第一篇：營業(yè)部2季度反洗錢會議紀要

中國郵政儲蓄銀行臨朐縣支行營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導小

組

2012年度第二次會議紀要

中國郵政儲蓄銀行臨朐縣支行營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導小組在2012年6月21號召開了2012年度第二次工作會議。會議由反洗錢主管陳麗燕主持，銷售主管張廣斌、反洗錢聯(lián)絡員石玉、劉芹、郭紅、孫霞、聶芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、劉東云、井浩、陳玉虎等參加了會議。會議內(nèi)容紀要如下：

一 學習相關(guān)制度文件

1、《關(guān)于小額貸款業(yè)務申請資料填寫及合同簽署環(huán)節(jié)不規(guī)范操作的風險提示》、2、《關(guān)于私自遷址和行政區(qū)域變更的網(wǎng)點未及時辦理營業(yè)執(zhí)照變

更的風險提示函》、《關(guān)于未及時辦理相關(guān)證照致使監(jiān)管部門批復文件過期作廢的風險提示函》。

3、《關(guān)于做好相關(guān)信息保密工作的風險提示》、《關(guān)于下發(fā)違規(guī)辦理個人業(yè)務風險提示的通知》。

通過對相關(guān)文件的學習，加深對反洗錢義務的深刻認識，更進一步的理解反洗錢的職責所在。

二、明確了下一步的反洗錢工作思路安排下一季度的反洗錢工作。

1、通過金融機構(gòu)進行復雜的金融交易洗錢是犯罪分子最常用的方法。洗錢行為一般分為三個階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟體系，主要是金融機構(gòu)；二是離析階段，即通過復雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾；三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。前臺是接觸客戶的第一渠道，這就要求我們的前臺柜員要時刻提高警惕，發(fā)現(xiàn)大額可以交易及時上報。因為洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。三安排下一季度的反洗錢工作。

1、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎勵機制。按照反洗錢相關(guān)法律制度規(guī)定，建立反洗錢考核辦法，將反洗錢工作同績效掛鉤，調(diào)動柜員反洗錢工作的積極性，重返發(fā)揮員工自身的潛能。

2、加強反洗錢法規(guī)，政策 技能培訓。將反洗錢培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務培訓中。由反洗錢主管統(tǒng)一部署，針對不同業(yè)務開展多層次，多渠道的反洗錢業(yè)務培訓，并進行培訓內(nèi)容考試，將成績納入員工的績效考核中。三 開展大額現(xiàn)金監(jiān)測工作。

在實際工作中應做好對數(shù)據(jù)的采集、審定、統(tǒng)計和管理工作。一旦發(fā)現(xiàn)大額可以交易，能第一時間上報上級機構(gòu)。

二0一二年六月三十日

主題詞：反洗錢 會議紀要

行內(nèi)：各成員

中國郵政儲蓄銀行臨朐縣支行營業(yè)部

2012年6月30日印發(fā)

第二篇：營業(yè)部反洗錢自查報告[定稿]

營業(yè)部反洗錢自查報告

尊敬的人民銀行 市中心支行：

我部根據(jù)人民銀行綏化市中心支行2016年反洗錢現(xiàn)場檢查相關(guān)要求，特制定自查報告如下：

一、反洗錢組織機構(gòu)建設和各項內(nèi)控制度的制定及落實情況，高級管理層履行反洗錢職能情況，業(yè)務條線反洗錢工作概況。

1、反洗錢組織機構(gòu)建設情況

根據(jù)中國人民銀行反洗錢監(jiān)管要求和《關(guān)于調(diào)整<華泰證券股份有限公司反洗錢組織架構(gòu)與職責>的通知》（華泰證字?2011?282號），營業(yè)部的反洗錢工作小組緊急召開會議、明確反洗錢工作小組職責、組長職責、組員職責以及專管員職責，并報備至中國人民銀行肇東支行。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設情況

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)及《華泰證券反洗錢內(nèi)部控制制度（試行）》制度，完善和下發(fā)了《華泰證券綏化肇東正陽大街證券營業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制制度》，并向中國人民銀行肇東支行報備。

3高級管理層履行反洗錢職能情況 營業(yè)部總經(jīng)理為營業(yè)部反洗錢工作小組組長，嚴格落實人民銀行反洗錢相關(guān)規(guī)定，認真負責主抓反洗錢工作。

