù)C.受托支付申請(qǐng)書(shū)D.借款支用單答案:ABCD
      182.嚴(yán)禁（）、（）、（）他人違規(guī)操作。
      A.要求B.授意C.指使D.強(qiáng)令  答案:BCD
      183.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法》，以下事項(xiàng)可由郵儲(chǔ)銀行二級(jí)分行申請(qǐng)的有（）。
      A.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)籌建的申請(qǐng)
      B.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的申請(qǐng)
      C.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)
      D.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的申請(qǐng)
      答案:BC
      184.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（）。
      A.籌建延期不得超過(guò)一次
      B.開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次
      C.籌建延期的最長(zhǎng)期限為3 個(gè)月
      D.開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3 個(gè)月
      答案:ABCD
      185.代理機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的，應(yīng)收回所有（）。A.憑證B.印章C.牌證D.設(shè)備；答案:ABC；186.代理機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù)憑證，應(yīng)由郵儲(chǔ)銀行統(tǒng)一??；A.申領(lǐng)B.使用C.交接D.保管；答案:ABCD；90；187.郵儲(chǔ)銀行對(duì)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的檢查重點(diǎn)包括；A.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)；B.輪崗、強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況；C.綜合柜員風(fēng)險(xiǎn)管控、賬實(shí)核對(duì)等制度的執(zhí)行情況；D.安防設(shè)施、自助機(jī)具管理等監(jiān)管要求落實(shí)情況；答案:
      A.憑證B.印章C.牌證D.設(shè)備
      答案:ABC
      186.代理機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù)憑證，應(yīng)由郵儲(chǔ)銀行統(tǒng)一印制，并嚴(yán)格執(zhí)行郵儲(chǔ)銀行制定的（）、（）、（）、（）等制度。
      A.申領(lǐng)B.使用C.交接D.保管
      答案:ABCD  187.郵儲(chǔ)銀行對(duì)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的檢查重點(diǎn)包括哪些？（）
      A.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
      B.輪崗、強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況
      C.綜合柜員風(fēng)險(xiǎn)管控、賬實(shí)核對(duì)等制度的執(zhí)行情況
      D.安防設(shè)施、自助機(jī)具管理等監(jiān)管要求落實(shí)情況
      答案:ABCD
      188.郵儲(chǔ)銀行應(yīng)制定代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安全管理外包辦法，明確（）、（）、（）、（）等外包管理要求。
      A.鈔車(chē)押運(yùn)B.自助設(shè)施巡查
      C.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安保崗D.監(jiān)控中心值班崗
      答案:ABCD
      189.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)按照（）的工作機(jī)制，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。
      A.誰(shuí)立項(xiàng)B.誰(shuí)組織C.誰(shuí)負(fù)責(zé)D.誰(shuí)檢查
      答案:ABC
      190.銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的（）等，確定對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)
      檢查的頻率、范圍，確保檢查項(xiàng)目科學(xué)、合理、可行。
      A.依法合規(guī)情況B.評(píng)級(jí)情況C.風(fēng)險(xiǎn)狀況D.以往檢查情況答案:ABCD
      191.《商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引》規(guī)定，內(nèi)部審計(jì)人員在從事內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)時(shí)，不得（）。
      A.不得參與有利益關(guān)系的審計(jì)項(xiàng)目
      B.不得利用職權(quán)謀取私利
      C.不得隱瞞審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
      D.不做缺少證據(jù)支持的判斷  E.不做誤導(dǎo)性陳述
      答案:ABCDE
      192.商業(yè)銀行（）及（）應(yīng)采取有效措施，確保內(nèi)部審計(jì)結(jié)果得到充分利用，整改措施得到及時(shí)落實(shí)。
      A.審計(jì)委員會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層
      答案:BD
      193.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行明碼標(biāo)價(jià)的規(guī)定，在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置及時(shí)、準(zhǔn)確公示（）等。
      A.服務(wù)項(xiàng)目B.服務(wù)內(nèi)容C.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D.適用對(duì)象
      E.生效日期F.投訴方式
      答案:ABCDEF
      194.對(duì)于實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列哪些情形的，認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為？（）
      A.超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度
      B.高于或者低于政府定價(jià)
      C.自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍內(nèi)的收費(fèi)項(xiàng)目或者標(biāo)準(zhǔn)
      D.提前或者推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)
      E.對(duì)明令取消的收費(fèi)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)
      答案:ABCDE
      195.以下哪些行為認(rèn)定為商業(yè)銀行“只收費(fèi)不服務(wù)”？（）
      A.未給客戶(hù)提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)
      B.未能按照價(jià)目表提供服務(wù)
      C.未能按照服務(wù)規(guī)程提供服務(wù)
      D.未能按照與客戶(hù)約定的服務(wù)內(nèi)容提供服務(wù)  E.擅自減少服務(wù)內(nèi)容
      答案:ABCDE
      196.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)銀行內(nèi)部（）等進(jìn)行分析判斷，并且通過(guò)收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別，以便進(jìn)一步對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)測(cè)等系統(tǒng)性活動(dòng)。
      A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性
      C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
      答案:ABD
      197.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，應(yīng)用一定的方法評(píng)定發(fā)生因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而可能導(dǎo)致（）等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)損失概率和損失大小，以及對(duì)銀行整體運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生影響的程度。
      A.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.重大財(cái)務(wù)損失D.聲譽(yù)損失
      答案:ABCD
      198.非現(xiàn)場(chǎng)排查是指不進(jìn)駐被查單位，通過(guò)（）等進(jìn)行的監(jiān)測(cè)、分析及評(píng)估活動(dòng)。
      A.查閱相關(guān)檔案資料B.篩選系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息
      C.調(diào)閱視頻監(jiān)控信息D.開(kāi)展電話(huà)詢(xún)問(wèn)
      答案:ABCD
      199.郵儲(chǔ)銀行保密工作的管理目標(biāo)是（）。
      A.實(shí)行保密工作責(zé)任制
      B.建立、健全保密管理制度和保密工作體系
      C.完善并落實(shí)各項(xiàng)保密措施
      D.開(kāi)展保密宣傳教育
      E.加強(qiáng)保密監(jiān)督檢查
      F.不斷提高保密管理與技術(shù)防范水平
      答案:ABCDEF
      200.以下哪些是我行員工應(yīng)當(dāng)遵守的保密行為守則？（）
      A.不擅自擴(kuò)大國(guó)家秘密知悉范圍
      B.不擅自擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行商業(yè)秘密知悉范圍
      C.不私自復(fù)制、收藏國(guó)家秘密和郵儲(chǔ)銀行商業(yè)秘密載體
      D.不將涉密計(jì)算機(jī)及辦公用移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)接入互聯(lián)網(wǎng)答案:ABCD
      第四篇：2015浙江省網(wǎng)絡(luò)工程師最新考試試題庫(kù)
      1、下列哪一個(gè)說(shuō)法是正確的？（C）
      A、風(fēng)險(xiǎn)越大，越不需要保護(hù)
      B、風(fēng)險(xiǎn)越小，越需要保護(hù) C、風(fēng)險(xiǎn)越大，越需要保護(hù)
      D、越是中等風(fēng)險(xiǎn)，越需要保護(hù)
      2、Unix系統(tǒng)中如何禁止按Control-Alt-Delete關(guān)閉計(jì)算機(jī)？（B）A、把系統(tǒng)中“/sys/inittab”文件中的對(duì)應(yīng)一行注釋掉 B、把系統(tǒng)中“/sysconf/inittab”文件中的對(duì)應(yīng)一行注釋掉 C、把系統(tǒng)中“/sysnet/inittab”文件中的對(duì)應(yīng)一行注釋掉 D、把系統(tǒng)中“/sysconf/init”文件中的對(duì)應(yīng)一行注釋掉
      3、資產(chǎn)的敏感性通常怎樣進(jìn)行劃分？（C）
      A、絕密、機(jī)密、敏感
      B、機(jī)密、秘密、敏感和公開(kāi) C、絕密、機(jī)密、秘密、敏感和公開(kāi)等五類(lèi) D、絕密、高度機(jī)密、秘密、敏感和公開(kāi)等五類(lèi)
      4、Unix系統(tǒng)中如何禁止按Control-Alt-Delete關(guān)閉計(jì)算機(jī)？（B）A、把系統(tǒng)中“/sys/inittab”文件中的對(duì)應(yīng)一行注釋掉 B、把系統(tǒng)中“/sysconf/inittab”文件中的對(duì)應(yīng)一行注釋掉 C、把系統(tǒng)中“/sysnet/inittab”文件中的對(duì)應(yīng)一行注釋掉 D、把系統(tǒng)中“/sysconf/init”文件中的對(duì)應(yīng)一行注釋掉
      5、Red Flag Linux指定域名服務(wù)器位置的文件是（C）。
      A、etc/hosts  B、etc/networks C、etc/rosolv.conf D、/.profile
      6、信息網(wǎng)絡(luò)安全的第三個(gè)時(shí)代是（A）
