第一篇：期貨投資者教育工作指引(征求意見稿)

附件：

期貨投資者教育工作指引

（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條 為進一步規(guī)范和引導會員單位的期貨投資者教育工作，幫助期貨投資者樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，促進期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，特制定本指引。

第二條 本指引所稱“期貨投資者教育工作”（以下簡稱“投資者教育”）是指中國期貨業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）會員單位針對投資于期貨市場的社會公眾開展的普及期貨基礎(chǔ)知識、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風險、引導依法維權(quán)等各項活動。

第三條

本指引所稱會員單位是指期貨公司會員單位（以下簡稱期貨公司）和地方期貨業(yè)協(xié)會聯(lián)系會員單位（以下簡稱地方協(xié)會）。

上述會員單位應(yīng)當按照本指引要求，結(jié)合本單位實際情況開展投資者教育工作。

第二章 期貨投資者教育工作的目的和主要任務(wù)

第四條 開展期貨投資者教育工作的目的，是為了讓投資者充分了解期貨交易的特點和風險，熟悉期貨市場的法律 1 法規(guī)，增強風險防范意識，依法維護自身合法權(quán)益。同時幫助社會公眾了解期貨市場的功能和作用，自覺維護市場秩序，促進期貨市場規(guī)范發(fā)展。

第五條 開展期貨投資者教育工作的主要任務(wù)是要把“風險講夠、規(guī)則講透”，履行產(chǎn)品告知義務(wù)和風險提示義務(wù)，并使投資者充分理解“買者自負”的原則，對從事期貨交易的結(jié)果負責。

第六條 投資者教育工作是期貨公司經(jīng)營管理的重要組成部分，是公司規(guī)范化管理和合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)性工作，是公司維護市場秩序、保護投資者利益的重要方式。

期貨公司應(yīng)牢固樹立做好投資者教育工作是對投資者負責、對本企業(yè)負責、對市場負責的觀念，建立期貨投資者教育的基本制度和長效機制。

第七條 期貨公司應(yīng)正確處理投資者教育與公司風險控制、市場開發(fā)、期貨知識普及和宣傳的關(guān)系，不能將市場開發(fā)、路演及行情研討等簡單等同于投資者教育，也不能以投資者教育代替風險控制。

第三章 投資者教育工作的組織與制度安排

第八條 為建立投資者教育工作的長效機制，協(xié)會將專門設(shè)立期貨投資者教育基金，用于編寫和制作投資者教育的宣傳材料、開展期貨投資者教育遠程學院等基礎(chǔ)建設(shè)；期貨公 2 司應(yīng)安排投資者教育的經(jīng)費預算，投入相應(yīng)的人力、物力和財力，保障投資者教育各項工作落到實處。

第九條 期貨公司應(yīng)根據(jù)自身的實際情況，制訂投資者教育的年度計劃、工作方案和流程，并認真組織實施。對于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時分析研究并采取相應(yīng)措施予以解決。

第十條 期貨公司應(yīng)建立健全投資者教育的組織、制度和人才隊伍，樹立投資者教育工作的全員意識，指定一名高管人員和專門部門負責此項工作的檢查與落實情況，并選擇具有良好職業(yè)操守和專業(yè)能力的優(yōu)秀培訓人才，科學有效地開展投資者教育工作。

第十一條 期貨公司及其營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對性地做好各類投資者尤其是新入市中小投資者的教育工作；加強對投資者需求及風險偏好的了解，及時改進投資者教育的內(nèi)容和方式。

第十二條 期貨公司應(yīng)建立對期貨宣傳材料的審查制度，業(yè)務(wù)部門為拓展市場、發(fā)展業(yè)務(wù)需要開展宣傳活動時，要提前向公司報備，由公司統(tǒng)一審定宣傳資料，嚴格把關(guān)，確保宣傳內(nèi)容的準確性和科學性。

第十三條 期貨公司應(yīng)建立投資者糾紛投訴處理制度，認真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。

公司對投資者的投訴和意見建議要認真處理，及時向投資者反饋處理結(jié)果，并做好記錄。

第四章 投資者教育工作的內(nèi)容和形式

第十四條 投資者教育的基本內(nèi)容包括知識教育、法規(guī)教育、風險教育和維權(quán)教育等，具體包括：

（一）介紹期貨基礎(chǔ)知識、產(chǎn)品知識、交易制度、規(guī)則和流程；

（二）宣傳期貨市場的政策法規(guī)；

（三）充分揭示期貨投資的風險；

（四）幫助投資者了解自身的權(quán)力和義務(wù)，樹立正確的投資理念；

（五）受理投資者的投訴，并幫助其依法維護自身權(quán)益。

第十五條 期貨公司應(yīng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動，切實提高投資者教育的效果。投資者教育活動的具體形式可以包括：

（一）在公司網(wǎng)站首頁設(shè)立投資者教育園地；

（二）在市場開發(fā)、開戶、交易等有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中設(shè)置風險提示的內(nèi)容；