4.業(yè)務條線反洗錢工作情況

我部嚴格按照人民銀行反洗錢要求認真布置各業(yè)務條線分反洗錢工作，實施專人負責制度。

二、按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查情況，特別是開展持續(xù)客戶盡職調(diào)查的情況，在辦理證券業(yè)務時了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人的身份基本信息登記及留存情況。

根據(jù)人民銀行反洗錢客戶盡職調(diào)查相關(guān)要求，我部在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，柜臺人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復印件。并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。對所辦理業(yè)務進行檢查，各項業(yè)務辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。三.是否按照規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告情況，包括漏報、錯報、遲報。

目前大額和可疑交易批注由分公司風控崗操作，營業(yè)部無大額可疑交易情況。

四、是否按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄情況，是所保存的交易數(shù)據(jù)是否達到“重現(xiàn)交易”的要求，是否按照規(guī)定保存了客戶的盡職調(diào)查、可疑交易報告的工作記錄。

1.客戶交易數(shù)據(jù)保存情況

我部按照人民銀行和公司規(guī)定完整準確保存客戶交易記錄并且達到“重現(xiàn)交易”的要求。

2.客戶的盡職調(diào)查可以交易報告情況

目前大額和可疑交易批注由分公司風控崗操作，營業(yè)部無大額可疑交易情況。

五大額資金劃轉(zhuǎn)人工篩查情況

我部按照人民銀行規(guī)定對資金資劃轉(zhuǎn)超過500萬客戶進行人工篩查，確保反洗錢工作落實。

六、反洗錢宣傳培訓工作情況，培訓工作是否有計劃、有實施、有記錄、有效果。

1、反洗錢員工培訓開展情況 營業(yè)部定期對員工進行反洗錢知識宣傳和培訓，并留存關(guān)文件和資料。營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，積極開展各種相關(guān)反洗錢學習培訓，認真落實反洗錢工作。并利用營業(yè)部列會，使營業(yè)部反洗錢工作上一個新的臺階。

2、反洗錢投資者教育情況

2015年1月1日至2015年12月30日，營業(yè)部開展多次大規(guī)模的反洗錢投資者教育宣傳活動，并營業(yè)部微信公眾平臺推送反洗錢案例、營業(yè)場所懸掛反洗錢宣傳條幅、柜面業(yè)務擺放反洗錢宣傳冊、紫金大講堂等形式對營業(yè)部客戶進行反洗錢知識培訓，效果顯著，客戶反映很好。

通過反洗錢的培訓教育，我部員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，對可疑交易的識別能力正在逐步提高與完善，同時能在日常工作中保持較高的警惕性。我部將一如繼往的把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，堅持規(guī)范金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實預防洗錢風險。

券營業(yè)部

二〇一六年四月七日

第三篇：營業(yè)部反洗錢2014工作總結(jié)

營業(yè)部反洗錢工作總結(jié)

為全面推進我社金融機構(gòu)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高我社信譽，保證支付的穩(wěn)定，促進業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)聯(lián)社《關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，我社于2014年12月10日開展了本金融機構(gòu)反洗錢工作總結(jié)會議，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

一、加強學習，增強對反洗錢工作的熟悉程度

為增強對反洗錢工作的熟悉程度，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了治理人員的學習，于2014年12月10日召開各網(wǎng)點主辦會計及所有員工參加的反洗錢會議，會上分管主任強調(diào)了此次活動的目的和重要性，學習了《關(guān)于開展金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的熟悉。

二是有組織地開展業(yè)務培訓。首先，充分熟悉到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的座談會、培訓班，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。

三是切實加強組織領(lǐng)導。為保證反洗錢隊伍建設工作落到實處，聯(lián)社領(lǐng)導多次召開會議聽取有關(guān)工作匯報，審議有關(guān)隊伍建設的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓計劃作出了明確部署。

二、精心組織，確保反洗錢宣傳活動的有序開展

為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設、強化監(jiān)督治理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。

一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導小組。接通知后，迅速成立了反洗錢工作領(lǐng)導小組，;同時，也成立了相應的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進共識，形成合力。二是抓緊進行一系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實行主要領(lǐng)導負總責，分管領(lǐng)導全面抓，部門領(lǐng)導具體抓，各職能部門業(yè)務人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位;同時，結(jié)合我社實際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細則。

三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識。

三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一

在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的熟悉，更使他們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我社組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，把握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。

通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和把握反洗錢的操作程序，把握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。

總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動在我市還是第一次，在活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作熟悉不夠、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業(yè)務時，不理解業(yè)務處理程序，不積極配合反洗錢工作等。當然，反洗錢工作一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟金融安全。

