第一篇：信用社計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法

農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法

第一章 總則

第一條 凡要求應(yīng)用計(jì)算機(jī)處理核算業(yè)務(wù)的信用社，必須具備相應(yīng)條件，并按“統(tǒng)一管理、統(tǒng)一機(jī)型設(shè)備、統(tǒng)一應(yīng)用軟件”的規(guī)定，經(jīng)上一級(jí)管理部門審查同意后，方可使用。

第二條

凡使用計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)的信用社，必須挑選思想品質(zhì)可靠、工作責(zé)任心強(qiáng)，具有一定業(yè)務(wù)知識(shí)和計(jì)算機(jī)應(yīng)用知識(shí)的人員擔(dān)任，上崗前須經(jīng)過業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)且考試合格。

第三條

按上級(jí)要求，信用社系統(tǒng)內(nèi)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)處理實(shí)行“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)管理”的原則，由使用計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)的縣聯(lián)社在轄內(nèi)結(jié)合自身實(shí)際，規(guī)范操作程序及崗位職責(zé)。

第四條

使用計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)必須符合《會(huì)計(jì)基本制度》規(guī)定的核算要求，堅(jiān)持“十三項(xiàng)基本原則”，在帳務(wù)處理上要做到“六無(wú)、六相符”，并具有不同級(jí)別的保密設(shè)置，防弊防錯(cuò)、事后監(jiān)督及故障應(yīng)急處理和數(shù)據(jù)恢復(fù)措施。聯(lián)社科技開發(fā)部負(fù)責(zé)對(duì)計(jì)算機(jī)使用情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決。

第五條

凡使用電子計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)的聯(lián)社，系統(tǒng)管理員和中心機(jī)房維護(hù)人員不得兼任計(jì)算機(jī)操作員和頂崗，操作員不得參與編制有關(guān)應(yīng)用軟件，二者不得兼任，做到相互制約。

第六條

凡第一次使用計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)的信用社，要持積極慎重的態(tài)度，做到帳務(wù)不錯(cuò)不亂。在數(shù)據(jù)移植前，應(yīng)由主管會(huì)計(jì)組織人員對(duì)手工帳務(wù)進(jìn)行全面、細(xì)致地核對(duì)，保證總分、帳卡、帳據(jù)、帳表、帳款相符。數(shù)據(jù)移植輸入計(jì)算機(jī)后，開始階段必須手工記帳和計(jì)算機(jī)處理并行，待使用計(jì)算機(jī)處理完全適應(yīng)工作需要時(shí)，經(jīng)上一級(jí)管理部門驗(yàn)收，并制訂相應(yīng)的監(jiān)督和應(yīng)急措施后，方可停止手工操作。

第二章 帳務(wù)核算

第七條

應(yīng)用電子計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)，必須堅(jiān)持明細(xì)核算與綜合核算分開的原則，相互核對(duì)，相互制約，保證帳務(wù)處理的正確無(wú)誤及完整性。

第八條

必須實(shí)行錢、帳分管，有帳有據(jù)，當(dāng)時(shí)記帳、當(dāng)日結(jié)帳，總分核對(duì)、內(nèi)外對(duì)帳，核算質(zhì)量要達(dá)到：帳帳、帳款、帳據(jù)、帳實(shí)、帳表、帳折，內(nèi)外帳務(wù)全部相符。

第九條

在處理每筆業(yè)務(wù)中，應(yīng)根據(jù)合法有效憑證確定會(huì)計(jì)科目進(jìn)行錄入記帳。轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)：先記借后記貸，先記帳后簽回單；代收他行票據(jù)，收妥進(jìn)帳。現(xiàn)金收入：先收款、后記帳?，F(xiàn)金付出：先記帳后付款。

第十條

所有帳務(wù)核算必須經(jīng)過嚴(yán)格復(fù)核，必須實(shí)行事中或事后監(jiān)督。大額支付憑證按事權(quán)劃分經(jīng)有關(guān)人員審查后付款。

第十一條

手工帳務(wù)轉(zhuǎn)換到計(jì)算機(jī)系統(tǒng)處理，應(yīng)先確定轉(zhuǎn)換日，根據(jù)轉(zhuǎn)換日有關(guān)資料人工編制日計(jì)表，分戶計(jì)息積數(shù)和科目總帳積數(shù)，經(jīng)主管會(huì)計(jì)核對(duì)無(wú)誤后簽章，一起裝訂成冊(cè)，納入會(huì)計(jì)檔案管理。

第十二條

經(jīng)批準(zhǔn)啟用計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)系統(tǒng)后，所有數(shù)據(jù)的輸入必須由指定的操作員辦理。操作員在啟動(dòng)計(jì)算機(jī)時(shí)，必須先輸入自己密碼作為驗(yàn)證。

第十三條

日間帳務(wù)處理

（一）儲(chǔ)蓄電腦臨柜業(yè)務(wù)操作

1、會(huì)計(jì)憑證是計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)的依據(jù)。記帳員對(duì)客戶遞交的存（?。┛顟{條和單（折）進(jìn)行合法，有效性檢查，辦理存款業(yè)務(wù)還須清點(diǎn)現(xiàn)金。

2、記帳員依據(jù)存（?。┛顟{條選擇相應(yīng)儲(chǔ)蓄電腦菜單進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入。

3、錄入無(wú)誤經(jīng)確認(rèn)后，依次打印憑條和單（折）、銷戶還須打印利息清單，并加蓋有關(guān)印章交出納員（存款還須移交現(xiàn)金）。

4、打印過程中，發(fā)生存單（折）或憑條字跡歪斜，重疊及其它錯(cuò)誤，記帳員應(yīng)及時(shí)取消重做，不得手工書寫、涂寫替代電腦打印。

5、出納員對(duì)記帳員遞交的憑證（現(xiàn)金）進(jìn)行逐項(xiàng)復(fù)核（包括銷戶時(shí)利息復(fù)算）無(wú)誤后，加蓋私章和現(xiàn)金收（付）訖章，并登記現(xiàn)金日記帳，將存單（折）及一聯(lián)利息清單和現(xiàn)金交記帳員再行復(fù)核，并交客戶存（?。┛顟{條及客戶簽收后的一聯(lián)利息清單留存，軋帳時(shí)，核對(duì)現(xiàn)金正確后交記帳員。

（二）其他事項(xiàng)處理

對(duì)開戶、銷戶、存款帳戶凍結(jié)、扣劃、解凍、查詢、科目、利率等信息修改，均應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)章、法律規(guī)定，由有關(guān)人員書面報(bào)請(qǐng)會(huì)計(jì)主管人員同意、簽章后才能進(jìn)行操作。

第十四條

日終帳務(wù)處理

（一）計(jì)算機(jī)操作員在日間帳務(wù)處理后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行日終處理。必須按順序打印出科目日結(jié)單、科目發(fā)生額、各儲(chǔ)種流水帳、各儲(chǔ)種開銷戶登記簿、重要空白憑證、總分核對(duì)及憑證管理、日?qǐng)?bào)表、簽名蓋章，交有關(guān)人員處理。

（二）軋帳時(shí)，借貸方余額要和出納庫(kù)存核對(duì)單金額、張數(shù)相符后方可記帳；打印儲(chǔ)蓄流水帳時(shí)，必須和傳票戶數(shù)、金額逐筆進(jìn)行核對(duì)；打印科目日結(jié)單時(shí)，要通打傳票金額、張數(shù)，使其和科目日結(jié)單金額相符；打印總分核對(duì)，必須檢查是否有差額出現(xiàn)。

（三）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)處理日終帳務(wù)結(jié)束，次日或以后幾日為例假日，應(yīng)在當(dāng)日開工后將下個(gè)工作日修改為正常工作日期，中間所隔假日應(yīng)逐日補(bǔ)記總帳。

第十五條

特殊日業(yè)務(wù)處理

（一）月終處理

在每月最后一天，做完日終處理、備份后，還需做月終處理、記總帳、打印總分核對(duì)（差額欄應(yīng)為零），核對(duì)月報(bào)表是否平衡。

（二）年終決算日處理

在會(huì)計(jì)決算日，各項(xiàng)業(yè)務(wù)做完后進(jìn)行利息結(jié)轉(zhuǎn)，然后做日終、月終及年終處理。

（三）結(jié)息日業(yè)務(wù)處理

根據(jù)《會(huì)計(jì)基本制度》有關(guān)結(jié)息的規(guī)定，計(jì)算機(jī)操作員必須按時(shí)完成結(jié)息工作。結(jié)息處理前打印出計(jì)息一覽表，交有關(guān)人員審核帳號(hào)、積數(shù)、利率等項(xiàng)是否準(zhǔn)確，無(wú)誤后進(jìn)行計(jì)息處理。結(jié)息日如有帳號(hào)，利率需要更正，須經(jīng)會(huì)計(jì)主管人員審核同意，并在計(jì)息一覽表簽注意見和蓋章，操作員憑以更改信息，否則任何人不得隨意更改信息。由于錯(cuò)帳造成的計(jì)息積數(shù)調(diào)整，應(yīng)按系統(tǒng)要求輸入并打印核對(duì)。

結(jié)息處理后，操作員應(yīng)打印出存（貸）款利息計(jì)息表，聯(lián)行借入（借出）資金利息核對(duì)表，存（貸）款利息清單、利息支出（收入）憑證及損益科目匯總憑證，加蓋名章后交會(huì)計(jì)主管人員審核處理。

（四）報(bào)表打印處理

凡在月末、十二月末、年末，操作員應(yīng)根據(jù)會(huì)計(jì)部門的要求，按規(guī)定時(shí)間打印輸出月報(bào)表、年報(bào)表，加蓋公章并交會(huì)計(jì)主管人員。遇節(jié)假日應(yīng)提前一天處理上述業(yè)務(wù)（年終決算除外）。

第十六條

錯(cuò)帳沖正處理

輸入數(shù)據(jù)的差錯(cuò)沖正，操作員不得任意擅自抹銷。不論當(dāng)日或以后發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，應(yīng)由有關(guān)人員填制沖正專用借票，會(huì)計(jì)主管人員審核簽章后，操作員據(jù)以辦理錯(cuò)帳更正處理，同時(shí)做好錯(cuò)帳登記。

（一）當(dāng)日發(fā)生差錯(cuò)

應(yīng)按計(jì)算機(jī)輸入差錯(cuò)邏輯刪除辦法處理，重新輸入正確數(shù)據(jù)。

（二）次日及以后在本年內(nèi)發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)