（三）通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種方式及時解答投資者的問題；

（四）舉辦投資者教育講座、培訓、研討會等各類宣傳教育活動；

（五）在營業(yè)場所放置公司宣傳手冊、品種推介手冊、風險揭示書、期貨業(yè)務(wù)流程和風險管理制度等宣傳資料，供投資者免費查閱。

（六）開展期貨仿真交易，增強投資者對期貨交易的感性認識；

（七）積極參加監(jiān)管部門協(xié)會、期貨交易所、地方期貨業(yè)協(xié)會組織的各類投資者教育活動。

（八）其他合規(guī)有效的方式。

第十六條 期貨公司應(yīng)在網(wǎng)站開設(shè)投資者教育園地，對期貨基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風險揭示、交易流程、公司合同文本等進行展示，對公司的歷史沿革、主要股東、業(yè)務(wù)范圍、法人代表、營業(yè)網(wǎng)點負責人基本情況、從業(yè)人員資格情況、營業(yè)執(zhí)照及開展期貨業(yè)務(wù)的核準文件等內(nèi)容進行披露，并派專人及時維護和更新投資者園地的內(nèi)容。

第十七條 期貨公司應(yīng)重視對新入市投資者的資信調(diào)查和評估，對投資者的基本信息、投資經(jīng)驗、風險承受能力能等進行了解；經(jīng)過調(diào)查評估，對于抗風險能力較弱、缺乏社會福利保障、虧損以后生活可能發(fā)生重大問題的人群以及其他不適合參與期貨交易的人群，應(yīng)向其說明期貨交易的高風險性，盡量說服其不要參與期貨交易。

第十八條 對新開戶的客戶，期貨公司應(yīng)舉辦投資者教育講座或培訓活動，提高投資者在以下方面的認識：

（一）對期貨市場的認識。包括期貨基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風險管理制度、各種交易方式和操作方法等。

（二）對參與期貨交易的權(quán)利、義務(wù)和責任的認識。包括期貨公司的業(yè)務(wù)范圍、合同協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)、保證金賬號和結(jié)算資料查詢、追加保證金與強行平倉規(guī)定、收費標準、投訴的渠道和維權(quán)方式等。

（三）對投資風險的認識。要讓投資者了解期貨與其它投資工具不同的風險特征，認識到進行期貨交易既可能有較大盈利，也可能出現(xiàn)較大虧損，投資者必須承擔從事期貨交易虧損可能導致的責任。

第十九條 期貨公司應(yīng)將投資者教育內(nèi)化為單位的合規(guī)運行機制，在從事以下各項業(yè)務(wù)操作時嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范，重點加強對投資者的風險揭示：

（一）進一步規(guī)范和健全開戶流程和審核機制，審查客戶姓名或名稱、身份的真實性，確?？蛻糸_戶資料真實、準確、完整，資金賬戶和交易賬戶對應(yīng)關(guān)系明確，并保管好客戶開戶的影像資料；在投資者開立資金賬戶和交易賬戶后，應(yīng)提醒投資者妥善保管交易密碼、資金賬戶密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業(yè)網(wǎng)點從事期貨交易。

（二）在簽訂期貨經(jīng)紀合同時，開戶人員應(yīng)對公司的期貨經(jīng)紀合同進行詳細講解，認真履行風險揭示義務(wù)，指導投資者閱讀風險揭示書，要求投資者在空白位置抄寫規(guī)定字句并簽字。

（三）在交易委托系統(tǒng)和結(jié)算系統(tǒng)中設(shè)置風險提示的有關(guān)內(nèi)容，確保投資者在進行操作時及時知曉可能產(chǎn)生的風險。

第二十條 期貨公司應(yīng)建立健全客戶服務(wù)機制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者提供服務(wù)；客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時解答投資者的詢問。

第二十一條 期貨公司應(yīng)積極采取多種方式擴大投資者教育的覆蓋范圍，有條件的公司可以與報刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體合作，通過開設(shè)專題，舉辦仿真交易大賽，期貨知識競賽等活動，介紹期貨基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)、風險管理等內(nèi)容。

第二十二條 公司應(yīng)定期或不定期在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座和培訓；有IB機構(gòu)的券商控股類期貨公司，應(yīng)經(jīng)常性地對IB機構(gòu)及有關(guān)人員進行業(yè)務(wù)知識和法律法規(guī)培訓，并通過IB機構(gòu)開展投資者教育工作。

第二十三條 有條件的公司應(yīng)制作期貨基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)、投資品種介紹、交易流程等多種宣傳折頁，或編寫期貨交易手冊、入市指南、風險教育案例匯編等資料，放置在營業(yè)場所的顯著位置，供投資者取閱。

第二十四條

風險教育是投資者教育工作的重中之重，公司關(guān)于期貨交易的宣傳冊、說明書、協(xié)議、研究報告等材料上必須有風險揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明，不得使用夸大或誘導類用語，渲染期貨投資的財富效應(yīng)。