      A、主機(jī)時(shí)代，專(zhuān)網(wǎng)時(shí)代，多網(wǎng)合一時(shí)代
      B、主機(jī)時(shí)代，PC時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)時(shí)代 C、PC時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)時(shí)代，信息時(shí)代
      D、2001年，2002年，2003年
      7、Unix中，默認(rèn)的共享文件系統(tǒng)在哪個(gè)位置？（C）
      A、/sbin/
      B、/usr/local/
      C、/export/
      D、/usr/
      8、我國(guó)的國(guó)家秘密分為幾級(jí)？（A）
      A、3
      B、4
      C、5
      D、6
      9、Unix中，默認(rèn)的共享文件系統(tǒng)在哪個(gè)位置？（C）
      A、/sbin/
      B、/usr/local/
      C、/export/
      D、/usr/
      10、按TCSEC標(biāo)準(zhǔn)，WinNT的安全級(jí)別是（A）。
      A、C2
      B、B2
      C、C3
      D、B1
      11、Red Flag Linux指定域名服務(wù)器位置的文件是（C）。
      A、etc/hosts  B、etc/networks C、etc/rosolv.conf D、/.profile
      12、Linux系統(tǒng)格式化分區(qū)用哪個(gè)命令？（A）
      A、fdisk
      B、mv
      C、mount
      D、df
      13、NT/2K模型符合哪個(gè)安全級(jí)別？（B）
      A、B2
      B、C2
      C、B1
      D、C1
      14、下面哪一項(xiàng)最好地描述了風(fēng)險(xiǎn)分析的目的？（C）A、識(shí)別用于保護(hù)資產(chǎn)的責(zé)任義務(wù)和規(guī)章制度 B、識(shí)別資產(chǎn)以及保護(hù)資產(chǎn)所使用的技術(shù)控制措施 C、識(shí)別資產(chǎn)、脆落性并計(jì)算潛在的風(fēng)險(xiǎn) D、識(shí)別同責(zé)任義務(wù)有直接關(guān)系的威脅
      15、信息安全工程師監(jiān)理的職責(zé)包括？（A）
      A、質(zhì)量控制，進(jìn)度控制，成本控制，合同管理，信息管理和協(xié)調(diào) B、質(zhì)量控制，進(jìn)度控制，成本控制，合同管理和協(xié)調(diào) C、確定安全要求，認(rèn)可設(shè)計(jì)方案，監(jiān)視安全態(tài)勢(shì)，建立保障證據(jù)和協(xié)調(diào) D、確定安全要求，認(rèn)可設(shè)計(jì)方案，監(jiān)視安全態(tài)勢(shì)和協(xié)調(diào)
      16、以下哪種風(fēng)險(xiǎn)被定義為合理的風(fēng)險(xiǎn)？（B）A、最小的風(fēng)險(xiǎn)
      B、可接受風(fēng)險(xiǎn) C、殘余風(fēng)險(xiǎn) D、總風(fēng)險(xiǎn)
      17、信息安全工程師監(jiān)理的職責(zé)包括？（A）
      A、質(zhì)量控制，進(jìn)度控制，成本控制，合同管理，信息管理和協(xié)調(diào) B、質(zhì)量控制，進(jìn)度控制，成本控制，合同管理和協(xié)調(diào)
      C、確定安全要求，認(rèn)可設(shè)計(jì)方案，監(jiān)視安全態(tài)勢(shì)，建立保障證據(jù)和協(xié)調(diào) D、確定安全要求，認(rèn)可設(shè)計(jì)方案，監(jiān)視安全態(tài)勢(shì)和協(xié)調(diào)
      18、下面哪一項(xiàng)最好地描述了風(fēng)險(xiǎn)分析的目的？（C）A、識(shí)別用于保護(hù)資產(chǎn)的責(zé)任義務(wù)和規(guī)章制度 B、識(shí)別資產(chǎn)以及保護(hù)資產(chǎn)所使用的技術(shù)控制措施 C、識(shí)別資產(chǎn)、脆落性并計(jì)算潛在的風(fēng)險(xiǎn) D、識(shí)別同責(zé)任義務(wù)有直接關(guān)系的威脅
      19、信息安全風(fēng)險(xiǎn)缺口是指（A）。
      A、IT的發(fā)展與安全投入，安全意識(shí)和安全手段的不平衡 B、信息化中，信息不足產(chǎn)生的漏洞 C、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行，維護(hù)的漏洞 D、計(jì)算中心的火災(zāi)隱患
      20、以下哪種安全模型未使用針對(duì)主客體的訪(fǎng)問(wèn)控制機(jī)制？（C）A、基于角色模型
      B、自主訪(fǎng)問(wèn)控制模型 C、信息流模型
      D、強(qiáng)制訪(fǎng)問(wèn)控制模型
      21、Unix中?？梢允褂孟旅婺囊粋€(gè)代替Telnet，因?yàn)樗芡瓿赏瑯拥氖虑椴⑶腋踩?？（）A、S-TELNET  B、SSH  C、FTP
      D、RLGON22、23、信息安全風(fēng)險(xiǎn)缺口是指（A）。
      A、IT的發(fā)展與安全投入，安全意識(shí)和安全手段的不平衡 B、信息化中，信息不足產(chǎn)生的漏洞 C、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行，維護(hù)的漏洞 D、計(jì)算中心的火災(zāi)隱患
      24、信息安全管理最關(guān)注的是？（C）
      A、外部惡意攻擊
      B、病毒對(duì)PC的影響 C、內(nèi)部惡意攻擊
      D、病毒對(duì)網(wǎng)絡(luò)的影響
      25、Windows nt/2k中的.pwl文件是？（B）
      A、路徑文件 B、口令文件 C、打印文件 D、列表文件
      26、Windows nt/2k中的.pwl文件是？（B）
      A、路徑文件 B、口令文件 C、打印文件 D、列表文件
      27、保證計(jì)算機(jī)信息運(yùn)行的安全是計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)域中最重要的環(huán)節(jié)之一，以下（B）不屬于信息運(yùn)行安全技術(shù)的范疇。
      A、風(fēng)險(xiǎn)分析 B、審計(jì)跟蹤技術(shù) C、應(yīng)急技術(shù) D、防火墻技術(shù)
      28、“中華人民共和國(guó)保守國(guó)家秘密法”第二章規(guī)定了國(guó)家秘密的范圍和密級(jí)，國(guó)家秘密的密級(jí)分為：（C）。A、“普密”、“商密”兩個(gè)級(jí)別
      B、“低級(jí)”和“高級(jí)”兩個(gè)級(jí)別 C、“絕密”、“機(jī)密”、“秘密”三個(gè)級(jí)別 D、“一密”、“二密”，“三密”、“四密”四個(gè)級(jí)別
      29、/etc/ftpuser文件中出現(xiàn)的賬戶(hù)的意義表示（A）。
      A、該賬戶(hù)不可登錄ftp B、該賬戶(hù)可以登錄ftp C、沒(méi)有關(guān)系 D、缺少 30、當(dāng)今IT的發(fā)展與安全投入，安全意識(shí)和安全手段之間形成（B）。
      A、安全風(fēng)險(xiǎn)屏障 B、安全風(fēng)險(xiǎn)缺口 C、管理方式的變革 D、管理方式的缺口
      31、有三種基本的鑒別的方式：你知道什么，你有什么,以及（C）。A、你需要什么 B、你看到什么 C、你是什么 D、你做什么
      32、下列情形之一的程序，不應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的“計(jì)算機(jī)病毒等破壞性程序”的是：（A）。
      A、能夠盜取用戶(hù)數(shù)據(jù)或者傳播非法信息的
      B、能夠通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、存儲(chǔ)介質(zhì)、文件等媒介，將自身的部分、全部或者變種進(jìn)行復(fù)制、傳播，并破壞計(jì)算機(jī)系統(tǒng)功能、數(shù)據(jù)或者應(yīng)用程序的
      C、能夠在預(yù)先設(shè)定條件下自動(dòng)觸發(fā)，并破壞計(jì)算機(jī)系統(tǒng)功能、數(shù)據(jù)或者應(yīng)用程序的 D、其他專(zhuān)門(mén)設(shè)計(jì)用于破壞計(jì)算機(jī)系統(tǒng)功能、數(shù)據(jù)或者應(yīng)用程序的程序
      33、資產(chǎn)的敏感性通常怎樣進(jìn)行劃分？（C）
      A、絕密、機(jī)密、敏感
      B、機(jī)密、秘密、敏感和公開(kāi) C、絕密、機(jī)密、秘密、敏感和公開(kāi)等五類(lèi) D、絕密、高度機(jī)密、秘密、敏感和公開(kāi)等五類(lèi)
      第五篇：2016內(nèi)控知識(shí)考試單選題答案200題
      2016年內(nèi)控知識(shí)網(wǎng)絡(luò)考試試題庫(kù)
      一、單選題
      1.李國(guó)華董事長(zhǎng)在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 2016 年工作會(huì)議上講到： “健全、有效的內(nèi)控合規(guī)體系既是（）和（）的重點(diǎn)內(nèi)容，也是 一家現(xiàn)代商業(yè)銀行自身發(fā)展的內(nèi)在需要?！?/p>
      監(jiān)管要求、投資者關(guān)注 B.內(nèi)控評(píng)價(jià)、投資者關(guān)注 C.監(jiān)管要求、內(nèi)控評(píng)價(jià) D.經(jīng)營(yíng)管理、監(jiān)管要求 答案:A 2.李國(guó)華董事長(zhǎng)在聽(tīng)取案防工作匯報(bào)后的講話(huà)中提到： “對(duì)于案 件和嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，一定要從重、從嚴(yán)處理，要堅(jiān)持（）法則震 懾他人，警示大家?！?A.72 B.熱爐
      C.叢林 D.海因里希 答案：B 3.根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，（）是指企業(yè)對(duì)建立與實(shí)施內(nèi) 部控制的情況進(jìn)行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查。A.外部監(jiān)督 B.內(nèi)部控制監(jiān)督 C.日常監(jiān)督 D.專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督 答案：C 4.各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人是指合規(guī)管理工作（）和合規(guī)部門(mén)負(fù) 責(zé)人。
      A.管理員 B.檢查員 C.主管行領(lǐng)導(dǎo) D.行領(lǐng)導(dǎo) 答案：C 5.以下職責(zé)不屬于各級(jí)法律與合規(guī)部應(yīng)履行的職責(zé)是（）。A.向董事會(huì)或其授權(quán)的委員會(huì)提交合規(guī)管理報(bào)告，供董事會(huì)評(píng)價(jià) 高級(jí)管理層合規(guī)管理的有效性
      B.協(xié)助高級(jí)管理層制定合規(guī)管理制度，設(shè)計(jì)并實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí) 別、評(píng)估、緩釋、報(bào)告流程
      C.參與新機(jī)構(gòu)、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新服務(wù)研發(fā)，提供必要的合規(guī) 支持
      D.就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件向業(yè)務(wù)部門(mén)提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)緩釋意見(jiàn)，跟蹤和評(píng) 估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的緩釋情況 答案：A 6.我行建立違規(guī)積分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)違規(guī)行 為按照（）進(jìn)行積分管理，并根據(jù)積分情況對(duì)相關(guān)責(zé)任人員 進(jìn)行責(zé)任追究和處理。
      A.統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn) B.上級(jí)要求 C.監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn) D.檢查要求 答案：A 7.（）對(duì)本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.各級(jí)法律與合規(guī)部門(mén) B.高級(jí)管理層 C.監(jiān)事會(huì) D.董事會(huì) 答案：D 8.以下不屬于高級(jí)管理層應(yīng)履行的內(nèi)部控制職責(zé)是（）。
      A.制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 B.負(fù)責(zé)明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平
      C.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到 有效履行