記帳串戶，應(yīng)填制同一方向紅藍(lán)字沖正憑證辦理沖正。用紅字憑證記入原錯(cuò)誤的帳戶，在摘要欄內(nèi)注明“沖銷某年某月某日錯(cuò)帳”字樣，用藍(lán)字憑證記入正確的帳戶，在摘要欄內(nèi)注明“補(bǔ)記沖正某年某月某日帳”字樣，并在原始憑證上及原錯(cuò)帳摘要欄內(nèi)批注“某年某月某日沖正”字樣。

（三）凡沖帳影響利息結(jié)算的，應(yīng)計(jì)算應(yīng)加、應(yīng)減積數(shù)，報(bào)中心機(jī)管理員進(jìn)行修改更正。

（四）所有沖帳調(diào)帳憑證必須經(jīng)會(huì)計(jì)主管審查蓋章后辦理，并將錯(cuò)帳的日期、情況、金額及沖正、調(diào)帳的日期進(jìn)行登記。

第三章 計(jì)算機(jī)機(jī)房及柜臺(tái)設(shè)備管理

第十七條

以下所稱計(jì)算機(jī)機(jī)房，是指安裝有農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)處理、管理信息系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備的房間（簡(jiǎn)稱機(jī)房）；所稱柜臺(tái)設(shè)備，是指設(shè)置在機(jī)房外，用于處理農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)設(shè)備，如：計(jì)算機(jī)終端、微型計(jì)算機(jī)等。機(jī)房和柜面設(shè)備環(huán)境要達(dá)到防鼠、防盜、防雷擊的要求。

第十八條

機(jī)房管理

（一）機(jī)房每日要指定專人值班，當(dāng)天值班人員要按時(shí)進(jìn)行開機(jī)、關(guān)機(jī)、數(shù)據(jù)備份，嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行各類設(shè)備操作及特殊日期處理，認(rèn)真填寫運(yùn)行日志記錄。

（二）機(jī)房工作人員必須經(jīng)過電腦知識(shí)學(xué)習(xí)。未經(jīng)學(xué)習(xí)的人員不得進(jìn)入機(jī)房工作。因特殊情況非機(jī)房工作人員進(jìn)入機(jī)房，必須由值班人員填寫進(jìn)入機(jī)房登記表。

（三）系統(tǒng)管理人員必須掌握計(jì)算機(jī)系統(tǒng)應(yīng)用軟件程序，能夠?qū)浖?、硬件維護(hù)。系統(tǒng) 維護(hù)管理人員不得擅自參與處理會(huì)計(jì)帳務(wù)活動(dòng)，不準(zhǔn)處理和單獨(dú)保存會(huì)計(jì)帳務(wù)數(shù)據(jù)文件。

（四）機(jī)房的環(huán)境條件必須符合計(jì)算機(jī)運(yùn)行的要求，否則應(yīng)停止電腦的運(yùn)行，采取相應(yīng)的措施。

（五）禁止在機(jī)房?jī)?nèi)吸煙、飲水、吃東西。每日打掃衛(wèi)生，保持機(jī)房整潔。機(jī)房?jī)?nèi)嚴(yán)禁存放食物及易燃、易爆、易污染和強(qiáng)有力磁場(chǎng)物品。

（六）配置必須數(shù)量的無(wú)害于電腦的消防器材，組織人員進(jìn)行使用訓(xùn)練，定期檢查。

第十九條

柜臺(tái)設(shè)備管理

（一）嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員操作電腦設(shè)備。設(shè)備處于運(yùn)行狀態(tài)時(shí)，應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)看護(hù)。嚴(yán)禁帶電拆卸，搬運(yùn)設(shè)備，設(shè)備運(yùn)行禁止晃動(dòng)操作臺(tái)、柜。

（二）嚴(yán)禁將茶水、飲料、直、曲別針等物品，靠近電腦設(shè)備放置，定期清掃設(shè)備外殼及工作臺(tái)，愛護(hù)機(jī)器設(shè)備。

（三）電腦設(shè)備應(yīng)鋪設(shè)專用電路，與其它用電線路嚴(yán)格分離，電腦設(shè)備必須接地。嚴(yán)禁在電腦供電線路上，使用電爐等大功率用電器。

（四）設(shè)備在運(yùn)行時(shí)如發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象應(yīng)立即退出系統(tǒng)，及時(shí)關(guān)機(jī)和切斷電源，組織專人進(jìn)行檢查修理。

第二十條

建立工作日登記簿，每天要作好日期、操作員姓名，機(jī)器運(yùn)轉(zhuǎn)情況等的登記，登記簿滿后要存檔。

第二十一條 嚴(yán)禁用計(jì)算機(jī)打電子游戲和打印與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的文字資料，由于非法操作運(yùn)行其他軟件而引起計(jì)算機(jī)“病毒”或造成計(jì)算機(jī)及附屬設(shè)備故障，妨礙業(yè)務(wù)正常運(yùn)行應(yīng)追究主管人員及當(dāng)事人責(zé)任，并予以處罰。

第四章 計(jì)算機(jī)安全保密管理

第二十二條

非操作人員不得使用電腦。業(yè)務(wù)用機(jī)一定要設(shè)主管密碼和操作人員密碼，并定期更換。

第二十三條

未經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，不得擅自修改應(yīng)用軟件。嚴(yán)禁在生產(chǎn)機(jī)和開發(fā)機(jī)上擅自安裝未經(jīng)審查和批準(zhǔn)的引入軟件和游戲程序。

第二十四條

計(jì)算機(jī)的應(yīng)用程序以及磁帶、磁盤等磁性檔案，屬于重要的會(huì)計(jì)檔案，應(yīng)按會(huì)計(jì)基本制度中會(huì)計(jì)檔案管理的要求進(jìn)行保管，并注意保管環(huán)境，防止受強(qiáng)磁干擾破壞。查詢或調(diào)整有關(guān)會(huì)計(jì)資料，應(yīng)按會(huì)計(jì)基本制度規(guī)定處理。

第二十五條

對(duì)打印出的各種憑證、帳表等按會(huì)計(jì)資料，必須有操作員代號(hào)，加蓋有關(guān)人員名章，注明日期，分別進(jìn)行整理、裝訂、保管。凡有信用社業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息或軟件信息的打印紙張和廢舊軟盤按保密制度定期銷毀，以杜絕泄露機(jī)密和人為事故發(fā)生。

第二十六條

嚴(yán)格遵守為客戶保密的規(guī)定，不準(zhǔn)向任何人或單位泄漏客戶資料信息。

第二十七條

防止電腦病毒感染，發(fā)現(xiàn)病毒，應(yīng)立即停機(jī)，及時(shí)報(bào)告信息科技部門。

第五章 計(jì)算機(jī)操作管理

第二十八條

計(jì)算機(jī)操作員力求穩(wěn)定，其上崗及調(diào)離均需提前征得聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)同意并按有關(guān)手續(xù)交接，否則不得上機(jī)和脫崗。

第二十九條

按照系統(tǒng)設(shè)計(jì)對(duì)操作人員分別編列操作員代號(hào)，設(shè)立操作密碼，操作人員須對(duì)自己的代號(hào)和密碼切實(shí)負(fù)責(zé)，不能換用或借用代號(hào)操作計(jì)算機(jī)，切實(shí)做到誰(shuí)的代號(hào)辦理業(yè)務(wù)，誰(shuí)負(fù)責(zé)。

第三十條

密碼只限操作員本人知道并相互保密。任何人不得泄露或試探詢問他人，密碼必須定期或不定期更換，更換時(shí)間間隔最長(zhǎng)不得超過半年。操作員發(fā)現(xiàn)自己失密時(shí)，應(yīng)立即向主管人員反映并更換密碼，同時(shí)登記注明該密碼的終止時(shí)間和新密碼的啟用時(shí)間。操作員調(diào)離本崗位時(shí)，應(yīng)對(duì)其代號(hào)和級(jí)別進(jìn)行注銷。

第三十一條

嚴(yán)格區(qū)分管理員和操作員的權(quán)限，管理員只能進(jìn)行操作代號(hào)的增加和注銷，不能進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；操作員只能進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，修改自己的密碼，不能對(duì)操作員的代號(hào)和級(jí)別進(jìn)行增加和修改。

第三十二條

操作員應(yīng)熟練掌握計(jì)算機(jī)及外圍設(shè)備的使用辦法，嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程。每日認(rèn)真填寫上機(jī)操作登記表，對(duì)出現(xiàn)的故障及可疑情況及時(shí)記錄，并通知有關(guān)人員及時(shí)處理。

第三十三條 操作員中途離崗，必須臨時(shí)關(guān)機(jī)。操作員不得在微機(jī)上做與業(yè)務(wù)程序無(wú)關(guān)的操作。

第二篇：黑龍江農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理辦法

黑龍江省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)

柜員管理暫行辦法

（征求意見稿）

第一章 總則

第一條為保證黑龍江省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱CBS)的正常運(yùn)行，確保營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)用CBS處理業(yè)務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確、安全、有效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《黑龍江省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基本制度》等法規(guī)制度的規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際情況，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱柜員是指CBS系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)操作人員。

第三條 柜員管理遵循“安全、有效、規(guī)范”原則。

第四條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況，合理做好節(jié)假日期間柜員變 動(dòng)的安排，保證CBS安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。

第五條 本辦法適用于全省信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)上線的各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī) 構(gòu)。

第二章基本規(guī)定

第六條CBS營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的柜員包括前臺(tái)柜員、后臺(tái)柜員。

（一）前臺(tái)柜員（簡(jiǎn)稱柜員）按操作權(quán)限可分為經(jīng)辦柜員、主辦柜員、網(wǎng)點(diǎn) 主管；按存在形式可分為一般柜員、系統(tǒng)柜員。

經(jīng)辦柜員：辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)并通過柜臺(tái)終端執(zhí)行相應(yīng)的應(yīng)用處理和交易操 作。

主辦柜員: 辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)并通過柜臺(tái)終端執(zhí)行相應(yīng)的應(yīng)用處理和交易操 作,可從事權(quán)限內(nèi)的交易授權(quán)。

網(wǎng)點(diǎn)主管：主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的監(jiān)控與授權(quán)，并從事權(quán)限范圍內(nèi)的柜員管理類交易操作。

系統(tǒng)柜員包括自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）、銷售點(diǎn)終端(POS)、電話銀行(TBS)等自助終端設(shè)備及批交易處理柜員。