第二十五條 公司應(yīng)在其營業(yè)場所擺放或提供監(jiān)管部門、協(xié)會、交易所制作的投資者教育宣傳資料。

第五章 地方協(xié)會的投資者教育工作

第二十六條 地方協(xié)會應(yīng)加強對本地區(qū)期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)和督促，鼓勵或組織本地區(qū)期貨經(jīng)營機構(gòu)通過多種形式廣泛開展投資者教育活動。

第二十七條 地方協(xié)會要把對期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作和投資者園地建設(shè)的監(jiān)督檢查工作納入到日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機制，檢查重點包括各期貨經(jīng)營機構(gòu)的投資者園地建設(shè)、教育手冊和宣傳資料、開戶環(huán)節(jié)的客戶調(diào)查和評估以及風險提示情況、對新入市投資者的培訓以及對投資者投訴的處理情況等內(nèi)容。

第二十八條 地方協(xié)會要視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對性地開展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗推介、案例剖析；及時匯集本轄區(qū)投資者教育活動的先進單位經(jīng)驗、典型案例并報送協(xié)會進行宣傳和表彰；對教育活動落實不力、嚴重滯后、流于形式的期貨經(jīng)營機構(gòu)和負責人，應(yīng)責令其按要求進行整改。

第六章 投資者教育工作的檢查與評價

第二十九條 期貨公司應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會報送上年度的投資者教育工作總結(jié)和下一年度的投資者教育工作安排，同時抄送注冊地的地方協(xié)會。

第三十條 地方協(xié)會應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會報送上年度的投資者教育工作總結(jié)和下一年度的投資者 8 教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會要求及時將轄區(qū)內(nèi)會員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報送協(xié)會。

第三十一條 協(xié)會將把期貨公司投資者教育工作情況納入期貨公司信用評價體系中，通過相關(guān)評價指標予以反映。

第七章 附 則

第三十二條 本指引經(jīng)第二屆理事會第 次會議審議通過，自發(fā)布之日起施行。

第三十三條 本指引由中國期貨業(yè)協(xié)會負責解釋。

第二篇：期貨投資者教育工作指引

附件：

期貨投資者教育工作指引

第一章 總 則

第一條 為進一步規(guī)范和引導會員單位的期貨投資者教育工作，幫助期貨投資者樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，促進期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中國期貨業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，特制定本指引。

第二條 本指引所稱“期貨投資者教育工作”（以下簡稱“投資者教育”）是指中國期貨業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）會員單位針對期貨市場的投資者開展的普及期貨基礎(chǔ)知識、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風險、引導投資者依法維權(quán)等各項活動。

第三條

本指引所稱會員單位是指期貨公司會員單位（以下簡稱期貨公司）和地方期貨業(yè)協(xié)會聯(lián)系會員單位（以下簡稱地方協(xié)會）。

上述會員單位應(yīng)當按照本指引要求，結(jié)合本單位實際情況開展投資者教育工作。

第二章 投資者教育工作的目的和主要任務(wù)

第四條 開展投資者教育工作的目的，是為了讓投資者充分了解期貨交易的特點和風險，熟悉期貨市場的法律法規(guī)，增強風險防范意識，依法維護自身合法權(quán)益。同時幫助 1 社會公眾了解期貨市場的功能和作用，自覺維護市場秩序，促進期貨市場規(guī)范發(fā)展。

第五條 開展投資者教育工作的主要任務(wù)是要把“風險講夠、規(guī)則講透”，履行產(chǎn)品告知義務(wù)和風險提示義務(wù)，并使投資者充分理解“買者自負”的原則，對從事期貨交易的結(jié)果負責。

第六條 期貨公司應(yīng)正確處理投資者教育與公司風險控制、市場開發(fā)、期貨知識普及和宣傳的關(guān)系，不能將市場開發(fā)、路演及行情研討等簡單等同于投資者教育，也不能以投資者教育代替風險控制。

第三章 投資者教育工作的組織與制度安排

第七條 投資者教育工作是期貨公司經(jīng)營管理的重要組成部分，是公司規(guī)范化管理和合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)性工作，是公司維護市場秩序、保護投資者合法權(quán)益的重要方式。

第八條 期貨公司應(yīng)牢固樹立做好投資者教育工作是對投資者負責、對本企業(yè)負責、對市場負責的理念，并應(yīng)建立期貨投資者教育的基本制度和長效機制。

第九條 為建立投資者教育工作的長效機制，協(xié)會將專門設(shè)立期貨投資者教育基金，用于編寫和制作投資者教育的宣傳材料、開展期貨投資者教育遠程學院等基礎(chǔ)建設(shè)；期貨公司應(yīng)安排投資者教育的經(jīng)費預算，投入相應(yīng)的人力、物力和財力，保障投資者教育各項工作落到實處。