營業(yè)部

2014年12月20日

第四篇：營業(yè)部崗位職責(反洗錢總部及營業(yè)部)

營業(yè)部反洗錢崗位職責

第一條 營業(yè)部經(jīng)理職責：

㈠ 領(lǐng)導并組織落實營業(yè)部反洗錢工作，督促和保障營業(yè)部各項反洗錢工作有效開展。

第二條 開戶崗位職責：

㈠ 做好客戶身份持續(xù)識別工作，對證件過期及資料不全的客戶信息要及時補齊。對修改基本身份信息的客戶以及信息資料和交易情況異常的客戶身份進行重新識別。

第三條 交易風控崗位職責：

（十三）營業(yè)部反洗錢工作人員配合，對系統(tǒng)提取的疑似可疑交易信息進行人工鑒別，并配合完成反洗錢報送數(shù)據(jù)的審核工作。

（1）協(xié)助營業(yè)部反洗錢專員對涉嫌對敲等違規(guī)交易、轉(zhuǎn)移資金等犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作。

第四條 信息技術(shù)崗位職責：

㈠ 配合營業(yè)部反洗錢小組的工作，必要時為營業(yè)部反洗錢工作提供后臺技術(shù)支持；

㈡ 負責組織落實營業(yè)部反洗錢工作監(jiān)測系統(tǒng)的維護。第五條 財務崗位職責：

㈠ 與營業(yè)部反洗錢工作人員配合，對系統(tǒng)提取的疑似可疑交易信息進行人工鑒別，并配合完成反洗錢報送數(shù)據(jù)的審核工作。

第六條 市場營銷崗位職責：

㈠ 對客戶及潛在客戶進行反洗錢宣傳，提高客戶對反洗錢工作的認識。㈡ 對有意向開戶的新客戶進行身份識別，遵循“了解你的客戶”原則，做好盡職調(diào)查。

第七條 合規(guī)崗位職責：

㈠ 對營業(yè)部反洗錢工作的實施情況進行檢查。第八條 行政崗位職責：

（一）配合營業(yè)部反洗錢專員開展反洗錢工作。第九條 客服崗位職責：

（一）協(xié)助營業(yè)部反洗錢工作小組開展反洗錢宣傳、教育、咨詢工作。

第十條營業(yè)部反洗錢專員崗位職責：

配合營業(yè)部負責人完成本營業(yè)部的反洗錢工作，并承擔以下職責：

（一）制定營業(yè)部反洗錢工作計劃，寫好工作日志；

（二）協(xié)調(diào)落實本部門的客戶身份識別及與其相關(guān)的身份持續(xù)識別、身份資料補全工作；

（三）協(xié)調(diào)落實營業(yè)部對修改基本身份信息的客戶以及信息資料和交易情況異常的客戶身份進行重新識別；

（四）協(xié)調(diào)落實營業(yè)部客戶的大額交易和可疑交易的排查解釋工作；

（五）協(xié)調(diào)落實建立本部門客戶洗錢風險等級劃分；督導本營業(yè)部做好客戶的盡職調(diào)查工作；

（六）完成當?shù)厝诵屑肮究偛肯逻_的反洗錢工作，將當?shù)厝诵械耐ㄖl(fā)文及時上報總部反洗錢工作小組，抓好各項規(guī)章制度的落實；

（七）負責按時向當?shù)厝诵刑峤环聪村X數(shù)據(jù)報表、工作報告，；

（八）配合公司做好客戶反洗錢宣傳和員工的反洗錢培訓工作；

（九）保存反洗錢工作涉及的相關(guān)文件材料?？偛糠聪村X專員職責：

第十一條 營業(yè)部投資咨詢崗位職責：

第十二條 總部交易風控部職責：

（1）負責總部各業(yè)務團隊及各營業(yè)部大額交易和可疑交易報告匯總管理。負責總部各業(yè)務團隊及各營業(yè)部大額交易和可疑交易評估報告的審核；

第十三條 總部合規(guī)審查部、法務部職責：

（1）定期或不定期對公司反洗錢工作進行全面評價和監(jiān)督檢查，評估反洗錢內(nèi)控制度體系是否健全、有效，檢查反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況，并對發(fā)現(xiàn)的問題及時糾正；