柜員按其權(quán)限的大小可分為5級(jí)，從低到高順序?yàn)?、2、3、4、5級(jí)，其中2級(jí)、5級(jí)柜員暫時(shí)空缺，1級(jí)為經(jīng)辦柜員，3級(jí)為主辦柜員，4級(jí)為網(wǎng)點(diǎn)主管。

（二）后臺(tái)柜員按系統(tǒng)規(guī)定可分為高層管理人員、綜合管理柜員、技術(shù)管理 柜員。

高層管理人員:不辦理具體的實(shí)際業(yè)務(wù)，主要是查詢交易的操作。綜合管理柜員：主要負(fù)責(zé)柜員管理交易。

技術(shù)管理柜員：主要負(fù)責(zé)系統(tǒng)的技術(shù)管理工作。

第七條柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，必須擁有柜員號(hào)，柜員號(hào)為6位字符（數(shù)字），由省、市、縣按照既定的編碼規(guī)則編制，柜員號(hào)碼設(shè)置為一人一號(hào)，并實(shí)行系統(tǒng)內(nèi)終身使用制，確保柜員的職責(zé)和權(quán)限管理規(guī)范。

第八條柜員簽到實(shí)行柜員卡加密碼雙重控制。

（一）柜員卡和柜員密碼由柜員自己保管，僅限本人使用；

（二）柜員必須定期不定期更換密碼，每15天必須更換一次。密碼設(shè)置應(yīng)1

考慮易于保密（可使用英文字母），不得使用初始密碼、重疊數(shù)、順序數(shù)字等有規(guī)律的數(shù)字或字母組合作為操作密碼；柜員登陸系統(tǒng)時(shí)密碼累計(jì)錯(cuò)誤輸入七次，必須上報(bào)區(qū)縣聯(lián)社審批后由綜合管理柜員進(jìn)行柜員密碼重啟，將柜員密碼設(shè)置為初始密碼888888；

（三）柜員簽到或主管授權(quán)輸入密碼時(shí)，必須要求他人回避。

第九條柜員對(duì)柜員號(hào)下的一切操作負(fù)全責(zé)。

第三章職責(zé)與權(quán)限

第十條綜合柜員的職責(zé)。負(fù)責(zé)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員的建立、維護(hù)、調(diào)離等工作。具體包括：新建柜員、調(diào)離柜員、修改柜員屬性等交易的操作，但需三級(jí)綜合管理柜員的授權(quán)。負(fù)責(zé)柜員管理的機(jī)構(gòu)，至少建立2名綜合管理柜員。

第十一條四級(jí)網(wǎng)點(diǎn)主管柜員的職責(zé)。負(fù)責(zé)日常實(shí)施監(jiān)督和重要業(yè)務(wù)的授權(quán)，另外可辦理部分柜員管理類交易，具體包括：柜員休假、柜員轉(zhuǎn)授權(quán)等交易。四級(jí)網(wǎng)點(diǎn)主管原則上不得頂崗代班，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可設(shè)置一名或多名四級(jí)網(wǎng)點(diǎn)主管。

第十二條三級(jí)主辦柜員的職責(zé)。三級(jí)主辦柜員可兼作柜員，負(fù)責(zé)辦理授權(quán)范圍內(nèi)的柜面業(yè)務(wù)、普通金融性交易，并可對(duì)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對(duì)私業(yè)務(wù)和三級(jí)主辦柜員操作的柜員管理類交易授權(quán)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可設(shè)置多名三級(jí)主辦柜員。

第十三條經(jīng)辦柜員的職責(zé)。負(fù)責(zé)辦理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的柜面業(yè)務(wù)、普通金融性交易，并可對(duì)其他經(jīng)辦柜員的業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核、授權(quán)。

第四章業(yè)務(wù)管理

第十四條簽到、簽退管理

（一）柜員辦理業(yè)務(wù)前必須辦理簽到，柜員簽到、簽退實(shí)行柜員卡加密碼的形式；

(二）柜員每天業(yè)務(wù)辦理完畢，下班前必須辦理正式簽退。柜員臨時(shí)離崗，應(yīng)退出系統(tǒng)界面。對(duì)已辦理正式簽退的柜員，如遇特殊情況則需要重簽；

（三）所有柜員正式簽退后，要由兩名柜員辦理營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的簽退。

第十五條交接管理

柜員頂崗、休假和調(diào)離按規(guī)定做好有關(guān)交接及監(jiān)交工作，任何柜員在沒有辦妥交接手續(xù)前不得離崗。

（一）柜員頂崗交接

1、柜員交接時(shí)必須平賬，保管的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證以及其他 實(shí)物等與柜員軋賬單及相關(guān)資料核對(duì)相符；

2、柜員交接必須登記“柜員交接登記簿”，詳細(xì)列明交接的憑證、賬、表、印章（加蓋印模）、編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)、檔案文件、相關(guān)資料以及交接的其他物件等；

3、交接雙方應(yīng)對(duì)有關(guān)賬、款、實(shí)物等進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)，“柜員尾箱交接清單”雙方簽章后并入交接雙方柜員當(dāng)日業(yè)務(wù)憑證的后面；

4、交接雙方及監(jiān)交人應(yīng)在“柜員交接登記簿”及有關(guān)書面資料上簽章證明。

（二）柜員休假交接

柜員休假交接時(shí)除按頂崗交接有關(guān)手續(xù)進(jìn)行處理外，休假柜員對(duì)待辦事項(xiàng)、遺留問題等提供書面說明。交接完畢后由三級(jí)以上柜員授權(quán)。三級(jí)以上柜員休假后在影響營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的前提下，須通過“柜員轉(zhuǎn)授權(quán)”交易，將操作權(quán)限轉(zhuǎn)移給指定柜員。

（四）柜員調(diào)動(dòng)交接

柜員調(diào)動(dòng)交接除進(jìn)行調(diào)動(dòng)登記、柜員調(diào)動(dòng)注銷外，還應(yīng)編列移交清冊(cè)，對(duì)待 辦事項(xiàng)、賬務(wù)差錯(cuò)、懸案等情況提供書面聲明。交接完畢后，由四級(jí)以上柜員授權(quán)。

第十六條柜員卡管理

柜員管理采用以柜員卡管理為基礎(chǔ)，柜員卡視同重要空白憑證納入表外管理；省聯(lián)社統(tǒng)一制作柜員卡和設(shè)置統(tǒng)一的初始密碼；區(qū)縣聯(lián)社負(fù)責(zé)柜員卡的注冊(cè)啟用和空白柜員卡的保管；每名柜員手中只能有一張柜員卡?；藛T柜員卡由網(wǎng)點(diǎn)主管保管。

柜員卡遺失、損毀和柜員密碼的掛失、卡與密碼雙掛失要進(jìn)行柜員卡掛失。對(duì)于休假柜員，不得執(zhí)行密碼掛失和柜員卡掛失；如果是密碼掛失、雙掛失，系統(tǒng)主機(jī)將存儲(chǔ)的柜員密碼修改為初始密碼?？趻觳恍枋跈?quán)。口掛后可以進(jìn)行正式掛失，口掛后3天自動(dòng)轉(zhuǎn)入正式掛失；解除口掛、正式掛失需要授權(quán)。前臺(tái)柜員解除口掛、正式掛失時(shí)，由四級(jí)前臺(tái)柜員授權(quán)；綜合管理柜員解除口掛、正式掛失時(shí)，由三級(jí)綜合管理柜員授權(quán)。

柜員卡掛失、損毀要進(jìn)行柜員卡換卡。柜員卡換卡由區(qū)縣聯(lián)社綜合管理柜員 操作。

第十七條授權(quán)管理

授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán)時(shí)，必須監(jiān)督檢查所授權(quán)業(yè)務(wù)是否符合有關(guān)制度的規(guī)定和操作規(guī)程的要求，授權(quán)業(yè)務(wù)處理完畢之前，授權(quán)人員不得離開現(xiàn)場(chǎng)。

第十八條柜員辦理業(yè)務(wù)必須認(rèn)真審核原始憑證的真實(shí)性、合法性，以原始憑證為依據(jù)，在授權(quán)范圍內(nèi)辦理業(yè)務(wù)；超過自身權(quán)限，由相關(guān)授權(quán)人員根據(jù)業(yè)務(wù)權(quán)限和規(guī)定授權(quán)后辦理。

第十九條柜員按“誰(shuí)使用、誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則妥善保管、使用印章，柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)，加蓋有關(guān)印章及柜員名章。

第二十條柜員在業(yè)務(wù)操作時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障，不得擅自處理，應(yīng)立即報(bào)告，并說明情況。當(dāng)班主管應(yīng)做好詳細(xì)記載，并及時(shí)聯(lián)系解決。

第二十一條柜員當(dāng)日業(yè)務(wù)處理完畢，必須試軋賬、軋賬，核對(duì)現(xiàn)金與尾箱現(xiàn)金余額是否相符，重要空白憑證與尾箱憑證余額是否一致。核打憑證軋賬成功后，打印柜員軋賬單、重要空白憑證收付明細(xì)、庫(kù)存登記簿、柜員當(dāng)日沖銷記錄，連同按流水號(hào)排列的復(fù)式記賬憑證與原始憑證及附件交主管及時(shí)審核。

第二十二條營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在網(wǎng)點(diǎn)柜員都簽退后辦理機(jī)構(gòu)簽退。在第二天日初打印相關(guān)流水賬、營(yíng)業(yè)日?qǐng)?bào)、相關(guān)報(bào)表及批量憑證、清單等，將其與上日業(yè)務(wù)憑證一同交給勾挑員進(jìn)行賬務(wù)勾挑。

第二十三條柜員必須堅(jiān)持每日三次軋計(jì)現(xiàn)金余額，核對(duì)賬務(wù)。柜員下班（午休）時(shí)，庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)證券和重要空白憑證及印章必須入庫(kù)保管。

第四章檢查監(jiān)督

第二十四條各級(jí)信用社必須加強(qiáng)對(duì)柜員的管理，強(qiáng)化檢查監(jiān)督，對(duì)柜員的業(yè)務(wù)操作、崗位制約等要開展經(jīng)常性的檢查和指導(dǎo)；加強(qiáng)柜員素質(zhì)教育，了解柜員思想動(dòng)態(tài)，切實(shí)防范柜員道德風(fēng)險(xiǎn)；提高柜員業(yè)務(wù)技能，切實(shí)增強(qiáng)柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