第十條 期貨公司應(yīng)根據(jù)自身的實際情況，制訂投資者教育的計劃、工作方案和流程，并認真組織實施。對于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時分析研究并采取相應(yīng)措施予以解決。

第十一條 期貨公司應(yīng)建立健全投資者教育的組織、制度和人才隊伍，樹立投資者教育工作的全員意識，指定一名高管人員和專門部門負責此項工作的檢查與落實情況，并選擇具有良好職業(yè)操守和專業(yè)能力的優(yōu)秀培訓人才，科學有效地開展投資者教育工作。

第十二條 期貨公司及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對性地做好各類投資者尤其是新入市中小投資者的教育工作；加強對投資者需求及風險偏好的了解，及時改進投資者教育的內(nèi)容和方式。

第十三條 期貨公司應(yīng)建立對期貨宣傳材料的審查制度，業(yè)務(wù)部門為拓展市場、發(fā)展業(yè)務(wù)需要開展宣傳活動時，要提前向公司報備，由公司統(tǒng)一審定宣傳資料，嚴格把關(guān)，確保宣傳內(nèi)容的準確性和科學性。

第四章 投資者教育工作的內(nèi)容和形式 第十四條 投資者教育的基本內(nèi)容包括知識教育、法規(guī)教育、風險教育和維權(quán)教育等，具體包括：

（一）介紹期貨基礎(chǔ)知識、產(chǎn)品知識、交易制度、規(guī)則和流程；

（二）宣傳期貨市場的政策法規(guī)；

（三）充分揭示期貨投資的風險，并使投資者理解“買者自負”的原則；

（四）幫助投資者了解自身的權(quán)利和義務(wù)，樹立正確的投資理念；

（五）幫助投資者依法維護自身合法權(quán)益。

第十五條 期貨公司應(yīng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動，切實提高投資者教育的效果。投資者教育活動的具體形式可以包括：

（一）在公司網(wǎng)站首頁設(shè)立投資者教育園地等專欄；

（二）在市場開發(fā)、開戶、交易等有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中設(shè)置風險提示的內(nèi)容；

（三）通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種方式及時解答投資者的問題；

（四）舉辦投資者教育講座、培訓、研討會等各類宣傳教育活動；

（五）在營業(yè)場所放置公司宣傳手冊、品種推介手冊、風險揭示書、期貨業(yè)務(wù)流程、風險管理制度等宣傳材料，以及監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會和交易所制作的投資者教育宣傳資料，供投資者免費查閱；

（六）組織開展期貨仿真交易，增強投資者對期貨交易的感性認識；

（七）積極參加監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會和期貨交易所組織的各類投資者教育活動；

（八）其他合規(guī)有效的方式。第十六條 期貨公司應(yīng)在公司網(wǎng)站開設(shè)投資者教育園地等專欄，對期貨基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風險揭示、交易流程、公司合同文本等進行展示，并披露公司的歷史沿革、主要股東、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人、分支機構(gòu)負責人基本情況、從業(yè)人員資格情況、營業(yè)執(zhí)照及開展期貨業(yè)務(wù)的核準文件等內(nèi)容，或者按照中國證監(jiān)會關(guān)于期貨公司信息披露的相關(guān)規(guī)定及時進行披露，并以適當方式將查閱方式告知投資者。

第十七條 期貨公司應(yīng)重視對新入市投資者的資信調(diào)查和評估，對投資者的基本信息、投資經(jīng)驗、風險承受能力等進行了解；經(jīng)過調(diào)查評估，對于抗風險能力較弱、缺乏社會福利保障、投資虧損以后生活可能發(fā)生重大問題的人員以及其他不適合參與期貨交易的人員，應(yīng)向其說明期貨交易的高風險性，盡量說服其不要參與期貨交易。

第十八條 對新開戶的客戶，期貨公司應(yīng)通過舉辦講座、培訓班等各種有效方式，提高投資者在以下方面的認識：

（一）對期貨市場的認識。包括期貨基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風險管理制度、各種交易方式和操作方法等；

（二）對參與期貨交易的權(quán)利、義務(wù)和責任的認識。包括期貨公司的業(yè)務(wù)范圍、合同協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)、保證金賬號和結(jié)算資料查詢、追加保證金與強行平倉規(guī)定、收費標準、投訴的渠道和維權(quán)方式等；

（三）對投資風險的認識。要讓投資者了解期貨與其他投資工具不同的風險特征，認識到進行期貨交易既可能有較 5 大盈利，也可能出現(xiàn)較大虧損，投資者必須承擔從事期貨交易虧損可能導致的責任。

第十九條 期貨公司應(yīng)將投資者教育內(nèi)化為單位的合規(guī)運行機制，在從事以下各項業(yè)務(wù)操作時嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范，重點加強對投資者的風險揭示：

（一）在投資者開立資金賬戶和交易賬戶后，應(yīng)提醒投資者妥善保管交易密碼、資金賬戶密碼等重要資料，提示客戶不要在非法營業(yè)網(wǎng)點從事期貨交易；