      D.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估 答案：B 9.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束 后，應(yīng)至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.15 答案：B 10.各級(jí)案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查 工作，（）作為案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A.安全保衛(wèi)部門(mén) B.法律合規(guī)部門(mén) C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) D.辦公室 答案：B 11.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī) 定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn) 資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的（）。A.20% B.40% C.50% D.60% 答案：D 12.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超 過(guò)（）未開(kāi)業(yè)的，或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)（）以上的，由 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。A.３個(gè)月、６個(gè)月 B.６個(gè)月、６個(gè)月 C.６個(gè)月、1２個(gè)月 D.３個(gè)月、１２個(gè)月 答案：B 13.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要 求，對(duì)重要崗位實(shí)行（）制度。A.輪崗 B.強(qiáng)制休假
      C.輪崗和強(qiáng)制休假 D.輪崗或強(qiáng)制休假 答案：D 14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范員工行為的相關(guān)制度，明確對(duì)員工的（）規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督和排查。A.允許性 B.選擇性 C.可為性 D.禁止性 答案：D 15.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的 頻率，至少（）。
      A.每半年一次 B.每年一次 C.每季度一次 D.每月一次 答案：B 16.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架 構(gòu)和管理職責(zé)，并至少（）開(kāi)展全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.每半年一次 B.每年一次 C.每季度一次 D.每月一次 答案：B 17.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確 立全員主動(dòng)合規(guī)、（）等合規(guī)理念。A.合規(guī)至上 B.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值
      C.合規(guī)與發(fā)展并行不悖 D.合規(guī)人人有責(zé) 答案：B 18.商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì) 報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。A.3 B.5 C.7 D.10 答案：D 19.內(nèi)部控制檢查監(jiān)督部門(mén)的工作資料，包括內(nèi)部控制檢查監(jiān)督 工作報(bào)告、工作底稿及相關(guān)資料，保存時(shí)間不少于（）年。A.3 B.5 C.8 D.10 答案：D 20.自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙和密碼應(yīng)（）。
      A.分人管理，單線(xiàn)傳遞 B.統(tǒng)籌管理，雙線(xiàn)傳遞 C.分人管理，雙線(xiàn)傳遞 D.統(tǒng)籌管理，單線(xiàn)傳遞 答案：A 21.營(yíng)銷(xiāo)人員在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，要對(duì)客戶(hù)進(jìn)行有關(guān)我行理 財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售渠道的風(fēng)險(xiǎn)提示，并在（）內(nèi)容中加以體現(xiàn)。A.“雙錄” B.簽約
      C.產(chǎn)品說(shuō)明 D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)報(bào)告 答案：A 22.根據(jù)《物權(quán)法》第 203 條規(guī)定： “為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人 或第三人對(duì)一定期間內(nèi)（）的債權(quán)提供擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的，債務(wù)人不履 行到期債務(wù)或發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，抵押權(quán)人有 權(quán)在最高債權(quán)額限度內(nèi)就該擔(dān)保財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。A.將要發(fā)生的 B.連續(xù)發(fā)生的 C.將要連續(xù)發(fā)生的 D.某筆特定的 答案：C 23.以下（）不是防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)開(kāi)展的工作。A.高度重視票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求 B.強(qiáng)化合規(guī)管理，規(guī)范票據(jù)經(jīng)營(yíng) C.加強(qiáng)票據(jù)特殊條線(xiàn)人員管理 D.加強(qiáng)與票據(jù)中介的協(xié)同合作 答案：D 24.（）階段，要對(duì)借款人的資金用途進(jìn)行深入調(diào)查。A.貸前調(diào)查 B.貸中 C.貸后 D.放款 答案：A 25.（）依法對(duì)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和郵政企業(yè)辦理商業(yè)銀行的有關(guān)業(yè) 務(wù)履行監(jiān)管職責(zé)。
      A.郵儲(chǔ)銀行 B.人民銀行
      C.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) D.銀行業(yè)協(xié)會(huì) 答案：C 26.郵政企業(yè)辦理郵儲(chǔ)銀行委托的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)應(yīng)與郵政業(yè)務(wù)實(shí) 行（）。
      A.分賬管理，統(tǒng)一核算成本、收益 B.統(tǒng)一管理，單獨(dú)核算成本、收益 C.分賬管理，單獨(dú)核算成本、收益 D.統(tǒng)一管理，統(tǒng)一核算成本、收益 答案：C 27.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一使用（）標(biāo)識(shí)金融服務(wù)品牌。A.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 B.商業(yè)銀行 C.中國(guó)郵政 D.郵政儲(chǔ)蓄 答案：A 28.郵儲(chǔ)銀行新設(shè)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)行（）規(guī)劃管理。A.月度 B.季度 C.半年 D. 答案：D 29.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法》，新設(shè)代理 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)依托于（）。
      A.郵政企業(yè) B.已設(shè)立的郵政企業(yè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) C.郵儲(chǔ)銀行 D.已設(shè)立的郵儲(chǔ)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 答案：B 30.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法》，代理營(yíng)業(yè) 機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起（）。A.1 個(gè)月 B.3 個(gè)月 C.6 個(gè)月 D.1 年 答案：C 31.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件之日起（）日內(nèi)按規(guī)定 領(lǐng)取金融許可證。A.3 B.5 C.10 D.30 答案：C 32.代理機(jī)構(gòu)熟悉銀行業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員不得少于（）人。A.3 B.4 C.5 D.6 答案：B 33.商業(yè)銀行應(yīng)建立獨(dú)立垂直的（）。A.組織架構(gòu) B.內(nèi)部審計(jì)體系 C.合規(guī)管理體系 D.案件防控體系 答案：B 34.商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)成員不得少 于（）人。A.3 B.5 C.4 D.6 答案：A 35.商業(yè)銀行應(yīng)配備充足的內(nèi)審計(jì)人員，原則上不得少于員工總 數(shù)的（）。
      A.1% B.2% C.3% D.4% 答案：A 36.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，推動(dòng)商業(yè)銀行設(shè)定收費(fèi) 項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，充分考慮客戶(hù)的實(shí)際需求和自身的業(yè)務(wù)能力，收 費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與服務(wù)內(nèi)容和業(yè)務(wù)成本相匹配，做到（）。A.服務(wù)實(shí) B.項(xiàng)目實(shí) C.管理實(shí) D.工作實(shí) 答案：B 37.商業(yè)銀行偽造服務(wù)記錄、服務(wù)成果的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為（）A.違法服務(wù) B.違法收費(fèi) C.只收費(fèi)不服務(wù) D.收費(fèi)違法服 務(wù)
      答案：C 38.商業(yè)銀行同意給予客戶(hù)流動(dòng)資金貸款后，在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中 違背客戶(hù)真實(shí)意愿，強(qiáng)制以承兌匯票形式提供融資，不合理增加 客戶(hù)負(fù)擔(dān)，虛增中間業(yè)務(wù)收入的，認(rèn)定為（）。A.違規(guī)收費(fèi)行為 B.費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁行為 C.強(qiáng)制收費(fèi)行為 D.不合理收費(fèi)行為 答案：A 39.商業(yè)銀行辦理委托貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向價(jià)目表規(guī)定的對(duì)象收取 手續(xù)費(fèi)，不得向委托方以外的第三方收取費(fèi)用，委托方與借款人 達(dá)成協(xié)議的情況除外。價(jià)目表沒(méi)有明確規(guī)定收費(fèi)對(duì)象的，遵循（）的原則。
      A.借款人付費(fèi) B.委托方付費(fèi) C.第三方付費(fèi) D.誰(shuí)委托，誰(shuí)付費(fèi) 答案：D 40.一級(jí)分行和二級(jí)分行法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)牽頭本分行合規(guī)管理 工作，實(shí)行（）報(bào)告制，向本分行管理層負(fù)責(zé)，并向上級(jí)行法 律與合規(guī)部報(bào)告。
      A.雙線(xiàn) B.單線(xiàn) C.縱向 D.橫向 答案：A 41.總行、一級(jí)分行和二級(jí)分行業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的人 員應(yīng)每（）向本部門(mén)負(fù)責(zé)人和統(tǒng)計(jì)合規(guī)管理部門(mén)提交本部門(mén)合規(guī) 報(bào)告。