第二十五條充分發(fā)揮財(cái)務(wù)督導(dǎo)職能，加強(qiáng)對(duì)柜員的檢查監(jiān)督。各級(jí)信用社

要借助于定期、不定期監(jiān)管活動(dòng)，經(jīng)常檢查轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員管理情況以及各項(xiàng)基本規(guī)定的貫徹落實(shí)情況；財(cái)務(wù)督導(dǎo)員要通過對(duì)柜員的常規(guī)檢查，實(shí)現(xiàn)序時(shí)的、動(dòng)態(tài)的檢查監(jiān)督；當(dāng)班主管要堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，各級(jí)主管實(shí)時(shí)授權(quán)，柜員換人復(fù)核，相互制約，層層監(jiān)督。

第二十六條在各級(jí)檢查監(jiān)督中，除對(duì)常規(guī)項(xiàng)目進(jìn)行檢查外，還必須重點(diǎn)檢查以下幾個(gè)方面：內(nèi)部控制、崗位制約是否到位，各級(jí)主管授權(quán)是否合規(guī)，重要空白憑證和印章管理是否正確，柜員查庫(kù)、軋庫(kù)制度是否落實(shí)，柜員卡和密碼管理、使用是否嚴(yán)密。

第二十七條

第二十八條

則。

第二十九條

附則 本辦法由黑龍江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定、解釋和修訂。已上線的各地市聯(lián)社（辦事處）可根據(jù)本辦法制定相關(guān)實(shí)施細(xì)本辦法自系統(tǒng)上線日起施行。

第三篇：山丹縣社會(huì)保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作管理辦法(DOC)

山丹縣社會(huì)保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作

管理辦法

為了方便參保單位辦理社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，山丹縣社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)管理中心在“五險(xiǎn)合一”信息系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，開發(fā)了山丹縣社會(huì)保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為保證系統(tǒng)正常平穩(wěn)運(yùn)行，特制定本操作管理辦法。

第一部分 申請(qǐng)開通網(wǎng)上申報(bào)功能

一、申請(qǐng)網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)的資格條件

(一)凡是具備以下資格條件的參保單位均可自愿申請(qǐng)開通網(wǎng)上 申報(bào)業(yè)務(wù)：

1.社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)結(jié)算周期為“按月”的參保單位。

2.在“五險(xiǎn)合一”信息系統(tǒng)中單位基本信息（社會(huì)保險(xiǎn)登記證號(hào)、繳費(fèi)屬地、單位類型、組織機(jī)構(gòu)代碼）一致的參保單位。3.不存在違反社會(huì)保險(xiǎn)相關(guān)規(guī)定行為的參保單位。

(二)存在以下情況之一的單位不可申請(qǐng)開通網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)： 1.未按照政策規(guī)定參加社會(huì)保險(xiǎn)的單位。2.存在欠費(fèi)的單位。

3.參保方式為二級(jí)機(jī)構(gòu)或二級(jí)公司的單位。

二、申請(qǐng)開通網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)

參保單位填寫兩份《山丹縣社會(huì)保險(xiǎn)網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱《申請(qǐng)表》）（見附件 2）持以下材料于每月5—22 日至山丹縣社保中心辦理網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)開戶： ⒈《申請(qǐng)表》

⒉《組織機(jī)構(gòu)代碼證》 3.《工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照》 4.《社會(huì)保險(xiǎn)登記證》復(fù)印件 5.《單位法人身份證》

三、首次登錄密碼更改

參保單位初次登錄網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)時(shí)（必須更改密碼）以后可隨 時(shí)登錄網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)更改密碼。

第二部分 網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)辦理

一、網(wǎng)上申報(bào)人員增加

（一）職工新參保

1.參保單位根據(jù)參保人員的情況在網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)錄入職工新參 保信息時(shí)，須提供《單位新參保人員花名冊(cè)》、《山丹縣社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人信息登記表》、《勞動(dòng)合同書》、新參保人員身份證、戶口本復(fù)印件、并選擇新增加原因。

新增加原因包括新參加工作、外?。ㄐ袠I(yè)統(tǒng)籌、軍隊(duì)）調(diào)入、機(jī)關(guān)事業(yè)轉(zhuǎn)入、復(fù)員軍人、轉(zhuǎn)業(yè)軍人和其他新參保。

2.參保單位于申報(bào)一至兩小時(shí)后查詢網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)職工新參保 信息的導(dǎo)入情況，導(dǎo)入不成功的需要更改信息后重新提交。申報(bào)五險(xiǎn)新參統(tǒng)的人員，五險(xiǎn)均導(dǎo)入成功后，參保單位從網(wǎng)上打印《張掖市社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)核定通知單》，并攜帶相關(guān)資料到地稅部門繳費(fèi)。

（二）參保人員的轉(zhuǎn)入及恢復(fù)繳費(fèi)

1.參保單位根據(jù)參保人員的情況在網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)錄入職工增加 信息，并選擇相應(yīng)的增加原因。

增加原因包括：新就業(yè)、失業(yè)轉(zhuǎn)就業(yè)、外統(tǒng)籌區(qū)區(qū)轉(zhuǎn)入、本區(qū)轉(zhuǎn)入、其它。

二、網(wǎng)上申報(bào)人員的減少

（一）參保單位根據(jù)參保人員的情況在網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)錄入職工 減少信息時(shí)，須選擇相應(yīng)的減少原因。減少原因包括：解除勞動(dòng)合同、轉(zhuǎn)外國(guó)籍、轉(zhuǎn)往外統(tǒng)籌區(qū)、判刑、勞教、死亡。

（二）參保單位應(yīng)依據(jù)網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)反饋的辦理減少成功信息? 打印《北京市社會(huì)保險(xiǎn)參保人員減少表》并蓋章?留存?zhèn)洳椤?三?辦理網(wǎng)上申報(bào)的單位須留存《北京市社會(huì)保險(xiǎn)參保人員 減少表》、《北京市社會(huì)保險(xiǎn)人員轉(zhuǎn)移情況表》?表二十二—1?? 農(nóng)民工解除合同的還須留存《終止、解除勞動(dòng)?聘用?合同或工作關(guān)系證明》?判刑、勞教的須留存法院判決書復(fù)印件?參軍的須留存入伍通知書復(fù)印件?出國(guó)的須留存本人申請(qǐng)、護(hù)照復(fù)印件?轉(zhuǎn)外國(guó)籍的須留存本人相關(guān)證明?非帶薪上學(xué)的須留存入學(xué)通知復(fù)印件。辦理醫(yī)療減少的按規(guī)定留存相關(guān)資料。

特別提示?除上述減少原因的其他人員減少業(yè)務(wù)仍需要到社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理。

三、網(wǎng)上申報(bào)信息變更

（一）單位信息變更

1.參保單位可以通過網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)辦理的單位信息變更內(nèi)容包 括：?jiǎn)挝缓?jiǎn)稱、單位電話、單位經(jīng)營(yíng)（辦公）地址、郵政編碼、單位業(yè)務(wù)經(jīng)辦人姓名、單位業(yè)務(wù)經(jīng)辦人所在部門、單位業(yè)務(wù)經(jīng)辦人聯(lián)系電話、單位法人聯(lián)系電話、單位電子郵件地址、單位網(wǎng)址、單位傳真號(hào)碼。

2.參保單位在辦理變更業(yè)務(wù)成功后?打印《北京市社會(huì)保險(xiǎn)單 位信息變更登記表》?并蓋章留存?zhèn)洳椤?/p>

（二）個(gè)人信息變更

1.參保單位可以通過網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)辦理的個(gè)人信息變更內(nèi)容包 括：文化程度、居住地(聯(lián)系)地址、居住地（聯(lián)系）郵政編碼、選擇郵寄社會(huì)保險(xiǎn)對(duì)賬單地址、個(gè)人身份、戶口所在地地址、戶口所在地郵政編碼、參保人聯(lián)系電話、參保人員手機(jī)、聯(lián)系人姓名、聯(lián)系人電話、聯(lián)系人 EMAIL 地址。

2.參保單位在辦理變更業(yè)務(wù)成功后?打印《北京市社會(huì)保險(xiǎn)個(gè) 人信息變更登記表》?并蓋章留存?zhèn)洳椤?/p>

特別提示：除上述變更信息外，其他項(xiàng)目的單位及個(gè)人信息變更仍需到社保中心辦理。

四、網(wǎng)上申報(bào)職工補(bǔ)繳

(一)網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)職工補(bǔ)繳申報(bào)時(shí)間為： 1.每月5-22均可辦理。

2.系統(tǒng)特殊維護(hù)期間不可使用，具體時(shí)間見網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)公告。(二)網(wǎng)上申報(bào)補(bǔ)繳模塊可辦理本單位職工的五險(xiǎn)的補(bǔ)繳業(yè)務(wù)。(三)參保單位須認(rèn)真閱讀《北京市社會(huì)保險(xiǎn)網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)補(bǔ)繳 業(yè)務(wù)辦理須知》?并通過網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)查詢需補(bǔ)繳人員的基本信息及繳費(fèi)情況?確認(rèn)補(bǔ)繳人員的補(bǔ)繳險(xiǎn)種及補(bǔ)繳起止月。(四)網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)補(bǔ)繳業(yè)務(wù)辦理流程： 第一步：錄入補(bǔ)繳明細(xì)并提交。

第二步：提交一至兩小時(shí)后查詢反饋結(jié)果。如果補(bǔ)繳明細(xì)通過 系統(tǒng)校驗(yàn)（可預(yù)覽補(bǔ)繳金額并確認(rèn)提交）確認(rèn)提交后補(bǔ)繳明細(xì)不可修改（如未通過系統(tǒng)校驗(yàn)需要查詢申報(bào)失敗原因），修改相關(guān)信息后重新申報(bào)。

第三步：補(bǔ)繳金額確認(rèn)提交后，可于提交一至兩小時(shí)后查詢反 饋結(jié)果（反饋不成功的人員需重新申報(bào)）反饋成功的人員須打印《張掖市社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)繳明細(xì)表》。如果申報(bào)的補(bǔ)繳明細(xì)包含歷年補(bǔ)繳，則須攜帶蓋章后的《張掖市市社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)繳明細(xì)表》及相關(guān)材料到社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理補(bǔ)繳審核及匯總業(yè)務(wù)。如果申報(bào)的補(bǔ)繳明細(xì)只包含當(dāng)年補(bǔ)繳，則可通過網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)打印《張掖市社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)繳匯總表》或攜帶蓋章后的《張掖市市社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)繳明細(xì)表》及相關(guān)材料到社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理補(bǔ)繳審核及匯總并現(xiàn)場(chǎng)打印《張掖市社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)繳匯總表》。