（二）在簽訂期貨經(jīng)紀合同時，開戶人員應(yīng)對公司的期貨經(jīng)紀合同進行詳細講解，認真履行風險揭示義務(wù)，指導投資者閱讀風險揭示書，要求投資者在空白位置抄寫規(guī)定字句并簽字；

（三）在交易委托系統(tǒng)和結(jié)算系統(tǒng)中設(shè)置風險提示的有關(guān)內(nèi)容，確保投資者在進行操作時及時知曉可能產(chǎn)生的風險。

第二十條 期貨公司應(yīng)建立健全客戶服務(wù)機制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式為投資者提供服務(wù)；客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時解答投資者的咨詢。

第二十一條 期貨公司應(yīng)積極采取多種方式擴大投資者教育的覆蓋范圍，有條件的公司可以與報刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體合作，通過開設(shè)專題，舉辦仿真交易大賽，期貨知識競賽等活動，介紹期貨基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)、風險管理等內(nèi)容。

第二十二條 期貨公司應(yīng)定期或不定期在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座和培訓；委托證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)（IB）的期貨公司，應(yīng)經(jīng)常性地對其委托的證券公司有關(guān)人員進行業(yè)務(wù)知識和法律法規(guī)培訓，并通過其委托的證券公司開展投資者教育工作。

第二十三條

期貨公司應(yīng)制作期貨基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)、投資品種介紹、交易流程等多種宣傳折頁，或編寫期貨交易手冊、入市指南、風險教育案例匯編等資料，放置在營業(yè)場所的顯著位置，供投資者取閱。

第二十四條 風險教育是投資者教育工作的重中之重，期貨公司關(guān)于期貨交易的宣傳冊、說明書、協(xié)議、研究報告等材料中必須有風險揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明，不得使用夸大或誘導類用語，渲染期貨投資的財富效應(yīng)。

第五章 地方協(xié)會的投資者教育工作

第二十五條 地方協(xié)會應(yīng)加強對本地區(qū)期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)和督促，鼓勵或組織本地區(qū)期貨經(jīng)營機構(gòu)通過多種形式廣泛開展投資者教育活動。

第二十六條 地方協(xié)會要把對期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作的監(jiān)督檢查工作納入到日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機制，檢查重點包括各期貨經(jīng)營機構(gòu)的投資者園地建設(shè)、教育手冊和宣傳資料、開戶環(huán)節(jié)的客戶調(diào)查和評估、風險提示情況以及對新入市投資者的培訓情況等內(nèi)容。

第二十七條 地方協(xié)會要視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對性地開展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗推介、案例剖析；及時匯集本轄區(qū)投資者教育活動的先進單位經(jīng)驗、典型案例并報送協(xié)會進行宣傳和表彰；對教育活動落實不力、嚴重滯后、流于形式的期貨經(jīng)營機構(gòu)和負責人，應(yīng)責令其按要求進行整改。

第六章 投資者教育工作的檢查與評價

第二十八條 期貨公司應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會報送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，同時抄送注冊地的地方協(xié)會。

第二十九條 地方協(xié)會應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會報送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會要求及時將轄區(qū)內(nèi)會員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報送協(xié)會。

第三十條 協(xié)會將把期貨公司投資者教育工作情況納入期貨公司信用評價體系中，通過相關(guān)評價指標予以反映。

第七章 附 則

第三十一條 本指引經(jīng)第二屆理事會審議通過，自發(fā)布之日起施行。

第三十二條 本指引由中國期貨業(yè)協(xié)會負責解釋。

第三篇：中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引

中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行）

第一章 總則

第一條 為進一步規(guī)范中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）會員單位的投資者教育工作，引導投資者樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，促進證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，制定本指引。

第二條 本指引所稱投資者教育工作，是指協(xié)會各類會員單位針對投資于證券市場的社會公眾開展的普及證券知識、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風險、引導依法維權(quán)等各項活動。

第三條 本指引適用于協(xié)會的會員。各會員單位應(yīng)當按照指引的要求，結(jié)合本單位實際情況開展投資者教育工作。

第二章 投資者教育工作的目的、原則和內(nèi)容

第四條 開展投資者教育工作的目的，是讓投資者了解證券市場和各類證券投資品種的特點和風險，熟悉證券市場的法律法規(guī)，樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，依法維護自身合法權(quán)益；同時，幫助社會公眾了解證券行業(yè)，自覺維護市場秩序，促進資本市場規(guī)范發(fā)展。

第五條 投資者教育工作要遵循長期性、實用性、有效性原則，要把投資者教育有機融入客戶服務(wù)體系和自律管理體系的各個環(huán)節(jié)，堅持常規(guī)教育與集中教育相結(jié)合、重點教育與普及教育相結(jié)合。

第六條 投資者教育的主要內(nèi)容包括：

（一）普及證券基礎(chǔ)知識。

（二）宣傳金融證券方面的政策法規(guī)。

（三）揭示證券市場投資風險。

（四）介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項證券業(yè)務(wù)，教育投資者結(jié)合自身投資偏好和風險承受能力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹立正確的投資理念。