      A.月 B.季度 C.半年 D.年 答案：C 42.反洗錢(qián)是（），全行每個(gè)機(jī)構(gòu)和每位員工都負(fù)有反洗錢(qián)責(zé)任，應(yīng)主動(dòng)做好本單位和本崗位職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢(qián)工作。A.商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任 B.保密性義務(wù) C.全員性義務(wù) D.法定義務(wù) 答案：C 43.各級(jí)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)應(yīng)確定（）名反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員，具體負(fù)責(zé)本條線(xiàn)反洗錢(qián)工作事務(wù)。A.1 B.2 C.3 D.按照比例 答案：A 44.反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培 訓(xùn)，并積極參加（）反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入考試。A.銀監(jiān)會(huì) B.人民銀行 C.總行 D.一級(jí)分行 答案：B 45.反洗錢(qián)工作牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)胤聪村X(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系溝 通，配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和（）。A.非現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.調(diào)度 C.行政調(diào)查 D.行政處罰 答案：C 46.各級(jí)郵政代理金融業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)與（）反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組 溝通協(xié)調(diào)反洗錢(qián)工作事項(xiàng)，督促轄內(nèi)郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展 與反洗錢(qián)相關(guān)的工作。
      A.上級(jí)銀行機(jī)構(gòu) B.同級(jí)銀行
      C.監(jiān)管部門(mén) D.上級(jí)代理金融業(yè)務(wù)部門(mén) 答案：B 47.我行大額交易和可疑交易通過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選并自 動(dòng)校驗(yàn)，未通過(guò)的數(shù)據(jù)下發(fā)進(jìn)行補(bǔ)錄補(bǔ)正，完成補(bǔ)錄補(bǔ)正后，系 統(tǒng)生成大額交易和可疑交易報(bào)文并上傳給（）。A.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行 B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)人民銀行 D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 答案：D 48.各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組每年應(yīng)召開(kāi)不少于（）會(huì)議，通報(bào) 反洗錢(qián)情況，研究落實(shí)有關(guān)工作要求，解決存在的突出問(wèn)題和難 點(diǎn)問(wèn)題，協(xié)調(diào)和推動(dòng)本機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作。A.一次 B.兩次 C.三次 D.四次 答案：C 49.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按（）對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作履職情況進(jìn)行考核 評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果納入績(jī)效考核范圍。A.月度 B.季度 C.半 D. 答案：D 50.違反反洗錢(qián)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行內(nèi)制度，導(dǎo)致我行發(fā)生 反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事故或受到監(jiān)管處罰的，按照（）追究有關(guān)責(zé)任 人員的責(zé)任。
      A.《員工行為十條禁令》
      B.《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)積分管理辦法》
      C.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（試行）》 D.其他行內(nèi)規(guī)章制度 答案：C 51.案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作是本行案件防控工作的重要組成部分，各 級(jí)機(jī)構(gòu)（）承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作第一責(zé)任。A.主要負(fù)責(zé)人 B.部分負(fù)責(zé)人 C.主管領(lǐng)導(dǎo) D.經(jīng)辦人 答案：A 52.案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作可采?。ǎ┫嘟Y(jié)合的方式進(jìn)行。A.全面檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查 B.非現(xiàn)場(chǎng)分析和現(xiàn)場(chǎng)排查 C.業(yè)務(wù)檢查與合規(guī)檢查 D.日常排查和專(zhuān)項(xiàng)排查 答案：B 53.（）是全行保密工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，依據(jù)相關(guān)工作規(guī)則及有關(guān) 保密規(guī)定，組織開(kāi)展全行保密工作。A.郵儲(chǔ)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
      B.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司董事會(huì) C.郵儲(chǔ)銀行保密委員會(huì) D.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室 答案：C 54.（）商業(yè)秘密是郵儲(chǔ)銀行行內(nèi)最重要的保密信息。A.核心 B.重要 C.絕對(duì) D.一級(jí) 答案：A 55.涉密人員離崗離職實(shí)行脫密期管理，最短時(shí)間為（）。A.1 個(gè)月 B.3 個(gè)月 C.6 個(gè)月 D.12 個(gè)月 答案：C 56.（）負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)投訴處理情況進(jìn)行抽查回訪(fǎng)。A.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)協(xié)會(huì) B.11185 C.市行辦公室 D.總行 95580 客戶(hù)服務(wù)中心 答案：D 57.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于確實(shí)無(wú)法自行處理的客戶(hù)投訴，根據(jù)投訴嚴(yán)重 程度在規(guī)定時(shí)限內(nèi)報(bào)（）協(xié)調(diào)處理，并在約定時(shí)限內(nèi)回復(fù)客戶(hù)。A.上級(jí)機(jī)構(gòu) B.市行辦公室 C.銀監(jiān)局 D.人民銀行 答案：A 58.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在營(yíng)業(yè)廳明顯位置公示本網(wǎng)點(diǎn)或上級(jí)行服務(wù)監(jiān)督 電話(huà)和投訴處理流程；配置（）免撥電話(huà)，并保障正常使用。A.11185 B.12315 C.95580 D.4008895580 答案：C 59.郵儲(chǔ)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定（）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)投訴處理和管理，并 保持人員相對(duì)穩(wěn)定。
      A.專(zhuān)人 B.大堂經(jīng)理 C.營(yíng)業(yè)主管 D.支行長(zhǎng) 答案：A 60.（）或大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)投訴管理，協(xié)調(diào)處理客戶(hù)投訴。A.營(yíng)業(yè)主管 B.柜員 C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 D.綜合柜員 答案：C 61.受理的投訴對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)能自行處理的，約定的反饋時(shí)限不超過(guò)（）個(gè)工作日；對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法自行處理的投訴，約定的反饋時(shí)限 一般不超過(guò)（）個(gè)工作日。A.2,5 B.3,5 C.10,15 D.3,10 答案：A 62.網(wǎng)點(diǎn)所屬上級(jí)機(jī)構(gòu)接到網(wǎng)點(diǎn)投訴報(bào)告后，應(yīng)在（）個(gè)工作日 內(nèi)調(diào)查核實(shí)，并給出具體處理意見(jiàn)；如在本級(jí)權(quán)限范圍內(nèi)無(wú)法解 決，應(yīng)在當(dāng)日逐級(jí)上報(bào)并及時(shí)跟蹤，在（）個(gè)工作日內(nèi)將處理意 見(jiàn)反饋網(wǎng)點(diǎn)。
      A.1,3 B.1,5 C.2,3 D.2,5 答案：A 63.網(wǎng)點(diǎn)意見(jiàn)簿回復(fù)時(shí)間原則上不超過(guò)（）個(gè)小時(shí)。A.48 B.24 C.72 D.12 答案：B 64.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理客戶(hù)投訴后，應(yīng)以（）為目標(biāo)，積極快速處理，就地妥善解決，及時(shí)化解、消除客戶(hù)不滿(mǎn)情緒，避免投訴升級(jí)和 矛盾上交，避免引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。A.客戶(hù)滿(mǎn)意 B.解決問(wèn)題 C.不再投訴 D.消除矛盾 答案：A 65.緊急投訴的處理須嚴(yán)格按照時(shí)限要求執(zhí)行，在（）個(gè)小時(shí)內(nèi) 回復(fù)客戶(hù)。
      A.12 B.24 C.36 D.48 答案：D 66.涉及跨一級(jí)分行客戶(hù)投訴，協(xié)辦機(jī)構(gòu)需要在（）個(gè)工作日內(nèi) 處理完畢并將處理結(jié)果反饋給受理客戶(hù)投訴的一級(jí)分行。A.2 B.3 C.5 D.10 答案：C 67.各省（區(qū)、市）郵政分公司匯總轄內(nèi)代理網(wǎng)點(diǎn)投訴分析報(bào)告 表后，于每季初（）日內(nèi)提交郵儲(chǔ)銀行各一級(jí)分行，各一級(jí)分行 每季度初（）日內(nèi)將轄內(nèi)自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)投訴分析報(bào)告表報(bào) 總行。
      A.10，10 B.10,5 C.5,15 D.10,15 答案：D 68.（）應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行合規(guī)管理職責(zé)。A.監(jiān)事會(huì) B.董事會(huì) C.股東 D.高級(jí)管理層 答案：D 69.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng) 價(jià)的頻率，至少（）開(kāi)展一次。A.每年 B.每季度 C.每月 D.每周 答案：A 70.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要單證發(fā)生丟失應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)將情況逐級(jí)書(shū) 面上報(bào)一級(jí)分行，通報(bào)全轄進(jìn)行防范和協(xié)助堵截。A.12 B.24 C.48 D.72 答案：B 71.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議原則上（）召開(kāi)一次。
      A.每年 B.每季度 C.每月 D.每周 答案：B 72.（）是指客戶(hù)授信額度到期后或客戶(hù)發(fā)生重大不利變化的，前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)重新發(fā)起客戶(hù)授信方案的申報(bào)。A.額度重檢 B.授信方案調(diào)整 C.評(píng)級(jí)更新 D.額度凍結(jié)與解凍 答案：A 73.對(duì)于審查或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中出現(xiàn)評(píng)級(jí)下調(diào)的，授信審查崗應(yīng)通知 客戶(hù)經(jīng)理重新測(cè)算貸款價(jià)格并就新價(jià)格與客戶(hù)進(jìn)行談判，對(duì)于客 戶(hù)接受新價(jià)格的，應(yīng)重新發(fā)起價(jià)格審核流程；對(duì)于客戶(hù)不接受新 價(jià)格或價(jià)格審核未通過(guò)的，應(yīng)做()處理。A.中止 B.終止 C.退回 D.撤銷(xiāo) 答案：C 74.承兌業(yè)務(wù)（）是指我行在為客戶(hù)辦理承兌業(yè)務(wù)時(shí)，為了 降低銀行風(fēng)險(xiǎn)而按客戶(hù)信用等級(jí)和信貸管理規(guī)定向客戶(hù)收取的 資金。
      A.保證金 B.準(zhǔn)備金 C.一般準(zhǔn)備金 D.特別準(zhǔn)備金 答案：A 75.承兌業(yè)務(wù)發(fā)生后，公司業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)在承兌后（）內(nèi)對(duì)匯
      票交付情況、限制條款落實(shí)情況等進(jìn)行首次跟蹤檢查，并按規(guī)定 進(jìn)行日常檢查。
      A.5 天 B.10 天 C.15 天 D.20 天 答案：C 76.客戶(hù)經(jīng)理至少應(yīng)于匯票到期前（）個(gè)工作日起，關(guān)注客 戶(hù)在我行的存款情況。A.5 B.10 C.15 D.30 答案：B 77.“兩加強(qiáng)、兩遏制”指的是：加強(qiáng)（）；加強(qiáng)外部監(jiān)管；遏制 違規(guī)行為；遏制違法行為。