第四步：通過網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)打印《北京市社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)繳匯總 表》后?須于打印一至兩小時(shí)后攜帶蓋章后的《北京市社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)繳明細(xì)表》、《北京市社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)繳匯總表》及相關(guān)材料到社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理補(bǔ)繳審核及匯總業(yè)務(wù)。

(五)通過網(wǎng)上申報(bào)辦理補(bǔ)繳業(yè)務(wù)的，須按照《張掖市社會(huì)保險(xiǎn) 費(fèi)補(bǔ)繳明細(xì)表》報(bào)表日期自然月的 14 日前到所屬社保中心辦理完畢補(bǔ)繳業(yè)務(wù)的繳費(fèi)手續(xù)。

(六)出現(xiàn)以下情況，申報(bào)的補(bǔ)繳記錄作廢。

1.未按第五條中規(guī)定時(shí)間到所屬社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理繳費(fèi)業(yè)務(wù)。2.因補(bǔ)繳資料不全或不符合要求造成補(bǔ)繳不成功的。

七、操作注意事項(xiàng)

（一）山丹縣社會(huì)保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)站：?http?//services-bjrb.bjca.org.cn?。

（二）網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)每日辦理時(shí)間為8:30 至18:00；每月辦理時(shí)間為 5 日至 22 日。

（三）參保單位對(duì)同一參保人員每次只能申報(bào)一種業(yè)務(wù)。

（四）同一參保單位或參保人員對(duì)同一業(yè)務(wù)類型以最后一次申 報(bào)內(nèi)容為準(zhǔn)。

（五）申報(bào)的處理結(jié)果反饋時(shí)間為:申報(bào)業(yè)務(wù)一至兩小時(shí)后。需 要經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理審核的業(yè)務(wù)遇節(jié)假日等特殊情況反饋處理結(jié)果時(shí)間順延。

（六）參保單位只能查詢本單位的單位和人員信息。

（七）參保單位及參保人員基本信息查詢結(jié)果為截止到上月的 信息。

（）?八?參保單位應(yīng)隨時(shí)查詢網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)的申報(bào)信息狀態(tài)。?九?參保單位辦理整體轉(zhuǎn)移過程中不可辦理網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)。?十?參保單位不可辦理兼職人員的職工登記。第三部分 參保單位網(wǎng)上查詢功能

一、單位信息即時(shí)查詢? ?一?單位基本信息查詢

?二?單位繳費(fèi)情況過錄表查詢?最早時(shí)間為 2004 年 11 ?

目前僅提供四險(xiǎn)信息?

?三?單位欠費(fèi)情況查詢?五險(xiǎn)? ?四?本單位人員繳費(fèi)基數(shù)查詢 ?五?本單位人員個(gè)人基本信息查詢 ?六?本單位人員養(yǎng)老保險(xiǎn)歷年對(duì)帳單查詢 ?七?本單位人員當(dāng)年各月繳費(fèi)情況查詢?四險(xiǎn)? ?八?本單位人員醫(yī)療各月繳費(fèi)情況查詢

?九?本單位人員 1992 年至 1995 年養(yǎng)老年帳戶情況查詢 ?十?單位基本養(yǎng)老金支付月報(bào)增減變動(dòng)查詢 ?十一?單位養(yǎng)老保險(xiǎn)金月報(bào)外支付明細(xì)查詢 ?十二?單位養(yǎng)老保險(xiǎn)金月報(bào)外支付匯總查詢 ?十三?單位在職人員醫(yī)療月報(bào)表查詢

二、單位信息定制查詢下載? ?一?單位繳費(fèi)情況明細(xì)過錄查詢 ?二?單位在職人員增員記錄查詢

月?三?單位在職人員減員記錄查詢

?四?單位月均工資為空或 0 的參保人名錄查詢 ?五?企業(yè)版信息下載查詢 第四部分 用戶管理

一、當(dāng)參保單位組織機(jī)構(gòu)代碼、社保登記證號(hào)或單位名稱發(fā)生 變更后須攜帶《組織機(jī)構(gòu)代碼證書》、《社會(huì)保險(xiǎn)登記證》、單位 數(shù)字證書及《申請(qǐng)表》到所屬社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)權(quán)限

注銷及重新開戶手續(xù)。

二、網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)的暫停使用

?一?參保單位任一險(xiǎn)種發(fā)生欠費(fèi)后?系統(tǒng)于次月自動(dòng)取消該 單位使用網(wǎng)上申報(bào)的業(yè)務(wù)權(quán)限?只保留查詢權(quán)限。

?二?參保單位在四險(xiǎn)或醫(yī)療系統(tǒng)中辦理單位中斷繳費(fèi)后?系 統(tǒng)于次日自動(dòng)取消該單位使用網(wǎng)上申報(bào)的業(yè)務(wù)權(quán)限?只保留查詢權(quán) 限。

?三?當(dāng)參保單位出現(xiàn)以下違規(guī)情況時(shí)?社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)暫停其 使用網(wǎng)上申報(bào)或網(wǎng)上查詢的權(quán)限? 1.存檔資料不全、無(wú)效 2.未按要求存檔

3.利用網(wǎng)上申報(bào)、網(wǎng)上查詢從事與社會(huì)保險(xiǎn)無(wú)關(guān)的活動(dòng) 4.其他違反社會(huì)保險(xiǎn)相關(guān)規(guī)定的行為。

三、網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)的恢復(fù)使用

?一?系統(tǒng)于參保單位全部歸還欠費(fèi)的次月自動(dòng)恢復(fù)其網(wǎng)上申 報(bào)業(yè)務(wù)權(quán)限。

?二?參保單位在四險(xiǎn)及醫(yī)療系統(tǒng)中辦理單位恢復(fù)繳費(fèi)后?系 統(tǒng)于次日自動(dòng)開通該單位使用網(wǎng)上申報(bào)的業(yè)務(wù)權(quán)限。?三?出現(xiàn)違規(guī)情況的參保單位在完成整改后?向所屬社保經(jīng) 辦機(jī)構(gòu)報(bào)送《申請(qǐng)表》?如通過審核?則社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)恢復(fù)該單位

網(wǎng)上申報(bào)和網(wǎng)上查詢或網(wǎng)上查詢權(quán)限。

四、網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)權(quán)限的注銷

?一?參保單位在四險(xiǎn)或醫(yī)療系統(tǒng)中辦理單位注銷后?系統(tǒng)將 自動(dòng)注銷該單位使用網(wǎng)上申報(bào)和網(wǎng)上查詢的權(quán)限。

?二?參保單位如需申請(qǐng)注銷網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)的權(quán)限?須填寫《申 請(qǐng)表》并報(bào)送至所屬社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)?由社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)注銷其網(wǎng)上申

報(bào)和網(wǎng)上查詢的權(quán)限。

五、密碼重臵

參保單位如需重臵網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)登錄密碼的?應(yīng)攜帶蓋章的《申 請(qǐng)表》?一式兩份?、《社會(huì)保險(xiǎn)登記證》及單位數(shù)字證書到所屬

社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理密碼重臵業(yè)務(wù)。第五部分 系統(tǒng)支持 ?一?單位數(shù)字證書咨詢服務(wù)熱線??010?59796320 ?二?網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)技術(shù)支持服務(wù)熱線??010?96102 附件 1?

北京市社會(huì)保險(xiǎn)網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)用戶承諾書

一、我單位自愿申請(qǐng)辦理北京市社會(huì)保險(xiǎn)網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)。

二、我單位承諾嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)有關(guān)政策法規(guī)和《北京市參 保單位辦理社會(huì)保險(xiǎn)網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)操作管理辦法》?試行?進(jìn)行網(wǎng)

上申報(bào)業(yè)務(wù)操作?并保證所有申報(bào)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、真實(shí)、有效。

三、我單位承諾由專人負(fù)責(zé)網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)的操作與管理?并保 證不惡意破壞和攻擊網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)?同時(shí)采取有效的防病毒和安全 措施。

四、我單位保證按照《北京市參保單位辦理社會(huì)保險(xiǎn)網(wǎng)上申報(bào) 業(yè)務(wù)操作管理辦法》?試行?有關(guān)規(guī)定?將相關(guān)材料按月歸檔?并

且保證不以網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供的功能和信息從事任何與社會(huì)保

險(xiǎn)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng)?同意隨時(shí)接受社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查。

五、我單位保證當(dāng)網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)出現(xiàn)故障不能辦理網(wǎng)上申報(bào)業(yè) 務(wù)時(shí)?及時(shí)到經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)?如果未及時(shí)辦理?由此造成的一 切責(zé)任由我單位承擔(dān)。

六、我單位保證如組織機(jī)構(gòu)代碼或社保登記證號(hào)發(fā)生變更時(shí)? 及時(shí)攜帶《組織機(jī)構(gòu)代碼證書》、《社會(huì)保險(xiǎn)登記證》、北京市政 務(wù)單位數(shù)字證書?USB Key?及《申請(qǐng)表》到所屬社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)網(wǎng)上

申報(bào)業(yè)務(wù)管理崗辦理網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)權(quán)限注銷及重新開戶手續(xù)。

七、我單位保證申請(qǐng)成功后及時(shí)修改密碼?并妥善保存用戶名 和密碼。

八、我單位若違反社會(huì)保險(xiǎn)有關(guān)政策法規(guī)和《北京市參保單位 辦理社會(huì)保險(xiǎn)網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)操作管理辦法》?試行?進(jìn)行操作?及

因我單位及操作人員的責(zé)任造成不良后果的?由我單位及時(shí)更正并

承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

九、我單位如違反網(wǎng)上申報(bào)相關(guān)規(guī)定?社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)有權(quán)暫停、注銷我單位網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)權(quán)限?并追究我單位相關(guān)責(zé)任。

十、我單位在使用網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)時(shí)?因設(shè)備故障、數(shù)據(jù)傳輸、軟件瑕疵等原因造成的后果?社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

十一、我單位同意社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在必要時(shí)修改網(wǎng)上申報(bào)相關(guān)規(guī) 定及其條款、修改或中斷服務(wù)內(nèi)容。