（2）負責反洗錢協(xié)查工作相關(guān)協(xié)查任務。第十四條 總部開戶崗位職責：

（1）負責管理和督導公司各營業(yè)部及總部各業(yè)務團隊做好客戶的身份識別及與其相關(guān)的身份持續(xù)識別、身份資料補全工作等盡職調(diào)查工作，并對修改基本身份信息的客戶以及信息資料和交易情況異常的客戶身份進行重新識別。

第十五條 總部客服中心職責

（1）協(xié)助反洗錢執(zhí)行部門，進行相關(guān)反洗錢調(diào)查，推進和督導公司各營業(yè)部、總部各業(yè)務團隊對客戶進行反洗錢宣傳。第十六條 總部結(jié)算中心職責：

（1）協(xié)助總部及各營業(yè)部反洗錢執(zhí)行部門在進行可疑交易識別過程中需要提供的數(shù)據(jù)支持，并對總部反洗錢相關(guān)報表提供相關(guān)數(shù)據(jù);對各營業(yè)部反洗錢報表數(shù)據(jù)中涉及部門管理業(yè)務相關(guān)的數(shù)據(jù)進行審核。

第十七條 總部財務部職責：

（1）協(xié)助公司總部及營業(yè)部反洗錢執(zhí)行部門對大額交易和可疑交易進行識別并對各營業(yè)部反洗錢報表數(shù)據(jù)中涉及部門管理業(yè)務相關(guān)的數(shù)據(jù)進行審核。

第十八條 總經(jīng)辦職責：

負責公司的反洗錢報表的蓋章、報送、客戶資料存檔保存等工作。第十九條 宣傳策劃部職責：

協(xié)助公司反洗錢執(zhí)行部門進行反洗錢宣傳工作；與國家有關(guān)部門、中國期貨業(yè)協(xié)會共同對社會進行反洗錢宣傳。

第二十條 人力資源部、培訓部職責：

（1）協(xié)助公司反洗錢執(zhí)行部門對員工進行反洗錢培訓，將反洗錢相關(guān)規(guī)定納入新員工試用期的考核內(nèi)容；

第二十一條 總部信息技術(shù)崗職責：

（1）協(xié)助本營業(yè)部其他反洗錢崗位對大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)采 集、上報的技術(shù)支持;并負責組織落實營業(yè)部反洗錢工作監(jiān)測系統(tǒng)的維護

第二十二條 總部反洗錢專員職責：

（1）負責協(xié)調(diào)各部門落實反洗錢領(lǐng)導小組決議及相關(guān)具體工

作；（2）根據(jù)公司反洗錢內(nèi)控制度和各項規(guī)程，負責對公司各營

業(yè)部、總部各業(yè)務團隊及職能部門反洗錢工作執(zhí)行情況的管理和督導；

（3）審核客戶風險等級調(diào)整；匯總管理公司客戶風險等級劃

分和調(diào)整工作。

（4）對重點大額交易和可疑交易（經(jīng)識別為可疑交易、并擬

進行反洗錢可疑交易上報的信息）的客戶進行重新識別并按要求向當?shù)厝诵刑峤豢梢蓤蟾?（5）審核營業(yè)部重點大額可疑和可疑交易的上報信息，并督促營業(yè)部反洗錢專員按時報送當?shù)厝诵小?/p>

（5）制定反洗錢培訓計劃，完成反洗錢工作總結(jié)報

告；

（6）配合公司做好客戶反洗錢宣傳和員工的反洗錢培訓工作；

第五篇：證券營業(yè)部反洗錢工作報告

XX證券有限公司XX

證券營業(yè)部反洗錢工作報告

根據(jù)公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質(zhì)量，XX證券XX營業(yè)部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓，取得良好成效?，F(xiàn)將我反洗錢工作總結(jié)如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以營業(yè)部經(jīng)理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，XX營業(yè)部全體員工首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一方面，為了深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等等反洗錢法規(guī)，提高了對反洗錢工作的認識；另一方面，XX營業(yè)部全體員工于12月13日下午三點半在營業(yè)部一樓大廳組織學習了人民銀行反洗錢規(guī)范學習課件，進一步提高了自己的認識水平和法律意識。

三、嚴控業(yè)務流程

根據(jù)有關(guān)政策要求，無極營業(yè)部按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，不為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不為客戶開立

匿名賬戶或者假名賬戶，對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客戶身份；對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

今后，我們將進一步加強領(lǐng)導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應的機構(gòu)和制度；并且加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業(yè)的穩(wěn)定安全貢獻自己的力量。

XX證券營業(yè)部