      A.內(nèi)部管控 B.內(nèi)部檢查 C.風(fēng)險(xiǎn)管理 D.履職檢查 答案：A 78.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)應(yīng)自批準(zhǔn)決定之日（）個(gè)月內(nèi)完成變 更并向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。A.12 B.9 C.6 D.3 答案：C 79.原則上代理機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)及延期累計(jì)不得超過(guò)（）年。A.3 B.2 C.半 D.1 答案：D 80.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)連續(xù)停止?fàn)I業(yè)（）天以上、（）個(gè)月以?xún)?nèi)為臨 時(shí)停業(yè)。
      A.3、6 B.3、3 C.6、3 D.6、6 答案：A 81.對(duì)于未按照借款合同約定償還的貸款，貸款人應(yīng)采取措施進(jìn) 行清收，或者（）。
      A.司法回收 B.資產(chǎn)保全 C.協(xié)議重組 D.呆賬核銷(xiāo) 答案：C 82.貸款人應(yīng)要求借款人當(dāng)面簽訂借款合同及其他相關(guān)文件，但（）辦理的貸款除外。
      A.委托授權(quán) B.電子銀行渠道 C.第三方 D.單位優(yōu)質(zhì)職工 答案：B 83.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷(xiāo)售人員提供每年不少于（）小時(shí)的培訓(xùn)，確保銷(xiāo)售人員掌握理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策、規(guī)章制度，熟悉理財(cái)產(chǎn)品 宣傳銷(xiāo)售文本、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特性等專(zhuān)業(yè)知識(shí)。A.10 B.20 C.30 D.60 答案：B 84.商業(yè)銀行開(kāi)展（）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，無(wú)需向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管 理委員會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。A.保證固定收益理財(cái)計(jì)劃 B.保證最低收益理財(cái)計(jì)劃 C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
      D.為開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品 答案：C 85.商業(yè)銀行將（）作為理財(cái)計(jì)劃合同的終止條件或終止參考條 件時(shí)，應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃合同中對(duì)相關(guān)指標(biāo)的定義和計(jì)算方式作出明 確解釋。
      A.有關(guān)銀行經(jīng)營(yíng)監(jiān)測(cè)指標(biāo) B.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受力監(jiān)測(cè)指標(biāo) C.監(jiān)管指標(biāo) D.市場(chǎng)監(jiān)測(cè)指標(biāo) 答案：D 86.銀監(jiān)會(huì)開(kāi)展相關(guān)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人，并應(yīng) 當(dāng)出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)。A.2 B.4 C.3 D.5 答案：A 87.商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)外包給近（）年內(nèi)為審計(jì)對(duì)象 提供過(guò)與該項(xiàng)審計(jì)外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢(xún)服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機(jī) 構(gòu)。
      A.2 B.3 C.4 D.1 答案：B 88.商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法機(jī)構(gòu)是指（）級(jí)以上人民政府主管部 門(mén)。
      A.省 B.市 C.縣 D.鄉(xiāng) 答案：C 89.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)結(jié)算賬 戶(hù)管理的通知》規(guī)定同業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行和存款銀行應(yīng)按（）對(duì) 賬。
      A.日 B.周 C.季 D.月 答案：D 90.被查機(jī)構(gòu)未按要求整改的，銀監(jiān)會(huì)及排出機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中國(guó) 人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或進(jìn)行（）。
      A.紀(jì)律處分 B.組織處理 C.行政處罰 D.約見(jiàn)談話(huà) 答案：C 91.一級(jí)分行每年應(yīng)至少組織開(kāi)展（）次全面排查。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：B 92.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)需要關(guān)注相應(yīng)的內(nèi)部因素及外部因素，下列屬于內(nèi) 部因素的是（）。
      A.技術(shù)進(jìn)步、工藝改進(jìn)等科學(xué)技術(shù)因素 B.法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素
      C.安全穩(wěn)定、文化傳統(tǒng)、社會(huì)信用、教育水平、消費(fèi)者行為等社 會(huì)因素
      D.營(yíng)運(yùn)安全、員工健康、環(huán)境保護(hù)等安全環(huán)保因素 答案：D 93.（）對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，主持企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作。A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.經(jīng)理層 D.全體員工 答案：C 94.發(fā)行人自股份有限公司成立后，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間應(yīng)當(dāng)在（）以 上，但經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的除外。A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年 答案：C 95.中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到發(fā)行人申請(qǐng)文件后，在（）內(nèi)作出是否受理 的決定。
      A.3 個(gè)工作日 B.5 個(gè)工作日 C.7 天 D.15 天 答案：B 96.股票發(fā)行申請(qǐng)未獲核準(zhǔn)的，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出不予核準(zhǔn)決定 之日起（）后，發(fā)行人可再次提出股票發(fā)行申請(qǐng)。A.3 個(gè)月 B.6 個(gè)月 C.12 個(gè)月 D.24 個(gè)月 答案：B 97.招股說(shuō)明書(shū)中引用的財(cái)務(wù)報(bào)表在其最近一期截止日后 6 個(gè)月 內(nèi)有效。特別情況下發(fā)行人可申請(qǐng)適當(dāng)延長(zhǎng)，但至多不超過(guò)（）。A.1 個(gè)月 B.2 個(gè)月 C.3 個(gè)月 D.6 個(gè)月 答案：A 98.發(fā)行人披露盈利預(yù)測(cè)的，利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)數(shù)如未達(dá)到盈利預(yù)測(cè)的（），除因不可抗力外，其法定代表人、盈利預(yù)測(cè)審核報(bào)告簽字 注冊(cè)會(huì)計(jì)師應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上公開(kāi)作出 解釋并道歉；中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)法定代表人處以警告。A.30% B.50% C.60% D.80% 答案：D 99.通常所說(shuō)的“三重一大” 是指（）。
      A.重大決策、重大投融資、重大擔(dān)保、大額資金支付業(yè)務(wù) B.重大投融資、重大事項(xiàng)、重要人事任免、大額資金支付業(yè)務(wù) C.重大擔(dān)保、重大事項(xiàng)、重要人事任免、大額資金支付業(yè)務(wù) D.重大決策、重大事項(xiàng)、重要人事任免、大額資金支付業(yè)務(wù) 答案：D 100.企業(yè)發(fā)生重大安全生產(chǎn)事故，應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)（）。A.快速反應(yīng)機(jī)制 B.危險(xiǎn)警報(bào) C.應(yīng)急預(yù)案 D.應(yīng)急演練 答案：C 101.企業(yè)對(duì)籌資方案進(jìn)行審批時(shí)，重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的是（）。A.籌資的規(guī)模 B.籌資的成本
      C.籌資用途的可行性和相應(yīng)的償債能力 D.股權(quán)籌資和債務(wù)籌資的結(jié)構(gòu) 答案：C 102.企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立固定資產(chǎn)清查制度，至少（）全面清查，保證固定資產(chǎn)賬實(shí)相符，及時(shí)掌握資產(chǎn)盈利能力和市場(chǎng)價(jià)值。A.半年 B.每年 C.二年 D.三年 答案：B 103.工程項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)收合格后應(yīng)及時(shí)辦理交付使用手續(xù)，在辦理交 付使用手續(xù)前應(yīng)當(dāng)編制（）。A.竣工決算 B.竣工結(jié)算
      C.交付使用財(cái)產(chǎn)清單 D.竣工決算審計(jì)報(bào)告 答案：C 104.重大業(yè)務(wù)外包方案應(yīng)當(dāng)提交審批，審批人是（）。A.分管副總經(jīng)理 B.總經(jīng)理
      C.董事長(zhǎng) D.董事會(huì)或類(lèi)似權(quán)利機(jī)構(gòu) 答案：D 105.對(duì)預(yù)算管理工作機(jī)構(gòu)在綜合平衡基礎(chǔ)上提交的預(yù)算方案，應(yīng) 當(dāng)由（）進(jìn)行研究論證，從企業(yè)發(fā)展全局角度提出建議，形成 全面預(yù)算草案，并提交董事會(huì)。A.企業(yè)預(yù)算管理委員會(huì) B.股東會(huì) C.總經(jīng)理辦公會(huì) D.戰(zhàn)略委員會(huì) 答案：A 106.內(nèi)部報(bào)告指標(biāo)體系的設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)與（）相結(jié)合，并隨著環(huán)境和 業(yè)務(wù)的變化不斷進(jìn)行修訂和完善。
      A.財(cái)務(wù)管理 B.經(jīng)營(yíng)管理 C.發(fā)展戰(zhàn)略 D.全面預(yù)算管理 答案：D 107.系統(tǒng)開(kāi)發(fā)驗(yàn)收測(cè)試的主體是（）。A.獨(dú)立于開(kāi)發(fā)單位的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu) B.開(kāi)發(fā)商 C.合作單位 D.合作開(kāi)發(fā)商 答案：A 108.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，是指（）對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行全面評(píng) 價(jià)、形成評(píng)價(jià)結(jié)論、出具評(píng)價(jià)報(bào)告的過(guò)程。A.企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén) B.企業(yè)業(yè)務(wù)部門(mén)
      C.企業(yè)董事會(huì)或類(lèi)似權(quán)利機(jī)構(gòu) D.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) 答案：C 109.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作應(yīng)當(dāng)在全面評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù) 單位、重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，是指內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵守（）原則。