十二、以上承諾自網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)開通后即刻生效?除明示外? 本《承諾書》長(zhǎng)期有效。申

請(qǐng)單位?章? 年 月 日

第四篇：湖南省綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)管理辦法

湖南省農(nóng)村信用社

綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總則

第一條

為規(guī)范湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)管理，確保電子匯兌業(yè)務(wù)高效、安全、穩(wěn)定開展，加速資金周轉(zhuǎn),防范支付風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》和《農(nóng)信銀資金清算中心有限責(zé)任公司章程》，以及《湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》，特制定本辦法。

第二條

湖南省農(nóng)村信用社結(jié)算中心(簡(jiǎn)稱省中心)是農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)的直接參與者,信用社(含農(nóng)村合作銀行,下同)是農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)的間接參與者,適用本辦法。

第三條

電子匯兌業(yè)務(wù)是參與者受理客戶委托，將款項(xiàng)通過農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)及時(shí)匯劃異地收款人的行為。

第四條

電子匯兌業(yè)務(wù)逐筆實(shí)時(shí)處理業(yè)務(wù)，省中心與農(nóng)信銀清算中心全額清算資金。信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)按清算關(guān)系日終清算各參與社的匯差資金。

第五條

支付信息由紙憑證轉(zhuǎn)換為電子信息，或電子信息轉(zhuǎn)換為紙憑證，具有同等的支付效力。支付信息經(jīng)過確認(rèn)才產(chǎn)生支付效力。

支付信息由紙憑證轉(zhuǎn)換為電子信息，電子信息產(chǎn)生支付效力，紙憑證失去支付效力；電子信息轉(zhuǎn)換為紙憑證，紙憑證產(chǎn)生

１ 支付效力，電子信息失去支付效力。

第六條

信用社辦理電子匯兌業(yè)務(wù)，應(yīng)保證各級(jí)清算賬戶有足夠的資金辦理匯兌業(yè)務(wù)。

第七條

農(nóng)信銀清算系統(tǒng)運(yùn)行工作日和系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間由農(nóng)信銀清算中心統(tǒng)一規(guī)定，各參與者應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定時(shí)間接發(fā)業(yè)務(wù)信息。

第八條

農(nóng)信銀清算中心根據(jù)清算系統(tǒng)運(yùn)行情況和業(yè)務(wù)需要可以調(diào)整系統(tǒng)運(yùn)行工作日和運(yùn)行時(shí)間。

第二章 業(yè)務(wù)管理

第九條

電子匯兌業(yè)務(wù)由發(fā)起社發(fā)起，經(jīng)省中心、省中心前臵機(jī)、農(nóng)信銀清算中心、收款清算行，至收款行止。

第十條

電子匯兌業(yè)務(wù)信息經(jīng)確認(rèn)才產(chǎn)生支付效力。匯兌業(yè)務(wù)信息經(jīng)農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)傳輸過程的確認(rèn)，應(yīng)符合農(nóng)信銀清算中心規(guī)定的信息格式，并按規(guī)定編核密押。

第十一條

信用社將電子匯兌業(yè)務(wù)信息實(shí)時(shí)發(fā)送至農(nóng)信銀清算中心，農(nóng)信銀清算中心檢查業(yè)務(wù)信息的合法性和清算賬戶可用額度，對(duì)通過檢查的業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)全額清算后，將已清算通知發(fā)送至省中心，并將業(yè)務(wù)信息轉(zhuǎn)發(fā)接收行。如果省中心清算賬戶可用額度不足，則將該筆業(yè)務(wù)納入日間排隊(duì)。

第十二條

信用社對(duì)已發(fā)送的電子匯兌業(yè)務(wù)需要撤銷的，應(yīng)通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送撤銷請(qǐng)求。農(nóng)信銀清算中心未清算資金的，立即辦理撤銷；已清算資金的，不能撤銷。

２ 第十三條

信用社對(duì)已發(fā)送的電子匯兌業(yè)務(wù)需要退回的，應(yīng)通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送退回請(qǐng)求。

信用社收到退回請(qǐng)求，未貸記接收人賬戶的，立即辦理退回。已貸記收款人賬戶的，不得辦理退回，應(yīng)當(dāng)通知付款行由付款人與收款人協(xié)商解決。

信用社對(duì)收到的有差錯(cuò)的電子匯兌業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)向付款行查詢后辦理退回。

第十四條

信用社對(duì)有疑問或發(fā)生差錯(cuò)的電子匯兌業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)使用查詢查復(fù)格式報(bào)文，在當(dāng)日至遲下一個(gè)法定工作日發(fā)出查詢。信用社收到查詢，應(yīng)當(dāng)在收到查詢信息的當(dāng)日至遲下一個(gè)法定工作日予以查復(fù)。

第三章 安全管理

第十五條

信用社辦理電子匯兌業(yè)務(wù)應(yīng)執(zhí)行嚴(yán)格的崗位權(quán)限控制，根據(jù)崗位設(shè)臵分別授予相應(yīng)操作權(quán)限，各崗位之間不得越權(quán)操作。

第十六條

信用社辦理電子匯兌業(yè)務(wù)人員須經(jīng)過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)合格后才能上崗，未經(jīng)培訓(xùn)人員不得上崗。

第十七條

信用社必須堅(jiān)持印、押、證分管制度及交接制度，嚴(yán)格對(duì)印、押、證使用的管理。

第十八條

省中心設(shè)臵通訊密鑰，用于對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行加密處理。通訊密鑰應(yīng)由業(yè)務(wù)管理人員負(fù)責(zé)錄入，并留存?zhèn)浞荨?/p>

第十九條

電子匯兌業(yè)務(wù)各種憑證、報(bào)表與存儲(chǔ)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

３ 的磁介質(zhì)屬于會(huì)計(jì)檔案的組成部分，各參與者應(yīng)按《湖南省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)檔案管理辦法》（湘信聯(lián)辦[2005]29號(hào)）規(guī)定的期限和要求妥善保管。

第四章 紀(jì)律和責(zé)任

第二十條

各參與者應(yīng)當(dāng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，保證系統(tǒng)安全運(yùn)行及業(yè)務(wù)的正常處理。

第二十一條

省中心的職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)按時(shí)登錄農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)，保證系統(tǒng)前臵機(jī)操作端在農(nóng)信銀資金清算中心始終處于正常登陸運(yùn)行狀態(tài)；負(fù)責(zé)系統(tǒng)前臵機(jī)操作端管理、日終數(shù)據(jù)處理與核對(duì)及系統(tǒng)維護(hù)。

（二）負(fù)責(zé)農(nóng)信銀資金清算賬戶的管理，負(fù)責(zé)省內(nèi)信用社參與者的行號(hào)申報(bào)、變更和撤銷。

（三）負(fù)責(zé)辦理電子匯兌業(yè)務(wù)不明來賬的轉(zhuǎn)匯、退匯和查詢。

（四）負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)參匯社的業(yè)務(wù)檢查、指導(dǎo)、管理和監(jiān)督。

第二十二條

縣、區(qū)（市）中心的職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)參與社的業(yè)務(wù)檢查、指導(dǎo)、管理和監(jiān)督。

（二）負(fù)責(zé)轄內(nèi)參與社匯差資金清算和核對(duì)。

（三）及時(shí)反映系統(tǒng)和解決運(yùn)行中的各種問題。

第二十三條

信用社的職責(zé)

（一）及時(shí)發(fā)起、接收電子匯兌業(yè)務(wù)，每天核對(duì)來往賬和匯差資金。

（二）及時(shí)處理查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)。

４

（三）嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

（四）及時(shí)反映系統(tǒng)和解決運(yùn)行中的各種問題。

第二十四條

各參與者在辦理電子匯兌業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)以下行為，將依據(jù)有關(guān)規(guī)定承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

（一）發(fā)起社發(fā)送數(shù)據(jù)不及時(shí)，影響客戶和他行資金使用的，發(fā)起社應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

（二）接收社違反規(guī)定故意拖延支付，截留、挪用資金，影響客戶和他行資金使用的，接收社應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

（三）參與者如因人為原因造成業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不能準(zhǔn)時(shí)傳輸或發(fā)現(xiàn)危害資金安全等問題未能及時(shí)報(bào)告，影響農(nóng)信銀清算系統(tǒng)正常運(yùn)行或?qū)е沦Y金損失的，其經(jīng)濟(jì)損失由該參與者承擔(dān)。

（四）因匯劃憑證要素不詳，接收社未經(jīng)查詢查復(fù)，進(jìn)行賬務(wù)處理造成資金損失的，由接收社自行負(fù)責(zé)；發(fā)起社收到查詢未及時(shí)查復(fù)，影響客戶資金周轉(zhuǎn)的，由發(fā)起社負(fù)責(zé)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

第五章 附則

第二十五條

通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理電子匯兌業(yè)務(wù)的信用社，應(yīng)按《國(guó)家計(jì)委、中國(guó)人民銀行關(guān)于制定電子匯劃收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的通知》（計(jì)價(jià)格【2001】791號(hào)）向申請(qǐng)人（即客戶）收取相應(yīng)費(fèi)用；省中心按成本收取各參與社的匯劃費(fèi)用，由省中心定期從清算賬戶劃收。

第二十六條

接收電子匯兌來賬業(yè)務(wù)，應(yīng)使用省聯(lián)社統(tǒng)一

５ 規(guī)定格式的電子匯兌專用憑證，并納入重要空白憑證管理

第二十七條

各參與單位必須嚴(yán)格遵守本辦法，縣、區(qū)（市）級(jí)聯(lián)社可參照本辦法，根據(jù)轄內(nèi)情況制定轄內(nèi)管理辦法。

第二十八條

本辦法自農(nóng)村信用社電子匯兌業(yè)務(wù)開辦之日起施行。

６

第五篇：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)測(cè)試題A

綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)測(cè)試題

一、選擇題

1、重要空白憑證庫(kù)間調(diào)配單，需要（A）簽章 A、調(diào)出機(jī)構(gòu)庫(kù)管員和調(diào)入機(jī)構(gòu)庫(kù)管員 B、調(diào)出機(jī)構(gòu)庫(kù)管員和調(diào)入機(jī)構(gòu)主管 C、調(diào)入機(jī)構(gòu)主管 D、調(diào)入機(jī)構(gòu)庫(kù)管員

2、作廢未用空白重要憑證必須經(jīng)過（B）授權(quán) A、庫(kù)管員 B、主管柜員 C、主管柜員和需作廢空白重要憑證的普通柜員 D、庫(kù)管員和需作廢空白重要憑證的普通柜員

