第一篇：2014第一季度反洗錢報告

長安銀行岐山縣支行 2014年第一季度反洗錢報告

人行岐山縣支行：

我支行認真學習貫徹反洗錢法，重點依據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等規(guī)章制度，宣傳與教育相結合，監(jiān)管與預防兩手抓，通過完善機制，強化監(jiān)管，進一步提高社會對反洗錢工作的認識，扎實開展和實施了一系列行之有效的反洗錢工作活動及舉措,反洗錢工作機制不斷健全，工作流程不斷優(yōu)化，反洗錢工作水平得以進一步提升?，F(xiàn)將長安銀行岐山縣支行2014年第一季度反洗錢工作總結匯報如下：

一、組織員工認真學習反洗錢相關知識和并進行反洗錢測試。

我行利用晨會多次組織學習反洗錢相關知識和我行有關規(guī)定。加強反洗錢工作管理，提高每一員工反洗錢工作意識。本季度我支行重點學習了《關于寶雞市2013年度金融機構反洗錢監(jiān)管動態(tài)評價及風險預警情況的通報》。并與3月20日對我支行臨柜人員共四名進行了反洗錢測試。通過測試結果可以看出我支行員工已熟練掌握了反洗錢的主要規(guī)章制度，有較強的反洗錢甄別判斷能力。

二、利用五丈原廟會組織員工開展反洗錢宣傳活動 我行在每月抽出兩天利用晨會期間組織員工以深入貫徹落實《反洗錢法》，依法打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟金融秩序為主題的宣傳活動。在宣傳期間我行主要向大眾們介紹《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》并向民眾介紹經(jīng)典案例加強民眾們對反洗錢的認識，在宣傳期間我們充分利用各類宣傳工具和載體，采用懸掛宣傳橫幅和電子大屏、排放宣傳咨詢臺、發(fā)放宣傳材料、填寫調查問卷等形式，將反洗錢宣傳與群眾日常辦理的金融業(yè)務有機結合起來增強了反洗錢宣傳活動的吸引力和實效性，拓展了反洗錢宣傳的廣度和深度。

三、領導小組嚴格有效履行職責

我支行為客戶注冊開通電話銀行、網(wǎng)上銀行等非柜面業(yè)務，要求客戶本人親自辦理（不滿18周歲的客戶由其監(jiān)護人代為辦理），核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。為客戶提供非柜面方式服務時，采取密碼、E寶等認證客戶身份，根據(jù)需要可要求客戶提供更為詳細的背景資料等方式加強對客戶身份的識別，留存客戶聯(lián)網(wǎng)核查記錄。

四、第一季度反洗錢報表概述。

我支行建立健全和嚴格執(zhí)行客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的制度和操作流程，并遵循“了解你的客戶”的原則，依法采取有效措施開展對客戶的身份識別，并能妥善保存客戶身份資料和交易記錄，建立了風險等級劃分標準對客戶劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上適時調整風險等級金融機構客戶識別情況如下：對公客戶中通過代理行識別數(shù)共12家，對私客戶共1759戶，合計1771戶。重新識別對私客戶信息共28戶，對公客戶1戶。我行網(wǎng)點給單位客戶代理員工申請開立批量賬戶業(yè)務1筆，共代發(fā)工資28戶。

五、及時、準確上報反洗錢大額和可疑交易交易數(shù)據(jù)及統(tǒng)計上報反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表

切實履行反洗錢工作職能和義務，反洗錢專管人員以及臨柜人員通過系統(tǒng)提取可疑交易數(shù)據(jù)進行分析和判斷可疑交易行為，對所有系統(tǒng)提取的可疑預警信息的交易背景、交易目的、交易性質等情形進行審查和分析。如果有合理理由排除疑點，或沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報告得內容，反之則將其作為可疑交易報告的內容予以上報。進一步提高可疑交易數(shù)據(jù)分析深度和可疑交易報告質量。認真審查支行上報的可疑預警數(shù)據(jù)，確保向人民銀行和總行上報的大額預警信息和可疑預警信息準確無誤。統(tǒng)計、匯總支行季度和年度《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表》。并按規(guī)定時間向人民銀行寶雞中支和總行進行上報，確保我分行上報各類數(shù)據(jù)的準確性、時效性、完整性、真實性。

長安銀行岐山縣支行 二〇一四年三月三十一日

第二篇：反洗錢報告

反洗錢工作總結

2012年第三季度反洗錢工作具體情況如下：

一、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況?？蛻舻膸糍Y料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。

二、反洗錢培訓情況。

成立反洗錢培訓工作的領導小組，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓成員，學習內容圍繞《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等法規(guī)。