      A.全面性 B.重要性 C.客觀性 D.主觀性 答案：B 110.單位內(nèi)部控制重大缺陷應(yīng)該由以下哪個(gè)部門(mén)最終認(rèn)定（）。A.財(cái)務(wù)部門(mén) B.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)部門(mén) C.監(jiān)事會(huì) D.董事會(huì) 答案：D 111.企業(yè)對(duì)內(nèi)部控制缺陷的認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)，結(jié)合年 度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，由內(nèi)部控制評(píng)價(jià)部門(mén)進(jìn)行綜合分析后提出認(rèn)定 意見(jiàn)，按照規(guī)定的權(quán)限和程序進(jìn)行審核后予以最終認(rèn)定。A.日常監(jiān)督和專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督 B.突擊性監(jiān)督和專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督 C.日常監(jiān)督和持續(xù)監(jiān)督 D.突擊性監(jiān)督和專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督 答案：A 112.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)對(duì)本條線(xiàn)和本機(jī)構(gòu) 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。
      A.負(fù)責(zé)人 B.高管人員 C.合規(guī)管理人員 D.全體員工 答案：A 113.商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可 疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是（）。A.合規(guī)績(jī)效的考核 B.誠(chéng)信舉報(bào)制度 C.合規(guī)問(wèn)責(zé)制度 D.獨(dú)立管理制度 答案：B 114.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。A.重大事故報(bào)告制度 B.重大事項(xiàng)報(bào)告制度 C.重大案件報(bào)告制度 D.重大事件報(bào)告制度 答案：B 115.發(fā)行人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo) 性陳述或者重大遺漏的，發(fā)行人不符合發(fā)行條件以欺騙手段騙取 發(fā)行核準(zhǔn)的，發(fā)行人以不正當(dāng)手段干擾中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其發(fā)行審核 委員會(huì)審核工作的，發(fā)行人或其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簽 字、蓋章系偽造或者變?cè)斓?，除依照《證券法》的有關(guān)規(guī)定處罰 外，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將采取（）不受理發(fā)行人的股票發(fā)行申請(qǐng)的監(jiān)管 措施。
      A.終止審核并在 36 個(gè)月內(nèi) B.終止審核并在 24 個(gè)月內(nèi) C.終止審核并在 12 個(gè)月內(nèi) D.終止審核 答案：A 116.公司董事會(huì)對(duì)公司內(nèi)控制度的建立健全、有效實(shí)施及其檢查 監(jiān)督負(fù)責(zé)，（）應(yīng)保證內(nèi)部控制相關(guān)信息披露內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
      A.董事會(huì)及其全體人員 B.董事會(huì) C.合規(guī)管理人員 D.全體人員 答案：A 117.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體情況確立檢查監(jiān)督部門(mén)，直接向（）負(fù)責(zé) 并報(bào)告。
      A.董事會(huì) B.總經(jīng)理 C.監(jiān)事會(huì) D.股東（大）會(huì) 答案：A 118.董事會(huì)應(yīng)根據(jù)內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告及相關(guān)信息，評(píng)價(jià) 公司內(nèi)部控制的建立和實(shí)施情況，形成內(nèi)部控制（）。A.自我評(píng)估報(bào)告 B.評(píng)價(jià)報(bào)告 C.調(diào)查報(bào)告 D.財(cái)務(wù)報(bào)告 答案：A 119.董事會(huì)應(yīng)定期開(kāi)會(huì)，董事會(huì)會(huì)議應(yīng)每年召開(kāi)至少（）。A.一次 B.二次 C.四次 D.六次 答案：C 120.企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資項(xiàng)目的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，根據(jù)對(duì)被投資方 的影響程度，合理確定（）政策，建立投資管理臺(tái)賬。A.投資 B.投資協(xié)議 C.投資會(huì)計(jì) D.持股比例 答案：C 121.為確保信息系統(tǒng)操作的可審計(jì)性，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在信息系統(tǒng)中設(shè) 置的功能是（）。
      A.操作日志功能 B.信息共享功能 C.信息匯總功能 D.信息分析功能 答案：A 122.按照規(guī)范要求“三重一大”必須實(shí)行集體決策，下列不屬于 集體決策的是（）。
      A.總經(jīng)理辦公會(huì)決策 B.董事長(zhǎng)決策 C.股東會(huì)決策 D.董事會(huì)決策 答案：B 123.企業(yè)一般物資或勞務(wù)等的采購(gòu)可以采用（）或定向采購(gòu)的方 式并簽訂合同協(xié)議。
      A.直接購(gòu)買(mǎi) B.詢(xún)價(jià) C.定價(jià) D.招標(biāo) 答案：B 124.合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括（）。A.全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理
      B.監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) C.定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 D.分管業(yè)務(wù)條線(xiàn) 答案：D 125.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A.企業(yè)董事會(huì) B.公司監(jiān)事會(huì) C.董事長(zhǎng) D.總經(jīng)理 答案：A 126.高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，下列不屬于其 合規(guī)管理職責(zé)的是（）。
      A.及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件 B.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正 措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任
      C.監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)
      D.明確合規(guī)管理部門(mén)及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適 當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性 答案：C 127.下列不屬于董事會(huì)（或履行此職能的委員會(huì)）的職權(quán)范圍的 是（）
      A.制定及檢討發(fā)行人的企業(yè)管治政策及常規(guī)，并向董事會(huì)提出建 議
      B.檢討及監(jiān)察董事及高級(jí)管理人員的培訓(xùn)及持續(xù)專(zhuān)業(yè)發(fā)展 C.檢討及監(jiān)察發(fā)行人在遵守法律及監(jiān)管規(guī)定方面的政策及常規(guī) D.就外聘核數(shù)師的委任、重新委任及罷免向董事會(huì)提供建議、批 準(zhǔn)外聘核數(shù)師的薪酬及聘用條款，及處理任何有關(guān)該核數(shù)師辭職 或辭退該核數(shù)師的問(wèn)題 答案：D 128.擔(dān)保業(yè)務(wù)過(guò)程可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)是（）。
      A.對(duì)被擔(dān)保申請(qǐng)人的資信狀況調(diào)查不深，導(dǎo)致企業(yè)擔(dān)保決策失誤 或遭受欺詐
      B.監(jiān)控不嚴(yán)、服務(wù)質(zhì)量低劣，導(dǎo)致企業(yè)難以發(fā)揮擔(dān)保的優(yōu)勢(shì) C.提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)告，誤導(dǎo)財(cái)務(wù)報(bào)告使用者，造成決策失誤，干 擾市場(chǎng)秩序
      D.預(yù)算目標(biāo)不合理、編制不科學(xué)，可能導(dǎo)致企業(yè)資源浪費(fèi)或發(fā)展 戰(zhàn)略難以實(shí)現(xiàn) 答案：A 129.下列經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式的是（）A.借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過(guò)五十萬(wàn)人民 幣的
      B.貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)三十萬(wàn)元人民幣的 C.借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的 D.貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額超過(guò)五十萬(wàn)元人民幣的 答案：C 130.貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)以分析（）為基礎(chǔ)，采取定量和定性分析 方法，全面、動(dòng)態(tài)地進(jìn)行貸款審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.借款人現(xiàn)金收入 B.抵質(zhì)押物價(jià)值 C.保證人保證能力 D.借款人信用記錄 答案：A 131.貸款人應(yīng)建立有效的個(gè)人貸款全流程管理機(jī)制，制訂貸款管 理制度及每一貸款品種的操作規(guī)程，明確相應(yīng)貸款對(duì)象和范圍，實(shí)施（）。
      A.統(tǒng)一授信風(fēng)險(xiǎn)管理 B.信用風(fēng)險(xiǎn)管理 C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理 D.差別風(fēng)險(xiǎn)管理 答案：D 132.采用借款人自主支付的個(gè)人貸款，貸款人應(yīng)與借款人在借款 合同中事先約定，要求借款人定期報(bào)告或告知貸款人（）情況。A.合同執(zhí)行 B.經(jīng)營(yíng) C.還款 D.貸款資金支付 答案： D 133.貸款人應(yīng)定期跟蹤分析評(píng)估借款人（）的情況，并作為與 借款人后續(xù)合作的信用評(píng)價(jià)基礎(chǔ)。A.履行借貸合同約定內(nèi)容 B.財(cái)務(wù)狀況 C.現(xiàn)金流情況 D.償還貸款情況 答案：A 134.內(nèi)部信息傳遞的關(guān)鍵環(huán)節(jié)不包括（）。A.明確傳遞方式 B.明確內(nèi)部信息傳遞的內(nèi)容 C.明確信息傳遞的層級(jí)關(guān)系 D.明確傳遞范圍 答案：C 135.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)由（）指定的部門(mén)組織實(shí)施。A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì)
      C.審核委員會(huì) D.總經(jīng)理辦公會(huì) 答案：A 136.下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制基本原則的是（）。A.全覆蓋原則 B.制衡性原則 C.審慎性原則 D.重要性原則 答案：D 137.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性
      B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) C.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行 D.建立健全以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制 答案：D 138.（）要嚴(yán)格執(zhí)行股東大會(huì)和董事會(huì)的決定，不斷提高公司管 理水平和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。
      A.經(jīng)理層 B.全體員工 C.監(jiān)事會(huì) D.戰(zhàn)略委員會(huì) 答案：A 139.（）要對(duì)全體股東負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照法律和公司章程的規(guī)定履 行職責(zé)，把好決策關(guān)。
      A.董事會(huì) B.經(jīng)理層 C.股東大會(huì) D.監(jiān)事會(huì) 答案：A 140.下列描述中錯(cuò)誤的是（）。