3、憑證口頭掛失后，柜員應(yīng)提醒客戶在（D）內(nèi)到開戶機(jī)構(gòu)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù)。A、7天

B、10天

C、6天

D、5天

4、修改客戶信息時(shí)，需（A）A、客戶填寫書面申請(qǐng) B、柜員填寫書面申請(qǐng) C、由法人行（社）填寫書面申請(qǐng)統(tǒng)一上報(bào)省聯(lián)社科技信息中心。D、客戶和柜員共同填寫書面申請(qǐng)

5、下列交易中可以進(jìn)行沖正的是（D）

A、1024

B、0600

C、1043

D、0051

6、開辦下列業(yè)務(wù)種類需打印存單的是（A）

A、定活兩便

B、零存整取

C、活期儲(chǔ)蓄戶

D、教育儲(chǔ)蓄

7、個(gè)人定期提前支取或銷戶時(shí)需輸入（B）證件號(hào)碼才能提交成功。A、代理人的 B、客戶開立賬戶時(shí)的 C、隨意的 D、柜員的

8、對(duì)公定期部分提前支取后，客戶的（B）。A、存款賬號(hào)和起息日均改變 B、存款賬號(hào)和起息日均不改變 C、存款賬號(hào)不變但起息日改變 D、存款賬號(hào)改變但起息日不變

9、零存整取或教育儲(chǔ)蓄允許客戶隔月續(xù)存，但必須是開戶金額的（A）A、兩倍

B、四倍

C、三倍

D、一倍

10、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（D）辦理貸款的部分展期。A、只允許辦理一次 B、允許辦理兩次 C、允許無(wú)數(shù)次 D、不允許

11、長(zhǎng)期貸款的展期期限不得超過（C）A、原貸款期限

B、原貸款期限的一半 C、3年

D、5年

12、客戶要申請(qǐng)貸款展期時(shí)，客戶應(yīng)在短期借款到期前（A）天向貸款機(jī)構(gòu)提交貸款展期申請(qǐng)書。

A、10

B、20

C、5

D、15

13、下列非賬務(wù)交易不需要主管崗位柜員授權(quán)的是：（D）A、錯(cuò)賬沖正與調(diào)賬；

B、憑證作廢 C、相關(guān)賬務(wù)信息修改與查詢

D、新開存折

14、貸款形態(tài)調(diào)整時(shí)，（C）實(shí)行分段計(jì)息。

A、系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)整的B、手工調(diào)整的 C、系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)整和手工調(diào)整的

D、系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)整和手工調(diào)整的都不

15、對(duì)貸款本金超過（A）產(chǎn)生的應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損溢。A、90天

B、60天

C、30天

D、100天

16、整存整取的部分提前支?。ˋ）

A、只允許辦理一次

B、只允許辦理兩次 C、可以到任意網(wǎng)點(diǎn)辦理

D、不可以辦理

17、活期儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)賬交易中，活期儲(chǔ)蓄指（B）

A、活期儲(chǔ)蓄戶

B、個(gè)人結(jié)算戶

C、活期儲(chǔ)蓄戶或者個(gè)人結(jié)算戶

D、活期儲(chǔ)蓄戶和個(gè)人結(jié)算戶

18、辦理抵押貸款時(shí)以（B）作為質(zhì)押物

A、存款證實(shí)書

B、存單

C、存款證實(shí)書或存單

D、存款證實(shí)書和存單

19、對(duì)公活期轉(zhuǎn)個(gè)人結(jié)算戶（B）

A、不需主管授權(quán)只需單位提供有效證明或依據(jù) B、需主管授權(quán)并需單位提供有效證明或依據(jù)。C、只需主管授權(quán)

D、只需單位提供有效證明或依據(jù) 20、（A）才可以開立對(duì)公協(xié)定存款戶

A、對(duì)公活期支票戶

B、其它活期存款 C、銀行承兌匯票活期保證金

D、財(cái)政性存款

21、每筆貸款系統(tǒng)接受（C）合同編號(hào) A、唯一的B、兩個(gè) C、多個(gè)

D、三個(gè)

22、形態(tài)調(diào)整的貸款，貸款新的起息日及復(fù)利的起息日均為（A）A、調(diào)整日的次日

B、調(diào)整日當(dāng)天

C、前段利息入賬日當(dāng)日

D、前段利息入賬日次日

23、下列不屬于系統(tǒng)提供的歸本還息的方式是：（C）

A、還本

B、還息

C、還復(fù)息

D、結(jié)清

24、已經(jīng)納入損益的應(yīng)收未收利息，在其（B）后，要相應(yīng)地沖減利息收入，轉(zhuǎn)入表外科目核算。

A、貸款本金和應(yīng)收利息逾期超過90天（不含90天）B、貸款本金或應(yīng)收利息逾期超過90天（不含90天）C、貸款本金和應(yīng)收利息逾期超過90天（含90天）D、貸款本金或應(yīng)收利息逾期超過90天（含90天）

25、下列表述錯(cuò)誤的是：（C）A、系統(tǒng)允許零貸款余額有表外掛息 B、柜臺(tái)還款一般遵循“先收息、后收本，先表內(nèi)，后表外”的原則。C、對(duì)公存款不允許零余額銷戶。

D、利隨本清屬于積數(shù)法結(jié)息的特例。

26、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不超過（A）個(gè)月

A、六

B、九

C、三

D、十二

27、下列說法正確的是：（D）

A、匯款回單可以作為該筆匯款已轉(zhuǎn)入收款人賬戶的證明。B、收賬通知加蓋業(yè)務(wù)章后應(yīng)作為會(huì)計(jì)憑證裝訂保管。C、各級(jí)法人行（社）只能指定一個(gè)具有跨行結(jié)算資格的機(jī)構(gòu)作為本轄區(qū)內(nèi)款項(xiàng)匯轉(zhuǎn)的機(jī)構(gòu)。D、結(jié)算業(yè)務(wù)不直接涉及現(xiàn)金。

28、代簽銀行匯票機(jī)構(gòu)代簽銀行匯票時(shí)，應(yīng)將票款全額劃至（B）A、省清算中心

B、縣清算中心 C、國(guó)家處理中心

D、發(fā)報(bào)中心

29、對(duì)公活期支票戶計(jì)算方法為：（A）

A、按日浮動(dòng)計(jì)息

B、按季浮動(dòng)計(jì)息 C、按月浮動(dòng)計(jì)息

D、利隨本清 30、下列必須到原開戶行辦理的業(yè)務(wù)是：（D）A、零存整取的提前銷戶 B、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款賬戶的銷戶 C、存折的頁(yè)滿換折

D、存款賬戶的凍結(jié)及解凍。

31、下列關(guān)于授權(quán)方式的說法錯(cuò)誤的是：（C）

A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)方式分為本地授權(quán)和異地授權(quán)兩種 B、一級(jí)授權(quán)采取本地授權(quán) C、三級(jí)授權(quán)采用本地授權(quán) D、二級(jí)授權(quán)采用本地授權(quán)

32、下列業(yè)務(wù)不需要二級(jí)及以上逐級(jí)授權(quán)的是：（D）A、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù) B、大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) C、聯(lián)行結(jié)算業(yè)務(wù)

D、現(xiàn)金、憑證尾箱查詢

33、下列關(guān)于現(xiàn)金存款授權(quán)的說法正確的是：（C）A、個(gè)人現(xiàn)金存款在15萬(wàn)元以下的不需授權(quán) B、單位現(xiàn)金存款在50萬(wàn)至100萬(wàn)需三級(jí)授權(quán) C、個(gè)人現(xiàn)金存款在50萬(wàn)至100萬(wàn)需二級(jí)授權(quán) D、個(gè)人現(xiàn)金存款在20萬(wàn)至50萬(wàn)需一級(jí)授權(quán)

34、下列關(guān)于各級(jí)獨(dú)立的賬務(wù)機(jī)構(gòu)崗位最低配置要求說法正確的是：（A）A、分社最低5個(gè)崗位 B、信用社最低6個(gè)崗位 C、法人行（社）

35、為確保職責(zé)分明、責(zé)任到人、在設(shè)置賬務(wù)柜員時(shí)應(yīng)尊遵循以下原則：（D）A、唯一性原則 B、永久性原則 C、真實(shí)性原則

D、A、B、C都要遵循

36、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中只能從事相關(guān)查詢及管理操作，不能進(jìn)行任何賬務(wù)處理的是（A）A、非賬務(wù)柜員

B、主管崗位 C、庫(kù)管員

D、主任崗位

37、各法人行（社）申領(lǐng)空白新卡時(shí)，需提前（B）報(bào)省聯(lián)社科技信息中心 A、5天

B、7天

C、一個(gè)月

D、10天

38、由法人行（社）分管領(lǐng)導(dǎo)執(zhí)行的是（B）授權(quán) A、三級(jí)

B、四級(jí)

C、五級(jí)

D、二級(jí)

39、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中所有交易由（C）柜員發(fā)起

A、主管崗位

B、主任崗位

C、普通柜員

D、庫(kù)管員 40、批量代發(fā)、代扣戶必須是本系統(tǒng)內(nèi)的（B）A、個(gè)人儲(chǔ)蓄戶

B、個(gè)人結(jié)算戶

C、個(gè)人儲(chǔ)蓄戶或個(gè)人結(jié)算戶 D、個(gè)人儲(chǔ)蓄戶和個(gè)人結(jié)算戶

二、填空題

1、對(duì)公活期存款在 法人行（社）范圍內(nèi)可以辦理 異地

存款業(yè)務(wù)。

2、安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)通存通兌業(yè)務(wù)實(shí)行 日間記賬、日終差額清算 的處理模式。

3、通存通兌業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)，按照 誰(shuí)出錯(cuò)誰(shuí)負(fù)責(zé) 的原則處理，并登記會(huì)計(jì) 差錯(cuò)登記簿。

4、辦理通存通兌業(yè)務(wù)的儲(chǔ)蓄存單、個(gè)人存折等憑證，必須持有 “安徽農(nóng)金” 標(biāo)識(shí)和字樣。

5、綜合管理部分包括機(jī)構(gòu)管理、憑證管理、現(xiàn)金管理、股金管理、內(nèi)部賬管理、查詢記賬、客戶管理和機(jī)構(gòu)日結(jié)、年（月）終處理等。