三、各社自查、大社檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。

大社對每季度所發(fā)生的業(yè)務進行自查，對分社的反洗錢業(yè)務進行專項檢查，實行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)自查、專項檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報的情況。

2012年9月30日

第三篇：反洗錢報告

關于對反洗錢工作問題整改情況匯報

2010年5月27日至5月29日，人民銀行邢臺中心支行反洗錢檢查組對我司的的反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查。重點對反洗錢組織機構建設、內控制度建設、大額和可疑支付交易情況以及反洗錢的培訓和宣傳等情況進行了全面的檢查?，F(xiàn)場檢查后，對檢查中存在的一些問題，我司魏總立即組織相關人員對所存在的問題進行全面自查并徹底整改?，F(xiàn)將工作中存在的問題及整改情況匯報如下：

一、就反洗錢客戶風險登記劃分制度問題，我們按照有關規(guī)定并結合我司實際情況制定了反洗錢客戶風險等級劃分制度。在今后的工作中我們將嚴格按照有關制度要求對一些高風險客戶基本信息進行定期審核。

二、關于存在漏報可疑交易行為問題，經(jīng)查明中支業(yè)管部出單人員的確出現(xiàn)漏報現(xiàn)象，導致總公司反洗錢系統(tǒng)無法準確統(tǒng)計數(shù)據(jù)。目前我司已嚴令禁止將團體客戶的賠償金及退保保費支付給個人客戶，在今后的工作中我們會完善此項工作環(huán)節(jié)，避免此類情況的再次發(fā)生。

三、針對反洗錢宣傳力度不足問題，我們組織全體員工積極學習了反洗錢專業(yè)知識，并開展了反洗錢學習知識競賽。在今后的工作中我們將認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，強化反洗錢基礎工作，健全和完善反洗錢工作機制，提高反洗錢工作水平。定期開展反洗錢專業(yè)培訓，提高全民的反洗錢意識。

天安保險邢臺中支 2010年8月30日

第四篇：第一季度報告

XXX第一季度工作報告

XXX在XXX的正確領導下，以傳遞XXX會議精神為契機，結合XXX工作實際，真抓實干，加大市場管理力度，依法履行工作職責，全面推進各項工作。在XXX年第一季度經(jīng)過XXX全體員工的共同努力，取得了一定的成績，現(xiàn)細說各部門第一季度工作情況如下：

業(yè)務一部。。

業(yè)務二部。。

業(yè)務三部。。

業(yè)務四部。。

業(yè)務五部。。

業(yè)務六部。。

財務部第一季工作正常開展，統(tǒng)計數(shù)據(jù)如下：XXX年第一季度收入xxx萬元，與XXX年同比增長了13%，XXX年第一季度利潤xxx萬元，與XXX年同比增長23%。

行政部全力穩(wěn)妥的安排了各個節(jié)日的活動：春節(jié)的團拜活動，為員工發(fā)放XXX年年假單；“

三、八”節(jié)活動安排，女員工表示關懷；清明節(jié)放假安排；植樹活動等。為了輔助業(yè)務部門更好的開展工作，對現(xiàn)有的網(wǎng)絡進行升級、并啟用了新系統(tǒng)；安排“許可證”年審工作等等。并且定期開展一些員工培訓，給員工不斷學習的機會：戶籍管理培訓；安排勞動人員的上崗培訓；消防安全培訓。根據(jù)市場團委會議的精神，在短時間內迅速準備資料申報“xxx”，并在參賽過程中獲得優(yōu)異的成績，名列前茅。

XXX在XXX年第一季度各項工作都取得了一定的成績，與XXX年同比有所增長。這是XXX全體員工共同努力的成果。在工作會議上，XXX提出了XXXXXX年計劃主要表現(xiàn)在兩個方向：利用新思路、新策略提升業(yè)績；提高服務意識、服務質量。同時提出XXX年XXX經(jīng)營策略：

1、繼續(xù)跟進新系統(tǒng)完善工作；

2、豐富企業(yè)文化，提高員工凝聚力，強化紀律；

3、調整激勵方案；

4、加強員工培訓（如員工深造支助），借助外部資源幫助市場培訓工作；

5、每兩個月組織員工慶祝生日，體現(xiàn)市場對員工的關懷。有效整合部門資源，強調部門經(jīng)理領導作用。確立激勵機制，提高員工積極性。特困員工慰問工作落實，讓員工在XXX有家的溫暖。