（五）公示合法證券經(jīng)營機構(gòu)的基本信息。

（六）接受投資者的咨詢，處理投資者的投訴。

第三章 投資者教育工作的基本要求

第七條 會員單位及其分支機構(gòu)（含分公司、證券營業(yè)部等）應(yīng)當建立以本單位主要負責人為組長的投資者教育工作小組，建立健全相應(yīng)的工作制度，明確崗位職責，完善內(nèi)部考核和獎懲辦法，投入足夠的人力、物力和財力，保障投資者教育各項工作落到實處。

第八條 會員單位應(yīng)當指定或設(shè)立相應(yīng)部門具體負責本單位的投資者教育工作，履行下列職責：

（一）擬訂投資者教育工作的中長期規(guī)劃、計劃和相應(yīng)工作方案。

（二）調(diào)查和研究投資者教育工作中的問題。

（三）策劃、開發(fā)、組織實施投資者教育活動項目。

（四）檢查、考核和評價投資者教育工作的效果。

（五）擬訂投資者教育工作的預算。

（六）其他事項。

第九條 會員單位要根據(jù)本單位的投資者教育中長期規(guī)劃、計劃安排，分階段有重點地制定工作方案，認真組織實施。對于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時分析研究后迅速采取相應(yīng)的工作措施，并據(jù)實調(diào)整完善計劃。

第十條 會員單位應(yīng)當多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動，切實提高投資者教育的效果。會員單位應(yīng)當采取以下方式開展投資者教育活動：

（一）在營業(yè)場所設(shè)立投資者園地。

（二）在本單位網(wǎng)站設(shè)立投資者教育專欄；在交易委托系統(tǒng)中設(shè)置風險提示的有關(guān)內(nèi)容；通過電子信箱等方式解答投資者的問題；為投資者開通短信服務(wù)。

（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動。

（四）在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座、培訓。

（五）在營業(yè)場所張貼標語、宣傳畫、風險揭示書等宣傳資料，向投資者發(fā)放各類宣傳材料。

（六）參加協(xié)會、各地方證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱地方協(xié)會）組織的各類投資者教育活動。

（七）其他合規(guī)有效的方式。

第十一條 各證券經(jīng)營機構(gòu)類會員單位各項業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的宣傳冊、說明書、協(xié)議、研究報告等材料上必須有風險揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明“市場有風險，投資需謹慎”。各證券經(jīng)營機構(gòu)類會員單位不得為了自身利益對投資者進行誘導性宣傳。

第十二條 會員單位應(yīng)當建立健全客戶服務(wù)機制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者提供服務(wù)；會員單位的客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時解答投資者的詢問。

第十三條 會員單位要認真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。

會員單位對投資者的投訴和意見建議要認真處理，及時向投資者反饋處理結(jié)果，并做好記錄。

第十四條 各證券經(jīng)營機構(gòu)會員單位應(yīng)嚴格按照要求做好公司基本情況、經(jīng)營性分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)許可類型與產(chǎn)品、高管人員等信息的公示工作。公示內(nèi)容如有變更，應(yīng)及時進行更新。

第十五條 各證券經(jīng)營機構(gòu)會員單位應(yīng)當加強對本單位員工管理和教育，規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。嚴禁員工從事銷售非上市股票等各類非法證券活動。

第十六條 會員單位應(yīng)當指定專人負責與協(xié)會就投資者教育工作進行聯(lián)系。

第四章 證券公司投資者教育

第十七條 證券公司應(yīng)嚴格按照中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求和協(xié)會的自律規(guī)則，做好各項投資者教育工作。

第十八條 證券公司的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當以設(shè)置櫥窗、公告欄等形式在醒目的位置建立投資者園地。投資者園地的內(nèi)容應(yīng)當真實、客觀、完整，并根據(jù)實際需要和情況的變化及時更新。投資者園地應(yīng)當包括（但不限于）以下內(nèi)容：

（一）公司基本情況介紹。至少應(yīng)當包括公司的歷史沿革簡介、前十大股東及其持股比例、公司注冊地址、業(yè)務(wù)范圍、公司法定代表人和主要負責人以及營業(yè)網(wǎng)點負責人的基本情況、公司財務(wù)報告摘要以及獲取公司公開披露的財務(wù)報告的詳細途徑、銷售產(chǎn)品的核準文件、客戶投訴電話等內(nèi)容。

（二）證券市場法律、法規(guī)知識介紹或問答。同時須備有相關(guān)的法律、法規(guī)資料供投資者隨時查詢。

（三）證券投資風險提示。至少要說明一切投資都有風險，一切投資都應(yīng)當遵循誠實信用、風險自擔原則。

（四）業(yè)務(wù)咨詢。至少應(yīng)當包括各類證券業(yè)務(wù)及證券投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識、風險收益特點、交易流程等。