6、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，賬務(wù)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)代號(hào)按 奇數(shù) 編號(hào)，管理機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)號(hào)按 偶數(shù) 編號(hào)。

7、同一機(jī)構(gòu)內(nèi)某一柜員尾箱現(xiàn)金不足，柜員可以從 機(jī)構(gòu)庫(kù)中 領(lǐng)取，也可以從 其他柜員尾箱調(diào)撥。

8、憑證口頭掛失可在系統(tǒng)內(nèi) 任意網(wǎng)點(diǎn) 辦理，密碼掛失只能在 開戶網(wǎng)點(diǎn) 辦理。

9、客戶掛失申請(qǐng)書遺失，應(yīng)重新辦理 正式掛失 手續(xù)，柜員應(yīng)在“掛失止付申請(qǐng)書”及《掛失登記簿》上注明“補(bǔ)辦掛失”字樣。

10、建立客戶信息時(shí)必須憑客戶的 真實(shí)、合法、有效的證件辦理。

11、客戶信息管理內(nèi)容包括 對(duì)公客戶信息、對(duì)私客戶信息、不良客戶信息。

12、隔日單方?jīng)_正 是用于對(duì)當(dāng)年錯(cuò)賬進(jìn)行調(diào)賬處理，該交易只記單邊賬，必須與 其它交易 配合使用。

13、對(duì)當(dāng)時(shí)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)用 抹賬交易 處理，對(duì)于當(dāng)日事后發(fā)現(xiàn)的賬務(wù)差錯(cuò)用 當(dāng)日沖正交易 處理。

14、柜員接到有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)或控制某客戶存款的 協(xié)助凍結(jié)、控制存款通知書，必須結(jié) 主任（行長(zhǎng)）工審批授權(quán)后辦理。

15、“對(duì)公活期轉(zhuǎn)賬”交易可以在 本機(jī)構(gòu)內(nèi) 進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，不允許 跨機(jī)構(gòu) 轉(zhuǎn)賬。

16、銀行承兌匯票保證金計(jì)息方法為 “利隨本清”

17、對(duì)公活期支取現(xiàn)金，只有客戶賬戶為 基本戶 或 可取現(xiàn) 賬戶時(shí)方可取現(xiàn)。

18、對(duì)公定期存款不允許 現(xiàn)金開戶，銷戶時(shí)只能 轉(zhuǎn)賬

19、對(duì)公定期存款銷戶不允許 異地銷戶。

20、對(duì)公活期存款證實(shí)書僅對(duì) 存款單位開戶 證實(shí)，不得作為 質(zhì)押 的權(quán)利憑證。

21、老系統(tǒng)儲(chǔ)蓄舊單折必須進(jìn)行 銷戶處理 或重新 更換新單折 后才能正常辦理業(yè)務(wù)。

22、一般貸款，按客戶號(hào)可分為 對(duì)公貸款 和 對(duì)私貸款。

23、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中貸款賬戶的結(jié)構(gòu)是每一筆貸款有對(duì)應(yīng)的 一個(gè)貸款賬號(hào)、五個(gè)欠息賬號(hào)。

24、根據(jù)借款合同約定的用款計(jì)劃錄入客戶號(hào)、結(jié)算號(hào)賬號(hào)、合同編號(hào)、借據(jù)號(hào)、借據(jù)金額、利率、期限、計(jì)算方法等要素。

25、系統(tǒng)提供轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金放貸兩種方式，主張 轉(zhuǎn)賬放款，嚴(yán)控 現(xiàn)金放款。

26、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)貸款還息順序是：本期息、本年表內(nèi)欠息、歷年表內(nèi)欠息、本年表外欠息、歷年表外欠息、復(fù)息。

27、貸款形態(tài)調(diào)整，系統(tǒng)提供兩種形態(tài)調(diào)整方式，即 自動(dòng)形態(tài)轉(zhuǎn)移 和 手工形態(tài)調(diào)整。

28、收回已核銷貸款時(shí)，先將已核銷的貸款由 表外 返回其在核銷前的 表內(nèi) 貸款賬號(hào)下，然后按照貸款收回程序辦理，同時(shí)應(yīng)沖回貸款 呆賬準(zhǔn)備金。

29、結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持 “有疑必查、有查必復(fù)、查必及時(shí)、復(fù)必詳盡”的原則及時(shí)進(jìn)行查詢查復(fù)處理。

30、結(jié)算業(yè)務(wù) 與 通存通兌業(yè)務(wù) 共享清算賬戶清算資金。

31、增加柜員、調(diào)整柜員 由法人行（社）具體負(fù)責(zé)處理。

32、復(fù)核機(jī)制應(yīng)每一柜組設(shè)置一個(gè) 現(xiàn)金 和 憑證 尾箱。

33、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)方式分 本地授權(quán) 和 異地授權(quán) 兩種。

34、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn) 機(jī)構(gòu)追索票款時(shí)可從申請(qǐng)人的存款賬戶收取票款。

35、抵債資產(chǎn)在本系統(tǒng)中只進(jìn)行 登記，不進(jìn)行賬務(wù)處理，其賬務(wù)處理按 內(nèi)部賬記賬處理。

36、發(fā)放貸款時(shí)，對(duì)公客戶必須有 貸款卡號(hào)，農(nóng)戶小額信用貸款必須有 貸款證號(hào)。

37、柜面人員在受理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，必須堅(jiān)持 雙人操作、換人復(fù)核，大額款項(xiàng)逐級(jí)授權(quán)。

38、主任和主管崗位應(yīng)按相關(guān)規(guī)定 定期不定期 檢查相關(guān)柜員的現(xiàn)金和憑證使用情況。

39、柜員卡視同 重要空白憑證 管理。

40、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)采用 柜員卡、柜員代號(hào)和密碼對(duì)柜員身份進(jìn)行識(shí)別認(rèn)證和管理。

三、判斷題

1、對(duì)公活期存款可以辦理通存通兌業(yè)務(wù)。

（×）

2、異地現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，由代理機(jī)構(gòu)每筆按交易金額的萬(wàn)分之一向客戶收取手續(xù)費(fèi)。（×）

3、憑證的口頭掛失可在系統(tǒng)內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理，柜員應(yīng)提醒客戶在5天內(nèi)到任意網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù)，逾期不辦，掛失自動(dòng)失效。

（×）

4、結(jié)合業(yè)務(wù)系統(tǒng)儲(chǔ)蓄存款實(shí)行免填單方式，但必須要求客戶在電腦打印的取款憑條上簽名確認(rèn)。

5、整存整取申請(qǐng)自動(dòng)轉(zhuǎn)存的次數(shù)設(shè)有三次限制，即客戶約定為自動(dòng)轉(zhuǎn)存后，可自動(dòng)轉(zhuǎn)存三次。（×）

6、“打印儲(chǔ)蓄賬戶存款證明”交易需客戶提供有關(guān)身份證明，經(jīng)主任柜員授權(quán)后才能辦理。所打印的存款證明為時(shí)點(diǎn)證明。

7、對(duì)公客戶必須有貸款卡號(hào)，如為保證貸款，則保證單位也必須有貸款卡號(hào)，農(nóng)戶小額信用貸款必須有個(gè)人結(jié)算戶，可以直接發(fā)放。（×）

8、客戶由特殊原因到期無(wú)力償還貸款時(shí)，可申請(qǐng)辦理展期，客戶應(yīng)在短期借款到期前7天，中長(zhǎng)期貸款到期前1個(gè)月向貸款機(jī)構(gòu)提交貸款展期申請(qǐng)書，經(jīng)批準(zhǔn)后，在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行展期登記，貸款到期時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)貸款進(jìn)行展期處理。（×）

9、客戶申請(qǐng)承兌銀行承兌匯票承兌時(shí)，應(yīng)與承兌機(jī)構(gòu)簽訂承兌協(xié)議后天，方能辦理承兌業(yè)務(wù)。（×）

10、根據(jù)貼現(xiàn)對(duì)象與受現(xiàn)機(jī)構(gòu)的不同，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不超過三個(gè)月，可以辦理貼現(xiàn)的票據(jù)目前僅限于已經(jīng)承兌尚未到期的銀行承兌匯票。（×）

11、大額支付業(yè)務(wù)支會(huì)信息經(jīng)過確認(rèn)才產(chǎn)生支付效力，支付信息經(jīng)發(fā)起清算行至接收清算行的確認(rèn)，應(yīng)符合省聯(lián)社科技信息中心的信息格式，并按照規(guī)定編核密押。（×）

12、金額在規(guī)定起點(diǎn)以下的小額貸記支付業(yè)務(wù)執(zhí)行中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，起點(diǎn)金額為1萬(wàn)元。（×）

13、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)各種賬務(wù)處理的權(quán)限不同，主任和主管崗位只能從事查詢、打印、授權(quán)，柜員管理等操作，不需要核查相關(guān)柜員的現(xiàn)金和憑證的使用情況。（×）

14、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬務(wù)交易授權(quán)采取逐級(jí)授權(quán)方式，所有交易由普通賬務(wù)柜員發(fā)起，超過交易限額級(jí)別的業(yè)務(wù)，由相應(yīng)級(jí)別柜員授權(quán)即可。（×）

15、授權(quán)人員授權(quán)時(shí)必須親自操作，如遇特殊情況可將柜員卡和密碼授受給他人進(jìn)行授權(quán)操作。（×）

16、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)查詢查復(fù)的管理，對(duì)有疑問或發(fā)生差錯(cuò)的支付業(yè)務(wù)，應(yīng)在當(dāng)日至遲下一個(gè)法定工作日上午發(fā)出查詢，查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的當(dāng)日予以查復(fù)。（×）

17、批量代發(fā)、代扣戶必須是本機(jī)構(gòu)內(nèi)的個(gè)人結(jié)算戶，否則不允許辦理。（×）

18、整存整取可以部分提前野取，但只允許一次。整存整取部分提前支取業(yè)務(wù)能在全省內(nèi)任意營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)辦理。（×）

19、只有支付條件為憑密碼的單折客戶憑合法證件才能將不通兌改為通兌，通兌戶可以修改支付條件。（×）

20、修改客戶信息時(shí)，客戶需填寫書面申請(qǐng)，柜員審核證件無(wú)誤后，根據(jù)客戶提出的修改內(nèi)容進(jìn)行修改，若為跨機(jī)構(gòu)修改客戶信息，須經(jīng)主管授權(quán)后修改。（×）