但是在實際工作中仍出現(xiàn)了不少的問題，以后再工作中應注意妥善解決。專管員在辦理集體戶結婚問題處理狀況及現(xiàn)時出現(xiàn)的具體問題時，確保客戶交來材料齊全再交服務支持部處理；應慎重處理關于集體單位員工購買社保，公積金情況進行摸查；對45歲以上的租賃人員作出統(tǒng)計，以便查證及存檔。業(yè)務部門應抓緊落實集體代理、租賃客戶資料統(tǒng)計工作，盡快建立并完善業(yè)務臺賬，為日后的經(jīng)營決策提供準確、可參考性強的業(yè)務數(shù)據(jù)。部門間應互換角度思考，在工作細節(jié)上要互相理解，非原則性問題不用過于較真，保持良好溝通。強調市場規(guī)章制度，各部門要將會議精神傳達給每一位員工。進一步加強員工行為規(guī)范，要求員工嚴格按照市場的業(yè)務規(guī)定操作，嚴禁存在違紀行為，尤其對外圍業(yè)務加大力度整治。外圍業(yè)務規(guī)定再次重申，在外圍業(yè)務異調審核工作中，材料遞交不規(guī)范現(xiàn)象大部分存在。應杜絕外圍業(yè)務不規(guī)范操作。對已造成不良影響的，盡快做好善后工作。

XXX秉承XXX的精神，服從領導的指揮，在XXX年第二季度、第三季度、第四季度里將進一步提高我們的服務水平，勇于創(chuàng)新、積極作為，取其精華，去其糟粕，為XXX的發(fā)展貢獻更大的力量。

第五篇：保險公司反洗錢報告

一、2012年自查自糾準備工作情況

2012年我公司堅決貫徹落實總公司關于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強組織領導，強化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。在接到上級公司下發(fā)的《XX財產(chǎn)保險公司2012年反洗錢自查自糾工作方案》后，按照文件精神對公司業(yè)務進行了自查自糾工作：首先，經(jīng)理掛帥，將反洗錢工作作為一項重要工作來抓。通過對文件的學習，使公司員工認識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。其次，深入開展反洗錢的培訓宣導。利用晨會、各項培訓、工作會議等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。第三，對各崗位進行反洗錢工作檢查。主要就：客戶身份識別、風險等級劃分和盡職調查工作、大額現(xiàn)金交易風險監(jiān)測、大額現(xiàn)金交易管理臺賬等方面的工作進行了深入檢查。最后，積極總結反洗錢工作的經(jīng)驗，為做好反洗錢工作，防范風險打基礎。

二、2012年自查自糾基本情況及自查內容

（一）自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司主要采用：

1、訪談的方法。組織座談或個別詢問，主要了解員工對反洗錢法律法規(guī)、公司相關制度及數(shù)據(jù)報送流程的熟悉程度。

2、測試的方法。抽取樣本對反洗錢流程中的控制點進行測試，了解控制點是否真實有效，與相關文件規(guī)定是否相符等。

（二）自查內容自查情況

1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

2、客戶洗錢風險等級劃分。了解客戶身份、業(yè)務和交易信息，結合客戶洗錢風險分類，客觀、審慎評定洗錢風險等級，持續(xù)進行客戶風險等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執(zhí)行大額和可疑報告制度并根據(jù)實際制定了大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程。

4、反洗錢內控制度執(zhí)行情況和其他基礎工作情況。2011年，我公司按照上級要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長，各部門負責人及區(qū)鄉(xiāng)服務所所長為組員的反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人；并結合公司實際制定了反洗錢內控工作制度，在早會、工作會議上向公司員工及營銷伙伴進行宣導，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、其他基礎工作情況（1）組織機構建設情況

按照規(guī)定設立領導小組和工作組： 組長：

組員： 配備反洗錢專崗及公司反洗錢聯(lián)系人，由 XX同志擔任。

（2）反洗錢培訓和宣傳工作

利用柜面擺放反洗錢宣傳資料，開展對客戶的反洗錢宣傳工作。并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

三、2012年自查自糾發(fā)現(xiàn)問題整改計劃

我公司基本上能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別判斷能力；一線營銷人員素質差次不齊，培訓缺乏針對性等。

改進措施：我公司要以此次反洗錢專項檢查為契機, 針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認真對照《金融機構反洗錢規(guī)定》、上級公司反洗錢相關要求以及相關的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要借員工會的機會進一步對全公司員工進行《金融機構反洗錢規(guī)定》及其相關法律制度的教育,使全公司員工全面掌握反洗錢業(yè)務基礎知識,熟練處理,把好審查關，嚴防一切違法犯罪分子通過保險公司洗錢的發(fā)生。其次，對柜面人員進行宣導，不要因為反洗錢工作而忽略對客戶的服務質量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高柜員素質，提高服務質量，使我公司反洗錢管理工作更好的服務于業(yè)務發(fā)展的需要。最后，針對公司營銷伙伴情況，組織適合他們的早會專題，挺高一線營銷人員的反洗錢意識及反洗錢業(yè)務水平。

漯河XX保險公司

二〇一二年八月十六日