      A.企業(yè)可以與員工通過(guò)私下協(xié)商不與員工簽訂勞動(dòng)合同
      B.涉及到知識(shí)產(chǎn)權(quán)、國(guó)家秘密的員工，企業(yè)要與其簽訂保密協(xié)議，要求其履行員工的保密義務(wù)
      C.企業(yè)選聘人員應(yīng)當(dāng)實(shí)行崗位回避制度
      D.銀行應(yīng)當(dāng)建立選聘人員試用期和崗前培訓(xùn)制度 答案：A 141.各級(jí)行（）按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理 辦法》履行職責(zé)，將網(wǎng)點(diǎn)投訴納入全行投訴管理體系之中。A.個(gè)人金融部 B.辦公室
      C.法律與合規(guī)部 D.95580 客戶(hù)服務(wù)中心 答案：C 142.（）負(fù)責(zé)監(jiān)督本行合規(guī)政策的執(zhí)行情況，評(píng)價(jià)本行合規(guī)管 理的適當(dāng)性和有效性，將監(jiān)督評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)告董事會(huì)。A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén) B.紀(jì)檢監(jiān)察部 C.法律合規(guī)部 D.風(fēng)險(xiǎn)管理部 答案：A 143.（）對(duì)反恐怖融資和制裁名單進(jìn)行維護(hù)，并推送相關(guān)業(yè) 務(wù)系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)實(shí)時(shí)預(yù)警。A.總行 B.一級(jí)分行 C.二級(jí)分行 D.一級(jí)支行 答案：A 144.（）享有法律法規(guī)和企業(yè)章程規(guī)定的合法權(quán)利，依法行 使企業(yè)經(jīng)營(yíng)方針、籌資、投資、利潤(rùn)分配等重大事項(xiàng)的表決權(quán)。A.股東（大）會(huì) B.董事會(huì) C.監(jiān)事會(huì) D.經(jīng)理層 答案：A 145.（）是企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受度之內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)，在權(quán)衡成本效益 之后，不準(zhǔn)備采取控制措施降低風(fēng)險(xiǎn)或者減輕損失的策略。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 B.風(fēng)險(xiǎn)降低 C.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān) D.風(fēng)險(xiǎn)承受 答案：D 146.（）對(duì)股東(大)會(huì)負(fù)責(zé)，依法行使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策權(quán)。A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.經(jīng)理層 D.全體員工 答案：A 147.企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作，保證內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員 配備和工作的（）。
      A.全面性 B.正確性 C.獨(dú)立性 D.前瞻性 答案：C 148.（）負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的建立健全和有效實(shí)施。A.法律與合規(guī)部 B.董事會(huì) C.監(jiān)事會(huì) D.高級(jí)管理層 答案：B 149.被稱(chēng)為中國(guó)的“薩班斯”法案的是（）。
      A.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》 B.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》 C.《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》 D.《企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》 答案：A 150.（）負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)的日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)發(fā)起客戶(hù) 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及解除風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警申請(qǐng)，提出預(yù)警等級(jí)及行動(dòng)方案建議并 具體執(zhí)行。
      A.貸后管理崗 B.前臺(tái)綜合崗 C.集團(tuán)客戶(hù)管理崗 D.客戶(hù)經(jīng)理崗 答案：D 151.授信業(yè)務(wù)復(fù)議審批，是指對(duì)已被審批否決的授信業(yè)務(wù)，如果 有權(quán)審批行行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)授信業(yè)務(wù)審批結(jié)論有疑問(wèn)要求復(fù)議，或申報(bào) 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人（即客戶(hù)經(jīng)理和前臺(tái)業(yè)務(wù)主管）有充分理由認(rèn)為 原審批結(jié)論有不公正、草率或失誤之處的，或原授信業(yè)務(wù)發(fā)生有 利變化或改變，且此變化或改變可以消除或很大程度上消除主要 風(fēng)險(xiǎn)隱患的，原申報(bào)部門(mén)可提請(qǐng)有權(quán)審批行（）重新組織審查 審批。
      A.授信管理部門(mén) B.審查審批中心 C.審批會(huì)議（貸審會(huì)）D.以上均是 答案：B 152.企業(yè)內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理（）、資產(chǎn)安 全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果，促進(jìn) 企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。
      A.合法合規(guī) B.合法 C.合規(guī) D.規(guī)范 答案：A 153.企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡（）與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn) 有效控制。
      A.經(jīng)營(yíng)規(guī)模 B.實(shí)施成本 C.業(yè)務(wù)范圍 D.風(fēng)險(xiǎn)水平答案：B 154.企業(yè)內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制（）缺陷，有權(quán)直接向董事會(huì)及其審計(jì)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告。A.重要 B.重大 C.特大 D.一般 答案：B 155.企業(yè)開(kāi)展（），應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識(shí)別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng) 險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。
      A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè) C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 D.風(fēng)險(xiǎn)控制 答案：C 156.（）是企業(yè)對(duì)超出風(fēng)險(xiǎn)承受度的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)放棄或者停止與 該風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)以避免和減輕損失的策略。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 B.風(fēng)險(xiǎn)降低 C.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān) D.風(fēng)險(xiǎn)承受 答案：A 157.（）是企業(yè)在權(quán)衡成本效益之后，準(zhǔn)備采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?降低風(fēng)險(xiǎn)或者減輕損失，將風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)承受度之內(nèi)的策略。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 B.風(fēng)險(xiǎn)降低 C.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān) D.風(fēng)險(xiǎn)承受 答案：B 158.（）是企業(yè)準(zhǔn)備借助他人力量，采取業(yè)務(wù)分包、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)等 方式和適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，將風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)承受度之內(nèi)的策略。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 B.風(fēng)險(xiǎn)降低 C.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān) D.風(fēng)險(xiǎn)承受 答案：C 159.（）是指企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中按照既定的職責(zé)和程序 進(jìn)行的授權(quán)。
      A.常規(guī)授權(quán) B.特別授權(quán) C.橫向授權(quán) D.縱向授權(quán) 答案：A 160.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè) 立機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持（）優(yōu)先。A.業(yè)務(wù) B.內(nèi)控 C.風(fēng)險(xiǎn) D.合規(guī) 答案：B 161.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定（）部門(mén)作為內(nèi)控管理職能部門(mén)，牽頭內(nèi) 部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。A.專(zhuān)門(mén) B.法律與合規(guī) C.風(fēng)險(xiǎn)管理 D.審計(jì) 答案：A 162.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與其戰(zhàn)略目標(biāo)相一致的業(yè)務(wù)（）管理體系，保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)。
      A.持續(xù)性 B.連續(xù)性 C.安全性 D.流動(dòng)性 答案：B 163.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告應(yīng)于每年（）前報(bào)送銀監(jiān)會(huì) 或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A.1 月 31 日 B.4 月 30 日 C.6 月 30 日 D.12 月 31 日 答案：B 164.高級(jí)管理層制定書(shū)面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)()審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給 全體員工。
      A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì)
      C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D.合規(guī)管理委員會(huì) 答案：A 165.高級(jí)管理層（）向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。A.每年 B.每半年 C.每季度 D.每月 答案：A 166.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)制定并執(zhí)行()為本的合規(guī)管理計(jì)劃。A.合規(guī) B.業(yè)務(wù) C.風(fēng)險(xiǎn) D.經(jīng)營(yíng) 答案：C 167.銀行的各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)，并()識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行合規(guī)報(bào)告職能。A.被動(dòng) B.主動(dòng) C.定期 D.經(jīng)常 答案：B 168.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部（）職能分離，合規(guī)管理職 能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。A.經(jīng)營(yíng) B.風(fēng)險(xiǎn)管理 C.審計(jì) D.業(yè)務(wù)管理 答案：B 169.商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門(mén)工作的外包安排都受到（）的適當(dāng)監(jiān)督，不妨礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管。A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.合規(guī)負(fù)責(zé)人 D.高級(jí)管理層 答案：C 170.郵政企業(yè)辦理郵儲(chǔ)銀行委托的商業(yè)銀行有關(guān)業(yè)務(wù)必須以（）名義辦理業(yè)務(wù)。