第十九條 證券公司應(yīng)當根據(jù)實際情況，規(guī)范所屬各營業(yè)網(wǎng)點的投資者園地的內(nèi)容格式。

第二十條 證券公司應(yīng)當了解自己的客戶。證券公司及其營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對性地作好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的教育工作。對新開戶的客戶原則上至少要通知其參加一次投資者教育講座或培訓，提高其在以下方面的認識：

（一）對證券市場的認識：包括證券市場基礎(chǔ)知識、政策法規(guī)、賬戶管理要求和程序、各種交易方式和操作方法；各類證券投資產(chǎn)品的市場風險和收益特點等。

（二）對證券公司的認識：包括但不限于證券公司的基本情況、法定業(yè)務(wù)范圍，主要業(yè)務(wù)合同、協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)，員工守則要點，客戶服務(wù)準則，收費標準，投訴的渠道和方式等。

（三）對投資風險的認識：要讓投資者了解和區(qū)分不同產(chǎn)品和不同業(yè)務(wù)的風險特征，理解“買者自負”的原則。

第二十一條 證券公司應(yīng)當采取多種方式向投資者介紹各類證券業(yè)務(wù)與投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)或產(chǎn)品特點、投資風險與收益形式等內(nèi)容：

（一）股票、基金、債券、權(quán)證、股指期貨等證券投資產(chǎn)品的特點、投資風險與收益形式，及其與儲蓄、保險等其他投資手段、投資產(chǎn)品的差異。

（二）融資融券、集合理財?shù)刃聵I(yè)務(wù)的特點、投資風險與收益形式，及其與其他證券業(yè)務(wù)的差異。

（三）其他與客戶有關(guān)的市場常識和業(yè)務(wù)特點。

第二十二條 證券公司會員應(yīng)當嚴格執(zhí)行各項業(yè)務(wù)規(guī)范，在為投資者開立證券賬戶和資金賬戶等各項業(yè)務(wù)操作時，要認真履行風險揭示義務(wù)，指導客戶閱讀風險揭示書，提醒客戶妥善保管證券賬戶卡、資金賬戶卡和交易密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業(yè)網(wǎng)點從事證券交易，不購買非法證券產(chǎn)品等等。

第五章 基金管理公司投資者教育

第二十三條 基金管理公司及基金代銷機構(gòu)可以采用以下方式開展投資者教育：

（一）在基金銷售網(wǎng)點張貼、發(fā)放投資者教育宣傳資料。

（二）在公司網(wǎng)站設(shè)立“投資者教育專欄”。

（三）舉辦專題講座或現(xiàn)場咨詢活動。

（四）在新聞媒體開設(shè)基金投資者教育專欄。

（五）開設(shè)基金投資咨詢服務(wù)熱線電話。

（六）其他方式。

第二十四條 基金管理公司及其代銷機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當主動向投資者介紹基金基礎(chǔ)知識、基金產(chǎn)品特點、投資風險和收益、基金開戶和操作流程、收費標準等。

第二十五條 基金管理公司應(yīng)當研究建立證券投資基金銷售適用性的相關(guān)制度，有選擇性地對新加入的基金投資者進行風險承受能力調(diào)查和評估，引導其購買與其風險承受能力相適合的基金產(chǎn)品。

第二十六條 基金管理公司應(yīng)當通過短信平臺、電子郵件、對賬單和公司直郵刊物等方式，向基金投資者及時傳遞市場和客戶資產(chǎn)等信息，提示投資者關(guān)注投資風險。

第二十七條 基金管理公司應(yīng)當建立對基金投資者的回訪制度，調(diào)查基金投資者的需求及對基金風險和收益的了解程度，及時改進投資者教育的內(nèi)容和方式。

第二十八條 基金管理公司和基金代銷機構(gòu)在基金銷售過程中要做好基金知識的講解和宣傳工作、引導投資者進行理性投資。

第六章 證券投資咨詢機構(gòu)投資者教育

第二十九條 證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身特點開展投資者教育工作，向投資者介紹證券投資知識、不同證券產(chǎn)品的收益和風險特征等內(nèi)容。

第三十條 證券投資咨詢機構(gòu)在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴格遵守職業(yè)操守，及時充分地對所推薦產(chǎn)品存在的潛在風險進行分析和揭示。

第三十一條 證券投資咨詢機構(gòu)在進行業(yè)務(wù)推廣時應(yīng)充分了解客戶的風險承受能力和風險偏好，向投資者提供與其相適合的投資建議。

第七章 地方證券業(yè)協(xié)會投資者教育

第三十二條 地方協(xié)會要協(xié)助中國證監(jiān)會派出機構(gòu)加強對本轄區(qū)證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)，鼓勵或組織本轄區(qū)證券經(jīng)營機構(gòu)在當?shù)貓罂?、電臺、電視臺開展各種宣傳活動，并以知識競賽、講座培訓、發(fā)放宣傳資料等形式，廣泛開展投資者教育活動。

第三十三條 地方協(xié)會要把對證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作和投資者園地建設(shè)的監(jiān)督檢查工作納入日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機制，檢查重點為各證券經(jīng)營機構(gòu)對新客戶的投資者教育，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)知識宣傳和風險提示情況，以及對投資者投訴的處理情況。

第三十四條 地方協(xié)會應(yīng)視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對性地開展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗推介、案例剖析；及時匯集本轄區(qū)投資者教育活動的先進單位經(jīng)驗、典型案例報協(xié)會。

第三十五條 地方協(xié)會要按照中國證監(jiān)會和協(xié)會的要求，對本轄區(qū)內(nèi)的商業(yè)銀行等基金代銷機構(gòu)的投資者教育工作情況進行走訪和了解。

第八章 投資者教育工作的檢查與評價

第三十六條 證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構(gòu)等會員應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會報送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，同時抄送注冊地的地方協(xié)會。證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構(gòu)等會員在工作總結(jié)中應(yīng)當對本單位的投資者教育工作情況進行評估。

第三十七條 地方協(xié)會應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會報送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會要求及時將轄區(qū)內(nèi)會員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報送協(xié)會。

第三十八條 協(xié)會將適時對各類會員單位投資者教育工作進行檢查，并將檢查結(jié)果報中國證監(jiān)會。

第三十九條 協(xié)會可以按照中國證監(jiān)會的要求和證券公司的申請，依據(jù)客觀、公正原則對證券公司專業(yè)管理能力、信息系統(tǒng)安全與穩(wěn)定、客戶服務(wù)水平、投資者教育等方面進行專業(yè)評價；也可以針對證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶投訴等情況進行專業(yè)評價。相關(guān)評價辦法另行制定。

第九章 附 則

第四十條

本指引由協(xié)會負責解釋。

第四十一條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第四篇：期貨營業(yè)部投資者教育工作自查表(終)

附件2：

期貨營業(yè)部投資者教育工作自查表

營業(yè)部負責人簽名：經(jīng)辦人：

公司蓋章：填報日期：年月日

第五篇：投資者教育工作心得

開展合理規(guī)范的投資者教育工作心得

為了積極認真貫徹落實中國證監(jiān)會投資者保護局關(guān)于倡導理性投資、長期投資和價值投資的理念，深入持久地抓好投資者教育工作，我營業(yè)部在營業(yè)部負責人、營運總監(jiān)以及總經(jīng)理助理的帶領(lǐng)下，積極探索與投資者交流的渠道與方式，通過每周末約訪投資者參加投資者教育保護的講座等活動聽取投資者的建議。

在過去的2011，我營業(yè)部結(jié)合公司總部對投資者教育工作的文件精神，繼續(xù)加大了投資者教育工作的力度，并結(jié)合證券市場的狀況，開展了內(nèi)容豐富，針對性強的投資者教育活動。

首先，根據(jù)公司總部的要求，對投資者教育工作進行了自查，規(guī)范了投資者教育工作的相關(guān)細節(jié)，做到按總部的統(tǒng)一要求開展投資者教育工作。將投資者教育工作重點放在了打擊非法證券、提高投資者對證券市場的認識、交易所重點監(jiān)控股票的風險類型、反洗錢宣傳以及加強投資者自身合法權(quán)益的維護上，通過舉辦投資者教育講座、電話回訪、發(fā)放宣傳材料、播放DVD、發(fā)送短信信息等形式，使投資者了解如何做到資產(chǎn)安全、權(quán)利維護及受到不法侵犯的解決途徑等相關(guān)知識，讓客戶對資產(chǎn)安全、維權(quán)、反洗錢有了一定了解和認知。

在2012年里，營業(yè)部將按照證監(jiān)局、證券業(yè)協(xié)會、公司總部的要求和安排，繼續(xù)大力開展投資者教育工作，規(guī)范投資者教育工作細節(jié)。重點放在創(chuàng)業(yè)板相關(guān)知識及風險防范上；將交易所重點監(jiān)控的股票風險及時告知客戶，教育投資者理性投資；加大客戶電話回訪力度和范圍；將各項措施深入落實。

投資者教育工作并不是一時興起之舉，而是整個證券公司成長與發(fā)展過程中的一項長期性、系統(tǒng)性工作，應(yīng)該貫穿證券公司業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，在第一創(chuàng)業(yè)證券公司天津營業(yè)部的未來發(fā)展的道路上我部將前期的投資者教育工作經(jīng)驗融入到日常工作中，并向在投資者教育工作中做出優(yōu)異表現(xiàn)的營業(yè)部學習，把風險教育工作進一步做實、做深、做細。繼續(xù)豐富投資者教育工作形式，提高投資者教育工作的實際成效，切實維護投資者權(quán)益。不斷提高社會對證券公司的認識和理解增加證券市場的活躍度，為投資資本市場趨向成熟做出貢獻。