      A.中國(guó)郵政 B.郵儲(chǔ)銀行 C.中郵保險(xiǎn) D.中郵基金 答案：B 171.各銀監(jiān)局應(yīng)于（）初將轄內(nèi)郵儲(chǔ)銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立 規(guī)劃的初審意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。A.每年 B.每季 C.每月 D.每周 答案：A 172.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)自完成工商變更登記之日起（）內(nèi)開(kāi)業(yè)。A.1 個(gè)月 B.3 個(gè)月 C.6 個(gè)月 D.1 年 答案：C 173.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)命名為（）。
      A.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司 XXX 營(yíng)業(yè)所 B.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司 XXX C.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司 XXX 網(wǎng)點(diǎn) D.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司 XXX 支局 答案：A 174.代理金融機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)，應(yīng)由二分以上機(jī)構(gòu)提前（）日內(nèi)向 所在銀監(jiān)分局報(bào)告。A.5 B.7 C.8 D.10 答案：D 175.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理代理銀行業(yè)務(wù)（）設(shè)立獨(dú)立的營(yíng)業(yè)窗口。A.可以 B.必須
      C.由代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)視具體情況決定是否 D.由郵儲(chǔ)銀行決定是否 答案：B 176.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和宣傳應(yīng)由（）統(tǒng)一規(guī)劃和管理。A.郵政企業(yè) B.郵儲(chǔ)銀行
      C.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) D.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) 答案：B 177.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)憑證由（）印制和集中管理。A.郵儲(chǔ)銀行 B.郵政企業(yè)
      C.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) D.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) 答案：A 178.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的保管和使用應(yīng)按照（）原則。A.印證分管，人離章收 B.印證分管
      C.業(yè)務(wù)不相容，印證分管 D.人離章收業(yè)務(wù)不相容 答案：C 179.臨柜人員對(duì)客戶(hù)開(kāi)卡業(yè)務(wù)存在疑問(wèn)時(shí)，如為老客戶(hù)應(yīng)優(yōu)先通 過(guò)（）進(jìn)一步核實(shí)。
      A.撥打客戶(hù)提供的電話(huà)號(hào)碼 B.撥打系統(tǒng)內(nèi)留存的電話(huà) C.詢(xún)問(wèn)證件信息 D.詢(xún)問(wèn)客戶(hù)其他信息 答案：B 180.未建立完善的授權(quán)制度和規(guī)范的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，以下無(wú)效的防范 措施是：（）。
      A.建立完善的授權(quán)管理體系
      B.定期組織全面修訂和完善機(jī)構(gòu)授權(quán)制度，確保授權(quán)制度涵蓋全 部業(yè)務(wù)和全部流程，不留授權(quán)死角 C.加強(qiáng)事后監(jiān)督，防范操作風(fēng)險(xiǎn)
      D.制定授權(quán)分責(zé)制度，確定不同層級(jí)的授權(quán)范圍，強(qiáng)化系統(tǒng)授權(quán) 控制 答案：C 181.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金應(yīng)按（）的原則加強(qiáng)管理。A.賬實(shí)相符 B.錢(qián)賬分管 C.日清月結(jié) D.集中統(tǒng)一 答案：D 182.銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)原則上每（）年至少安排一次全面檢查。A.1 B.3 C.5 D.10 答案：C 183.內(nèi)部審計(jì)通過(guò)加強(qiáng)（）系統(tǒng)建設(shè)，增強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)的廣度與深 度。
      A.風(fēng)險(xiǎn)管理 B.審計(jì)管理 C.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì) D.非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì) 答案：D 184.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，收費(fèi)行為可能發(fā)生在（）。
      A.服務(wù)期過(guò)程中 B.服務(wù)期結(jié)束后 C.服務(wù)期開(kāi)始前
      D.服務(wù)期開(kāi)始前，服務(wù)期過(guò)程中或者服務(wù)期結(jié)束后 答案：D 185.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，推動(dòng)商業(yè)銀行給客戶(hù) 提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)，做到（）。
      A.服務(wù)實(shí) B.項(xiàng)目實(shí) C.管理實(shí) D.工作實(shí) 答案：A 186.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，推動(dòng)商業(yè)銀行強(qiáng)化對(duì) 分支機(jī)構(gòu)收費(fèi)行為的內(nèi)部監(jiān)管，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，確保收 費(fèi)行為依法合規(guī)，做到（）。
      A.服務(wù)實(shí) B.項(xiàng)目實(shí) C.管理實(shí) D.工作實(shí) 答案：C 187.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng) 目和標(biāo)準(zhǔn)，由（）依據(jù)相關(guān)規(guī)定設(shè)定。A.國(guó)務(wù)院發(fā)改委 B.各商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu) C.各商業(yè)銀行總行 D.政府統(tǒng)一 答案：C 188.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（）是商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的前提和基礎(chǔ)。A.識(shí)別、評(píng)估 B.應(yīng)對(duì) C.監(jiān)測(cè) D.報(bào)告 答案：A 189.反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向同級(jí)反洗 錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備。A.1 B.3 C.5 D.7 答案：C 190.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)定》，一級(jí)支行 應(yīng)在承擔(dān)（）工作的部門(mén)指定專(zhuān)人，承擔(dān)反洗錢(qián)管理職責(zé)。A.個(gè)人金融 B.公司業(yè)務(wù) C.風(fēng)險(xiǎn)管理 D.法律與合規(guī) 答案：D 191.反洗錢(qián)崗位人員在履職時(shí)有權(quán)使用相應(yīng)（），及時(shí)獲取開(kāi)展 工作所需要的客戶(hù)信息、交易信息及其他相關(guān)信息。A.登記簿 B.司法查詢(xún)權(quán)限 C.業(yè)務(wù)系統(tǒng) D.密碼 答案：C 192.董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)應(yīng)每年聽(tīng)取（）反洗錢(qián)工作匯報(bào)，關(guān) 注反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況。
      A.高級(jí)管理層 B.風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)委員 C.風(fēng)險(xiǎn)管理部 D.法律與合規(guī)部 答案：A 193.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束 后，保存期限說(shuō)法正確的是（）。
      A.應(yīng)當(dāng)至少保存 3 年 B.應(yīng)當(dāng)至少保存 5 年 C.應(yīng)當(dāng)至少保存 10 年 D.永久保存 答案：B 194.各級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶(hù)、資金、交易與恐怖主 義、恐怖活動(dòng)犯罪的人相關(guān)聯(lián)的，應(yīng)立即向（）提交涉嫌恐怖融 資的可疑交易報(bào)告，并按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)當(dāng)?shù)?分支機(jī)構(gòu)
      B.當(dāng)?shù)毓菜痉C(jī)關(guān) C.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D.郵儲(chǔ)銀行總行和中國(guó)郵政集團(tuán)總公司 答案：C 195.反洗錢(qián)調(diào)查協(xié)助工作由（）牽頭，各相關(guān)部門(mén)配合，為實(shí)施 反洗錢(qián)調(diào)查工作提供必要的資源保障和工作權(quán)限。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部 B.法律與合規(guī)部
      C.紀(jì)檢監(jiān)察部 D.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室 答案：D 196.總行每年應(yīng)至少組織開(kāi)展（）次案件風(fēng)險(xiǎn)全面排查。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：B 197.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)（）向上級(jí)機(jī)構(gòu)和同級(jí)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)排 查情況報(bào)告及排查工作統(tǒng)計(jì)表。A.每年 B.每半年 C.每季度 D.每月 答案：B 198.郵儲(chǔ)銀行保密工作堅(jiān)持（）的原則。A.業(yè)務(wù)誰(shuí)主管（辦），保密誰(shuí)負(fù)責(zé) B.誰(shuí)審查，誰(shuí)負(fù)責(zé) C.先審查，后公開(kāi) D.誰(shuí)公開(kāi)、誰(shuí)負(fù)責(zé) 答案：A 199.各級(jí)機(jī)構(gòu)（）是本單位保密工作第一責(zé)任人。A.黨政主要領(lǐng)導(dǎo)人員 B.行長(zhǎng)
      C.分管行長(zhǎng) D.法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)人 答案：A 200.對(duì)于實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行（）；對(duì)于網(wǎng)絡(luò)特約 商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效的檢查措施和技術(shù)手段對(duì)其經(jīng)營(yíng)內(nèi) 容和交易情況進(jìn)行檢查。
      A.隨機(jī)檢查 B.電話(huà)訪(fǎng)問(wèn) C.非現(xiàn)場(chǎng)檢查 D.現(xiàn)場(chǎng)檢查 答案：D
       
      
    
      

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